ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"17" червня 2015 р. Справа № 903/453/15

Суддя господарського суду Волинської області Бондарєв С.В., розглянувши матеріали по справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк", м. Київ

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю фірма "Панхім", с. Голишів Луцького району Волинської області

про стягнення 7 298 325,84 грн.

За участю представників сторін:

від позивача: н/з

від відповідача: н/з

Суть спору: Позивач- Публічне акціонерне товариство "Брокбізнесбанк"-звернувся до господарського суду з позовом до відповідача- Товариства з обмеженою відповідальністю фірма "Панхім"-про стягнення 7 298 325, 84 грн., в т.ч. 5 700 000,00грн.-основного боргу за отриманий відповідачем кредит згідно кредитного договору №1/10 від 29.01.2010р. за період з 29.01.2010р. по 20.02.2015р., 1 194 739,72грн.-заборгованості по відсоткам за користування кредитом за період з 29.01.2010р. по 19.02.2015р., 143 839,16грн.-пені за прострочення сплати відсотків за період з 08.02.2014р. по 10.02.2015р., 152 038,15грн.-суми індексу інфляції за період з березня 2014р. по січень 2015р. (включно), 16 508,81грн.-3 % річних за період з 08.02.2014р. по 18.02.2015р. згідно ст. 625 ЦК України та 91 200,00грн.-штрафу за порушення умов п. 4.2.4. і п. 4.2.6. договору.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилався на неналежне виконання відповідачем, взятих на себе зобов'язань по поверненню кредиту та сплаті відсотків за користування кредитом у встановлені кредитним договором №1/10 від 29.01.2010р., строки.

Ухвалою суду від 19.05.2015р. порушено провадження по справі та призначено її до розгляду на 19.05.2015р. на 14:30год.

18.05.2015р. через відділ документального забезпечення та контролю - канцелярію суду від позивача надійшла до суду заява №73-ви від 13.05.2015р. (вх.№01-54/4629/15), в якій він повідомив про зміну місцезнаходження відповідача, який знаходиться за адресою: 45606, вул. Промислова, 17, с. Рованці, Луцький район, Волинська обл.

Повідомив, що правові засади сплати судового збору, платників, об'єкти та розміри ставок судового збору, порядок сплати, звільнення від сплати та повернення судового збору визначені у Законі України «Про судовий збір».

У ч. 2 ст. З Закону України «Про судовий збір» визначено перелік об'єктів-заяв до суду, за подання яких судовий збір не справляється, а в ст. 5 цього Закону-вичерпний перелік суб'єктів, які звільняються від сплати судового збору за подання до суду позовів, заяв, скарг та за видачу судами документів, а також підстави звільнення від сплати судового збору осіб, які звертаються до суду при здійсненні своїх повноважень.

Зокрема, п. 22 ч. 1 цієї статті визначено, що уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звільняється від сплати судового збору у справах, пов'язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та ліквідації банку.

Згідно з ч. 1 ст. 35 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду.

Пунктом 15 ст. 2 цього Закону встановлено, що уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду, і має право, зокрема, заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду (ч.ч. 1, 2 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Згідно ч. ч. 1,6 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку та вжити передбачені законодавством заходи щодо стягнення простроченої заборгованості позичальників та інших боржників банку.

Пунктом 1 ч. 1 ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення виконує повноваження органів управління банку.

Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО №45 від 11.06.2014р. розпочата ліквідація Публічного акціонерного товарнава "Брокбізнесбанк", уповноваженою особою Фонду на ліквідацію призначено Куреного Олександра Вікторовича.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа фонду має право заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи.

Долучив до матеріалів справи копії витягу з ЄДР щодо ТзОВ фірми "Панхім", довіреності №96/03 від 24.04.2015р., платіжних доручень за період з 29.01.2010р. по 09.06.2010р. та описів вкладення у цінний лист з поштовими квитанціями №5555 від 14.05.2014р. та №5556 від 14.05.2015р.

В судовому засіданні 19.05.2015р. представник позивача позовні вимоги підтримав та просив задовольнити останні в повному обсязі.

