РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 9/201 20.05.11

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю

"Український промисловий банк"

До Публічного акціонерного товариства "Родовід банк"

Третя особа, яка

не заявляє самостійні

вимоги на предмет спору 1) Кабінет Міністрів України

2) Міністерство фінансів України

3) Національний банк України

Про припинення правовідношення

За зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства Родовід Банк

До Товариства з обмеженою відповідальністю Український промисловий банк

Третя особа, яка

не заявляє самостійні

вимоги на предмет спору 1) Кабінет Міністрів України

2) Міністерство Фінансів України

3) Національний банк Украхни

Про зобовязання вчинити дії та передати активи

Колегія суддів у складі:

Головуючий суддя Бондаренко Г.П.

Суддя Борисенко І.І.

Суддя Бойко Р.В.

Представники сторін:

Від позивача за первісним позовом ОСОБА_1 (дов. № 488-ГО/10 від 28.12.2010 р.); ОСОБА_2 (дов. № 482-Го/10 від 28.12.2010р. )

Від відповідача за первісним позовом ОСОБА_3 (дов. № 1433 від 27.12.2010р.)

ОСОБА_4 (дов. № 402 від 19.04.2011р.)

Від третіх осіб 1) ОСОБА_5 (дов. № 29-22/09 від 13.01.2011 р.)

2) ОСОБА_6 (дов. 28030-09/14 від 10.09.2010 р.)

3) ОСОБА_7 (дов. № 18-208/3868-16072 від 18.11.2008р.)

Від прокуратури ОСОБА_8 (посв. № 210 від 24.06.2010 р.)

Відповідно до ст. 85 ГПК України в судовому засіданні 20.05.2011р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення у справі.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ :

ТОВ Український промисловий банк (далі по тексту позивач за первісним позовом, відповідач за зустрічним позовом, «Укрпромбанк») звернулося до Господарського суду м. Києва з позовом до ПАТ Родовід банк (далі по тексту відповідач за первісним позовом, позивач за зустрічним позовом, «Родовід банк») про припинення з 21.01.2010 р. зобовязань ТОВ Укрпромбанк, передбачених пунктами 1.3., 6.1, 7.5, 8.1 договору про передачу активів від 10.11.2009 року, укладеного між сторонами.

Ухвалою суду від 21.06.2010р. порушено провадження у справі № 9/201 та призначено розгляд справи на 15.07.2010р. Розгляд справи відкладався на підставі ст. 77 ГПК України.

Ухвалою господарського суду м. Києва від 11.08.2010 р. (суддя Бондаренко Г.П.) на підставі статті 79 Господарського процесуального кодексу України зупинено провадження у справі № 9/201 до вирішення справи повязаної з нею справи № 2а-1449/10/2670 Окружним адміністративним судом м. Києва та набранням рішенням у адміністративній справі законної сили.

За апеляційною скаргою ТОВ Український промисловий банк Київський апеляційний господарський суд (судді: Андрієнко В.В., Буравльов С.І., Вербицька О.В.) постановою від 16.09.2010 року ухвалу суду першої інстанції скасував, дійшовши висновку про відсутність підстав для зупинення провадження у справі.

ПАТ Родовід банк подало до Вищого господарського суду України касаційну скаргу, в якій просить постанову Київського апеляційного господарського суду від 16.09.2010 р. скасувати, а ухвалу господарського суду м. Києва від 11.08.2010 р. залишити без змін, обґрунтовуючи доводи касаційної скарги залишенням поза увагою суду апеляційної інстанції повязаність та неможливість розгляду даної справи до вирішення спору у адміністративній справі № 2а-1449/10/2670.

Постановою Вищого господарського суду України від 23.11.2010р. постанову Київського апеляційного господарського суду від 16.09.2010р. у справі №9/201 господарського суду м. Києва залишити без змін, а касаційну скаргу без задоволення.

Резолюцією Заступника Голови Господарського суду міста Києва ОСОБА_9 від 08.12.2010 року справу передано для подальшого розгляду судді Бондаренко Г.П.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 13.12.2010р. суд призначив розгляд справи на 13.01.2011 р. з викликом представників сторін, яких зобовязано виконати певні дії.

В судове засідання 13.01.2011 р. представники сторін зявились. Через канцелярію Господарського суду міста Києва 13.01.2011 р. представниками позивача та відповідача подано спільне клопотання про залучення до участі у справі Кабінет Міністрів України, як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 13.01.2011 р. суд залучив до участі у справі Кабінет Міністрів України, як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача, відклав розгляд справи на 02.02.2011 р. з викликом представників сторін, яких зобовязано виконати певні дії.

01.02.2011 року через відділ канцелярії Господарського суду міста Києва від Прокуратури міста Києва надійшла заява про вступ прокурора у справу № 9/201, про ознайомлення з матеріалами справи, надання інформації про час, дату, місце судових засідань, направлення на адресу Прокуратури копій процесуальних документів відповідно до вимог ст. 29 ГПК України та ст. 36-1 Закону України Про прокуратуру.

