РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.05.2015Справа №910/8736/15-г

За позовомПриватного підприємства фірма «Мрія-94»
доПублічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит»
прозобов'язання вчинити дії
СуддяБорисенко І.І.
Представники:
від позивача - Гребенюк О.О., представник за довіреністю;
від відповідача - не з'явився.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Позивач звернувся до господарського суду міста Києва з позовом про зобов'язання Відповідача повернути грошові кошти у сумі 179 900,00 доларів США, 1 336000,00 рублів РФ, 21 656,25 євро шляхом їх перерахування на поточний рахунок №6300, відкритий в АТ «УКРСИББАНК», МФО 351005.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням Відповідачем своїх зобов'язань за договором про розрахунково-касове обслуговування №19084 від 15.02.2007р.

18.05.2015р. через відділ діловодства суду позивачем подана заява про уточнення позовної заяви, яка розцінена судом заява про зменшення розміру позовних вимог.

Відповідно до вказаної заяви Позивач просить суд зобов'язати Відповідача повернути Позивачу грошові кошти у сумі 179 900,00 доларів США, в гривневому еквіваленті за курсом, встановленим Національним банком України на день ухвалення рішення по справі та грошові кошти у розмірі 1020881,20 грн. шляхом перерахування їх на поточний рахунок №6300, відкритий в АТ «УКРСИББАНК» МФО 351005.

Відповідно до ч. 4 ст. 22 ГПК України позивач вправі до прийняття рішення по справі збільшити розмір позовних вимог за умови дотримання встановленого порядку досудового врегулювання спору у випадках, передбачених статтею 5 цього Кодексу, в цій частині, відмовитись від позову або зменшити розмір позовних вимог. До початку розгляду господарським судом справи по суті позивач має право змінити предмет або підставу позову шляхом подання письмової заяви.

Вказана заява прийнята судом до розгляду, оскільки відповідає ч. 4 ст. 22 ГПК України.

Розгляд справи відкладався.

Ухвали суду про порушення провадження у справі та відкладення розгляду справи були надіслані відповідачу за повідомленою суду поштовою адресою, яка також є адресою його місцезнаходження, що зазначена в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, яка відображається на веб-сайті даного Єдиного державного реєстру, а саме: 04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60.

Відповідач про дату, час та місце проведення судових засідань повідомлений належним чином, про що в матеріалах справи наявне повідомлення про вручення поштового відправлення від 20.04.2015р.

Про призначене судове засідання на 22.05.2015р. Відповідач також належним чином повідомлений, зважаючи на те, що представником позивача було подано ухвалу суду від 19.05.2015р. про призначення судового засіданні на 22.05.2015р. до канцелярії ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», про що мається відмітка з вхідним штемпелем №12690 від 20.05.2015р.

Отже, відповідач завчасно був повідомлений про місце, дату та час судових засідань, і у разі наміру подати відзив на позовну заяву, письмові пояснення, додаткові документи, мав достатньо часу для цього.

Обставин, які б перешкоджали розгляду справи по суті судом не було встановлено, відтак суд не вбачає за необхідне в черговий раз відкладати розгляд справи та відповідно до статті 75 ГПК України здійснює її розгляд за наявними в ній матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

15 лютого 2007 року між Позивачем (надалі - Клієнт) та Відповідачем (надалі - Банк) був укладений Договір №19084 про відкриття банківського рахунку на розрахунково-касове обслуговування (надалі - Договір).

Відповідно до п.п. 1.1, 2.1 Договору Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у національній валюті №4980 і (або поточний (поточні) рахунок (и) в іноземній валюті та зобов'язується здійснювати розрахунково-касове обслуговування рахунку в операційний день Банку у порядку і на умовах, визначених Договором, а Клієнт зобов'язується оплачувати послуги Банку згідно тарифів Банку в порядку і на умовах, визначених Договором.

Пунктом 2.2 Договору передбачено, що списання Банком грошових коштів з рахунку здійснюється за дорученням Клієнта або без його доручення у випадках, передбачених чинним законодавством України.

