ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"24" березня 2015 р.Справа № 922/1948/14

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Савченко А.А.

при секретарі судового засідання Романченко Н.С.

розглянувши матеріали справи

за заявою ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ
про визнання банкрутом Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс", м. Харків

за участю :

розпорядника майна - Саутенко С.О., свідоцтво №216 від 20.02.13р.

представника ініціюючого кредитора - Марченко О.П., дов. №620/14-Н від 04.12.14р.

представника ПАТ "ЦГЗК" - Гашицька І.В., дов. №23/01 від 06.01.15р.

представника ПАТ "ІГЗК" - Гашицька І.В., дов. №14/18091 від 24.12.14р.

ВСТАНОВИВ:

16 травня 2014 року заявник ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" звернувся до суду з заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс".

Ухвалою господарського суду Харківської області від 19.06.2014 р. порушено провадження у справі про банкрутство Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс", визнано розмір безспірних вимог ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" у розмірі 6351534,75 грн., введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, введено процедуру розпорядження майном боржника, призначено розпорядником майна Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" арбітражного керуючого Буряка Олександра Віталійовича, призначено справу до розгляду в попередньому засіданні на 26 серпня 2014 року о 10:00 год.

18 липня 2014 року до суду надійшла заява ПАТ "Банк Золоті Ворота" з грошовими вимогами до боржника (вх. №24789) на загальну суму 22641858,66грн. та 1218,00грн. судового збору.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 22.07.2014р. прийнято та призначено до розгляду в судовому засіданні заяву ПАТ "Банк Золоті Ворота" з грошовими вимогами до боржника (вх. №24789).

Ухвалою господарського суду Харківської області від 19.08.2014р. звільнено арбітражного керуючого Буряка Олександра Віталійовича від виконання повноважень розпорядника майна СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс", призначено розпорядником майна СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" арбітражного керуючого Саутенко Сергія Олеговича.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 14.10.2014р. припинено повноваження керівника Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" (61089, м. Харків, проспект Косіора, буд. 103/41, ідентифікаційний код 14338168) Вегери Юрія Леонідовича та покладено виконання обов'язків керівника Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" на розпорядника майна боржника - арбітражного керуючого Саутенко Сергія Олеговича.

01 грудня 2015р. до суду надійшли заперечення ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" проти визнання вимог ПАТ "Банк Золоті Ворота", в яких банк, зокрема заперечує проти включення вимог за пенею до четвертої черги, та зазначає, що пеня нарахована за періоди, строк позовної давності за якими вже минув. Також зазначає, на даний час заявляються конкурсні вимоги, які мають бути заявлені станом на 19.06.2014р. Натомість, ПАТ "Банк Золоті Ворота" заявлені вимоги по обом кредитним договорам станом на 26.06.2014р., тобто у надмірному, як для конкурсних вимог, розмірі.

11 грудня 2015р. до суду надійшли заперечення ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" щодо уточнених вимог ПАТ "Банк Золоті Ворота", в яких банк зазначає, що вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" за договором №187 про надання кредиту за овердрафту від 13.08.09р. забезпечені договором застави №09-074, предметом якого є товари в обороті на суму 6445000,00грн., а тому вказані вимоги мають бути включені до реєстру вимог кредиторів окремо, як забезпечені заставою.

Розгляд справи неодноразово відкладався, в тому числі за клопотанням розпорядника майна з підстав необхідності витребування додаткових доказів по справі та визначення розміру кредиторської заборгованості боржника.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 17.03.2015р. відкладено розгляд справи в попередньому засіданні на "24" березня 2015 р. о(об) 11:10, зобов'язано розпорядника майна надати до суду повний звіт про проведені дії та реєстр вимог кредиторів, оформлений у відповідності до вимог закону.

Розпорядник майна в судовому засіданні повідомив про результати розгляду вимог ПАТ "Банк Золоті Ворота" та включення їх до реєстру вимог кредиторів.

Представник ПАТ "Банк Золоті Ворота" в судове засідання не з*явився, про дату та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Представник ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в судовому засіданні заперечувала проти визнання вимог ПАТ "Банк Золоті Ворота", з підстав, зазначених в письмових запереченнях.

Суд, дослідивши в судовому засіданні матеріали справи, вислухавши пояснення учасників судового процесу, встановив наступне.

20 червня 2014 року на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оприлюднено оголошення про порушення справи про банкрутство Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс".

