ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
У Х В А Л А

про призначення експертизи

"02" листопада 2015 р. Справа № 911/3715/15

Господарський суд Київської області у складі судді Щоткіна О.В., розглянувши матеріали справи

за первісним позовом Публічного акціонерного товариства «ВТБ БАНК», м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ», м. Вишневе

про стягнення 395 192 275,80 грн.

за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ»

до Публічного акціонерного товариства «ВТБ БАНК», м. Київ

про внесення змін до договору

за участю представників:

позивач (відповідач за зустрічним позовом) ОСОБА_1 предст. дов. №569 від 13.10.2015;

відповідач (позивач за зустрічним позовом) ОСОБА_2 предст. дов. б/н від 02.09.2015.

встановив:

В провадженні господарського суду Київської області знаходиться справа №911/3715/15 за первісним позовом Публічного акціонерного товариства «ВТБ БАНК» до Товариства з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ» про стягнення 395 192 275,80 грн. та за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ» до Публічного акціонерного товариства «ВТБ БАНК» про внесення змін до договору про надання мультивалютної відновлювальної відкличної кредитної лінії № 10-0604/131к-07.

26.10.2015 до канцелярії господарського суду Київської області від відповідача надійшло клопотання про призначення судової експертизи документів фінансово-кредитних операцій, в якому відповідач просив суд призначити судову експертизу документів фінансово-кредитних операцій для встановлення дійсного розміру заборгованості ТОВ «ЕКСПАНСІЯ» за договором про надання мультивалютної відновлювальної кредитної лінії № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007.

Проведення даної експертизи представник приватного відповідача просить доручити Київському науково-дослідному інституту судових експертиз.

У судовому засіданні 02.11.2015 року представник відповідача підтримав подане ним клопотання про призначення судової експертизи.

Позивач в судовому засіданні 26.10.2015 року заперечував проти призначення експертизи, посилаючись на відсутність потреби у спеціальних знаннях та надаючи додаткові пояснення до розрахунку.

Дослідивши в судовому засіданні 02.11.2015 року викладені в клопотанні відповідача про призначення у справі судової експертизи обставини, враховуючи наявні у справі докази та заперечення позивача, судом встановлено наступне.

Публічне акціонерне товариство «ВТБ БАНК» заявило вимогу до Товариства з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ» про стягнення заборгованості за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13 квітня 2007 року станом на 05.08.2015 року в сумі 119 332 593,04 грн. та 12 704 153,10 доларів США, що за офіційним курсом долара США до гривні, встановленим НБУ станом на 05.08.2015 року становить 275 859 682,76 грн., що разом складає заборгованість еквівалентну 395 192 275,80 грн., з них:

- прострочена заборгованість по кредиту у доларах США становить 11 620 451,53 доларів США (що за офіційним курсом долара США до гривні, встановленим НБУ станом на 05.08.2015 року становить 252 328 041,66 грн.);

- прострочена заборгованість по кредиту у гривнях становить 13 493 349,10 грн.;

- прострочена заборгованість по сплаті процентів у доларах США становить 718 107,11 доларів США (що за офіційним курсом долара США до гривні, встановленим НБУ станом на 05.08.2015 року становить 15 593 074,01 грн.);

- прострочена заборгованість по сплаті процентів у гривні становить 194 082,42 грн.;

- строкова заборгованість по сплаті процентів у доларах США, нарахованих за період з 25.07.2015 року по 05.08.2015 року (включно) становить 44 545,06 доларів США (що за офіційним курсом долара США до гривні, встановленим НБУ станом на 05.08.2015 року становить 967 257,40 грн.);

- строкова заборгованість по сплаті процентів у гривні, нарахованих за період з 25.07.2015 року по 05.08.2015 року (включно) становить 77 632,97 грн.;

- пеня за несвоєчасне повернення кредиту наданого у доларах США, що нарахована за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно), становить 89 737 531,79 грн.;

- пеня за несвоєчасне повернення кредиту наданого у гривні, що нарахована за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно), становить 4 354 470,11 грн.

- пеня за несвоєчасну сплату процентів нарахованих у доларах США за період з 30.08.2014 року по 05.08.2015 року (включно), становить 2 535 814,23 грн.;

- пеня за несвоєчасну сплату процентів нарахованих у гривні за період з 28.02.2015 року по 05.08.2015 року (включно), становить 2 680,38 грн.;

- 3% річних за прострочення повернення кредиту наданого у доларах США за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) становить 315 184,85 доларів США (що за офіційним курсом долара США до гривні, встановленим НБУ станом на 05.08.2015 року становить 6 843 966,06 грн.);

- 3% річних за прострочення повернення кредиту наданого у гривні за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) становить 365 983,99 грн.;

