ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

№ 3/62

28.02.08

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна

компанія «Київінвестбуд»

До           Акціонерного комерційного банку «Інтерконтинентбанк»

Про            визнання права на припинення зобов’язання щодо повернення кредиту,

зобов’язання здійснити записи на рахунках бухгалтерського обліку

обумовлені припиненням зобов’язань про погашення кредиту

Суддя Сівакова В.В.

Представники:

від позивача           Колибельников Г.В. –по дов. № 29/01/8 від 29.01.2008

від відповідача           Каляєв В.В. –по дов. № б/н від 27.12.2007

У засіданні брали участь

СУТЬ СПОРУ:

На розгляд Господарського суду міста Києва передані вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Київінвестбуд»про припинення зобов’язання Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Київінвестбуд»з повернення Акціонерному комерційному банку «Інтерконтинентбанк»кредиту в сумі 3 700 000 грн. за кредитним договором № 220205-326 від 22.02.2005 про надання грошових коштів; про зобов’язання Акціонерного комерційного банку «Інтерконтинентбанк»здійснити відповідні записи на рахунках бухгалтерського обліку обумовлені припиненням зобов’язань по погашенню кредиту в сумі 3 700 000 грн.

Відповідач письмовий відзив на позовну заяву не подав. В судовому засіданні представник відповідача в усних поясненнях позов визнав повністю.

Відповідно до ст. 75 Господарського процесуального кодексу України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

12.01.2005 між громадянкою України Фещенко Валентиною Павлівною та Акціонерним Комерційним банком «ІнтерКонтинентБанк»(далі - Банк) був укладений договір № 1201-Ф6134 (строковий вклад «Гаманець»з виплатою процентів щомісячно), відповідно до умов якого Фещенко В.П., як вкладник, внесла на депозитний рахунок Банку суму 270 000 грн.

Постановою Національного банку України від 03.04.2006 № 127 відкликані з 04.04.2006 банківську ліцензію Банку, а сам Банк вирішено ліквідувати, при цьому ліквідатором призначено Щербаня О.М.

17.04.2007 Фещенко В.П. подала на ім’я Ліквідатора Банку заяву про визнання її кредитором Банку на суму 270 000 грн., на що отримала відповідь, що залишок її коштів на рахунках Банку дорівнює 260 789,43 грн.

07.08.2007 між Фещенко В.П. (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Новий Дім Плюс»(далі-Товариство) був укладений договір про відступлення права вимоги, в якому Товариство виступило в якості нового кредитора.

Відповідні документи первісний кредитор передав Товариству по Акту приймання-передачі від 07.08.2007.

Згідно зазначеного договору Товариство прийняло на себе право вимоги до Банку на суму 250 333,15 грн.

Про укладання між Фещенко В.П. та Товариством договору про відступлення права вимоги на вищезазначену суму Банк був повідомлений листом, який зареєстрований за вх. № 810 від 10.09.2007.

12.01.2005 між громадянином України Фещенко Олександром Григоровичем та Акціонерним Комерційним банком «ІнтерКонтинентБанк»(далі - Банк) був укладений договір № 1001-Ф6104 (строковий вклад «Гаманець»з виплатою процентів щомісячно). Згідно цього договору Фещенко О.Г., як вкладник, вніс на депозитний рахунок Банку суму 400 000 грн.

17.04.2007 Фещенко О.Г. подав на ім'я Ліквідатора Банку заяву про визнання його кредитором Банку на суму 400 000 грн., на що отримав відповідь, що залишок його коштів на рахунках Банку дорівнює 393197,26 грн.

07.08.2007 між Фещенко О.Г. (первісний кредитор) та Товариством був укладений договір про відступлення права вимоги, в якому Товариство виступило в якості нового кредитора.

Згідно зазначеного договору Товариство прийняло на себе право вимоги до Банку на суму 236 580,26 грн.

