ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ТЕРНОПІЛЬСЬКОЇ ОБЛАСТІ
"14" червня 2012 р.Справа № 3/27/5022-316/2012
УХВАЛА

Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Турецького І.М.

Розглянув матеріали справи

за позовом Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" () вул. Горького, 127, м. Київ в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі () вул. Шептицького, 21, м. Тернопіль

до відповідача ОСОБА_1 особи - підприємця ОСОБА_2 , АДРЕСА_1

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача:

1. громадянка України ОСОБА_2, яка проживає за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_1;

2. громадянка ОСОБА_3 ОСОБА_4, адреса проживання в Україні: м.Тернопіль, вул. Шагайди 2/2 ;

3. громадянин ОСОБА_5 Ремігіюс, адреса проживання в Україні: м.Тернопіль, вул. Шагайди 2/2.

про звернення стягнення на предмет іпотеки

за участю представників сторін від:

Позивача: ОСОБА_6 керівник юридичної служби філії АТ "Укрексімбанк" у м. Тернополі, представник за довіреністю №010-01/3409 від 20.05.2009р.

Відповідача: ОСОБА_7 представник по довіреності №2057 від 10.05.2012 р.

Третіх осіб: не зявилися.

Суть справи:

Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України", м. Київ в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі звернулося до господарського суду Тернопільської області з позовною заявою до відповідача ОСОБА_1 особи - підприємця ОСОБА_2, м. Тернопіль про звернення стягнення на суму 170 741,33 дол. США та 450516,01 грн. за кредитними договорами № 66206С6 від 10.08.2006р., № 66206С7 від 10.08.2006р. та № 66206С8 від 10.08.2006р. на предмет іпотеки - цегляні приміщення загальною площею 950,3 кв.м., що знаходяться за адресою м. Тернопіль, вул. Бродівська, 33, а саме: під літ "А" основна будівля загальною площею 149,9 кв.м. , під літ. Б-В будівля холодильних камер та майстерні загальною площею 248,9 кв.м., під літ. "Ж" виробничо-складська будівля загальною площею 551,5 кв.м. , за іпотечним договором №66106Z10 від 14.08.2006р., що посвідчений приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_8

Судовий збір покласти на відповідача.

23 квітня 2012 року ухвалою суду порушено провадження по справі та призначено до розгляду у судовому засіданні на 03.05.2012 року о 12:40 год..

Ухвалою суду від 23 травня 2012 року залучено до участі у справі №3/27/5022-316/2012 в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - громадянку України ОСОБА_2, яка проживає за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_1, громадянку ОСОБА_3 ОСОБА_4, адреса проживання в Україні м. Тернопіль, вул. Шагайди, 2/2 та громадянина ОСОБА_5 Ремігіюс, адреса проживання в Україні м.Тернопіль, вул. Шагайди 2/2, в порядку ст. 27 ГПК України.

Ухвалами суду від 03.05.12р., від 31.05.2012 р., розгляд справи №3/27/5022-316/2012 відкладався відповідно на 24 травня 2012 року на 10:00 год. та на 14 червня 2012р., на підставі ст. 77 ГПК України .

В судовому засіданні 24 травня 2012 року оголошувалася перерва до 31 травня 2012 року до 11:20 год., що підтверджується формуляром (протоколом) судового засідання та ухвалою суду від 24.05.2012 р.

У розпочатому судовому засіданні представникам сторін розяснено їх процесуальні права та обовязки, передбачені ст.ст.20, 22, 81-1 ГПК України.

Під час судового розгляду справи, в порядку ст. 81-1 ГПК України, здійснювалося повне фіксування судового засідання за допомогою програмно-апаратного комплексу „ Діловодство суду (компакт-диск CD-R, серійний номер 119 172 RE29739).

Позивач участь в судовому засіданні 14 червня 2012 року свого представника забезпечив, який свої позовні вимоги підтримує в повному обсязі, а також підтримав клопотання, заявлене у попередньому судовому засіданні представником відповідача, щодо необхідності призначення судової економічної експертизи та запропонував винести наступне питання для експерта: Чи вірно здійснено нарахування позивачем сум заборгованості, згідно кредитних договорів №66206С6 від 10.08.2006р., №66206С7 від 10.08.2006р., №66206С8 від 10.08.2006р.? Проведення судової експертизи просив доручити Тернопільському відділенню Київського науково - дослідного інституту судових експертиз, м. Тернопіль.

