ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

15.01.2014
Справа № 910/21669/13

Господарський суд Донецької області у
складі судді Уханьової О.О., при
секретарі судового засідання
Андрєєвій М.А., розглянувши у
відкритому судовому засіданні
матеріали справи:

за позовом - Товариства з обмеженою
відповідальністю фірма "Аттіс-1" м. Київ

до відповідача - Публічного
акціонерного товариства "Комерційний
банк

"Промекономбанк" м.
Донецьк в особі Київської філії ПАТ "КБ

"Промекономбанк" м. Київ

про стягнення 4335671,23грн.,

за участю представників сторін:

від позивача - Горелий І.В. -
довіреність №79/12 від 02.12.2013р.,

від відповідача - Немченко І.А. -
довіреність від 26.06.2012р.

СУТЬ СПРАВИ:

11.12.2013р. з господарського суду міста
Києва до господарського суду Донецької
області за підсудністю надійшли
матеріали справи №910/21669/13 за позовом
ТОВ Фірма "Аттіс-1" м. Київ до ПАТ
"Комерційний банк "Промекономбанк" в
особі Київської філії ПАТ "КБ
"Промекономбанк" м. Київ про стягнення
4338636,91грн., з яких: 4230000,00грн. - основний
борг (неповернутого депозиту), 95600,50грн.
- проценти на депозит, 13036,41грн. - 3%
річних.

В підтвердження позовних вимог до
позовної заяви додано копії договору
про депозитний рахунок №0503/1 від
05.03.2013р., листів ТОВ Фірма "Аттіс-1" №10/04
від 01.04.2013р., №13/04 від 03.04.2013р., №27/06 від
20.06.2013р., №15/04 від 25.04.2013р., №22/05 від
29.05.2013р, №28/06 від 21.06.2013р., №30/07 від
01.07.2013р., №37/09 від 02.09.2013р., №29/06 від
21.06.2013р., №41/09 від 13.09.2013р., №42/09 від
23.09.2013р., №44/10 від 08.10.2013р. з доказами їх
відправлення, виписки по особовим
рахункам з 03.09.2013р. по 04.10.2013р. (поточний
рахунок), виписки по особовим рахункам
з 05.03.2013р. по 04.10.2013р. (депозитний
рахунок), виписки про операції за
22.10.2013р.

Ухвалою від 12.12.2013р. господарським
судом Донецької області у складі судді
Уханьової О.О. справу №910/21669/13 прийнято
до свого провадження.

23.12.2013р. до господарського суду
Донецької області від позивача
надійшла заява про забезпечення
позову, в якій останній просить суд
вжити заходи щодо забезпечення позову
шляхом накладення арешту на грошові
кошти на кореспондентському рахунку
ПАТ "Комерційний банк "Промекономбанк"
у межах розміру позовних вимог, а саме
4350404,36грн., суми судових витрат на
момент подання позову, що включає
судовий збір за подання позову у
розмірі 68820,00грн. та судового збору за
подання заяви про вжиття заходів
забезпечення позову у розмірі 1720,50грн.,
що в загальному розмірі складає -
4420944,86грн.

15.01.2014р. з супровідним листом
представник позивача надав суду
додаткові письмові пояснення,
додаткові документи, які залучені до
матеріалів справи та заяву про
зменшення позовних вимог, відповідно
до якої позивач просить суд зменшити
розмір позовних вимог та стягнути з
відповідача 4335671,23грн.

2

Таким чином, в даній заяві позивач
зменшив суму 22% річних на депозит до
92990,70грн. та зменшив суму 3% річних до
12680,53грн. В судовому засіданні 15.01.2014р.
позивач подану заяву підтримав.

Господарський суд здійснює подальший
розгляд справи з урахуванням цієї
заяви, оскільки таке право позивача
передбачене ст. 22 Господарського
процесуального кодексу України.

Також 15.01.2014р. відповідачем подано
відзив на позовну заяву, в якому він
проти вимог позивача заперечив у
повному обсязі, зазначив про належне
виконання зобов'язань за договором
щодо прийняття коштів на депозитний
рахунок, виплату відсотків,
забезпечення повного збереження
вкладу та повернення його позивачу та
просив суд припинити провадження по
справі, у зв'язку з відсутністю
предмету спору.

