ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

22.04.15 Справа № 904/791/15

За позовом ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АЛЬФА-БАНК", м. Київ

до ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КИЇВТОРГФРУКТ", м.Дніпропетровськ

про стягнення 457 846,52 дол. США та 1 861 631,25 грн.

та за зустрічним

позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КИЇВТОРГФРУКТ", м.Дніпропетровськ

до ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АЛЬФА-БАНК", м. Київ

про стягнення 4 292 837,13 грн. та визнання зобов'язання припиненим.

Суддя: Ніколенко М.О.

Представники:

від позивача (за первісним позовом): Дзюбко М.П. - довіреність № 001190/15 від 14.01.15;

від відповідача (за первісним позовом): Івонін М.Л. - довіреність від 02.01.15.

СУТЬ СПОРУ:

ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АЛЬФА-БАНК" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КИЇВТОРГФРУКТ про стягнення заборгованості у розмірі стягнення 457 846,52 дол. США та 1 861 631,25 грн.

До початку розгляд у справи по суті, ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КИЇВТОРГФРУКТ" пред'явило до ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АЛЬФА-БАНК" зустрічний позов про стягнення 4 292 837,13 грн. та визнання зобов'язання за договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 укладеним між ПАТ"АЛЬФА-БАНК" та ТОВ"КИЇВТОРГФРУКТ", припиненими.

Ухвалою суду від 03.03.15 розгляд справи відкладений до 18.03.15.

Ухвалою суду від 18.03.15 розгляд справи відкладений до 08.04.15.

У судовому засіданні 08.04.15 оголошено перерву до 22.04.15.

Через канцелярію суду, 22.04.2015, після початку розгляду справи по суті, позивачем за зустрічним позовом подані пояснення, відповідно до яких позивачем за зустрічним позовом зменшено позовні вимоги в частині стягнення відсотків на вклад в розмірі 210 437,13 грн. і збільшено позовні вимоги на 2255233,00 інфляційних втрат та 165 698,63 грн. 3 % річних. Фактично позивачем змінено предмет та підстави позову в частині стягнення інфляційних втрат та 3 % річних.

Згідно п. 12 Постанови Пленуму ВГСУ "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" N 18 від 26.12.2011, право позивача на зміну предмета або підстави позову може бути реалізоване лише до початку розгляду господарським судом справи по суті та лише у суді першої інстанції шляхом подання до суду відповідної письмової заяви, яка за формою і змістом має узгоджуватися із статтею 54 ГПК з доданням до неї документів, зазначених у статті 57 названого Кодексу. Невідповідність згаданої заяви вимогам цих норм процесуального права є підставою для її повернення з підстав, передбачених частиною першою статті 63 ГПК. Заяви про зміну предмета або підстави позову, які відповідають вимогам статей 54 і 57 ГПК, проте подані після початку розгляду господарським судом справи по суті, залишаються без розгляду і приєднуються до матеріалів справи, про що суд зазначає в описовій частині рішення, прийнятого по суті спору (або в ухвалі, якою закінчується розгляд справи).

Таким чином, в суду відсутні підстави для розгляду зустрічних позовних вимог в частині стягнення інфляційних втрат та 3 % річних. Тому зустрічний позов розглядається в межах заявлених вимог про стягнення суми основного боргу в розмірі 4 082 400,00 грн.

Представник позивача з'явився в судове засідання, позовні вимоги підтримав, надав витребувані ухвалами суду документи та пояснення, проти зустрічного позову заперечує.

Представник відповідача проти первинного позову заперечує, надав пояснення по справі, відповів на поставленні питання. За зустрічним позовом позовні вимоги підтримав, надав витребувані ухвалами суду документи та пояснення.

