ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХЕРСОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
тел. /0552/ 49-31-78
Веб сторінка : ks.arbitr.gov.ua/sud5024/
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

29 липня 2014 р.
Справа № 923/774/14

Господарський суд Херсонської області
у складі судді Нікітенка С.В. при
секретарі Гапоновій К.С., розглянувши у
відкритому судовому засіданні справу

за позовом Управління Пенсійного Фонду
України в Білозерському районі
Херсонської області, смт. Білозерка
Херсонської області

до публічного акціонерного товариства
"Державний ощадний банк України" в
особі філії Херсонське обласне
управління АТ "Ощадбанк", м. Херсон

про стягнення 35156,97 грн.

за участю представників сторін:

від позивача: Вожегова Н.С. -
представник, доручення № 3749/08 від
13.06.2014р., довіреність № 3332/06 від 27.06.2014р.;
Лук'янченко О.В. - представник,
довіреність № 156/06 від 10.01.2014р.;
Трусілова О.О. - представник,
довіреність №3344/06 від 01.07.2014р.

від відповідача: Ворошило О.О. -
представник, довіреність від 16.06.2014р.

Суть спору: Управління Пенсійного
фонду України в Білозерському районі
Херсонської області (позивач)
звернулось з позовом, в якому просить
стягнути з філії Херсонського
обласного управління АТ "Державний
Ощадний банк України" (відповідач)
залишок не перерахованих коштів у сумі
35156,97 грн.

Позов обґрунтовано твердженнями
про неналежне виконання відповідачем
зобов'язань за договором № 18/06-205/09 від 11
березня 2009 року щодо порядку виплати
пенсій та п. 14 "Порядку виплати пенсій
та грошової допомоги за згодою
пенсіонерів та одержувачів допомоги
через поточні рахунки у банківських
установах", затвердженого постановою
Кабінету Міністрів України від 30.08.1999р.
№ 1596, на підставі чого, на думку
позивача, виникла сума зайво
нарахованих коштів на пенсійний
рахунок померлої особи у розмірі 130058,84
грн. за період з 01.10.2009р. по 31.10.2013р., щодо
стягнення залишку якої у розмірі 35156,97
грн. заявлено даний позов.

Ухвалою від 1 липня 2014 року судом
здійснено заміну відповідача у справі -
філії Херсонського обласного
Управління ПАТ "Державний ощадний банк
України" на належного відповідача -
публічне акціонерне товариство
"Державний ощадний банк України в особі
філії - Херсонське обласне управління
АТ "Ощадбанк".

Відповідач позовні вимоги не
визнає, посилаючись на належне
виконання ним умов договору. Додатково
зазначає про обов'язок саме позивача
надавати до банку повідомлення про
смерть пенсіонерів (одержувачів
допомоги) для своєчасного закриття їх
поточних рахунків.

У судовому засіданні 17.07.2014р.
оголошувалась перерва до 11 год. 30 хв.
29.07.2014р.

Представники позивача у судовому
засіданні 29.07.2014р. позовні вимоги
підтримали у повному обсязі.

Представник відповідача у
судовому засіданні 29.07.2014р. позовні
вимоги не визнав та у задоволенні
позову просив відмовити, надавши
аналогічні пояснення, які містяться у
відзиві на позовну заяву та
доповненнях до відзиву (а.с. 34-35, 45).

Дослідивши матеріали справи,
заслухавши пояснення представника
позивача, суд -

в с т а н о в и в:

Матеріали справи свідчать, що 11
березня 2009 року між Управлінням
Пенсійного фонду України в
Білозерському районі Херсонської
області, Херсонським центром по
нарахуванню та здійсненню соціальних
виплат Головного управління праці та
соціального захисту населення
Херсонської обласної
держадміністрації, Управлінням праці
та соціального захисту населення
Білозерської районної державної
адміністрації та відкритим
акціонерним акціонерним товариством
"Державний ощадний банк України" в
особі філії Херсонське обласне
управління ВАТ "Ощадбанк",
правонаступником якого є публічне
акціонерне товариство "Державний
ощадний банк України" в особі філії
Херсонське обласне управління АТ
"Ощадбанк", було укладено договір №
18/06-205/09 (надалі - договір). В подальшому
додатковими угодами № 1-171/10 від 15.02.2010р.,
№ 2-245/11 від 30.12.2010р. та № 3 від 09.06.2011р. до
даного договору було внесено зміни та
доповнення.

