м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.
Товариства з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ УКРАЇНА "
До Публічного акціонерного товариства
" Комерційний банк " Експобанк "
Про розірвання договору банківського
рахунку № 4150 від 28.03.2014 р. та стягнення
Суддя Пінчук В.І.
Від позивача Максименюк О.М.
Від відповідача Панов Д.І. -
Рішення прийняте 27.11.2014 р., оскільки у
судовому засіданні 23.10.2014 р. та 13.11.2014 р.
оголошувались перерви.

Обставини справи:

Позивач - товариство з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ УКРАЇНА "
звернувся до суду з позовною заявою
про:

- розірвання договору
банківського рахунку № 4150 від 28.03.2014 р.,
що укладений між товариством з
обмеженою відповідальністю " ЕБМ -
ПАПСТ УКРАЇНА " та публічним
акціонерним товариством " Комерційний
банк " Експобанк "

- зобов'язання відповідача -
публічне акціонерне товариство "
Комерційний банк "
Експобанк " закрити валютні рахунки №
0001 ( в доларах США ) та № 0202 (
в євро ).

- стягнення з відповідача -
публічного акціонерного товариства "
Комерційний банк "
Експобанк " на користь товариства з
обмеженою відповідальністю " ЕБМ -
ПАПСТ УКРАЇНА " коштів в розмірі 575884,14
грн., з яких: 575027,59 грн. - кошти, які були
витрачені на купівлю 43184,38 дол. США, 1142,06
грн. - комісія за купівлю валюти, 2855,15
грн. - сплата до Пенсійного фонду, 856,55
грн. - за переказ коштів на рахунок
бенефіціара на розрахунковий рахунок
позивача № 7960 в Київській філії
ПУМБ, МФО334851.

- стягнення з відповідача -
публічного акціонерного товариства "
Комерційний банк "
Експобанк " на користь товариства з
обмеженою відповідальністю " ЕБМ -
ПАПСТ УКРАЇНА " коштів в розмірі 886186,52
грн., з яких: 847493,91 грн. - кошти, які були
витрачені на купівлю 64631,09 дол. США, 33183,90
грн. - комісія за купівлю валюти, 4237,47
грн. - сплата до Пенсійного фонду, 12710,24
грн. - за переказ коштів на рахунок
бенефіціара на розрахунковий рахунок
позивача № 7960 в Київській філії
ПУМБ, МФО 334851.

- стягнення з відповідача -
публічного акціонерного товариства "
Комерційний банк "
Експобанк " на користь товариства з
обмеженою відповідальністю " ЕБМ -
ПАПСТ УКРАЇНА " коштів в розмірі 935615,96
грн. у зв'язку з порушенням умов
договору банківського рахунку № 4150 від
28.03.2014 р.

- стягнення з відповідача -
публічного акціонерного товариства "
Комерційний банк "
Експобанк " на користь товариства з
обмеженою відповідальністю " ЕБМ -
ПАПСТ УКРАЇНА " збитків від інфляції в
розмірі 11696,56 грн., 3% річних в розмірі
2931,41 грн. та пеню в розмірі 3566,56 грн.

Дослідивши матеріали справи та
заслухавши пояснення представників
сторін, суд, -

В С Т А Н О В И В:

28.03.2014 р. між позивачем ( банком )
та відповідачем ( клієнтом ) був
укладений договір банківського
рахунку №4150.

Відповідно до умов вказаного
договору відповідач зобов'язався
приймати і зараховувати на рахунки,
відкриті позивачу грошові кошти, що
йому надходять, виконувати
розпорядження останнього про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунку та здійснювати інші операції
за рахунками у порядку та на умовах
передбачених чинним законодавством,
тарифами банку та договором.

В обґрунтування своїх позовних
вимог позивач посилається на те, що
21.08.2014 р. перерахував кошти в розмірі
1466300,00 грн., згідно заявки № 18 на свій
особистий рахунок № 0101, який
відкритий у відповідача для купівлі
доларів США.

