РІШЕННЯ

"26" жовтня 2015 р.Справа № 921/896/15-г/16
Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Хоми С.О.

Розглянувши справу

за позовом: Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк" місцезнаходження: пр-т Московський, 60, м.Харків, адреса для листування: вул. Андріївська, б. 2/12, м. Київ.

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Незалежності, буд. 68А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область.

За участю представників сторін:

позивача: не з'явився.

відповідача: не з'явився.

Суть справи.

Хід розгляду справи відображений у відповідних ухвалах суду та протоколах судових засідань, які знаходяться в матеріалах справи.

Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк", місцезнаходження: пр-т Московський, 60, v.Харків, адреса для листування: вул. Андріївська, б. 2/12, м. Київ звернулось до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Незалежності, буд. 68А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область про cтягнення заборгованості за Договором про проведення документарних операцій № 0 від 26.07.2013 р., а саме:

- за банківською гарантією № PG 040414/028:

- 19979899 грн. 92 коп. як заборгованість за регресом станом на 04.03.2015 р.;

- 2 897 085 грн. 50 коп. - суму нарахованого індексу інфляції за час дії гарантії.

В судове засідання представник позивача не з'явився.

23.10.2015 року від позивача надійшла Заява № без номера від 21.10.2015 року про виконання вимог суду та долучення документів до матеріалів справи.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився.

Відповідач обґрунтований нормативно та документально підтверджений відзив на позов не подав, хоча судом було дотримано вимоги статті 64 Господарського процесуального кодексу України, своєчасно винесено і надіслано за вказаною в позовній заяві адресою відповідача: вул. Незалежності, буд. 68А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область ухвалу від 02.09.2015 року про порушення провадження у справі та призначення справи до розгляду в засіданні господарського суду 05.10.2015 року і необхідні дії щодо підготовки справи до розгляду.

Повідомлення про вручення поштового відправлення, направленого відповідачу 08.09.2015 року, отримане останнім 14.09.2015 р. знаходиться в матеріалах справи.

Таким чином, суд вважає, що відповідач повідомлений про час і місце розгляду справи № 921/896/15-г/16 господарським судом Тернопільської області.

Крім того, відповідач будь-яких додаткових документів суду не надав, а тому згідно ст.75 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

Технічна фіксація судового процесу у відповідності до ст.81-1 ГПК України не здійснювалась за відсутності представників сторін та відповідних клопотань.

Розглянувши матеріали справи, суд встановив наступне.

26 липня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк", надалі "Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", надалі "Клієнт 1" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрія-Лізинг" (далі "Клієнт 2") було укладено договір про проведення документарних операції № 0, у якому зазначається, зокрема терміни, що використовуються в договорі в наступному значенні:

- Бенефеціар - особа, зазначена у заяві Клієнта, на користь якої за цим договором відкривається/надається документарна операція (надається гарантія та/або випускається акредитив);

- Документарна операція акредитив, гарантія, що відкривається на користь Бенефіціара відповідно до умов договору та заяви Клієнта, яка містить всі основні параметри (реквізити) такого акредитиву;

- Гарантія гарантія, що відкривається на користь Бенефіціара відповідно до умов договору та заяви Клієнта, яка містить всі основні параметри (реквізити) такої гарантії;

- Виконання Банком документарної операції здійснення Банком оплати за Гарантією та/або виконання Банком Акредитиву згідно умов договору.

Згідно додаткової угоди №2 до Договору від 20.03.2014р., укладеної між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк", як Банком, Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", як Клієнтом 1, Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрія-Лізинг", як Клієнтом 2, Товариством з обмеженою відповідальністю "Укрхорс", як Клієнтом 3, Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий Дім "Агрі-Трейд", як Клієнтом 4, Товариством з обмеженою відповідальністю "УРСЕЛКО", як Клієнтом 5 та Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРІ СІДС", як Клієнтом 6, договір про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013р. викладено в новій редакції.

Згідно п. 1.1 р. 1 договору "Банк" за письмовою заявою "Клієнта" на умовах договору в межах ліміту договору, встановленого в базовій валюті, відкриває/надає на користь Бенефіціара наступні види документарних операцій, а саме:

-відкриває та обслуговує акредитиви; та/або

-надає та обслуговує банківські гарантії (контргарантії).

"Клієнт" приймає на себе наступні зобов'язання за договором:

-сплатити встановлені договором комісії/штрафи;

-надати "Банку" забезпечення, відповідно до вимог цього договору, для виконання своїх зобов'язань (регресу та виконання інших зобов'язань) за договором;

- сформувати відповідну суму на рахунку покриття у випадках, встановлених договором;

- сплатити "Банку" регрес та виконати інші зобов'язання в порядку та на умовах, передбачених цим договором.

