ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

06.05.15р. Справа № 904/2232/15

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг", м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", м. Київ в особі Філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", м. Дніпропетровськ

про зобов'язання виконати платіжні доручення в іноземній валюті

Суддя Колісник І.І.

Представники:

від позивача: Маслов Д.В., довіреність № б/н від 16.03.2015 року, представник;

від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг" звернулося до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" в особі Філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" про зобов'язання виконати платіжні доручення в іноземній валюті № 015 від 13.01.2015 року та № 017 від 16.01.2015 року. Судові витрати позивач просить покласти на відповідача.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем були порушені зобов'язання за договором на розрахункове-касове обслуговування № 261 від 07.12.2012 року щодо перерахування на користь контрагентів-нерезидентів 4 806,72 євро за платіжним дорученням в іноземній валюті № 015 від 13.01.2015 року та 3 571,70 євро за платіжним дорученням в іноземній валюті № 017 від 16.01.2015 року, а також норми законодавства, зокрема пункт 3.9. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів, затверджених постановою правління Національного банку України від 28.07.2008 року № 216, пункт 8.4. статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статті 526, 1066, 1068 Цивільного кодексу України.

У судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги.

Відповідач проти позову заперечує, посилаючись на те, що зазначені платіжні доручення було виконано банком, на підтвердження чого надав виписку банку по рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг" № 01 за період з 13.01.2015 року по 01.02.2015 року.

28.04.2015 року до суду надійшло клопотання відповідача про відкладення розгляду справи та призначення справи до слухання після 20.05.2015 року з метою мирного врегулювання спору.

Приймаючи до уваги закінчення 18.05.2015 року законодавчо визначеного строку розгляду справи, відсутність належних та допустимих доказів в обґрунтування заявленого клопотання та наявність достатніх доказів у справі для вирішення спору по суті, заявлене клопотання задоволенню не підлягає.

Представник відповідача у судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином відповідно до вимог частини першої статті 64 Господарського процесуального кодексу України за адресою, зазначеною у позові, яка збігається з адресою місцезнаходження відповідно до Спеціального витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців станом на 18.03.2015 року (а.с. 27 - 31 том 1).

Крім того Філія "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" про розгляд справи, призначеного на 06.05.2015 року, повідомлялась телефонограмою 23.04.2015 року, яку прийняв старший юрисконсульт Хоменко Є.В. (а.с. 42 том 1).

Відповідно до підпункту 3.9.1. пункту 3.9. постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 року № 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце розгляду судом справи у разі виконання останнім вимог частини першої статті 64 та статті 87 Господарського процесуального кодексу України.

За таких обставин, а також беручи до уваги, що відповідно до статті 33 Господарського процесуального України обов'язок доказування і подання доказів покладено на сторони, суд згідно зі статтею 75 Господарського процесуального кодексу України розглядає справу за наявними матеріалами.

Провадження у справі порушено ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 20.03.2015 року з призначенням розгляду справи на 20.04.2015 року після чого розгляд справи відкладався до 06.05.2015 року.

У судовому засіданні 06.05.2015 року проголошені вступна та резолютивна частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

07.12.2012 року між Акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит", правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит", в особі Філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (далі - Банк, Відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг" (далі - Клієнт, Позивач) укладено договір № 261 на розрахунково-касове обслуговування (далі - Договір) відповідно до пункту 1.1. якого (у редакції додаткової угоди № 1 від 05.03.2013 року) банк відкриває клієнту поточний рахунок у національній валюті № 01 і (або) поточний (поточні) рахунок(и) №01 у валюті євро та зобов'язується здійснювати їх розрахунково-касове обслуговування, а клієнт зобов'язується оплачувати послуги банку згідно тарифів банку в порядку і на умовах, визначених договором.

Пунктом 1.2. договору (у редакції додаткової угоди від 07.12.2012 року) визначено, що банк здійснює розрахунково-касове обслуговування рахунків клієнта на умовах тарифного пакету "Оптима", починаючи з 07.12.2012 року.

Пунктом 2.1. договору визначено, що банк здійснює розрахунково-касове обслуговування рахунків в операційний день банку у порядку і на умовах, визначених чинним законодавством України та банківськими правилами.

Списання банком грошових коштів з рахунків здійснюється за дорученням клієнта або без його доручення у випадках, передбачених чинним законодавством України (п. 2.2. договору).

Згідно з підпунктом 3.1.1. договору банк має право використовувати грошові кошти на рахунках, гарантуючи при цьому право клієнта безперешкодно розпоряджатися цими коштами. За час користування банком грошовими коштами на рахунках нараховуються і виплачуються клієнту проценти на залишок коштів на рахунках за ставкою, визначеною чинними на момент нарахування процентів тарифами.

