ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

14.04.15р. Справа № 904/552/15

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "СІ ЕН ЖІ ЕС ІНЖЕНІРІНГ", м. Київ

до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК", м. Дніпропетровськ

про зобов'язання виконати платіжні доручення та перерахувати грошові кошти

Суддя Петрова В.І.

Представники:

від позивача: не з"явився

від відповідача: Стрельченко Я.С., дов. від 16.10.14р.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "СІ ЕН ЖІ ЕС ІНЖЕНІРІНГ" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК", в якому просить:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" виконати платіжне доручення №151 від 11.12.2014р. та перерахувати грошові кошти в загальній сумі 704 980,93гривень з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" №4053 в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299 на поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" №4119, відкритий в Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 380269;

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" виконати платіжне доручення №152 від 11.12.2014р. та перерахувати грошові кошти в загальній сумі 36 145,88 доларів США з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" №3103 в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299 на поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" №0331, відкритий в Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 380269;

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" виконати платіжне доручення №153 від 11.12.2014р. та перерахувати грошові кошти в загальній сумі 100,00 гривень з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" №5891 в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299 на поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" №4119, відкритий в Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 380269.

Позовні вимоги обгрунтовує тим, що відповідач без наявності відповідного на те розпорядження позивача в односторонньому порядку списав належні позивачу грошові кошти з одних рахунків позивача і перерахував їх на інші, з призначенням платежу "Сальдо рахунку згідно наказу 6695879". Позивач вважає безпідставним зарахування коштів на балансовий рахунок 2903 "Кошти клієнтів за недіючими рахунками". Позивач зазначає, що після зміни свого місцезнаходження відкрив нові поточні рахунки у Столичній філії ПАТ КБ "Приватбанк" та звернувся до відповідача з вимогою про перерахування грошових коштів, належних позивачу, на його рахунки, відкриті у Столичній філії ПАТ КБ "Приватбанк", а також надав відповідні платіжні доручення №151, №152, №153 від 11.12.2014р. Однак відповідач відповіді не надав, дані платіжні доручення у встановлені законодавством строки не виконав.

Відповідач проти позову заперечує, вважає позовні вимоги необгрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

У судовому засіданні оголошувались перерви згідно ст. 77 Господарського процесуального кодексу України.

14.04.2015 року по даній справі оголошено вступну та резолютивну частини рішення відповідно до ст. 85 Господарського процесуального кодексу України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

12.12.2013р. між Публічним акціонерним товариством Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" в особі Кримського регіонального управління ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" був укладений договір банківського обслуговування на підставі заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг.

У заяві, поданій позивачем до банку, визначено: "підписавши цю анкету, погоджуюсь із Умовами та Правилами надання банківських послуг (знаходяться на сайті банку www.pb.ua), Тарифами банку, які разом з цією анкетою становлять Договір банківського обслуговування".

Відповідно до умов договору позивачу були відкриті поточні рахунки №4053 у національній валюті - гривня, №3103 в іноземній валюті - долар США, а також картковий рахунок № 7238 у національній валюті - гривня.

На виконання постанови Національного банку України №260 від 06.05.2014р. ПАТ КБ "Приватбанк" видано наказ №РК-2014-6695879 від 14.05.2014р. "Про внесення змін для Кримського РУ (Сімферополь), Севастопольської філії в порядок обліку по кредитах фізичних, юридичних осіб та кредитним карткам фізичних осіб, в тому числі списаних за рахунок резерву, по депозитам та поточним рахункам фізичних осіб, по депозитам та поточним рахункам юридичних осіб та бюджетних організацій, кредиторської та дебіторської заборгованості юридичних і фізичних осіб, факторингу".

Наказом ПАТ КБ "Приватбанк" № РК-2014-6695879 від 14.05.2014р. зобов'язано Кримське РУ та Севастопольську філію здійснити перенос в ОДБ сальдо депозитів, поточних рахунків юридичних осіб та бюджетних організацій на рахунок 2903 бранч DNSE, DNCI.

28.05.2014р. відповідач в особі Кримського регіонального управління ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" в односторонньому порядку, без відповідного на те розпорядження позивача, на підставі платіжного доручення №Е0528L0B4W списав грошові кошти в розмірі 704 980 гривень 63 копійки з рахунку позивача №4053 та перерахував їх на рахунок позивача №4053, з призначенням платежу "Сальдо рахунку згідно наказу 6695879".

28.05.2014р. відповідач в особі Кримського регіонального управління ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" в односторонньому порядку, без відповідного на те розпорядження позивача, на підставі платіжного доручення №Е0528L0B4U списав грошові кошти в розмірі 36 145 доларів США 88 центів з рахунку позивача №3103 та перерахував їх на рахунок позивача №3103, з призначенням платежу "Сальдо рахунку згідно наказу 6695879".

Крім того, 28.05.2014р. відповідач в особі Кримського регіонального управління ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" в односторонньому порядку, без відповідного на те розпорядження позивача, на підставі платіжного доручення №Е0528L0JL8 списав грошові кошти в розмірі 100 гривень 00 копійок з карткового рахунку позивача №7238 та перерахував їх на рахунок позивача №238, з призначенням платежу "Сальдо рахунку згідно наказу 6695879".

