ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

"21" липня 2015 р. Справа № 911/2429/15

за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд», м. Київ,

до відповідача державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт», м. Бровари,

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - товариство з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група», м. Київ,

про стягнення 993 800,01 грн.

Суддя О.В. Конюх

з участю представників сторін:

від позивача: Галонський В.М., уповноважений, довіреність від 12.05.2015р. б/н;

від відповідача: Капустинська О.Г., уповноважена, довіреність від 26.02.2015р. №26-02/21;

третя особа: не з'явився;

СУТЬ СПОРУ:

позивач - товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд», м. Київ, звернувся до господарського суду Київської області з позовом від 11.06.2015р. №1-11/06 до відповідача - державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт», м. Бровари, в якому просить суд стягнути з відповідача 993 800,01 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1, нарахованими за травень 2015р.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що публічне акціонерне товариство «ДельтаБанк» відповідно до умов договору кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1 надав відповідачу - державному підприємству спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» кредит в розмірі 54 156 500,00 грн. на умовах сплати процентів за користування кредитними коштами у розмірі 24% та терміном остаточного погашення кредитної заборгованості не пізніше 25.12.2014р. В порушення умов договору кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1 відповідач заборгованість по кредиту та проценти за користування кредитними коштами в порядку, розмірі та строки, визначені договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1, не сплатив, в зв'язку з чим публічне акціонерне товариство «ДельтаБанк» звернулось за захистом своїх прав до господарського суду Київської області. Рішенням від 30.09.2014р. у справі №911/3411/14 частково задоволено позов публічного акціонерного товариства «ДельтаБанк» та стягнуто з державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» на користь публічного акціонерного товариства «ДельтаБанк» 54 156 500,00 грн. заборгованості за кредитом, 2 198 902,26 грн. заборгованості по процентам, 32 652,19 грн. пені, 390 000,00 грн. штрафу та 73 080,00 грн. судового збору.

12.09.2014р. між публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами адміністратор пенсійних фондів «Дельта-Капітал» (в подальшому товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент») було укладено договір про відступлення права вимоги із змінами та доповненнями до нього, відповідно до якого новий кредитор отримав право вимоги належного виконання зобов'язань державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1, а саме щодо повернення заборгованості за кредитом у розмірі 51 967 154,26 грн., повернення заборгованості за нарахованими процентам у розмірі 1 774 552,73 грн., повернення заборгованості за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню за основним договором.

12.02.2015р. між товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» та новим кредитором товариством з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група» укладено договір про відступлення права вимоги №8/2-VP, відповідно до якого новий кредитор отримав право вимоги до державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» щодо повернення заборгованості за кредитом у розмірі 51 967 154,26 грн., повернення заборгованості за нарахованими процентами у розмірі 1 774 552,73 грн., повернення заборгованості за процентами та/або процентами, що не нараховані та підлягають нарахуванню за основним договором. Ухвалою господарського суду Київської області від 17.03.2015р. замінено позивача (стягувача) у справі №911/3411/14 - публічне акціонерне товариство «ДельтаБанк» на його процесуального правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група».

Так, 28.04.2015р. між товариством з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група» та товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» було укладено договір факторингу №1/28-04, відповідно до умов якого фактору було передано право вимоги за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1 щодо повернення заборгованості за нарахованими процентами у розмірі 1 774 552,73 грн. (нараховані, але не сплачені на дату 11.09.2014р. включно); повернення (сплата) заборгованості державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню; повернення (сплата) заборгованості державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» за процентами та/або процентів, які виникнуть в майбутньому; сплати державним підприємством спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» всіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті за порушення порядку сплати процентів, не виплачених на дату укладення договору факторингу.

Оскільки державне підприємство спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» (відповідач) своїх зобов'язань за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1 належним чином не виконав та проценти за користування кредитними коштами не сплатив, позивач просить суд стягнути з відповідача заборгованість по процентам за період з 01.05.2015р. по 31.05.2015р. в сумі 993 800,01 грн. та судовий збір.

