ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

"21" квітня 2015 р. Справа № 911/5553/14

за позовом публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк», м. Київ,

до відповідачів: 1) товариства з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна»,

м. Севастополь,

2) товариства з обмеженою відповідальністю «Араба», м. Сімферополь,

3) приватного підприємства «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи»,

м. Сімферополь,

4) товариства з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс»,

м. Сімферополь,

про стягнення 34 195 496,83 грн.

Суддя О.В. Конюх

представники сторін:

від позивача: Ряба В.В., уповноважена, довіреність від 01.04.2014р. №010-01/2075;

від відповідача 1: не з'явився; від відповідача 2: не з'явився;

від відповідача 3: не з'явився; від відповідача 4: не з'явився;

СУТЬ СПОРУ:

позивач - публічне акціонерне товариство «Державний експортно-імпортний банк України», м. Київ, звернувся до господарського суду Київської області з позовом від 19.12.2014р. №010-05/8364, в якому просить суд стягнути з кожного з відповідачів: товариства з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна», товариства з обмеженою відповідальністю «Араба», приватного підприємства «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи» та товариства з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс» 34 195 496,83 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3.

В обґрунтування заявлених позовних вимог, позивач твердить, що у зв'язку із невиконанням відповідачем 1 - товариством з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна» зобов'язань за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3, виникла заборгованість перед позивачем в розмірі 34 195 496,83 грн., в тому числі:

27 000 000,00 грн. основного боргу,

3 579 750,00 грн. заборгованості по процентам за користування кредитом,

234 900,00 грн. заборгованості з комісії за управління кредитом,

544 876, 62 грн. пені за прострочення зобов'язань,

63 348,96 грн. три проценти річних,

477 621,25 грн. інфляційних втрат та

штрафні санкції в розмірі 2 295 000,00 грн.

В забезпечення виконання товариством з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна» за даним кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3 Публічним акціонерним товариством «Державний експортно-імпортний банк України» то товариством з обмеженою відповідальністю «Араба», приватним підприємством «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи» та товариством з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс» укладено договори поруки від 27.08.2013р. №84113Р7, від 27.08.2013р. №84113Р8, від 27.08.2013р. №84113Р9.

Таким чином, позивач просить стягнути з:

відповідача 1 - товариства з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна», як позичальника 34 195 496,83 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3;

відповідача 2 - товариства з обмеженою відповідальністю «Араба», як поручителя та солідарного з позичальником боржника 34 195 496,83 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3,

відповідача 3 - приватного підприємства «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи», як поручителя та солідарного з позичальником боржника 34 195 496,83 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3,

відповідача 4 - товариства з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс», як поручителя та солідарного з позичальником боржника 34 195 496,83 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3.

Ухвалою господарського суду Київської області від 26.12.2014р. позовну заяву публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» разом з доданими до неї матеріалами повернуто заявнику без розгляду.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 12.02.2015р. Ухвалу господарського суду Київської області від 26.12.2014р. скасовано, а матеріали справи №911/5553/14 повернуто до господарському суду Київської області.

Ухвалою господарського суду Київської області від 02.03.2015р. позовну заяву публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» прийнято до розгляду, порушено провадження у справі №911/5553/15 та призначено розгляд справи в засіданні господарського суду на 24.03.2015р.

23.03.2015р. до господарського суду Київської області від позивача - публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» надійшла заява від 20.03.2015р. №010-5/106 про збільшення розміру позовних вимог, в якій позивач просить суд стягнути з відповідачів, як солідарних боржників, заборгованість ТОВ «КвінГруп Україна» за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3 в розмірі 42 592 046,68 грн., з яких: 27 000 000,00 грн. заборгованості за кредитом, 4 870 125,00 грн. заборгованості за процентами за користування кредитом, 311 806,45 грн. заборгованість за комісією за управління кредитом, 2 719 863,37 грн. пені, 244 068,13 грн. трьох процентів річних, 3 757 783,73 грн. інфляційних втрат, 3 688 400,00 грн. штрафних санкцій та покласти на відповідачів витрати по сплаті судового збору.

Ухвалою господарського суду Київської області від 24.03.2015р. суд прийняв до розгляду заяву позивача про збільшення розміру позовних вимог, та відклав розгляд справи на 21.04.2015р.

В судові засідання 24.03.2015р. та 21.04.2015р. з'явився представник позивача. Відповідачі в судові засідання 24.03.2015р. та 21.04.2015р. не з'явились.

Відповідно до пункту 3.9.2 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011р. №18 «Про деякі питання практики застосування господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції» у випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору.

