м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.
За позовомПублічного акціонерного
товариства "Укрсоцбанк"доКомпанії
"Сітен Інвестмент Лімітед"простягнення
Головуючий суддя Літвінова М.Є.
Судді Отрош І.М.
Представники сторін:
від позивача: Нелюбов О.Р., Рачок Н.М. -
представники за дов.;
від відповідача: не з'явились
У судовому засіданні 28.07.2014, на підставі
ч. 2 ст. 85 Господарського процесуального
кодексу України, було оголошено
вступну та резолютивну частини
рішення.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство
Комерційний банк "Укрсоцбанк"
звернулось до господарського суду
міста Києва з позовом до Компанії
"Сітен Інвестмент Лімітед" про
стягнення заборгованості за 41 144 066,45
грн., з яких 39 999 999,82 грн. тіло кредиту, 736
111,29 грн. відсотки, 406 935,72 грн. пеня, 1000,00
грн. комісія, 19,62 грн. збитки від
інфляції.

Ухвалою від 09.08.2013 порушено провадження
у справі №910/15170/13, розгляд справи
призначено на 05.02.2014.

Ухвалою від 05.02.2014 на підставі ст. 77 ГПК
України, розгляд справи №910/15170/13
відкладений на 26.03.2014.

Ухвалою від 26.03.2014 суд із власної
ініціативи призначив колегіальний
розгляд справи №910/15170/13.

Розпорядженням Голови господарського
суду міста Києва від 26.03.2014 справу
№910/15170/13 передано на розгляд колегії
суддів у складі: головуючий суддя
Літвінова М.Є., суддя Сташків Р.Б., суддя
Ягічева Н.І.

Ухвалою від 26.03.2014 справу прийнято до
провадження колегії суддів, розгляд
справи призначено на 28.04.2014.

Судове засідання призначене на 28.04.2014
не відбулось, у зв'язку зі зміною складу
суду.

У зв'язку з перебуванням судді Сташківа
Р.Б. у відпустці, розпорядженням в.о.
господарського суду міста Києва від
28.04.2014 справу №910/15170/13 передано на
розгляд колегії суддів у складі:
головуючий суддя Літвінова М.Є., суддя
Спичак О.М., суддя Ягічева Н.І.

Ухвалою від 28.04.2014 справу прийнято до
провадження колегією суддів, розгляд
справи призначено на 28.05.2014.

У зв'язку з припиненням повноважень
судді Ягічевої Н.І. та перебуванням
судді Літвінової М.Є. на лікарняному,
розпорядженням заступника Голови
господарського суду міста Києва від
28.05.2014, справу №910/15170/13 передано на
розгляд колегії суддів у складі:
головуючий суддя Полякова К.В., суддя
Спичак О.М., суддя Головіна К.І.

Ухвалою від 28.05.2014 справу прийнято до
провадження колегією суддів, розгляд
справи призначено на 02.07.2014.

У зв'язку з виходом судді Літвінової
М.Є. з лікарняного, враховуючи
перебування судді Головіної К.І. у
відпустці та перебування судді Спичака
О.М. у відрядженні, розпорядженням в.о.
Голови господарського суду міста Києва
від 16.06.2014, справу №910/15170/13 передано на
розгляд колегії суддів у складі:
головуючий суддя Літвінова М.Є., суддя
Отрош І.М., суддя Трофименко Т.Ю.

Ухвалою від 16.06.2014 справу прийнято до
провадження колегії суддів, розгляд
справи призначено на 28.07.2014.

Представник відповідача в судові
засідання не з'явився, вимоги ухвали
суду не виконав, про причини неявки суд
не повідомив, хоча про час та місце
розгляду справи був належним чином
повідомлений.

Із матеріалів справи вбачається, що
відповідач є нерезидентом,
місцезнаходженням якого є: 2563, Кіпр,
Нікосія, а достовірної інформації щодо
наявності на території України
офіційно зареєстрованого
представництва на момент розгляду
справи у суду відсутні, а тому про
розгляд даної справи сул повідомляв
відповідача в порядку, передбаченому
чинними міжнародними договорами, згода
на обов'язковість яких надана
Верховною Радою України.

Порядок вручення судових та
позасудових документів на території
Республіки Кіпр регулюється
Конвенцією про вручення за кордоном
судових та позасудових документів у
цивільних або комерційних справах 1965
року.

