м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.
розглянувши матеріали справи
за позовом Відділення виконавчої
дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області
до Публічного акціонерного
товариства «Райффайзен Банк Аваль»
про зобов'язання повернути
зайво перераховані суми страхових
у розмірі 6291 грн. 89 коп.
Представники сторін:
від позивача: Герасименко О.К. -
представник за довіреністю № 01-704 від
Мельник М.М. - керівник
на підставі наказу № 01-48-к від 30.04.2014;
від відповідача: Дем'янов І.Ю. -
представник за довіреністю № 1029/13 від
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
08.09.2014 до Господарського суду міста
Києва надійшла позовна заява
Відділення виконавчої дирекції Фонду
соціального страхування від нещасних
випадків на виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області з вимогами до
Публічного акціонерного товариства
«Райффайзен Банк Аваль» про
зобов'язання повернути зайво
перераховані суми страхових виплат у
розмірі 6291 грн. 89 коп.
Позовні вимоги обгрунтовані тим, що
позивач перераховував щомісячні
страхові виплати громадянам ОСОБА_5 та
ОСОБА_6, які на той час вже померли, та
про що позивачу не було відомо, на їх
поточні (карткові) рахунки, відкриті у
Публічному акціонерному товаристві
«Райффайзен Банк Аваль», у зв'язку з чим
позивач просить, на підставі ст. 1212
Цивільного кодексу України,
зобов'язати відповідача повернути
зайво перераховані страхові виплати в
сумі 6291 грн. 89 коп., які обліковуються на
рахунках ОСОБА_5 та ОСОБА_6, на рахунок
Відділення виконавчої дирекції Фонду
соціального страхування від нещасних
випадків на виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області (позивача).
Ухвалою Господарського суду міста
Києва від 10.09.2014 порушено провадження у
призначений на 29.09.2014.
25.09.2014 до відділу діловодства
Господарського суду міста Києва від
відповідача надійшов відзив на позовну
заяву, в якому відповідач заперечив
проти позову з огляду на те, що нормами
чинного законодавства України та
укладеного між відповідачем та ОСОБА_5,
та Договору № 075832990 від 21.10.2011,
укладеного між відповідачем та ОСОБА_6,
не передбачено підстав для списання
грошових коштів на користь позивача у
разі смерті клієнта у випадку
зарахування страхових платежів від
нещасних випадків на виробництві та
професійних захворювань після дати
Відповідач у відзиві вказав на те, що
чинним законодавством України не
надано повноважень банківським
установам на розпорядження рахунками
клієнтів в разі їх смерті, а кошти на їх
рахунку є власністю клієнта, а тому
саме він, а після смерті клієнта його
спадкоємці, мають право розпоряджатися
Крім того, відповідач зазначив, що
умовами Договору від 30.06.2010, укладеного
між Відділенням виконавчої дирекції
Фонду соціального страхування від
нещасних випадків на виробництві та
професійних захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області та Публічним
акціонерним товариством «Райффайзен
Банк Аваль», відповідно до якого банк
виконує функції виплати грошової
допомоги одержувачів допомоги через їх
поточні рахунки у банках, не
передбачено обов'язку відповідача
перераховувати зараховані після
смерті одержувачів на їх рахунки
виплат, передбачених чинним
законодавством. Відтак, банк не є
набувачем спірних страхових платежів в
розумінні ст. 1212 Цивільного кодексу
України, а лише вчиняє дії по
обслуговуванню рахунку клієнта.
Відповідно, банк не має права на суму
коштів, що знаходиться на рахунку
фізичної особи, а обов'язок банку
здійснити дії щодо особового рахунку
клієнта (в тому числі, списати кошти з
особового рахунку) виникає лише у
визначених законодавством України
29.09.2014 до відділу діловодства
Господарського суду міста Києва від
позивача надійшли документи на
виконання вимог ухвали суду, які суд
долучив до матеріалів справи.
У судовому засіданні 29.09.2014, відповідно
до ст. 77 Господарського процесуального
кодексу України, було оголошено
перерву до 10.10.2014.
У судовому засіданні 10.10.2014
представники позивача подали
додаткові документи, які суд долучив до
матеріалів справи; надали усні
пояснення по суті спору, позовні вимоги
підтримали в повному обсязі.
Представник відповідача у судовому
засіданні 10.10.2014 надав усні пояснення
по суті спору, проти задоволення
позовних вимог заперечив.
У судовому засіданні 10.10.2014 було
оголошено вступну та резолютивну
Заслухавши пояснення представників
сторін, дослідивши надані суду докази,
суд
30.06.2010 між Відділенням виконавчої
дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області (фонд) та
Публічним акціонерним товариством
«Райффайзен Банк Аваль» (банк) укладено
Договір, відповідно до умов якого банк
виконує функції виплати грошової
допомоги одержувачів допомоги через їх
поточні рахунки у банках у
Володарсько-Волинському,
Черняхівському та Червоноармійському
Відповідно до п. 2 ст. 3 Договору, банк
зобов'язується забезпечити через свої
установи відкриття для зарахування
коштів від органів фонду окремих
аналітичних рахунків за балансовим
рахунком № 2560 «Державні позабюджетні
кошти» в установах банку без
нарахування відсотків за залишками
коштів, що створить умови для цільового
використання коштів органів фонду та
управління; укладання з одержувачами
допомоги договорів про відкриття
поточних рахунків для зарахування сум
допомоги; видачу за бажанням
одержувачу належних йому сум грошової
допомоги безпосередньо у банку;
відкриття поточних рахунків
