РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.09.2015Справа №910/16784/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В.

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Дніпрометалсервісгруп"

про стягнення 2 106 111 991,53 грн.

Суддя Якименко М.М.

Представники сторін:

від позивача: Звада Р.В. - довіреність б/н від 26.08.2015 року;

від відповідача: не з`явилися.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В. звернулося до господарського суду м. Києва з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Дніпрометалсервісгруп" про стягнення 2 106 111 991,53 грн.

Позовні вимоги мотивовані тим, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Дніпрометалсервісгруп" не виконало умови Договору кредитної лінії №НКЛ-2006078/1 від 21.03.2011 року, щодо повернення позивачу кредиту, сплати процентів за користування кредитом.

З цих підстав позивач просив задовольнити позов стягнувши з відповідача 126 321 693,75 грн. - заборгованості за строковим кредитом, 378 965 081,25 грн. - суми заборгованості за простроченим кредитом, 2 595 651,19 грн. - сума заборгованості за строковими процентами, 5 364 346,01 грн. - сума заборгованості за простроченими процентами до 31 дня, 78 080 371,52 грн. - сума заборгованості за простроченими процентами понад 31 день, 4 476 172,39 грн. - сума заборгованості за простроченою комісією, 78 132 563,31 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 1 071 583,39 грн. - пені за несвоєчасне повернення комісії, 1 414 802 970,00 грн. - штрафу.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 06.07.2015 року порушено провадження по справі та призначено її розгляд на 19.08.2015 року.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 19.08.2015 року відкладено розгляд справи на 02.09.2015 року.

02.09.2015 року через канцелярію суду представник відповідача подав відзив на позовну заяву.

В судовому засіданні 02.09.2015 року оголошено перерву до 15.09.2015 року.

В судове засідання 22.09.2015 року представники відповідача не з'явився, про день та час розгляду справи повідомлявся належним чином.

Відповідно до абзацу 3 п. 3.9.1 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26 грудня 2011 року №18 «Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції» за змістом зазначеної статті 64 ГПК, зокрема, в разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців), і не повернуто підприємством зв'язку або повернуто з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом.

Відповідно до статті 75 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

Представник позивача в судовому засіданні 22.09.2015 року позовні вимоги підтримав в повному обсязі та просив суд їх задовольнити.

Відповідно до статті 85 ГПК України в судовому засіданні 22.09.2015 року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані матеріали справи в їх сукупності, та заслухавши пояснення представника позивача, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

21.03.2011 року між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (далі по тексту - Банк, позивач, сторона-1) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Дніпрометалсервісгруп» (далі по текстом - Позичальник, відповідач, сторона-2) було укладено договір кредитної лінії № HKJ1 - 2006078/1 зі змінами та поповненнями внесеними додатковими угодами до договору, які е невід'ємною частиною договору кредитної лінії (далі по тексту - Кредитний договір, Договір), згідно п. 1.1 якого Банк зобов'язався надавати Позичальнику грошові кошти (надалі за текстом - «Кредит»), у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості. платності та цільового характеру використання.

Пунктом 1.1.1 Кредитного договору передбачено, що надання Кредиту буде здійснюватися окремими траншами, на умовах визначених Кредитним договором, в межах невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 21 000 000 (двадцять однин мільйон) Євро 00 євроцентів зі сплатою плати за користування Кредитом у розмірі 12,5% річних та кінцевим терміном погашення заборгованості за Кредитом не пізніше 21 березня 2016 року, в подальшому умови договору змінювалися шляхом укладення додаткових договорів, які є невід'ємними частинами договору та вносять зміни до деяких положень Кредитного договору.