Про укладання між Фещенко О.Г. та Товариством договору про відступлення права вимоги на вищезазначену суму Банк був повідомлений листом, який зареєстрований за вх. № 811 від 10.09.2007.

02.02.2005 між громадянином України Тимошенко Миколою Пилиповичем та Акціонерним Комерційним банком «ІнтерКонтинентБанк»(далі - Банк) був укладений договір № 0202-Ф6434 (строковий вклад «Гаманець»з виплатою процентів щомісячно). Згідно цього договору Тимошенко М.П., як вкладник, вніс на депозитний рахунок Банку суму 159 125 грн.

10.01.2006 між громадянином України Тимошенко Миколою Пилиповичем та Акціонерним Комерційним банком «ІнтерКонтинентБанк»(далі - Банк) був укладений договір № 1001-Ф7598 (строковий вклад «Гаманець»з виплатою процентів щомісячно). Згідно цього договору Тимошенко М.П., як вкладник, вніс на депозитний рахунок Банку суму 75 000 грн.

17.04.2007 Тимошенко М.П. подав на ім'я Ліквідатора Банку заяву про визнання його кредитором Банку на суму 234 125 грн., на що отримав відповідь, що залишок його коштів на рахунках Банку дорівнює 223029,98 грн.

07.08.2007 між Тимошенко М.П. (первісний кредитор) та Товариством був укладений договір про відступлення права вимоги, в якому Товариство виступило в якості нового кредитора.

Згідно зазначеного договору Товариство прийняло на себе право вимоги до Банку на суму 134 125 грн.+78 904,98 грн. = 213 029,98 грн.

Про укладання між Тимошенко М.П. та Товариством договору про відступлення права вимоги на вищезазначену суму Банк був повідомлений листом, який зареєстрований за вх. № 808 від 10.09.2007.

20.08.2007 між Приватним підприємством виробничо - комерційною фірмою «Кондфрі»(первісний кредитор) та Товариством (новий кредитор) був укладений договір про відступлення права вимоги, згідно якого первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв на себе право вимоги грошових коштів в сумі 354 531,80 грн.

Доказами наявності грошових коштів Первісного кредитора на поточному рахунку Банку є виписка Банку по особовому рахунку Первісного кредитора від 31.10.2005 про надходження на рахунок грошових коштів: 207 988 грн., 602 617 грн.

Про укладення вищезазначеного договору про відступлення права вимоги на суму 354 531,80 грн. Банк було повідомлено листом, якого зареєстровано за вх. № 809 від 10.09.2007.

26.12.2005 між Акціонерним товариством закритого типу «Акціонерно-страхова компанія «Аско-Медсервіс»та Банком був укладений договір № 261505-224 про залучення тимчасово вільних коштів у депозити банку.

Згідно цього договору Банк прийняв на свій рахунок кошти Акціонерного товариства закритого типу «Акціонерно-страхова компанія «Аско-Медсервіс»в сумі 900 000.00 (дев'ятсот тисяч) грн.

Знаходження вищезазначеної суми на рахунках Банку підтверджено довідкою Банку від 04.07.2006 за № 10.4-23/2454.

06.07.2006 між Акціонерним товариством закритого типу «Акціонерно-страхова компанія «Аско-Медсервіс»(первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвесторе-капітал»(новий кредитор) був укладений договір про відступлення права вимоги. Згідно цього договору новий кредитор одержав право вимагати від Банку 900 000 грн. та 25 964,38 грн., а всього 925 964,38 грн.

15.12.2005 між Закритим акціонерним товариством «Страхова компанія»Блакитний поліс»та Банком був укладений договір № 151205-218 згідно якого вкладник переказав, а Банк прийняв на депозитний рахунок вкладника в розмірі 712 109,60 грн.

Крім зазначеної суми, згідно довідки Банку від 12.04.2006 № 10.4.23, на рахунках Банку знаходяться кошти Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія»Блакитний поліс»в розмірі 3 400 000 грн. та 124 019,28 грн.

