ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

03.06.15р. Справа № 904/2997/15
За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Таврида Електрик Дніпро", м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" в особі філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", м. Дніпропетровськ

про стягнення 2 900 000 грн. 00 коп.

Суддя Рудь І.А.

Представники:

від позивача: Доненко В.В., дов .№ б/н від 21.04.15р.;

від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Таврида Електрик Дніпро" звернулося до господарського суду з позовом, в якому просить стягнути з Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" в особі філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" грошові кошти в розмірі 2 900 000 грн. 00 коп.

Позовні вимоги обґрунтовує неналежним виконанням відповідачем своїх зобов'язань за договором банківського вкладу "Класичний" № 150 від 22.08.13р.

Відповідач позовні вимоги не визнав. У відзиві на позов підтвердив перерахування вкладних траншів позивачем на умовах укладеного між сторонами договору банківського вкладу "Класичний" № 150 від 22.08.13р. та зазначив, що 07.07.2014р. Банком було повернуто Позивачу 100 000 грн. 00 коп. згідно додатку №150-38 до Договору, а в період з 02.02.2015р. по 09.02.2015р Банком виплачено відсотки за спірним Договором у повному обсязі. Вважає позовні вимоги безпідставними та необґрунтованими. Просив в позові відмовити. Крім того, у доповненні до відзиву відповідач вказує, що філія "Дніпропетровське регіональне управління" ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", до якої позивач звертається із позовними вимогами, є відокремленим підрозділом банку без статусу юридичної особи та не може бути стороною у господарському процесі, у зв'язку із чим в задоволенні позовних вимог слід відмовити.

В судове засідання 03.06.2015р. представник відповідача не з'явився. Про причини неявки суд не повідомив.

Суд вважає можливим розглянути справу за відсутності представника відповідача, оскільки про час та місце розгляду справи останній повідомлений належним чином у судовому засіданні, що відбулося 19.05.2015р., про що свідчать підпис представник у розписці від 19.05.2015р. (а.с. 134, 135).

Відповідно до ст. 77 ГПК України, у судовому засіданні оголошувалися перерви з 14.05.2015р. по 19.05.2015р., з 19.05.2015р. по 03.06.2015р.

В порядку ст. 85 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

22.08.2013р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Таврида Електрик Дніпро" (клієнт) та Публічним акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит" в особі філії „Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (банк) укладений договір банківського вкладу "Класичний" № 150 (надалі - Договір), відповідно до умов якого клієнт надає банку суму грошових коштів, надалі "вклад", у тимчасове користування на умовах терміновості, платності та зворотності, а банк виплачує клієнту таку суму та проценти, нараховані на неї (п.1.1 Договору).

Вклад складається з вкладних траншів, що розміщені клієнтом згідно з умовами цього Договору. Вкладний транш є сумою грошових коштів, що переказана клієнтом на вкладний рахунок в порядку та на умовах, передбачених цим Договором та додатками, укладеними в рамках цього Договору і які є його невід'ємною частиною (п. 1.2 Договору).

Цей договір діє до 22.08.2015р. Внесення коштів на вкладний рахунок відбувається протягом строку дії цього Договору (п.1.4 Договору).

Для обліку вкладу банк відкриває клієнту вкладний рахунок № 001, 2701 у філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит", код банку 307231.

Перерахування вкладного траншу на вкладний рахунок здійснюється клієнтом зі свого поточного рахунку шляхом зарахування коштів через транзитний рахунок, що вказаний у відповідному Додатку (п.1.5 Договору).

Пунктами 2.1, 2.3 Договору сторони погодили, що на суму вкладу в розрізі вкладних траншів банк нараховує проценти, розмір яких обумовлюється сторонами в Додатках, що є невід`ємною частиною цього Договору; нарахування процентів за вкладом проводяться від дня, наступного за днем надходження вкладного траншу у банк, до дня, який передує його поверненню клієнту або списанню з рахунка клієнта, відповідно до строку вкладного траншу, що вказаний у відповідному Додатку.

