РІШЕННЯ

"04" березня 2015 р.Справа № 921/1484/14-г/5
Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Андрушків Г.З.

Розглянув справу

за позовом Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк", пр.-т Московський, 60 м. Харків, 61050 (адреса для листування: вул.. Андріївська, б. 2/12, м. Київ, 04070)

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул.. Незалежності, 68А, с.Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області

За участю представників від:

Позивача: Слесарчук Вадим Михайлович - представник (довіреність №759 від 13.03.2014р.)

Відповідача: не з'явився.

Суть справи:

В розпочатому судовому засіданні представнику позивача роз'яснено права і обов'язки сторін, передбачені ст.ст.20, 22, 81-1 ГПК України.

Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" звернулося в господарський суд з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" про стягнення 9 047 800 грн. 30коп.

В обґрунтування позовних вимог, позивач посилається на те, що відповідач взяті на себе визначені умовами Договору про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2014р. та додатковими угодами до нього, зобов'язання виконував неналежним чином, внаслідок чого виникла заборгованість:

За акредитивом №LC008/030314/MT:

- 7 894 550,00грн. заборгованість за регресом;

- 491 032,09грн. - заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву;

- 1710,00грн. заборгованість по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом;

- 4 855,72грн. заборгованість по сплаті комісії за відстеження платежів по акредитиву;

- 311 456,22грн. заборгованість по сплаті пені за несвоєчасну сплату регресу за акредитивом;

- 292 098,35грн. сума нарахованого індексу інфляції за час користування акредитивом;

- 24 804, 14грн. сума нарахованої пені за несплату інших комісій по акредитиву;

За акредитивом №LC010/100414/MT:

- 23 378,31грн. заборгованість за комісіями по обслуговуванню акредитиву та перевірку документів за акредитивом;

- 1 971,94грн. заборгованість по сплаті пені за несплату комісії по акредитиву;

За акредитивом №LC013/170141/MT:

- 1792,27 грн. - заборгованість за комісіями по обслуговуванню по обслуговуванню акредитива та перевірку документів за акредитивом;

- 151,26 грн. заборгованість по сплаті пені за несплату комісій по акредитиву,

яку позивач просить стягнути з відповідача в судовому порядку.

Розгляд справи відкладався в порядку ст. 77 ГПК України на 20 лютого 2015р. та на 04.03.2015р. з підстав, викладених в ухвалах від 21.01.2015р. та 20.02.2015р.

Відповідач відзиву на позов не надав, участі уповноваженого представника в судове засідання не забезпечив, хоча про час та місце розгляду спору був повідомлений належним чином (повідомлення про вручення поштового відправлення - ухвал суду про порушення провадження у справі від 26.12.2014р., про відкладення розгляду справи від 21.01.2015р. знаходяться в матеріалах справи).

Позивачем в судовому засіданні 04.03.2015р. подано суду в порядку ст. 22 ГПК України заяву б/н від 04.03.2015р. (вх. №7395 від 04.03.2015р.) про збільшення розміру позовних вимог відповідно до якої збільшує розмір своїх позовних вимог шляхом викладення позовної заяви в новій редакції, відповідної до якої просить стягнути з відповідача заборгованість за договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2014р., а саме:

За акредитивом №LC008/030314/MT:

- 39 472 750,00 грн. заборгованість за регресом;

- 838 830,87 грн. - заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву;

- 1710,00грн. заборгованість по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом;

- 11 055,72 грн. заборгованість по сплаті комісії за відстеження платежів по акредитиву;

- 786 426,95 грн. заборгованість по сплаті пені за несвоєчасну сплату регресу за акредитивом;

- 1 113 131,55 грн. сума нарахованого індексу інфляції за час користування акредитивом;

- 78 983,18 грн. сума нарахованої пені за несплату інших комісій по акредитиву;

За акредитивом №LC010/100414/MT:

- 21 696,68 грн. заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву;

- 200,00 грн. - заборгованість по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом;

- 55,00 грн. заборгованість по сплаті комісії за відправку SWIFT-повідомлення;

- 1426,63 грн. заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву;

- 3349,19 грн. сума нарахованої пені;

За акредитивом №LC013/170141/MT:

- 1488,34 грн. - заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву;

- 200,00 грн. - заборгованість по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом;

- 55,00 грн. заборгованість по сплаті комісії за відправку SWIFT-повідомлення;

- 48,93 грн. - заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву

- 254,14 грн. сума нарахованої пені.