Дослідивши матеріали справи,
заслухавши пояснення представників
сторін, господарський суд -,

ВСТАНОВИВ:

Предметом позову є стягнення з
відповідача 4335671,23грн., з яких: 4230000,00грн.
- основний борг (неповернутого
депозиту), 92990,70грн. - проценти на
депозит, 12680,53грн. - 3% річних.

Підставою звернення є неналежне
виконання відповідачем умов договору
про депозитний рахунок №0503/1 від
05.03.2013р.

Відповідно до ч. 1 ст. 67 Господарського
кодексу України відносини
підприємства з іншими підприємствами,
організаціями, громадянами в усіх
сферах господарської діяльності,
виконуються на підставі договорів.

З матеріалів справи вбачається, що
05.03.2013р. ПАТ "Комерційний банк
"Промекономбанк" (далі - банк) та ТОВ
Фірма "Аттіс-1" (далі - клієнт) підписали
договір №0503/1 (далі - договір), який за
своєю правовою природою є договором
банківського рахунку (депозиту)
відповідно до положень статей 1058-1061
Цивільного кодексу України.

Відповідно до п.1.1 цього договору
клієнт перераховує банку вільні
грошові кошти, (далі - депозит), в сумі
5530000,00грн. на депозитний рахунок на
умовах, передбачених цим договором. За
користування депозитом банк виплачує
клієнту проценти із розрахунку 22%
річних (п.1.2. договору). Строк розміщення
коштів на депозитному рахунку
встановлюється з моменту надходження
коштів на рахунок по 30 вересня 2013р.
включно (п.1.3. договору).

Згідно умов договору клієнт має право
вимагати від банку повернення
депозиту, починаючи з наступного дня,
після закінчення терміну розміщення
коштів, передбаченого пунктом 3.1.
даного договору, який встановлюється з
моменту надходження коштів на рахунок,
зазначений у п.2.1.1. договору (депозитний
рахунок клієнта №3625 в Київській
філії ПАТ "КБ "Промекономбанк") по 30
вересня 2013р. включно. Разом з тим,
клієнт має право на дострокове
повернення вкладу, частково або в
повному обсязі, у порядку, визначеному
цим договором та нормами чинного
законодавства, в т.ч. ст.1058-1061
Цивільного кодексу України. При цьому,
банк зобов'язується повернути клієнту
депозит частково, на підставі заяви
клієнта, протягом трьох банківських
днів та повернути клієнту депозит не
пізніше одного банківського дня після
закінчення терміну його розміщення,
передбаченого п.3.1. даного договору на
поточний рахунок клієнта №5979,
відкритий в АТ "УКРЕКСІМБАНК", код банку
322313 (п.п.2.3.4., 2.3.5. договору).

Повернення депозиту або його частини з
депозитного рахунка клієнта
здійснюється винятково на його
поточний рахунок №5979 відкритий в
АТ "УКРЕКСІМБАНК", код банку 322313.

3

Виплата нарахованих відсотків
здійснюється винятково на поточний
рахунок №3625, відкритий в
Київській філії ПАТ "КБ
"Промекономбанк", код банку 380032 (п.3.3.
договору).

Відповідно п.2.3.2. банк зобов'язався
виплачувати клієнту відсотки, згідно
п.п.1.2.,3.4-3.6. даного договору. Розрахунок
відсотків за депозитом здійснюється за
весь період розміщення коштів,
починаючи з дня, наступного за днем
надходження коштів на депозитний
рахунок. Нарахування відсотків за
депозитом припиняється по закінченню
терміну розміщення депозиту,
передбаченого п.3.1. цього договору, а в
разі дострокового повернення депозиту
- в день, що передує даті дострокового
повернення депозиту (п.п.3.4., 3.5.
договору). Відсотки за користування
депозитом виплачуються клієнтові
щомісяця, кожного 2-го числа місяця,
наступного за звітним. Відсотки,
нараховані за останній місяць терміну
дії цього договору, підлягають виплаті
одночасно із сумою внеску наступного
дня після закінчення терміну
розміщення депозиту, передбаченого
п.3.1. договору (п.3.6. договору).

