ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"27" лютого 2014 р. справа №5004/916/11
Суддя господарського суду Волинської
області Войціховський В.А., при
секретарі судового засідання
Потоцькій А.О.,

за участю представників:

Шульженко І.С. - представник ПАТ "ОТП
Банк" (дов. від 05.09.2013р.)

Михайловський С.В. - ліквідатор

розглянувши в судовому засіданні

заяву публічного акціонерного
товариства "ОТП Банк", м. Київ

про заміну кредитора його
правонаступником

у справі

за заявою фізичної особи-підприємця
ОСОБА_4, АДРЕСА_1

до фізичної особи-підприємця ОСОБА_5, м.
Луцьк

про банкрутство

ВСТАНОВИВ: ухвалою господарського суду
від 12.05.2011р. за заявою фізичної особи
ОСОБА_4 було порушено провадження у
справі про банкрутство фізичної
особи-підприємця ОСОБА_5 (АДРЕСА_2,
ідентифікаційний номер НОМЕР_1).

Постановою господарського суду від
30.05.2011р. підприємця ОСОБА_5 було визнано
банкрутом та відкрито її ліквідаційну
процедуру, ліквідатором підприємця
призначено арбітражного керуючого
Михайловського С.В., котрого
зобов'язано надати суду документально
підтверджений звіт про виконану
роботу, належні відомості про всіх
кредиторів та формування
ліквідаційної маси банкрута.

Після прийняття судом відповідної
постанови та опублікування в
офіційному друкованому органі (газета
"Голос України" №106 від 11.06.2011р.)
оголошення про визнання підприємця
ОСОБА_5 банкрутом до господарського
суду у встановленому порядку надійшли
заяви про визнання грошових вимог до
боржника від публічного акціонерного
товариства "ОТП Банк" та публічного
акціонерного товариства "Райффайзен
Банк Аваль" в особі Волинської обласної
дирекції.

Ухвалами суду від 18.05.2012р., від 29.11.2012р.,
від 27.05.2013р. та від 02.12.2013р. строк
ліквідаційної процедури боржника -
підприємця ОСОБА_5 за клопотанням
ліквідатора було продовжено
відповідно до 30.11.2012р., до 30.05.2013., до
30.11.2013р. та до 30.05.2014р.

17 лютого 2014 року публічним акціонерним
товариством "ОТП Банк" до суду було
подано клопотання від 13.02.2014р. про
заміну кредитора у справі - публічного
акціонерного товариства "ОТП Банк" його
правонаступником - товариством з
обмеженою відповідальністю "ОТП
Факторинг Україна".

Ухвалою від 21.02.2014р. зазначену заяву
було призначено до розгляду в судовому
засіданні з повідомленням про день та
час його проведення усіх кредиторів,
заявника та розпорядника майна.

Присутній в судовому засіданні
представник заявника клопотання ПАТ
"ОТП Банк" підтримав та просить суд його
задовольнити.

Присутній в засіданні суду ліквідатор
Михайловський С.В. з приводу заяви ПАТ
"ОТП Банк", а також заміни кредитора
його правонаступником не заперечив.

Інші кредитори у справі про
банкрутство підприємця ОСОБА_5:
підприємець ОСОБА_4 та ПАТ "Райффайзен
Банк Аваль" своїх повноважних
представників в судове засідання не
направили, пояснень з приводу заяви ПАТ
"ОТП Банк" не подали, хоча про день та
час розгляду справи в судовому
засіданні повідомлялись належним
чином.

Розглянувши клопотання ПАТ "ОТП Банк"
та обгрунтовуючі його документи,
заслухавши пояснення представника
заявника та ліквідатора, суд, виходячи
із необхідності захисту інтересів
кредитора у справі, забезпечення
задоволення його вимог, дійшов до
висновку про підставність відповідної
заяви та необхідність її задоволення.
При цьому судом взято до уваги
наступне:

Згідно ч. 2 ст. 41 Господарського
процесуального кодексу України
провадження у справах про банкрутство
здійснюється у порядку, передбаченому
цим Кодексом з врахуванням вимог
Закону України "Про відновлення
платоспроможності боржника або
визнання його банкрутом".

Статтею 5 Закону України "Про
відновлення платоспроможності
боржника або визнання його банкрутом"
від 14.05.1992р. №2343-ХІІ (далі Закон про
банкрутство), положення котрого
застосовуються судом при розгляді
зазначеної справи, передбачено, що
провадження у справах про банкрутство
регулюється цим Законом, Господарським
процесуальним кодексом України, іншими
законодавчими актами України.

Відповідно до ст. 25 ГПК України у разі
припинення діяльності суб'єкта
господарювання шляхом реорганізації
(злиття, приєднання, поділу,
перетворення), заміни кредитора чи
боржника в зобов'язанні, а також в інших
випадках заміни особи у відносинах,
щодо яких виник спір, господарський суд
залучає до участі у справі
правонаступника відповідної сторони
або третьої особи на будь-якій стадії
судового процесу. Усі дії, вчинені в
судовому процесі до вступу у справу
правонаступника, обов'язкові для нього
так само, як вони були обов'язкові для
особи, яку правонаступник замінив. Про
заміну або про відмову заміни сторони
чи третьої особи її правонаступником
господарський суд виносить ухвалу.

