ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.09.15р. Справа № 904/7275/15
За позовом: Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк», м. Київ

До: Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями «Кольорові Метали», м. Дніпропетровськ

Третя особа без самостійних вимог на предмет спору : Товариство з обмеженою відповідальністю «Проско Ресурси», м. Дніпропетровськ

Про: стягнення 6 549 557 , 99 доларів США та 25 904 053, 09 грн.

Суддя Васильєв О.Ю.

ПРЕДСТАВНИКИ:

Від позивача: ОСОБА_1 ( дов. від 23.02.15р.);

Від відповідача: не зявився;

Від третьої особи: не зявився

СУТЬ СПОРУ:

ПАТ «Укрсоцбанк» (позивач) з урахуванням уточнень ( т.2., а.с.30-32) звернувся з позовом до ТОВ з ІІ «Кольорові Метали» (відповідач) про стягнення 6 549 557, 99 доларів США та 25 904 053, 09 грн. ( в т.ч. : за додатковим договором №1 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 608 009, 36 доларів США основна заборгованість за кредитом; 59 067, 62 доларів США - заборгованість по процентам; 2 251 636, 24 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 270 035, 35 грн. - штраф відповідно до п.4.2.1. ); за додатковим договором №2 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 321 569, 37 доларів США основна заборгованість за кредитом; 34 075,76 доларів США - заборгованість по процентам; 1 220 308,19 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 144 848, 60 грн. - штраф відповідно до п.4.2.1. ); за додатковим договором №3 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 3 422 618,80 доларів США основна заборгованість за кредитом; 340 897, 98 доларів США - заборгованість по процентам; 13 927 733,55 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 1 599 271, 35 грн. - штраф відповідно до п.4.2.1. ); за додатковим договором №4 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 1 598 140,06 доларів США основна заборгованість за кредитом; 165 179,03 доларів США - заборгованість по процентам; 5 788 080,63 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 702 139, 17 грн. - штраф відповідно до п.4.2.1. ) за генеральним договором №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. ( з урахуванням додаткових угод до нього) , укладених між позивачем та третьою особою. Позовні вимоги обґрунтовані посиланням на наявність заборгованості позичальника - ТОВ «Проско Ресурси» ( третя особа ) перед банком за генеральним договором №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. ( з урахуванням додаткових угод до нього) та правом банку на підставі відповідного договору поруки №085/15/13-070 від 15.08.13р., укладеного з ТОВ з ІІ «Кольорові Метали» в забезпечення виконання усіх зобовязань позичальника ( ТОВ «Проско Ресурси» ) , що випливають із вищенаведеного генерального договору про здійснення кредитування; стягнути цю заборгованість з поручителя.

ТОВ з ІІ «Кольорові Метали» ( відповідач ) відзив на позов та витребуваних судом документів не надав, явку повноважного представника до судових засідань двічі не забезпечив, не зважаючи на ту обставину, що про час та місце судового засідання був своєчасно повідомлений ( що підтверджується відповідним поштовим повідомленням про вручення відповідачу 25.08.15 р. копії ухвали суду про порушення провадження у справі (т.2, а.с.15) та клопотанням відповідача про відкладення слухання справи , яке було задоволено судом (т.2, а.с.16).

ТОВ «Проско Ресурси» (третя особа) письмових пояснень не надала, явку повноважного представника до судових засідань двічі не забезпечила, не зважаючи на ту обставину, що про час та місце судового засідання була своєчасно повідомлена ( що підтверджується відповідним поштовим повідомленням про вручення відповідачу 01.09.15р. копії ухвали суду про порушення провадження у справі , т.2, а.с.57). Враховуючи вищезазначене, суд вважає можливим розглянути справу за відсутністю відзиву на позов та представників відповідача та третьої особи за наявними в справі доказами.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

