ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
Кіровоградської області
УХВАЛА

25 березня 2015 року Справа № 5013/1438/11

Господарський суд Кіровоградської області у складі судді Вавренюк Л.С. розглянувши заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Інвестиційна компанія "ІФГ" Капітал" у справі № 5013/1438/11

за позовом: товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк"

до відповідача: товариства з обмеженою відповідальністю "Джерело-ЛАЛ"

про стягнення 14 551 510,69 грн.

та за зустрічним позовом товариства з обмеженою відповідальністю "Джерело-ЛАЛ"

до товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк"

про визнання договору недійсним,

представники сторін:

від заявника - Глухов О.В., довіреність № 1 від 05.01.15 р.;

від стягувача - участі не брали;

від (боржника) - участі не брали,

встановив: рішенням господарського суду від 10.10.11 р. № 5013/1438/11 первісний позов товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (далі - ТОВ "Укрпромбанк") задоволено частково та стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю "Джерело-ЛАЛ" (далі - ТОВ "Джерело-ЛАЛ") на користь ТОВ "Укрпромбанк" 8 158 208,60 грн. заборгованості за кредитом (по офіційному курсу НБУ на 10.10.11 р. еквівалентно 761 700,16 євро); 3 777 173,53 грн. заборгованості по процентам (по офіційному курсу НБУ на 10.10.11 р. еквівалентно 352 659,98 євро); 627 231,15 грн. пені (по офіційному курсу НБУ на 10.10.11 р. еквівалентно 58 562,13 євро); 25 500 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу. В іншій частині первісного позову відмовлено. У задоволенні зустрічного позову ТОВ "Джерело-ЛАЛ" відмовлено повністю.

На виконання вказаного рішення видано та направлено стягувачу наказ № 5013/1438/11 від 15.11.11 р.

26.02.15 р. на адресу господарського суду надійшла заява товариства з обмеженою відповідальністю "Інвестиційна компанія "ІФГ Капітал" (далі - ТОВ "ІК "ІФГ Капітал") № 139 від 18.02.15 р. про заміну стягувача - ТОВ "Укрпромбанк" у виконавчому провадженні ВП №31856297 по виконанню наказу господарського суду Кіровоградської області № 5013/1438/11 від 15.11.11 р. на його правонаступника - ТОВ "ІК "ІФГ Капітал".

Ухвалою господарського суду від 03.03.15 р. заяву про заміну стягувача у виконавчому провадженні прийнято та призначено до розгляду у судовому засіданні 25.03.15 р.; зобов'язано заявника, боржника, а також Національний банк України подати до суду документи, необхідні для розгляду по суті даної заяви.

Свою заяву заявник мотивує тим, що договором № 31-Л від 05.09.13 р. (далі - Договір), укладеним між ліквідатором ТОВ "Укрпромбанк", ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" і Національним банком України, передано активи, що перебувають на балансі стягувача в управління ТОВ "ІК "ІФГ Капітал". Відповідно до умов вказаного договору заявник є довірчим власником отриманих в управління активів. Перелік активів наведено в додатку 1 до Договору. Так, серед інших активів, переданих у довірчу власність від ТОВ "Укрпромбанк" до ТОВ "ІК" ІФГ Капітал", передано право вимоги активів за кредитним договором № 33/КВ-07 від 05.10.07 р., укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та ТОВ "Джерело-Лал".

Таким чином, стверджує заявник, ТОВ "ІК" ІФГ Капітал" є правонаступником ТОВ "Укрпромбанк" у справі № 5013/1438/1, у якій господарським судом Кіровоградської області 10.10.11 р. прийнято рішення про стягнення заборгованості з ТОВ "Джерело-Лал" та видано наказ № 5013/1438/11 від 15.11.11 р.

Листом від 11.11.13 р. № 2624 ТОВ "Укрпромбанк" повідомило боржника, що до ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" перейшли права первісного кредитора за кредитним договором. У зв'язку з цим, банк зазначає, що з дати отримання зазначеного листа, усі платежі за кредитним договором необхідно спрямовувати на рахунок ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" (а.с. 112-115 том 3).

Відділом примусового виконання рішень Департаменту ДВС Міністерства юстиції України відкрито виконавче провадження ВП № 31856297, що підтверджується постановою про відкриття виконавчого провадження від 28.03.12 р., а також інформацією про виконавче провадження, яка міститься в Єдиному державному реєстрі виконавчих проваджень (а.с. 74-75, 76-80, 116-118 том 3).

У судовому засіданні 25.03.15 р. представник заявника подану заяву підтримав у повному обсязі та надав до суду додаткові письмові пояснення по суті заяви (а.с. 124-125 том 3).

