ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ТЕРНОПІЛЬСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"16" травня 2014 р.Справа №
13/29-617Господарський суд Тернопільської
області

у складі судді Стопника С.Г.

розглянув заяву (вх.№16336 від 07.10.2013 р.)
Товариства з обмеженою
відповідальністю "АУЗ Факторинг" (вул.
Танкова, 8, поверх 6, оф.1) про заміну
сторони у справі

за позовом Акціонерного товариства
"Індекс-Банк", вул. Пушкінська, 42/4, м.
Київ, в особі Центрального відділення
філії "Вінницька дирекція" АТ
"ІНДЕКС-БАНК", майдан Перемоги, 4А, м.
Тернопіль

до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1,
АДРЕСА_1

про cтягнення заборгованості по
кредитному договору №18/08-К від 27.03.2008р.
в сумі 193 514 грн. 92 коп. шляхом звернення
стягнення на заставне майно - платіжні
термінали ММТ-РАY-2 у кількості 24
(двадцять чотири) штуки

За участю представників:

заявника: Ваврик Ю.П., довіреність №07/15-4
від 01.08.2013р.

позивача: не з'явився

відповідача: ОСОБА_3 - довіреність №3241
від 16.10.2013р.

Суть справи: 07.10.2013р. Товариство з
обмеженою відповідальністю "АУЗ
Факторинг" звернулося у господарський
суд із заявою про заміну сторони у
справі №13/29-617, а саме - АТ
"Індустріально Експортний Банк" на ТОВ
"АУЗ Факторинг", у зв'язку із укладенням
26.09.2009 року між ТОВ "АУЗ Факторинг" та АТ
"Індустріально-експортний банк"
договору факторингу №03/09.

Ухвалою господарського суду від
25.10.2013р. у задоволенні заяви ТОВ "АУЗ
Факторинг" відмовлено, зокрема, через
відсутність відкритого виконавчого
провадження по примусовому виконанню
рішення від 05.05.2009 року у даній справі -
завершальної стадії судового процесу,
як необхідної умови для проведення
судом заміни сторони у справі
відповідно до ст.25 ГПК України,
враховуючи також, що строк пред'явлення
до виконання наказу сплив 14.01.2013 року.
Крім того, суд виходив з того, що
договір факторингу №03/09 від 26.09.2009 року
укладено вже після прийняття судового
рішення у даній справі, яким стягнуто
існуючу заборгованість за кредитним
договором №18/08-К від 27.03.2008 р., і таким
чином на момент укладення договору
факторингу АТ "Індекс-Банк" як кредитор
вже реалізувало своє право вимоги
виконання грошового зобов'язання в
судовому порядку шляхом звернення
стягнення на предмет застави, а тому не
могло здійснити відступлення такого
права у спосіб, передбачений ст.ст. 512-517
ЦК України.

Постановою Львівського апеляційного
господарського суду від 11.12.2013р. ухвалу
господарського суду Тернопільської
області від 25.10.2013р. залишено без змін, а
апеляційну скаргу ТОВ "АУЗ Факторинг"
без задоволення.

Постановою Вищого господарського суду
України касаційну скаргу ТОВ "АУЗ
Факторинг" частково задоволено -
постанову Львівського апеляційного
господарського суду від 11.12.2013р. та
ухвалу господарського суду
Тернопільської області від 25.10.2013р. у
даній справі скасовано, а справу
передано на розгляд до господарського
суду Тернопільської області. При цьому
судом касаційної інстанції визнано
передчасними висновки суду, викладені
в ухвалі від 25.10.2013 р., зокрема
зазначено, що оскільки виконавче
провадження з виконання наказу від
15.01.2010 р. у даній справі не було
відкрито, відтак така стадія судового
процесу як виконавче провадження у
даній справі не була розпочата, що
свідчить про продовження (тривалість)
судового процесу у даному випадку.
Також у постанові ВГСУ зазначено, що
реалізація банком (кредитором) свого
права на звернення до суду за захистом
своїх прав та інтересів, та прийняття
відповідного судового рішення з цього
питання жодним чином не впливає на
можливість реалізації банком
(кредитором) свого права, передбачено
ст.512 ЦК України, на передання новому
кредитору своїх прав щодо боржника,
адже в даному випадку відсутні правові
підстави, визначені ст.515 ЦК України,
які б не дозволяли допустити заміну
кредитора у зобов'язанні.