Пунктами 3.1, 3.2 Договору визначено, що при закінченні строку розміщення вкладного траншу повернення вкладного траншу здійснюється банком шляхом перерахування грошових коштів на поточний рахунок клієнта, що вказаний в розділі 7 цього договору. Повернення вкладного траншу може бути здійснено також на інший поточний рахунок клієнта, що вказаний в листі клієнта про повернення коштів. При настанні терміну, вказаного в п.1.4 цього Договору, строк дії договору може бути продовжений за згодою сторін шляхом укладання відповідного договору.

Пунктами 4.1, 4.2 Договору визначені обов`язки банку, зокрема, нараховувати на вклад проценти відповідно до ставки, яка обумовлюється сторонами в Додатках, а також повернення суми вкладних траншів на умовах, зазначених в цьому Договорі та у Додатках до нього після закінчення строків надання вкладних траншів.

07.07.2014р. між сторонами підписаний додаток № 150-38 до Договору, відповідно до якого для розміщення вкладного траншу у банку, клієнт не пізніше 07.07.2014р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок № 2909.6.00.43427.36 в філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит" на вкладний рахунок у банку № 2610.3.043427.036 у розмірі 1 000 000 грн. 00 коп. на строк до 08.08.2014р., з нарахуванням на зазначену суму відсотків у розмірі 18% річних.

Відповідно до укладених між сторонами додатків № № 150-38/1 від 08.08.2014р., 150-38/2 від 12.09.2014р., 150-38/3 від 14.10.2014р., 150-38/4 від 17.11.2014р., 150-38/5 від 25.12.2014р., 150-38/6 від 06.01.2015р., 150-38/7 від 16.01.2015р. змінювався розмір процентної ставки річних та продовжувався строк розміщення вкладного траншу; кінцевим строком розміщення коштів сторонами визначено 02.02.2015р.; решта умов Договору залишилась незмінною.

07.07.2014р. між сторонами підписаний додаток № 150-39 до Договору, відповідно до якого для розміщення вкладного траншу у банку, клієнт не пізніше 07.07.2014р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок № 2909.2.00.43427.41 в філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит" на вкладний рахунок у банку № 2610.9.043427.041 у розмірі 1 000 000 грн. 00 коп. на строк до 08.08.2014р., з нарахуванням на зазначену суму відсотків у розмірі 18% річних.

Згідно укладених між сторонами додатків № № 150-39/1 від 08.08.2014р., 150-39/2 від 12.09.2014р., 150-39/3 від 14.10.2014р., 150-39/4 від 17.11.2014р., 150-39/5 від 25.12.2014р., 150-39/6 від 06.01.2015р., 150-39/7 від 16.01.2015р. змінювався розмір процентної ставки річних та продовжувався строк розміщення вкладного траншу; кінцевим строком розміщення коштів сторонами визначено 02.02.2015р.; решта умов Договору залишилась незмінною.

19.08.2014р. між сторонами підписаний додаток № 150-47 до Договору, відповідно до якого для розміщення вкладного траншу у банку, клієнт не пізніше 19.08.2014р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок № 2909.6.00.43427.47 в філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит" на вкладний рахунок у банку № 2610.3.043427.047 у розмірі 1 000 000 грн. 00 коп. на строк до 25.09.2014р., з нарахуванням на зазначену суму відсотків у розмірі 19% річних.

За умовами укладених між сторонами додатків № № 150-47/1 від 25.09.2014р., 150-47/2 від 27.10.2014р., 150-47/3 від 04.11.2014р., 150-47/4 від 09.12.2014р. змінювався розмір процентної ставки річних та продовжувався строк розміщення вкладного траншу; кінцевим строком розміщення коштів сторонами визначено 09.02.2015р.; решта умов Договору залишилась незмінною.

19.08.2014р. між сторонами підписаний додаток № 150-48 до Договору, відповідно до якого для розміщення вкладного траншу у банку, клієнт не пізніше 19.08.2014р. здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку через транзитний рахунок № 2909.5.00.43427.48 в філії "Дніпропетровське РУ" АТ "Банк "Фінанси та Кредит" на вкладний рахунок у банку № 2610.2.043427.048 у розмірі 1 000 000 грн. 00 коп. на строк до 25.09.2014р., з нарахуванням на зазначену суму відсотків у розмірі 19% річних.