Відповідач своїм конституційним правом на захист скористався. Участь в судовому засіданні свого представника забезпечив, який просив задовольнити клопотання про призначення судової експертизи, на вирішення якої поставити таке питання:

Чи правомірно нараховано позивачем - Публічним акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі заборгованість по кредитних договорах: №66206С6 від 10.08.2006р., №66206С7 від 10.08.2006р., №66206С8 від 10.08.2006р.?

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - громадянка України ОСОБА_2 своїм конституційним правом на захист не скористалася. Явку в судове засідання свого представника не забезпечила, письмових пояснень на позовну заяву суду не надала.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - громадянка ОСОБА_3 ОСОБА_4 своїм конституційним правом на захист не скористалася. Явку в судове засідання свого представника не забезпечила, письмових пояснень на позовну заяву суду не надала.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - громадянин ОСОБА_5 Ремігіюс своїм конституційним правом на захист не скористався. Явку в судове засідання свого представника не забезпечив, письмових пояснень на позовну заяву суду не надав.

Розглянувши матеріали справи, додатково представлені документи, вислухавши представників сторін, суд встановив :

10 серпня 2006 року між Відкритим акціонерним товариством"Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) в особі в.о. керуючого філією в м. Тернополі ОСОБА_9, який діє на підставі довіреності, посвідченої 08 січня 2004 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_10, за реєстром № 2к та наказу ВАТ "Укрексімбанк" №358-вр від 08.08.2006р. (надалі - Банк) та громадянкою України ОСОБА_2 , яка проживає за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт серії МС № 306158 виданий 17.03.1998р. Тернопільським МУ УМВСУ в Тернопільській області , ідентифікаційний код НОМЕР_1 (надалі Позичальник - 1 ) укладено кредитний договір № 66206С6, відповідно до положень та умов якого Банк зобовязався надати Позичальнику кредит у сумі 300 000 доларів США, з кінцевою датою погашення 07.08.2013р. (п. 2.1. кредитного договору).

10 серпня 2006 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) в особі в.о. керуючого філією в м. Тернополі ОСОБА_9, який діє на підставі довіреності, посвідченої 08 січня 2004 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_10, за реєстром № 2к та наказу ВАТ "Укрексімбанк" №358-вр від 08.08.2006р. (надалі - Банк) та громадянкою ОСОБА_3 ОСОБА_4, адреса постійного місця проживання ОСОБА_3 м. Каунас вул.. Угнес , 56 , адреса проживання в Україні м.Тернопіль, вул.. Шагайди 2/2 , НОМЕР_2 виданий 29.12.2005р. Литовська республіка, ідентифікаційний код (Україна) НОМЕР_3 (надалі Позичальник - 2 ) укладено кредитний договір № 66206С7, відповідно до положень та умов якого Банк зобовязався надати Позичальнику кредит у сумі 300 000 доларів США, з кінцевою датою погашення 07.08.2013р. (п. 2.1. кредитного договору).

10 серпня 2006 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) в особі в.о. керуючого філією в м. Тернополі ОСОБА_9, який діє на підставі довіреності, посвідченої 08 січня 2004 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_10, за реєстром № 2к та наказу ВАТ "Укрексімбанк" №358-вр від 08.08.2006р. (надалі - Банк) та громадянином ОСОБА_5 Ремігіюс, адреса постійного місця проживання ОСОБА_5 м. Каунас вул.. Вевио,71 , адреса проживання в Україні м.Тернопіль, вул.. Шагайди 2/2 , НОМЕР_4 виданий 23.12.2005р. Литовська республіка, ідентифікаційний код (Україна) НОМЕР_5 (надалі Позичальник - 3 ) укладено кредитний договір № 66206С8, відповідно до положень та умов якого Банк зобовязався надати Позичальнику кредит у сумі 300 000 доларів США, з кінцевою датою погашення 07.08.2013р. (п. 2.1. кредитного договору).

