ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

30.09.14 Справа № 904/5612/14

За позовом Приватного акціонерного
товариства "Південрибхолод", м. Керч,
Автономна Республіка Крим

до Публічного акціонерного товариства
Комерційний банк "ПриватБанк",
м.
Дніпропетровськ

про зобов'язання перерахувати грошову
суму

Суддя Ярошенко В.І.

Представники:

від позивача: Кобан А.М. - представник за
дов. б/н від 01.08.14

від відповідача: Данильченко О.О. -
представник за дов. № 653-О від 17.02.14

СУТЬ СПОРУ:

Приватне акціонерне товариство
"Південрибхолод" звернулось до
господарського суду Дніпропетровської
області з позовом до Публічного
акціонерного товариства Комерційний
банк "ПриватБанк" про зобов'язання
перерахувати грошову суму.

Позовні вимоги мотивовані тим, що
відповідач в односторонньому порядку
безпідставно перерахував грошову суму
у розмірі 109861, 53 грн. з рахунку
№ 4609 МФО 324935,
відкритому позивачем в
Севастопольській філії ПАТ "КБ
"ПриватБанк" на рахунок № 4609 МФО
305299, відритому у ПАТ "КБ "ПрриватБанк".

Ухвалою Господарського суду
Дніпропетровської області від 29.07.2014
порушено провадження у справі та її
розгляд призначено на 18.08.2014.

Ухвалою від 18.08.2014 розгляд справи
відкладено на 08.09.2014.

08.09.2014 через канцелярію господарського
суду від відповідача надійшов відзив
на позов, в якому він просить в
задоволені позову відмовити у повному
обсязі, оскільки позивачем до суду не
надано доказів на підтвердження
існування оспорюваних правовідносин,
доказів відкриття рахунків у ПАТ "КБ
"ПриватБанк" та підтвердження
наявності оспорюваної суми на рахунках
на час розгляду справи.

Ухвалою господарського суду від 08.09.2014
розгляд справи було відкладено на
30.09.2014 та зобов'язано відповідача
надати до суду наказ № 6695879, на підставі
якого 28.05.2014 ПАТ "КБ "ПриватБанк", в особі
Севастопольської філії, платіжним
дорученням № ЕО528L0508, перерахував 109861,
53 грн. на рахунок ПрАТ "Південрибхолод"
№ 4609 МФО 305299 ПАТ "КБ
"ПриватБанк", а також належним чином
засвідчену копію платіжного доручення
№ ЕО528L0508 від 28.05.2014.

29.09.2014 через канцелярію Господарського
суду Дніпропетровської області від
відповідача надійшов відзив на позовну
заяву, в якому зазначає, що 15.04.2014
Верховною радою України прийнято Закон
"Про забезпечення прав і свобод
громадян та правовий режим на
тимчасово окупованій території
України", який рекомендовано
Національному Банку України прийняти
нормативно-правові акти на виконання
цього Закону.

Відповідно до Закону України "Про
забезпечення прав і свобод громадян та
правовий режим на тимчасово окупованій
території України" Автономну
республіку Крим визначено як тимчасово
окуповану територію внаслідок
збройної агресії Російської Федерації,
та встановлено особливий правовий
режим на цій території.

Відповідно до вказаного Закону,
Постановою НБУ № 260 від 06.05.2014 року "Про
відкликання та анулювання банківських
ліцензій та генеральних ліцензій на
здійснення валютних операцій окремих
банків і закриття банками
відокремлених підрозділів, що
розташовані на території Автономної
Республіки Крим і міста Севастополя"
припинено діяльність відокремлених
підрозділів, що розташовані на
території Автономної Республіки Крим і
міста Севастополя, та зобов'язано банки
протягом місяця з дня набрання
чинності цієї постанови забезпечити
закриття таких відокремлених
підрозділів.

На виконання Постанови НБУ, відповідно
до наказу № РК-2014-6695879 від 14.05.2014 року
змінено порядок обліку рахунків
відкритих у відокремлених підрозділах
АРК. Тобто, Банком лише змінено порядок
обліку рахунків кримських клієнтів без
обмеження користування наявними на них
коштами.

У судовому засіданні 30.09.2014 оголошено
вступну та резолютивну частини
рішення.