Якщо день виконання банком зобов'язань
припадає на неробочий день, виплата
здійснюється в перший наступний за ним
робочий день. При цьому відсотки
сплачуються за період, зазначений у
пункті 3.1. даного договору, з
урахуванням умов пунктів 2.4.1., 3.9.-3.11.,3.14.
даного договору (п.3.12. договору).

Договір набирає чинності з моменту
надходження коштів на рахунок,
вказаний у п.2.1.1. цього договору та діє
до закінчення строку, зазначеного в
п.3.1. цього договору, або до строку,
зазначеного в п.3.8. цього договору (п.4.11.
договору).

Дослідивши цей договір, господарський
суд вважає його укладеним та
обов'язковим для виконання сторонами.

За умовами ст.193 Господарського кодексу
України (далі - ГК України) суб'єкти
господарювання та інші учасники
господарських відносин повинні
виконувати господарські зобов'язання
належним чином відповідно до закону,
інших правових актів, договору, а за
відсутності конкретних вимог щодо
виконання зобов'язання - відповідно до
вимог, що у певних умовах звичайно
ставляться.

Відповідно до ст.ст.525-526 Цивільного
Кодексу України (далі - ЦК України)
зобов'язання має виконуватися належним
чином відповідно до умов договору та
вимог цього Кодексу, інших актів
цивільного законодавства, а за
відсутності таких умов та вимог -
відповідно до звичаїв ділового обороту
або інших вимог, що звичайно
ставляться. Одностороння відмова від
зобов'язання або одностороння зміна
його умов не допускається, якщо інше не
встановлено договором або законом.

Статтею 629 ЦК України встановлено, що
договір є обов'язковим для виконання
сторонами.

Матеріалами справи доведено, що
клієнтом належним чином виконані умови
договору щодо перерахування банку
грошових коштів в сумі 5530000,00грн., що
підтверджено відповідною випискою з
банківського рахунку, яка наявна в
матеріалах справи та не спростовано
представником відповідача у судовому
засіданні.

Відповідно до ст. 174 ГК України
господарські зобов'язання можуть
виникати, зокрема, з господарського
договору. Між сторонами зобов'язання
виникли з договору про депозитний
рахунок №0503/1 від 05.03.2013р.

Згідно ст.2 Закону України "Про банки та
банківську діяльність" вклад (депозит) -
це кошти в готівковій або у
безготівковій формі, у валюті України
або в іноземній валюті, які розміщені
клієнтами на їх іменних рахунках у
банку на договірних засадах на
визначений строк зберігання або без
зазначення такого строку і підлягають
виплаті вкладнику відповідно до
законодавства України та умов
договору.

4

Згідно підпункту 7.1.1. п.7.1. ст.7 Закону
України „Про платіжні системи та
переказ коштів в Україні" вкладний
(депозитний) рахунок - рахунок, що
відкривається банком клієнту на
договірній основі для зберігання
коштів, що передаються клієнтом банку в
управління на встановлений строк та
під визначений процент (дохід)
відповідно до умов договору.
Особливості режимів функціонування
вкладних (депозитних), поточних та
кореспондентських рахунків
визначаються нормативно-правовими
актами Національного банку України та
договорами, що укладаються клієнтами
та обслуговуючими їх банками. (пп.7.1.4.
п.7.1. ст.7 цього Закону).

Правовідносини, що виникають під час
відкриття банками, їх відокремленими
структурними підрозділами, які
здійснюють банківську діяльність від
імені банку, поточних і вкладних
(депозитних) рахунків у національній та
іноземних валютах суб'єктам
господарювання, фізичним особам,
іноземним представництвам,
нерезидентам-інвесторам, виборчим
блокам політичних партій регулюються
Інструкцією про порядок відкриття,
використання і закриття рахунків у
національній та іноземних валютах,
затвердженою Постановою Правління
Національного банку України від 12
листопада 2003року №492, зареєстрованою в
Міністерстві юстиції України 17 грудня
2003 р. за №1172/8493 (далі - Інструкція).

За п.1.5. Інструкції умови відкриття
рахунку та особливості його
функціонування передбачаються в
договорі, що укладається між банком і
його клієнтом, і не повинні суперечити
вимогам цієї Інструкції.