Відповідно до ст. 1 вказаної Конвенції,
передбачено, що ця конвенція
застосовується у цивільних або
комерційних справах щодо всіх
випадків, коли існує потреба в передачі
судових та позасудових документів для
вручення за кордоном.

Прохання про вручення судових
документів в порядку Конвенції про
вручення за кордоном судових та
позасудових документів у цивільних або
комерційних справах 1965 року, суд
направляв на адресу Міністерства
юстиції і громадського порядку, яке
отримало прохання, що підтверджується
повідомленнями, про вручення поштової
кореспонденції, які долучені до
матеріалів справи.

З адреси Міністерства до суду не
повертались доказами отримання
відповідачем судових ухвали чи доказів
їх не вручення.

Таким чином, з метою належного
повідомлення відповідача, враховуючи
норму ст. 10 Конвенції та позицію Уряду
Кіпру, спосіб відправлення судових
документів відповідачу здійснювався
безпосередньо за адресою
місцезнаходження Компанії "Сітен
Інвестмент Лімітед".

Як свідчать повідомлення, які долучені
до матеріалів справи, та відмітки на
них, відповідач повідомлений належним
чином про дату та час розгляду справи.

За таких обставин, у відповідності до
ст. 75 Господарського процесуального
кодексу України, справа розглядається
за наявними в ній матеріалами.

В судовому засіданні 28.07.2014, на підставі
ч.2 ст.85 ГПК України, оголошено вступну
та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і
матеріали, заслухавши пояснення
представника позивача, суд, -

ВСТАНОВИВ:

11.07.2011 між ПАТ "Укрсоцбанк" (банк,
позивач) та ТОВ "Монарх Рітейл Україна"
(клієнт) укладений генеральний договір
№ 06.3-ГД-1, зі змінами та доповненнями
внесеними договором про внесення змін
№1 від 11.07.2012 та договором про №2 від
04.09.2012, відповідно до п. 1 Розділу
"Основні положення" якого банк
зобов'язався в межах загального ліміту
в сумі 49 000 000,00 грн. надавати
позичальнику грошові кошти в гривнях
на умовах забезпеченості, повернення,
строковості, платності та цільового
характеру використання, а позичальник -
повернути кредит у строки/терміни та в
порядку, визначених цим договором та
додатковими договорами до нього,
сплачувати проценти в розмірі, що
визначатиметься у додаткових
договорах, але в будь-якому разі не
більше 42 процентів річних для
овердрафтів; 21 процентів річних для
інших кредитів, наданих у період до
04.09.2012, якщо інше не передбачено умовами
цього Договору; 23 проценти річних для
інших кредитів, наданих у період після
04.09.2012, якщо інше не передбачено умовами
договору.

Згідно п. 2.1 статті 2 Генерального
договору, надання послуг за цим
договором здійснюється в межах ліміту
операцій шляхом надання
відновлювальних та/або не
відновлювальних кредитних ліній, за
якими кредит може надаватись як однією
сумою, так і окремими частинами
(траншами).

В п. 6.2 Генерального договору міститься
третейське застереження.

Відповідач не надав суду заперечень
щодо розгляду спору в господарському
суді міста Києва, тому слід врахувати,
що рішення Конституційного Суду
України від 10.01.2008 року у справі № 1-3/2008
(№ 1-рп/2008) за конституційним поданням 51
народного депутата України щодо
відповідності Конституції України
(конституційності) положень абзаців
сьомого, одинадцятого статті 2, статті 3,
пункту 9 статті 4 та розділу VIII
"Третейське самоврядування" Закону
України "Про третейські суди" (справа
про завдання третейського суду)
визначено, що практика Європейського
суду з прав людини свідчить, що
звернення фізичних та/або юридичних
осіб до третейського суду є
правомірним, якщо відмова від послуг
державного суду відбулася за вільним
волевиявленням сторін спору (Рішення у
справі "Девір проти Бельгії" від 27
лютого 1980 року).

12.07.2011 сторонами укладено додатковий
договір №1 про надання відновлювальної
кредитної лінії в рамках Генерального
договору №06.3-ГД-1 від 11.07.2011, з
наступними змінами та доповненнями,
внесеними договором про внесення змін
№1від 28.07.2011, Договором про внесення
змін № 2 від 08.08.2011, договором про
внесення змін № 3 від 28.05.2012, Договором
про внесення змін №4 від 11.07.2012,
додатковою угодою №5 від 26.10.2012,
Договором про внесення змін №6 від
29.04.2013 (додатковий договір №1), за
умовами якого, банк зобов'язався надати
позичальнику грошові кошти на
поповнення обігових коштів, шляхом їх
перерахування з відповідного
внутрішньобанківського позичкового
рахунку на відповідний поточний
рахунок клієнта в гривні №3152,
відкритий в ПАТ "Укрсоцбанк", в межах
максимального ліміту заборгованості
за цим додатковим договором в сумі 40 000
000,00 грн.

