ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

22.10.15р. Справа № 904/7767/15

За позовом Управління пенсійного фонду України в Марківському районі Луганської області, смт. Марківка, Марківський район, Луганська область

до Публічного акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк", м.Дніпропетровськ

про стягнення штрафу в розмірі 43 733 грн. 92 коп.

Суддя Ліпинський О.В.

Представники:

від позивача - не з'явився

від відповідача - ОСОБА_1, дов. від 01.08.2013 № 2224-О

СУТЬ СПОРУ:

Управління Пенсійного фонду України в Марківському районі Луганської області (надалі Позивач) звернулося з позовом до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (надалі відповідач), в якому просить стягнути з Відповідача штраф у розмірі 43733,92 грн.

Позовні вимоги обґрунтовує неналежним виконанням Відповідачем умов договору № 1 від 15.07.2014 року в частині своєчасного повернення помилково перерахованих пенсійних коштів по пенсіонерах ОСОБА_2В та ОСОБА_3

В якості правових підстав свого позову, Позивач посилається на положення параграфа 1 статті 4, 6 договору, відповідно до яких, не зараховані на поточні рахунки одержувачів суми пенсій та грошової допомоги не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів повертаються банком органам Фонду, а у випадку порушення цього строку на банк накладається штраф у розмірі своєчасно неповернених сум пенсійних виплат.

Відповідач проти позову заперечує, посилаючись на те, що суми грошових коштів, які були перераховані Позивачем по пенсіонеру ОСОБА_2В та ОСОБА_3, були зараховані банком на поточні рахунки зазначених громадян, що підтверджується відповідними виписками, які додані до відзиву на позовну заяву.

Позивач в судові засідання не з'явився, подав суду клопотання про розгляд справи без участі його представника.

В судовому засіданні 22.10.2013 року судом оголошено вступну та резолютивну частини рішення, згідно ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представників відповідача, дослідивши подані докази, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

15.07.2014 року між управлінням Пенсійного фонду України в Марківському районі Луганської області (далі - Управління, Фонд, Позивач) та Публічним акціонерним товариством Комерційним банком "Приватбанк" (далі - Банк, Відповідач) укладено договір № 1 (далі Договір.

Відповідно до умов параграфу 1 статті 1 цього Договору банк виконує функції виплати пенсій та грошової допомоги, які передбачені Порядком виплати пенсії та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках, затвердженим Постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 року № 1596.

Параграф 3 статті 1 Договору передбачає, що взаємовідносини між органом Фонду та установами Банку з питання виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках регулюються Порядком, цим договором, договорами про зміну цього договору, що є його невідємними частинами.

Згідно з цим договором Фонд, окрім іншого, зобов'язується подавати банку за один день до початку кожного виплатного періоду місяця, за який виплачується пенсія та грошова допомога, одночасно на паперових та магнітних носіях списки на зарахування пенсій та грошової допомоги на поточні рахунки, описи до них та довідку про джерела фінансування виплат у кількості та за формою згідно з Порядком (параграф 1 статті 3 договору).

Згідно з параграфом 1 статті 4 договору не зараховані на поточні рахунки одержувачів суми пенсій та грошової допомоги не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів повертаються банком органам Фонду. При цьому робиться відповідна позначка на другому примірнику списків та описів до них.

Відповідно до параграфа 1 статті 6 договору за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів Фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на банк накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи незарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

Статтею 9 зазначеного Договору передбачено право органів Фонду перевіряти в банку своєчасність зарахування на поточні рахунки одержувачів та виплату з них сум пенсій та грошової допомоги за умови наявності об'єктивних причин на це (довідки про смерть, вибуття за межі регіону, України тощо).

Цей договір набуває чинності з 15 липня 2014 року і діє до 15 липня 2015 року стаття 10 договору).

В період з 12 по 25 травня 2015 року Позивачем було проведено перевірку повноти та своєчасності зарахування пенсій та грошової допомоги ПАТ КБ "Приватбанк" на поточні рахунки одержувачі, за результатами якої складено акт № 3 від 25.05.2015 року.

Під час перевірки своєчасності повернення банком пенсійних коштів не зарахованих на поточні рахунки одержувачів за січень-березень 2015 року, Позивачем виявлено випадки несвоєчасного повернення банком сум, зокрема, суми 17261,55 грн. по пенсіонеру ОСОБА_2 та суми 26472,37 грн. по пенсіонеру ОСОБА_3, які через відсутність поточних рахунків у зазначених одержувачів, перераховані фондом помилково. В порушення умов ст. 4 &1 Договору зазначені суми повернуті банком пізніш ніж наступного дня після їх надходження.

З огляду на викладене, з посиланням на параграф 1 статті 6 Договору, Позивач застосував до Відповідача штраф у розмірі своєчасно не повернутих сум пенсійних виплат у розмірі 43733,92 грн.

Несплата Відповідачем вказаного штрафу і є причиною виникнення даного спору.

Згідно з пунктом 15 Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках (далі - Порядок), затвердженого Постановою Кабінету Міністрів України № 1596 від 30.08.1999 р. (із змін. і доп.) перерахування коштів установам уповноважених банків здійснюється протягом місяця за датами у межах виплатного періоду.

За змістом пункту 16 зазначеного Порядку, органи Пенсійного фонду на підставі заяв одержувачів пенсій на відкриття поточних рахунків складають списки на зарахування пенсій на поточні рахунки.

