номер провадження справи 9/126/15
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.10.2015 Справа № 908/4442/15

За позовом ОСОБА_1 акціонерного товариства Державний експортно-імпортний банк України (03150, м. Київ, вул. Горького, 127) в особі Філії АТ Укрексімбанк у м. Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8-А)

до відповідача ОСОБА_1 акціонерного товариства Топаз (69071, м. Запоріжжя, вул. Магістральна, 84)

про стягнення суми 55904505,89 грн.

Суддя Боєва О.С.

За участю представників:

Від позивача: ОСОБА_2 (дов. № 010-01/7024 від 03.09.12)

Від відповідача: ОСОБА_3 (дов. № б/н від 01.09.2015р.), ОСОБА_4 (дов. № б/н від 31.12.2014р.)

СУТЬ СПОРУ:

Заявлено позов про стягнення з відповідача суми 55 904 505,89 грн. заборгованості за кредитним договором № 5114КЗ від 18.02.2014р., з яких: сума 39995437,81 грн. прострочена заборгованість за основним боргом, сума 9040079,94 грн. прострочена заборгованість по процентам, сума 252360,69 грн. прострочена заборгованість з комісії за управління, сума 5192741,01 грн. пеня на прострочену заборгованість за основним боргом, суми 1385961,23 грн. пеня на прострочену заборгованість за процентами, сума 37925,21 грн. пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління.

Ухвалою господарського суду Запорізької області від 04.08.2015р. позовна заява прийнята до розгляду, порушено провадження у справі № 908/4442/15, судове засідання призначено на 27.08.2015р. Ухвалою суду від 27.08.2015р. на підставі ст. 77 ГПК України розгляд справи відкладено на 24.09.2015р. У судовому засіданні 24.09.2015р. в порядку ст. 77 ГПК України оголошено перерву до 02.10.2015р. Ухвалою суду від 02.10.2015р. на підставі ст. 69 ГПК України строк розгляду спору у справі № 908/4442/15 продовжено на три дні до 08.10.2015р., цією ж ухвалою розгляд справи відкладено на 08.10.2015р.

08.10.2015р. справу розглянуто, оголошено вступну та резолютивну частини рішення. Справа розглянута без застосування засобів технічної фіксації судового процесу.

Позивач підтримав позовні вимоги з підстав, викладених у позові, зазначивши, зокрема, про наступне. Відповідно до кредитного договору № 5114К3 від 18.02.2014р. позивачем було надано відповідачу кредитні кошти на загальну суму 40 000000 грн., зі строком повернення до 15.07.2014р. включно. Однак відповідач не виконав взяті на себе зобовязання, у визначений договором строк грошові кошти у повному обсязі не повернув. Станом на 28.07.2015р. у відповідача існує заборгованість в розмірі 55904505,89 грн., з яких: сума 39995437,81 грн. прострочена заборгованість за основним боргом, сума 9040079,94 грн. прострочена заборгованість по процентам, сума 252360,69 грн. прострочена заборгованість з комісії за управління, сума 5192741,01 грн. пеня на прострочену заборгованість за основним боргом, суми 1385961,23 грн. пеня на прострочену заборгованість за процентами, сума 37925,21 грн. пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління. У звязку з чим, на підставі ст.ст. 11, 509, 530, 610, 612, 1048, 1049, 1050, 1054 ЦК України, ст.ст. 174, 175, 193, 346, 525, 526 ГК України просить позов задовольнити.

Відповідач проти позову заперечив з підстав, викладених у відзиві на позовну заяву, зазначивши про наступне. За умовами п. 13.1. кредитного договору сторона звільняється за повне чи часткове невиконання зобовязань за цим договором, якщо це відбулось в результаті дії непереборної сили (форс-мажорних обставин). Загальновідомим фактом є окупація території м. Донецька з квітня 2014р. та проведення на цій території антитерористичної операції, що в силу ч. 2 ст. 35 ГПК України є обставинами, які не потребують доказуванню. Відповідач в період вказаних вище подій був зареєстрований у м. Донецьку та фактично здійснював там свою діяльність. Підприємство відповідача є стратегічним державним підприємством. На протязі тривалого часу підприємство було заблоковано терористами. Лише з 08.10.2015р. підприємство отримало змогу перереєструватись у м. Запоріжжі. Крім того, документально факт настання форс-мажорних обставин підтверджується сертифікатом № 2396 від 29.12.2014р. про настання обставин непереборної сили. З приписів ст. 2 Закону України «Про тимчасові заходи на період проведення анти терористичної операції» слідує, що на час проведення антитерористичної операції забороняється нарахування пені та/або штрафів на основну суму заборгованості із зобовязань за кредитними договорами та договорами позики з 14.04.2014р. юридичним особам, що проводять (проводили) свою господарську діяльність на території де проводилася антитерористична операція. Просить відмовити позивачу у задоволенні позовних вимог в частині стягнення простроченої заборгованості по процентам, простроченої заборгованості з комісії за управління, пені на прострочену заборгованість за основним боргом, пені на прострочену заборгованість за процентами, пені на прострочену заборгованість з комісії за управління.

