ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ТЕРНОПІЛЬСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"03" листопада 2015 р.Справа № 921/841/15-г/8
Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Гирили І.М.

Розглянув матеріали справи

за позовом Публічного акціонерного товариства "БМ Банк", бульвар Шевченка, 37/122, м. Київ, 01032

до відповідачів 1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Теркурій-2", вул. Текстильна, 28 ч, м. Тернопіль, 46016

2. Товариства з обмеженою відповідальністю "Розважальний центр "Подоляни", вул. Текстильна. 28 ч, м. Тернопіль, 46016

про cтягнення заборгованості в загальній сумі 1 071 986,72 доларів США та 101,54 грн

За участі представників:

Позивача: ОСОБА_1 уповноваженого, довіреність №05-5/50 від 22.07.2015 р.

Відповідача 1: ОСОБА_2 уповноваженого, довіреність б/н від 18.03.2015 р.

Відповідача 2: ОСОБА_2 уповноваженого, довіреність б/н від 06.09.2015 р.

В судових засіданнях учасникам судового процесу розяснювались процесуальні права та обовязки, передбачені ст. ст. 20, 22, 27, 81-1 Господарського процесуального кодексу України.

За відсутністю відповідного клопотання сторін технічна фіксація судового процесу не здійснюється.

Суть справи:

Публічне акціонерне товариство "БМ Банк", м. Київ, надалі - позивач, звернулось до господарського суду Тернопільської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Теркурій-2", м. Тернопіль, надалі відповідач 1, та Товариства з обмеженою відповідальністю "Розважальний центр "Подоляни", м. Тернопіль, надалі - відповідач 2, про солідарне стягнення з відповідачів заборгованості за Договором №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23.05.2007 року в загальній сумі 1 071 986,72 доларів США, з яких: 794 037,80 дол. США заборгованість за кредитом, 348,07 дол. США грн заборгованість по процентах за користування кредитом, 7 084,95 дол. США - пеня за несвоєчасно погашені проценти, 270 515,90 дол. США - пеня за несвоєчасно погашений кредит та пені за несвоєчасно погашену комісію в сумі 101,54 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням Товариством з обмеженою відповідальністю "Теркурій -2" зобовязань за договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007 р., зокрема, в частині виконання обовязку Позичальника своєчасно повернути отримані кредитні кошти та сплатити проценти за користування кредитом, внаслідок чого заборгованість за вказаним договором становить в загальній сумі 1 071 986,72 доларів США, з яких: 794 037,80 дол. США заборгованість за кредитом; 348,07 дол. США заборгованість по процентам; 7 084,95 дол. США пеня за несвоєчасно погашені проценти; 270 515,90 дол. США пеня за несвоєчасно погашений кредит та 101,54 грн пеня за несвоєчасно погашену комісію. Оскільки зобов'язання за договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC забезпечені договором поруки № 2007-50/DC-2 від 25.04.2014 року, який укладено між ПАТ "БМ Банк" (кредитор), ТзОВ "Теркурій-2" (боржник) та ТзОВ "Розважальний центр "Подоляни" (поручитель), у позивача відповідно до положень ЦК України та умов вказаного договору поруки (п.1.3) виникло право на звернення до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Теркурій-2" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Розважальний центр "Подоляни" про стягнення солідарної заборгованості за договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007 р в загальній сумі 1 071 986,72 дол. США та 101,54 грн.

В підтвердження наведеного до матеріалів справи долучено: Договір невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007 року та додаткові договори до нього, Договір поруки №2007-50/DC-2 від 25.04.2014 р., меморіальні ордери №139520 від 24.05.2007 р., №2655088 від 15.05.2014 р., №2655086 від 15.05.2014р., №2655091 від 15.05.2014 р., претензію та повідомлення від 10.08.2015 р. адресовані відповідачам із доказами їх надіслання, виписки по рахункам ТзОВ "Теркурій-2" з 01.01.2000 року по 03.08.2015 року, розрахунок заборгованості за Договором №2007-50/DC від 23.05.2007 року, а також інші документи, належним чином засвідчені копії яких знаходяться в матеріалах справи.

