ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"17" червня 2015 р.Справа № 916/1904/15

Господарський суд Одеської області

У складі судді Желєзної С.П.

Секретаря судових засідань Князєвої К.Р.

За участю представників сторін:

Від позивача: Висоцький В.Е. за довіреністю № 01-0605/15 від 06.05.2015р.

Від відповідача: не з'явився.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю „Одесаспеценерго" до публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та кредит" в особі філії „Одеське регіональна управління" публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та кредит" про зобов'язання виконати платіжні доручення та стягнення 40 530,87 грн., -

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю „Одесаспеценерго" (далі по тексту - ТОВ „Одесаспеценерго") звернулось до господарського суду Одеської області із позовом до публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та кредит" в особі філії „Одеське регіональна управління" публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та кредит" (далі по тексту - АТ „Банк „Фінанси та кредит") про зобов'язання виконати платіжні доручення позивача, а саме:

- платіжне доручення № 217 від 12.02.2015р. про перерахування грошових коштів в розмірі 261 грн. на розрахунковий рахунок № 0015 УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області до ГУ ДКСУ в Одеській області, із призначенням платежу - *;101;34490487; військовий збір за лютий 2015р.;

- платіжне доручення № 218 від 12.02.2015р. про перерахування грошових коштів в сумі 2 516,04 грн. на розрахунковий рахунок № 0015 УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області до ГУ ДКСУ в Одеській області, із призначенням платежу - *;101;34490487; прибутковий податок з робітників та службовців за лютий 2015р.;

- платіжне доручення № 219 від 12.02.2015р. про перерахування грошових коштів в сумі 7 328,88 грн. на розрахунковий рахунок № 1503 ДПІ у м. Іллічівську до ГУ ДКСУ в Одеській області, із призначенням платежу: - *; 101;34490487; сплата єдиного внеску за лютий 2015р.;

- платіжне доручення № 220 від 27.02.2015р. про перерахування грошових коштів в сумі 144 000,00 грн. на розрахунковий рахунок № 4801 ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс" до ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, із призначенням платежу - виконання роботи по монтажу живлячих кабельних мереж 0,4 кВ згідно договору № 33-ЭМР/СП/14 від 09.10.2014р. з ПДВ 20% - 24 000,00 грн.;

- платіжне доручення № 221 від 27.02.2015р. про перерахування грошових коштів в сумі 267 000,00 грн. на розрахунковий рахунок № 4801 ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс" до ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, із призначенням платежу - за виконання роботи по зовнішньому електропостачанню згідно договору № 30-ЭМР/СП/14 від 16.09.2014р. з ПДВ - 44 500 грн.;

- платіжне доручення № 222 від 02.03.2015р. про перерахування грошових коштів в сумі 14 101,00 грн. на розрахунковий рахунок № 0015 УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області до ГУ ДКСУ в Одеській області, із призначенням платежу - *;101;34490487; податок на прибуток приватних підприємств за 2014рік.

в межах залишку коштів на розрахунковому рахунку ТОВ „Одесаспеценерго". Позовні вимоги обґрунтовані фактом порушення відповідачем прийнятих на себе за договором банківського рахунку (у національній валюті) № 30-13/БР від 01.04.2014 зобов'язань щодо виконання розпоряджень позивача як клієнта щодо перерахування належних йому грошових коштів.

Одночасно із пред'явленням позову, ТОВ „Одесаспеценерго" було подано заяву в порядку ст.ст. 66, 67 ГПК України про вжиття заходів до забезпечення позову шляхом накладення арешту на грошові кошти, які належать ПАТ „Банк „Фінанси та кредит" та знаходяться на кореспондентському рахунку в Національному Банку України, або будь-яких інших рахунках, виявлених державним виконавцем, в межах ціни позову в розмірі 435 206,92 грн. В обґрунтування пред'явленого клопотання позивач посилається на безпідставне ухилення ПАТ „Банк „Фінанси та кредит" від виконання своїх зобов'язань щодо виконання розрахункових операцій із належними позивачу грошовими коштами, що створює загрозу позбавлення позивача права власності на них.

