ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАКАРПАТСЬКОЇ
РІШЕННЯ

19.02.2014
Справа № 907/1165/13

За позовом акціонерного комерційного
банку „Східно - Європейський банк",
м. Київ

до фізичної особи - підприємця ОСОБА_1,
м. Ужгород

про стягнення суми 653573 грн. 14 коп., в т.ч.
29866,67 євро заборгованості по сплаті
кредиту згідно договору № КЮ-01/2008 від
03.07.2008 року, 26115,09 євро заборгованості зі
сплати відсотків за користування
кредитними коштами та 55539,82 грн.
штрафних санкцій.

Суддя господарського суду - В.В.Мокану

представники:

Позивача - не з'явився

Відповідача - не з'явився

СУТЬ СПОРУ: акціонерним комерційним
банком „Східно - Європейський банк",
м. Київ заявлено позов до фізичної
особи - підприємця ОСОБА_1, м. Ужгород
про стягнення суми 653573 грн. 14 коп., в т.ч.
29866,67 євро заборгованості по сплаті
кредиту згідно договору № КЮ-01/2008 від
03.07.2008 року, 26115,09 євро заборгованості зі
сплати відсотків за користування
кредитними коштами та 55539, 82 грн.
штрафних санкцій.

Позовні вимоги обґрунтовано
посиланням на порушення відповідачем
умов кредитного договору № КЮ-01/2008 від
03.07.2008 року, а саме, неповернення
грошових коштів та несплату відсотків
за користування кредитом, внаслідок
чого у відповідача виникла
заборгованість перед АКБ „Східно -
Європейський банк" у сумі, що є
предметом спору.

13.01.2014 року на адресу суду надійшла
заява товариства з обмеженою
відповідальністю „Брокінвестгруп", м.
Суми про заміну сторони, яка
обґрунтована посиланням на укладений
між акціонерним комерційним банком
„Східно - Європейський банк" та
товариством з обмеженою
відповідальністю „Брокінвестгруп"
договір № 32-Л від 13.12.2013 року про
передавання в управління непроданих
активів, згідно умов якого установник
управління (ліквідатор АКБ „Східно -
Європейський банк") передав в
управління управителеві (ТОВ
„Брокінвестгруп") активи, наявні на
балансі установника управління на дату
укладення цього договору, а управитель
прийняв в управління активи та
зобов'язався вживати всіх необхідних
заходів для задоволення вимог
кредиторів за рахунок активів. Згідно
п. 1.1. договору перелік активів наведено
в додатку 1 до договору.
Вигодонабувачами за договором є
кредитори установника управління, які
на дату підписання договору внесені до
переліку (реєстру) вимог кредиторів
установника управління та розрахунки з
якими не проведені. Згідно п. 1.2.
договору управитель є довірчим
власником отриманих в управління
активів; до управителя не переходить
право власності на активи. Товариство з
обмеженою відповідальністю
„Брокінвестгруп", посилаючись на п. 2.4.
договору, яким визначено, що управитель
має право володіти, користуватися та
розпоряджатися активами відповідно до
законодавства України та цього
договору, стверджує про процесуальне
правонаступництво у справах, однією із
сторін яких є АКБ „Східно -
Європейський банк", зокрема, і у даній
справі.

продовження рішення господарського
суду Закарпатської області від
19.02.2014 року у справі № 907/1165/13

Ухвалою господарського суду
Закарпатської області від 14.01.2014 року
провадження у справі було зупинено до
12.02.2014 року на підставі пункту 3 ст. 79 ГПК
України у зв'язку із заміною сторони
позивача його правонаступником, з
витребуванням доказів на
підтвердження факту
правонаступництва.

Супровідними листами від 10.02.2014 року
ТОВ „Брокінвестгруп" надіслало на
адресу суду докази на підтвердження
фактичної передачі спірного активу
відповідно до п. 3.1. договору № 32-Л від
13.12.2013 року про передавання в
управління непроданих активів.

АКБ „Східно - Європейський банк"
письмово висловленої позиції стосовно
заяви про заміну сторони позивача не
надав.

Ухвалою господарського суду від 12.02.2014
провадження у справі № 907/1165/13
поновлено, розгляд справи призначено
на 19.02.2014 року.

В судове засідання представники АКБ
„Східно - Європейський банк" та ТОВ
„Брокінвестгруп" не з'явилися.

