ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"13" серпня 2015 р.Справа № 916/4254/14

Позивач: Публічне акціонерне товариство „Банк Форум в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ „Банк Форум ОСОБА_1

Відповідач: ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „ВІВА-ЛТД

Треті особи на стороні відповідача, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: 1) ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „Рибна компанія імперіал

2) ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „Українська компанія імперіал

3) ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „Фруктовий дім імперіал ВН

про визнання кредитором на суму 154182682,39грн., зобовязання включити вимоги до ліквідаційного балансу

Суддя Рога Н.В.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_3 згідно довіреності № 10/08-04 від 16.06.2015 р., ОСОБА_4 згідно довіреності №10/08-05 від 24.07.2015р.

Від відповідача: не зявився.

Від ТОВ „Рибна компанія імперіал: не зявився.

Від ТОВ „Українська компанія імперіал: не зявився.

Від ТОВ „Фруктовий дім імперіал ВН: не зявився.

СУТЬ СПОРУ: Позивач, Публічне акціонерне товариство „Банк Форум в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ „Банк Форум ОСОБА_1, звернувся до господарського суду Одеської області з позовом до ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „ВІВА-ЛТД про визнання ПАТ „Банк Форум кредитором ТОВ „ВІВА-ЛТД на суму 11 903 349,57дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.10.2014р. становить 154 182 682грн. 39коп., 466грн. 72коп. пені та про зобовязання комісії з припинення ТОВ „ВІВА-ЛТД включити вимоги ПАТ „Банк Форум до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ „ВІВА-ЛТД в сумі 11 903 349,57дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.10.2014р. становить 154 182 682грн. 39коп. та 466грн. 72коп. пені.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 22.10.2014р. залучено до участі у справі в якості третіх осіб на стороні відповідача, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору: ТОВ "Рибна компанія імперіал", ТОВ "Українська компанія імперіал" та ТОВ "Фруктовий дім імперіал ВН".

Рішенням господарського суду Одеської області від 05.01.2015р. (суддя Малярчук І.А.), залишеним без змін постановою Одеського апеляційного господарського суду від 26.02.2015року (судді: Величко Т.А., Бєляновський В.В., Поліщук Л.В.), позов задоволено частково. Зобовязано комісію з припинення ТОВ "Віва-Лтд" включити вимоги ПАТ "Банк Форум" до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ "Віва-Лтд" в сумі 9 511 164,77 дол. США, що еквівалентно 108 020 638,03 грн. (курс НБУ 1 135,72 грн. станом на 28.04.2014р.). В решті позовних вимог відмовлено. Стягнуто з ТОВ "Віва-Лтд" до Державного бюджету України 73 080 грн. судового збору.

Постановою Вищого господарського суду України від 10.06.2015р. касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" задоволено частково: рішення господарського суду Одеської області від 05.01.2015року та постанову Одеського апеляційного господарського суду від 26.02.2015року у справі № 916/4254/14 скасовано, а справу передано на новий розгляд до господарського суду Одеської області в іншому складі суду.

ОСОБА_5о. керівника апарату №797 від 01 липня 2015р. щодо призначення повторного автоматичного розподілу судової справи, відповідно до п. 3.13 рішення Зборів суддів господарського суду Одеської області (протокол №17-9/2015 від 03.06.2015р.) призначено повторний автоматичний розподіл справи та згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями визначено суддю Рога Н.В. для розгляду справи № 916/4254/14

Ухвалою господарського суду Одеської області від 03.07.2015р. прийнято справу №916/4254/14 до провадження судді Рога Н.В.

Представник позивача позовну заяву підтримує, наполягає на її задоволенні.

Відповідач про місце та дату судових засідань був повідомлений за юридичною адресою, але, судову кореспонденцію повернуто поштою із відміткою "зачинено". До повноважень суду не відноситься розшук місцезнаходження сторін у справі. За таких обставин, суд вважає відповідача належним чином повідомленим про місце та дату судових засідань , та розглядає справу за наявними в ній матеріалами відповідно до ст..75 ГПК України.

