ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

23.02.15р. Справа № 904/176/15

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ОПТОВА КОМПАНІЯ МАГНІТ", м.Дніпропетровськ

до відповідача-1: Публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК", м.Київ; відповідача-2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Комфі Трейд", м.Дніпропетровськ

про стягнення 70 801 000,00 грн.

Суддя Мілєва І.В.

Представники:

від позивача: Матіяш С. К. довіреність № 05/15 від 30.01.2015р.

від відповідача-1: Дидюк П. В. довіреність № б/н від 21.03.2011р.

від відповідача-1 Іванов М. Л. довіреність б/н від 17.02.2010р.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Оптова компанія Магніт" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою до відповідача-1: Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" про стягнення 70 800 000,00 грн. та до відповідача-2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Комфі Трейд" про стягнення штрафу у розмірі 1 000,00 грн.

Позовні вимоги мотивовані наступним. Між відповідачем-2 та позивачем було укладено договір безоплатної позики № 14/12/14 від 17.12.2014р., за яким відповідач-2 зобов'язався надати ТОВ "Оптова компанія Магніт" позику у розмірі 70 800 000,00 грн. не пізніше 24.12.2014р. Після укладення договору, згідно його умов, відповідач-2 ТОВ „Комфі трейд" звернувся до ПАТ „Дельта банк" з платіжним дорученням № 7581 від 24.12.2014р. про перерахування грошових коштів з банківського рахунку на рахунок позивача ТОВ „Оптова компанія Магніт". Відповідач-2 на адресу позивача ТОВ „Оптова компанія Магніт" надіслав лист, в якому повідомив, що ПАТ „Дельта банк" не виконує умови договору банківського рахунку №01/25623-6675 від 16.12.2010р. та не провів розрахунки. Позивач вважає, що набув право власності на грошові кошти в сумі 70 800 000, 00 грн., отже, у ТОВ „Оптова компанія Магніт" виникло право вимоги до відповідача-1 ПАТ „Дельта банк" про стягнення на свою користь безпідставно набутого майна, стягувана сума складає 70 800 000,00 грн. За умовами п.6.1. договору безоплатної позики при порушені позикодавцем строку надання позики він зобов'язаний сплатити позичальнику штраф у розмірі 1000 грн., який позивач і просить стягнути з відповідача-2.

Ухвалою суду від 16.01.2015р. порушено провадження по справі та призначено судове засідання на 09.02.2015р.

Ухвалою суду від 09.02.2015р. в задоволенні клопотання відповідача-1 про припинення провадження у справі в частині позову до АТ "Дельта Банк" у зв'язку з підсудністю цього спору третейському суду відмовлено.

Ухвалою суду від 09.02.2015р. в задоволенні клопотання відповідача-1 про передачу справи в частині позову ТОВ "Оптова компанія Магніт" до ПАТ "Дельта Банк" на розгляд за підсудністю до господарського суду м. Києва за місцезнаходженням ПАТ "Дельта Банк" відмовлено.

Ухвалою суду від 09.02.2015р. в задоволенні заяви відповідача-1 про відвід судді Мілєвої І. В. відмовлено.

Ухвалою суду від 09.02.2015р. розгляд справи відкладено на 16.02.2015р., у зв'язку з необхідністю витребування нових доказів.

Ухвалою від 11.02.2015р. задоволені клопотання позивача про забезпечення позову шляхом накладення арешту на майно, яке належить Публічному акціонерному товариству "Дельта Банк" (01133, м.Київ, вул.Щорса, 36-Б, ідентифікаційний код 34047020, кореспондентський рахунок 1 в Головному управлінні Національного банку України по м.Києву та Київській області, МФО 321024, власний МФО 380236) у межах розміру позовних вимог - 70800000,00грн.

Ухвалою від 12.02.2015р. відмовлено в прийнятті зустрічної позовної заяви, повернуто зустрічну позовну заяву та додані до неї документи.