Ухвалою господарського суду Тернопільської області від 21.08.2015р. порушено провадження у справі № 921/887/14-г/8 та призначено її до розгляду (з врахуванням ухвали суду від 23.09.2015 р.) в судовому засіданні на 09:30 год. 01.10.2015 р. В порядку ст. 77 Господарського процесуального кодексу України (надалі - ГПК України), судові засідання від 01.10.2015 року та від 19.10.2015 року було відкладено, відповідно, на 12:00 год. 19.10.2015 р. та на 14:00 год. 02.11.2015 р., з викладених у відповідних ухвалах суду підстав. В судовому засіданні 02.11.2015 року, в порядку ст. 77 ГПК України, оголошувалась перерва до 16:30 год. 03.11.2015 р., з викладених у відповідному формулярі (протоколі) судового засідання підстав, зокрема, - заявленням відповідачем клопотання про проведення судової експертизи, про що учасників судового процесу повідомлено під розписку (в матеріалах справи). Окрім того, було запропоновано представнику позивача надати письмові пояснення по суті заявленого відповідачем 1 клопотання про призначення експертизи та докази внесення ТзОВ "Теркурій -2" на його особовий рахунок коштів по сплаті комісії за Договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007р., за несвоєчасну сплату яких позивачем нараховано та заявлено до стягнення пеню в сумі 101,54 грн.

Повноважний представник відповідача 1 в судове засідання 03.11.2015 року прибув, клопотання №2/11 від 02.11.2015 р. (отримано та зареєстровано канцелярією суду за вх. №23070) про призначення у даній справі судової фінансово кредитної експертизи з метою встановлення факту правомірності нарахування заявлених позивачем сум заборгованості за Договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007р. підтримав в повному обсязі. Проведення експертизи просить доручити Тернопільському відділенню Київського науково-дослідного інституту судових експертиз, оплату за проведення якої гарантує. Поряд з цим, зауважує, що заявлені до стягнення позивачем суми заборгованості не мають належного документального підтвердження та відповідного обґрунтування в тексті позовної заяви. Стверджує, що до складу існуючої заборгованості позивачем включено заборгованість по кредиту в сумі 794 037,80 доларів США, що не співпадає із відомостями бухгалтерії відповідача 1, згідно яких, станом на15.10.2015 року, сума заборгованості по кредиту становить 774 299,61 долар США, в т.ч. 127,26 доларів США заборгованість по процентах. Зазначає, що у відповідності до поданого позивачем розрахунку у відповідача 1 відсутня заборгованість по процентам, за виключенням зобов'язання по їх сплаті у період з 05.08.2015 р. по 12.08.2015 р. в розмірі 348,07 доларів США. Відтак, виходячи з відсутності такої заборгованості, суперечливим є нарахування позивачем пені за порушення сплати процентів. Одночасно, вказує, що незрозумілими для відповідача 1 є і зазначені Банком періоди нарахування пені за порушення сплати процентів, пені за несвоєчасно погашену комісію, та, зокрема, і підставність нарахування самої комісії. Також, звертає увагу суду, що відповідно до протокольного рішення кредитного комітету Банку від 24.04.2014 р. всі прострочені та нараховані відсотки на дату укладення додаткової угоди вирішено приєднати до суми кредиту. Так, згідно умов Додаткової угоди №3 від 25.04.2014р до Договору №2007-50/DC від 23.05.2007 р. невідновлювальної кредитної лінії, підпунктом 1.6.3 передбачено: " Перша сплата Позичальником процентів відбувається не пізніше 31 травня 2014 р. за період з першого дня видачі Кредиту до 25-го травня 2014 р. Всі наступні сплати процентів відбуваються в розрахунку з 26-го числа попереднього місяця по 25-е число включно звітного місяця та сплачуються Позичальником щомісячно не пізніше останнього робочого дня звітного місяця, а у разі повного строкового або дострокового погашення кредиту одночасно з погашенням кредиту." Відтак вважає, що право позивача на нарахування пені за умови неналежного виконання відповідачем 1 свого зобовязання із сплати процентів може бути реалізовано починаючи з 01.06.2014 р. Поряд з цим, вказує, що включивши проценти в тіло кредиту, позивач втратив право на вимогу щодо стягнення пені за порушення строку сплати процентів у періодах, що передували до 25.04.2014 р.

