ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________
УХВАЛА

"08" квітня 2015 р.Справа № 924/220/15

Господарський суд Хмельницької області у складі:

суддя Шпак В.О., розглянувши матеріали справи

за позовом житлово-будівельного кооперативу „Форест 1А", м. Хмельницький

до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1, м. Хмельницький

до Публічного акціонерного товариства "ОТП БАНК" м.Київ

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ПАТ „Банк національний кредит" м. Київ.

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Другий міський відділ ДВС Хмельницького МУЮ м.Хмельницький.

про 1) визнання за житлово-будівельним кооперативом „Форест 1А" права власності на грошові кошти в сумі 95750,00 грн., які перебувають на рахунку НОМЕР_1 в ПАТ „Банк Національний кредит", МФО 320702, належного фізичній особі-підприємцю ОСОБА_1;

2) стягнення з фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 на користь житлово-будівельного кооперативу „Форест 1А" 95750,00 грн., помилково перерахованих коштів, які перебувають на рахунку НОМЕР_1 в ПАТ „Банк Національний кредит", МФО 320702, належного фізичній особі-підприємцю ОСОБА_1;

3) зняття арешту з рахунку НОМЕР_1 в ПАТ „Банк Національний кредит", МФО 320702, належного фізичній особі-підприємцю ОСОБА_1 на суму 95750,00 грн.

Представники сторін:

від позивача: Заблоцький О. В. - за довіреністю від 30.01.2015 р.

від відповідача 1: не з'явився

від відповідача 2: Ходаковський Р.В. - представник за довіреністю від 22 жовтня 2014 року

від третьої особи 1: Самойлюк Н.П. за довіреністю від 12.06.2014р.

від третьої особи 2: не з`явився

Суть спору:

Позивач - житлово-будівельний кооператив „Форест 1А", м. Хмельницький звернувся із позовом до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1, м. Хмельницький до Публічного акціонерного товариства "ОТП БАНК" м.Київ про 1) визнання за житлово-будівельним кооперативом „Форест 1А" права власності на грошові кошти в сумі 95750,00 грн., які перебувають на рахунку НОМЕР_1 в ПАТ „Банк Національний кредит", МФО 320702, належного фізичній особі-підприємцю ОСОБА_1; 2) стягнення з фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 на користь житлово-будівельного кооперативу „Форест 1А" 95750,00 грн., помилково перерахованих коштів, які перебувають на рахунку НОМЕР_1 в ПАТ „Банк Національний кредит", МФО 320702, належного фізичній особі-підприємцю ОСОБА_1; 3) зняття арешту з рахунку НОМЕР_1 в ПАТ „Банк Національний кредит", МФО 320702, належного фізичній особі-підприємцю ОСОБА_1 на суму 95750,00 грн.

Повноважні представники відповідача 1 та третьої особи (ДВС) в судове засідання за викликом не з`явились, про причини неявки в засідання суду не повідомили.

Повноважний представник позивача в засіданні суду підтримав вимоги викладені у позові та наполягав на його задоволені.

Повноважний представник відповідача 2 в засіданні суду та у відзиві на позов заперечив проти задоволення позовних вимог. В своїх запереченнях посилається на те, що позов необґрунтований та не підтверджений належними доказами.

Представник третьої особи (ПАТ „Банк Національний кредит") в судовому засідання пояснення стосовно предмету спору. Зокрема зазначив, що ПАТ „Банк Національний кредит" вважає позовні вимоги Позивача обґрунтованим та такими, що підлягають задоволенню виходячи з наступного.

Дійсно, з 19 грудня 2014 року і по день оформлення цих пояснень у ПАТ „Банк Національний кредит" на виконанні перебуває Постанова про арешт коштів боржника ВП №39869004 - ОСОБА_1. Постанова, якою на виконання виконавчого листа №2-3425/10 виданого 04 червня 2010 року Хмельницьким міськрайонним судом накладено арешт на кошти Клієнта, що обліковуються на поточному рахунку НОМЕР_1 і НОМЕР_2 відкритого в Банку, у межах суми - 460 534,39 грн.

Загальні засади функціонування платіжних систем і систем розрахунків в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу коштів у межах України, врегульовано Законом України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні".

Так, у відповідності до п.6.3 ст.6 Закону порядок відкриття банками рахунків та їх режими визначається Національним банком України. Зокрема, правила, види і стандарти розрахунків клієнтів банків та банків у грошовій одиниці України на території України, що здійснюються за участю банків, визначено Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою Правління Національного банку України 21.01.2004 №22.

Кошти, що помилково зараховані на рахунок неналежного отримувача, мають повертатися ним у строки, установлені законодавством України, за порушення яких неналежний отримувач несе відповідальність згідно із законодавством України. У разі неповернення неналежним отримувачем за будь-яких причин коштів у зазначений строк повернення їх здійснюється в судовому порядку.

Банк, що обслуговує неналежного отримувача, не несе відповідальності за своєчасність подання ним розрахункового документа на повернення помилково зарахованих на його рахунок коштів (п.2.35 Інструкції).

З огляду на зазначене та беручи до уваги, що в розрізі спірних правовідносин ФОП ОСОБА_1 листом від 16 січня 2015 року, визнав себе, як неналежний отримувач спірної суми коштів та відповідно й ту обставину, що володіє останніми беї достатньої правової підстави, а здійснити їх повернення, окрім як зняття арешту встановленого Постановою неможливо, то просимо позовні вимоги Житлово-будівельного кооперативу „Форест 1 А" до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_1, Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про визнання права власності на грошові кошти, стягнення помилково перерахованих коштів та зняття арешту з рахунку, задовольнити у повному обсязі.

Крім того, повідомив, що кошти в сумі 95750,00грн. перераховані Житлово-будівельним кооперативом „Форест 1А" () 13.01.2015р. згідно платіжного доручення №NС-6257836 були зараховані на рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 НОМЕР_1 за допомогою рахунку НОМЕР_3.

Враховуючи необхідність додаткового дослідження доказів, розгляд справи необхідно відкласти.

Керуючись ст.ст. 77, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд -

ухвалив:

Розгляд справи відкласти на 14:45 "16" квітня 2015 р.

Суддя Шпак В.О.

Віддрук. 6 прим. :

1 - до справи,

2 - позивачу, - м.Хмельницький, вул. Володимирська, 109

3 - відповідачу - АДРЕСА_1 рекомендованим із повідомленням

4- відповідачу - м.Киїів -33 вул. Жилянська, 43

5 - треті особі - ПАТ „Банк національний кредит" м. Київ. вул. Тургенєвська, 52/58.

6 - терті особі - Другий міський відділ ДВС Хмельницького МУЮ м.Хмельницький, вул.. Тернопільська 13/2. рекомендованим