Третя особа, ТОВ „Рибна компанія імперіал про час та місце судових засідань була повідомлена за юридичною адресою, але, направлена судом поштова кореспонденція повернута поштою з відміткою "за закінченням терміну зберігання". Представник третьої особи в судові засідання не зявлявся, про поважність причин незявлення суд не повідомив, своїх міркувань щодо позову третя особа до суду не направила.

Третя особа, ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „Фруктовий дім імперіал ВН про час та місце судових засідань була повідомлена за юридичною адресою, але, направлена судом поштова кореспонденція повернута поштою з відміткою "за закінченням терміну зберігання". Представник третьої особи в судові засідання не зявлявся, про поважність причин незявлення суд не повідомив, своїх міркувань щодо позову третя особа до суду не направила.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача, суд встановив:

04.10.2011р. між ПАТ „Банк Форум (далі - Банк) та ТОВ „Українська морепродуктова компанія (далі -Позичальник-1), ТОВ „Фруктовий дім імперіал ВН (далі - Позичальник-2), ТОВ „Мясний альянс України (далі - Позичальник-3), ТОВ „ВІВА-ЛТД (далі - Позичальник-4) був укладений генеральний договір про надання фінансових послуг №1, відповідно до умов якого Банк надає Позичальникам та/або відповідному позичальнику фінансові послуги на умовах визначених цим договором та комерційними угодами в рамках ліміту фінансування, визначеного в цьому генеральному договорі, а Позичальники та/або відповідний Позичальник зобовязується належним чином виконувати зобовязання, встановлені у цьому генеральному договорі та комерційних угодах, а також своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату за послуги Банку в розмірах та на умовах, визначених в комерційних угодах.

Згідно умов п.4.1. Генерального Договору кінцевий термін, до настання якого (включно) має бути повністю погашена заборгованість за ним, встановлюється 21.04.2014р.

07 травня 2012р. до Генерального Договору укладено додатковий договір №3 від 07.05.2012р., згідно якого сторони домовились виключити з переліку позичальників ТОВ „Мясний альянс України.

Згідно Додаткового договору №6 від 03.10.2012р. виключено ТОВ „ВІВА-ЛТД та ТОВ „Українська морепродуктова компанія з числа сторін Генерального Договору, включено до складу сторін договору ТОВ „Українська компанія Імперіал, викладено договір в новій редакції, змінено його назву на №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р.

04 лютого 2013р. сторони уклали додатковий договір №8 від 04.02.2013р., згідно з яким домовилися додати до переліку клієнтів Генерального Договору ТОВ „Рибна компанія імперіал.

Крім того, до Генерального Договору сторонами також були укладені додаткові договори №1 від 13.10.2011р., №2 від 29.12.2011р., №4 від 23.05.2012р., №5 від 10.08.2012р., №7 від 07.12.2012р., №9 від 29.03.2013р., №10 від 27.06.2013р., №11 від 18.09.2013р., №12 від 01.11.2013р., №13 від 21.11.2013р., №14 від 25.11.2013р.

На виконання умов Генерального Договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. позивач надавав позичальникам кредитні кошти згідно заявок ТОВ „Українська компанія Імперіал . Надання кредиту позивачем позичальникам підтверджується також меморіальними ордерами.

Згідно розрахунку позивача заборгованість за Договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. станом на 13.10.2014р. складає:

- ТОВ "Українська компанія Імперіал" 5 234 454,17 дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 461 213,54 дол. США простроченої заборгованості по процентам, 579 786,08 дол. США пені, 466,72 грн. комісії;

- ТОВ "Фруктовий дім Імперіал ВН" 3 694 441,71 дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 325 521,31 дол. США простроченої заборгованості по процентам, 424 447,44 дол. США пені;

- ТОВ "Рибна компанія Імперіал" 270 000 дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 23 790 дол. США простроченої заборгованості по процентам, 26 891,88 дол. США пені.