Представник відповідача в судовому засіданні 19.05.2015р. та письмових поясненнях №19/05-1 від 19.05.2015р. (01-54/4711/15 від 19.05.2015р.) позов заперечив, посилаючись на те, що з прохальної частини позовної заяви йому не зрозуміло за яким саме кредитним договором позивач просить стягнути заборгованість: за кредитним договором №1/10 від 29.01.2010р. чи кредитним договором №790/07 від 26.12.2007р. При цьому, як зазначено в самому тексті позовної заяви, розрахунок заборгованості проведений по кредитному договору № 1/В/13/Ю від 24.04.2013р. До позовної заяви додана лише ксерокопія договору № 1/10 від 29 січня 2010р.

Із змісту кредитного договору № 1/10 від 29.01.2010р. та додаткової угоди №51 від 24.04. 2013р., вбачається надання кредиту в сумі 1 900 000 грн., в той час, як позовні вимоги полягають у стягнення заборгованості по кредиту в сумі 5 700 000,00 грн. Крім того, позивачем не наведено жодного доказу, якій підтверджує надання кредиту відповідачу в сумі 5 700 000,00 грн.

До позовної заяви позивач додав лише незасвідчені ксерокопії кредитного договору № 1/10 від 29.01.2010р., додаткової угоди № 51 від 24.04.2013р., розрахунку заборгованості. Отже, позивачем не надано жодного доказу, який би підтверджував його позовні вимоги.

Також із змісту фіскального чеку, незасвідчена ксерокопія якого додана до позовної заяви, вбачається, що поштове відправлення направлене не відповідачу, а фізичній особі - Станішевському.

Згідно п.22 ч.І ст.5 Закону України «Про судовий збір» від сплати судового збору звільняється уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - у справах, пов'язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та ліквідації банку. Проте, позовна заява подана не уповноваженою особою фонду - ліквідатором ПАТ «Брокбізнесбанк», а представником ПАТ «Брокбізнесбанк» по довіреності. Отже, позивачем не додано до позовної заяви доказів сплати судового збору.

Зауважив, що позивачем не додано до позовної заяви доказів направлення відповідачу позовної заяви з усіма додатками, а з наданих позивачем опису вкладення вбачається, що поштове відправлення направлено за адресою с.Голишів, вул. Садова, 81, в той час, як місцезнаходження Відповідача -ТзОВ фірма "Панхім"-с. Рованці, вул. Промислова, 17.

Що стосується кредитного договору № 1/10 від 29 січня 2010р. між ПАТ «Брокбізнесбанк» та ТзОВ фірма «Панхім», зазначив, що зобов'язання ТзОВ фірма «Панхім» за цим договором припинені з 08.02.2014р., в зв'язку з уступкою майновим поручителем ТзОВ фірма «Панхім» Панчуком Ігорем Петровичем в рахунок виконання зобов'язань за кредитним договором № 1/10 від 29.01.2010р. права вимоги на отримання грошових коштів в сумі 6 000 000,00 грн. по договору банківського строкового вкладу «Інший» № D_01(з фізичною особою) від 24.04.2013р., укладеному між AT «Брокбізнесбанк» та Панчуком Ігорем Петровичем, згідно договору уступки права вимоги з відкладальною умовою від 24.04.2013р. Відкладальна умова за вищевказаним договором уступки права вимоги настала 08.02.2014р., у зв'язку з неналежним виконанням ТзОВ фірма «Панхім» перед AT «Брокбізнесбанк» зобов'язання за кредитним договором № 1/10 від 29.01.2010р. по сплаті процентів (прострочення сплати процентів).

Долучив до матеріалів справи копії виписки з ЄДРПОУ серії АВ №812495, Статуту ТзОВ фірма "Панхім" (нова редакція), зареєстрованого 15.03.2006р. №1000324 зі змінами до нього, договору застави №4/В/13/Ю від 24.04.2013р., договору уступки права вимоги з відкладальною умовою від 24.04.2013р., договору банківського строкового вкладу «Інший» № D_01(з фізичною особою) від 24.04.2013р., заяви на переказ готівки №8 від 24.04.2013р. та виписки по особовому рахунку №91001 за 24.04.2013р.