Пунктом 3.2. договору визначена права клієнта. Зокрема, клієнт має право самостійно розпоряджатися грошовими коштами на рахунках, окрім випадків обмеження такого права, встановлених чинним законодавством України (п/п. 3.2.1. договору).

Згідно з підпунктом 3.3.2. договору банк зобов'язаний вести комплексне розрахунково-касове обслуговування рахунків та виконувати за дорученням клієнта розрахункові, касові і інші операції, які не суперечать та передбачені для даного виду рахунків чинним законодавством України та банківськими правилами.

Відповідно до підпункту 3.3.3. договору банк зобов'язаний здійснювати розрахунково-касове обслуговування рахунків у визначений внутрішніми документами банку робочий час, крім суботи, неділі та святкових і неробочих днів.

Договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін і діє протягом невизначеного строку (пункт 8.1. договору).

07.12.2012 року між сторонами укладений додатковий договір про обслуговування клієнта з використання системи електронних платежів "Клієнт-Банк" згідно з пунктом 1.1. якого банк зобов'язався здійснювати розрахункове обслуговування клієнта з використанням системи електронних платежів "Клієнт-Банк", тобто проводити розрахункові операції за дорученням клієнта з використанням розрахункових документів в електронній формі, які передаються каналами електронного зв'язку на умовах, передбачених договором на розрахункове-касове обслуговування і цим додатковим договором, чинним законодавством України та внутрішніми правовими актами банку.

13.01.2015 року позивач подав до банку платіжне доручення в іноземній валюті № 015, про що свідчить відповідна відмітка банку у правому верхньому куті платіжного доручення, щодо перерахування на користь контрагента-нерезидента KNIP International B.V. 4 806,72 євро. За відміткою банку, вчиненою у правому нижньому куті платіжного доручення, дата валютування - 26.01.2015 року.

16.01.2015 року позивач подав до банку платіжне доручення в іноземній валюті № 017, про що свідчить відповідна відмітка банку у правому верхньому куті платіжного доручення, щодо перерахування на користь контрагента-нерезидента OJSC "SvetlogorskKhimvolokno" 3571,70 євро. За відміткою банку, вчиненою у правому нижньому куті платіжного доручення, дата валютування - 29.01.2015 року.

Переказ грошових коштів за платіжними дорученнями в іноземній валюті № 015 від 13.01.2015 року на суму 4 806,72 євро та № 017 від 16.01.2015 року на суму 3571,70 євро відповідач не виконав, що і є причиною виникнення спору.

Частиною першою статті 626 Цивільного кодексу України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

За своєю правовою природою укладений між сторонами договір № 261 на розрахунково-касове обслуговування від 07.12.2012 року є договором банківського рахунка.

Згідно з частинами першою - третьою статті 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Відповідно до частини третьої статті 1068 Цивільного кодексу України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Статтею 1073 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

За статтею 1074 Цивільного кодексу України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом.

За платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту (частина перша статті 1089 Цивільного кодексу України).

Згідно з частинами першою, другою статті 1091 Цивільного кодексу України банк, що прийняв платіжне доручення платника, повинен перерахувати відповідну грошову суму банкові одержувача для її зарахування на рахунок особи, визначеної у платіжному дорученні.

Банк має право залучити інший банк (виконуючий банк) для виконання переказу грошових коштів на рахунок, визначений у дорученні клієнта.

Відповідно до пункту 1.30. статті 1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення платника банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

Банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.

У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Банки та їх клієнти мають право передбачати в договорах інші, ніж встановлені в абзацах першому та другому цього пункту, строки виконання доручень клієнтів (пункт 8.1. статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Пунктом 8.4. статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" передбачено, що міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів.

Внутрішньобанківський переказ виконується в строк, встановлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.

Підпунктом 1. пункту 21.1. статті 21 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" встановлено, що ініціювання переказу проводиться шляхом подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документа.

Згідно з пунктом 30.1. статті 30 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.

Правовідносини, що виникають під час відкриття банками, їх відокремленими підрозділами, які здійснюють банківську діяльність від імені банку, та філіями іноземних банків в Україні поточних і вкладних (депозитних) рахунків у національній та іноземних валютах суб'єктам господарювання, фізичним особам, іноземним представництвам, нерезидентам-інвесторам, ініціативній групі з проведення всеукраїнського референдуму визначаються Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою Постановою правління Національний банк України від 12.11.2003 року № 492 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за № 1172/8493).

Відповідно до абзацу 5 пункту 5.4. вказаної Інструкції з поточного рахунку в іноземній валюті юридичних осіб - резидентів за розпорядженням власника рахунку здійснюються, зокрема, такі операції як перерахування на користь нерезидента за межі України за зовнішньоекономічними договорами (контрактами, угодами).