Після порушення справи про банкрутство Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" до господарського суду у встановлений ч.1 ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції Закону № 4212-VI від 22.12.2011р. (далі - Закон про банкрутство) строк надійшла заява ПАТ "Банк Золоті Ворота" з вимогами до боржника на загальну суму 22 641 858,66грн. та 1218,00грн. судового збору.

10 грудня 2014р. до суду від ПАТ "Банк Золоті Ворота" надійшло уточнення до заяви з вимогами до боржника, в якому заявник просить суд:

- вважати правильними та прийняти до розгляду уточнені грошові вимоги забезпеченого кредитора ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс", що є незабезпеченими та складають 17632847,29 грн. (без штрафних санкцій) та включити їх до четвертої черги задоволення вимог кредиторів.

- включити до першої черги задоволення вимог кредиторів витрати АТ "БАНК ЛОТІ ВОРОТА" на оплату судового збору в розмірі 1 218,00 грн.;

- вважати правильними та прийняти до розгляду уточнені грошові вимоги забезпеченого кредитора ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" за пенею по кредитних договорах у загальній сумі 1 484 270,66грн., за штрафними санкціями по договору на відкриття рахунку у цінних паперах у сумі 272 494, 85 грн., а всього: 1 756 765, 51 та включити їх до шостої черги задоволення вимог кредиторів.

16 січня 2015 року до суду від ПАТ "Банк Золоті Ворота" надійшло уточнення до заяви з вимогами до боржника, в якому заявник просить суд:

- вважати правильними, прийняти до розгляду та затвердити уточнені грошові вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс", що є незабезпеченими та складають 17 619 021,91 грн., без урахування штрафних санкцій, та включити їх до четвертої черги задоволення вимог кредиторів;

- включити до першої черги задоволення вимог кредиторів витрати АТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА" на оплату судового збору в розмірі 1 218,00 грн.;

- вважати правильними, прийняти до розгляду та затвердити уточнені грошові вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника Українсько-американського спільного підприємства з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" за пенею по обох кредитних договорах у загальній сумі 1 484 270,66грн. та за заборгованістю по договору № Ю-160/08 на відкриття рахунку у цінних паперах від 04.09.2008р. у сумі 2774, 71 грн., (окремо штраф - 272 494, 85 грн.) та включити їх до шостої черги задоволення вимог кредиторів. Суд, у відповідності до ст.22 ГПК України приймає уточнення грошових вимог до розгляду.

Як свідчать матеріали справи, між Акціонерно-комерційним банком "Золоті ворота" (з 14.05.2010 року назву Банку було змінено на ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА", скорочена назва АТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА") та Українсько-американським спільним підприємством з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" (далі по тексту - Позичальник та Боржник) 05 вересня 2008 року було укладено договір № 508 на кредитну лінію (невідновлювальну), зі всіма змінами до нього (далі за текстом - Кредитний договір-1), за умовами якого Банк за наявності вільних кредитних ресурсів зобов'язується надати Позичальникові кредит у рамках кредитної лінії у розмірі, що не перевищує 1202168,00 дол. США (ліміт), 328 019,00 євро (ліміт), 247 503,00 грн. (ліміт), а Позичальник зобов'язується на умовах, передбачених Кредитним договором-1, повернути у строк не пізніше 10.08.2011 року кредит та сплатити проценти за користування ним в порядку та розмірах, визначених п. 1.1 Кредитного договору.

Згідно п.5.2.1 Кредитного договору-1, Позичальник зобов'язаний здійснити погашення кредиту та сплату процентів в повному обсязі в порядку та на умовах, передбачених Договором.

Банк виконав свої зобов'язання за Кредитним договором - 1, надавши Боржнику грошові кошти. Боржником, натомість, в строки, визначені Кредитним договором 1 заборгованість погашена не була.

За останніми розрарунками, наданими Банком до уточнень грошових вимог, заборгованість Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" перед АТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА" по Кредитному договору-1 станом на 19.06.2014р. складає 18 188 288,50 грн., з яких:

- сума простроченої заборгованості за кредитом - 13 904 046,31 грн.

- сума простроченої заборгованості за відсотками - 3 032 283,01 грн.

- пеня за простроченою заборгованістю - 1251959,18грн., з яких 1054805,90грн. - пеня за кредитом та 197123,28грн. пеня за відсотками.

Також між Акціонерно-комерційним банком "Золоті ворота" та Українсько- американським спільним підприємством з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" 13 серпня 2009 року було укладено договір № 187 про надання кредиту за овердрафтом, зі всіма змінами до нього (далі за текстом - Кредитний договір-2), за умовами якого Банк зобов'язується надати Позичальникові грошові кошти (кредит) в розмірі 1959937,56 грн., а Позичальник зобов'язується на умовах, передбачених Кредитним договором, повернути кредит у строк не пізніше 15.08.2011р. та сплатити проценти за користування ним в строки та в розмірах, визначених п. 1.1 Кредитного договору.