Відповідно до укладених між сторонами додатків № № 150-48/1 від 25.09.2014р., 150-48/2 від 27.10.2014р., 150-48/3 від 04.11.2014р., 150-48/4 від 09.12.2014р. змінювався розмір процентної ставки річних та продовжувався строк розміщення вкладного траншу; кінцевим строком розміщення коштів сторонами визначено 09.02.2015р.; решта умов Договору залишилась незмінною.

На виконання умов Договору 07.07.2014р. та 19.08.2014р. позивачем перераховані кошти у загальному розмірі 4 000 000 грн. 00 коп. на рахунки банку, обумовлені Договором, що підтверджується випискою з особового рахунку позивача (а.с.69, 72) та платіжними дорученнями (а.с. 70, 71, 73, 74) та не заперечується відповідачем.

25.12.2014р. на виконання додатку № 150-39 від 07.07.2014р. до Договору відповідачем повернуті позивачу кошти в сумі 500 000 грн., що підтверджується випискою з особового рахунка позивача (а.с.76).

02.02.2015р. листом № 53 позивач, в зв`язку з закінченням 02.02.2015р. розміщення депозиту, звернувся до відповідача з вимогою повернути кошти згідно депозитного договору "Класичний" № 150 та додатків № 150-38, № 150/39 до нього в сумі 1 500 000 грн. (а.с. 41). Зазначений лист отриманий відповідачем 02.02.2015р. та зареєстрований за № 422-1.

02.02.2015р. на виконання додатку № 150-39 від 07.07.2014р. до Договору відповідачем повернуті позивачу кошти в сумі 400 000 грн., що підтверджується випискою з особового рахунка позивача (а.с.77-78).

09.09.2015р. листом № 40 позивач, в зв`язку з закінченням 09.02.2015р. строку розміщення депозиту, звернувся до відповідача з вимогою повернути кошти згідно депозитного договору "Класичний" № 150 та додатків № 150-47, № 150-48 до нього в сумі 2 000 000 грн. 00 коп. (а.с. 42). Зазначений лист отриманий відповідачем 09.02.2015р. та зареєстрований за № 514-1.

05.03.2015р. листом № 84 позивач повторно звертався до відповідача із вимогою здійснити перерахування коштів з поточного рахунку згідно доданих до листа платіжних доручень (а.а. 43-60).

Крім того, 16.03.2015р. позивачем направлено на адресу відповідача вимогу № 96 від 16.03.2015р. про повернення вкладу у загальній сумі 3 000 000 грн. 00 коп., в якій позивач, зокрема, зазначив про розірвання з ініціативи клієнта договору на розрахунково-касове обслуговування від 22.08.2013р. № 370 та вимагав перерахувати кошти на поточний рахунок, відкритий у філії АТ „Укрексімбанк".

Згідно виписок з особового рахунка позивача від 04.03.2015р. та від 16.03.2015р. відповідачем повернуті позивачу кошти у загальній сумі 200 000 грн. за додатками № 150-38 та № 159-39 від 07.07.2014р. (а.с.79).

Таким чином, неповернутими залишилися грошові кошти у загальній сумі 2 900 000 грн. 00 коп., що стало підставою звернення ТОВ "Таврида Електрик Дніпро" до господарського суду з позовом за захистом своїх порушених прав.

На час розгляду справи доказів сплати заборгованості відповідачем не надано.

Дослідивши наявні матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представника позивача, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

Згідно з ч.1 ст.4, ст.4-2 ГПК України господарський суд вирішує господарські спори на підставі Конституції України, цього Кодексу, інших законодавчих актів України, міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України; правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом.

Згідно з частинами 1, 4, 5 ст.41 Конституції України кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю; ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності, яке є непорушним; примусове відчуження об`єктів права власності може бути застосоване лише: як виняток з мотивів суспільної необхідності, на підставі і в порядку, встановлених законом, та за умови попереднього і повного відшкодування їх вартості. Примусове відчуження таких об`єктів з наступним повним відшкодуванням їх вартості допускається лише в умовах воєнного чи надзвичайного стану. Частиною 6 ст.41 Конституції України передбачено, що конфіскація майна може бути застосована виключно за рішенням суду у випадках, обсязі і порядку, встановлених законом.

Принцип непорушності права власності закріплено також в статті 1 Першого Протоколу до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.