За вимогами п. 3.2.1. Договору Клієнт має право самостійно розпоряджатися грошовими коштами на рахунку, окрім випадків обмеження такого права, встановлених чинним законодавством України.

Згідно з п. 3.3.2. Договору Банк зобов'язується вести комплексне розрахунково-касове обслуговування Клієнта та виконувати за його дорученням усі розрахункові, касові і інші операції, які не суперечать та передбачені для даного виду рахунків чинним законодавством України та банківськими правилами.

Відповідно до п. 3.3.10 Договору Банк зобов'язується надавати інформацію та консультацію Клієнту з питань розрахунково-касового обслуговування.

Відповідно до листа AT «Банк «Фінанси та Кредит» за вих. №10015/1205/135 від 23.06.2014р. філія «Слобожанське РУ» AT «Банк «Фінанси та Кредит» з 18.08.2014 реорганізована у Відділення № 121 (м. Харків) AT «Банк «Фінанси та Кредит», а діючі рахунки змінені на нові.

Так, поточний рахунок у національній валюті №4980 відкритий за Договором №19084 про відкриття банківського рахунку на розрахунково-касове обслуговування від 15.02.2007, рахунки 4840 в доларах США та 4978 в євро, відкритих Банком за Додатковою угодою №2 до Договору № 19084 від 15.02.2007, рахунок №2600.9.001908404 в російських рублях, відкритий банком за Договором про внесення змін до Договору на розрахунково-касове обслуговування №19084 від 15.02.2007 змінені на рахунок з №3901.

З матеріалів справи вбачається, що ПП фірма «МРІЯ-94» укладені контракт № С-10.01 від 10.01.2012р. з CHEMICAL INDUSTRIAL (UK) LLP, рамковий договір поставки №SABIC - РМ/5013 від 01.01.2013р. з SABIC SALES EUROPE B.V., контракт №50024996 від 14.07.2014р. з ВАТ «Нижнекамскнефтехим».

В січні 2015 року, після купівлі іноземної валюти (заяви про купівлю іноземної валюти № 373 від 16.12.2014, № 381 від 26.12.2014, № 4 від 09.01.2015, № 5 від 12.01.2015, № 8 від 16.01.2015) ПП фірма «МРІЯ-94» за контрактом №С-10.01 від 10.01.2012 на адресу нерезидента CHEMICAL INDUSTRIAL (UK) LLP (реквізити: номер рахунку LV04BLIL001, банк-бенефіціар BALTTIC INTERNATIONAL BANK Kaleju Street 43, Riga, Latvia LV - 1050, SWIFT: BLIBLV22, банк-посередник Deutsche Bank Trust Company Americas New York NY, United States, SWIFT: BKTRUS33, Account 04-442-041) передано, а відділенням №121 AT «Банк «Фінанси та Кредт» у м. Харків отримані платіжні

доручення:

- №2 від 08.01.2015 у розмірі 34900,00 доларів США;

- № 4 від 09.01.2015 у розмірі 36700,00 доларів США;

- № 8 від 16.01.2015 у розмірі 34900,00 доларів США;

- № 11 від 21.01.2015 у розмірі 42700,00 доларів США;

- № 12 від 28.01.2015 у розмірі 30700,00 доларів США.

Відповідно до наведених платіжних доручень Позивачем перераховано 179 900,00 доларів США.

Також, після купівлі іноземної валюти (заява про купівлю іноземної валюти №6 від 13.01.2015) ПП фірма «МРІЯ-94» за контрактом №50024996 від 14.07.2014 на адресу нерезидента ПАТ «Нижнекамскнефтехим» (реквізити: номер рахунку , банк-бенефіціар ТОВ «Аверс» м. Казань, РТ, SWIFT: BKAVRU2K2, БИК к/с 4, ІНН ) передано, а відділенням №121 AT «Банк «Фінанси та Кредт» у м. Харків отримано платіжне доручення:

- № 9 від 19.01.2015 у розмірі 1 336 000,00 рублів РФ.