одержувачам допомоги у порядку,
встановленому Інструкцією про прядок
відкриття, використання і закриття
рахунків у національній та іноземній
валютах, затвердженою постановою
Національного банку України від 12.11.2003
№ 492, зареєстрованою в Міністерстві
юстиції України 17.12.2003 за № 1172/8493, та
видачу безкоштовно ощадних книжок або
платіжних карток. Строк дії платіжних
карток не може становити більше одного
року; зарахування сум грошової
допомоги на поточні рахунки
одержувачів, що надійшли від фонду;
видачу одержувачам належних їм сум
грошової допомоги за їх першою вимогою;
здійснення установами банку
нарахування за коштами, які
зберігаються на поточних рахунках
одержувачів, відсотків у порядку та
розмірах, визначених договором між
одержувачем і відповідною установою
Згідно з п. 1 ст. 5 Договору, суми
грошової допомоги не зараховуються на
поточні рахунки у разі:
невідповідності будь-яких реквізитів,
зазначених у списках, даним поточного
рахунку одержувача грошової допомоги;
закриття поточного рахунку; письмової
вимоги органу фонду.
На виконання умов вказаного Договору
13.12.2008 між відповідачем та ОСОБА_5
карткового рахунку та емісію картки
«Онікс-Пенсійний», відповідно до умов
якого банк здійснює на картковому
рахунку операції із нарахування та
видачі сум пенсії та інших надходжень,
які передбачені чинним законодавством
Судом встановлено, що на поточний
(картковий) рахунок ОСОБА_5 надходили
страхові платежі від Відділення
виконавчої дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області, зокрема за
період з 15 липня 2013 року по 28 лютого 2014
року на її рахунок № НОМЕР_2 було
перераховано позивачем 1945 грн. 82 коп.,
що підтверджується наявними в
матеріалах справи належним чином
засвідченими копіями щомісячних
реєстрів на перерахування виплат та
довідкою виплачених коштів позивача.
ОСОБА_5 померла ІНФОРМАЦІЯ_1, що
підтверджується свідоцтвом про смерть
серія НОМЕР_1, належним чином
засвідчена копія якого знаходиться в
матеріалах справи.
Як стверджує позивач у позові, про
смерть ОСОБА_5 він довідався лише після
звірки з Пенсійним фондом України, і
лише постановою Відділення виконавчої
дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області № 0606267/267/10 від
01.04.2014 припинено виплату страхових
платежів на рахунок ОСОБА_5 у зв'язку із
зняттям з обліку справи потерпілої
На виконання умов Договору від 30.06.2010,
укладеного між позивачем та
відповідачем, 21.10.2011 між Публічним
акціонерним товариством «Райффайзен
Банк Аваль» та ОСОБА_6 укладено Договір
поточного рахунку, операції за якими
можуть здійснюватися з використанням
платіжної картки, відповідно до умов
якого банк відкриває на ім'я клієнта
поточний рахунок, призначений для
зарахування також виплати пенсії та
Судом встановлено, що на поточний
(картковий) рахунок ОСОБА_6 надходили
страхові платежі від Відділення
виконавчої дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області, зокрема за
період з 04 жовтня 2013 року по 28 лютого 2014
року на її рахунок № НОМЕР_3 було
перераховано позивачем 4346 грн. 07 коп.,
що підтверджується наявними в
матеріалах справи належним чином
засвідченими копіями щомісячних
реєстрів на перерахування виплат та
довідкою виплачених коштів позивача.
ОСОБА_6 помер ІНФОРМАЦІЯ_2, що
підтверджується довідкою про смерть,
виданою Виконавчим комітетом
Луківської сільської ради Малинського
району вих. № 14 від 04.10.2013, належним
чином засвідчена копія якої
знаходиться в матеріалах справи.
Як стверджує позивач, про смерть ОСОБА_6
він довідався лише після звірки з
Пенсійним фондом України, і лише
постановою Відділення виконавчої
дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області № 0606/59/59/23 від
01.04.2014 припинено виплату страхових
платежів на рахунок ОСОБА_6 у зв'язку із
зняттям з обліку справи потерпілого
01.04.2014 позивач звернувся до відповідача
з проханням повернути кошти, які було
зайво перераховані на поточний рахунок
№ НОМЕР_2 ОСОБА_5 та на поточний рахунок
№ НОМЕР_3 ОСОБА_6 у зв'язку з їх смертю.
23.04 2014 відповідачем направлено
відповідь позивачу, в якій зазначено,
що умовами договору від 30.06.2014 не
передбачено здійснення банком
списання зарахованих на рахунок
клієнта коштів з метою їх повернення
фонду та, що згідно зі статтею 1071
Цивільного кодексу України, банк може
списати грошові кошти з рахунка
клієнта на підставі його
розпорядження. Грошові кошти можуть
бути списані з рахунка клієнта без його
розпорядження на підставі рішення
суду, а також у випадках, встановлених
законом чи договором між банком та
Оцінюючи подані позивачем докази за
своїм внутрішнім переконанням, що
ґрунтується на всебічному, повному і
об'єктивному розгляді у судовому
засіданні всіх обставин справи в їх
сукупності, та враховуючи, що кожна
сторона повинна довести ті обставини,
на які вона посилається як на підставу
своїх вимог і заперечень, суд вважає, що
вимоги позивача не підлягають
задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до частин 1, 2, 5 статті 11 ЦК
України, цивільні права та обов'язки
виникають із дій осіб, що передбачені
актами цивільного законодавства, а
також із дій осіб, що не передбачені
цими актами, але за аналогією
породжують цивільні права та обов'язки.
Підставами виникнення цивільних прав
та обов'язків, зокрема, є договори та
інші правочини, інші юридичні факти. У
випадках, встановлених актами
цивільного законодавства, цивільні
права та обов'язки можуть виникати з
рішення суду.

