СЕВАСТОПОЛЬСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
Постанова

Іменем України

10 червня 2008 року

Справа № 2-19/3144-2008

Севастопольський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді                                                  Заплава Л.М.,

суддів                                                                      Прокопанич Г.К.,

Фенько Т.П.,

за участю представників сторін:

представник позивача, Кудеярова Надія Леонідівна, довіреність № 6398 від 22.11.05, Національний Банк України;

представник відповідача, Музикантова Тетяна Миколаївна, довіреність № 048 від 30.05.08, Відкрите акціонерне товариство "Європейський банк розвитку та заощаджень";

представник третьої особи, Шульженко Ігор Вікторович, довіреність № 57 від 27.05.08, Закрите акціонерне товариство "Стальком";

представник третьої особи, Распутіна Ольга Петрівна, ордер б/н від 10.06.08, Закрите акціонерне товариство "Стальком";

представник третьої особи, Распутіна Ольга Петрівна, довіреність № 47 від 08.06.08, Громадська організація "Український центр проблем захисту прав споживачів";

представник позивача, Зотолокін Руслан Сергійович, довіреність № 6404 від 22.11.05, Національний Банк України;

представник заявника: не з'явився; Головне управління Національного банку України в Автономній Республіці Крим

заявник: не з'явився; Ліквідатор Дергун Віктор Васильович;

розглянувши апеляційні скарги відкритого акціонерного товариства "Європейський банк розвитку та заощаджень", Головного управління Національного банку України в Автономній Республіці Крим та Ліквідатора Дергуна Віктора Васильовича на рішення господарського суду Автономної Республіки Крим (суддя Мокрушин В.І.) від 06.05.2008 у справі № 2-19/3144-2008

за позовом           Національного Банку України (вул. Інститутська, 9,Київ 8,01601)

до           відкритого акціонерного товариства "Європейський банк розвитку та заощаджень" (вул. К. Лібкнехта, 5,Сімферополь,95000)

3-тя особа Громадська організація "Український центр проблем захисту прав споживачів" (вул. Братська, 6,Київ,04071)

закрите акціонерне товариство "Стальком" (вул. Левицького, 6,Донецьк,83048)

заявники апеляційних скарг:

Головне управління Національного банку України в Автономній Республіці Крим (вул.Горького, 4,Сімферополь,95000)

Ліквідатор Дергун Віктор Васильович ( вул.К.Лібкнехта,5, Сімферополь,95000)

про ліквідацію відкритого акціонерного товариства "Європейський банк розвитку та заощаджень"

про ліквідацію відкритого акціонерного товариства "Європейський банк розвитку та заощаджень"

ВСТАНОВИВ:

Національний банк України звернувся до господарського суду Автономної республіки Крим з позовною заявою про ліквідацію Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень”. В позові Національний банку України просив підтвердити відповідальність застосування процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” з боку Національного банку вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність”, а також підтвердити кандидатуру ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейського банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича.

Відповідач –Відкрите акціонерне товариство “Європейський банк розвитку та заощаджень” позовні вимоги Національного банку України в ході розгляду справи визнав у повному обсязі.

У процесі розгляду справи до господарського суду Автономної Республіки Крим звернулася громадська організація “Український центр з проблем захисту прав споживачів” із заявою про вступ до участі у справі у якості третьої особи на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору. Громадська організація “Український центр з проблем захисту прав споживачів” не заперечувала проти підтвердження відповідності застосування процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень”, заперечувала проти підтвердження кандидатури ліквідатора Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича.

До господарського суду Автономної Республіки Крим звернулося ЗАТ “Стальком” із заявою про вступ до справи в якості третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору, якою просив відхилити кандидатуру ліквідатора Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича та призначити ліквідатором Щербаня Олексія Миколайовича. ЗАТ “Стальком” позовних вимог Національного банку України не визнав у частині підтвердження кандидатури ліквідатора Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича та просив призначити ліквідатором Щербаня Олексія Миколайовича.

Рішенням господарського суду Автономної Республіки Крим від 06 травня 2008 року позов Національного банку України задоволено частково.

Підтверджено відповідність застосування процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” з боку Національного банку України вимогам Закону України “Про банки і банківську діяльність”.

Відхилено кандидатуру ліквідатора Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича.