В забезпечення виконання зобов'язань за Генеральним Договором, 04.10.2011р. між ПАТ „Банк Форум та ТОВ „ВІВА-ЛТД було укладено договір поруки, з урахуванням додаткових договорів до нього від 27.10.2011р., від 31.01.2012р., від 07.05.2012р., від 10.08.2012р., від 03.10.2012р., від 07.12.2012р., від 04.02.2013р., від 18.09.2013р., згідно з яким порукою забезпечується в повному обсязі виконання всіх платіжних зобовязань ТОВ „Українська компанія Імперіал, ТОВ „Фруктовий дім Імперіал ВН, ТОВ „Рибна компанія Імперіал, що випливають із генерального договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. з усіма додатками та змінами до нього.

Також, в забезпечення виконання зобовязань позичальників за Генеральним Договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р., між ПАТ „Банк Форум та ТОВ „ВІВА ЛТД було укладено договір застави товарів в обороті №1-0506/13/11-SZ від 21.11.2013р. та додатковий договір до нього №1 від 02.12.2013р.

Крім того, 10.02.2014р. між ПАТ „Банк Форум (Кредитор) та ТОВ „Рибна компанія Імперіал (Позичальник) було укладено Кредитний Договір №2-0005/14-КL, згідно умов якого Кредитор відкриває Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію, в рамках якої надає останньому кредитні кошти окремими частинами, на засадах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру, в межах 730 000грн., а Позичальник зобовязується вчасно погашати кредитору заборгованість за кредитом, а також сплачувати проценти та комісії, в розміри, строки та умови, визначені цим договором. Кінцевий термін повернення кредитних коштів та обумовлених договором платежів 21.02.2014р. (включно).

На виконання умов Кредитного Договору №2-0005/14-КL від 10.02.2014р. банк надав ТОВ „Рибна компанія Імперіал кредитні кошти згідно заявок останнього від 10.02.2014р., №2 від 10.02.2014р., що підтверджується меморіальним ордером №158459 від 10.02.2014р.

З підстав неоплати ТОВ „Рибна компанія Імперіал платежів за Кредитним Договором №2-0005/14-КL від 10.02.2014р., у останнього утворилась заборгованість перед банком станом на 13.10.2014р., а саме: 730 000дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 603 66,92дол. США заборгованості по процентам, 72 436,52дол. США пені. В підтвердження наявності згаданої заборгованості позивач надав виписки по особовим рахункам ТОВ „Рибна компанія Імперіал за період з 10.02.2014р. по 03.11.2014р.

10 лютого 2014р. між ПАТ „Банк Форум (Заставодержатель) та ТОВ „ВІВА-ЛТД (Заставодавець) було укладено Договір Застави товарів в обороті №1-0034/14/11-ZS, згідно з яким заставою забезпечується виконання ТОВ „Рибна компанія Імперіал, що випливають з укладеного між ним та заставодавцем кредитного договору №2-0005/14-КL від 10.02.2014р.

Відповідно до вимог п.п.3.4.1., 3.4.3. Договору Застави товарів в обороті №1-0034/14/11-ZS від 10.02.2014р. заставодержатель має право у випадку невиконання боржником зобовязань за кредитним договором, задовольнити свої вимоги за рахунок предмета застави у відповідності з цим договором, в тому числі, шляхом його реалізації, прийняття предмета застави у власність після одержання предмету застави у своє володіння у випадку та порядку, передбачених цим договором та/або чинним законодавством України; звернути стягнення на предмет застави достроково у випадках, передбачених кредитним договором та/або цим договором.

Зі ОСОБА_6 з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб підприємців станом на 21.10.2014р. вбачається, що ТОВ „ВІВА-ЛТД з 15.04.2014р. знаходиться в стані припинення за рішенням засновників, головою комісії з припинення призначено ОСОБА_7

