ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 вересня 2015 року Справа № 915/880/15

м. Миколаїв

Господарський суд Миколаївської області, у складі судді Семенчук Н.О.,

за участю представника позивача - ОСОБА_1 дов. № 06-1592/01 від 14/09/2015

за участю представника 1-го відповідача ОСОБА_2 дов. № б/н від 18.06.2015,

представник 2-го відповідача в судове засідання не зявився,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу,

За позовом: Заводського районного центру зайнятості, 54010, м. Миколаїв, вул.6-та Поперечна, 32

До 1-го відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс, 54017, м. Миколаїв, вул. Фалєєвська, 25

До 2-го відповідача: Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (04050, м. Київ, вул. Артема, будинок 60) в особі філії Південне Регіональне Управління Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (54001, м. Миколаїв, вул. Потьомкінська, буд. 78).

про: стягнення 31 300,00 грн.

встановив:

Заводський районний центр зайнятості звернувся до Господарського суду Миколаївської області з позовною заявою (заява про уточнення позовних вимог від 21.09.2015) в якій просить суд стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс та Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" в особі філії Південне Регіональне Управління Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" 31 300,00 грн.

2-й відповідач в судове засідання не зявився, причини неявки не повідомив, про час та місце розгляд справи повідомлений належним чином, про що свідчить поштове повідомлення № 544 та № 548.

Відповідач - 1 у наданому відзиві на позовну заяву зазначає, що між позивачем та відповідачем 03.12.2014 були укладені договори купівлі продажу компютерної техніки. В установлені строки свої зобовязання позивач не виконав оплату не здійснив. Фактично договір припинив дію. Зобовязання по вказаному договору не виникло. 29.01.2015 відповідач отримав кошти, але того ж дня була отримана вимога про повернення коштів як помилково перерахованих. В цей же день відповідачем було повернуто позивачу всі помилково перераховані кошти. Відповідач вказує, що згідно п. 22.4 ст. 22 Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні для підприємства відповідача, як для платника, переказ вважається завершеним. Вказані кошти не були перераховані позивачу банком в якому обслуговується відповідач, про що було повідомлено позивача у відповіді на претензію та надані відповідні документи. Тому відповідач вважає, що вимоги позивача щодо стягнення з відповідача коштів є такими, що не відповідають вимогам закону. Вказує, що 29.01.2015 ним ініційовано переказ витребуваної позивачем суми. Платіж здійснено за допомогою електронної системи FC BUSINESS, в ручному режимі платіж продубльовано платіжними дорученнями, які прийняті банком. До цього часу позивач не отримав належні йому кошти. Розрахунково касове обслуговування відповідача здійснює філія Південне Регіональне Управління Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ". Відповідач зазначає, що в порушення ч. 2 ст. 1066 ЦК України та п. 3.1.1 Договору № 139/14954-980 на розрахунково касове обслуговування, укладеного 14.12.2011 відповідачем з банком, останній не виконав міжбанківський переказ, що призвело до неотримання коштів і заподіяння позивачу значної шкоди. Використання при розрахунках електронної системи FC BUSINESS виключає невиконання переказів відсутній людський фактор, таке можливо тільки при несанкціонованому втручанні в роботу автоматизованих систем, що призвело до витоку, втрат, підробки, блокування інформації, спотворення процесу обробки інформації або до порушення встановленого порядку її маршрутизації. Відповідач зазначає, що з витягу програми клієнт банк слідує, що платіж від 29.01.2015 на користь позивача (виконан), але кошти позивач не отримав, а залишок на рахунку відповідача не змінився.

У відповідності до вимог ст. 77 ГПК України у судовому засіданні 20.07.2015 оголошувалась перерва.

При прийнятті рішення судом взято до уваги наступне

03.12.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс та Заводським районним центром зайнятості було укладено Договір № 81 (далі Договір), згідно умов якого продавець продає, а покупець купує у свою власність товар, а саме: Монітор LG22MP55A-P 21/5 IPS в кількості 3 шт. (п.1.1 Договору).

У відповідності до п. 2.2 Договору, передача товару здійснюється протягом 30-ти робочих днів від дня перерахування коштів на розрахунковий рахунок продавця.

Згідно п. 3.1 Договору, продавець протягом дії Договору продає покупцю товар на загальну суму 6 900,00 грн. з ПДВ, з розрахунку вартості товару згідно з п. 1.1 даного Договору. Покупець здійснює 100% передоплати в безготівковому порядку на розрахунковий рахунок продавця згідно з наданим рахунком при наявності фінансування (п. 3.2 Договору).