Відповідно до повідомлення про
підсумки торгів № 218 від 21.08.2014 р.,
відповідачем була укладена на користь
позивача угода на придбання 43184,38 дол.
США в гривневому еквівалентів на суму
571030,38 грн., стягнуто комісію за
придбання валюти в розмірі 1142,06 грн. та
перераховано до Пенсійного фонду 2855,15
грн.

Крім того, 21.08.2014 р. по системі "
Клієнт - банк ", товариство з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ УКРАЇНА "
надіслало відповідачу платіжне
доручення в іноземній валюті № 18 щодо
перерахування 43184,38 дол. США з валютного
рахунку № 0001 на рахунок № 113613 у
Німецький банк Хайльброн, Німеччина
для компанії " ЕБМ- ПАПСТ Мульфінген
ГмбХ&Ко.КГ ", згідно контракту № 009-2011-М
від 03.08.2011 р.

Згідно виписки з валютного
рахунку № 0001 ( USD ), 21.08.2014 р. з
рахунку позивача було списано кошти в
сумі 43184,38 дол. США.

22.08.2014 р. відповідач повідомив
позивача про підсумки торгів № 228,
згідно яких відповідач уклав на
користь позивача угоду на придбання
64631,09 дол. США в гривневому еквіваленті
на суму 847493,91 грн., стягнуто комісію за
придбання валюти у розмірі 1694,99 грн.,
перераховано до Пенсійного фонду 4237,47
грн., а також сплачено додаткову
комісію в розмірі 31488,91 грн.

По системі " Клієнт - банк ",
позивач 22.08.2014 р. надіслав відповідачу
платіжне доручення в іноземній валюті
№ 21 про перерахунок 64631,09 дол. США зі
свого валютного рахунку № 0001 на
рахунок № 113613 у Німецький банк
Хайльброн, Німеччина для компаній " ЕБМ
- ПАПСТ Мульфінген ГмбХ&Ко.КГ ", згідно
контракту № 010-2013 - М від 28.08.2013 р.

Згідно виписки з валютного
рахунку № 0001 ( USD ) 22.08.2014 р. з
рахунку позивача було списано кошти в
сумі 64631,09 дол. США.

01.09.2014 р. позивач перерахував на
свій поточний рахунок № 0102 кошти
в розмірі 1680000,00 грн., які планував
використати на придбання доларів США
для оплати, згідно контракту № 010-2013 - М
від 28.08.2013 р.

02.09.2014 р. позивачу стало відомо від
контрагента, що кошти в розмірі 43184,38
доларів США та 64631, 09 дол. США на рахунок
компанії " ЕБМ - ПАПСТ Мульфінген
ГмбХ&Ко.КГ " не були зараховані.

Як зазначає позивач у позовній
заяві, оскільки валюта, яка була
придбана 21.08.2014 р. та 22.08.2014 р. на рахунок
компанії " ЕБМ - ПАПСТ Мульфінген
ГмбХ&Ко.КГ " не надійшла, позивач
вирішив не подавати заявку на купівлю
валюти і перерахувати кошти в розмірі
1755000,00 грн. на свій поточний рахунок №
7960 в Київській філії ПУМБ (
платіжне доручення № 8 від 02.09.2014 р. ).

Натомість, відповідач кошти в
розмірі 1755000,00 грн. з поточного рахунку
позивача № 0102 в АТ "
КБ " Експобанк " списав, але на поточний
рахунок №7960 в Київській філії
ПУМБ кошти не були перераховані.

Крім того, позивач зазначає про
те, що останнім були здійсненні
декілька платежів до бюджету, а саме:

- платіжне доручення № 9 від 04.09.2014
р. на суму 480000,00 грн. сплата мита та
податку на додану вартість за митне
оформлення товару;

- платіжне доручення № 12 від 10.09.2014
р. на суму 232000,00 грн. сплата податку на
додану вартість за серпень 2014 р.

- платіжне доручення № 10 від 10.09.2014
р. на суму 90000,00 грн. переплата за митне
оформлення товару;

- платіжне доручення № 11 від 10.09.2014
р. на суму 18764,00 грн. авансові внески з
податку на прибуток за вересень 2014 р.