Представник позивача в судове засідання 03.11.2015 р. прибув, позовні вимоги підтримав в повному обсязі. Поряд із цим, щодо задоволення судом клопотання відповідача 1 про призначення судової фінансово кредитної експертизи не заперечив. Витребовуваних судом в засіданні 02.11.2015 р. документів не надав, зазначивши, що останні будуть надані позивачем після отримання відповідної ухвали.

Повноважний представник відповідача 2 в судове засідання 03.11.2015 р. прибув, проте витребовуваних судом документів не надав. Поряд із цим, клопотання представника відповідача 1 про призначення у даній справі експертизи вважає правомірним та обґрунтованим. Просить останнє задовольнити та призначити у справі судову фінансово - кредитну експертизу, оплату за проведення якої гарантує відповідач 1.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши в судових засіданнях доводи та пояснення представників сторін, суд прийшов до висновку про необхідність призначення у справі судової фінансово - кредитної експертизи, з огляду на наступне:

Згідно приписів ст. 4-3 ГПК України, сторони та інші особи, які беруть участь у справі обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами. Господарський суд створює сторонам необхідні умови для встановлення фактичних обставин справи і правильного застосування законодавства.

За приписами статті 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень.

Відповідно до положень статті 34 ГПК України, господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, керуючи законом. Ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили (ст. 43 ГПК України).

Статтею 32 ГПК України, визначено, що доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору. Ці дані встановлюються такими засобами, зокрема, як висновки судових експертів.

Необхідність судової експертизи в господарському судочинстві викликана тим, що в процесі здійснення правосуддя суд стикається з необхідністю встановлення таких фактів (обставин), дані про які вимагають спеціальних досліджень.

Предметом позову є певна матеріально-правова вимога позивача до відповідача. Підставою позову є факти, які обґрунтовують вимогу про захист права чи законного інтересу. При цьому, позивач самостійно визначає і обґрунтовує в позовній заяві, в чому полягає порушення його прав та інтересів, а суд повинен перевірити доводи, на яких ґрунтуються позовні вимоги, у тому числі щодо матеріально-правового інтересу у спірних відносинах, і в залежності від встановлених обставин вирішити питання про наявність чи відсутність підстав для правового захисту.

Предметом судового розгляду у даній справі є вимога позивача (Банку) про солідарне стягнення з відповідачів 1 та 2 заборгованості за Договором №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23.05.2007 року (надалі Кредитний договір) в загальній сумі 1 071 986,72 доларів США, з яких: 794 037,80 дол. США заборгованість за кредитом, 348,07 дол. США грн заборгованість по процентах за користування кредитом, 7 084,95 дол. США - пеня за несвоєчасно погашені проценти, 270 515,90 дол. США - пеня за несвоєчасно погашений кредит та пені за несвоєчасно погашену комісію в сумі 101,54 грн.

Згідно ст. 345 Господарського кодексу України, кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту. Кредити надаються банком під відсоток, ставка якого, як правило, не може бути нижчою від відсоткової ставки за кредитами, які бере сам банк, і відсоткової ставки, що виплачується ним по депозитах.

За умовами Договору невідновлювальної кредитної лінії № 2007/50-DС від 23.05.2007 року, Банк зобовязувався надати на умовах цього договору, а Позичальник зобовязувався отримати, належним чином використати та повернути в передбачені цим Договором строки Кредит в розмірі 959 025,00 дол. США та сплатити проценти за користування Кредитом в порядку та на умовах, визначених цим Договором (п. 1.1 р. 1 ).

Згідно п. 1.2 р. 1 Кредитного договору, кредит надається у вигляді невідновлювальної кредитної лінії окремими частинами (траншами) з позичкового рахунку на поточний рахунок * Позичальника, зазначений в письмовому зверненні Позичальника, в безготівковому порядку на ведення поточної діяльності. У разі, якщо ліміт кредитування буде вичерпано, Позичальник не має права отримати наступний транш в межах Ліміту кредитування навіть за умови погашення попередньої заборгованості за Договором.