За змістом статті 16 Цивільного кодексу
України, для захисту своїх прав особа
може скористатися не будь-яким, а
цілком конкретним способом захисту
права, який передбачено законом, що
регулює відносини сторін або договором
між сторонами.

Пунктом 1 Постанови Кабінету Міністрів
України від 30.08.1999 № 1596 "Про заходи щодо
виконання статті 3 Указу Президента
України від 4 липня 1998 року N 734"
встановлено, що цей Порядок регулює
питання виплати пенсій та грошової
допомоги, що нараховуються відповідно
органами Пенсійного фонду та органами
праці та соціального захисту населення
і фінансуються за рахунок коштів
Пенсійного фонду та відповідних
бюджетів, за згодою пенсіонерів та
одержувачів допомоги через їх вклади
до запитання (поточні рахунки) в
установах уповноважених банків.

Відповідно до пункту 13 вищевказаної
Постанови у разі надходження до
уповноваженого банку відомостей про
смерть одержувача пенсії та грошової
допомоги уповноважений банк
зобов'язаний припинити зарахування
коштів на поточний рахунок з місяця,
наступного за місяцем смерті
одержувача, і зробити відповідну
помітку у примірнику списку на
зарахування пенсій та допомоги, що
підлягає поверненню органу Пенсійного
фонду або органу праці та соціального
захисту населення.

