м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.
Асоціації міжнародних автомобільних
перевізників України
до Публічного акціонерного товариства
про стягнення грошових коштів та
зобов'язання вчинити дії
Суддя Цюкало Ю.В.
У засіданні брали участь:
від позивача: Носко Ю.Ю. (представник за
довіреністю від 14.02.2014);
від відповідача: Русецька О.В. (за
довіреністю від 08.10.2014).
В судовому засіданні 05 листопада 2014
року, відповідно до положень ст. 85
Господарського процесуального кодексу
України, було оголошено вступну та
резолютивну частину рішення.
22 серпня 2014 року Асоціація міжнародних
автомобільних перевізників України
(Позивач) подало до канцелярії
Господарського суду міста Києва на
розгляд судом позовну заяву вих. №
Публічного акціонерного товариства
"Банк Перший" (Відповідач) за договором
банківського рахунку № 3307 від 17.04.2014
року в розмірі 3 552 180,34 грн. (три
мільйони п'ятсот п'ятдесят дві тисячі
сто вісімдесят вісім гривень 34
копійки); закрити поточний рахунок в
національній валюті України (гривнях)
довідку про його закриття; розірвати
договір банківського рахунку № 3307 від
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що в
порушення вимог Договору, Відповідач
не виконав платіжні доручення щодо
перерахування грошових коштів та не
повернув їх з відмітками про причини
Ухвалою Господарського суду міста
Києва від 27.08.2014 року (суддя Цюкало Ю.В.)
прийнято позовну заяву до розгляду та
порушено провадження по справі №
Ухвалою Господарського суду міста
Києва від 29.09.2014 р. відкладено розгляд
справи на 20.10.2014 р.
В судовому засіданні 20.10.2014 року строк
розгляду спору продовжено на 15 днів,
оголошено перерву до 05.11.2014 року.
Відповідач звернувся із відзивом на
позов у якому просить відмовити у
задоволені позовних вимог на підставі
викладених у ньому обставин.
05.11.2014 року Позивач звернувся із
клопотанням про уточнення позовних
вимог вих. № 16/16/2777п від
04.11.2014 року, у якому просить уточнити п. 2
прохальної частини позову і стягнути з
ПАТ "Банк Перший" за договором
банківського рахунку № 3307 від 17.04.2014
року в розмірі 3 552 180,34 грн. залишку на
Клопотання щодо фіксації судового
процесу учасниками процесу не
заявлялось, у зв'язку з чим, розгляд
справи здійснювався без застосуванням
засобів технічної фіксації судового
процесу у відповідності до статті 811
Господарського процесуального кодексу
Дослідивши матеріали справи,
заслухавши пояснення представників
сторін, суд, -
17 квітня 2014 року між Публічним
акціонерним товариством "Банк Перший",
яке змінило своє найменування на ПАТ
"БГ Банк", що слідує з положень Статуту
останнього (копія статуту в справі)
(далі - Банк) та Асоціацією міжнародних
автомобільних перевізників України
(надалі - Клієнт) (разом - сторони)
укладено Договір банківського рахунку
№ 3307 (далі - Договір, належним чином
завірена копія в справі), згідно з п. 1.1.
якого, на умовах та в порядку і строки,
що передбачені цим Договором, Банк
відкриває Клієнту поточний рахунок в
національній валюті України (гривнях),
поточні рахунки в іноземній валюті
(доларах США, ЄВРО, російських рублях та
інших валютах, згідно заяв Клієнта),
рахунки за спеціальними режимами їх
Рахунок), на який зобов'язується
приймати та зараховувати грошові
кошти, що надходять Клієнту, для
зберігання і здійснення
розрахунково-касових операцій за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов цього Договору та
вимог законодавства України.
