РІВНЕНСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 серпня 2015 року Справа № 2/5007/105/11

Рівненський апеляційний господарський суд у складі колегії:

Головуючого судді Крейбух О.Г.

судді Демидюк О.О. ,

судді Юрчук М.І.

при секретарі Лелех І.Ю.

за участю представників:

позивача за первісним позовом - не з'явився;

відповідача-1 за первісним позовом - ОСОБА_1;

відповідача-2 за первісним позовом - не з'явився;

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу позивача за первісним позовом/відповідача за зустрічним позовом публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль" на рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.15 р. у справі № 2/5007/105/11

за позовом публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль"

до 1) приватного підприємства "Светолюкс"

2) фізичної особи - підприємця ОСОБА_3

про визнання заборгованості в сумі 78503798,03 грн. та 387614,29 доларів США, що еквівалентно 3090681,31 грн., звернення стягнення на предмети іпотеки, зобов'язання вчинити певні дії

та

за зустрічним позовом приватного підприємства "Светолюкс"

до публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції АТ "ОСОБА_2 Аваль"

про визнання договорів недійсними

ВСТАНОВИВ:

В жовтні 2011 року публічне акціонерне товариство "ОСОБА_2 Аваль" звернулося до господарського суду Житомирської області з позовом до приватного підприємства "Светолюкс" та фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 про:

1. Визнання заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції станом на 28.09.2011 року в сумі 78 503 798, 03 грн. та 387 614, 29 доларів США - еквівалент 3 090 681, 31 грн.

2. В рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" звернути стягнення на предметів іпотеки, а саме:

- будівлю центру дозвілля загальною площею 1123,6 кв.м., яка знаходиться в м.Житомирі по вул.Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс" шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" за ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП "Светолюкс" договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю;

- будівлю заготівельного цеху загальною площею 1369,7 кв.м., яка розташована за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс" шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП "Светолюкс" договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю;

- будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів загальною площею 3778,5 кв.м., яка розташована в м.Житомирі по вулиці Щорса 63 та належить на праві власності фізичній особі-суб'єкту підприємницької діяльності ОСОБА_3 шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" за ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП ОСОБА_3 договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю;

- будівлю цеху світлотехніки загальною площею 1129,2 кв.м., яка розташована в м.Житомирі по вулиці Ватутіна 13 та належить на праві власності фізичній особі-суб'єкту підприємницької діяльності ОСОБА_3 шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" за ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП ОСОБА_3 договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю.

3. Перевести на ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" майнові права на заставлене майно, а саме на:

- будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр) загальною площею 3141,4 кв.м., яка розташована за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (договір застави майнових прав №012/108-01/693/4 від 07.09.2009р. із змінами від 29.09.2009р.), що належить ПП "Светолюкс";

- будівлю спального корпусу на 8 місць загальною площею 207,9 кв.м., яка знаходиться за адресою Львівська область, смт.Східниця, вул.Золота Баня (договір застави майнових прав №012/108-01/693/6 від 28.09.2009р.), що належить ПП "Светолюкс";

- чотирьохповерхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону загальною площею 1914,3 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна13 (договір застави майнових прав №012/108-01/693/3 від 07.09.2009р. із змінами від 29.09.2009р.), що належить ПП ОСОБА_3

4. Надати право здійснювати будь-які дії, вчинення яких необхідне для укладення договорів купівлі-продажу, в тому числі отримання у Комунальному підприємстві "Житомирське обласне міжміське бюро технічної інвентаризації" Житомирської обласної ради витягів з реєстру прав власності на нерухоме майно, витягів з Державного реєстру прав власності, документів щодо земельних ділянок, а також надання позивачу всіх повноважень, необхідних для здійснення продажу майна, зазначеного в п.2 прохальної частини позовної заяви /т.1, а.с. 2-13/.

22.12.2011 року позивачем подано клопотання № С06-120.1/8650 про збільшення позовних вимог, яка прийнята місцевим господарським судом та згідно якої останній просить стягнути 85 743 028,10 грн. /т.3, а.с. 35-38/.

24.12.2012 року позивачем подано клопотання про зміну предмета позову, яка прийнята місцевим господарським судом та згідно якої останній просить:

- в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 85 743 028, 09 грн. звернути стягнення на нерухоме майно, яке належить на праві власності ПП "Светолюкс", а саме на будівлю центру дозвілля, загальною площею 1123,6 кв.м. та на будівлю заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., які знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13;

- в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 85 743 028,09 грн. звернути стягнення на нерухоме майно, яке належить на праві власності ФОП ОСОБА_3, а саме на будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів загальною площею 3778,5 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63 та на будівлю цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13;

- визначити спосіб реалізації предметів іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів та встановити початкову ціну продажу предмету іпотеки на рівні, не нижчому за звичайні ціни на цей вид майна, на підставі оцінки, проведеної суб'єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій /т.8 а.с.85-86/.

01.10.2014 року позивачем подано клопотання про зменшення розміру позовних вимог та їх уточнення, яка прийнята місцевим господарським судом та згідно якої останній просить звернути стягнення на предмети іпотеки, а саме:

- будівлю торгівельного комплексу загальною площею 3722,0 кв.м. та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м., а також приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м., що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63, що передані в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП ОСОБА_3 за договором іпотеки від 21.09.06р., договором іпотеки (зі змінами та доповненнями) від 07.06.07р. та договором іпотеки від 22.05.08р.;

- будівлю цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП ОСОБА_3 за договором іпотеки від 22.05.08р. та договором іпотеки від 15.02.08р.;

- будівлю центру дозвілля, загальною площею 1123,6 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир по вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП "Светолюкс" за договором іпотеки від 07.06.07р. та договором іпотеки від 22.05.08р.;

- будівлю заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" Приватним підприємством "Светолюкс" за договором іпотеки від 28.09.09р. в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 56261809,46 грн., а саме:

- за кредитним договором № 012/108-01/615 від 21.05.08р. в сумі 37043080,71 грн., в тому числі заборгованість кредитом - 23115149,98 грн., заборгованість за процентами - 10889966,12 грн., пеня за кредитом - 349807,35 грн., пеня за процентами - 2688157,26 грн.;

- за кредитним договором № 012/108/493 від 06.06.07р. в сумі 19218728,75 грн., в тому числі заборгованість кредитом - 11906127,84 грн., заборгованість за процентами - 5818037,12 грн., пеня за кредитом - 34704,42 грн., пеня за процентами - 1459859,37 грн.

визначити спосіб реалізації предметів іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів та встановити початкову ціну продажу:

- будівлі центру дозвілля загальною площею 1123,6 кв.м., що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 у розмірі 11424800,00 грн.;

- приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м., що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63 у розмірі 1153100,00 грн.;

- будівлі торгівельного комплексу загальною площею 3722,0 кв.м. та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м., що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63, у розмірі 26322000,00 грн.;

- будівлі заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 у розмірі 2 375 760,00 грн.;

- будівлі цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 на рівні, не нижчому за звичайні ціни на цей вид майна, на підставі оцінки, проведеної суб'єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій /т.9, а.с. 163-166/.

22.12.2011 року приватне підприємство "Светолюкс" звернулося до суду із зустрічним позовом до ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" про визнання недійсними наступних договорів:

- № 012/06-2/425 від 20.09.06р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/06-2/426 від 20.09.06р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108/493 від 06.06.07р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108/494 від 06.06.07р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108-01/615 від 21.05.08р. зі змінами та доповненнями;

- № 015/108-01/696 від 08.12.08р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108-01/693 від 21.10.08р. зі змінами та доповненнями;

- № 010/108-01/743 від 14.10.09р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108-01/744 від 20.10.09р. зі змінами та доповненнями /т.3, а.с. 72-84/.