Розглянувши матеріали справи,
заслухавши пояснення представників
сторін, всебічно та повно з'ясувавши
фактичні обставини справи, на яких
ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши
докази, які мають значення для розгляду
справи і вирішення її по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

Публічним акціонерним товариством
Комерційний банк «ПриватБанк»
здійснювалось обслуговування
поточного рахунку № 4609 МФО 324935
відкритого Приватним акціонерним
товариством «Південрибхолод» в
Севастопольскій філії ПАТ "КБ
"ПриватБанк» (далі - рахунок), в
електронному вигляді, через
встановлені засоби електронного
зв'язку банку і клієнта (системи
клієнт-банк, Інтернет клієнт банк, sms-
повідомлення інші), що визначено і
врегульовано "Умовами та правилами
надання банківських послуг" (далі -
Правила).

Зазначені правила розміщені у мережі
Інтернет на сайті http://privatbank.ua, є
публічною офертою, що містить умови та
правила надання послуг банком його
партнерами, до якої приєднується
клієнт підписуючи заяву у відділенні
банку.

У розділі 1 (відкриття рахунку) поданої
до банку відповідачем заяви визначено:
"підписавши цю заяву, погоджуюсь із
Умовами та Правилами надання
банківських послуг, у тому числі з
Умовами та Правилами обслуговування за
Розрахунковими картками (що розміщені
на сайті банку http://privatbank.ua,
http://сlient-bank.privatbank.ua), Тарифами банку, які
разом із цією заявою та карткою зі
зразками підписів і відбитка печатки
складають договір банківського
обслуговування".

28.05.2014 ПАТ «КБ «ПриватБанк» в особі
Кримського РУ ПАТ «КБ «ПриватБанк» в
односторонньому порядку платіжним
дорученням № Е0528L0508, перерахував
грошову суму у розмірі 109861, 53 грн. з
рахунку 4609 ПрАТ "Південрибхолод"
на рахунок ПрАТ "Південрибхолод" №
4609, МФО 305299 ПАТ «КБ «ПриватБанк» з
призначенням платежу: «Сальдо рахунку
відповідно до наказу 6695879» (арк. с. 10).

З метою відновлення права на
розпорядження грошовими коштами, ПрАТ
"Південрибхолод" направило на адресу
ПАТ КБ «Приватбанк» лист № 1806/2014 від
18.06.2014 (вх. №141513 від 19.06.2014) із вимогою
про перерахування грошових коштів у
розмірі 109861, 53 грн., яка була списана в
односторонньому порядку ПАТ "КБ
«ПриватБанк» з рахунку ПрАТ
"Південрибхолод" № 4609, відкритий у
Кримському РУ ПАТ "КБ "ПриватБанк", на
поточний рахунок ПрАТ "Південрибхолод"
№ 9020, відкритий у
Дніпропетровському Регіональному
управлінні ПАТ КБ «Приватбанк», МФО
305299. (арк. с.11).

Відповідач відповідь на лист № 1806/2014
від 18.06.2014 (вх. №141513 від 19.06.2014) не надав.

23.07.2014 позивач повторно звернувся до
відповідача з вимогою від 23.07.2014
№ 23-07/2014 про перерахування грошових
коштів у розмірі 109861, 53 грн., яка була
списана в односторонньому порядку ПАТ
"КБ «ПриватБанк» з рахунку ПрАТ
"Південрибхолод" № 4609, відкритий у
Кримському РУ ПАТ "КБ "ПриватБанк", на
поточний рахунок ПрАТ "Південрибхолод"
№ 9020, відкритий у
Дніпропетровському Регіональному
управлінні ПАТ КБ «Приватбанк», МФО
305299 (арк. с. 12-14). Також позивач виставив
відповідачу платіжне доручення від
22.07.2014 № 611 про перерахування 109861, 53 грн.
на вищевказаний рахунок (арк. с. 15).

Проте, в установлені законодавством
України строки, платіжне доручення № 611
від 22.07.2014 виконане не було.

Вищевикладені обставини зумовили
звернення позивача з позовом до суду
про зобов'язання відповідача
перерахувати вищезазначені грошові
кошти.

Господарський суд вважає позовні
вимоги позивача обґрунтованими та
такими, що підлягають задоволенню, а
також не бере до уваги заперечення
відповідача, викладені у відзиві на
позов, з нижченаведених підстав.

Відповідно до Інструкції про
застосування Плану рахунків
бухгалтерського обліку банків України
затвердженої постановою Правління
Національного банку України від 17.06.2004
№ 280, рахунок 2903 «Кошти клієнтів банку
за недіючими рахунками» призначений
для обліку кредиторської
заборгованості банку перед клієнтами
за недіючими рахунками.

