м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.
Публічного акціонерного товариства "БГ
до Товариства з обмеженою
відповідальністю "БМБ КОМПАУНД"
про стягнення 31 489 052,05 грн.
Суддя Лиськов М.О.
Представники сторін:
Представники сторін:
Від позивача не з'явився
Від відповідача Круглов С.С. (дов.
№ 140-06/14 від 23.06.2014)
В судовому засіданні 08.12.2014, відповідно
до положень ст. 85 Господарського
процесуального кодексу України, було
оголошено вступну та резолютивну
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
06.10.2014 до канцелярії Господарського
суду м. Києва надійшла позовна заява
Публічного акціонерного товариства "БГ
БАНК" (надалі - позивач) Товариства з
обмеженою відповідальністю "БМБ
КОМПАУНД" (надалі - відповідач) про
стягнення 31 489 052,05 грн.
Ухвалою Господарського суду міста
Києва від 07.10.2014 прийнято позовну заяву
до розгляду та порушено провадження по
призначено на 20.10.2014.
В судове засідання, призначене на
20.10.2014, з'явився представник позивача та
надав документи на виконання вимог
ухвали суду про порушення провадження
у справі.
В судове засідання, призначене на
20.10.2014, представник відповідача, не
з'явився, однак через канцелярію суду
подав клопотання про відкладення
розгляду справи.
20.10.2014 ухвалою суду розгляд справи
відкладено на 03.11.2014.
В судових засіданнях 03.11.2014 та 24.11.2014
оголошувались перерви.
В судове засідання 08.12.2014 представник
позивача не з'явився.
В судове засідання 08.12.2014 представник
відповідача з'явився та підтримав
раніше подане клопотання про зупинення
провадження у справі.
Суд розглянувши вказане клопотання
відмовив в його задоволенні.
Крім того, позивач разом з позовною
заявою подав заяву про забезпечення
позову, відповідно до якої просить суд
накласти арешт на грошові кошти та
майно, що належить відповідачу на праві
Відповідно до статті 66 Господарського
процесуального кодексу України
господарський суд за заявою сторони,
прокурора чи його заступника, який
подав позов, або з своєї ініціативи має
право вжити передбачених статтею 67
цього Кодексу заходів до забезпечення
позову. Забезпечення позову
допускається в будь-якій стадії
провадження у справі, якщо невжиття
таких заходів може утруднити чи
зробити неможливим виконання рішення
господарського суду.
Разом з тим, умовою застосування
заходів до забезпечення позову є
достатньо обґрунтоване припущення, що
грошові кошти, які є у відповідача на
момент пред'явлення позову до нього,
можуть зникнути, зменшитись за
кількістю на момент виконання рішення.
При цьому в заяві про вжиття заходів
забезпечення позову має міститись
мотивований висновок про те, як
невжиття таких заходів може утруднити
чи зробити неможливим виконання
рішення господарського суду.

Проаналізувавши вищезазначену заяву,
суд визнав заяву позивача такою, що не
підлягає задоволенню, оскільки
позивачем не обґрунтовано належним
чином те, що невжиття заходів до
забезпечення позову ускладнить чи
зробить неможливим виконання рішення
суду.

Зважаючи на достатність в матеріалах
справи доказів, необхідних для повного
та об'єктивного вирішення справи,
розгляд справи відбувався з
урахуванням положень ст. 75
Господарського процесуального кодексу
України за наявними у справі
матеріалами.

Дослідивши матеріали справи,
заслухавши пояснення представника
позивача, суд, -

ВСТАНОВИВ:

26.08.2011 між Публічним акціонерним
товариством «БГ БАНК», який є
правонаступником ПАТ «БАНК ПЕРШИЙ»
(надалі - Позивач, Банк) та Товариством з
обмеженою відповідальністю «БМБ
КОМПАУНД» (надалі - Позичальник,
Відповідач) було укладено Кредитний
договір № 23 (про надання
відновлювальної відкличної кредитної
лінії в національної валюті) із змінами
та доповненнями, які було внесено
відповідно до Договорів про внесення
змін та доповнень до Кредитного
договору №23 (про надання
відновлювальної відкличної кредитної
лінії в національної валюті) (все разом
надалі - Кредитний договір).