Розглянувши дану заяву позивача, суд дійшов висновку, що така підлягає залишенню без розгляду з огляду на приписи п. 3.10. Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26 грудня 2011 року N 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", відповідно до яких роз'яснено, що під збільшенням або зменшенням розміру позовних вимог слід розуміти відповідно збільшення або зменшення кількісних показників за тією ж самою вимогою, яку було заявлено в позовній заяві.

Предметом позовних вимог у даній справі є вимога про стягнення з відповідача заборгованості по сплаті комісій за акредитивами №LC008/030314/MT, №LC010/100414/MT, №LC013/170141/MT, обов'язок сплати якої передбачений договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2014р. та регресу, що складається з суми першого траншу - 20% загальної вартості (7 894 550,00 грн.), виплаченого позивачем за акредитивом №LC008/030314/MT, тоді як заявою про збільшення розміру позовних вимог позивач включає до предмету позову ще й регрес по другому траншу (31 993 368,24 грн.), що, хоч і базується на тому ж самому акредитиву (№LC008/030314/MT), все ж є іншою позовною вимогою, строк сплати якої, та виникнення права вимоги на регрес за якою, станом на дату порушення провадження у даній справі, не настав, у зв'язку з чим суд розцінює вказану заяву позивача як заяву про зміну предмету позову.

Пунктом 3.12 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26 грудня 2011 року N 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" визначено, що право позивача на зміну предмета або підстави позову може бути реалізоване лише до початку розгляду господарським судом справи по суті та лише у суді першої інстанції шляхом подання до суду відповідної письмової заяви, яка за формою і змістом має узгоджуватися із статтею 54 ГПК з доданням до неї документів, зазначених у статті 57 названого Кодексу. Невідповідність згаданої заяви вимогам цих норм процесуального права є підставою для її повернення з підстав, передбачених частиною першою статті 63 ГПК.

Заяви про зміну предмета або підстави позову, які відповідають вимогам статей 54 і 57 ГПК, проте подані після початку розгляду господарським судом справи по суті, залишаються без розгляду і приєднуються до матеріалів справи, про що суд зазначає в описовій частині рішення, прийнятого по суті спору (або в ухвалі, якою закінчується розгляд справи).

Таким чином, враховуючи, що заява позивача про збільшення розміру позовних вимог, яку суд розцінює як заяву про зміну предмета позову, подана після початку розгляду справи по суті (після 20.02.2015р.), у зв'язку з чим остання залишається без розгляду.

Крім того, суд зважає на ту обставину, що під час подання відповідної заяви, якою позивачем викладено позовну заяву в даній справі в новій редакції, ПАТ "УкрСиббанк" не дотримано вимог чинного законодавства в частині додання до заяви документів, визначених ст. 57 ГПК України, в тому числі доказів відправлення такої заяви і доданих до неї документів відповідачу у справі.

Відповідно до вимог ст. 75 ГПК України, справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши доводи представника позивача, господарським судом встановлено:

26 липня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк", як Банком, Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", як Клієнтом 1, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрія-Лізинг", як Клієнтом 2, укладено договір про проведення документарних операцій №0 (далі - Договір), за умовами п.1.1. якого Банк за письмовою заявою Клієнта на умовах Договору в межах ліміту Договору, встановленого в базовій валюті, відкриває/надає на користь Бенефіціара (особи, зазначеної у заяві Клієнта, на користь якої за цим Договором відкривається/надається документарна операція (надається гарантія та/або випускається акредитив) наступні види документарних операцій:

- відкриває та обслуговує акредитиви; та/або

- надає та обслуговує банківські гарантії.

