ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"09" червня 2015 р.Справа № 916/1272/15-г

за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АБ „Порто-Франко" Красюка Ігоря Івановича

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА"

про стягнення 8 363 743,61 грн.

Суддя Власова С.Г.

Представники:

Від позивача: не з'явився;

Від відповідача: не з'явився

Суть спору: 25.03.2015р. за вх.№ 1343/15 ПАТ АБ „Порто-Франко" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АБ „Порто-Франко" звернулося до господарського суду Одеської області з позовом до ТОВ "БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА", згідно з яким просить суд стягнути з останнього 8 363 743,61 грн., з яких 7 514 673, 08 грн. - заборгованість за кредитом, 103 764,25 грн. - заборгованість за відсотками за користування кредитом, 64 905,81 грн. - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язань, 680 400,47 грн. - заборгованість за простроченими відсотками за Кредитним договором №1620/2-08 від 16.09.2008р.

Відповідно до Довідки про автоматичний розподіл справ між суддями справу № 916/1272/15-г призначено до розгляду судді Власовій С.Г.

Ухвалою суду від 26.03.2015р. провадження у даній справі порушено та призначено до розгляду у судовому засіданні.

Строк вирішення спору по даній справі продовжено на 15 днів, у зв'язку із задоволенням відповідного клопотання представника позивача, про що винесено відповідну ухвалу суду від 07.05.2015р.

Позивач підтримує позовні вимоги з підстав, які викладені у позові та просить суд стягнути з Відповідача 8 363 743,61 грн., з яких 7 514 673, 08 грн. - заборгованість за кредитом, 103 764,25 грн. - заборгованість за відсотками за користування кредитом, 64 905,81 грн. - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язань, 680 400,47 грн. - заборгованість за простроченими відсотками.

Відповідач у судові засідання не з'явився та витребуваних судом доказів не надав, хоча про час і місце судових засідань повідомлений належним чином у відповідності до ч.1. ст. 64 Господарського процесуального кодексу України. Ухвали суду, що надіслані на адресу відповідача, яка зазначена у позові та у Спеціальному витягу з ЄДР юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців станом на 26.03.2015р, повернуті до суду органами зв'язку з відміткою про вибуття фірми.

У судовому засіданні від 09.06.2015р. за відсутності сторін оголошено вступну та резолютивну частини рішення суду на підставі ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представника позивача ,

суд в порядку ст. 75 ГПК України, встановив наступне:

16.09.2008р. між Акціонерним комерційним банком „ПОРТО-ФРАНКО" (надалі - Банк) та ТОВ „БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА" (надалі - Позичальник) укладено Кредитний договір (відзивна кредитна лінія) №1620/2-08, відповідно до умов якого Банк відкриває Позичальнику відзивну реверсивну кредитну лінію на інвестиційну діяльність в сумі 12 934 050, 00 грн. в межах вільних кредитних ресурсів з 16.09.2008р. по 10.06.2015р.. зі сплатою 17% річних, а з 01.02.2010р. по 18% річних (п.1.1. Договору із врахуванням Додаткової угоди №15 від 01.02.2010р. та №42 від 11.06.2014р.)

Відповідно до п. 1.1. Статуту ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО", який затверджено рішенням Позачергових Загальних зборів акціонерів ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО" (Протокол №3/2012 від 04.09.2012р.), Акціонерний комерційний банк „ПОРТО-ФРАНКО" змінив своє найменування на Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк „ПОРТО-ФРАНКО" згідно з рішенням Загальних зборів акціонерів ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО" (Протокол №1/2012 від 17.04.2010р.).

Згідно з п. 1.3. Договору протягом усього періоду дії Договору максимальна заборгованість Позичальника не може перевищувати розмір максимального ліміту, який зазначено у п. 1.1. Договору.

Нарахування відсотків з користування кредитом здійснюється за фактичну кількість днів у періоді (28-29-30-31/365-366) та на фактичну суму заборгованості по кредиту, щомісяця в останній робочий день місяця, за період з першого до останнього числа поточного місяця. При розрахунку відсотків враховується день видачі та не враховується день погашення кредиту (п. 3.1. Договору).

За користування кредитом оплачуються відсотки щомісячно з 1-го по 10-е число місяця, наступного за звітним та в кінці строку 15. 09. 2010р. від фактичної заборгованості по кредиту на рахунок №2. Відсотки нараховуються до повного погашення всій суми кредиту. У випадку, якщо число оплати відсотків припадає на вихідний день, відсотки підлягають оплаті в перший, наступний за ним робочий день (п. 3.2. Договору).

У випадку порушення кінцевого строку погашення відсотків, відсотки переносяться на рахунки прострочених (п. 3.3. Договору).