Згідно зі ст. 75 ГПК України, справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

В порядку статті 85 ГПК України, у судовому засіданні 22.04.15 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши надані документи і матеріали, заслухавши пояснення представника сторони, з'ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги і заперечення, оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

В С Т А Н О В И В:

Між позивачем (банк) та відповідачем (позичальник) укладений договір про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 (основний договір). Відповідно до п. 1.1. Банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію у іноземній валюті, що надалі іменується «Кредитна лінія», та на підставі додаткових угод до цього Договору окремими частинами (Траншами) надає Позичальнику кредит у порядку і на умовах, визначених цим Договором. Позичальник, у свою чергу, зобов'язується використати Кредит з метою, зазначеною у пункті 1.5 цього Договору, своєчасно та; обсязі виплачувати Банку за користування Кредитом, виконувати інші умови цього Договору та повернути Банку кредит у терміни, встановлені цим Договором. У цьому Договорі термін «Кредит» позначається загальна сума усіх Траншів, що надані Позичальнику згідно з цим Договором і не повернені Банком. У цьому Договорі під терміном «Транш» позначається частина Кредиту, Позичальнику згідно з відповідною додатковою угодою про його надання і не повернута Банку. Згідно з п. 1.2. Кредитної лінії (граничний розмір Кредиту): 8 000 000,00 дол. США. Згідно п. 1.4 Кредитного договору, строк його дії закінчується 12.03.2015 року.

Відповідно до умов Кредитної лінії з Позичальником були укладені наступні угоди:

Додаткові угоди № 1 - № 56 до Договору про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 (на дату подачі позову всі зобов'язання виконані сторонами, договірні відносини припинено).

Додаткова угода № 57 від 19.09.14 до Договору про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14, відповідно до якої Банком було надано кредит в сумі 976 000,00 дол. США на строк до 19.11.14 (п. 1. та п. 5 Договору траншу 57). Надання Позичальнику вказаних кредитних коштів підтверджується Меморіальним ордером № 88637 від 19.09.2014 року.

Додаткова угода № 58 від 19.09.14 до Договору про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14, відповідно до якої Банком було надано кредит в сумі 976 000,00 дол. США на строк до 19.11.14 (п. 1. та п. 5 Договору траншу 58). Надання позичальнику вказаних кредитних коштів підтверджується Меморіальним ордером № 88645 від 19.09.14.

Додаткова угода № 59 від 19.09.14 до Договору про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14, відповідно до якої Банком було надано кредит в сумі 976 000,00 дол. США на строк до 19.11.14 (п. 1. та п. 5 Договору траншу 59). Надання Позичальнику вказаних кредитних коштів підтверджується Меморіальним ордером № 88649 від 19.09.14.

Таким чином, позивач надав відповідачу кредит трьома траншами на загальну суму 2928000,00 дол. США зі строком повернення до 19.11.2014.

Крім того, 12.03.14 між Банком та відповідачем було укладено Генеральну угоду № 94-ДЮФН/14 про здійснення вкладних операцій («Генеральна угода»), на підставі якого відповідачем було розміщено в банку наступні вклади:

Угоди Банківського вкладу № 1 - № 19 (на час розгляду справи направлені на дострокове погашення Траншів відповідно до Додаткових угод № 1 - № 56 до Договору про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14, зобов'язання по яким припинено);

Угода Банківського вкладу № 20 від 09.07.14 відповідно до якої Власник (ТОВ «КИЇВТОРГФРУКТ») вніс на рахунок № 4001 вклад в сумі 14 000 000,00 грн. (Вклад), а Банк прийняв Вклад та зобов'язується своєчасно сплатити Вкладнику проценти на вклад в розмірі 20 % річних та повернути вклад.

Додатковою угодою № 1 до Угоди Банківського вкладу № 20 від 09.07.14 року сторони дійшли згоди, що Вклад є умовним і підлягає поверненню Банком Вкладнику протягом трьох робочих днів з дати настання обставин передбачених пунктами 2.1, 2.2 пункту 2 цієї додаткової Угоди.

