м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.
господарського суду міста Києва
За участю секретаря судового засідання
Розглянув у відкритому судовому
засіданні господарського суду справу
За позовомТовариства з обмеженою
відповідальністю "Долина
"ТД"доПублічного акціонерного
товариства "Міський комерційний
банк"прозобов'язання виконати платіжні
доручення За участю представників
сторін: позивача: Варічев М.Я. (за
довіреністю б/н від 25.03.2014р.)
відповідача: не з'явився
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
Товариство з обмеженою
відповідальністю "Долина "ТД" (надалі -
ТОВ "Долина "ТД", позивач) звернулось до
господарського суду міста Києва з
позовною заявою до Публічного
акціонерного товариства "Міський
комерційний банк" (надалі - ПАТ "Міський
комерційний банк") про зобов'язання
виконати взяті на себе обов'язки за
договором №71/12-ЮО від 31.05.2013р. з
розрахунково-касового обслуговування
ТОВ "Долина "ТД", а саме: виконати в
- платіжне доручення №7 від 27.10.2014р. на
суму 349,00 грн. з призначенням платежу:
«*;101;37287269; ПДВ згідно декларації за
серпень 2014р., по строку 30.09.2014р. До
бюджету перераховано повністю».
Отримувач: УДКСУ у Жовтневому районі м.
- платіжне доручення №8 від 04.11.2014р. на
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за травень 2014р., по
строку 30.05.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська;
- платіжне доручення №9 від 04.11.2014р. на
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за квітень 2014р., по
строку 30.04.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська;
- платіжне доручення №10 від 10.11.2014р. на
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за серпень 2014р., по
строку 30.08.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська;
Ухвалою від 19.11.2014р. за вказаним позовом
господарським судом міста Києва у
складі судді Князькова В.В. порушено
розгляд справи призначено на 03.12.2014р.
Ухвалою господарського суду м. Києва
від 03.12.2014р. у зв`язку із неявкою
представника відповідача розгляд
справи відкладено на 10.12.2014р.
10.12.2014р. в судовому засіданні ТОВ
"Долина "ТД" подано документи для
залучення до матеріалів справи.
Уповноважений представник відповідача
на виклик суду не з'явився, відзив на
позовну заяву у порядку, передбаченому
ст. 59 Господарського процесуального
кодексу України, з нормативно
обґрунтованими поясненнями по суті
заявлених вимог відповідачем не
Клопотань про відкладення розгляду
справи в порядку ст. 77 Господарського
процесуального кодексу України від
сторін до Господарського суду міста
Згідно із п. 3.9.2 постанови N 18 від 26.12.2011
Пленуму Вищого господарського суду
України "Про деякі питання практики
застосування Господарського
процесуального кодексу України судами
першої інстанції" у випадку нез'явлення
в засідання господарського суду
представників обох сторін або однієї з
них справа може бути розглянута без їх
участі, якщо неявка таких
представників не перешкоджає
Враховуючи те, що позивачем надані всі
докази необхідні для прийняття рішення
та беручи до уваги приписи ст. 75
Господарського процесуального кодексу
України, справа розглянута за наявними
Розглянувши матеріали справи
Господарський суд міста Києва
31.05.2013р. ПАТ "Міський комерційний банк"
(надалі - банк, відповідач) та ТОВ
"Долина "ТД" (надалі - позивач, клієнт)
було укладено договір банківського
рахунку № 71/12-ЮО (надалі - договір).
Відповідно до п. 1.1. договору банк, після
отримання від клієнта документів,
визначених діючим законодавством,
здійснення належної ідентифікації
клієнта та його уповноважених
представників, відкриває клієнту
(надалі - рахунок) та здійснює його
розрахунково-касове обслуговування,
отримує плату за обслуговування
Клієнта згідно з Тарифами на операції
та послуги банку (надалі - тарифи), що є
додатком/ками до цього договору.
Підписання цього договору клієнтом
підтверджує отримання ним тарифів та
Згідно з п. 2.1. договору операції за
рахунком, порядок їх проведення, форми
розрахунків визначаються та
регулюються нормативно-правовими
актами Національного банку України, а
також іншими нормативно-правовими
актами і здійснюються на підставі
розрахункових та касових документів
установлених форм. Вимоги
нормативно-правових актів, які
регулюють порядок відкриття, закриття
та здійснення розрахунково-касового
обслуговування рахунків є
обов'язковими для сторін.
Пунктом. 2.3. договору визначено, що