Законодавство України не містить
визначення поняття: «недіючий
рахунок», разом з тим в листі НБУ від
23.11.2004 №25-118/1918-12202 до недіючих рахунків
віднесено, рахунки за якими протягом
тривалого часу не здійснювалися
операції із власниками яких банком
утрачений зв'язок.

Доказів звернення ПрАТ
"Південрибхолод" до відповідача щодо
переказу коштів з рахунку № 4609
відкритого в Кримському РУ ПАТ «КБ
«ПриватБанк» на рахунок № 4609 в
ПАТ «КБ «ПриватБанк» МФО 305299
відповідачем до господарського суду не
надано.

Крім того, ПрАТ "Південрибхолод" має
рахунок № 9020 відкритий у
Дніпропетровському Регіональному
управлінні ПАТ "КБ «ПриватБанк», МФО
305299, за яким регулярно проводяться
банківські операції.

Тобто, віднесення рахунку Приватного
акціонерного товариства
"Південрибхолод" () №
4609, МФО 324935 відкритого в
Кримському РУ ПАТ «КБ «ПриватБанк» до
категорії «недіючих рахунків» та
віднесення грошових коштів ПрАТ
"Південрибхолод" в сумі 109861, 53 грн. на
рахунок № 4609 в ПАТ «КБ
«ПриватБанк» МФО 305299 отримувач: ПрАТ
"Південрибхолод" () є
безпідставним.

Відповідно до вищезгаданого листа НБУ
від 23.11.2004 №25-118/1918-12202 кошти клієнтів,
перенесені на балансовий рахунок 2903
«Кошти клієнтів за недіючими
рахунками», мають обліковуватись
банком на цьому рахунку до моменту
звернення власників цих коштів щодо
розпорядження ними.

Відповідно до статті 47 Закону України
"Про банки і банківську діяльність"
банк має право надавати банківські та
інші фінансові послуги (крім послуг у
сфері страхування), а також здійснювати
іншу діяльність, визначену в цій
статті. Банк має право здійснювати
банківську діяльність на підставі
банківської ліцензії шляхом надання
банківських послуг.

До банківських послуг, зокрема
належить відкриття та ведення поточних
(кореспондентських) рахунків клієнтів,
у тому числі у банківських металах.

Згідно із статті 341 Господарського
кодексу України розрахункові операції
банків спрямовані на забезпечення
взаємних розрахунків між учасниками
господарських відносин, а також інших
розрахунків у фінансовій сфері.
Установи банків забезпечують
розрахунки відповідно до
законодавства та вимог клієнта, на
умовах договору на розрахункове
обслуговування.

Статтею 1066 ЦК України визначено, що за
договором банківського рахунка банк
зобов'язується приймати і зараховувати
на рахунок, відкритий клієнтові
(володільцеві рахунка), грошові кошти,
що йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
за рахунком. Банк має право
використовувати грошові кошти на
рахунку клієнта, гарантуючи його право
безперешкодно розпоряджатися цими
коштами. Банк не має права визначати та
контролювати напрями використання
грошових коштів клієнта та
встановлювати інші, не передбачені
договором або законом, обмеження його
права розпоряджатися грошовими
коштами на власний розсуд.

Пунктом 3.1.1.3. Правил визначено, що Банк
має право використовувати кошти на
рахунку клієнта, гарантуючи його право
безперешкодно розпоряджатися цими
коштами. Нарахування відсотків на
залишки вільних коштів на рахунку
клієнта (розміри, порядок оплати і
терміни) здійснюється відповідно до
діючих тарифів банку на розрахункове
інкасове обслуговування клієнта.

Статтею 1074 Цивільного кодексу України
(далі - ЦК України) передбачено, що
обмеження прав клієнта щодо
розпоряджання грошовими коштами, що
знаходяться на його рахунку, не
допускається, крім випадків обмеження
права розпорядження рахунком за
рішенням суду у випадках, встановлених
законом.

Отже, позивач є власником грошових
коштів на рахунку, яким він володіє, і
його право власності, в силу статті 41
Конституції України та статті 321 ЦК
України, є непорушним.

Відповідно до частини 3 статті 1068 ЦК
України банк зобов'язаний за
розпорядженням клієнта видати або
перерахувати з його рахунка грошові
кошти в день надходження до банку
відповідного розрахункового
документа, якщо інший строк не
передбачений договором банківського
рахунка або законом.