Позивач зазначає, що ним було надіслано відповідачу заяву від 24.06.2014р. про визнання його вимог в сумі 10 275 662,28дол. США та включення їх до проміжного ліквідаційного балансу. Із вказаної заяви та довідки позивача від 22.12.2014р. за вх.№33787/14 вбачається, що визначена сума заборгованості складається із наступних сум. Заборгованість ТОВ „Рибна компанія Імперіал по кредитному договору №2-0005/14-КL в сумі еквівалентній 8 682 586грн. 29коп., із яких 730000дол. США (8 290 789грн.58коп.) простроченої заборгованості по кредиту, 16080,27дол.США (182627,58грн.) простроченої заборгованості зі сплати нарахованих відсотків, 18 417,24дол.США (209 169грн. 13коп.) пені за період з 04.03.2014р. по 27.04.2014р. Заборгованість ТОВ „Фруктовий дім Імперіал ВН по генеральному кредитному договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. в сумі еквівалентній 43 275 888грн.09коп., з яких: 3 694 441,71дол. США (41 958 683грн. 33коп.) прострочена заборгованість по кредиту, 84151,19дол.США (955 725грн. 77коп.) прострочена заборгованість по сплаті відсотків, 31 828,05дол.США (361 478грн. 99коп.) пеня за період з 03.03.2014р. по 27.04.2014р. Заборгованість ТОВ Українська компанія Імперіал по генеральному кредитному договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. в сумі еквівалентній 61 531 545грн. 98коп., із яких: 5 234 454,17дол.США (59 448 983грн. 68коп.) прострочена заборгованість по кредиту, 119 229,25дол. США (1 354 115грн. 92коп.) прострочена заборгованість по відсоткам, 64 139,35дол.США (728 446грн. 38коп.) пеня за період з 03.03.2014р. по 27.04.2014р. Заборгованість ТОВ „Рибна компанія Імперіал по генеральному кредитному договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. в сумі еквівалентній 3 213 203грн. 96коп., із яких: 270 000дол. США (3 066 456грн. 42коп.) прострочена заборгованість по кредиту, 6 150дол. США (69 847грн. 06коп.) прострочена заборгованість по відсоткам, 6 771,05дол. США (76 900грн.) пеня за період з 03.03.2014р. по 27.04.2014р.

04 листопада 2014р. по справі №910/17994/14 за позовом ПАТ „Банк Форум до ТОВ ТК „Імперіал, ТОВ „Управляюча компанія „Імперіал, ТОВ „ВІВА-ЛТД про стягнення 115020589,01грн. господарським судом м. Києва прийнято рішення, яким стягнуто солідарно з відповідачів 9 888 936,94 дол. США заборгованості за генеральним договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р.

12 листопада 2014р. по справі №910/18640/14 за позовом ПАТ „Банк Форум до ТОВ „Фруктовий дім Імперіал ВН, ТОВ „Рибна компанія Імперіал, ТОВ „Експрес Брокер, ППФ „Імперіал, ТОВ „Імперіал-Транс про стягнення 115 020589,01грн. господарським судом м. Києва прийнято рішення, яким стягнуто солідарно з відповідачів 9 888 936,94 дол. США заборгованості за генеральним договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р.

Вказаними рішеннями встановлено наявність заборгованості Позичальників за Генеральним Договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. перед Банком станом на 11.06.2014р. в сумі 9 888 936,94 дол. США, із яких: 5 632 786,74 доларів США заборгованості ТОВ Українська компанія Імперіал, 3 962 141,01 доларів США заборгованості ТОВ Фруктовий дім Імперіал ВН, 294 009,19 доларів США заборгованості ТОВ Рибна компанія Імперіал.

Відповідно до ч.3 ст.35 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Таким чином, позивач вважає доведеними обставини наявності боргу позичальників за договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. перед ПАТ „Банк Форум станом на 11.06.2014р. в сумі 9 888 936,94 дол. США.

За таких обставин, позивач зазначає, що оскільки відповідач на вимогу про визнання кредитором та включення вимог до проміжного ліквідаційного балансу, яка була вручена останньому 18.08.2014р., відповіді у місячний строк не надав , ТОВ „ВІВА-ЛТД не дотримується встановленої законом процедури розгляду кредиторських вимог та ухиляється від розгляду і задоволення кредиторських вимог, ПАТ „Банк Форум вимушений звернутись до господарського суду за захистом свої прав та законних інтересів, в порядку, передбаченому п. 3 ст. 112 ЦК України про визнання кредитором та включення вимог до проміжного ліквідаційного балансу.