Відповідно до п. 2.1. Додатковою угодою № 1 до Угоди Банківського вкладу № 20 від 09.07.2014 року «Умовою повернення вкладу за цією угодую є (одна з вказаних у пунктах 2.1.1,2.1.2 умов, яка настане раніше:

2.1.1 Виконання Вкладником у повному обсязі наступних зобов'язань перед Банком за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 Додатковою угодою № 42 до Кредитного договору від 09.07.14 укладеного між Банком та Вкладником.

Додатковою угодою № 2 від 19.09.14 до Угоди Банківського вкладу № 20 від 09.07.14 були внесені зміни відповідно до яких розмір відсоткової ставки за користування депозитом змінений на 19,5 % річних а строк розміщення депозиту розміщується з 19.09.14 по 19.11.14. Також даною додатковою угодою сторони внесли зміни до п. 2.1.1 відповідно до яких Умовою повернення вкладу за цим пунктом є Виконання Вкладником у повному обсязі наступних зобов'язань перед Банком за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 Додатковою угодою № 57 від 19.09.14 до Кредитного договору від 09.07.14 укладеного між Банком та Вкладником.

Додатковою угодою № 3 від 16.12.14 до Угоди Банківського вкладу № 20 від 09.07.14 за ініціативою Вкладника повертає Вкладнику 16.12.14 вклад у розмірі 14 000 000,00 грн.

Угода Банківського вкладу № 21 від 09.07.14 відповідно до якої Власник вніс на рахунок № 4001 вклад в сумі 14 000 000,00 грн. (Вклад), а Банк прийняв Вклад та зобов'язується своєчасно сплатити Вкладнику проценти на вклад в розмірі 20 % річних та повернути вклад.

Додатковою угодою № 1 до Угоди Банківського вкладу № 21 від 09.07.14 року сторони дійшли згоди, що Вклад є умовним і підлягає поверненню Банком Вкладнику протягом трьох робочих днів з дати настання обставин передбачених пунктами 2.1, 2.2 пункту 2 цієї додаткової Угоди.

Відповідно до п. 2.1. Додатковою угодою № 1 до Угоди Банківського вкладу № 21від 09.07.2014 року «Умовою повернення вкладу за цією угодую є (одна з вказаних у пунктах 2.1.1,2.1.2 умов, яка настане раніше:

2.1.1 Виконання Вкладником у повному обсязі наступних зобов'язань перед Банком за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 Додатковою угодою № 43 до Кредитного договору від 09.07.14 укладеного між Банком та Вкладником.

Додатковою угодою № 2 до Угоди Банківського вкладу № 21 від 09.07.14 були 19.09.14 внесені зміни відповідно до яких розмір відсоткової ставки за користування депозитом змінений на 19,5 % річних а строк розміщення депозиту розміщується з 19.09.14 по 19.11.14. Також даною додатковою угодою сторони внесли зміни до п. 2.1.1 відповідно до яких Умовою повернення вкладу за цим пунктом є Виконання Вкладником у повному обсязі наступних зобов'язань перед Банком за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 Додатковою угодою № 58 від 19.09.14 до Кредитного договору від 09.07.14 укладеного між Банком та Вкладником.

Додатковою угодою № 3 від 16.12.14 до Угоди Банківського вкладу № 21 від 09.07.14 року Банк за ініціативою Вкладника повертає Вкладнику 16.12.14 вклад у розмірі 14 000 000,00 грн.

Угода Банківського вкладу № 22 від 09.07.14 відповідно до якої Власник вніс на рахунок № 4001 вклад в сумі 14 000 000,00 грн. (Вклад), а Банк прийняв Вклад та зобов'язується своєчасно сплатити Вкладнику проценти на вклад в розмірі 20 % річних та повернути вклад.

Додатковою угодою № 1 до Угоди Банківського вкладу № 22 від 09.07.14 сторони дійшли згоди, що Вклад є умовним і підлягає поверненню Банком Вкладнику протягом трьох робочих днів з дати настання обставин передбачених пунктами 2.1,2.2 пункту 2 цієї додаткової Угоди.