В судовому засіданні 02.02.2011 року представником відповідача було подано клопотання про відкладення розгляду справи, в зв'язку з необхідністю подати зустрічний позов у справі, яке було прийняте та задоволено судом.

Крім того, в судовому засіданні був присутній представник прокурора, який підтримав заяву про його вступ у справу № 9/201 відповідно до ст. 29 ГПК України, згідно з якою, про свою участь у вже порушеній справі прокурор повідомляє господарський суд письмово, а в судовому засіданні - також і усно. При цьому, вступ прокуратури у справу відбувається без вирішення цього питання судом та винесення з цього приводу окремого процесуального документу.

Ухвалою суду від 02.02.2011 року розгляд справи було відкладено на 02.03.2011 року в звязку з неявкою в судове засідання представників позивача та клопотанням відповідача про відкладення розгляду справи.

04.02.2011р. ПАТ «Родовід Банк»подало зустрічний позов у справі про зобовязання ТОВ «Упраїнський промисловий банк»виконати вимоги спільної постанови Кабінету міністрів України і Національного банку України від 07.10.2009 року за № 1133 та договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009року та передати ПАТ «Родовід Банк»відібрані активи.

Ухвалою суду від 04.02.2011 року прийнято зустрічну позовну заяву Публічного акціонерного товариства Родовід банк в поряду ст. 60 ГПК України для спільного розгляду з первісним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Український промисловий банк, враховуючи, що зустрічний позов взаємно повязаний з первісним позовом, а подана зустрічна позовна заява відповідає встановленим ГПК України вимогам.

Представник третьої особи за зустрічним та первісним позовом в судове засідання 02.03.2011 року не зявився, вимоги ухвали Господарського суду м. Києва у справі №9/201 від 02.02.2011 року не виконав, про поважні причини неявки суд не повідомив.

02.03.2011 року через відділ канцелярії Господарського суду міста Києва ТОВ Забудова-Центр подано клопотання про вступ до участі у якості третьої особи без самостійних вимог.

Дослідивши в судовому засіданні 02.03.2011 року подане ТОВ Забудова-Центр клопотання про вступ до участі у справу у якості третьої особи без самостійних вимог, суд дійшов висновку про відмову в його задоволенні, оскільки рішення у справі не може вплинути на його права та обовязки щодо сторін у справі, спір стосується виконання сторонами договірних зобовязань та стосується банківської діяльності.

В судовому засіданні представник позивача за первісним позовом надав відзив на зустрічну позовну заяву та усні пояснення по суті поданого відзиву, в яких просить суд відмовити у задоволенні зустрічного позову, в звязку з початком процедури ліквідації ТОВ Укрпромбанк положення договору щодо передачі активів ТОВ Укрпромбанк суперечать закону.

Представник відповідача за первісним позовом подав клопотання про відкладення розгляду справи для отримання пояснень від третьої особи. Також надав додаткові матеріали по справі та усні пояснення по справі, подав письмовий відзив на позовну заяву, в якому просить суд залишити первісний позов без задоволення.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 02.03.2011 р. суд відклав розгляд справи на 17.03.2011 р. з викликом представників сторін, яких зобовязав надати суду документи, необхідні для вирішення спору.

15 березня 2011 року суддя Бондаренко Г.П. звернулася до Голови Господарського суду міста Києва із заявою щодо колегіального розгляду справи № 9/201.

Розпорядженням від 15.03.2011 р. Голова Господарського суду міста Києва розпорядився розглянути справу № 9/201 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" до Публічного акціонерного товариства "Родовід банк", за участю Кабінету Міністрів України та Прокуратури міста Києва про припинення правовідношення та за зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства Родовід Банк до Товариства з обмеженою відповідальністю Український промисловий банк, за участю Кабінету Міністрів України про передачу активів колегіально у складі Головуючий суддя: Бондаренко Г.П.; суддя Борисенко І.І.; суддя Бойко Р.В.

Враховуючи викладені обставини, колегія суддів ухвалою від 17.03.2011 р. прийняла справу № 9/201 до свого провадження, призначила справу № 9/201 до розгляду в судовому засіданні на 06.04.2011 р. з викликом представників сторін, витребувала від сторін документи, необхідні для вирішення спору.

В судове засідання 06.04.2011 р. представники позивача, відповідача, третьої особи зявились.

Представник позивача за первісним позовом надав суду пояснення по суті поданого позову просив його задовольнити. Разом з тим, заперечував проти зустрічного позову.

Відповідач за первісним позовом проти первісного позову заперечував та підтримував заявлені зустрічні позовні вимоги.

Ухвалою суду від 06.04.2011 року колегія суддів залучила до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача за первісним позовом Міністерство фінансів України та Національний банк України,оскільки рішення суду у даній справі може вплинути на їх права та обовязки. Цією ж ухвалою суду розгляд справи був відкладений на 11.05.2011 року.

В судове засідання 11.05.2011 року зявилися представники позивача та відповідача за первісним позовом, третіх осіб та прокуратури. Позивача за первісним позовом зобовязано надати довідку по активам, які просить передати позивач за зустрічним позовом. В судовому засіданні 11.05.2011 року, в порядку ст. 77 ГПК України, судом була оголошена перерва до 20.05.2011 року.

