ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

03.08.15р. Справа № 910/6790/15-г

За позовом Дніпропетровської торгово-промислової палати, м.Дніпропетровськ

до Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" м.Київ в особі Філії "Дніпропетровського РУ АТ "Банк "Фінанси та Кредит", м.Дніпропетровськ

про стягнення 4450000,00 грн.

Суддя Кеся Н.Б.

При секретарі судового засідання Хавіна О.С.

Представники:

Від Позивача: представник Самофалова Л.В., представник посвідчення № 1191 дійсний до 31.12.2015 р.

Від Відповідача: представник не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

До господарського суду міста Києва надійшла позовна заява Дніпропетровської торгово-промислової палати до Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" м.Київ в особі Філії "Дніпропетровського РУ АТ "Банк "Фінанси та Кредит" про стягнення 4450000,00 грн.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 23.03.2015р. позовну заяву прийнято до розгляду, порушено провадження у справі № 910/6790/15-г.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 19.05.15р. справу №910/6790/15-г передано та надіслано за підсудністю до господарського суду Дніпропетровської області в порядку ст.ст. 16, 17 ГПК України.

05.06.2015р. ухвалою господарського суду прийнято справу № 910/6790/15-г до свого провадження.

В підтвердження обґрунтованості позовних вимог Позивач подав до позову:

- документ, що підтверджує сплату судового збору: пл. доручення № 177 від 17.02.2015р.;

- документи, що підтверджують відправлення відповідачам позовної заяви разом із документами;

- копію Договору банківського вкладу «Класичний» № 144 від 15.08.2013р. з додатками на 19 аркушах;

- платіжні доручення № 5 від 27.05.2014р.; № 8 від 15.08.2013р.; № 3 від 15.11.2013р.

- письмові вимоги до Відповідача № 71/09-42 (вх. банку № 301 від 26.01.2015р.); № 390/09-42 (вх. банку №791 від 20.02.15р.) та № 389/09-42 (вх. банку №792 від 20.02.2015р.);

- Лист-претензія від 03.02.2015 № 99/09-42 з доказами відправлення. Відповіді від Банку від 17.02.2015р. №№ 1.1-13.1/487; 1.1-13.1/488; 1.1-13.1/489;

- Лист Позивача на адресу Банку про зміну реквізитів Договору від 05.03.2015р. № 521/09-42;

- Додаткова угода від 05.03.2015р. про зміну реквізитів Договору;

- Виписки по особовому рахунку № 2610.0.043193.01 станом 25.02.2015 р., станом на 06.03.2015 р. з відміткою Банку;

- підтвердження повноважень підписанта Позову.

Під час судового засідання Позивач надав довідку про те, що станом на 03.08.2015р. Відповідачем не повернуті грошові кошти у розмірі 4450000,00 грн., а також надав виписку по особовому рахунку за період з 01.08.2015р. по 01.08.2015р. (а.с. 126-127).

Відповідач в судове засідання не з'явився, витребувані судом документи не надав. Суд вважає за можливе розглянути справу за його відсутністю, оскільки останній був належним чином повідомлений про час та місце розгляду судового засідання за адресою, за якою він зареєстрований за даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, про що свідчать поштові повідомлення (а.с. 114, 124, 125). Відповідач не надав доказів поважної причини неможливості участі в останньому судовому засіданні. Крім того, матеріали справи містять достатньо документів для його вирішення по суті.

В судовому засіданні 03.08.2015р. оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення в порядку ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи та враховуючи пояснення представника Позивача, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, господарський суд -

ВСТАНОВИВ:

Між Дніпропетровською торгово-промисловою палатою (далі-Клієнт) та Публічним акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит" в особі філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (далі-Банк) укладений договір банківського вкладу "Класичний" №144 від 15.08.2013р. (далі - Договір), відповідно до умов якого Клієнт надає банку суму грошових коштів, далі - вклад, у тимчасове користування на умовах терміновості, платності та зворотності, а банк виплачує клієнту таку суму та проценти, нараховані на неї (п.1.1 Договору).

Вклад складається з вкладних траншів, що розміщені клієнтом згідно з умовами цього Договору. Вкладний транш є сумою грошових коштів, що переказана клієнтом на вкладний рахунок в порядку та на умовах, передбачених цим Договором та додатками, укладеними в рамках цього Договору і які є його невід'ємною частиною (п. 1.2 Договору).

Цей договір діє до 17.08.2015. Внесення коштів на вкладний рахунок відбувається протягом строку дії цього Договору (п.1.4 Договору).