У відповідності до п.2.2. , п. 2.5. кредитного договору № 66206С6 , кредитного договору № 66206С7 та кредитного договору № 66206С8, Позичальник зобовязався щомісячно сплачувати Банку проценти за користування кредитом у валюті кредиту у розмірі річної процентної ставки, яка визначається наступним чином: LIBOR (12м) + 6,55 %, але не нижче 12,25% річних. Такі проценти нараховуються на фактичну суму заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів на основі банківського року і підлягають сплаті з 1 по 15 число кожного місяця на відповідний рахунок у ВАТ "Укрексімбанк" м. Тернопіль МФО 338879. Протягом цього періоду сплачуються проценти за попередній місяць. У разі , коли 15 число припадає на вихідний день проценти підлягають сплаті у перший наступний робочий Банківський день. Позичальник зобовязаний в останній день погашення кредиту погасити проценти за користування кредитом та інші платежі за цим договором.

П. 2.3. кредитного договору № 66206С6, кредитного договору № 66206С7 та кредитного договору № 66206С8, передбачено, що кредит надається шляхом перерахування суми кредиту на поточний рахунок (Позичальника ) з подальшим зняттям готівкових коштів через касу банку. Банк надає Позичальнику 1 кредит відповідно до Графіка надання та погашення кредиту за договором (Додаток №1 до кредитного договору № 66206С6 , до кредитного договору № 66206С7 та до кредитного договору № 66206С8).

Відповідно до п.2.4. кредитного договору № 66206С6 , кредитного договору № 66206С7 та кредитного договору № 66206С8, Позичальник зобовязався погасити кредит на рахунок , вказаний у пп.2.3.1. цього Договору в строк , зазначений в п.2.1. цього Договору згідно з Графіком надання та погашення кредиту . Погашення кредиту відбувається у валюті кредиту щомісяця рівними частинами , починаючи з наступного місяця після одержання кредиту у сумах , визначених графіком надання та погашення кредиту . Строки , передбачені Графіком надання та погашення кредиту за Договором є обовязковими.

Згідно п. 2.8. кредитного договору № 66206С6, забезпеченням виконання зобовязань Позичальника за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна, що належить ТзОВ "Орвіс" , а саме: торговий комплекс , заг. кв.м., що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Д. Вишневецького, 9 .

- іпотека нерухомого майна , що належить СП "Луміс" , а саме: нежитлове приміщення , заг. пл.. 83,1 кв.м. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Старий Ринок, 3.

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_11 , а саме: основна будівля , заг. пл. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 37,56%, СП "Луміс" 16,10%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,40%.

Згідно п. 2.8. кредитного договору № 66206С7, забезпеченням виконання зобовязань Позичальника за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна, що належить ТзОВ "Орвіс" , а саме: торговий комплекс , заг. кв.м., що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Д. Вишневецького, 9 .

- іпотека нерухомого майна , що належить СП "Луміс" , а саме: нежитлове приміщення , заг. пл.. 83,1 кв.м. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Старий Ринок, 3.

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_11 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 44,77%, СП "Луміс" 45,92%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,30%.

Згідно п. 2.8. кредитного договору № 66206С8, забезпеченням виконання зобовязань Позичальника за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна, що належить ТзОВ "Орвіс" , а саме: торговий комплекс , заг. кв.м., що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Д. Вишневецького, 9 .

- іпотека нерухомого майна , що належить СП "Луміс" , а саме: нежитлове приміщення , заг. пл.. 83,1 кв.м. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Старий Ринок, 3.

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_11 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 17,67%, СП "Луміс" 37,98%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,30%.

Пунктом 4.1. кредитного договору № 66206С6 , кредитного договору № 66206С7 та кредитного договору № 66206С8, встановлено , що кожна із таких подій повинна тлумачитись як Подія невиконання зобовязань, якщо Позичальник не сплатив Банку у строк платежі по погашенню кредиту, будь - яку іншу суму, належну до сплати згідно з п. 2.2. цього договору, а також не виконав будь - яке із зобовязань за цим договором, що не належить до підпункту 4.1.1. цієї статті.

У відповідності до п. 4.2. кредитного договору № 66206С6 , кредитного договору № 66206С7 та кредитного договору № 66206С8 , передбачено, що якщо виникла і триває Подія невиконання зобовязань, зазначена у п. 4.1., у Банку виникло право вимоги дострокового виконання Позичальником зобовязань за цим договором. Банк повідомляє Позичальника, що непогашена частина кредиту, нараховані проценти за користування кредитом, а також інші платежі за цим договором підлягають достроковому поверненню. Позичальник зобовязаний сплатити зазначену в повідомлені суму протягом 10 банківських днів з дати отримання повідомлення. У випадку порушення зазначеного строку сплати, Банк набуває право стягнути заборгованість з Позичальника за кредитом, процентами та іншими платежами за цим договором шляхом здійснення договірного списання коштів за цим договором на користь Банку з рахунку Позичальника, вказаного у п. 2.4.3 цього договору шляхом оформлення меморіального ордеру на відповідну суму або шляхом звернення стягнення вищезазначеної суми з предмета іпотеки.

