ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

15.05.14р. Справа № 904/4756/13

За первісним позовом Товариства з
обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С",
м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства
"Банк Камбіо", м. Київ в особі відділення
"Дніпропетровська дирекція Публічного
акціонерного товариства "Банк Камбіо",
м. Дніпропетровськ

про припинення зобов'язання за
кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012
року

за зустрічним позовом Публічного
акціонерного товариства "Банк Камбіо",
м. Київ в особі відділення
"Дніпропетровська дирекція Публічного
акціонерного товариства "Банк Камбіо",
м. Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою
відповідальністю "АРМАДА-С", м.
Дніпропетровськ

про стягнення заборгованості за
кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012
року у сумі 5859054,65 грн.

Суддя Колісник І.І.

Без участі представників сторін.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою
відповідальністю "АРМАДА-С" (далі -
Товариство) звернулось до
господарського суду Дніпропетровської
області з позовом до Публічного
акціонерного товариства "Банк Камбіо" в
особі відділення "Дніпропетровська
дирекція ПАТ "Банк Камбіо" (далі - Банк)
про припинення зобов'язання за
кредитним договором № 119/07-12
від 04.07.2012 року (далі - Кредитний
договір).

В обґрунтування вимог за первісним
позовом позивач посилається на те, що
між ним - Товариством з обмеженою
відповідальністю "АРМАДА-С" та
Публічним акціонерним товариством
"Банк Камбіо" в особі відділення
"Дніпропетровська дирекція "Банк
Камбіо" 04 липня 2012 року був укладений
кредитний договір № 119/07-12 відповідно
до умов якого 04 липня 2012 року на
підставі письмової заяви позивача (вих.
№ 877/07-12 від 04.07.2012 р.) відповідач
відповідно до меморіального ордеру №
274_1 та на виконання умов кредитного
договору перерахував 6 000 000,00 грн. з
рахунку 0010.980. У той же банківський
день зазначені грошові кошти були
повернуті відповідачу на підставі
платіжних доручень позивача за
первісним позовом №№ 1782, 1783,1789, на
підтвердження чого ним надані
банківські виписки за вказаний
операційний день (а.с. 3 - 5, 33 - 35, 182 - 184 том
1).

22 липня 2013 року від представника
Публічного акціонерного товариства
"Банк Камбіо" надійшла зустрічна
позовна заява про стягнення
заборгованості за кредитним договором
№ 119/07-12 від 04.07.2012 року у сумі 5736377,79 грн.,
з яких: 5300000,00 грн. - заборгованість за
кредитом; 413554,77 грн. - заборгованість за
нарахованими відсотками; 22823,02 грн. -
пені.

Ухвалою господарського суду
Дніпропетровської області від 22.07.2013
року зустрічну позовну заяву
Публічного акціонерного товариства
"Банк Камбіо" було прийнято для
спільного розгляду з первісною
позовною заявою Товариства з обмеженою
відповідальністю "АРМАДА-С" до
Публічного акціонерного товариства
"Банк Камбіо" в особі відділення
"Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк
Камбіо" про припинення зобов'язання за
кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012
року.

Зустрічні позовні вимоги вмотивовані
тим, що відповідно до умов кредитного
договору відповідач за зустрічним
позовом отримав 04 липня 2012 року на свій
поточний рахунок 6000000,00 грн. строком до
03 липня 2013 року зі сплатою за
користування кредитом 25% річних.
Починаючи з 02 квітня 2013 року відповідач
припинив сплачувати нараховані за
користування кредитними коштами
проценти та надавати банку фінансову
звітність та інші документи для оцінки
кредитоспроможності. Крім того, на
порушення п. 2.1.10 договору застави майна
№ 119/07-12-Ш від 04 липня 2012 року відповідач
на вимогу банку не надав 24 травня 2013
року можливості провести перевірку
наявності та стану зберігання
заставного майна.

Посилаючись на статтю 1052 Цивільного
кодексу України та п.п. 3.2.3, 3.2.5, 4.1.
кредитного договору, позивач за
зустрічним позовом розрахував та з
урахуванням поданої до суду 12 серпня 2013
року заяви про збільшення розміру
позовних вимог станом на 01 серпня 2013
року заявив до стягнення з відповідача
5 859 054,65 грн., з яких:

- заборгованість за кредитом - 5 300,000,00
грн.;

- заборгованість за процентами - 526 089,01
грн.;

- пеня за простроченими кредитними
коштами - 28 460,27 грн.;

- пеня за простроченими процентами - 4
505,37 грн. (а.с. 89 - 92, 232 том 1).

У відзиві на первісний позов та у
письмових поясненнях банк не визнає
погашення Товариством спірного
кредитного договору у повному обсязі.
Стверджує, що 04 липня 2012 року від
Товариства дійсно надходили платіжні
доручення за №№ 1782, 1783, 1789 на загальну
суму 5 898 138,21 грн., але не у рахунок
повернення позики за кредитним
договором, а у рахунок погашення перед
банком заборгованості за іншими
кредитними договорами, а саме: № 55/05-07
від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 111/07-11
від 20.07.2011 р. (а.с.136-137, 210 - 212 том 1). Свої
доводи банк підтверджує примірниками
платіжних доручень №№ 1782, 1783, 1789 від
04.07.2012 р. (а.с. 139 - 141 том 1), випискою з
особового рахунку за 04.07.2012 р. (а.с. 144-145,
214 том 1), балансом Товариства за 2012 рік
(а.с. 215 - 217 том 1), випискою з журналу
сервера клієнт-банк (а.с. 229 - 231 том 1).

