ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"17" вересня 2015 р. Справа № 916/1963/15

За позовом: Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

до відповідача: ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт"

про стягнення 92 913 324,27 грн.

Головуючий - Степанова Л.В.

Судді - Желєзна С.П.

ОСОБА_2

Представники:

Від позивача: ОСОБА_3В за довіреністю.

Від відповідача: не з'явився

СУТЬ СПОРУ: про стягнення 92 913 324,27 грн.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 15.05.2015 року порушено провадження по справі № 916/1963/15 за позовом Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" про стягнення 92 913 324,27 грн.

29.05.2015 р. суддею Степановою Л.В. було зроблено електронний запит № 20638577 до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців стосовно відповідача по справі № 916/1963/15 - ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт". На даний запит отримано спеціальній витяг у якому зазначено, що місце знаходження юридичної особи ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт": 29000, Хмельницька область, місто Хмельницький, вулиця Зарічанська, будинок 5/3.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 07.07.2015 р. суд зобовязав реєстраційну службу Одеського міського управління юстиції надати вибірковий витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців всіх реєстраційних дій стосовно ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" із зазначенням дати зміни місця знаходження останнього.

09.07.2015 р. до канцелярії суду надійшла відповідь від відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців реєстраційної служби Одеської області на ухвалу господарського суду Одеської області від 07.07.2015 р. № 128-8851/5887-128-28 від 08.07.2015 р. (вх. 17418/15 від 09.07.2015 р.). В наданому вибірковому витязі з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців зазначено, що зміна місця знаходження ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" відбулось 22.05.2015 р, тобто після подання відповідної позовної заяви до господарського суду Одеської області та порушення провадження у справі № 916/1963/15.

Так, відповідно до ч. 3 ст. 17 Господарського процесуального кодексу України справа, прийнята господарським судом до свого провадження з додержанням правил підсудності, повинна бути ним розглянута по суті і в тому випадку, коли в процесі розгляду справи вона стала підсудною іншому господарському суду.

Таким чином, враховуючи, що станом на дату подання Публічним акціонерним товариством "Імексбанк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до господарського суду Одеської області позовної заяви до ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт", місцезнаходження якої станом на 05.02.2015 р. було зареєстровано за адресою: 65012, м. Одеса, вул. Пантелеймонівська, 25, суд доходить висновку, що справа № 916/1963/15 підлягає подальшому розгляду господарським судом Одеської області.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 13.07.2015 р. справу № 916/1963/15 було призначено до колегіального розгляду.

Розпорядженням в. о. керівника апарату суду від 13.07.2015 року № 843 „Щодо призначення членів колегії справу № 916/1963/15 було призначено до автоматичного розподілу для визначення складу колегії суду.

Згідно з автоматизованим розподілом справ, в порядку ст. 2-1 Господарського процесуального кодексу України, по справі № 916/1963/15 був визначений наступний склад колегії суддів: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Зайцев Ю.О., суддя Желєзна С.П.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 08.09.2015 р. за клопотанням позивача строк розгляду справи було продовжено до 28.09.2015 р.

У судовому засіданні 17.09.2015 р. позивачем надано клопотання про залучення документів до матеріалів справи. (вх. 23055/15)

Відповідач - ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судові засідання не зявлявся та відзив на позов не надав.

Справа розглядається в порядку ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши матеріали справи суд встановив:

26.02.2013 р. між Публічним акціонерним товариством "Імексбанк" (надалі позивач, Банк) та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" (надалі відповідач, позичальник) укладено кредитний Договір про відкриття кредитної лінії № 14/13.

Пунктом 1.1 даного Договору визначено, що кредитор зобовязується надати Позичальнику кредит шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання.

Як зазначено в п. 1.1.1. надання кредиту здійснюється окремими частинами або в повній сумі на умовах визначених цим Договором, в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості до 94 100 000,00 грн., зі сплатою фіксованої процентної ставки 18,0 % річних та кінцевим терміном повернення заборгованості за всіма Траншами не пізніше 24.09.2015 р.

Відповідно до п. 1.2 Договору кредит надається Позичальнику на наступні цілі: на сплату внеску по Договору від 15.01.2013 р. укладеного між ТОВ "Ветеран" та ТОВ "Тескомексперт".

Положеннями п.п. 2.1, 2.2 кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. передбачено, що видача траншів кредиту проводиться шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника або оплати з позичкового рахунку Позичальника № 0004 в відділенні "Центральне" АТ „Імексбанк розрахункових документів Позичальника на цілі, визначених в п. 1.2 цього договору, в межах сум та відповідно до термінів, визначених п. 1.1.1 та п. 1.1.2 цього договору. Моментом (днем) надання траншів кредиту вважається день першої оплати з позичкового рахунку Позичальника розрахункових документів Позичальника в сумі відповідного траншу кредиту або день перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника.

Окрім того, між сторонами було укладено Додаткові угоди до кредитного Договору про відкриття кредитної лінії №14/13 від 26.02.2013 р.: № 1 від 20.05.2014 р., № 2 від 22.08.2014 р.,№ 3 від 29.10.2014 р., № 4 від 23.12.2014 р., у яких сторони погодили новий графік погашення кредиту, однак кінцевий термін залишився незмінним 24.09.2015 р.