13.02.2015р. ПАТ «Дельта Банк» подало до суду відзив на позовну заяву. Відповідач-1 просив в задоволення позовних вимог відмовити в повному обсязі, посилаючись на наступне. Стверджує, що платіжне доручення № 7581 від 24.12.2014р., на яке посилається позивач не містить відмітки про одержання його банком. Грошові кошти, які знаходяться на поточному рахунку відповідача-2 є його особистою власністю, а не АТ "Дельта банк" і банк жодним чином не порушує його права володіння даними коштами. Банк не є набувачем спірних коштів і не має повноважень з розпорядження особистими рахунками клієнта, що є власністю останнього, поза межами договору між банком та клієнтом.

Ухвалами суду від 13.02.2015р. повернуто апеляційні скарги ПАТ "Дельта банк" на ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 09.02.2015р. про відмову у передачі справи в частині позову Товариства з обмеженою відповідальністю "Оптова компанія Магніт" до Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк, ТОВ "Комфі трейд" на розгляд за підсудністю до господарського суду м. Києва за місцезнаходженням Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" та про відкладення розгляду справи та зобов`язання ПАТ "Дельта банк" надати довідку щодо наявності грошових коштів в розмірі 70 800 000,00 грн. на рахунку № 5623, відкритому ТОВ "Комфі Трейд", станом на 24.12.2014р.

Ухвалою суду від 16.02.2015р. у задоволенні клопотання відповідача-1 про призначення колегіального розгляду справи відмовлено.

Ухвалою суду від 16.02.2015р. розгляд справи відкладено на 23.02.2015р., у зв'язку з неподанням витребуваних доказів та необхідністю витребування нових доказів.

У судове засідання з'явилися представники сторін.

Ухвалою суду від 23.02.2015р. відмовлено в задоволенні клопотання про зупинення провадження по справі до вирішення господарським судом Дніпропетровської області справи за позовом АТ "Дельта Банк" до ТОВ "Оптова компанія "Магніт" та ТОВ "Комфі Трейд" про визнання недійсним договору безоплатної позики (поворотної фінансової допомоги) № 17/12/4 від 17.12.2014р. та платіжного доручення № 7581 від 24.12.2014р. таким, що не підлягає виконанню.

Заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

17.12.2014р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Оптова компанія "Магніт" (позичальник) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Комфі Трейд" (позикодавцем) було укладено договір безоплатної позики (поворотної фінансової допомоги) № 17/12/14 (далі - договір).

За цим договором позикодавець передає позичальнику в безоплатне користування грошові кошти, що є поворотною фінансовою допомогою в розмірі, що обумовлений цим договором, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцю таку ж суму грошових коштів (в грошовій одиниці України - гривні) в строк передбачений договором (п. 1.1. договору).

Розмір позики за цим договором становить 70 800 000 гривень (п. 2.1. договору).

Позикодавець надає позику не пізніше 24.12.2014р. (п. 3.1. договору).

Позика надається у безготівковому порядку платіжним дорученням (п. 3.2. договору).

Позика вважається наданою (а грошова сума, що становить розмір позики, переданою) позикодавцем позичальнику з моменту надання позикодавцем відповідного платіжного доручення банківській установі з метою перерахування грошових коштів на поточний рахунок позичальника, який зазначено у цьому договорі, в банківській установі, що його обслуговує (п. 3.3. договору).

При порушенні позикодавцем строку надання позики він зобов'язаний сплатити позичальнику штраф у розмірі 1 000 грн. (п. 6.1. договору).

Цей договір підписується уповноваженими представниками сторін, скріплюється їх печатками та вважається укладеними з моменту надання позики позичальнику в порядку, передбаченому п. 3.3. даного договору (п. 8.1. договору).

Цей договір діє до повного виконання сторонами свої зобов'язань (п. 8.2. договору).

За договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками. (ст.1046 Цивільного кодексу України).