Відповідно до п. 2.1. Додатковою угодою № 1 до Угоди Банківського вкладу № 22 від 09.07.14 «Умовою повернення вкладу за цією угодую є (одна з вказаних у пунктах 2.1.1,2.1.2 умов, яка настане раніше:

2.1.1 Виконання Вкладником у повному обсязі наступних зобов'язань перед Банком за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 Додатковою угодою № 44 до Кредитного договору від 09.07.14 укладеного між Банком та Вкладником.

Додатковою угодою № 2 до Угоди Банківського вкладу № 22 від 09.07.14 були внесені зміни 19.09.14 відповідно до яких розмір відсоткової ставки за користування депозитом змінений на 19,5 % річних а строк розміщення депозиту розміщується з 19.09.14 по 19.11.14.

Також даною додатковою угодою сторони внесли зміни до п. 2.1.1 відповідно до яких Умовою повернення вкладу за цим пунктом є Виконання Вкладником у повному обсязі наступних зобов'язань перед Банком за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.14 Додатковою угодою № 59 від 19.09.14 до Кредитного договору від 09.07.14 укладеного між Банком та Вкладником. Додатковою угодою № 3 від 16.12.14 року до Угоди Банківського вкладу № 22 від 09.07.14 Банк за ініціативою Вкладника повертає Вкладнику 16.12.14 року вклад у розмірі 14 000 000,00 грн.

Таким чином, відповідач розмістив у позивача на депозитному рахунку грошові кошти на загальну суму 42 000 000,00 грн. із строком повернення 09.09.2014.

Після закінчення строку дії банківського вкладу, позивач за первісним позовом порушив свої зобов'язання та не повернув відповідачу грошові кошти в розмірі 42000000,00 грн. Отже, позивач є таким що прострочив виконання своїх зобов'язань з 10.09.2014.

Після настання строку повернення грошового вкладу і фактичного припинення дії договору грошового вкладу, з метою забезпечення виконання зобов'язання за Договором Кредитної лінії, між тими ж сторонами були укладені договори застави майнових прав на вищевказані банківські вклади:

Договір застави майнових прав на банківський вклад № 555/14 від 19.09.14 (Договір застави № 555/14, відповідно до п.п. 3.1 п. 3 якого предметом застави є належне Заставодавцю (відповідач) - право вимагати від Заставодержателя (банк)повернення Банківського вкладу у сумі 14 000 000,00 грн., який розміщений у Заставодержателя на рахунку № 4001 на інших умовах повернення. Підставою виникнення майнових прав, що складають предмет застави згідно з п. 3.1 цього Договору, є Додаткова угода № 2 від 19.09.14 до Угоди банківського вкладу № 22 від 09.07.14 до Генеральної угоди про здійснення вкладних операцій № 94-ДЮФН/14 від 12.03.14, що укладені між Заставодавцем і Заставодержателем (Договір банківського вкладу № 20). Обтяження за Договором застави № 555/14 було зареєстровано 19.09.2014 року в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна про, що свідчить відповідний Витяг.

Договір застави майнових прав на банківський вклад № 556/14 від 19.09.14 (Договір застави № 556/14), відповідно до п.п. 3.1 п. 3 якого предметом застави є належне Заставодавцю (відповідач) право вимагати від Заставодержателя (банк) повернення Банківського вкладу у сумі 14 000 000,00 грн., який розміщений у Заставодержателя на рахунку № 4001 на інших умовах повернення. Підставою виникнення майнових прав, що складають предмет застави згідно з п. 3.1 цього Договору, є Додаткова угода № 2 від 19.09.14 до Угоди банківського вкладу № 22 від 09.07.14 до Генеральної угоди про здійснення вкладних операцій № 94-ДЮФН/14 від 12.03.14, що укладені між Заставодавцем і Заставодержателем (Договір банківського вкладу № 21). Обтяження за Договором застави № 556/14 було зареєстровано 19.09.14 в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна про, що свідчить відповідний Витяг.