Розглянувши заяву товариства з обмеженою відповідальністю ТОВ „Одесаспеценерго" про вжиття заходів до забезпечення позову, суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Відповідно до ст.ст. 66, 67 ГПК України господарський суд за заявою сторони, прокурора або з власної ініціативи має право вжити передбачених статтею 67 цього Кодексу заходів до забезпечення позову. Забезпечення позову допускається в будь-якій стадії провадження у справі, якщо невжиття таких заходів може утруднити чи зробити неможливим виконання рішення господарського суду. Позов забезпечується: накладанням арешту на майно або грошові суми, що належать відповідачу. Про забезпечення позову виноситься ухвала. Ухвалу про забезпечення позову може бути оскаржено. Не допускається забезпечення позову у справах, що виникають з корпоративних відносин, шляхом заборони: проводити загальні збори акціонерів або учасників господарського товариства та приймати ними рішення; надавати емітентом, реєстратором, зберігачем, депозитарієм реєстр власників іменних цінних паперів, інформацію про акціонерів або учасників господарського товариства для проведення загальних зборів товариства; участі (реєстрації для участі) або неучасті акціонерів або учасників у загальних зборах товариства, визначення правомочності загальних зборів акціонерів або учасників господарського товариства; здійснювати органами державної влади та/або органами місцевого самоврядування покладені на них згідно із законодавством повноваження. Господарський суд, який розглядає спір про право власності на акції (частки, паї) товариства, може винести ухвалу про забезпечення позову шляхом встановлення заборони на внесення змін до статуту цього товариства в частині зміни розміру статутного капіталу. Види забезпечення позову повинні бути співвідносними із заявленими позивачем вимогами. Види забезпечення позову можуть використовуватися господарським судом лише в межах предмета позову та не повинні порушувати прав інших акціонерів (учасників) господарського товариства. Зокрема, заборона вчиняти дії має стосуватися лише пакета акцій, безпосередньо пов'язаного з предметом спору. Не допускається забезпечення позову заходами, не передбаченими цим Кодексом.

У п.п. 3, 7.2 постанови пленуму Вищого господарського суду України „Про деякі питання практики застосування заходів до забезпечення позову" від 26 грудня 2011 року N 16 (з наступними змінами та доповненнями) зазначено наступне.

Умовою застосування заходів до забезпечення позову за вимогами майнового характеру є достатньо обґрунтоване припущення, що майно (в тому числі грошові суми, цінні папери тощо), яке є у відповідача на момент пред'явлення позову до нього, може зникнути, зменшитись за кількістю або погіршитись за якістю на момент виконання рішення. Отже, найдоцільніше вирішувати питання забезпечення позову на стадії попередньої підготовки справи до розгляду (стаття 65 ГПК).

Достатньо обґрунтованим для забезпечення позову є підтверджена доказами наявність фактичних обставин, з якими пов'язується застосування певного виду забезпечення позову. Про такі обставини може свідчити вчинення відповідачем дій, спрямованих на ухилення від виконання зобов'язання після пред'явлення вимоги чи подання позову до суду (реалізація майна чи підготовчі дії до його реалізації, витрачання коштів не для здійснення розрахунків з позивачем, укладення договорів поруки чи застави за наявності невиконаного спірного зобов'язання тощо). Саме лише посилання в заяві на потенційну можливість ухилення відповідача від виконання судового рішення без наведення відповідного обґрунтування не є достатньою підставою для задоволення відповідної заяви.

Адекватність заходу до забезпечення позову, що застосовується господарським судом, визначається його відповідністю вимогам, на забезпечення яких він вживається. Оцінка такої відповідності здійснюється господарським судом, зокрема, з урахуванням співвідношення прав (інтересу), про захист яких просить заявник, з вартістю майна, на яке вимагається накладення арешту, або майнових наслідків заборони відповідачеві вчиняти певні дії.