07.10.2015р. до господарського суду від позивача надійшло письмове пояснення з якого слідує, що сертифікатом Торгово-промислової плати України № 2396 від 29.12.2014р., на який посилається відповідач, засвідчено настання непереборної сили з 01.06.2014р. ПАТ «Топаз» саме при здійсненні господарської діяльності на території Донецької області та дотримання законодавчих актів України, які стосуються справляння та сплати податків та обовязкових платежів. Згідно ж з п. 6.2. розділу 6 Регламенту засвідчення Торгово-промисловою палатою України та регіональними торгово-промисловими палатами форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили), затвердженого рішенням Президії ТПП України від 15.07.2014р., форс-мажорні обставини засвідчуються за зверненням субєктів господарської діяльності та фізичних осіб по кожному окремому договору.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши пояснення представників сторін, суд

ВСТАНОВИВ:

18.02.2014р. між ПАТ Державний експортно-імпортний банк України в особі Філії АТ Укрексімбанк у м. Донецьку (банк, позивач у справі) та ПАТ Топаз (позичальник, відповідач у справі) був укладений кредитний договір № 5114К3, відповідно до умов якого банк надає позичальнику кредит, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти за кредитом, комісії та інші платежі за цим договором (п. 2.1. договору).

Кредит надається позичальнику: шляхом відкриття невідновлюваної кредитної лінії, для поповнення обігових коштів (п. 2.2, п. 2.5).

Пунктом 2.3.1 договору визначено ліміт кредитної лінії: 40 000 000 грн.

Пунктом же 2.4 договору встановлено кінцевий термін погашення кредиту: 15.07.2014р.

Відповідно до п.п. 3.1.2, п.п. 3.1.4 договору розмір процентної ставки за кредитом становить 20,6% річних. Проценти за кредитом нараховуються протягом усього строку користування кредитом на залишок основного боргу на кінець календарного дня за кожний день користування кредитом на основі банківського року.

Згідно з п.п. 3.2.1.1, п.п. 3.2.1.2, п.п. 3.2.1.3 договору розмір ставки комісії за управління 0,035% від ліміту кредитної лінії, зазначеного у підпункті 2.3.1 цього договору. Розмір ставки комісії за управління змінюється у випадках та в порядку, що передбачені у пункті 4.3 цього договору. Комісія за управління нараховується починаючи з дати набуття чинності цим договором відповідно до підпункту 14.1.1 цього договору і закінчуючи датою повного виконання зобовязань з погашення кредиту (включно), але не більше 90 днів з дати повного погашення кредиту, визначеної згідно з пунктом 6.4 цього договору. Комісія нараховується пропорційно кількості днів дії ліміту кредитної лінії / основного борну (у випадках, передбачених другим абзацом підпункту 3.2.1.1 цього договору), кількості календарних днів у місяці, на який припадає період нарахування комісії за управління.

У п.п. 4.3.1.1 передбачено, що у разі порушення позичальником умов договору, визначених підпунктом 9.2.23 цього договору, розмір ставки комісії за управління, визначений у підпункті 3.2.1.1 цього договору, збільшується на 0,2 процентних пункти у разі невиконання будь-якої із визначених підпунктом 9.2.23 показників та встановлюється на визначені в даному пункті періоди.

У рамках цього договору банк відкриває для позичальника такі рахунки: (а) 708 позичковий рахунок; (б) 708 для сплати процентів за кредитом, комісій та інших платежів за цим договором (п.п. 5.11 договору)

Повне погашення кредиту має бути здійснене позичальником, зокрема, у термін, зазначений у пункті 2.4 договору (п.п. 6.4.1).

В підпункті 5.7. договору сторони домовились, що надання кредиту здійснюється шляхом оплати відповідно до умов укладених контрактів, рахунків-фактур та інших документів, що є підставою для здійснення платежів, у тому числі шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок позичальника № 708 у філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку з метою подальшого перерахування відповідно до умов укладених контрактів/інших документів, що є підставою для здійснення платежів, та/або з метою часткового або повного обміну (конвертації) кредитних коштів або продажу кредитних коштів із наступним зарахуванням відповідних сум на поточний рахунок позичальника № 708 у філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку та подальшого перерахування відповідно до умов укладених контрактів/інших документів, що є підставою для здійснення платежів.

