ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

28.10.14р. Справа № 904/6362/14

За позовом Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія", м.
Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства
"АКТАБАНК", м. Дніпропетровськ

про зобов`язання банку вчинити певні
дії

Суддя Золотарьова Я.С.

Представники:

від позивача: Вороновська О.В.-
представник (дов. №01-33/120 від 06.12.13 р.)

від відповідача: Іващенко В.О. -
представник (дов. № 197 від 18.09.2014)

СУТЬ СПОРУ:

Державне підприємство
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" звернулось
до Господарського суду
Дніпропетровської області із позовом
до Публічного акціонерного товариства
"АКТАБАНК" в якому просить суд
зобов'язати відповідача перерахувати
кошти з рахунку № 1673, відкритого
позивачем у ПАТ "АКТАБАНК" за
платіжними дорученнями:

- № 1 від 05.08.2014 в сумі 910 000,00 грн., на
поточний рахунок ДП
"Дніпростандартметрологія" № 7530
відкритий в ПАТ КБ "Приватбанк": код
банку отримувача ПАТ КБ "Приватбанк" №
14360570, код банку 305299;

- № 2 від 05.08.2014 в сумі 173 644,00 грн., на
р/рахунок № 9002 в ГУ ДКСУ у
Дніпропетровській області код
отримувача 37988155, код банку 805012;

- № 3 від 05.08.2014 в сумі 186 822,00 грн., на
р/рахунок № 9002 в ГУ ДКСУ у
Дніпропетровській області код
отримувача 37988155, код банку 805012;

- № 4 від 05.08.2014 в сумі 258 278,66 грн., на
р/рахунок № 9002 в ГУ ДКСУ у
Дніпропетровській області код
отримувача 37988155, код банку 805012;

- № 5 від 07.08.2014 в сумі 2 160,00 грн., на
р/рахунок № 9002 в ГУ ДКСУ у
Дніпропетровській області код
отримувача 37988155, код банку 805012.

Позовні вимоги обґрунтовані
порушенням відповідачем зобов'язань за
договором на розрахунково-касового
обслуговування банківського рахунку №
В19-0432/Т/301673 від 31.07.2014 в частині
перерахування коштів.

Разом з позовною заявою позивачем
подано заяву про забезпечення позову
шляхом накладення арешту на рухоме та
нерухоме майно відповідача та на кошти
відповідача, що знаходяться на
кореспондентському рахунку № 00
відкритому в управлінні Національного
банку України в Дніпропетровській
області, а також на інші рахунки
відповідача.

Ухвалою господарського суду
Дніпропетровської області від 28.08.2014
заяву Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" про
забезпечення позову задоволено
частково. Вжито заходи до забезпечення
позову, шляхом накладення арешту в
межах суми позовних вимог у розмірі 1 530
904,66 грн., які знаходяться на рахунку №
1673, відкритому Державним
підприємством "Дніпропетровський
регіональний державний
науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" у
Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК"

Ухвалою господарського суду
Дніпропетровської області від 21.08.2014
порушено провадження у справі та
призначено її розгляд на 17.09.2014.

У межах строків передбачених статтею 69
Господарського процесуального кодексу
України розгляд справи відкладався з
17.09.2014 на 06.10.2014.

06.10.2014 представник відповідача надав
відзив на позовну заяву, в якому
зазначає, що у зв'язку із прийняттям
рішення № 90 від 16.09.2014 про
запровадження тимчасової
адміністрації в ПАТ "АКТАБАНК", у разі,
якщо вимоги позивача будуть задоволені
судом, то це буде порушенням ч. 5 ст. 36
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб" №
4452 від 23.02.2012.

Розпорядженням керівника апарату суду
№ 605 від 06.10.2014 у зв'язку з відпусткою
судді Золотарьової Я.С. та відповідно
до п.3.1.13 Положення про автоматизовану
систему документообігу суду, справу №
904/6362/14 передано на розгляд судді
Ярошенко В.І.

Ухвалою господарського суду
Дніпропетровської області від 07.10.2014
прийнято справу до провадження та
призначено судове засідання на 27.10.2014
(суддя Ярошенко В.І.).