Клієнт приймає на себе зобов'язання за Договором:

- сплатити встановлені Договором комісії/штрафи;

- надати Банку забезпечення, відповідно до вимог цього Договору, для виконання своїх зобов'язань (регресу та виконання інших зобов'язань) за Договором;

- сформувати відповідно суму на рахунку покриття у випадках, встановлених Договором;

- сплатити Банку регрес та виконати інші зобов'язання в порядку та на умовах, передбачених цим Договором.

Згідно додаткової угоди №2 до Договору від 20.03.2014р., укладеної між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк", як Банком, Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", як Клієнтом 1, Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрія-Лізинг", як Клієнтом 2, Товариством з обмеженою відповідальністю "Укрхорс", як Клієнтом 3, Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий Дім "Агрі-Трейд", як Клієнтом 4, Товариством з обмеженою відповідальністю "Укрселко", як Клієнтом 5 та Товариством з обмеженою відповідальністю "Агрі Сідс", як Клієнтом 6, договір про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013р. викладено в новій редакції.

Ліміт, в межах якого відкриваються/надаються документарні операції, встановлюється в доларах США і складає 10 000 000,00 доларів США. Базовою валютою за договором є долар США. Вказана сума ліміту дорівнює еквіваленту 99 178 000,00 грн. за офіційним курсом НБУ на день укладення Договору. Відкриття/надання Банком документарних операцій за Договором може здійснюватися в будь-якій валюті, що передбачена цим пунктом Договору та заявою Клієнта. Валютою документарної операції за цим Договором може бути: українська гривня, долар США, Євро (п. 1.3. Договору).

Строк дії ліміту встановлюється до 30 червня 2014 року і строки дії всіх документарних операцій, що відкриваються/надаються згідно Договору, не повинні перевищувати цей термін, і не повинні перевищувати 180 днів (п. 1.4. договору).

Пунктом 1.5. договору визначено, що за умови сплати Банком коштів по відкритій/наданій документарній операції, Клієнт зобов'язується сплатити Банку регрес (грошові кошти у сумі, що дорівнюють розміру платежу, який здійснив Банк для виконання відкритої/наданої документарної операції) у термін, не пізніше наступного робочого дня, з дня сплати Банком коштів по такій документарній операції.

Розділом 2 Договору визначено загальні умови відкриття та виконання акредитивів. Так, відповідно п. 2.1.1. Договору заява Клієнта на відкриття акредитиву повинна відповідати формі додатка 1 до Договору (копія додатка знаходиться в матеріалах справи) і подаватися до Банку у трьох примірниках.

Документами, які підтверджують виконання банком платежу за акредитивом є платіжні документи Банка, що підтверджують перерахування грошових коштів на відповідний рахунок (п. 2.3. договору).

Згідно п. 2.4. Договору відкриття акредитивів банком здійснюється шляхом відправлення авізую чому/підтверджуючому банку поштового або телекомунікаційного (TELEX або SWIFT або електронна пошта НБУ) повідомлення про відкриття акредитиву та наступним повідомленням банком Клієнта про відкриття акредитива відповідно до умов Договору.

Пунктом 2.5. Договору визначено право банку вимагати сплати Клієнтом регресу в межах суми, сплаченої Банком по акредитиву за рахунок власних коштів, а Клієнт зобов'язаний сплатити регрес у порядку та в терміни, що визначені Договором.

Як вбачається із вищезазначеного, між позивачем та відповідачем виникли зобов'язання з договору акредитиву, згідно якого, в силу ст. 1093 ЦК України, у разі розрахунків за акредитивом банк (банк-емітент) за дорученням клієнта (платника) - заявника акредитива і відповідно до його вказівок або від свого імені зобов'язується провести платіж на умовах, визначених акредитивом, або доручає іншому (виконуючому) банку здійснити цей платіж на користь одержувача грошових коштів або визначеної ним особи - бенефіціара.

Згідно ч. 2 ст. 1093 ЦК України у разі відкриття покритого акредитива при його відкритті бронюються грошові кошти платника на окремому рахунку в банку-емітенті або виконуючому банку. У разі відкриття непокритого акредитива банк-емітент гарантує оплату за акредитивом при тимчасовій відсутності коштів на рахунку платника за рахунок банківського кредиту.