Після купівлі іноземної валюти (заява про купівлю іноземної валюти №7 від 15.01.2015) ПП фірма «МРІЯ-94» за рамковим договором поставки № SABIC - РМ/5013 від 01.01.2013 на адресу нерезидента SABIC Sales Europe B.V. (реквізити: номер рахунку NL34RBOS4, банк-бенефіціар The Royal Bank of Scotland N.V., AMSTERDAM, SWIFT: RBOSNL2A) передано, a відділенням №121 AT «Банк «Фінанси та Кредит» у м. Харків отримано платіжне доручення:

- № 10 від 19.01.2015 у розмірі 21 656,25 евро.

Згідно з п. 3.3.2. Договору Банк може виконувати платіжні доручення Клієнтів з урахуванням сум, що надходять на рахунки клієнтів протягом операційного дня (поточні надходження), згідно до установлених Тарифів Банку.

Виходячи з положень ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» розрахунково-касове обслуговування - послуги, що надаються банком клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом коштів з рахунка (на рахунок) цього клієнта, видачею йому коштів у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.

Статтею 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» передбачено, що Банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня. Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів. Внутрішньобанківський переказ виконується в строк, встановлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.

Згідно з п. 1.22 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» визначено, що операційний час - частина операційного дня банку або іншої установи - учасника платіжної системи, протягом якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Тривалість операційного часу встановлюється банком або іншою установою - учасником платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах.

Згідно з пунктом 1.12 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України №22 від 21.01.2004, Банк (філія, відділення), який не може виконати розрахунковий документ на списання/примусове списання/стягнення коштів з рахунку клієнта банку в установлений законодавством України термін, якщо немає/недостатньо коштів на своєму кореспондентському рахунку, зобов'язаний узяти розрахунковий документ платника/стягувача на обліковування за відповідним позабалансовим рахунком; надіслати письмове повідомлення платнику/стягувачу про невиконання його розрахункового документа із зазначенням причини: "Немає/недостатньо коштів на кореспондентському рахунку банку"; ужити заходів для відновлення своєї платоспроможності. Платник/стягувач, отримавши повідомлення банку, для забезпечення своїх прав щодо розрахунків може вжити заходів відповідно до законодавства України.

Частиною 30.2 ст. 30 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» передбачено, що Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться (частина 1). Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу (частина 2). Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань (частина 7).

Аналогічні положення містяться і у статтях 525, 526 ЦК України.

Частинами 1, 2 статті 1066 ЦК України передбачено, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд (п. 3 ст. 1066 ЦК України).

Відповідно до частини 3 статті 1068 ЦК України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Згідно зі статтею 1073 ЦК України, у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Статтею 1074 ЦК України передбачено, що обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Так, станом на час розгляду справи матеріали справи свідчать про те, що Банком не виконанні платіжні доручення, що додатково підтверджується відповідями контрагентів,- CHEMICAL INDUSTRIAL (UK) LLP (№ 20/03-01), SABIC SALES EUROPE B.V. та BAT «Нижнекамскнефтехим» (№ 2863 від 24.03.2015) на запити ПП фірма «МРІЯ-94» №№ 36, 37, 38 від 10.03.2015р.

У зв'язку з чим позивач звернувся до керуючого Слобожанським РД AT «Банк «Фінанси та Кредит» з заявами №№ 23, 24, 25 від та № 26 від 11.02.2015 з вимогами провести відповідні перерахування грошових коштів за платіжними дорученнями, які не виконані.

Банк у листі №9-365000/526 від 18.02.2015 надав відповідь на претензію, проте платіжні доручення не виконав, чим порушив взяті на себе зобов'язання за договором.