У п. 1.3 р. 1 договору зазначається, зокрема, що ліміт, в межах якого відкриваються/надаються документарні операції, встановлюються в доларах США і складає 10 000 000 доларів США. Вказана сума ліміту дорівнює еквіваленту 99 178 000 грн. за офіційним курсом Національного банку України на день укладення договору.

Базовою валютою за договором є долар США.

Під терміном "ліміт договору" в договорі розуміється гранично допустима загальна сума відкритих/наданих документарних операцій в будь-якій з валют, що вказані нижче, перерахованих у базову валюту станом на будь-який момент дії договору.

Валютою документарної операції за цим договором може бути : українська гривня, долар США (USD), євро (EUR).

Ліміт договору розраховується в базовій валюті незалежно від валюти документарних операцій, що будуть відкриті/надані за заявою "Клієнта".

У відповідності до п. 1.4 р. 1 договору строк дії ліміту договору встановлюється до 30 червня 2014 року і строки дії всіх документарних операцій, що відкриваються/надаються згідно договору, не повинні перевищувати цей термін, і не повинні перевищувати 180 днів.

Згідно п. 1.5 р. 1 договору за умови сплати "Банком" коштів по відкритій/наданій документарній операції, "Клієнт" зобов'язується сплатити "Банку" регрес (під терміном "регрес" сторони розуміють грошові кошти у сумі, що дорівнюють розміру платежу, який здійснив "Банк" для виконання відкритої/наданої документарної операції) у термін, не пізніше наступного робочого дня, з дня сплати "Банком" коштів по такій документарній операції.

Як визначається в п. 3.1 р. 3 договору "Банк" надає Гарантію та/або Контргарантію за наявності наступних умов:

-надання Забезпечення для виконання зобов'язань "Клієнта" по сплаті регресу та виконанню Інших зобов'язань згідно з умовами договору та,

- надання заяви "Клієнта" про надання Гарантії та/або Контргарантії, оформленої з урахуванням вимог договору,

- та надання копії контракту (угоди, договору) "Клієнта" , зазначеного у заяві "Клієнта" про надання Гарантії , та в забезпечення якого є необхідність надання банківської гарантії (по тексту договору Контракт)

- надання листа про відсутність змін в установчих документах та виконавчих органах "Клієнта" за формою Додатка № 4 до договору.

Згідно п. 3.2 р. 3 договору текст кожної Гарантії та/або Контргарантії визначається "Банком" і узгоджується з "Клієнтом".

В п. 3.3 договору передбачено. що документами, які підтверджують виконання "Банком" зобов'язань перед Берефіціаром/Гарантом є платіжні документи "Банка", що пдтверджують перерахування грошових коштів на рахунок Берефіціара/Гаранта.

У відповідності до п. 3.4 р. 3 договору банківська гарантія надається на користь Бенефіціара у відності до положень договору і виконується на умовах та в порядку, встановлених у тексті Гарантії .

Згідно п. 11.3 р. 3 договору моментом виникнення права "Банку" на отримання регресу від "Клієнта" за договором є дата здійснення "Банком" платежу по Гарантії (Контргарантії), згідно письмової вимоги Бенефіціара (Гаранта) про сплату грошової суми відповідно до умов виданої "Банком" Гарантії (Контргарантії).

Як визначається в п. 15.9 договору про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р. (в редакції додаткової угоди №2 до Договору від 20.03.2014 р.) договір набирає чинності з дати його підписання сторонами і припиняє свою дію з моменту припинення дії всіх документарних операцій та за умови виконання сторонами всіх своїх зобов'язань за договором. До договору про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р. (в редакції додаткової угоди №2 до Договору від 20.03.2014 р.) між сторонами було укладено:

-додаток 1.1 Форма Заяви про відкриття Акредитиву в іноземній валюті;

- додаток 1.2 - Форма Заяви про відкриття Акредитиву в національній валюті;

-додаток 2 Форма Заяви про надання Гарантії/Контргарантії;

- додаток 3 Комісії за проведення Документарних операцій;

- додаток 4 Лист про відсутність змін в установчих документах та виконавчих органах Клієнта.