Зазначені кошти були зараховані
до державного бюджету лише 12.09.2014 р.,
тобто з порушенням строку.

Станом на 15.09.2014 р. з поточного
валютного рахунку позивача № 0001
списано 107815,47 доларів США, які не
надійшли до контрагента, а також на
поточному рахунку № 0102
заблоковано 935615,96 грн.

Відповідно до ч. 1 ст. 1066
Цивільного кодексу України, за
договором банківського рахунка банк
зобов'язується приймати і зараховувати
на рахунок, відкритий клієнтові
(володільцеві рахунка), грошові кошти,
що йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
за рахунком.

Згідно ч. 1, ч. 3 ст. 1066 зазначеного
кодексу України, банк має право
використовувати грошові кошти на
рахунку клієнта, гарантуючи його право
безперешкодно розпоряджатися цими
коштами. Банк не має права визначати та
контролювати напрями використання
грошових коштів клієнта та
встановлювати інші, не передбачені
договором або законом, обмеження його
права розпоряджатися грошовими
коштами на власний розсуд.

Відповідно до ч. 1 ст. 1067
Цивільного кодексу України, договір
банківського рахунка укладається для
відкриття клієнтові або визначеній ним
особі рахунка у банку на умовах,
погоджених сторонами.

Банк зобов'язаний вчиняти для
клієнта операції, які передбачені для
рахунків даного виду законом,
банківськими правилами та звичаями
ділового обороту, якщо інше не
встановлено договором банківського
рахунка, зарахувати грошові кошти, що
надійшли на рахунок клієнта, в день
надходження до банку відповідного
розрахункового документа, якщо інший
строк не встановлений договором
банківського рахунка або законом, за
розпорядженням клієнта видати або
перерахувати з його рахунка грошові
кошти в день надходження до банку
відповідного розрахункового
документа, якщо інший строк не
передбачений договором банківського
рахунка або законом. ( ст. 1068 Цивільного
кодексу України ).

Обмеження прав клієнта щодо
розпоряджання грошовими коштами, що
знаходяться на його рахунку, не
допускається, крім випадків обмеження
права розпоряджання рахунком за
рішенням суду або в інших випадках,
встановлених законом, а також у разі
зупинення фінансових операцій, які
можуть бути пов'язані з легалізацією
(відмиванням) доходів, одержаних
злочинним шляхом, або фінансуванням
тероризму, передбачених законом. ( ст.
1074 Цивільного кодексу України ).

Відповідно до п. 7.1.2. ст. 7 Закону
України " Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні " поточний
рахунок - рахунок, що відкривається
банком клієнту на договірній основі
для зберігання коштів і здійснення
розрахунково-касових операцій за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов договору та вимог
законодавства України.

Пунктами п. 2.1.10 та 2.1.11 договору
банківського рахунку №4150 від 28.03.2014 р.
передбачено, що банк зобов'язаний
виконувати розрахункові документи в
національній валюті ( в межах залишку
коштів на рахунках клієнта, в тому
числі з урахуванням надходжень на його
рахунок протягом операційного дня ), що
надійшли до банку у строки:

- в день їх надходження, якщо
документи надійшли протягом
операційного часу розрахункового
обслуговування, зазначеного в п. 1.8
цього договору;

- не пізніше наступного
операційного дня, якщо документи
надійшли після закінчення
операційного часу розрахункового
обслуговування ( зазначеного в п. 1.8
цього договору );

Розрахункові документи в
іноземній валюті, що були надані до
банку ( за київським часом ): до 16.00 - для
перерахування в доларах США та до 15.00 -
для перерахування в російських рублях
та Євро банк виконує в день їх
надходження.

Розрахункові документи отримані
по закінченні часу передбаченого в
пункті 2.1.11 договору, банк виконує
наступного робочого дня. ( п 2.1.12
договору ).

Пунктом 1.30 ст. 1 Закону України "
Про платіжні системи та переказ коштів
в Україні " встановлено, що платіжне
доручення - розрахунковий документ,
який містить доручення платника банку,
здійснити переказ визначеної в ньому
суми коштів зі свого рахунка на рахунок
отримувача.

