ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

10.08.15р. Справа № 904/4316/15

За позовом публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК", м.Київ

до товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ", м.Дніпропетровськ

про стягнення заборгованості за кредитним договором

Суддя Петренко І.В.

Секретар судового засідання-помічник судді Лисаченко В.С.

Представники:

від позивача: представник Зінченко Г.В. - довіреність № б/н від 06.03.13р.;

від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "ВТБ Банк", м.Київ (далі по тексту - позивач) звернулося до господарського суду з позовною заявою до товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "Кольорові метали", м.Дніпропетровськ (далі по тексту - відповідач) про стягнення заборгованості за Кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. в розмірі 6753784,13 долари США та 4453197,19грн., що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395грн. становить 147176831,25грн. з них:

- прострочена заборгованість по кредиту станом на 05.05.2015р. становить 5870447,75 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395грн. становить 124056620,68грн.);

- строкова заборгованість по сплаті процентів, нарахованих за період з 15.04.2015р. по 05.05.2015р. (включно), становить 37668,71 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395грн. становить 796030,06грн.);

- прострочена заборгованість по сплаті процентів станом на 05.05.2015р. становить 665731,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395грн. становить 14068495,74грн.);

- пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 12.01.2015р. по 05.05.2015р. (включно), становить 34252,59 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395 грн. становить 723839,18грн.);

- пеня за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 22.04.2015р. по 05.05.2015р. (включно), становить 136 977,11 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395 грн. становить 2894654,48грн.);

- 3% (три проценти) річних за прострочення повернення кредиту з 22.04.2015р. по 05.05.2015р. (включно) становить - 6848,86 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395 грн. становить 144732,72грн.);

- 3% (три проценти) річних за прострочення сплати процентів за період з 12.01.2015р. по 05.05.2015р. (включно) становлять 1857,87 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395 грн. становить 39261,20грн.);

- штрафи, передбачені Кредитним договором за період з 18.11.2014р. по 31.03.2015р. (включно) становлять 4453197,19грн.

Судові витрати по справі позивач просив суд стягнути з відповідача.

20.05.2015р. через канцелярію суду отримано заяву за вих.№б/н від 07.05.2015р. про вжиття заходів до забезпечення позову в якій просить суд:

1. Накласти арешт на все рухоме та нерухоме майно та грошові кошти, що знаходяться на рахунках відкритих в будь-яких фінансових установах, що належать відповідачу і які будуть виявлені в ході виконавчого провадження в межах ціни позову 6753784,13 долари США та 4453197,19грн., що за офіційним курсом гривні до долара США, встановленим НБУ станом на 05.05.2015р. 1 долар США = 21,132395 грн. становить 147176831,25грн.

2. В ухвалі про забезпечення вказати відповідно до вимог статті 19 Закону України «Про виконавче провадження» дату набрання нею чинності та строк пред'явлення її до виконання.

За результатами розгляду позовної заяви за вих. № б/н від 07.05.2015р. ухвалою суду від 22.05.2015р. порушено провадження по справі та призначено слухання на 11.06.2015р.

Суд розгляд справи відкладав з 11.06.2015р. до 07.07.2015р.

Суд ухвалою від 07.07.2015р. зупинив провадження у справі.

Ухвалою від 14.07.2015р. провадження у справі поновлено та призначено слухання на 10.08.2015р.

10.08.2015р. повноважний представник позивача в судовому засіданні просить суд відкласти розгляд справи, з метою надання часу для врегулювання спору.

Повноважний представник відповідача в судове засідання не з'явився, подав клопотання про призначення судової експертизи. У зазначеному клопотанні відповідач наполягає на тому, що сума пені за несвоєчасну оплату процентів та пені за несвоєчасне повернення кредиту є очевидно завищеними. Однак, самостійне встановлення вищенаведених обставин є неможливим, оскільки потребує спеціальних знань у галузі фінансово-банківських операцій, якими відповідач не володіє.

На розгляд економічної експертизи відповідач просить поставити наступні питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК"), що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями) розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально, вказаний у позовній заяві позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК") розмір простроченої заборгованості по кредиту за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями) вимогам положення про кредитування Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна оплата позивачем кредитних коштів у Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями), а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за вищевказаним кредитним договором?

5) Який розмір заборгованості за основним боргом у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

6) Який розмір заборгованості за процентами у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

7) Чи є підстави нарахування пені за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)? Якщо є, то який розмір пені має бути нарахований Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" Товариству з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" станом на 07.05.2015р.?

Розглянувши в судовому засіданні від 10.08.2015р. клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" про призначення судової економічної експертизи, суд дійшов висновку, що воно підлягає задоволенню, оскільки при з'ясуванні питань, зазначених в клопотанні позивача, необхідне застосування спеціальних знань.