Крім того, 17.04.2014 року між Позивачем та
Відповідачем укладено Договір
банківського обслуговування за
допомогою системи дистанційного
обслуговування "клієнт-банк" № 3307 (далі
- Договір банківського обслуговування,
копія в справі), згідно з п. 2.1. якого, на
умовах та в порядку, передбачених цим
Договором, Банк передає Клієнту
електронними засобами на термін дії
цього Договору клієнтську частину
програмно-технічного забезпечення
системи «клієнт-банк», Банк передає
Клієнту для генерації та надійного
криптографічного захисту ЕЦП захищене
місце зберігання електронного ключа
iBank2 Key (USB-токен) та здійснює передбачені
цим Договором програмно-технічні
заходи для забезпечення оперативного
ведення Клієнтом своїх рахунків в
Банку та обміну технологічною
інформацією, а Клієнт здійснює оплату
наданих Банком послуг у розмірі, строки
та в порядку, передбаченому цим
Позивач стверджує, що Відповідачем не
були виконані платіжні доручення:
№ 15 від 22.07.2014 року на суму 280 000,00 грн.,
№ 16 від 22.07.2014 року на суму 16 000,00 грн.,
№ 17 від 22.07.2014 року на суму 26 000,00 грн.,
№ 23 від 31.07.2014 року на суму 36 000,00 грн.,
№ 27 від 06.08.2014 року на суму 20 000,00 грн.,
№ 28 від 06.08.2014 року на суму 33 000,00 грн.,
№ 29 від 07.08.2014 року на суму 600 000,00 грн.,
№ 30 від 07.08.2014 року на суму 15 000,00 грн. (на
загальну суму 1 026 020,00 грн.), разом з цим
платіжні доручення не повернуті з
відмітками про причини невиконання. У
зв'язку з цим просить стягнути з ПАТ
"Банк Перший" заборгованість за
Договором в розмірі 3 552 180,34 грн.,
закрити Рахунок та видати довідку про
його закриття; розірвати Договір.
Відповідач із позовними вимогами не
погодився і звернувся до суду із
відзивом б/н б/д на позов, в якому
зазначає, що Позивачем не зазначено на
підставі якого пункту Договору з ПАТ
"Банк Перший" підлягає стягненню 3 552
180,34 грн., крім того, закриття рахунку
відбувається на підставі заяви
клієнта, яке подається разом з
платіжним дорученням оформленим
Оцінивши в нарадчій кімнаті наявні в
матеріалах справи представлені
сторонами документи та докази,
господарський суд вважає, що позовні
вимоги підлягають частковому
задоволенню з наступних підстав.
У відповідності до ст. 193
Господарського кодексу України
суб'єкти господарювання та інші
учасники господарських відносин
повинні виконувати господарські
зобов'язання належним чином відповідно
до закону, інших правових актів,
договору, а за відсутності конкретних
вимог щодо виконання зобов'язань -
відповідно до вимог, що у певних умовах
звичайно ставляться.
Відповідно до статті 526 Цивільного
кодексу України зобов'язання має
виконуватися належним чином
відповідно до умов договору та вимог
цього Кодексу, інших актів цивільного
Згідно з частиною першою статті 509
Цивільного кодексу України
зобов'язанням є правовідношення, в
якому одна сторона (боржник)
зобов'язана вчинити на користь другої
сторони (кредитора) певну дію (передати
майно, виконати роботу, надати послугу,
сплатити гроші тощо) або утриматися від
певної дії, а кредитор має право
вимагати від боржника виконання його
Відповідно до положень ст. 1066
Цивільного кодексу України за
договором банківського рахунка банк
зобов'язується приймати і зараховувати
на рахунок, відкритий клієнтові
(володільцеві рахунка), грошові кошти,
що йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
Як вже було установлено, 17 квітня 2014
року між Публічним акціонерним
товариством "Банк Перший" та Асоціацією
міжнародних автомобільних
перевізників України укладено Договір
банківського рахунку № 3307, згідно з п.
1.1. якого, на умовах та в порядку і
строки, що передбачені цим Договором,
Банк відкриває Клієнту поточний
рахунок в національній валюті України
(гривнях), поточні рахунки в іноземній
валюті (доларах США, ЄВРО, російських
рублях та інших валютах, згідно заяв
Клієнта), рахунки за спеціальними
режимами їх використання, а саме: №
приймати та зараховувати грошові
кошти, що надходять Клієнту, для
зберігання і здійснення
розрахунково-касових операцій за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов цього Договору та
вимог законодавства України.