Первісні позовні вимоги мотивовані тим, що з дня прийняття рішення Національним банком України про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора ТОВ «Укрпромбанк», а саме з 21.01.2010 року, правовідносини щодо заміни кредитора у зобовязаннях, що виникають з кредитних договорів, погодження з ПАТ «Родовід банк»відчуження активів ТОВ «Укрпромбанк»та передачі ПАТ «Родовід банк»активів, у тому числі нерухомого та рухомого майна, які виникли на підставі п.п. 1.3, 6.1., 7.5. та 8.1. Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року укладеного між позивачем та відповідачем за первісним позовом, є такими, що за своїм змістом суперечать ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність». На думку позивача за первісним позовом, зобовязання які суперечать закону не можуть бути виконані у звязку з обставиною, за яку жодна із сторін такого зобовязання не відповідає, а отже мають бути припинені (ст. 607 Цивільного кодексу України). На підставі викладеного позивач за первісним позовом просить суд припинити з 21.01.2011 року зобовязання, які передбачені п.п.1.3., 6.1, 7.5. та 8.1 Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року укладеного між ТОВ «Укрпромбанк»та ПАТ «Родовід банк».

Відповідач за первісним позовом заперечує проти заявлених первісним вимог, мотивуючи свої заперечення тим, що застосування ст. 607 ЦК України до правовідносин що склалися між сторонами є неправомірним та безпідставним, адже до події відкликання банківської ліцензії та початку ліквідаційної процедури призвели дії позивача за первісним позовом, за які він відповідає, отже обставина, в звязку з якою, на думку позивача за первісним позовом, неможливо виконати зобовязання є обставиною, яка залежала від волі позивача за первісним позовом і за яку він відповідає. Також відповідач зазначає, що зобовязання щодо передачі йому активів позивача за первісним позовом за Договором про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року відповідають ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а отже, на думку відповідача за первісним позовом, підстав для задоволення первісних позовних вимог не має.

Зустрічні позовні вимоги мотивовані тим, що Договір про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк» від 10.11.2009 року укладений між позивачем за зустрічним позовом та відповідачем за зустрічним позовом на виконання спільної постанови від 07.10.2009 року № 1133 «Про взаємодію Кабінету Міністрів України і Національного банку України щодо відчуження товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»зобовязань за вкладами фізичних осіб та активів публічному акціонерному товариству «Родовід банк». На підставі зазначеного договору відповідач за зустрічним позовом зобовязався по перше, передати позивачу за зустрічним позовом свої зобовязання з виплати вкладникам (фізичним особам) ТОВ «Укрпромбанк»суми вкладу та сплати процентів нарахованих на суму вкладу та зобовязання з видачі грошових коштів з банківських рахунків клієнтів (фізичних осіб), а по-друге, передати частку своїх активів позивачу за зустрічним позовом. Відповідно до умов зазначеного договору, відповідач за первісним позовом передав позивачу за первісним позовом зобовязань на суму 6, 8 млрд. грн., проте не передав активи, що були відібрані позивачем за зустрічним позовом. Зобовязання відповідача за зустрічним позовом по передачі активів позивачу за зустрічним позовом є чинним, не виконаним,таким, що підлягає виконанню та відповідає вимогам Закону України «Про банки і банківську діяльність». На підставі викладеного позивач за зустрічним позовом просить суд зобовязати товариство з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»виконати вимоги спільної постанови Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 07.10.2009 року № 1133 та Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року та передати публічному акціонерному товариству «Родовід банк»відібрані ним активи.

Відповідач за зустрічним позовом проти заявлених позовних вимог заперечує, на тій підставі, що постановою Правління Національного банку України № 19 від 21.01.2010 року відкликано банківську ліцензію ТОВ «Укрпромбанк», ініційовано процедуру його ліквідації та призначено ліквідатора. Відповідно до п. 6 ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність»«з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора укладення угод, повязаних з відчуженням майна банку чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому цим Законом». Частиною 2 вказаної статті передбачено, що «ліквідатор при прийнятті рішень про відчуження активів та/або зобовязань банку зобовязаний забезпечити пріоритетність захисту інтересів кредиторів банку відповідно до черговості задоволення вимог кредиторів, встановленої ст. 96 цього Закону». Отже, на думку відповідача за зустрічним позовом, після початку процедури ліквідації банку відчуження активів банку може відбуватися лише в порядку передбаченому Законом України «Про банки і банківську діяльність», на відкритих аукціонних торгах та з урахуванням пріоритетності захисту інтересів усіх кредиторів банку. За таких обставин, положення Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року щодо передачі активів ТОВ «Укрпромбанк»суперечать закону, тому відповідач за зустрічним позовом просить суд відмовити у задоволенні зустрічних вимог.

Розглянувши наявні матеріали справи, заслухавши пояснення повноважних представників сторін, всебічно і повно зясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, оцінивши докази за власним переконанням, яке ґрунтується на вимогах закону, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

07.10.2009 року була прийнята спільна Постанова № 1133 Кабінету Міністрів України і Національного банку України «Про взаємодію Кабінету Міністрів України і Національного банку України щодо відчуження товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»зобовязань за вкладами фізичних осіб та активів публічному акціонерному товариству «Родовід банк».