Відповідно до умов договору банк
зобов'язався виконувати в смт.
Білозерка та по Білозерському району
Херсонської області функції з виплати
пенсій та грошової допомоги,
передбачені "Порядком виплати пенсій
та грошової допомоги за згодою
пенсіонерів та одержувачів допомоги
через поточні рахунки у банківських
установах" (надалі - порядок),
затвердженим постановою Кабінету
Міністрів України від 30.08.1999р. № 1596 з
наступними змінами.

Згідно зі ст. 3 договору позивач
зобов'язався забезпечити
перерахування коштів на виплату пенсій
та грошової допомоги на рахунки
установ банку протягом місяця за
датами у межах виплатного періоду;
подавати відповідним установам банку
за два-три дні до початку кожного
виплатного періоду, за який
виплачується пенсія та грошова
допомога, одночасно на паперових та
магнітних носіях списки на зарахування
пенсій та грошової допомоги на поточні
рахунки, описи до них та довідку про
джерела фінансування виплат у
кількості та за формою згідно з
Порядком; подавати до банку
повідомлення про смерть пенсіонерів
(одержувачів допомоги) для закриття їх
поточного рахунку; а відповідач, в свою
чергу, - забезпечити відкриття для
зарахування коштів від органів фонду
та управління окремих аналітичних
рахунків за балансовим рахунком № 2560
"Державні позабюджетні фонди" в
установах банку без нарахування
відсотків за залишками коштів, що
створить умови цільового використання
коштів органів фонду та управління;
укладання з пенсіонерами та
одержувачами допомоги індивідуальних
договорів про відкриття поточних
рахунків для зарахування сум пенсій та
допомоги, проводити зарахування
пенсійних коштів та грошової допомоги
на окремі вкладні пенсійні рахунки
згідно індивідуальних договорів з
одержувачами пенсій та грошової
допомоги; видачу за бажанням
одержувача належних йому сум пенсій та
грошової допомоги, як безпосередньо у
банку, так і з доставкою додому;
відкриття поточних рахунків
пенсіонерам і одержувачам допомоги у
порядку, встановленому Інструкцією про
відкриття банком рахунків у
національній і іноземній валюті,
затвердженою постановою правління
Національного банку України від 12
листопада 2003 р., № 492, зареєстрованою в
Міністерстві юстиції України 17.12.2003 №
1172/8493, та видачу безкоштовно ощадних
книжок або платіжних карток зі строком
дії не більше одного року; зарахування
сум пенсій та грошової допомоги на
поточні рахунки одержувачів не пізніше
наступного банківського дня з дня
надходження коштів, а у філіях,
розташованих в сільській місцевості, -
протягом трьох банківських днів;
видачу одержувачам належних їм сум
пенсій та грошової допомоги за їх
першою вимогою в межах залишку коштів
на рахунку; здійснення установами
банку нарахування за коштами, які
зберігаються на поточних рахунках
пенсіонерів і одержувачів грошової
допомоги, відсотків у порядку та
розмірах, визначених договором між
одержувачем і відповідною установою
банку; надання за письмовим запитом
органів фонду і управління інформації
щодо зарахування сум пенсій та
грошової допомоги на поточні рахунки
та про їх закриття; допускати
працівників фонду та управління до
перевірок додержання банком умов
Порядку та цього договору і надавати їм
необхідні документи, інформацію та
пояснення; повернення органам фонду та
центру не пізніше, як через три
банківські дні після останньої дати
виплати у кожному виплатному періоді
завірених списків на зарахування
пенсій та грошової допомоги та описи до
них у кількості і за формою згідно з
Порядком.

Листом від 09.01.2014р. вих. № 135/03
позивач звернувся до відповідача щодо
повернення раніше перерахованих за
договором коштів за ОСОБА_5, пенсійний
рахунок № НОМЕР_1, за період з 01.10.2009р. по
31.10.2013р. в сумі 130058,84 грн, у зв'язку зі
смертю останнього ІНФОРМАЦІЯ_1, про що
Управління ПФУ в Білозерському районі
Херсонської області дізналося 8 січня
2014 року з листа ПФР по м. Москві та
Московській області від 18.12.2013р. вих. №
20/58219.