Відповідач, належним чином
повідомлений про час і місце розгляду
справи (ухвала суду про порушення
провадження у справі від 22.11.2013 року та
ухвали про відкладення розгляду справи
від 10.12.2013 року, від 20.12.2013 року, про
зупинення провадження у справі від
14.01.2014 року, про поновлення провадження
у справі від 12.02.2014 року надіслані йому
на адресу, зазначену в позовній заяві
та підтверджену відомостями з
ЄДРЮОФОП, повідомлення про вручення
ухвали від 22.11.2013 року, від 14.01.2014 року,
від 12.02.2014 року долучені до матеріалів
справи), явку уповноваженого
представника у судове засідання не
забезпечив, витребуваних ухвалою суду
документів не подав, причин
невиконання вимог суду не повідомив. За
таких обставин справа розглядається в
порядку ст. 75 Господарського
процесуального кодексу України за
наявними в ній матеріалами.

Вивчивши матеріали справи, суд

встановив:

Стосовно поданої товариством з
обмеженою відповідальністю
„Брокінвестгруп" заяви про заміну
сторони правонаступником суд зазначає.

Постановою Правління Національного
банку України від 18.12.2009 року № 756
з 21.12.2009 року відкликана банківська
ліцензія в акціонерного комерційного
банку "Східно-Європейський банк" та
ініційована процедура його ліквідації.

Відповідно до частини дванадцятої ст. 96
Закону України "Про банки і банківську
діяльність" у разі, якщо на момент
закінчення строку ліквідації
залишилися непроданими активи банку і
негайний продаж матиме наслідком
істотну втрату їх вартості, ліквідатор
передає такі активи в управління
визначеній Національним банком
України юридичній особі, яка
зобов'язана вжити заходів щодо
продовження погашення заборгованості
кредиторів банку за рахунок отриманих
активів; передання активів
здійснюється на підставі
тристороннього договору, однією з яких
є Національний банк України.

З причин завершення процедури
ліквідації Акціонерного комерційного
банку "Східно-Європейський банк" та
наявності непроданих активів банку,
Національним банком України,
акціонерним комерційним банком
"Східно-Європейський банк" та
товариством з обмеженою
відповідальністю "Брокінвестгруп"
укладено договір № 32-Л від 13.12.2013
року про передання останньому в
управління непроданих

продовження рішення господарського
суду Закарпатської області від
19.02.2014 року у справі № 907/1165/13

активів акціонерного комерційного
банку "Східно-Європейський банк". За
умовами договору зобов'язаннями
товариства з обмеженою
відповідальністю "Брокінвестгруп", яке
є довірчим власником отриманих в
управління активів та має право
володіти, користуватися й
розпоряджатися ними відповідно до
договору і закону, зокрема відчужувати
їх, але лише за попереднім погодженням
із Національним банком України, є
вжиття заходів щодо продовження
погашення заборгованості кредиторів
акціонерного комерційного банку
"Східно-Європейський банк" за рахунок
отриманих активів.

Пунктом 2.4 "б" сторони договору № 32-Л
від 13.12.2013 року узгодили, що товариство
з обмеженою відповідальністю
"Брокінвестгруп" (управитель) має право
бути процесуальним правонаступником
акціонерного комерційного банку
"Східно-Європейський банк"
(установника управління) у справах та
у виконавчих провадженнях, однією із
сторін (учасників) яких є останній.
Перелік активів наведено у додатку 1 до
договору. Право власності на активи до
управителя не переходить.

За актом приймання - передавання від
24.12.2013 року установник управління (АКБ
"Східно-Європейський банк") передав
управителю (ТОВ "Брокінвестгруп") на
виконання договору № 32-Л від 13.12.2013 року
документи, які підтверджують права за
кредитним договором № КЮ-01/2008 від 03.07.2008
року, сума кредиту за яким станом на
24.12.2013 року становить 325978 грн. 04 коп.

Згідно до ч. 2 ст. 316 ЦК України особливим
видом права власності є право довірчої
власності, яке виникає внаслідок
закону або договору управління майном.