29.06.2006 між Закритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Блакитний поліс» (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвесторе-капітал»(новий кредитор) був укладений договір про відступлення права вимоги, а 30.08.2006 сторони уклали додаткову угоду до зазначеного договору. Згідно п. 2 додаткової угоди новий кредитор одержав право вимагати від Банку 712 109,60 грн.

30.08.2006 між Товариством з обмеженою відповідальністю «ОГО-УКРЗАПАД»(новий кредитор) та Закритим акціонерним товариством «Страхова компанія»Блакитний поліс»(первісний кредитор) був укладений договір відступлення права вимоги.

Згідно цього договору первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає право вимоги до Банку на суму вкладу 3 400 000 грн. та процентів на суму 124 019,28 грн., а всього на суму 3 524 019,28 грн.

Рішенням Господарського суду міста Києва № 40/580 від 25.01.2007 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОГО-УКРЗАПАД»до Банку (третя особа ЗАТ «Страхова компанія «Блакитний поліс») припинено зобов'язання позивача перед Банком на суму 2 516 568,45 грн. Цим же рішенням встановлено, що борг Банку перед Товариством обмеженою відповідальністю «ОГО-УКРЗАПАД» склав 1 007 450,83 грн.

03.07.2007 між Товариством з обмеженою відповідальністю «ОГО УКРЗАПАД»(первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвесторе - капітал»(новий кредитор) був укладений договір про відступлення права вимоги, згідно якого до нового кредитора перейшло право вимоги на отримання від Банк; боргу в сумі склав 1 007 450,83 грн., про що було повідомлено Банк листом № 674/07-07 від 03.07.2007.

14.08.2007 Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвесторе – капітал»(первісний кредитор) та Товариство з обмеженою відповідальністю «Новий дім плюс»уклали угоду про відступлення права вимоги, згідно якого новий кредитор отримав праве вимоги до Банку на суму: 925 964,38 грн. + 712 109,60 грн. + 1 007 450,83 грн., а всього на суму 2 645 524,81 грн.

Про цей факт листом було повідомлено Банку, який був зареєстрований за вх. № 812 від 10.09.2007.

22.02.2005 між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «КИЕВІНВЕСТБУД»був укладений кредитний договір № 220205-326 від 22.02.2005, згідно якого Банк надав грошові кошти у вигляді відкличної мультивалютної кредитної лінії.

28.02.2007 Банком до Господарського суду міста Києва була подана позовна заява про розірвання вищезазначеного кредитного договору та стягнення заборгованості і Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «КИЕВІНВЕСТБУД»грошових коштів в розмірі 5 884 804,22 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 3/167 від 20.03.2007 була затверджена мирова угода, згідно якої остаточна сума боргу Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «КИЕВІНВЕСТБУД»перед Банком остаточно склала 4 700 000 грн.

15.09.2007 Товариство з обмеженою відповідальністю «Новий Дім Плюс»(первісний кредитор) та Товариство з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «КИЕВІНВЕСТБУД»(новий кредитор) уклали угоду про відступлення права вимоги, згідно якого новий кредитор отримав право вимоги до Банку на суму 3 700 000 грн., що в свою чергу, склало уступку права вимоги до Банку від:

- громадянинки України Фещенко В.П. на суму 250 333, 15 грн.

- громадянина України Фешенко О.Г. на суму 236 580, 26 грн.

- громадянина України Тимошенко М.П. на суму 213 029, 98 грн.

- ТОВ «Інвесторе - капітал»на суму 2 645 524,81 грн.

- Виробничо - комерційною фірмою «Кондфрі» на суму 354 531,80 грн.

Всього 3 700 000 грн.

