ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

09.11.2015 Справа № 905/1822/15

Господарський суд Донецької області у складі судді Бойко І.А. при секретарі судового засідання Бояровій К.О. розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи

за позовною заявою ОСОБА_1 акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК», м. Київ

до відповідача: ОСОБА_1 акціонерного товариства «МАШЗАВОД», Донецька область, м. Новогродівка

про: стягнення заборгованості у розмірі 10764888,49 грн.

За участю представників сторін:

від позивача: не з`явився.

від відповідача: ОСОБА_2 за довіреністю від 10.09.2015р.

Позивач, Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК», м. Київ, в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ОСОБА_1 акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_3, звернувся до господарського суду з позовом до ОСОБА_1 акціонерного товариства «МАШЗАВОД», Донецька область, м. Новогродівка про стягнення заборгованості у розмірі 10764888,49 грн., а саме: прострочена заборгованість за кредитом у розмірі 5 350 000,00 грн., прострочена заборгованість зі сплати процентів за користування кредитом у розмірі 1 337 500,01 грн., заборгованості по комісії за користування кредитом у розмірі 12840,00 грн., заборгованость зі сплати пені за кредитом у розмірі 1 063 697,26 грн., заборгованість за несвоєчасну сплату процентів пені у розмірі 276 729,13 грн., заборгованість зі сплати пені за комісією у розмірі 2 654,33 грн., 3% річних за несплаченим кредитом у розмірі 107 868,49 грн.; 3% річних за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 21 735,72 грн., 3% річних за комісією у розмірі 207,90 грн., інфляційні нарахування простроченої заборгованості за кредитом у розмірі 2 170 900,00 грн., інфляційні нарахування за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 416 761,34 грн., інфляційні нарахування за комісією у розмірі 3994,31 грн.

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач посилається на невиконання відповідачем умов кредитного договору №0213/01 від 13.02.2013р., додатки: №1 та №2 від 13.02.2013р., додаткові договори, вимога про повернення кредитних коштів №926/11 від 26.03.2015р., банківські виписки, меморіальні ордера: №1063 від 11.06.2013р., 1218 від 15.05.2013р., №895 від 18.04.2013р., №1044 від 04.04.2013р., №2039 від 14.02.2013р., №1222 від 20.02.2013р., №2960 від 14.03.2013р.

Представник позивача в судове засідання не з'явився. Через канцелярію суду надав супровідний лист від 06.11.2015р., в якому просить долучити до матеріалів справи додаткові документи.

Представник відповідача у судовому засіданні заперечував проти задоволення позовних вимог, у звязку зі сплатою суми кредиту у розмірі 5350000,00 грн. шляхом заліку зустрічних однорідних вимог, на підставі ст. 601 ЦК України, як залік зустрічних вимог за заявою однієї із сторін.

Розглянувши матеріали справи, додатково надані документи, заслухавши заперечення відповідача, господарським судом ВСТАНОВЛЕНО.

13.02.2013р. між ОСОБА_1 акціонерним товариством «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» (надалі Кредитор) та ОСОБА_1 акціонерним товариством «МАШЗАВОД» (надалі Позичальник) укладено договір про надання відкличної відновлюваної кредитної лінії №0213/01 (надалі Кредитний договір).

За своєю правовою природою договір №0213/01 від 13.02.2013р. є кредитним договором, згідно з яким, за приписами ст. 1054 Цивільного кодексу України (надалі ЦК України), банк або інша фінансова установа (Кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (Кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 глави 71 ЦК України, якщо інше не встановлено параграфом 2 і не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до п.1.1. Кредитного договору, Банк відкриває Позичальнику відновлювану кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти (надалі «Кредит») на наступних умовах: кінцевий строк дії кредитної лінії до 07.02.2015р. (включно); ціль використання коштів поповнення обігових коштів; процентна ставка 25% річних.

Згідно п.1.2. Кредитного договору, Позичальник зобовязується погашати Кредит за наступним графіком із одночасним зменшення ліміту кредитної лінії, а саме: не пізніше 07.02.2014р. в сумі 5 350 000,00 грн., решта заборгованості в кінці строку погашення не пізніше 12.02.2014р.

За умов п.2.4. Кредитного договору в редакції додаткової угоди від 12.02.2014р., комісія за супровід кредитної справи Позичальника складає 0,02% від ліміту кредитної лінії. Нарахування комісії за супровід кредитної справи Позичальника за Договором здійснюється щомісячно, не пізніше 25-го числа місяця за повний поточний календарний місяць. В разі настання Строку погашення кредиту або дострокового погашення кредиту раніше 25-го числа поточного місяця, нарахування комісії за супровід кредитної справи Позичальника здійснюється відповідно в день Строку погашення, а в разі дострокового погашення кредиту в день його дострокового погашення, за повний поточний календарний місяць. Позичальник сплачує нараховану комісію щомісячно у строк, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця.

