ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про зупинення провадження у справі

"26" серпня 2015 р. Справа № 903/816/14

за позовом публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк"

до відповідача: кредитної спілки "Інкомвклад"

про стягнення 29 736 750,48

Суддя Кравчук В.О.

За участю представників сторін:

від позивача: ОСОБА_1 - дов. №1338-19 від 29.07.2014р.

від відповідача: н/з

встановив: ПАТ "Західінкомбанк" звернулось з позовом до господарського суду Волинської області про стягнення з кредитної спілки "Інкомвклад" 29 736 750,48 грн. у зв'язку з невиконанням відповідачем умов кредитного договору №0602/09-725 від 06.02.2009р.

Ухвалою суду від 04.09.2014р. розгляд справи було призначено на 17.09.2014р. та зобов'язано сторін надати суду ряд документів, необхідних для об'єктивного розгляду справи по суті, а також визнано обов'язковою явку представників останніх в судове засідання.

У судовому засіданні 03.11.2014р. представник позивача долучила до матеріалів справи заяву щодо уточнення (зменшення) позовних вимог, а саме стягнення з кредитної спілки "Інкомвклад" - 29 636 750,48 грн. Додатково долучила до матеріалів справи копію рішення господарського суду Волинської області від 21.02.2013р. у справі № 903/124/13 (за позовом ПАТ "Західінкомбанк" до кредитної спілки "Інкомвклад" про стягнення 100 000,00 грн.) та копії протоколу - виїмки від 19.03.2009р. та від 20.03.2009р.

В судовому засіданні представник відповідача щодо задоволення позовних вимог заперечив, водночас, подав клопотання вх. №01-129/38/14 від 03.11.2014р. про призначення у справі судово - економічної експертизи.

Ухвалою господарського суду Волинської області від 03.11.2014р. провадження у справі № 903/816/14 було зупинено до одержання висновку судово - економічної експертизи Волинського відділення Львіського науково - дослідного інституту судових експертиз (43001, м. Луцьк, вул. Червоного Хреста 16).

10.08.2015р. від Волинського відділення Львіського науково - дослідного інституту судових експертиз на адресу суду надійшло клопотання судового експерта №8110 від 03.08.2015р., в якому він на підставі ст. 31 ГПК України, п.2.1.«Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень», затвердженої наказом Міністерства юстиції України 08.10.1998р. №53/5 (із змінами), просить суд надати матеріали господарської справи №903/816/14 у т.ч.: - матеріали кредитної справи КС "Інкомвклад" по Кредитному договору №0602/09-725 від 06.02.2009р. (овердрафт); - облікову політику ПАТ "Західінкомбанк", яка діяла на момент отримання кредиту згідно кредитного договору №0602/09-725 від 06.02.2009р. та, яка діяла на дату укладання додатків, додаткових договорів (угод); - положення про порядок кредитування юридичних осіб (кредитних спілок) (у т. ч. щодо надання овердрафтів), яким керувався КБ "Західінкомбанк" при оформленні кредитного договору №0602/09-725 від 06.02.2009р. (овердрафт) з врахуванням додатків та додаткових договорів (угод); - первинні бухгалтерські документи (платіжні доручення, меморіальні ордери, тощо), які відображають погашення позичальником КС "Інкомвклад" основного боргу (овердрафт) та нарахованих відсотків на виконання умов Кредитного договору №0602/09-725 від 06.02.2009р. (з додатками та доповненнями); - бухгалтерські документи (дебетово - кредитові обороти по рахунках), на яких відображено: нарахування банком відсотків, розподіл (зарахування0 внесених позичальником відсотків (у т.ч. прострочених), погашення основного боргу (овердрафт) (у т.ч. простроченого), тощо, на виконання умов кредитного договору №0602/09-725 від 06.02.2009р. (з додатками та доповненнями

Ухвалою господарського суду Волинської області від 12.08.2015р. провадження у справі № 903/816/14 було поновлено та призначено розгляд клопотання судового експерта Волинського відділення Львіського науково - дослідного інституту судових експертиз на 26.08.2015р. на 16 год. 00 хв.

