ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

13.01.10 р. Справа № 14/279

за позовом A.D.O. GROUP LTD, Tel Aviv Israel

до відповідача ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк

„Капітал, , м.Донецьк

третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача

ОСОБА_2

про стягнення 501440,00 доларів США

Головуючий суддя Г.В. Левшина

Суддя О.М. Сковородіна

Суддя Д.О. Попков

Представники:

від позивача: ОСОБА_3-по дов.

від відповідача: ОСОБА_4-по дов.

від третьої особи: ОСОБА_5-по дов.

В засіданні суду брали участь:

Згідно із ст.77 ГПК України в засіданні суду

оголошувалась перерва з 13.10. по 28.10.2009р.

СУТЬ СПРАВИ:

A.D.O. GROUP LTD, Tel Aviv Israel, позивач, звернувся до господарського суду з позовною заявою до відповідача, Відкрите акціонерне товариство „Акціонерний комерційний банк „Капітал, м.Донецьк, про стягнення заборгованості в сумі 501440,00 доларів США, у тому числі основний борг в сумі 500000,00 доларів США та три проценти річних в сумі 1440,00 доларів США.

В обгрунтування своїх вимог позивач посилається на банківську гарантію №7 від 04.04.2008р., вимогу про сплату заборгованості від 16.04.2009р.

Відповідач у відзиві на позовну заяву від 17.09.2009р. №3/3068, заяві від 12.10.2009р. №3/3347, заяві від 13.01.2010р. проти позовних вимог заперечує, посилаючись на відсутність в нього обовязку сплатити позивачу грошові кошти внаслідок ненабрання виданою банківською гарантією сили. Одночасно, як вказує відповідач, бенефіціар не повідомив його належним чином про зміну своєї назви та внесення змін до банківської гарантії, договору про надання банківської гарантії, договору позики. Крім цього, за поясненнями відповідача, вимога позивача була направлена за допомогою міжнародної міжбанківської системи передачі інформації і здійснення платежів SWIFT у 999 форматі, проте, не у форматі МТ760-МТ799, внаслідок чого відповідач не мав можливості перевірити ключі, підписи, формат SWIFT. При цьому, на вимозі, надісланій поштовим звязком, за твердженням відповідача, справжність підпису особи, що підписала документ, не було засвідчено у встановленому порядку. Одночасно, належні документи з вимогою були отримані відповідачем лише після закінчення строку дії гарантії 14.05.2009р.

Ухвалою від 28.10.2009р. до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача залучено ОСОБА_2.

Третя особа надала пояснення по суті спору від 17.12.2009р., в яких підтримала позицію, викладену позивачем у позовній заяві.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення сторін та третьої особи, господарський суд встановив:

04.04.2008р. ОСОБА_1 акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Капітал було видано банківську гарантію №7, за якою з метою забезпечення виконання зобовязань ОСОБА_2 відповідно до договору позики, відповідач прийняв на себе зобовязання виплатити A.D.O. Europe Ltd. будь-яку суму, що не перевищуватиме 500000,00 доларів США на підставі цієї банківської гарантії.

Згідно з цією банківською гарантією відповідач зобовязався здійснити виплату в той чи інший момент часу, за будь-яких обставин, протягом 7 днів з моменту отримання першої письмової вимоги, в якій буде зазначено, що принципал порушив свій обовязок відповідно до договору позики, будь-яку суму в межах вищезгаданої призначеної суми, шляхом платежу у доларах США без накладання на бенефіціара обовязку підтвердити свою вимогу чи витребування підстави вимоги платежу від принципала.

Дана банківська гарантія вступає в силу після отримання суми розміром 500000,00 доларів США на банківський рахунок принципала.

Виходячи зі змісту позовної заяви, 21.04.2009р. позивачем через свого представника на адресу відповідача направлено вимогу про виплату коштів від 16.04.2009р., яка отримана відповідачем 22.04.2009р.

Крім цього, за твердженням позивача, 16.04.2009р. банк бенефіціара Bank Hapoalim LTD направив SWIFT на імя відповідача з вимогою щодо сплати суми за банківською гарантією.

Проте, відповідач в порушення умов банківської гарантії, не виконав гарантійні зобовязання і кошти на сплатив.

За таких обставин, позивачем заявлені вимоги про стягнення з відповідача основного боргу в сумі 500000,00 доларів США.