Для обліку вкладу банк відкриває клієнту вкладний рахунок № 301, у філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит", код банку 307231 (код ЄДРПОУ одержувача 02944828). Перерахування вкладного траншу на вкладний рахунок здійснюється клієнтом зі свого поточного рахунку шляхом зарахування коштів через транзитний рахунок, що вказаний у відповідному Додатку.

Пунктами 3.1, 3.2 Договору визначено, що при закінченні строку розміщення вкладного траншу повернення вкладного траншу здійснюється банком шляхом перерахування грошових коштів на поточний рахунок клієнта, що вказаний в розділі 7 цього договору. Повернення вкладного траншу може бути здійснено також на інший поточний рахунок клієнта, що вказаний в листі клієнта про повернення коштів. При настанні терміну, вказаного в п.1.4 цього Договору, строк дії договору може бути продовжений за згодою сторін шляхом укладання відповідного договору.

Після закінчення строків надання вкладних траншів, що обумовлюються сторонами в Додатках та є невід'ємною частиною цього Договору, Банк зобов'язаний повернути суму Вкладних траншів на умовах, зазначених у цьому Договорі та у додатках до цього Договору (п. 4.2 Договору).

На виконання Договору були укладені відповідні додатки, згідно з умовами яких Позивачем були здійснені вкладні транші на загальну суму 4700000,00 грн.

Так, Додатком №144-1 від 15.08.2013 року до Договору встановлено, що для розміщення Вкладного траншу у Банку Клієнт не пізніше 15.08.2013р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок № 2909.0.00.43193.01 в філії Дніпропетровське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит», код банку 307231, на вкладний рахунок у Банку №2610.5.043193.001 у розмірі 600000,00 грн. (п.1 Додатку). Позивач за платіжним дорученням №8 від 15.08.2013р. (а.с. 43) перерахував на рахунок №2909.0.00.43193.01 в філії «Дніпропетровське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит», вказану суму вкладного траншу (а.с. 43). Строк повернення траншу у розмірі 600000,00 грн. змінювався Додатками №144-1 від 15.08.2013р., №144-1/1 від 15.11.2013р., №144-1/2 від 17.02.2014р., №144-1/3 від 19.05.2014р., №144-1/4 від 19.08.2014р., №144-1/5 від 21.11.2014р., №144-1/6 від 23.12.2014р. до Договору банківського вкладу "Класичний" №144 від 15.08.2012р. і остаточно визначений Додатком №144-1/6 від 23.12.2014р. до Договору (а.с. 23) до 24.02.2015р.

20.02.2015 року Позивачем у відповідності до вимог п.5.4 Договору, за № 390/09-42 (вх. банку №791 від 20.02.2015р.) була направлена письмова вимога (а.с. 46) до Відповідача про повернення у зв'язку із закінченням строку розміщення Вкладного траншу в сумі 600000,00 грн. Повернення Вкладного траншу Позивач просив здійснити на інший свій поточний рахунок 03 у філії АТ «Укрексімбанк», що передбачено пп. 3.1. п. 3 Договору. До теперішнього часу Відповідачем заяву не виконано і грошові кошти не повернуті.

Додатком №144-2 від 15.11.2013 року до Договору встановлено, що для розміщення вкладного траншу у Банку Клієнт не пізніше 15.11.2013р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок № 2909.9.00.43193.02 в філії «Дніпропетровське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на вкладний рахунок у Банку № 2610.4.043193.002 у розмірі 400000,00 грн. (п.1 Додатку). Позивач за платіжним дорученням №3 від 15.112013р. (а.с. 44) перерахував на рахунок №2909.9.00.43193.02 в філії «Дніпропетровське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит» зазначену суму вкладного траншу (а.с. 44). Строк повернення траншу у розмірі 400000,00 грн. змінювався Додатками №144-2 від 15.08.2013р., №144-2/1 від 17.02.2014р., №144-2/2 від 19.05.2014р., №144-2/3 від 19.08.2014р., №144-2/4 від 21.11.2014р., №144-2/5 від 23.12.2014р. до Договору банківського вкладу "Класичний" №144 від 15.08.2012р. і остаточно визначений Додатком №144-2/5 від 23.12.2014р. до Договору (а.с. 29) до 24.02.2015р.

20.02.2015 року Позивачем у відповідності до вимог п.5.4. Договору за №389/09-42 (вх. банку №792 від 20.02.2015р.) була надана письмова вимога (а.с.47) до Відповідача про повернення у зв'язку із закінченням строку розміщення Вкладного траншу в сумі 400000,00 грн.. Повернення Вкладного траншу Позивач просив здійснити на інший свій поточний рахунок 03 у філії АТ «Укрексімбанк», що передбачено пп. 3.1. п. 3 Договору. До теперішнього часу Відповідачем заяву не виконано і грошові кошти не повернуті.