П. 1.3 р. 1 Кредитного договору сторони передбачили, що кредит в сумі 959 025,00 дол. США повертається Позичальником на позичковий рахунок * в ТОВ "БМ Банк" не пізніше 25 квітня 2014 р. та погодили графік повернення Кредиту.

Згідно п. 2.1 р. 2 Кредитного договору, Банк відкриває Позичальнику позичковий рахунок * для обліку заборгованості за Кредитом відповідно до Правил, що діють у Банку, та чинного законодавства. Банк проводить надання Кредиту у безготівковій формі шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника згідно з цільовим призначенням, визначеним в п. 1.2 цього Договору. Надання Кредиту в межах Ліміту кредитування здійснюється після надання Банку письмового звернення Позичальника про надання кредиту, в якому вказується сума кредиту, валюта кредиту та поточний рахунок, на який буде перераховано кредит, та документів, що підтверджують потребу в кредитних коштах.

Відповідно до пп. 4.1.1 п. 4.1 р. 4 Кредитного договору, при умові неухильного виконання Позичальником взятих на себе зобовязань Банк зобовязаний надати Позичальнику Кредит в порядку і на умовах, викладених у цьому Договорі.

Позичальник зобовязаний належним чином виконувати всі умови цього Договору та взяті на себе цим Договором обовязки (пп. 4.3.1 п. 4.3 р. 4 Кредитного договору).

Відповідно до п.п. 1.6.1.1-1.6.1.3 п. 1.6 р. 1 Договору, за користування Кредитом Позичальник зобовязаний сплачувати Банку відповідну плату (проценти) в порядку та розмірах, визначених цим Договором. Так, при нарахуванні та сплаті проценти за користування Кредитом Сторони повинні керуватись наступним: проценти за користування Кредитом розраховуються Банком наступним чином: базова ставка LIBOR (12m) для доларів США + 7,25 процентів річних, але не менше 12,5 процентів річних. На дату укладення цього договору процента ставка становить 12,5 процентів річних. Проценти нараховуються методом факт/факт на фактичну суму заборгованості Позичальника за Кредитом та за термін фактичного користування ним, починаючи з першого дня видачі Кредиту включно, та до настання терміну, зазначеного в п. 1.3 цього Договору. При нарахування процентів день видачі Кредиту приймається до розрахунку як 1 (один) повний день користування Кредитом, а день повернення Кредиту (його частини) до розрахунку процентів не включається. Перша сплата Позичальником процентів відбувається не пізніше 31 травня 2007 року за період з першого дня видачі Кредиту до 25-го травня 2007 року (з урахуванням положень п. 1.6.1.2 цього Договору). Всі наступні сплати процентів відбуваються в розрахунку з 26-го числа попереднього місяця по 25-е число звітного місяця та сплачуються Позичальником щомісячно не пізніше останнього робочого дня звітного місяця, а у разі повного строкового або дострокового погашення Кредиту одночасно з погашенням Кредиту.

Банк має право змінити розмір плати за користування Кредитом за цим Договором. Такий перегляд процентної ставки в односторонньому порядку може здійснюватись Банком протягом строку дії цього Договору до моменту повного погашення Позичальником зобов'язання. В такому разі Банк направляє Позичальнику відповідне повідомлення з зазначенням нової процентної ставки, а також причин, з якими Банк пов'язує необхідність зміни плати за користування Кредитом та пропозицію укласти додатковий договір до цього Договору та Документів забезпечення. У разі, якщо запропонована Банком плата за користування Кредитом (проценти) задовольнить Позичальника Сторони укладають та підписують додатковий договір до цього Договору про зміну процентної ставки за користування Кредитом одночасно з підписанням додаткового договору до Документів забезпечення (пп. 1.6.1.4-1.6.1.5 п. 1.6 р. 1 Кредитного договору).

