ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

12.10.15р. Справа № 904/7159/15

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗБУТ КОНТРАКТ", м.Севастополь

до Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК", м. Дніпропетровськ

Третя особа без самостійних вимог на предмет спору на боці Позивача - Національний банк України, м. Київ

про зобов`язання вчинити певні дії

Суддя Кеся Н.Б.

Представники:

Від Позивача: представник Шевченко В.М. довіреність б/н від 19.08.15р.

Від Відповідача: представник Стрельченко Я.С., довіреність № 8166-К-Н-О від 16.10.14 р.

Третя особа: представник не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Збут контракт" (далі-Позивач) звернулось з позовом до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (далі-Відповідач), Третя особа без самостійних вимог на предмет спору на боці Позивача Національний банк України, в якому просить господарський суд зобов`язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" закрити поточні рахунки Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗБУТ КОНТРАКТ" №6051, №1579, №0373 та зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" перерахувати залишок коштів , які перебувають на поточному рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Збут контракт"№6051 у розмірі 10045,26 грн. на картковий рахунок члена комісії з припинення ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ" Чучкова Олександра Євгеновича №486301 та зобов`язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" перерахувати залишок коштів, які перебувають на поточному рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Збут контракт"№0373 у розмірі 11,97 грн. на картковий рахунок члена комісії з припинення ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ" Чучкова Олександра Євгеновича №486301 та всі судові витрати покласти на Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк".

В обґрунтування своїх вимог Позивач посилається на порушенням Відповідачем ст.ст. 386, 1066, 1075 Цивільного кодексу України.

В підтвердження обґрунтованості своїх вимог Позивачем було надано до позову:

витяг з ЄДР ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ";

копії виписок по рахунках ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ";

копію заяви ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ" про закриття рахунків та перерахування коштів №7 від 28.05.2015року;

копію доказів направлення засобами поштового зв`язку заяви ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ" про закриття рахунків та перерахування коштів №7 від 28.05.2015 року;

копію доказів направлення засобами електронного зв`язку заяви ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ" про закриття рахунків та перерахування коштів №7 від 28.05.2015 року;

копію доказів отримання ПАТ КБ "Приватбанк" заяви ТОВ "Збут контракт" про закриття рахунків та перерахування коштів №7 від 28.05.2015 року засобами електронного зв`язку;

копії електронних листів ПАТ КБ "Приватбанк" від 03.07.2015р. та від 07.07.2015р.;

копію Статуту ТОВ "Збут контракт";

оригінали квитанції про сплату судового збору;

докази направлення Позовної заяви та додатків до неї для ПАТ КБ "Приватбанк".

26.08.2015р. представник Позивача подав клопотання про залучення третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Національний банк України, оголосити перерву в судовому засіданні та продовжити розгляд справи за її участі.

Ухвалою суду від 26.08.2015р. залучено в якості Третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці Позивача Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9).

16.09.15р. Національний банк України подав письмові пояснення (а.с. 61-63), в яких зазначив про те, що окупація території Автономної Республіки Крим та м.Севастополя внаслідок збройної агресії Російської Федерації призвела до порушення функціонування банківської та економічної систем цих територій. На виконання положень статей 9 та 12 Закону України "Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим" Правління Національного банку України прийняло постанову від 03.11.2014 №699 "Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації на території вільної економічної зони "Крим". Пунктом 6 зазначеної постанови визначено, що банкам ужити заходів щодо закриття поточних рахунків юридичних осіб - суб'єктів Криму. Банк закриває вкладний (депозитний) рахунок юридичної особи - суб'єкта Криму, відкритий до набрання чинності Законом, зі спливом установленого договором строку, а кошти перераховуються банком на визначений юридичною особою поточний рахунок, відкритий у банках України або за її межами. Також представник Третьої особи просить суд розглядати справу без участі представників Національного банку України.

06.10.15р. Відповідач подав заяву щодо необхідності отримання додаткового часу для вчинення дій, необхідних для відновлення інформації з обслуговування ТОВ "Збут контракт" (а.с. 68-69).