Відповідач своїм правом на захист в судовому порядку не скористався.

Дослідивши матеріали справи, на підставі норм чинного законодавства України , суд дійшов наступних висновків:

Відповідно до ст. 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права в разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України однією із підстав виникнення цивільних прав та обовязків є договір, а в силу вимог ч. 1 ст. 629 цього ж Кодексу договір є обовязковим для виконання сторонами.

За приписами ч.2 ст.639 Цивільного кодексу України якщо сторони домовилися укласти договір у певній формі, він вважається укладеним з моменту надання йому цієї форми, навіть якщо законом ця форма для даного виду договорів не вимагалася.

Згідно з ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти. Частиною 2 цієї статті передбачено, що до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Вимогами ч. 1 ст. 1046 Цивільного кодексу України встановлено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобовязується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суми позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Як вбачається з матеріалів справи, 04.10.2011р. між ПАТ „Банк Форум (далі - Банк) та ТОВ „Українська морепродуктова компанія (далі -Позичальник-1), ТОВ „Фруктовий дім імперіал ВН (далі - Позичальник-2), ТОВ „Мясний альянс України (далі - Позичальник-3), ТОВ „ВІВА-ЛТД (далі - Позичальник-4) був укладений генеральний договір про надання фінансових послуг №1, відповідно до умов якого Банк надає Позичальникам та/або відповідному позичальнику фінансові послуги на умовах визначених цим договором та комерційними угодами в рамках ліміту фінансування, визначеного в цьому генеральному договорі, а Позичальники та/або відповідний Позичальник зобовязується належним чином виконувати зобовязання, встановлені у цьому генеральному договорі та комерційних угодах, а також своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату за послуги Банку в розмірах та на умовах, визначених в комерційних угодах.

Згідно умов п.4.1. Генерального Договору кінцевий термін, до настання якого (включно) має бути повністю погашена заборгованість за ним, встановлюється 21.04.2014р.

07 травня 2012р. до Генерального Договору укладено додатковий договір №3 від 07.05.2012р., згідно якого сторони домовились виключити з переліку позичальників ТОВ „Мясний альянс України.

Згідно Додаткового договору №6 від 03.10.2012р. виключено ТОВ „ВІВА-ЛТД та ТОВ „Українська морепродуктова компанія з числа сторін Генерального Договору, включено до складу сторін договору ТОВ „Українська компанія Імперіал, викладено договір в новій редакції, змінено його назву на №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р.

04 лютого 2013р. сторони уклали додатковий договір №8 від 04.02.2013р., згідно з яким домовилися додати до переліку клієнтів Генерального Договору ТОВ „Рибна компанія імперіал.

Крім того, до Генерального Договору сторонами також були укладені додаткові договори №1 від 13.10.2011р., №2 від 29.12.2011р., №4 від 23.05.2012р., №5 від 10.08.2012р., №7 від 07.12.2012р., №9 від 29.03.2013р., №10 від 27.06.2013р., №11 від 18.09.2013р., №12 від 01.11.2013р., №13 від 21.11.2013р., №14 від 25.11.2013р.

На виконання умов Генерального Договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. позивач надавав позичальникам кредитні кошти згідно заявок ТОВ „Українська компанія Імперіал . Надання кредиту позивачем позичальникам підтверджується також меморіальними ордерами.

Згідно розрахунку позивача заборгованість за Договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. станом на 13.10.2014р. складає:

- ТОВ "Українська компанія Імперіал" 5 234 454,17 дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 461 213,54 дол. США простроченої заборгованості по процентам, 579 786,08 дол. США пені, 466,72 грн. комісії;

- ТОВ "Фруктовий дім Імперіал ВН" 3 694 441,71 дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 325 521,31 дол. США простроченої заборгованості по процентам, 424 447,44 дол. США пені;

- ТОВ "Рибна компанія Імперіал" 270 000 дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 23 790 дол. США простроченої заборгованості по процентам, 26 891,88 дол. США пені.