Крім цього, на підставі ст.625 Цивільного кодексу України позивачем нараховано та предявлено до стягнення за період з 29.04.2009р. по 02.06.2009р. три проценти річних в сумі 1440,00 доларів США.

Відповідач проти позовних вимог заперечує з підстав, викладених у відзиві на позов від 17.09.2009р. №3/3068, заяві від 12.10.2009р. №3/3347.

Виходячи з принципу повного, всебічного та обєктивного розгляду всіх обставин справи, суд вважає позовні вимоги неправомірними, враховуючи наступне:

Відповідно до ст.509 Цивільного кодексу України, ст.173 Господарського кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Зобов'язання згідно із ст.ст.11, 509 Цивільного кодексу України, ст.174 Господарського кодексу України виникають, зокрема, з договору.

Як встановлено судом, 04.04.2008р. між Компанією A.D.O. Europe Ltd та паном ОСОБА_2 був підписаний договір позики.

Відповідно до умов вказаного договору Компанія A.D.O. Europe Ltd здійснює переведення, на протязі 2 днів, наступних за датою цього договору, грошових коштів у розмірі 500000,00 доларів США на рахунок ОСОБА_2, які є забезпеченою позикою, що підлягає поверненню у відповідності з умовами та положеннями цього договору.

Позика повинна бути перерахована на наступний банківський рахунок позичальника: №2101 у відділенні №4 ВАТ „АТ Комерційний банк „Капітал м.Дніпропетровськ Україна, номер 4001 в ВАТ „АТ Комерційний банк „Капітал м.Дніпропетровськ Україна, SWIFT CAPOUA2X, рахунок-кореспондент: 36244517, банк-кореспондент: CITIBANK, NEW YORK, USA, S.W.I.F.T.: CITI US 33.

Як встановлено судом, в п.2.5 договору позики від 04.04.2008р. сторонами було узгоджено, що сплата/повернення суми позики позикодавцю буде забезпечуватись банківською гарантією на суму позики, яка акцептується позикодавцем і діє до 30.04.2009р.

04.04.2008р. між відповідачем та ОСОБА_2 був підписаний договір про надання банківської гарантії №КП-38/БГ.

Відповідно до п.1.1 вказаного договору предметом останнього є порядок і умови видачі банком (гарантом) третій особі (принципалу) банківської гарантії №7 від 04.04.2008р. у сумі 500000,00 доларів США строком з 04.04.2008р. по 30.04.2009р. у якості забезпечення виконання зобовязань принципала за договором позики від 04.04.2008р., укладеним між принципалом та A.D.O. Europe Ltd (бенефіціар).

04.04.2008р. ОСОБА_1 акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Капітал видано банківську гарантію №7, за якою відповідач прийняв на себе зобовязання виплатити A.D.O. Europe Ltd. будь-яку суму, що не перевищуватиме 500000,00 доларів США на підставі цієї банківської гарантії.

Згідно з вказаною гарантією відповідач зобовязався здійснити виплату в той чи іншиій момент часу, за будь-яких обставин, протягом 7 днів з моменту отримання першої письмової вимоги, в якій буде зазначено, що принципал порушив свій обовязок відповідно до договору позики, будь-яку суму в межах вищезгаданої призначеної суми, шляхом платежу у доларах США без накладання на бенефіціара обовязку підтвердити свою вимогу чи витребування підстави вимоги платежу від принципала.

Дана банківська гарантія вступає в силу після отримання суми розміром 500000,00 доларів США на банківський рахунок принципала.

Згідно із ст.200 Господарського кодексу України гарантія є специфічним засобом забезпечення виконання господарських зобов'язань шляхом письмового підтвердження (гарантійного листа) банком, іншою кредитною установою, страховою організацією (банківська гарантія) про задоволення вимог управненої сторони у розмірі повної грошової суми, зазначеної у письмовому підтвердженні, якщо третя особа (зобов'язана сторона) не виконає вказане у ньому певне зобов'язання, або настануть інші умови, передбачені у відповідному підтвердженні. До відносин банківської гарантії в частині, не врегульованій цим кодексом, застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст.560 Цивільного кодексу України за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов'язку. Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

За приписом ст.561 Цивільного кодексу України гарантія є чинною від дня її видачі, якщо в ній не встановлено інше.

