ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

15.06.15р. Справа № 904/1324/15
За позовом Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" м. Київ в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" акціонерного товариства "Банк Форум" Ларченко Ірини Миколаївни

до Публічного акціонерного товариства "Дніпропетровський металургійний завод імені Комінтерну", м. Дніпропетровськ

Третя особа без самостійних вимог на предмет спору - Товариство з обмеженою відповідальністю cпеціалізоване підприємство по оцинкуванню труб "Комінметінвест", м.Дніпропетровськ

про стягнення 55659263,20 грн.

Суддя Кеся Н.Б.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "БАНК ФОРУМ" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Ларченко Ірини Миколаївни звернулось з позовом до Публічного акціонерного товариства "Дніпропетровський металургійний завод імені Комінтерну", за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору - Товариство з обмеженою відповідальністю cпеціалізоване підприємство по оцинкуванню труб "Комінметінвест", в якому просить господарський суд стягнути з Відповідача на свою користь заборгованість за Кредитним договором №1-0018/13/14-KL від 29.10.2013 р. в сумі 3500672,64 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 27.01.2015 року складає 55659263,20 грн., з яких: прострочена заборгованість по поверненню кредитних коштів - 3264800,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 27.01.2015 року складає 51622792,06 грн.; поточна заборгованість за нарахованими процентами - 30303,46 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 27.01.2015 року складає 481812,62 грн.; сума пені за простроченим кредитом та процентами - 223569,18 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 27.01.2015 року складає 3554658,52 грн. та судовий збір.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 28.04.15р. призначено у справі судово-економічну експертизу, на вирішення якої поставлено наступні запитання:

- чи підтверджується документально заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю cпеціалізоване підприємство по оцинкуванню труб "Комінметінвест" за Кредитним договором №1-0018/13/14-KL від 29.10.2013 р. в сумі 3582033,13 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 23.02.2015 року складає 101543711,58 грн.;

- чи підтверджується документально прострочена заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю cпеціалізоване підприємство по оцинкуванню труб "Комінметінвест" за нарахованими процентами за Кредитним договором №1-0018/13/14-KL від 29.10.2013 р. - 26515,53 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 23.02.2015 року складає 751 663,99 грн.?

- чи підтверджується документально сума пені за простроченим кредитом та процентами за Кредитним договором №1-0018/13/14-KL від 29.10.2013 р. - 308717,60 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 23.02.2015 року складає 8751546,90 грн.?

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 28.11.14р. проведення судової експертизи доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз, провадження у справі зупинено.

12.06.2015 року Дніпропетровським науково-дослідним інститутом судових експертиз на адресу суду направлено клопотання про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, в якому просить суд надати наступні додаткові матеріали (оригінали або належним чином завірені копії):

ПАТ «Банк ФОРУМ»:

1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій.

3. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту. Тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування, що діяли на момент укладення кредитних договорів.

4. Виписка банку по рахункам №8791 та №8791 за період з 29.10.2013 по 01.03.2015 з первинними документами.

5. Кредитна справа по Кредитному договору М1-0018/13/14-КЬ від 29.10.2013 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

6. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту.

7. Акти звірки взаєморозрахунків. Договори поруки.

8. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів).Заяви на видачу готівки, заяви на отримання траншів, заявки на отримання «Вибірки». Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Документи по сплаті за розрахунково - касове обслуговування, комісії та інші платежів по кредитному договору та інші документи, що відносяться до Кредитної справи.

9. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

10. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №1-0018/13/14-КЬ від 29.10.2013 за період з 29.10.2013 по 01.03.2015 з первинними документами.

11. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №1-0018/13/14-КІ. від 29.10.2013 за період з 29.10.2013 по 01.03.2015 з первинними документами.

12. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №1-0018/13/14-КЬ від 29.10.2013 з станом на 23.02.2015 (курс валют на дату розрахунку).

ТОВ СПОТ «Комінметінвест»:

1.Фінансова звітність за період 2013-2015 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Договору по Кредитному договору № 1 -0018/13/14-КЬ від 29.10.2013.

3. Платіжні документи.

4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2013-2015, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені та ін.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 13 Закону України "Про судову експертизу" незалежно від виду судочинства судовий експерт має право ознайомлюватися з матеріалами справи, що стосуються предмету судової експертизи, і подавати клопотання про надання додаткових матеріалів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 31, 41, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -

УХВАЛИВ:

Зобов'язати ПАТ «Банк ФОРУМ» надати до суду оригінали досліджувальних документів:

1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій.

3. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту. Тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування, що діяли на момент укладення кредитних договорів.

4. Виписка банку по рахункам №8791 та №8791 за період з 29.10.2013 по 01.03.2015 з первинними документами.

5. Кредитна справа по Кредитному договору М1-0018/13/14-КЬ від 29.10.2013 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

6. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту.

7. Акти звірки взаєморозрахунків. Договори поруки.

8. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів).Заяви на видачу готівки, заяви на отримання траншів, заявки на отримання «Вибірки». Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Документи по сплаті за розрахунково - касове обслуговування, комісії та інші платежів по кредитному договору та інші документи, що відносяться до Кредитної справи.

9. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

10. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №1-0018/13/14-КЬ від 29.10.2013 за період з 29.10.2013 по 01.03.2015 з первинними документами.

11. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №1-0018/13/14-КІ. від 29.10.2013 за період з 29.10.2013 по 01.03.2015 з первинними документами.

12. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №1-0018/13/14-КЬ від 29.10.2013 з станом на 23.02.2015 (курс валют на дату розрахунку).

Зобов'язати ТОВ СПОТ «Комінметінвест» надати до суду оригінали досліджувальних документів:

1.Фінансова звітність за період 2013-2015 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Договору по Кредитному договору № 1 -0018/13/14-КЬ від 29.10.2013.

3. Платіжні документи.

4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2013-2015, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені та ін.

Витребувані судом оригінали документів надати до суду до 26.06.2015 року.

Копію ухвали направити учасникам судового процесу та судовому експерту.

Суддя Н.Б. Кеся