ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

10.03.15р. Справа № 904/10462/14
За позовом Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Аксіома", м. Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еконо", м. Дніпропетровськ

про стягнення 112 561 228 грн. 29 коп.

Суддя Рудь І.А.

Представники:

від позивача: Сердюк І.І., дов. № б/н від 06.03.15р.;

від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Аксіома" звернулося до господарського суду з позовом, в якому просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Еконо" заборгованість в розмірі 112 561 228 грн. 29 коп., з яких: 80 000 000 грн. 00 коп. - заборгованість за кредитом, 4 355 356 грн. 16 коп. - заборгованість за процентами, 3 000 грн. 00 коп. - комісія, 101 387 грн. 63 коп. - пеня за кредитом, 101 387 грн. 63 коп. - пеня за процентами, 96 грн. 88 коп. - пеня за комісією, 12 000 000 грн. 00 коп. - штраф за процентами, 16 000 000 грн. 00 коп. - штраф по комісії, відповідно до умов договору про надання відкличної кредитної лінії від 26.93.14р. № 05ю.007/14 та додаткових угод від 26.09.14р. та від 03.10.14р.

Позовні вимоги обґрунтовує неналежним виконанням відповідачем зобов'язань за договором про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії від 26.93.14р. № 05ю.007/14 та додаткових угод від 26.09.14р. та від 03.10.14р. щодо своєчасного та повного повернення кредиту.

Відповідач явку повноважного представника в призначені судові засідання не забезпечив та не надав витребувані судом документи.

Суд вважає можливим розглянути справу за відсутності представника відповідача, оскільки позовна заява з доданими до неї документами й ухвали суду направлялися за юридичною адресою відповідача, яка значаться у спеціальному витязі з ЄДРЮОФОП від 05.01.15р., наданому на електронний запит господарського суду. Згідно із ч. 1 ст. 93 ЦК України місцезнаходження юридичної особи визначається місцем її державної реєстрації, якщо інше не встановлено законом.

Відповідно до ст. 75 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

В порядку ст. 85 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

26.03.2014р. між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Аксіома" (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Еконо" (позичальник) укладений договір про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії № 05ю.007/14 (надалі - Договір), відповідно до умов якого кредитор зобов'язався надати позичальнику грошові кошти у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання.

Підпунктом 1.1.1 Договору передбачено, що надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами (далі - транш, а у сукупності - транші), зі сплатою 13% річних, в межах максимального ліміту заборгованості 86 000 000,00 грн. та кінцевим терміном повернення заборгованості за кредитом до 25 березня 2015р. на умовах, визначених цим Договором.

Під терміном "відновлювальна кредитна лінія" розуміється кредитна лінія, при якій ліміт кредитування визначається у вигляді ліміту основної (позичкової) заборгованості за кредитом. У разі часткового або повного погашення кредиту позичальник може повторно отримати кредит в межах зазначеного ліміту протягом строку дії кредиту. Кредитна лінія є відкличною.

Цей Договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов'язань (п. 8.3 Договору).

За умовами п.1.2 Договору кредит надається позичальнику на поповнення обігових коштів.

Відповідно до п. 2.1 Договору видача траншів кредиту на цілі, визначені в п. 1.2 Договору, проводиться шляхом оплати розрахункових документів позичальника з позичкового рахунку № 0300 в ПАТ "КБ "АКСІОМА", або наданням траншу кредиту на поточний рахунок позичальника.

Пунктом 2.2 Договору передбачено, що моментом (днем) надання траншу кредиту вважається день першої оплати розрахункових документів позичальника з позичкового рахунку в сумі відповідного траншу кредиту, або день надання траншу кредиту на поточний рахунок позичальника.

Моментом (днем) повернення (погашення) траншу кредиту вважається день зарахування на позичковий рахунок кредитора грошових коштів на суму траншу кредиту (п. 2.3 Договору).

Термін користування позичальником кожним траншем кредиту не може перевищувати загальний строк кредитування, зазначений в п.1.1.1. цього договору. В разі не погашення кредиту в строк, зазначений в п.1.1.1. цього Договору, та/або строк, зазначений в додаткових угодах до Договору, заборгованість вважається простроченою (п.2.4 Договору).