Як свідчать подані позивачем оригінали накладних ТОВ «ТЕКС Україна» №№ 2467021, 2467022, 2467023, 2467024, 2467025, 24670926, відповідачі були належним чином повідомлені про дату, час та місце проведення судових засідань шляхом направлення їм на належну адресу копій ухвал від 24.03.2015р. Враховуючи вищевикладене, відповідно до права суду, передбаченого ст. 75 ГПК України, справа розглянута за наявними матеріалами.

Розглянувши позов публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України», м. Київ (далі - ПАТ «УкрЕксімБанк»), до відповідача 1 - товариства з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна», м. Севастополь (далі - ТОВ «КвінГруп Україна»), відповідача 2 - товариства з обмеженою відповідальністю «Араба», м. Сімферополь (далі - ТОВ «Араба»), відповідача 3 - приватного підприємства «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи», м. Сімферополь (далі - ПП «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи»), та відповідача 4 - товариства з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс», м. Сімферополь (далі - ТОВ «СімСітіТранс»), вислухавши пояснення представника позивача, всебічно та повно вивчивши зібрані у справі докази, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

І. Кредит.

Відповідно до ст. 11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, зокрема з правочинів. Частиною 1 ст. 1054 ЦК України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Приписами частини 1 ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

Підставою виникнення взаємних прав та обов'язків сторін у справі є укладений 27.08.2013р. між ПАТ «Укрексімбанк» (банк) та ТОВ «Квінгруп Україна» (позичальник) Кредитний договір №84113К3 (далі - Кредитний договір), згідно якого банк відкриває позичальникові невідновлювальну кредитну лінію на умовах забезпеченості, повернення, відкличності, строковості, платності та цільового характеру використання відповідно до положень та умов цього Договору. Відповідно до умов Кредитного договору:

- ліміт кредитної лінії: 27 000 000,00 грн. (підпункт 3.2.1. Кредитного договору);

- кінцевий термін погашення кредиту: 26.02.2015р. (пункт 3.2.1. Кредитного договору);

- вид кредиту: не відновлювальна відклична кредитна лінія (пункт 3.2.1. Кредитного договору);

- тип процентної ставки за користування кредитом за цим договором - фіксована. Проценти за користування кредитом сплачуються позичальником, виходячи із встановленого банком процентної ставки у розмірі 18,5% річних (пункт 3.2.5. Кредитного договору);

- розмір комісії за управління кредитом: 0,1% від ліміту кредитної лінії, визначеного у підпункті 3.2.1. цього договору. За неповний місяць комісія за управління кредитом стягується пропорційно кількості днів користування кредитом (пункт 3.2.6. Кредитного договору);

- позичальник зобов'язаний погасити кредит у валюті кредиту на рахунок, вказаний у п. 3.8. цього договору в строк, зазначений у п. 3.2. цього договору, згідно з графіком надання та погашення кредиту за рахунок будь-яких грошових надходжень позичальника. Строки, передбачені графіком надання та погашення кредиту, є обов'язковими (пункт 3.4.1. кредитного договору);

- у разі порушення термінів погашення кредиту, зазначених у графіку надання та погашення кредиту, банк переносить прострочену частину заборгованості за кредитом на рахунок прострочених кредитів (пункт 3.4.2. Кредитного договору);

- позичальник сплачує банкові проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. цього договору, у валюті кредиту. Такі проценти нараховуються щомісяця на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів на основі банківського року у валюті кредиту і підлягають сплаті з 1 по 7 число кожного місяця ( у січні та травні - до 15 числа) на рахунок, зазначений у п. 3.8. цього договору. Протягом цього періоду сплачуються проценти за попередній місяць. Проценти за останній період нарахування процентів підлягають сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за кредитом (пункт 3.5.1. Кредитного договору);

- у разі порушення строку сплати процентів за кредитом, зазначеного в п. 3.5.1. цього договору, банк переносить заборгованість за несплаченими процентами за кредитом на рахунок прострочених процентів за користування кредитом. На цей рахунок позичальник здійснює платежі по сплаті прострочених процентів за користування кредитом (пункт 3.5.4. Кредитного договору);

- позичальник зобов'язаний сплатити банкові комісію за управління кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. цього договору. Комісія за управління кредитом нараховується за період нарахування комісії за управління кредитом, але не більше 90 календарних днів з дати кінцевого терміну погашення кредиту, визначеного договором, у разі невиконання позичальником зобов'язань з повернення основного боргу за договором, у національній валюті за курсом Національного банку України на дату нарахування і підлягає сплаті щомісяця по 7 число місяця, наступного за розрахунковим (у січні та травні - до 15 числа) на рахунок, зазначений у п. 3.8. цього договору. Комісія за управління кредитом за останній період нарахування комісії за управління підлягає сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за кредитом (пункт 4.1.1. Кредитного договору);

- цей Договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представниками позичальника та банку, проте кредит надається в межах наданого забезпечення. Цей договір залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобов'язань за цим договором (пункт 8.1. Кредитного договору).