Ухвалою господарського суду Київської області від 15.06.2015р. позовну заяву товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» прийнято до розгляду, порушено провадження у справі №911/2429/15 та призначено розгляд в засіданні господарського суду на 07.07.2015р. Цією ж ухвалою суд залучив до участі у справі первісного кредитора (клієнта за договором факторингу) - товариство з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група».

01.07.2015р. позивачем подано до господарського суду витребувані документи та додаткові докази разом із супровідним листом від 30.06.2015р. №2-30/06.

06.07.2015р. до господарського суду надійшов лист третьої особи товариства з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група» від 06.07.2015р., про розгляд справи за відсутності представника третьої особи, в третя особа підтримала заявлені товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» позовні вимоги, як такі, що повністю відповідають дійсним обставинам. Крім того, третя особа зазначила, що заборгованість відповідача з повернення кредиту повністю погашена внаслідок стягнення в примусовому порядку (протягом травня 2015р. державним підприємством спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» перераховано на банківський рахунок третьої особи 33 375 111,10 грн.).

07.07.2015р. представником відповідача подано клопотання від 06.07.2015р. №4-2/627, в якому відповідач просив суд відкласти розгляд справи на іншу дату.

В судове засідання 07.07.2015р. з'явився повноважний представник позивача, який надав суду усні пояснення щодо суті спору. Відповідач та третя особа своїх повноважних представників у судове засідання 07.07.2015р. не направили, вимоги суду не виконали та витребувані судом документи в повному обсязі не подали, про причини нез'явлення суд належним чином не повідомили. Ухвалою господарського суду Київської області від 07.07.2015р. розгляд справи відкладено на 21.07.2015р.

15.07.2015р. до господарського суду надійшов письмовий відзив від 15.07.2015р. державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» на позовну заяву про стягнення заборгованості, в якій відповідач просить відмовити у задоволенні позовної заяви товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд». Заперечення мотивовані тим, що товариство з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група» не набувало право на нарахування відсотків за кредитним договором, оскільки не є банком або іншою фінансовою установою, а відтак - не могла передати зазначене право фактору - товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд»

В судове засідання 21.07.2015р. з'явились повноважні представники позивача та відповідача. Представник третьої особи у судове засідання 21.07.2015р. не з'явився.

Розглянувши позов товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд», м. Київ (далі по тексту - ТОВ «ФК «Аккорд»), до відповідача - державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт», м. Бровари (далі по тексту - ДП «Укрспирт»), за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача, товариства з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група», м. Київ (далі по тексту - ТОВ «Правнича консалтингова група»), вислухавши пояснення представників позивача та відповідача, всебічно та повно вивчивши наявні у матеріалах справи докази, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

І. Кредит

Відповідно до частини 1 ст. 11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, зокрема, з правочинів.

Майново-господарські зобов'язання між суб'єктами господарювання виникають на підставі договорів (стаття 179 ГК України) і сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначені умов договору (стаття 627 ЦК України).

Частиною 1 ст. 1054 ЦК України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Статтею 10561 ЦК України розмір процентів та порядок їх сплати за договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозиції, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

27.12.2013р. між публічним акціонерним товариством «ДельтаБанк» (кредитор) та ДП «Укрспирт» (позичальник) було укладено Договір кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 (далі - Основний договір), згідно якого кредитор зобов'язується надавати позичальнику грошові кошти (кредит) у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення. Строковості. Платності та цільового характеру використання. Відповідно до умов Основного договору:

- надання кредиту буде здійснюватися окремими частинами надалі за текстом кожна частина окремо - транш, а у сукупності - транші, на умовах визначених цим договором, в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 130 000 000,00 грн. зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі 24% річних, в порядку визначеному цим договором та кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 25.12.2014р. включно (підпункт 1.1.1. пункту 1.1. Основного договору);

- у випадку невиконання позичальником зобов'язань, передбачених підпунктами 1.1.2., 3.3.13.1.-3.3.13.3 та пунктом 2.7. цього договору, плата за користування кредитом встановлюється в розмірі 26% річних починаючи з моменту невиконання зазначених зобов'язань. Плата за користування кредитом в розмірі 26% річних діє до дня (включно) виконання умов передбачених підпунктами 1.1.2., 3.3.13.1.-3.3.13.3 та пунктом 2.7. цього договору. При цьому сторони погодили, що встановлення зазначеного розміру плати за користування кредитом є заздалегідь погодженим (підпункт 1.1.3. пункту 1.1. Основного договору);