Згідно із пунктами 2.5., 2.6., 2.7. та 2.8. Договору кредитор нараховує відсотки за фактичними залишками кредитної заборгованості позичальника перед кредитором. Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту щомісячно в останній робочий день поточного місяця за період з першого по останнє число місяця, а також в день повернення заборгованості за кредитом у повному обсязі. Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється за методом "факт/факт" (фактична кількість днів користування кредитом в місяці та фактична кількість днів у році). При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту. Сплата процентів здійснюється у валюті кредиту щомісячно з "01" по "29" число місяця, наступного за звітним, а також в день повернення остаточної заборгованості за кредитом, на рахунок № 0300 в ПАТ "КБ "АКСІОМА". Якщо сплата процентів припадає на вихідний чи святковий день, то сплата процентів здійснюється у наступний робочий день. У разі несплати процентів в зазначений термін, заборгованість вважається простроченою

Сплата комісії, якщо обумовлено Договором, здійснюється на рахунок № 0300 в ПАТ "КБ "АКСІОМА" без ПДВ. За даним Договором позичальник к комісію не сплачує (п.п. 2.9, 2.10 Договору).

Пунктом 2.13 Договору передбачено, що погашення заборгованості позичальника за цим Договором здійснюється в наступній черговості:

- прострочена заборгованість за нарахованими процентами;

- прострочена заборгованість за кредитом;

- строкова заборгованість за нарахованими процентами;

- строкова заборгованість за кредитом;

- пеня за порушення строків повернення кредиту та сплати процентів;

- штрафні санкції.

Згідно п.2.15 Договору у разі виникнення прострочення по кредиту або його траншу, з дня, наступного за днем прострочення, нарахування процентів за користування кредитом або його траншем здійснюється в розмірі процентної ставки, збільшеної до 35% річних (на погляд кредитора).

Відповідно до пунктів 3.3.6., 3.3.8. та 3.3.9. Договору, позичальник зобов'язався, зокрема:

- сплачувати кредитору проценти та комісії передбачені пунктом 1.1.1. договору, в порядку, визначеному пунктами 2.6., 2.8., 2.9., 2.10., 2.13 Договору;

- повернути кредитору в повному обсязі транші кредиту в строки, визначені пунктами 1.1.1., 2.4. Договору;

- достроково повернути наявну заборгованість за кредитом, та сплатити нараховані проценти, комісії, можливі штрафні санкції у випадках, визначених пунктами 2.14.3, 3.2.5., 4.4., 5.4. Договору.

Позивач виконав своє зобов'язання за Договором, надавши відповідачу кредит у розмірі 90 940 000 грн. 00 коп., що підтверджується меморіальними ордерами № TR.11885.821.99 від 26.03.14р., № TR.11885.45.218 від 27.03.14р., № TR.11885.7.218 від 01.04.14р., № TR.11885.172.218 від 19.05.14р.

26.09.2014р. сторони уклали додаткову угоду до Договору, в якій підпункт 1.1.1 Договору виклали в наступній редакції:

„Надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами (далі - транш, а у сукупності - транші), зі сплатою 13% річних, в межах максимального ліміту заборгованості 80 000 000,00 грн. та кінцевим терміном повернення заборгованості за кредитом до 24 березня 2015р. на умовах, визначених цим Договором.

Під терміном "відновлювальна кредитна лінія" розуміється кредитна лінія, при якій ліміт кредитування визначається у вигляді ліміту основної (позичкової) заборгованості за кредитом. У разі часткового або повного погашення кредиту позичальник може повторно отримати кредит в межах зазначеного ліміту протягом строку дії кредиту. Кредитна лінія є відкличною".

Додатковою угодою від 03.10.14р. сторони узгодили викласти п.2.8., п. 2.9, п. 2.10 та п. 2.13 Договору у новій редакції:

- п. 2.8 Сплата процентів здійснюється у валюті кредиту щомісячно з "01" по "29" число місяця, наступного за звітним, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі, на рахунок № 0300 у ПАТ "КБ "АКСІОМА". Сплата процентів за вересень 2014р. здійснюється не пізніше 30.11.2014р. Якщо сплата процентів припадає на вихідний чи святковий день, то сплата процентів здійснюється у наступний робочий день. У разі несплати процентів в зазначений термін, заборгованість вважається простроченою;

- п. 2.9 Сплата комісії, якщо обумовлено Договором, здійснюється на рахунок № 0300 у ПАТ "КБ "АКСІОМА" без ПДВ

- 2.10 За цим Договором позичальник щомісячно, строком до 27 числа кожного поточного місяця, сплачує кредитору комісію у розмірі 1 000,00 грн.;

- 2.13 Погашення заборгованості позичальника за договором здійснюється в наступній черговості:

- прострочена заборгованість за комісіями;

- прострочена заборгованість за нарахованими процентами;

- прострочена заборгованість за кредитом;

- строкова заборгованість за комісіями;

- строкова заборгованість за нарахованими процентами;

- строкова заборгованість за кредитом;

- пеня за порушення строків повернення кредиту та сплати процентів;

- штрафні санкції.