Пунктом 6.1 Договору встановлено, що Договір набирає чинності з дня його підписання обома сторонами та діє по 31.12.2014, але в будь якому разі до повного виконання взятих на себе зобовязань сторонами.

03.12.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс та Заводським районним центром зайнятості було укладено Договір № 82 (далі Договір-2), згідно умов якого продавець продає, а покупець купує товар із переліку, зазначеного в специфікації (додаток до Договору № 1) (п.1.1 Договору).

У відповідності до п. 2.2 Договору, передача товару здійснюється протягом 30-ти робочих днів від дня перерахування коштів на розрахунковий рахунок продавця. Приймання передачі товару по кількості проводиться відповідно до товаросупровідного документу (накладної), по якості відповідно до документів, які засвідчують якість товару (п. 2.3 Договору).

Згідно п. 3.1 Договору, продавець протягом дії Договору продає покупцю товар на загальну суму 31 300,00 грн. з ПДВ, з розрахунку вартості товару згідно з п. 1.1 даного Договору. Покупець здійснює 100% передоплати в безготівковому порядку на розрахунковий рахунок продавця згідно з наданим рахунком при наявності фінансування (п. 3.2 Договору).

Пунктом 6.1 Договору встановлено, що Договір набирає чинності з дня його підписання обома сторонами та діє по 31.12.2014, але у будь якому разі до повного виконання взятих на себе зобовязань сторонами.

Відповідно до Закону України Про загальнообовязкове державне соціальне страхування на випадок безробіття від 02.03.2000 №1533-Ш, Заводський РЦЗ виконує функції виконавчої дирекції Фонду загальнообовязкового державного соціального страхування України на випадок безробіття, забезпечує реалізацію державної політики у сфері зайнятості населення. Платежі Заводським РЦЗ здійснюються через Головне управління державної казначейської служби України в Миколаївській області.

Так, 16.12.2014 Заводський РЦЗ було направлено до Головного Управління Державної казначейської служби України у Миколаївській області платіжні доручення №1424 від 16.12.2014 на суму 31 300,00 грн. (а.с.11) та №1425 від 16.12.2014 на суму 6 900,00 грн. (а.с.12) для перерахування передплати ТОВ фірма Комтехсервіс за товар. Однак, вказані кошти були перераховані Головним Управлінням Державної казначейської служби України у Миколаївській області ТОВ фірма Комтехсервіс лише 29.01.2015, після закінчення строку дії Договорів № 81 та № 82.

Розпорядники коштів Фонду загальнообовязкового державного соціального страхування України одержують асигнування на підставі затверджених вищестоящим органом кошторисів та проводять відповідні витрати в межах даного кошторису. Дані витрати проводяться виключно через органи казначейства України.

Кошторисом витрат на 2015 рік стаття витрат на придбання компютерної техніки була виключена, тому позивач листом №05-181/20 від 29.01.2015 (а.с. 13) звернувся з проханням до ТОВ фірма Комтехсервіс повернути помилково перераховані кошти у сумі 31 300,00 грн. згідно рахунку фактури № СФ 0001441 від 15.12.2014 та кошти в сумі 6 900,00 грн. згідно рахунку фактури № СФ 0001416 від 15.12.2014.

26.07.2013 року між Товариством з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс та Публічним акціонерним товариством Банк Фінанси та Кредит укладений договір № 35 обслуговування банківського рахунку системою FC BUSINESS (а.с. 47,48).

14.12.2011 року між Товариством з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс та Публічним акціонерним товариством Банк Фінанси та Кредит було укладено Договір № 139/14954-980 на розрахунково-касове обслуговування, відповідно до якого банк відкрив відповідачу-1 поточний рахунок у національній валюті, зобовязався здійснювати розрахунково-касове обслуговування, а відповідач-1 оплачувати послуги банку згідно тарифів порядку і на умовах, визначених договором (п.1.1 Договору).

Пунктами 2.1, 2.2 договору встановлено, що відповідач здійснює розрахунково-касове обслуговування рахунку в операційний день банку у порядку і на умовах, визначених чинним законодавством України та банківськими правилами. Списання відповідачем грошових коштів з рахунку здійснюється за дорученням клієнта або без його доручення у випадках, передбачених чинним законодавством України.

