ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

29.04.15р. Справа № 904/182/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "АКСІОМА", м.Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХЕКСПО", м.Дніпропетровськ

про стягнення 98 721 840,75 грн.

Суддя Кеся Н.Б.

При секретарі судового засідання Хавіна О.С.

Представники:

Від Позивача: представник Солодовников А.В., довіреність № 01/313 від 16.03.2015 р.

Від Відповідача: представник не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "АКСІОМА" (далі-Позивач) звернувся з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХЕКСПО" (далі-Відповідач), в якому просить господарський суд стягнути з Відповідача на свою користь заборгованість по Договору про надання відкличної відновлюваної кредитної лінії №05ю.028/13 від 26.12.2013р. в сумі 98721840,75 грн., а саме:

- заборгованість за кредитом 80000000,00 грн.;

- заборгованість по процентам 2704352,12 грн.;

- пеня за кредитом 0,00 грн.;

- пеня за процентами 17450,06 грн.;

- штраф за кредитом 0,00 грн.;

- штраф за процентами та комісією 16000000,00 грн.;

- пеня по комісії 38,58 грн.

Позивач обґрунтовує свої позовні вимоги наявністю невиконаних Відповідачем грошових зобов'язань за договором про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії №05ю.028/13 від 26.12.2013р.

В підтвердження обґрунтованості позовних вимог Позивач надав до позову:

розрахунок заборгованості станом на 19.12.2014 р.;

копію Кредитного договору;

копію ДУ1;

копію меморіального ордеру № ТR.10788.515.99;

копію Виписки по ПАТ "Комерційний банк "АКСІОМА";

копію Рішення виконавчої дирекції ФГВФО від 09.10.2014 р. № 110;

докази відправлення копії цієї позовної заяви та копій документів, зазначених в п.п. 1-6 цього переліку Відповідачу.

24.02.2015р. Позивач подав заяву про збільшення розміру позовних вимог, в якій просить господарський суд стягнути з Відповідача на свою користь заборгованість по Договору про надання відкличної відновлюваної кредитної лінії 119856384,36 грн., в тому числі кредит - 80000000,00 грн., проценти 5590136,98 грн., комісія 3000,00 грн.; пеня за кредитом - 2147945,21 грн., пеня за процентами 115203,00 грн., пеня за комісією - 99,18 грн., штраф за кредитом 4000000,00 грн., штраф за процентами 12000000,00 грн., штраф за комісією 16000000,00 грн.

21.04.2015р. Позивач подав заяву про збільшення розміру позовних вимог, в якій просить господарський суд стягнути з Відповідача на свою користь заборгованість по Договору про надання відкличної відновлюваної кредитної лінії 119856384,36 грн., в тому числі кредит - 80000000,00 грн., проценти 5590136,98 грн., комісія 3000,00 грн.; пеня за кредитом - 2147945,21 грн., пеня за процентами 115203,00 грн., пеня за комісією - 99,18 грн., штраф за кредитом 4000000,00 грн., штраф за процентами 12000000,00 грн., штраф за комісією 16000000,00 грн.

Зазначені заяви про збільшення позовних вимог прийняті судом до розгляду в порядку ст. 22 ГПК України.

Під час судового засідання Позивач подав клопотання, в якому просить суд долучити до матеріалів справи наступні документи (а.с. 54-59):

виписку з особового рахунку;

докази направлення на адресу Позивача заяви про збільшення позовних вимог.

Відповідач в судові засідання, призначені на 24.02.15р., 16.03.15р. та 14.04.15р. та 29.04.15р., не з'явився, клопотання про відкладення слухання справи не подавав. В матеріалах справи наявні поштові конверти з ухвалами суду про виклик у судове засідання, які були направлені на вказану у витягу з ЄДРПОУ адресу Відповідача (49000, м.Дніпропетровськ, вул.Макарова, буд. 10, кв. 1, ) та повернуті до суду у зв'язку закінченням терміну зберігання (а.с. 35-37, 46-48).

Особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце розгляду судом справи у разі виконання останнім вимог ч. 1 ст. 64 та ст. 87 ГПК України.

В разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців), і не повернуто підприємством зв'язку або повернуто з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом (п/п. 3.9.1 п.3 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України №18 від 26.12.2011р.).

У зв'язку з тим, що судом вжито достатніх заходів для сповіщення Відповідача про слухання справи, що також підтверджується реєстром №147 поштових відправлень господарського суду Дніпропетровської області від 16.04.2015р. (а.с. 60), наявні у справі матеріали є достатніми для вирішення спору, суд вважає за можливе розглянути справу за відсутністю представника Відповідача.

Строк вирішення спору був продовжений судом за клопотанням Позивача - до 29.04.15р. в порядку ст. 69 ГПК України.