В порушення умов Договору відповідач свої зобов'язання по поверненню кредиту та сплаті нарахованих процентів та комісії в повному обсязі не виконав, сплативши 10 940 000 грн. 00 коп. заборгованості по кредиту та нараховані позивачем проценти у загальній сумі 4 843 513 грн. 28 коп., у зв'язку із чим у нього виникла заборгованість перед позивачем, яка складається з: 80 000 000 грн. 00 коп. заборгованості за простроченим кредитом, 3 355 356 грн. 16 коп. заборгованості по нарахованим процентам, 3000 грн. 00 коп. заборгованості за сплати комісії.

За умовами п. 4.4 Договору у разі невиконання позичальником зобов'язань, визначених п.п. 3.3.2 - 3.3.19 цього Договору, порушення позичальником або третьою особою, з якою укладений договір забезпечення виконання зобов'язань за кредитом, умов договорів, визначених п.1.3 цього Договору, протягом більше 15 днів, термін надання кредиту вважається таким, що закінчився, та, відповідно, позичальник зобов'язаний не пізніше наступного робочого дня погасити кредит, сплатити проценти за фактичний час використання кредиту, комісії та нараховані штрафні санкції. Після повного погашення заборгованості позичальника за цим договором дія договору припиняється.

Згідно п. 4.2 Договору у разі прострочення позичальником строків сплати процентів та комісій, визначених цим Договором, а також прострочення строків повернення кредиту, визначених п.п.1.1.1., 2.4., 2.14.3., 3.2.5., 4.4., 5.4. цього Договору, позичальник сплачує кредитору пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період невиконання зобов'язань за цим договором.

Відповідно до наданого позивачем розрахунку пеня за кредитом за період з 02.12.2014р. по 29.01.2015р. складає 101 387 грн. 63 коп., пеня за процентами за вказаний період складає 101 387 грн. 63 коп., пеня за комісією за період з 28.10.14р. по 29.01.15р. становить 96 грн. 88 коп.

Пунктом 4.3 Договору визначено, що у разі порушення позичальником вимог п.п.3.3.2. - 3.3.19. Договору позичальник зобов'язаний сплатити кредитору штраф у розмірі 5% від суми максимального ліміту кредиту, визначеного п.1.1.1. договору, за кожний випадок.

Згідно наданого позивачем розрахунку штраф за процентами складає 12 000 000 грн. 00 коп., штраф за комісією - 16 000 000 грн. 00 коп., у загальній сумі 28 000 000 грн. 00 коп.

На час розгляду справи доказів сплати заборгованості відповідачем не надано.

Дослідивши наявні матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представника позивача, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

Як встановлено судом, укладений між сторонами договір про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії за своїм змістом та правовою природою є кредитним договором, а тому права та обов'язки сторін, що виникають при одержанні та поверненні кредиту, регулюються умови Договору та відповідними положеннями статей параграфів 1, 2 глави 71 підрозділу І розділу III Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст.. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 ("Позика") глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 цієї глави і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Частиною 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України, передбачено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

В силу положень статей 525 та 526 Цивільного кодексу України та статті 193 Господарського кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов договору та вимог зазначених Кодексів, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

За приписами ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно зі ст. 610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Відповідно до ст.. 612 Цивільного кодексу України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Статтею 599 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Штрафними санкціями у Господарському кодексі України визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання (частина 1 статті 230 Господарському кодексі України).

У відповідності до норм ч. 1 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.