Зазначеною постановою Кабінет Міністрів України і Національний банк України установили, що:

Міністерство фінансів разом з Національним банком України забезпечує укладення з товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»та публічним акціонерним товариством «Родовід банк»договору щодо взаємодії між зазначеними банками, Міністерством фінансів та Національним банком України під час здійснення операцій з відчуження товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»зобовязань за вкладами фізичних осіб та активів публічному акціонерному товариству «Родовід банк»(далі відчуження зобовязань та активів);

Під час вирішення питання щодо відчуження зобовязань та активів Міністерство фінансів за погодженням з експертно-аналітичною радою з питань участі держави у капіталізації банків подає Кабінетові Міністрів України проект акта щодо попередньої додаткової капіталізації публічного акціонерного товариства «Родовід банк»у розмірі, визначеному за пропозицією Національного банку України в сумі, необхідній для дотримання економічних нормативів, установлених банківським законодавством, але не менше суми вкладів фізичних осіб, що гарантовані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до законодавства;

Після прийняття Кабінетом Міністрів України рішення щодо попередньої додаткової капіталізації публічного акціонерного товариства «Родовід банк»Національний банк України в установленому порядку надає дозвіл на відчуження активів товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»;

Для проведення в установленому законодавством порядку незалежної оцінки активів товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк», відібраних публічним акціонерним товариством «Родовід банк»для відчуження на його користь, зазначене публічне акціонерне товариство за погодженням з Міністерством фінансів залучає оцінювача;

За результатами відчуження зобовязань та активів Міністерство фінансів за погодженням з експертно-аналітичною радою з участі держави у капіталізації банків подає Кабінетові Міністрів України проект акта щодо додаткової капіталізації публічного акціонерного товариства «Родовід банк»у розмірі, визначеному, як різниця між такими зобовязаннями та активами з врахуванням його попередньої додаткової капіталізації.

Постанова № 1133 від 07.10.2009 року на момент розгляду справи судом чинна.

На виконання зазначеної вище постанови 10.11.2009 року між товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(далі по тексту ТОВ «Укрпромбанк», ОСОБА_10, позивач за первісним позовом, відповідач за зустрічним позовом) та публічним акціонерним товариством «Родовід банк»(далі по тексту ПАТ «Родовід банк», Родовід банк, відповідач за первісним позовом, позивач за зустрічним позовом)укладено Договір про передачу актів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»(далі за текстом договір, договір про передачу активів та зобовязань). Укладений між сторонами спору договір був погоджений Міністерством фінансів України та Національним банком України.

Укладеним договором про передачу активів та зобовязань регулюються відносини, що повязані: 1) із заміною боржника (ОСОБА_10) у зобовязаннях, що виникають з договорів банківського вкладу (які укладені між ОСОБА_10 та фізичними особами), та відносини, що повязані із заміною боржника (ОСОБА_10) у зобовязаннях, що виникають з договорів банківського рахунку (які укладені між ОСОБА_10 та фізичними особами); 2) із заміною кредитора (ОСОБА_10) у зобовязаннях, що виникають з кредитних договорів в тому числі усі права, які забезпечують виконання боржниками обовязків; 3) з передачею активів ОСОБА_10 у вигляді рухомого та нерухомого майна, а також майнових прав та інших активів ОСОБА_10 (п.1. договору).

Відповідно до п. 6.1. договору в порядку, в обсягах та на умовах, визначених договором, ОСОБА_10 передає частину своїх активів Родовід банку (відступає право вимоги за кредитними договорами на користь Родовід банку, внаслідок чого Родовід банк заміняє ОСОБА_10 як кредитора у наступних зобовязаннях: у власність Родовід банку переходить (відступається) право вимагати від боржників ОСОБА_10 належного та реального виконання обовязків за кредитними договорами, що будуть включені до Реєстрів прав вимоги за кредитними договорами. Згідно п. 6.2 договору реєстри прав вимоги за кредитними договорами оформлюються відповідно до форми, узгодженої сторонами. Сторони домовились узгодити форми реєстрів, вказані в цьому пункті, протягом 15 (пятнадцяти) робочих днів з дня укладання цього договору у письмовій формі у вигляді Додатку до цього Договору. Відповідно до п. 6.3. договору днем переходу у власність Родовід банку (відступлення Родовід банку) права вимоги за кредитними договорами, що встановлені п. 6.1.1. цього договору, є день підписання сторонами та скріплення їх печатками ОСОБА_1 прийому передачі Прав вимоги за кредитними договорами. Згідно п. 6.4 договори сторони домовились протягом 7 робочих днів з моменту підписання договору узгодити Перелік документів та інформації, що підлягає передачі, який оформлюється у письмовій формі у вигляді додатку до цього договору.