При цьому судом встановлено, що
кошти з пенсійного рахунку ОСОБА_5
одержувалися ОСОБА_6 за довіреністю від
02.04.2008р., виданою терміном на три роки,
посвідченою приватним нотаріусом
Білозерського районного нотаріального
округу в Херсонскій області ОСОБА_7 за
реєстровим № 950. Останнє зняття коштів
відбулося 16.12.2010р., про що відповідачем
було повідомлено позивача листом від
25.10.2013р. вих. № 01/325.

Відповідачем вищезазначені кошти
було повернуто платіжним дорученням №
43590370 від 10.01.2014р. в межах залишку на
рахунку в сумі 95584,35 грн., з яких: 94901,87
грн. - сума пенсійних коштів, 682,48 грн -
відсоток на залишок коштів.

Лист позивача щодо повернення
залишку не перерахованих коштів в сумі
35156,97 грн. від 14.03.2014р. вих. № 1334/06
залишено відповідачем без виконання.

Вирішуючи даний спір суд
зазначає, що Постановою Кабінету
Міністрів України від 30.08.1999р. № 1596 "Про
заходи щодо виконання статті 3 Указу
Президента України від 4 липня 1998 року
№ 734" було затверджено "Порядок виплати
пенсій та грошової допомоги за згодою
пенсіонерів та одержувачів допомоги
через поточні рахунки в банках".

Відповідно до п. 2 Порядку виплата
пенсій та грошової допомоги згідно з
цим Порядком здійснюється на підставі
договорів, які укладаються між
Пенсійним фондом України та банками -
переможцями відповідних конкурсів.

Згідно з п. 13 Порядку при
надходженні до банку відомостей про
смерть одержувача пенсії та грошової
допомоги банк зобов'язаний припинити
зарахування коштів на поточний рахунок
одержувача пенсії (допомоги) з місяця,
наступного за місяцем смерті
одержувача пенсії (допомоги) і зробити
відповідну помітку у примірнику списку
на зарахування пенсій (допомоги), що
підлягає поверненню органу Пенсійного
фонду. Суми пенсії (грошової допомоги),
зараховані на поточний рахунок, разом з
нарахованими на них відсотками,
починаючи з місяця, наступного
операційного за місяцем смерті
пенсіонера, підлягають поверненню
банком Пенсійному фонду та органу
праці та соціального захисту
населення, не пізніше наступного
операційного дня надходження
відомостей про смерть пенсіонера.

Згідно з п. 20 Порядку суми пенсій
(грошової допомоги) не зараховуються на
поточні рахунки у разі наявності даних
про смерть одержувача пенсії
(допомоги). Згідно з п. 23 Порядку за
коштами, які зберігаються на поточних
рахунках одержувачів пенсій (допомоги),
банк здійснює нарахування відсотків в
порядку та розмірах, які визначено
укладеним між одержувачем пенсії
(допомоги) та банком договором.

Параграфом 2 ст. 8 договору сторони
узгодили, що з місяця, наступного за
місяцем смерті одержувача, відповідач
при отриманні письмового повідомлення
від позивача про смерть одержувача
пенсії, припиняє зарахування на
поточний рахунок сум пенсії та
грошової допомоги.

Згідно з парагр. 3 ст. 8 договору
суми пенсій та грошової допомоги, які
зараховані на поточний рахунок
одержувача пенсії, разом з
нарахованими на них відсотками,
починаючи з місяця, наступного за
місяцем його смерті, установи банку
повертають позивачу за його письмовим
розпорядженням за умови наявності цих
сум на поточному рахунку пенсіонера.

Параграфом 2 ст. 3 договору
обов'язок щодо повідомлення банку про
смерть пенсіонерів (одержувачів
допомоги) для своєчасного закриття їх
поточного рахунку покладено на
позивача.

Матеріали справи також свідчать,
що позивачем складалися акти
перевірки, а саме: б/н від 09.12.2009 року,
акт № 56 від 12.10.2010 року, акт № 7 від 25.01.2011
року, акт б/н від 13.10.2011 року (а.с. 46-95).

З даних актів слідує, що позивачем
при перевірці відповідача у кожному із
вищезазначених актах відображено
відсутність випадків не отримання
пенсій з поточного рахунку більше року
або отримання за довіреністю більше
року не було виявлено, також у даних
перевірках конкретно зазначався
клієнт - ОСОБА_5.

Отже, позивачу було відомо про
залишки коштів на поточному рахунку
ОСОБА_5

Таким чином, позивач мав всі
відомості щодо стану пенсійного
рахунку клієнта - отримувача пенсії.