Відповідно до частини 1 ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Згідно приписів статей 525, 526 ЦК України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Позивач - ПАТ «Укрексімбанк» належним чином виконав свої зобов'язання за Кредитним договором та надав відповідачу 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» в межах ліміту кредитування грошові кошти на загальну суму 27 000 000,00 грн., що підтверджується доданим до позову меморіальним ордером від 28.08.2013р. №1 на суму 27 000 000,00 грн.

Згідно частини 1 ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Приписами статті 530 ЦК України передбачено що, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Умовами Кредитного договору встановлено, що заборгованість за кредитом повинна бути погашена у відповідності до графіку (додаток №1 до Кредитного договору, який є невід'ємною частиною договору), а саме:

з 27.09.2014р. по 26.10.2014р. - 5 400 000,00 грн.,

з 27.10.2014р по 26.11.2014р. - 5 400 000,00 грн.,

з 27.11.2014р. по 26.12.2014р. - 5 400 000,00 грн.,

з 27.12.2014р. по 26.01.2015р. - 5 400 000,00 грн.,

з 27.01.2015р. по 26.02.2015р. - 5 400 000,00 грн., але у будь-якому випадку, заборгованість за кредитом має бути повністю погашена не пізніше 26.02.2015р.

Проте відповідач 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» вимоги Кредитного договору щодо обов'язку забезпечувати погашення своїх зобов'язань в строки, визначені Кредитним договором згідно графіку належним чином не виконав. Так, позивач визнає за відповідачем 1 часткове погашення з 28.08.2013р. по 01.03.2014р. нарахованих відсотків за користування кредитом в сумі 2 997 000,00 грн. та часткову сплату комісії за управління кредитом в сумі 193 354,84 грн., що також вбачається з наданих позивачем суду виписок по особовому рахунку ТОВ «КвінГруп Україна» за період з 15.11.2014р. по 23.03.2015р. Таким чином, у відповідача 1 виникло прострочене зобов'язання з погашення кредитної заборгованості (повернення кредитних коштів, сплати процентів та комісії за управління кредитом).

Відповідно до частини 2 ст. 1050 ЦК України, якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами, то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати належних йому процентів.

У зв'язку із порушенням ТОВ «КвінГруп Україна» умов Кредитного договору щодо повернення кредитних коштів згідно графіку (додаток №1 до Кредитного договору), сплати нарахованих процентів та комісії за управління кредитом, позивач звернувся до відповідача 1 з вимогою від 24.11.2014р. №161-07/7697, в якій вимагав протягом 10 банківських днів з дня отримання даного повідомлення здійснити погашення всієї заборгованості за Кредитним договором (копії вимоги та накладних кур'єрської служби з доставки ТОВ «ТЕКС Україна» №№1866396, 1866397, 1866398 наявні в матеріалах справи). Доказів того, що відповідач 2 надав обґрунтовану відповідь на вимогу ПАТ «УкрЕксімБанк» про дострокове погашення заборгованості або задовольнив вимоги позивача та сплатив заборгованість за Кредитним договором суду не подано.

Перевіривши правильність запропонованого позивачем розрахунку згідно представлених банківських виписок, враховуючи динаміку грошових відносин сторін (здійснення часткових погашень, щоденне збільшення періоду прострочення) судом встановлено, що станом на 17.03.2015р. заборгованість ТОВ «КвінГруп Україна» перед ПАТ «УкрЕксімБанк» становить 32 181 931,45 грн., з яких: 27 000 000,00 грн. заборгованості за кредитом, 4 870 125,00 грн. заборгованості по процентам за користування кредитом та 311 806,45 грн. заборгованості по комісії за управління кредитом.

У зв'язку із наявністю у відповідача 1 простроченого грошового зобов'язання за кредитом, процентам за користування кредитом та комісії за управління кредитом, позивач також нарахував за період з 08.04.2014р. по 17.03.2015р. пеню в сумі 2 719 863,37 грн. (2 200 800,00 грн. пені за період з 27.10.2014р. по 17.03.2015р. за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом, 488 100,37 грн. пені за період з 08.04.2014р. по 17.03.2015р. за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом, 30 936,00 грн. пені за період з 08.04.2014р. по 17.03.2015р. за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом), яку останній просить стягнути в судовому порядку. Щодо вимоги про стягнення пені суд зазначає наступне.