- нарахування процентів за користування кредитом (траншем) здійснюється у валюті кредиту щомісячно, в останній робочий день поточного місяця, за фактичну кількість днів користування кредитом (траншем) в період (28-29-30-31/365), в також в день погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту (траншу) (пункт 2.6. Основного договору);

- сплата процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно, не пізніше 31 числа в груднів 2014 року, а в інші місяці не пізніше 10 (десятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти (пункт 2.7. Основного договору);

- цей договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов'язань за цим договором (пункт 8.3. Основного договору).

Графік зменшення максимального ліміту заборгованості визначений підпунктом 1.1.2. пункту 1.1. Основного договору.

Відповідно до частини 1 ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Рішенням господарського суду Київської області від 30.09.2014р. у справі №911/3411/14 стягнуто з ДП «Укрспирт» на користь публічного акціонерного товариства «ДельтаБанк» 54 156 500,00 грн. заборгованості за кредитом, 2 198 902,26 грн. заборгованості за процентами за користування кредитними коштами, 32 652,19 грн. пені, 390 000,00 грн. штрафу та 73 080,00 грн. судового збору.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 19.11.2014р. рішення господарського суду Київської області від 30.09.2014р. у справі 911/3411/14 змінено в частині стягнення суми штрафу, викладено резолютивну частину рішення в наступній редакції; «Позов публічного акціонерного товариства «ДельтаБанк» задовольнити частково. Стягнути з державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» на користь публічного акціонерного товариства «ДельтаБанк» 54 156 500,00 грн. заборгованості за кредитом, 2 198 902,26 грн. заборгованості за процентами за користування кредитними коштами, 32 652,19 грн. пені, 162 469,50 грн. штрафу та 73 080,00 грн. судового збору. В іншій частині позову відмовити.».

Зазначеними рішеннями судів встановлено факт наявності простроченої заборгованості ДП «Укрспирт» перед публічним акціонерним товариством «ДельтаБанк» в сумі 54 156 500,00 грн., та відповідно обов'язок боржника (позичальника за Основним договором), у зв'язку із простроченням грошового зобов'язання сплатити кредитору борг по кредиту, проценти за користування кредитом та штрафні санкції за прострочення виконання грошового зобов'язання.

ІІ. Відступлення права вимоги та факторинг

Згідно Договору про відступлення права вимоги від 12.09.2014р., укладеного між публічним акціонерним товариством «ДельтаБанк» (первісний кредитор) та товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами - адміністратор пенсійних фондів «Дельта-Капітал», а в подальшому товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» (новий кредитор), в редакції Додаткового договору від 22.12.2014р. №1 до Договору про відступлення права вимоги від 12.09.2014р., у зв'язку з частковим виконанням боржником зобов'язань за Основним договором в сумі 4 388 248,00 грн. первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає на себе право вимоги належного виконання зобов'язань ДП «Укрспирт» за Основним договором, в тому числі право вимоги щодо: повернення заборгованості за кредитом в розмірі 51 967 154,26 грн.; повернення (сплати) заборгованості за нарахованими процентами в розмірі 1 774 552,73 грн.; повернення (сплати) заборгованості за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню за Основним договором. Всього загальна сума вимог, які нараховані та/або пред'явлені за Основним договором станом на 22.12.2014р. складає 53 741 706,99 грн. За умовами вказаного договору про відступлення права вимоги від 12.09.2014р.:

- первісний кредитор зобов'язується передати новому кредитору, а новий кредиторприйняти та оплатити на умовах цього договору всі права вимоги та інші права, які належать первісному кредитору (підпункт 1.1.1. пункту 1.1.);

- з моменту набрання чинності цим договором, новий кредитор повністю замінює первісного кредитора у Основному договорі, зазначеному в пункті 1.1. цього договору. та отримує всі права, що виникають з договорів, укладених в забезпечення виконання боржником зобов'язань за Основним договором, що зазначені в пункті 1.2. цього договору (пункт 1.3.);