Позов Закритого акціонерного товариства “Стальком” задоволено.

Призначено ліквідатором Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” Щербаня Олексія Миколайовича.

Стягнуто з Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” в дохід державного бюджету України 85 грн. державного мита.

Стягнуто з Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” на користь Державного бюджету 59 грн. витрат на оплату послуг з інформаційно-технічного забезпечення судового процесу.

Стягнуто з Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” на користь Закритого акціонерного товариства “Стальком” 85 грн. по сплаті державного мита, 118 грн. витрат на оплату послуг з інформаційно-технічного забезпечення судового процесу.

Повернуто Закритому акціонерному товариству “Стальком” з державного бюджету 85 грн. зайво сплаченого державного мита.

Не погодившись з рішенням господарського суду, до Севастопольського апеляційного господарського суду звернулось відкрите акціонерне товариство „Європейський банк розвитку та заощаджень”, яке в апеляційній скарзі просить рішення господарського суду Автономної Республіки Крим від 06 травня 2008 року в частині відмови у позові Національного банку України щодо підтвердження кандидатури ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича та задоволення позову Закритого акціонерного товариства „Стальком” і призначення ліквідатором Відкритого акціонерного товариства „Стальком” і призначення ліквідатором „Європейський банк розвитку та заощаджень” Щербаня Олексія Миколайовича скасувати. Також, апелянт просить прийняти в оскаржуваній частині нове рішення, яким позов Національного банку України до Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” задовольнити повністю, підтвердити кандидатуру ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича. У частині зустрічного позову Закритого акціонерного товариства „Стальком”, провадження у справі припинити.

Також, не погодившись з рішенням господарського суду, до Севастопольського апеляційного господарського суду звернулись Головне управління Національного банку України в Автономній Республіці Крим та ліквідатор Дергун Віктор Васильович. Головне управління Національного банку України в Автономній          Республіці Крим в своїй апеляційній скарзі просить апеляційну скаргу задовольнити, рішення господарського суду Автономної Республіки Крим в частині відхилення кандидатури ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича та задоволення позову Закритого акціонерного товариства „Стальком” про відхилення кандидатури ліквідатора Дергуна Віктора Васильовича та призначення ліквідатором Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Щербаня Олексія Миколайовича скасувати. Прийняти нове рішення, яким позов Національного банку України в частині підтвердження кандидатури ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича. Також, апелянт просить в задоволенні позову Закритого акціонерного товариства „Стальком” про відхилення призначеної Національним банком україни кандидатури ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича та призначення ліквідатором Щербаня Олексія Миколайовича відмовити повністю. Рішення господарського суду Автономної Республіки Крим в частині задоволення позовних вимог Національного банку України щодо підтвердження відповідності застосування процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” з боку Національного банку України вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність” залишити без змін.

Апелянт, Дергун Віктор Васильович в апеляційній скарзі просить його апеляційну скаргу задовольнити, частково скасувати рішення господарського суду Автономної Республіки Крим, та постановити нове рішення, яким підтвердити кандидатуру ліквідатора Дергуна Віктора Васильовича та припинити провадження за позовом третьої особи з самостійними вимогами на предмет спору, Закритого акціонерного товариства „Стальком”.

У судове засідання призначене на 10.06.2008 Головне управління Національного банку України в Автономній Республіці Крим ліквідатор Дергун Віктор Васильович не з’явилися, про час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином.

Стаття 22 Господарського процесуального кодексу України зобов’язує сторони добросовісно користуватись належними їм процесуальними правами. Оскільки явка в судове засідання представників сторін –це право, а не обов’язок, справа може розглядатись без їх участі, якщо нез’явлення цих представників не перешкоджає вирішенню спору.

Оскільки матеріали справи в достатній мірі характеризують взаємовідносини сторін, підстав для відкладення розгляду справи не вбачається.

Розглянувши справу в порядку статті 101 Господарського процесуального кодексу України, судова колегія встановила наступне.

23.12.1991 Національним банком України було зареєстровано Комерційний банк СІНК (Севастопольський іноваційно-коммерційний банк), про що зроблено запис № 74 у Державному реєстрі банків.

11.06.1996 КБ СІНК змінено назву на "Об'єднаний комерційний банк".