В забезпечення виконання зобов'язань за Генеральним Договором, 04.10.2011р. між ПАТ „Банк Форум та ТОВ „ВІВА-ЛТД було укладено договір поруки, з урахуванням додаткових договорів до нього від 27.10.2011р., від 31.01.2012р., від 07.05.2012р., від 10.08.2012р., від 03.10.2012р., від 07.12.2012р., від 04.02.2013р., від 18.09.2013р., згідно з яким порукою забезпечується в повному обсязі виконання всіх платіжних зобовязань ТОВ „Українська компанія Імперіал, ТОВ „Фруктовий дім Імперіал ВН, ТОВ „Рибна компанія Імперіал, що випливають із генерального договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. з усіма додатками та змінами до нього.

Також, в забезпечення виконання зобовязань позичальників за Генеральним Договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р., між ПАТ „Банк Форум та ТОВ „ВІВА ЛТД було укладено договір застави товарів в обороті №1-0506/13/11-SZ від 21.11.2013р. та додатковий договір до нього №1 від 02.12.2013р.

Крім того, 10.02.2014р. між ПАТ „Банк Форум (Кредитор) та ТОВ „Рибна компанія Імперіал (Позичальник) було укладено Кредитний Договір №2-0005/14-КL, згідно умов якого Кредитор відкриває Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію, в рамках якої надає останньому кредитні кошти окремими частинами, на засадах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру, в межах 730 000грн., а Позичальник зобовязується вчасно погашати кредитору заборгованість за кредитом, а також сплачувати проценти та комісії, в розміри, строки та умови, визначені цим договором. Кінцевий термін повернення кредитних коштів та обумовлених договором платежів 21.02.2014р. (включно).

На виконання умов Кредитного Договору №2-0005/14-КL від 10.02.2014р. банк надав ТОВ „Рибна компанія Імперіал кредитні кошти згідно заявок останнього від 10.02.2014р., №2 від 10.02.2014р., що підтверджується меморіальним ордером №158459 від 10.02.2014р.

З підстав неоплати ТОВ „Рибна компанія Імперіал платежів за Кредитним Договором №2-0005/14-КL від 10.02.2014р., у останнього утворилась заборгованість перед банком станом на 13.10.2014р., а саме: 730 000дол. США заборгованості по поверненню кредитних коштів, 603 66,92дол. США заборгованості по процентам, 72 436,52дол. США пені. В підтвердження наявності згаданої заборгованості позивач надав виписки по особовим рахункам ТОВ „Рибна компанія Імперіал за період з 10.02.2014р. по 03.11.2014р.

10 лютого 2014р. між ПАТ „Банк Форум (Заставодержатель) та ТОВ „ВІВА-ЛТД (Заставодавець) було укладено Договір Застави товарів в обороті №1-0034/14/11-ZS, згідно з яким заставою забезпечується виконання ТОВ „Рибна компанія Імперіал, що випливають з укладеного між ним та заставодавцем кредитного договору №2-0005/14-КL від 10.02.2014р.

Відповідно до вимог п.п.3.4.1., 3.4.3. Договору Застави товарів в обороті №1-0034/14/11-ZS від 10.02.2014р. заставодержатель має право у випадку невиконання боржником зобовязань за кредитним договором, задовольнити свої вимоги за рахунок предмета застави у відповідності з цим договором, в тому числі, шляхом його реалізації, прийняття предмета застави у власність після одержання предмету застави у своє володіння у випадку та порядку, передбачених цим договором та/або чинним законодавством України; звернути стягнення на предмет застави достроково у випадках, передбачених кредитним договором та/або цим договором.