Положеннями статей 509-517 Цивільного
кодексу України визначається, що
зобов'язанням є правовідношення, в
якому одна сторона (боржник)
зобов'язана вчинити на користь другої
сторони (кредитора) певну дію (передати
майно, виконати роботу, надати послугу,
сплатити гроші тощо) або утриматися від
певної дії, а кредитор має право
вимагати від боржника виконання його
обов'язку. Сторонами у зобов'язанні є
боржник і кредитор. Кредитор у
зобов'язанні може бути замінений іншою
особою внаслідок: передання ним своїх
прав іншій особі за правочином
(відступлення права вимоги);
правонаступництва, а також з інших
підстав, передбачених законом.
Правочин щодо заміни кредитора у
зобов'язанні вчиняється у такій самій
формі, що і правочин, на підставі якого
виникло зобов'язання, право вимоги за
яким передається новому кредиторові.
До нового кредитора переходять права
первісного кредитора у зобов'язанні в
обсязі і на умовах, що існували на
момент переходу цих прав, якщо інше не
встановлено договором або законом.
Заміна кредитора у зобов'язанні
здійснюється без згоди боржника, якщо
інше не встановлено договором або
законом. Первісний кредитор у
зобов'язанні повинен передати новому
кредиторові документи, які засвідчують
права, що передаються, та інформацію,
яка є важливою для їх здійснення.

Згідно із ст. 1 Закону про банкрутство
кредитор - юридична або фізична особа,
яка має у встановленому порядку
підтверджені документами вимоги щодо
грошових зобов'язань до боржника.
Конкурсні кредитори - кредитори за
вимогами до боржника, які виникли до
порушення провадження у справі про
банкрутство. До конкурсних кредиторів
відносяться також кредитори, вимоги
яких до боржника виникли внаслідок
правонаступництва за умови виникнення
таких вимог до порушення провадження у
справі про банкрутство.

Судом засвідчується, що Законом
України "Про відновлення
платоспроможності боржника або
визнання його банкрутом" від 14.05.1992р.
№2343-ХІІ не передбачено заборони на
перехід прав кредиторів за грошовими
зобов'язаннями до іншої особи у
провадженні по справі про банкрутство.
Особа, до якої перейшли права кредитора
під час провадження у справі про
банкрутство, отримує статус учасника
провадження відповідно до ст. 1 Закону
України "Про відновлення
платоспроможності боржника або
визнання його банкрутом".

Зазначена правова позиція закріплена
також у п. 51 постанови Пленуму
Верховного Суду України від 18.12.2009р. №15
"Про судову практику в справах про
банкрутство".

25 червня 2011 року до господарського суду
від публічного акціонерного
товариства "ОТП Банк" поступила заява
від 25.06.2011р. №А00-12-4-5/584 про визнання
грошових вимог кредитної установи до
боржника - підприємця ОСОБА_5 на суму 1 235
932,76 грн., а також на суму 85 грн.
понесених при поданні заяви до суду
судових витрат.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України
кредитор у зобов'язанні може бути
замінений іншою особою внаслідок
передання ним своїх прав іншій особі за
правочином (відступлення права вимоги).

26 липня 2013 року між товариством з
обмеженою відповідальністю "ОТП
Факторинг Україна" (Фактор) та
публічним акціонерним товариством "ОТП
Банк" (Клієнт) було укладено договір
факторингу відповідно до якого ПАТ "ОТП
Банк" передав (відступив) ТзОВ "ОТП
Факторинг Україна" права грошової
вимоги на Кредитний портфель, який
включає в себе права грошової вимоги за
Кредитними договорами, а ТзОВ "ОТП
Факторинг Україна" здійснює
фінансування ПАТ "ОТП Банк" за плату на
умовах цієї угоди.

Також 26.07.2013р. між товариством з
обмеженою відповідальністю "ОТП
Факторинг Україна" та публічним
акціонерним товариством "ОТП Банк" було
укладено договір про відступлення
права вимоги у відповідності до
котрого (п. 1.1 угоди), у зв'язку з
укладенням між цими сторонами договору
факторингу б/н від 26.07.2013р., за яким ПАТ
"ОТП Банк" передало ТзОВ "ОТП Факторинг
Україна" права вимоги за Кредитними
договорами, перелік яких міститься у
додатку №1 до даного Договору,
укладеними між ПАТ "ОТП Банк" та
Позичальниками банку, перелік яких
міститься у Додатку №1 до даного
Договору, що забезпечені іпотекою
/заставою за Договорами іпотеки/
Договорами застави, перелік яких
міститься у Додатку №1 до даного
Договору, укладеними між ПАТ "ОТП Банк"
та позичальниками, сторони домовились,
що ПАТ "ОТП Банк" передає та відступає
ТзОВ "ОТП Факторинг Україна" сукупність
прав, належних ПАТ "ОТП Банк" за
Договорами забезпечення, включаючи,
але не обмежуючись, правом звертати
стягнення на заставлене майно.