Ухвалою суду від 19.05.2015р. розгляд справи відкладався згідно ст. 77 ГПК України з метою повного та всебічного з'ясування всіх обставин по справі, зважаючи на необхідність витребування додаткових доказів по справі.

Крім того, зобов'язано сторін представити суду: позивача-додаткові письмові пояснення та докази по суті позовних вимог з врахуванням заперечення відповідача; уточнити позовні вимоги, в т.ч. щодо номерів договорів; додаткові пояснення щодо суми основного боргу, неустойки; докази щодо підстав нарахування штрафу; відповідача- додаткові письмові пояснення з врахуванням пояснень позивача; докази в підтвердження повідомлення позивача про зміну його місцезнаходження.

17.06.2015р. через відділ документального забезпечення та контролю - канцелярію суду від позивача надійшли до суду клопотання №№84/ви, 85/ви від 17.06.2015р. (вх. №№ 01-54/5806/15 та 01-66/99/15 від 17.06.2015р.), в яких він просив відкласти розгляд справи та продовжити термін розгляду спору, у зв'язку з необхідністю представлення додаткових доказів по справі, витребуваних ухвалою суду від 19.05.2015р., а саме: касових та/чи платіжних документів, кредитного договору, додаткових угод до нього, які перебувають у сховищі банку в центральному офісі в м. Києві, а також необхідністю надання таких документів лише з резолюції ліквідатора АТ "Брокбізнесбанк" Куреного О.В.

Долучив до матеріалів справи копію рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.05.2015р. №103.

17.06.2015р. через відділ документального забезпечення та контролю - канцелярію суду від відповідача надійшли до суду додаткові пояснення №17/06-4 від 17.06.2015р. (вх. № 01-54/5808/15 від 17.06.2015р.), в яких він позов заперечив, вказавши, що 24.04.2013р. між AT "Брокбізнесбанк" та Панчуком І.П. був укладений договір банківського строкового вкладу "Інший" № D_01/PB (з фізичною особою) від 24.04.2013р., згідно якого Панчук І.П. "Вкладник" передає AT "БРОКБІЗНЕСБАНК", a AT "БРОКБІЗНЕСБАНК" приймає на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти на ім'я фізичної особи Панчука І.П. в сумі 6 000 000,00 грн. строком на 24 місяці з днем повернення 30.04.2015р. під 18% річних.

Майнове право вимоги на отримання грошових коштів в сумі 6 000 000,00 за договором банківського вкладу, Панчуком І.П. передано в заставу AT "БРОКБІЗНЕСБАНК", згідно договору застави № 4/В/13/Ю від 24.04.2013р. для забезпечення виконання зобов'язань ТзОВ фірма "Панхім" по поверненню кредиту та відсотків за кредитним договором № 1/10 від 29.01.2010р. між AT "БРОКБІЗНЕСБАНК" та ТзОВ фірма "Панхім".

Повідомив, що зобов'язання ТзОВ фірма "Панхім" за кредитним договором № 1/10 від 29.01.2010р. між ПАТ "Брокбізнесбанк" та ТзОВ фірма "Панхім" припинені з 08.02.2014р., в зв'язку з уступкою майновим поручителем ТзОВ фірма "Панхім" Панчуком Ігорем Петровичем в рахунок виконання зобов'язань за кредитним договором № 1/10 від 29.01.2010р. права вимоги на отримання грошових коштів в сумі 6 000 000,00 грн. по договору банківського строкового вкладу "Інший" №D_01(з фізичною особою) від 24.04.2013р., укладеному між AT "Брокбізнесбанк" та Панчуком Ігорем Петровичем, згідно договору уступки права вимоги з відкладальною умовою від 24.04.2013р. Відкладальна умова за вищевказаним договором уступки права вимоги настала 08.02.2014р., у зв'язку з неналежним виконанням ТзОВ фірма "Панхім" перед AT "Брокбізнесбанк" зобов'язання за кредитним договором №1/10 від 29.01.2010р. по сплаті процентів (прострочення сплати процентів).