Відповідно до ст. 8 вказаного
Закону, банк зобов'язаний виконати
доручення клієнта, що міститься в
розрахунковому документі, який
надійшов протягом операційного часу
банку, в день його надходження.

Переказ вважається завершеним з
моменту зарахування суми переказу на
рахунок отримувача або її видачі в
готівковій формі. Банк отримувача в
разі надходження суми переказу
протягом операційного дня зобов'язаний
її зарахувати на рахунок отримувача
або виплатити йому в готівковій формі в
той самий день або в день ( дата
валютування ), зазначений платником у
розрахунковому документі або в
документі на переказ готівки. ( ст. 30
Закону України " Про платіжні системи
та переказ коштів в Україні " ).

Згідно ст. 1066 ЦК України, банк не
має права визначати та контролювати
напрями використання грошових коштів
клієнта та встановлювати інші, не
передбачені договором або законом,
обмеження його права розпоряджатися
грошовими коштами на власний розсуд.

Зупинення власних видаткових
операцій банку за його рахунками, а
також видаткових операцій за рахунками
юридичних або фізичних осіб
здійснюється лише в разі накладення
арешту відповідно до частини першої
цієї статті, крім випадків,
передбачених Законом України " Про
запобігання та протидію легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних
злочинним шляхом, або фінансуванню
тероризму " Зупинення видаткових
операцій здійснюється в межах суми, на
яку накладено арешт, крім випадків,
коли арешт накладено без встановлення
такої суми. ( ч. 2 ст. 59 Закону України "
Про банки і банківську діяльність " . ).

Разом з тим, суд вважає позовні
вимоги позивача такими, що підлягають
задоволенню частково, оскільки пеня, 3%
річних та збитки від інфляції під час
дії тимчасової адміністрації не
нараховуються.

Відповідно до ст. 49 ГПК України
при частковому задоволенні позову
судові витрати покладаються на обидві
сторони пропорційно розміру
задоволених позовних вимог.

Позивачем при подачі позовної
заяви невірно була визначена ціна
позову, а саме: 2415884,15 грн. і із вказаної
ціни позову, позивач сплатив судовий
збір в розмірі 48317,69 грн. ( оригінал
платіжного доручення № 13 від 15.09.2014 р.
знаходиться в матеріалах справи ).

Натомість, згідно заявлених
позивачем до стягнення сум, ціна позову
становить 2431317,36 грн. ( 575027,59 грн. + 1142,06
грн. + 2855,15+ 856,55 + 847493,91 грн. + 33183,90 грн. +
4237,47 грн. + 12710,24 грн. + 935615,96 грн. + 11696,56
грн. + 2931,41 грн. + 3566,56 грн. ) = 2431317,36 грн.

Виходячи із вказаної ціни позову,
позивач зобов'язаний був сплатити
судовий збір в розмірі 48626,34 грн., тобто
недоплата становить 308,65 грн.

Крім того, позивачем заявлені дві
немайнові вимоги, а саме про розірвання
договору банківського рахунку від
28.03.2014 р. № 4150 та про зобов'язання
відповідача закрити валютні рахунки №
0001 ( в доларах США ) та № 0202 ( в
євро ).

Натомість, судовий збір за
вказані вимоги позивачем не сплачений.

Враховуюче зазначене, суд стягує
з позивача в доход державного бюджету
недоплату судового збору за майнову
вимогу в розмірі 308,65 грн., а також суд
стягує в доход державного бюджету не
сплачений судовий збір за дві
немайнові вимоги в розмірі 2436,00 грн.

З урахуванням викладеного,
керуючись ст.ст. 33, 49, 82 - 85 ГПК України,
суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частково.

Розірвати договір банківського
рахунку № 4150 від 28.03.2014 р., що укладений
між товариством з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ УКРАЇНА "
( 03680, м. Київ, бульвар Івана Лепсе, 4, код
32373159 ) та публічним акціонерним
товариством " Комерційний банк
" Експобанк " ( 01054, м. Київ, вул.
Дмитрівська, 18/24, код 09322299 ).