Як вбачається з матеріалів справи позивачем на виконання умов договору про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р. (в редакції додаткової угоди №2 до Договору від 20.03.2014 р.) відповідно до поданої Заяви про надання гарантії від 03.04.2014 р., відповідача, було відкрито Банківську гарантію № PG040414/028 від 04.04.2014 року на суму 19 979 899 грн. 92 коп. (належним чином засвідчені копії Заяви про надання гарантії та Банківської гарантії № PG040414/028 від 04.04.2014 року знаходяться в матеріалах справи).

Відповідно до умов Банківської гарантії № PG040414/028 від 04.04.2014 року, гарантія набирає чинності з дати підписання і залишається дійсною до 30 червня 2014 року (включно); дата виконання платіжних обов'язків Принципала перед Бенефіціаром встановлена на 10 червня 2014 року; дата представлення вимоги платежу Бенефіціара повинна бути не раніше 12 червня 2014 року.

Право вимоги за Банківською гарантією № PG040414/028 було надано Приватному підприємству "Фірма "Бершадь Агроплюс", яке в подальшому згідно умов гарантії було відступлено ТОВ "ОСОБА_1О.В.", (повідомлення про відступлення направлено на SWIFT адресу позивача 11.04.2014 р.).

Позивач отримав Вимогу платежу по банківській гарантії від Бенефіціара ТОВ "ОСОБА_1О.В." від 26.06.2014 р. за № 125.

Як вбачається з матеріалів справи, 18.07.2014 року позивач провів оплату за вказаною Банківською гарантією в сумі 19 979 899 грн. 92 коп., що підтверджується меморіальним ордером №/06 від 18.07.2014 року (належним чином засвідчена копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

18.07.2014 року Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" направило відповідачу лист № 25-5/22639 з вимогою сплатити позивачу регрес за Банківською гарантією № PG040414/028 в сумі 19 979 899 грн. 92 коп. (належним чином засвідчені копії листа-вимоги, опису вкладення від 18.07.2014 року та фіскального чеку № 2517 від 18.07.2014 року як доказів надіслання вказаного листа відповідачу знаходяться в матеріалах справи).

Як стверджує позивач, Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" відповідної оплати не здійснило.

Відтак, у позивача є безумовне право на стягнення з відповідача 19 979 899 грн. 92 коп. регресу за сплаченою Банківською гарантією № PG040414/028.

Як визначено в ст. 560 Цивільного кодексу України за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов'язку. Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Згідно ст. 662 Цивільного кодексу України зобов'язання гаранта перед кредитором не залежить від основного зобов'язання (його припинення або недійсності), зокрема і тоді, коли в гарантії міститься посилання на основне зобов'язання (ст. 562 ЦК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 563 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого гарантією, гарант зобов'язаний сплатити кредиторові грошову суму відповідно до умов гарантії.

Згідно ч. 2 ст. 563 Цивільного кодексу України вимога кредитора до гаранта про сплату грошової суми відповідно до виданої ним гарантії пред'являється у письмовій формі. До вимоги додаються документи, вказані в гарантії

Відповідно до ч. 1 ст. 569 ЦК України гарант має право на зворотну вимогу (регрес) до боржника в межах суми, сплаченої ним за гарантією кредиторові, якщо інше не встановлено договором між гарантом і боржником.

Матеріалами справи підтверджується, що вимога позивача про сплату регресу за Банківською гарантією № PG040414/028 від 04.04.2014 року, (викладена в листі № 25-5/22639 від 18.07.2014 року) відповідачем не виконана, сплачена банком за договором про проведення документарних операції № 0 від 26.07.2013 року грошова сума не повернута банку у відповідності до приписів ст. 569 ЦК України, у зв'язку з чим за відповідачем рахується заборгованість за регресом в сумі 19 979 899 грн. 92 коп.

У відповідності до частини 1 статті 509 Цивільного кодексу України № 435-ІУ від 16 січня 2003 року, з наступними змінами, зобовязанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобовязана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обовязку.

Частиною 1 статті 526 Цивільного кодексу України передбачені загальні умови виконання зобовязання, а саме зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України №436-ІУ від 16 січня 2003 року з наступними змінами, кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобовязання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Статтею 525 ЦК України встановлено, що одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Частина 1 ст. 530 ЦК України визначає що, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Порядок, умови надання та отримання банками гарантій та їх виконання регулюється Положенням про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 року N 639 (далі - Положення), вимоги якого поширюються на банки, які беруть участь у здійсненні операцій за гарантіями (п. 3 Положення).

Згідно п. 9 Положення виконання принципалом своїх зобов'язань перед банком-гарантом або банком-контргарантом за договором про надання гарантії забезпечується відповідно до вимог законодавства України.