Надання кредиту банком Позичальнику підтверджується меморіальними ордерами: №1063 від 11.06.2013р., 1218 від 15.05.2013р., №895 від 18.04.2013р., №1044 від 04.04.2013р., №2039 від 14.02.2013р., №1222 від 20.02.2013р., №2960 від 14.03.2013р.,банківськими виписками.

До матеріалів справи позивачем надані копії документів, які свідчать про перебування його в стані ліквідації. Відповідно до постанови Правління Національного банку України №838 від 23.12.2014р. «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ОСОБА_1 акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №158 від 24.12.2014р. «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

За змістом ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ліквідація банку це процедура його припинення як юридичної особи. Згідно ст. 46 Закону, з дня початку процедури ліквідації припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). У відповідності до ст. 48 зазначеного Закону Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку вживає у встановленому законодавством порядку заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб.

Згідно зі ст. 2 Декрету Кабінету Міністрів України №15-93 від 19.02.1993р. «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» резиденти України мають право здійснювати валютні операції з урахуванням обмежень, встановлених Декретом та іншими актами валютного законодавства.

Як зазначалося вище, постановою НБУ від 16.10.2014р. відкликана Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій, яка раніше була видана позивачу. Проте, у відповідності до ст.5 Декрету КМУ «Про систему валютного регулювання і валютного контролю неплатоспроможні комерційні банки, ліквідацію яких здійснює Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, мають право здійснювати валютні операції без ліцензії Національного банку України з дотриманням законодавства України про систему валютного регулювання і валютного контролю з метою здійснення процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку.

За результатами розгляду даної справи, виходячи з принципу повного, всебічного та об'єктивного розгляду всіх обставин справи, суд дійшов до висновку, що вимоги позивача не підлягають задоволенню з огляду на наступне.

Відповідно п.1. ч.2. ст. 11 Цивільного кодексу України, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

01.07.2014р. Публічне акціонерне товариство «МАШЗАВОД» погасило суму кредиту у розмірі 5350000,00 грн. шляхом заліку зустрічних однорідних вимог, на підставі ст. 601 ЦК України, як залік зустрічних вимог за заявою однієї із сторін. Також, станом на 01.07.2014р. повністю сплачено відсотки за користування кредитом, отже, будь-яка заборгованість по сплаті відсотків відсутня.

Тому, у ОСОБА_1 акціонерного товариства «МАШЗАВОД» відсутня заборгованість по Кредитного договору №0213/01 від 13.02.2013р.

Згідно до проведеного заліку зустрічних однорідних вимог, судом встановлено.

Відповідно до Договору про відступлення прав вимоги від 16.06.2014р., укладеного між ОСОБА_1 акціонерним товариством «МАШЗАВОД» та Компанією «ОСОБА_4 МЕТАЛ ТРЕЙДІНГ ЛІМІТЕД» та Договору про відступлення прав вимоги від 16.06.2014р., укладеного між ОСОБА_1 акціонерним товариством «МАШЗАВОД» та компанією СЛАВ Хандель Фертретунг унд Бетайлігунг Акциенгезельшафт, належним чином засвідчені копії яких містяться у матеріалах справи, відповідачу було відступлено:

- Компанією «ОСОБА_4 МЕТАЛ ТРЕЙДІНГ ЛІМІТЕД» прав вимоги за Договором банківського вкладу (Депозитний вклад з щомісячною сплатою процентів) (для нерезидентів) №ДЮО-01-01816 від 13.06.2014р. у сумі 75365,00 Євро;

- Компанією СЛАВ Хандель Фертретунг унд Бетайлігунг Акциенгезельшафт прав вимоги за Договором банківського вкладу (Депозитний вклад з щомісячною сплатою процентів) (для нерезидентів) №ДЮО-01-01812 від 13.06.2014р. у сумі 342750,00 доларів США;

- Компанією СЛАВ Хандель Фертретунг унд Бетайлігунг Акциенгезельшафт прав вимоги за Договором банківського вкладу (Депозитний вклад з щомісячною сплатою процентів) (для нерезидентів) №ДЮО-01-01813 від 13.06.2014р. у сумі 9460,00 Євро.

Таким чином, в результаті відступлення прав вимоги Публічне акціонерне товариство «МАШЗАВОД» стало кредитором ОСОБА_1 акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» за:

- Договором банківського вкладу (Депозитний вклад з щомісячною сплатою процентів) (для нерезидентів) №ДЮО-01-01816 від 13.06.2014р. у сумі 75365,00 Євро;

- Договором банківського вкладу (Депозитний вклад з щомісячною сплатою процентів) (для нерезидентів) №ДЮО-01-01812 від 13.06.2014р. у сумі 342750,00 доларів США;

- Договором банківського вкладу (Депозитний вклад з щомісячною сплатою процентів) (для нерезидентів) №ДЮО-01-01813 від 13.06.2014р. у сумі 9460,00 Євро.