Відповідно до частини 1 ст. 546 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Згідно зі статтею 547 ЦК України правочин щодо забезпечення виконання зобов'язання вчиняється в письмовій формі.

Статтею 230 ГК України визначено, що штрафними санкціями визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми, які учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі неналежного виконання господарського зобов'язання. Цією ж статтею визначено види штрафних санкцій - неустойка, штраф, пеня. При цьому порядок нарахування та розмір санкцій, які можуть бути встановлені договором, встановлені частиною 4 ст. 231 ГК України: у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобов'язання, в певній визначеній грошовій сумі, у відсотковому відношенні до суми зобов'язання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів. Відповідно до частини 6 ст. 232 ГК України, нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язань припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Відповідно до частини 6 статті 231 ГК України штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.

Згідно з частиною 2 статті 343 ГК України платник грошових коштів сплачує на користь одержувача цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін, але не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Стаття 1 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" передбачає, що платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін.

Стаття 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" визначає, що розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Пунктами 7.2. та 3.2.9. Кредитного договору сторони передбачили, що у разі невиконання зобов'язань згідно пунктами 3.4.1., 3.5.1., 4.1. цього договору позичальник сплачує банкові пеню у гривнях. Пеня нараховується на суму прострочених платежів із розрахунку фактичної кількості прострочених днів у розмірі, зазначеному у п. 3.2. цього договору, і підлягає сплаті на рахунок №13745 у філії АТ «Укрексімбанк» в АР Крим, МФО 324786, зазначений у п. 3.8. цього договору. Розмір пені за прострочення позичальником платежів за цим договором: подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Крім того, у зв'язку із простроченням відповідачем 1 грошового зобов'язання з повернення кредитних коштів, сплати процентів за користування кредитними коштами та комісії за управління кредитом, позивач просить суд стягнути з відповідача 3% річних в сумі 244 068,13 грн. та інфляційні втрати в сумі 3 757 783,73 грн. розраховані станом на 17.03.2015р.

Відповідно до ст. 1050 ЦК України якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до ст. 625 цього кодексу. Згідно до положень частини 2 ст. 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Наслідки прострочення боржником грошового зобов'язання у вигляді інфляційного нарахування на суму боргу та трьох процентів річних не є штрафними санкціями, а є способом захисту майнового права та інтересу, який полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів внаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації (виплати) від боржника за користування утримуваними ним грошовими коштами, належними до сплати кредиторові. Зазначену позицію також підтримує і Верховний Суд України (постанова Верховного Суду України від 23.01.2012р. у справі №37/64).

Отже, враховуючи неналежне виконання відповідачем 1 своїх зобов'язань за Кредитним договором щодо повернення кредиту, сплати процентів та комісії, встановлені постановами Правління НБУ розміри облікової ставки НБУ, положення частини 6 ст. 232 ГК України, оприлюднені індекси інфляції за період з 08.04.2014р. по 17.03.2015р. та виходячи з розрахунку, який враховує встановлені судом розмір простроченого грошового зобов'язання відповідача 1 та належні строки його виконання, передбачені законом та Кредитним договором згідно графіку, судом встановлено, що належні до стягнення на користь позивача пеня складає 2 719 863,37 грн., три проценти річних складають 244 068,37 грн. та інфляційні втрати складають 3 757 783,73 грн.

Також, позивач просить суд стягнути штраф в сумі 3 688 400,00 грн., передбачений пунктом 7.4. Кредитного договору.

Статтями 216-218 ГК України передбачено, що у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, якими зокрема, є господарські санкції.

Відповідно до частини 1 ст. 546 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Згідно ст. ст. 6, 627 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору.

У розумінні частин 1, 2 ст. 549 ЦК України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Згідно до ст. 547 ЦК України правочин щодо забезпечення виконання зобов'язання вчиняється у письмовій формі.

Відповідно до частини 2 ст. 231 ГК України можливе одночасне стягнення пені та штрафу за порушення окремих видів господарських зобов'язань. Чинне законодавство не обмежує право учасників господарських відносин встановлювати одночасне стягнення пені та штрафу, що узгоджується із свободою договору, встановленою ст. 627 ЦК України. Такої ж правової позиції дотримується Верховний Суд України (постанова від 27.04.2012р. у справі №3-24гс12).

За таких обставин умовою застосування до боржника штрафу є: по-перше, наявність порушення боржником зобов'язання, а по-друге, такий штраф за порушення зобов'язання має бути передбачений Договором.