Згідно письмових заперечень на заяву про заміну сторони виконавчого провадження, ТОВ "Джерело - ЛАЛ" стверджує, що зазначена заява не підлягає задоволенню, оскільки ТОВ "ІК" ІФГ Капітал" не може вважатися правонаступником ТОВ "Укрпромбанк" лише на підставі договору управління активами; чинним законодавством не передбачено, що у разі укладення договору управління майном відбувається заміна особи у правовідносинах, тому за відповідним договором не відбулося заміни особи у відносинах щодо яких виник спір, оскільки до заявника не перейшло право власності на активи. За вказаним договором управління майном не має місця перехід до управителя всієї сукупності прав та обов'язків установника управління, що, на думку боржника, свідчить про відсутність універсального правонаступництва, яке є підставою для заміни сторони у виконавчому провадженні (а.с. 107 том 3).

Національний банк України вимог ухвали суду від 03.03.15 р. не виконав, витребуваних документів не подав.

Розглянувши подану ТОВ "ІК" ІФГ Капітал" заяву, господарський суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Згідно до ч. 2 ст. 316 Цивільного кодексу України особливим видом права власності є право довірчої власності, яке виникає внаслідок закону або договору управління майном.

Відповідно до ст. 1029 Цивільного кодексу України за договором управління майном одна сторона (установник управління) передає другій стороні (управителеві) на певний строк майно в управління, а друга сторона зобов'язується за плату здійснювати від свого імені управління цим майном в інтересах установника управління або вказаної ним особи (вигодонабувача).

Договір управління майном може засвідчувати виникнення в управителя права довірчої власності на отримане в управління майно.

Законом чи договором управління майном можуть бути передбачені обмеження права довірчої власності управителя.

При цьому, як передбачено ч. 5 ст. 1033, ч. 1 ст. 1037 Цивільного кодексу України управитель, якщо це визначено договором про управління майном, є довірчим власником цього майна, яким він володіє, користується і розпоряджається відповідно до закону та договору управління майном з обмеженням права відчужувати майно, передане в управління, та укладати щодо нього договір застави згодою установника управління.

З матеріалів даної справи вбачається, що постановою Правління Національного банку України від 21.01.2010 № 19 відкликана банківська ліцензія у Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" та ініційована процедура ліквідації банку.

Відповідно до ч. 12 ст. 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність", яка застосовується до спірних правовідносин в силу п. 3 розділу Х "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у разі, якщо на момент закінчення строку ліквідації залишилися непроданими активи банку і негайний продаж матиме наслідком істотну втрату їх вартості, ліквідатор передає такі активи в управління визначеній Національним банком України юридичній особі, яка зобов'язана вжити заходів щодо продовження погашення заборгованості кредиторів банку за рахунок отриманих активів.

Порядок передачі непроданих активів ліквідатором банку визначений главою 13 Розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 № 369 (далі - Положення).

Так, згідно із п. 13.1 Положення ліквідатор у разі потреби передавання активів банку, які залишаються непроданими на час закінчення процедури ліквідації банку, негайний продаж яких матиме наслідком істотну втрату їх вартості, в управління іншій юридичній особі звертається до Національного банку з відповідною пропозицією згідно зі статтею 96 Закону про банки.

Як передбачено п. 13.5 Положення, комісія Національного банку приймає рішення про проведення конкурсу з визначення управителя та його затвердження за наявності обґрунтованого клопотання ліквідатора та позитивного висновку уповноваженого структурного підрозділу про надання згоди на передавання непроданих активів банку в управління юридичній особі.

Пунктом 13.9 Положення визначено, що за результатами конкурсу між банком, Національним банком і управителем укладається тристоронній договір (додаток 6 до цього Положення). Договір про передавання в управління непроданих активів від імені Національного банку підписує уповноважена посадова особа Національного банку.

Договір набирає чинності з дати його підписання.

Відповідно до п. 13.10 Положення ліквідатор передає управителю активи, а також документи щодо подальшого задоволення вимог кредиторів за рахунок цих активів на умовах, визначених у договорі (у тому числі перелік вимог кредиторів, які були включені до реєстру вимог кредиторів та залишилися незадоволеними на час закінчення ліквідаційної процедури банку, копію реєстру акціонерів банку, що ліквідовується, засвідчену реєстратором).

Господарським судом встановлено, що 05.09.13 між ТОВ "Укрпромбанк" (Установник управління), ТОВ "Інвестиційна компанія "ІФГ Капітал" (Управитель) та Національним Банком України (далі - НБУ) укладений договір № 31-Л про передачу в управління непроданих активів, згідно якого Установником управління передано Управителю в управління активи, що перебували на балансі ТОВ "Укрпромбанк" (далі - Договір, а.с. 64-67 том 3).