Відповідно до п.п. 3.1.1, 3.1.5 договору відповідач має право використовувати грошові кошти на рахунку, гарантуючи при цьому право позивача безперешкодно розпоряджатися цими коштами; відмовляти позивачу в обслуговуванні рахунку у випадках невиконання чи неналежного виконання ним своїх зобовязань за договором та в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

За приписами п.п. 3.3.2, 3.3.3, 3.3.4, 3.3.6 відповідач зобовязувався вести комплексне розрахунково-касове обслуговування рахунку та виконувати за дорученням позивача розрахункові, касові та інші операції, які не суперечать та передбачені для даного виду рахунків чинним законодавством України та банківськими правилами; здійснювати розрахунково-касове обслуговування рахунку у визначений договором час; забезпечувати своєчасне зарахування грошових коштів на рахунок; забезпечувати збереження залишків грошових коштів на рахунку.

Відповідно до п. 1 ст. 1089, ст. 1090 ЦК України за платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту. Зміст і форма платіжного доручення та розрахункових документів, що подаються разом з ним, мають відповідати вимогам, встановленим законом і банківськими правилами.

Згідно п.п. 1.24, 1.29 ст. 1 ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні переказ коштів - це рух певної суми коштів з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Проведення переказу коштів є обов'язковою функцією, що має виконувати платіжна система.

Пунктом 8.1 ст. 8 ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні передбачено, що банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.

Ініціювання переказу здійснюється за платіжним дорученням. Розрахункові документи, за винятком платіжної вимоги-доручення, мають подаватися ініціатором до банку, що його обслуговує. Під час використання розрахункового документа ініціювання переказу для платника є завершеним з дати надходження розрахункового документа на виконання до банку платника. Банки мають забезпечувати фіксування дати прийняття розрахункового документа на виконання. Банки виконують розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку коштів на рахунках платників, крім випадків надання платнику обслуговуючим його банком кредиту ( п.п. 22.1, 22.3, 22.4, 22.9 ст. 22 ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні).

Згідно п. 30.1 ст. 30 ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.

Відповідно до п. 32.3 ст. 32 ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону.

На виконання умов вищезазначеного договору, позивач надав до банку для виконання платіжні доручення №1319 від 29.01.2015 (а.с. 34) та № 1317 від 29.01.2015 (а.с. 35) на переказ власних коштів у сумі 31 300,00 грн. та 6 900,00 грн. на рахунок позивача № 0439 банк ГУДКСУ в Миколаївській області.

Відповідно до п. 3.5 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої Постановою Правління Національного банку України № 22 від 21.01.04 р., зареєстрованої в Міністерстві юстиції України за № 377/8976 від 29.03. 04 р., банк платника приймає платіжне доручення до виконання протягом 30 календарних днів з дати його виписки.

Вищезазначені платіжні доручення №№ 1319, 1317 від 29.01.2015 були прийняті банком 30.01.2015 року, про що свідчить штамп банку із зазначенням дати на ньому.

Пунктом 2.12 Інструкції встановлено, що розрахункові документи приймаються банками без обмеження їх максимальної або мінімальної суми, крім випадків, передбачених чинним законодавством, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

Згідно п. 2.15 Інструкції банк, у разі повернення розрахункового документу у день його надходження, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої розрахунковий документ не може бути виконано, або/та главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено) та зазначити дату його повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку).

Розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, банк виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного операційного дня (п. 2.19 Інструкції).

29.04.2015 на рахунок Заводського РЦЗ у державній казначейській службі Публічним акціонерним товариством Банк Фінанси та Кредит в особі філії Південне РУ ПАТ Банк Фінанси та кредит були перераховані грошові кошти у сумі 6900,00 грн.

Проте, відповідач 2 не здійснив переказ коштів з рахунку відповідача 1 на рахунок позивача в сумі 31 300,00 грн. та платіжне доручення № 1319 від 29.01.2015 відповідачу 1 повернуто не було.

Отже, на даний час, Публічним акціонерним товариством Банк Фінанси та Кредит в особі філії Південне РУ ПАТ Банк Фінанси та кредит, без пояснення причин, протягом семи місяців, не виконується доручення про переказ грошових коштів Заводському РЦЗ.

Відповідно до ч. 1 статті 1066 ЦК України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд (ч. 3 ст. 1066 ЦК України).