Договір набуває чинності з дати його підписання повноважним представником Банку та Позичальником, набуття чинності гарантійними Документами та діє до повного виконання Сторонами своїх зобовязань по Договору (п. 6.1. кредитного договору № 66206С6 , кредитного договору № 66206С7 та кредитного договору № 66206С8).

19 червня 2007 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянкою України ОСОБА_2 (надалі Позичальник - 1 ) укладено додаткову угоду №66206С6-1 до кредитного договору № 66206С6 від 10.08.2006р. , якою домовились зміни пункт 2.2.1. , виклавши в наступній редакції: Позичальник 1 зобовязався щомісячно сплачувати Банку проценти за користування кредитом у валюті кредиту у розмірі річної процентної ставки, яка визначається наступним чином: LIBOR (12м) + 6,52 %, але не нижче 11,85% річних.

18 липня 2008 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянкою України ОСОБА_2 (надалі Позичальник -1 ) укладено додаткову угоду №66206С6-2 до кредитного договору № 66206С6 від 10.08.2006р., відповідно до якої підпункт 2.8.1. п.2.8. викладено в наступній редакції: " забезпеченням виконання зобовязань Позичальника за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_2 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 37,56%, СП "Луміс" 16,10%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,40%."

16 березня 2009 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянкою України ОСОБА_2 (надалі Позичальник -1) укладено додатковий договір №66206С6-4 до кредитного договору № 66206С6 від 10.08.2006р., відповідно до якої підпункт 2.8.1. п.2.8. викладено в наступній редакції: " забезпеченням виконання зобовязань Позичальника -1 за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна, що належить ТзОВ "Орвіс" , а саме: торговий комплекс , заг. кв.м., що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Д. Вишневецького, 9 .

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_2 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 37,56%, СП "Луміс" 16,10%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,40%."

А також, даним додатковим договором, внесено зміни до Графіку надання та погашення кредиту за договором .

15 вересня 2009 року, 15 березня 2010 року та 15 вересня 2010 року між Публічним акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (надалі - Банк) та громадянкою України ОСОБА_2 (надалі Позичальник -1) укладено відповідно договір про внесення змін №66206С6-5 , №66206С6-6, №66206С6-7 до кредитного договору №66206С6 від 10.08.2006р., згідно яких внесено зміни до Графіку надання та погашення кредиту за договором .

Додаткові угоди є невідємними частинами кредитного договору і вступають в силу з моменту підписання повноважними представниками сторін.

19 червня 2007 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянкою ОСОБА_3 ОСОБА_4 укладено додаткову угоду №66206С7-1 до кредитного договору № 66206С7 від 10.08.2006р. , якою домовились зміни пункт 2.2.1., виклавши в наступній редакції: Позичальник зобовязався щомісячно сплачувати Банку проценти за користування кредитом у валюті кредиту у розмірі річної процентної ставки, яка визначається наступним чином: LIBOR (12м) + 6,52 %, але не нижче 11,85% річних.

18 липня 2008 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянкою ОСОБА_3 ОСОБА_4 (надалі Позичальник - 2 ) укладено додаткову угоду №66206С7-2 до кредитного договору № 66206С7 від 10.08.2006р., відповідно до якої підпункт 2.8.1. п.2.8. викладено в наступній редакції: " забезпеченням виконання зобовязань Позичальника - 2 за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_2 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 44,77%, СП "Луміс" 45,92%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,30%."

16 березня 2009 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянкою ОСОБА_3 ОСОБА_4 (надалі Позичальник - 2) укладено додатковий договір №66206С7-3 до кредитного договору № 66206С7 від 10.08.2006р., відповідно до якої підпункт 2.8.1. п.2.8. викладено в наступній редакції: " забезпеченням виконання зобовязань Позичальника - 2 за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна, що належить ТзОВ "Орвіс" , а саме: торговий комплекс , заг. кв.м., що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Д. Вишневецького, 9 .

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_2 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 44,77%, СП "Луміс" 45,92%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,30%."

А також , даним додатковим договором , внесено зміни до Графіку надання та погашення кредиту за договором .