09.10.15р. Позивач подав заяву про залучення доказів до матеріалів справи (а.с. 78-89), а саме:

копію виписки по рахунку №1579;

копії заяв про закриття рахунків №0373, №6051, № 1579 від 08.10.2015р.;

копію протоколу загальних зборів учасників ТОВ "Збут контракт" про ліквідацію №01/2015 від 17.03.2015р.;

копію опису державного реєстратора про проведення реєстраційної дії;

нотаріально завірені копії карток із зразками підпису голови ліквідаційної комісії та печатки ТОВ "Збут контракт";

супровідний лист про надання до Приватбанку документів з відміткою про прийняття.

Під час судового засідання Позивач подав клопотання про долучення до матеріалів справи копії виписки з рахунку №073 (а.с.90-93 ).

Відповідач позов не визнав, оскільки Позивач не довів тих обставин, на які він посилався як на підставу своїх вимог, а саме на наявність грошових коштів на рахунках, з яких він просить здійснити перерахування, тобто Позивач мав довести їх належними та однозначними доказами. Щодо зобов'язання ПАТ КБ "Приватбанк" закрити поточні рахунки ТОВ "ЗБУТ КОНТРАКТ" №6051, №1579, №0373, Відповідач вказує, що зазначені рахунки Позивача є закритими і на час розгляду справи не обслуговуються. В підтвердження цього подав довідку ПАТ КБ "Приватбанк" за №08.7.0.0.0/23 від 09.10.2015р. (а.с. 94-97).

Представник Третьої особи в судове засідання не з'явився, 23.09.15р. надіслав пояснення стосовно позовних вимог та просить суд розглядати справу без поважного представника (а.с. 70-72).

В судовому засіданні 12.10.2015р. оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення в порядку ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи та враховуючи пояснення представників сторін, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, господарський суд -

ВСТАНОВИВ:

Товариству з обмеженою відповідальністю "Збут контракт" було відкрито рахунки в філії Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" в м.Севастополь: №0373 (UAN) від 08.10.2015р., №6051(UAN) від 08.10.2015р., № 1579 (USD) від 08.10.2015р.

Станом на березень 2014 року на рахунку №6051(UAN) залишок коштів складає 10045,26 грн., станом на жовтень 2013 року на рахунку №0373 (UAN) - 11,97 грн.

ТОВ "Збут контракт" перебуває в стані припинення за рішенням учасників товариства.

В зв'язку з тим, що процедура ліквідації юридичної особи передбачає необхідність закриття всіх наявних рахунків в банківських установах, ТОВ "Збут контракт" 28.05.2015 року звернулося до ПАТ КБ "Приватбанк" з проханням вих. №7 закрити всі наявні рахунки ТОВ "Збут контракт" із зазначенням рахунку для перерахування залишку коштів у розмірі 10057,23 грн. (а.с. 21).

ПАТ КБ "Приватбанк" у відповідь на це звернення надіслав на адресу Позивача ТОВ "Збут контракт" електронні листи від 03.07.2015р. та від 07.07.2015р. (а.с. 23,24), в яких зазначено лише про необхідність тривалого часу для вирішення порушеного Позивачем питання.

Пунктом 20.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою НБУ від 12.11.2003р. №492, передбачено, що поточні рахунки клієнтів банків закриваються:

на підставі заяви клієнта;

на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи або припинення підприємницької діяльності фізичної особи-підприємця (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо);

у разі смерті власника рахунку - фізичної особи - за зверненням спадкоємця;

у разі смерті власника рахунку фізичної особи - підприємця - за зверненням третьої особи, зокрема спадкоємця;

на інших підставах, передбачених законодавством України або договором між банком і клієнтом.

Банк може відмовитися від договору банківського рахунку та закрити поточний рахунок клієнта, якщо операції за цим рахунком не здійснюються протягом трьох років підряд і на цьому рахунку немає залишку коштів.