- сторони погодили, що до нового кредитора переходять всі права вимоги за Основним договором та договорами. Укладеними в забезпечення виконання боржником своїх зобов'язань за Основним договором, в повному обсязі і на умовах, визначених Основним договором, включаючи права вимоги до боржника по поверненню отриманого кредиту, сплати процентів за його користування, комісій, штрафів та пені, які вже нараховані первісним кредитором на дату укладення цього договору і розмір яких зазначений в пункті 1.1. цього договору, а також права вимоги, які виникнуть за Основним договором в майбутньому в момент набрання чинності цим договором, який визначений у пункті 5.2. цього договору (пункт 2.3.);

- сторони дійшли згоди, що цей договір набирає чинності, а у його сторін виникають взаємні права та обов'язки, передбачені цим договором, виключно на наступний день після настання відкладальної обставини, під якою сторони розуміють відсутність добровільного повного погашення заборгованості за Основним договором в строк до 11.02.2015р. включно (пункт 5.2.);

- сторони дійшли згоди, що після набрання чинності цим договором новий кредитор має право здійснити наступне відступлення права вимоги за Основним договором та договорами, укладеними в забезпечення належного виконання основного зобов'язання на користь будь-якої третьої особи до проведення розрахунку з первісним кредитором (пункт 5.3.).

В подальшому, 12.02.2015р. між товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» (первісний кредитор) та товариством з обмеженою відповідальністю «Правнича консалтингова група» (новий кредитор) укладено Договір про відступлення права вимоги №8/2-VP, згідно якого первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає на себе право вимоги належного виконання зобов'язань ДП «Укрспирт» (боржник) за Основним договором, в тому числі право вимоги щодо: повернення заборгованості за кредитом в розмірі 51 967 154,26 грн.; повернення (сплата) заборгованості за нарахованими процентами в розмірі 1 774 552,73 грн.; повернення (сплата) заборгованості за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню за Основним договором. Всього загальна сума вимог, які нараховані та/або пред'явлені за Основним договором станом на дату укладення цього договору складає 53 741 706,99 грн. (пункт 1.1.). За умовами вказаного договору про відступлення права вимоги від 12.02.2015р.:

- з моменту набрання чинності цим договором, новий кредитор повністю замінює первісного кредитора у Основному договорі, зазначеному в пункті 1.1. цього договору, та отримує всі права, що виникають з договорів, укладених в забезпечення виконання боржником зобов'язань за Основним договором, що зазначені в пункті 1.3. цього договору (пункт 1.4.);

- з моменту підписання уповноваженими представниками сторін цього договору, до нового кредитора переходять всі права вимоги за Основним договором та договорами, укладеними в забезпечення виконання боржником своїх зобов'язань за Основним договором, в повному обсязі і на умовах, визначених Основним договором, включаючи права вимоги до боржника по поверненню отриманого кредиту, сплати процентів за його користування, комісій, штрафів та пені, які вже нараховані первісним кредитором на дату укладення цього договору і розмір яких зазначений в пункті 1.1. цього договору, а також права вимоги, які виникнуть за Основним договором в майбутньому в момент набрання чинності цим договором, який визначений у пункті 5.2. цього договору (пункт 2.3.);

- цей договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін, скріплення печатками сторін та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань за цим договором (пункт 5.3.).

Ухвалою господарського суду Київської області від 17.03.2015р. здійснено заміну позивача (стягувача) у справі №911/3411/14 - публічне акціонерне товариство «ДельтаБанк» на його процесуального правонаступника - ТОВ «Правнича консалтингова група». Таким чином, господарським судом було встановлено факт заміни в основному зобов'язанні первісного кредитора - публічне акціонерне товариство «ДельтаБанк» спочатку на товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами - адміністратор пенсійних фондів «Дельта-Капітал» (в подальшому - товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент»), а потім на нового кредитора - ТОВ «Правнича консалтингова група».

Відповідно до ч. 3 ст. 35 Господарського процесуального кодексу України, обставини, встановлені рішенням суду у господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких бере участь особа, щодо якої встановлено ці обставини.

За таких обставин, новий кредитор - ТОВ «Правнича консалтингова група» отримав право замість первісного кредитора вимагати від боржника (позичальника за Основним договором) сплати заборгованості за договором кредитної лінії від 27.12.2013р №ВКЛ-2007072/1.