15.08.13 р. між ПАТ «Укрсоцбанк» (кредитор) та ТОВ «Проско Ресурси» (позичальник) був укладений генеральний договір №085/12/13-010 про здійснення кредитування . Згідно з абзацем 1 пункту 1 основних положень цього договору кредитор зобовязується надавати позичальнику грошові кошти в доларах США на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання, визначених цим договором та додатковими договорами до нього, в межах загального ліміту в сумі 10 000 000,00 доларів США , а позичальник зобовязується повертати кредит у строки/терміни та в порядку, визначених цим договором та додатковими договорами до нього, сплачувати проценти у розмірі, що визначатиметься у додаткових договорах, але, в будь-якому разі, не більше: Libor (12 місяців) + 12% процентів річних в доларах США, якщо інше не передбачено умовами цього договору. Тип ставки змінювана. позичальник також зобовязується сплачувати комісії у розмірі та у порядку, визначених тарифами на послуги по наданню кредитів, що містяться у додатку №1 до цього договору, який є його невідємною частиною, та у відповідних додатках до додаткових договорів до цього договору.

Кредитування за генеральним договором здійснюється протягом періоду з 15.08.13 р. по 31.07.18 р. на підставі укладених між сторонами додаткових договорів (п.3 основних положень генерального договору). Відповідно до пункту 3 основних положень генерального договору конкретні умови кредитування а саме: валюта (з переліку, зазначеного в п. 1 основних положень цього договору), сума, мета та спосіб надання кредиту, визначаються додатковими договорами, що укладаються між сторонами, та є невідємною частиною цього договору.

Пунктом 1.1 генерального договору передбачено, що за цим договором кредит може надаватися позичальнику на цілі, що відповідають його статутній діяльності, в тому числі на поповнення оборотних коштів. Конкретна мета кредиту зазначатиметься у додаткових договорах.

Відповідно до пункту 1.2 генерального договору конкретна валюта та сума кредиту, що надається за цим договором, визначатиметься у додаткових договорах до нього, але, в будь-якому разі, сума кредиту не може перевищувати ліміт кредитування (з урахуванням його зменшення) або його невикористаний (вільний) залишок. Загальна сума кредиту за всіма чинними додатковими договорами не повинна перевищувати ліміт кредитування (з урахуванням його зменшення).

Згідно з пунктом 1.3 генерального договору кредит повинен бути повністю повернутий кредитору у кінцеві терміни, що зазначатимуться у додаткових договорах до договору, але, в будь-якому разі, не пізніше останнього дня строку дії ліміту кредитування.

Погашення кредиту здійснюється в порядку та в строки/терміни, передбачені цим договором та додатковими договорами до нього, шляхом переказу позичальником грошових коштів в сумі кредиту або його частини на транзитні внутрішньобанківські рахунки, номери яких зазначаються у кожному додатковому договорі, з одночасним, у той же день, зарахуванням кредитором відповідної суми грошових коштів на відповідні внутрішньобанківські позичкові рахунки але, у будь-якому разі, повне та остаточне погашення кредиту має бути здійснене не пізніше останнього дня строку дії ліміту кредитування. Дострокове, тобто, до спливу/настання строків/термінів, зазначених у цьому договорі та додаткових договорів до нього, погашення заборгованості за кредитом здійснюється шляхом переказу позичальником грошових коштів на зазначені у кожному додатковому договорі транзитні внутрішньобанківські рахунки та подальшим перерахуванням кредитором відповідної суми грошових коштів на відповідні внутрішньобанківські позичкові рахунки на підставі письмового звернення позичальника оформленого згідно з додатком 3 до цього договору, в порядку та на умовах, визначених в п. 3.1.2 та п. 3.4.1 цього договору. Якщо останній день строку погашення заборгованості за кредитом припадає на вихідний чи неробочий день, то погашення заборгованості за кредитом здійснюється в наступний після нього робочий день (п. 2.5 генерального договору).