Відповідно до п. 2.3 Договору, Банк
виконує операції по рахунку, виключно в
межах залишку коштів на рахунку, на
підставі розрахункових документів,
форма та порядок оформлення яких
визначаються законодавством України,
які надаються до Банку безпосередньо
уповноваженою особою Клієнта, та/або у
формі електронних розрахункових
документів, що передаються Клієнтом по
електронних каналах зв'язку відповідно
до умов Договору банківського
обслуговування за допомогою системи
дистанційного обслуговування
"клієнт-банк", який окремо укладається
Відповідно до п. 1.2. Договору, Банк надає
Клієнту послуги, передбачені Додатком
№ 1 до цього Договору, (далі - Послуги), а
Клієнт здійснює оплату наданих Банком
Послуг у розмірі, визначеному
Додатками № 1, до цього Договору, (далі -
Як вбачається з п. 2.6.2. Тарифів на
розрахунково-касові послуги юридичним
особам (копія Тарифів долучена до
матеріалів справи), за комплексне
виконання операцій з переказу коштів
за допомогою системи «Клієнт-Банк» з
Клієнта щомісячно, не пізніше 28 числа,
починаючи з другого місяця, стягується
З 22.07.2014р. Відповідач допускав
систематичні порушення зобов'язань за
Договором та Договором банківського
Так, Позивач надав Відповідачеві для
виконання наступні платіжні доручення:
№ 15 від 22.07.2014 року на суму 280 000,00 грн., №
16 від 22.07.2014 року на суму 16 000,00 грн., № 17
від 22.07.2014 року на суму 26 000,00 грн., № 23
від 31.07.2014 року на суму 36 000,00 грн., № 27
від 06.08.2014 року на суму 20 000,00 грн., № 28
від 06.08.2014 року на суму 33 000,00 грн., № 29
від 07.08.2014 року на суму 600 000,00 грн., № 30
від 07.08.2014 року на суму 15 000,00 грн. копії
платіжних доручень наявні у матеріалах
справи), проте, всупереч вимогам
чинного законодавства та положенням
укладених між сторонами договорів,
зазначені у платіжних дорученнях кошти
на рахунки банку отримувача не
Станом на 15.10.2014 року сума коштів на
становить 3 552 030,34 грн. (за вирахуванням
150,00 грн. Тарифу за комплексне виконання
операцій з переказу коштів за
допомогою системи «Клієнт-Банк»)
(виписка по рахунку в справі).
Відповідно до п. 8.1, 8.4 ст. 8 Закону
України "Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні", банк
зобов'язаний виконати доручення
клієнта, що міститься в розрахунковому
документі, який надійшов протягом
операційного часу банку, в день його
надходження. У разі надходження
розрахункового документа клієнта до
обслуговуючого банку після закінчення
операційного часу, банк зобов'язаний
виконати доручення клієнта, що
міститься в цьому розрахунковому
документі, не пізніше наступного
робочого дня. Міжбанківський переказ
виконується в строк до трьох
Згідно з п. 1.12 "Інструкції про
безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті", затвердженої
постановою Правління Національного
банку України № 22 від 20.01.2004, банк
(філія, відділення), який не може
виконати розрахунковий документ на
списання/примусове списання/стягнення
коштів з рахунку клієнта банку в
установлений законодавством України
термін, якщо немає/недостатньо коштів
на своєму кореспондентському рахунку,
зобов'язаний: узяти розрахунковий
документ платника/стягувача на
обліковування за відповідним
позабалансовим рахунком; надіслати
письмове повідомлення
платнику/стягувачу про невиконання
його розрахункового документа із
зазначенням причини:
"Немає/недостатньо коштів на
кореспондентському рахунку банку";
ужити заходів для відновлення своєї
Платник/стягувач, отримавши
повідомлення банку, для забезпечення
своїх прав щодо розрахунків може вжити
заходів відповідно до законодавства
Жодних повідомлень про невиконання
платіжних доручень Відповідач
Позивачеві на надіслав.