У зв'язку із наведеним, та враховуючи
необхідність з'ясування судом певних
обставин, зокрема щодо набрання
юридичної сили договором факторингу
№03/09 від 26.09.2009р. (як це передбачено п.8.1
договору), на який заявник посилається
як на підставу своїх вимог,
господарським судом призначено судове
засідання по розгляду даної заяви на
28.04.2014р., яке було відкладено на 16.05.2014р.
у зв'язку із необхідністю витребування
від Національного банку України
додаткових доказів - Плану фінансового
оздоровлення Клієнта (Акціонерного
товариства "ІНДУСТРІАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ
БАНК"), затвердженого Національним
банком України, з моментом
затвердження якого пов'язується
набрання чинності договору факторингу
№03/09 від 26.09.2009 року.

15.05.2014р. на виконання вимог ухвали суду
від 28.04.2014р. Управлінням Національного
банку України в Тернопільській області
представлено витребувані судом
документи.

Представник заявника в судовому
засіданні заявлені вимоги підтримав
повністю.

Представник відповідача в засіданні
проти заяви заперечила з підстав
викладених у письмових запереченнях
(вх.17056 від 17.10.2013р.), зокрема вважає
заяву неправомірною та такою, що
суперечить нормам чинного
законодавства, оскільки стаття 25 ГПК
України у даному випадку не може
застосовуватись, так як всі стадії
судового процесу вже закінчились, а
виконавче провадження не відкрито.

Розглянувши матеріали справи,
заслухавши пояснення представників
заявника та відповідача в судових
засіданнях, заява Товариства з
обмеженою відповідальністю "АУЗ
Факторинг" підлягає до задоволення,
виходячи з наступного:

Рішенням господарського суду
Тернопільської області від 05.05.2009р. у
справі №13/29-617 позовні вимоги частково
задоволено - вирішено стягнути з
Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1,
АДРЕСА_1, в користь Акціонерного
товариства "Індекс-Банк", вул.
Пушкінська, 42/4, м. Київ в особі
Центрального відділення філії
"Вінницька дирекція" АТ "ІНДЕКС-БАНК",
майдан Перемоги, 4А, м. Тернопіль,
заборгованість за кредитним договором
№18/08-К від 27.03.2008 року, а саме: 152230,00 грн.
основного боргу, 14957,04 грн.
заборгованості по сплаті відсотків за
користування кредитом, 13327,89грн. пені по
прострочених відсотках шляхом
звернення стягнення на заставне майно -
платіжні термінали ММТ-РАY 2 у кількості
24 (двадцять чотири) штуки, 1935,15 грн. в
повернення сплаченого державного мита
та 118 грн. в повернення сплачених витрат
на інформаційно-технічне забезпечення
судового процесу. В решті частині
позовних вимог припинено провадження.

Вказане рішення господарського суду
залишене без змін судами апеляційної
та касаційної інстанцій, та після
набрання останнім законної сили, на
його виконання було видано 14.01.2010 року
відповідний наказ.

В обгрунтування поданої заяви про
заміну сторони у справі №13/29-617, заявник
посилається на укладений 26.09.2009 року
між ТОВ "АУЗ Факторинг" та АТ
"Індустріально-експортний банк"
договір факторингу №03/09, відповідно до
умов якого (п.2.1) в порядку та на умовах,
визначених в договорі, фактор
зобов'язується передати грошові кошти
в розпорядження Клієнта за плату, а
Клієнт зобов'язується відступити
факторові право вимоги, визначене у
Реєстрі прав вимог, в тому числі і право
вимоги за кредитним договором №18/08-К
від 27.03.2008р. (Додаток №1 до Договору
факторингу №03/09 від 26.09.2009 року). Відтак
вважає, що ТОВ "АУЗ Факторинг" набуло
прав кредитора до боржника - Фізичної
особи-підприємця ОСОБА_1.

Відповідно до п.4.1. Договору право
вимоги переходить від Клієнта
(позивача у справі) до Фактора
(заявника) з моменту підписання ними
відповідного Додатку з Реєстром прав
вимог. Реєстр прав вимог має бути
підписаний Сторонами в термін до 2
робочих днів після настання події, яка
визначена в п.8.1 цього Договору як
відкладальна умова.