28.12.2012 року позивачем за зустрічним позовом подано заяву про збільшення (зміну) предмета позову, яка прийнята місцевим господарським судом, та згідно якої останній просить визнати недійсними наступні правочини:

- кредитний договір № 012/06-2/425 від 20.09.06р. між Акціонерним поштово-пенсійним банком "Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", та зміни і доповнення до вказаного договору від 12.06.07р., від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/06-2/426 від 20.09.06р. між Акціонерним поштово-пенсійним банком "Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", та зміни і доповнення до даного договору від 12.06.07р., від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108/493 від 06.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108/494 від 06.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108-01/615 від 21.05.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 09.09.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір овердрафту № 015/108-01/696 від 08.12.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- генеральний кредитний договір № 012/108-01/693 від 21.10.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 21.10.08р., 09.09.09р., 29.09.09р., 18.02.10р., 21.10.10р.;

- кредитний договір № 010/108-01/743 від 14.10.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108-01/744 від 20.10.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- договір іпотеки, що зареєстрований за № 3051 від 07.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 10.11.08р. та від 29.09.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 2393 від 22.05.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс" зі змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 29.09.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки від 28.09.09р. зареєстрований за № 3268 між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс" зі змінами від 14.10.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки від 28.09.09р. зареєстрований за № 3266 між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс" із змінами від 14.10.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 3049 від 07.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", Приватним підприємством "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 із змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 14.10.07р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 706 від 15.02.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", Приватним підприємством "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 із змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 14.10.07р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 2395 від 22.05.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", Приватним підприємством "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 із змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 14.10.07р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави № 012/108-01/693/5 від 30.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", ПП "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави майнових прав № 012/108-01/693/3 від 07.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", ПП "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 зі змінами від 29.09.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави майнових прав № 012/108-01/693/4 від 07.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" зі змінами від 29.09.09р., та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави майнових прав № 012/108-01/693/6 від 28.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились.

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю центру дозвілля, № за РПВН: 18887929, Житомирська область, м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (заборону на яке зареєстровано 07.06.07р. 18:38:07 за № 5095473; 22.05.08р. 20:12:52 за №7241480), право власності на яке належить ПП "Светолюкс", , з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме земельну ділянку, цільове призначення: будівництво та обслуговування готельного комплексу та ринку, площею 0,8100 га., кадастровий номер: :02:011:0032, Львівська область, м.Борислав, смт.Східниця, вул.Золота Баня (заборону на яке зареєстровано 28.09.09р. 16:52:42 за № 9097420), право власності на яке належить ПП "Светолюкс", , з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю заготівельного цеху, № за РПВН: 14790, Житомирська область, м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (заборону на яке зареєстровано 28.09.09р. 17:01:21 за № 9097539), право власності на яке належить ПП "Светолюкс", , з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів, № за РПВН: 2448804, Житомирська область, м.Житомир, вул.Щорса 63 (заборону на яке зареєстровано 21.09.06р. 17:44:35 за № 3768817; 07.06.07р. 18:31:40 за № 5095429; 22.05.08р. 20:23:55 за № 7241508), право власності на яке належить ОСОБА_3, податковий номер: НОМЕР_1, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю цеху світлотехніки, № за РПВН: 4899798, Житомирська область, м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (заборону на яке зареєстровано 15.02.08р. 19:24:50 за № 6607416; 22.05.08р. 20:25:46 за № 7241512), право власності на яке належить ОСОБА_3, податковий номер: НОМЕР_1, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на земельну ділянку ОСГ загальною площею 1,6 га. за адресою: Закарпатська обл., Хустський район, с.Шаян, урочище "Вагов" кадастровий номер: :01:002:0139 (обтяження на яке зареєстровано 05.10.09р. 16:45:18 за №9119907) шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на чотирьох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудовою приміщення спа-салону, загальною площею 1914,3 кв.м., яка знаходиться в м.Житомирі, вул.Ватутіна 13 (обтяження на яке зареєстровано 05.10.09р. 16:49:48 за № 9119959) шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на нежитлову будівлю (склад), літ. "А", загальна площа 216,0 кв.м., адреса: м.Житомир, пров.Садовий 5 з прибудованими приміщеннями, літ. "Б" загальна площа 1277,4 кв.м.: м.Житомир, пров.Садовий 5 (обтяження на яке зареєстровано 19.02.10р. 15:27:08 за № 9539169) шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць загальною площею 207,9 кв.м., яка розташована за адресою: смт.Східниця Львівської області по вул.Золота Баня, шляхом внесення відповідного запису до реєсту /т.8, а.с. 107-111/.

Рішенням господарського суду Житомирської області від 26.01.2012 року у справі № 2/5007/105/11, залишеним без змін постановою Рівненського апеляційного господарського суду від 09.04.2012 року /т.7, а.с. 172-175/ відмовлено в задоволенні первісного позову; зустрічний позов залишено без розгляду /т.7, а.с. 109-113/.

Постановою Вищого господарського суду України від 14.11.2012 року у справі № 2/5007/105/11 постанову Рівненського апеляційного господарського суду від 09.04.2012 року та рішення господарського суду Житомирської області від 26.01.2012 року у справі № 2/5007/105/11 скасовано. Справу направлено на новий розгляд до суду першої інстанції.

Постанова Вищого господарського суду України від 14.11.2012 року у даній справі вмотивована наступним:

- місцевий господарський суд та господарський суд апеляційної інстанції не визначили юридичну природу спірних правовідносин, які склалися між сторонами по справі, що спричинило неправильне застосування норм матеріального права;

- при новому розгляді судам необхідно враховуючи реєстр платіжних документів, наданих ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", встановити чи виконав ОСОБА_2 зобовязання щодо надання кредитних коштів конкретно в спосіб, визначений в зазначених вище кредитних угодах;

- зважаючи на чітко визначений сторонами порядок надання та отримання кредитних коштів за кредитними договорами, згідно положень ст. 1046 ЦК України, судам слід встановити, чи дійсно момент, з якого починають діяти кредитні договори № 012/06-2/425 від 20 вересня 2006 р.; № 012/06-2/426 від 20 вересня 2006р.; № 012/108/493 від 06 червня 2007р., № 012/108/494 від 06 червня 2007р.; № 012/108-01/615 від 21 травня 2008р.; № 015/108-01/696 від 08 грудня 2008р. це момент отримання ПП "Светолюкс" вказаних коштів шляхом зарахування їх виключно на ті розрахункові рахунки, які визначені в даних договорах в сумі та у спосіб, що відповідають положенням, врегульованим кредитними договорами;

- судами не встановлено, чи були зараховані кошти на відповідні розрахункові рахунки, визначені в кредитних договорах;

- господарським судам при новому розгляді справи слід дослідити чи настав момент укладання кредитних договорів, підписаних між Банком та ПП "Светолюкс," відповідно, чи дані кредитні договори, всі зміни та доповнення до них, є дійсними згідно вимог чинного законодавства, та чи породили дані кредитні договори виникнення у сторін тих прав та обовязків, що ними обумовлені;

- при новому розгляді справи суду необхідно врахувати викладене, всебічно і повно перевірити доводи, на яких ґрунтуються вимоги та заперечення сторін, і в залежності від установлених обставин вирішити спір у відповідності з нормами матеріального права, що підлягають застосуванню до даних правовідносин /т.8, а.с. 72-74/.

Рішенням господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 (суддя Гансецький В.П.) в первісному позові відмовлено; зустрічний позов залишено без розгляду /т.11, а.с. 31-39/.

Не погоджуючись з вказаним рішенням, позивач за первісним позовом ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" звернувся до Рівненського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині відмови в первісному позові та прийняти нове рішення, яким позов задоволити; скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині залишення без розгляду зустрічного позову, справу в цій частині направити для подальшого розгляду до господарського суду Житомирської області.

В обґрунтування апеляційної скарги, скаржник вказує наступне:

- додатковими угодами до кредитного договору № 012/108-01/615 позивач та відповідач-1 погодили суму основного боргу у розмірі 23 115 149, 98 грн., а місцевим господарським судом проігноровано доводи банку та в порушення ст. 43 ГПК України залишено поза увагою умови та положення додаткових угод;

- обставини видачі кредитних коштів за кредитним договором № 012/108-01/615 від 21.05.2008 року встановлені господарським судом Житомирської області 22.07.2014 року у справі № 906/1614/13 та не потребують доказування в силу част. 3 ст. 35 ГПК України;

- додатковими угодами до кредитного договору № 012/108/493 позивач та відповідач-1 погодили суму основного боргу у розмірі 11 906 377, 84 грн., яка внаслідок часткового погашення відповідачем-1 після укладення додаткових угод зменшилась до 11 906 127, 84 грн.;

- експертом ОСОБА_4 при наданні відповіді на перше питання експертизи складено висновок, який не відповідає матеріалам справи та умовам укладених кредитних договорів; аналогічний невірний висновок надано експертом у відповіді на друге питання експертизи; у відповіді на третє питання експертом надано два взаємно заперечливі висновки, оскільки неможливість експертом підтвердити перераховані банком суми з позичкових рахунків ПП «Светолюкс» унеможливлює одночасне надання експертом висновку про перерахування банком коштів різним клієнтам ПП «Светолюкс» за відсутності належно оформлених платіжних доручень позичальника.