платежі з рахунку клієнта проводяться
за його дорученням на підставі
розрахункових документів у межах
залишку коштів на рахунку на початок
операційного дня. У разі виникнення у
клієнта потреби в термінових платежах,
банк, в разі технічної можливості, може
здійснювати платежі з рахунку клієнта
з урахуванням поточних надходжень за
умови погодження виконання цих
Відповідно до п. 2.5. договору примусове
списання (стягнення) грошових коштів з
рахунку, зупинення операцій та інші
обмеження щодо розпорядження
грошовими коштами за рахунком клієнта
здійснюються банком тільки у випадках
і порядку, передбачених чинним
законодавством України.
Розрахункові документи клієнта на
переказ грошових коштів з рахунку банк
приймає і виконує в день їх
надходження, якщо вони надані в банк в
операційний час. В разі надходження
документів після операційного часу
вони приймаються як "вечірні" і
виконуються наступного операційного
дня. По узгодженню сторін та оплати
вартості послуг відповідно до розділу 4
цього договору платіжні доручення
клієнта банк може виконати після
операційного часу (п. 2.7 договору).
Пунктом 3.1.2 Договору передбачено, що
банк має право відмовляти клієнту у
проведенні операцій у разі порушення
ним чинного законодавства в тому числі
правил оформлення розрахункових,
касових документів, строків їх надання,
неподання документів і відомостей, що
потрібні для з'ясування його особи,
суті діяльності, фінансового стану,
наявності у банку сумнівів відносно
достовірності наданих документів, а
також в інших випадках, передбачених
чинним законодавством. У разі відмови у
прийнятті розрахункових документів
банк повертає їх клієнту без виконання
не пізніше наступного операційного дня
із зазначенням причини повернення.
Згідно із п. 3.2.3 Договору клієнт має
право вимагати своєчасного і повного
здійснення розрахунків та надання
інших послуг, обумовлених тарифами.
Пунктом 3.3.2 Договору визначено, що банк
зобов'язаний приймати і зараховувати
на рахунок клієнта грошові кошти, що
йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунку та проводити інші операції,
які дозволені нормами чинного
законодавства. Своєчасно здійснювати
розрахункові операції відповідно до
вимог нормативно-правових актів
Відповідно до п. 4.1 Договору послуги з
розрахунково-касового обслуговування
здійснюються банком за плату згідно з
тарифами (додаток/ки до цього договору).
Банк має право змінювати тарифи в
порядку, встановленому п. 3.1.6 цього
договору. Клієнт розраховується з
банком за надані послуги в строки
передбачені тарифами шляхом внесення
готівкових коштів в касу банку або
шляхом виконання банківського
переказу, або з використанням
договірного списання в порядку,
визначеному п. 4.2.1 цього договору.
Клієнт доручає банку протягом строку
дії цього договору здійснювати
договірне списання грошових коштів з
- як плату за надані банком послуги
згідно тарифів (Додаток/ки до цього
договору). Договірне списання
здійснюється за меморіальним ордером,
- як плату за купівлю або продаж банком
іноземної валюти (п. 3.4.10 договору). Суми
грошового покриття у випадку купівлі
валюти визначаються банком виходячи з
сум іноземної валюти, що купується, та
курсу, зазначених клієнтом у
відповідній заявці. У випадку продажу
клієнтом іноземної валюти грошове
покриття визначається як сума
іноземної валюти, що пропонується до
- як суму збору на обов'язкове державне
пенсійне страхування, в разі купівлі
банком безготівкової іноземної валюти
- як суму заборгованості клієнта перед
банком у випадках несвоєчасних
розрахунків по кредитних договорах,
договорах застави, поруки, гарантії
тощо, укладених між сторонами під час
дії цього договору (п. 4.2, підпункти 4.2.1,
4.2.2, 4.2.3, 4.2.4 Договору).
Згідно з п 4.3 Договору в разі
неможливості здійснення розрахунків в
порядку, встановленому п. 4.2.1 цього
договору, клієнт розраховується з
банком за надані послуги в готівковій
формі або шляхом здійснення переказу
на користь банку з дотриманням вимог
чинного законодавства. В разі
неможливості здійснення списання сум
грошового покриття в порядку,
передбаченому п. 4.2.2 та у разі
неперерахування клієнтом грошового
покриття, передбаченого п. 3.4.10 цього
договору, банк має право відмовити
клієнту у здійсненні операції
купівлі-продажу іноземної валюти.
Відповідно до п. 4.4 Договору за
користування грошовими коштами, що
знаходяться на рахунку клієнта, банк
сплачує проценти відповідно до
тарифів. В інших випадках, не