У зв'язку з не проведенням платіжних доручень, Позивач, керуючись ст. 1073 ЦК України знову звернувся до керуючого Відділення №121 AT «Банк «Фінанси та Кредит» з Вимогою №71 від 23.03.2015 про перерахування коштів за невиконаними платіжними дорученнями № 2 від у розмірі 34900,00 доларів США, № 4 від 09.01.2015 у розмірі доларів США, № 8 від 16.01.2015 у розмірі 34900,00 доларів США, № 11 від 21.01.2015 у розмірі 42700,00 доларів США, № 12 від 28.01.2015 у розмірі доларів США, № 9 від 19.01.2015 у розмірі 1 336000,00 рублів РФ, № 10 від 19.01.2015 у розмірі 21 656,25 євро на поточний рахунок ПП фірма «МРІЯ-94» № 3901.

Окрім того Позивачем направлена вимога №84 від 27.03.2015 з заявками про продаж іноземної валюти №№ 5,6,7 від 27.03.2015, (за Вимогою № 71 від валюта у розмірі 179900,00 доларів США, 21 656,25 євро, 1 336000,00 рублів РФ, повинна бути повернута на поточний рахунок № 3901, як така, що безпідставно не перерахована Відповідачем за платіжними дорученнями Позивача № 2 від 08.01.2015, № 4 від 09.01.2015, № 8 від № 11 від 21.01.2015, № 12 від 28.01.2015, № 9 від 19.01.2015, № 10 від 19.01.2015) з наступним перерахуванням вказаних коштів з поточного рахунку ПП фірма «МРІЯ-94» №3901 в AT «Банк» Фінанси та Кредит» на поточний рахунок Позивача №6300, відкритий в AT «УКРСИББАНК», МФО 351005.

Проте, вимоги викладені у встановлений чинним законодавством строк Банком не виконано, підтвердженням чого є виписки з банківського-рахунку з системи «Клієнт-Банк» станом на 31.03.2015р.

Статтею 1089 Цивільного кодексу України встановлено, що за платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту.

З огляду на викладене, Відповідачем були порушені приписи Договору № 19084 від 15.02.2007 в частині належного виконання розрахункових та касових операцій згідно платіжних доручень №2 від 08.01.2015 у розмірі 34900,00 доларів США, №4 від 09.01.2015 у розмірі 36700,00 доларів США, №8 від 16.01.2015 у розмірі 34900,00 доларів США, №11 від 21.01.2015 у розмірі 42700,00 доларів США, № 12 від 28.01.2015 у розмірі 30700,00 доларів США, №9 від 19.01.2015 у розмірі 1 336000,00 рублів РФ, № 10 від 19.01.2015 у розмірі 21 656,25 євро, та заявок №№ 5,6,7 від 27.03.2015 про продаж іноземної валюти з наступним перерахуванням на поточний рахунок, відкритий в іншому Банку.

Окрім того, судом встановлено, що Відповідачем після обов'язкового продажу 21656,25 євро по курсу 22,110000/1 EUR від 16.04.2015 зараховані на рахунок грошові кошти в розмірі 478053,58 гривень, підтвердженням чого є виписка по банківському рахунку № 3901 з системи «Клієнт-Банк» від 17.04.2015р.

Згідно з даними виписки по банківському рахунку № 3901 з системи «Клієнт-Банк» від 20.04.2015 Відповідачем після обов'язкового продажу 1336000,00 рублів РФ по курсу 4,070000/10 RUB від 16.04.2015 зараховані на рахунок грошові кошти в розмірі 542827,62 грн.

Таким чином, на рахунок Позивача № 3901, відкритому в AT «Банк «Фінанси та Кредит» були перераховані грошові кошти на загальну суму 1020881,20 грн.

Пунктом 7 розділу III Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 № 281, встановлено, що суб'єкт ринку зобов'язаний продати без доручення клієнта-резидента не пізніше ніж на наступний робочий день після дня зарахування на розподільчий рахунок повернені на адресу резидента у зв'язку з тим, що взаємні зобов'язання частково або повністю не виконані, кошти в іноземній валюті, які були куплені та перераховані на користь нерезидента.