За ч. 1 ст. 25 Господарського
процесуального кодексу України у разі
смерті або оголошення фізичної особи
померлою, припинення діяльності
суб'єкта господарювання шляхом
реорганізації (злиття, приєднання,
поділу, перетворення), заміни кредитора
чи боржника в зобов'язанні, а також в
інших випадках заміни особи у
відносинах, щодо яких виник спір,
господарський суд залучає до участі у
справі правонаступника відповідної
сторони або третьої особи на будь - якій
стадії судового процесу; усі дії,
вчинені в судовому процесі до вступу у
справу правонаступника, обов'язкові
для нього так само, як вони були
обов'язкові для особи, яку
правонаступник замінив.

За таких обставин, заява ТОВ
"Брокінвестгруп" про заміну сторони
підлягає задоволенню, позивачем по
справі належить вважати ТОВ
"Брокінвестгруп".

По суті спору встановлено наступне.

03.07.2008 року між акціонерним
комерційним банком "Східно -
Європейський банк", м. Київ в особі
директора Ужгородської філії АКБ
"Східно-Європейський банк" (Банком,
позивачем), правонаступником якого є
товариство з обмеженою
відповідальністю "Брокінвестгруп", м.
Суми та фізичною особою - підприємцем
ОСОБА_1, м. Ужгород (позичальником)
укладено кредитний договір № КЮ-01/2008,
за умовами якого Банк зобов'язався
надати позичальнику кредит на
поповнення обігових коштів в сумі 32000
євро терміном з 03.07.2008 року по 02.07.2013
року та сплатою відсотків за
користування кредитними коштами в
розмірі 17,0 % річних, а позичальник
(відповідач) зобов'язався
використовувати кредит на цілі,
передбачені договором, забезпечити
повернення кредиту не пізніше 02.07.2013
року та сплату процентів за
користування кредитом по 25 числа
кожного місяця.

Додатком № 01 до кредитного договору
сторонами погоджено графік погашення
заборгованості по кредиту та
нарахованих відсотках.

продовження рішення господарського
суду Закарпатської області від
19.02.2014 року у справі № 907/1165/13

У відповідності до п. 1.2. кредитного
договору розрахунок процентів за
користування кредитом здійснюється за
період з дати перерахування коштів
кредиту позичальнику з позичкового
рахунку, відкритого за договором, до
повного погашення заборгованості за
кредитом на суму залишку непогашеної
заборгованості за кредитом; розрахунок
процентів здійснюється за фактичну
кількість календарних днів
користування кредитом, виходячи із
фактичної кількості днів у році,
враховуючи день надання та не
враховуючи день погашення кредиту.

Зобов'язання банку (позивача) щодо
надання позичальнику (відповідачеві)
кредиту відповідно до умов укладеного
кредитного договору № КЮ-01/2008 від 03.07.2008
року виконані в повному обсязі, що
підтверджується випискою про рух
коштів на позичковому рахунку
боржника.

Матеріалами справи встановлено, що
відповідачем належним чином не
виконано зобов'язання згідно
кредитного договору № 32/3-08 від 27.08.2008
року щодо повернення наданих грошових
коштів та сплати відсотків за
користування кредитом.

У зв'язку з неналежним виконанням
відповідачем взятих на себе згідно
договору № КЮ-01/2008 від 03.07.2008 року
зобов'язань виникла заборгованість,
яка згідно поданого розрахунку станом
на день розгляду спору становить 55981,76
євро, в т.ч. 29866,67 євро по сплаті кредиту
та 26115,09 євро зі сплати відсотків за
користування кредитними коштами.
Заявлена вимога про стягнення 55981,76
євро заборгованості належним чином
доведена матеріалами справи, умовами
укладеного кредитного договору,
виписками про рух коштів на рахунку
боржника, відповідачем не спростована.

У відповідності до ст. 193
Господарського кодексу України, ст. 526
Цивільного кодексу України
зобов'язання має виконуватися належним
чином. Порушене право позивача
підлягає захисту судом шляхом
стягнення з відповідача на його
користь суми 55981,76 євро, в т.ч. 29866,67 євро
заборгованості по сплаті кредиту
згідно кредитного договору № КЮ-01/2008
від 03.07.2008 року та 26115,09 євро зі сплати
відсотків за користування кредитними
коштами.

