номер провадження справи 3/91/14
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

31.03.2015 Справа № 905/3667/13-908/3746/14

Суддя Соловйов В.М., розглянувши матеріали

за позовом: Приватного акціонерного товариства "Українська страхова компанія" (83048, м. Донецьк, вул. Артема, 116/19, ідентифікаційний код 20346864, засоби зв'язку: 062-343-56-63, 050-169-55-28)

до відповідача: Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "Капітал" (83001, м. Донецьк, вул. Артема, 63, ідентифікаційний код 13486837, засоби зв'язку: 062-349-36-98)

про стягнення грошових коштів в сумі 352 673,40 грн.

за зустрічним позовом:

Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "Капітал" (83001, м. Донецьк, вул. Артема, 63, ідентифікаційний код 13486837, засоби зв'язку: 062-349-36-98)

до відповідача: Приватного акціонерного товариства "Українська страхова компанія" (83048, м. Донецьк, вул. Артема, 116/19, ідентифікаційний код 20346864, засоби зв'язку: 062-343-56-63, 050-169-55-28)

про відсутність права на стягнення грошових коштів у розмірі 327 166,20 грн.

Представники сторін:

від ПрАТ "Українська страхова компанія": не з'явився

від ПуАТ "АКБ "Капітал": не з'явився

ВСТАНОВИB:

Представники сторін в судове засідання 31.03.2015р. не з'явились.

Суд дослідив наявні в матеріалах справи документи.

Згідно п. 1, 2 ч.1, ч. 2 ст. 77 ГПК України, господарський суд відкладає в межах строків, встановлених статтею 69 цього Кодексу, розгляд справи, коли за якихось обставин спір не може бути вирішено в даному засіданні. Такими обставинами, зокрема, є:

нез'явлення в засідання відповідача, інших учасників судового процесу;

неподання витребуваних доказів.

Про відкладення розгляду справи виноситься ухвала, в якій вказуються час і місце проведення наступного засідання.

За таких обставин спір не може бути вирішено в даному засіданні, у зв'язку з чим розгляд справи слід відкласти.

Керуючись ст. 38, 69, 77, 86 ГПК України, ст. 62 Закону України від 07.12.2000р. № 2121-III "Про банки і банківську діяльність", суд

У Х В А Л И В :

1. Розгляд справи відкласти на 14.04.2015р. об 11 год. 00 хв.

2. Зобов'язати:

Приватне акціонерне товариство "Українська страхова компанія":

Надати довідку чи інші докази про погашення Дрючиним Миколою Олексійовичем заборгованості за кредитним договором № 0013 від 07.10.2009р. в сумі 3 011,00 грн. Суд звертає увагу, що згідно заяви № 2 про збільшення позовних вимог від 27.06.2013р. копія такої довідки відносно Дрючин М.О. подавалась до господарського суду Донецької області, проте в матеріалах справи ця копія відсутня.

Надати довідку чи інші докази про погашення Паскевичян Тамарою Петрівною 14 736,16 грн. Суд звертає увагу на те, що до матеріалів справи позивачем надано копію довідки про те, що за договором № 05/220108/254К від 22.01.2008р. зобов'язання Паскевичян Т.П. виконані 27.08.2008р. (т.2, а.с.101). Проте, згідно повідомленню про порушення забезпечення обтяженням зобов'язання від 17.06.2011р. відповідачем списано з позивача 14 736,16 грн. за іншим договором - № 501 від 31.05.2010р.

Надати Додаток № 1 до договору застави майнових прав № 04/08-3 від 11.08.2010р. між Приватним акціонерним товариством "Українська страхова компанія" та Відкритим акціонерним товариством "Акціонерний комерційний банк "Капітал".

Надати Додаток № 1 до Договору про співробітництво б/н від 19.10.2010р. між Приватним акціонерним товариством "Українська страхова компанія" та Відкритим акціонерним товариством "Акціонерний комерційний банк "Капітал".

Надати докази виконання вимог п.1.9, 2.3.3 Договору про співробітництво б/н від 19.10.2010р. щодо укладення договорів добровільного страхування відповідальності позичальників за непогашення кредиту з обов'язковим визначенням Банка як Вигодонабувача; в день надання кредиту клієнту отримання на рахунок № 2652___ відповідний за цим Договором страхування страховий внесок. Копії декількох типових договорів надати до справи.

Надати відзив на зустрічну позовну заяву та докази в обґрунтування своїх заперечень.