Як свідчать матеріали справи, а саме виписка з особового рахунку № 0004 за період з 26.02.2013 р. по 30.04.2015 р., на виконання умов кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. позивачем було надано ТОВ "Тескомексперт" кредитні кошти в межах визначеного договором кредитного ліміту.

В свою чергу, згідно з п.п. 1.1.1, 2.4 кредитного договору про відкриття кредитної лінії 14/13 від 26.02.2013 р. за користування кредиту встановлена фіксована процентна ставка 18,0% процентів річних з кінцевим терміном повернення заборгованості за всіма Траншами до 24.09.2015 р. (включно). Нарахування процентів за користування траншем кредиту здійснюється щоденно у валюті кредиту на фактичну суму щоденної заборгованості на позичковому рахунку за методом „факт/факт виходячи із фактичної кількості днів у році та сплачуються Позичальником щомісячно в останній робочій день поточного місяця в період дії цього договору. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення траншу кредиту.

Однак, відповідач порушуючи умови вищезазначеного Кредитного договору не сплачує позивачу кредит та відсотки за користування кредитом, що спричинило звернення позивача з позовною заявою до господарського суду Одеської області з вимогою стягнути з ТОВ "Тескомексперт" заборгованість за кредитом 81 568 500,00 грн., заборгованість за відсотками 7 280 826,59 грн. та суму пені 4 063 997,68 грн.

Згідно зі ст. 345 ГК України кредитні операції полягають у розміщенні банками від свого імені, на власних умовах та на власний ризик залучених коштів юридичних осіб (позичальників) та громадян. Кредитними визнаються банківські операції, визначені як такі законом про банки і банківську діяльність. Кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Відповідно до ст. 1054 ЦК України з кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Положеннями ст. 1046 ЦК України передбачено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

При цьому, в силу положень ч. 2 ст. 640 ЦК України якщо відповідно до акта цивільного законодавства для укладення договору необхідні також передання майна або вчинення іншої дії, договір є укладеним з моменту передання відповідного майна або вчинення певної дії.

В той же час, положеннями п. 3.2.8 кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. передбачено, що Банк має право припинити подальше надання траншів кредиту та/або вимагати від Позичальника (незалежно від настання строку погашення кредиту) сплати у повному обсязі заборгованості за кредитом та/або процентів за користування ним та/або суму неустойки, передбачених цим договором, зокрема у випадку, коли Позичальник не виконав у строк свої обовязки по поверненню кредиту (траншів кредиту) та/або сплаті процентів за користування кредитом та/або інші обовязки по сплаті грошових коштів, передбачені цим договором.

Положеннями п. 4.1 кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. передбачено, що у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, визначених п. 2.4 цього договору, а також прострочення строків повернення кредиту, визначених п.п. 1.1, 3.2.8, 4.2 цього договору, Позичальник сплачує Кредитору пеню за кожен день прострочки платежу в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період, від несвоєчасно сплаченої суми.

Статтею 193 ГК України встановлено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

У відповідності до ч. 2 ст. 509 ЦК України зобовязання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу, у тому числі і з договорів. Згідно ст. 629 ЦК України договір є обовязковим для виконання сторонами. Зобовязання, в свою чергу, згідно вимог ст.ст. 525, 526 ЦК України, має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу. Одностороння відмова від виконання зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається.

У відповідності до ч. 3 ст. 346 ГК України кредити надаються банком під відсоток, ставка якого, як правило, не може бути нижчою від відсоткової ставки за кредитами, які бере сам банк, і відсоткової ставки, що виплачується ним по депозитах. Надання безвідсоткових кредитів забороняється, крім випадків, передбачених законом.

Статтею 1056-1 ЦК України передбачено, що процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором. Розмір процентів, тип процентної ставки (фіксована або змінювана) та порядок їх сплати за кредитним договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

В силу положень ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Статтями 610, 612 ЦК України встановлено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання). Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Як свідчать матеріали справи, листом від 05.03.2015 р. за вих. № 1560 позивач з посиланням на факт порушення з боку ТОВ "Тескомексперт" власних зобовязань за кредитним договором про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. керуючись п. 3.2.8 даної угоди висунув відповідачу вимогу про дострокове повернення у повному обсязі заборгованості за кредитом в сумі 56 470 500,00 грн., вимогу погасити прострочену заборгованість за кредитом у сумі 25 098 000,00 грн., прострочену заборгованість за нарахованими за листопад, грудень 2014 року та січень, лютий 2015 року процентами у сумі 4 659 976,40 грн. та сплатити проценти до дати повного погашення кредиту. Надсилання вказаної вимоги підтверджується рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення від 13.03.2015 р.

