ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

09.06.15 Справа № 904/2580/15

За позовом: приватного підприємства "Компанія Ліон", м. Дніпропетровськ

до публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпропетровськ

про зобов'язання вчинити певні дії

Суддя: Євстигнеєва Н.М.

Представники:

Від позивача: Родіонов В. О., довіреність № 131/01/15 від 22 січня 2015 року, представник

Від відповідача: Бурганова С. В., довіреність № 227 від 17 січня 2015 року, начальник юридичного відділу

С У Т Ь С П О Р У:

Приватне підприємство "Компанія Ліон" звернулося до господарського суду із позовом, яким, з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог від 28.04.2015, просить зобов'язати публічне акціонерне товариство "Актабанк" виключити грошові кошти у розмірі 410 000,00 грн., які знаходяться на рахунку "До з'ясування", з ліквідаційної маси банку.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що між приватним підприємством "Компанія Ліон" та товариством з обмеженою відповідальністю "Ліон Ресайклінг Юкрейн" було укладено договір зворотної фінансової допомоги №0102, відповідно до умов якого позивачем отримана зворотна фінансова допомога у сумі 410 000,00грн. В рахунок виконання наведеного вище договору, 05.09.2014 року з поточного рахунку ПП "Компанія Ліон" №7800, відкритого у АТ "УкрСиббанк", була перерахована сума 410 000 грн. 00 коп. на банківський рахунок ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн" №5357, відкритий в ПАТ "АктаБанк", отримувач платежу ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн", з призначенням платежу: "зворотньо фінансова допомога згідно Дог.№0102 від 01.02.14 р., в т.ч. без ПДВ". Однак, після здійснення вказаної операції стало відомо, що 11.08.2014 в ПАТ "АктаБанк" закрито поточний рахунок №5357 ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн". В зв'язку з помилкою, допущеною при перерахуванні вищезазначених коштів, на вимогу позивача банк платника АТ "УкррСиббанк" повідомив відповідача про помилковість здійсненої операції та прохання про повернення платежу у сумі 410 000,00грн. У листопаді 2014 року позивачем отримано відповідь від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до якої зазначено, що під час дії тимчасової адміністрації задоволення вимог вкладників не здійснюється. Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 02.03.2015 у справі №904/566/15 зобов'язано ПАТ "АктаБанк" повернути грошові кошти в розмірі 410 000,00грн. на рахунок позивача, приватного підприємства "Компанія Ліон". Рішенням уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку відповідача грошові кошти позивача включено до ліквідаційної маси ПАТ "АктаБанк", та зазначена грошова сума віднесена до сьомої черги задоволення вимог кредиторів. Позивач просить виключити безпідставно набуті грошові кошти з ліквідаційної маси, як безпідставно збережені відповідачем та які ніколи не надходили в розпорядження останнього.

Відповідач проти задоволення позовних вимог заперечує та зазначає, що згідно ч.2 ст. 50 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який є спеціальним нормативним актом та регулює процедуру виведення платоспроможного банку з ринку, до ліквідаційної маси банку включаються будь-яке нерухоме та рухоме майно, кошти, майнові права та інші активи банку. До ліквідаційної маси банку не включається майно у випадках, прямо передбачених законом, а також індивідуально-визначене майно та майнові права, що належать банку на підставі речових прав (ліцензії, гудвіл тощо). Згідно постанови правління Національного банку України "Про затвердження Положення про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України", активи банку - це накопичені протягом діяльності банку ресурси, які в майбутньому приносять економічну вигоду і призводять до припливу грошових коштів в банківську установу. Таким чином, кошти на рахунках банку є саме активами банку, повернення яких неможливо з дня введення тимчасової адміністрації. Відповідач зазначає, що виконав всі можливі заходи щодо можливості відшкодування коштів позивачу - прийняв вимогу кредитора та акцептував всю заявлену в ній суму - 410 000,00грн. Також відповідач посилається на те, що відповідно до вимог ст. 26 Закону України "Про виконавче провадження" державний виконавець відмовляє у відкритті виконавчого провадження у разі офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури. Виконавче провадження підлягає закінченню у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банка-боржника. У разі закінчення виконавчого провадження арешт накладений знімається, скасовуються інші вжиті державним виконавцем заходи примусового виконання рішення, а також проводяться інші дії (ст.ст.49,50 Закону України "Про виконавче провадження").

