ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

31.01.08р.

Справа № 19/23(32/175)-08

За позовом Акціонерного комерційного агропромислового банку "Україна", м.Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю виробничо-комерційна фірма "Олімпекс ЛТД", м.Дніпропетровськ

про стягнення 22559690,07 грн. заборгованості

Суддя Петренко І.В.

при секретарі Грузін І.М.

Представники:

Від позивача: Погорєлов А.П.-дов.№48 від 10.07.07р.

Від відповідача: не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Позивач звернувся з позовом до відповідача і просить стягнути заборгованість межах кредитного договору від 12.11.1997р. №97011/2 в сумі 22559690,07 грн.

Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що у відповідача внаслідок прострочення виникла заборгованість по кредитному договору.

У відповідності з умовами вищенаведеного договору відповідач повинен був сплачувати на користь позивача відсотки за користування кредитом. Рішенням господарського суду Дніпроптеровської області від 19.11.03р. у справі №31-10/158 припинено з 19.11.03р. зобов’язання відповідача перед позивачем за кредитним договором від 12.11.1997р. №97011/2 на суму 5199246,76 дол. США, в тому числі 1860220,35 дол. США –заборгованість по кредиту; 3120029,01 дол. США –заборгованість по відсотках нарахованих на 16.07.01р.; 219000,40 дол. США –заборгованість по пені.

Однак за умовами кредитного договору та додаткових угод до нього встановлено, розмір відсоткової ставки –36% річних, яка повинна сплачуватися позичальником на користь кредитора за користування коштами, а у разі прострочення повернення кредиту –у подвійному розмірі, тобто 72% річних. За твердженням позивача сума простроченої заборгованості відповідача перед позивачем по відсотках, нарахованих за період з 16.07.01р. до 19.11.03р., складає 3119054,40 дол. США; пеня за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами за 1 рік –1138454,86 дол. США.

Відповідач проти наявності заборгованості перед позивачем не заперечує, але письмового відзиву на позов не надав та заявив клопотання про призначення судової експертизи з метою встановлення дійсного розміру його заборгованості та перевірки розрахунків позивача.

Ухвалою господарського суду від 30.06.05р. провадження по справі було зупинено для проведення судової експертизи.

По справі винесено висновок судово-економічної експертизи №1190.

Розпорядженням в.о.голови суду від 21.12.07р., у зв'язку із закінченням строку повноважень судді О.Ю.Васильєва, справу передано для розгляду судді Петренко І.В.

Позивач уточнив позовні вимоги та просить стягнути по відсотках нарахованих за період з 16.07.01р. по 19.11.03р. в розмірі 3137545,47 доларів США або в розмірі 16625225,94 грн.; пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами за 1 рік в розмірі 920921,62 доларів США або в розмірі 4879779,48 грн.; загальна сума заборгованості складає 4058467,09 доларів США або в розмірі 21505005,42 грн.

Представник відповідача в судове засідання не з’явився, клопотання та документи не надав, про розгляд справи повідомлений належним чином, суд розглядає справу за наявними в ній матеріалами справи (ст.75 ГПК України).

Вислухавши пояснення позивача, розглянувши матеріали справи, господарський суд, –

ВСТАНОВИВ :

Між позивачем та відповідачем укладений договір про відкриття кредитної лінії від 12/11/1997 №97011/2.

Сума простроченої заборгованості відповідача перед Позивачем нарахованим

відсоткам за період з 16.07.2001р. по 19.11.2003р. складає 3 119 054,40 доларів США; розмір неустойки за один рік складає 1138 454,86 дол. США; сума простроченої заборгованості і неустойки складає 4 257 509,26 дол. США або 22 559 690,7грн. за курсом НБУ на 02.03.2005р. (1 дол. США = 5,2988грн.).

Відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»у ст.2 зазначено, що «Банк - юридична особа, що має виключне право на підставі ліцензії Національного банку України здійснювати в сукупності наступні операції: залучення у внески коштів фізичних і юридичних осіб і розміщення зазначених засобів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних і юридичних осіб».

Відповідно до ст.49 Банк зобов'язаний при наданні кредитів дотримувати основних принципів кредитування, у тому числі перевіряти кредитоспроможність позичальників і наявність забезпечення кредитів, дотримувати встановлені Національним банком України вимоги по концентрації ризиків.

Видача кредиту регламентується Положенням «Про кредитування»№ 246, що передбачає: розділ 1 «Кредит - позиковий капітал у грошовій формі, що передається в тимчасове користування на умовах забезпечення, зворотності, терміновості, платності і

цільового характеру використання; розділ 2 п.9 «Банківський кредит надається суб'єктам кредитування усіх форм власності в тимчасове користування на умовах, передбачених кредитним договором. Основними з них є: забезпеченість, зворотність, терміновість, платність і цільове використання».

Пунктом 27 «Банк здійснює контроль за виконанням позичальником умов кредитного договору, цільовим використанням кредиту, своєчасним і повним його погашенням. При цьому банк протягом усього терміну дії кредитного договору підтримує ділові контакти з позичальником ...».