Таким чином, на думку скаржника, правові підстави для відмови в задоволенні первісного позову відсутні; просить скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині відмови в первісному позові та прийняти нове рішення, яким позов задоволити; скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині залишення без розгляду зустрічного позову, справу в цій частині направити для подальшого розгляду до господарського суду Житомирської області /т.11, а.с. 47-65/.

Відповідач-1 та відповідач-2 у відзивах на апеляційну скаргу заперечили проти доводів та вимог скарги, вказавши, що господарський суд Житомирської області при винесенні рішення правомірно застосував норми матеріального та процесуального права, повністю зясував обставини справи та дослідив докази у справі, постановив законне та обґрунтоване рішення, а тому просять оскаржуване рішення залишити без змін, а в задоволенні апеляційної скарги відмовити /т.11, а.с. 78-88, 89-99/.

Ухвалою Рівненського апеляційного господарського суду від 06.07.2015 року апеляційну скаргу прийнято до провадження у складі колегії суддів: головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Юрчук М.І., суддя Савченко Г.І. та призначено до розгляду на 22.07.2015 року /т.11, а.с. 46/.

Розпорядженням голови суду від 21.07.2015 року внесено зміни до складу колегії суддів, окрім заміни головуючого судді у зв'язку із перебуванням у відпустці судді Юрчука М.І. та відповідно до затверджених складів колегій; визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Демидюк О.О., суддя Савченко Г.І. /т.11, а.с. 77/.

22.07.2015 року в судовому засіданні оголошено перерву до 12.08.2015 року в звязку з необхідністю зобовязати позивача за зустрічним позовом ПП «Светолюкс» подати до суду оригінали договорів, які останній просить визнати недійсними, а саме: кредитні договори, договори іпотеки, договори застави та договори застави майнових прав.

05.08.2015 року позивачем за первісним позовом подано клопотання про призначення у справі № 2/5007/105/11 повторної судово-економічної експертизи із запропонованим переліком питань /т.11, а.с. 106-107/.

Колегія суддів відхиляє вказане клопотання з огляду на таке.

Відповідно до ст.1 Закону Про судову експертизу, судова експертиза - це дослідження експертом на основі спеціальних знань матеріальних об'єктів, явищ і процесів, які містять інформацію про обставини справи, що перебуває у провадженні, зокрема, суду. Аналогічну вимогу містить ст. 41 ГПК України, згідно з част.1 якої, експертиза призначається для з'ясування питань, що потребують спеціальних знань.

Судова експертиза повинна призначатися лише у разі дійсної потреби у спеціальних знаннях для встановлення фактичних даних, що входять до предмету доказування, тобто у разі, коли висновок експерта не можуть замінити інші засоби доказування.

Враховуючи викладене, дослідивши матеріали справи, висновок судово-економічної експертизи, проведеної експертом ОСОБА_4 від 16.04.2015 року, колегія суддів відхиляє клопотання позивача про призначення у справі судової економічної експертизи, оскільки для встановлення фактичних даних по даній справі, що входять до предмету доказування, спеціальні знання були застосовані. Позивач за первісним позовом не був позбавлений права звернення до суду першої інстанції з клопотанням про проведення повторної експертизи, під час проведення якої досліджуються ті самі об'єкти і вирішуються ті самі питання, що й при проведенні первинної (попередніх) експертизи (експертиз).

Розпорядженням в.о. голови Рівненського апеляційного господарського суду від 11.08.2015 року внесено зміни до складу колегії суддів, окрім заміни головуючого судді у зв'язку із перебуванням у відпустці судді Савченка Г.І. та відповідно до затверджених складів колегій; визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Демидюк О.О., суддя Юрчук М.І. /т.11, а.с.110/.

12.08.2015 року в судовому засіданні відповідач-1 за первісним позовом повністю підтримав вимоги і доводи, викладені у відзиві на апеляційну скаргу.

12.08.2015 року позивач та відповідач-2 за первісним позовом участі уповноважених представників в судовому засіданні не забезпечили; про причини неявки суд не повідомили. 22.07.2015 року повідомлені під розписку про перерву в судовому засіданні до 12.08.2015 року /т.11, а.с. 102/.

Оскільки ухвалою Рівненського апеляційного господарського суду від 06.07.2015 року явка представників сторін обовязковою не визнавалась, колегія суддів визнала за можливе здійснювати розгляд справи за відсутності представників позивача за відповідача-2 за первісним позовом.

Статтею 101 ГПК України встановлено, що у процесі перегляду справи апеляційний господарський суд за наявними у справі і додатково поданими доказами повторно розглядає справу.

Розглянувши матеріали справи, апеляційну скаргу, перевіривши юридичну оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, дослідивши правильність застосування місцевим господарським судом при винесенні рішення норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що в задоволенні апеляційної скарги слід відмовити, а оскаржуване рішення залишити без змін, виходячи з наступного.

20.09.2006 року між АППБ "Аваль", правонаступником якого є ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" (надалі позивач за первісним позовом, відповідач за зустрічним позовом, апелянт) та ПП "Светолюкс" (надалі відповідач-1 за первісним позовом, позивач за зустрічним позовом) укладено кредитний договір № 012/06-2/425, відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 7 900 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року із сплатою 17% річних та 0, 5 % комісії за надання кредитних коштів /т.1, а.с. 18-22/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, кредитор зобовязується відкрити позичальнику позичковий рахунок № 20634483 та надавати з нього позичальнику в безготівковій формі кредитні кошти в межах ліміту кредитної лінії за умови оформлення відповідного забезпечення. Кредитні кошти надаються кредитором на підставі письмової заяви позичальника шляхом їх перерахування на розрахунковий рахунок позичальника № НОМЕР_2.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/06-2/425 від 20.09.2006 року:

- від 12.06.2007 року змінено відсоткову ставку - 16% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 35/;

- 01.07.2008 року - змінено відсоткову ставку - 17% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 36/;

- 21.10.2008 року викладено п.1.1. договору в новій редакції:

«кредитор на положеннях та умовах цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 7 900 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року, зі сплатою за користування кредитними коштами 17% річних та 0, 5 % комісії за надання кредитних коштів»

викладено п.3.4. договору в новій редакції:

«у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору (ст.. 345 ГК України) є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

- порука власника ОСОБА_3.

Крім того, кредитор може вимагати від позичальника надання одного або декількох видів забезпечення» /т.1, а.с. 37/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року

«п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п. 2.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 5 481 600, 48 грн.

п.2.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 953 570, 53 грн., у т.ч. 644 900, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 308 670, 53 грн. заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.1, а.с. 38/ .

- 29.09.2009 року

«п. 3.4. у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 3.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 5 481 600, 48 грн.»

п. 3.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 131 179, 00 грн., у т.ч. 644 900, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 486 279, 00 грн. заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.1, а.с. 39/.

20.09.2006 року між АППБ "Аваль", правонаступником якого є ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 012/06-2/426, відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, надає позичальнику кредит у сумі 4 100 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року із сплатою 17% річних та 0, 5 % від суми кредита /т.1, а.с. 48-53/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, кредитор зобовязується відкрити позичальнику позичковий рахунок № 20635482 та надавати з нього позичальнику в безготівковій формі на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_2 за умови оформлення відповідного забезпечення, що задовольняє вимоги кредитора за цим договором.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/06-2/426 від 20.09.2006 року:

- від 12.06.2007 року змінено відсоткову ставку - 16% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 57/;

- 01.07.2008 року - змінено відсоткову ставку - 17% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 58/;

- 21.10.2008 року викладено п.1.1. договору в новій редакції:

«кредитор на положеннях та умовах цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 4 100 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року, зі сплатою за користування кредитними коштами 17% річних та 0, 5 % комісії за надання кредитних коштів»

викладено п.3.4. договору в новій редакції:

«у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору (ст.. 345 ГК України) є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

- порука власника ОСОБА_3.

Крім того, кредитор може вимагати від позичальника надання одного або декількох видів забезпечення» /т.1, а.с. 59/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року

«п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п. 2.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 2 285 249, 00 грн.

п.2.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 355 615, 90 грн., у т.ч. 268 852, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 86 763, 90 грн. заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.1, а.с. 60/ .

- 29.09.2009 року

«п. 3.4. у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 3.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 5 481 600, 48 грн.»

п. 3.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 131 179, 00 грн., у т.ч. 644 900, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 486 279, 00 грн. заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.1, а.с. 61/.