Як слідує з матеріалів справи, у відповідності до заяв Клієнта 1 - відповідача у даній справі (заяви №01 від 03.03.2014р. (з урахуванням заяви про внесення змін до умов акредитиву від 28.03.2014р.), б/н від 09.04.2014р., б/н від 17.04.2014р. знаходяться в матеріалах справи) та відповідно до електронних повідомлень про відкриття акредитиву від 10.04.2014р., 17.04.2014р., 03.03.2014р. та 28.03.2014р., SWIFT-повідомлень від 14.04.2014р., 18.04.2014р., 25.04.2014р., 30.04.2014р., 01.04.2014р., 28.03.2014р., 07.03.2014р., 04.03.2014р. позивачем відповідно до умов Договору відкрито відповідачу наступні акредитиви:

- LC008/030314/MT - на суму 39 991 710,30 грн.; Бенефіціар - ТОВ "Українська аграрно-хімічна компанія"; деталі відстроченого платежу: 20% (7 998 342,06 грн.) від загальної вартості поставленого товару, сплачується в термін до 15.08.2014р., 80% (31 993 368,24 грн.) від загальної вартості товару, сплачується в термін до 02.03.2015р.;

- LC010/100414/MT - на суму 8 011 080,00 грн.; Бенефіціар - ТОВ "Торговий дім "Насіння"; деталі відстроченого платежу: до 01.12.2014р.;

- LC013/170414/MT - на суму 549 539,90 грн.; Бенефіціар - ТОВ "Агрорось"; деталі відстроченого платежу: до 10.12.2014р.

Наданими позивачем листами-повідомленнями №25-5/20900 від 26.06.2014р., №25-5/24809 від 15.08.2014р. підтверджується отримання Банком семи пакетів документів за акредитивом № LC008/030314/MT на загальну суму 39 472 750,00 грн., відповідність даних документів умовам акредитиву та здійснення банком 15.08.2014р. оплати за акредитивом № LC008/030314/MT за рахунок власних коштів в сумі 7 894 550,00 грн., що додатково підтверджується наявними в матеріалах справи копіями меморіальних ордерів №/06, №/06, №001023699/06, №/06,№/06, №/06, №/06 від 15.08.2014р.

З надісланих Банком відповідачу у справі листів-повідомлень №25-5/21435 від 03.07.2014р.,№25-5/22750 від 24.07.2014р., №25-5/21305 від 02.07.2014р. вбачається, що за акредитивами №LC010/100414/MT та №LC013/170414/MT виплат грошових коштів не здійснювалося, оскільки при перевірці документів, які надавалися Бенефіціарами за даними акредитивами, було виявлено розбіжності з умовами відкритих акредитивів.

Відповідно до п. 10.1. Договору виконання Банком кожного Акредитиву здійснюється відповідно до умов Договору. Про факт виконання кожного Акредитиву Банк повідомляє Клієнта в порядку і строки, передбачені Договором.

Моментом виникнення права Банку на отримання регресу від Клієнта за Договором є дата здійснення Банком платежу по Акредитиву за рахунок власних коштів. Клієнт зобов'язаний сплатити в повному обсязі регрес не пізніше наступного дня, з дня здійснення Банком платежу по Акредитиву (п.п. 10.2., 10.3. Договору).

Таким чином, як вбачається з вищенаведеного з 15.08.2014р. у відповідача, як Клієнта за договором, виник обов'язок сплатити регрес в сумі 7 894 550,00 грн., який він повинен був виконати у відповідності до п.п. 2.5., 10.2., 10.3. договору не пізніше 16.08.2014р.

Позивач стверджує, що вказані положення Договору відповідачем порушено, суму регресу (7 894 550,00 грн.) відповідачем не сплачено, у зв'язку з чим за ним рахується заборгованість в сумі 7 894 550,00 грн.

Окрім того, відповідно до п. 14.2. Договору та ст..625 ЦК України за порушення термінів погашення регресу, Клієнт зобов'язаний сплатити Банку суму регресу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, що згідно поданого позивачем розрахунку за період з 19.08.2014р. по 06.11.2014р. складає 292 098,35 грн.

Крім того, умовами укладеного між сторонами Договору (п. 1.1.) Клієнт взяв на себе зобов'язання сплати встановлені Договором комісії.