П. 1.10 р. 1 Кредитного договору передбачено обовязок Позичальника за надання банківських послуг сплатити комісійні винагороди. Зокрема, за розгляд заяви про надання кредиту; за супроводження кредиту; за збільшення, за ініціативою Позичальника, суми кредиту, зміну кінцевого терміну погашення, заміну виду або предмету забезпечення, зміну розміру плати за користування Кредитом.

Р. 6 Договору сторони передбачили відповідальність, яка настає у випадку невиконання або неналежного виконання взятих на себе зобов'язань. Зокрема, за порушення взятих на себе зобовязань по поверненню суми Кредиту та своєчасній сплаті процентів за користування Кредитом, сплаті комісійних винагород, Позичальник зобовязується сплатити на користь Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період прострочення, від суми простроченого платежу за кожний день прострочення (пп. 6.1.1 п. 6.1 р. 6 Кредитного договору).

Згідно п.10.1 р. 10 Кредитного договору, останній набирає чинності з моменту його підписання і діє до повного виконання Сторонами взятих на себе зобовязань по цьому Договору.

П.п. 8.2, 8.3 р. 8 Кредитного договору сторони передбачили, що всі зміни та доповнення до цього договору викладаються в письмовій формі та набувають чинності з моменту їх підписання повноважними представниками Сторін. Додаткові договори, укладені на зміну умов цього Договору, є його невід'ємною частиною.

Так, 27.05.2008 р між сторонами Кредитного договору було підписано Додатковий договір №1, яким пп. 1.6.1.1 р. 1 викладено у новій редакції. Зокрема, Сторони погодили, що починаючи з 01 червня 2008 року проценти за користування кредитом розраховуються Банком наступним чином: базова ставка LIBOR (12m) для доларів США + 7,25 процентів річних, але не менше 13 процентів річних.

Додатковим договором №1 від 09.04.2009 року було змінено п. 1.9 Кредитного договору, - послідовність погашення зобовязань Позичальником.

Додатковим договором №1 від 29.06.2010 р. змінено редакцію п. 1.3 та п. 1.6.1.1 р. 1 Договору, зокрема, передбачено, що станом на 29.06.2010 р. строкова заборгованість по Договору невідновлювальної кредитної лінії №2007/50-DC становить 957 575 дол. США та починаючи з 29.06.2010 р., відсоткова ставка за користування кредитними коштами складає 12%. Також, даним додатковим договором було передбачено обовязок Позичальника сплатити за зміну умов цього договору комісійну винагороду в розмірі 1 000,00 грн не пізніше 02.07.2010 р.

Додатковим договором №2 від 30.06.2011 р. сторони погодили, зокрема, що сума кредиту становить 945 575,00 дол. США та визначили графік його погашення. Визначили, що станом на дату його підписання строкова заборгованість по Договору невідновлювальної кредитної лінії №2007/50-DС від 23.05.2007 року становить 945 575,00 дол. США; відсоткова ставка, починаючи з 30.06.2011 р., складає 11%. Окрім того, передбачили обовязок Позичальника сплатити комісійну винагороду за зміну умов цього договору в розмірі 10 000,00 грн.

Додатковим договором №3 від 25.04.2014 р. сторони виклали Кредитний договір в іншій редакції. Зокрема, визначили, що:

- "Банк зобовязується надати на умовах цього Договору, а Позичальник зобовязується отримати, належним чином використати та повернути в передбачені цим Договором строки Кредит в розмірі 879 952 долари США 87 центів та сплатити проценти за користування Кредитом в порядку та на умовах, визначених цим Договором (п. 1.1 р. 1);

- кредит повертається Позичальником на позичковий рахунок Банку не пізніше 23 лютого 2015 р., згідно погодженого графіку (п. 1.3 р. 1);

- проценти за користування Кредитом розраховуються Банком на основі процентної ставки в розмірі 2,0% (два процента) річних; проценти нараховуються методом «факт/360» для позичкової заборгованості в іноземній валюті, методом «факт/факт» для позичкової заборгованості в національній валюті України. При цьому проценти нараховуються на суму кредитних коштів, що фактично надані Банком Позичальнику і які ще не повернуті останнім відповідно до умов даного договору. Для розрахунку процентів день надання та день погашення кредиту вважається одним днем (пп. 1.6.1.1-1.6.1.2 п. 1.6 р. 1);