В судовому засіданні 26.08.2015р. представник позивача на виконання вимог ухвали суду клопотанням від 26.08.2015р. за №01-54/8415/15 долучила наступні документи: положення про облікову політику КБ "Західінкомбанк" ТзОВ та виписки по проведених фінансових операціях по рахунках:№8.0 з06.02.2009р. по 01.10.2009р.; №8.0 з 06.02.2009р. по 18.05.2009р.; №8.0 з 18.05.2009р. по 22.01.2013р.; №8.0 з 02.11.2009р. по 22.01.2013р.; №8.0 з 01.10.2009р. по 22.012013р.; №8.0 з 30.10.2009р. по 03.01.2013р.; №8.0 з 26.11.2009р. п 08.02.2010р.; №8.0 з 18.05.2009р. по 26.11.2009р. та № 8.0 з 08.02.2009р. по 22.01.2013р. Щодо надання додаткових витребуваних ухвалою суду документів повідомила, що первинні бухгалтерські документи знищенні за закінченням строку їх зберігання та, що матеріали кредитної справи №0602/09-725 від 06.02.2009р.на підставі протоколу - виїмки вилучені слідчим ОВС прокуратури Волинської області - 20.03.2009р. Крім вищезазначеного, п. 6 вищезазначеного клопотання, судовий експерт просив суд уточнити період, за який необхідно провести дослідження. Представник позивача надав уточнення щодо періоду, за який необхідно провести дослідження, а саме: з травня 2009р. по січень 2014р.

Листом від 26.08.2015р. представник позивача звернулась до суду з клопотанням про продовження розгляду справи на 15 календарних днів.

Відповідач вимог ухвали суду від 12.08.2015р. не виконав, в судове засідання 26.08.2015р. уповноважного предстанвика не направив.

З врахуванням зазначеного, суд вважає за необхідне повторно зупинити провадження у справі до закінчення судово-економічної експертизи та отримання її результатів.

Керуючись ст.ст. 41, 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ :

1. Заяву представника позивача про продовження розгляду справи - задовольнити.

1.1. Продовжити термін розгляду справи за заявою представника позивача на 15 календарних днів до 28.08.2015р.

2. Призначити у справі № 903/816/14 судово - економічну експертизу.

2.1. Проведення експертизи доручити Волинському відділенню Львіського науково - дослідного інституту судових експертиз (43001, м. Луцьк, вул. Червоного Хреста 16).

3. На вирішення експертизи поставити наступні питання:

3.1. Чи настав строк виконання зобов`язань Позичальника (кредитної спілки "Інкомвклад") за кредитним договором №0602/09-725 про надання короткострокового кредиту (овердрафту) від 06.02.2009р.? Якщо так, то з якої дати існує заборгованість за кредитним договором №0602/09-725 про надання короткострокового кредиту (овердрафту) від 06.02.2009р.?

3.2. Чи існує на дату призначення експертизи прострочена заборгованість зі сплати тіла кредиту, відсотків по кредитному договору №0602/09-725 про надання короткострокового кредиту (овердрафту) від 06.02.2009р.? Якщо так, то у якому розмірі?

3.3. Чи відповідає наявний в матеріалах справи розрахунок заборгованості Позичальника перед ПАТ "Західінкомбанк" умовам укладеного кредитного договору №0602/09-725 про надання короткострокового кредиту (овердрафту) від 06.02.2009р. та підтверджений документами первинного обліку, які відображають надання та часткове повернення заборгованості?

3.4. Чи усі вихідні дані використані позивачем (ПАТ "Західінкомбанк") в розрахунку позовних вимог у справі, випливають з умов кредитного договору №0602/09-725 про надання короткострокового кредиту (овердрафту) від 06.02.2009р. та підтверджуються документами первинного обліку?

3.5. Чи заборгованість по відсоткох за користування кредитом (в розрізі зміни відсоткової ставки), яку зазначено в розрахунку позовних вимог, визначена у відповідності до умов кредтного договору №0602/09-725 про надання короткострокового кредиту (овердрафту) від 06.02.2009р. та документів первинного обліку?

4. Попередити судового експерта про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 Кримінального кодексу України за дачу завідомо неправдивого висновку або відмову від дачі висновку, за відмову без поважних причин від виконання обовязків.

5. Витрати за проведення експертизи покласти на відповідача - кредитну спілку "Інкомвклад".

6. Надати експертній установі документи необхідні для проведення судової експертизи:

- положення про облікову політику КБ "Західінкомбанк" ТзОВ;

- виписки по проведених фінансових операціях по рахунках:№8.0 з06.02.2009р. по 01.10.2009р.; №8.0 з 06.02.2009р. по 18.05.2009р.; №8.0 з 18.05.2009р. по 22.01.2013р.; №8.0 з 02.11.2009р. по 22.01.2013р.; №8.0 з 01.10.2009р. по 22.012013р.; №8.0 з 30.10.2009р. по 03.01.2013р.; №8.0 з 26.11.2009р. п 08.02.2010р.; №8.0 з 18.05.2009р. по 26.11.2009р. та № 8.0 з 08.02.2009р. по 22.01.2013р.

7. Період, за який необхідно провести дослідження - з травня 2009р. по січень 2014р.

8. Зупинити провадження у справі до закінчення проведення судово - економічної експертизи та отримання її результатів..

9. Експертний висновок направити на адресу господарського суду Волинської області: м. Луцьк, пр. Волі,54-а.

Суддя В. О. Кравчук