- 18.02.2010 року - позичальник сплачує щомісячно частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу строком до 31.01.2011 року /т.1, а.с. 63/.

- 30.06.2010 року станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 428 275, 58 грн. яка підлягає сплаті не пізніше 31.01.2011 року /т.1, а.с. 65/.

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.1, а.с. 66/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 623 053, 93 грн. /т.1, а.с. 67/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 783 772, 67 грн. /т.1, а.с. 68/.

06.06.2007 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 012/108/493, відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 12 12 600 000, 00 грн. строком до 05.06.2017 року із сплатою 16% річних /т.1, а.с. 69-74/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, кредитор зобовязується відкрити позичальнику позичковий рахунок № 2073973 та надавати з нього позичальнику в безготівковій формі кредитні кошти в межах ліміту кредитної лінії за умови оформлення відповідного забезпечення. Кредитні кошти надаються кредитором на підставі письмової заяви позичальника шляхом їх перерахування на розрахунковий рахунок позичальника № НОМЕР_2.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/108/493 від 06.06.2007 року:

- 01.07.2008 року - змінено відсоткову ставку - 17% річних /т.1, а.с. 91/;

- 21.10.2008 року викладено п.1.1. договору в новій редакції:

«кредитор на положеннях та умовах цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 12 600 000, 00 грн. строком до 05.06.2017 року, зі сплатою за користування кредитними коштами 17% річних»

викладено п.3.5. договору в новій редакції:

«у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору (ст.. 345 ГК України) є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

- порука власника ОСОБА_3.

Крім того, кредитор може вимагати від позичальника надання одного або декількох видів забезпечення» /т.1, а.с. 92/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року

«п.6.1 основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п.2.1 станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 11 906 377, 84 грн.

п.2.2 станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 143 958,37 грн., у т.ч. 462 400,00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 681 558,37 грн. заборгованість з погашення процентів.

П 2.3. На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.1, а.с. 93/ .

- 29.09.2009 року

«п. 3.5. у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 3.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 11 906 377, 84 грн.»

п. 3.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 671 902, 44 грн., у т.ч. 462 400, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 1 209 502, 44 грн. заборгованість з погашення процентів.

П. 3.3. На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.1, а.с. 95/.

- 18.02.2010 року - позичальник сплачує щомісячно частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу строком до 31.01.2011 року /т.1, а.с. 97/.

- 30.06.2010 року станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 2 962 137, 56 грн. яка підлягає сплаті не пізніше 31.01.2011 року /т.1, а.с. 99/.

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.1, а.с. 100/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 3 976 952, 40 грн. /т.1, а.с. 101/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 4 814 313, 27 грн. /т.1, а.с. 102/.

06.06.2007 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 012/108/494, відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 7 100 000, 00 грн. строком до 05.06.2017 року із сплатою 16% річних /т.1, а.с. 104-106/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, кредитор зобовязується відкрити позичальнику позичковий рахунок № 2073780 та надавати з нього позичальнику в безготівковій формі кредитні кошти в межах ліміту кредитної лінії за умови оформлення відповідного забезпечення, що задовольняє вимоги кредитора за цим договором. Кредитні кошти надаються кредитором на підставі письмової заяви позичальника шляхом їх перерахування на розрахунковий рахунок позичальника № НОМЕР_2.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/108/494 від 06.06.2007 року:

- 01.07.2008 року - змінено відсоткову ставку - 17% річних /т.1, а.с. 116/;

- 21.10.2008 року викладено п.1.1. договору в новій редакції:

«кредитор на положеннях та умовах цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 7 100 000, 00 грн. строком до 05.06.2017 року, зі сплатою за користування кредитними коштами 17% річних»

викладено п.3.5. договору в новій редакції:

«у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору (ст.. 345 ГК України) є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

- порука власника ОСОБА_3.

Крім того, кредитор може вимагати від позичальника надання одного або декількох видів забезпечення» /т.1, а.с. 117/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року

«п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п. 2.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 6 228 390, 16 грн.

п.2.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 936 532, 56 грн., у т.ч. 580 000, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 356 532, 56 грн. заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.1, а.с. 118/ .

- 29.09.2009 року

«п. 3.5. у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

Забезпеченням цього договору є:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 3.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 11 906 377, 84 грн.»

п. 3.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 671 902, 44 грн., у т.ч. 462 400, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 1 209 502, 44 грн. заборгованість з погашення процентів.

П. 3.3. На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.1, а.с. 119/.

- 18.02.2010 року - позичальник сплачує щомісячно частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу строком до 31.01.2011 року /т.1, а.с. 121/.

- 30.06.2010 року станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 1 472 940, 76 грн. яка підлягає сплаті не пізніше 31.01.2011 року /т.1, а.с. 123/.

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.1, а.с. 124/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 2 003 804, 37 грн., яка підлягає сплаті не пізніше 31.07.2011 року /т.1, а.с. 125/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 2 441 839, 37 грн. /т.1, а.с. 126/.

21.05.2008 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 012/108-01/615, відповідно до п. 1.1. якого кредитор зобовязується надати кредит у формі не відновлювальної кредитної лінії з лімітом 2 970 000, 00 грн. строком до 19.05.2012 року із сплатою 12% річних (п. 2.1. Договору) /т.1, а.с. 127-134/.

Відповідно до п. 5.2. Договору, на умовах цього договору, на підставі письмової заяви позичальника, після виконання позичальником обовязкових умов, вказаних в п. 2.5., 5.1. ст.. 4 та п. 10.2. цього договору кредитор зобовязується на підставі письмової заяви позичальника, перераховувати кредитні кошти з позичкового рахунку на транзитний рахунок з метою подальшої конвертації на Міжбанківському валютному ринку України та зараховувати отриману суму в без готівковій формі на будь-який поточний рахунок позичальника № НОМЕР_2, № НОМЕР_3, № НОМЕР_4 для подальшого використання за цільовим призначенням.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/108-01/615 від 21.05.2008 року:

21.10.2008 року викладено п.2.1. , 4.1., 4.2. договору в новій редакції:

«2.1. плата за користування кредитом в строк по 20.05.2009 року розраховується на основі процентної ставки в розмірі 12% річних в доларах США та 12, 0% в гривнях.

4.1. виконання зобовязання позичальника за цим договором забезпечується заставою згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

4.2. виконання зобовязання позичальника за цим договором забезпечується порукою відповідно до договору поруки № 012/108-1/693/1 від 21.10.2008 року, який укладений одночасно з укладенням Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року між кредитором і громадянином ОСОБА_3. Поручитель солідарно відповідає за виконання зобовязання позичальника по сплаті суми заборгованості та процентів за кредитом, комісій, пені та штрафів, передбачених цим договором, а також збитків заподіяних кредитором, у тому ж обсязі й у ті ж строки, що й позичальник» /т.2, а.с. 1/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року

«п. 6.1 заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п. 2.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 2 600 000, 00 доларів США та 849 890, 57 грн.

п.2.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 105 057, 99 доларів США та 43 030, 08 грн., у т.ч. 0, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 105 057, 99 доларів США та 43 030, 08 грн. заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.2, а.с. 2/ .

- 09.09.2009 року змінено умови кредитування наступним чином:

«п. 1.1. з метою погашення частини існуючої заборгованості позичальника за договором і сумі 2 600 000, 00 дол. США, кредитор додатково надає позичальнику кредитні кошти в сумі 22 265 259, 41 грн. додатково до існуючої заборгованості гривнях в сумі 849 890, 57 грн., в результаті чого загальна заборгованість за договором в грн.. становитиме 23 115 149, 98 грн., які позичальник зобовязується повернути в строки, визначені Графіком погашення, що є додатком № 1 до цієї додаткової угоди.

п. 1.2. плата за користування кредитом в строк по 20.05.2010 року розраховується на основі процентної ставки в розмірі 12% річних в доларах США та 21, 0 % в грн.» /т.2, а.с. 4/.

- 29.09.2009 року

«п. 4.1. виконання зобовязання за цим договором забезпечується заставою/іпотекою по Генеральному кредитному договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

Забезпеченням цього договору є:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 4.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 23 115 149, 98 грн.»

п. 4.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 183 613, 62доларів США та 92 138, 51 грн.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.2, а.с. 5/.

- 18.02.2010 року позичальник сплачує щомісячно частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу строком до 31.01.2011 року /т.2, а.с. 7/.