Згідно п. 7.1. договору ОСОБА_10 зобовязаний сплатити Родовід банку за передачу зобовязань за депозитами та за передачу зобовязань за поточним рахунками суму, що дорівнює загальній сумі зобовязань за депозитами та зобовязань за поточним рахунками. Згідно п. 7.3. договору сума зобовязань має бути сплачена не пізніше 11.01.2011 року, якщо інший строк не встановлений п. 7.4.3. договору. Відповідно до п.7.4. договору у разі передачі на підставі цього договору ОСОБА_10 Родовід банку активів вартість таких активів буде визначена в установленому законодавством порядку, шляхом незалежної оцінки оцінювачем, якого залучає Родовід банк за погодженням з міністерством фінансів України.

П.7.5. договору встановлено, що з метою забезпечення оплати за цим договором ОСОБА_10 приймає на себе зобовязання до повного розрахунку з Родовід банком не відчужувати та не передавати будь-яким іншим чином третім особам та/або на користь третіх осіб рухоме та нерухоме майно, активи та майнові права на ці активи без попереднього письмового узгодження з Родовід банком. Обмеження встановлене цим пунктом не розповсюджується на майно, активи та майнові права на ці активи, що перебувають у заставі Національного банку України за кредитами рефінансування (які були видані до дня укладення цього договору), якщо відчуження відбувається за згодою Національного банку України та в рахунок погашення усіх зобовязань за такими кредитами рефінансування.

Відповідно до п.п.8.1., 8.2. договору активи ОСОБА_10 у вигляді нерухомого та рухомого майна, а також інші активи, що передаватимуться ОСОБА_10 Родовід банку будуть узгоджені Сторонами у строк до 23.11.2009 року та встановлені відповідним додатком до цього договору, який повинен передбачати календарний план передачі активів.

12.11.2009 року Постановою Національного банку України № 666 «Про передавання активів і зобовязань товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(м. Київ) до публічного акціонерного товариства «Родовід банк»(м. Київ)»ТОВ «Укрпромбанк»надано дозвіл на передавання відповідно до укладеного договору активів на користь публічного акціонерного товариства «Родовід банк»з одночасним передаванням зобовязань.

На виконання вимог Постанови № 1133 від 07.10.2009 року та договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»передало ПАТ «Родовід банк»зобовязання на суму 6, 8 млрд. грн. по депозитах та поточних рахунках фізичних осіб.

13.01.2010 року між ТОВ «Делойт і Туш», ПАТ «Родовід банк»та ТОВ «Укрпромбанк»був укладений Договір про надання послуг з оцінки, відповідно до умов якого ТОВ «Делойт і Туш», як виконавець зобовязувався надати ПАТ «Родовід банк, як замовнику 1 та ТОВ «Укрпромбанк», як замовнику 2, а замовник 1 зобовязувався оплатити виконавцеві послуги з оцінки обєктів нерухомого майна та прав вимоги за кредитними договорами замовника 2. Згідно договору оцінка встановлена зазначеним договором проводиться на виконання Постанови Кабінету Міністрів України та Національного банку України № 1133 від 07.10.2009 року та з метою визначення вартості активів, що передаються ТОВ «Укрпромбанк»до ПАТ «Родовід банк»відповідно до вимог постанови № 1133 та згідно з умовами Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк».

Станом на момент розгляду справи судом активи ТОВ «Укрпромбанк» не передані ПАТ «Родовід банк». Матеріали справи не містять документів передбачених п.8.1., 8.2. договору. Проте, як свідчить наявний в матеріалах справи ОСОБА_10 ОСОБА_11. № 18689 від 16.12.2010 року адресований ПАТ «Родовід банк»повна інформація про активи ОСОБА_10 була надана ПАТ «Родовід банк»на початку листопада 2009 року, а листом вих. № 71.1-11-б.б/24754 від 15.12.2009 р. ПАТ «Родовід банк»повідомляв перелік активів, відібраних для оцінки та подальшої передачі Родовід банку. При цьому оцінка відібраних активів була розпочата, але не була закінчена.

На момент розгляду справи судом у складі активів ТОВ «Укрпромбанк», в тому числі і у складі активів, які відібрав Родовід банк для передачі в 2009 році, відбулися значні зміни, що повязано з погашенням кредитів та амортизацією основних фондів.

21.01.2010 року Постановою Національного банку України № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк», зокрема, з 21.01.2010 року відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації банку; та призначено ліквідатором банку службовця Національного банку України ОСОБА_12.

15.02.2010 року ПАТ «Родовід банк»звернувся до ТОВ «Укрпромбанк»з Заявою з вимогами до боржника № 10.5-04-2300/2488, якою заявило ліквідатору останнього про свої вимоги до ТОВ «Укрпромбанк», а саме просило визнати грошові вимоги ПАТ «Родовід банк»на загальну суму 6 844 396 382, 92 грн., акцептувати їх та сповістити ПАТ «Родовід банк»про акцептування зазначених вимог. Заявлені вимоги складалися з заборгованості ТОВ «Укрпромбанк»перед ПАТ «Родовід банк»згідно укладеного договору про передачу активів та зобовязань та з заборгованості ТОВ «Укрпромбанк»перед ПАТ «Родовід банк»згідно Договору № 1 РЕRС про відкриття та обслуговування кореспондентського рахунку в національній валюті банка резидента від 18.12.2006 року.