Відповідно до п. 1.1 Додаткового
договору №1 встановлено, що надання
кредиту в межах суми вказаного
максимального ліміту здійснюється
окремими частинами (траншами), з
кінцевою датою повернення
заборгованості за всіма траншами
кредиту за цим додаткових договором
10.07.2012.

Договором про внесення змін №4 від
11.07.2012 до додаткового договору №1 пункт
1.1 було викладено в новій редакції та
встановлено наступний графік змін
максимального ліміту заборгованості
за цим додатковим договором:

- з 11.05.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 26 666 667,00 грн.;

- з 11.06.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 13 333 334,00 грн.

- з 10.07.2013 максимальний ліміт
становить 0,00 грн. та кінцевою датою
повернення заборгованості за всіма
траншами кредиту за цим додатковим
договором до 10.07.2013.

Договором про внесення змін №6 від
29.04.2013 до додаткового договору № 1
внесено зміни до п. 1.1 та визначено
наступний графік змін максимального
ліміту заборгованості за цим
договором:

-з 11.06.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 20 000 000,00 грн.

- з 10.07.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 0,00 грн., та
кінцевою датою повернення
заборгованості за всіма траншами
кредиту за цим додатковим договором до
10.07.2013.

На виконання умов Додаткового договору
№1, банк надав позичальнику грошові
кошти в сумі 40 651 000,13 грн. окремими
траншами (25.07.2011 - 10 000 000,00 грн., 26.07.2011 10 000
000,00 грн., 27.07.2011 - 9 6000 000,00 грн., 29.07.2011 - 700
000,00 грн., 12.08.2011 - 1 583 567, 23 грн., 28.05.2012 - 2 430
000,00 грн., 04.07.2012 - 5 686 432, 77 грн., 05.09.2012 - 650
000,00 грн.12.10.2012 - 1 000,13 грн.), що
підтверджується матеріалами справи.

В порушення умов Додаткового договору
№1 позичальник у вказаний в додатковій
угоді №1 строк не погасив
заборгованість, що підтверджується
розрахунком заборгованості.

Тобто, станом на 23.07.2013 заборгованість
по тілу кредиту згідно додаткового
договору №1 складає 39 999 999, 82 грн.

Відповідно до п. 3 Додаткового договору
№ 1, процентна ставка за цим договором
встановлюється в розмірі 18 процентів
річних, порядок нарахування та сплати,
якої визначений в Генеральному
договорі.

Згідно п. 3.1 Додаткового договору №1
процентна ставка за цим договором
встановлюється на строк 3 місяці по
10.10.2011. Надалі зазначений розмір
процентної ставки підлягає перегляду
банком кожні три місяці.

Договором про внесення змін № 4 від
11.07.2012 до Додаткового договору № 1
внесено зміни до п. 3 Додаткового
договору №1 та встановлено процентну
ставку в розмірі 21 % річних.

Також змінено п. 3.1 Додаткового
договору №1 і визначено, що процентна
ставка за цим Додатковим договором на
строк 3 місяці по 27.10.2012 (включно)
встановлюється в розмірі 18 процентів
річних.

Додатковою угодою № 5 від 26.10.2012 до
Додаткового договору №1, п. 3.1 викладено
у новій редакції та визначено, що на
строк 3 місяці з 28.10.2012 по 27.01.2013 (включно)
буде діяти процентна ставка в розмірі
20 процентів річних.

Договором про внесення змін №6 від
29.04.2013 до Додаткового договору №1 пункт
3.1 змінено та визначено, що за цим
додатковим договором на строк з 01.05. по
30.06.2013 (включно) буде діяти процентна
ставка в розмірі 12,5 процентів річних.

Додатковою угодою № 5 від 26.10.2012 до
Додаткового договору №м 1, пункт 3.1
викладено в новій редакції та
визначено, що на строк 3 місяці з 28.10.2012
по 27.01.2013 (включно) буде діяти процентна
ставка в розмірі 20 процентів річних.