Відповідно до підпунктів пункту 3.3 генерального договору позичальник зобовязався, зокрема: п. 3.3.3. - забезпечити сплату кредитору процентів в розмірі, передбаченому у відповідних додаткових договорах, але, в будь-якому разі, не більше процентної ставки, встановленої в п. 1 основних положень цього договору, та комісій, перелік, розміри та порядок сплати яких зазначені в тарифах, в порядку, визначеному п.п. 2.7, 2.8, 2.9 цього договору; п. 3.3.5. - забезпечити повернення кредитору в повному обсязі кредиту відповідно до строків/термінів, встановлених у відповідних додаткових договорах, але, в будь-якому разі, кредит має бути повністю та остаточно повернутий не пізніше останнього дня строку дії ліміту кредитування, вказаного в п. 3 основних положень цього Договору; п.3.3.6.- на вимогу кредитора у випадках, передбачених цим договором (п.п. 3.2.2, 3.2.5, 5.4), достроково, протягом 30 робочих днів від дня отримання відповідної вимоги кредитора, повернути кредит, сплатити проценти та/або комісії, а також можливу неустойку (штраф, пеню) за усіма чинними додатковими договорами.

Згідно з п.4.1. договору : у разі прострочення позичальником повернення кредиту згідно з п.п.1.3, 2.10.3., 2.11.3., 3.2.2., 3.2.5, 5.4 цього договору та відповідним додатковим договором та/або сплати процентів та/або комісії, позичальник сплачує кредитору пеню в національній валюті України в розмірі 1 (одного) відсотка від простроченої суми за кожен день прострочення , але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочення. У випадку , якщо валютою кредиту є іноземна валюта, розрахунок розміру пені , що підлягає сплаті позичальником за цим договором та відповідним додатковим договором, здійснюється , виходячи з офіційного курсу гривні до відповідної іноземної валюти, встановленого НБУ на дату здійснення такого платежу (п.4.1.1.).

Відповідно до п.4.2.1. договору : у разі порушення позичальником протягом більше ніж 30 (тридцять) календарних днів вимог п. п. 3.3.2. цього договору, він сплачує кредитору штраф у розмірі 2,0% (двох ) відсотків від суми ліміту кредитування за цим договором за кожний випадок порушення , а п.п. 3.3.5. та 3.3.6. цього договору штраф у тому самому розмірі, але від суми несвоєчасно виконаного зобовязання та від суми, що підлягає достроковому погашенню.

В якості забезпечення виконання зобовязань позичальника щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, можливих штрафних санкції, а також інших витрат на здійснення забезпеченої заставою вимоги за цим договором, кредитор укладає з фінансовим поручителем ТОВ з ІІ «Кольорові Метали» (ідентифікаційний код 32495368) договір поруки (підпункт 7.8 пункту 7 основних положень генерального договору).

Відповідно з підпунктом 3.3.2 пункту 3.3 генерального договору, позичальник зобовязаний укласти та/або забезпечити укладення договорів, спрямованих на забезпечення вимог кредитора за цим договором, зазначених в п. 7 основних положень цього договору.

Згідно пункту 7.5 генерального договору він вважається укладеним з моменту його підписання уповноваженими на те представниками сторін та скріплення їх печатками та діє до повного виконання сторонами прийнятих на себе зобовязань. (т.1, а.с.25-35).

В подальшому між ПАТ «Укрсоцбанк» (кредитор) та ТОВ «Проско Ресурси» (позичальник) були укладені додаткові договори №№1, 2 , 3, 4 ( т.1., а.с.39-41, 69-71, 87-89, 167-169) та додаткові угоди до них ( т.1, а.с.45-54, 75-78, 93-125,173-180), відповідно до умов яких позичальнику було надано кредитних коштів на загальну суму 7 908 729, 50 доларів США (що підтверджується відповідними меморіальними ордерами (т.1, а.с. 64-68, 82-84, 128-145,182-185 ) та не заперечується відповідачем та третьою особою.