Зобов'язати публічне акціонерне
товариство " Комерційний банк "
Експобанк " ( 01054, м. Київ, вул.
Дмитрівська, 18/24, код 09322299 ) закрити
валютні рахунки № 0001 ( в доларах
США ) та № 0202 ( в євро )

Стягнути з публічного
акціонерного товариства " Комерційний
банк " Експобанк " ( 01054, м. Київ, вул.
Дмитрівська, 18/24, код 09322299 ) на користь
товариства з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ
УКРАЇНА " ( 03680, м. Київ, бульвар Івана
Лепсе, 4, код 32373159 ) 575027 ( п'ятсот сімдесят
п'ять тисяч двадцять сім ) грн. 59 коп.
кошти, які були витрачені на купівлю
43184,38 дол. США, 1142 ( одну тисячу сто сорок
дві ) грн. 06 коп. - комісія за купівлю
валюти, 2855 ( дві тисячі вісімсот
п'ятдесят п'ять ) грн. 15 коп. - сплата до
Пенсійного фонду, 856 ( вісімсот
п'ятдесят шість ) грн. 55 коп. - за переказ
коштів на рахунок бенефіціара на
розрахунковий рахунок позивача
№ 7960 в Київській філії ПУМБ,
МФО334851.

Видати наказ.

Стягнути з публічного
акціонерного товариства " Комерційний
банк " Експобанк " ( 01054, м. Київ, вул.
Дмитрівська, 18/24, код 09322299 ) на користь
товариства з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ
УКРАЇНА " ( 03680, м. Київ, бульвар Івана
Лепсе, 4, код 32373159 ) 847493 ( вісімсот сорок
сім тисяч чотириста дев'яносто три )
грн. 91 коп. - кошти, які були витрачені на
купівлю 64631,09 дол. США, 33183 ( тридцять три
тисячі сто вісімдесят три ) грн. 90 коп. -
комісія за купівлю валюти, 4237 ( чотири
тисячі двісті тридцять сім ) грн. 47 коп. -
сплата до Пенсійного фонду, 12710
( дванадцять тисяч сімсот десять
) грн. 24 коп. - за переказ коштів на
рахунок бенефіціара на розрахунковий
рахунок позивача № 7960 в Київській
філії ПУМБ, МФО 334851.

Видати наказ.

Стягнути з публічного
акціонерного товариства " Комерційний
банк " Експобанк " ( 01054, м. Київ, вул.
Дмитрівська, 18/24, код 09322299 ) на користь
товариства з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ
УКРАЇНА " ( 03680, м. Київ, бульвар Івана
Лепсе, 4, код 32373159 ) коштів в розмірі 935615
( дев'ятсот тридцять п'ять тисяч шістсот
п'ятнадцять ) грн. 96 коп. у зв'язку з
порушенням умов договору банківського
рахунку № 4150 від 28.03.2014 р.

Видати наказ.

Стягнути з публічного
акціонерного товариства " Комерційний
банк " Експобанк " ( 01054, м. Київ, вул.
Дмитрівська, 18/24, код 09322299 ) на користь
товариства з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ
УКРАЇНА " ( 03680, м. Київ, бульвар Івана
Лепсе, 4, код 32373159 ) 50698 (
п'ятдесят тисяч шістсот дев'яносто
вісім ) грн. 45 коп. судового збору.

Видати наказ.

Стягнути з товариства з обмеженою
відповідальністю " ЕБМ - ПАПСТ УКРАЇНА "
( 03680, м. Київ, бульвар Івана Лепсе, 4, код
32373159 ) в доход державного бюджету 2744 (
дві тисячі сімсот сорок чотири ) грн. 65
коп. судового збору.

Видати наказ.

Рішення набирає законної сили
після закінчення десятиденного
строку з дня його підписання, а у разі,
якщо у судовому засіданні було
оголошено лише вступну та резолютивну
частини рішення, воно набирає законної
сили після закінчення десятиденного
строку з дня підписання рішення,
оформленого відповідно до статті 84 ГПК
Кодексу.

дата підписання повного тексту рішення
18.12.2014 р.

СуддяВ.І.Пінчук