Банки відкривають своїм клієнтам за
договором банківського рахунку
поточні рахунки, за договором
банківського вкладу - вкладні
(депозитні) рахунки. Вкладний
(депозитний) рахунок - рахунок, що
відкривається банком клієнту на
договірній основі для зберігання
грошей, що передаються клієнтом в
управління на встановлений строк або
без зазначення такого строку під
визначений процент (дохід) і підлягають
поверненню клієнту відповідно до
законодавства України та умов договору
(п.1.8 Інструкції).

Згідно ст. 1060 Цивільного кодексу
України договір банківського вкладу
укладається на умовах видачі вкладу на
першу вимогу (вклад на вимогу) або на
умовах повернення вкладу зі спливом
встановленого договором строку
(строковий вклад). За договором
банківського вкладу незалежно від його
виду банк зобов'язаний видати вклад або
його частину на першу вимогу вкладника,
крім вкладів, зроблених юридичними
особами на інших умовах повернення, які
встановлені договором.

Умовами договору встановлено, що
клієнт має право на дострокове
повернення вкладу, частково або в
повному обсязі, а банк зобов'язується
повернути клієнту депозит частково, на
підставі заяви клієнта, протягом трьох
банківських днів та повернути клієнту
депозит в повному обсязі не пізніше
одного банківського дня після
закінчення терміну його розміщення.

Так, позивач звертався до позивача з
листами №10/04 від 01.04.2013р., №13/04 від
03.04.2013р., №27/06 від 20.06.2013р., в яких просив
відповідача частково повернути кошти з
депозитного рахунку у розмірах -
160000,00грн., 640000,00грн., 400000,00грн., що
останнім і зроблено, як вбачається з
банківських виписок, наявних в
матеріалах справи. Після цього, позивач
знов звертався до ПАТ "КБ
"Промекономбанк" з листами №15/04 від
25.04.2013р., №22/05 від 29.05.2013р, №28/06 від
21.06.2013р., №30/07 від 01.07.2013р., №37/09 від
02.09.2013р. про часткове повернення
депозитних коштів, але відповідачем
вони не були розглянуті та задоволені.
Тоді, листами №29/06 від 21.06.2013р., №41/09 від
13.09.2013р. ТОВ Фірма "Аттіс-1" повідомило
відповідача про порушення договірних
відносин, внаслідок невиконанням умов
договору та наполегливо просило
здійснити перерахування депозитних
коштів згідно зазначених вище заяв,
проте кошти так і не були перераховані.
У зв'язку з закінченням терміну дії
договору позивачем на адресу ПАТ "КБ
"Промекономбанк" двічі надіслано листи
№42/09 від 23.09.2013р., №44/10 від 08.10.2013р. з
проханням повернути 01.10.2013р. грошові
кошти з депозитного рахунку (докази
надсилання всіх листів наявні в
матеріалах справи).

5

22.10.2013р. відповідачем перераховано
позивачеві частину депозиту у розмірі -
100000,00грн.

Всупереч приписам закону та умовам
договору, більшість листів позивача
відповідачем розглянуто не було та
після закінчення строку дії договору
депозитні кошти в повному обсязі на
рахунок позивача не перераховані, у
зв'язку з чим суд робить висновок, що
зобов'язання за договором відповідачем
належним чином не виконані.

Однак, відповідач у відзиві проти вимог
позивача заперечив у повному обсязі та
зазначив про повернення 18.11.2013р.
залишку депозиту у розмірі - 4230000,00грн.
шляхом перерахування зазначеної суми
на поточний рахунок позивача №3625,
відкритий в Київській філії ПАТ "КБ
"Промекономбанк", в підтвердження чого
надав виписку по депозитному рахунку
(яка наявна в матеріалах справи) та
просив суд припинити провадження по
справі, у зв'язку з відсутністю
предмету спору. Господарський суд ці
заперечення до уваги не приймає з
огляду на наступне:

Відповідно до п.9.6 Інструкції кошти на
вкладний (депозитний) рахунок суб'єкта
господарювання перераховуються з його
поточного рахунку і після настання
обставин їх повернення, визначених
договором банківського вкладу,
повертаються на поточний рахунок
суб'єкта господарювання, крім випадків,
передбачених законодавством України.