За цим договором (п. 1.2 угоди) до ТзОВ
"ОТП Факторинг Україна" переходять усі
права ПАТ "ОТП Банк" у зобов'язаннях, які
виникли на підставі договорів
забезпечення в обсязі і на умовах, що
існують на момент набрання чинності
цим Договором (включаючи право
звернення стягнення на предмет іпотеки
(застави).

Судом встановлено, що договір про
відступлення прав вимоги від 26.07.2013р. не
суперечить вимогам ст. 512 ЦК України.

Як вже було зазначено, 25 червня 2011 року
до суду від ПАТ "ОТП Банк" поступила
заява від 25.06.2011р. №А00-12-4-5/584 про
визнання грошових вимог банку до
підприємця ОСОБА_5 на суму 1 235 932,76 грн., а
також на суму 85 грн. понесених при
поданні заяви до суду судових витрат.

Судом за наслідками вивчення заяви ПАТ
"ОТП Банк" щодо визнання грошових вимог
встановлено, що вимоги кредитора
випливають із невиконання боржником
умов кредитного договору №СМ-SME А00/026/2008
від 28.03.2008р. та іпотечного договору
№РМ-SME А00/026/2008 від 28.03.2008р. до нього.

Згідно Додатку №1 до договору
відступлення права вимоги від 26.07.2013р.
ТзОВ "ОТП Факторинг Україна" отримало
право вимоги щодо декількох кредитних
договорів, укладених свого часу між ПАТ
"ОТП Банк" та ОСОБА_5.

Так, згідно зазначеного Додатку
товариством "ОТП Факторинг Україна"
було отримано право вимоги, зокрема, із
кредитного договору №СМ-SME А00/026/2008 від
28.03.2008р. та іпотечного договору №РМ-SME
А00/026/2008 від 28.03.2008р., на підставі яких
ПАТ "ОТП Банк" було заявлено відповідну
грошову вимогу до боржника.

Відтак суд вважає, що на даний час
основні зобов'язання за кредитним
договором №СМ-SME А00/026/2008 від 28.03.2008р. та
іпотечним договором №РМ-SME А00/026/2008 від
28.03.2008р. є припиненими в силу того, що
всі свої права та обов'язки за даними
зобов'язаннями кредитор - ПАТ "ОТП Банк"
передав третій особі - ТзОВ "ОТП
Факторинг Україна".

Відповідно до договору про
відступлення права вимоги від 26.07.2013р. в
цій частині фактично відбулась заміна
кредитора - ПАТ "ОТП Банк" на ТзОВ "ОТП
Факторинг Україна".

Судом зауважується, що процесуальне
правонаступництво випливає з
юридичних фактів правонаступництва
(заміни сторони матеріального
правовідношення її правонаступником),
тому у кожному конкретному випадку для
вирішення питань можливості
правонаступництва господарському суду
слід аналізувати відповідні фактичні
обставини, передбачені нормами
матеріального права, які мали місце.

В даному випадку такі обставини щодо
правонаступництва за зобов'язаннями
згідно кредитного договору №СМ-SME
А00/026/2008 від 28.03.2008р. та іпотечного
договору №РМ-SME А00/026/2008 від 28.03.2008р. до
нього виникли в результаті укладення
між ПАТ "ОТП Банк" та ТзОВ "ОТП Факторинг
Україна" договору про відступлення
права вимоги від 26.07.2013р. з Додатком №1.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст.
1, 5 Закону України "Про відновлення
платоспроможності боржника або
визнання його банкрутом" від 14.05.1992р.
№2343-ХІІ, ст.ст. 509-517 Цивільного кодексу
України, ст.ст. 41, 25, 86, 87 Господарського
процесуального кодексу України,
господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Клопотання публічного акціонерного
товариства "ОТП Банк" від 13.02.2014р.
задовольнити.

2. Здійснити заміну кредитора у справі
про банкрутство фізичної
особи-підприємця ОСОБА_5 (АДРЕСА_2,
ідентифікаційний номер НОМЕР_1) -
публічне акціонерне товариство "ОТП
Банк" (м. Київ, вул. Жилянська, 43, ) на товариство з обмеженою
відповідальністю "ОТП Факторинг
Україна" (м. Київ, вул. Фізкультури, 28д,
).

3. Примірник ухвали суду направити:

- фізичній особі-підприємцю ОСОБА_4;

- фізичній особі-підприємцю ОСОБА_5;

- ПАТ "ОТП Банк";

- ТзОВ "ОТП Факторинг Україна";

- Волинській обласній дирекції ПАТ
"Райффайзен Банк Аваль";

- ліквідатору Михайловському С.В.

Суддя
В.А.
Войціховський