- перша сплата процентів відбувається не пізніше 31 травня 2014 року за період з першого дня видачі Кредиту до 25-го травня 2014 року (з урахуванням положень п. 1.6.1.2 цього Договору). Всі наступні сплати процентів відбуваються в розрахунку з 26-го числа попереднього місяця по 25-е число включно звітного місяця та сплачуються Позичальником щомісячно не пізніше останнього робочого дня звітного місяця, а у разі повного строкового або дострокового погашення Кредиту одночасно з погашенням кредиту (пп.1.6.1.3 п. 1.6 р. 1)

- Банк зобовязався за умови неухильного виконання Позичальником взятих на себе зобовязань надати Позичальнику Кредит в порядку і на умовах, викладених у цьому Договорі (пп.4.1.1 п. 4.1 р. 4)

- Позичальник зобовязався належним чином виконувати всі умови цього Договору та взяті на себе цим Договором обовязки; у строки обумовлені цим Договором погашати Кредит на рахунок Банку та своєчасно у визначені цим Договором строки сплачувати плату (проценти) за користування Кредитом та комісійну винагороду, а у випадку неналежного виконання взятих на себе зобовязань по цьому Договору на першу вимогу Банку сплатити штрафні санкції, як це передбачено в Договорі, а також в повному обсязі всі інші платежі та відшкодувати спричинені збитки (пп. 4.3.1, 4.3.3. п. 4.3 р. 4);

- за порушення взятих на себе зобов'язань по поверненню суми Кредиту та своєчасній сплаті процентів за користування Кредитом, сплаті комісійних винагород Позичальник, у визначені цим Договором строки зобовязується сплатити на користь Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період прострочення, від суми простроченого платежу за кожний день прострочення. Нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобовязань припиняється через три роки від дня коли зобов'язання мало бути виконано (пп6.1.1 п. 6.1 р. 6);

- договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками і діє до повного виконання Сторонами взятих на себе зобовязань по цьому Договору (п. 10.1 р. 10)".

Поряд із цим, даною Додатковою угодою сторони погодили, що Банк не застосовуватиме до Позичальника штрафні санкції за невиконання умов цього Договору в частині своєчасного погашення кредиту та процентів за період, що передував даті укладення цього Додаткового договору. Даний додатковий договір не є новацією Договору №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23 травня 2007 року та набуває чинності з дати його підписання належним чином уповноваженими представниками обох Сторін і є невід'ємною частиною Договору.

Як вже зазначалось вище, позивач просить суд солідарно стягнути з відповідачів 1 та 2 заборгованість за Договором №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23.05.2007 року в загальній сумі 1 071 986,72 доларів США, з яких: 794 037,80 дол. США заборгованість за кредитом, 348,07 дол. США грн заборгованість по процентах за користування кредитом, 7 084,95 дол. США - пеня за несвоєчасно погашені проценти, 270 515,90 дол. США - пеня за несвоєчасно погашений кредит та пеню за несвоєчасно погашену комісію в сумі 101,54 грн.

Як стверджує в судових засіданнях представник відповідача 1, у позовній заяві та у розрахунку суми заборгованості позивачем не конкретизовано виникнення простроченої заборгованості по основному боргу, механізм та порядок нарахування заборгованості по кредиту, по відсотках за користування кредитом, пені за несвоєчасно погашений кредит, пені за несвоєчасно погашені відсотки та комісію за несвоєчасне виконання Відповідачем 1 своїх зобов'язань по Кредитному договору №2007-50/DC від 23.05.2007р., що позбавляє можливості оцінити правомірність проведеного позивачем нарахування. Окрім того, зауважує, що за наданими бухгалтерією Товариства даними сума заборгованості за Кредитним договором становить 774 299,61 доларів США включно із заборгованістю по відсотках в сумі 127,26 дол. США. Поряд із цим, зазначає, що наданий позивачем розрахунок та матеріали справи не містять документально-підтверджених відомостей, які б відображали внесення ТзОВ "Теркурій -2" на його особовий рахунок коштів по сплаті комісії за Договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007р., за несвоєчасну сплату яких позивачем нараховано та заявлено до стягнення пеню в сумі 101,54 грн.