Статтею 1071 ЦК України, яка регулює
порядок списання коштів з рахунку
клієнта, встановлено, що банк може
списати грошові кошти з рахунка
клієнта на підставі його
розпорядження. Грошові кошти можуть
бути списані з рахунка клієнта без його
розпорядження на підставі рішення
суду, а також у випадках, встановлених
законом чи договором між банком і
клієнтом.

Згідно пункту 8.1 статті 8 Закону України
"Про платіжні системи та переказ коштів
в Україні", банк зобов'язаний виконати
доручення клієнта, що міститься в
розрахунковому документі, який
надійшов протягом операційного часу
банку, в день його надходження. У разі
надходження розрахункового документа
клієнта до обслуговуючого банку після
закінчення операційного часу банк
зобов'язаний виконати доручення
клієнта, що міститься в цьому
розрахунковому документі, не пізніше
наступного робочого дня.

Відповідно до пункту 2.19 Інструкції про
безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті, затвердженої
Постановою Правління Національного
банку України від 21.01.2004 № 22,
розрахункові документи, що надійшли до
банку протягом операційного часу, банк
виконує в день їх надходження.
Розрахункові документи, що надійшли
після операційного часу, банк виконує
наступного операційного дня.

Банк і клієнт мають право, ураховуючи
встановлені законодавством строки
проведення переказу, передбачити в
договорі банківського рахунку інші,
ніж встановлені в абзаці першому цього
пункту, строки виконання розрахункових
документів клієнта. Порядок виконання
таких документів визначається
договором між банком і клієнтом та
внутрішніми правилами банку.

Пункт 3.1.1.26 Правил встановлює, що
розрахункові документи, які надійшли в
банк протягом операційного часу, банк
виконує в день їх надходження.
Розрахункові документи, що надійшли в
банк після операційного часу, банк
виконує його наступним операційним
днем . Розрахункові документи на
списання коштів з рахунків платника, що
надійшли в банк в післяопераційний час,
виконуються поточним днем за наявності
технічної можливості з одночасною
оплатою такої послуги відповідно до
тарифів банку.

Відповідно до пункту 3.4.1.18 Правил Банк і
клієнти зобов'язані дотримуватись
вимог законодавства України з питань
відкриття і ведення рахунків. За
порушення зазначених вимог банки і
клієнти несуть відповідальність,
передбачену законодавством України.

Відповідно до приписів ст. 33 ГПК
України: кожна сторона повинна довести
ті обставини, на які вона
посилається як на підставу своїх вимог
і заперечень. Докази подаються
сторонами та іншими учасниками
судового процесу. Відповідачем жодних
належних доказів на спростування
обставин, викладених в позовній заяві,
не надано. За таких обставин справи
позовні вимоги підлягають задоволенню
у повному обсязі. Одночасно з цих же
підстав заперечення відповідача суд
оцінює критично.

Враховуючи вищевикладені обставини,
суд дійшов висновку, що позовні вимоги
ґрунтуються на вимогах чинного
законодавства, підтверджуються
належними та допустимими доказами, а
тому підлягають задоволенню у повному
обсязі.

Витрати по сплаті судового збору,
відповідно до ст. 49 ГПК України,
стягуються з відповідача на користь
позивача у розмірі 1218 грн.

Керуючись ст.ст. 22, 44, 49, 82-85, 115-117
Господарського процесуального кодексу
України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Зобов'язати Публічне акціонерне
товариство "Комерційний банк
"ПриватБанк" (49094, м. Дніпропетровськ,
вул. Набережна Перемоги, буд. 50,
ідентифікаційний код 14360570) виконати
платіжне доручення № 611 від 22.07.2014 на
переказ коштів шляхом списання з
рахунку Приватного акціонерного
товариства "Південрибхолод" № 4609
в ПАТ "КБ "ПриватБанк" МФО 305299 грошових
коштів в загальній сумі 109861, 53 грн. та
перерахувати їх на поточний рахунок
Приватного акціонерного товариства
"Південрибхолод" (98320, Автономна
Республіка Крим, м. Керч, вул. Свердлова,
буд. 49, ідентифікаційний код 33223835) №
9020 відкритий у
Дніпропетровському Регіональному
управлінні ПАТ "КБ "ПриватБанк", МФО 305299.

Наказ видати після набрання рішенням
законної сили.

Рішення суду набирає законної сили
після закінчення десятиденного строку
з дня його підписання і може бути
оскарженим протягом цього строку до
Дніпропетровського апеляційного
господарського суду.

Повне рішення складено 06.10.2014

Суддя В.І. Ярошенко