Зі ОСОБА_6 з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб підприємців станом на 21.10.2014р. вбачається, що ТОВ „ВІВА-ЛТД з 15.04.2014р. знаходиться в стані припинення за рішенням засновників, головою комісії з припинення призначено ОСОБА_7

Судом встановлено, що позивачем було надіслано відповідачу заяву від 24.06.2014р. про визнання його вимог в сумі 10 275 662,28дол. США та включення їх до проміжного ліквідаційного балансу. Із вказаної заяви та довідки позивача від 22.12.2014р. за вх.№33787/14 вбачається, що визначена сума заборгованості складається із наступних сум. Заборгованість ТОВ „Рибна компанія Імперіал по кредитному договору №2-0005/14-КL в сумі еквівалентній 8 682 586грн. 29коп., із яких 730000дол. США (8 290 789грн.58коп.) простроченої заборгованості по кредиту, 16080,27дол.США (182627,58грн.) простроченої заборгованості зі сплати нарахованих відсотків, 18 417,24дол.США (209 169грн. 13коп.) пені за період з 04.03.2014р. по 27.04.2014р. Заборгованість ТОВ „Фруктовий дім Імперіал ВН по генеральному кредитному договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. в сумі еквівалентній 43 275 888грн.09коп., з яких: 3 694 441,71дол. США (41 958 683грн. 33коп.) прострочена заборгованість по кредиту, 84151,19дол.США (955 725грн. 77коп.) прострочена заборгованість по сплаті відсотків, 31 828,05дол.США (361 478грн. 99коп.) пеня за період з 03.03.2014р. по 27.04.2014р. Заборгованість ТОВ Українська компанія Імперіал по генеральному кредитному договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. в сумі еквівалентній 61 531 545грн. 98коп., із яких: 5 234 454,17дол.США (59 448 983грн. 68коп.) прострочена заборгованість по кредиту, 119 229,25дол. США (1 354 115грн. 92коп.) прострочена заборгованість по відсоткам, 64 139,35дол.США (728 446грн. 38коп.) пеня за період з 03.03.2014р. по 27.04.2014р. Заборгованість ТОВ „Рибна компанія Імперіал по генеральному кредитному договору №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. в сумі еквівалентній 3 213 203грн. 96коп., із яких: 270 000дол. США (3 066 456грн. 42коп.) прострочена заборгованість по кредиту, 6 150дол. США (69 847грн. 06коп.) прострочена заборгованість по відсоткам, 6 771,05дол. США (76 900грн.) пеня за період з 03.03.2014р. по 27.04.2014р.

04 листопада 2014р. по справі №910/17994/14 за позовом ПАТ „Банк Форум до ТОВ ТК „Імперіал, ТОВ „Управляюча компанія „Імперіал, ТОВ „ВІВА-ЛТД про стягнення 115020589,01грн. господарським судом м. Києва прийнято рішення, яким стягнуто солідарно з відповідачів 9 888 936,94 дол. США заборгованості за генеральним договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р.

12 листопада 2014р. по справі №910/18640/14 за позовом ПАТ „Банк Форум до ТОВ „Фруктовий дім Імперіал ВН, ТОВ „Рибна компанія Імперіал, ТОВ „Експрес Брокер, ППФ „Імперіал, ТОВ „Імперіал-Транс про стягнення 115 020589,01грн. господарським судом м. Києва прийнято рішення, яким стягнуто солідарно з відповідачів 9 888 936,94 дол. США заборгованості за генеральним договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р.

Вказаними рішеннями встановлено наявність заборгованості Позичальників за Генеральним Договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. перед Банком станом на 11.06.2014р. в сумі 9 888 936,94 дол. США, із яких: 5 632 786,74 доларів США заборгованості ТОВ Українська компанія Імперіал, 3 962 141,01 доларів США заборгованості ТОВ Фруктовий дім Імперіал ВН, 294 009,19 доларів США заборгованості ТОВ Рибна компанія Імперіал.

Відповідно до ч.3 ст.35 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Таким чином, суд вважає доведеними обставини наявності боргу позичальників за договором №1-0028/12/11-KLR від 04.10.2011р. перед ПАТ „Банк Форум станом на 11.06.2014р. в сумі 9 888 936,94 дол. США.

Відповідно до ч. 3 ст. 112 Цивільного кодексу України у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. За рішенням суду вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок майна, що залишилося після ліквідації юридичної особи.

Частиною 1 статті 554 Цивільного кодексу України встановлено, що у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Відповідно до частини 1 статті 541 цього ж Кодексу солідарний обов'язок або солідарна вимога виникають у випадках, встановлених договором або законом, зокрема у разі неподільності предмета зобов'язання.