Договором про внесення змін №6 від
29.04.2013 до Додаткового договору №1 пункт
3.1 змінено та визначено, що за цим
додатковим договором на строк з 1
травня по 30 червня 2013 (включно) буде
діяти процентна ставка в розмірі 12,5
процентів річних.

Відповідно до п. 2.11.4 статті 2
Генерального договору, у випадку, якщо
банк не надіслав клієнту проект
відповідного договору про внесення
змін, як це передбачено пунктом 2.11
цього Договору, дія розміру процентної
ставки, встановленого на поточний
трьохмісячний період, продовжується на
наступний трьохмісячний період.

Відповідно до п. 3.3 Додаткового
договору №1, сплата комісій
здійснюється в порядку та у
терміни/строки обумовлені тарифами.
Додатком №1 до Генерального договору
встановлені тарифи за послуги по
наданню кредитів, в тому числі п.4
передбачена комісія за проведення
моніторингу об'єктів застави - товарів
в обороті у розмірі 1 000,00 грн., яка має
сплачуватись щомісячно до 5 числа
місяця наступного за місяцем, в якому
нараховано комісію.

Станом на 23.07.2013 у позичальника існує
заборгованість по комісії у розмірі 1
000,00 грн.

Загальний розмірі заборгованості
позичальника за Додатковим договором
№1 від 12.07.2011 про надання
відновлювальної кредитної лінії в
рамках Генерального договору №06.3-ГД-1
від 11.07.2011 станом на 23.07.2013 становить та
складається з наступного:
заборгованість за кредитом - 39 999 999,82
грн., заборгованість за відсотками - 736
111,29 грн., комісія - 1 000,00 грн.

В межах Генерального кредитного
договору, 11.07.2012 між позивачем та
позичальником укладено Додатковий
договір № 7 про надання
відновлювальної кредитної лінії з
наступними змінами та доповненнями,
внесеними Договором про внесення змін
№ 1 від 04.09.2012 та Договором про внесення
змін № 2 від 29.04.2013 (Додатковий договір
№ 7), відповідно до умов якого банк
зобов'язався надати позичальнику
грошові кошти на поповнення обігових
коштів шляхом їх перерахування з
відповідного внутрішньобанківського
позичкового рахунку на поточний
рахунок клієнта в гривні №3152 в
ПАТ "Укрсоцбанк", в межах максимального
ліміту заборгованості за цим
Додатковим договором в сумі 6 00 000,00 грн.,
що підтверджується розрахунком
заборгованості.

Згідно п. 1.1. Додаткового договору № 7
встановлено, що надання кредиту в межах
суми вищевказаного максимального
ліміту заборгованості здійснюється
окремими частина (Траншами), з
наступним графіком змін максимального
ліміту заборгованості за всіма
траншами кредиту за цим Додатковим
договором:

- з 11.05.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 4 000 000,00 грн.;

- з 11.06.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 2 000 000,00 грн.

- з 10.07.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 0,00 грн., та
кінцевою датою повернення
заборгованості за всіма траншами
кредиту за цим Додатковим договором до
10.07.2013.

Договором про внесення змін № 2 від
29.04.2013до Додаткового договору № 7,
внесено зміни до пункту 1.1. та
встановлено наступний графік змін
максимального ліміту заборгованості
за цим Додатковим договором:

- з 11.06.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 3 000 000,00 грн.;

- з 10.07.2013 максимальний ліміт
заборгованості становить 0,00 грн., та
кінцевою датою повернення
заборгованості за всіма Траншами
кредиту за цим Додатковим договором до
10.07.2013.

На виконання умов Додаткового договору
№ 7 банк надав позичальнику грошові
коші сумі 6 000 000,00 грн. окремими траншами
(01.08.2012 - 700 001 грн.; 10.09.2012 - 650 000,00 грн.;
11.09.2012 - 1 620 000,00 грн.; 19.09.2012 - 1 425 001 грн.;
26.09.2012 - 810 000,00 грн.; 28.09.2012 - 795 000,00 грн.), що
підтверджується наявними матеріалами
справи.

Станом на 23.07.2013 заборгованість по тілу
кредиту згідно Додаткового договору №
7 не погашена і складає 6 000 000,00 грн.

Станом на 23.07.2013 р. заборгованість по
тілу кредиту згідно Додаткового
договору № 7 не погашена і складає 6 000
000,00 грн. Відповідно до п. 3 Додаткового
договору № 7 процентна ставка за цим
Додатковим договором встановлюється в
розмірі 21 (двадцять один) відсоток
річних.

