ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

21.09.15р. Справа № 904/4956/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "Банк "ОСОБА_1", м. Харків

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Аланта-Трейд", м. Кривий Ріг Дніпропетровської області

про стягнення 2 839 541 грн. 28 коп.

Суддя Рудь І.А.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Банк "ОСОБА_1" звернулося до господарського суду з позовом, в якому просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Аланта-Трейд" заборгованість в розмірі 2 839 541 грн. 28 коп., з яких: 1 574 966 грн. 38 коп. - прострочений кредит, 1 264 574 грн. 90 коп. - прострочені відсотки, відповідно до умов договору про надання кредиту за овердрафтом від 31.01.2008р. № 03-О/08 в редакції додаткових угод.

Позовні вимоги мотивовані неналежним виконанням відповідачем своїх господарських зобов'язань.

Ухвалою господарського суду від 10.08.2015р. по справі призначено судову експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз, та провадження по справі зупинено.

Оплату за проведення судової експертизи покладено на позивача - Публічне акціонерне товариство "Банк "ОСОБА_1".

08.09.2015р. до господарського суду надійшов лист експерта від 31.08.2015р. № 09/4204/05/4251, в якому останній повідомляє суд, що у зв'язку із значною поточною завантаженістю експертів лабораторії економічних експертиз, призначена судом експертиза може бути проведена в строк, що перевищує 90 календарних днів. Відповідно до п. 1.13. Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України 08.10.1998 № 53/5 (із змінами) запропоновано суду погодити строк проведення даної експертизи. Крім того, експертом надано копію рахунку на оплату експертизи, оригінал якого направлено для оплати позивачу.

15.09.2015р. до господарського суду надійшло клопотання експерта, в якому він просить надати наступні додаткові матеріали (оригінали, або належно завірені копії документів):

1. ПАТ "Банк "ОСОБА_1":

- інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій з юридичними особами. Положення про кредитно-заставне кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику;

- кредитна справа по договору про надання кредиту за овердрафтом № 03-О/08 від 31.01.2008 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи);

- договір і додатковими угодами. Графіки погашення кредиту;

- заяви на видачу готівки. Меморіальні ордери. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту. Квитанції. Платіжні доручення;

- протоколи засідання кредитного комітету;.

- договори застави, страхування;

- виписки банку по руху грошових коштів по рахунку 2600 та 2650 за період з 31.08.2008 по 06.05.2015 з первинними документами;

- виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з договором про падання кредиту за овердрафтом № 03-О/08 від 31.01.2008 за період з 31.08.2008 по 06.05.2015 з первинними документами;

- виписки банку по нарахуванню та сплаті комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів за договором про надання кредиту за овердрафтом № 03-О/08 від 31.01.2008 за період з 31.08.2008 по 06.05.201 5 з первинними документами;

- розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку;

- розширений розрахунок заборгованості за договором про надання кредиту за овердрафтом №03-0/08 від 31.01.2008 етапом на 06.05.2015р.

2. ТОВ «Аланта-Трейд»:

- відомості бухгалтерського обліку з первинними документами, виписками банку по отриманню та сплаті кредиту, процентів, пені га інших платежів за договором про надання кредиту за овердрафтом №03-0/08 від 31.01.2008р.

Відповідно до п. 11 Постанови пленуму №4 від 23.03.2012 року згідно з пунктом 2.3.2 Інструкції експерту заборонено самостійно збирати матеріали, які підлягають дослідженню, а також вибирати вихідні дані для проведення експертизи, якщо вони відображені в наданих йому матеріалах неоднозначно.

У господарському судочинстві до таких матеріалів відносяться речові та письмові докази. Отже, судового експерта не наділено повноваженнями для пошуку та витребування речових або письмових доказів. Винятком є випадки, коли у процесі дослідження наданого у встановленому порядку для проведення експертизи об'єкта експерт виявляє інші об'єкти, стосовно яких йому не були поставлені питання або дослідження яких відноситься до компетенції експертів іншої спеціальності (спеціальностей): у такому випадку експерт вправі зафіксувати ці об'єкти, відокремити їх від основного об'єкта (якщо це не пов'язано з пошкодженням або знищенням об'єкта), описати їх у висновку та приєднати їх до матеріалів експертизи.

У разі коли для вирішення поставлених перед експертом питань йому необхідні додаткові матеріали (документи, зразки тощо), він з огляду на положення частини четвертої статті 31 ГПК вправі просити господарський суд про їх надання. Водночас, законом не передбачено повноважень судового експерта щодо витребування та одержання додаткових матеріалів безпосередньо від учасників судового процесу. Тому господарський суд не може покладати на останніх обов'язок надавати додаткові матеріали безпосередньо експертові на його вимогу.

Клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів розглядаються господарським судом з винесенням відповідної ухвали.

Враховуючи викладене, господарський суд вважає за необхідне поновити провадження по справі, витребувати необхідні для проведення експертизи документи.

Керуючись ст. ст. 31, 41, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Провадження по справі поновити з 21.09.2015р.

2. Сторонам терміново в строк до 05.10.2015р. надати до суду:

Позивачу:

- інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій з юридичними особами. Положення про кредитно-заставне кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику;

- кредитна справа по договору про надання кредиту за овердрафтом № 03-О/08 від 31.01.2008 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи);

- договір і додатковими угодами. Графіки погашення кредиту;

- заяви на видачу готівки. Меморіальні ордери. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту. Квитанції. Платіжні доручення;

- протоколи засідання кредитного комітету;.

- договори застави, страхування;

- виписки банку по руху грошових коштів по рахунку 2600 та 2650 за період з 31.08.2008 по 06.05.2015 з первинними документами;

- виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з договором про падання кредиту за овердрафтом № 03-О/08 від 31.01.2008 за період з 31.08.2008 по 06.05.2015 з первинними документами;

- виписки банку по нарахуванню та сплаті комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів за договором про надання кредиту за овердрафтом № 03-О/08 від 31.01.2008 за період з 31.08.2008 по 06.05.201 5 з первинними документами;

- розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку;

- розширений розрахунок заборгованості за договором про надання кредиту за овердрафтом №03-0/08 від 31.01.2008 етапом на 06.05.2015р.

Відповідачу:

- відомості бухгалтерського обліку з первинними документами, виписками банку по отриманню та сплаті кредиту, процентів, пені та інших платежів за договором про надання кредиту за овердрафтом №03-0/08 від 31.01.2008р.

3. Для проведення судової експертизи по справі 904/4956/15, що виконується Дніпропетровським науково-дослідним інститутом судових експертиз, погодити проведення експертизи в термін більш ніж 90 календарних днів.

У разі неможливості подання суду документів, що були витребувані ухвалою - надати суду обґрунтовані письмові пояснення. Всі документи подавати з клопотанням про залучення їх до матеріалів справи.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/

Суддя ОСОБА_2