ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

27.10.10р. Справа № Б29/162-10-8
Суддя господарського суду Дніпропетровської області Полєв Д.М.

при секретарі судового засідання Карпенко К.М.

за участю представників сторін:

від кредитора: представник ПАТ "Банк Форум" ОСОБА_1 за довіреністю №10/00-156 від 22.07.2010р.

від боржника: представник ОСОБА_2 за довіреністю №2 від 21.05.2010р.

в засіданні приймали участь: розпорядник майном ОСОБА_3

розглянувши справу

за заявою Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", м. Київ в особі Дніпропетровської філії ПАТ "Фарм Форум", м. Дніпропетровськ

до боржника ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю промислово-фінансової групи "Спарта", м. Дніпропетровськ, пр. К.Маркса, 22/710

про визнання грошових вимог

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою суду від 02.07.2010р. порушено провадження у справі про банкрутство ТОВ промислово-фінансової групи "Спарта", м. Дніпропетровськ.

12.07.2010р. ухвалою суду введено процедуру розпорядження майном, розпорядником майна призначено арбітражного керуючого ОСОБА_3

12.08.2010р. ПАТ "Банк Форум" в особі Дніпропетровської філії (далі - кредитор) подано заяву з грошовими вимогами до ТОВ промислово-фінансової групи "Спарта" (далі - боржника) в розмірі 248535000грн., що еквівалентно 31500000 доларів США - заборгованості по кредиту, 44399495грн. 81коп., що еквівалентно 5627312,50 доларі США - заборгованості по несплаченим відсотками за користування кредитом, 68791827грн. 62коп. пені, 355000грн. штрафу та судові витрати по справі.

Грошові вимоги кредитора обґрунтовано невиконанням боржником генерального кредитного договору №0047/06/03-КL від 30.03.2006р.

21.10.2010р. кредитором подано уточнений розрахунок суми заборгованості боржника станом на день порушення справи про банкрутство, який складається з 31500000 доларів США, процентів в розмірі 5193395,83 доларів США за період з 26.09.2008р. по 01.07.2010р., пені в розмірі 63267458,87грн.за період з 03.11.2008р. по 01.07.2010р., штрафу в розмірі 250000грн.

Розпорядником майна та боржником за наслідками сумісного розгляду грошових вимог кредитора повідомлено про їх відхилення у повному обсягу.

Згідно поданих боржником та розпорядником майна пояснень грошові вимоги кредитора відхилено через існування в цей час на розгляді у господарському суді справи №35/167-10, результати вирішення якої можуть суттєво вплинути на розмір грошових вимог кредитора.

Згідно пояснень представників сторін в судовому засіданні в межах справи №35/167-10 розглядається позов кредитора про стягнення заборгованості з боржника з тих же підстав, які зазначено в заяві про грошові вимоги до останнього в межах цієї справи про банкрутство. Також, в межах справи №35/167-10 розглядається зустрічний позов боржника до кредитора про визнання генерального кредитного договору №0047/06/03-КL від 30.03.2006р. недійсним та про стягнення збитків.

На думку розпорядника майна та боржника відсутність рішення по зазначеній справі унеможливлює подальший розгляд спірних грошових вимог.

Представник кредитора вважає можливим розгляд його грошових вимог в межах справи про банкрутство.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, суд вважає за необхідне розглянути грошові вимоги кредитора в судовому засіданні без врахування відсутності рішення по справі №35/167-10. при цьому слід зазначити, що розгляду підлягають лише грошові вимоги кредитора, а вирішення питання щодо визнання договору недійсним та стягнення збитків з кредитора є неможливим, оскільки вирішення зазначених питань в межах справи про банкрутство не передбачено діючим законодавством.

Вивченням грошових вимог кредитора встановлено наступне.

30.03.2006р. між кредитором та боржником укладено генеральний кредитний договір №0047/06/03-КL (далі договір).

Відповідно до умов договору кредитор зобов'язується надати позичальнику (боржнику по справі) кредитні кошті у формі відкличної поновлюваної кредитної лінії в розмірі, що не перевищує максимальний ліміт кредитування, зазначений у договорі, в порядку та на умовах, які встановлено цим договором та додатковими договорами, а позичальник зобов'язується прийняти та належним чином використати і повернути банку отримані в межах максимального ліміту кредитні кошти (транші), а також сплатити відповідні проценти і виконати всі інші зобов'язання, згідно умов договору та додаткових договорів.

Сторонами укладено додаткові договори до генерального договору №0047/06/03 від 30.05.2006р., а саме додаткові договори №1 від 20.05.2006р., №1 від 31.05.2006р., №1 від 15.09.2006р., №2 від 15.09.2006р., №3 від 16.09.2006р., №4 від 25.09.2006р., 35 від 29.09.2006р., 32 від 24.05.2007р., б/н від 24.04.2008р., №3 від 23.05.2008р., б/н від 29.05.2008р., б/н від 02.12.2008р., б/н від 26.12.2008р.