Пунктами 1-5 Глави 4 Положення врегульовано порядок сплати банком-гарантом (резидентом) коштів за гарантією в разі настання гарантійного випадку.

Відповідно до п.п. 2, 3 глави 4 Положення одержана вимога/повідомлення бенефіціара або банку бенефіціара є достатньою умовою для банку-гаранта (резидента) сплатити кошти бенефіціару за гарантією, якщо вимога/повідомлення та документи, обумовлені в гарантії, відповідатимуть умовам, які містяться в наданій гарантії, а також отримані банком-гарантом (резидентом) протягом строку дії гарантії і способом, зазначеним у гарантії.

Сплата за вимогою/повідомленням коштів бенефіціару за гарантією здійснюється банком-гарантом (резидентом) на умовах і в строки, передбачені гарантією для оплати вимоги/повідомлення, та згідно з інструкціями і реквізитами, зазначеними в тексті гарантії та/або у вимозі/повідомленні, отриманими від бенефіціара/банку бенефіціара або іншого банку.

Банк-гарант (резидент) здійснює перерахування коштів з рахунку, на якому обліковувалися кошти принципала для грошового забезпечення (покриття) гарантії, або з інших відповідних рахунків банку-гаранта (резидента). Якщо гарантія надавалася за рахунок іншого забезпечення, прийнятного для банку, то банк-гарант вирішує питання щодо погашення заборгованості принципала шляхом звернення стягнення на предмет застави або договірного списання коштів з поточних/депозитних рахунків принципала, або шляхом проведення інших дій, передбачених законодавством України (за умови, якщо це передбачено договором).

З огляду на наведене, суд вважає, що до задоволення підлягають позовні вимоги щодо стягнення з відповідача 19 979 899 грн. 92 коп. заборгованості за регресом за договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р., як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи, не суперечать чинному законодавству та неоспорені відповідачем.

В силу п. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобовязання, на вимогу кредитора зобовязаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення.

В п. 14. 2 р. 14 договору про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р. (нова редакція) відповідно до вимог ст. 625 ЦК України, за порушення термінів погашення регресу, "Клієнт" зобов'язаний сплатити "Банку" суму регресу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 18% річних від простроченої суми регресу за кожен день прострочення платежу.

Відтак, позивач просить стягнути з відповідача 2 897 085 грн. 50 коп. суми нарахованого індексу інфляції на суму регресу за період: липень 2014 року січень 2015 року.

У листі Верховного Суду України від 03.04.97 р. N 62-97р "Рекомендації відносно порядку застосування індексів інфляції при розгляді судових справ" зазначено, що при застосуванні індексу інфляції слід мати на увазі, що індекс інфляції розраховується не на кожну дату місяця, а в середньому на місяць. Відтак, умовно слід вважати, що сума, внесена за період з 1 по 15 число відповідного місяця, індексується за даний місяць, а якщо сума внесена з 16 по 31 число, то розрахунок починається з наступного місяця.

Перерахувавши суму нарахованого індексу інфляції з урахуванням вищенаведених положень за період: серпень 2014 року по січень 2015 року року, суд вважає, що позовні вимоги в частині стягнення з відповідача 2 817 165 грн. 90 коп. суми нарахованого індексу інфляції підлягають до задоволення, як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи та не суперечать чинному законодавству, та неоспорені відповідачем.

В частині позовних вимог про стягнення з відповідача 79919 грн. 60 коп. інфляційних нарахувань слід відмовити як безпідставно заявлених, оскільки зобов'язання за регресом за договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р. у відповідача виникло 18.07.2014 року, а, відтак, інфляційні за липень 2014 року не нараховуються.

Судові витрати згідно ст. 49 ГПК України покладаються на сторони пропорційно задоволених позовних вимог.

Керуючись ст.ст. 43,49,82,85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

1.Позов задовольнити частково.

2.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Незалежності, буд. 68А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область, ідентифікаційний номер 35855812 на користь Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк" місцезнаходження: пр-т Московський, 60, м.Харків, адреса для листування: вул. Андріївська, б. 2/12, м. Київ, ідентифікаційний код 09807750:

- 19 979 899 грн. 92 коп. - як заборгованість за регресом за договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013 р.;

- 2 817 165 грн. 90 коп. - сума нарахованого індексу інфляції;

-72824 грн. 708 коп. судового збору в повернення сплачених судових витрат.

3.В решті позову відмовити.

4. Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

На рішення суду, яке не набрало законної сили, сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки мають право подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.84 ГПК України, через місцевий господарський суд.

Повне рішення складено 29 жовтня 2015 року

Суддя С.О. Хома