Згідно з ч.ч. 1, 3 ст. 1068 Цивільного
кодексу України, банк зобов'язаний
вчиняти для клієнта операції, які
передбачені для рахунків даного виду
законом, банківськими правилами та
звичаями ділового обороту, якщо інше не
встановлено договором банківського
рахунка. Банк зобов'язаний за
розпорядженням клієнта видати або
перерахувати з його рахунка грошові
кошти в день надходження до банку
відповідного розрахункового
документа, якщо інший строк не
передбачений договором банківського
рахунка або законом.
Положеннями ст. 1074 Цивільного кодексу
України передбачено, що обмеження прав
клієнта щодо розпоряджання грошовими
коштами, що знаходяться на його
рахунку, не допускається, крім випадків
обмеження права розпоряджання
рахунком за рішенням суду або в інших
випадках, встановлених законом, а також
у разі зупинення фінансових операцій,
які можуть бути пов'язані з
легалізацією (відмиванням) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансуванням тероризму, передбачених
Відповідно до п. 10.1 Договору про
відкриття рахунку, рахунок
закривається Банком, зокрема, на
підставі заяви Клієнта, за умови
відсутності заборгованості за
зобов'язаннями Клієнта перед Банком, з
інших підстав, передбачених
законодавством України.
Пунктом 10.2 Договору визначено порядок
закриття рахунку та припинення дії
договору. Відповідно до вказаного
пункту, за наявності коштів на рахунку,
Банк здійснює завершальні операції за
рахунком (з виконання платіжних вимог
списання/стягнення/коштів, виплати
коштів готівкою, перерахування залишку
коштів на підставі платіжного
доручення Клієнта на інший рахунок,
зазначений Клієнтом у заяві, тощо).
З метою досудового врегулювання спору
Позивачем на адресу Відповідача
направлено заяву № 1/16/2331п від 15.08.2014
року (передано 15.08.2014 року Даниленко Л.М.
заст. нач. ВОЗДК), у якій просить
виконати платіжні доручення, № 15 від
22.07.2014 року на суму 280 000,00 грн., № 16 від
22.07.2014 року на суму 16 000,00 грн., № 17 від
22.07.2014 року на суму 26 000,00 грн., № 23 від
31.07.2014 року на суму 36 000,00 грн., № 27 від
06.08.2014 року на суму 20 000,00 грн., № 28 від
06.08.2014 року на суму 33 000,00 грн., № 29 від
07.08.2014 року на суму 600 000,00 грн., № 30 від
07.08.2014 року; перерахувати протягом 3
операційних днів з дня надходження
заяви залишок грошових коштів на
поточному рахунку АсМАП України в сумі
2 526 160,34 грн. на наступний рахунок АсМАП
МФО 351005, ідентифікаційний код 16307261;
закрити поточний рахунок в
національній валюті України (гривнях)
довідку про його закриття та розірвати
договір банківського рахунку № 3307 від
17.04.2014 року. Проте, зазначене звернення
залишено Відповідачем без відповіді та
Відповідно до ст. 193 Господарського
кодексу України, ст. 526 Цивільного
кодексу України, суб'єкти
господарювання та інші учасники
господарських відносин повинні
виконувати господарські зобов'язання
належним чином відповідно до закону,
інших правових актів, договору, а за
відсутності конкретних вимог щодо
виконання зобов'язання - відповідно до
вимог, що у певних умовах звичайно
Частиною 2 ст. 651 Цивільного кодексу
України передбачено, що договір може
бути змінено або розірвано за рішенням
суду на вимогу однієї із сторін у разі
істотного порушення договору другою
стороною та в інших випадках,
встановлених договором або законом.
Істотним є таке порушення стороною
договору, коли внаслідок завданої цим
шкоди друга сторона значною мірою
позбавляється того, на що вона
розраховувала при укладенні договору.