Так, в межах даної справи позивачем були заявлені позовні вимоги зобов'язального характеру до ПАТ „Банк „Фінанси та кредит" про зобов'язання виконати платіжні доручення, тобто самі по собі грошові кошти відповідача не виступають предметом спору по даній справі. У зв'язку із викладеним, суд доходить висновку, що запропоновані до вжиття заходи до забезпечення позову є такими, що не пов'язані із предметом спору по даній справі.

Більш того, договір про відкриття банківського рахунку передбачає, що банк здійснює обслуговування розрахункових операцій із належними клієнту коштами, тобто, в даному випадку, ТОВ „Одесаспеценерго" фактично просить суд накласти арешт на належні йому грошові кошти, що положеннями закону не передбачено.

Підсумовуючи викладене, заява ТОВ „Одесаспеценерго" про вжиття заходів до забезпечення позову була відхилена судом як необґрунтована.

Згідно із заявою (вх. № 2-3119/15 від 03.06.2015р.) позивачем було уточнено позовні вимоги шляхом пред'явлення додаткових вимог про стягнення із відповідача пені в сумі 40 530,87 грн. Вказана редакція позовних вимог була прийнята судом до розгляду як остаточна.

Відповідач повністю заперечує проти позову, наголошуючи на його безпідставності та необґрунтованості.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши доводи та пояснення учасників судового процесу, суд встановив наступне.

26.10.2006р. між Банком „Фінанси та Кредит" (Банк) та ТОВ „Одесаспеценерго" (Клієнт) було укладено договір на розрахунково-касове обслуговування № 1736, у відповідності до п.п. 1.1, 2.1, 2.2, 2.4 якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у національній валюті № 5301 (або) поточний (поточні) рахунок (и) та зобов'язується здійснювати його розрахунково-касове обслуговування, а Клієнт зобов'язується оплачувати послуги Банку згідно тарифів Банку і на умовах, визначених цим договором. Банк здійснює розрахунково-касове обслуговування рахунку в операційний день Банку у порядку і на умовах, визначених чинним законодавством України та банківськими правилами. Списання Банком грошових коштів з рахунку здійснюється за дорученням Клієнта або без його доручення у випадках, передбачених чинним законодавством України. Умови та порядок роботи за системою „Клієнт-Банк" регламентується окремим договором, який є невід'ємною частиною договору. Договір набрав чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і діє протягом невизначеного строку.

Крім того, 13.11.2006р. між Банком „Фінанси та Кредит" (Банк) та ТОВ „Одесаспеценерго" (Клієнт) було укладено договір на розрахункове обслуговування в системі електронних платежів „Клієнт-Банк" № 1759/1/БК, у відповідності до п.п. 1.1, 2.1, 8.1 якого Банк зобов'язався здійснювати розрахункове обслуговування в системі електронних платежів „Клієнт-Банк", тобто здійснювати розрахункові операції за дорученням Клієнта із використанням розрахункових документів в електронній формі, що передаються каналами електронного зв'язку. Розрахункове обслуговування здійснюється із використанням наступних документів в електронній формі: платіжних доручень в національній та іноземній валюті, заявок на купівлю-продаж валюти, виписок по поточному рахунку Клієнта (далі - „електронні документи). Даний договір набуває чинності з моменту його підписання та діє до моменту закриття рахунку в банку в установленому порядку.

Відповідно до ст.ст. 1066, 1067 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Положення цієї глави застосовуються до інших фінансових установ при укладенні ними договору банківського рахунка відповідно до наданої ліцензії, а також застосовуються до кореспондентських рахунків та інших рахунків банків, якщо інше не встановлено законом. Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами.

Як свідчить довідка від 23.03.2015р. за № 264, видана відділенням № 10 ПАТ „Банк „Фінанси та кредит" /а.с. 53/, на рахунку № 5301, що був відкритий позивачу згідно умов договору на розрахунково-касове обслуговування № 1736 від 26.10.2006р., залишок коштів станом на 23.03.2015р. складає 435 121,47 грн.