Згідно п. 3.1. Додаткового договору № 7
процентна ставка за цим Додатковим
договором на строк 3 місяці по 27 жовтня
2012 року (включно) встановлюється в
розмірі 20 процентів річних.

Надалі, зазначений розмір процентної
ставки може бути продовжений Сторонами
на наступний тримісячний строк або
встановлено інший розмір процентної
ставки на такий період, що здійснюється
шляхом підписання відповідної
додаткової угоди про внесення змін до
цього Додаткового договору .

Договором про внесення змін № 1 від
04.09.2012р. до Додаткового договору № 7
змінено пункт 3 Додаткового договору №
7 та встановлено процентну ставку в
розмірі 23 % річних.

Одночасно сторони виклали пункт 3.1.
Додаткового договору № 7 в новій
редакції і визначили, що процентна
ставка за цим Додатковим договором на
строк 3 місяці по 27 грудня 2012 року
встановлюється:

- на транші, надані до 04.09.2012 в
розмірі 20 процентів річних;

- на транші, надані після 04.09.2012 в
розмірі 23 проценти річних.

Договором про внесення змін № 2 до
Додаткового договору № 7 пункт 3.1. було
викладено в новій редакції та
встановлено, що процентна ставка за цим
Додатковим договором на строк з 01
травня по 30 червня 2013 року (включно)
буде діяти в розмірі 12,5 процентів
річних.

Надалі, зазначений розмір процентної
ставки може бути продовжений Сторонами
на наступний тримісячний строк або
встановлено інший розмір процентної
ставки на такий період, що здійснюється
шляхом підписання відповідної
додаткової угоди про внесення змін до
цього Додаткового договору.

Заборгованість позичальника за
відсотками за користування кредитом за
Додатковим договором № 7 станом на
23.07.2013 становить 110 416,64 грн., що
підтверджується розрахунком
заборгованості та наданими
банківськими виписками.

Загальний розмір заборгованості
позичальника за Додатковим договором
№7 від 11.07.2012 про надання
відновлювальної кредитної лінії в
рамка Генерального договору № 06.3-ГД-1
від 11 липня 2011 року станом на 23 липня 2013
року становить та складається з
наступного: заборгованість за кредитом
- 6 000 000,00 грн.; заборгованість за
відсотками - 110 416,61 грн.

Крім того, 11 липня 2012 року між
позичальником та банком укладено
додатковий договір № 8 про надання
овердрафтної лінії до Генерального
договору № 06.3-ГД-1 від 11 липня 2011 року з
наступними змінами та
доповненнями внесеними додатковою
угодою №1 від 26.10.2012 та Договором про
внесення змін № 2 від 29.04.2013 (додатковий
договір №8), відповідно до умов якого
банк зобов'язався надавати
позичальнику грошові кошти на умовах
забезпеченості, повернення,
строковості платності та цільового
характеру використання шляхом
кредитування поточного рахунку
клієнта № 3152, відкритого в банку,
тобто шляхом оплати з поточного
рахунку розрахункових документів у
разі відсутності коштів на такому
поточному рахунку, з обмеженням
загальної суми заборгованості, яка
може виникнути внаслідок проведення
таких платежів, величиною, що
визначається цим Додатковим договором.

Згідно п. 1.1. Додаткового договору № 8
встановлено, що ліміт овердрафту не
може перевищувати максимальний розмір
заборгованості за овердрафтом, що на
весь період дії цього Додаткового
договору встановлюється в сумі 3 000 000,00
грн.

Відповідно до п. 1.4. Додаткового
договору № 8, кінцева дата, до якої може
виникати та має бути повністю погашена
заборгованість за овердрафтом за цим
Додатковим договором - не пізніше
10.07.2013.

На виконання умов Додаткового договору
№ 8 банк здійснив кредитування
поточного рахунку клієнта №3152,
відкритого в банку, що підтверджується
розрахунком заборгованості та
наявними матеріалами справи.

Станом на 23.07.2013 заборгованість за
овердрафтом згідно Додаткового
договору № 8 не погашена і складає 215 018,
79 грн.

Відповідно до п.3.1. Додаткового
договору № 8 процентна ставка за цим
Додатковим договором встановлюється в
розмірі 21 відсоток річних.