передбачених тарифами, проценти за
користування грошовими коштами, що
знаходяться на рахунку клієнта, не
Пунктом 8.1 Договору цей договір набирає
чинності з дня його підписання
сторонами та діє до закриття усіх
рахунків клієнта. У разі закриття
клієнтом одного рахунку, цей договір
продовжує діяти щодо інших рахунків.
Обґрунтовуючи свої вимоги, позивач
зазначає, що позивач звернувся до банку
з платіжними дорученнями про
перерахування коштів, що знаходяться
на його рахунку на інший рахунок, проте
відповідач зобов'язання за договором
Відповідно до ч. 1 ст. 32 Господарського
процесуального кодексу України
доказами у справі є будь-які фактичні
дані, на підставі яких господарський
суд у визначеному законом порядку
встановлює наявність чи відсутність
обставин, на яких ґрунтуються вимоги і
заперечення сторін, а також інші
обставини, які мають значення для
правильного вирішення господарського
Проаналізувавши наявні у справі докази
та надавши їм правову оцінку, суд
дійшов висновку про задоволення
позову, виходячи з наступного:
Відповідно до ч. 1 ст. 193 Господарського
кодексу України до виконання
господарських договорів
застосовуються відповідні положення
Цивільного кодексу України з
урахуванням особливостей,
передбачених цим кодексом.
Відповідно до ст. 509 Цивільного кодексу
України зобов'язанням є
правовідношення, в якому одна сторона
(боржник) зобов'язана вчинити на
користь другої сторони (кредитора)
певну дію (передати майно, виконати
роботу, надати послугу, сплатити гроші
тощо) або утриматися від певної дії, а
кредитор має право вимагати від
боржника виконання його обов'язку.
Зобов'язання виникають з підстав,
встановлених статтею 11 цього Кодексу.
Згідно з п. 2 ст. 11 Цивільного кодексу
України підставами виникнення
цивільних прав та обов'язків, зокрема, є
договори та інші правочини.
Відповідно до ст. 626 Цивільного кодексу
України, договором є домовленість двох
або більше сторін, спрямована на
встановлення, зміну або припинення
цивільних прав та обов'язків. Договір є
двостороннім, якщо правами та
обов'язками наділені обидві сторони
Згідно з ст. 627 Цивільного кодексу
України встановлено, що відповідно до
ст. 6 цього Кодексу сторони є вільними в
укладенні договору, виборі контрагента
та визначенні умов договору з
урахуванням вимог цього Кодексу, інших
актів цивільного законодавства,
звичаїв ділового обороту, вимог
розумності та справедливості.
Відповідно до п. 1 ст. 628 Цивільного
кодексу України зміст договору
становлять умови (пункти), визначені на
розсуд сторін і погоджені ними, та
умови, які є обов'язковими відповідно
до актів цивільного законодавства.
Відповідно до ст. 1066 Цивільного кодексу
України за договором банківського
рахунка банк зобов'язується приймати і
зараховувати на рахунок, відкритий
клієнтові (володільцеві рахунка),
грошові кошти, що йому надходять,
виконувати розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
за рахунком. Банк має право
використовувати грошові кошти на
рахунку клієнта, гарантуючи його право
безперешкодно розпоряджатися цими
Згідно з ч. 1 ст. 1067 Цивільного кодексу
України договір банківського рахунка
укладається для відкриття клієнтові
або визначеній ним особі рахунка у
банку на умовах, погоджених сторонами.
Судом встановлено, що позивачем в
електронному вигляді з використанням
системи «Клієнт-Банк» було передано
ПАТ "Міський Комерційний банк" на
виконання наступні платіжні доручення:
- платіжне доручення №7 від 27.10.2014р. на
суму 349,00 грн. з призначенням платежу:
«*;101;37287269; ПДВ згідно декларації за
серпень 2014р., по строку 30.09.2014р. До
бюджету перераховано повністю».
Отримувач: УДКСУ у Жовтневому районі м.
- платіжне доручення №8 від 04.11.2014р. на
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за травень 2014р., по
строку 30.05.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська;
- платіжне доручення №9 від 04.11.2014р. на
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за квітень 2014р., по
строку 30.04.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська;
- платіжне доручення №10 від 10.11.2014р. на
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за серпень 2014р., по
строку 30.08.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська;
Однак, ПАТ "Міський Комерційний банк"
свої зобов'язання за договором № 71/12-ЮО
від 31.05.2013р. виконано не було та
будь-яких повідомлень про причини
невиконання зазначених платіжних
доручень позивачу не надіслано.