Товариство з обмеженою
відповідальністю "АРМАДА-С" заперечує
проти зустрічного позову з підстав,
якими обгрунтовує свої вимоги за
первісним позовом (а.с. 175 - 177 том 1).

12 серпня 2013 року від позивача за
первісним позовом надійшло до суду
письмове клопотання про призначення у
справі судовово-економічної
експертизи. На вирішення експертизи
він просить поставити наступні
питання:

1. Чи підтверджується документально
повернення грошових коштів ТОВ
"АРМАДА-С" у сумі: 5 898 138,21 грн. на рахунок
№ 0010, відкритий згідно п. 2.1.
кредитного договору № 119/07-12 від 04 липня
2012 року, платіжним дорученням № 1782 від
04.07.2013 р. на суму 2 065 000,00 грн., платіжним
дорученням № 1783 від 04.07.2012 р. на суму
835000,00 грн., платіжним дорученням № 1789
від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн.?

2. Чи підтверджується документально
зарахування грошових коштів ПАТ "Банк
Камбіо" в особі відділення
"Дніпропетровська дирекція "Банк
Камбіо" у сумі 5 898 138,21 грн. на рахунок №
0010, відкритий згідно п. 2.1.
кредитного договору №
119/07-12 від 04 липня 2012 року згідно
платіжного доручення № 1782 від 04.07.2013 р.
на суму 2065000,00 грн., платіжного
доручення № 1783 від 04.07.2012 р. на суму
835000,00 грн., платіжного доручення № 1789
від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн.?

3. Чи підтверджується документально
правильність оформлення ПАТ "Банк
Камбіо" в особі відділення
"Дніпропетровська дирекція "Банк
Камбіо" банківських операцій на
рахунках ТОВ "АРМАДА-С", відкритих на
виконання умов кредитного договору
№ 119/07-12 від 04 липня 2012 року?

4. Чи відповідає вимогам чинного
законодавства та чи підтверджується
бухгалтерськими та первинними
документами нецільове зарахування
коштів ПАТ "Банк Камбіо" в особі
відділення "Дніпропетровська дирекція
"Банк Камбіо" для погашення інших
кредитних зобов'язань, які були
виконані раніше, чи за якими сплив
термін позовної давності всупереч
умовам кредитного договору № 119/07-12 від
04 липня 2012 року?

5. Чи відповідає дійсним обставинам
справи розрахунок заборгованості у ТОВ
"АРМАДА-С" (по сплаті процентів за
кредит та погашення основної суми
боргу) перед ПАТ "Банк Камбіо" в особі
відділення "Дніпропетровська дирекція
"Банк Камбіо" умовам укладеного між
вказаними сторонами кредитного
договору та розрахунковим документам
щодо видачі та погашення кредиту за цим
кредитним договором?

Ухвалою господарського суду від 14.11.2013
року у справі призначено судову
експертизу, проведення якої доручено
Дніпропетровському науково-дослідному
інституту судових експертиз,
провадження у справі зупинено.

13.05.2014 року до суду надійшов висновок №
2104/2105-13 судової економічної експертизи
у справі № 904/4756/13, складений 30.04.2014 року.

У зв'язку з викладеним обставини, які
зумовили зупинення провадження у
справі, наразі відсутні, що дає
підстави для поновлення провадження у
справі.

Керуючись статтями 79, 86 Господарського
процесуального кодексу України,
господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Поновити провадження у справі №
904/4756/13 з 24.06.2014 року.

2. Справу призначити до розгляду в
засіданні на 24.06.14р. о 10:00год.

Судове засідання відбудеться у
приміщенні господарського суду за
адресою: 49600, м. Дніпропетровськ, вул.
Куйбишева, 1а, 4-й поверх, кабінет № 44.

3. Учасникам судового процесу у судове
засідання надати:

сторонам:

- письмові пояснення з приводу суті
спору з урахуванням обставин
викладених у висновоку № 2104/2105-13
судової економічної експертизи;

- належним чином засвідчені копії
документів на підтвердження
процесуальних повноважень їх
представників (оригінали - для огляду в
судовому засіданні).

4. Явку представників сторін у судове
засідання суду визнати обов'язковою.

5. Попередити учасників судового
процесу про те, що процесуальні
повноваження повинні бути оформлені
відповідно до вимог чинного
законодавства;

6. Звернути увагу учасників судового
процесу, що відповідно до п. 5 cт. 83 ГПК
України господарський суд, приймаючи
рішення, має право стягувати в доход
Державного бюджету України з винної
сторони штраф у розмірі до ста
неоподатковуваних мінімумів доходів
громадян за ухилення від вчинення дій,
покладених господарським судом на
сторону.

Суддя І.І. Колісник