Договір застави майнових прав на банківський вклад № 557/14 від 19.09.14 (Договір застави № 557/14), відповідно до п.п. 3.1 п. 3 якого предметом застави є належне Заставодавцю (відповідач) право вимагати від Заставодержателя повернення Банківського вкладу у сумі 14 000 000,00 грн., який розміщений у Заставодержателя на рахунку № 4001 на інших умовах повернення. Підставою виникнення майнових прав, що складають предмет застави згідно з п. 3.1 цього Договору, є Додаткова угода № 2 від 19.09.14 до Угоди банківського вкладу № 22 від 09.07.14 до Генеральної угоди про здійснення вкладних операцій № 94-ДЮФН/14 від 12.03.14, що укладені між Заставодавцем і Заставодержателем (Договір банківського вкладу № 22). Обтяження за Договором застави № 557/14 було зареєстровано 19.09.14 в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна про, що свідчить відповідний Витяг.

Отже, судом з'ясовано, що відповідач та позивач за первісним позовом, станом на жовтень 2014 мали один до одного зустрічні однорідні грошові зобов'язання.

У жовтні 2014 р відповідач за первісним позовом звернувся до позивача з листом № 24/10-4 від 24.10.2014 (а.с. 128). Згідно цього листа, відповідач за первісним позовом повідомив позивача про зарахування зустрічних однорідних вимог за кредитними договорами та договорами банківського вкладу, залишок коштів просив повернути на його поточний рахунок. Лист містить відмітку про його отримання позивачем 24.10.2014.

В п. 22 Листа "Про деякі питання, порушені у доповідних записках про роботу господарських судів України у другому півріччі 2008 року щодо застосування норм Господарського процесуального кодексу України" N 01-08/163 від 12.03.2009, Вищий господарський суд України роз'яснив, що відповідно до статті 601 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється зарахуванням, зокрема, зустрічних однорідних вимог; таке зарахування може здійснюватися за заявою однієї із сторін. За змістом наведеної норми згоди іншої сторони у зобов'язанні із зарахуванням вимог не вимагається. У такому випадку відповідна заява обов'язково повинна мати письмову форму й адресуватися позивачеві, а її копія і докази надсилання позивачеві (чи одержання ним) подаватися господарському суду.

Таким чином, внаслідок зарахування зустрічних однорідних вимог, зобов'язання ТОВ "Київторгфрукт" за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.2014 - є припиненими. Після припинення зобов'язання за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.2014, залишок грошових коштів, що підлягають поверненню за договором банківського вкладу, складає 42 000 000 - 2 928 дол США х 12,95 = 4 082 400 грн.

Тому, в задоволенні первісного позову слід відмовити, зустрічний позов задовольнити.

Згідно зі ст. 49 ГПК України, судовий збір за первісним позовом покладається на позивача за первісним позовом, судовий збір за зустрічним позовом покладається на відповідача за зустрічним позовом.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. ст. 11, 509,526,530,610,1048,1049 Цивільного кодексу України, ст. ст. 44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

В задоволенні первісного позову - ВІДМОВИТИ.

Зустрічний позов задовольнити.

Стягнути з ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АЛЬФА-БАНК" ( 01025, м. Київ, вул. Десятинна,4/6, код 23494714) на користь ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КИЇВТОРГФРУКТ" (49064, м. Дніпропетровськ, вул. Коксохімічна,5, код 37360474) 4 082 400,00 грн. та 73000,00 грн. витрат по оплаті судового збору.

Визнати зобов'язання ТОВ "Київторгфрукт" за Договором про відкриття кредитної лінії № Д46-В/14 від 13.03.2014 - ПРИПИНЕНИМИ

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом. Рішення може бути оскаржено до Дніпропетровського апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області протягом 10 днів з дня підписання повного рішення.

Повне рішення складено 27.04.15.

Суддя М.О.Ніколенко