Однак ТОВ «Проско Ресурси» в порушення прийнятих на себе зобовязань за генеральним договором про здійснення кредитування та додаткових договорів до нього кредитні кошти у встановлені договорами строки не повернув; у звязку з чим ( згідно наданого позивачем розрахунку та акту звірки розрахунків), станом на 31.07.15р. за ним рахується заборгованість в загальній сумі 6 549 557, 99 доларів США та 25 904 053, 09 грн. ( в т.ч. : за додатковим договором №1 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 608 009,36 доларів США основна заборгованість за кредитом; 59 067,62 доларів США - заборгованість по процентам; 2 251 636,24 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 270 035,35 грн. - штраф); за додатковим договором №2 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 321 569,37 доларів США основна заборгованість за кредитом; 34 075,76 доларів США - заборгованість по процентам; 1 220 308, 19 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 144 848, 60 грн. - штраф); за додатковим договором №3 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 3 422 618,80 доларів США основна заборгованість за кредитом; 340 897,98 доларів США - заборгованість по процентам; 13 927 733,55 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 1 599 271,35 грн. - штраф); за додатковим договором №4 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 1 598 140, 06 доларів США основна заборгованість за кредитом; 165 179,03 доларів США - заборгованість по процентам; 5 788 080,63 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 702 139,17 грн. - штраф) (т.2., а.с.33). Таким чином , факт не виконання третьою особою зобовязань за вищезазначеними матеріалами справи доведено, третьою особою та відповідачем не спростовано.

15.08.13 р. між ПАТ «Укрсоцбанк» (банк) , ТОВ «Проско Ресурси» ( позичальник) та ТОВ з ІІ «Кольорові Метали» ( поручитель) укладено договір поруки №085/15/13-070, відповідно до пункту 1.1 якого у звязку із укладенням між банком та позичальником генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13 р. ( із змінами та доповненнями, які можуть вноситись до нього, і разом з усіма додатками до нього, далі-кредитний договір) поручитель поручається перед банком за виконання позичальником в повному обсязі усіх існуючих та майбутніх грошових зобовязань позичальника за кредитним договором, у тому числі, але не виключно і щодо сплати усіх процентів, комісій, неустойки, регресних та інших сум, що належать до сплати позичальником у відповідності з кредитним договором.

Відповідно до пункту 1.2 цього договору поруки поручитель ознайомлений з умовами кредитного договору, відповідно до якого позичальник зобовязаний, зокрема, повернути кредитні кошти в сумі до 10 000 000,00 доларів США 00 центів не пізніше 31.07.2018 року, сплатити проценти за процентною ставкою в розмірі не більше: Libor (12 місяців) + 12% процентів річних для кредитних коштів, отриманих в доларах США, а також сплатити комісії, неустойку, регресні та будь-які інші суми відповідно до умов кредитного договору. Підписанням цього договору поручитель безвідклично надає згоду на майбутню зміну будь-яких умов кредитного договору (в тому числі щодо змін, внаслідок яких збільшується обсяг відповідальності поручителя), новацію зобовязань за кредитним договором у інше зобовязання, будь-яку заміну боржника за кредитним договором (в т.ч. в результаті спадкування чи правонаступництва), без додаткового повідомлення поручителя та укладення окремої угоди до цього Договору.

Пунктом 1.3 договору поруки передбачено, що поручитель, як солідарний боржник, зобовязується сплатити банку всі суми, належні до сплати позичальником за кредитним договором, в разі порушення позичальником зобовязання щодо сплати відповідної суми коштів за кредитним договором, протягом 2 робочих днів з дати надіслання банком відповідної письмової вимоги без будь-яких заперечень, перевірок або запиті щодо обґрунтованості вимоги, без будь-яких взаємозаліків, вирахувань або утримань. Такі платежі повинні бути сплачені поручителем на рахунки банку, вказані у вимозі.

Згідно з підпунктом «а» пункту 2.2 договору поруки поручитель зобовязався відповідати перед банком за виконання позичальником грошових зобовязань за кредитним договором у тому ж обсязі, що й позичальник, та виконувати умови цього договору. Пунктом 3.8 договору поруки передбачено, що він набирає чинності з моменту з дати його підписання сторонами і діє протягом 15 років.(т.1, а.с.192-195).