Банк зобов'язаний відкрити Позичальнику для видачі кредиту рахунок №2; видавати кредитні кошти у безготівковому порядку в сумах, які зазначаються Позичальником у заявах у межах відкритої відзивної реверсивної кредитної лінії згідно з п. 1.1. цього Договору шляхом оплати платіжних документів або шляхом перерахування на рахунок № 1 в АКБ „ПОРТО-ФРАНКО". Вся сума або її частина за даним Договором підлягає видачі Банком при умові виконання наступних умов: при наявності договорів (контрактів), на виконання яких видається кредит; при умові наявності вільних коштів на коррахунку Банку. Банк зобов'язаний своєчасно проводити розрахунки по рахунку№2 із врахуванням обмежень, які передбачені п. 1.2. Договору (п.п. 4.2.,4.3. , 4.4.Договору).

Позичальник, в свою чергу, зобов'язується ...забезпечити своєчасне повернення Банку всієї суми кредиту, оплату відсотків за користування кредитом, пені, штрафних санкцій у розмірах, строки та на умовах, які передбачені даним Договором, додатковими угодами до нього (п. 4.8. Договору). Зобов'язується повернути всю суму кредиту в строк до 10.06.2015р. (із врахуванням Додаткової угоди №42 від 11.06.2014р.) (п. 4.9. Договору). У 7-дений строк з дня одержання письмової вимоги Банку достроково погасити кредит та повністю провести розрахунки з Банком за користування кредитними грошовими коштами, а у випадку їх відсутності - прийняти заходи по достроковому виконанню договору-забезпечення, або зі згоди Банку надати у заставу ліквідне майно або забезпечити укладення іншого договору забезпечення за наявністю хоча б одного з перерахованих нижче випадків: припинення дії договору, який укладено з метою забезпечити даний договір; несплати або несвоєчасної оплати Позичальником відсотків за користування кредитом більш ніж два місяці; порушення та/або невиконання Позичальником будь-якого з умов даного Договору.....(п. 4.19. Договору).

При несплаті Позичальником в встановлені строки заборгованості за кредитом та (або) відсотками за користування кредитом, та при відсутності коштів на поточному рахунку, вимагати оплати Позичальником штрафу у розмірі 0,5 % від суми, яка неоплачена у строк заборгованості за кредитом та/або відсоткам за кожен день прострочення виконання зобов'язань (п. 5.5. Договору).

Договір вступає в силу з моменту надання кредиту/ незалежно у повній сумі або в його частині, та діє до повного погашення усієї суми кредиту, відсотків, пені та штрафних санкцій, які передбачені даним договором (п. 7.1. Договору).

На виконання умов Кредитного договору, Банк, на підставі клопотань Відповідача від 16.09.2008р., 17.09.2008р., 10.12.2008р., 22.09.2008р., 11.06.2009р., 26.01.2009р., 10.07.2009р., 13.08.2009р., 15.09.2009р., 21.10.2009р., надав Відповідачу кредит у загальній сумі 12 934 050,00 грн., що підтверджується наявними у матеріалах справи меморіальними ордерами. (а/с 96-105). Також у матеріалах справи наявні меморіальні ордери на загальну суму 813 484,22 грн. до яких не надані клопотання (заяви) Відповідача. Тобто Банк надав відповідачу кредит на загальну суму 13 747 534,22 грн.

Відповідач частково виконав свої зобов'язання за Кредитним договором, а саме оплатив кредит в сумі 6 232 861,14 грн., що підтверджується меморіальними ордерами (а/с 116-118).

Проте, у зв'язку з неналежним виконанням Відповідачем умов Кредитного договору щодо оплати кредитних платежів та відсотків, позивач нарахував пеню за несвоєчасне повернення кредиту та відсотків.

Відповідно до розрахунку заборгованості загальна сума боргу за Кредитним договором №1620/2-08 від 16.09.2008р. складає 8 363 743, 61 грн. з яких 7 514 673, 08 грн. - заборгованість за кредитом, 103 764,25 грн. - заборгованість за відсотками за користування кредитом, 64 905,81 грн. - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язань за період з 26.09.2014р. по 04.03.2015р., 680 400,47 грн. - заборгованість за простроченими відсотками.

У зв'язку з неналежним виконанням Відповідачем своїх зобов'язань за Кредитним договором, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Досліджуючи матеріали справи, аналізуючи норми чинного законодавства, що стосується суті спору, суд дійшов наступних висновків.

Відповідно до ст. 3 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду. Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює повноваження в т.ч. у встановленому законодавством порядку вживає заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб згідно зі ст. 46, 48 Закону.

Відповідно до Постанови правління НБУ від 30.01.2015р. №67 „Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 30.01.2015р. №19 „Про початок процедури ліквідації АБ „ПОРТО-ФРАНКО" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО" та призначено уповноваженою особою Красюка І.І.

Відповідно до п.1 ч.2 ст.11 Цивільного кодексу України однією із підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договір, який в силу вимог ч.1 ст.629 ЦК України є обов'язковим для виконання сторонами.