Між АК АПБ «Україна»і ТОВ ПКФ «Олімпекс ЛТД»укладений договір відкриття кредитної лінії №97011/2 від 12 листопаду 1997р.: п.1.1 Банк відкриває Позичальникові кредитну лінію на надання кредитів і виконання документарних операцій для придбання нафтопродуктів; п.1.2 Ліміт кредитної лінії встановлюється в розмірі 5 000 000,00 доларів США; п. 1.3 Термін дії кредитної лінії - 12 місяців з моменту першого фактичного

надання фінансового інструмента.

Також між АК АПБ «Україна»і ТОВ ПКФ «Олімпекс ЛТД»укладені:

1. Додаткова угода №2ДО-97011/2 до договору відкриття кредитної лінії

№97011/2 від 12 листопаду 1997р., де:

-          п.1.1. Банк надає Позичальникові транш у сумі 1 000 000,00 доларів США.

п.1.2 Термін дії траншу встановлюється до 25 листопаду 1998 року.

п. 1.3 за користування кредитом Позичальник щомісяця сплачує відсотки в розмірі 22% річних.

-          п.3.4 Позичальник зобов'язується у випадку порушення термінів погашення кредиту встановленого в п.п.1.2 даного договору, сплачувати відсотки від суми

простроченої заборгованості в розмірі подвоєної процентної ставки, що

діє на момент прострочення.

-          п.3.5 У випадку прострочення сплати відсотків за користування кредитом сплачувати

штраф у розмірі 0,1 (одного десята) відсотка від суми простроченої заборгованості

по сплаті відсотків за кожний день прострочення.

-          п.4.1 Розглядати питання про зміну термінів повернення кредиту з підвищенням

процентної ставки.

-          П.4.2 Підвищувати процентну ставку, але не більш ніж у 2 (два) рази, у випадку такого

порушення Позичальником умов договору.

2. Додаткова угода №ЗК-97011/2 до договору відкриття кредитної лінії

№97011/2 від 12 листопаду 1997р., де:

-          п.1.1. Банк надає Позичальникові транш у сумі 1 023 500,00 доларів США, термін

погашення не пізніше 10 грудня 1998р.

-          п. 1.4 за користування кредитом Позичальник щомісяця сплачує відсотки в розмірі

24% річних.

-          п.3.6 Позичальник зобов'язується у випадку порушення термінів погашення кредиту, встановленого в п.п.1.2 даного договору, сплачувати відсотки від суми

простроченої заборгованості в розмірі подвоєної процентної ставки, що

діє на момент прострочення.

-          п.3.7 У випадку прострочення сплати відсотків за користування кредитом сплачувати

штраф у розмірі 0,1 (одного десята) відсотка від суми простроченої заборгованості

по сплаті відсотків за кожний день прострочення.

3. Додаткова угода №4К-97011/2 до договору відкриття кредитної лінії

№97011/2 від 12 листопаду 1997р., де:

- п. 1.1. Банк надає Позичальникові транш у сумі 800 000,00 доларів США, термін

погашення не пізніше 15 січня 1999р.

- п. 1.4 за користування кредитом Позичальник щомісяця сплачує відсотки в розмірі 24% річних.

- п.3.6 Позичальник зобов'язується у випадку порушення термінів погашення кредиту, встановленого в п.п.1.2 даного договору, сплачувати відсотки від суми простроченої заборгованості в розмірі подвоєної процентної ставки, що діє на момент прострочення.

- п.3.7 У випадку прострочення сплати відсотків за користування кредитом сплачувати штраф у розмірі 0,1 (одного десята) відсотка від суми простроченої заборгованості по сплаті відсотків за кожний день прострочення.

Відповідно до Положення «Про кредитування»:

- п. 26 Відстрочка погашення кредиту з підвищеними процентними ставками здійснюється банком у виняткових випадках, під час виникнення в позичальника тимчасових фінансових утруднень через непередбачені обставини за умови прийняття позичальником відповідних заходів щодо їхнього усунення. Ця відстрочка повинна бути оформлена додатковим договором між позичальником і банком, що є невіддільною частиною кредитного договору.

Відповідно до додаткової угоди №5 від 24 грудня 1998р. до договору відкриття кредитної лінії №97011/2 від 12.11.97р. передбачено:

- п.1 Продовжити дія траншів, наданих Банком Позичальникові в рамках

кредитної лінії №97011/2 відповідно до додаткових угод №ЗК -97011/2 від 30

березня 1998р., №2К-97011/2 від 15 січня 1998р., 4К-97011/2 від 02 липня 1998р.

Установити наступні терміни погашення траншей: 1 000 000,00 доларів США по 15 квітня 19999 року (додаткова угода №2К-97011/2); 560 220,35 доларів США по 15 травня 1999 року (додаткова угода №ЗК-97011/2); 300 000,00 доларів США по 05 червня 1999 року (додаткова угода №4К-97011/2).