Банк закриває поточний рахунок юридичної особи на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому законодавством України, який підтверджує державну реєстрацію припинення юридичної особи.

Банк не може закрити поточний рахунок клієнта, якщо за рахунком здійснювалися розрахунки за зовнішньоекономічним договором, зобов'язання за яким не виконані в повному обсязі. Банк, який здійснює контроль за своєчасністю розрахунків за зовнішньоекономічними операціями клієнта, закриває рахунок лише після зняття зовнішньоекономічних операцій з контролю.

Відповідно до пункту 20.4 Інструкції у разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури використовується один поточний рахунок юридичної особи, що ліквідовується, визначений комісією з припинення (ліквідатором, ліквідаційною комісією тощо). Для цього до банку подаються такі документи:

копія рішення учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законом, - копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи, засвідчена нотаріально або органом, який прийняв таке рішення;

картка із зразками підписів і відбитка печатки (додаток 2), засвідчена нотаріально. До цієї картки включаються зразки підписів ліквідатора (уповноважених членів ліквідаційної комісії) і відбитка печатки (за наявності) юридичної особи, що ліквідується. Інші рахунки, виявлені під час проведення ліквідаційної процедури, підлягають закриттю ліквідатором (ліквідаційною комісією).

Закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, здійснюється ліквідатором (ліквідаційною комісією) на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення. Додатково подається картка із зразками підписів і відбитка печатки (додаток 2), засвідчена нотаріально, якщо на рахунку є залишок коштів.

Поточний рахунок, який використовувався для проведення ліквідаційної процедури, закривається ліквідатором на підставі його заяви про закриття поточного рахунку.

Пунктом 20.5 Інструкції встановлено, що закриття поточного рахунку за бажанням клієнта здійснюється на підставі його заяви про закриття поточного рахунку, складеної в довільній формі із зазначенням таких обов'язкових реквізитів:

найменування банку;

найменування (прізвища, ім'я, по батькові), коду за ЄДРПОУ (реєстраційного номера облікової картки) власника рахунку;

номера рахунку, який закривається;

дати складання заяви.

Заява про закриття поточного рахунку юридичної особи підписується керівником юридичної особи або іншою уповноваженою на це особою і засвідчується відбитком печатки (за наявності) юридичної особи.

Банк за наявності коштів на поточному рахунку, який закривається на підставі заяви клієнта, здійснює завершальні операції за рахунком [з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно з дорученням клієнта тощо]. У день закриття поточного рахунку банк зобов'язаний видати клієнту довідку про закриття рахунку (пункт 20.6 Інструкції).

Матеріали справи свідчать про те, що Позивач подав заяву про закриття рахунків на підставі пунктів 20.5 вищевказаної Інструкції, що передбачено за бажанням клієнта. Зазначене звернення Позивача залишилось без надання належної відповіді з боку Відповідача.

Під час судового розгляду Позивач звернувся до Банку із заявою про закриття рахунків на підставі пункту 20.4 Інструкції, що передбачено у випадку припинення юридичної особи. В останнє судове засідання Відповідачем надано докази закриття рахунків Позивача, але з питання перерахування коштів Відповідачем надані пояснення про те, що зв'ясування залишків коштів потребує більш тривалого, але невизначеного часу.

Зважаючи на встановлені обставини, суд керується наступним.

Правовідносини між сторонами пов'язані з банківським обслуговуванням, що врегульовано положеннями глави 72 „Банківський рахунок" Цивільного Кодексу України, Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", Законом України „Про банки і банківську діяльність", нормативно-правовими актами Національного банку України та іншими актами чинного законодавства, що регулюють банківське обслуговування.

Частинами 1-3 статті 1066 ЦК України встановлено, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Статтею 1074 ЦК України в редакції, що діяла на момент спірних обставин, обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.