Згідно п. 3.1.1. Додаткового договору № 8
процентна ставка за цим Додатковим
договором на строк з 11 липня 2012 року по
27 жовтня 2012 року (включно)
встановлюється в розмірі 20 % річних.

Надалі зазначений розмір процентної
ставки може бути продовжений сторонами
на наступний тримісячний строк або
встановлено інший розмір процентної
ставки в межах п. 3.1. на такий період, що
здійснюється шляхом підписання
відповідної додаткової угоди про
внесення змін до цього Додаткового
договору .

Додатковою угодою № 1 від 26.10.2012 до
Додаткового договору № 8 змінено пункт
3.1.1 Додаткового договору № 8 та
встановлено, що на строк з 28 жовтня 2012
року по 27 січня 2013 року (включно) буде
діяти відсоткова ставка в розмірі 21,0
процент річних.

Договором про внесення змін № 2 від
29.04.2013 до Додаткового договору № 8 пункт
3.1.1 було викладено в новій редакції та
встановлено, що на строк з 01 травня по 30
червня 2012 року (включно) буде діяти
процентна ставка в розмірі 12,5
(дванадцять цілих п'ять десятих)
процентів річних.

Заборгованість позичальника за
відсотками за користування
овердрафтом за Додатковим договором №
8 станом на 23.07.2013 становить 21 895,55 грн.,
що підтверджується розрахунком
заборгованості.

Загальний розмір заборгованості
позичальника за Додатковим договором
№ 8 від 11.07.2012 про надання овердрафтної
лінії до Генерального договору №
06.3-ГД-1 від 11 липня 2011 року станом на 23
липня 2013 року складає 236 914,34 грн., яка
складається з: заборгованість за
овердрафтом - 215 018,79 грн.;
заборгованість за відсотками - 21 895,55
грн.

Відповідно до статті 629 ЦК України,
договір є обов'язковим для виконання
сторонами.

Статтею 1054 ЦК України передбачено, що
за кредитним договором банк або інша
фінансова установа (кредитодавець)
зобов'язується надати грошові кошти
(кредит) позичальникові у розмірі та на
умовах, встановлених договором, а
позичальник зобов'язується повернути
кредит та сплатити проценти.

Згідно зі статтями 525, 526 ЦК України,
статтею 193 ГК України зобов'язання
мають виконуватися належним чином
відповідно до закону, інших правових
актів, договору, одностороння відмова
від виконання зобов'язання не
допускається.

Частиною 1 статті 530 ЦК України
передбачено, що якщо у зобов'язанні
встановлений строк (термін) його
виконання, то воно підлягає виконанню у
цей строк (термін).

Розміри прострочених платежів, дати їх
фактичної сплати та кількість днів
прострочення зазначені в розрахунку
заборгованості (доданий до позову).
Даний розрахунок не спростований, та,
натомість, перевірений судом і
визнаний обґрунтованим та арифметично
правильними.

Крім того, виходячи з положень статті
610, частини 1 статті 612, статті 611 ЦК
України, частини 2 статті 193 ГК України,
позичальника є порушником
зобов'язання, що є підставою для
застосування до нього правових
наслідків, встановлених договором або
законом.

Відповідно до статей 546, 549 ЦК України
виконання зобов'язання може
забезпечуватися, в тому числі
неустойкою. Неустойкою (штрафом, пенею)
є грошова сума або інше майно, які
боржник повинен передати кредиторові у
разі порушення боржником зобов'язання.
Пенею є неустойка, що обчислюється у
відсотках від суми несвоєчасно
виконаного грошового зобов'язання за
кожен день прострочення виконання.

Відповідно до пункту 4.1 Генерального
договору, у разі прострочення клієнтом
повернення кредиту та/або
перерахування грошових коштів на
рахунки покриття за акредитивами
та/або відшкодування сум, сплачених
банком за акредитивами за рахунок
власних коштів банку, згідно п.п.1.3, 2.10.3,
2.12.3, 2.13.3, 3.3.5, 3.3.6, 3.3.12, 3.3.17 цього договору
та з умовами відповідного Додаткового
договору та/або сплати процентів та/або
комісії, клієнти сплачують банку пеню в
національній валюті України в розмірі 1
відсотка від простроченої суми за
кожен день прострочення, але не більше
подвійної облікової ставки НБУ, що
діяла у період прострочення.

Згідно п. 4.3 Генерального договору,
нарахування пені, передбаченої п. 4.1
цього договору припиняється через один
рік від дня, коли відбулось порушення
клієнтом відповідного обов'язку.