15 вересня 2009 року, 15 березня 2010 року та 15 вересня 2010 року між Публічним акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (надалі - Банк) та громадянкою ОСОБА_3 ОСОБА_4 (надалі Позичальник - 2) укладено відповідно договір про внесення змін №66206С7-4, №66206С7-5, №66206С7-6 до кредитного договору №66206С7 від 10.08.2006р., згідно яких внесено зміни до Графіку надання та погашення кредиту за договором .

Додаткові угоди є невідємними частинами кредитного договору і вступають в силу з моменту підписання повноважними представниками сторін.

19 червня 2007 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянином ОСОБА_5 Ремігіюс укладено додаткову угоду №66206С8-1 до кредитного договору № 66206С8 від 10.08.2006р., якою домовились змінити пункт 2.2.1. , виклавши в наступній редакції: Позичальник - 3 зобовязався щомісячно сплачувати Банку проценти за користування кредитом у валюті кредиту у розмірі річної процентної ставки, яка визначається наступним чином: LIBOR (12м) + 6,52 %, але не нижче 11,85% річних.

18 липня 2008 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянином ОСОБА_5 Ремігіюс (надалі Позичальник - 3 ) укладено додаткову угоду №66206С8-2 до кредитного договору № 66206С8 від 10.08.2006р., відповідно до якої підпункт 2.8.1. п.2.8. викладено в наступній редакції: " забезпеченням виконання зобовязань Позичальника - 3 за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_2 , а саме: основна будівля , заг. пл.. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля , заг. пл.. 551,5 кв.м. , що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 17,67%, СП "Луміс" 37,98%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,30%."

16 березня 2009 року між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) (надалі - Банк) та громадянином ОСОБА_5 Ремігіюс (надалі Позичальник - 3 ) укладено додатковий договір №66206С8-3 до кредитного договору № 66206С8 від 10.08.2006р., відповідно до якої підпункт 2.8.1. п.2.8. викладено в наступній редакції: " забезпеченням виконання зобовязань Позичальника 3 за цим Договором є:

- іпотека нерухомого майна, що належить ТзОВ "Орвіс" , а саме: торговий комплекс , заг. кв.м., що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Д. Вишневецького, 9 .

- іпотека нерухомого майна , що належить СПД ОСОБА_2 , а саме: основна будівля , заг. пл. 149,9 кв.м. , будівля холодильних камер та майстерні , заг. пл.. 248,9 кв.м., виробничо-складська будівля, заг. пл.. 551,5 кв.м., що знаходяться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33.

- виробниче обладнання (8 шт.) , 2004р. , що знаходиться за адресою м. Тернопіль вул.. Бродівська, 33 та належить СПД ОСОБА_2

- застава часток в статутних фондах наступних підприємств в таких розмірах : ТзОВ "Орвіс" 17,67%, СП "Луміс" 37,98%, ТзОВ "Магазин Київ" 33,30%."

А також, даним додатковим договором, внесено зміни до Графіку надання та погашення кредиту за договором .

15 вересня 2009 року, 15 березня 2010 року та 15 вересня 2010 року між Публічним акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (надалі - Банк) та громадянином ОСОБА_5 Ремігіюс (надалі Позичальник - 3) укладено відповідно договір про внесення змін №66206С8-4 , №66206С8-5, №66206С8-6 до кредитного договору №66206С8 від 10.08.2006р., згідно яких внесено зміни до Графіку надання та погашення кредиту за договором .

Додаткові угоди є невідємними частинами кредитного договору і вступають в силу з моменту підписання повноважними представниками сторін.

На виконання умов кредитних договорів Банком були надані кредитні кошти Позичальникам в розмірі 900 000,00 дол. США, про що свідчать розпорядження від 14.08.2006р. (3 шт.) та меморіальні валютні ордера №3523 від 14.08.2006р., №3543 від 14.08.2006р., № 3524 від 14.08.2006р., наявні в матеріалах справи.

Факт отримання кредиту неоспорений Позичальниками.

Всупереч договірним умовам, Позичальник ОСОБА_5 Ремігіюс не виконав своїх зобовязань щодо сплати процентів за користування кредитом у встановленому розмірі та строках.