З огляду на викладене, дії щодо повернення та обміну грошових коштів Банком вчинені не були, підтвердженням чого є надані до суду виписки з банківського рахунку №3901 системи «Клієнт-Банк» станом на 31.03.2015р.

З урахуванням зазначеного, Позивач, відповідно до заяви про зменшення розміру позовних вимог, яка прийнята судом до розгляду змінив валюту виконання Відповідачем зобов'язання в частині перерахування грошових коштів в сумі еквівалентній 1 336000,00 рублів РФ, 21 656,25 євро на офіційну валюту України у сумі, що зарахована на поточний рахунок №3901 у розмірі 1020881,20 гривень.

Оскільки грошові кошти у розмірі 179 900,00 доларів США так і не були повернуті Банком на поточний рахунок Позивача, в цій частині позовні вимоги залишились не змінними.

Водночас, згідно із ч. 1 ст. 533 ЦК України грошове зобов'язання має бути виконане у гривнях.

Окрім того, на виконання вимог п. 14 постанови Пленуму ВСУ від 18.12.2009 № 14 "Про судове рішення у цивільній справі" у разі пред'явлення позову про стягнення грошової суми в іноземній валюті суду слід у мотивувальній частині рішення навести розрахунки з переведенням іноземної валюти в українську за курсом, встановленим Національним банком України на день ухвалення рішення.

Таким чином, на виконання вимог Закону грошові кошти в розмірі 179 900,00 доларів США повинні бути перераховані на поточний рахунок № 6300, відкритий в АТ «УКРСИББАНК», МФО 351005 саме в гривневому еквіваленті за курсом станом на час винесення рішення, тобто станом на 22.05.2015р., (курс встановлений Національним банком України за 100 доларів США складає 2 067,88 грн. отже, 179 900,00 доларів США , за курсом Національного Банку станом на 22.05.2015р. складає 3 720 116,12 грн.).

Позов є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню відповідно до поданої заяви про зменшення позовних вимог, а саме про зобов'язання Відповідача повернути Позивачу грошові кошти у сумі 179 900,00 доларів, що в гривневому еквіваленті за курсом, встановленим Національним банком України станом на 22.05.20156р. складає 3 720 116,12 грн. та грошові кошти у розмірі 1020881,20 гривень шляхом перерахування їх на поточний рахунок № 6300, відкритий в АТ «УКРСИББАНК» МФО 351005.

Відповідно до статті 49 ГПК України витрати, пов'язані з розглядом справи, покладаються при задоволенні позову на відповідача в повному обсязі.

Виходячи з викладеного та керуючись статтями 32-34, 43, 44, 49, 75, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ідентифікаційний код 09807856) повернути Приватному підприємству фірма «МРІЯ-94» (61121, м. Харків, вул. Тимурівців, 29/Б, кв.77, ) грошові кошти у сумі 179 900,00 доларів США (сто сімдесят дев'ять тисяч дев'ятсот дол. США), що в гривневому еквіваленті за курсом, встановленим Національним банком України станом на 22.05.2015р. складає 3 720 116,12 грн. (три мільйони сімсот двадцять тисяч сто шістнадцять гривень 12 копійок) та грошові кошти у розмірі 1 020 881,20 грн. (один мільйон двадцять тисяч вісімсот вісімдесят одна гривня 20 коп.), шляхом перерахування їх на поточний рахунок №6300, відкритий в АТ «УКРСИББАНК» МФО 351005.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ідентифікаційний код 09807856) на користь Приватного підприємства фірма «МРІЯ-94» (61121, м. Харків, вул. Тимурівців, 29/Б, кв.77, ) 1 218 грн. (одну тисячу двісті вісімнадцять) грн. судового збору.

Накази видати відповідно до ст. 116 ГПК України.

Рішення набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 85 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку та в строки, встановлені ст. 93 Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено: 08.06.2015р.

Суддя І.І. Борисенко