Згідно п.п. 1.2, 2.4 Договору № 31-Л ТОВ "Інвестиційна компанія "ІФГ Капітал" є довірчим власником отриманих в управління активів і має право володіти, користуватися і розпоряджатися активами відповідно до законодавства України та зазначеного Договору; бути процесуальним правонаступником ТОВ "Укрпромбанк" в справах, однією із сторін (учасників) яких є ТОВ "Укрпромбанк", а також правонаступником у виконавчих провадженнях, де однією із сторін (учасників) є ТОВ "Укрпромбанк".

Передача активів від ТОВ "Укрпромбанк" до ТОВ "Інвестиційна компанія "ІФГ Капітал" здійснюється за актом про приймання-передавання, у якому зазначаються назва боржника, вид активу, його балансова вартість, вартість відповідно до виконавчих документів та за результатами незалежної оцінки, якщо така визначалася, перелік документів, які підтверджують право власності на активи, є підставою для стягнення коштів (договори, векселі тощо), свідчать про проведену ТОВ "Укрпромбанк" претензійно-позовну роботу (п. 3.1 Договору).

Продаж, відступлення права вимоги, переведення боргу щодо активів, переданих в управління за цим договором, здійснюється лише за попереднім погодженням із Національним банком України (п. 4.1 Договору).

Сторонами Договору погоджено перелік непроданих активів ТОВ "Укрпромбанк", які передають в управління, зокрема, право вимоги до ТОВ "Джерело-Лал" згідно кредитного договору № 33/КВ-07, балансова вартість активу становить 15 513 832,06 грн. (Додаток № 1 до Договору, а.с. 68-70 том 3).

Відповідно до умов Договору та з метою його виконання, Установником управління - ТОВ "Український промисловий банк" та Управителем - ТОВ "ІФГ Капітал" складено та підписано двосторонні акт приймання передавання в управління непроданих активів ТОВ "Укрпромбанк" від 01.10.13 р., відповідно до змісту якого, зокрема, згідно порядкового номеру 190 Установником управління передано Управителю право вимоги до ТОВ "Джерело-Лал" згідно кредитного договору № 33/КВ-07 (а.с. 71-73 том 3), а також акт приймання - передачі від 02.12.12 р. кредитних договорів, договорів застави (іпотеки), поруки, відповідно до змісту якого ТОВ "Укрпромбанк" передав, а ТОВ "ІФГ Капітал" прийняв кредитний договір за № 33/КВ-07 та додаткові до нього угоди (про внесення змін та доповнень до основного договору), а також угоди, укладені з метою забезпечення виконання боржником зобов'язань за кредитним договором № 33/КВ-07 від 05.10.07 р. (а.с. 109-110 том 3).

Як вбачається з положення норми ст. 512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов'язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Відповідно до ч.ч. 1, 5 ст. 8 Закону України "Про виконавче провадження", сторонами у виконавчому провадженні є стягувач і боржник. У разі вибуття однієї із сторін державний виконавець з власної ініціативи або за заявою сторони, а також сама заінтересована сторона мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, обов'язкові тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст.ст. 19, 25 Закону України "Про виконавче провадження" державний виконавець відкриває виконавче провадження на підставі виконавчого документа, зокрема, за заявою стягувача або його представника, якщо не закінчився строк пред'явлення такого документа до виконання, він відповідає вимогам, передбаченим цим Законом, і пред'явлений до виконання до відповідного органу державної виконавчої служби.

Як встановлено господарським судом та вбачається із п. 1.1 Договору Установник управління - товариство з обмеженою відповідальністю "Укрпромбанк" передає в управління Управителю - ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" активи, наявні на балансі Установника управління на дату укладення даного договору, а Управитель приймає в управління активи та зобов'язується вживати всіх необхідних заходів для задоволення вимог кредиторів Установника управління за рахунок активів.

Пунктом 1.2 Договору визначено, що Управитель є довірчим власником отриманих в управління активів. До Управителя не переходить право власності на активи. Обмеження права довірчої власності Управителя встановлюється даним договором і законодавством України.

Частиною 2 ст. 316 Цивільного кодексу України передбачений особливий вид права власності - право довірчої власності, яке виникає внаслідок закону або договору управління майном.

Виходячи з аналізу норм глави 70 Цивільного кодексу України можна дійти висновку, що договір управління майном може засвідчувати виникнення в управителя права довірчої власності на отримане в управління майно.

Так, господарським судом встановлено, що серед інших активів переданих за Договором у довірчу власність від ТОВ "Укрпромбанк" до ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" є право вимоги за кредитним договором № 33/КВ-07 від 05.10.07 р., укладеним з ТОВ "Джерело-Лал" ().

Пунктом 13.11 Положення визначено, що управитель набуває прав сторони (учасника) у судових справах, у якій стороною (учасником) був банк, який ліквідовано, а також прав сторони (учасника) виконавчих проваджень за участю банку.

