ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

05.06.15р. Справа № 904/9/15

За позовом ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "УКРСИББАНК", м.Дніпропетровськ

до ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ПІДПРИЄМСТВО МАТЕРІАЛЬНО- ТЕХНІЧНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ "АГРО-КОМПЛЕКТ", с. Олександропіль, Солонянський район, Дніпропетровська область

про стягнення 247 891,64 швейц. франків, 67 сантимів (еквівалент 3 852 125,25 грн.)

Суддя Ніколенко М.О.

СУТЬ СПОРУ:

ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УКРСИББАНК" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ПІДПРИЄМСТВО МАТЕРІАЛЬНО-ТЕХНІЧНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ "АГРО-КОМПЛЕКТ" про стягнення 247 891,64 швейц. франків, 67 сантимів (еквівалент 3 852 125,25 грн.). Позов обґрунтований неналежним виконанням відповідачем умов кредитного договору №115-1013/В-06 від 30.09.06.

Ухвалою господарського суду від 18.03.15 провадження у справі № 904/9/15 зупинено та направлено справу № 904/9/15 до Науково - дослідного інституту судових експертиз для проведення експертизи.

До господарського суду 28.05.15 від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшов лист за вих. № 09/1706/07/2349 від 18.05.15 про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання судової експертизи, а саме:

ПАТ «УкрСиббанк»:

1. Положення про кредитування юридичних осіб.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій з юридичними особами.

3. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту.

4. Кредитна справа ТОВ «Підприємство матеріально - технічного забезпечення «Агро -Комплект» по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

5. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

6. Виписки банку по рахункам №1000 та №00100 за період з 30.09.2006 по 01.01.2015. Договір на відкриття рахунку №0100.

7. Договори поруки. Договори застави. Договори іпотеки.

8. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

9. Заяви на видачу готівки, заяви на видачу траншів. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Заяви на купівлю валюти, заяви про продаж іноземної валюти, квитанції та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання. Розпорядження щодо підвищення процентних ставок за кредитом.

10. Розпорядження щодо реструктуризації кредиту, документи, що відносяться до Кредитного договору №001, меморіальні ордери.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 за період з 30.09.2006 по 02.12.2014 (з первинними документами).

12. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 за період з 30.09.2006 по 02.12.2014 (з первинними документами).

13. Кредитна справа ТОВ «Підприємство матеріально - технічного забезпечення «Агро - Комплект» по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи). Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 за період з 30.11.2009 по 02.12.2014 (з первинними документами). Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 за період з 30.11.2009 по 02.12.2014 (з первинними документами).

14. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 станом на 01.12.2014 (курс валют на дату розрахунку).

ТОВ «Підприємство матеріально -технічного забезпечення «Агро - Комплект»:

1. Фінансова звітність за період 2006 -2014 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 за період з 30.09.2006 по 02.12.2014 та по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 за період з 30.11.2009 по 02.12.2014.

3. Платіжні документи.

4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2006-2014, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені та ін.

Відповідно до п. 2.3. Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень експерту забороняється самостійно збирати матеріали, які підлягають дослідженню, а також вибирати вихідні дані для проведення експертизи, якщо вони відображені в наданих йому матеріалах неоднозначно.

У господарському судочинстві до таких матеріалів відносяться речові та письмові докази. Отже, судового експерта не наділено повноваженнями для пошуку та витребування речових або письмових доказів. Винятком є випадки, коли у процесі дослідження наданого у встановленому порядку для проведення експертизи об'єкта експерт виявляє інші об'єкти, стосовно яких йому не були поставлені питання або дослідження яких відноситься до компетенції експертів іншої спеціальності (спеціальностей): у такому випадку експерт вправі зафіксувати ці об'єкти, відокремити їх від основного об'єкта (якщо це не пов'язано з пошкодженням або знищенням об'єкта), описати їх у висновку та приєднати їх до матеріалів експертизи.

У разі коли для вирішення поставлених перед експертом питань йому необхідні додаткові матеріали (документи, зразки тощо) він з огляду на положення частини четвертої статті 31 Господарського процесуального кодексу України вправі просити господарський суд про їх надання. Водночас законом не передбачено повноважень судового експерта щодо витребування та одержання додаткових матеріалів безпосередньо від учасників судового процесу. Тому господарський суд не може покладати на останніх обов'язок надавати додаткові матеріали безпосередньо експертові на його вимогу.

Клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів розглядається господарським судом після поновлення провадження у справі; за необхідності для розгляду такого клопотання суд може витребувати матеріали справи з експертної установи, а також повідомити учасників судового процесу про час і місце проведення відповідного судового засідання. Після розгляду клопотання провадження у справі знову зупиняється, а матеріали справи, якщо вони витребувалися судом, надсилаються до експертної установи (п.11 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 23.03.2012 № 4 "Про деякі питання практики призначення судової експертизи").

Таким чином, господарський суд не вбачає підстав для витребовування господарської справи № 904/9/15 з експертної установи, а вважає за необхідне зобов'язати ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Підприємство матеріально - технічного забезпечення «Агро - Комплект» надати вищеперелічені документи для проведення відповідної судової експертизи до господарського суду Дніпропетровської області в строк до 17.06.15.

Керуючись ст. 86 господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

Зобов'язати ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Підприємство матеріально - технічного забезпечення «Агро - Комплект» у строк до 17.06.15 надати господарському суду Дніпропетровської області наступні документи:

ПАТ «УкрСиббанк»:

1. Положення про кредитування юридичних осіб.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій з юридичними особами.

3. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту.

4. Кредитна справа ТОВ «Підприємство матеріально - технічного забезпечення «Агро -Комплект» по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

5. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

6. Виписки банку по рахункам №1000 та №00100 за період з 30.09.2006 по 01.01.2015. Договір на відкриття рахунку №0100.

7. Договори поруки. Договори застави. Договори іпотеки.

8. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

9. Заяви на видачу готівки, заяви на видачу траншів. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Заяви на купівлю валюти, заяви про продаж іноземної валюти, квитанції та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання. Розпорядження щодо підвищення процентних ставок за кредитом.

10. Розпорядження щодо реструктуризації кредиту, документи, що відносяться до Кредитного договору №001, меморіальні ордери.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 за період з 30.09.2006 по 02.12.2014 (з первинними документами).

12. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 за період з 30.09.2006 по 02.12.2014 (з первинними документами).

13. Кредитна справа ТОВ «Підприємство матеріально - технічного забезпечення «Агро - Комплект» по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи). Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 за період з 30.11.2009 по 02.12.2014 (з первинними документами). Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 за період з 30.11.2009 по 02.12.2014 (з первинними документами).

14. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 станом на 01.12.2014 (курс валют на дату розрахунку).

ТОВ «Підприємство матеріально -технічного забезпечення «Агро - Комплект»:

1. Фінансова звітність за період 2006 -2014 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №115-1013/В-06 від 30.08.2006 за період з 30.09.2006 по 02.12.2014 та по Кредитному договору №1 від 30.11.2009 за період з 30.11.2009 по 02.12.2014.

3. Платіжні документи.

4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2006-2014, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені та ін.

Ухвала набирає чинності з моменту її винесення.

Копію ухвали направити сторонам у справі та експертній установі.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/

Суддя М.О. Ніколенко