Згідно п. 5.1. Договору за відкриття/надання, обслуговування та/або здійснення документарних операцій Клієнт сплачує Банку комісійну винагороду у розмірі, встановленому в Додатку №3 до Договору. Порядок, строки нарахування та сплати комісійної винагороди Банку за Договором вказані в додатку №3 до Договору (п. 5.2. Договору).

Відповідно до Додатку 3 до Договору по відкритих акредитивах нараховуються, зокрема, такі комісії:

- випуск акредитиву - 0,2% від суми акредитиву (мін. 800 грн., макс. 8000 грн.), яка нараховується в день відкриття акредитиву та сплачується протягом 3-х робочих днів з моменту його відкриття;

- обслуговування акредитиву - до 05.03.2014р. - 2,5% річних та з 06.03.2014р. - 3,25% річних, яка нараховується за період з дати відкриття акредитиву до дати припинення його дії та сплачується з 01 до 05 числа включно кожного місяця, наступного за тим, за який нарахована комісійна винагорода за обслуговування акредитиву;

- комісія за платіж проти документів - 200 грн., яка нараховується в день виконання платежу по акредитиву та сплачується протягом 3-х днів з дати його виконання;

- перевірка документів по акредитиву - 200 грн. за кожний пакет документів, яка нараховується в день повідомлення Банком Клієнта щодо суми такої комісії та сплачується протягом 3-х днів з дати повідомлення;

- відстежування платежу по акредитиву з відстрочкою - 0,1% від суми платежу (мін. 200 грн., макс. 1000 грн.), яка нараховується в останній робочий день відстрочки та сплачується протягом 3-х днів з дати повідомлення Банком Клієнта щодо суми комісії за відстрочку;

- відправка електронних повідомлень в SWIFT, телекс та електронною поштою - 55,00 грн. за кожне повідомлення, яка нараховується в день повідомлення щодо суми комісій за відправку повідомлень та сплачується протягом 3-х днів з дати такого повідомлення

Позивач стверджує, що відповідач свої зобов'язання за договором зі сплати комісій виконував не належним чином та в установлений строк, внаслідок чого утворилася заборгованість по сплаті комісій, яка станом на 06.11.2014р. складає:

За акредитивом №LC008/030314/MT:

- 491 032,09грн. - заборгованість по сплаті комісії за обслуговування та випуск акредитиву;

- 1710,00грн. заборгованість по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом;

- 4 855,72грн. заборгованість по сплаті комісії за відстеження платежів по акредитиву;

За акредитивом №LC010/100414/MT:

- 23 378,31грн. заборгованість за комісіями по обслуговуванню акредитиву та перевірку документів за акредитивом;

За акредитивом №LC013/170141/MT:

- 1792,27 - заборгованість за комісіями по обслуговуванню акредитива та перевірку документів за акредитивом.

У відповідності до ст. 193 ГК України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом. Згідно до положень ст. 526 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Статтею 525 ЦК України встановлено, що одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Частина 1 ст. 530 ЦК України визначає що, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ст. 18 "Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів" в редакції 1993 року Міжнародної торгівельної палати Банки, що користуються послугами іншого банку або інших банків для виконання інструкцій заявника акредитива, роблять це за рахунок і ризик останнього. Сторона, що інструктує іншу сторону, зобов'язана сплатити за послуги та інші витрати, пов'язані з інструкціями, включаючи проценти за винагороду. Якщо акредитив передбачає, що сплата за послуги та інші витрати будуть проведені стороною іншою, ніж інструктуюча сторона, і комісії не зможуть бути затребувані, інструктуюча сторона завжди залишається зобов'язаною сплатити. Заявник акредитива, зокрема, пов'язаний всіма зобов'язаннями і відповідальністю, що випливають з іноземних законів і звичаїв, і зобов'язаний надати банкам відшкодування, якщо такі зобов'язання і відповідальність будуть на них покладені.

Як встановлено судом вище, сторонами в Договорі (п.п. 1.1., 5.1., 5.2., додаток №3) передбачено розмір, порядок нарахування та оплати Клієнтом комісій.