Враховуючи наведене, оцінивши наявні у справі та долучені позивачем 30.10.2015 року додаткові документи, суд вважає, що для забезпечення всебічного та обєктивного розгляду справи необхідним є призначення судової фінансово-кредитної експертизи, оскільки лише при дослідженні бухгалтерських облікових даних, рахунків банку та первинних документів сторін, які відображають порядок сплати та зарахування коштів по кредитному договору можливе встановлення факту правомірності проведення позивачем нарахувань кредитної заборгованості ТзОВ "Теркурій-2" в розмірі 1 071 986,72 доларів США, з яких: 794 037,80дол. США заборгованість за кредитом, 348,07 дол. США заборгованість по процентам за користування кредитом, 7 084,95 дол. США пеня за несвоєчасно погашені проценти, 270 515,90 дол. США пеня за несвоєчасно погашений кредит та в розмірі 101,54 грн. пеня за несвоєчасно погашену комісію, фактичній сумі заборгованості за Договором №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23.05.2007 року.

Відповідно до ст. 41 ГПК України, для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

Проведення судової експертизи має бути доручено компетентним організаціям чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України «Про судову експертизу». Особа, яка проводить судову експертизу (судовий експерт), користується правами і несе обов'язки, зазначені у ст. 31 цього Кодексу.

Чинне законодавство не надає права господарському суду відмовити у призначенні судової експертизи, про яку клопочуться учасники судового процесу, за тим мотивом, що у складі суду є особи, які мають достатні для з'ясування відповідних питань спеціальні знання (правова позиція Вищого господарського суду України викладена в п.6 постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики призначення судової експертизи " від 23.03.2012р.№4 ).

Однією із видів експертиз згідно п.п. 1.2.3 п. 1.2,1.6 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень (далі - Інструкція), затвердженої Наказом Міністерства юстиції України від 8 жовтня 1998 року №53/5 є, зокрема, економічна: бухгалтерського та податкового обліку; фінансово-господарської діяльності; фінансово-кредитних операцій.

У відповідності до п.п. 3.1 п.3 р.3 Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень (далі - рекомендації), затверджених наказом Міністерства юстиції України від 8 жовтня 1998 року N 53/5, у редакції наказу МЮУ №1950/5 від 26.12.2012 року, основними завданнями експертизи документів фінансово-кредитних операцій є:

- визначення документальної обґрунтованості оформлення банківських операцій з відкриття рахунків, руху грошових коштів на рахунках;

- визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання та погашення кредитів;

- визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку банків їх фінансово-господарської діяльності;

- визначення відповідності чинному законодавству відображення фінансово-господарських операцій банків вимогам нормативних актів з ведення обліку і подання звітності;

- визначення документальної обґрунтованості відображення фінансово-господарських операцій щодо нарахування та сплати банками податків та їх відповідність даним обліку та звітності, чинному законодавству;

- установлення кола осіб, на яких покладено обов'язок забезпечення дотримання вимог нормативно-правових актів з банківського обліку і контролю.

Таким чином, оцінивши зібрані по справі документи, приймаючи до уваги, що для всебічного та обєктивного розгляду спору по суті важливим є встановлення факту правомірності нарахування заявлених позивачем до стягнення сум, шляхом дослідження бухгалтерських облікових даних та рахунків Банку, первинних документів Позичальника/Поручителя, беручи до уваги, що викладені позивачем у позовній заяві обставини та долучені до неї документи не в повному обсязі відображають та не дають можливість суду дослідити порядок та стан виконання сторонами за кредитним договором зобовязань, суд вважає за необхідне призначити у справі №921/841/15-г/8 судову фінансово-кредитну експертизу.

П.1.6 Інструкції визначено, що експертизи та дослідження проводяться експертними установами за зонами регіонального обслуговування згідно з Переліком регіональних зон обслуговування науково-дослідними установами судових експертиз Міністерства юстиції України, наведеним у додатку 1 до цієї Інструкції.