Згідно з пунктом 1.1. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2008 року №216 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 01.10.2008 року за N 910/15601) це Положення встановлює загальні вимоги Національного банку України до оформлення клієнтами доручень на переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів, їх виконання уповноваженими банками й іншими фінансовими установами (далі - уповноважений банк), порядку зарахування коштів в іноземній валюті, а також визначає особливості здійснення уповноваженим банком арешту та примусового списання коштів в іноземних валютах та банківських металів з рахунків клієнта і з кореспондентських рахунків уповноваженого банку - резидента та нерезидента, відкритих в іншому уповноваженому банку-резиденті.

Пунктом 1.4. зазначеного Положення встановлено, що платник має право надсилати платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах до уповноваженого банку як у паперовій формі, так і у формі електронного розрахункового документа засобами програмно-технічного комплексу "клієнт-банк", "клієнт-Інтернет-банк" тощо (якщо це визначено в договорі банківського рахунку або в окремому договорі з платником).

Уповноважений банк приймає до виконання платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах протягом 30 календарних днів, починаючи з дня його оформлення (п. 3.1. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів).

Згідно з абзацом першим пункту 3.5. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів уповноважений банк здійснює переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів з рахунків платника в межах залишків коштів в іноземній валюті або банківських металів на цих рахунках на початок операційного дня або в межах наданого кредиту овердрафт відповідно до умов договору між банком і платником з урахуванням суми коштів, потрібної для сплати уповноваженим банком можливих комісійних винагород (витрат) банкам-кореспондентам у разі переказу іноземної валюти.

Уповноважений банк зобов'язаний виконати платіжне доручення в іноземній валюті в межах строку, погодженого з платником, та з урахуванням дати валютування, що визначається уповноваженим банком згідно з його внутрішніми правилами, які ґрунтуються на укладених міжбанківських угодах (договорах) про встановлення кореспондентських відносин з банками-кореспондентами, а також з урахуванням строку, необхідного для виконання вимог статті 6 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" (п. 3.9. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів).

За обставинами справи відповідач у порушення вимог пункту 8.4. статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та пункту 3.9. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів не виконав у погоджений з позивачем строк платіжні доручення в іноземній валюті № 015 від 13.01.2015 року на суму 4 806,72 євро із визначеною датою валютування 26.01.2015 року та № 017 від 16.01.2015 року на суму 3571,70 євро із визначеною датою валютування 29.01.2015 року.

Згідно зі статтями 33, 34 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Належних та допустимих доказів на підтвердження виконання спірних платіжних доручень відповідач суду не надав. За поданою ним до суду випискою з особового рахунку за період з 13.01.2015 року по 01.02.2015 року відомості про переказ грошових коштів за спірними платіжними дорученнями на користь зазначених у них отримувачів-нерезидентів відсутні.

З огляду на викладене позовні вимоги підлягають задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до статті 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір покладається на відповідача у сумі 2 436,00 грн.

Керуючись статтями 4, 32-34, 36, 43-44, 49, 82-85, 115-117 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Публічному акціонерному товариству "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ідентифікаційний код 09807856) виконати платіжне доручення в іноземній валюті № 015 від 13.01.2015 року на суму 4 806,72 євро, подане 13.01.2015 року Товариством з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг" (49064, м. Дніпропетровськ, вул. Маяковського, буд. 43, ідентифікаційний код 38434143) до Філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (49070, м. Дніпропетровськ, вул. Плеханова, буд. 9, ідентифікаційний код 26460727) за реквізитами, зазначеними у цьому платіжному дорученні в іноземній валюті.

Публічному акціонерному товариству "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ідентифікаційний код 09807856) виконати платіжне доручення в іноземній валюті № 017 від 16.01.2015 року на суму 3 571,70 євро, подане 16.01.2015 року Товариством з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг" (49064, м. Дніпропетровськ, вул. Маяковського, буд. 43, ідентифікаційний код 38434143) до Філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (49070, м. Дніпропетровськ, вул. Плеханова, буд. 9, ідентифікаційний код 26460727) за реквізитами, зазначеними у цьому платіжному дорученні в іноземній валюті.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ідентифікаційний код 09807856) в особі Філії "Дніпропетровське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (49070, м. Дніпропетровськ, вул. Плеханова, буд. 9, ідентифікаційний код 26460727) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтерпромторг" (49064, м. Дніпропетровськ, вул. Маяковського, буд. 43, ідентифікаційний код 38434143) 2 436,00 грн. судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду може бути оскаржене протягом десяти днів з дня підписання рішення шляхом подання апеляційної скарги до Дніпропетровського апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено 12.05.2015 року.

Суддя І.І. Колісник