Згідно зі ст. ст. 1 та 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Згідно із п. 1.12 постанови Пленуму Вищого господарського суду України „Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань" від 17.12.13р. № 14 з огляду на вимоги частини першої статті 47 і статті 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має з'ясовувати обставини, пов'язані з правильністю здійснення позивачем розрахунку, та здійснити оцінку доказів, на яких цей розрахунок ґрунтується. У разі якщо відповідний розрахунок позивачем здійснено неправильно, то господарський суд з урахуванням конкретних обставин справи самостійно визначає суми пені та інших нарахувань у зв'язку з порушенням грошового зобов'язання, не виходячи при цьому за межі визначеного позивачем періоду часу, протягом якого, на думку позивача, мало місце невиконання такого зобов'язання, та зазначеного позивачем максимального розміру відповідних пені та інших нарахувань.

Враховуючи викладене, та перевіривши розрахунки позивача, судом встановлено, що розрахунок пені за простроченими відсотками, пені за комісією та нарахованих позивачем штрафів, відповідає умовам Договору та вимогам чинного законодавства.

Водночас, під час перевірки розрахунку нарахованої позивачем пені за прострочення сплати кредиту, судом встановлено, що пеня за визначений позивачем період становить 3 620 821 грн. 92 коп., але оскільки господарський суд не вправі виходити за межі зазначеного позивачем максимального розміру відповідних нарахувань, позовні вимоги в частині стягнення з відповідача 101 387 грн. 63 коп. пені за прострочення сплати кредиту підлягають задоволенню.

За встановлених обставин, відповідач неналежним чином виконав свої, встановлені Договором, зобов'язання щодо своєчасного повернення суми кредиту, сплати відсотків та комісії, чим порушив умови укладеного із позивачем Договору та вищевказані приписи діючого законодавства, тому позовні вимоги позивача про примусове стягнення з відповідача заборгованості в сумі 112 561 228 грн. 29 коп., з яких: 80 000 000 грн. 00 коп. - заборгованість за кредитом, 4 355 356 грн. 16 коп. - заборгованість за процентами, 3 000 грн. 00 коп. - комісія, 101 387 грн. 63 коп. - пеня за кредитом, 101 387 грн. 63 коп. - пеня за процентами, 96 грн. 88 коп. - пеня за комісією, 12 000 000 грн. 00 коп. - штраф за процентами, 16 000 000 грн. 00 коп. - штраф по комісії - є обґрунтованими і підлягають задоволенню.

Оскільки позивач звільнений від сплати судового збору за подачу позовної заяви на підставі п. 22 ч.1 ст.5 ЗУ "Про судовий збір" то згідно зі ст. 49 ГПК України судовий збір стягується з відповідача в доход державного бюджету пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Керуючись ст. ст. 4, 32, 33, 36, 43, 45, 49, 75, 82-85, 116-117 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Еконо" (49005, м. Дніпропетровськ, вул. Ляшка-Попеля, б. 15, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Аксіома" (49005, м. Дніпропетровськ, вул. Сімферопольська, б. 11, прим.25, ) 80 000 000 грн. 00 коп. (вісімдесят мільйонів грн. 00 коп.) заборгованості за простроченим кредитом, 4 355 356 грн. 16 коп. (чотири мільйони триста п'ятдесят п'ять тисяч триста п'ятдесят шість грн. 16 коп.) заборгованості за відсотками, 3 000 грн. 00 коп. (три тисячі грн. 00 коп.) заборгованості зі сплати комісії, 101 387 грн. 63 коп. (сто одну тисячу триста вісімдесят сім грн. 63 коп.) пені за прострочення сплати кредиту, 101 387 грн. 63 коп. (сто одну тисячу триста вісімдесят сім грн. 63 коп.) пені за простроченими відсотками, 96 грн. 88 коп. (дев'яносто шість грн. 88 коп.) пені за простроченою комісією, 28 000 000 грн. 00 коп. (двадцять вісім мільйонів грн. 00 коп.) штрафу.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Еконо" (49005, м. Дніпропетровськ, вул. Ляшка-Попеля, б. 15, ) в доход Державного бюджету України в особі управління Державної казначейської служби України у Жовтневому районі м. Дніпропетровська (49027, м. Дніпропетровськ, пл. Шевченка, 7, р/р 3005 у відділенні банку ГУДКУ у Дніпропетровській області, , МФО 805012) 73 080 грн. 00 коп. (сімдесят три тисячі вісімдесят грн. 00 коп.) судового збору.

Накази видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Суддя І.А. Рудь

Повне рішення складено -13.03.15р.