- 3% річних за прострочення сплати процентів нарахованих у доларах США за період з 30.08.2014 року по 05.08.2015 року (включно) становить 5 864,55 долари США (що за офіційним курсом долара США до гривні, встановленим НБУ станом на 05.08.2015 року становить 127 343,63 грн.);

- 3% річних за прострочення сплати процентів нарахованих у гривні за період з 28.02.2015 року по 05.08.2015 року (включно) становить 134,77 грн.;

- договірна санкція у розмірі 0,00278% від Заборгованості за Кредитом за кожен календарний день періоду невиконання, нарахованої у зв'язку з порушенням Позичальником зобовязання щодо проведення оборотів, за період з 01.01.2013 року по 30.06.2015 року, становить 4 175 283,03 грн. по курсу НБУ на дати моніторингу;

- інфляційні втрати за несвоєчасну сплату процентів, що нараховані за період з 28.02.2015 року по 05.08.2015 року (включно), становлять 2 867,84 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасну сплату кредиту, що нараховані за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно), становлять 3 821 123,70 грн.;

- прострочена комісійна винагорода становить 566 747,60 грн.;

- пеня за несвоєчасну сплату комісійної винагороди нарахованої у гривні за період з 01.08.2015 року по 05.08.2015 року (включно), становить 4 658,20 грн.

- 3% річних за прострочення сплати комісійної винагороди за період з 01.08.2015 року по 05.08.2015 року (включно) становить 232,91 грн.

Відповідач не погоджуючись з позовними вимогами, заперечує визначену позивачем суму заборгованості, метод її нарахування та періоди, за які розраховано заборгованість та штрафні санкції, у звязку з чим і просить призначити судову експертизу документів фінансово-кредитних операцій.

Представник позивача заперечував проти призначення експертизи, посилаючись на відсутність потреби у спеціальних знаннях.

Втім, суд не погоджується з запереченнями позивача, оскільки згідно зі ст. 41 ГПК України, для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

Враховуючи складність розрахунків, необхідність дослідження значного обсягу первинних фінансових документів та їх співставлення, в тому числі на відповідність умовам Кредитного договору та нормативним документам банку, для чого потрібні економічні знання, якими суд не володіє, заперечення позивача відхиляються.

Крім того, суд звертає увагу позивача, що в галузі фінансово-кредитних операцій підрозділом 3. Розділу ІІІ Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої Наказом Мінюсту від 08.10.1998 року № 53/5, передбачено проведення експертизи документів фінансово-кредитних операцій, основними завданнями якої є, зокрема, визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання та погашення кредитів.

На вирішення відповідної експертизи можуть бути поставлені питання, зокрема, чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором? Чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором (зазначаються реквізити договору) вимогам Положення про кредитування банку (зазначається назва банківської установи)?

Враховуючи вищевикладене та те, що, кредитні кошти надавалися частинами, згідно заявок про надання кредитних коштів, протягом тривалого проміжку часу, змінювались умови обслуговування кредиту шляхом збільшення розміру процентної ставки за користування кредитними коштами та те, що відповідачем здійснювались проплати протягом тривалого проміжку часу тіла кредиту та процентів, суд дійшов до висновку що все вищевикладене ускладнює визначення судом правильності розрахунку при нарахуванні як заборгованості за тілом кредиту, так і по процентами по ньому, строковій заборгованості по сплаті процентів, по пені, 3 % річних та договірної санкції.

Таким чином, оскільки встановлення обставин, на які посилаються сторони в обґрунтування своїх вимог та заперечень, потребує спеціальних знань, суд вважає за необхідне клопотання відповідача задовольнити та призначити у даній справі судову експертизу документів фінансово-кредитних операцій.

Згідно ч. 2 ст. 41 Господарського процесуального кодексу України, проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України «Про судову експертизу». Особа, яка проводить судову експертизу (далі - судовий експерт) користується правами і несе обов'язки, зазначені у статті 31 цього Кодексу.

Відповідно до ст. 7 Закону України «Про судову експертизу» судово-експертну діяльність здійснюють, зокрема, державні спеціалізовані установи. До державних спеціалізованих установ належать науково-дослідні установи судових експертиз Міністерства юстиції України.

Відповідно до п. 1.6. Наказу Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.98 р., зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03.11.98 р. за № 705/3145 «Про затвердження Інструкції та проведення судових експертиз та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень» експертизи та дослідження проводяться експертними установами за зонами регіонального обслуговування згідно з Переліком регіональних зон обслуговування науково-дослідними установами судових експертиз Міністерства юстиції України, наведеним у додатку 1 до цієї Інструкції.