Відповідно до визначення частини 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором.

Згідно положень ст. 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається.

В силу ст. 1081 ЦК України клієнт відповідає перед фактором за дійсність грошової вимоги, право якої відступається, якщо інше не встановлено договором факторингу. Грошова вимога, право якої відступається, є дійсною, якщо клієнт має право відступити право грошової вимоги і в момент відступлення цієї вимоги йому не були відомі обставини, внаслідок яких боржник має право не виконувати вимогу. Клієнт не відповідає за невиконання або неналежне виконання боржником грошової вимоги, право якої відступається і яка пред'явлена до виконання фактором, якщо інше не встановлено договором факторингу.

Частиною 3 ст. 1082 ЦК України визначено, що виконання боржником грошової вимоги факторові відповідно до цієї статті звільняє боржника від його обов'язку перед клієнтом.

28.04.2015р. між ТОВ «Фінансова компанія «Аккорд» (фактор) та ТОВ «Правнича консалтингова група» (клієнт) укладено Договір факторингу №1/28-04 (далі - Договір факторингу), в порядку та на умовах якого, клієнт передає (відступає) фактору, а фактор приймає і зобов'язується оплатити клієнтові за визначеною цим договором ціною, права вимоги за грошовими зобов'язаннями щодо сплати процентів, неустойок і інших платежів, які пов'язані з порушенням порядку сплати процентів, що виникли у клієнта на підставі договору кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1, укладеного між публічним акціонерним товариством «ДельтаБанк», як кредитором, та ДП «Укрспирт», як позичальником. Відповідно до умов Договору факторингу:

- внаслідок передачі (відступлення) прав вимоги за цим договором, фактор займає місце клієнта (як кредитора) в зобов'язаннях, що виникли із Основного договору відносно усіх прав і обов'язків клієнта в частині і щодо нарахування та отримання (стягнення) в повному обсязі процентів за Основним договором, як нарахованих, так і тих, які ще не нараховані або виникнуть за Основним договором в майбутньому, а також усіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті вищевказаним позичальником, за порушення порядку сплати процентів, не виплачених на дату укладення цього договору (пункт 1.2. Договору факторингу);

- характеристика (зміст) прав вимоги, переданих фактору клієнтом за цим договором, які виникли чи виникнуть за Основним договором: а) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами в розмірі 1 774 552,73 грн. (нарахованих але не сплачених на дату 11.09.2014р. включно); б) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами та/або процентів, які виникнуть за Основним договором: а) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами в розмірі 1 774 552,73 грн. (нарахованих але не сплачених на дату 11.09.2014р. включно); б) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню; в) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами та/або процентів, які виникнуть в майбутньому; г) сплати вищевказаним позичальником усіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті за порушення порядку сплати процентів, не виплачених на дату укладення цього Договору (пункт 1.3. Договору факторингу);

- зобов'язана особа за основним зобов'язанням, права вимоги до якої передаються за даним договором (боржник/позичальник: державне підприємство спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт», місцезнаходження: 07400, Київська обл., м. Бровари, вул. Гагаріна, буд. 16, код за , п/р: 7072 в ПАТ «ДельтаБанк», код банку 380236 (пункт 1.4. Договору факторингу);

- інформація про стан розрахунків та заборгованості боржника за Основним договором по тілу кредиту та процентам: заборгованість боржника станом на 27.07.2014р. по тілу кредиту - 54 156500,00 грн., за процентами - 2 198 902,26 грн. (встановлено рішенням господарського суду Київської області від 30.09.2014р. та постановою Київського апеляційного господарського суду від 19.11.2014р. у справі №911/3411/14, які набрали законної сили); розмір процентів, нарахованих попереднім кредитором (ПАТ «ДельтаБанк») але несплачених боржником, за період з 28.07.2014р. по 11.09.2014р. включно - 1 774 552,73 грн.; боржником сплачено (з 28.07.2014р.): 15.12.2014р. - 3 488 248,00 грн., з яких: 2 198 902,26 грн. зараховано як сплата заборгованості за процентами нарахованих на дату 27.07.2014р. включно (присудженої до сплати вищевказаними судовими рішеннями у справі №911/3411/14), а 2 189 345,74 грн. зараховано як сплата заборгованості за кредитом; 16.12.2014р. - 500 000,00 грн., які зараховано як сплата заборгованості за кредитом; 18.12.2014р. - 400 000,00 грн., які зараховано як сплата заборгованості за кредитом;; з 12.09.2015р. проценти боржнику ще не нараховувались та до сплати не пред'являлись; заборгованість боржника за кредитом (тілом кредиту) на дату укладення цього договору - 51 967 154,26 грн. (пункт 1.6. Договору факторингу);