Згідно зі ст.177 ЦК України до об`єктів цивільних прав зазначеною нормою віднесено речі, в тому числі, і гроші (грошові кошти).

Статтею 190 ЦК України регламентовано, що майном, як особливим об`єктом вважається окрема річ, сукупність речей, а також майнові права та обов`язки. Отже, поняттям "майно" охоплюються і гроші (грошові кошти), які у відповідності до ст.192 ЦК України є законним платіжним засобом, обов`язковим до приймання за номінальною вартістю на всій території України.

Частинами 1, 2 ст.321 ЦК України передбачено, що право власності є непорушним; ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні; особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Частиною 1 ст.1058 ЦК України встановлено, що за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що приймає від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Згідно з ч. 1 ст. 1059 ЦК України договір банківського вкладу укладається у письмовій формі; письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківським правилами) та звичаями ділового обороту.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 1060 ЦК України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад); договором може бути передбачено внесення грошової суми на інших умовах її повернення; за договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім випадків, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.

Частинами 1, 5, 6 ст.1061 ЦК України регламентовано, що банк виплачує вкладникові проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу; проценти на банківський вклад нараховуються від дня, наступного за днем надходження вкладу у банк, до дня, який передує його поверненню вкладникові або списанню з рахунка вкладника з інших підстав; у разі повернення вкладу виплачуються усі нараховані до цього моменту проценти.

Частиною 1 ст.193 Господарського кодексу України регламентовано, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться; до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, що передбачені цим Кодексом.

Статтями 525, 526 ЦК України передбачено, що одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом; зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст.629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Частиною 1 статті 530 ЦК України регламентовано, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

За встановлених обставин, відповідач неналежним чином виконав свої, встановлені договором, зобов'язання перед позивачем щодо своєчасного повернення вкладного траншу у повному обсязі, чим порушив умови укладеного із позивачем Договору та вищевказані приписи діючого законодавства, тому позовні вимоги позивача про примусове стягнення з відповідача 2 900 000 грн. 00 коп. - є обґрунтованими і підлягають задоволенню.

Заперечення відповідача судом відхиляються, оскільки спростовуються матеріалами справи.

Зокрема, посилання відповідача на той факт, що філія "Дніпропетровське регіональне управління" ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", до якої позивач звертається із позовними вимогами, є відокремленим підрозділом банку без статусу юридичної особи та не може бути стороною у господарському процесі, спростовується Положенням про філію "Дніпропетровське регіональне управління" ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", яким передбачено право філії від імені Банку, в межах повноважень, визначених довіреністю керуючого Філії, бути позивачем та відповідачем у судах, а також довіреністю від 12.01.2015р., якою визначені повноваження керуючого Філією (а.с. 127-130).

За приписами п.1.7 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011р. № 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", відповідно до чинного законодавства, зокрема, Цивільного та Господарського кодексів України, Законів України "Про господарські товариства", "Про акціонерні товариства", "Про банки і банківську діяльність", юридичні особи для здійснення своїх функцій мають право створювати філії, представництва, відділення та інші відокремлені підрозділи, які не є юридичними особами.

Коло повноважень відокремленого підрозділу юридичної особи стосовно здійснення у господарському суді повноваження сторони у справі від імені цієї особи визначається установчими документами останньої, положенням про відокремлений підрозділ, яке затверджено юридичною особою, або довіреністю, виданою нею ж у встановленому порядку керівникові цього підрозділу.

Відповідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 4, 32, 33, 36, 43, 45, 49, 75, 82-85, 116-117 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, м. Київ, вул. Артема, 60, ) в особі філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Плеханова, 6.9, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Таврида Електрик Дніпро" (49000, м. Дніпропетровськ, пр. Карла Маркса, б. 76-А, кв. 105, , банк отримувача: філія АТ „Укрексімбанк", м. Дніпропетровськ, код банку 305675, рахунок 0976) 2 900 000 грн. 00 коп. (два мільйони дев'ятсот тисяч грн. 00 коп.) 58 000 грн. 00 коп. (п'ятдесят вісім тисяч грн. 00 коп.) судового збору.

Наказ видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Суддя І.А. Рудь

Повне рішення складено -08.06.15р.