Розгляд справи був відкладений з 21.04.2015 на 13.05.2015. У судовому засіданні 13.05.2015 оголошено перерва на 26.05.2015.

У судовому засіданні 26.05.2015 розгляд справи відкладений на 09.06.2015.

У судовому засіданні 09.06.2015 оголошені вступна та резолютивна частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

В С Т А Н О В И В:

05.09.2014 року з поточного рахунку ПП "Компанія Ліон" №7800, відкритого у АТ "УкрСиббанк", була перерахована сума 410 000 грн. 00 коп. на банківський рахунок ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн" №5357, відкритий в ПАТ "АктаБанк", отримувач платежу ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн", з призначенням платежу: "зворотньо фінансова допомога згідно Дог.№0102 від 01.02.14 р., в т.ч. без ПДВ" (платіжне доручення №180 від 05.09.2014р., а.с. 29).

Рахунок товариства з обмеженою відповідальністю "Ліон Ресайклінг Юкрейн" №5357, відкритий в ПАТ "АктаБанк", було закрито 11.08.2014 року за заявою клієнта ТОВ "Ліон Ресайулінг Юкрейн", а платіжне доручення №180 поступило в Банк 05.09.2014, вказану суму зараховано на рахунок 7001 з призначенням платежу "Кредитові суми для з'ясування".

Грошові кошти не були зараховані на вказаний позивачем банківський рахунок у зв'язку з тим, що останній був закритий 11.08.2014.

Згідно ст. 13 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" порядок виконання операцій із застосуванням платіжних інструментів, у тому числі обмеження щодо цих операцій, визначається законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно ч.1 п.22.6. ст. 26 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" обслуговуючий отримувача банк у розрахунковому документі, зокрема, зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунка отримувача. У противному разі банк, що обслуговує отримувача, має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів. У разі неможливості встановлення належного отримувача банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний повернути кошти, переказані за цим документом, банку, що обслуговує отримувача.

Отже, враховуючи вищенаведені положення закону, банк зобов'язаний був повернути кошти банку, що обслуговує платника, із зазначенням номера та дати розрахункового документа та причини повернення.

Проте, відповідач грошові кошти не повернув, а зарахував на рахунок "Кредитові суми до з'ясування", не зважаючи на те, що станом на 05.09.2014 не була введена тимчасова адміністрація.

У вересні 2014 року позивач звернувся до Національного банку України з листом щодо неповернення ПАТ "АктаБанк" помилково перерахованих грошових коштів.

Листом від 30.10.2014, вих. №47-605/63010, Національний банк України повідомив позивача про запровадження в ПАТ "АктаБанк" тимчасової адміністрації з 17.09.2014 та неможливість втручання Національного банку України в діяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та запропонував безпосередньо звернутися до уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в банку.

Позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АктаБанк" (лист від 11.11.2014 за вих. №125) з проханням повернути помилково перераховані грошові кошти.

Листом від 20.11.2014 №5173 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АктаБанк" повідомила позивачу, що кошти у сумі 410 000,00грн., які надійшли за платіжним дорученням №180 від 05.09.2014, обліковуються у банку на рахунку 3720 "Кредитові суми до з'ясування" та що відповідно до вимог ч.5 ст. 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час тимчасової адміністрації задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку не здійснюється.

На підставі постанови правління Національного банку України від 16.09.2014 №576 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "АктаБанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.09.2014 №90 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "АктаБанк", згідно з яким з 17.09.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці до 17.12.2014, а рішенням від 15.12.2014 №144 термін дії продовжено строком до 17.01.2015.

Постановою правління Національного банку України від 15.01.2015 №19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "АктаБанк" було вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати банк.

16.01.2015 на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за №6 в ПАТ "АктаБанк" розпочато процедуру ліквідації. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АктаБанк" призначено Приходько Ю.В.