Положеннями статті 543 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо, а солідарні боржники залишаються зобов'язаними доти, доки їхній обов'язок не буде виконаний у повному обсязі.

Згідно частини 2 статті 1, частини 3 статті 3, частини 2 статті 11 Закону України "Про заставу" в силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов'язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами. Застава має похідний характер від забезпеченого нею зобов'язання. Заставодавцем може бути як сам боржник, так і третя особа (майновий поручитель).

Статтями 19, 24 цього ж Закону передбачено, що за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави. У випадках, коли суми, вирученої від продажу предмета застави, недостатньо для повного задоволення вимог заставодержателя, він має право, якщо інше не передбачено законом чи договором, одержати суму, якої не вистачає для повного задоволення вимоги, з іншого майна боржника в порядку черговості, передбаченої законодавством України.

Виходячи з аналізу зазначених норм законодавства, майновий поручитель та основний боржник, зобов'язання якого перед кредитором забезпечені заставою майна, що належить на праві власності майновому поручителю, відповідають перед кредитором солідарно.

За таких обставин, заставодержатель, як кредитор, має право вимагати виконання основного зобов'язання як від боржника і його майнового поручителя разом, так і від будь-кого з них окремо, а у разі пред'явлення таких вимог до майнового поручителя, останній відповідає в межах взятих на себе зобов'язань перед заставодержателем.

При цьому, норми чинного законодавства не обмежують право банку звернутися з грошовими вимогами до майнового поручителя, якщо основний боржник не сплатив борг.

Право кредитора на звернення з грошовими вимогами, а відповідно, - і грошовий обов'язок майнового поручителя - боржника перед банком, передбачені також умовами кредитного договору та договору застави, укладених між банком, основним боржником і майновим поручителем, на підставі яких банк заявив кредиторські вимоги у даній справі.

Відтак, забезпечені заставою вимоги банку є грошовими та такими, що забезпечені заставою майна боржника.

Відповідно до частини 3 статті 112 ЦК України у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. За рішенням суду вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок майна, що залишилося після ліквідації юридичної особи.

Разом з тим, у разі оскарження відмови ліквідаційної комісії щодо включення вимог до ліквідаційного балансу, законодавством не передбачено обмежень стосовно визначення дати для встановлення розміру кредиторських вимог.

Отже, суд проаналізувавши наявні в матеріалах справи документи та норми чинного законодавства, дійшов висновку, що позовні вимоги ПАТ „Банк Форум в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ „Банк Форум ОСОБА_1 є обгрунтованими, підтверджені наявними у справі матеріалами та підлягають задоволенню.

Згідно зі ст. 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Судові витрати по сплаті судового збору покласти на відповідачів відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 44, 49, 82-85 ГПК України, суд,

ВИРІШИВ:

1. Позовну заяву Публічного акціонерного товариства „Банк Форум в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ „Банк Форум ОСОБА_1 задовольнити повністю.

2. Визнати Публічне акціонерне товариство „Банк Форум кредитором ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „ВІВА-ЛТД на суму 11 903 349,57дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.10.2014р. становить 154 182 682грн. 39коп. та 466грн. 72коп. пені

2. Зобовязати комісію з припинення ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „ВІВА-ЛТД (65031, м. Одеса, вул. Промислова,20, код 37282150) включити вимоги Публічного акціонерного товариства „Банк Форум в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ „Банк Форум ОСОБА_1 (01601, м. Київ, вул. Верховної Ради, 7, код 21574573) до проміжного ліквідаційного балансу ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „ВІВА-ЛТД.

3. Стягнути з ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю „ВІВА-ЛТД (65031, м. Одеса, вул. Промислова,20, код 37282150) на користь Державного бюджету України (, № рахунку 3008, отримувач УК у м. Одесі/Приморський район, банк отримувача - ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, КБК 22030001, символ звітності банку 206, ) витрати по сплаті судового збору у сумі 2 436грн.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Повне рішення складено 17 серпня 2015р.

Суддя Н.В. Рога