23.08.2001 комерційний банк "Об'єднаний комерційний банк" було реорганізовано у відкрите акціонерне товариство та змінено назву на Відкрите акціонерне товариство "Об'єднаний комерційний банк".

03.07.2006 Відкрите акціонерне товариство "Об'єднаний

комерційний банк" було реорганізоване шляхом приєднання до нього Товариства з обмеженою відповідальністю "Європейський банк розвитку та заощаджень".

09.02.2007 Відкрите акціонерне товариство "Об'єднаний комерційний банк" змінено назву на Відкрите акціонерне товариство „Європейський банк розвитку та заощаджень”

Банківська ліцензія № 120 від 20.02.2007 та дозвіл № 120-1 від 20.02.2007 з додатком до нього, видані Національним банком України (далі -Національний банк), надавали право Відкритому акціонерному товариству "Європейський банк розвитку та заощаджень" здійснювати банківські та інші операції.

За результатами проведеної Національним банком інспекційної перевірки ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" було встановлено факти недоформування Відкритим акціонерним товариством "Європейський банк розвитку та заощаджень" резервів під активні операції, порушення вимог статті 32 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та підпункту "в" пункту 2.2 глави 2 розділу II Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 368, у частині зменшення розміру регулятивного капіталу нижче мінімально встановленого рівня.

Також Відкритим акціонерним товариством "Європейський банк розвитку та заощаджень" було порушено вимоги глави 5 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 № 275, у частині недотримання спеціальних вимог щодо наявності необхідного розміру регулятивного капіталу банку для здійснення окремих операцій.

Зазначені порушення вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку спричинили значну втрату активів і доходів Відкритого акціонерного товариства "Європейський банк розвитку та заощаджень" та настання неплатоспроможності банку.

Ознакою неплатоспроможності ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" була неспроможність своєчасно та в повному обсязі виконувати законні вимоги кредиторів через відсутність коштів. За станом на 18.02.2008 розрахункові документи, що не сплачені в строк з вини банку, які обліковувалися за позабалансовим рахунком 9804 „Розрахункові документи, що не сплачені в строк з вини банку", становили 16 808 тис. грн.

Відповідно до статті 73 Закону України „ Про банки та банківську діяльність”, у разі порушення цього Закону чи нормативно-правових актів Національного банку, що спричинило значну втрату активів або доходів, і настанні ознак неплатоспроможності банку Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку згідно зі статтею 87 цього Закону.

Правління Національного банку України постановою від 22 лютого 2008 року № 39 прийняло рішення відкликати із 25.02.2008 банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" і призначити ліквідатором банку фізичну особу - незалежного експерта (за договором з Національним банком) Дергуна Віктора Васильовича.

Згідно статті 88 вказаного Закону, ліквідатора призначає орган, який ініціював рішення про ліквідацію.

Відповідно до статті 90 Закону України „Про банки і банківську діяльність" ліквідатором може бути призначено фізичну особу, яка відповідає вимогам, що висуваються статтею 76 цього Закону до тимчасового адміністратора.

Відповідно до статті 76 Закону України “Про банки і банківську діяльність” тимчасовим адміністратором може бути:

- юридична особа, яка здійснює професійну діяльність щодо тимчасової адміністрації та/або ліквідації банків, щодо надання аудиторських, юридичних або консультаційних послуг і має не менше трьох працівників із сертифікатом Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку;

- незалежний експерт (за договором);

- службовець Національного банку України.

Вказаною статтею також передбачено, що до участі у тимчасовій адміністрації допускаються лише особи, які мають сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку, високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, економічну чи юридичну освіту та досвід, необхідний для виконання функцій тимчасового адміністратора.

Адміністратором не може бути особа:

- яка є кредитором, пов’язаною особою або акціонером банку;

- має судимість, не погашену і не зняту у встановленому законом порядку, або є обвинуваченою по кримінальній справі;

- не виконала своїх зобов’язань перед будь-яким банком.

Так, Дергун В.В. має дві вищі освіти: технічну та економічну, що підтверджується дипломом ЛА №010175 від 20.07.1994 про закінчення Дніпропетровського державного університету за спеціальністю обчислювальні машини, комплекси, системи та мережі, відповідно до якого Дергуну В.В. присвоєно кваліфікацію інженера - системотехніка та дипломом про перепідготовку ДСК ВР №018735 від 08.06.1998 Національної гірничої академії України за спеціальністю фінанси і кредит, відповідно до якого Дергуну В.В. присвоєно кваліфікацію економіста.