- 30.06.2010 року станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 3 294 952, 98 грн. та 256 356, 62 доларів США і підлягає сплаті не пізніше 31.01.2011 року /т.2, а.с. 9/.

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.2, а.с. 11/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 5 267 403, 56 грн. та 256 356, 62 дол. США, яка підлягає сплаті не пізніше 31.07.2011 року /т.2, а.с. 12/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 6 893 063, 56 грн. /т.2, а.с. 13/.

21.10.2008 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено генеральний кредитний договір № 012/108-01/696, відповідно до п. 1.1. якого кредитор зобовязується надавати позичальнику кредитні кошти у порядку і на умовах, визначених в окремих кредитних договорах, договорах овердрафту, договорах акредитиву та гарантії, укладених в рамках цього договору і які є невідємними його частинами.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.10.2008 року

- 31.03.2009 року

5.9. Надати в забезпечення Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року наступні обєкти:

5.9.1. - земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка 1, 6 га, що розташована на території Левковської сільської ради Житомирського р-ну с. Левков, вул.. Лєсная, 51 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

В термін не пізніше 01.05.2009 року.

5.9.2. незавершені обєкти будівництва (спа-салону та концерт-холу), що знаходяться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 не пізніше 01.06.2009 року.

5.10. в разі продажу будь-якого з обєктів, що перебувають у власності групи «Светолюкс», 75% від загальної суми коштів, отриманих від реалізації обєктів першочергово направляються на погашення кредиту/відсотків, решта 20% направляється на завершення обєктів будівництва, що перебувають в заставі /т.2, а.с. 17/.

- 09.09.2009 року

« 1.2. Загальний розмір позичкової заборгованості позичальника за наданими в рамках цього договору кредитами не повинен перевищувати суми 50 507 735, 00 грн.

2.5. Забезпеченням цього договору є:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3 /т.2, а.с. 18/».

- 29.09.2009 року

« 1.2. Загальний розмір позичкової заборгованості позичальника за наданими в рамках цього договору кредитами не повинен перевищувати суми 55 967 735, 00 грн. /т.2, а.с. 19/.

- 18.02.2010 року викладено п. 2.5. Генерального кредитного договору в наступній редакції:

«п. 2.5. Забезпеченням цього договору є:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на нежитлову будівлю (склад), літ. А, заг. площею 216, 0 кв м. , яка знаходиться за адресою: м. Житомир, провулок Садовий, буд. 5 та належить ОСОБА_3 на підставі договору купівлі-продажу від 04.09.2003 року;

- майнові права на нежитлову будівлю (склад з прибудованими приміщеннями), літ. Б, заг. площею 1277, 4 кв м., яка знаходиться за адресою: м. Житомир, провулок Садовий, буд. 5 та належить ОСОБА_7 на підставі договору купівлі-продажу від 04.09.2003 року. /т.2, а.с. 20/.

08.12.2008 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено договір овердрафту з диференційованою процентною ставкою для корпоративних клієнтів, відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, надає позичальнику право для фінансування власної господарської діяльності здійснювати перерахування грошових коштів в обсягах, що перевищують реальні залишки коштів на поточному рахунку. Строк користування овердрафтом за цим договором встановлюється сторонами до 07.12.2009 року /т.2, а.с. 21-24/.

Відкриття поточного рахунку в банку та проведення по ньому позичальником розрахункового обслуговування за допомогою програмно-технічного комплексу ел. платежів «Банк-Клієнт» банку.

Зміни та доповнення до договору овердрафту з диференційованою процентною ставкою для корпоративних клієнтів № 015/108-01/696 від 08.12.2008 року

- 31.03.2009 року -

«1.1. кредитор відкриває позичальнику в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року не відновлювальну кредитну лінію у сумі 490 967, 18 грн. строком до 07.12.2009 року зі сплатою за користування кредитними коштами 30% річних.

5.1. сплачувати проценти за користування кредитними коштами за цим договором щомісячно платіжним дорученням на рахунок нарахованих доходів № 206884564 не пізніше останнього робочого дня для кожного місяця та остаточно при погашенні кредиту» /т.2, а.с. 26/.

- 29.09.2009 року

«1.1. кредитор відкриває позичальнику в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року не відновлювальну кредитну лінію у сумі 490 967, 18 грн. строком до 07.12.2009 року зі сплатою за користування кредитними коштами 20, 45% річних.

2.10. у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

Забезпеченням цього договору є:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 3.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 11 906 377, 84 грн.»

п. 3.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 671 902, 44 грн., у т.ч. 462 400, 00 грн. заборгованість з погашення суми кредиту та 1 209 502, 44 грн. заборгованість з погашення процентів.

п.2.1. На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.2, а.с. 27/.

- 18.02.2010 року позичальник сплачує щомісячно частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу строком до 31.01.2011 року /т.2, а.с. 28/.

- 30.06.2010 року станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 130 716, 81 грн. яка підлягає сплаті не пізніше 31.01.2011 року /т.2, а.с. 29/.

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.2, а.с. 30/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 159 334, 32 грн., яка підлягає сплаті не пізніше 31.07.2011 року /т.2, а.с. 31/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 182 294, 14 грн. /т.2, а.с. 32/.

14.10.2009 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 010/108-01/743, відповідно до п. 1.1. якого відповідно до умов цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору, кредитор зобовязується надати позичальнику кредит у формі не відновлювальної кредитної лінії з лімітом 2 000 000, 00 грн. строком до 30.09.2010 року із сплатою 24, 5% річних /т.2, а.с. 33-38/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, обовязковою умовою надання кредиту відкриття поточного рахунку в ВАТ «ОСОБА_2 Аваль». На умовах цього договору, на підставі письмової заяви позичальника, після виконання позичальником обовязкових умов, вказаних в п. 2.5., 5.1. ст.. 4 та п. 10.2. цього договору кредитор зобовязується на підставі письмової заяви позичальника, перераховувати кредитні кошти з позичкового рахунку шляхом безготівкового перерахування безпосередньо за цільовим призначенням або надавати кредитні кошти з позичкового рахунку шляхом без готівкового перерахування на поточний рахунок позичальника (п. 5.2. Договору).

Додаткові угоди до кредитного договору:

- 18.02.2010 року кожен виданий транш кредитних коштів повинен бути погашений протягом 120 днів, починаючи з 16.04.2010 року /т.2, а.с. 45/;

- 30.06.2010 року кінцевий термін погашення кредиту 29.09.2011 року; процентна ставка 17% річних /т.2, а.с. 46/;

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.2, а.с. 47/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 354 282, 14 грн., яка підлягає сплаті не пізніше 31.07.2011 року /т.2, а.с. 48/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 492 235, 93 грн. /т.2, а.с. 49/.

20.10.2009 року між ВАТ "ОСОБА_6 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 010/108-01/744, відповідно до п. 1.1. якого відповідно до умов цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору, кредитор зобовязується надати позичальнику кредит у формі не відновлювальної кредитної лінії з лімітом 3 460 000, 00 грн. строком до 19.10.2010 року із сплатою 24, 5% річних /т.2, а.с. 50-56/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, обовязковою умовою надання кредиту Відкриття поточного рахунку в ВАТ «ОСОБА_2 Аваль».

На умовах цього договору, на підставі письмової заяви позичальника, після виконання позичальником обовязкових умов, вказаних в п. 2.5., 5.1. ст. 4 та п. 10.2. цього договору кредитор зобовязується на підставі письмової заяви позичальника, перераховувати кредитні кошти з позичкового рахунку шляхом безготівкового перерахування безпосередньо за цільовим призначенням або надавати кредитні кошти з позичкового рахунку шляхом безготівкового перерахування на поточний рахунок позичальника (п. 5.2.).

Додаткові угоди:

- 18.02.2010 року надання кредиту здійснюється у наступній послідовності:

1.1.1 транш з лімітом 1 756 000, 00 грн. на завершення загально будівельних робіт, купівлю обладнання та інвентарю для спа-салону;

1.1.2 транш з лімітом 160 000, 00 грн. для оплати платежів по введенню готелю «ДоДо» в експлуатацію з наданням відповідних підтверджуючих оплату документів;

1.1.3 транш з лімітом 640 000, 00 грн. для загально будівельних робіт, оплату матеріалу та купівлю обладнання для спа-салону;

1.1.4 транш лімітом 904 000, 00 грн. для завершення загально будівельних робіт, купівлю обладнання та інвентарю для спа-салону та введення спа-салону в експлуатацію після надання в іпотеку готелю «ДоДо» /т.2, а.с. 63/.