Зауважив, що факт прострочення сплати процентів за вказаним кредитним договором з 08.02.2014р., а отже і настання відкладальної умови, підтверджується розрахунком заборгованості ТзОВ фірма "Панхім" за кредитним договором № 1/10 від 209.01.2010р. станом на 19.02.2015р., який надав позивач.

Крім того, про погашення зобов'язання відповідача за кредитним договором за рахунок депозиту майнового поручителя Панчука І.П. свідчить лист ПАТ "Брокбізнесбанк" вих.№ 4/6354-кр від 28.10.2014р., згідно якого грошові вимоги Панчука І.П. акцептовані лише в сумі 301 808,22 грн., а, отже, заборгованість ПАТ "Брокбізнесбанк" перед Панчуком І.П. по поверненню депозиту в сумі 6 000 000,00 грн. за даними ПАТ "Брокбізнесбанк" відсутня.

Вказав, що посилання представника позивача в судовому засіданні на обмеження, що передбачені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", є безпідставним, оскільки тимчасова адміністрація в ПАТ "Брокбізнесбанк" була запроваджена лише з 03.03.2014р., тобто, після переходу прав вимоги від Панчука І.П. до ПАТ "Брокбізнесбанк" згідно договору уступки права вимоги з відкладальною умовою від 24.04.2013р., який відбувся 08.02.2014р. В зв'язку з вищевикладеним, обмеження, що передбачені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не застосовуються до зазначеної уступки права вимоги.

Також, щодо позовних вимог про стягнення штрафу за порушення відповідачем умов кредитного договору, зазначив, що позивач не навів жодного доказу, який би підтверджував факт порушення, між тим, як ГПК покладає саме на позивача обов'язок доведення цих обставин.

Долучив до матеріалів справи копію листа №4/6354-кр від 28.10.2014р.

17.06.2015р. через відділ документального забезпечення та контролю - канцелярію суду від відповідача надійшли до суду клопотання вих.№№17/06-1, 17/06-3 від 17.06.2015р. (вх. №№ 01-54/5808/15 та 01-66/100/15 від 17.06.2015р.), в яких він просив відкласти розгляд справи та продовжити термін розгляду спору, у зв'язку з неможливістю забезпечення явки уповноваженого його представника в судове засідання.

Господарський суд, з метою повного та всебічного з'ясування всіх обставин по справі, зважаючи на неявку сторін в судове засідання, неподання ними витребуваних судом доказів та необхідність витребування додаткових доказів по справі, керуючись ст. 69, п.п. 1-3 ст. 77 ГПК України, вважає за необхідне задовольнити клопотання сторін, як винятковий випадок, продовжити термін розгляду справи та відкласти розгляд спору.

Господарський суд, керуючись ст.69, п.п.1- 3 ст. 77, ст. 86 ГПК України, -

ухвалив:

1. Продовжити термін розгляду справи за клопотанням сторін від 17.06.2015р. до 08.07.2015р.

2. Розгляд справи відкласти на 01.07.2015р. на 11:30 .

3. Зобов'язати сторін представити суду:

3.1. Позивача: додаткові письмові пояснення та докази по суті позовних вимог з врахуванням заперечення відповідача; уточнити позовні вимоги, в т.ч. щодо номерів договорів; додаткові пояснення щодо суми основного боргу, неустойки; докази щодо підстав нарахування штрафу.

3.2. Відповідача: додаткові письмові пояснення; докази в підтвердження повідомлення позивача про зміну його місцезнаходження.

Сторонам надіслати ухвалу суду рекомендованим листом з повідомленням про вручення.

Суд попереджає позивача, що у разі неподання витребуваних судом доказів та неявки в судове засідання повноважного представника позов буде залишено без розгляду згідно п.5 ст.81 ГПК України.

У разі неподання витребуваних судом доказів та неявки в судове засідання повноважного представника відповідача спір буде розглянуто за наявними в справі матеріалами згідно ст.75 ГПК України.

Суддя С. В. Бондарєв