Згідно п.5.2.2 Кредитного договору-2, Позичальник зобов'язаний здійснити погашення кредиту та сплату процентів в повному обсязі в порядку та на умовах, передбачених Договором.

Банк виконав свої зобов'язання за Кредитним договором-2, надавши Боржнику грошові кошти. Боржником, натомість, в строки, визначені Кредитним договором-2 заборгованість погашена не була.

Заборгованість Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" перед АТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА" по Кредитному договору-2 складає 3 295 004,07грн., з яких:

- сума простроченої заборгованості за кредитом - 1 959 937,56 грн.

- сума простроченої заборгованості за відсотками - 1 102 755,03 грн.

- пеня за простроченою заборгованістю - 232311,48грн., я яких 148686,68грн. - пеня за кредитом та 83624,80грн. - пеня за відсотками.

Всього загальна заборгованість за двома договорами ( без пені) складає 19999021,91 грн. Банком, при проведенні розрахунків за договорами було враховано іпотечний договір № 11-064 від 29.04.2011р., за яким громадяни Вегер Ю.Л. та Вегер Л.Ю. в забезпечення виконання зобов*язань боржника передали в іпотеку Банку п*ятикімнатну квартиру 10, загальною площею 227,4 кв.м., що розташована по вул.Сумській, буд.82 у м.Харкові, ринковою вартістю 2380000,00 грн. Отже, загальна сума грошових вимог Банку за обома договорами, заявлена Банком для включення до четвертої черги задоволення вимог кредиторів складає 17619021,91 грн.

Згідно cт. 193 ГК України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України. Одностороння відмова від виконання зобов'язань не допускається

Відповідно до cт. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

30 серпня 2009 року між Українсько-американським спільним підприємством з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс" та АКБ "Золоті Ворота" було укладено договір застави №09-074 у забезпечення виконання всіх вимог заставодержателя до заставодавця за договором №187 про надання кредиту за овердрафтом від 13.08.2009р. та всіма додатковими угодами до нього. Відповідно до п. 1.2. договору предмет застави - товари в обороті, оцінено сторонами в сумі 6 445 000,00грн.

Нормами ч. 8 ст. 23 Закону про банкрутство передбачено, що розпорядник майна зобов'язаний окремо внести до реєстру вимоги кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, згідно з їхніми заявами, а за їх відсутності - згідно з даними обліку боржника, а також внести окремо до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави згідно з державним реєстром застав.

Як вбачається з матеріалів справи, незважаючи на наявність договору застави товарів в обороті, за яким має забезпечуватися право вимоги Кредитора до Боржника на суму 6445000,00 грн., відповідного майна станом на день порушення провадження у справі та на теперішній час, не виявлено. Так, 12 березня 2015р. розпорядником майна та представником заставодержателя (ПАТ "Банк Золоті Ворота") було здійснено виїзд за адресами боржника: м. Харків, вул. Сидоренківська, 58 та м. Харків, пр. Косіора, 103/41, кв. 38., для проведення спільної перевірки наявності заставного майна боржника, що є предметом договору застави № 09-074 від 13.08.2009 р. Під час проведення перевірки майна, що є предметом договору застави, перелік якого вказаний в додатку до договору застави №09-074 від 13.08.2009 року, не виявлено, що підтверджується Актом перевірки наявності й стану предмета застави від 12.03.2015 р.

Отже, загальна сума грошових вимог Банку за обома кредитними договорами в сумі 17619021,91 грн., є незабезпеченою та підлягає включенню до четвертої черги задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до ст. 1 Закону про банкрутство грошовим зобов'язанням є зобов'язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. Забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника.

Статтею 230 Господарського кодексу України передбачено, що штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

ПАТ "Банк Золоті Ворота" за порушення грошових зобов'язань нараховано за двома кредитними договорами пеню за порушення строків погашення тіла кредиту та відсотків в загальному розмірі 1 484 270,66грн., яку заявник просить включити до вимог шостої черги задоволення вимог кредиторів. Умовами договорів встановлено строк позовної давності у три роки. Дослідивши матеріали справи судом встановлено, що згідно з умовами договорів зобов'язання відповідача забезпечуються нарахуванням пені від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на час виникнення заборгованості, за кожний день прострочення. Заявником наданий розрахунок пені за період з 18.12.2013р. по 18.06.2014р.