Частиною 6 статті 232 ГК України
передбачено, що нарахування штрафних
санкцій за прострочення виконання
зобов'язання, якщо інше не встановлено
законом або договором, припиняється
через шість місяців від дня, коли
зобов'язання мало бути виконано.

Суд перевірив розрахунок пені
проведений позивачем та визнав його
обґрунтованим та таким, що відповідає
умовам договору та нормам чинного
законодавства, тому пеня за
прострочення тіла кредиту підлягає
задоволенню у розмірі 469 023,67 грн. за
розрахунком позивача.

Згідно статті 625 Цивільного кодексу
України, боржник не звільняється від
відповідальності за неможливість
виконання ним грошового зобов'язання.
Боржник, який прострочив виконання
грошового зобов'язання, на вимогу
кредитора зобов'язаний сплатити суму
боргу з урахуванням встановленого
індексу інфляції за весь час
прострочення, а також три проценти
річних від простроченої суми, якщо
інший розмір процентів не встановлений
договором або законом.

Слід зазначити, що передбачене законом
право кредитора вимагати стягнення
відсотків річних є способом захисту
майнових прав та інтересів кредитора,
сутність яких складається з
відшкодування матеріальних втрат
кредитора та знецінення грошових
коштів внаслідок інфляційних процесів,
а також отримання компенсації (плати)
від боржника за користування ним
грошовими коштами, які належать до
сплати кредитору.

Приймаючи до уваги вищенаведені
приписи Цивільного кодексу України
щодо наявності у позивача права за
порушення грошового зобов'язання
відповідачем вимагати сплати
останнім інфляційних збитків. За
перерахунком суду інфляційні збитки
підлягають задоволенню у розмірі 3,41
грн.

Таким чином, загальна сума
заборгованості позичальника перед ПАТ
"Укрсоцбанк" в рамках Генерального
договору № 06.3-ГД-1 від 11.07.2011 станом на 23
липня 2013 року становить 47 553 469,14 грн.

Відповідно до ч. 1 ст. 546 ЦК України,
виконання зобов'язання може
забезпечуватися неустойкою, порукою,
гарантією, заставою, притриманням,
завдатком.

12 липня 2011 року між ПАТ "Укрсоцбанк",
позичальником - ТОВ "Монарх Рітейл
Україна" та поручителем - юридичною
особою за законодавством Кіпру -
Компанією "Сітен Інвестмент Лімітед"
укладено договір поруки № 02-10/365 (далі -
Договір поруки).

Відповідно до п. 1.1. Договору поруки
поручитель зобов'язався перед кредитор
солідарно відповідати за виконання
позичальником у повному обсязі
зобов'язань Генеральним договором №
06.3-ГД-1 від 11 липня 2011 року, яким було
обумовлено основне зобов'язання.

Згідно п. 3.1.2. Договору поруки, у разі
невиконання позичальником та
поручителем забезпеченого порукою
зобов'язання, відповідати перед
кредитором разом із позичальника всім
своїм майно, на яке згідно з чинним
законодавством, може бути звернено
стягнення.

Відповідно до п. 3.3.6. Генерального
договору, позичальник зобов'язаний у
випадках, порядку та у строки,
передбачені цим договором та/або
відповідним Додатковим договором
повернути банку існуючу
заборгованість за кредитом та сплатити
нараховані проценти, комісії,
неустойку в повному обсязі за цим
договором та усіма чинними Додатковими
договорами.

Згідно п. 1.3. Генерального договору
позичальник зобов'язаний повністю
повернути банку кредит, сплатити
нараховані проценти та комісії у
строки/терміни, що зазначені у цьому
договорі та Додаткових договорах до
цього Договору, але, в будь-якому разі
не пізніше останнього дня строку дії
ліміту операцій.

Відповідно до статті 554 Цивільного
кодексу України, у разі порушення
боржником зобов'язання, забезпеченого
порукою, боржник і поручитель
відповідають перед кредитором як
солідарні боржники, якщо договором
поруки не встановлено додаткову
(субсидіарну) відповідальність
поручителя.

Поручитель відповідає перед
кредитором у тому ж обсязі, що і
боржник, включаючи сплату основного
боргу, процентів, неустойки,
відшкодування збитків, якщо інше не
встановлено договором поруки.

25.07.2013 банк звернувся до відповідача з
вимогою №67/17976 про погашення
заборгованості позичальника у розмірі
47 318 474, 44 грн., яка надіслана 25.07.2013,
згідно фіскального чеку №6715, який
долучений до матеріалів справи.

