ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

про зупинення провадження у справі

"04" березня 2015 р.справа № 916/885/14

Господарський суд Одеської області у складі колегії суддів:

головуючий суддя - МостепаненкоЮ.І.

судді: Желєзна С.П.

Щавинська Ю.М.

за участю представників сторін:

від ПАТ "Банк Камбіо" - Звєрєва О.В. ( довіреність № 04/1603/1 від 29.07.2014р.),

від ТОВ "Р.О.С.А." - Міняйлик О.О. (довіреність б/н від 17.09.2014р.),

від ТОВ "Товари народного вжитку" - не з'явився,

від ТОВ "Укрпромкомплект" - не з'явився,

розглянувши клопотання експертів ОНДІСЕ від 16.01.2015р. (вх. № 2-184/15) та від 26.01.2015р. (вх. № 2-334/15) про надання додаткових матеріалів по справі № 916/885/14

за позовом публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо"

до відповідачів - товариства з обмеженою відповідальністю "Р.О.С.А.", товариства з обмеженою відповідальністю "Товари народного вжитку", товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромкомплект"

про звернення стягнення на предмет іпотеки та стягнення.

встановив:

Ухвалою господарського суду Одеської області від 13.11.2014р. у справі № 916/885/14 призначено судову комплексну оціночно-економічну експертизу (оціночно-будівельну експертизу та експертизу документів фінансово-кредитних операцій), проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз (65026, м. Одеса, вул. Ланжеронівська, 21), провадження у справі №916/855/14 зупинено до закінчення проведення експертизи та повернення справи до Господарського суду Одеської області. На вирішення експертизи було поставлено наступні питання:

1. Яка ринкова вартість станом на дату проведення судової експертизи нежитлових будівель та споруд, що розташовані за адресою: м. Одеса, вул. Мельницька, буд. 29, загальною площею 8 556, 5 кв. м., а саме:

- адміністративно-побутового корпусу, в літері „А" за планом земельної ділянки, загальною площею 2 792,5 кв.м.;

- виробничого корпусу, в літері „Б" за планом земельної ділянки, загальною площею 4 823,70 кв.м.;

- складу, в літері „В" за планом земельної ділянки, загальною площею 504,6 кв.м.;

- огорожі, № 1-5 за планом земельної ділянки;

- мостіння, № 1 за планом земельної ділянки;

- складу, в літері „Ш" за планом земельної ділянки, загальною площею 241,3 кв.м.;

- складу, в літері „Х" за планом земельної ділянки, загальною площею 194,4 кв.м., -

що є предметом договору іпотеки від 06.08.2009р. (зі змінами та доповненнями), та які, на момент передачі їх в іпотеку, були зареєстровані в реєстрі прав власності на нерухоме майно за № 15755895?

2. Чи підтверджується наданий до суду публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" розрахунок заборгованості умовами укладеного між банком та товариством з обмеженою відповідальністю „Товари народного вжитку" кредитного договору № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та розрахунковими документами відносно видачі та погашення кредиту по цьому кредитному договору станом на 01.11.2014р.?

3. Чи підтверджується документально та нормативно розмір нарахованих публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" процентів за кредитним договором № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) станом на 01.11.2014р.?

4. Якщо розрахунок заборгованості за кредитом, наданий до суду публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" станом на 01.11.2014р., документально не підтверджується, то навести правильний розрахунок заборгованості за основною сумою кредиту, та нарахованими процентами у відповідності до умов кредитного договору № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та згідно вимог законодавства України станом на 01.11.2014р.

5. Чи підтверджується наданий до суду публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" розрахунок заборгованості умовами укладеного між банком та товариством з обмеженою відповідальністю „Товари народного вжитку" кредитного договору № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та розрахунковими документами відносно видачі та погашення кредиту по цьому кредитному договору станом на 01.11.2014р.?

6. Чи підтверджується документально та нормативно розмір нарахованих публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" процентів за кредитним договором № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) станом на 01.11.2014р.?

7. Якщо розрахунок заборгованості за кредитом, наданий до суду публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" станом на 01.11.2014р., документально не підтверджується, то навести правильний розрахунок заборгованості за основною сумою кредиту, та нарахованими процентами у відповідності до умов кредитного договору № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та згідно вимог законодавства України станом на 01.11.2014р.

8. Чи підтверджується наданий до суду публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" розрахунок заборгованості умовами укладеного між банком та ТОВ „Укрпромкомплект" кредитного договору № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та розрахунковими документами відносно видачі та погашення кредиту по цьому кредитному договору станом на 01.11.2014р.?