За змістом п.8.1. Договору факторингу
№03/09 від 26.09.2009р., цей Договір
укладається під відкладальною умовою,
якою є затвердження Національним
банком України Плану фінансового
оздоровлення Клієнта, який включає
укладення та виконання Клієнтом цього
Договору. З моменту настання
зазначеної події цей Договір набуває
чинності та всі права та обов'язки
сторін за цим Договором набувають
повної юридичної сили, такий день
набуття прав та обов'язків сторін
повної юридичної сили в цьому Договорі
іменується День набуття цим Договором
зобов'язальної сили.

На вимогу суду, викладену в ухвалі від
28.04.2014р., Управлінням Національного
банку України в Тернопільській області
надано копії Програми фінансового
оздоровлення ПАТ "ІНДЕКС-БАНК",
затвердженої рішенням Спостережної
Ради Банку від 11/09/2009 №7, та рішення
Комісії з питань нагляду та
регулювання діяльності банків
Національного банку України від
23.09.2009р. №536А "Про погодження програми
фінансового оздоровлення Публічного
акціонерного товариства
"ІНДУСТРІАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК".

Таким чином, наявними у справі
матеріалами підтверджено передання
кредитором (позивачем у справі) за
договором факторингу №03/09 від 26.09.2009
року Товариству з обмеженою
відповідальністю "АУЗ Факторинг"
(заявнику) права вимоги до боржника -
Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 за
кредитним договором №18/08-К від 27.03.2008р.

Підстави заміни кредитора у
зобов'язанні визначені статтею 512 ЦК
України, зокрема, відповідно до абзацу 1
п.1 ст.512 ЦК України, кредитор у
зобов'язанні може бути замінений іншою
особою внаслідок передання ним своїх
прав іншій особі за правочином
(відступлення права вимоги).

Відповідно до статей 1077, 1078 Цивільного
кодексу України за договором
факторингу (фінансування під
відступлення права грошової вимоги)
одна сторона (фактор) передає або
зобов'язується передати грошові кошти
в розпорядження другої сторони
(клієнта) за плату (у будь-який
передбачений договором спосіб), а
клієнт відступає або зобов'язується
відступити факторові своє право
грошової вимоги до третьої особи
(боржника). Предметом договору
факторингу може бути право грошової
вимоги, строк платежу за якою настав
(наявна вимога), а також право вимоги,
яке виникне в майбутньому (майбутня
вимога).

Відповідно до ст. 514 Цивільного кодексу
України, до нового кредитора
переходять права первісного кредитора
у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що
існували на момент переходу цих прав,
якщо інше не встановлено договором або
законом.

Відповідно до ст.25 ГПК України, у
разі смерті або оголошення фізичної
особи померлою, припинення діяльності
суб'єкта господарювання шляхом
реорганізації (злиття, приєднання,
поділу, перетворення), заміни кредитора
чи боржника в зобов'язанні, а також в
інших випадках заміни особи у
відносинах, щодо яких виник спір,
господарський суд залучає до участі у
справі правонаступника відповідної
сторони або третьої особи на будь-якій
стадії судового процесу. Усі дії,
вчинені в судовому процесі до вступу у
справу правонаступника, обов'язкові
для нього так само, як вони були
обов'язкові для особи, яку
правонаступник замінив.

У зв'язку із вищенаведеними
обставинами, заяву Товариства з
обмеженою відповідальністю "АУЗ
Факторинг" (вх.№16336 від 07.10.2013 р.) про
заміну сторони у справі №13/29-617 слід
задовольнити.

Керуючись ст.ст. 25, 86
Господарського процесуального кодексу
України, господарський суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою
відповідальністю "АУЗ Факторинг" про
заміну сторони по справі №13/29-617
задовольнити.

2. Замінити позивача (стягувача) у
справі №13/29-617 - Акціонерне товариство
"Індустріально-експортний банк" (вул.
Пушкінська, 42/4, м. Київ, код 14361575) на його
правонаступника - Товариство з
обмеженою відповідальністю "АУЗ
Факторинг" (вул. Танкова, 8, поверх 6, оф.1,
код 36303279) у зв'язку з переходом до
останнього прав кредитора, відповідно
до договору факторингу №03/09 від 26.09.2009
року.

3. Ухвалу направити сторонам у справі, а
також Товариству з обмеженою
відповідальністю "АУЗ Факторинг" (вул.
Танкова, 8, поверх 6, оф.1).

Суддя
С.Г. Стопник