Відповідно до ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

25.07.2006р. в забезпечення виконання генерального кредитного договору №0047/06/03-КL від 30.05.2006р. та додаткових договорів до нього сторонами укладено іпотечний договір №07-283/06 та додаткові угоди до іпотечного договору №1 від 15.09.2006р., №2 від 29.09.2006р., №3 від 24.09.2007р., №4 від 24.04.2008р., №5 від 29.05.2008р., б/н від 02.12.2008р., б/н від 27.01.2009р. Предметом іпотеки є нерухоме майно: нежитлова будівля, що знаходиться в м. Дніпропетровську по вул. Центральній, 10.

01.07.2008р. в забезпечення виконання генерального кредитного договору №0047/06/03-КL від 30.05.2006р. та додаткових договорів до нього сторонами укладено договір застави корпоративних прав. Предметом застави за зазначеним договором є корпоративні права ТОВ "Аксельхофф", які складають з частки у статутному фонді ТОВ "Аксельхофф" і належать на праві власності заставодавцю (боржнику по справі) в розмірі 50% статутного фонду, вартістю 5000000грн.

На виконання умов генерального кредитного договору та додаткових договорів до нього кредитором надано боржнику кредитні кошті в розмірі 31503333,33 доларів США, що підтверджується меморіальними валютними ордерами, доданими до заяви. Отримання кредитних коштів боржником не заперечується.

Відповідно до п.2.4.2 договору боржник зобов'язався здійснювати повне чи часткове повернення отриманих кредитних коштів (траншів) в межах строку, обумовленому сторонами у відповідному додатковому договору.

Станом на день звернення кредитора із заявою заборгованість боржника складає 249016950 грн., що еквівалентно 31 500 000 доларам США, які суд вважає за необхідне визнати.

Згідно з розділом 1 договору та умов додаткового договору від 02.12.2008р. боржник зобов'язався сплачувати кредитору відсотки за користування кредитними коштами щомісячно в розмірі 12% річних, в за користування кредитними коштами, отриманими боржником з 02.12.2008р. в розмірі 14,5% річних.

Відповідно до ст. 1056-1 ЦК України розмір процентів та порядок їх сплати за договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

Відповідно до ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Статтею 525 Цивільного кодексу України передбачено, що одностороння відмова від виконання зобовязання не допускається.

Кредитором нараховано боржнику 5193395,83 доларів США відсотків за період 26.09.2008р. по 01.07.2010р. за користування позикою.

Перевіривши правильність нарахування зазначених відсотків, суд вважає за необхідне визнати їх в заявленій сумі, а саме 41055352,05грн., що еквівалентно 5193395,83 доларам США.

Також, за невиконання умов договору кредитором нараховано боржнику пеню в розмірі 63267458,87грн., що еквівалентно 7278657,53 доларам США.

Відповідно до п.4.1 договору за несвоєчасне повне чи часткове повернення кредитних коштів (траншів) та за несвоєчасну повну чи часткову сплату процентів, боржник сплачує кредитору неустойку у вигляді пені в розмірі 0,2 процентів, що обчислюється з суми неповернутих (несвоєчасно повернутих) кредитних коштів та/або неспалчених (несвоєчасно сплачених) процентів за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що буде діяти у період, за який розраховується пеня.

Відповідно до статті 549 Цивільного кодексу України пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Згідно ч.2 ст.551 Цивільного кодексу України, якщо предметом неустойки (штрафу, пені) є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

Відповідно до статті 230 Господарського кодексу України штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Кредитором нараховано пеню за період з 03.11.2008р. по 01.07.2010р.

Відповідно до ст. 258 ЦК України до вимог про стягнення неустойки (штрафу, пені) застосовується позовна давність позовна давність в один рік.

Згідно з ст. 232 ГК України нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов"язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов"язання мало бути виконано.

Перевіривши правильність нарахування пені, суд з огляду на вимоги положень статей 258 ЦК України, 232 ГК України вважає за необхідне визнати розмір пені в сумі 28661065,08грн., що еквівалентно 3 625 550,59 доларам США.

Також, кредитор просить визнати та включити до реєстру вимог кредиторів 355000грн. штрафу, нарахованого згідно п.4.2 та 4.4 договору, з яких 250000грн. штраф за використання коштів не за цільовим призначенням та 105000грн. штраф за кожен випадок несплати процентів і неповернення отриманого кредиту в строку визначений договором.

Згідно поданого розрахунку від 21.10.2010р. штрафні санації боржника станом на 01.07.2010р. складають з яких 250000грн. штраф за використання коштів не за цільовим призначенням та 100000грн. штраф за кожен випадок несплати процентів і неповернення отриманого кредиту в строку визначений договором.

Згідно п.4.2 договору за використання кредитних коштів (траншів) не за цільовим призначенням боржник сплачує кредитору штраф у розмірі 25 процентів від суми використаних не за призначенням кредитних коштів (траншів).