- 30.06.2010 року надання кредиту здійснюється у наступній послідовності:

1.1.1 транш з лімітом 1 697 148, 37 грн. на завершення загально будівельних робіт, купівлю обладнання та інвентарю для спа-салону;

1.1.2 транш з лімітом 124 354, 00 грн. для оплати платежів по введенню готелю «ДоДо» в експлуатацію з наданням відповідних підтверджуючих оплату документів;

1.1.3 транш з лімітом 639 783, 18 грн. для загально будівельних робіт, оплату матеріалу та купівлю обладнання та інвентарю для спа-салону;

1.1.4 транш лімітом 95 400, 00 грн. для завершення введення готелю «ДоДо» в експлуатацію та усунення зауважень Управління з питань наглядово-профілактичної діяльності ГУ МНС

1.1.5 невикористаний залишок кредитної лінії надається для завершення загально будівельних робіт, купівлю обладнання та інвентарю для спа-салону та введення спа-салону в експлуатацію після оформлення в іпотеку готелю «ДоДо».

Кінцевий термін погашення кредиту 20.10.2012 року; процентна ставка 17% річних /т.2, а.с. 64/;

- 28.07.2010 року на період з 01.07.2010 року по 31.07.2010 року включно позичальник сплачує частину нарахованих процентів та за рештою нарахованих процентів позичальнику надається відстрочення платежу /т.2, а.с. 66/.

- 28.12.2010 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 415 754, 33 грн., яка підлягає сплаті не пізніше 31.07.2011 року /т.2, а.с. 67/.

- 16.05.2011 року - станом на дату укладення цієї додаткової угоди загальна заборгованість позичальника за договором по відсотках, по яких надаються кредитні канікули складає 588 853, 51 грн. /т.2, а.с. 68/.

В забезпечення своєчасного повернення кредитних коштів за кредитними договорами № 012/108/493 від 06.06.2007 р., № 012/108/494 від 06.06.2007 р., № 012/108-01/615 від 21.05.2008 р., № 012/108-01/693 від 21.10.2008 р., № 015/108-01/696 від 08.12.2008 р., № 010/108/01/743 від 14.10.2009 р., № 012/108-01/744 від 20.10.2009 р., відсотків за користування ними, а також неустойки, ПП "Светолюкс" надало в іпотеку Банку, згідно договору іпотеки, що зареєстрований за № 3051 від 07.06.2007 р. та договору іпотеки зареєстрованого за №2393 від 22.05.2008 р. із змінами та доповненнями від 10.11.2008 р. та від 29.09.2009 р. належне йому на праві власності майно:

- будівлю цеху світлотехніки загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться в м.Житомирі по вулиці Ватутіна, 13;

- будівлю центру дозвілля загальною площею 1123,6 кв.м, яка знаходиться в м.Житомирі по вулиці Ватутіна, 13.

В забезпечення кредитів, виданих за генеральним кредитним договором № 012/108-01/693 від 21.10.2008 р. ПП "Светолюкс" надало в іпотеку Банку згідно договору іпотеки від 28.09.2009 р., зареєстрованого за № 3268 із змінами від 14.10.2009 р. та договору іпотеки від 28.09.2009 р., зареєстрованого за № 3266 із змінами від 14.10.2009 р. також належне йому на праві власності майно:

- будівлю заготівельного цеху площею 1369,7 кв.м, яка розташована в м.Житомирі по вул.Ватутіна, 13;

- земельну ділянку площею 0,8100 га, яка розташована в смт.Східниця Львівської області по вул.Золота Баня, кадастровий номер :02:011:0032.

В забезпечення своєчасного повернення кредитних коштів за кредитними договорами № 012-06-2/425 від 20.09.2006 р., № 012-06-2/426 від 20.09.2006 р., №012/108/493 від 06.06.2007 р., № 012/108/494 від 06.06.2007 р., № 012/108-01/615 від 21.05.2008 р., № 012/108-01/693 від 21.10.2008 р., № 015/108-01/696 від 08.12.2008 р., № 010/108/01/743 від 14.10.2009 р., № 012/108-01/744 від 20.10.2009 р., відсотків за користування ними та неустойки, ФОП ОСОБА_3 виступив майновим поручителем та уклав з позивачем договір іпотеки зареєстрований за № 3049 від 07.06.2007 р., договір іпотеки зареєстрований за № 706 від 15.02.2008 р., договір іпотеки зареєстрований за № 2395 від 22.05.2007 р. із змінами та доповненнями від 10.11.2008 р. та від 14.10.2007 р.

Договори іпотеки за № 3049 від 07.06.2007 р., за № 706 від 15.02.2008 р., за № 2395 від 22.05.2008 р. із змінами та доповненнями від 10.11.2008 р. та від 14.10.2009 р. передбачають, що підприємець ОСОБА_3 надає в забезпечення виконання зобов'язань ПП "Светолюкс" по кредитних договорах в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" нерухоме майно, що належить йому на праві власності, а саме:

- будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів загальною площею 3778,5 кв.м., яка розташована в м.Житомирі по вулиці Щорса, 63;

- будівлю цеху світлотехніки загальною площею 1129,2 кв.м., яка розташована в м. Житомирі по вулиці Ватутіна, 13.

07.09.2009 р. між Банком (заставодержатель), відповідачем-1 (позичальник) та відповідачем-2 (заставодержатель) був підписаний договір застави майнових прав №012/108-01/693/3 із змінами від 29.09.2009 р., згідно якого предметом застави є майнові права на чотирьохповерхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону загальною площею 1914,3 кв.м, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул.Ватутіна, 13.

07.09.2009 р. між Банком та відповідачем-1 був підписаний договір застави майнових прав № 012/108-01/693/4 із змінами від 29.09.2009 р., згідно якого предметом застави є майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр) загальною площею 3141,4 кв.м, яка розташована за адресою: м.Житомир, вул. Ватутіна, 13.

28.09.2009 р. між Банком та відповідачем-1 був підписаний договір застави майнових прав № 012/108-01/693/6, згідно якого предметом застави є майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць загальною площею 207,9 кв.м, яка розташована за адресою: смт. Східниця Львівської області по вул.Золота Баня.

Таким чином, ОСОБА_2 звернувся до суду з позовом (з урахуванням клопотання про зменшення розміру позовних вимог від 01.10.2014 року) просив звернути стягнення на предмети іпотеки, а саме:

- будівлю торгівельного комплексу загальною площею 3722,0 кв.м. та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м., а також приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м., що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63, що передані в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП ОСОБА_3 за договором іпотеки від 21.09.2006р., договором іпотеки (зі змінами та доповненнями) від 07.06.2007р. та договором іпотеки від 22.05.2008р.;

- будівлю цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП ОСОБА_3 за договором іпотеки від 22.05.2008р. та договором іпотеки від 15.02.2008р.;

- будівлю центру дозвілля, загальною площею 1123,6 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир по вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП "Светолюкс" за договором іпотеки від 07.06.2007р. та договором іпотеки від 22.05.2008р.;

- будівлю заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" Приватним підприємством "Светолюкс" за договором іпотеки від 28.09.2009р. в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 56261809,46 грн., а саме:

- за кредитним договором № 012/108-01/615 від 21.05.2008р. в сумі 37043080,71 грн., в тому числі заборгованість кредитом - 23115149,98 грн., заборгованість за процентами - 10889966,12 грн., пеня за кредитом - 349807,35 грн., пеня за процентами - 2688157,26 грн.;

- за кредитним договором № 012/108/493 від 06.06.2007р. в сумі 19218728,75 грн., в тому числі заборгованість кредитом - 11906127,84 грн., заборгованість за процентами - 5818037,12 грн., пеня за кредитом - 34704,42 грн., пеня за процентами - 1459859,37 грн.

- визначити спосіб реалізації предметів іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів та встановити початкову ціну продажу:

- будівлі центру дозвілля загальною площею 1123,6 кв.м., що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 у розмірі 11424800,00 грн.;

- приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м., що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63 у розмірі 1153100,00 грн.;

- будівлі торгівельного комплексу загальною площею 3722,0 кв.м. та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м., що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63, у розмірі 26322000,00 грн.;

- будівлі заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 у розмірі 2375760,00 грн.;

- будівлі цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 на рівні, не нижчому за звичайні ціни на цей вид майна, на підставі оцінки, проведеної суб'єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій.