03.11.2014р. позивач звернувся до
відповідача з письмовим запитом №768
від 28.10.2014р. про причини невиконання
платіжних доручень, однак зазначений
запит відповідачем залишено без
відповіді, а платіжні доручення без
Згідно зі ст. 1068 Цивільного кодексу
України, банк зобов'язаний вчиняти для
клієнта операції, які передбачені для
рахунків даного виду законом,
банківськими правилами та звичаями
ділового обороту, якщо інше не
встановлено договором банківського
Банк зобов'язаний зарахувати грошові
кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в
день надходження до банку відповідного
розрахункового документа, якщо інший
строк не встановлений договором
банківського рахунка або законом.
Банк зобов'язаний за розпорядженням
клієнта видати або перерахувати з його
рахунка грошові кошти в день
надходження до банку відповідного
розрахункового документа, якщо інший
строк не передбачений договором
банківського рахунка або законом.
Клієнт зобов'язаний сплатити плату за
виконання банком операцій за рахунком
клієнта, якщо це встановлено договором.
Згідно з ч. 1 ст. 1089 Цивільного кодексу
України, за платіжним дорученням банк
зобов'язується за дорученням платника
за рахунок грошових коштів, що
розміщені на його рахунку у цьому
банку, переказати певну грошову суму на
рахунок визначеної платником особи
(одержувача) у цьому чи в іншому банку у
строк, встановлений законом або
банківськими правилами, якщо інший
строк не передбачений договором або
звичаями ділового обороту.
Частиною 3 статті 1090 Цивільного кодексу
України визначено, що платіжне
доручення платника приймається банком
до виконання за умови, що сума
платіжного доручення не перевищує суми
грошових коштів на рахунку платника,
якщо інше не встановлено договором між
Відповідно до довідки ТОВ "Долина "ТД",
станом на 27.10.2014р., 04.11.2014р., 10.11.2014р. та
03.12.2014р. на розрахунковому рахунку
Відповідно до ч. 1 ст. 1091 Цивільного
кодексу України, банк, що прийняв
платіжне доручення платника, повинен
перерахувати відповідну грошову суму
банкові одержувача для її зарахування
на рахунок особи, визначеної у
платіжному дорученні.
Згідно з ч. 1 і 2 ст. 1092 Цивільного
кодексу України, у разі невиконання або
неналежного виконання платіжного
доручення клієнта банк несе
відповідальність відповідно до цього
У разі невиконання або неналежного
виконання платіжного доручення у
зв'язку з порушенням правил
розрахункових операцій виконуючим
банком відповідальність може бути
покладена судом на цей банк.
Відповідно до п. 8.4. ст. 8 Закону України
"Про платіжні системи та переказ коштів
в Україні", міжбанківський переказ
виконується в строк до трьох
Згідно з ч. 3 ст. 51 Закону України "Про
банки і банківську діяльність",
безготівкові розрахунки проводяться
на підставі розрахункових документів
на паперових носіях чи в електронному
Частинами 1 і 2 статті 55 Закону України
"Про банки і банківську діяльність"
визначено, що відносини банку з
клієнтом регулюються законодавством
України, нормативно-правовими актами
Національного банку України та угодами
(договорами) між клієнтом та банком.
Банк зобов'язаний докладати
максимальних зусиль для уникнення
конфлікту інтересів працівників банку
і клієнтів, а також конфлікту інтересів
У відповідності до п. 1.15 Інструкції про
безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті, затвердженої
постановою Правління НБУ від 21.01.04 р.
№22, зареєстрованої в Міністерстві
юстиції України 29.03.04 р. за №377/8976,
доручення платників про списання
коштів зі своїх рахунків і зарахування
коштів на рахунки отримувачів банки
здійснюють у термін, встановлений
законодавством України.
Пунктом 8.1. ст. 8 Закону України "Про
платіжні системи та переказ коштів в
Україні", та п. 2.19 вищезазначеної
Інструкції встановлено, що
розрахункові документи, що надійшли до
банку протягом операційного часу, він
виконує в день їх надходження.
Розрахункові документи, що надійшли
після операційного часу, банк виконує
наступного робочого дня.
Статтею 1074 Цивільного кодексу України
встановлено, що обмеження прав клієнта
щодо розпоряджання грошовими коштами,
що знаходяться на його рахунку, не
допускається, крім випадків обмеження
права розпоряджання рахунком за
рішенням суду або в інших випадках,
встановлених законом, а також у разі
зупинення фінансових операцій, які
можуть бути пов'язані з легалізацією
(відмиванням) доходів, одержаних
злочинним шляхом, або фінансуванням
тероризму, передбачених законом.