Так, зокрема, комісія за випуск акредитиву - 0,2% від суми акредитиву (мін. 800 грн., макс. 8000 грн.), яка нараховується в день відкриття акредитиву та сплачується протягом 3-х робочих днів з моменту його відкриття; за обслуговування акредитиву - до 05.03.2014р. - 2,5% річних та з 06.03.2014р. - 3,25% річних, яка нараховується за період з дати відкриття акредитиву до дати припинення його дії та сплачується з 01 до 05 числа включно кожного місяця, наступного за тим, за який нарахована комісійна винагорода за обслуговування акредитиву; комісія за перевірку документів по акредитиву складає 200 грн. за кожний пакет документів, яка нараховується в день повідомлення Банком Клієнта щодо суми такої комісії та сплачується протягом 3-х днів з дати повідомлення; комісія за відстежування платежу по акредитиву з відстрочкою - 0,1% від суми платежу (мін. 200 грн., макс. 1000 грн.), яка нараховується в останній робочий день відстрочки та сплачується протягом 3-х днів з дати повідомлення Банком Клієнта щодо суми комісії за відстрочку та комісія за відправку електронних повідомлень в SWIFT, телекс та електронною поштою - 55,00 грн. за кожне повідомлення, яка нараховується в день повідомлення щодо суми комісій за відправку повідомлень та сплачується протягом 3-х днів з дати такого повідомлення.

Наданими суду листами-повідомленнями №25-5/20900 від 26.06.2014р., №25-5/21435 від 03.07.2014р. та №25-5/21305 від 02.07.2014р. підтверджується повідомлення Банком клієнта щодо суми комісії:

За акредитивом №LC008/030314/MT: 1400,00 грн. за перевірку пакету документів за акредитивом (реєстри документів №1-7 від 10.06.2014р.) та 55,00 грн. за відправлення SWIFT повідомлення, телекс та електронною поштою

За акредитивом №LC010/100414/MT: 200,00 грн. за перевірку пакету документів за акредитивом та 55,00 грн. за відправлення SWIFT повідомлення, телекс та електронною поштою;

За акредитивом №LC013/170141/MT: 200,00 грн. за перевірку пакету документів за акредитивом та 55,00 грн. за відправлення SWIFT повідомлення, телекс та електронною поштою,

- у зв'язку з чим відповідно до Додатку №3 до Договору у Клієнта (відповідача у справі) виник обов'язок зі сплати в трьохденний термін відповідної комісії, який, за твердженням позивача, відповідачем не виконано, передбачену Додатком 3 комісію за перевірку пакету документів за акредитивом та за відправлення SWIFT повідомлення, телекс та електронною поштою станом на 06.11.2014р. не оплачено, у зв'язку з чим за ним рахується борг по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом №LC008/030314/MT: 1455,00 грн.; за акредитивом №LC010/100414/MT: 255,00 грн. та за акредитивом №LC013/170141/MT: 255,00 грн. (при цьому, судом взято до уваги пояснення представника позивача щодо того, що комісія за відправлення SWIFT повідомлення, телекс та електронною поштою включена Банком в загальний розрахунок комісії за перевірку документів).

Крім того, відповідно до листа-повідомлення №25-5/30004 від 19.08.2014р. (надіслано відповідачу 21.08.2014р.) останнього повідомлено про необхідність оплати передбаченої Додатком 3 до Договору комісії за відстежування платежу за акредитивом (сім платежів) в загальній сумі 4855,72 грн., яка, за твердженням позивача, станом на 06.11.2014р. та всупереч вимог Договору Клієнтом залишилася не оплаченою, а тому просить стягнути з відповідач дану суму в судовому порядку.