Списки за формою додатку 2 до цього Порядку у двох примірниках за один день до початку кожного виплатного періоду місяця, за який виплачується пенсія, подаються органами Пенсійного фонду відповідним установам уповноваженого банку разом з двома примірниками описів за пенсіями (абзац перший пункту 17 Порядку).

Відповідно до пункту 18 Порядку перерахування відповідній установі уповноваженого банку коштів, необхідних для виплати пенсій через поточні рахунки одержувачів, проводиться органами Пенсійного фонду на підставі одержаних документів не пізніше ніж за один день до встановленої дати виплати.

Зарахування відповідних сум пенсій установами уповноважених банків на поточні рахунки здійснюється не пізніше наступного операційного дня після надходження зазначених сум від органів Пенсійного фонду (пункт 19 Порядку).

Пенсіонери ОСОБА_3 та ОСОБА_2, 03.11.2014 та 12.12.2014 відповідно, звернулися до Позивача із заявами про перерахування пенсії й допомоги на карткові рахунки у ТВБВ № 1001 філії Луганського обласного управління АТ Ощадбанк (а.с. 22).

22.12.2014 року платіжним дорученням № 947 Позивач перерахував на рахунок Відповідача на виплату пенсій суму 1722830,36 грн., в тому числі помилково 17261,55 грн. на імя пенсіонера ОСОБА_2

Згідно наданої Відповідачем виписки (а.с. 32), 23.12.2014 року зазначені грошові кошти у сумі 17261,55 грн. були зараховані банком на рахунок ОСОБА_2 №8419.

22.01.2015 року платіжним дорученням № 27 Позивач перерахував на рахунок Відповідача на виплату пенсій суму 3267722,67 грн., в тому числі помилково 26472,37 грн. на імя пенсіонера ОСОБА_3

Згідно наданої Відповідачем виписки (а.с. 33), 22.01.2015 року зазначені грошові кошти у сумі 26472,37 грн. були зараховані банком на рахунок ОСОБА_3 №5822.

За розпорядженнями Позивача про повернення коштів № 13 та № 14 від 27.01.2015 року щодо повернення помилково перерахованих пенсій в сумі 26472,37 грн. на ім'я ОСОБА_3, та в сумі 17261,55 грн. на ім'я ОСОБА_2, зазначені кошти були повернені відповідачем 27.01.2020 та 28.01.2015 відповідно.

Як вище встановлено судом, згідно абзацу другого пункту 20 Порядку, незараховані суми пенсій не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів повертаються уповноваженим банком органам Пенсійного фонду. При цьому робиться відповідна позначка на другому примірнику списків та описів до них.

З метою підтвердження обставин щодо зарахування помилково перерахованих Позивачем сум пенсій на поточні рахунки, відкриті в банківській установі Відповідача на ім'я пенсіонерів ОСОБА_3 та ОСОБА_2, ухвалою суму від 30.09.2015 року Відповідача було зобов'язано надати суду докази укладення між банком та вказаними особами договорів про відкриття поточних рахунків.

Відповідач в порушення вимог ухвали суду відповідних договорів не надав, як і не надав будь-яких інших доказів стосовно відкриття поточних рахунків фізичним особам, як то здійснення ідентифікації фізичної особи, яка відкриває рахунок, з копіюванням документів підтверджуючих таку ідентифікацію, заповнення фізичною особою заява про відкриття поточного рахунку, та картки із зразками підписів.

Ненадання зазначених документів, свідчить про недоведеність доводів Відповідача стосовно зарахування помилково сплачених Позивачем сум коштів на поточні рахунки пенсіонерів ОСОБА_3 та ОСОБА_2, та дає підстави для висновку, що відповідні суми грошових коштів, мали бути повернуті банком на рахунки Позивача не пізніше наступного операційного дня після їх надходження, як не зараховані на рахунки одержувачів, в зв'язку з відсутністю в останніх відповідних рахунків.

З огляду на те, що зазначені вище суми коштів були повернуті банком лише 27.01.2015 та 28.01.2015, тобто пізніше наступного дня після їх надходження, суд вважає обґрунтованим застосування до Відповідача штрафу в розмірі своєчасно неповернутих суму (43733,92 грн.), в зв'язку з чим, заявлені позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі.

Згідно приписів ч. 3 ст. 49 ГПК України, судовий збір, від сплати якого позивач був звільнений на час звернення з даним позовом до суду, підлягає стягненню з Відповідача в дохід державного бюджету.

Керуючись статтями 4, 32, 33, 34, 36, 43-44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "ПРИВАТБАНК" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) на користь Управління Пенсійного фонду України в Марківському районі Луганської області (92400, Луганська обл., Марківський район, смт. Марківка, вул. Леніна, 20, ) 43733 грн. 92 коп. штрафу.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "ПРИВАТБАНК" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) на користь Державного бюджету України в особі Управління Державної казначейської служби України у Жовтневому районі м. Дніпропетровська Дніпропетровської області (49027, м. Дніпропетровськ, пл. Шевченка, 7, ідентифікаційний код 37989269, р/р 3005 в ГУ ДКСУ у Дніпропетровській області (Головне управління Державної казначейської служби України у Дніпропетровській області, код банку за ), МФО 805012, КБКД 22030001, код ЄДРПОУ господарського суду Дніпропетровської області 03499891, КБКД 22030001) 1827 грн. 00 коп. судового збору.

Видати накази після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Повне рішення складено 27.10.2015

Суддя ОСОБА_4