Відповідно до ухвали господарського
суду Дніпропетровської області від
13.10.2014 та доповідної записки від 14.10.2014 у
зв'язку з усуненням обставин, які
обумовили відсутність судді
Золотарьової Я.С., справу № 904/6362/14
повернуто до розгляду судді
Золотарьовій Я.С.

Ухвалою господарського суду
Дніпропетровської області від 15.10.2014
прийнято справу № 904/6362/14 до
провадження та призначено до розгляду
в засіданні на 27.10.2014.

27.10.2014 у судовому засіданні оголошено
перерву на 28.10.2014.

Згідно зі статтею 85 Господарського
процесуального кодексу України у
судовому засіданні 28.10.2014 було
оголошено вступну та резолютивну
частини рішення.

Дослідивши матеріали справи,
вислухавши пояснення представників
сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

31.07.2014 між Державним підприємством
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (клієнт) та
Публічним акціонерним товариством
«АКТАБАНК» (банк) було укладено договір
на розрахунково-касове обслуговування
банківського рахунку № В19-0432/Т/301673
(а.с.13).

Відповідно до пункту 1.1 договору банк
відкриває клієнту поточний рахунок №
1673 у гривні для зберігання грошей
та здійснення розрахунково-касового
обслуговування клієнта (надання
послуг, які пов'язані з переказом
коштів з/на рахунок клієнта, видачею
йому коштів у готівковій формі, а також
із здійсненням інших
розрахунково-касових операцій) за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов цього договору,
правил відкриття функціонування
банківського рахунку, що відкривається
для суб'єктів господарювання, ПАТ
"АКТАБАНК" та вимог чинного
законодавства України.

Отже, банк відкрив клієнту поточний
рахунок № 1673 та зобов'язався
здійснювати його розрахунково-касове
обслуговування.

Відповідно до статті 1066 Цивільного
кодексу України, за договором
банківського рахунка банк
зобов'язується приймати і зараховувати
на рахунок, відкритий клієнтові
(володільцеві рахунка), грошові кошти,
що йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
за рахунком. Банк має право
використовувати грошові кошти на
рахунку клієнта. Гарантуючи його право
безперешкодно розпоряджатися цими
коштами. Банк не має права визначати та
контролювати напрями використання
грошових коштів клієнта та
встановлювати інші, не передбачені
договором або законом обмеження його
права розпоряджатися грошовими
коштами на власний розсуд.

Пунктом 2.4 договору встановлено, що
банк здійснює розрахунково-касове
обслуговування рахунку клієнта і надає
йому послуги з розрахункового-касового
обслуговування відповідно до ліцензії
Національного банку України на
здійснення банківських операцій,
генеральної ліцензії Національного
банку України на здійснення валютних
операцій, вимог чинного законодавства
України, нормативних актів
Національного банку України, умов
цього договору та правил.

Згідно з пунктом 2.6 договору банк
здійснює розрахунково-касове
обслуговування клієнта в межах залишку
коштів на рахунку клієнта станом на
початок операційного дня, за умови, що
сума залишку коштів є достатньою для
виконання поданого клієнтом
розрахункового та/або касового
документу та одночасної сплати
клієнтом банку разової та/або
щомісячної комісії за надання послуги
(проведення операції). Банк може
виконувати доручення клієнта з
урахуванням сум, що надходять на його
рахунок протягом операційного дня.

Пунктом 3.2.1 договору встановлено, що
клієнт має право розпоряджатись
коштами, що є на його рахунку на власний
розсуд, за винятком випадків обмеження
прав клієнта на розпорядження коштами
згідно вимог законодавства України
та/або випадків, встановлених цим
договором або правилами.

Відповідно до пункту 3.3.1 договору банк
зобов'язаний вчасно виконувати
розрахункові та касові операції
відповідно до нормативних документів
Національного банку України,
законодавства України та правил.

Стаття 1068 Цивільного кодексу України
встановлює обов'язок банку за
розпорядженням клієнта видати або
перерахувати з його рахунка грошові
кошти в день надходження до банку
відповідного розрахункового
документа, якщо інший строк не
передбачений договором банківського
рахунка або законом.