Тобто, приймаючи до уваги допущення ТОВ "Тескомексперт" порушення зобовязань щодо сплати кредиту та відсотків за користування кредитом, а також враховуючи направлення з боку ПАТ „Імексбанк на адресу відповідача вимоги про дострокове повернення кредиту, виходячи із вищенаведених положень п. 3.2.8 кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. у ТОВ "Тескомексперт" виник обовязок дострокового повернення суми отриманого кредиту, яка залишається непогашеною.

У звязку з викладеним, позовні вимоги ПАТ „Імексбанк в частині стягнення із ТОВ "Тескомексперт" заборгованості за кредитом в сумі 81 568 500,00 грн. підлягають задоволенню як законні та обґрунтовані.

Крім того, згідно наданого позивачем розрахунку та пояснень, станом на 05.05.2015 р. за відповідачем рахується заборгованість із відсотків за користування кредитом в сумі 7 280 826,59 грн., обовязок погашення якої виник у ТОВ "Тескомексперт" виходячи із змісту вищенаведених положень п. 3.2.8, 3.3.6 кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. Таким чином, позовні вимоги ПАТ „Імексбанк в частині стягнення із ТОВ "Тескомексперт" відсотків в сумі 7 280 826,59 грн. також підлягають задоволенню як законні та обґрунтовані.

Відповідно до ч. 1 ст. 549, п. 3 ч. 1 ст. 611 ЦК України у разі порушення зобовязання настають наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки грошової суми, яку боржник повинен сплатити кредиторові у рази порушення ним зобовязання. Так, згідно ч.ч. 1, 3 ст. 549 ЦК України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобовязання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобовязання за кожний день прострочення виконання. При цьому, відповідно до ст.ст. 1, 3 Закону України Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобовязань від 22.11.1996 р. № 543/96-ВР (з наступними змінами та доповненнями) платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені, передбачений ст. 1 вказаного Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

З посиланням на наведені положення кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 14/13 від 26.02.2013 р. позивачем було нараховано "Тескомексперт" до сплати пеню в сумі 4 063 997,68 грн. за період з 02.02.2015 р. по 30.04.2015 р. за порушення останнім власних грошових зобовязань у спірних правовідносинах. Однак, у судовому засіданні 17.09.2015 р. у судовому засіданні представник позивача повідомив, що у розрахунку пені було допущено арифметичну помилку та помилково зазначено суму пені 4 063 997,68 грн., тоді як вірна сума - 4 063 997,69 грн., та надав вірний розрахунок заборгованості. Даний розрахунок судом приймається. Однак, уточнень позивач не надав, а у своїй позовній заяві позивач просить стягнути 4 063 997,68 грн., у звязку з чим, суд доходить висновку про наявність правових підстав для задоволення вимог ПАТ „Імексбанк у цій частині шляхом стягнення з відповідача 4 063 997,68 грн. пені.

Згідно вимог ст.ст. 32, 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. При цьому, докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу. В свою чергу, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Враховуючи вищевикладене, факт існування заборгованості ТОВ "Тескомексперт" перед ПАТ „Імексбанк в загальному розмірі 92 913 324,27 грн., в тому числі: заборгованість за кредитом 81 568 500,00 грн., заборгованість за відсотками 7 280 826,59 грн. та суму пені 4 063 997,69 грн., витікає з умов укладеної між сторонами по справі угоди, положень чинного законодавства та підтверджується матеріалами справи. Доказів, спростовуючих викладене, відповідачем суду надано не було.

Таким чином, позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" підлягають задоволенню у повному обсязі шляхом присудження до стягнення із ТОВ "Тескомексперт" на користь ПАТ „Імексбанк заборгованості за кредитом у розмірі 81 568 500,00 грн., заборгованості за відсотками 7 280 826,59 грн. та суми пені у розмірі 4 063 997,69 грн.

Судові витрати зі сплати судового збору покладаються на відповідача шляхом присудження їх до стягнення в дохід державного бюджету відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 32, 33, 44, 49, 75, 82-85 ГПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - задовольнити.

2. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" (29000, Хмельницька область, місто Хмельницький, вулиця Зарічанська, будинок 5/3, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" ():

- 81 568 500 (вісімдесят один мільйон пятсот шістдесят вісім тисяч пятсот) грн. 00 коп. заборгованість за кредитом;

- 7 280 826 (сім мільйонів двісті вісімдесят тисяч вісімсот двадцять шість) грн. 59 коп. заборгованість за відсотками;

- 4 063 997 (чотири мільйони шістдесят три тисячі дев'ятсот девяносто сім) грн. 68 коп. пені

3. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Тескомексперт" (29000, Хмельницька область, місто Хмельницький, вулиця Зарічанська, будинок 5/3, ) до державного бюджету України через ГУДКСУ в Одеській області (м. Одеса вул. Садова, 1а) на код бюджетної класифікації 22030001, п/р 3008 в ГУДКСУ в Одеській області, МФО 828011, судовий збір у розмірі 73 080 (сімдесят три тисячі вісімдесят) грн. 00 коп.

Накази видати згідно ст. 116 ГПК України.

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржено у встановленому законом порядку.

Повне рішення складено 22.09.2015 року

Головуючий суддя Степанова Л.В.

Суддя Желєзна С.П.

Суддя Зайцев Ю.О.