Згідно положень пункту 7.4. Кредитного договору у разі порушення невиконання позичальником будь-якого зі своїх зобов'язань, визначених підпунктами 5.1.3.6.- 5.1.3.8., 5.1.7, 5.1.9. цього договору, ненадання документів, передбачених умовами кредитного договору, невиконання позичальником зобов'язань щодо реалізації зарплатного проекту та відкриття корпоративних платіжних карток, визначених пунктами 5.5.3.-.5.5.4. договору банк застосовує до позичальника штрафні санкції у вигляді сплати останнім на користь банку грошових коштів у розмірі 45 900,00 грн. щомісячно за кожне окреме порушення протягом строку невиконання зазначених зобов'язань. У разі невиконання позичальником зобов'язання, зазначеного в п. 5.1.12. договору, банк застосовує до позичальника штрафні санкції у вигляді сплати останнім на користь банку грошових коштів у розмірі 50 000,00 грн. щоквартально, за кожне окреме порушення, до моменту виконання зазначеного зобов'язання.

Штрафна санкція підлягає сплаті протягом 10 банківських днів з початку кожного місяця, наступного за місяцем, у якому зобов'язання не виконане/продовжує не виконуватись, або з дати отримання повідомлення банку про необхідність сплати штрафної санкції (в залежності від того, що настало раніше) у національній валюті України.

Крім того, пунктами 7.5. та 7.6. Кредитного договору сторони додатково погодили, що штрафні санкції, зазначені у п. 7.4. договору, застосовуються банком протягом всього періоду невиконання позичальником своїх зобов'язань за цим договором до моменту повного їх виконання та не обмежуються будь-яким строком. Сплата штрафних санкцій не звільняє позичальника від обов'язку щодо виконання зобов'язань перед банком, передбачених цим договором, у повному обсязі та відшкодування банку збитків, завданих невиконанням або неналежним виконанням умов цього договору та/або гарантійних документів. Збитки підлягають стягненню в повному обсязі.

Судом встановлено факт порушення відповідачем 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» своїх зобов'язань перед позивачем - ПАТ «УкрЕксімБанк» за Кредитним договором в частині надання фінансової звітності, довідок банків, інших звітів (пункт 5.3.1. Кредитного договору); страхування майна (пункт 5.1.7. Кредитного договору); надання звіту про незалежну оцінку вартості предметів забезпечення (пункт 5.1.9. Кредитного договору); спрямування грошових надходжень позичальника та поручителів та валютно-обмінних операцій позичальника (пункти 5.1.3.6. -.5.1.3.8. Кредитного договору); дотримання фінансових ковенант (пункт 5.1.12. Кредитного договору), відповідно вимога позивача про стягнення суми штрафу в розмірі 3 688 400,00 грн. (1 193 400,00 грн.+321 300,00 грн.+321 300,00 грн.+550 800,00 грн.+550 800,00 грн.+550 800,00 грн.+200 000,00 грн.) є обґрунтованою, підтверджується матеріалами справи, відповідачем 1 не спростована та підлягає задоволенню в заявленій сумі.

Таким чином судом встановлено, що за заявлений позивачем період станом на 17.03.2015р. за відповідачем 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» рахується заборгованість за Кредитним договором в сумі 42 593 046,68 грн., з яких: 27 000 000,00 грн. заборгованості за кредитом, 4 870 125,00 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, 311 806,45 грн. заборгованості по комісії за управління кредитом, пеня в сумі 2 719 863,37 грн., три проценти річних в сумі 244 068,13 грн., інфляційні втрати в сумі 3 757 783,73 грн., а також 3 688 400,00 грн. штрафу.

ІІ. Порука.

Відповідно до визначення статті 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Згідно зі статтею 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

27.08.2013р. між ПАТ «УкрЕксімБанк» (кредитор) та ТОВ «Араба» (поручитель 1) було укладено Договір поруки №84113Р7 (далі - Договір поруки 1), відповідно до умов якого поручитель зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником - ТОВ «КвінГруп Україна» основного зобов'язання (зобов'язання позичальника, передбачені кредитною угодою (Кредитний договір від 27.08.2013р. №84113К3), щодо відшкодування суми кредиту, процентів, штрафних санкцій, а також всіх та будь-яких витрат, пов'язаних з наданням та обслуговуванням кредиту). У випадку невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників. Відповідно до умов Договору поруки 1:

- кредитор має право вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають з основного зобов'язання у випадку, якщо позичальник не виконає грошове зобов'язання, передбачене кредитною угодою, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання (пункт 4.1.1. Договору поруки 1);

- кредитор має право вимагати дострокового виконання основного зобов'язання поручителем та/вабо позичальником у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт невиконання та/або неналежного виконання боржником зобов'язань за кредитною угодою та/або поручителем за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобов'язань (в тому числі в частині) цьому договору, чи кредитній угоді (підпункт (а) пункту 4.1.3. Договору поруки 1);

- поручитель зобов'язаний нести солідарну відповідальність за невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) (пункт 4.4.2. Договору поруки 1);

- цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представниками сторін. Дія цього договору припиняється після повного виконання основного зобов'язання (пункт 7.1. Договору поруки 1).