Аналогічне право управителя передбачено також і п. 2.4. Договору.

Господарський суд враховує положення ст. 25 Господарського процесуального кодексу України, згідно яких у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Пунктом 1.4. постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.11 № 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" визначено, що зазначеною статтею ГПК передбачено процесуальне правонаступництво у зв'язку не лише зі смертю (оголошенням померлою) фізичної особи та реорганізацією суб'єкта господарювання, а й в інших передбачених законом випадках, у тому числі заміни кредитора або боржника у зобов'язанні (статті відповідно 512 і 520 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ч.ч. 1, 5 ст. 8 Закону України "Про виконавче провадження", сторонами у виконавчому провадженні є стягувач і боржник. У разі вибуття однієї із сторін державний виконавець з власної ініціативи або за заявою сторони, а також сама заінтересована сторона мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, обов'язкові тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст.ст. 19, 25 Закону України "Про виконавче провадження" державний виконавець відкриває виконавче провадження на підставі виконавчого документа, зокрема, за заявою стягувача або його представника, якщо не закінчився строк пред'явлення такого документа до виконання, він відповідає вимогам, передбаченим цим Законом, і пред'явлений до виконання до відповідного органу державної виконавчої служби.

Матеріали справи містять належні докази відкриття відділом примусового виконання рішень Державної виконавчої служби України виконавчого провадження за № 31856297 на підставі наказу господарського суду Кіровоградської області у справі № 5013/1438/11, виданого 15.11.11 р. про стягнення з ТОВ "Джерело-Лал" на користь ТОВ "Укрпромбанк" 8 158 208,60 грн. заборгованості за кредитом (по офіційному курсу НБУ на 10.10.11 р. еквівалентно 761 700,16 євро); 3 777 173,53 грн. заборгованості по процентам (по офіційному курсу НБУ на 10.10.11 р. еквівалентно 352 659,98 євро); 627 231,15 грн. пені (по офіційному курсу НБУ на 10.10.11 р. еквівалентно 58 562,13 євро); 25 500 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу (а.с. 74-75 том 3).

Враховуючи викладене, господарський суд не приймає до уваги заперечення боржника та вважає за можливе задовольнити заяву ТОВ "ІК ІФГ Капітал" і здійснює заміну стягувача - ТОВ "Укрпромбанк" у виконавчому провадженні ВП №31856297 по виконанню наказу господарського суду Кіровоградської області № 5013/1438/11 від 15.11.11 р. на його правонаступника - ТОВ "ІК "ІФГ Капітал".

При цьому, господарський суд звертає увагу на зміст пунктів 1.1, 9.4 - 9.6, 9.8. Договору, за змістом яких Управитель здійснює управління активами не в інтересах Установника управління, а в інтересах вигодонабувачів - кредиторів Установника управління; активи, що є предметом управління, не повертаються Установнику управління, а договір управління продовжує свою дію і за сторонами зберігаються їх права та обов'язки також і після завершення процедури ліквідації Установника управління та виключення його з Державного реєстру банків і Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців.

Господарський суд вважає також слушними доводи заявника, викладені ним у наданих до суду письмових поясненнях за № 219 від 23.03.15 р., відповідно до змісту яких, заявник, як довірчий власник, управляє переданими йому активами ТОВ "Укрпромбанк" в інтересах кредиторів банку, серед яких є чимало державних установ, що підтверджується змістом Додатку № 2 до Договору, оригінал якого було надано заявником господарському суду для огляду в судовому засіданні. Таким чином, діяльність заявника з управління активами банку має, зокрема, соціально-економічне значення.

Керуючись ст. ст. 25, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ :

Заяву ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" № 139 від 18.02.15 р. про заміну стягувача у виконавчому провадження задовольнити.

Здійснити заміну стягувача - ТОВ "Український промисловий банк" (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26, ідентифікаційний код 19357325) у виконавчому провадженні ВП №31856297 по виконанню наказу господарського суду Кіровоградської області № 5013/1438/11 від 15.11.11 р. на його правонаступника - ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" (03680, м. Київ, вул. Червоноармійська, 72, оф. 48, ідентифікаційний код 36645230).

Ухвала набирає законної сили з дня її винесення та може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом п'яти днів з дня її винесення господарським судом.

Копії ухвали направити

ТОВ "Український промисловий банк" за адресою: 01133, м. Київ, бул. Лесі Українки, 26;

боржнику за адресами:

1) 28200, Кіровоградська область, Новгородківський район, смт. Новгородка, вул. Кірова, 39;

2) 49000, м. Дніпропетровськ, пр. К. Маркса, 105, оф. 31.

Суддя Л.С. Вавренюк