За висновками суду, умови виданої ОСОБА_1 акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Капітал банківської гарантії №7 від 04.04.2008р. містять відкладальну умову, за якою дана банківська гарантія вступає в силу після отримання суми розміром 500000,00 доларів США на банківський рахунок принципала у відповідності до наступних банківських реквізитів: номер рахунку 2101 у філії №4 ВАТ „Акціонерний комерційний банк „Капітал м.Дніпропетровськ Україна, рах.4001 у ВАТ „Акціонерний комерційний банк „Капітал м.Дніпропетровськ Україна, SWIFT CAPOUA2X, рахунок-кореспондент: 36244517, банк-кореспондент: CITIBANK, NEW YORK, USA, S.W.I.F.T.: CITI US 33.

Таким чином, зобовязання за вказаною гарантією виникають у відповідача лише у випадку надходження суми розміром 500000,00 доларів США на певний банківський рахунок принципала.

Як встановлено судом, згідно з наданою до матеріалів справи детальною випискою по рахунку 09.04.2008р. на рахунок ОСОБА_2 №2101 надійшли грошові кошти в сумі 499972,00 доларів США. При цьому, згідно вказаної виписки ці кошти надійшли за розпорядженням A.D.O. Europe Ltd з рахунку бенефіціара 36244517.

Згідно повідомлення, отриманого за системою CITIBANK, NEW YORK, USA 09.04.2008р. плати на суму за дебітом 500000,00 доларів США, сума за кредитом 499972,00 доларів США. При цьому, як зазначено CITIBANK, NEW YORK, USA ним було вираховано 28,00 доларів США відповідно до схеми міжнародної системи з банком-ремітентом.

За таких обставин, враховуючи надані до матеріалів справи банківські повідомлення, суд дійшов висновку, що 09.04.2008р. на рахунок ОСОБА_2 від A.D.O. Europe Ltd надійшло 499972,00 доларів США.

Посилання позивача на ті обставини, що свої зобовязання за договором позики ним були виконані належним чином, а саме, відповідно до SWIFT від 08.04.2008р. перераховано на рахунок принципала через банківську установу 500000,00 доларів США суд до уваги не приймає.

Зокрема, умовами банківської гарантії чітко визначено момент набрання нею сили - після отримання суми розміром 500000,00 доларів США на банківський рахунок принципала, проте, не після перерахування бенефіціаром коштів на рахунок принципала.

Відпровідних доказів, які б підтвердужвали отримання на рахунок принципала суми 500000,00 доларів США до матеріалів справи не надано.

Посилання позивача на надані до матеріалів справи договір від 25.01.2007р. №25010/т та додаткову угоду до нього від 09.04.2008р., як докази належного виконання позивачем своїх зобовязань перед ОСОБА_2 суд до уваги не приймає.

Зокрема, як встановлено судом, згідно договору від 25.01.2007р. №250107/т на відкриття та обслуговування банківського рахунку, підписаного між відповідачем та ОСОБА_2, відповідачем було відкрито третій особі поточний рахунок у іноземній валюті доларах США №2101.

Згідно із ст.7 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні поточним рахунком є рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

За поточними рахунками, що відкриваються банками суб'єктам господарювання в національній валюті, згідно розділу 5 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління Національного банку України від 12.11.2003р. №492, здійснюються всі види розрахунково-касових операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України. Поточний рахунок в іноземній валюті відкривається суб'єкту господарювання для зберігання грошей і проведення розрахунків у межах законодавства України в безготівковій та готівковій іноземній валюті, для здійснення поточних операцій, визначених законодавством України, для здійснення інвестицій за кордон, розрахунків за купівлю-продаж облігацій зовнішньої державної позики України, для зарахування, використання і погашення кредитів (позик, фінансової допомоги) в іноземній валюті, для надходження іноземних інвестицій в Україну відповідно до законодавства України, а також для проведення операцій, передбачених генеральною ліцензією Національного банку на здійснення валютних операцій.

Таким чином, за висновками суду, поточний рахунок ОСОБА_2, відкритий у філії №4 ВАТ „Акціонерний комерційний банк „Капітал, на який, за твердженням позивача, було переховано грошові кошти в сумі 500000,00 доларів США, використовувся не лише для отримання цієї позики, а також для здійснення інших розрахунків третьої особи.

При цьому, у тексті договору від 25.01.2007р. №25010/т відсутні будь-які відомості щодо наявності на рахунку третьої особи грошових коштів в сумі 500000,00 доларів США.