27.08.2013р. між ПАТ «УкрЕксімБанк» (кредитор) та ПП «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф.Хаваджи» (поручитель 2) було укладено Договір поруки №84113Р8 (далі - Договір поруки 2), відповідно до умов якого поручитель зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником - ТОВ «КвінГруп Україна» основного зобов'язання (зобов'язання позичальника, передбачені кредитною угодою (Кредитний договір від 27.08.2013р. №84113К3), щодо відшкодування суми кредиту, процентів, штрафних санкцій, а також всіх та будь-яких витрат, пов'язаних з наданням та обслуговуванням кредиту). У випадку невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників. Відповідно до умов Договору поруки 2:

- кредитор має право вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають з основного зобов'язання у випадку, якщо позичальник не виконає грошове зобов'язання, передбачене кредитною угодою, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання (пункт 4.1.1. Договору поруки 2);

- кредитор має право вимагати дострокового виконання основного зобов'язання поручителем та/або позичальником у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт невиконання та/або неналежного виконання боржником зобов'язань за кредитною угодою та/або поручителем за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобов'язань (в тому числі в частині) цьому договору, чи кредитній угоді (підпункт (а) пункту 4.1.3. Договору поруки 2);

- поручитель зобов'язаний нести солідарну відповідальність за невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) (пункт 4.4.2. Договору поруки 2);

- цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представниками сторін. Дія цього договору припиняється після повного виконання основного зобов'язання (пункт 7.1. Договору поруки 2).

27.08.2013р. між ПАТ «УкрЕксімБанк» (кредитор) та ТОВ «СімСітіТранс» (поручитель 3) було укладено Договір поруки №84113Р9 (далі - Договір поруки 3), відповідно до умов якого поручитель зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником - ТОВ «КвінГруп Україна» основного зобов'язання (зобов'язання позичальника, передбачені кредитною угодою (Кредитний договір від 27.08.2013р. №84113К3), щодо відшкодування суми кредиту, процентів, штрафних санкцій, а також всіх та будь-яких витрат, пов'язаних з наданням та обслуговуванням кредиту). У випадку невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників. Відповідно до умов Договору поруки 3:

- кредитор має право вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають з основного зобов'язання у випадку, якщо позичальник не виконає грошове зобов'язання, передбачене кредитною угодою, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання (пункт 4.1.1. Договору поруки 3);

- кредитор має право вимагати дострокового виконання основного зобов'язання поручителем та/вабо позичальником у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт невиконання та/або неналежного виконання боржником зобов'язань за кредитною угодою та/або поручителем за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобов'язань (в тому числі в частині) цьому договору, чи кредитній угоді (підпункт (а) пункту 4.1.3. Договору поруки 3);

- поручитель зобов'язаний нести солідарну відповідальність за невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) (пункт 4.4.2. Договору поруки 3);

- цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представниками сторін. Дія цього договору припиняється після повного виконання основного зобов'язання (пункт 7.1. Договору поруки 3).

Крім того, пунктами 2.1.6. та 2.1.7. Договорів поруки 1, 2, 3 поручителі 1, 2, 3 підтвердили, що вони ознайомлені з умовами кредитної угоди (включаючи всі додатки до кредитної угоди, що є чинними на дату укладення договорів поруки), укладеної між кредитором і позичальником, проінформований про фінансово-економічний стан позичальника і повністю розуміють свої обов'язки згідно з цим (-и) договором (-ами). Поручителі надають згоду на забезпечення цими поруками всіх зобов'язань позичальника за кредитною угодою, в тому числі з урахуванням всіх змін та доповнень до кредитної угоди, що будуть укладені в майбутньому.

Майновими поручителями відповідача 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» відповідно до умов Договорів поруки 1, 2, 3 є відповідач 2 - ТОВ «Араба», відповідач 3 - ПП «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф.Хаваджи» та відповідач 4 - ТОВ «СімСітіТранс».

