ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

16.03.15р. Справа № 904/183/15
За позовом Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "АКСІОМА", м. Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "СКИПЕР-ВОСТОК", м. Дніпропетровськ

про стягнення заборгованості

Суддя Мартинюк С.В.

Представники:

від позивача: Солодовников А.В., дов. № 01/15 від 03.02.2015 року, представник;

від відповідача: не з'явився;

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "АКСІОМА", м. Дніпропетровськ звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "СКИПЕР-ВОСТОК", м. Дніпропетровськ про стягнення заборгованості.

Позовні вимоги обґрунтовує неналежним виконанням відповідачем зобов'язань за договором про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії від 07.04.2014р. №05ю.012/14 щодо своєчасного та повного повернення кредиту.

24.02.2015 року до господарського суду надійшла заява про збільшення розміру позовних вимог з урахуванням якої позивач просить стягнути з відповідача заборгованість по сплаті кредиту - 79 998 739,56 грн., проценти - 6371850,96 грн., комісію - 3000,00 грн., пеню за кредитом - 3804871,56 грн., пеню за процентами -136507,91 грн. пеню за комісією - 96,88 грн., штраф за кредитом - 4 000 000,00 грн., штраф за процентами -12 000 000,00 грн., штраф за комісією - 16 000 000, 00 грн.

Відповідач відзив на позов не надав, явку повноважного представника в судові засідання, призначені для розгляду справи, не забезпечив, про дату, час і місце проведення судових засідань відповідач повідомлений належним чином за його місцезнаходженням згідно матеріалів справи.

Відповідно до п. 3.9.1 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 р. № 18, особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце розгляду судом справи у разі виконання останнім вимог частини першої статті 64 та статті 87 ГПК України. За змістом цієї норми, зокрема, в разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців), і не повернуто підприємством зв'язку або повернуто з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом.

У випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору (п. 3.9.2 постанови).

Згідно зі ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, якщо відзив на позовну заяву і витребувані господарським судом документи не подано, справу може бути розглянуто за наявними в ній матеріалами.

У порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України у судовому засіданні 16.03.2015року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, суд, -

ВСТАНОВИВ:

07.04.2014.2014р. між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Аксіома" (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "СКИПЕР-ВОСТОК" (позичальник) укладений договір про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії № 05ю.012/14 (надалі - Договір), відповідно до умов якого кредитор зобов'язався надати позичальнику грошові кошти у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання.

Підпунктом 1.1.1 Договору передбачено, що надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами (далі - транш, а у сукупності - транші), зі сплатою 13% річних, в межах максимального ліміту заборгованості 86 000 000,00 грн. та кінцевим терміном повернення заборгованості за кредитом до 30 вересня 2014р. на умовах, визначених цим Договором.

Під терміном "відновлювальна кредитна лінія" розуміється кредитна лінія, при якій ліміт кредитування визначається у вигляді ліміту основної (позичкової) заборгованості за кредитом. У разі часткового або повного погашення кредиту позичальник може повторно отримати кредит в межах зазначеного ліміту протягом строку дії кредиту. Кредитна лінія є відкличною.

Цей Договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов'язань (п. 8.3 Договору).

За умовами п.1.2 Договору кредит надається позичальнику на поповнення обігових коштів.

Відповідно до п. 2.1 Договору видача траншів кредиту на цілі, визначені в п. 1.2 Договору, проводиться шляхом оплати розрахункових документів позичальника з позичкового рахунку № 0300 в ПАТ "КБ "АКСІОМА", або наданням траншу кредиту на поточний рахунок позичальника.

Пунктом 2.2 Договору передбачено, що моментом (днем) надання траншу кредиту вважається день першої оплати розрахункових документів позичальника з позичкового рахунку в сумі відповідного траншу кредиту, або день надання траншу кредиту на поточний рахунок позичальника.

Моментом (днем) повернення (погашення) траншу кредиту вважається день зарахування на позичковий рахунок кредитора грошових коштів на суму траншу кредиту (п. 2.3 Договору).

Термін користування позичальником кожним траншем кредиту не може перевищувати загальний строк кредитування, зазначений в п.1.1.1. цього договору. В разі не погашення кредиту в строк, зазначений в п.1.1.1. цього Договору, та/або строк, зазначений в додаткових угодах до Договору, заборгованість вважається простроченою (п.2.4 Договору).