ТОВ "Комфі Трейд" направило ТОВ "Оптова компанія "Магніт" лист вих.№143/12-14 від 24.12.2014р., в якому повідомило що на виконання договору, ними було надано позику у безготівковому порядку платіжним дорученням шляхом переказу грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Оптова компанія "Магніт" (а.с. 16), як доказ такого перерахування відповідачем-2 було надано платіжне доручення № 7581 від 24.12.2014р. на суму 70 800 000,00 грн. (платник: ТОВ "Комфі Трейд", код 36962487, банк платника АТ "Дельта Банк", код банку 380236, рахунок № 5623, отримувач Магніт оптова компанія ТОВ, код 38919983, банк отримувача АТ "ОТП Банк", код банку 300528, рахунок № 6847).

ТОВ "Комфі Трейд" є клієнтом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк".

Так, 16.12.2010р. між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Комфі Трейд" було укладено договір банківського рахунку № 01/25623-6675 (далі - договір банківського рахунку).

Банк відкриває клієнту поточний рахунок у гривнях № 5623 (далі - рахунок) та отримує плату за обслуговування рахунку згідно тарифами банку на банківські послуги, які доведені клієнту в момент підписання цього договору, надалі за текстом - тарифи. Підписання цього договору клієнтом підтверджує, що ознайомлений з тарифами та немає жодних заперечень щодо них (п. 1.1. договору банківського рахунку).

Платежі з рахунку виконуються банком в межах залишку грошових коштів на початок операційного дня та з урахуванням поточних надходжень грошових коштів на рахунок протягом операційного часу (операційний час банку: понеділок-п'ятниця з 9-00 по 17-00 крім святкових, вихідних та неробочих днів) (п. 2.1. договору банківського рахунку).

Операції за розрахунковими документами у гривні, які надійшли від клієнта протягом операційного часу, здійснюються банком в дань надходження документів. Операції за розрахунковими документами у гривні, які надійшли після операційного часу, банк виконує не пізніше наступного робочого дня (п. 2.3. договору банківського рахунку).

Цей договір набуває чинності з моменту його підписання та діє протягом одного року. У випадку відсутності заяви банку/клієнта про розірвання цього договору в термін за 30 календарних днів до дати його припинення, термін дії цього договору вважається продовженим на кожний наступний календарний рік на тих самих умовах, якщо сторони не передбачать іншого (п. 7.1. договору банківського рахунку).

Позивач та відповідач-2 стверджують, що відповідач-1 не виконав обов'язку щодо перерахування коштів відповідно до платіжного доручення № 7581 від 24.12.2014р., що й стало причиною звернення позивача до суду.

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (ч.1 ст.1066 Цивільного кодексу України).

Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом (ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу України).

Банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження (ч. 1 ст.1071 Цивільного кодексу України).

13.02.2015р. відповідач-1 подав до суду відзив на позовну заяву, в якому просив в задоволенні позовних вимог відмовити посилаючись на наступне.

Відповідач-1 стверджує, що платіжне доручення № 7581 від 24.12.2014р., на яке посилається позивач не містить відмітки про одержання його банком. Грошові кошти, які знаходяться на поточному рахунку відповідача-2 є його особистою власністю, а не АТ "Дельта банк" і банк жодним чином не порушує його права володіння даними коштами. Банк не є набувачем спірних коштів і не має повноважень з розпорядження особистими рахунками клієнта, що є власністю останнього, поза межами договору між банком та клієнтом.

На виконання ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 09.02.2015р. та 16.02.2015р. відповідач-1 надав до суду довідку вих.. № 2/01-17/1928 від 17.02.2015р. (а.с.146), в якій повідомляє наступне: 24.12.2014р. АТ "Дельта Банк" по системі клієнт-банк було отримано платіжне доручення № 7581 (платник: ТОВ "Комфі Трейд" (), отримувач ТОВ "Оптова компанія "Магніт"). Згідно з Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.01.2014р. № 22, банк платника приймає платіжне доручення до виконання протягом 30-ти календарних днів з дати його виписки. День оформлення платіжного доручення не враховується. У зв'язку з закінченням вказаного строку, платіжне доручення № 7581 не могло бути оброблено операційною системою банку та було відхилено 26.01.2015р.