На виконання ст.39 Закону України "Про іпотеку", ухвалою господарського суду Житомирської області від 27.06.2013р. у справі була призначена судова експертиза для визначення вартості предметів іпотеки відповідачів за первісним позовом /т.9 а.с.32-35/, на вирішення якої поставлені наступні питання:

- яка ринкова вартість будівлі центру дозвілля, загальною площею 1123,6 кв.м, що знаходиться за адресою: м.Житомир по вул.Ватутіна 13,

- яка ринкова вартість будівлі заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м, що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13,

- яка ринкова вартість приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м, що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63,

- яка ринкова вартість будівлі торгівельного комплексу загальною площею 3 722,00 кв.м та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м, що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63,

- яка ринкова вартість будівлю цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м, що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13.

Згідно висновку експертів комісійної судової оціночно-будівельної експертизи від 08.08.2014р. № 6916/13-42/6917/13-43, ПП "Светолюкс" та ФОП ОСОБА_3 не було забезпечено доступу експерту до будівлі заготівельного цеху та будівлі цеху світлотехніки, матеріалів технічної інвентаризації на дослідження не представлено, представники сторін по справі на огляд не з'явилися, у зв'язку з чим це перешкодило експерту визначити дійсну ринкову вартість даних об'єктів /т.9 а.с. 106-137/.

Таким чином, неодноразове невиконання вимог господарського суду ПП "Светолюкс" та ФОП ОСОБА_3 спричинило виготовлення експертами неповного висновку, необхідного для вирішення спору.

Відтак, місцевий господарський суд дійшов вірного висновку про залишення зустрічного позову без розгляду, з огляду на таке.

Відповідно до част.1-2 ст.83 ГПК України, господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом. Ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили.

Згідно част.2 ст.82 ГПК України, рішення приймається господарським судом за результатами оцінки доказів, поданих сторонами та іншими учасниками господарського процесу, а також доказів, які були витребувані господарським судом, у нарадчій кімнаті.

Оскільки, позивачем за зустрічним позовом не подано суду витребуваних документів, необхідних для проведення експертизи, господарський суд позбавлений можливості прийняти рішення відповідно до ст.75 ГПК України, тобто за наявними матеріалами справи.

Окрім того, в судовому засіданні 22.07.2015 року колегією суддів апеляційної інстанції зобовязано позивача за зустрічним позовом надати суду оригінали договорів, які останній просить визнати недійсними.

На виконання вимоги суду, представником ПП «Светолюкс» 12.08.2015 року надані пояснення, згідно яких в останнього немає можливості надати оригінали вказаних документів в звязку з відсутністю даних документів на підприємстві /т.11, а.с. 111/.

Відповідно до підпунктів 4.8- 4.9 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 року № 18 "Про деякі питання практики застосування господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", залишення позову без розгляду - це форма закінчення розгляду господарським судом справи без прийняття рішення суду в зв'язку з виявленням обставин, які перешкоджають розглядові справи, але можуть бути усунуті в майбутньому.

При вирішенні питання щодо залишення позову без розгляду (стаття 81 ГПК) господарським судам слід мати на увазі, що застосування пункту 5 частини першої цієї статті можливо лише за наявності таких умов:

- додаткові документи вважаються витребуваними, тільки якщо про це зазначено у відповідному процесуальному документі або, в разі оголошення перерви в судовому засіданні, - в протоколі такого засідання;

- витребувані документи чи явка представника позивача дійсно необхідні для вирішення спору, тобто за їх відсутності суд позбавлений можливості вирішити спір по суті;

- позивач не подав документи, витребувані судом при підготовці справи до розгляду (стаття 65 ГПК) або в порядку статті 38 названого Кодексу, чи не направив свого представника в засідання господарського суду без поважних причин. Отже, перш ніж залишити позов без розгляду господарський суд зобов'язаний з'ясувати причини невиконання його вимог позивачем і об'єктивно оцінити їх поважність.

Поважними, з урахуванням конкретних обставин справи, вважаються причини, які за об'єктивних, тобто не залежних від позивача, обставин унеможливлювали або істотно утруднювали вчинення ним відповідних процесуальних дій; при цьому береться до уваги й те, чи вживав позивач заходів до усунення цих обставин або послаблення їх негативного впливу на виконання позивачем процесуальних обов'язків, покладених на нього судом. Відповідні докази подаються позивачем і оцінюються господарським судом за загальними правилами статті 43 ГПК.

У разі неповідомлення позивачем таких причин суд вправі, в залежності від конкретних обставин справи, або залишити позов без розгляду, або розглянути справу за наявними в ній доказами.

Відповідно до п.5 част.1 ст.81 ГПК України, господарський суд залишає позов без розгляду, якщо позивач без поважних причин не подав витребувані господарським судом матеріали, необхідні для вирішення спору, або представник позивача не з'явився на виклик у засідання господарського суду і його нез'явлення перешкоджає вирішенню спору.

Право господарського суду залишити позов без розгляду гарантовано зазначеною ст.81 ГПК України та підтверджено вищезазначеною постановою пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.11р. № 18.

Таким чином, невиконання позивачем за зустрічним позовом вимог суду унеможливило розгляд справи за зустрічною позовною заявою та прийняття в законного рішення.

Відтак, місцевий господарський суд дійшов вірного висновку про залишення зустрічного позову без розгляду.

Водночас, колегія суддів вважає за необхідне зазначити, що після усунення обставин, що зумовили залишення позову без розгляду, позивач має право знову звернутися з ним до господарського суду в загальному порядку.

Щодо первісної позовної заяви ПАТ "ОСОБА_2 Аваль".

Представник відповідача - ПП "Светолюкс", під час нового розгляду справи, неодноразово заявляв в судових засіданнях, що ПП "Светолюкс" і ФОП ОСОБА_3 не заперечують фактів надання банком позичальнику кредитних коштів, але у зв'язку з тим, що кредитні відносини між сторонами тривали довгий час, була укладена безліч договорів, то на момент розгляду справи в суді позичальник не може однозначно визначити реальну суму боргу як по тілу кредиту так і по відсотках і по пені.

Як свідчить неодноразове уточнення та зміна позовних вимог банком, суд вважає, що на момент судового розгляду справи і сам банк не в змозі дійти однозначного висновку про заборгованість позичальника по окремому кредитному договору.

Враховуючи, що вищезазначена ст.39 Закону України "Про іпотеку" зобов'язує суд у своєму рішенні зазначати загальний розмір вимог та всі його складові, що підлягають сплаті іпотекодержателю з вартості предмета іпотеки та з метою встановлення однозначних та конкретних сум боргу позичальника, а також з метою виконання вимог постанови Вищого господарського суду України від 14.11.2012 року у даній справі місцевим господарським судом ухвалою від 09.10.2014р. правомірно була призначена судово - економічна експертиза, проведення якої було доручено експерту ОСОБА_4 /т.9 а.с.201-204, т.11, 112/, на вирішення якого були поставлені наступні питання:

- враховуючи реєстр платіжних документів, наданих ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", встановити - чи надав ОСОБА_8 підприємству "Светолюкс" кредитні кошти конкретно у спосіб, зазначений у згаданих вище кредитних угодах;

- які суми коштів були видані ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в рахунок виконання зобов'язань за кредитними договорами: № 012/06-2/425 від 20.09.06р.; № 012/06-2/426 від 20.09.06р.; № 012/108/493 від 06.06.07р.; № 012/108/494 від 06.06.07р.; № 012/108-01/615 від 21.05.08р.; № 015/108-01/696 від 08.12.08р.; №010/108-01/743 від 14.10.09р.; № 012/108-01/744 від 20.10.09р., що укладені між ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" та чи зараховані зазначені кошти на ті розрахункові рахунки, які визначені в даних договорах в сумі та у спосіб, що відповідають положенням, врегульованим кредитними договорами;

- чи підтверджується документально перерахування ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" коштів на підставі кредитних договорів: № 012/06-2/425 від 20.09.06р.; № 012/06-2/426 від 20.09.06р.; № 012/108/493 від 06.06.07р.; № 012/108/494 від 06.06.07р.; № 012/108-01/615 від 21.05.08р.; № 015/108-01/696 від 08.12.08р.; №010/108-01/743 від 14.10.09р.; № 012/108-01/744 від 20.10.09р., що укладені між ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс";

- які суми по тілу кредита, по процентах та по пені, згідно бухгалтерського обліку, на час проведення експертизи має ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" згідно вищезазначених кредитних договорів.