Згідно з п. 1.1.2. Договору, повернення Кредиту здійснюється в наступному порядку:

- до « 21» березня 2013 року, в сумі по 5 250 000,00 Євро (П'ять мільйонів двісті п'ятдесят тисяч Євро 00 євроцентів);

- до « 21» березня 2014 року, в сумі по 5 250 000,00 Євро (П'ять мільйонів двісті п'ятдесят тисяч Євро 00 євроцентів);

- до « 21» березня 2015 року, в сумі по 5 250 000,00 Євро (П'ять мільйонів двісті п'ятдесят тисяч Євро 00 євроцентів);

- до « 21» березня 2016 року в сумі по 5 250 000,00 Євро (П'ять мільйонів двісті п'ятдесят тисяч Євро 00 євроцентів).

Свої зобов'язання за Кредитним договором Банк виконав належним чином та надав Позичальнику кошти, визначені умовами Кредитного договору, що підтверджується наявними в матеріалах справи меморіальними ордерами.

Згідно п. 2.5 Кредитного договору, сплата процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті Кредиту щомісячно, не пізніше 10 числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення заборгованості за Кредитом в повній сумі на рахунок відкритий в Банку.

Відповідно до п. 3.3.4 Кредитного договору Позичальник зобов'язаний протягом строку використання Кредиту сплачувати проценти за їх використання в порядку, визначеному Кредитним договором.

Окрім, того відповідно до п. 4.1 Кредитного договору у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, комісій, а також прострочення строків повернення Кредиту, Позичальник сплачує Банку пеню з розрахунку подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченої суми за кожен день прострочення.

Відповідно до п. 4.3 Кредитного договору, у випадку невиконання Позичальником зобов'язань, визначених п. 3.3 Кредитного договору, протягом більше 10 календарних днів від дня закінчення строку, встановленого для їх виконання Кредитним договором, на одинадцятий календарний день строк користування Кредитом вважається таким, що закінчився та, відповідно, Позичальник зобов'язаний погасити наявну заборгованість за Кредитом, сплатити нараховані проценти, комісії та штрафні санкції. Після повного погашення заборгованості Позичальника за Кредитним договором дія цього договору припиняється.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивач зазначив, в зв'язку з тим, що ТОВ «Дніпрометалсервісгруп» порушило свої зобов'язання перед АТ «Дельта Банк» за Кредитним договором, зокрема п.п. 3.3.4., 4.3. Кредитного договору, у Позичальника наявна заборгованість загальна сума якої станом на 16.06.2015 р. за Кредитним договором становить 2 106 111 991 (два мільярди сто шість мільйонів сто одинадцять тисяч дев'ятсот дев'яносто одна) гривні 53 коп., а саме:

ЄВРОЗа курсом НБУ (на 16.06.2015р.)
Сума заборгованості за строковим кредитом5 250 000,00126 321 693,75
Сума заборгованості за простроченим кредитом15 750 000,00378 965 081,25
Пеня за несвоєчасне повернення кредиту3 247 232,8878 132 563,31
Сума заборгованості за строковими процентами107 876,712 595 651,19
Сума заборгованості за простроченими процентами до 31 дня222 945,215 364 346,01
Сума заборгованості за простроченими процентами понад 31 день3 245 063,7678 080 371,52
Пеня за несвоєчасне повернення процентів677 501,8716 301 558,81
Сума заборгованості за простроченою комісією 4 476 172,39
Пеня за несвоєчасне повернення комісії 1 071 583,39
Розмір штрафу58 800 000,001 414 802 970,00
Всього87 300 620,432 106 111 991,53

Оцінюючи подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що вимоги позивача підлягають задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що Договір який укладено між позивачем та відповідачем за своєю юридичною природою є кредитним договором.

Згідно з ч. 1 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ч. 2 ст. 1054 ЦК України до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно з ч. 1 ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Відповідно до ч. 1 ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Відповідно до частин 1, 2 статті 193 ГК України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов'язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

За змістом ч 1 ст. 526 ЦК України, зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Згідно з ч. 1 ст. 625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

З наданих позивачем доказів вбачається, що позивач взяті на себе зобов'язання виконав належним чином, надав відповідачу кредитні кошти згідно умов Кредитного договору, а відповідач в порушення умов Кредитного договору (п.п. 3.3.4., 4.3.) не повернув позивачу кредитні кошт, та не сплати проценти за користування кредитом, та має перед позивачем заборгованість зі сплати: 126 321 693,75 грн. - заборгованості за строковим кредитом, 378 965 081,25 грн. - суми заборгованості за простроченим кредитом, 2 595 651,19 грн. - сума заборгованості за строковими процентами, 5 364 346,01 грн. - сума заборгованості за простроченими процентами до 31 дня, 78 080 371,52 грн. - сума заборгованості за простроченими процентами понад 31 день, 4 476 172,39 грн. - сума заборгованості за простроченою комісією.