Згідно частинам 1, 3 статті 1068 ЦК України, банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Статтею 1071 ЦК України передбачено, що банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження. Грошові кошти можуть бути списані з рахунка клієнта без його розпорядження на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених законом чи договором між банком і клієнтом.

У відповідності до статі 1073 ЦК України, у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Частинами 32.1., 32.2, 32.8. статті 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" передбачено, що банк, що обслуговує платника, та банк, що обслуговує отримувача, несуть перед платником та отримувачем відповідальність, пов'язану з проведенням переказу, відповідно до цього Закону та умов укладених між ними договорів. У разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними. Отримувач має право на відшкодування банком, що обслуговує платника, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків виконання документа на переказ. Спори, пов'язані із здійсненням банками переказу, розглядаються у судовому порядку.

Таким чином, законом передбачено можливість захисту цивільного права отримувачем грошових коштів шляхом безпосереднього звернення до банку, який обслуговує платника.

Згідно з частиною 1 статті 33 та частиною 2 статті 34 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Так, відповідач 1 свої зобовязання щодо перерахування позивачу грошових коштів в розмірі 31 300,00 грн. здійснив своєчасно. Однак, відповідач 2 в порушення норм ст. 1068 ЦК України та ст. 8 ЗУ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» не перерахував грошові кошти на рахунок позивача.

Отже, вимоги позивача щодо стягнення з відповідача -1 грошових коштів в розмірі 31 300,00 грн. задоволенню не підлягають.

Відповідачем 2 порушено право позивача, яке полягає у невиконанні відповідачем 2, як особою, яка згідно договору на розрахунково касове обслуговування № 139/14954-980 взяла на себе зобов'язання щодо надання відповідачу 1 послуг з переказу коштів юридичним та фізичним особам за її платіжними дорученнями.

Таким чином, суд приходить до висновку про наявність правових підстав для стягнення з відповідача 2 на користь позивача належних йому грошових коштів в сумі 31 300,00 грн., які в порушення приписів статей 1066, 1068 ЦК України, статей 20, 21, 22, 30, 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" не були перераховані банком на вимогу платника та не були зараховані на рахунок позивача впродовж строків виконання документа на переказ.

У відповідності до ч. 2 ст. 49 ГПК України, якщо спір виник внаслідок неправильних дій сторони, господарський суд має право покласти на неї судовий збір незалежно від результатів вирішення спору.

Враховуючи, що Публічним акціонерним товариством "БАНК "ФІНАНСИ та

КРЕДИТ" своєчасно не були виконані доручення клієнта - ТОВ фірми "Комтехсервіс" про переказ грошових коштів позивачу, то судові витрати слід покласти на Публічне акціонерне товариство "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ", оскільки спір виник внаслідок неправильних дій саме ПАТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ"

Керуючись ст.ст. 32, 33, 44, 49, 77, 82, 821, 84, 85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

1. В задоволенні позовних вимог про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю фірма Комтехсервіс 31 300,00 грн. відмовити.

2. Позовні вимоги про стягнення з Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" в особі філії Південне Регіональне Управління Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" 31 300,00 грн. задовольнити.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (04050, м. Київ, вул. Артема, будинок 60, ) в особі філії Південне Регіональне Управління Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (54001, м. Миколаїв, вул. Потьомкінська, буд. 78, відомості про розрахункові рахунки відсутні, ) на користь Заводського районного центру зайнятості (54010, м. Миколаїв, вул.6-та Поперечна, 32, , р/р 0439 банк ГУДКСУ в Миколаївській області, МФО 826013 одержувач Заводський РЦЗ) 31 300,00 грн. заборгованості.

4. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (04050, м. Київ, вул. Артема, будинок 60, ) в особі філії Південне Регіональне Управління Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (54001, м. Миколаїв, вул. Потьомкінська, буд. 78, відомості про розрахункові рахунки відсутні, ) в дохід спеціального фонду Державного бюджету України 1827,00 грн. (одна тисяча вісімсот двадцять сім гривень 00 копійок) (за майновий спір) судового збору (Банк одержувача: ГУДКСУ у Миколаївській області, МФО банку 826013, Рахунок 3002, Одержувач: УК у м. Миколаїв 22030001, , Код класифікації доходів: 22030001, Назва коду класифікації доходів: Судовий збір (Державна судова адміністрація України, 050), Назва суду: Господарський суд Миколаївської області).

Повний текст рішення складено 28.09.2015року

Суддя Н.О. Семенчук