За приписами ч.1 ст.509 Цивільного кодексу України, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до вимог ч.1 ст.526 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Як передбачено частиною 1 статті 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до статей 610, 612 Цивільного кодексу України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання). Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Згідно з ч.1 ст.1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Частиною 2 ст.1054 Цивільного кодексу України передбачено, що до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави (Позика), якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до ч.1 ст.1046 Цивільного кодексу України за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суми позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Згідно зі ст.1049 Цивільного кодексу України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

Позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України згідно зі ст. 1048 Цивільного кодексу України.

Якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу. Якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Як вище встановлено судом, між Банком та ТОВ "БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА" укладено Кредитний договір (відзивна кредитна лінія) №1620/2-08, відповідно до умов якого Банк відкриває Відповідачу відзивну реверсивну кредитну лінію на інвестиційну діяльність в сумі 12 934 050, 00 грн. в межах вільних кредитних ресурсів з 16.09.2008р. по 10.06.2015р. зі сплатою 17% річних, а з 01.02.2010р. по 18% річних.

Банк свої зобов'язання за Кредитним договором виконав у повному обсязі та надав Відповідачу кредит в сумі 13 747 534,22 грн., що підтверджується матеріалами справи.

Відповідачем умови Кредитного договору виконуються неналежним чином, у зв'язку з чим Позивач звернувся до суду з вимогою стягнення суми заборгованості за кредитом, відсотків, прострочених відсотків та пені за прострочені відсотки.

З наданого Позивачем Розрахунку заборгованості станом на 20.03.2015р. вбачається, що сума заборгованості за кредитом складає 7 514 673, 08 грн., за відсотками - 103 764, 25 грн. та за простроченими відсотками - 680 400,47 грн. Банк в обґрунтування нарахування Відповідачу заборгованості за відсотками надав виписку Банку про рух грошових коштів по особовим рахункам. Наданий Банком розрахунок перевірено господарським судом та встановлено його відповідність обставинам справи.

Крім того, Банк нарахував Відповідачу пеню у розмірі 64 905,81 грн. за несвоєчасне повернення відсотків у відповідності до п. 5.5. Договору.

Частинами 1, 3 статті 549 Цивільного кодексу України визначено, що неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові в разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення.

Статтею 611 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Згідно з частиною 2 статті 193 Господарського кодексу України кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов'язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

Частиною 2 статті 230 Господарського кодексу України передбачено, що штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Відповідно до статей 1, 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Наданий Банком розрахунок перевірено господарським судом та встановлено його відповідність обставинам справи.

В свою чергу, належним чином повідомлений про порушення провадження по справі Відповідач за даним позовом, відзив на позов та будь яких заперечень щодо розрахунку заборгованості подану Банком або доказів оплати сум ,що стягуються суду не надав. Своїм правом на захист не скористався.

Згідно вимог ст.ст. 32, 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. При цьому, докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу. В свою чергу, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом (ст. 43 ГПК України).

З огляду на вищевикладене, оцінюючи докази у справі в їх сукупності, законодавство, що регулює спірні правовідносини, господарський суд дійшов висновку, що позовні вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АБ „Порто-Франко" до ТОВ „БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА" підлягають задоволенню господарським судом у повному обсязі.

Судові витрати покладаються на відповідача у справі у відповідності до ст. 44, 49 Господарського процесуального кодексу України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 44,49 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позов Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АБ „Порто-Франко" задовольнити.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „БАЛТІК КОНТРОЛ УКРАЇНА" (65014, м. Одеса, вул. Чорноморська, буд. 1, кв.31, ) на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко" (65026, м. Одеса, вул. Пушкінська, 10, , п/р 29092954 в АБ „Порто-франко", м. Одеса, МФО 328180) борг за кредитом в сумі 7 514 673 (сім мільйонів п'ятсот чотирнадцять тисяч шістсот сімдесят три) грн. 08 коп., борг за відсотками в сумі 103 764 (сто три тисячі сімсот шістдесят чотири) грн. 25 коп., борг за простроченими відсотками в сумі 680 400 (шістсот вісімдесят тисяч чотириста) грн. 47 коп., пеню за несвоєчасне повернення відсотків в сумі 64 905 (шістдесят чотири тисячі дев'ятсот п'ять) грн. 81 коп. та судовий збір в сумі 73 080 (сімдесят три тисячі вісімдесят) грн. 00 коп.

Наказ видати після набранням рішення законної сили

Рішення господарського суду може бути оскаржене шляхом подання апеляційної скарги до Одеського апеляційного господарського суду, яка подається через місцевий господарський суд протягом 10-денного строку з моменту складення та підписання повного тексту рішення.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено 15 червня 2015 року

Суддя С.Г. Власова