- фактор набуває всіх прав вимоги за Основним договором, що є предметом цього договору, з моменту набрання чинності (укладення) цим договором (пункт 1.8. Договору факторингу);

- не пізніше п'яти робочих днів після набрання чинності цим договором, клієнт зобов'язаний сповістити боржника про укладення цього договору і повідомити, що платіж на користь фактора є належним (пункт 2.2. Договору факторингу);

- розрахунки боржника з фактором у відношенні переданих прав вимоги здійснюються в порядку і формах, установлених Основним договором (пункт 2.3. Договору факторингу);

- строк дії договору становить з 28.04.2015р. по момент виконання сторонами зобов'язань за ним чи його розірвання у встановленому порядку але не довше погашення боржником заборгованості за кредитом і процентами по кредиту по Основному договору. Цей договір набирає чинності і вважається укладеним при умові його підписання та скріплення печатками сторін з 28.04.2015р. (пункт 6.1. Договору факторингу).

На виконання умов вказаного Договору факторингу, третьою особою - ТОВ «Правнича консалтингова група» було передано відповідачу - ТОВ «ФК «Аккорд» документи, що засвідчують право вимоги.

Так, ТОВ «Правнича консалтингова група» звернулось до ДП «Укрспирт» з повідомленням від 29.04.2015р. №3/4 про відступлення на користь ТОВ «ФК «Аккорд» права вимоги та заміну кредитора за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1 в частині нарахування ДП «Укрспирт» та сплати процентів за користування кредитними коштами, а також всіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті за порушення порядку сплати процентів за Основним договором.

Крім того, ТОВ «ФК «Аккорд» було направлено ДП «Укрспирт» повідомлення від 29.04.2015р. №1-29/04 про набуття позивачем вимог кредитора за Основним договором в частині нарахування відповідачу та сплати ним процентів за кредитним договором, а також всіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті за порушення порядку сплати процентів. Із зазначеним вище повідомленням позивачем було направлено ДП «Укрспирт» документи, що засвідчують передачу на користь ТОВ «ФК «Аккорд» прав вимоги за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1.

Отже, оскільки з 28.04.2015р. новим кредитором ДП «Укрспирт» за Основним договором в частині сплати підприємством процентів за користування кредитними коштами стало ТОВ «ФК «Аккорд», останнім було проведено нарахування процентів за Основним договором за не сплачений позичальником період з 01.05.2015р. по 31.05.2015р., виходячи з суми наданого кредиту та здійснених ДП «Укрспирт» платежів по ньому.

29.04.2015р. позивач звернувся до відповідача з вимогою №2-29/04 про сплату процентів за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №ВКЛ-2007072/1 за період з 01.05.2015р. до 31.05.2015 р., проте відповідач зазначену вимогу залишив без задоволення та заборгованість по процентам за користування кредитними коштами не сплатив.

У відповідності до частини 1 ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно з приписами ст. 610 цього Кодексу порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Оскільки відповідач заборгованості по процентам за користування кредитом позивачу не сплатив, право на нарахування яких останньому було передано на підставі договору факторингу від 28.04.2015р. №1/28-04, ТОВ «ФК «Аккорд» звернувся за захистом своїх майнових прав до господарського суду із даним позовом.

Відповідач проти задоволення позову заперечує та просить суд в позові відмовити.

Так у відзиві на позов ДП «Укрспирт» зазначило, що рішенням господарського суду Київської області від 30.09.2014р. у справі №911/3411/14, що набрало чинності за наслідками апеляційного оскарження 19.11.2014р., позов ПАТ «Дельта Банк» було задоволено частково, стягнуто з ДП «Укрспирт» на користь банку суму заборгованості за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №BKЛ-2007072/1 у загальному розмірі 56 623 603,95 грн., що складається з 54156500,00 грн. основного боргу, 2 198 902,26 грн. заборгованості за відсотками, 32 652,19 грн. пені, 162 469,50 грн. штрафу, 73 080,00 грн. судового збору.