Тобто, умовами договору та Інструкцією
про порядок відкриття, використання і
закриття рахунків у національній та
іноземних валютах визначено порядок
руху коштів з одного рахунку на інший.

Отже, пунктом 3.3. сторонами встановлено,
що повернення депозиту або його
частини з депозитного рахунка клієнта
здійснюється винятково на його
поточний рахунок №5979 відкритий в
АТ "УКРЕКСІМБАНК", код банку 322313.
Виплата нарахованих відсотків
здійснюється винятково на поточний
рахунок №3625, відкритий в
Київській філії ПАТ "КБ
"Промекономбанк", код банку 380032.

26.11.2013р. позивач звернувся до
відповідача з листом №71/11 про
переведення зарахованих депозитних
коштів з поточного рахунку КФ ПАТ "КБ
"Промекономбанк" (МФО 380032) на поточний
рахунок в АТ "УКРЕКСІМБАНК", як це
передбачено умовами договору. До листа
було додане платіжне доручення №3 від
25.11.2013р., про що зазначено в листі.
Відповідачем було отримано вказаний
лист разом з платіжним дорученням того
ж дня, про що свідчить його штамп та
вхідний номер №11/322.

Перерахування відповідачем суми
депозиту на поточний рахунок позивача
№3625, відкритий в Київській філії
ПАТ "КБ "Промекономбанк", суд не приймає
як належні докази виконання ним умов
договору, оскільки пунктом 3.3. договору
сторонами встановлений інший поточний
рахунок позивача - №5979 відкритий
в АТ "УКРЕКСІМБАНК", код банку 322313 , на
який повинні бути перераховані
депозитні кошти.

Враховуючи вищевикладене, суд прийшов
до висновку, що вимоги позивача в
частині повернення основного боргу
(неповернутого депозиту) у розмірі
4230000,00грн. є обґрунтованими, належним
чином доведеними та такими, що
підлягають задоволенню.

Також позивачем заявлено до стягнення
з відповідача процентів по депозиту у
розмірі 92990,70грн. за період з 02.10.2013р. по
06.11.2013р.

При вирішенні цього питання по суті
господарський суд виходить з
наступного:

З наданого позивачем розрахунку 22%
річних на депозит (розрахунок, доданий
до заяви про зменшення позовних вимог)
вбачається, що сума процентів
нарахована за період прострочення з
02.10.2013р. по 21.10.2013р. на суму
неповернутого депозиту станом на
01.10.2013р. - 4330000,00грн. у розмірі 52197,26грн. та
на суму неповернутого депозиту станом
на 22.10.2013р. - 4230000,00грн. за період з
22.10.2013р. по 06.11.2013р. у розмірі 40793,44грн., в
загальному розмірі 92990,70грн.

6

Господарський суд, перевіривши
розрахунок позивача, прийшов до
висновку, що вони підлягають стягненню
за вищезазначений період тільки в
частині 27474,52грн. з огляду на наступне:

Згідно положень ч. 1 ст. 1061 ЦК України
банк виплачує вкладникові проценти на
суму вкладу в розмірі, встановленому
договором банківського вкладу. Якщо
договором не встановлений розмір
процентів, банк зобов'язаний
виплачувати проценти у розмірі
облікової ставки Національного банку
України.

Сторонами в договорі погоджено, що
нарахування відсотків за депозитом
припиняється по закінченню терміну
розміщення депозиту, передбаченого
п.3.1. цього договору, тобто по 30 вересня
2013р. включно (п. 3.5. договору). Договір
набирає чинності з моменту надходження
коштів на рахунок, вказаний у п.2.1.1.
цього договору та діє до закінчення
строку, зазначеного в п.3.1. цього
договору, тобто по 30 вересня 2013р.
включно (п.4.11. договору).

Таким чином, при здійсненні розрахунку
річних за вищезазначений період
підлягають застосуванню положення п. 2
ч. 1 ст. 1061 ЦК України, яким встановлено,
що якщо договором не встановлений
розмір процентів, банк зобов'язаний
виплачувати проценти у розмірі
облікової ставки Національного банку
України.

Заперечення відповідача стосовно
безпідставних вимог позивача про
стягнення річних на депозит судом до
уваги не приймаються з огляду на
вищевикладене.