9. Чи підтверджується документально та нормативно розмір нарахованих публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" процентів за кредитним договором № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) станом на 01.11.2014р.?

10. Якщо розрахунок заборгованості за кредитом, наданий до суду публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" станом на 01.11.2014р., документально не підтверджується, то навести правильний розрахунок заборгованості за основною сумою кредиту, та нарахованими процентами у відповідності до умов кредитного договору № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та згідно вимог законодавства України станом на 01.11.2014р.

16.01.2014 року за вх. № 2-184/15 до господарського суду Одеської області від Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшло клопотання №6081/24 від 14.01.2015р. про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи.

У вказаному клопотанні судовий експерт для проведення судової оціночно-будівельної експертизи просить надати наступні додаткові матеріали, необхідні для складання висновку експерта:

1. Якісну копію технічного паспорту на нежитлові будівлі, які розташовані за адресою: м. Одеса, вул. Мельницька, 29.

2. Якісну копію схематичного плану земельної ділянки, розташованої у м. Одесі по вул. Мельніцкій, 29, з відображенням місця розташування нежитлових будівель, які підлягають оцінці.

3. Договір оренди земельної ділянки по вул. Мельницька, 29 в м. Одесі та інші документи, які стосуються оренди.

4. Розрахунок орендної плати за земельну ділянку по вул. Мельницька, 29 в м. Одесі.

5. Розрахунок нормативної грошової оцінки земельної ділянки по вул. Мельницька, 29 в м. Одесі станом на теперішній час.

6. У відповідності до ст.15 Закону України "Про судову експертизу" та ст.86 ЦПК України, виконати сплату за проведення експертизи.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 26.01.2015р. провадження по справі № 916/855/14 поновлено та призначено розгляд клопотання на 11.02.2015р., зобов'язано сторін надати документи, що визначені у клопотанні судового експерта.

26.01.2015 року за вх. № 2-334/15 до господарського суду Одеської області від Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшло клопотання № 6079/6080 від 05.01.2015р. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи.

У вказаному клопотанні судовий експерт для проведення судово-економічної експертизи просить надати наступні додаткові матеріали, необхідні для складання висновку експерта:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ „Банк Камбіо" ( ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо") стосовно документування та бухгалтерського обліку операцій з кредитування юридичних осіб (технологічна карта, програми кредитного продукту, положення, інструкції тощо), зі змінами та доповненнями, чинні протягом дії кредитних договорів №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р. та додаткових угод до них, у тому числі, стосовно встановлення порядку нарахування банком відсотків за користування кредитами в національній валюті Україні (гривні) та іноземній валюті (євро).

2.Рішення уповноваженого органу ПАТ „Банк Камбіо" (ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо") про надання на користь позичальників (ТОВ „Товари народного вжитку", ТОВ „Укрпромкомплект") кредитів та їх обслуговування протягом періоду з 07.09.2009р. по 01.11.2014р., зокрема щодо: надання кредитів, встановлення та зміни відсоткових ставок за кредитами, порядку нарахування відсотків за користування кредитними коштами, встановлення строків погашення заборгованості за кредитами та нарахованими відсотками, відступлення прав вимоги тощо за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р. та додатковими угодами до них, оформлені належним чином (протоколи засідань кредитного комітету (кредитних комісій) тощо, засвідчені уповноваженими особами банку.

3.Внутрішній план рахунків бухгалтерського та управлінського обліку банку, та рішення уповноважених органів ПАТ „Банк Камбіо" (ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо"), а саме: протоколи, внутрішні розпорядження банку, накази щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку кредитних операцій банку, у тому числі, за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р. та додатковими угодами до них.

4.Первинні меморіальні бухгалтерські та інші розрахункові документи ПАТ „Банк Камбіо" (ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо") за період з 0.09.2009 по 01.11.2014р. за кредитними договорами № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р. щодо обґрунтування відображення: погашення кредитної заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами (меморіальні ордери банку, внутрішні розпорядження банку, тощо).

5.Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між ПАТ „Банк Камбіо" (ТОВ Універсальний комерційний банк „Камбіо") та позичальниками (ТОВ „Товари народного вжитку", ТОВ „Укрпромкомплект"). У тому числі, затверджені та узгоджені тарифи банку щодо умов функціонування поточних рахунків, у тому числі, стосовно поточних рахунків №0513 (грн., євро), №0553 (грн.)

6.Виписки за поточними рахунками позичальників (ТОВ „Товари народного вжитку", ТОВ „Укрпромкомплект"), щодо отримання кредитів та погашення заборгованості за основною сумою кредиту, нарахованими відсотками за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р., у тому числі, за поточними рахунками №0513 (грн., євро), №0553 (грн.).