Вимога залишена відповідачем без
відповіді та задоволення.

Відповідачем не спростовано належними
засобами доказування обставин, на які
посилається позивач в обґрунтування
своїх позовних вимог, та не надано
доказів виконання ними зобов'язань, які
виникли на підставі Генерального
договору, з урахуванням положень
договору поруки.

Відповідно до статті 33 ГПК України
кожна сторона повинна довести ті
обставини, на які вона посилається як
на підставу своїх вимог і заперечень.

Таким чином позовні вимоги підгяають
задоіоленню в частині стягнення з
відповідача заборгованості по тілу
кредиту, відсотках, комісії на загальну
суму 47 084 442,06 грн., пеню - 469 023,67 грн.,
інфляційні збитки - 3,41 грн.

Відповідно до статті 49 Господарського
процесуального кодексу України судові
витрати покладаються на відповідача
пропорційно розміру задоволених вимог.

Враховуючи вищевикладене та керуючись
ст.ст. 32, 33, 43, 49, 82-85 Господарського
процесуального кодексу України,
господарський суд міста Києва,-

В И Р І Ш И В:

1.Позов задовольнити частково.

2.Компанії "Сітен Інвестмент Лімітед"
(Company "CITEN INVESTMENT LIMITED") (Фоті-Пітта 3-А,
Алампра, П.С. 2563, м.Нікосія, Республіка
Кіпр, що зареєстрований згідно
свідоцтва про реєстрацію серія НЕ 270689,
НЕ44, виданого реєстратором 19.07.2010) (Foti
Pitta 3-A, Alampra, P.C.2563, Nicosia, Cyprus) на користь
Публічного акціонерного товариства
"Укрсоцбанк" (03150, м. Київ, вул. Ковпака, 29,
код 00039019) суму заборгованості згідно
Додаткового договору №1 від 12.07.2011 про
надання відновлювальної кредитної
лінії в рамках Генерального договору
№06.3.-ГД-1 від 11.07.2011 по тілу кредиту - 39 999
999,82 грн. (тридцять дев'ять мільйонів
дев'ятсот дев'яносто дев'ять тисяч
дев'ятсот дев'яносто дев'ять гривень 82
коп.), по відсотках - 736 111, 29 грн. (сімсот
тридцять шість тисяч сто одинадцять
гривень 29 коп.), пеню - 406 935, 72 грн.
(чотириста шість тисяч дев'ятсот
тридцять п'ять гривень 72 коп.), комісію -
1 000, 00 грн. (одна тисяча гривень 00 коп.);
суму заборгованості згідно
Додаткового договору № 7 від 11.07.2012 про
надання відновлювальної кредитної
лінії в рамках Генерального договору
№06.3.-ГД-1 від 11.07.2011 по тілу кредиту - 6 000
000,00 грн. (шість мільйонів гривень 00
коп.), по відсотках - 110 416,64 грн. (сто
десять тисяч чотириста шістнадцять
гривень 64 коп.), пеню - 62 087,95 грн.
(шістдесят дві тисячі вісімдесят сім
гривень 95 коп.), інфляційні втрати - 3,41
грн. (три гривні 41 коп.); суму
заборгованості згідно Додаткового
договору №8 від 11.07.2012 року про надання
овердрафтної лінії до Генерального
договору №06.3-ГД-1 від 11.07.2011 за
овердрафтом - 215 018,79 грн. (двісті
п'ятнадцять тисяч вісімнадцять гривень
79 коп.), по відсотках - 21 895,55 грн.
(двадцять одна тисяча вісімсот
дев'яносто п'ять гривень 55 коп.) та 68 817,22
грн. (шістдесят вісім тисяч вісімсот
сімнадцять гривень 22 коп.) судового
збору.

3.В іншій частині позовних вимог
відмовити.

4.Рішення господарського суду набирає
законної сили після закінчення строку
подання апеляційної скарги, якщо
апеляційну скаргу не було подано. У
разі подання апеляційної скарги
рішення, якщо його не скасовано,
набирає законної сили після розгляду
справи апеляційним господарським
судом.

5.Після набрання рішенням законної сили
видати наказ.

Дата підписання

повного тексту рішення: 04.08.2014.

Головуючий суддя

М.Є.
Літвінова

Судді
І.М.
Отрош

Т.Ю.
Трофименко