У відповідності до п. 6 ст. 232 Господарського кодексу України нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконане.

Умовами договорів було визначено відповідні графіки погашення кредиту та відсотків з зазначенням конкретної дати та суми погашення кредиту та відсотків. У зв'язку з тим, що заявником здійснено нарахування пені на загальну суму заборгованості боржника за кожним кредитним договором, яка утворилась починаючи з 2008р., 2009р., та з урахуванням строків оплати за договорами, нарахування пені за період з 18.12.2013р. по 18.06.2014р. є безпідставним, у зв'язку з чим суд не вбачає підстав для включення цих вимог до реєстру вимог кредиторів Українсько-американського СП з іноземними інвестиціями "Влада-Промтекс", тому вважає необхідним їх відхилити. До того ж суд вважає необхідним зауважити, що нарахування пені протягом шести місяців, що передували моменту звернення до суду з відповідною грошовою вимогою є безпідставним, оскільки фактично в даному випадку усувається саме поняття про час, коли в особи виникає право на звернення до суду, а отже нівелюється такий правовий інститут у цивільному законодавстві , як позовна давність.

Стосовно вимог ПАТ "Банк Золоті Ворота" по заборгованості по договору № Ю-160/08 на відкриття рахунку у цінних паперах від 04.09.2008р. у сумі 2774, 71 грн., (окремо штраф - 272 494, 85 грн.), суд зазначає, що вказані вимоги були заявлені кредитором 10.12.2014р., тобто з пропуском строку, встановленого ч.1 ст. 23 Закону про банкрутство.

Відповідно до ч. 4 ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" особи, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, не є конкурсними кредиторами, а їх вимоги погашаються в шосту чергу в ліквідаційній процедурі. Відповідне правило не поширюється на вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, авторської винагороди, аліментів, а також на вимоги щодо відшкодування шкоди, заподіяної життю та здоров'ю громадян, сплати страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування.

За таких обставин, питання про включення до реєстру вимог кредиторів вищевказаних вимог, які подано з пропуском встановленого строку, буде вирішуватися судом у ліквідаційній процедурі, після прийняття стосовно боржника постанови про визнання банкрутом. Таким чином, заявник має право звернутись з відповідною заявою до боржника у ліквідаційній процедурі. З урахуванням вищевикладеного, суд вважає необхідним відхилити вимоги Банку у сумі 2774, 71 грн., (окремо штраф - 272 494, 85 грн.), як такі, що заявлені з пропуском встановленого законом строку (ч.1 ст. 23 Закону про банкрутство).

Відповідно до ч. 1 ст. 23 Закону про банкрутство конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.

Згідно ч. 6 ст. 23 Закону про банкрутство заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, у тому числі щодо яких є заперечення боржника чи інших кредиторів, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду. За наслідками розгляду зазначених заяв господарський суд ухвалою визнає чи відхиляє (повністю або частково) вимоги таких кредиторів.

Відповідно до ч.2 ст. 25 Закону про банкрутство у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, у тому числі щодо яких були заперечення боржника і які не були внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, а також ті, що визнані боржником та внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, і вирішує питання про його затвердження.

Отже, враховуючи, що вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" частково підтверджені належними та допустимими доказами, визнані розпорядником майна, відповідають вимогам чинного законодавства, суд вважає за необхідне визнати вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" у розмірі 17 620 239,91грн., з яких 17 619 021,91грн. включити до 4 черги задоволення вимог кредиторів боржника та 1218,00грн. судових витрат включити до 1 черги задоволення вимог кредиторів боржника.

Керуючись ст. ст. 23, 25 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 86 ГПК України,

УХВАЛИВ:

Заяву ПАТ "Банк Золоті Ворота" з грошовими вимогами до боржника (вх. №24789), з урахуванням наданих уточнень (вх. №44516 від 10.12.2014р.) задовольнити частково.

Визнати вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника у розмірі 17620239,91грн., з яких 17 619 021,91грн. включити до 4 черги задоволення вимог кредиторів боржника та 1218,00грн. судових витрат включити до 1 черги задоволення вимог кредиторів боржника

Відхилити вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника у розмірі 1484270,66грн. пені.

Відхилити вимоги ПАТ "Банк Золоті Ворота" до боржника у розмірі 2774,71грн. (окремо штраф 272494,85грн.).

Ухвалу направити розпоряднику майна, боржнику, заявнику.

Суддя Савченко А.А.