ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19.02.15р. Справа № 904/566/15

за позовом Приватного підприємства "Компанія Ліон", м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства "АктаБанк", м. Дніпропетровськ

про зобов'язання повернути грошові кошти в розмірі 410 000 грн. 00 коп. за платіжним дорученням шляхом перерахування їх на поточний рахунок

Суддя Красота О.І.

Представники:

від позивача: Родіонов В.О. дов. №012/15 від 14.01.2015 року;

від відповідача: не з'явився;

СУТЬ СПОРУ:

Приватне підприємство "Компанія Ліон" (далі-Позивач) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" (далі-Відповідач) про зобов'язання Відповідача повернути грошові кошти за платіжним дорученням №180 від 05.09.2014 року в розмірі 410 000 грн. 00 коп., шляхом перерахування на поточний рахунок Позивача.

Позовні вимоги обґрунтовані перерахуванням Позивачем на рахунок ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн", відкритий в ПАТ "АктаБанк" та який на час такого перерахування був закритий, грошових коштів в сумі 410 000 грн. 00 коп. та невжиттям Відповідачем заходів щодо повернення вказаних грошових коштів Позивачу як безпідставно отриманих Відповідачем.

16.02.2015 року Відповідач подав до господарського суду відзив на позов, в якому проти задоволення позовних вимог заперечував.

В судовому засіданні представник Позивача позовні вимоги підтримав, просив суд їх задовольнити.

Відповідач у судове засідання не з'явився. Клопотання про відкладення розгляду спору та письмові пояснення причин такої неявки на адресу суду не надходило.

Суд вважає можливим розглянути справу за відсутності представника Відповідача, оскільки останній повідомлений про час та місце судового засідання належним чином, а в матеріалах справи наявні документи необхідні для вирішення спору по суті та прийняття обґрунтованого рішення.

Клопотання про здійснення технічної фіксації судового процесу сторонами не подавалось.

Відповідно до ст. 75 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

В порядку ст. 85 ГПК України, у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши представника Позивача, оцінивши надані докази в їх сукупності, господарський суд, -

встановив:

05.09.2014 року з поточного рахунку ПП "Компанія Ліон" №7800, відкритого у АТ "УкрСиббанк", була перерахована сума 410 000 грн. 00 коп. на банківський рахунок ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн" №5357, відкритий в ПАТ "АктаБанк", отримувач платежу ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн", з призначенням платежу: "зворотньо фінансова допомога згідно Дог.№0102 від 01.02.14 р., в т.ч. без ПДВ".

Перерахування грошових коштів підтверджено наявною в матеріалах справи копією платіжного доручення №180 від 05.09.2014р. (а.с. 27).

В подальшому, як вказує Позивач в своїй позовній заяві, після здійснення вказаної операції, рахунок ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн" №5357, відкритий в ПАТ "АктаБанк", було закрито 11.08.2014 року.

Матеріали справи містять лист Управління Національного банку України в Дніпропетровській області №14-025/8930 від 30.09.2014 року (а.с. 32) та лист Національного банку України №47-605/63010 від 30.10.2014 року (а.с. 28), з яких вбачається про запровадження з 17.09.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АктаБанк" Приходько Юлію Вікторівну та запропоновано Позивачу звернутись безпосередньо до уповноваженої особи Фонду.

11.11.2014 року Позивач звернувся до Відповідача з листом за №125 від 11.11.2014 року (а.с.33) в якому просив здійснити повернення перерахованих грошових коштів в сумі 410 000 грн. 00 коп. на рахунок Приватного підприємства "Компанія Ліон".

Відповідач надав відповідь №5173 від 20.11.2014 року (а.с. 30) на лист Позивача, в якій вказав, що грошові кошти в сумі 410 000 грн. 00 коп., які надійшли згідно платіжного доручення №180 від 05.09.2014 року на закритий рахунок, обліковуються у банку на рахунку 3720 "Кредитові суми до з'ясування".

Позивач просить суд зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АктаБанк" повернути грошові кошти за платіжним дорученням №180 від 050.09.2014 року в розмірі 410 000 грн. 00 коп., шляхом перерахування на поточний рахунок Приватного підприємства "Компанія Ліон".

Станом на час розгляду справи доказів повернення грошових коштів в розмірі 410 000 грн. 00 коп. сторонами суду не надано.

Згідно ст. 13 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" порядок виконання операцій із застосуванням платіжних інструментів, у тому числі обмеження щодо цих операцій, визначається законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Відповідно до абзацу першого п. 2.31 Інструкції "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 року № 22 (далі-Інструкція), банк отримувача зобов'язаний зарахувати на рахунки своїх клієнтів кошти, що надійшли за електронними розрахунковими документами протягом операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами цих документів, що здійснюється відповідно до цієї глави, не виявлено розбіжностей.