Статтею 3 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" передбачено, що кошти існують у готівковій формі (формі грошових знаків) або у безготівковій формі (формі записів на рахунках у банках).

Виходячи зі змісту ст.ст. 32, 33 ГПК України, ст. 3 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" суд вважає доведеним факт знаходження з 23.03.2015р. на розрахунковому рахунку позивача № 5301 грошових коштів в сумі 435 121,47 грн.

Як свідчать матеріали справи, відповідно до умов договору на розрахунково-касове обслуговування № 1736 від 26.10.2006р. та договору на розрахункове обслуговування в системі електронних платежів „Клієнт-Банк" № 1759/1/БК від 13.11.2006р. позивачем засобами електронного зв'язку із використанням системи „Клієнт-Банк" було пред'явлено відповідачу до виконання наступні розрахункові документи:

- платіжне доручення № 217 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 261,00 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області, 11011000, рахунок № 0015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; військовий збір за лютий 2015р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 218 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 2516,04 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області 14010100, рахунок № 00015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; прибутковий податок з робітників та службовців за лютий 2015 р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 219 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 7328,88 грн. на користь отримувача ДПІ у м. Іллічівську, рахунок № 1503, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; сплата єдиного внеску за лютий 2015 р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 220 від 27.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 144000,00 грн. на користь отримувача ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс", рахунок № 4801, відкритий в ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, призначення платежу „Виконання роботи по монтажу живлячих кабельних мереж 0,4 кВ згідно договору № 33-ЭМР/СП/14 від 09.10.2014р. З ПДВ 20% - 24000,00 грн."; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 27.02.2015р.;

- платіжне доручення № 221 від 27.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 267000,00 грн. на користь отримувача ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс", рахунок № 4801, відкритий в ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, призначення платежу „За виконання роботи по зовнішньому електропостачанню згідно договору № 30-ЭМР/СП/14 від 16.09.2014р. З ПДВ 20% - 44500,00 грн."; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 27.02.2015р.;

- платіжне доручення № 222 від 02.03.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 14101,00 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області, 11021000, рахунок № 0015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; податок на прибуток приватних підприємств за 2104"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 02.03.2015р.;

Тобто, загальна сума грошових коштів, на перерахування яких позивачем було подано невиконані платіжні доручення № 217 від 12.02.2015р., № 218 від 12.02.2015р., № 219 від 12.02.2015р., № 220 від 27.02.2015р., № 221 від 27.02.2015р., № 222 від 02.03.2015р. складає 435 206,92 грн.

У зв'язку із невиконанням відповідачем умов договору на розрахунково-касове обслуговування № 1736 від 26.10.2006р. та договору на розрахункове обслуговування в системі електронних платежів „Клієнт-Банк" № 1759/1/БК від 13.11.2006р., позивачем було надіслано на адресу ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" та його філії „Одеське регіональне управління" претензію про зобов'язання виконати умови договору, що викладена у листі № 5 від 27.03.2015р. Надсилання даної претензії підтверджується відповідними документами поштового відправлення /а.с. 58/.

Також, ТОВ „Одесаспеценерго" 06.05.2015р. направило на адресу філії „Одеське регіональне управління" ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" примірники платіжних доручень № 217 від 12.02.2015р., № 218 від 12.02.2015р., № 219 від 12.02.2015р., № 220 від 27.02.2015р., № 221 від 27.02.2015р., № 222 від 02.03.2015р. у паперовому вигляді, які були вручені відповідачу 08.05.2015р., про що свідчить відповідне поштове повідомлення /а.с. 110/.

Проте, на теперішній час платіжні доручення № 217 від 12.02.2015р., № 218 від 12.02.2015р., № 219 від 12.02.2015р., № 220 від 27.02.2015р., № 221 від 27.02.2015р., № 222 від 02.03.2015р. є такими, що невиконані з боку ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит", у зв'язку з чим, позивачем в межах даної справи заявляються позовні вимоги про зобов'язання відповідача виконати дані платіжні документи.