Відповідно до статті 33 Господарського
процесуального кодексу України, кожна
сторона повинна довести ті обставини,
на які вона посилається як на підставу
своїх вимог і заперечень.

З наданих суду доказів вбачається, що
позивач взяті на себе зобов'язання
виконав належним чином, тоді як
відповідач свого обов'язку з
перерахування грошових коштів за
наданими позивачем платіжними
дорученнями не виконав.

Відповідач жодних обґрунтованих
заперечень та належних доказів на
спростування обставин, викладених
позивачем у позовній заяві, суду не
надав.

За таких обставин, враховуючи те, що
наявні у справі матеріали свідчать про
обґрунтованість вимог позивача щодо
зобов'язання виконати за Договором
банківського рахунку №71/12-ЮО від
31.05.2013р. платіжні доручення подані до
банку: №7 від 27.10.2014р., № 8 та №9 від
04.11.2014р., №10 від 10.11.2014р. на загальну суму
78007,00 грн., а відповідач в установленому
законом порядку обставини, які
повідомлені позивачем, не спростував,
не довів суду належними і допустимими
доказами належного виконання ним своїх
зобов'язань, то позов ТОВ "Долина "ТД"
щодо зобов'язання ПАТ "Міський
Комерційний банк" виконати
вищезазначені платіжні доручення за
Договором банківського рахунку №71/12-ЮО
від 31.05.2013р. визнається судом таким, що
підлягає задоволенню.