Згідно статті 1212 ЦК України особа, яка
набула майно або зберегла його у себе
за рахунок іншої особи (потерпілого)
без достатньої правової підстави
(безпідставно набуте майно),
зобов'язана повернути потерпілому це
майно. Особа зобов'язана повернути
майно і тоді, коли підстава, на якій
воно було набуте, згодом відпала.

Приписами частини 1 статті 19
Конституції України передбачено, що
правовий порядок в Україні ґрунтується
на засадах, відповідно до яких ніхто не
може бути примушений робити те, що не
передбачено законодавством.

Згідно з положенням частин 1, 2 статті 14
Цивільного кодексу України. цивільні
обов'язки виконуються у межах,
встановлених договором або актом
цивільного законодавства. Особа не
може бути примушена до дій, вчинення
яких не є обов'язковими для неї.

Відповідно до частини 1 статті 28 та
частин 1, 9 статті 40 Закону України "Про
загальнообов'язкове державне
соціальне страхування від нещасного
випадку на виробництві та професійного
захворювання, які спричинили втрату
працездатності", страховими виплатами
є грошові суми, які згідно із статтею 21
цього Закону Фонд соціального
страхування від нещасних випадків
виплачує застрахованому чи особам, які
мають на це право, у разі настання
страхового випадку. Страхові виплати
проводяться щомісячно в установлені
Фондом соціального страхування від
нещасних випадків дні на підставі
постанови цього Фонду або рішення суду.
За бажанням одержувачів ці суми можуть
перераховуватися на їх особові рахунки
в банку.

Пунктами 1.8, 1.9 Порядку призначення,
перерахування та проведення страхових
виплат, затвердженого постановою
правління Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України від 27 квітня 2007
року № 24 і зареєстрованого в
Міністерстві юстиції України 22 червня
2007 року за № 715/13982, також передбачено
спосіб одержання потерпілими та
особами, які мають на це право, сум
страхових виплат шляхом їх
перерахування на особові рахунки в
банку.

Повернення зайво виплачених сум
проводиться на підставі постанови
робочих органів виконавчої дирекції
Фонду соціального страхування від
нещасних випадків на виробництві та
професійних захворювань України, якщо
потерпілі або особи, які мають на це
право, не заперечують підстав і розміру
відрахування.

Відносини між банком і клієнтом
(володільцем банківського рахунка)
щодо укладення договору банківського
рахунка та здійснення операцій за
рахунком клієнта урегульовано
положеннями глави 72 Цивільного кодексу
України.

Відповідно до приписів статей 1066, 1067
Цивільного кодексу України договір
банківського рахунку регулює
правовідносини між банком та клієнтом;
за договором банківського рахунка банк
зобов'язується приймати і зараховувати
на рахунок, відкритий клієнтові
(володільцеві рахунка), грошові кошти,
що йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
за рахунком.

Банк зобов'язаний зарахувати грошові
кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в
день надходження до банку відповідного
розрахункового документа, якщо інший
строк не встановлений договором
банківського рахунка або законом
(частина 2 статті 1068 Цивільного кодексу
України).

Згідно з пунктом 1.3 статті 1 Закону
України «Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні», дата
валютування - зазначена платником у
розрахунковому документі або в
документі на переказ готівки дата,
починаючи з якої кошти, переказані
платником отримувачу, переходять у
власність отримувача.

Отже, кошти, переказані платником
отримувачу, з моменту їх зарахування на
рахунок переходять у власність
останнього, який має виключне право
розпорядження ними, а банк в свою чергу
у межах договору та відповідно до вимог
законодавства виконує функції з
обслуговування банківського рахунка
клієнта (забезпечує зберігання коштів,
за розпорядженням клієнта проводить
розрахунково-касові операції за
допомогою платіжних інструментів тощо)
і не є набувачем цих коштів.

Відповідно до статті 1071 Цивільного
кодексу України, банк може списати
грошові кошти з рахунка клієнта на
підставі його розпорядження.

Грошові кошти можуть бути списані з
рахунка клієнта без його розпорядження
на підставі рішення суду, а також у
випадках, встановлених законом чи
договором між банком і клієнтом.

Відповідно до пункту 7.1.2 статті 7 Закону
України "Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні" поточний
рахунок - рахунок, що відкривається
банком клієнту на договірній основі
для зберігання коштів і здійснення
розрахунково-касових операцій за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов договору та вимог
законодавства України.