Відповідно до розсліду І генерального кредитного договору цільове використання кредитних коштів (траншів), наданих в межах максимального ліміту кредитування, обумовлюється сторонами у відповідному додатковому договорі.

Як вбачається з додаткових договорів №1 від 30.05.2006р., 32 від 24.05.2007р., №3 від 23.05.2008р. кредитних коштів надано боржнику згідно кредитної заявки для рефінансування кредитної заборгованості в АКБ "Індустіалбанк", проведення реконструкції та фінансування поточної діяльності.

Боржником відповідно платіжного доручення №651 від 24.09.2008р. з рахунку №6105 в ДФ ПАБ "Банк Форум" перераховано 100000грн. з призначенням платежу "Внесок в статутний фонд згідно протоколу №72 від 11.02.2008р."

Відповідно до ст. 13 Закону України "Про господарські товариства" забороняється використовувати для формування статутного (складеного) капіталу бюджетні кошти, кошти, одержані в кредит та під заставу, крім випадків, встановлених законом для банків та інших фінансових установ, а також випадків, передбачених Законом України "Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи та про внесення змін до деяких законодавчих актів України" протягом строку його дії.

Таким чином кредитором правомірно застосовано до боржника встановлені договором штрафні санкції за нецільове використання отриманих кредитних коштів.

Отже, вимоги кредитора в розмірі 250000грн. штрафу підлягають визнанню та включенню до реєстру вимог кредиторів.

Також, кредитор просить визнати вимоги в розмірі 100000грн. штрафних санкцій за несвоєчасну сплату процентів по генеральному кредитному договору.

Відповідно до п.1.4.1.3 генерального кредитного договору сплата процентів боржником здійснюється за фактичну кількість днів користування кредитними коштами (траншами). Проценти за користування кредитним коштами (траншами) сплачується боржником у валюті кредитування самостійно шляхом перерахування на рахунок для обліку заборгованості по процентам за користування кредитним коштами (траншами), зазначений в додатковому договорі, що є невід'ємною частиною цього договору, щомісячно, не пізніше 8 числа місяця, наступного за місяцем користування кредитними коштами (траншами).

Відповідно до додаткової угоди №4 від 25.09.2006р. сторони домовились про викладення п.1.4.1.3 в наступній редакції: "Проценти за користування кредитними коштами за період з 01.09.2006р. по 25.09.2006р. боржник самостійно перераховує на рахунок №6105 не пізніше 20.09.22006р. включно. Проценти за період з 26.09.2006р. по 30.09.2006р. боржник самостійно перераховує на рахунок №6105 не пізніше 31.10.2006р. Починаючи з 01.10.2006р. проценти за користування кредитними коштами за період з 26-го числа попереднього місяця по 25-е число поточного місяця включно, повинні сплачуватись не пізніше останнього робочого для поточного місяця".

За несвоєчасну оплату процентів за жовтень 2008р., листопад 2008р., лютий 2009р.-грудень 2009р. та січень 2010р. - червень 2010р. кредитором нараховано боржнику штраф у розмірі 5000грн. за кожний випадок невчасної сплати або несплати процентів, всього 100000грн.

Відповідно до п.4.4 договору за кожний випадок невиконання або неналежного виконання боржником зобов'язань передбачених п.2.3 розділу ІІ договору, боржник сплачує кредитору штраф у розмірі 5000грн.

Дослідивши матеріали справи, суд вважає, що кредитором правомірно нараховано боржнику штрафні санкції в розмірі 100000грн., які підлягають визнанню та включенню до реєстру вимог кредиторів.

Враховуючи викладене, грошові вимоги кредитора підлягають визнанню в розмірі 125грн. судових витрат, (І черга), 248 535 000 грн., що еквівалентно 31 500 000 доларам США заборгованості по кредиту (І черга), 40 975 894 грн., що еквівалентно 5193395,83 доларам США відсотків за користування кредитом (І черга), 350000грн. штрафних санкції (І черга), 28605594грн. 16коп., що еквівалентно 3 625 550,59 доларам США пені (І черга).

Керуючись ст. 86 ГПК України, ст. 14-15 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", суд, -

УХВАЛИВ:

Грошові вимоги ПАТ банк "Форум" в особі Дніпропетровської філії, м. Дніпропетровськ до ТОВ промислово-фінансової групи "Спарта", м. Дніпропетровськ визнати в розмірі - 125грн. (І черга), 249016950грн., що еквівалентно 31 500 000 доларам США заборгованості по кредиту (І черга), 41055352,05грн., що еквівалентно 5193395,83 доларам США відсотків за користування кредитом (І черга), 350000грн. штрафних санкції (І черга), 28661065,08грн., що еквівалентно 3 625 550,59 доларам США пені (І черга).

В решті вимоги відхилити.

Суддя ОСОБА_5

Суддя ОСОБА_5