Належним чином засвідчені копії витребуваних документів - у справу, оригінали - суду для огляду.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний банк "Капітал":

У строк до 10.04.2015р. надати всі документи і матеріали, які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Крім того надати документи, які посвідчують правовий статус; пропонується надати відзив на позовну заяву і всі докази в його обґрунтування, копію відзиву направити до дня судового засідання позивачу; листування з позивачем по суті спору (з доказами направлення або вручення вихідної кореспонденції); доручення на представника.

У відповідності до ст. 62 Закону України від 07.12.2000р. № 2121-III "Про банки і банківську діяльність" надати виписки з відповідних банківських рахунків в підтвердження списання спірних грошових коштів по конкретним (спірним) позичальникам, докази в підтвердження того, що грошові кошти в сумі 3 754 000,00 грн. відповідно до меморіального ордеру № 327_1 від 19.08.2011р. у зв'язку зі зверненням стягнення на предмет застави № 04/08-3 від 11.08.2010р. списані, в тому числі і в рахунок погашення заборгованості по спірним позичальникам або в рахунок погашення інших кредитів.

Крім того, надати:

оригінал повідомлення про порушення забезпеченого обтяженням зобов'язання № 3/1763 від 17.06.2011р., яке було направлено на адресу Приватного акціонерного товариства "Українська страхова компанія" (т.1, а.с.150-168);

повний (читаємий) список боржників в алфавітному порядку, які не погасили зобов'язання за договорами про надання споживчого кредиту на 17.06.2011р. (як це зазначено у позовній заяві), станом на 17.07.2011р. (як це зазначено в рішенні господарського суду Донецької області від 01.12.2011р. по справі № 19/92) та на дату списання з позивача Банком коштів (19.08.2011р.) - з вказівкою номеру кредитного договору, дати його укладення, заборгованості по кредиту, штрафам, пені, процентам тощо по кожному з позичальників окремо.

Пропонується надати такі списки в електронному вигляді на електронну пошту суду (з посиланням на номер справи);

оригінали довідок, які видавались Банком по спірним позичальникам про погашення суми боргу за договорами про надання споживчого кредиту (копії яких надані позивачем та залучені до матеріалів справи (т.2, а.с.8-156);

письмові пояснення з посиланням на відповідні норми права щодо правомірності прийняття грошових коштів від позичальників в рахунок погашення їх боргу перед банком після списання грошових коштів в сумі 3 754 000,00 грн. у зв'язку зі зверненням стягнення на предмет застави, внаслідок чого, як стверджує позивач, відбулась подвійна сплата боргу позичальниками;

докази передачі позивачу оригіналів всіх документів, що підтверджують зобов'язання боржників, після здійснення списання грошових коштів в сумі 3 754 000,00 грн. у зв'язку зі зверненням стягнення на предмет застави (у відповідності із приписами ст. 517 ЦК України). У випадку невиконання цих вимог, на чому наполягає позивач (т.3, а.с.80-81), - надати письмові пояснення щодо обґрунтування своєї правової позиції в цій частині.

Надати письмові пояснення та матеріальне обґрунтування зустрічного позову, а також всі без виключення докази на підтвердження своїх позовних вимог про відсутність права Приватного акціонерного товариства "Українська страхова компанія" на стягнення грошових коштів у розмірі 327 166,20 грн.

Надати детальний та обгрунтований розрахунок позовних вимог в частині відсутності права відповідача за зустрічним позовом на стягнення грошових коштів саме в розмірі 327 166,20 грн.

У строк до 10.04.2015р. сплатити судовий збір за подання зустрічної позовної заяви у сумі 6 543,32. Докази оплати надати господарському суду Запорізької області до 12.04.2015р.

Належним чином засвідчені копії витребуваних документів - у справу, оригінали - суду для огляду.

3. Зобов'язати представника Приватного акціонерного товариства "Українська страхова компанія" Шишкіну Людмилу Іванівну, паспорт серії ВВ № 528247, виданий Калінінським РВ ДГУ ЦМВС у Донецькій області 30.07.1998р., особисто прибути в судове засідання до господарського суду Запорізької області (69000, м. Запоріжжя, вул. Тюленіна,21/Шаумяна,4), яке відбудеться 14.04.2015р. об 11 год. 00 хв.

4. Згідно п. 5 ч. 1 ст. 83 ГПК України, господарський суд, приймаючи рішення, має право стягувати в доход Державного бюджету України з винної сторони штраф у розмірі до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (1 700, 00 грн.) за ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону.

Суддя Соловйов В.М.