12.09.2014р. між ПАТ «Дельта Банк» та ТОВ «Компанія з управління активами адміністратор пенсійних фондів «Дельта-Капітал» (в подальшому - товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент») було укладено договір про відступлення права вимоги, відповідно до якого новий кредитор прийняв на себе право вимоги належного виконання зобов'язань ДП «Укрспирт» за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №BKЛ-2007072/1, а саме - право вимоги щодо: повернення заборгованості за кредитом у розмірі 51 967 154,26 грн., повернення заборгованості за нарахованими відсотками у розмірі 1 774 552,73 грн., повернення заборгованості за відсотками та/або відсотків, що не нараховані та підлягають нарахуванню за основним договором. 12.02.2015р. між товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» та ТОВ «Правнича консалтингова група» було укладено договір про відступлення права вимоги №8/2-VP, згідно до якого новий кредитор прийняв право вимоги до ДП «Укрспирт» щодо: повернення заборгованості за кредитом у розмірі 51 967 154,26 грн., повернення заборгованості за нарахованими відсотками у розмірі 1 774 552,73 грн., повернення заборгованості за відсотками та/або відсотків, що не нараховані та підлягають нарахуванню за основним договором. 28.04.2015р. між ТОВ «Правнича консалтингова група» та ТОВ «ФК «Аккорд» було укладено договір факторингу №1/28-04, відповідно до п. 1.3 якого фактору були передані наступні права вимоги за договором кредитної лінії від 27.12.2013р. №BKЛ-2007072/1: повернення заборгованості за нарахованими відсотками у розмірі 1 774 552,73 грн., повернення (сплата) заборгованості ДП «Укрспирт» за відсотками, які виникнуть в майбутньому; сплати ДП «Укрспирт» всіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті за порушення порядку сплати відсотків, не виплачених на дату укладення договору факторингу.

Як зазначив відповідач, ТОВ «Правнича консалтингова група», яка є новим кредитором за договором відступлення права вимоги від 12.02.2015р. №8/2-VP та клієнтом за договором факторингу від 28.04.2014р. №1/28-04, відповідно до відомостей з ЄДРФОЮОП не здійснює фінансову діяльність. Крім того, така компанія не зареєстрована в комплексній інформаційній системі Держфінпослуг як фінансова установа. Враховуючи викладене, на думку відповідача, ТОВ «Правнича консалтингова група» мало право укладати лише договори про відступлення права вимоги, але не договори факторингу, оскільки згідно чинного законодавства фактором може бути виключно фінансова установа.

Окрім того, відповідач наголошував, що правовідносини, які виникають на підставі договору відступлення права вимоги, регулюються, зокрема, положеннями ст. 514 ЦК України, відповідно до якої до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Дана позиція підтверджується висновками Верховного Суду України в постанові від 02.10.2012р., відповідно до мотивувальної частини якої відступлення права вимоги може здійснюватися тільки відносно дійсної вимоги, що існувала на момент переходу цих прав.

На переконання відповідача, на момент відступлення права вимоги від товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» до ТОВ «Правнича консалтингова група» у первісного кредитора існувало лише право вимоги щодо повернення основної суми боргу за кредитом - 51 967 154,26 грн. та повернення існуючої заборгованості за нарахованими відсотками у розмірі 1 774 552,73 грн. При цьому, право вимоги щодо сплати відсотків, що не нараховані та підлягають нарахуванню за основним договором в майбутньому до моменту погашення заборгованості, не можна вважати дійсною вимогою, оскільки вона не передбачає визначеної суми відсотків, що підлягають стягненню в майбутньому у разі невиконання боржником своїх зобов'язань, а передбачає лише право, яким новий кредитор в даному випадку не міг би скористатися, оскільки не є фінансовою установою.

Отже, на переконання відповідача, право на донарахування відсотків ТОВ «ФК «Аккорд» не має, оскільки таке право ґрунтується на недійсній умові договору відступлення права вимоги від 12.02.2015р.