Відзив відповідача на позовну заяву не приймається судом в якості належного та допустимого доказу та спростовується наявними в матеріалах справи документами та чинним законодавством.

Відповідно до статті 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Згідно статті 32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Зважаючи на встановлені обставини справи та вимоги правових норм викладених вище, а також на те, що відповідач в установленому порядку обставини, які повідомлені позивачем, не спростував, розміру позовних вимог не оспорив, господарський суд приходить до висновку, що позовні вимоги в частині стягнення з відповідача 126 321 693,75 грн. - заборгованості за строковим кредитом, 378 965 081,25 грн. - суми заборгованості за простроченим кредитом, 2 595 651,19 грн. - сума заборгованості за строковими процентами, 5 364 346,01 грн. - сума заборгованості за простроченими процентами до 31 дня, 78 080 371,52 грн. - сума заборгованості за простроченими процентами понад 31 день, 4 476 172,39 грн. - сума заборгованості за простроченою комісією, нормативно та документально доведені, а тому підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог про стягнення з відповідача 78 132 563,31 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 1 071 583,39 грн. - пені за несвоєчасне повернення комісії, 1 414 802 970,00 грн. - штрафу, суд зазначає наступне.

Відповідно до п. 4.1 Кредитного договору, за яким у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, комісій, а також прострочення строків повернення Кредиту, Позичальник сплачує Банку пеню з розрахунку подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченої суми за кожен день прострочення.

Пунктом 5.3 Кредитного договору сторони домовились, що невиконання або неналежне виконання (прострочення виконання, тощо) Позичальником будь - якого свого зобов'язання за Кредитним договором та/або за будь - якими іншими договорами, що укладені між Позичальником та Банком, є подіями, при настанні яких припиняється кредитування Банком Позичальника, а Позичальник здійснює дострокове повернення отриманого Кредиту, сплачує Банку проценти за користування Кредитом, комісії та можливі штрафні санкції. Для цього Банк надає під розписку уповноваженій особі або надсилає рекомендованим листом Позичальнику відповідну письмову вимогу. У випадку непогашення зазначеної у вимозі суми в термін, зазначений в вимозі, Банк по закінченню цього терміну звертає стягнення на майно Позичальника, на заставлене майно та ін. у порядку, визначеному цим договором, відповідними договорами застави та законодавством України.

Згідно з п. 4.2. Кредитного договору, у випадку порушення Позичальником вимог п.3.3.12. цього Договору, Позичальник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 5 (п'ять) процентів річних від суми Кредиту, визначеного п. 1.1. цього Договору, за кожний випадок порушення.

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань», платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін.

Згідно з ст. 3 Закону України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань», розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Як слідує з ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема, сплата неустойки.

Відповідно до ч. 1 статті 546, статті 549 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком. Неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором (згідно ч. 6 ст. 231 ГК України).

Згідно п. 6 ст. 232 ГК України нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Відповідно до п. 2.1. Постанови Пленуму Вищого Господарського Суду України від 17 грудня 2013 року №14 «Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань» пеня, за визначенням частини третьої статті 549 ЦК України, - це вид неустойки, що забезпечує виконання грошового зобов'язання і обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожний день прострочення виконання. Застосування іншого виду неустойки - штрафу до грошового зобов'язання законом не передбачено, що, втім, не виключає можливості його встановлення в укладеному сторонами договорі (наприклад, за необґрунтовану відмову від переказу коштів за розрахунковими документами отримувача коштів), притому і як самостійний захід відповідальності, і як такий, що застосовується поряд з пенею. В останньому випадку не йдеться про притягнення до відповідальності одного виду за одне й те саме правопорушення двічі, тому що відповідальність настає лише один раз - у вигляді сплати неустойки, яка включає у себе і пеню, і штраф як лише форми її сплати.