Відповідно до умов Кредитного
договору, Банк відкриває Позичальнику
відновлювальну відкличну-кредитну
лінію з загальним лімітом в сумі 28 800 000
грн., в межах якої надає Позичальнику
грошові кошти (надалі - Кредит) для
ведення статутної діяльності, зі
сплатою відсотків за користування
кредитом у розмірі 16% річних (п. 1.1.
Кредитного договору) на строк до 06.02.2015
(п. 1.3. Кредитного договору з
врахуванням змін, які було внесено на
підставі Договору №27 про внесення змін
та доповнень до Кредитного договору №
23 про надання відновлювальної
відкличної кредитної лінії в
національної валюті від 26.08.2014.

Положеннями Кредитного договору (п. 2.2.)
передбачено, що Банк надає
Позичальнику кредит у безготівковій
формі шляхом перерахування суми
кредиту на рахунок Позичальника,
згідно із заявою Позичальника. При
цьому днем надання кредиту вважається
дата зарахування суми кредиту на
рахунок Позичальника, згідно заяви
Позичальника.

Проценти за користування
Позичальником Кредитом нараховуються
Банком в національній валюті з дня
надання Кредиту до дня його фактичного
погашення на суму щоденного залишку
заборгованості. Нарахування процентів
здійснюється не рідше одного разу на
місяць (не пізніше останнього робочого
дня місяця) та в день повного
фактичного погашення кредиту. При
розрахунку процентів враховується
день надання Кредиту і не враховується
день, в який наступає строк погашення
(п. 2.4 Кредитного договору).

Свої обов'язки щодо надання суми
кредиту Позивач виконав в повному
обсязі, що підтверджується заявою
Позичальника про надання суми кредиту
шляхом перерахування суми кредиту на
рахунок Позичальника № 71,
відкритий в ПАТ «БГ БАНК» та випискою
про рух коштів по рахунку № 71 .

Відповідач неналежним чином виконував
свої зобов'язання щодо своєчасної
сплати заборгованості за Кредитним
договором, у зв'язку з чим на підставі
договорів про внесення змін та
доповнень, які укладалися між Банком та
Позичальником неодноразово вносилися
зміни до Кредитного договору.

Умовами Кредитного договору (п. 2.8.)
передбачено право Банку вимагати від
Позичальника, а Позичальник має
повернути Банку кредит раніше 06.02.2015 в
разі настання певних обставин.

Зокрема зазначене право дострокового
повернення кредиту Банк може
використати у разі невиконання або
неналежного виконання п. 5.1.7 Кредитного
договору, у відповідності до абз. 5
якого Позичальник взяв на себе
зобов'язання не отримувати кредити в
інших банках без письмової згоди ПАТ
«БАНК ПЕРШИЙ».

Також умовами п. 2.8. Кредитного договору
передбачено, що за рішенням
уповноваженого органу Банку та на його
письмову вимогу, направлену
Позичальнику, Банк має право вимагати,
а Позичальник зобов'язується повернути
кредит та сплатити заборгованість в
повному обсязі в інші строки, визначені
у відповідному рішенні Банку та
письмової вимозі.

09.09.2014 ПАТ «БГ БАНК» дізналося про те, що
02.07.2013 між Позичальником та ПАТ
«КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ФІНАНСОВИЙ
ПАРТНЕР» було укладено Договір
факторингу з регресом № Ф/2013-1, який за
своєю суттю є кредитним договором,
оскільки відповідно до умов
зазначеного договору, ТОВ «БМБ
КОМПАУНД» отримує грошові кошти у
розмірі та на умовах, встановлених
договором, зобов'язується у подальшому
повернути отримані кошти та сплатити
проценти - тобто відповідає всім
ознакам кредитного договору. Також
слід додати, що операція з надання
факторингових послуг за принципами
бухгалтерського обліку в банку є
кредитною операцією.

У подальшому, на підставі п. 2.8.
Кредитного договору, Банк направив на
адресу Позичальника листа (вих. № 00/19-2307
від 18.09.2014) з вимогою про необхідність
дострокового погашення заборгованості
за Кредитним договором в строк до 22.09.2014
року.

Після спливу строку, який зазначено у
вимозі, Відповідач не сплатив
заборгованість за Кредитним договором,
чим порушив його умови, а саме п. 5.1.
Кредитного договору, відповідно до
якого Позичальник зобов'язався
повернути Банку кредит та оплатити
Позивачу відсотки за користування
кредитом у розмірі й у порядку,
визначеному Кредитним договором.