В судовому засіданні 29.04.15р. оголошено вступну та резолютивну частину судового рішення в порядку ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника Позивача, дослідивши надані докази, господарський суд -

встановив:

Між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "АКСІОМА" (далі-Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХЕКСПО" (далі-Позичальник) був укладений договір про надання відкличної відновлюваної кредитної лінії №05ю.028/13 від 26.12.2013р., відповідно до умов якого Кредитор зобов'язався надати Позичальнику грошові кошти у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання (далі-Кредит) (п. 1.1 Договору).

Надання кредиту буде здійснюватися окремими частинами (далі-Транш), а у сукупності - (Транші), зі сплатою 5,7 % відсотка річних, в межах максимального ліміту заборгованості 80000000,00 грн. та кінцевим терміном повернення заборгованості за Кредитом до 25.12.2014 року на умовах визначених цим Договором.

Під терміном "відновлювальна кредитна лінія" розуміється кредитна лінія, при якій ліміт кредитування визначається у вигляді ліміту основної (позичкової) заборгованості за кредитом. У разі часткового або повного погашення кредиту, Позичальник може повторно отримати кредит в межах зазначеного ліміту протягом строку дії кредиту. Кредитна лінія є Відкличною (п. 1.1.1 Договору).

Кредит надається Позичальнику на наступні цілі: поповнення обігових коштів (п. 1.2 Договору).

Відповідно до п. 2.4 Договору термін користування Позичальником кожним Траншем Кредиту не може перевищувати загальний строк кредитування зазначений в п.1.1.1 цього Договору. В разі не погашення Кредиту в строк зазначений в п. 1.1.1 цього договору, та/або строк зазначений в додаткових угодах до даного Договору, заборгованість вважається простроченою.

Згідно з п. 2.5 Договору Кредитор нараховує відсотки за фактичними залишками кредитної заборгованості Позичальника перед Кредитором.

Нарахування процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті Кредиту щомісячно в останній робочий день поточного місяця за період з першого по останнє число місяця, а також в день повернення заборгованості за Кредитом у повному обсязі (п. 2.6 Договору).

Цей Договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання Сторонами прийнятих на себе зобов'язань (п. 8.3 Договору).

06.10.2014 року сторони підписали Додаткову угоду до Договору про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії №05ю.028/13 від 26.12.2013р. (а.с. 13) пункти 1.1.1 та 2.10 Договору виклали в наступній редакції:

"п.1.1.1. Надання кредиту буде здійснюватися окремими частинами (далі-Транш), а у сукупності - (Транші), зі сплатою 13 % відсотків річних, в межах максимального ліміту заборгованості 80000000,00 грн. та кінцевим терміном повернення заборгованості за Кредитом до 25.12.2014 року на умовах визначених цим Договором.

Під терміном "відновлювальна кредитна лінія" розуміється кредитна лінія, при якій ліміт кредитування визначається у вигляді ліміту основної (позичкової) заборгованості за кредитом. У разі часткового або повного погашення кредиту, Позичальник може повторно отримати кредит в межах зазначеного ліміту протягом строку дії кредиту. Кредитна лінія є Відкличною".

"п. 2.10. За цим Договором Позичальник щомісячно, строком до 27 числа кожного поточного місяця, сплачує Кредитору комісію у розмірі 1000,00 гривень".

Наявність видачі кредиту Відповідачу за Кредитним договором №36-К/06 від 07.07.2006р. підтверджується меморіальним ордером №TR.10788.515.99 від 26.12.2013р. наданим Позивачем до справи (а.с. 14).Наявність боргу на момент вирішення спору в суді підтверджується випискою з особових рахунків Відповідача (а.с.55-58).

Розрахунок заборгованості Позивача (а.с.51) свідчить про те, що заборгованість Відповідача по основній сумі боргу складає 80000000,00 грн., по сплаті процентів за користування кредитом за період з 26.12.2013року по 29.01.2015року - 5590136,98 грн., по комісії за період з 02.12.2014року по 29.01.2015року - 3000,00 грн.

У разі прострочення Позичальником строків сплати процентів та комісій, визначених цим Договором, а також прострочення строків повернення кредиту, Позичальник сплачує Кредитору пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період невиконання зобов'язань за цим Договором (п. 4.2 Договору).

Так, сума пені за прострочення строків сплати процентів становить 115203,00 грн. за період прострочки з 02.12.2014року по 29.01.2015року та сума пені за прострочення строків сплати комісії становить 99,18 грн. за період прострочки з 28.10.2014року по 29.01.2015року.

Також Позивачем за несвоєчасну сплату кредиту нараховано пеню на суму 2147945,21 грн., яку визначено за період прострочки з 02.12.2014року по 29.01.2015року.

Також Позивачем нараховано штраф на суму 4000000,00грн. за неповернення своєчасно кредиту, штраф на суму 12000000,00 грн. за несплату процентів та штраф на суму 16000000,00 грн. за несплату комісії.

Так, пунктом 4.3 Договору передбачено, що у разі порушення Позичальником вимог п.п. 3.3.2-3.3.19 (зокрема, щодо сплати процентів, комісії та повернення кредиту) цього Договору, Позичальник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 5% від суми максимального ліміту кредит, визначеного п. 1.1.1 цього Договору, за кожний випадок.