Згідно зі статтею 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку та відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Стаття 554 ЦК України визначає, що у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно з пунктами 3.1. Договорів поруки поручителі зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником (відповідачем-1) основного зобов'язання, тобто зобов'язання позичальника, передбаченого Кредитним договором, в тому числі з урахуванням всіх змін та доповнень до Кредитного договору, що будуть укладені в майбутньому.

У разі солідарного обов'язку боржників кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо (частина 1 статті 543 ЦК України). Така ж позиція викладена у пункті 4.1.3 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 24.11.2014 № 1 "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів" у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя (частина 1 статті 554 Цивільного кодексу України).

Згідно з пунктами 3.2. Договорів поруки, у випадку невиконання позичальником основного зобов'язання (або його частини) Кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників.

Відповідно до пунктів 4.1.1. Договорів поруки кредитор має право вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають із основного зобов'язання, якщо позичальник не виконує грошові зобов'язання, передбачені Кредитним договором, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання.

Крім того, господарський суд наголошує на тому, що відповідно до пункту 4.1.4 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 24.11.2014 № 1 "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів" особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки (частина третя статті 554 Цивільного кодексу України). Ця норма не може бути застосована до правовідносин, що виникли з декількох договорів поруки, оскільки поручителі не несуть солідарної відповідальності один перед одним, якщо інше не передбачено договором, і таку поруку не можна вважати їхньою спільною.

Таким чином, в даному випадку порука кількох осіб не може бути визначена як спільна а відтак поручителі не є між собою солідарними боржниками, у зв'язку з чим солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором з позичальника та поручителів не відповідає дійсним обставинам справи та правовій природі відносин сторін.

Пунктом 4 листа Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних та кримінальних справ від 27.09.2012р. №10-1393/0/4-12 «Про практику застосування судами законодавства при вирішенні спорів, що виникають із кредитних відносин» касаційною інстанцією зазначено, що до припинення поруки призводять такі зміни умов основного зобов'язання без згоди поручителя, які призвели до збільшення обсягу відповідальності останнього. Збільшення відповідальності поручителя внаслідок зміни основного зобов'язання виникає у разі: підвищення розміру процентів; відстрочення виконання, що призводить до збільшення періоду, за який нараховуються проценти за користування чужими грошовими коштами; установлення (збільшення розміру) неустойки; встановлення нових умов щодо порядку міни процентної ставки в бік збільшення тощо. Таким чином, у зобов'язаннях, в яких беруть участь поручителі, збільшення кредитної процентної ставки навіть за згодою банку та боржника, але без згоди поручителя або відповідної умови в договорі поруки, не дає підстав покладення на останнього відповідальності за невиконання або неналежне виконання позичальником своїх зобов'язань перед банком.

Однак, досліджуючи матеріали справи, суд встановив відсутність обставин, які свідчать про припинення зобов'язань порук.

За таких обставин, у суду відсутні правові підстави вважати припиненими зобов'язання поручителів 1, 2, 3 відповідати перед кредитором за своєчасне та повне виконання позичальником основного зобов'язання, тобто судом встановлено факт наявності обов'язку ТОВ «Араба» (поручитель 1), ПП «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф.Хаваджи» (поручитель 2), ТОВ «СімСітіТранс» (поручитель 3) та ТОВ «КвінГруп Україна» (боржника) погасити заборгованість перед кредитором ПАТ «УкрЕксімБанк» в повному обсязі в загальній сумі 42 592 046,68 грн.

У зв'язку із порушенням відповідачем 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» умов Кредитного договору в частині повернення кредитних коштів, сплати нарахованих процентів та комісії, банк неодноразово звертався до майнових поручителів ТОВ «КвінГруп Україна» - ТОВ «Араба» (поручитель 1), ПП «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи» (поручитель 2), ТОВ «СімСітіТранс» (поручитель 3) з вимогами від 19.09.2014р. №№161-07/6192, 161-07/6193, 161-07/6194 та від 24.11.2014р. №№161-07/7689, 161-07/7690, 161-07/7691 про дострокове погашення заборгованості (копії вимог та відповідних до них накладних кур'єрської служби з доставки ТОВ «ТЕКС Україна» залучені до матеріалів справи). Доказів того, що відповідачі 2, 3, 4 надали обґрунтовану відповідь на вимоги банку або задовольнили ці вимоги та усунули порушення за Кредитним договором згідно Договорів поруки 1, 2, 3 та сплатили заборгованість за Кредитним договором суду не подано.

Статтею 16 ЦК України зазначено, що кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого майнового або немайнового права та інтересу.