Згідно із пунктами 2.5., 2.6., 2.7. та 2.8. Договору кредитор нараховує відсотки за фактичними залишками кредитної заборгованості позичальника перед кредитором. Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту щомісячно в останній робочий день поточного місяця за період з першого по останнє число місяця, а також в день повернення заборгованості за кредитом у повному обсязі. Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється за методом "факт/факт" (фактична кількість днів користування кредитом в місяці та фактична кількість днів у році). При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту. Сплата процентів здійснюється у валюті кредиту щомісячно з "01" по "29" число місяця, наступного за звітним, а також в день повернення остаточної заборгованості за кредитом, на рахунок № 0300 в ПАТ "КБ "АКСІОМА". Якщо сплата процентів припадає на вихідний чи святковий день, то сплата процентів здійснюється у наступний робочий день. У разі несплати процентів в зазначений термін, заборгованість вважається простроченою

Сплата комісії, якщо обумовлено Договором, здійснюється на рахунок № 0300 в ПАТ "КБ "АКСІОМА" без ПДВ. За даним Договором позичальник комісію не сплачує (п.п. 2.9, 2.10 Договору).

Пунктом 2.13 Договору передбачено, що погашення заборгованості позичальника за цим Договором здійснюється в наступній черговості:

- прострочена заборгованість за нарахованими процентами;

- прострочена заборгованість за кредитом;

- строкова заборгованість за нарахованими процентами;

- строкова заборгованість за кредитом;

- пеня за порушення строків повернення кредиту та сплати процентів;

- штрафні санкції.

Згідно п.2.15 Договору у разі виникнення прострочення по кредиту або його траншу, з дня, наступного за днем прострочення, нарахування процентів за користування кредитом або його траншем здійснюється в розмірі процентної ставки, збільшеної до 35% річних (на погляд кредитора).

Відповідно до пунктів 3.3.6., 3.3.8. та 3.3.9. Договору, позичальник зобов'язався, зокрема:

- сплачувати кредитору проценти та комісії передбачені пунктом 1.1.1. договору, в порядку, визначеному пунктами 2.6., 2.8., 2.9., 2.10., 2.13 Договору;

- повернути кредитору в повному обсязі транші кредиту в строки, визначені пунктами 1.1.1., 2.4. Договору;

- достроково повернути наявну заборгованість за кредитом, та сплатити нараховані проценти, комісії, можливі штрафні санкції у випадках, визначених пунктами 2.14.3, 3.2.5., 4.4., 5.4. Договору.

Позивач виконав своє зобов'язання за Договором, надавши відповідачу кредит, що підтверджується меморіальними ордерами, які містяться в матеріалах справи (а.с.15-17).

03.10.2014р. сторони уклали додаткову угоду до Договору, в якій підпункт 1.1.1 Договору виклали в наступній редакції:

„Надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами (далі - транш, а у сукупності - транші), зі сплатою 13% річних, в межах максимального ліміту заборгованості 80 000 000,00 грн. та кінцевим терміном повернення заборгованості за кредитом до 28 листопада 2014р. на умовах, визначених цим Договором.

Під терміном "відновлювальна кредитна лінія" розуміється кредитна лінія, при якій ліміт кредитування визначається у вигляді ліміту основної (позичкової) заборгованості за кредитом. У разі часткового або повного погашення кредиту позичальник може повторно отримати кредит в межах зазначеного ліміту протягом строку дії кредиту. Кредитна лінія є відкличною".

Додатковою угодою від 03.10.14р. сторони узгодили викласти п.2.8., п. 2.9, п. 2.10 та п. 2.13 Договору у новій редакції:

- п. 2.8 Сплата процентів здійснюється у валюті кредиту щомісячно з "01" по "29" число місяця, наступного за звітним, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі, на рахунок №0300 у ПАТ "КБ "АКСІОМА". Сплата процентів за вересень 2014р. здійснюється не пізніше строку дії договору. Якщо сплата процентів припадає на вихідний чи святковий день, то сплата процентів здійснюється у наступний робочий день. У разі несплати процентів в зазначений термін, заборгованість вважається простроченою;

- п. 2.9 Сплата комісії, якщо обумовлено Договором, здійснюється на рахунок № 0300 у ПАТ "КБ "АКСІОМА" без ПДВ

- 2.10 За цим Договором позичальник щомісячно, строком до 27 числа кожного поточного місяця, сплачує кредитору комісію у розмірі 1 000,00 грн.;

- 2.13 Погашення заборгованості позичальника за договором здійснюється в наступній черговості:

- прострочена заборгованість за комісіями;

- прострочена заборгованість за нарахованими процентами;

- прострочена заборгованість за кредитом;

- строкова заборгованість за комісіями;

- строкова заборгованість за нарахованими процентами;

- строкова заборгованість за кредитом;

- пеня за порушення строків повернення кредиту та сплати процентів;

В порушення умов Договору відповідач свої зобов'язання по поверненню кредиту та сплаті нарахованих процентів та комісії в повному обсязі не виконав, у зв'язку із чим у нього виникла заборгованість перед позивачем, яка складається з: 79 998 739,56грн. 00 коп. заборгованості за простроченим кредитом, 6 371 850,96 грн. заборгованості по нарахованим процентам, 3000 грн. 00 коп. заборгованості за сплати комісії.

За умовами п. 4.4 Договору у разі невиконання позичальником зобов'язань, визначених п.п. 3.3.2 - 3.3.19 цього Договору, порушення позичальником або третьою особою, з якою укладений договір забезпечення виконання зобов'язань за кредитом, умов договорів, визначених п.1.3 цього Договору, протягом більше 15 днів, термін надання кредиту вважається таким, що закінчився, та, відповідно, позичальник зобов'язаний не пізніше наступного робочого дня погасити кредит, сплатити проценти за фактичний час використання кредиту, комісії та нараховані штрафні санкції. Після повного погашення заборгованості позичальника за цим договором дія договору припиняється.

Згідно п. 4.2 Договору у разі прострочення позичальником строків сплати процентів та комісій, визначених цим Договором, а також прострочення строків повернення кредиту, визначених п.п.1.1.1., 2.4., 2.14.3., 3.2.5., 4.4., 5.4. цього Договору, позичальник сплачує кредитору пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період невиконання зобов'язань за цим договором.

Відповідно до наданого позивачем розрахунку пеня за кредитом за період з 02.12.2014р. по 29.01.2015р. складає 3804871,56 грн., пеня за процентами за вказаний період складає 136507,91 грн., пеня за комісією за період з 28.10.14р. по 29.01.15р. становить 96 грн. 88 коп.

Пунктом 4.3 Договору визначено, що у разі порушення позичальником вимог п.п.3.3.2. - 3.3.19. Договору позичальник зобов'язаний сплатити кредитору штраф у розмірі 5% від суми максимального ліміту кредиту, визначеного п.1.1.1. договору, за кожний випадок.

Згідно наданого позивачем розрахунку штраф за кредитом складає 4 000 000,00 грн. штраф за процентами складає 12 000 000,00., штраф за комісією - 16 000 000 грн. 00 коп.

На час розгляду справи доказів сплати заборгованості відповідачем не надано.

Як встановлено судом, укладений між сторонами договір про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії за своїм змістом та правовою природою є кредитним договором, а тому права та обов'язки сторін, що виникають при одержанні та поверненні кредиту, регулюються умови Договору та відповідними положеннями статей параграфів 1, 2 глави 71 підрозділу І розділу III Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст.. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 ("Позика") глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 цієї глави і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Частиною 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України, передбачено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

В силу положень статей 525 та 526 Цивільного кодексу України та статті 193 Господарського кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов договору та вимог зазначених Кодексів, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

За приписами ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно зі ст. 610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Відповідно до ст.. 612 Цивільного кодексу України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Статтею 599 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Штрафними санкціями у Господарському кодексі України визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання (частина 1 статті 230 Господарському кодексі України).

У відповідності до норм ч. 1 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.

Згідно зі ст. ст. 1 та 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Згідно із п. 1.12 постанови Пленуму Вищого господарського суду України „Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань" від 17.12.13р. № 14 з огляду на вимоги частини першої статті 47 і статті 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має з'ясовувати обставини, пов'язані з правильністю здійснення позивачем розрахунку, та здійснити оцінку доказів, на яких цей розрахунок ґрунтується. У разі якщо відповідний розрахунок позивачем здійснено неправильно, то господарський суд з урахуванням конкретних обставин справи самостійно визначає суми пені та інших нарахувань у зв'язку з порушенням грошового зобов'язання, не виходячи при цьому за межі визначеного позивачем періоду часу, протягом якого, на думку позивача, мало місце невиконання такого зобов'язання, та зазначеного позивачем максимального розміру відповідних пені та інших нарахувань.