Крім того, у п. 5 Постанови Пленуму ВГСУ №4 від 23.03.2012 р. «Про деякі питання практики призначення судової експертизи» зазначено, що у вирішенні питання призначення судової експертизи слід визначитися з конкретною установою або конкретним експертом, якими проводитиметься експертиза. З цією метою господарський суд, зокрема, витребує у сторін пропозиції стосовно таких установ та/або судових експертів, у тому числі тих, які не є працівниками зазначених установ. Господарський суд не зв'язаний цими пропозиціями, але може враховувати їх у вирішенні питання про призначення і проведення судової експертизи.

Враховуючи, вищевикладене, суд вважає за доцільне доручити проведення експертизи експертній установі за місцезнаходженням суду Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (м. Київ, вул. Смоленська, 6).

Витрати, пов'язані з проведенням судової експертизи, під час судового розгляду має нести заінтересована сторона, а у разі призначення господарським судом судової експертизи з власної ініціативи - сторона, визначена в ухвалі господарського суду про призначення судової експертизи. Тому в зазначеній ухвалі суд вправі зобов'язати відповідну сторону перерахувати, в тому числі шляхом здійснення попередньої оплати, суму витрат на проведення експертизи на рахунок експертної установи. (абз. 3 п. 23 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України №4 від 23.03.2012 р. «Про деякі питання практики призначення судової експертизи»)

Враховуючи викладене, суд вважає за необхідне витрати, пов'язані з проведенням судової експертизи, покласти на відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ».

Керуючись ст. ст. 41, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

ухвалив:

1. Призначити у справі № 911/3715/15 судову експертизу документів фінансово-кредитних операцій за Кредитним договором про надання мультивалютної відновлювальної відкличної кредитної лінії № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007, проведення якої доручити Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (м. Київ, вул. Смоленська, 6).

2. На вирішення експертизи поставити наступні питання:

- В якому розмірі підтверджується документально отримання ТОВ «ЕКСПАНСІЯ» кредитних коштів за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі підтверджується документально заборгованість з повернення кредитних коштів наданих у доларах США за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується заборгованість з повернення кредитних коштів наданих у гривні за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується прострочена заборгованість по сплаті процентів у доларах США за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується прострочена заборгованість по сплаті процентів у гривні за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується строкова заборгованість по сплаті процентів у доларах США за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується строкова заборгованість по сплаті процентів у гривні за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується пеня за несвоєчасне повернення кредиту наданого у доларах США, що нарахована за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується пеня за несвоєчасне повернення кредиту наданого у гривні, що нарахована за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується пеня за несвоєчасну сплату процентів нарахованих у доларах США за період з 30.08.2014 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується пеня за несвоєчасну сплату процентів нарахованих у гривні за період з 28.02.2015 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується 3% річних за прострочення повернення кредиту наданого у доларах США за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується 3% річних за прострочення повернення кредиту наданого у гривні за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується 3% річних за прострочення сплати процентів нарахованих у доларах США за період з 30.08.2014 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується 3% річних за прострочення сплати процентів нарахованих у гривні за період з 28.02.2015 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується договірна санкція у розмірі 0,00278% від заборгованості за кредитом за кожен календарний день періоду невиконання, нарахованої у зв'язку з порушенням зобовязання щодо проведення оборотів, за період з 01.01.2013 року по 30.06.2015 року за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується інфляційні втрати за несвоєчасну сплату процентів, що нараховані за період з 28.02.2015 року по 05.08.2015 року (включно)за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується інфляційні втрати за несвоєчасну сплату кредиту, що нараховані за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується інфляційні втрати за несвоєчасну сплату кредиту, що нараховані за період з 05.06.2013 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується прострочена комісійна винагорода за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується пеня за несвоєчасну сплату комісійної винагороди нарахованої у гривні за період з 01.08.2015 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

- В якому розмірі документально підтверджується 3% річних за прострочення сплати комісійної винагороди за період з 01.08.2015 року по 05.08.2015 року (включно) за Кредитним договором № 10-0604/131к-07 від 13.04.2007?

3. Витрати на проведення експертизи покласти на відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю «ЕКСПАНСІЯ».

4. Зобовязати відповідача забезпечити оплату витрат з проведення судової експертизи, докази про що надати експертній установі та суду.

5. Матеріали справи № 911/3715/15 надіслати для здійснення експертизи до Київського науково-дослідного інституту судових експертиз, який знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Смоленська, 6.

6. Попередити експертів, що будуть здійснювати експертизу, про кримінальну відповідальність за ст. ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.

7. По закінченню експертизи, висновок експерта разом з матеріалами справи № 911/3715/15 надіслати до господарського суду Київської області.

8. Ухвалу направити сторонам у справі та Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (03680, м. Київ, вул. Смоленська, 6).

Суддя О.В. Щоткін