Вирішуючи питання про обґрунтованість вказаних позовних вимог, суд виходить із наступного.

Статтею 55 Закону України „Про банки і банківську діяльність передбачено, що відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Статтею 193 ГК України встановлено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

У відповідності до ч. 2 ст. 509 ЦК України зобов'язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу, у тому числі і з договорів. Згідно ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами. Зобов'язання, в свою чергу, згідно вимог ст.ст. 525, 526 ЦК України, має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу. Одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається.

Виходячи з положень п. 3.3 договору на розрахунково-касове обслуговування № 1736 від 26.10.2006р. Банк зобов'язався: вести комплексне розрахунково-касове обслуговування рахунку та виконувати за дорученням Клієнта розрахункові, касові і інші операції, які не суперечать та передбачені для даного виду рахунків чинним законодавством України та банківськими правилами. Надання інших послуг, що безпосередньо не відносяться до розрахунково-касового обслуговування (кредитування, операції з цінними паперами, факторинг, лізинг та інші операції), здійснюється на підставі окремих договорів, укладених між Банком і Клієнта; здійснювати розрахунково-касове обслуговування рахунку у визначений час з 09:00 до 15:00 крім суботи, неділі та святкових і неробочих днів.

Крім того, п.п 4.1, 4.2, 5.1, 5.2, 5.2.3 договору на розрахункове обслуговування в системі електронних платежів „Клієнт-Банк" № 1759/1/БК від 13.11.2006р. платіжні доручення в національній та іноземній валюті, заявки на купівлю-продаж валюти в електронній формі повинні бути підписані посадовими особами Клієнта, що мають право першого та другого підпису розрахункових документів. При підписанні електронних документів використовуються електронні цифрові підписи, однозначно ідентифікуючі осіб, що підписали документ. Сторони зобов'язались дотримуватись порядку проведення розрахункових операцій в системі електронних платежів „Клієнт-Банк", який міститься в додатку 1 до даного договору та є його невід'ємною частиною. Банк зобов'язується обслуговувати Клієнта у визначений час: з 09 год. 00 хв. до 17 год. 00 хв. крім суботи, неділі та святкових днів. Розрахункові документи, прийняті Банком від Клієнта за системою „Клієнт-Банк" в операційний день з 09 год. 00 хв. проводяться за рахунками в той самий день. Документи, прийняті після 17 год. 00 хв. приймаються до обробки наступним банківським днем.

Згідно зі ст.ст. 1068, 1071 ЦК України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом. Банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження.

Відповідно до ст. 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом.

Виходячи з положень ст. 1089 ЦК України за платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту. Положення цього параграфа застосовуються також до відносин, пов'язаних із перерахуванням грошових коштів через банк особою, яка не має рахунка у цьому банку, якщо інше не встановлено законом, банківськими правилами або не випливає із суті відносин.

Положеннями ст.ст. 1190, 1191 ЦК України передбачено, що зміст і форма платіжного доручення та розрахункових документів, що подаються разом з ним, мають відповідати вимогам, встановленим законом і банківськими правилами. Банк не має права робити виправлення у платіжному дорученні клієнта, якщо інше не встановлено законом або банківськими правилами. Платіжне доручення платника приймається банком до виконання за умови, що сума платіжного доручення не перевищує суми грошових коштів на рахунку платника, якщо інше не встановлено договором між платником і банком. Банк, що прийняв платіжне доручення платника, повинен перерахувати відповідну грошову суму банкові одержувача для її зарахування на рахунок особи, визначеної у платіжному дорученні.

В силу положень ст. 51 Закону України „Про банки і банківську діяльність" безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.

При цьому, згідно вимог ст. 8 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня. Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів. Внутрішньобанківський переказ виконується в строк, встановлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.