Згідно висновку від 16.04.2015р., на поставлені судом питання експерт зазначив, зокрема, наступне:

- з першого питання вказав про те, що: наведені в табл.1-4 дані складені експертом на підставі досліджених наявних матеріалів справи. Вони не є повними із-за відсутності ряду документів, які ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" не надав для дослідження. Як видно з даних, наведених в табл.2 ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" оплачував рахунки клієнтів ПП "Светолюкс" з позичкових рахунків, а не з поточного розрахункового, що суперечить умовам, передбачених кредитними договорами.

- з другого питання, експерт дослідив наявні у справі матеріали, які не є достатніми для повної відповіді на поставлене судом питання. На підставі даних табл.5 експерт стверджує, що ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" порушував умови укладених договорів, оплачуючи рахунки клієнтів ПП "Светолюкс" з позичкових рахунків, а не з розрахункових поточних. Крім того, проведені оплати з позичкового рахунку не підтверджені правильно оформленими платіжними дорученнями ПП "Светолюкс". Тому ці суми експерт не може визнати із-за відсутності оригіналів або копій і платіжних доручень, оформлених в установленому порядку.

- з третього питання експерт вказав про те, що перераховані ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" суми з позичкових рахунків ПП "Светолюкс" (див. табл.6), експерт не може підтвердити із-за відсутності первинних документів, оформлених в установленому порядку. ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" перерахував кошти різним клієнтам з позичкових рахунків ПП "Светолюкс" при відсутності платіжних доручень, оформлених ПП "Светолюкс" в установленому порядку.

- з четвертого питання було зазначено, що експерт не може правильно визначити суми по тілу виданих ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" кредитів ПП "Светолюкс" із-за відсутності правильно оформлених документів, а також не може визначити суми нарахованих та сплачених сум відсотків по кредитах та сум нарахованих та сплачених пені. ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" не надав документів на підставі яких зроблені нарахування.

Експерт не дослідив в повному обсязі поставлені йому питання за відсутності необхідних документів, тобто кредитної справи ПП "Светолюкс" за період 2006-2014 рр., які ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" не надав експерту.

На підставі досліджених наявних документів, що містяться в справі № 2/5007/105/11 експерт стверджує, що всі операції ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" здійснював самостійно без згоди ПП "Светолюкс" (немає жодного платіжного доручення оформленого ПП "Светолюкс" в установленому порядку). Оригінали документів повинні бути в архіві банку.

При здійсненні операцій по поточному і позичковому рахунках ПП "Светолюкс" ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", повинен мати оригінали платіжних доручень, складених і оформлених в установленому порядку ПП "Светолюкс".

Для експертного дослідження ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" не надав жодного оригіналу або ксерокопії таких документів. Надані ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" реєстри, які названі ним платіжними документами, не є такими і не є їх копіями. Це видруковані ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" самостійно платіжні доручення, від імені ПП "Светолюкс", які за своєю формою та змістом не відповідають чинному законодавству і не можуть слугувати офіційними документами з руху грошових коштів, відображених на банківських рахунках ПП "Светолюкс".

В наданих матеріалах судової справи відсутні банківські первинні документи бухгалтерського оформлення, на підставі яких складені банком бухгалтерські проведення та відображені в аналітичному обліку суми різних нарахувань позичальнику ПП "Светолюкс":

а) первинні документи з нарахування відсотків за виданими сумами кредиту в розрізі кожного договору. В судовій справі є меморіальні ордери, але це не первинні документи і лише за період з 29.09.2011р. по 29.11.2011р. ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" повинен мати в кредитній справі ПП "Светолюкс" всі розрахунки з нарахування відсотків по кожному договору окремо;

б) первинні документи про утримання (погашення) нарахованих відсотків в розрізі договорів. В справі є виписки банку за період з 29.09.06р. по 30.07.10р., та меморіальні ордери за період з 30.05.2008р. по 01.12.2008р., які складені і роздруковані ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", але вони не можуть слугувати в якості банківських первинних документів;

в) первинні документи з нарахованих та сплачених сум пені за прострочення сплати кредиту позичальником ПП "Светолюкс" в матеріалах судової справи повністю відсутні.

Експерт звернув увагу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", що облікові реєстри банку (виписки банку для клієнта ПП "Светолюкс") не є первинними документами, що підтверджують суми нарахованих та сплачених відсотків за користування кредитом та сплату штрафних санкцій. Там немає розрахунків і невідомий діючий порядок нарахування. Все це повинно міститись в банківській кредитній справі ПП "Светолюкс", яку ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" відмовився надати експерту. Тут слід керуватись: Положенням про організацію операційної діяльності в банках України, затв. постановою Правління Нацбанку України від 18.06.2003р. № 254 [Електронний ресурс]. Режим доступу: http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/z0559-03. Там передбачено: "Операції, які здійснюють банки, мають бути належним чином задокументовані" [п.4.1]. "У первинних документах, на підставі яких здійснюються записи в бухгалтерському обліку, мають зазначатися номери кореспондуючих рахунків за дебетом і кредитом, сума операції в грошовому виразі, дата виконання, підпис відповідального виконавця, підпис контролера (якщо операція підлягає додатковому контролю), підпис уповноваженої особи (якщо підставою для здійснення операції було відповідне розпорядження)" [п.4.8]. "Запис у регістрах аналітичного обліку здійснюється лише на підставі відповідного санкціонованого первинного документа (паперового або електронного)" [п.5.1].

Звідси, ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" не надав для дослідження жодного первинного документа, оформленого у відповідності до чинного законодавства з нарахування відсотків, їх сплати, нарахування і сплати пені.

За відсутності кредитної справи ПП "Светолюкс", експерт не може підтвердити жодної суми виданого ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП "Светолюкс" кредиту та сум його повернення, нарахованих та сплачених відсотків, нарахованої та сплачених сум пені. Наведені вище дані в табл.1-10 складені за даними роздруківок ПАТ "ОСОБА_2 Аваль". Вони не можуть слугувати офіційними документами, складеними експертом, так як жодна цифра не підтверджена первинними документами ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", складених в установленому порядку.

ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" надав експерту лише окремі реєстри стану рахунків з ПП "Светолюкс", де відсутні будь-які посилання на первинні документи. Первинним документом для нарахування відсотків дійсно може бути меморіальний ордер, але він повинен містити спеціальний розрахунок де є посилання на відповідний пункт договору, зазначена сума кредиту, дні користування кредитом, встановлений відсоток і т.д. Без цього експерт не може підтвердити або спростувати достовірність нарахованих та сплачених сум відсотків, які наведені вище.

Таким чином, ОСОБА_9 - судовий експерт у галузі економічної експертизи за видом експертної спеціальності "11.3 дослідження документів фінансово-кредитних операцій" згідно з карткою атестованого судового експерта /т.11, а.с.112/ на підставі наявних у справі документів та додатково поданих банком не зміг встановити дійсну заборгованість позичальника - ПП "Светолюкс". При цьому, експертом також зазначено, що ОСОБА_2 у правовідносинах з позичальником не дотримався вимог як законодавства, так і умов укладених договорів.

Отже, за допомогою проведеного експертного дослідження господарський суд встановив, що між сторонами мали і мають місце кредитні відносини між Банком, як кредитодавцем та юридичною особою, як позичальником. При цьому, судовим експертом встановлено та підтверджено позицію позичальника про те, що банком порушені умови укладених кредитних договорів, зокрема, щодо порядку видачі кредитів.

Даний висновок ґрунтується на встановлених експертом фактах - банк перераховував кредитні кошти не на ті рахунки, що були зазначені в кредитних договорах, та фактично кошти позичальник не отримував на визначені договорами рахунки.

За наведеного, правові підстави для задоволення первісного позову відсутні.

Відповідно до ст.ст.33, 34 ГПК України, кожна сторона належними і допустимими доказами повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень. Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Враховуючи викладене, посилання скаржника, викладені в апеляційній скарзі є безпідставними, документально необґрунтованими та такими, що належним чином досліджені судом першої інстанції при розгляді справи. Рішення господарського суду Житомирської області у даній справі ґрунтується на матеріалах і обставинах справи, відповідає нормам матеріального та процесуального права, а тому відсутні правові підстави для його скасування.

Керуючись ст.ст. 99, 101, 103-105 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.15 р. у справі № 2/5007/105/11 залишити без змін, апеляційну скаргу публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль" - без задоволення.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття.

Постанову апеляційної інстанції може бути оскаржено у касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня набрання постановою апеляційного господарського суду законної сили.

Справу № 2/5007/105/11 повернути господарському суду Житомирської області.

Головуючий суддя Крейбух О.Г.

Суддя Демидюк О.О.

Суддя Юрчук М.І.