Статтею 1075 ЦК України встановлено, що Договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами. Банк може відмовитися від договору банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі відсутності операцій за рахунком клієнта протягом трьох років підряд та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку.

Враховуючи викладене, а також те, що матеріалами справи доводиться невиконання Банком розпорядження Клієнта в особі Позивача щодо перерахування коштів, звернення останнього залишені без надання належної відповіді, суд вбачає підстави для задоволення позовних вимог про зобов`язання ПАТ Комерційний банк "Приватбанк" перерахувати залишок коштів Позивача за його заявою.

Суд відхилює заперечення Відповідача про те, що Позивач не довів наявність спірної суми на його рахунках, оскільки такі докази надані у вигляді досліджених судом банківських виписок №6051 (а.с.18-20) та №0373 (а.с. 91-93).

В силу статті 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Враховуючи викладене, суд зазначає, що Відповідач не надав спростовуючих доказів щодо залишків коштів на рахунку Позивача. Під час судового розгляду справи представник Відповідача пояснив, що для з'ясування інформації про залишки коштів потрібний тривалий, але невизначений час.

Щодо зобов`язання ПАТ Комерційний банк "Приватбанк" закрити поточні рахунки Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗБУТ КОНТРАКТ" №6051, №1579, №0373, суд припиняє провадження у справі в цій частині позовних вимог на підставі п.1-1 ч.1 ст.80 ГПК України у зв'язку із припиненням існування предмету спору під час розгляду справи в суді.

За результатами розгляду справи судові витрати у справі покладаються на Відповідача в порядку ст. 49 ГПК України та з урахуванням Постанови Пленуму ВГСУ №18 від 26.12.11р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції".

Керуючись ст.ст. 4, 32-34, 36, 43, 44, 49, п.1-1 ч.1 ст.80, ст.ст. 82-85, 111-28, 116-117 ГПК України, господарський суд -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" (49094, м.Дніпропетровськ, вул.Набережна Перемоги, 50, ) перерахувати залишок коштів, які перебувають на поточному рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Збут контракт" (99045, м.Севастополь, вул.Шостака, буд. 1; адреса для листування: 04210, м.Київ, проспект Героїв Сталінграду, 10-а, корпус 4, кв. 25, ) №6051 у розмірі 10045,26 грн. на картковий рахунок члена комісії з припинення Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗБУТ КОНТРАКТ" Чучкова Олександра Євгеновича №486301.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" (49094, м.Дніпропетровськ, вул.Набережна Перемоги, 50, ) перерахувати залишок коштів, які перебувають на поточному рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Збут контракт" (99045, м.Севастополь, вул.Шостака, буд. 1; адреса для листування: 04210, м.Київ, проспект Героїв Сталінграду, 10-а, корпус 4, кв. 25, ) №0373 у розмірі 11,97 грн. на картковий рахунок члена комісії з припинення Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗБУТ КОНТРАКТ" Чучкова Олександра Євгеновича №486301.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (49094, м.Дніпропетровськ, вул.Набережна Перемоги, 50, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Збут контракт" (99045, м.Севастополь, вул.Шостака, буд. 1; адреса для листування: 04210, м.Київ, проспект Героїв Сталінграду, 10-а, корпус 4, кв. 25, ) 3654,00 грн. судового збору.

В частині позовних вимог про зобов`язання Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" закрити поточні рахунки Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗБУТ КОНТРАКТ" №6051, №1579, №0373 припинити провадження у справі.

Повернути Товариству з обмеженою відповідальністю "Збут контракт" (99045, м.Севастополь, вул.Шостака, буд. 1; адреса для листування: 04210, м.Київ, проспект Героїв Сталінграду, 10-а, корпус 4, кв. 25, ) надмірно сплачений судовий збір у розмірі 609,00 грн. за зверненням Позивача.

Видати наказ після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня підписання його повного тексту і може бути оскаржено протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Суддя Н.Б. Кеся
Повне рішення складено-16.10.15р.