До матеріалів справи відповідачем надані копії листів-повідомлень від 17.06.2015р. (надіслане на адресу банку 17.06.2015р.) та 27.06.2014р. (надіслане на адресу банку 27.06.2015р.) вказано про здійснення відступлення права вимоги за Договорами банківського вкладу на користь ОСОБА_1 акціонерного товариства «МАШЗАВОД», належним чином засвідчені копії повідомлень, поштових квитанцій, описів вкладень та повідомлень про вручення містяться у матеріалах справи.

Відповідно до ст. 601 ЦК України, Зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

Відповідач доводить, що листами від 17.06.2015р. та 27.06.2014р. ПАТ «МАШЗАВОД» просило ПАТ «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» здійснити дострокове погашення кредиту за Кредитним договором №0213/01 від 13.02.2013р. на суму 5350000,00 грн. та заявило 01.07.2014р. про залік зустрічних однорідних вимог на суму 5350000,00 грн., на підставі ст. 601 ЦК України.

Листом від 01.09.2014р., належним чином засвідчена копія листа, поштових квитанцій, описів вкладень містяться у матеріалах справи, вказано про те, що ПАТ «МАШЗАВОД» зверталось до ПАТ «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» з проханням надати довідку про погашення кредиту за Кредитним договором №0213/01 від 13.02.2013р.

Позивач ці звернення залишив без розгляду.

Таким чином, станом на 01.07.2014р. ПАТ «МАШЗАВОД» погасило кредит у повному обсязі у сумі 5350000,00 грн, тому заборгованість ПАТ «МАШЗАВОД» за Кредитним договором №0213/01 від 13.02.2013р. з повернення кредиту, сплати процентів, комісії та штрафних санкцій станом на 01.09.2015р. звернення Позивача із позовною заявою до суду відсутня.

Відповідно ст.ст. 33-34 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона за допомогою належних та допустимих доказів повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що відповідач провів залік коштів до початку роботи ліквідаційної комісії, тому відсутні у ОСОБА_1 акціонерного товариства «МАШЗАВОД», Донецька область, м. Новогродівка перед ОСОБА_1 акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК», м. Київ заборгованості за Кредитним договором №0213/01 від 13.02.2013р. у розмірі 5350000,00 грн., простроченої заборгованості зі сплати процентів за користування кредитом у розмірі 1 337 500,01 грн., заборгованості по комісії за користування кредитом у розмірі 12840,00 грн., заборгованості зі сплати пені за кредитом у розмірі 1 063 697,26 грн., заборгованості за несвоєчасну сплату процентів пені у розмірі 276 729,13 грн., заборгованість зі сплати пені за комісією у розмірі 2 654,33 грн., 3% річних за несплаченим кредитом у розмірі 107 868,49 грн.; 3% річних за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 21 735,72 грн., 3% річних за комісією у розмірі 207,90 грн., інфляційні нарахування простроченої заборгованості за кредитом у розмірі 2 170 900,00 грн., інфляційні нарахування за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 416 761,34 грн., інфляційні нарахування за комісією у розмірі 3994,31 грн. та такими, що не підлягають задоволенню.

Відповідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на позивача.

На підставі вищенаведеного, згідно ст. 11, 601 Цивільного кодексу України, керуючись ст.ст. 33, 34, 43, 44, 49, 82 85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

ВИРІШИВ:

У задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК», м. Київ до ОСОБА_1 акціонерного товариства «МАШЗАВОД», Донецька область, м. Новогродівка про стягнення заборгованості у розмірі 10764888,49 грн., а саме: прострочена заборгованість за кредитом у розмірі 5 350 000,00 грн., прострочена заборгованість зі сплати процентів за користування кредитом у розмірі 1 337 500,01 грн., заборгованості по комісії за користування кредитом у розмірі 12840,00 грн., заборгованость зі сплати пені за кредитом у розмірі 1 063 697,26 грн., заборгованість за несвоєчасну сплату процентів пені у розмірі 276 729,13 грн., заборгованість зі сплати пені за комісією у розмірі 2 654,33 грн., 3% річних за несплаченим кредитом у розмірі 107 868,49 грн.; 3% річних за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 21 735,72 грн., 3% річних за комісією у розмірі 207,90 грн., інфляційні нарахування простроченої заборгованості за кредитом у розмірі 2 170 900,00 грн., інфляційні нарахування за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 416 761,34 грн., інфляційні нарахування за комісією у розмірі 3994,31 грн. відмовити.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

Рішення може бути оскаржене через господарський суд Донецької області в апеляційному порядку протягом десяти днів з дня його прийняття.

Суддя І.А. Бойко

Вик. помічник судді Буховець С.А.

т.050-144-78-99