Після окупації Російською Федерацією території Автономної Республіки Крим, що є встановленим фактом відповідно до статті 3 Закону України "Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України", позивач змінив своє місцезнаходження.

На даний час місцезнаходженням позивача є місто Київ, вулиця Патріса Лумумби, будинок 19, приміщення 50 в літері А.

Після зміни свого місцезнаходження позивач відкрив нові поточні рахунки у Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК".

З метою відновлення права на розпорядження грошовими коштами позивач звернувся до відповідача з листом за №277-14 від 27.11.2014р., в якому просив перерахувати грошові кошти у розмірі 704 980 гривень 63 копійки на рахунок позивача №4119, відкритий у Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК"; 36 145 доларів США 88 центів на рахунок позивача №0331, відкритий у Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК"; 100 гривень 00 копійок на рахунок позивача №4119, відкритий у Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК".

Також позивач надав відповідачу платіжні вимоги №1, №2, №3 від 27.11.2014р. про перерахування вказаних вище сум на рахунки позивача, відкриті у Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК". Однак відповідач відповіді на лист не надав, а платіжні вимоги не виконав.

12.12.2014р. позивач повторно звернувся до відповідача листом за №280-14 від 11.12.2014р. із вимогою перерахувати грошові кошти, належні позивачу, на його рахунки, відкриті у Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" та надав відповідачу відповідні платіжні доручення №151, №152, №153 від 11.12.2014р.

Відповіді на лист відповідач не надав, платіжні доручення № 151, №152, №153 від 11.12.2014р. в установлені законодавством строки не виконав.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст.1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Згідно ч.3 ст.1068 Цивільного кодексу України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків, встановлених у ст. 1074 Цивільного кодексу України.

Відповідно до п.8.1 ст.8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

За п.2.19 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004р. № 22, розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, банк виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного операційного дня.

Згідно з п.п.19.1, 19.2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Національного банку України № 492 від 12.11.2013р., зміною рахунків клієнтів уважається процедура відкриття нових рахунків і закриття раніше відкритих рахунків клієнтів не за їх ініціативою, у результаті проведення якої змінюються всі або окремі (один або кілька) банківські реквізити клієнтів - найменування банку, код банку, номер рахунку, валюта рахунку.

Зміна рахунків клієнтів здійснюється банком у разі: проведення реорганізації в межах одного банку; проведення реорганізації банків шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення; зміни місцезнаходження банку, у результаті якої змінюється код банку; зміни порядку бухгалтерського обліку рахунків клієнтів (у тому числі рахунків клієнтів, за якими операції не здійснювалися протягом трьох років і більше та на яких є залишки коштів).

Згідно Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Національного банку України № 280 від 17.06.2014р., рахунок 2903 "Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками" призначений для обліку кредиторської заборгованості банку перед клієнтами за недіючими рахунками.

В листі Департаменту платіжних систем Національного банку України від 23.11.2004 № 25-118/1918-12202 до недіючих рахунків віднесено рахунки, за якими протягом тривалого часу не здійснювалися операції, із власниками яких банком утрачений зв'язок та зазначено, що кошти клієнтів, перенесені на балансовий рахунок 2903 "Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками", мають обліковуватись банком на цьому рахунку до моменту звернення власників цих коштів щодо розпорядження ними.

Відповідачем не наведено підстав, передбачених законодавством або договором, для невиконання платіжних доручень Товариства з обмеженою відповідальністю "СІ ЕН ЖІ ЕС ІНЖЕНІРІНГ" про перерахування грошових коштів, які належать на праві приватної власності Товариству з обмеженою відповідальністю "СІ ЕН ЖІ ЕС ІНЖЕНІРІНГ", на рахунки позивача, відкриті у Столичній філії ПАТ КБ "Приватбанк".

Суд вважає, що ПАТ КБ "ПриватБанк", перерахувавши грошові кошти з поточного рахунку позивача, що обслуговувався Кримським регіональним управлінням ПАТ КБ "ПриватБанк", на балансовий рахунок 2903, в порушення договору банківського обслуговування не виконав платіжні доручення Товариства з обмеженою відповідальністю "СІ ЕН ЖІ ЕС ІНЖЕНІРІНГ" про перерахування грошових коштів.

На підставі викладеного суд вважає, що позовні вимоги позивача підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст.49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) виконати платіжне доручення №151 від 11.12.2014р. та перерахувати грошові кошти в загальній сумі 704 980,93гривень з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) №4053 в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299 на поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) №4119, відкритий в Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 380269.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) виконати платіжне доручення №152 від 11.12.2014р. та перерахувати грошові кошти в загальній сумі 36 145,88 доларів США з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) №3103 в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299 на поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) №0331, відкритий в Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 380269.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) виконати платіжне доручення №153 від 11.12.2014р. та перерахувати грошові кошти в загальній сумі 100,00 гривень з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) №5891 в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299 на поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) №4119, відкритий в Столичній філії ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 380269.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Сі Ен Жі Ес Інженірінг" (01042, м. Київ, вул. Патріса Лумумби, 19, прим.50 в літері А, ) 3 654,00грн. (три тисячі шістсот п"ятдесят чотири) судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Повне рішення складено 20.04.2015р.

Суддя В.І. Петрова