ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"04" серпня 2015 р.Справа № 916/951/15-г

Позивач: Публічне акціонерне товариство "ІМЕКСБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Северина Ю.П.

Відповідач: Товариство з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум"

Про стягнення

Суддя Н.В. Рога

Представники:

Від позивача: Баліцька Ю.С. - згідно довіреності № 030315 від 03.03.2015 р.

Від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ: Ухвалою господарського суду Одеської області від 06 березня 2015р. порушено провадження по справі за позовом Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Северина Ю.П. до Товариства з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум" про стягнення 74008557 грн. 65 коп., з яких заборгованість за кредитом у сумі 64 000 000грн., прострочена заборгованість за відсотками у сумі 8 599 243грн. 68 коп., пеня у сумі 1 409 313,97 грн. Справі присвоєно № 916/951/15-г.

21 квітня 2015 року позивач надав заяву про збільшення розміру позовних вимог, відповідно до якої, просить суд стягнути з відповідача заборгованість у розмірі 232 601 257грн. 35коп., яка складається з простроченої заборгованості за кредитом - 194 951 800грн., строкової заборгованості за відсотками - 1 775 930грн., простроченої заборгованості за відсотками - 17 011 574грн. 35коп. та суми пені - 18 861 978грн. 91коп.

05 травня 2015 року відповідач надав клопотання про призначення судово-економічної експертизи (вх.№2-2433/15).

Ухвалою господарського суду Одеської області від 05.05.2015р. у справі №916/951/15-г призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз та покладено на ТОВ "Трейдоптімум" оплату проведення судової експертизи.

16 липня 2015р. до господарського суду Одеської області надійшов лист від ОНДІСЕ про повернення матеріалів без експертного висновку, у зв'язку з тим, що сплата рахунку за проведення судової-економічної експертизи до ОНДІСЕ не надійшла.

Ухвалою суду від 17.07.2015 р. провадження у справі № 916/951/15-г було поновлено.

04 серпня 2015 року позивач надав до суду заяву про збільшення розміру позовних вимог, відповідно до якої просить суд стягнути з відповідача 276 767 173 грн. 96 коп., з яких: строкова заборгованість за кредитом у сумі 194 951 800 грн., заборгованість за відсотками у розмірі 27 947 542 грн. 01 коп., пеня у розмірі 53 867 831 грн. 95 коп. за прострочення платежів за кредитним договором.

Представник позивача позовні вимоги підтримує, наполягає на задоволенні позову.

Розглянув матеріали справи, заяву позивача про збільшення розміру позовних вимог, суд доходить до такого висновку:

17 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" (надалі - Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум" (надалі - Позичальник) укладено кредитний договір про відкриття кредитної лінії №16/14, відповідно до якого Кредитор зобовязується надати Позичальнику кредит шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання.

Відповідно до п. 1.1.1 договору, надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами або в повній сумі на умовах визначених цим договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості до 194951800грн., надалі за текстом кожна частина окремо - транш, а у сукупності - транші, зі сплатою фіксованої процентної ставки - 18% процентів річних та кінцевим терміном повернення заборгованості за всіма траншами не пізніше 05.03.2015р.

Відповідно до п. 2.3 договору моментом повернення траншу кредиту вважається день зарахування на відповідні рахунки кредитора: суми траншу кредиту, винагороди кредитора та можливих штрафних санкцій, визначених цим договором, якщо інше не випливає з умов цього договору.

Умовами п. 2.4 договору встановлено, що нарахування процентів за користування траншем кредиту здійснюється щоденно по останній календарний день поточного місяця у валюті кредиту на фактичну суму щоденної заборгованості на позичковому рахунку за методом "факт/факт" виходячи з фактичної кількості днів у році та сплачуються позичальником щомісячно до останнього робочого дня поточного місяця в період дії цього договору. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення траншу кредиту.

Згідно з п. 2.5 договору погашення кредиту, сплата нарахованих за користування кредитом процентів, сплата комісії, неустойки здійснюється Позичальником, відповідно до п.1.1, п. 2.4 цього договору за рахунок готівкових та безготівкових надходжень на відкритий Позичальнику транзитний №2010, код банку 328384. У випадку, якщо в платіжному документі позичальника вказаний інший рахунок, Банк має право самостійно направити кошти на вищевказаний рахунок для погашення заборгованості за кредитом, згідно встановленої цим договором черговості. У першу чергу підлягають сплаті неустойка, потім комісія, потім проценти за користування кредитом, а потім сума кредиту.

Відповідно до п. 3.3.6 договору, Позичальник зобов'язаний протягом строку використання сплачувати проценти за користування ними в порядку, визначеному п. 2.4.-2.5 договору.