Враховуючи викладене, та перевіривши розрахунки позивача, судом встановлено, що розрахунок пені за кредитом, пені за простроченими відсотками, пені за комісією та нарахованих позивачем штрафів, відповідає умовам Договору та вимогам чинного законодавства.

За встановлених обставин, відповідач неналежним чином виконав свої, встановлені Договором, зобов'язання щодо своєчасного повернення суми кредиту, сплати відсотків та комісії, чим порушив умови укладеного із позивачем Договору та вищевказані приписи діючого законодавства, тому позовні вимоги позивача про стягнення з відповідача заборгованості в сумі 122 315 066,86грн., з яких: 79 998 739,56 грн. - заборгованість за кредитом, 6 371 850,96 грн. - заборгованість за процентами, 3 000 грн. 00 коп. - комісія, 3804871,56 - пеня за кредитом,136507,91 - пеня за процентами, 96 грн. 88 коп. - пеня за комісією, штраф за кредитом 4 000 000,00грн., 12 000 000 грн. 00 коп. - штраф за процентами, 16 000 000 грн. 00 коп. - штраф по комісії - є обґрунтованими і підлягають задоволенню.

Щодо сплати та стягнення судового збору по справі суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Згідно з частиною 2 статті 44 Господарського процесуального кодексу України розмір судового збору, порядок його сплати, повернення і звільнення від сплати встановлюються законом.

Відповідно до статті 4 Закону України "Про судовий збір" судовий збір справляється у відповідному розмірі від мінімальної заробітної плати у місячному розмірі, встановленої законом на 1 січня календарного року, в якому відповідна заява або скарга подається до суду, - у відсотковому співвідношенні до ціни позову та у фіксованому розмірі.

Згідно зі статтею 8 Закону України "Про Державний бюджет України на 2014 рік" № 719-VIІ від 16.01.2014 станом на 01.01.2014 мінімальна заробітна плата у місячному розмірі становила 1218,00 грн.

Відповідно до пункту 1 частини 2 статті 4 Закону України "Про судовий збір" за подання до господарського суду позовної заяви майнового характеру справляється судовий збір у розмірі 2 відсотки ціни позову, але не менше 1,5 розміру мінімальної заробітної плати (1827,00 грн.) та не більше 60 розмірів мінімальних заробітних плат (73080,00 грн.).

Ціна позову становить 112 315 066 грн. 86 коп., отже, сума судового збору за подання даного позову мала складати 73 080 грн. 00 коп. (60 розмірів мінімальних заробітних плат ).

Згідно з частиною 1 статті 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір покладається у спорах, що виникають при виконанні договорів та з інших підстав, - на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Відповідно до частини 3 статті 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених вимог, якщо відповідач не звільнений від сплати судового збору.

Так, статтею 5 Закону України "Про судовий збір" визначені пільгові категорії щодо сплати судового збору, в т.ч. уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - у справах, пов'язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та ліквідації банку (пункт 22 частини 1 статті 5). Фактично з даним позовом до суду звернулось Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Аксіома" від імені якого діє Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "Аксіома" - Кухарев В.В., призначений рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.10.2014 р. № 110.

Враховуючи наведені норми, з відповідача стягується судовий збір в доход Державного бюджету України в сумі 73 080 грн. 00 коп.

Керуючись ст. ст. 4, 32, 33, 36, 43, 45, 49, 75, 82-85, 116-117 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Скипер-Восток" (49005, м. Дніпропетровськ, вул. Винокурова, 5, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Аксіома" (49005, м. Дніпропетровськ, вул. Сімферопольська, б. 11, прим.25, ) 79 998 739,56 грн. - заборгованість за кредитом, 6 371 850,96 грн. - заборгованість за процентами, 3 000 грн. 00 коп. - комісії, 3804871,56 - пені за кредитом,136507,91 - пені за процентами, 96 грн. 88 коп. - пені за комісією, штрафу за кредитом 4 000 000,00грн., 12 000 000 грн. - штрафу за процентами, 16 000 000 грн. 00 коп. - штрафу по комісії

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Скипер-Восток" (49005, м. Дніпропетровськ, вул. Винокурова, 5, ) в доход Державного бюджету України в особі управління Державної казначейської служби України у Жовтневому районі м. Дніпропетровська (49027, м. Дніпропетровськ, пл. Шевченка, 7, р/р 3005 у відділенні банку ГУДКУ у Дніпропетровській області, , МФО 805012) 73 080 грн. судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Повне рішення складено 18.03.2015 року.

Суддя С.В. Мартинюк