Додатком №144-4 від 26.05.2014 року до Договору встановлено, що для розміщення Вкладного траншу у Банку Клієнт не пізніше 27.05.14р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок №2909.7.00.43193.04 в філії «Дніпропетровське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на вкладний рахунок у Банку № 2610.2.043193.004 у розмірі 3700000,00 грн. (п.1 Додатку). Позивач за платіжним дорученням №5 від 27.05.2014р. перерахував на рахунок №2909.7.00.43193.04 в філії «Дніпропетровське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит» зазначену суму вкладного траншу (а.с. 42). Строк повернення траншу у розмірі 3700000,00 грн. змінювався Додатками №144-4 від 26.05.2014р., №144-4/1 від 28.08.2014р., №144-4/2 від 24.11.2014р., №144-4/3 від 25.12.2014р. до Договору банківського вкладу "Класичний" №144 від 15.08.2012р. і остаточно визначений Додатком №144-4/3 від 25.12.2014р. до Договору (а.с. 33) до 02.02.2015р.

26.01.2015 року Позивачем у відповідності до вимог п.5.4 Договору за № 71/09-42 (вх. банку №301 від 26.01.2015р.) була надана письмова вимога (а.с. 45) до Відповідача про повернення у зв'язку із закінченням строку розміщення Вкладного траншу в сумі 3700000,00 грн. Повернення Вкладного траншу Позивач просив здійснити на інший свій поточний рахунок 03 у філії АТ «Укрексімбанк», м. Дніпропетровськ, МФО 305675, , що передбачено пп. 3.1. п. 3 Договору. Відповідач вимоги Позивача по заяві не виконав і грошові кошти не повернув.

Станом на 25.02.2015р. залишок грошових коштів по особовому рахунку Позивача (Дніпропетровської торгово-промислової палати) №2610.0.043193.01 складав 4700000,00 грн. (а.с. 56). Листом від 05.03.2015р. №521/09-42 Позивач просив змінити реквізити Клієнта в Договорі банківського вкладу «Класичний» №144 від 15.08.2013р., вказавши поточний рахунок Позивача 0500 у АТ «УкрСиббанк» МФО 351005, цією ж датою було укладено відповідну додаткову угоду (а.с. 55). Відповідач частково повернув грошові кошти у розмірі 250000,00 грн., що підтверджується випискою по особовому рахунку за період з 06.03.2015 по 06.03.2015 (а.с. 57).

Таким чином, сума заборгованості Відповідача перед Позивачем станом на 06.03.2015р. складає 4450000,00 грн.

Під час розгляду справи Відповідач доказів повного погашення заборгованості не надав.

Зважаючи на встановлені обставини, суд задовольняє позов з таких підстав.

Відповідно до ч. 1 ст.1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що приймає від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

За положеннями ч. ч. 1, 2 ст. 1060 ЦК України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад); договором може бути передбачено внесення грошової суми на інших умовах її повернення; за договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім випадків, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.

Відповідно до ч. 1 ст.193 ГК України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться; до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, що передбачені цим Кодексом.

Статтями 525, 526 ЦК України передбачено, що одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом; зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Частиною 1 статті 530 ЦК України регламентовано, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

В силу ст. 16 ЦК України та ст. 20 ГК України держава забезпечує захист прав і законних інтересів суб'єктів господарювання та споживачів, зокрема, шляхом присудження до виконання обов'язку в натурі, стягнення збитків та застосування штрафних санкцій.

На підставі викладеного, з урахуванням встановлених обставин, із яких вбачається, що Відповідач не виконав у повному обсязі свої зобов'язання перед Позивачем за вищевказаним договором банківського вкладу "Класичний" №144 від 15.08.2013р., позовні вимоги Позивача про стягнення з Відповідача суми 4450000,00 грн. - є обґрунтованими та підлягають задоволенню в повному обсязі.

Судові витрати у справі покладаються на Відповідача в порядку ст. 49 ГПК України.

Керуючись ст. ст. 4, 12, 32-34, 36, 43, 44, 49, 75, 82-85, 116-117 ГПК України, господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити.

Стягнути з Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" м.Київ в особі Філії "Дніпропетровського РУ АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (49000, м.Дніпропетровськ, вул.Плеханова, 9) на користь Дніпропетровської торгово-промислової палати грошові кошти в розмірі 4450000,00 грн. та судоівий збір в сумі73080,00 грн.

Видати наказ після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня підписання його повного тексту і може бути оскаржено протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Суддя Н.Б. Кеся
Повне рішення складено-06.08.15р.