За порушення строків погашення
заборгованості за кредитом та сплати
процентів за користування кредитом
позивач, посилаючись на п.п. 4.1., 4.2.
кредитного договору просить стягнути з
відповідача штрафні санкції в сумі 55539,
82 грн., яка включає:

2555,61 євро (гривневий еквівалент - 27300,63
грн.) пені в розмірі подвійної
облікової ставки НБУ за прострочений
кредит за період з 01.12.2008 року по 07.11.2013
року;

2087,24 євро (гривневий еквівалент - 22297,27
грн.) пені в розмірі подвійної
облікової ставки НБУ за прострочку
сплати відсотків за користування
кредитом за період з 01.12.2008 року по
07.11.2013 року;

298,66 євро (гривневий еквівалент - 3190,53
грн.) штрафу за прострочений кредит;

257,56 євро (гривневий еквівалент - 2751,39
грн.) штрафу за прострочку сплати
відсотків за користування кредитом.

Пунктом 4.1. кредитного договору
визначено, що при несвоєчасному
поверненні кредиту та процентів за
користування кредитом позичальник
сплачує банку пеню в розмірі 0,5% від
несплаченої суми кредиту та процентів
за кожен день прострочки.

продовження рішення господарського
суду Закарпатської області від
19.02.2014 року у справі № 907/1165/13

Пунктом 4.2. кредитного договору
передбачено, що при несвоєчасному
поверненні кредиту на процентів за
користування кредитом позичальник
сплачує банку штраф в розмірі 1% від
суми непогашеного боргу.

Нарахування позивачем на підставі п. 4.1.
кредитного договору суми пені у
розмірі подвійної облікової ставки НБУ
за несвоєчасну сплату кредиту та
відсотків за користування кредитом за
період з 01.12.2008 року по 07.11.2013 року в
межах шестимісячного строку,
передбаченого ст. 6 ст. 232
Господарського кодексу України, по
кожному випадку прострочення, судом
перевірено, суми 27300,63 грн. пені за
прострочку сплати кредиту та 22297,27 грн.
пені за прострочку сплати відсотків за
користування кредитом підлягають
стягненню з відповідача.

Разом з тим, підлягають стягненню з
відповідача суми 3190,53 грн. штрафу за
прострочений кредит та 2751,39 грн. штрафу
за прострочку сплати відсотків за
користування кредитом, нараховані
позивачем на підставі п. 4.2. кредитного
договору у розмірі 1 % від суми
непогашеного боргу.

Таким чином, заявлена позивачем до
стягнення сума 55539, 82 грн. штрафних
санкцій підлягає стягненню з
відповідача повністю.

Судові витрати підлягають віднесенню
на відповідача на підставі ст. 49
Господарського процесуального кодексу
України в сумі 13071 грн. 46 коп. на
відшкодування витрат по сплаті
судового збору.

Керуючись ст. 526 Цивільного кодексу
України, ст. 193 Господарського кодексу
України, ст. ст. 25, 49, 82 - 85
Господарського процесуального кодексу
України,

СУД ВИРІШИВ:

1. Заяву товариства з обмеженою
відповідальністю "Брокінвестгруп", м.
Суми від 13.01.2014 року про заміну позивача
акціонерного комерційного банку
„Східно - Європейський банк" на
товариства з обмеженою
відповідальністю "Брокінвестгруп"
задоволити.

2. Позов задоволити повністю.

3. Стягнути з фізичної особи -
підприємця ОСОБА_1 (88000, АДРЕСА_1,
ідент. код НОМЕР_1) на користь
товариства з обмеженою
відповідальністю „Брокінвестгруп" 40020,
м. Суми, вул. Л. Українки, 14, код
ЄДРЮОФОП 36708096) суму 653573 (шістсот
п'ятдесят три тисячі п'ятсот сімдесят
три) грн. 14 коп., в т.ч. 29866 (двадцять
дев'ять тисяч вісімсот шістдесят шість)
євро 67 євро центів заборгованості по
сплаті кредиту згідно договору №
КЮ-01/2008 від 03.07.2008 року, 26115 (двадцять
шість тисяч сто п'ятнадцять) євро 09 євро
центів заборгованості зі сплати
відсотків за користування кредитними
коштами та 55539 (п'ятдесят п'ять тисяч
п'ятсот тридцять дев'ять) грн. 82 коп.
штрафних санкцій, а також суму 13071
(тринадцять тисяч сімдесят одна) грн. 46
коп. на відшкодування витрат по сплаті
судового збору.

Рішення набирає законної сили в
порядку ст. 85 Господарського
процесуального кодексу

Повне рішення складено 24.02.2014 року.

Суддя
В.В.Мокану