Відповідно до розрахунку Банку, заборгованість Позичальника-1 ОСОБА_2 у відповідності кредитного договору №66206С6 від 10 серпня 2006 року ,заключного між Банком та фізичною особою ОСОБА_2 становить 100830грн. 04 коп. в тому числі:

- 762,04 грн. пені за простроченні відсотки ;

-100068 грн. 60 коп. пені за прострочену заборгованість;

Відповідно до розрахунку Банку, заборгованість Позичальника-2 ОСОБА_3 ОСОБА_4 у відповідності кредитного договору №66206С7 від 10 серпня 2006 року ,заключного між Банком та фізичною особою .ОСОБА_3 ОСОБА_4 становить 144025 грн. 49 коп. в тому числі:

- 73494грн. 21 коп. пені за простроченні відсотки ;

-140531 грн. 49 коп. пені за прострочену заборгованість;

Відповідно до розрахунку Банку, заборгованість Позичальника-3 ОСОБА_5 Ремігіюс у відповідності кредитного договору №66206С8 від 10 серпня 2006 року ,заключного між Банком та фізичною особою ОСОБА_5 Ремігіюс . становить 170741,33 долара США в тому числі;

- 158 633,34 доларів США суму (прстрочена) основного боргу;

-1 755,32 долара США сума (строкова) несплачених відсотків;

- 1642,08 доларів США суму (прострочена понад 31 день) несплачених відсотків ;

та 205659грн. 67 коп. в тому числі:

-197880грн. 62 коп. пені за прострочку заборгованості;

-7779грн. 09 коп. пені за прострочені відсотки;

Із цього випливає, що загальна заборгованість трьох позичальників перед Банком становить 170741,33 долара США та 450 425 грн. 20 коп., які на день подачі позову Банку не сплачені.

В судовому засіданні представник відповідача заявив клопотання про призначення судової експертизи, на вирішення якої винести такі питання:

1. Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С6 від 10.08.2006р. нараховано:

* 762 грн. 04 коп. пені за прострочені відсотки;

* 100 068 грн. 60 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

2. Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С7 від 10.08.2006р. нараховано:

* 3 494 грн. 21 коп. пені за прострочені відсотки;

* 140 531 грн. 49 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

3. Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С8 від 10.08.2006р. нараховано:

* 158 633 дол.США 34 цен. суму неповернутого кредиту;

* 1 755 дол. США. 32 цен. суму (строкова) несплачених відсотків;

* 1 642 дол. США 08 цен. суму (прострочена до 31 дня);

* 8 710 дол. США 59 цен. суму (прострочена понад 31 день) несплачених відсотків;

* 7 779 грн. 05 коп. пені за прострочені відсотки;

* 197 880 грн. 62 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

Оцінивши представлені документальні докази, враховуючи, що для об"єктивного вирішення спору необхідно встановити правильність нарахування суми боргу та штрафних санкцій по трьох кредитних договорах, для чого необхідні спеціальні знання в галузі бухгалтерського обліку, враховуючи клопотання представника відповідача та згоду представника позивача про призначення по справі судової експертизи, суд прийшов до переконання, про задоволення клопотання представника відповідача і призначити по справі судову експертизу, на вирішення якої поставити такі питання:

1. Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С6 від 10.08.2006р. нараховано:

* 762 грн. 04 коп. пені за прострочені відсотки;

* 100 068 грн. 60 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

2. Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С7 від 10.08.2006р. нараховано:

* 3 494 грн. 21 коп. пені за прострочені відсотки;

* 140 531 грн. 49 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

3. Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С8 від 10.08.2006р. нараховано:

* 158 633 дол.США 34 цен. суму неповернутого кредиту;

* 1 755 дол. США. 32 цен. суму (строкова) несплачених відсотків;

* 1 642 дол. США 08 цен. суму (прострочена до 31 дня);

* 8 710 дол. США 59 цен. суму (прострочена понад 31 день) несплачених відсотків;

* 7 779 грн. 05 коп. пені за прострочені відсотки;

* 197 880 грн. 62 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

Проведення судової економічної експертизи доручити Тернопільському відділенню Київського науково - дослідного інституту судових експертиз, м. Тернопіль.

У відповідності до ч.1 ст.41 ГПК України, для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

Перелік питань, які слід поставити перед експертом судом сформовано з урахуванням ч.2 статті 41 ГПК України.

На підставі наведеного та керуючись ст. ст. 41, 43, 86 ГПК України, господарський суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання відповідача щодо призначення судової експертизи, задовольнити.