Відповідно до статті 41 Господарського процесуального кодексу України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

На підставі зазначеного, для вирішення даного спору є потреба у спеціальних знаннях, тобто висновок експерта при розгляді даної справи не можуть замінити інші засоби доказування.

Дослідивши наявні у справі матеріали, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд вважає за необхідне призначити у справі судову економічну експертизу, на розгляд експерту поставити наступні питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК"), що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями) розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально, вказаний у позовній заяві позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК") розмір простроченої заборгованості по кредиту за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями) вимогам положення про кредитування Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна оплата позивачем кредитних коштів у Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями), а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за вищевказаним кредитним договором?

5) Який розмір заборгованості за основним боргом у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

6) Який розмір заборгованості за процентами у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

7) Чи є підстави нарахування пені за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)? Якщо є, то який розмір пені має бути нарахований Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" Товариству з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" станом на 07.05.2015р.?

Відповідно до частини 3 статті 41 Господарського процесуального кодексу України проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу". Особа, яка проводить судову експертизу (далі - судовий експерт) користується правами і несе обов'язки, зазначені у статті 31 цього Кодексу.

Відповідно до статті 7 Закону України "Про судову експертизу" судово-експертну діяльність здійснюють державні спеціалізовані установи, а також у випадках і на умовах, визначених цим Законом, судові експерти, які не є працівниками зазначених установ.

Відповідно пункту 20 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз за загальним правилом експертизи мають призначатися відповідно до зони, яка обслуговується певною установою. За наявності обставин, що зумовлюють неможливість або недоцільність проведення експертизи в установі за зоною обслуговування, особа або орган, які призначають експертизу, вказавши відповідні мотиви, можуть доручити її виконання експертам іншої установи.

З урахуванням вищевикладеного, господарський суд вважає за необхідне доручити проведення судової експертизи Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17).

Витрати, пов'язані з проведенням судової експертизи, під час судового розгляду має нести заінтересована сторона, а у разі призначення господарським судом судової експертизи з власної ініціативи - сторона, визначена в ухвалі господарського суду про призначення судової експертизи.

Враховуючи обставини справи, господарський суд вважає за необхідне зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" здійснити попередню оплату вартості експертного дослідження на підставі відповідної вимоги Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Згідно зі статтею 79 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має право зупинити провадження у справі за клопотанням сторони, прокурора який бере участь в судовому процесі, або за своєю ініціативою у випадку призначення господарським судом судової експертизи.

Суд зупиняє провадження по справі №904/4316/15 до повернення матеріалів справи з Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз.

Враховуючи наведене вище, керуючись ст. ст. 38, 41-42, п. 1 ч. 2 ст. 79, ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Призначити у справі №904/4316/15 судову економічну експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково - дослідному інституту судових експертиз (Адреса: 49000, м. Дніпропетровськ, Набережна Леніна, 17, офіс 361).

2. На вирішення експертизи поставити питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК"), що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями) розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально, вказаний у позовній заяві позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК") розмір простроченої заборгованості по кредиту за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями) вимогам положення про кредитування Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна оплата позивачем кредитних коштів у Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями), а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за вищевказаним кредитним договором?

5) Який розмір заборгованості за основним боргом у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

6) Який розмір заборгованості за процентами у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)?

7) Чи є підстави нарахування пені за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. (з усіма змінами та доповненнями)? Якщо є, то який розмір пені має бути нарахований Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" Товариству з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" станом на 07.05.2015р.?

3. Направити матеріали справи №904/4316/15 до Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз (Адреса: 49000, м. Дніпропетровськ, Набережна Леніна, 17, офіс 361) для проведення судової економічної експертизи.

4. Провадження у справі №904/4316/15 зупинити до повернення матеріалів справи з Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз.

5. Попередити експерта про кримінальну відповідальність, передбачену ст. ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.

6. Зобов'язати позивача та відповідача своєчасно надавати на вимогу експертів всі необхідні для проведення експертизи додаткові матеріали, надавати на вимогу експерта додаткові документи, рахунки - фактури, пояснення тощо, а також забезпечувати та всіляко сприяти проведенню експертизи.

7. Витрати по проведенню експертизи покласти на Товариство з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" (; Місцезнаходження: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Челюскіна, буд. 5, кім. 28). Зобов'язати відповідача забезпечити повну та своєчасну оплату експертизи.

8. У разі необхідності та великим експертним навантаженням суд надає свою згоду на проведення експертизи у термін понад 3 місяці.

9. Після закінчення експертизи висновки з матеріалами справи №904/4316/15 та документи, що підтверджують витрати, пов'язані з проведенням експертизи надіслати до господарського суду Дніпропетровської області (Адреса: 49600, м.Дніпропетровськ, вул.Куйбишева, 1а).

10. Копію ухвали надіслати учасникам процесу та до Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз.

11. Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області протягом п'яти днів з дня її оголошення.

Суддя І.В. Петренко