Як вбачається зі змісту п. 1.1 Договору,
метою укладення Договору банківського
рахунку з боку Позивача є здійснення
розрахунково-касових операцій за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов Договору. Внаслідок
невиконання Відповідачем зобов'язань
за Договором досягнення такої мети
Позивачем стає неможливим, що дає
підстави вважати порушення, допущені
Відповідачем, істотними.
Згідно з положеннями ч. 1 ст. 1075
Цивільного кодексу України, договір
банківського рахунка розривається за
заявою клієнта у будь-який час.
Відтак, з огляду на викладене,
приймаючи до уваги систематичні
порушення зобов'язань за Договором та
Договором банківського
обслуговування, суд дійшов висновку, що
вимоги Позивача щодо розірвання
Договору банківського рахунку,
закриття поточного рахунку за
Договором та видання довідки про його
закриття підлягають задоволенню, а
вимоги щодо стягнення з Відповідача
грошових коштів в сумі 3 552 180,34 грн.
підлягають частковому задоволенню,
оскільки Відповідачем було надано
Послуги за Договором банківського
рахунку № 3307 від 17 квітня 2014 року на
суму 150 грн. за період з 26.08.2014 року по
25.09.2014 року, у зв'язку з чим, з ПАТ "Банк
Перший" підлягає стягненню 3 552 030,34 грн.
залишку на Рахунку, відкритому на
Відповідно до ст. 49 Господарського
процесуального кодексу України судові
витрати в розмірі 72 233,19 грн. (71 015,19 грн.
пропорційно розміру задоволених
позовних вимог + 1 218 грн. за вимоги
немайнового характеру) покладаються на
Виходячи з викладеного та керуючись
статтями 25, 32, 33, 43, 44, 49, 75, 82-85
Господарського кодексу України, суд, -
Позов задовольнити частково.
Розірвати Договір банківського
рахунку № 3307 від 17.04.2014 року, укладений
між Асоціацією міжнародних
автомобільних перевізників України
Київська обл., Києво-Святошинський
район, місто Вишневе, вулиця
Машинобудівників, будинок 3) та
Публічним акціонерним товариством
"Банк Перший" (ідентифікаційний код
Дегтярівська, будинок 48).
Зобов'язати Публічне акціонерне
Дегтярівська, 48; ідентифікаційний код
20717958) закрити поточний рахунок в
національній валюті України (гривнях)
Асоціації міжнародних автомобільних
перевізників України
Київська обл., Києво-Святошинський
район, місто Вишневе, вулиця
Зобов'язати Публічне акціонерне
Дегтярівська, 48; ідентифікаційний код
20717958) видати довідку про закриття
поточного рахунку в національній
валюті України (гривнях) Асоціації
міжнародних автомобільних
перевізників України
Київська обл., Києво-Святошинський
район, місто Вишневе, вулиця
Стягнути з Публічного акціонерного
Дегтярівська, 48; ідентифікаційний код
20717958) на користь Асоціації міжнародних
автомобільних перевізників України
Київська обл., Києво-Святошинський
район, місто Вишневе, вулиця
Машинобудівників, будинок 3) 3 552 030,34
грн. (три мільйони п'ятсот п'ятдесят дві
тисячі тридцять гривень 34 копійки)
відкритий в АТ «Укрсиббанк», МФО 351005.
Стягнути з Публічного акціонерного
товариства "БГ Банк" (ідентифікаційний
Дегтярівська, будинок 48) з будь-якого
рахунку, виявленого державним
виконавцем під час виконання рішення
суду на користь Асоціації міжнародних
автомобільних перевізників України
Київська обл., Києво-Святошинський
район, місто Вишневе, вулиця
Машинобудівників, будинок 3) витрати по
сплаті судового збору в розмірі 72 233,19
грн. (сімдесят дві тисячі двісті
тридцять три гривні 19 копійок) на
відкритий в АТ «Укрсиббанк», МФО 351005.
В іншій частині позову відмовити.
Рішення набирає законної сили в
порядку, встановленому ст. 85
Господарського процесуального кодексу
України. Рішення може бути оскаржене в
апеляційному порядку та в строки,
встановлені ст. 93 Господарського
процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 21.11.2014р.

Суддя
Ю.В.
Цюкало