ТОВ «Укрпромбанк»у відповідь на зазначену заяву визнав вимоги ПАТ «Родовід банк»до нього у сумі 6 843 946 345, 58 грн., які віднесено до 7-ї черги задоволення.

14.12.2010 року ПАТ «Родовід банк»звернувся до ТОВ «Укрпромбанк»з ОСОБА_11. № 02-04-8470/25992.1 яким просив надати інформацію про наявні на даний момент на балансі ТОВ «Укрпромбанк»активи з метою актуалізації їх переліку для подальшої передачі та незалежного оцінювача, визначеного ліквідатором. У грудні 2010 року інформація, що запитувалася, була надана ПАТ «Родовід банк». 31.12.2010 року на підставі отриманої інформації ПАТ «Родовід банк»повідомив ТОВ «Укрпромбанк»листом ОСОБА_11. № 07-04-8918/27152.1 про відібрання для подальшої передачі майна, зазначеного в Переліку активів (що був наданий ТОВ «Укрпромбанк») та просив передати на виконання постанови № 1133 та договору про передачу активів та зобовязань майно (майнові права), визначені в Переліку активів, в порядку передбаченому договором та чинним законодавством України.

Оцінивши наявні в справі докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом, суд приходить до висновку, що заявлені первісні позовні вимоги про припинення правовідносин не підлягають задоволенню, а зустрічні позовні вимоги підлягають частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до частини 1 статті 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Згідно з частиною першою статті 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст. 599 ЦК України зобовязання припиняється виконанням, проведеним належним чином. Згідно ст. 525 ЦК України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Якщо строк (термін) виконання боржником обов'язку не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги, кредитор має право вимагати його виконання у будь-який час. Боржник повинен виконати такий обов'язок у семиденний строк від дня пред'явлення вимоги, якщо обов'язок негайного виконання не випливає із договору або актів цивільного законодавства.

Відповідно до ст. 607 ЦК України зобовязання припиняється неможливістю його виконання у зв'язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає.

Згідно ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно або зберігала його у себе за рахунок іншої особи без достатньої правової підстави, зобовязана повернути потерпілому це майно.

Порядок ліквідації банків визначений главою 16 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Відповідно до ч. 3 ст. 87 зазначеного закону ліквідація банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України. Відповідно до ст. 91 Закону з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора:

1) припиняються повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) банку та тимчасового адміністратора, який негайно передає ліквідатору всі справи;

2) банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси;

3) строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав;

4) припиняється нарахування процентів, неустойки (штрафу, пені) та інших економічних санкцій по всіх видах заборгованості банку;

5) відомості про фінансове становище банку перестають бути конфіденційними чи становити банківську таємницю;

6) укладення угод, пов'язаних з відчуженням майна банку чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому цим Законом;

7) скасовуються арешт, накладений на майно (в тому числі на власні кошти банку на його рахунках) банку, чи інші обмеження щодо розпорядження його майном. Накладення нових арештів або інших обмежень щодо розпорядження майном банкрута не допускається;

8) вимоги за зобов'язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред'являтися тільки в межах ліквідаційної процедури.

Згідно ст. 92 Закону України «Про банки і банківську діяльність»ліквідатор при прийнятті рішень про відчуження активів та/або зобов'язань банку зобов'язаний забезпечити пріоритетність захисту інтересів кредиторів банку відповідно до черговості задоволення вимог кредиторів, встановленої статтею 96 цього Закону. Ліквідатор приймає рішення про отримання та відчуження активів та/або зобов'язань без повідомлення та отримання згоди акціонерів, боржників, кредиторів (вкладників) банку.

Згідно ст. 95 зазначеного закону після проведення інвентаризації та оцінки майна банку ліквідатор розпочинає продаж майна на відкритих торгах, якщо Національним банком України не встановлено інший порядок його продажу.

На підставі викладених норм чинного законодавства та встановлених обставин справи колегія суддів дійшла таких висновків.

Підстави припинення зобовязань визначені главою 50 ЦК України. Як обгрунтовано зазначає в зустрічній позовній заяві позивач за зустрічним позовом серед встановлених вказаною главою ЦК України підстав для припинення зобовязання не вказана підстава початок процедури ліквідації. Договір про передачу активів та зобовязань також не передбачає припинення зобовязань сторін у звязку з початком процедури ліквідації ТОВ «Укрпромбанк».

Згідно ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність»з дня відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав. Ст. 1 зазначеного закону визначає грошове зобовязання, як зобовязання боржника заплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового договору та на інших підставах, передбачених цивільних законодавством України. Таким чином, з моменту відкликання банківської ліцензії позивача за первісним позовом настав строк виконання п. 7.1. договору, а саме ОСОБА_10 зобовязаний сплатити Родовід банку за передачу зобовязань за депозитами та поточними рахунками суму, що дорівнює загальній сумі зобовязань за депозитами та поточними рахунками (6, 8 млрд. грн.).