Станом на 05.08.2014 залишок коштів
позивача на рахунках банку складав 1 528
953,90 грн. (а.с.19) та станом на 07.08.2014
залишок коштів складав 1 531 009,46 грн.
(а.с.20).

Позивач 05.08.2014 та 07.08.2014 доручив банку
перерахувати в межах коштів на рахунку
№ 1673 обов'язкові платежі на
загальну суму 1 530 904,66 грн., що
підтверджується платіжними
дорученнями:

- № 1 від 05.08.2014 в сумі 910 000,00 грн.,

- № 2 від 05.08.2014 в сумі 173 644,00 грн.,

- № 3 від 05.08.2014 в сумі 186 822,00 грн.,

- № 4 від 05.08.2014 в сумі 258 278,66 грн.,

- № 5 від 07.08.2014 в сумі 2 160,00 грн. (а.с.14-18).

07.08.2014 позивач звернувся до відповідача
з листом № 05-29/3110 з проханням
повідомити з яких підстав ПАТ
"АКТАБАНК" не забезпечено оплату
платежів (а.с.37).

Відповідач платіжні доручення
позивача не виконав та не надав жодного
документу, який би підтверджував
повноваження банка не виконувати
доручення позивача на перерахування
коштів в межах рахунку, що і є причиною
виникнення спору.

Приймаючи рішення, господарський суд
виходив з наступного.

Відповідно до пункту 8.1 статті 8 Закону
України «Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні», банк
зобов'язаний виконати доручення
клієнта, що міститься в розрахунковому
документі, який надійшов протягом
операційного часу банку, в день його
надходження.

Згідно з пунктом 1.12 Інструкції про
безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті, затвердженої
постановою Правління Національного
банку України №22 від 21.01.2004, банк (філія,
відділення), який не може виконати
розрахунковий документ на
списання/примусове списання коштів з
рахунку клієнта банку в установлений
законодавством України термін, якщо
немає/недостатньо коштів на своєму
кореспондентському рахунку
зобов'язаний:

- узяти розрахунковий документ
платника/стягувача на об лікування за
відповідним позабалансовим рахунком;
надіслати письмове повідомлення
платнику/стягувану про невиконання
його розрахункового документа із
зазначенням причини:
«Немає/недостатньо коштів на
кореспондентському рахунку банку»;

- ужити заходів для відновлення своєї
платоспроможності.

Платник/стягувач, отримавши
повідомлення банку, для забезпечення
своїх прав щодо розрахунків може вжити
заходів відповідно до законодавства
України.

Відповідно до пункту 2.19 Інструкції про
безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті розрахункові
документи, що надійшли до банку
протягом операційного часу, банк
виконує в день їх надходження.
Розрахункові документи, що надійшли
після операційного часу, банк виконує
наступного операційного дня.

Згідно з пунктом 1.4 Інструкції про
безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті операційний час -
це частина операційного дня банку або
іншої установи - члена платіжної
системи, протягом якої приймаються від
клієнтів документи на переказ і
документи на відкликання, що мають бути
оброблені, передані та виконані цим
банком протягом цього самого робочого
дня. Тривалість операційного часу
встановлюється банком або іншою
установою - членом платіжної системи
самостійно та зазначається в їх
внутрішніх правилах.

Відповідно до статті 525 Цивільного
кодексу України одностороння відмова
від зобов'язання або одностороння
зміна його умов не допускається, якщо
інше не встановлено договором або
законом.

Статтею 526 Цивільного кодексу України
встановлено, що зобов'язання має
виконуватися належним чином
відповідно до умов договору та вимог
цього Кодексу, інших актів цивільного
законодавства, а за відсутності таких
умов та вимог відповідно до звичаїв
ділового обороту або інших вимог, що
звичайно ставляться.

Статтею 610 Цивільного кодексу України
передбачено, що порушенням
зобов'язання є його невиконання або
виконання з порушенням умов,
визначених змістом зобов'язання
(неналежне виконання).