Відповідно до п. 6.6 договору сплата процентів за кредитом здійснюються позичальником з 1 по 7 число кожного місяця у січні та травні по 15 число). Протягом цього періоду сплачуються проценти за кредитом за попередній місяць. Проценти за кредитом за останній місяць користування кредитом мають бути сплачені позичальником не пізніше наступного банківського дня за днем повного погашення основного боргу.

Згідно з п. 6.7 договору сплата комісії за управління має здійснюватись позичальником з 1 по 7 число кожного місяця (у січні та травні по 15 число). Протягом цього періоду сплачується комісія за управління за попередній місяць. Комісія за управління за останній період такої комісії (останній місяць користування кредитом або, у разі невиконання позичальником зобовязань погашення основного боргу, місяць, у який наступить 90-й день з кінцевого терміну погашення кредиту, визначеного договором) має бути сплачена позичальником не пізніше дати, яка наступить пізніше: у банківський день, наступний за датою повного погашення основного боргу, або 90-й день з дати повного погашення кредиту, визначеної відповідно до пункту 6.4 цього договору.

У разі порушення термінів/строків погашення кредиту, процентів за кредитом, комісії за управління, інших платежів за цим договором, такі зобовязання вважаються простроченими (п.п. 6.13).

Згідно з п.п. 14.1.1, п.п. 14.1.2 договору він набуває чинності з дати його підписання повноваженими представниками обох сторін та скріплення відбитками печаток сторін та діє до 16.07.2014р. У разі, якщо у вищезазначений термін, зобовязання за цим договором не будуть виконані, договір залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобовязань за цим договором.

Як свідчать матеріали справи, на виконання умов договору, позивач у період з 19.02.2014р. по 26.03.2014р. надав відповідачу кредитні кошти в загальному розмірі 40000000 грн. Надання кредиту підтверджується меморіальними ордерами, які містяться в матеріалах справи.

Відповідач, в свою чергу, у встановлений договором строк, до 15.07.2015р. включно, кредитні кошти в повному обсязі не повернув, погасивши лише суму 4562,19 грн. Крім того відповідач не сплачував проценти за кредитом та комісію за управління кредитною лінією.

Слід зазначити, що у звязку з невиконанням у ІІ кварталі 2014р. обовязку, передбаченого п.п. 9.2.23 кредитного договору, а саме: ненадання фінансової звітності, з 01.08.2014р. банком був збільшений розмір комісії за управління на 0,2%, у відповідності до п. п. 4.3.1 договору.

З матеріалів справи вбачається, станом на 28.07.2015р. у відповідача утворилась прострочена заборгованість по кредиту в розмірі 39995437,81 грн., прострочена заборгованість по процентам в розмірі 9040079,94 грн. та прострочена заборгованість з комісії за управління в розмірі 252360,69 грн.

Відповідно до ст.ст. 11, 509 ЦК України підставою виникнення цивільних прав і обовязків (зобовязань), які мають виконуватися належним чином і в установлений строк відповідно до вказівок закону, договору є договір.

Статтею 1054 Цивільного кодексу України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальнику у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст.ст. 525, 526 ЦК України зобовязання має виконуватися належним чином і в установлений строк відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших правових актів, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Аналогічний припис містить п.п.1, 7 ст.193 Господарського кодексу України.

Статтею 530 ЦК України також передбачено, що якщо у зобовязанні встановлено строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідач не надав суду доказів виконання зобовязання і перерахування позивачу заявленої до стягнення суми не надав.

Факт наявності простроченої заборгованості у відповідача перед позивачем по кредиту в розмірі 39995437,81 грн., простроченої заборгованості по процентам в розмірі 9040079,94 грн. та простроченої заборгованості з комісії за управління в розмірі 252360,69 грн. підтверджується матеріалами справи.

Таким чином позовні вимоги про стягнення з відповідача на користь позивача суми 39995437,81 грн. простроченої заборгованості за основним боргом, суми 9040079,94 грн. простроченої заборгованості по процентам, суми 252360,69 грн. простроченої заборгованості з комісії за управління є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Позивачем також заявлені вимоги про стягнення з відповідача пені на прострочену заборгованість за основним боргом в розмірі 5192741,01 грн. за період 16.07.2014р. по 11.01.2015р., пені на прострочену заборгованість за процентами в розмірі 1385961,23 грн. за загальний період з 08.07.2014р. по 28.07.2015р. та пені на прострочену заборгованість з комісії за управління в розмірі 37925,21 грн. за загальний період з 08.07.2014р. по 06.05.2015р.

Пунктом 10.2 договору сторони визначили, що у випадку невиконання (несвоєчасного виконання) позичальником будь-яких грошових зобовязань, визначених цим договором, позичальник сплачує банку пеню, що нараховується на суму невиконаних (неналежним чином виконаних) зобовязань з розрахунку фактичної кількості прострочених днів у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення, включаючи день виконання відповідних грошових зобовязань.