Також відповідач-1 подав до суду довідку (а.с. 147), в якій підтвердив наявність грошових коштів у розмірі 70 800 000,00грн. на рахунку № 5623/980, який належить ТОВ "Комфі Трейд" () станом на 24.12.2014р.

Зауваження відповідача-1 про те, що платіжне доручення № 7581 від 24.12.2014р., на яке посилається позивач, не містить відмітки про одержання його банком, спростовано безпосередньо самим відповідачем-1, який в довідці вих. № 2/01-17/1928 від 17.02.2015р. підтвердив факт отримання 24.12.2014р. АТ "Дельта Банк" по системі клієнт-вищенаведеного платіжного доручення № 7581.

В судовому засіданні, представник відповідача-1 не зміг пояснити причину невиконання вищевказаного платіжного доручення, враховуючи наявність коштів на рахунку платника.

Таким чином, позовні вимоги про стягнення з відповідача-1 ПАТ "Дельта Банк" грошових коштів у розмірі 70 800 000 грн. є правомірними та підлягають задоволенню.

Позивач нарахував та просить стягнути з відповідача-2 штраф у розмірі 1 000 грн.

Згідно з п. 6.1. договору при порушенні позикодавцем строку надання позики він зобов'язаний сплатити позичальнику штраф у розмірі 1 000 грн.

Позикодавець надає позику не пізніше 24.12.2014р. (п. 3.1. договору).

Відповідно до п. 3.3. позика вважається наданою (а грошова сума, що становить розмір позики, переданою) позикодавцем позичальнику з моменту надання позикодавцем відповідного платіжного доручення банківській установі з метою перерахування грошових коштів на поточний рахунок позичальника, який зазначено у цьому договорі, в банківській установі, що його обслуговує.

Платіжне доручення № 7581 від 24.12.2014р. про переказ коштів за договором позики було надане через систему "Клієнт банк" до АТ "Дельта банк" 24.12.2014р., кошти у розмірі 70 800 000,00грн. знаходились на рахунку відповідача-2 станом на 24.12.2014р. (що підтверджено довідкою банку, яка міститься в матеріалах справи), таким чином відповідач-2 своєчасно вчинив всі необхідні дії для виконання свого обов'язку за договором безоплатної позики (поворотної фінансової допомоги) № 17/12/14 від 17.12.2014р. щодо надання позичальнику в безоплатне користування грошових коштів у розмірі 70 800 000,00грн.

З огляду на викладене позовні вимоги в частині стягнення штрафу у розмірі 1 000 грн. задоволенню не підлягають.

Відповідно до статті 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір підлягає стягненню з відповідача-1 на користь позивача в розмірі 73 080 грн.

Витрати по сплаті судового збору за подання заяв про забезпечення позову покладаються на позивача, оскільки подання відповідних заяв, а відповідно і понесення зазначених витрат, не є обов'язковим при зверненні до суду з позовною заявою про захист своїх порушених або оспорюваних прав і охоронюваних законом інтересів.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.ст.1, 33, 34, 43, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-б, ідентифікаційний код 34047020) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Оптова компанія "Магніт" (49100, м. Дніпропетровськ, пр.Героїв, 1М, к. 329) грошові кошти у розмірі 70 800 000,00 грн., про що видати наказ.

В решті позовних вимог відмовити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-б, ідентифікаційний код 34047020) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Оптова компанія "Магніт" (49100, м. Дніпропетровськ, пр.. Героїв, 1М, к. 329) витрати на сплату судового збору у розмірі 73 080 грн., про що видати наказ.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду може бути оскаржено до Дніпропетровського апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області протягом десяти днів з дня його оголошення, а у разі якщо в судовому засідання було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення -з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги, рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено 02.03.2015

Суддя І.В. Мілєва