На підставі даного пункту договору Позивачем за 8 випадками несплати процентів, комісії та неповернення кредиту за договором нараховано штрафи на загальну суму 32000000,00 грн.

З урахуванням встановлених обставин позовні вимоги Позивача підлягають частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк зобов'язується надати кредит позичальнику у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Згідно зі ст. 1048 цього Кодексу проценти виплачуються до дня повернення кредиту.

В силу статті 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Згідно зі ст.ст. 525, 526 ЦК України та ч.ч. 1 і 7 ст. 193 ГК України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей передбачених цим Кодексом. Одностороння відмова від виконання зобов'язань не допускається крім випадків, передбачених законом.

В силу ст. ст. 9, 16, 549-551, 611 ЦК України та ст.ст. 4, 20, 216-220, 230-232 ГК України учасники господарських відносин несуть господарсько-правову відповідальність за правопорушення у сфері господарювання шляхом застосування до правопорушників господарських санкцій на підставах і в порядку передбачених Цивільним кодексом України, Господарським кодексом України, іншими законами і договором, а держава забезпечує захист прав і законних інтересів суб'єктів господарювання та споживачів, зокрема, шляхом присудження до виконання обов'язку в натурі та застосування штрафних санкцій.

Враховуючи факт неповернення кредитних коштів у строки, визначені договором, позовні вимоги Позивача про стягнення з Відповідача суми 80000000,00 грн. - заборгованості за кредитом, 5590136 грн. - процентів, 3000,00 грн. - комісії, 2147945,21 грн. - пені за кредитом, 115203,00 грн. пені за процентами та 99,18 грн. - пені за несвоєчасну сплату комісії - є обґрунтованими та підлягають задоволенню в повному обсязі.

Щодо стягнення штрафу на суму 4000000,0грн. за неповернення своєчасно суми кредиту, штрафу на суму 12000000,0грн. за несплату процентів та штрафу у розмірі 16000000,00 грн. за несплату комісії позовні вимоги суд задовольняє частково. Так, пунктом 4.3 Договору передбачено, що у разі порушення Позичальником вимог п.п. 3.3.2-3.3.19 (зокрема, щодо сплати процентів, комісії та повернення кредиту) цього Договору, Позичальник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 5% від суми максимального ліміту кредит, визначеного п. 1.1.1 цього Договору, за кожний випадок. На підставі даного пункту договору Позивачем за 8 випадками несплати платежів за договором, окрім нарахованої пені, додатково нараховано штрафи на загальну суму 32000000,00 грн. Враховуючи положення п. 3 ст. 83 ГПК України, ч. 3 ст. 551 ЦК України, частини першої ст. 233 ГК України, а також загальні засади цивільного законодавство згідно зі ст. 3 ЦК України: справедливість, добросовісність та розумність, суд вважає за можливе зменшити загальний розмір штрафу до 500000,00 грн., а в стягненні решти штрафу у розмірі 31500000,00 грн. відмовити.

Судові витрати у справі покладаються повністю на Відповідача в порядку ст. 49 ГПК України та з урахуванням п. 3.17.4 Постанови Пленуму ВГСУ №18 від 26.12.11р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції".

Керуючись ст. ст. 4, 12, 32-34, 36, 43, 49, 75, 82-85, 116-117 ГПК України, господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХЕКСПО"(49000, м.Дніпропетровськ, вул.Макарова, буд. 10, кв. 1, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "АКСІОМА" (49005, м.Дніпропетровськ, вул.Сімферопольська, буд. 11, прим. 25, ) суму 80000000,00 грн. - заборгованості за кредитом, 5590136,98 грн. - процентів, 3000,00 грн. -комісії, 2147945,21 грн. - пені за кредитом, 115203,00 грн. пені за процентами, 99,18 грн. - пені за несвоєчасну сплату комісії та штраф за кредитом, за процентами та комісією - 500000,00 грн.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХЕКСПО"(49000, м.Дніпропетровськ, вул.Макарова, буд. 10, кв. 1, ) в дохід державного бюджету в особі Управління Державної Казначейської Служби України у Жовтневому районі м. Дніпропетровська Дніпропетровської області у відділенні банку ГУ ДКСУ у Дніпропетровській області (49027, м. Дніпропетровськ, пл. Шевченка, 7; ; р/р 3005; МФО 805012; КБКД 22030001; призначення платежу (необхідно вказати): судовий збір, код ЄДРПОУ суду 03499891 та пункт з таблиці ставок судового збору, за яким визначено розмір судового збору (ст. 4 Закону України "Про судовий збір") 73080,00 грн. судового збору.

В частині позовних вимог про стягнення штрафу за кредитом, за процентами та комісією на суму 31500000,00 грн. відмовити.

Видати наказ після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня підписання його повного тексту і може бути оскаржено протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Суддя Н.Б. Кеся
Повне рішення складено-05.05.15р.