Указом Президента України № 405/2014 від 14.04.2014 року введено в дію рішення РНБО України від 13.04.2014 року «Про невідкладні заходи щодо боротьби з терористичною загрозою і збе реження територіальної цілісності України» та розпочато проведення Антитерористичної операції на території Донецької і Луганської областей.

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції» період проведення антитерористичної операції - час між датою набрання чинності Указом Президента України «Про рішення Ради національної безпеки і оборони України від 13 квітня 2014 року «Про невідкладні заходи щодо подолання терористичної загрози і збереження територіальної цілісності України» від 14.04.2014 року № 405/2014 та датою набрання чинності Указом Президента України про завершення проведення антитерористичної операції або військових дій на території України; територія проведення антитерористичної операції - територія України, на якій розташовані населені пункти, визначені у затвердженому Кабінетом Міністрів України переліку, де проводилася антитерористична операція, розпочата відповідно до Указу Президента України «Про рішення Ради національної безпеки і оборони України від 13.04.2014 року «Про невідкладні заходи щодо подолання терористичної загрози і збереження територіальної цілісності України» від 14 квітня 2014 року № 405/2014.

Розпорядженням Кабінету Міністрів України № 1053-р від 30.10.2014 року затверджено перелік населених пунктів, на території яких здійснювалась антитерористична операція, до якого входить м. Донецьк, де розташовувався відповідач у даній справі ПАТ «Топаз».

Так, згідно представлених відповідачем статутних документів, 08.10.2014р. внесено зміни щодо місцезнаходження ПАТ «Топаз», а саме: 69071, м. Запоріжжя, вул. Магістральна, 84. Станом же на час укладення кредитного договору і до 07.10.2014р. включно, місцезнаходженням відповідача було: 83012, м. Донецьк, вул. Соколина, 1-А, де він і провадив свою господарську діяльність.

На час винесення рішення дію вказаного вище Розпорядження зупинено, при цьому проведення на територіях Донецької та Луганської областей АТО є загальновідомим фактом і не потребує доказування на підставі ст. 35 Господарського процесуального кодексу України.

Статтею 2 Закону «Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції» встановлено заборону нарахування пені та/або штрафів на основну суму заборгованості із зобов'язань за кредитними договорами і договорами позики у період проведення антитерористичної операції громадянам України, які зареєстровані та постійно проживають або переселилися у період з 14 квітня 2014 року з населених пунктів, визначених у затвердженому Кабінетом Міністрів України переліку, де проводилася антитерористична операція, а також юридичним особам та фізичним особам - підприємцям, що провадять (провадили) свою господарську діяльність на території цих населених пунктів. Банки зобов'язані скасувати зазначеним у статті 2 Закону особам пеню та/або штрафи, нараховані на основну суму заборгованості із зобов'язань за кредитними договорами і договорами позики у період проведення антитерористичної операції. Періодом проведення антитерористичної операції вважається час з 14 квітня 2014 року до дати набрання чинності Указом Президента України про завершення проведення антитерористичної операції або військових дій на території України.

Листом від 05.11.2014р. №18-112/64483 Національний банк України повідомив банкам про необхідність неухильного дотримання вимог України „Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції та про відповідальність керівників банків за їх невиконання. Позивач не надав суду доказів скасування банком пені нарахованої на основну суму заборгованості із зобовязань за кредитним договором у період проведення антитерористичної операції.

Пеня на прострочену заборгованість за основним боргом в розмірі 5192741,01 грн., пеня на прострочену заборгованість за процентами в розмірі 1385961,23 грн., пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління в розмірі 37925,21 грн. нарахована позивачем відповідачу безпідставно, внаслідок чого в цій частині позовних вимог відмовляється.

Згідно зі ст. 49 ГПК України витрати зі сплати судового збору покладаються на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Керуючись ст.ст. 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства Топаз (69071, м. Запоріжжя, вул. Магістральна, 84; ) на користь ОСОБА_1 акціонерного товариства Державний експортно-імпортний банк України (03150, м. Київ, вул. Горького, 127; ) в особі Філії АТ Укрексімбанк у м. Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8-А; ) суму 39 995 437 (тридцять девять мільйонів девятсот девяносто пять тисяч чотириста тридцять сім) грн. 81 коп. простроченої заборгованості за основним боргом, суму 9 040 079 (девять мільйонів сорок тисяч сімдесят девять) грн. 94 коп. простроченої заборгованості по процентам, суму 252 360 (двісті пятдесят дві тисячі триста шістдесят) грн. 69 коп. простроченої заборгованості з комісії за управління, суму 64430 (шістдесят чотири тисячі чотириста тридцять) грн. 55 коп. .витрат зі сплати судового збору.

У задоволенні іншої частини позову - відмовити.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Суддя О.С. Боєва

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня підписання. Повне рішення підписано 09.10.2015р.