7.Первинні бухгалтерські та платіжні документи ТОВ „Товари народного вжитку" за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р. щодо обґрунтованості отримання та погашення кредитних коштів, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, протягом періоду з 07.09.2009р. по 01.11.2014р. (платіжні доручення, меморіальні ордери тощо).

8.Первинні бухгалтерські та платіжні документи ТОВ „Укрпромкомплект" за кредитним договором № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р., щодо обґрунтованості отримання та погашення кредитних коштів, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, протягом періоду з 21.12.2009р. по 01.11.2014р. (платіжні доручення, меморіальні ордери тощо).

9.Регістри бухгалтерського обліку ТОВ „Товари народного вжитку" за період з 07.09.2009р. по 01.11.2014р. стосовно обліку заборгованості за кредитними договорами № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., зокрема:

- Журнал 1 по кредиту рахунку 31 та Відомість за дебетом рахунку 31, або інших рахунків, на яких відображені операції з отримання та погашення кредитних коштів, погашення процентів за користування кредитом;

- Журнал 2, в якому відображаються операції з одержання довгострокових і короткострокових позик в національній та іноземній валютах, облік яких ведеться на рахунках 50 „Довгострокові позики", 60 „Короткострокові позики", 61 „Поточна заборгованість за довгостроковими зобов'язаннями та Відомість аналітичного обліку розрахунків за кредитними операціями;

- Журнал 3, щодо обліку розрахунків за товари, роботи, послуги, інших розрахунків і резерву сумнівних боргів в частині операцій по субрахунку 684 „Розрахунки за нарахованими відстоками"

10.Регістри бухгалтерського обліку ТОВ „Укрпромкомплект" за період з 21.12.2009р. по 01.11.2014р. стосовно обліку заборгованості за кредитним договором № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р., зокрема:

- Журнал 1 по кредиту рахунку 31 та Відомість за дебетом рахунку 31, або інших рахунків, на яких відображені операції з отримання та погашення кредитних коштів, погашення процентів за користування кредитом;

- Журнал 2, в якому відображаються операції з одержання довгострокових і короткострокових позик в національній та іноземній валютах, облік яких ведеться на рахунках 50 „Довгострокові позики", 60 „Короткострокові позики", 61 „Поточна заборгованість за довгостроковими зобов'язаннями та Відомість аналітичного обліку розрахунків за кредитними операціями;

- Журнал 3, щодо обліку розрахунків за товари, роботи, послуги, інших розрахунків і резерву сумнівних боргів, в частині операцій по субрахунку 684 „Розрахунки за нарахованими відсотками".

11. Письмові заяви (клопотання) позичальників (ТОВ „Товари народного вжитку", ТОВ „Укрпромкоплект") до банку про отримання кредитних коштів за кредитними договорами № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 29.01.2015р. клопотання судового експерта № 6079/6080 від 05.01.2015р. (вх. № 2 -334/15 від 26.01.2015р.) призначено до спільного розгляду з клопотанням судового експерта № 6081/24 від 14.01.2015р ( вх. № 2-184/15 від 16.01.2015р) у засіданні суду 11.02.2015р., зобов'язано сторін надати документи, що визначені у клопотанні судового експерта.

В судовому засіданні 11.02.2015р. представник ТОВ "Р.О.С.А." надав суду клопотання про долучення додаткових документів від 11.02.2015р., до якого надав платіжні доручення: № 19 від 09.02.2015р. про сплату рахунку № 6081/24 від 14.01.2015р. за виконання судової експертизи в сумі 7 104,00 грн. та № 1 від 12.01.2015р. про сплату рахунку №6079/6080 від 02.12.2014р. за виконання судової експертизи в сумі 6 051,60 грн. та копії:

- технічного паспорту на нежитлові будівлі та споруди № 29 по вул. Мельницької в м. Одесі - 14 арк.;

- план схематичний земельної ділянки, розташованої у м. Одесі по вул. Мельницькій, буд. 29 - 01 арк.;

- договіру оренди землі від 13.06.2006 р., реєстр. № 2313 - 5 арк.;

- додатків до договору оренди землі - 4 арк.:

- плану земельної ділянки із зазначенням кадастрового номеру;

- ситуаційної схеми до акту визначення меж земельної ділянки в натурі від 16.12.2004р.;

- акту визначення меж земельної ділянки в натурі (на місцевості) від 16.12.2004 р.;

- акту прийому - передачі земельної ділянки, що передається в оренду ВАТ «РОСА».