Таким чином, за умови належного оформлення клієнтом платіжного доручення та за умови наявності відповідної суми коштів, з метою перерахування яких клієнтом поданий відповідний розрахунковий документ, на рахунку останнього, банк зобов'язаний прийняти та виконати відповідне розрахункове розпорядження клієнта, крім випадків прямо передбачених законом та договором між банком і клієнтом. Міжбанківський переказ здійснюється банком в строк не більше трьох операційних днів.

Як свідчать матеріали справи, спірні платіжні доручення № 217 від 12.02.2015р., № 218 від 12.02.2015р., № 219 від 12.02.2015р., № 220 від 27.02.2015р., № 221 від 27.02.2015р., № 222 від 02.03.2015р. були оформлені належним чином в електронному вигляді, були скріплені коректним електронним цифровим підписом та в день їх складання були подані за допомогою системи „Клієнт-Банк" відповідачу до виконання. Наведені обставини були визнані відповідачем під час розгляду справи. Загальна сума платежів за даними платіжними дорученнями (435 206,92 грн.) перевищує залишок коштів на рахунку № 5301 (435 121,47 грн. ) на 85,45 грн., що зобов'язувало ПАТ „Банк „Фінанси та кредит" виконати платіжні доручення в межах наявних коштів ТОВ „Одесаспеценерго" за вирахуванням даної суми недостачі.

З урахуванням як відсутності доказів порушення позивачем законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом при розпорядженні коштами за вказаними платіжними дорученнями, так і відсутності інших визначених законом обмежень на розпорядження належними позивачу грошовими коштами, господарський суд доходить висновку, що відповідач був зобов'язаний виконати спірні платіжні доручення в межах наявних коштів на рахунку не пізніше трьох операційних днів з дати їх отримання, чого з боку ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" зроблено не було. Викладене свідчить про порушення відповідачем власних зобов'язань у спірних правовідносинах.

Згідно зі ст. 1073 ЦК України у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Положеннями ст. 1092 ЦК України передбачено, що у разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення клієнта банк несе відповідальність відповідно до цього Кодексу та закону. У разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення у зв'язку з порушенням правил розрахункових операцій виконуючим банком відповідальність може бути покладена судом на цей банк.

З урахуванням того, що відповідно до ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку, господарський суд, проаналізувавши вищенаведені норми закону, якими врегульовано правовідносини щодо договору банківського рахунку та виконання банком платіжних доручень, доходить висновку, що в спірних правовідносинах позивач як кредитор має право вимагати від ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" як банківської установи, яка має чинну банківську ліцензію, виконання відповідних розрахункових операцій, тобто виконання спірних платіжних доручень.

У зв'язку з викладеним, суд доходить висновку про наявність правових підстав для зобов'язання ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" виконати наступні платіжні доручення позивача:

- платіжне доручення № 217 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 261,00 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області, 11011000, рахунок № 0015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487;військовий збір за лютий 2015р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 218 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 2516,04 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області 14010100, рахунок № 00015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; прибутковий податок з робітників та службовців за лютий 2015 р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 219 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 7328,88 грн. на користь отримувача ДПІ у м. Іллічівську, рахунок № 1503, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; сплата єдиного внеску за лютий 2015 р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 220 від 27.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 144000,00 грн. на користь отримувача ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс", рахунок № 4801, відкритий в ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, призначення платежу „Виконання роботи по монтажу живлячих кабельних мереж 0,4 кВ згідно договору № 33-ЭМР/СП/14 від 09.10.2014р. З ПДВ 20% - 24000,00 грн."; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 27.02.2015р.;

- платіжне доручення № 221 від 27.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 267000,00 грн. на користь отримувача ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс", рахунок № 4801, відкритий в ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, призначення платежу „За виконання роботи по зовнішньому електропостачанню згідно договору № 30-ЭМР/СП/14 від 16.09.2014р. З ПДВ 20% - 44500,00 грн."; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 27.02.2015р.;

- платіжне доручення № 222 від 02.03.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 14101,00 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області, 11021000, рахунок № 0015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; податок на прибуток приватних підприємств за 2104"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 02.03.2015р.;

в межах залишку коштів на розрахунковому рахунку ТОВ „Одесаспеценерго". У зв'язку з викладеним, позовні вимоги у названій частині підлягають задоволенню як законні та обґрунтовані.