Відповідно до статті 629 Цивільного
кодексу України договір є обов'язковим
для виконання сторонами.

Аналогічні положення містяться в ч.ч.1,7
ст.193 Господарського кодексу України, в
яких визначено, що субєкти
господарювання та інші учасники
господарських відносин повинні
виконувати господарські зобов'язання
належним чином відповідно до закону,
інших правових актів, договору, а за
відсутності конкретних вимог щодо
виконання зобов'язання відповідно до
вимог, що у певних умовах звичайно
ставляться; до виконання господарських
договорів застосовуються відповідні
положення Цивільного кодексу України з
урахуванням особливостей,
передбачених цим Кодексом; не
допускаються одностороння відмова від
виконання зобов'язань, крім випадків,
передбачених законом, а також відмова
від виконання або відстрочка виконання
з мотиву, що зобов'язання другої
сторони за іншим договором не було
виконано належним чином.

В силу статті 1073 Цивільного кодексу
України, у разі несвоєчасного
зарахування на рахунок грошових
коштів, що надійшли клієнтові, їх
безпідставного списання банком з
рахунка клієнта або порушення банком
розпорядження клієнта про
перерахування грошових коштів з його
рахунка банк повинен негайно після
виявлення порушення зарахувати
відповідну суму на рахунок клієнта або
належного отримувача, сплатити
проценти та відшкодувати завдані
збитки, якщо інше не встановлено
законом.

Згідно зі статтею 1074 Цивільного
кодексу України, обмеження прав
клієнта щодо розпорядження грошовими
коштами, що знаходяться на його
рахунку, не допускається, крім випадків
обмеження права розпорядження
рахунком за рішенням суду у випадках,
встановлених законом.

Господарський суд, проаналізувавши
наведені вище норми матеріального
права в аспекті спірних правовідносин,
відзначає, що між сторонами виникли
господарські зобов'язання, підставою
яких є письмовий договір на
розрахунково-касове обслуговування
банківського рахунку № В19-0432/Т/301673 від
31.07.2014.

На час розгляду справи доказів
виконання платіжних доручень позивача
відповідачем не надано, з огляду на що
суд вбачає підстави для задоволення
позовних вимог у повному обсязі.

Заперечення Відповідача проти
задоволення позовних вимог в зв'язку з
запровадженням з 17.09.2014 в ПАТ
«АКТАБАНК» тимчасової адміністрації
суд вважає необґрунтованим, виходячи з
наступного.

Наслідки запровадження тимчасової
адміністрації регулюються ст.36 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб». Так, згідно з ч.5
зазначеного Закону, під час тимчасової
адміністрації не здійснюється:

1) задоволення вимог вкладників та
інших кредиторів банку;

2) примусове стягнення коштів та майна
банку, звернення стягнення на майно
банку, накладення арешту на кошти та
майно банку;

3) нарахування неустойки (штрафів, пені),
інших фінансових (економічних) санкцій
за невиконання чи неналежне виконання
зобов'язань щодо сплати податків і
зборів (обов'язкових платежів), а також
зобов'язань перед кредиторами, у тому
числі не застосовується індекс
інфляції за весь час прострочення
виконання грошових зобов'язань банку;

4) зарахування зустрічних однорідних
вимог, якщо це може призвести до
порушення порядку погашення вимог
кредиторів, встановленого цим Законом;

5) нарахування відсотків за
зобов'язаннями банку перед кредитором.

Отже, з аналізу зазначеної норми
закону, не вбачається встановлення
будь-яких обмежень щодо права на
судовий захист і задоволення позовних
вимог про зобов'язання банку виконати
належним чином умови договору та норми
чинного законодавства України.

Відповідно до вимог статті 49
Господарського процесуального кодексу
України, при задоволені позову судові
витрати у справі покладаються на
відповідача.

Керуючись ст. ст. 1, 4, 12, 33, 34, 43, 49, 82 - 85, 115 -
117 Господарського процесуального
кодексу України, господарський суд -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити у повному обсязі.

Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "АКТАБАНК" (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Шевченко, 53;
ідентифікаційний код 35863708)
перерахувати кошти з рахунку
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941), відкритому
в Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.
Шевченко, 53; ідентифікаційний код 35863708)
№ 1673 на рахунок Державного
підприємства "Дніпропетровський
регіональний державний
науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941; п/р №
7530 відкритий в ПАТ КБ "Приватбанк":
код банку отримувача ПАТ КБ
"Приватбанк" № 14360570, код банку 305299)
грошову суму у розмірі 910 000,00 грн., про
що видати наказ.

Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "АКТАБАНК" (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Шевченко, 53;
ідентифікаційний код 35863708)
перерахувати кошти з рахунку
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941), відкритому
в Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.
Шевченко, 53; ідентифікаційний код 35863708)
№ 1673 на рахунок Державного
підприємства "Дніпропетровський
регіональний державний
науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941; р/рахунок №
9002 в ГУ ДКСУ у Дніпропетровській
області код отримувача 37988155, код банку
805012) грошову суму у розмірі 173 644,00 грн.,
про що видати наказ.

Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "АКТАБАНК" (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Шевченко, 53;
ідентифікаційний код 35863708)
перерахувати кошти з рахунку
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941), відкритому
в Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.
Шевченко, 53; ідентифікаційний код 35863708)
№ 1673 на рахунок Державного
підприємства "Дніпропетровський
регіональний державний
науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941; р/рахунок №
9002 в ГУ ДКСУ у Дніпропетровській
області код отримувача 37988155, код банку
805012) грошову суму у розмірі 186 822,00 грн.,
про що видати наказ.

Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "АКТАБАНК" (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Шевченко, 53;
ідентифікаційний код 35863708)
перерахувати кошти з рахунку
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941), відкритому
в Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.
Шевченко, 53; ідентифікаційний код 35863708)
№ 1673 на рахунок Державного
підприємства "Дніпропетровський
регіональний державний
науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941; р/рахунок №
9002 в ГУ ДКСУ у Дніпропетровській
області код отримувача 37988155, код банку
805012) грошову суму у розмірі 258 278,66 грн.,
про що видати наказ.

Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "АКТАБАНК" (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Шевченко, 53;
ідентифікаційний код 35863708)
перерахувати кошти з рахунку
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941), відкритому
в Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК" (49000, м. Дніпропетровськ, вул.
Шевченко, 53; ідентифікаційний код 35863708)
№ 1673 на рахунок Державного
підприємства "Дніпропетровський
регіональний державний
науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941; р/рахунок №
9002 в ГУ ДКСУ у Дніпропетровській
області код отримувача 37988155, код банку
805012) грошову суму у розмірі 2 160,00 грн.,
про що видати наказ.

Строк виконання зобов'язання
Публічного акціонерного товариства
"АКТАБАНК" перерахувати кошти з рахунку
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія", відкритому
в Публічному акціонерному товаристві
"АКТАБАНК" № 1673 на рахунок
Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" становить 1
день.

Стягнути з Публічного акціонерного
товариства «АКТАБАНК» (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Шевченка, 53;
ідентифікаційний код )
на користь Державного підприємства
"Дніпропетровський регіональний
державний науково-технічний центр
стандартизації, метрології і
сертифікації" ДП
"Дніпростандартметрологія" (49044, м.
Дніпропетровськ, вул. Барикадна, 23;
ідентифікаційний код 04725941) судовий
збір у розмірі 3 045,00 грн., про що видати
наказ.

Накази видати після набрання рішенням
законної сили.

Рішення суду може бути оскаржене
протягом десяти днів з дня підписання
рішення шляхом подання апеляційної
скарги до Дніпропетровського
апеляційного господарського суду
через господарський суд
Дніпропетровської області.

Рішення господарського суду набирає
законної сили після закінчення строку
подання апеляційної скарги, якщо
апеляційну скаргу не було подано. У
разі подання апеляційної скарги,
рішення, якщо його не скасовано,
набирає законної сили після розгляду
справи апеляційним господарським
судом.

Повний текст рішення складено 29.10.2014.

Суддя Я.С. Золотарьова