- п.2. За користування кредитами установити наступні процентні ставки: транш за додатковою згодою №2К-97011/2 - починаючи з 25 листопаду 1998року 36% річних; транш за додатковою згодою №ЗК-97011/2 - починаючи з 10 грудня 1998року 36% річних; транш за додатковою згодою №4К-97011/2 –починаючи з l5 січня 1999року 36% річних.

- п.3. Всі інші умови договору про відкриття кредитної лінії №97011/2 і

додаткових угод до неї №2К-97011/2, №ЗК-97011/2, №4К-97011/2 - залишаються

без змін.

Відповідно до додаткових угод №2К-97011/2, №ЗК-97011/2, №4К-97011/2 передбачено, що Позичальник зобов'язаний:

-          сплачувати відсотки від суми простроченої заборгованості в розмірі

подвоєної процентної ставки, що діє на момент прострочення.

Відповідно до позовної заяви №050/120/550 від 03.03.05р., рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 19.11.03р. у справі №31-10/158 зупинені зобов'язання відповідача перед позивачем за кредитним договором, у тому числі і заборгованість по нарахованих відсотках на 16.07.2001р.

Висновком експерта обчислені прострочені відсотки за період з 16.07.2001р. до 19.11.2003р. у розмірі: 1 686 575,22діл.США+944 853,79діл.США+506 116,46 діл.США=3 137 545,47діл. США, або за курсом НБУ за станом на 02.03.05р. (1 діл. США = 5,2988грн.) у розмірі: 3 137 545,47діл. США х 5,2988 грн. = 16 625 225,94грн.

Відповідно до додаткових угод №2ДО-97011/2, №ЗК-97011/2, №4ДО-97011/2 передбачено, що Позичальник зобов'язаний:

-          п.3.5 У випадку прострочення сплати відсотків за користування кредитом сплачувати

штраф у розмірі 0,1 (одного десята) відсотка від суми простроченої заборгованості

по сплаті відсотків за кожний день прострочення.

Відповідно до Цивільного Кодексу України Глава 19 стаття 258 п.2 «Спеціальна позовна давність». Позовна давність в один рік застосовується, зокрема, до вимог:

1) про стягнення неустойки (штрафу, пені).

По позовній заяві №050/120/550 від 03.03.05р. АК АПБ «Україна»сума неустойки ТОВ ПКФ «Олімпекс ЛТД»по нарахованих відсотках складає 1 138 454,86 доларів США.

Висновком експерта обчислена пеня за прострочені відсотки за період з 18.11.2002р. до 19.11.2003р. у розмірі: 494 732,48 діл. США +277 727,00 діл. США + 148 462,14 дол. США= 920 921,62 діл. США, або за курсом НБУ за станом на 02.03.2005р. (1 діл. США = 5,29688грн.) у розмірі: 920 921,62 діл. США х 5,2988 грн. = 4 879 779,48грн.

Таким чином, загальна сума заборгованості складає 3137545,47 дол. + 920921,62 дол. США = 4058467,09 дол. або по курсу НБУ станом на 02.03.05р. (1 дол. США = 5,2988 грн.) в розмірі: 4058467,09 дол. США х 5,2988 грн. = 21505005,42 грн.

Господарський суд приходить до висновку, що позовні вимоги позивача слід задовольнити в повному об’ємі (з урахуванням уточнення позивача) в розмірі по відсотках нарахованих за період з 16.07.01р. по 19.11.03р. в розмірі 3137545,47 доларів США або в розмірі 16625225,94 грн.; пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами за 1 рік в розмірі 920921,62 доларів США або в розмірі 4879779,48 грн.; загальна сума заборгованості складає 4058467,09 доларів США або в розмірі 21505005,42 грн.

Судові витрати слід віднести на відповідача, оскільки позов задоволено в повному обсязі.

Керуючись Законом України „Про банки і банківську діяльність”, ст.258 ЦК України ст.ст.1,2,12,21,32,33,36,49,75,82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, –

ВИРІШИВ :

Позовні вимоги позивача задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю виробничо-комерційна фірми "Олімпекс ЛТД", 49000, м.Дніпропетровськ, вул.Глінки, 16, (п/р 8649 у Укрексімбанку м.Києва, МФО 322313, ) на користь Акціонерного комерційного агропромислового банку "Україна", 01025, м.Київ, пров.Рильський,10, (01601, м.Київ, вул.Інститутська, 12, н/р 1 в ОПЕРУ НБУ, МФО 300001, ) суму 16625225,94 грн. відсотків, суму 4879779,48 грн. пені, суму 1700 держмита, суму 118 грн. витрат на ІТЗСП, суму витрат 1394,88 грн. за проведення судової експертизи, про що видати наказ.

Рішення господарського суду Дніпропетровської області набирає законної сили через 10 днів з дня його прийняття відповідно до ст. 85 ГПК України.

Суддя І.В. Петренко