Відповідно до ч. 1 ст. 549, п. 3 ч. 1 ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки -грошової суми, яку боржник повинен сплатити кредиторові у рази порушення ним зобов'язання. Так, згідно ч.ч. 1, 3 ст. 549 ЦК України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожний день прострочення виконання.

Положеннями ч.ч. 1 - 4 ст. 231 ГК України визначено, що законом щодо окремих видів зобов'язань може бути визначений розмір штрафних санкцій, зміна якого за погодженням сторін не допускається. У разі якщо порушено господарське зобов'язання, в якому хоча б одна сторона є суб'єктом господарювання, що належить до державного сектора економіки, або порушення пов'язане з виконанням державного контракту, або виконання зобов'язання фінансується за рахунок Державного бюджету України чи за рахунок державного кредиту, штрафні санкції застосовуються, якщо інше не передбачено законом чи договором, у таких розмірах: за порушення умов зобов'язання щодо якості (комплектності) товарів (робіт, послуг) стягується штраф у розмірі двадцяти відсотків вартості неякісних (некомплектних) товарів (робіт, послуг); за порушення строків виконання зобов'язання стягується пеня у розмірі 0,1 відсотка вартості товарів (робіт, послуг), з яких допущено прострочення виконання за кожний день прострочення, а за прострочення понад тридцять днів додатково стягується штраф у розмірі семи відсотків вказаної вартості. Законом може бути визначений розмір штрафних санкцій також за інші порушення окремих видів господарських зобов'язань, зазначених у частині другій цієї статті. У разі якщо розмір штрафних санкцій законом не визначено, санкції застосовуються в розмірі, передбаченому договором. При цьому розмір санкцій може бути встановлено договором у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобов'язання або у певній, визначеній грошовій сумі, або у відсотковому відношенні до суми зобов'язання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів (робіт, послуг).

Згідно з п.п. 32.1, 32.2 ст. 32 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" банк, що обслуговує платника, та банк, що обслуговує отримувача, несуть перед платником та отримувачем відповідальність, пов'язану з проведенням переказу, відповідно до цього Закону та умов укладених між ними договорів. У разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.

З посиланням на наведені законодавчі норми позивачем було нараховано ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" пеню в сумі 40 530,87 грн. за порушення останнім власних зобов'язань щодо виконання розрахункових операцій згідно наданих позивачем платіжних доручень. Перевіривши здійснений позивачем розрахунок пені, суд визнає його правильним та обґрунтованим, у зв'язку з чим, позовні вимоги в частині стягнення із ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" пені в сумі 40 530,87 грн. підлягають задоволенню.

Підсумовуючи всі вищевикладені обставини, відповідно до ст.ст. 11, 509, 525, 526, 549, 629, 1066, 1067, 1068, 1071, 1073, 1074, 1089 - 1092 ЦК України, ст. 231 ГК України, ст.ст. 3, 8, 32 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", ст.ст. 2, 51, 55 Закону України „Про банки і банківську діяльність", ст. 193 ГК України, ст. 36 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" позов ТОВ „Одесаспеценерго" до ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит" про зобов'язання виконати платіжні доручення та стягнення пені в сумі 40 530,87 грн. підлягає задоволенню у повному обсязі.

Судові витрати зі сплати судового збору за розгляд даних позовних вимог покладаються судом на відповідача відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України. В той же час, судові витрати за розгляд клопотання про вжиття заходів до забезпечення позову покладаються судом на позивача.

Керуючись ст.ст. 32, 33, 44, 49, 75, 82-85 ГПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити.