Відповідно до п. 6.3. Кредитного
договору, за порушення встановлених
Договором строків сплати відсотків,
інших строкових платежів, передбачених
Договором, Банк має нараховувати та
стягувати, а Позичальник зобов'язаний
сплатити на вимогу Банку, пеню на
прострочену суму зазначених платежів в
розмірі подвійної облікової ставки
Національного Банку України,
розраховану за кожен день прострочення
платежу.

Станом на 30.09.2014, заборгованість за
Кредитним договором становить - 31 489 052,05
грн. з яких:

заборгованість зі сплати кредиту - 28 800
000,00 гри.;

заборгованість зі сплати процентів за
користування кредитом - 2 689 052,05 грн.

Частина 1 статті 202 Цивільного кодексу
України передбачає, що правочином є дія
особи, спрямована на набуття, зміну або
припинення цивільних прав та
обов'язків.

Згідно ч.1 статті 509 Цивільного кодексу
України зобов'язанням є
правовідношення, в якому одна сторона
(боржник) зобов'язана вчинити на
користь другої сторони (кредитора)
певну дію (передати майно, виконати
роботу, надати послугу, сплатити гроші
тощо) або утриматися від певної дії, а
кредитор має право вимагати від
боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до ч. 2 статті 509 Цивільного
кодексу України зобов'язання виникають
з підстав, встановлених статтею 11 цього
Кодексу.

Згідно п.1 ч.2 статті 11 Цивільного
кодексу України підставами виникнення
цивільних прав та обов'язків, зокрема, є
договори та інші правочини.

Частина 1 статті 626 Цивільного кодексу
України передбачає, що договором є
домовленість двох або більше сторін,
спрямована на встановлення, зміну або
припинення цивільних прав та
обов'язків.

Відповідно до статті 1054 Цивільного
кодексу України за кредитним договором
банк або інша фінансова установа
(кредитодавець) зобов'язується надати
грошові кошти (кредит) позичальникові у
розмірі та на умовах, встановлених
договором, а позичальник
зобов'язується повернути кредит та
сплатити проценти.

До відносин за кредитним договором
застосовуються положення про позику,
якщо інше не встановлено цим
параграфом і не випливає із суті
кредитного договору.

Згідно зі статтею 1048 Цивільного
кодексу України позикодавець має право
на одержання від позичальника
процентів від суми позики, якщо інше не
встановлено договором або законом.
Розмір і порядок одержання процентів
встановлюються договором. Якщо
договором не встановлений розмір
процентів, їх розмір визначається на
рівні облікової ставки Національного
Банку України.

У разі відсутності іншої домовленості
сторін проценти виплачуються
щомісячно до дня повернення позики.

Відповідно до п. 5.1.2. кредитного
договору, встановлено,що крім
зобов'язань, які випливають з інших
положень цього договору, позичальник
зобов'язується своєчасно сплачувати
відсотки за користування кредитом у
порядку, передбаченому цим договором.

Відповідно до п. 2.4. кредитного
договору,, відсотки за користування
кредитом нараховуються банком у
Національній валюті України з дня
надання кредиту по дату настання
строку погашення на суму щоденного
залишку заборгованості позичальника
за кредитом.

Відповідно до п. 2.4.1. кредитного
договору, кількість днів для
розрахунку відсотків, по сумі кредиту в
національній валюті України,
визначається методом "факт/факт".

Відповідно до п. 2.4.2. кредитного
договору нарахування відсотків
здійснюється в порядку, передбаченому
внутрішніми положеннями банку,
щомісячно не пізніше останнього
робочого дня місяця за повний
календарний місяць та в день настання
строку погашення. При розрахунку
відсотків враховується день надання
кредиту і не враховується день, в який
натупає строк погашення.

Згідно з частиною 1 статті 1049
Цивільного кодексу України
позичальник зобов'язаний повернути
позикодавцеві позику (грошові кошти у
такій самій сумі або речі, визначені
родовими ознаками, у такій самій
кількості, такого самого роду та такої
самої якості, що були передані йому
позикодавцем) у строк та в порядку, що
були встановлені договором.