Оскільки зобовязання з передачі активів не є грошовим зобовязанням, то вимога передати активи на виконання постанови № 1133 та Договору про передачу активів та зобовязань не є вимогою, що включаються до черги, встановленої ст. 96 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Також, згідно зазначеної вище 91 статті Закону України «Про банки і банківську діяльність»з моменту відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора скасовуються обмеження щодо розпорядження майном банку. Таким чином, обмеження щодо визначене п. 7.5 договору не відчужувати та не передавати будь-яким іншим чином третім особам та/або на користь третіх осіб рухоме та нерухоме майно, активи та майнові права на ці активи без попереднього письмового узгодження з Родовід банком, скасоване в силу закону, і не потребує припинення судом.

Також, згідно зазначеної вище 91 статті Закону України «Про банки і банківську діяльність»з моменту відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора укладення угод, повязаних з відчуженням майна банку чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому цим Законом. Договір про передачу активів та зобовязань між позивачем та відповідачем за первісним позовом був укладений 10.11.2009 року, тобто до відкликання банківської ліцензії позивача за первісним позовом. Отже, зазначена норма не застосовується до правовідносин, що склалися між сторонами на підставі укладеного договору, так як спірне питання полягає в тому чи підлягає виконанню вже укладений договір.

Відповідно до ст. 629 ЦК України договір є обовязковим для виконання сторонами. На момент розгляду справи судом договір укладений між позивачем та відповідачем є чинним і буде діяти до повного виконання сторонами взятих на себе зобовязань, при цьому відповідач за первісним позовом виконав умови договору та прийняв на себе зобовязання позивача за первісним позовом по банківським депозитам та поточних рахунках фізичних осіб на суму 6, 8 млрд. грн., а позивач за первісним позовом свої зобовязання встановлені п.п. 1.3., 6.1. договору щодо передачі активів відповідачу за первісним позовом не виконав. Документів, що підтверджують узгодження сторонами активів ОСОБА_10 у вигляді нерухомого та рухомого майна, а також інших активів, що будуть передаватися ОСОБА_10 Родовід банку матеріали справи не містять, проте із листів позивача та відповідача за первісним позовом наявних в матеріалах справи, суд встановив, що таке узгодження відбулося. Договір про передачу активів та зобовязань не містить строків виконання зобовязання позивача за первісним позовом щодо передачі активів відповідачу за первісним позовом. Тому, обовязок по передачі активів виникає у позивача за первісним позовом на підставі ст. 530 ЦК України, з моменту відповідної вимоги. Матеріали справи підтверджують направлення позивачу за первісним позовом такої вимоги, а отже строк виконання зобовязання для позивача за первісним позовом на момент розгляду справи настав.

Позивач за первісним позовом просить суд припинити п.п.1.3, 6.1, 7.5., 8.1. на підставі ст. 607 ЦК України, відповідно до якої зобовязання припиняється неможливістю його виконання у звязку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає. Отже, позивач за первісним позовом визнає, що має зобовязання перед відповідачем за первісним позовом по передачі активів, але вважає, що їх не можливо виконати. При цьому, обставина через яку не можливо виконати зобовязання передбачені п.п.1.3, 6.1, 7.5., 8.1.договору, і за яку не відповідає жодна із сторін, на думку позивача за первісним позовом прийняття Національним банком України постанови про відкликання банківської ліцензії позивача за первісним позовом та відповідно початок процедури його ліквідації.

У своїй позовній заяві позивач за первісним позовом зазначає, що положення визначені п. 1.3., 6.1., 7.5 та 8.1. договору з моменту прийняття постанови про відкликання ліцензії стали не відповідати/суперечити п. 6 ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Проте, як зазначено вище, суд дійшов висновків, що так як договір був укладений до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії позивача за первісним позовом, то зазначена норма не спричиняє для правовідносин сторін наслідків про які зазначає позивач.

Крім того, судом прийнято до уваги, що обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає, є дія або подія, вчинення або настання якої не залежить від волі сторін. Однак, як вбачається з постанови Національного банку України № 19 від 21.01.2010 року, підставою для відкликання банківської ліцензії позивача за первісним позовом було порушення ним економічних нормативів, встановлених чинним законодавством. Тобто, до події відкликання банківської ліцензії та початку ліквідаційної процедури призвели дії позивача за первісним позовом, за які він відповідає, отже, обставина, в звязку з якою, на думку позивача за первісним позовом, неможливо виконати зобовязання є обставиною, яка залежала від волі позивача за первісним позовом і за яку він відповідає.

Також, судом взято до уваги, що сторони укладаючи договір про передачу активів та зобовязань передбачали настання обставини відкликання ліцензії позивача за первісним позовом. Зазначене випливає із тексту договору, яким сторони встановили, що строк оплати, встановлений умовами договору вважається таким, що настав в день прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора ТОВ «Укрпромбанк».

За таких обставин, застосування норм ст. 607 до правовідносин сторін, що склалися на підставі спільної постанови № 1133 та договору про передачу активів та зобовязань є неправомірним та безпідставним.