30.04.15 р. позивач направив на адресу відповідача вимогу ( вих. № 0842-186/67-8618 від 30.04.15 р.) , в якій вимагав від останнього ( як поручителя ) в строк не пізніше двох робочих днів після відправлення вимог, здійснити погашення заборгованості третьої особи перед позивачем в загальній сумі 6 723 538,80 доларів США ( т.2, а.с.58-63) Отримавши цю вимогу , відповідач своїх зобовязань за договором поруки не виконав , заборгованість третьої особи перед позивачем не сплатив.

Відповідно до вимог статей 525, 526 ЦК України зобовязання повинні виконуватися належним чином та у встановлений строк у відповідності з вказівками закону, договору одностороння відмова від виконання зобовязань не допускається. Згідно до ст. 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Статтею 1049 ЦК України встановлено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно ст. 1052 ЦК України у разі невиконання позичальником обов'язків, встановлених договором позики, щодо забезпечення повернення позики, а також у разі втрати забезпечення виконання зобов'язання або погіршення його умов за обставин, за які позикодавець не несе відповідальності, позикодавець має право вимагати від позичальника дострокового повернення позики та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу, якщо інше не встановлено договором.

Відповідно до ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Статтею 541 Цивільного кодексу України передбачені солідарний обов'язок або солідарна вимога виникають у випадках, встановлених договором або законом, зокрема у разі неподільності предмета зобов'язання.

Відповідно до частини 1 статті 543 Цивільного кодексу України, у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Згідно статті 553 Цивільного кодексу України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки (ст. 554 Цивільного кодексу України).

Оскільки третя особа ( боржник ) порушила свої зобовязання перед позивачем ( кредитором ) за вищенаведеним кредитним договором , позивач підставно звернувся до відповідача ( поручителя ) з вимогою про дострокове погашення кредитної заборгованості боржника . До часу прийняття рішення по цій справі ані відповідачем , ані третьою особою не надано жодних доказів ,які б спростовували обставини справи , викладені у позовній заяві ; або доказів сплати заборгованості перед позивачем за вищенаведеними кредитними договорами .

Враховуючи викладене, позовні вимоги про стягненням з відповідача на користь позивача заборгованості в розмірі 6 549 557, 99 доларів США та 25 904 053, 09 грн. підлягають задоволенню у повному обсязі.

На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами ст.ст.525,526,553-555, 1054 ЦК; ст.ст. 33, 49, 75 , 82-85 ГПК України, господарський суд , -

ВИРІШИВ :

1. Позовні вимоги задовольнити у повному обсязі.

2. Стягнути з відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями «Кольорові Метали» (49000, АДРЕСА_1; ) на користь позивача - Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» (03150, м. Київ, вул. Ковпака, 29; ) заборгованість за генеральним договором №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13 р. в загальному розмірі 6 549 557, 99 доларів США та 25 904 053, 09 грн. ( в т.ч. : за додатковим договором №1 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 608 009, 36 доларів США основна заборгованість за кредитом; 59 067,62 доларів США - заборгованість по процентам; 2 251 636, 24 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 270 035, 35 грн. - штраф); за додатковим договором №2 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 321 569,37 доларів США основна заборгованість за кредитом; 34 075,76 доларів США - заборгованість по процентам; 1 220 308,19 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 144 848, 60 грн. - штраф); за додатковим договором №3 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 3 422 618, 80 доларів США основна заборгованість за кредитом; 340 897, 98 доларів США - заборгованість по процентам; 13 927 733,55 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 1 599 271,35 грн. - штраф); за додатковим договором №4 про надання не відновлювальної кредитної лінії в рамках генерального договору №085/12/13-010 про здійснення кредитування від 15.08.13р. : 1 598 140, 06 доларів США основна заборгованість за кредитом; 165 179,03 доларів США - заборгованість по процентам; 5 788 080,63 грн. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту; 702 139,17 грн. - штраф) та 73 080,00 грн. - судового збору.

Видати відповідний наказ після набрання рішенням чинності

Суддя Васильєв О.Ю.

08.09.15р.