Відповідач на день розгляду спору не надав суду будь-яких доказів, які б свідчили про виконання ним свого обов"язку щодо сплати позивачу за акредитивом №LC008/030314/MT регресу в сумі 7 894 550,00 грн.; комісії за перевірку документів за акредитивом в сумі 1455,00 грн.; комісії за відстеження платежів по акредитиву в сумі 4 855,72 грн.; за акредитивом №LC010/100414/MT: комісії за перевірку документів за акредитивом в сумі 255,00 грн.; за акредитивом №LC013/170141/MT: комісії за перевірку документів за акредитивом в сумі 255,00 грн., як і не надав суду доказів неналежного виконання банком своїх зобов'язань за договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013р. чи визнання недійсними даного договору чи його окремих положень, а відтак відповідно до вимог ст..33.34 ГПК України слід вважати що за відповідачем рахується борг за акредитивом №LC008/030314/MT по регресу в сумі 7 894 550,00 грн.; по комісії за перевірку документів за акредитивом в сумі 1455,00 грн.; по комісії за відстеження платежів по акредитиву в сумі 4855,72 грн., втрат від інфляції в сумі 292 098,35 грн.; за акредитивом №LC010/100414/MT: по комісії за перевірку документів за акредитивом в сумі 255,00 грн. та за акредитивом №LC013/170141/MT: по комісії за перевірку документів за акредитивом в сумі 255,00 грн., а тому позов в цій частині підлягає задоволенню як обґрунтовано заявлений, підтверджений матеріалами справи і неоспорений відповідачем.

Відповідно до ст. 229 ГК України учасник господарських відносин у разі порушення ним грошового зобов'язання не звільняється від відповідальності через неможливість виконання і зобов'язаний відшкодувати збитки, завдані невиконанням зобов'язання, а також сплатити штрафні санкції відповідно до вимог, встановлених цим Кодексом та іншими законами.

Частиною 4 ст. 231 ГК України встановлено що, у разі якщо розмір штрафних санкцій законом не визначено, санкції застосовуються в розмірі, передбаченому договором. При цьому розмір санкцій може бути встановлено договором у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобов'язання або у певній, визначеній грошовій сумі, або у відсотковому відношенні до суми зобов'язання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів (робіт, послуг).

Відповідно до п. 14.1. договору за порушення Клієнтом термінів погашення нарахованих комісій за Договором, Клієнт зобов'язаний сплатити на користь Банку суму нарахованих комісій та пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ за кожен день прострочення, але в будь-якому випадку не більше розміру встановленого законодавством.

Згідно ст. 526, ст.530 Цивільного кодексу України зобов'язання повинні виконуватися належним чином і у встановлений строк, відповідачем строк сплати комісій (передбачений додатком 3 до договору) порушений, в зв'язку з чим він повинен нести відповідальність, передбачену п.14.1. - Договору з врахуванням вимог Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань", у вигляді сплати пені в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за акредитивом №LC008/030314/MT:

- за несплату комісії за відстеження платежу за акредитивом в розмірі 256,09 грн. (за період з 22.08.2014р. по 06.11.2014р.);

- за несплату комісії за перевірку документів за акредитивом в розмірі 120,19 грн. (за період з 07.07.2014р. по 06.11.2014р.);

· За акредитивом №LC010/100414/MT:

- за несплату комісії за перевірку документів за акредитивом в розмірі 20,67 грн. (за період з 10.07.2014р. по 06.11.2014р.);

· За акредитивом №LC013/170141/MT:

- за несплату комісії за перевірку документів за акредитивом в розмірі 20,93 грн. (за період з 08.07.2014р. по 06.11.2014р.).

Щодо позовних вимог в частині стягнення 311 456,22грн. пені за несвоєчасну сплату регресу за акредитивом (за період з 19.08.2014р. по 06.11.2014р.), то такі задоволенню не підлягають з огляду на приписи ст.ст. 546, 549 ЦК України, відповідно до яких пеня (неустойка) є видом забезпечення виконання зобов'язання та ст. 547 ЦК України згідно якої правочин щодо забезпечення виконання зобов'язання вчиняється у письмовій формі, а відтак, беручи до уваги, що сторонами в договорі не передбачили право Банку нараховувати пеню за несвоєчасну сплату регресу за акредитивом, пеня за несвоєчасну сплату регресу за акредитивом (за період з 19.08.2014р. по 06.11.2014р.) в сумі 311 456,22грн. нарахована безпідставно.