Суд погоджується з доводами відповідача за первісним позовом, що Національний банк України шляхом підписання Постанови № 1133, погодження Договору про передачу активів та зобовязань, та підписання Постанови № 666 від 12.11.2009 року встановив інший порядок відчуження активів ТОВ «Укрпромбанк», зокрема, шляхом передачі активів ПАТ «Родовід банк». Право Національного банку встановлювати інший порядок продажу активів, ніж той, що передбачений Законом України «Про банки і банківську діяльність», визначено ст. 95 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Зазначене також узгоджується з нормою п.10.9 глави 10 розділу 6 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою правління Національного банку України № 369 від 28.08.2001 року. Відповідно до якої правління Національного банку має право установлювати інший, ніж передбачений у цій главі, порядок відчуження активів банку.

Як встановлено судом, між позивачем за зустрічним позовом та відповідачем за зустрічним позовом в грудні 2009 року було узгоджено перелік активів, що підлягає передачі відповідно до умов договору, проте внаслідок не здійснення передачі активів сторонами їх склад, з обєктивних причин на сьогоднішній день змінився.

В своїй зустрічній позовній заяві позивач за первісним позовом просить суд, в тому числі, передати ПАТ «Родовід банк»відібрані ним активи. На підтвердження відібрання ним активів позивач за зустрічним позовом надав суду ОСОБА_11. № 02-04-8470/25992.1 від 14.12.2010 року та ОСОБА_11. № 07-04-8918/27152.1 від 31.12.2010 року. Проте, відповідно до умов договору вартість активів що передаються визначається в установленому законодавством порядку, шляхом незалежної оцінки оцінювачем, якого залучає Родовід банк за погодженням з Міністерством фінансів. Тотожні положення також визначені Постановою № 1133. Крім того, відповідно до умов договору узгодження активів, які підлягають передачі встановлюються додатком до договору про передачу активів та зобовязань, який повинен передбачати календарний план передачі активів, та згідно до п. 9.3.1. договору підписується сторонами та скріплюється їх печатками. Матеріали справи таких документів (документів, що підтверджують визначення вартості активів та узгодження активів, що підлягають передачі) не містять, і відповідно у суду не має підстав для задоволення вимоги позивача за зустрічним позовом про передачу ПАТ «Родовід Банк»відібраних ним активів, адже із матеріалів справи не можна достеменно визначити які саме активи підлягають передачі і за якою вартістю.

Щодо вимоги позивача за зустрічним позовом про зобовязання ТОВ «Укрпромбанк»виконати вимоги спільної постанови Кабінету міністрів України і Національного банку України від 07.10.2009 року № 1133 та Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року, то суд дійшов висновку, що зазначена позовна вимога обґрунтована, доведена та підлягає задоволенню. Адже, відповідно до чинного законодавства зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору, вимог ЦК України та інших актів цивільного законодавства (ст. 526 ЦК України). А матеріалами справи доведено, що зобовязання по передачі активів ПАТ «Родовід банк»відповідач за первісним позовом на момент розгляду справи судом не виконав.

Відповідно до ст. 16 ЦК України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Одним із способів захисту цивільних прав та інтересів є примусове виконання обовязку в натурі.

Судом взято до уваги, що відповідно до умов п. 7.4.2. договору вартість переданих активів зменшує грошове зобовязання ТОВ «Укрпромбанк»перед ПАТ «Родовід банк», тому суд дійшов висновку, що задоволення зустрічних позовних вимог в частині зобовязання відповідача за зустрічним позовом виконати вимоги постанови № 1133 та договору про передачу активів та зобовязань не призведе по подвійного виконання зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»перед ПАТ «Родовід банк».

Відповідно до зазначеного, позовні вимоги за первісним позовом суд визнає не обґрунтованим, не доведеними та відмовляє в задоволенні первісних позовних вимог в повному обсязі, а зустрічні позовні вимоги задовольняє частково.

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини справи, на які вона посилається як на підставу своїх вимог.

Виходячи з вищенаведеного та керуючись ст.ст. 4, 49, 22, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва, -

ВИРІШИВ:

1. У задоволенні первісного позову відмовити в повному обсязі.

2. Зустрічний позовний позов задовольнити частково.

3. Зобовязати Товариство з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»() виконати вимоги спільної постанови Кабінету міністрів України і Національного банку України від 07.10.2009 року № 1133 та Договору про передачу активів та зобовязань ТОВ «Укрпромбанк»від 10.11.2009 року.

4. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(, 01133, м. Київ, б-р Лесі Українки, 26, з будь-якого рахунку виявленого державним виконавцем) на користь Публічного акціонерного товариства «Родовід банк»(, 04136, м. Київ, вул. Північно- Сирецька, 1-3) 42,50 (сорок дві) грн. 50 коп. витрат по сплаті державного мита та 118,00 (сто вісімнадцять) грн. 00 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

5. В задоволенні зустрічного позову в іншій частині відмовити.

5. Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

6. Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Головуючий суддя Суддя Суддя ОСОБА_13 ОСОБА_14 ОСОБА_15

Дата підписання рішення 27.05.2011 року