Приймаючи до уваги, що відповідно до Додатку №1 до Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, Тернопільська область обслуговується Київським науково-дослідним інститутом судових експертиз, суд доручає проведення експертизи Тернопільському відділенню Київського науково дослідного інституту судових експертиз, з покладенням оплати її вартості на відповідача 1 у справі ТзОВ "Теркурій-2".

Провадження у справі на підставі ст. 79 ГПК України зупиняється на період проведення експертизи.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 4-3, 22, 31-34, 41-43, 79, 86 ГПК України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Призначити у справі № 921/841/14-г/8 судову фінансово-кредитну експертизу, проведення якої доручити Тернопільському відділенню Київського науково-дослідного інституту судових експертиз, м. Тернопіль, вул. Січових Стрільців, 4.

2. На вирішення експерта поставити наступні питання:

- Чи відповідає визначена позивачем у розрахунку кредитної заборгованості заборгованість ТОВ "Теркурій-2" в розмірі 1 071 986,72 доларів США, з яких: 794 037,80дол. США заборгованість за кредитом, 348,07 дол. США заборгованість по процентам за користування кредитом, 7 084,95 дол. США пеня за несвоєчасно погашені проценти, 270 515,90 дол. США пеня за несвоєчасно погашений кредит та в розмірі 101,54 грн. пеня за несвоєчасно погашену комісію, фактичній сумі заборгованості за Договором №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23.05.2007 року та Додаткових угод до нього, станом на 13.08.2015 р.?

Якщо ні, то яка сума заборгованості ТОВ "Теркурій -2" по кредиту, по процентам за користування кредитом, по пені за несвоєчасну сплату кредиту, по пені за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом та по пені за несвоєчасно погашену комісію перед ПАТ "БМ Банк" за Договором №2007-50/DC невідновлювальної кредитної лінії від 23.05.2007 року, станом на 13.08.2015 р.?

- Яка сума кредиту та процентів за користування кредитними коштами нарахована ПАТ "БМ Банк" ТОВ "Теркурій-2" та сплачена останнім за період з 13.08.2015 р. по 23.10.2015 р.?

3. Попередити експерта про кримінальну відповідальність за завідомо неправдивий висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених на нього обовязків.

4. Товариству з обмеженою відповідальністю "Теркурій-2", вул. Текстильна, 28 ч, м. Тернопіль здійснити оплату за проведення експертизи згідно предявленого експертною установою рахунку і докази такої оплати надати суду.

5. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "БМ Банк", у строк до 13.11.2015 р., надати (надіслати) суду:

- докази внесення ТзОВ "Теркурій -2" на його особовий рахунок коштів по сплаті комісії за Договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007р., за несвоєчасну сплату яких позивачем нараховано та заявлено до стягнення пеню в сумі 101,54 грн.

6. Зобов'язати ТзОВ "Теркурій-2", у строк до 13.11.2015 р., надати (надіслати) суду:

- документи на отримання кредитних коштів, документи, які підтверджують погашення заборгованості по кредиту за Договором невідновлювальної кредитної лінії №2007-50/DC від 23.05.2007р.

7. Матеріали справи надіслати до Тернопільського відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз (вул. Січових Стрільців, 4, м. Тернопіль) для дачі висновку згідно поставлених в п.2 резолютивної частини даної ухвали питань.

8. Зобов'язати особу (осіб), яка безпосередньо проводитиме судову експертизу після її закінчення надіслати суду висновок у письмові формі, а його копії - сторонам у справі.

9. Ухвалу направити сторонам у справі та Тернопільському відділенню Київського науково-дослідного інституту судових експертиз (вул. Січових Стрільців, 4, м. Тернопіль) рекомендованою кореспонденцією з повідомленням про вручення поштового відправлення.

Звертаємо увагу сторін на те, що суд має право стягувати в доход державного бюджету з винної сторони штраф у розмірі до 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян за не надіслання у встановлений строк витребуваних господарським судом матеріалів, а також ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону (п.5.ст. 83 ГПК України).

Суддя І.М. Гирила