Пунктом 1.39 статті 1 Закону України «Про
платіжні системи та переказ коштів в
Україні» передбачено, що списання
примусове - це списання коштів, що
здійснюється стягувачем без згоди
платника на підставі встановлених
законом виконавчих документів у
випадках, передбачених законом.

Тобто примусове списання коштів із
рахунка клієнта на підставі рішення
суду та виконавчих документів визначає
обов'язок банку виконати судове
рішення, прийняте за наслідком захисту
прав стягувача стосовно особи -
володільця рахунка, незалежно від його
волевиявлення.

Виходячи з системного аналізу змісту
положень статей 1066, 1067, 1071, 1212
Цивільного кодексу України та пункту
7.1.2 статті 7 Закону України "Про
платіжні системи та переказ коштів в
Україні", суд вважає, що банк не є
набувачем спірних страхових коштів в
розумінні статті 1212 Цивільного кодексу
України, а лише вчиняє дії по
обслуговуванню рахунку клієнта.

Оскільки відповідач у межах Договору
від 30.06.2010, укладеного між Відділенням
виконавчої дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області та Публічним
акціонерним товариством «Райффайзен
Банк Аваль», свої зобов'язання виконав
у повному обсязі; умовами зазначеного
Договору не передбачено обов'язок
банку щодо списання коштів із рахунка
клієнта на вимогу фонду; банк не є
набувачем спірних коштів і не має
повноважень з розпорядження
особистими коштами клієнта, що є
власністю останнього, поза межами
договору між банком і клієнтом;
будь-яке рішення, прийняте судом
стосовно володільця рахунка або його
спадкоємців, яке б зобов'язувало банк
здійснити списання коштів з особового
рахунка, відсутнє, то суд приходить до
висновку, що позовні вимоги Відділення
виконавчої дирекції Фонду соціального
страхування від нещасних випадків на
виробництві та професійних
захворювань України у
Володарсько-Волинському районі
Житомирської області не підлягають
задоволенню.

Аналогічна правова позиція викладена у
постановах Верховного Суду України у
справах № 3-80гс14 від 02.09.2014, № 3-45гс14 від
09.09.2014 та 3-49гс14 від 09.09.2014.

Статтею 34 Господарського
процесуального кодексу України
передбачено, що господарський суд
приймає тільки ті докази, які мають
значення для справи.

Обставини справи, які відповідно до
законодавства повинні бути
підтверджені певними засобами
доказування, не можуть
підтверджуватись іншими засобами
доказування.

Відповідно до статті 44 Господарського
процесуального кодексу України судові
витрати складаються з судового збору,
сум, що підлягають сплаті за проведення
судової експертизи, призначеної
господарським судом, витрат, пов'язаних
з оглядом та дослідженням речових
доказів у місці їх знаходження, оплати
послуг перекладача, адвоката та інших
витрат, пов'язаних з розглядом справи.
Розмір судового збору, порядок його
сплати, повернення і звільнення від
сплати встановлюються законом.

Згідно з частиною 1 статті 49
Господарського процесуального кодексу
України судовий збір покладається: у
спорах, що виникають при укладанні,
зміні та розірванні договорів, - на
сторону, яка безпідставно ухиляється
від прийняття пропозицій іншої
сторони, або на обидві сторони, якщо
господарським судом відхилено частину
пропозицій кожної із сторін; у спорах,
що виникають при виконанні договорів
та з інших підстав, - на сторони
пропорційно розміру задоволених
позовних вимог.

На підставі викладеного, керуючись ст.
44, ч. 1 ст. 49, ст. ст. 82, 82-1, 84, 85
Господарського процесуального кодексу
України, суд

ВИРІШИВ:

У позові відмовити.

Відповідно до частини 5 статті 85
Господарського процесуального кодексу
України рішення господарського суду
набирає законної сили після закінчення
строку подання апеляційної скарги,
якщо апеляційну скаргу не було подано.
У разі подання апеляційної скарги
рішення, якщо його не скасовано,
набирає законної сили після розгляду
справи апеляційним господарським
судом.

Рішення може бути оскаржено в
апеляційному порядку до Київського
апеляційного господарського суду
шляхом подання, протягом 10 днів з дня
складання повного рішення, апеляційної
скарги через Господарський суд міста
Києва.

Повне рішення складено: 15.10.2014

Суддя
І.М. Отрош