- висновку (попередній) Управління архітектури та містобудування Одеської міської ради від 13.07.2012 р. №01 - 15/676 - 209 - 3 арк.;

- рішення Одеської міської ради від 19.02.2013 р. №2905 - VI про поновлення договору оренди землі, укладеного між Одеською міською радою та ВАТ «РОСА» (правонаступник - ТОВ «Р.О.С.А.») - 01 арк.;

- листа Департаменту комунальної власності Одеської міської ради від 02.04.2014 р. №01-18/118-09-01 з додатками - 3 арк.:

- витягу з технічної документації про нормативну грошову оцінку земельної ділянки;

- розрахунку орендної плати.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 11.02.2015р. - у зв'язку з неявкою в судове засідання представників ПАТ "Банк Камбіо", ТОВ "Товари народного вжитку", ТОВ "Укрпромкомплект" та ненаданням суду всіх витребуваних судовими експертами матеріалів, - розгляд справи відкладено на 25.02.2015р., зобов'язано сторін надати документи, що визначені у клопотаннях судових експертів.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 25.02.2015р. - задовольняючи клопотання ПАТ "Банк Камбіо" про перенесення розгляду справи, розгляд справи відкладено на 04.03.2015р., зобов'язано сторін надати документи, що визначені у клопотаннях судових експертів.

04.03.2015р. господарським судом отримано від ПАТ "Банк Камбіо" письмові пояснення № 20/553 від 27.02.2015р., до яких додано наступні документи:

- виписку/особовий рахунок по Кредитному договору № 026/1 - 2009/840/3 з 10.09.2009 р. по 01.11.2014 р. ТОВ «Товари народного вжитку» - 2 арк.;

- виписку/особовий рахунок по Кредитному договору № 050/1 - 2009/980 ТОВ «Укрпромкомплект» з 21.12.2009 р. по 01.11.2014 р. - 2 арк.;

- виписку/особовий рахунок по Кредитному договору № 026/1 - 2009/840/2 ТОВ «Товари народного вжитку»з 10.09.2009 р. по 01.11.2014 р. - 2 арк.;

- копію договору банківського рахунку № 513 від 04 лютого 2009 р. - 7 арк.;

- копію тарифних ставок на операції та послуги ТОВ УКБ «Камбіо» для юридичних осіб - 5 арк.;

- копію договору банківського рахунку № 553 від 26 травня 2009 року - 4 арк.;

- копію тарифних ставок на операції та послуги ТОВ УКБ «Камбіо» для юридичних осіб - 5 арк.;

- меморіальні ордери ТОВ «Укрпромкомплект» - 62 арк.;

- меморіальні ордери ТОВ «Товари народного вжитку» - 63 арк.;

- меморіальні ордери ТОВ «Товари народного вжитку» - 63 арк.

Відповідачі: ТОВ "Товари народного вжитку" та ТОВ "Укрпромкомплект" в судові засідання 11.02.2015р., 25.02.2015р. та 04.03.2015р. не з'явились, про причини відсутності суд не повідомили, витребуваних судом документів не надали.

Приймаючи до уваги, що ухвалою суду від 13.11.2014р., яка є чинною та обов'язковою для виконання в силу ст. 124 Конституції України та ст. 115 ГПК України, з метою повного, всебічного розгляду обставин справи, для роз'яснення питань, що виникли при вирішенні спору та потребують спеціальних знань, у справі № 916/885/14 призначено судову комплексну оціночно-економічну експертизу (оціночно-будівельну експертизу та експертизу документів фінансово-кредитних операцій), проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз, надані документи підлягають надісланню до експертної установи для проведення експертизи.

З урахуванням вищевикладеного, провадження у справі, відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 79 ГПК України, підлягає зупиненню до закінчення проведення експертизи та повернення матеріалів справи до господарського суду Одеської області.

Керуючись п. 1 ч. 2 ст. 79, ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання експертів Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз задовольнити, надавши документи, отримані від сторін по справі, а саме: клопотання ТОВ "Р.О.С.А." від 11.02.2015р. (з додатками) та письмові пояснення ПАТ "Банк Камбіо" № 20/553 від 27.02.2015р. (з додатками).

2. У зв'язку з ненаданням сторонами інших документів, доручити проведення експертизи за наявними матеріалами.

3. Провадження у справі №916/885/14 зупинити до закінчення проведення експертизи та повернення справи до господарського суду Одеської області.

Головуючий суддя Ю.І. Мостепаненко

Суддя С.П. Желєзна

Суддя Ю.М. Щавинська