2. Призначити судову експертизу, на вирішення якої поставити такі питання:

- Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С6 від 10.08.2006р.заключеного між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) в особі в.о. керуючого філією в м. Тернополі ОСОБА_9, який діє на підставі довіреності, посвідченої 08 січня 2004 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_10, за реєстром № 2к та наказу ВАТ "Укрексімбанк" №358-вр від 08.08.2006р. (надалі - Банк) та громадянкою України ОСОБА_2, яка проживає за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт серії МС № 306158 виданий 17.03.1998р. Тернопільським МУ УМВСУ в Тернопільській області, ідентифікаційний код НОМЕР_1 нараховано:

* 762 грн. 04 коп. пені за прострочені відсотки;

* 100 068 грн. 60 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

- Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С7 від 10.08.2006р.заключеного між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) в особі в.о. керуючого філією в м. Тернополі ОСОБА_9, який діє на підставі довіреності, посвідченої 08 січня 2004 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_10, за реєстром № 2к та наказу ВАТ "Укрексімбанк" №358-вр від 08.08.2006р. (надалі - Банк) та громадянкою ОСОБА_3 ОСОБА_4, адреса постійного місця проживання ОСОБА_3 м. Каунас вул.. Угнес, 56, адреса проживання в Україні м.Тернопіль, вул. Шагайди 2/2 , НОМЕР_2 виданий 29.12.2005р. Литовська республіка, ідентифікаційний код (Україна) НОМЕР_3 нараховано:

* 3 494 грн. 21 коп. пені за прострочені відсотки;

* 140 531 грн. 49 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

- Чи у відповідності умов кредитного договору №66206С8 від 10.08.2006р.заключеного між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно - імпортний банк України" (яке було замінено на Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" відповідно до змін до статуту, зареєстрованих 08.05.2009р. за номером 5001397) в особі в.о. керуючого філією в м. Тернополі ОСОБА_9, який діє на підставі довіреності, посвідченої 08 січня 2004 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_10, за реєстром № 2к та наказу ВАТ "Укрексімбанк" №358-вр від 08.08.2006р. (надалі - Банк) та громадянином ОСОБА_5 Ремігіюс, адреса постійного місця проживання ОСОБА_5 м. Каунас вул.. Вевио,71 , адреса проживання в Україні м.Тернопіль, вул. Шагайди 2/2 , НОМЕР_4 виданий 23.12.2005р. Литовська республіка, ідентифікаційний код (Україна) НОМЕР_5 нараховано:

* 158 633 дол.США 34 цен. суму неповернутого кредиту;

* 1 755 дол. США. 32 цен. суму (строкова) несплачених відсотків;

* 1 642 дол. США 08 цен. суму (прострочена до 31 дня);

* 8 710 дол. США 59 цен. суму (прострочена понад 31 день) несплачених відсотків;

* 7 779 грн. 05 коп. пені за прострочені відсотки;

* 197 880 грн. 62 коп. пені за прострочену заборгованість по кредиту?

3. Проведення судової експертизи доручити Тернопільському відділенню Київського науково - дослідного інституту судових експертиз, м. Тернопіль.

4. Попередню оплату за проведення судової економічної експертизи, покласти на Відповідача - ОСОБА_1 особу - підприємця ОСОБА_2, м. Тернопіль.

5. Зобовязати Тернопільське відділення КНДІСЕ направити ОСОБА_1 особі - підприємцю ОСОБА_2, АДРЕСА_1 рахунок та банківські реквізити для перерахування попередньої оплати за проведення експертного дослідження.

6. Попередити експерта про кримінальну відповідальність, згідно ст. ст. 384, 385 КК України, за дачу завідомо неправдивого висновку або за відмову без поважних причин від виконання покладених на нього обов'язків. Суд доводить до відома експерта його права і обовязки, визначені ст. 31 ГПК України і Законом України "Про судову експертизу".

7. В порядку ст.79 ГПК України до здійснення судової експертизи зупинити провадження у справі.

8. Позивачу та відповідачу надати експерту всі необхідні бухгалтерські документи для здійснення судової експертизи.

9. Направити матеріали справи №3/27/5022-316/2012 до Тернопільського відділення КНДІСЕ, м. Тернопіль для проведення судової експертизи.

10. Ухвалу направити сторонам у справі та Тернопільському відділенню КНДІСЕ, м. Тернопіль.

Суддя І.М. Турецький