Відповідно до ст. 32 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Згідно ст. 34 ГПК України, обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Позов в частині стягнення за акредитивом №LC008/030314/MT: 491 032,09 грн. - комісії за обслуговування та випуск акредитиву, 255,00 грн. по комісії за перевірку документів за акредитивом, 24427,86 грн. нарахованої пені за несплату комісій по акредитиву; за акредитивом №LC010/100414/MT: 23123,31 грн. комісії по обслуговуванню акредитиву, 1951,27 грн. пені за несплату комісій по акредитиву; за акредитивом №LC013/170141/MT: 1537,27 грн. комісії по обслуговуванню акредитива та 130,33 грн. пені за несплату комісій по акредитиву, підлягає залишенню без розгляду в порядку п. 5 ст. 81 ГПК України, оскільки позивачем не виконано вимоги ухвал суду від 26.12.2014р., від 21.01.2015р. та від 20.02.2015р. та документально не обґрунтовано періоду нарахування комісій за обслуговування та випуск акредитивів, не подано доказів надання послуг, на які по акредитиву №LC008/030314/MT нараховано 255,00 грн. комісії, та, відповідно, суд позбавлений можливості перевірити правильність нарахування пені на вказані суми, представник позивача в судовому засіданні 04.03.2015р. не зміг пояснити та документально підтвердити підставність та період нарахування зазначених комісій, як і не пояснив причин неподання документів, спрямованих на всебічне, повне та об'єктивне дослідження підставності позову в наведеній вище частині, що позбавляє суд можливості розглянути позовні вимоги в цій частині в межах строків, визначених ст. 69 ГПК України.

Судовий збір, згідно ст. 49 ГПК України, покладається на сторони у справі пропорційно розміру задоволених позовних вимог. Разом з тим, поверненню позивачу з Державного бюджету України підлягає судовий збір в сумі 4381,48 грн. відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 7 Закону України "Про судовий збір" (пропорційно частині, в якій залишено позов без розгляду).

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 33, 34, 43, 49, 75, 82, 84, 85 ГПК України, господарський суд

В И Р І Ш И В :

1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул.. Незалежності, 68А, с.Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області, ідент. код 35855812, на користь Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк", пр.-т Московський, 60 м. Харків, 61050, ідент. код 09807750, заборгованість за договором про проведення документарних операцій №0 від 26.07.2013р., а саме:

· За акредитивом №LC008/030314/MT:

- 7 894 550,00 грн. заборгованість за регресом;

- 1455,00 грн. заборгованість по сплаті комісії за перевірку документів за акредитивом;

- 4 855,72 грн. заборгованість по сплаті комісії за відстеження платежів по акредитиву;

- 292 098,35 грн. сума нарахованого індексу інфляції за час користування акредитивом;

- 256,09 грн. сума нарахованої пені за несплату комісії за відстеження платежу за акредитивом;

- 120,19 грн. сума нарахованої пені за несплату комісії за перевірку документів за акредитивом;

· За акредитивом №LC010/100414/MT:

- 255,00 грн. заборгованість за комісією за перевірку документів за акредитивом;

- 20,67 грн. заборгованість по сплаті пені за несплату комісії за перевірку документів за акредитивом;

· За акредитивом №LC013/170141/MT:

- 255,00 грн. заборгованість за комісією за перевірку документів за акредитивом;

- 20,93 грн. заборгованість по сплаті пені за несплату комісії за перевірку документів за акредитивом,

та 66 182,86 грн. в повернення сплаченого судового збору.

3. В частині стягнення 311 456,22 грн. пені за несвоєчасну сплату регресу за акредитивом №LC008/030314/MT, - відмовити.

4. В решті позов залишити без розгляду.

5. Повернути Публічному акціонерному товариству "УкрСиббанк", пр.-т Московський, 60 м. Харків, 61050, ідент. код 09807750, з Державного бюджету України 4381,48 грн. судового збору, сплаченого згідно платіжного доручення № від 26.11.2014р.

6. Наказ видати після набрання рішенням суду законної сили.

На рішення господарського суду, яке не набрало законної сили, сторони, прокурор, треті особи та особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки мають право подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня підписання повного тексту рішення, через місцевий господарський суд.

Повне рішення складено "18" березня 2015р.

Суддя Г.З. Андрушків