Умовами п. 4.1 передбачено, що у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, визначених п. 2.4 цього договору, а також прострочення строків повернення кредиту, визначених п.п. 1.1, 3.2.8, 4.2 Позичальник сплачує кредитору пеню за кожен день прострочки платежу в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період, від несвоєчасно сплаченої суми.

23 липня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" ( надалі - Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум" (надалі - Позичальник) укладено додаткову угоду №2 до кредитного договору про відкриття кредитної лінії №16/14 від 17.04.2014р., відповідно до якої п. 1.1.1 договору викладено у наступній редакції: надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами або в повній сумі на умовах визначених цим договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості до 194951800грн., надалі за текстом кожна частина окремо - транш, а у сукупності - транші, зі сплатою фіксованої процентної ставки в розмірі: до 01.08.2014р. - 18% процентів річних та з 01.08.2014р. - 17,5% процентів річних та кінцевим терміном повернення заборгованості за всіма траншами не пізніше 05.03.2015р., на умовах визначених цим договором.

23 грудня 2014р. між Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" ( надалі - Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум" (надалі - Позичальник) укладено додаткову угоду №4 до кредитного договору про відкриття кредитної лінії №16/14 від 17.04.2014р., відповідно до якої п. 1.1.1 договору викладено у наступній редакції: надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами або в повній сумі на умовах визначених цим договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості до 194951800грн., надалі за текстом кожна частина окремо - транш, а у сукупності - транші, зі сплатою фіксованої процентної ставки в розмірі - 17,5% процентів річних та кінцевим терміном повернення заборгованості за всіма траншами не пізніше 05.03.2015р., на умовах визначених цим договором.

За даними позивача, Товариство з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум", неналежним чином виконувало свої зобов'язання щодо повернення кредитних коштів та сплаті відсотків за користування кредитом, у зв'язку з чим за ним утворилася заборгованість, розмір якої, за розрахунком позивача, станом на 27.05.2015р. складає 276 767 173 грн. 96 коп., з яких: строкова заборгованість за кредитом у сумі 194 951 800 грн., заборгованість за відсотками у розмірі 27 947 542 грн. 01 коп., пеня у розмірі 53 867 831 грн. 95 коп. за прострочення платежів за кредитним договором.

Відповідно до положень ст. 32 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору. Ці дані встановлюються такими засобами, зокрема, як: висновки судових експертів.

Частиною першою ст. 41 Господарського процесуального кодексу України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу. Враховуючи складність зробленого позивачем у справі розрахунку, наявність у матеріалах справи виписок по рахункам Позичальника з нарахуваннями відсотків за кредитом та відсутність спеціальних знань щодо банківської справи, суд вважає за доцільне призначити у справі судову економічну експертизу.

Відповідно до положень ч. 2 вказаної статті Кодексу учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути роз'яснені судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі.

Проведення судової експертизи має бути доручено компетентним організаціям чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу". Особа, яка проводить судову експертизу (судовий експерт), користується правами і несе обов'язки, зазначені у ст. 31 Господарського процесуального кодексу України.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 79 Господарського процесуального кодексу України суд має право зупинити провадження у справі за клопотанням сторони, прокурора, який бере участь в судовому процесі, або за своєю ініціативою у випадках призначення господарським судом судової експертизи.

Таким чином, у зв'язку з призначенням судової економічної експертизи, суд вважає за необхідне зупинити провадження у справі.

Керуючись ст. 41, п.1 ст. 79, ст. 86 ГПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

1. Призначити у справі № 916/951/15-г судову економічну експертизу.

2. Доручити проведення судової економічної експертизи Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (м. Одеса, вул. Ланжеронівська, 21).

3. З метою проведення судової економічної експертизи надіслати справу № 916/951/15-г до Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України.

4. Поставити перед судовим експертом такі питання:

- чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум" наданий Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" умовам укладеного між сторонами Кредитного договору про відкриття кредитної лінії №16/14 від 17 квітня 2014 року та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим договором?;

- яка сума заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю "Трейдоптімум" перед Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" по оплаті тіла кредиту, процентів по кредиту, пені за несвоєчасне погашення кредиту та процентів за Кредитним договором про відкриття кредитної лінії №16/14 від 17 квітня 2014 року станом на 27 квітня 2015 року ?

5. Попередити осіб, які безпосередньо проводитимуть судову експертизу про відповідальність, передбачену ст.ст. 384, 385 КК України.

6. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "ІМЕКСБАНК" оплатити проведення судової експертизи.

Суддя Н.В. Рога