У зв'язку з тим, що до банку застосовано процедуру ліквідації, позивач 29 січня 2015 року звернувся до відповідача з кредиторськими вимогами на суму 410 000,00грн., які були акцептовані та включені в сьому чергу.

В подальшому, позивач звернувся до господарського суду з позовом, яким просив зобов'язати публічне акціонерне товариство "АктаБанк" повернути грошові кошти за платіжним дорученням №180 від 05.09.2014 в сумі 410 000,00грн.

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 19.02.2015 задоволено позовні вимоги приватного підприємства "Компанія Ліон" до публічного акціонерного товариства "Актабанк" та зобов'язано публічне акціонерне товариство "АктаБанк" повернути грошові кошти за платіжним дорученням №180 від 05.09.2014 в розмірі 410 000 грн. 00 коп., шляхом перерахування на поточний рахунок приватного підприємства "Компанія Ліон" 410 000 грн. 00 коп., як безпідставно отриманих грошових коштів.

В добровільному порядку рішення господарського суду Дніпропетровської області від 19.02.2015 відповідачем не виконане, грошові кошти, які помилково перераховані позивачем на закритий рахунок, банком не повернені.

16 березня 2015 року старшим державним виконавцем Бабушкінського відділу державної виконавчої служби Дніпропетровського міського управління юстиції Григорчук П.В. розглянута заява ПП "Компанія "Ліон" про примусове виконання наказу господарського суду №904/566/15 від 02.03.2015 та винесено постанова про відкриття виконавчого провадження ВП №46866475.

24.03.2015 була винесена постанова про закриття виконавчого провадження з примусового виконання наказу господарського суду №904/566/15 від 02.03.2015 у зв'язку з прийняттям Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку-боржника, а наказ господарського суду направлений до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач не погоджується з діями банку щодо неповернення помилково перерахованих грошових коштів, просить виключити грошові кошти у сумі 410 000,00грн., які знаходяться на рахунку банку "До з'ясування", з ліквідаційної маси, проти чого заперечує відповідач, що і є причиною спору.

Відповідно до ч. 4 ст. 110 ЦК України особливість ліквідації банків встановлюється Законом про банки і банківську діяльність.

Процедура ліквідації банку визначена главою 16 Закону України "Про банки та банківську діяльність" та передбачає певний порядок виявлення кредиторів банку та погашення їх вимог в ході ліквідаційної процедури.

Частиною 6 статті 77 Закону України "Про банки та банківську діяльність" встановлено, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у день отримання рішення Національного банку України про ліквідацію банку набуває прав ліквідатора банку та розпочинає процедуру його ліквідації відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до частини другої статті 50 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" до ліквідаційної маси банку включаються будь-яке нерухоме та рухоме майно, кошти, майнові права та інші активи банку. До ліквідаційної маси банку не включається майно у випадках, прямо передбачених законом, а також індивідуально визначене майно та майнові права, що належать банку на підставі речових прав (ліцензії, гудвіл тощо).

Згідно Положення про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 березня 1998 року №144, активи банку - це накопичені протягом діяльності банку ресурси, які в майбутньому приносять економічну вигоду і призводять до припливу грошових коштів у банківську установу.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку (п.1 ч.5 ст. 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Зі змісту наведеного вбачається, що до ліквідаційної маси банку не може бути включене майно лише у випадках, прямо передбачених законом, а задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку припиняється з дня введення тимчасової адміністрації.

Оскільки до ліквідаційної маси включається майно, яке складає активи банку, чинне законодавство не містить заборони щодо включення спірної грошової суми до ліквідаційної маси, повернення цих коштів, в силу положень п.1 ч. 5 ст. 36 Закону України, неможливо з дня введення тимчасової адміністрації, вимоги позивача задоволенню не підлягають.

Відповідно до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір у сумі 1 218, 00 грн. покладається на позивача.

Керуючись статтями 4, 32-34, 36, 43-44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В:

В задоволенні позовних вимог відмовити.

Судові витрати віднести на позивача.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Суддя Н.М.Євстигнеєва

Повне рішення складено, - 11.06.2015