09.04.2008р. між сторонами підписано додаткову угоду №2 до договору від 25.01.2007р. №25010/т, за якою доповнено п.1 договору підпунктом 1.2 наступного замісту: „За даним договором банк приймає від кілєнта грошові кошти в сумі 500000,00 доларів США на строк до 30.04.2009р..

Проте, у додатковій угоді відсутні будь-які відомості, які б підтверджували, що ці кошти є саме коштами, які були перераховані A.D.O. Europe Ltd на користь третьої особи за договором позики.

Одночасно, надані до матеріалів справи договір застави майнових прав від 04.04.2008р., в якому, за думкою позивача, відповідач підтвердив отримання ОСОБА_2 коштів від A.D.O. Europe Ltd в сумі 500000,00 доларів США, суд до уваги не приймає, враховуючи, що цей договір був укладений сторонами 04.04.2008р., в той час як спірний платіж здійснений A.D.O. Europe Ltd 08.04.2008р.

Тобто, на момент підписання цього договору ОСОБА_2 ніяким чином не міг отримати на свій рахунок кошти в сумі 500000,00 доларів США, перераховані A.D.O. Europe Ltd 08.04.2008р. Крім цього, згідно п.2.1 договору від 04.04.2008р. ОСОБА_2 передано в заставу відповідачу майнові права, а саме, право вимоги на грошові кошти, які будуть надходити на поточний рахунок третьої особи у сумі 500000,00 доларів.

В листі від 18.08.2009р. №1808/01 відповідачем повідомлено третю особу лише про прийняття ним у заставу грошових коштів в сумі 500000,00 доларів США, які знаходяться на поточному рахунку.

Проте, зі змісту вказаного листа відсутні будь-які відомості щодо джерела надходження цих коштів на рахунок третьої особи, внаслідок чого відсутні підстави вважати, що ці кошти були перераховані саме A.D.O. Europe Ltd в якості позики.

Згідно із ст.34 Господарського процесуального кодексу України господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

При цьому, статтями 4-3, 33 Господарського процесуального кодексу України встановлений принцип господарського судочинства, згідно з яким кожна сторона повинна довести обставини, на які вона посилається в обґрунтування своїх вимог або заперечень.

За висновками суду, позивач не надав суду доказів належного виконання A.D.O. Europe Ltd грошового зобовязання перед ОСОБА_2 у розмірі 500000,00 доларів США.

За таких обставин, враховуючи умови банківської гарантії від 04.04.2008р. №7, суд дійшов висновку, що остання не набрала сили, внаслідок чого у позивача відсутнє право вимагати від відповідача сплати грошових коштів в сумі 500000,00 доларів США.

Крім цього, судом також прийнято до уваги ті обставини, що згідно п.1.1 договору позики від 04.04.2008р. Компанія A.D.O. Europe Ltd мала здійснити переведення грошових коштів на користь ОСОБА_2 протягом 2 днів, наступних за датою цього договору, тобто, в строк до 07.04.2008р. Проте, всупереч умов укладеного договору A.D.O. Europe Ltd платіж був проведений 08.04.2008р.

На підставі вищевикладеного, позовні вимоги про стягнення з відповідача на користь позивача основного боргу в сумі 500000,00 доларів США підлягають залишенню без задоволення.

Одночасно, виходячи з висновків суду про неправомірність позовних вимог про стягнення основного боргу, тобто, за відсутністю доказів невиконання або неналежного виконання відповідачем своїх зобов`язань, які тягнуть за собою можливість застосування певного виду відповідальності, вимоги позивача про стягнення з відповідача трьох процентів річних в сумі 1440,00 доларів США також підлягають залишенню без задоволення.

Судові витрати підлягають віднесенню на позивача повністю.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.43, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд,

ВИРІШИВ:

Відмовити повністю в задоволенні позовних вимог A.D.O. GROUP LTD, Tel Aviv Israel до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Капітал, м.Донецьк про стягнення заборгованості в сумі 501440,00 доларів США, у тому числі основний борг в сумі 500000,00 доларів США та три проценти річних в сумі 1440,00 доларів США.

В судовому засіданні 13.01.2010р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Повний текст рішення підписано 13.01.2010р.

Головуючий суддя Г.В. Левшина

Суддя Сковородіна О.М.

Суддя Попков Д.О.