2. Зобов'язати публічне акціонерне товариство „Банк „Фінанси та Кредит" /04050, м. Київ, вул. Артема, 60, , к/р № 1 в Головному управлінні НБУ по м. Києву і області, МФО 321024/ в особі філії „Одеське регіональна управління" публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та Кредит" /65014, м. Одеса, Лідерсовський бульвар, 3-Б, , к/р 1 в ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит", МФО 328823/ виконати платіжні доручення товариства з обмеженою відповідальністю „Одесаспеценерго" /68000, Одеська область, м. Іллічівськ, вул. Леніна, 20-А, кв. 28, , р/р 075301 в філії „ОРУ" ПАТ „Банк „Фінанси та кредит", МФО 328823/, а саме:

- платіжне доручення № 217 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 261,00 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області, 11011000, рахунок № 0015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487;військовий збір за лютий 2015р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 218 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 2516,04 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області 14010100, рахунок № 00015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; прибутковий податок з робітників та службовців за лютий 2015 р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 219 від 12.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 7328,88 грн. на користь отримувача ДПІ у м. Іллічівську, рахунок № 1503, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; сплата єдиного внеску за лютий 2015 р. перераховується повністю"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 12.02.2015р.;

- платіжне доручення № 220 від 27.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 144000,00 грн. на користь отримувача ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс", рахунок № 4801, відкритий в ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, призначення платежу „Виконання роботи по монтажу живлячих кабельних мереж 0,4 кВ згідно договору № 33-ЭМР/СП/14 від 09.10.2014р. З ПДВ 20% - 24000,00 грн."; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 27.02.2015р.;

- платіжне доручення № 221 від 27.02.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 267000,00 грн. на користь отримувача ТОВ „Трейдбудінвест Сервіс", рахунок № 4801, відкритий в ПАТ „Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, призначення платежу „За виконання роботи по зовнішньому електропостачанню згідно договору № 30-ЭМР/СП/14 від 16.09.2014р. З ПДВ 20% - 44500,00 грн."; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 27.02.2015р.;

- платіжне доручення № 222 від 02.03.2015р. про перерахування із рахунку № 5301 грошових коштів в сумі 14101,00 грн. на користь отримувача УДКСУ у м. Іллічівську Одеської області, 11021000, рахунок № 0015, відкритий в ГУ ДКСУ в Одеській області, МФО 828011, призначення платежу „*;101;34490487; податок на прибуток приватних підприємств за 2104"; вказане платіжне доручення в електронному вигляді було отримане відповідачем 02.03.2015р.;

в межах залишку коштів на розрахунковому рахунку товариства з обмеженою відповідальністю „Одесаспеценерго". Наказ видати.

3. Стягнути з публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та Кредит" /04050, м. Київ, вул. Артема, 60, , к/р № 1 в Головному управлінні НБУ по м. Києву і області, МФО 321024/ в особі філії „Одеське регіональна управління" публічного акціонерного товариства „Банк „Фінанси та Кредит" /65014, м. Одеса, Лідерсовський бульвар, 3-Б, , к/р 1 в ПАТ „Банк „Фінанси та Кредит", МФО 328823/ на користь товариства з обмеженою відповідальністю „Одесаспеценерго" /68000, Одеська область, м. Іллічівськ, вул. Леніна, 20-А, кв. 28, , р/р 075301 в філії „ОРУ" ПАТ „Банк „Фінанси та кредит", МФО 328823/ пеню в сумі 40 530 грн. 87 коп. /сорок тисяч п'ятсот тридцять грн. 87 коп./, судовий збір в сумі 9 514 грн. 76 коп. /дев'ять тисяч п'ятсот чотирнадцять грн. 76 коп./. Наказ видати.

Рішення набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 85 ГПК України.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Відповідно до ст. ст. 91, 93 ГПК України сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки, мають право подати апеляційну скаргу на рішення місцевого господарського суду, яке не набрало законної сили. Апеляційна скарга подається на рішення місцевого господарського суду протягом десяти днів з дня його оголошення місцевим господарським судом. У разі якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення, зазначений строк обчислюється з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 цього Кодексу.

Повний текст рішення підписано 19.06.2015р.

Суддя С.П. Желєзна