Банк отримувача зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку отримувача і його коду, що зазначені в електронному розрахунковому документі, і зараховувати кошти на рахунок отримувача, лише якщо вони збігаються. У разі їх невідповідності банк має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів (у які враховується і день надходження до банку отримувача електронного розрахункового документа) для встановлення належного отримувача цих коштів, яку зараховує на рахунок "Кредитні суми до з'ясування". Банк має забезпечити зберігання належним чином оформленої/го (засвідченої/го підписом відповідального виконавця чи електронним цифровим підписом) паперової копії електронного розрахункового документа чи електронного розрахункового документа.

Згідно ч.1 п.22.6. ст. 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" обслуговуючий отримувача банк у розрахунковому документі зокрема зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунка отримувача. У противному разі банк, що обслуговує отримувача, має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів. У разі неможливості встановлення належного отримувача банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний повернути кошти, переказані за цим документом, банку, що обслуговує отримувача.

Відповідно до п. 2.32 Інструкції "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", для встановлення належного отримувача банк отримувача зобов'язаний надіслати банку платника запит щодо уточнення номера рахунку та/або коду отримувача. Обмін запитами щодо уточнення цих реквізитів та відповідями здійснюється засобами платіжної системи в захищеному вигляді за допомогою окремих типів електронних документів, формати та правила заповнення яких визначаються цією платіжною системою.

Пунктом 2.33 Інструкції "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", визначено, що якщо кошти зараховані на рахунок "Кредитові суми до з'ясування" унаслідок відсутності в банку отримувача рахунку, зазначеного в електронному розрахунковому документі як рахунок отримувача, і банк отримувача не має наміру уточнювати номер рахунку, то він повертає кошти з рахунку "Кредитові суми до з'ясування" не пізніше наступного робочого дня після їх надходження із зазначенням номера та дати електронного розрахункового документа та причини повернення.

Однак, Відповідачем - ПАТ "АктаБанк", як Банком отримувача, у зв'язку з закриттям банківського рахунку 5357, що належить ТОВ "Ліон Ресайклінг Юкрейн", було зараховано грошові кошти на рахунок 3720 з призначенням платежу "Кредитові суми до з'ясування".

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування (стаття 34 Господарського процесуального кодексу України).

Так, станом на момент розгляду спору Відповідачем не надано доказів повернення грошових коштів в сумі 410 000 грн. 00 коп.

Отже, Публічним акціонерним товариством "АктаБанк" безпідставно набуто та зберігаються грошові кошти у розмірі 410 000 грн. 00 коп.

Згідно ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов'язана повернути потерпілому це майно. Особа зобов'язана повернути майно і тоді, коли підстава, на якій воно було набуте згодом відпала.

З урахуванням викладеного, суд вважає, що позовні вимоги є обґрунтованими та підтверджуються матеріалами справи, а тому підлягають задоволенню.

Суд не приймає заперечень Відповідача щодо неможливості виконання вимог Позивача в зв'язку з обмеженнями, пов'язаними з введенням тимчасової адміністрації строком на три місяці з 17.09.2014 року по 17.12.2014 року (продовжено на місяць по 17.01.2015 року) з огляду на наступне.

Перерахування грошових коштів за платіжним дорученням №180 від 05.09.2014 року відбулось до запровадження у Відповідача тимчасової адміністрації (на 12 днів раніше), а не повернення Відповідачем грошових коштів Позивачу, вказує на порушення останнім вимог п. 2.33 Інструкції "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті".

Відповідно до ст. 49 ГПК України, судові витрати у справі при задоволенні позову покладаються на Відповідача.

Керуючись ст.ст. 1, 2, 21, 32, 43, 44, 49, 75, 82-85, 116, 117 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити - повністю.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АктаБанк" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.Шевченка, 53, ) повернути грошові кошти за платіжним дорученням №180 від 050.09.2014 року в розмірі 410 000 грн. 00 коп., шляхом перерахування на поточний рахунок Приватного підприємства "49038, м. Дніпропетровськ, вул. Курчатова, 10, оф. 621, ) 410 000 грн. 00 коп. - безпідставно отриманих грошових коштів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.Шевченка, 53, ) на користь Приватного підприємства "49038, м.Дніпропетровськ, вул. Курчатова, 10, оф. 621, ) 1 218 грн. 00 коп. - витрат зі сплати судового збору.

Накази видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Суддя О.І. Красота

Рішення підписано

19.02.2015р.