Витрати по сплаті судового збору,
відповідно до ст. 49 Господарського
процесуального кодексу України,
покладаються на відповідача.

На підставі викладеного, керуючись
ст.ст.43, 49, 82-85 Господарського
процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

1. Позовні вимоги Товариства з
обмеженою відповідальністю "Долина "ТД"
задовольнити повністю.

2. Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "Міський Комерційний Банк"
(03141, м. Київ, вул. Солом'янська, 33;
ідентифікаційний код 3435904) виконати
платіжні доручення Товариства з
обмеженою відповідальністю "Долина "ТД"

- №7 від 27.10.2014р. по перерахуванню
грошових коштів у розмірі 349 (триста
сорок дев'ять) грн.00 грн. з поточного
рахунку Товариства з обмеженою
відповідальністю "Долина "ТД" №01 з
призначенням платежу: «*;101;37287269; ПДВ
згідно декларації за серпень 2014р., по
строку 30.09.2014р. До бюджету перераховано
повністю». Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська.;

№8 від 04.11.2014р. по перерахуванню
грошових коштів у розмірі 25886 (двадцять
п'ять тисяч вісімсот вісімдесят шість)
грн.00 грн. з поточного рахунку
Товариства з обмеженою
відповідальністю "Долина "ТД" №01 з
призначенням платежу: «*;101;37287269;
Податок на прибуток, авансовий платіж
за травень 2014р., по строку 30.05.2014р. До
бюджету перераховано повністю»
Отримувач: УДКСУ у Жовтневому районі м.
Луганська;

- №9 від 04.11.2014р. по перерахуванню
грошових коштів у розмірі 25886 (двадцять
п'ять тисяч вісімсот вісімдесят шість)
грн.00 грн. з поточного рахунку
Товариства з обмеженою
відповідальністю "Долина "ТД" №01 з
призначенням платежу: «*;101;37287269;
Податок на прибуток, авансовий платіж
за квітень 2014р., по строку 30.04.2014р. До
бюджету перераховано повністю»
Отримувач: УДКСУ у Жовтневому районі м.
Луганська;

- виконати платіжне доручення №10 від
10.11.2014р. по перерахуванню грошових
коштів у розмірі 25886 (двадцять п'ять
тисяч вісімсот вісімдесят шість) грн.00
грн. з поточного рахунку Товариства з
обмеженою відповідальністю "Долина "ТД"
№01 з призначенням платежу:
«*;101;37287269; Податок на прибуток,
авансовий платіж за серпень 2014р., по
строку 30.09.2014р. До бюджету перераховано
повністю» Отримувач: УДКСУ у
Жовтневому районі м. Луганська.

3. Стягнути з Публічного акціонерного
товариства "Міський Комерційний Банк"
(03141, м. Київ, вул. Солом'янська, 33;
ідентифікаційний код 3435904) на користь
Товариства з обмеженою
відповідальністю "Долина "ТД" (91050, м.
Луганськ, кВ. Левченко, б. 1А, кв. 18,
ідентифікаційний код 37287269) судовий
збір у розмірі 1827 (одна тисяча вісімсот
двадцять сім) грн. 00 коп.

4. Видати наказ після набрання рішенням
законної сили.

У судовому засіданні 10.12.2014р. оголошено
вступну та резолютивну частини
рішення.

Рішення господарського суду набирає
законної сили після закінчення строку
подання апеляційної скарги, якщо
апеляційну скаргу не було подано. У
разі подання апеляційної скарги
рішення, якщо його не скасовано,
набирає законної сили після розгляду
справи апеляційним господарським
судом.

Повне рішення складено - 15.12.2014р.

Суддя
В.В.
Князьков