З огляду на вищевикладене, суд вважає, що позивач правомірно скористався наданим йому правом та пред'явив позовні вимоги до позичальника, а також до кожного із поручителів окремо на підставі відповідних договорів поруки.

Згідно з частиною 2 ст. 614 ЦК України відсутність своєї вини доводить особа, яка порушила зобов'язання. Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідачі відзив на позов не подали, доказів належного виконання своїх господарських зобов'язань за Кредитним договором та Договорами поруки суду не представили, відповідно доводи позивача не спростували.

Враховуючи вищевикладене та встановлення судом факту заборгованості відповідача 1 - ТОВ «КвінГруп Україна» перед позивачем за Кредитним договором, а також наявність обов'язку відповідача 2 - ТОВ «Араба» згідно Договору поруки 1, відповідача 3 - ПП «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф.Хаваджи» згідно Договору поруки 2 та відповідача 4 - ТОВ «СімСітіТранс» згідно Договору поруки 3 відповідати за зобов'язаннями ТОВ «КвінГруп Україна» за Кредитним договором, вимоги позивача про стягнення заборгованості за Кредитним договором є обґрунтованими, законними, матеріалами справи підтверджуються та підлягають задоволенню.

За таких обставин, повно та всебічно дослідивши матеріали справи, перевіривши на відповідність закону та дійсним обставинам справи розрахунки заборгованості, надані позивачем, суд задовольняє позов публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» повністю та приймає рішення про стягнення з відповідача 1 - товариства з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна» 42 592 046,68 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3, з відповідача 2 - товариства з обмеженою відповідальністю «Араба» 42 592 046,68 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3, з відповідача 3 - приватного підприємства «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф. Хаваджи» 42 592 046,68 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3, відповідача 4 - товариства з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс» 42 592 046,68 грн. заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3 на користь публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України». Судові витрати, відповідно до частини 5 статті 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідачів.

Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. ст. 11, 16, частиною 1 ст. 509, ст. ст. 525, 526, 530, 541, частиною 1 ст. 543, ст. ст. 547, 553, 554, частиною 1 ст. 546, ст. ст. 610, 614, 625, 629, частиною 1 ст. 1048, частиною 1 ст. 1049, частиною 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України, ст. 230, частинами 4, 6 ст. 231, частиною 6 ст. 232, частиною 2 ст. 343 Господарського кодексу України, ст. ст. 1, 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" та ст. ст. 33, 49, 69, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» задовольнити повністю.

2. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «КвінГруп Україна» (99011, Автономна Республіка Крим, м. Севастополь, вул. Гоголя, буд. 2, офіс 619, )

на користь публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Горького, буд. 127, )

42 592 046,68 грн. (сорок два мільйони п'ятсот дев'яносто дві гривні сорок шість гривень шістдесят вісім копійок) заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3,

18 270,00 грн. (тридцять чотири тисячі чотириста десять гривень нуль копійок) судового збору.

3. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Араба» (95049, Автономна Республіка Крим, м. Сімферополь, вул. Мамеді Емір-Усеіна, буд. 14, )

на користь публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Горького, буд. 127, )

42 592 046,68 грн. (сорок два мільйони п'ятсот дев'яносто дві гривні сорок шість гривень шістдесят вісім копійок) заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3,

18 270,00 грн. (тридцять чотири тисячі чотириста десять гривень нуль копійок) судового збору.

4. Стягнути з приватного підприємства «АвтоСпецЦентр ім. Е.Ф.Хаваджи» (95049, Автономна Республіка Крим, м. Сімферополь, вул. Мамеді Емір-Усеіна, буд. 14, )

на користь публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Горького, буд. 127, )

42 592 046,68 грн. (сорок два мільйони п'ятсот дев'яносто дві гривні сорок шість гривень шістдесят вісім копійок) заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3,

18 270,00 грн. (тридцять чотири тисячі чотириста десять гривень нуль копійок) судового збору.

5. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «СімСітіТранс» (95049, Автономна Республіка Крим, м. Сімферополь, вул. Мамеді Емір-Усеіна, буд. 14, ) на користь публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Горького, буд. 127, )

42 592 046,68 грн. (сорок два мільйони п'ятсот дев'яносто дві гривні сорок шість гривень шістдесят вісім копійок) заборгованості за кредитним договором від 27.08.2013р. №84113К3,

18 270,00 грн. (тридцять чотири тисячі чотириста десять гривень нуль копійок) судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Дане рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. Апеляційна скарга може бути подана протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 ГПК України.

Повний текст рішення підписано 26.05.2015р.

Суддя О.В. Конюх