ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

29.07.15р. Справа № 904/4318/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ", м. Дніпропетровськ

про заборгованості за кредитом у розмірі 4687499,99 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 99058101,35грн.), строкової заборгованості зі сплати процентів, нарахованих за період з 15.04.2015р. по 05.05.2015р., у розмірі 30078,13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 635622,92грн.), простроченої заборгованості по сплаті процентів станом на 05.05.2015р. у розмірі 532812,49 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 11259604,00грн.), пені за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 27379.13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 578586,59грн.), пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 109375,00 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 2311355,70грн.), 3% річних за прострочення сплати процентів у розмірі 1484,93 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 31380,09грн.), штрафу у розмірі 4376197,19грн.

Суддя Новікова Р.Г.

Секретар судового засідання Яковлєва А.Ю.

Представники:

Від позивача: Зінченко Г.В., дов. №432 від 06.03.2013р.

Від відповідача: Хоруженко В.С., дов. №б/н від 28.04.2015р.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "ВТБ БАНК" звернулось до Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" з позовом про стягнення простроченої заборгованості за кредитом у розмірі 4687499,99 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 99058101,35грн.), строкової заборгованості зі сплати процентів, нарахованих за період з 15.04.2015р. по 05.05.2015р., у розмірі 30078,13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 635622,92грн.), простроченої заборгованості по сплаті процентів станом на 05.05.2015р. у розмірі 532812,49 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 11259604,00грн.), пені за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 27379.13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 578586,59грн.), пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 109375,00 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 2311355,70грн.), 3% річних за прострочення сплати процентів у розмірі 1484,93 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 31380,09грн.), штрафу у розмірі 4376197,19грн.

Позовні вимоги вмотивовані неналежним виконанням кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 21.05.2015р. порушено провадження у справі та призначене судове засідання.

20.05.2015р. на адресу суду надійшла заява позивача про вжиття заходів забезпечення позову. У своїй заяві позивач просить суд накласти арешт на все рухоме та нерухоме майно та грошові кошти, що знаходяться на рахунках, відкритих в будь-яких фінансових установах, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" і які будуть виявлені в ході виконавчого провадження в межах ціни позову 4376197,19 доларів США (що еквівалентно 118366415,63грн.).

29.07.2015р. на адресу суду надійшло клопотання відповідача про призначення судової експертизи. У зазначеній заяві відповідач наполягає на тому, що сума пені за несвоєчасну оплату процентів у розмірі 27379,13 доларів США (що еквівалентно 578586,59грн.) та пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 109375,00 доларів США (що еквівалентно 2311355,70грн.), які позивач заявляє до стягнення, є завищеними. Однак, самостійне встановлення вищенаведених обставин є неможливим, оскільки потребує спеціальних знань у галузі фінансово-банківських операцій, якими відповідач не володіє.

На розгляд економічної експертизи відповідач просить поставити наступні питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК"), що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. та розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально, вказаний у позовній заяві позивача (Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК") розмір простроченої заборгованості по кредиту у розмірі 4687499,99 доларів США (що еквівалентно 99058101,35грн.), строкової заборгованості по сплаті процентів, нарахованих за період з 15.04.2015р. по 05.05.2015р., у розмірі 30078,13 доларів США (що еквівалентно 635622,92грн.), простроченої заборгованості по сплаті процентів станом на 05.05.2015р. у розмірі 532812,49 доларів США (що еквівалентно 11259604,00грн.), пені за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 27379.13 доларів США (що еквівалентно 578586,59грн.), пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 109375,00 доларів США (що еквівалентно 2311355,70грн.), 3% річних за прострочення сплати процентів у розмірі 1484,93 доларів США (що еквівалентно 31380,09грн.), штрафу у розмірі 4376197,19грн. за кредитним договором №79/07В від 13.12.207р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору №79/07В від 13.12.2007р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. вимогам положення про кредитування Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна оплата позивачем кредитних коштів у Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р., а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за вищевказаним кредитним договором?

5) Який розмір заборгованості за основним боргом у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.?

6) Який розмір заборгованості за процентами у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №79/07В від 13.12.207р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.207р.?

7) Чи є підстави нарахування пені за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.? Якщо є, то який розмір пені має бути нарахований Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" Товариству з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" станом на 07.05.2015р.?

Розглянувши в судовому засіданні від 29.07.2015р. клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" про призначення судової економічної експертизи, суд дійшов висновку, що воно підлягає задоволенню, оскільки при з'ясуванні питань, зазначених в клопотанні позивача, необхідне застосування спеціальних знань.

Відповідно до статті 41 Господарського процесуального кодексу України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

На підставі зазначеного, для вирішення даного спору є потреба у спеціальних знаннях, тобто висновок експерта при розгляді даної справи не можуть замінити інші засоби доказування.

Дослідивши наявні у справі матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд вважає за необхідне призначити у справі судову економічну експертизу, на розгляд експерту поставити наступні питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості, що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.) та розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально, заявлений у позовних вимогах позивача Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК", розмір простроченої заборгованості за кредитом у розмірі 4687499,99 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 99058101,35грн.), строкової заборгованості зі сплати процентів, нарахованих за період з 15.04.2015р. по 05.05.2015р., у розмірі 30078,13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 635622,92грн.), простроченої заборгованості по сплаті процентів станом на 05.05.2015р. у розмірі 532812,49 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 11259604,00грн.), пені за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 27379.13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 578586,59грн.), пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 109375,00 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 2311355,70грн.), 3% річних за прострочення сплати процентів у розмірі 1484,93 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 31380,09грн.), штрафу у розмірі 4376197,19грн. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.)?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.) вимогам положення про кредитування Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна оплата відповідачем кредитних коштів за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.), а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за вищевказаним кредитним договором?