Згідно з п. 2.5. Постанови Пленуму Вищого Господарського Суду України від 17 грудня 2013 року №14 «Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань» щодо пені за порушення грошових зобов'язань застосовується припис частини шостої статті 232 ГК України. Даним приписом передбачено не позовну давність, а період часу, за який нараховується пеня і який не повинен перевищувати шести місяців від дня, коли відповідне зобов'язання мало бути виконане; законом або укладеним сторонами договором може бути передбачено більшу або меншу тривалість цього періоду. Його перебіг починається з дня, наступного за останнім днем, у який зобов'язання мало бути виконане, і початок такого перебігу не може бути змінений за згодою сторін. Необхідно також мати на увазі, що умова договору про сплату пені за кожний день прострочення виконання зобов'язання не може розцінюватися як установлення цим договором іншого, ніж передбачений частиною шостою статті 232 ГК України, строку, за який нараховуються штрафні санкції.

Враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку, що вимоги позивача в частині стягнення 78 132 563,31 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 1 071 583,39 грн. - пені за несвоєчасне повернення комісії, 1 414 802 970,00 грн. - штрафу, є обґрунтованими, нараховані відповідно до законодавства, а тому підлягають задоволенню.

Відповідно до статті 49 ГПК України судові витрати покладаються судом на відповідача.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 32, 33, 49, 75, 82-85 України, суддя -

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДНІПРОМЕТАЛСЕРВІСГРУП» (04071, м. Київ, ВУЛИЦЯ МЕЖИГІРСЬКА, будинок 22, ) на користь Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» (01133, м. Київ, ВУЛ. ЩОРСА , будинок 36-Б, ) 126 321 693 (сто двадцять шість мільйонів триста двадцять одну тисячу шістсот дев'яносто три) грн. 75 коп. - заборгованості за строковим кредитом, 378 965 081 (триста сімдесят вісім мільйонів дев'ятсот шістдесят п'ять тисяч вісімдесят одну) грн. 25 коп. - суми заборгованості за простроченим кредитом, 2 595 651 (два мільйони п'ятсот дев'яносто п'ять тисяч шістсот п'ятдесят одну) грн. 19 коп. - сума заборгованості за строковими процентами, 5 364 346 (п'ять мільйонів триста шістдесят чотири тисячі триста сорок шість) грн. 01 коп. - сума заборгованості за простроченими процентами до 31 дня, 78 080 371 (сімдесят вісім мільйонів вісімдесят тисяч триста сімдесят одну) грн. 52 коп. - сума заборгованості за простроченими процентами понад 31 день, 4 476 172 (чотири мільйони чотириста сімдесят шість тисяч сто сімдесят дві) грн. 39 коп. - сума заборгованості за простроченою комісією, 78 132 563 (сімдесят вісім мільйонів сто тридцять дві тисячі п'ятсот шістдесят три) грн. 31 коп. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 1 071 583 (один мільйон сімдесят одну тисячу п'ятсот вісімдесят три) грн. 39 коп. - пені за несвоєчасне повернення комісії, 1 414 802 970 (один мільярд чотириста чотирнадцять тисяч вісімсот дві тисячі дев'ятсот сімдесят) грн. 00 коп. - штрафу.

3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДНІПРОМЕТАЛСЕРВІСГРУП» (04071, м. Київ, ВУЛИЦЯ МЕЖИГІРСЬКА, будинок 22, на користь Державного бюджету України 73 080 (сімдесят три тисячі вісімдесят) грн. 00 коп. - судового збору.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Суддя Якименко М.М.

Дата складання (підписання) повного тексту рішення: 30.09.2015 року.