Що стосується вимоги позивача про
стягнення суми 3% річних у розмірі
12680,53грн., господарський суд зазначає:

Відповідно до ч.2 ст.625 ЦК України
боржник, який прострочив виконання
грошового зобов'язання, на вимогу
кредитора зобов'язаний сплатити суму
боргу з урахуванням встановленого
індексу інфляції за весь час
прострочення, а також три проценти
річних від простроченої суми, якщо
інший розмір процентів не встановлений
договором або законом.

Перевіривши здійснений позивачем
розрахунок трьох процентів річних,
господарський суд приходить до
висновку, що розмір трьох процентів
річних з урахуванням настання у
відповідача строку платежу є більшим,
ніж заявлено до стягнення позивачем, а
саме - 12680,55грн.

Відповідно до вимог частини другої
статі 83 ГПК України господарський суд,
приймаючи рішення, має право виходити
за межі позовних вимог, якщо це
необхідно для захисту прав і законних
інтересів позивачів або третіх осіб з
самостійним вимогами на предмет спору
і про це є клопотання заінтересованої
сторони.

Матеріалами справи підтверджується, що
представник позивача у судовому
засіданні наполягав на заявлених
вимогах з підстав, зазначених у
позовній заяві з урахуванням заяви про
зменшення позовних вимог. Заяв та
клопотань іншого змісту суду не
подавалось та представником не
заявлялось. За таких обставин,
господарський суд при винесенні
рішення обмежений розміром позовних
вимог, визначених позивачем, а тому,
вимоги щодо стягнення трьох процентів
річних підлягають задоволенню саме у
розмірі визначеному позивачем
-12680,53грн.

Отже, з огляду на вищевикладене, суд не
враховує заперечення відповідача щодо
необґрунтованості та суперечності
положенням законодавства вимоги
позивача про стягнення 3% річних.

Враховуючи, що вимоги позивача
задоволені частково, судовий збір
покладається на сторони пропорційно
розміру задоволених вимог, відповідно
до ст. 49 ГПК України. Крім того,
враховуючи надання позивачем заяви про
зменшення розміру позовних вимог,
господарським судом здійснюється
повернення частини судового збору
позивачу з державного бюджету на
виконання вимог Закону України «Про
судовий збір».

7

На підставі ст.ст.525-526,625,629,1058,1060,1061,1070
Цивільного кодексу України, ст.ст.67,174,193
Господарського кодексу України,
Законами України "Про банки та
банківську діяльність", „Про платіжні
системи та переказ коштів в Україні",
ст.ст.33,43,49,82,82-1,83,84,85 Господарського
процесуального кодексу України,
господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов Товариства з обмеженою
відповідальністю фірма "Аттіс-1" м. Київ
до Публічного акціонерного товариства
"Комерційний банк "Промекономбанк" в
особі Київської філії ПАТ "КБ
"Промекономбанк" м. Київ про стягнення
4335671,23грн. задовольнити частково.

Стягнути з Публічного акціонерного
товариства "Комерційний банк
"Промекономбанк" (83062, м. Донецьк, пр-т
Ленінський, 4, ) в особі
Київської філії ПАТ "КБ
"Промекономбанк" (01033, м. Київ, вул.
Жилянська, 54, ) на
користь Товариства з обмеженою
відповідальністю фірма "Аттіс-1" (01021, м.
Київ, вул. Інститутська, 18, н/п 103, ) основний борг за депозитом
у розмірі 4230000,00грн., проценти на
депозит у розмірі 27474,52грн., 3% річних у
розмірі 12680,53грн, 67733,73грн. судового
збору.

В решті позовних вимог відмовити.

Стягнути з державного бюджету на
користь Товариства з обмеженою
відповідальністю фірма "Аттіс-1" (01021, м.
Київ, вул. Інститутська, 18, н/п 103, ) судовий збір в сумі 47,04грн.
відповідно до Закону України «Про
судовий збір»

Повний текст рішення підписаний
20.01.2014р.

Рішення господарського суду може бути
оскаржено до Донецького апеляційного
господарського суду через місцевий
господарський суд у десятиденний
термін з дня підписання повного тексту
рішення.

Суддя
О.О.
Уханьова