5) Який розмір непогашеної заборгованості кредитом у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.)?

6) Які розміри строкової та простроченої заборгованості зі сплати процентів у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.)?

7) Який розмір становить пеня за несвоєчасну сплату процентів за період з 12.01.2015р. по 05.05.2015р. та пеня за несвоєчасне повернення кредиту за період з 22.04.2015р. по 05.05.2015р. з урахуванням положень кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.) та вимог чинного законодавства?

Відповідно до частини 3 статті 41 Господарського процесуального кодексу України проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу". Особа, яка проводить судову експертизу (далі - судовий експерт) користується правами і несе обов'язки, зазначені у статті 31 цього Кодексу.

Відповідно до статті 7 Закону України "Про судову експертизу" судово-експертну діяльність здійснюють державні спеціалізовані установи, а також у випадках і на умовах, визначених цим Законом, судові експерти, які не є працівниками зазначених установ.

Відповідно пункту 20 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз за загальним правилом експертизи мають призначатися відповідно до зони, яка обслуговується певною установою. За наявності обставин, що зумовлюють неможливість або недоцільність проведення експертизи в установі за зоною обслуговування, особа або орган, які призначають експертизу, вказавши відповідні мотиви, можуть доручити її виконання експертам іншої установи.

З урахуванням вищевикладеного, господарський суд вважає за необхідне доручити проведення судової експертизи Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17).

Витрати, пов'язані з проведенням судової експертизи, під час судового розгляду має нести заінтересована сторона, а у разі призначення господарським судом судової експертизи з власної ініціативи - сторона, визначена в ухвалі господарського суду про призначення судової експертизи.

Враховуючи обставини справи, господарський суд вважає за необхідне зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" здійснити попередню оплату вартості експертного дослідження на підставі відповідної вимоги Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Згідно зі статтею 79 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має право зупинити провадження у справі за клопотанням сторони, прокурора який бере участь в судовому процесі, або за своєю ініціативою у випадку призначення господарським судом судової експертизи.

Суд зупиняє провадження по справі №904/4318/15 до повернення матеріалів справи з Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз.

Враховуючи наведене вище, керуючись ст. ст. 38, 41-42, п. 1 ч. 2 ст. 79, ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Призначити у справі №904/4318/15 судову економічну експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково - дослідному інституту судових експертиз (Адреса: 49000, м. Дніпропетровськ, Набережна Леніна, 17, офіс 361).

2. На вирішення експертизи поставити питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості, що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.) та розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально, заявлений у позовних вимогах позивача Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК", розмір простроченої заборгованості за кредитом у розмірі 4687499,99 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 99058101,35грн.), строкової заборгованості зі сплати процентів, нарахованих за період з 15.04.2015р. по 05.05.2015р., у розмірі 30078,13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 635622,92грн.), простроченої заборгованості по сплаті процентів станом на 05.05.2015р. у розмірі 532812,49 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 11259604,00грн.), пені за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 27379.13 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 578586,59грн.), пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 109375,00 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 2311355,70грн.), 3% річних за прострочення сплати процентів у розмірі 1484,93 доларів США (що за офіційним курсом НБУ на 20.05.2015р. еквівалентно 31380,09грн.), штрафу у розмірі 4376197,19грн. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.)?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.) вимогам положення про кредитування Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна оплата відповідачем кредитних коштів за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.), а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за вищевказаним кредитним договором?

5) Який розмір непогашеної заборгованості кредитом у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.)?

6) Які розміри строкової та простроченої заборгованості зі сплати процентів у Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" перед Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" станом на 07.05.2015р. за кредитним договором №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.)?

7) Який розмір становить пеня за несвоєчасну сплату процентів за період з 12.01.2015р. по 05.05.2015р. та пеня за несвоєчасне повернення кредиту за період з 22.04.2015р. по 05.05.2015р. з урахуванням положень кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р. (з урахуванням договору №25 від 29.10.2014р. про внесення змін до кредитного договору №79/07В від 13.12.2007р.) та вимог чинного законодавства?

3. Направити матеріали справи №904/4318/15 до Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз (Адреса: 49000, м. Дніпропетровськ, Набережна Леніна, 17, офіс 361) для проведення судової економічної експертизи.

4. Провадження у справі №904/4318/15 зупинити до повернення матеріалів справи з Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз.

5. Попередити експерта про кримінальну відповідальність, передбачену ст. ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.

6. Зобов'язати позивача та відповідача своєчасно надавати на вимогу експертів всі необхідні для проведення експертизи додаткові матеріали, надавати на вимогу експерта додаткові документи, рахунки - фактури, пояснення тощо, а також забезпечувати та всіляко сприяти проведенню експертизи.

7. Витрати по проведенню експертизи покласти на Товариство з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" (; Місцезнаходження: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Челюскіна, буд. 5, кім. 28). Зобов'язати відповідача забезпечити повну та своєчасну оплату експертизи.

8. У разі необхідності та великим експертним навантаженням суд надає свою згоду на проведення експертизи у термін понад 3 місяці.

9. Після закінчення експертизи висновки з матеріалами справи №904/4318/15 та документи, що підтверджують витрати, пов'язані з проведенням експертизи надіслати до Господарського суду Дніпропетровської області (Адреса: 49600, м. Дніпропетровськ, вул. Куйбишева, 1а).

10. Копію ухвали надіслати учасникам процесу та до Дніпропетровського науково - дослідного інституту судових експертиз.

11. Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області протягом п'яти днів з дня її оголошення.

Суддя Р.Г. Новікова