Відповідно до частини 1 ст. 32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до пунктів 7, 11 частини 1 ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» надання фінансових кредитів та факторинг є фінансовими послугами.

Згідно з частиною 1 ст. 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансові послуги надаються фінансовими установами.

Пунктом 3 частиною 1 ст. 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» передбачено, що фінансовий кредит - це кошти, які надаються в позику юридичній або фізичній особі на визначений строк і під процент.

Між тим, наведеними вище приписами ст. 1077 ЦК України вимоги щодо належності до фінансових установ сторін договору факторингу встановлені не для клієнта, а для фактора, яким у даному випадку виступає позивач ТОВ "ФК "Аккорд", а не ТОВ "Правнича консалтингова група".

Як слідує з матеріалів справи, відповідно до Свідоцтва серії ФК №514 від 18.02.2015р., виданого Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, ТОВ «ФК «Аккорд» було зареєстровано як фінансову установу з правом надання таких видів фінансових послуг, як надання фінансових кредитів та факторинг.

Правовідносини, що виникають на підставі договору відступлення права вимоги, регулюються, зокрема, положеннями ст. 514 ЦК України, відповідно до якої до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Зазначена позиція, за твердженням відповідача, підтверджується висновками Верховного Суду України, викладеними в постанові від 02.10.2012р., відповідно до мотивувальної частини якої відступлення права вимоги може здійснюватися тільки відносно дійсної вимоги, що існувала на момент переходу цих прав.

Слід зазначити, що згідно з приписами частин 1, 2 ст. 111-28 ГПК України, висновок Верховного Суду України щодо застосування норми права, викладений у його постанові, прийнятій за результатами розгляду справи з підстав, передбачених пунктами 1 і 2 частини першої статті 111-16 цього Кодексу, є обов'язковим для всіх суб'єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить відповідну норму права. Висновок щодо застосування норм права, викладений у постанові Верховного Суду України, має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права. Суд має право відступити від правової позиції, викладеної у висновках Верховного Суду України, з одночасним наведенням відповідних мотивів. Невиконання судових рішень Верховного Суду України тягне за собою відповідальність, установлену законом.

Між тим, відповідачем належними і допустимими доказами не доведено у даній справі того факту, що за зазначеними вище правочинами здійснювалося відступлення недійсної вимоги, яка не існувала на момент переходу цих прав. Той факт, що було передано право на нарахування відсотків, а не тільки право на стягнення вже нарахованої суми відсотків, не свідчить про передання за договором недійсної або неіснуючої вимоги.

При цьому посилання відповідача на недійсність умов договору про відступлення права вимоги оцінюються судом критично, оскільки суду не надано належних та допустимих доказів оскарження в судовому порядку та визнання недійсним судом правочину щодо відступлення права вимоги або факторингу в цілому або у відповідній частині.

За таких обставин, повно та ґрунтовно дослідивши наявні у справі докази, перевіривши на відповідність закону та дійсним обставинам справи позиції учасників провадження, суд вважає вимоги позивача обґрунтованими, законними та такими, що підлягають задоволенню. Суд приймає рішення про стягнення з відповідача - державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» на користь позивача - публічного акціонерного товариства «Фінансова компанія «Аккорд» заборгованості по процентам, нарахованим за травень 2015р., в сумі 993 800,01грн. Відповідно до статті 49 ГПК України відшкодування позивачу судового збору суд покладає на відповідача.

Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. ст. 33, 49, 69, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» до державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» задовольнити повністю.

2. Стягнути з державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості «Укрспирт» (07400, Київська обл., м. Бровари, вул. Гагаріна, буд. 16, )

на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» (01133, м. Київ, Печерський район, вул. Мечникова, буд. 14/1, )

993 800,01 грн. (дев'ятсот дев'яносто три тисячі вісімсот гривень одну копійку) заборгованості,

19 876,00 грн. (дев'ятнадцять тисяч вісімсот сімдесят шість гривень нуль копійок) судового збору.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Дане рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. Апеляційна скарга може бути подана протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 ГПК України.

Повний текст рішення підписано 03.08.2015р.

Суддя О.В. Конюх