Статтею 516 Цивільного кодексу України передбачено, що зміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути змінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов’язанні не може бути змінений, якщо це встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 202 Господарського кодексу України господарське зобов’язання припиняється: виконанням, проведеним належним чином; зарахуванням зустрічної однорідної вимоги або страхового зобов’язання; у разі поєднання управленої та зобов’язаної сторін в одній особі; за згодою сторін; через неможливість виконання та в інших випадках, передбачених цим кодексом або іншими законами, а також, згідно з частиною 2 цієї ж статті, в разі його розірвання або визнання недійсним за рішенням суду.

Згідно з ч. 3 ст. 203 Господарського суду України господарське зобов’язання припиняється зарахуванням зустрічної однорідної вимоги, строк якої настав або строк якої не визначений чи визначений моментом витребування. Для зарахування достатньо заяви однієї сторони.

Відповідно до ч. 1 ст. 601 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняються зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги.

Грошові вимоги, які випливають з вищезазначеного є однорідними за своєю юридичною природою та матеріальним змістом, а тому можуть бути предметом зустрічного зарахування.

В силу ст. 602 Цивільного кодексу України зарахування зустрічних вимог не допускається у випадках: відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров’я або смертю; стягнення аліментів; щодо довічного утримання (догляду); у разі спливу позовної давності; в інших випадках, встановлених договором або законом.

Згідно ч. 3 ст. 88 Закону України «Про банки і банківську діяльність»законодавство України про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом при розгляді судом справи про визнання банку неплатоспроможним застосовується в частині, що не суперечить нормам цього закону.

Верховний Суд України у постанові від 29.03.2005 по справі № 5/1436/536 зазначив, що Закон України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом»не містить прямої заборони щодо можливості погашення вимог кредиторів шляхом проведення зарахування зустрічних вимог. Тому зобов’язання між боржником, відносно якого порушена справа про банкрутство, та кредитором може припинятися шляхом зарахування зустрічних вимог.

Враховуючи викладене, позовні вимоги обґрунтовані та підлягають задоволенню повністю.

Витрати по сплаті державного мита та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, відповідно до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, підлягають стягненню з відповідача на користь позивача.

Відповідно до п. 1 ст. 8 Декрету Кабінету Міністрів України “Про державне мито»зайво сплачене позивачем при подачі позову державне мито в розмірі 25 330 грн. підлягає поверненню з Державного бюджету України.

Керуючись ст. ст. 49, 82-85 ГПК України,-

В И Р І Ш И В:

1.          Позов задовольнити повністю.

2. Визнати припиненим зобов’язання Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Київінвестбуд»з повернення Акціонерному комерційному банку «Інтерконтинентбанк»кредиту в сумі 3 700 000 (три мільйони сімсот тисяч) грн. за кредитним договором № 220205-326 від 22.02.2005 про надання грошових коштів.

3. Зобов’язати Акціонерний комерційний банк «Інтерконтинентбанк»(м. Київ, вул. Воровського, 22, код 20015535) здійснити відповідні записи на рахунках бухгалтерського обліку Акціонерного комерційного банку «Інтерконтинентбанк»обумовлені припиненням зобов’язань по погашенню кредиту в сумі 3 700 000 (три мільйони сімсот тисяч) грн.

4. Стягнути з Акціонерного комерційного банку «Інтерконтинентбанк»(м. Київ, вул. Воровського, 22, код 20015535) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Київінвестбуд»(м. Київ, бул. Л.Українки, 21-А, код 33153941) 170 (сто сімдесят) грн. витрат по сплаті державного мита та 118 (сто вісімнадцять) грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

5. Повернути Товариству з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Київінвестбуд»(м. Київ, бул. Л.Українки, 21-А, код 33153941) з Державного бюджету України 25 330 (двадцять п’ять тисяч триста тридцять) зайво сплаченого державного мита, що перераховане платіжним дорученням № 31 від 20.12.2007. Платіжне доручення № 31 від 20.12.2007 залишити в матеріалах справи Господарського суду міста Києва № 3/62.

Суддя

В.В. Сівакова

Рішення підписано 03.03.2008