Згідно п. 1.3. кредитного договору, що був
змінениний, строк повернення кредиту -
06.02.2015 або строк, встановлений у
відповідності з п. 2.7., 2.8. цього договору
(надалі -строк погашення).

Умовами Кредитного договору (п. 2.8.)
передбачено право Банку вимагати від
Позичальника, а Позичальник має
повернути Банку кредит раніше 06.02.2015 в
разі настання певних обставин.

Зокрема зазначене право дострокового
повернення кредиту Банк може
використати у разі невиконання або
неналежного виконання п. 5.1.7 Кредитного
договору, у відповідності до абз. 5
якого Позичальник взяв на себе
зобов'язання не отримувати кредити в
інших банках без письмової згоди ПАТ
«БАНК ПЕРШИЙ».

Також умовами п. 2.8. Кредитного договору
передбачено, що за рішенням
уповноваженого органу Банку та на його
письмову вимогу, направлену
Позичальнику, Банк має право вимагати,
а Позичальник зобов'язується повернути
кредит та сплатити заборгованість в
повному обсязі в інші строки, визначені
у відповідному рішенні Банку та
письмової вимозі.

Представник відповідача в своєму
відзиві зазначає, що Договір
факторингу з регресом № Ф/2013-1 від 09.09.2014
не являється за своєю суттю кредитним
договором.

Разом з тим, судом встановлено, що
Договір факторингу з регресом № Ф/2013-1,
який за своєю суттю є кредитним
договором, оскільки відповідно до умов
зазначеного договору, ТОВ «БМБ
КОМПАУНД» отримує грошові кошти у
розмірі та на умовах, встановлених
договором, зобов'язується у подальшому
повернути отримані кошти та сплатити
проценти - тобто відповідає всім
ознакам кредитного договору. Також
слід додати, що операція з надання
факторингових послуг за принципами
бухгалтерського обліку в банку є
кредитною операцією.

Згідно з ст. 33 Господарського
процесуального кодексу України кожна
сторона повинна довести ті обставини,
на які вона посилається як на підставу
своїх вимог і заперечень.

Відповідно до ст. 34 Господарського
процесуального кодексу України
господарський суд приймає тільки ті
докази, які мають значення для справи.
Обставини справи, які відповідно до
законодавства повинні бути
підтверджені певними засобами
доказування, не можуть
підтверджуватись іншими засобами
доказування.

Оскільки, відповідачем доказів сплати
коштів на користь позивача суду не
надано, документів які б
підтверджували наявність розбіжностей
у сумі взаєморозрахунків, а також
таких, які б спростовували здійснений
позивачем розрахунок суми боргу,
відповідачем суду також не надано, тому
позовні вимоги підлягають задоволенню
у повному обсязі.

Оскільки спір виник внаслідок
неправомірних дій відповідача, то
судові витрати - судовий збір -
відповідно до приписів статті 49
Господарського процесуального кодексу
України, покладаються на відповідача.

На підставі викладеного, керуючись ст.
ст. 33, 34, 44, 49, 82-85 Господарського
процесуального кодексу України,
Господарський суд міста Києва, -

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою
відповідальністю "БМБ КОМПАУНД" (02094, м.
Київ, вулиця Попудренка, будинок 52,
ідентифікаційний номер 30406297) на
користь Публічного акціонерного
товариства "БГ БАНК" (04112, м. Київ, вулиця
Дегтярівська, будинок 48;
ідентифікаційний код 20717958) 28 800 000
(двадцять вісім мільйонів вісімсот
тисяч) грн.00 коп. - заборгованість за
кредитом, 2 689 052 (два мільйони шістсот
вісімдесят девять тисяч п'ятдесят дві)
грн.. 05 коп. - заборгованість по
процентам за користування кредитом та
73 080 (сімдесят три тисячі вісімдесят )
гривень 00 копійок судового збору.

3. Видати наказ після набрання рішенням
законної сили.

4. Копію рішення направити сторонам.

Рішення господарського суду набирає
законної сили після закінчення строку
подання апеляційної скарги, якщо
апеляційну скаргу не було подано. У
разі подання апеляційної скарги
рішення, якщо його не скасовано,
набирає законної сили після розгляду
справи апеляційним господарським
судом.

Повний текст рішення складено 12.12.2014

Суддя М.О. Лиськов