Крім того, відповідач не є
набувачем пенсійних коштів, а лише
вчиняє дії по обслуговуванню рахунку
клієнта. Відповідно до п.13 Порядку, у
разі надходження до уповноваженого
банку відомостей про смерть одержувача
пенсії та грошової допомоги
уповноважений банк зобов'язаний
припинити зарахування коштів на
поточний рахунок з місяця, наступного
за місяцям смерті одержувача, і зробити
відповідну помітку у примірнику списку
на зарахування пенсій та допомоги, що
підлягає поверненню органу Пенсійного
фонду або органу праці та соціального
захисту населення.

Водночас, відповідно до ст.ст. 1066.
1067 ЦК України договір банківського
рахунку регулює правовідносини між
банком та клієнтом, за договором
банківського рахунка банк
зобов'язується приймати і зараховувати
на рахунок, відкритий клієнтові
(володільцеві рахунка), грошові кошти,
що йому надходять, виконувати
розпорядження клієнта про
перерахування і видачу відповідних сум
з рахунка та проведення інших операцій
за рахунком.

Відповідно до п.7.1.2. ст. 7 Закону
України "Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні" банк на
договірній основі повинен здійснювати
зберігання коштів, проводити
розрахунково-касові операції за
допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов договору та вимог
законодавства України.

Відповідачу не було відомо
буд-якої інформації про клієнта.
Відповідно до п.2 ст. 3 договору, саме
позивач зобов'язаний був подати
відповідачу повідомлення про смерть
пенсіонера для своєчасного закриття
його поточного рахунку. Відповідач не
несе відповідальності за видачу вкладу
по довіреності у разі оголошення
вкладника померлим, визнання його
недієздатним, обмежено дієздатним,
безвісно відсутнім або в разі смерті
вкладника в тих випадках, якщо
відповідачу не було про це відомо. А у
випадку із ОСОБА_5 інформація щодо
смерті вкладника стала відома
відповідачу лише у 2014 році. А тому
зупиняти видачу по довіреності в
період з 02.04.2008р. по 02.04.2011р. у
відповідача не було ніяких підстав.

Таким чином, з врахуванням того,
що з умов договору та Порядку не
вбачається обов'язку відповідача
самостійно встановлювати факт смерті
одержувача пенсії, який покладено на
позивача, та оскільки з поточного
рахунку одержувача пенсії
відповідачем було повернуто
позивачеві за його розпорядженням усі
наявні на цьому рахунку грошові кошти,
суд приходить до висновку про
необґрунтованість заявлених позовних
вимог.

Посилання позивача на порушення
відповідачем п. 14 Порядку, судом до
уваги не приймається, оскільки
спростовується вищенаведеними
правовими нормами та матеріалами
справи.

Відповідно до положень ст.ст. 33, 34
ГПК України кожна сторона повинна
довести ті обставини, на які вона
посилається як на підставу своїх вимог
і заперечень.

Докази подаються сторонами та
іншими учасниками судового процесу.

Господарський суд приймає тільки
ті докази, які мають значення для
справи.

Обставини справи, які відповідно
до законодавства повинні бути
підтверджені певними засобами
доказування, не можуть
підтверджуватись іншими засобами
доказування.

Господарський суд приймає тільки
ті докази, які мають значення для
справи.

Обставини справи, які відповідно
до законодавства повинні бути
підтверджені певними засобами
доказування, не можуть
підтверджуватись іншими засобами
доказування.

Оцінюючи подані докази за своїм
внутрішнім переконанням, що
ґрунтується на всебічному, повному і
об'єктивному розгляді в судовому
засіданні всіх обставин в їх
сукупності, суд дійшов висновку, що
заявлені позивачем вимоги
документально не підтверджені, а отже
такі, що не підлягають задоволенню.

Судові витрати відповідно до ст. 49 ГПК
України покладаються на позивача.

У судовому засіданні проголошено
вступну та резолютивну частини
судового рішення і повідомлено
представників сторін про дату
складення повного рішення.

На підставі викладеного,
керуючись ст.ст. 44, 49, 82, 84, 85
Господарського процесуального кодексу
України, суд

в и р і ш и в:

1. У задоволенні позову відмовити
повністю.

Повне рішення складено 04.08.2014р.

Суддя
С.В. Нікітенко