Дергун В.В. має Сертифікат на право здійснення функцій ліквідатора банків Серія В № 00026, виданий на підставі рішення Кваліфікаційної комісії Національного банку 18.02.2008 року № 94. Він має достатній досвід роботи в банківській системі - стаж роботи 17 років (у тому числі на керівних посадах - 12 років), необхідний для виконання функцій ліквідатора банку.

Перешкоди для призначення Дергуна В.В. ліквідатором ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень", визначені статтею 76 Закону про банки, відсутні.

Єдиною підставою для відхилення кандидатури ліквідатора, згідно статті 88 Закону України „Про банки банківську діяльність”, може бути наявність конфлікту інтересів,який став відомий суду.

Відповідно до пункту 2 Положення про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України, яке затверджене Постановою НБУ від 20.03.1998 № 114, конфлікт інтересів - це будь-який вид стосунків, який не відповідає інтересам банку або може перешкоджати об'єктивному виконанню обов'язків відповідальної особи.

Перед призначенням Дергуна В.В. ліквідатором ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" Національний банк переконався у відсутності обставин, які б свідчили про наявність конфлікту інтересів з ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" і Національним банком, та у здатності його діяти в якості ліквідатора цього банку неупереджено.

Договір № 8/02-1 від 12.02.2008, укладений банком, керуючим філією якого був Дергун Віктор Васильович про купівлю цінних паперів ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень", та перевод Дергуна Віктора Васильовича з цього банку до ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень"; наказ ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" № 14-К від 11.02.2008 про призначення Дергуна Віктора Васильовича на посаду голови правління та звільнення його з посади 22.02.2008 не мужуть свідчати про наявність конфлікту інтересів з ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" та перешкоджати об'єктивному виконанню обов'язків.

Кандидатура ліквідатора ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" відповідає вимогам статей 90 та 76 Закону в частині умов його призначення.

При таких обставинах, господарський суд Автономної Республіки Крим безпідставно відхилив кандидатуру ліквідатора Дергуна Віктора Васильовича, у зв’язку з чим, рішення підлягає зміні у цій частині.

Відповідно до статті 87 Закону України “Про банки і банківську діяльність”(від 07.12.2000 № 2121 із змінами та доповненнями) ліквідація банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.

Доказів скасування постанови Національного банку України від 22.02.2008 суду не надано.

При таких обставинах, господарський суд першої інстанції правомірно визнав, що застосування процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” відповідає вимогам Закону України „ Про банки та банківську діяльність”

У зв’язку з тим, що не має підстав для відхилення кандидатури ліквідатора Дергуна Віктора Васильовича, та не має підстав для задоволення позову 3-ї особи закритого акціонерного товариства „Стальком” про призначення ліквідатором ВАТ "Європейський банк розвитку та заощаджень" Щербаня Олексія Миколайовича, який має ліцензію Міністерства економіки України на діяльність арбітражного керуючого, термін дії ліцензії з 30.11.2005 року по 02.02.2010 року; свідоцтво № 0626 арбітражного керуючого, виданого регіональним економіко-правовоим центром з питань банкрутства; диплом економіста № 992 від 30.05.2003 року.

Однак, він не має сертифікату на право здійснення функцій ліквідатора банків, який є у Дергуна Віктора Васильовича.

Національним банком укладено з Дергуном В.В. як ліквідатором банку договір від 22.02.2008 № ГД - Л - 263 про ліквідацію Відкритого акціонерного товариства "Європейський банк розвитку та заощаджень".

З урахуванням викладеного, судова колегія вважає, що позов обгрунтований, та підлягає задоволенню, а рішення у справі підлягає зміні, так як висновки, викладені у рішені суду не відповідають встановленим обставинам справи.

Керуючись статтями 101, 103 (пунктом 4), 104 (частина 1 пункти 2, 3), 105 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1.Апеляційну скаргу Головного управління Національного банку України в Автономній Республіці Крим задовольнити.

2.Апеляційні скарги Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” та ліквідатора Дергуна Віктора Васильовича задовольнити частково.

3.Рішення господарського суду Автономної Республіки Крим від 06.05.2008 по справі № 2-19/3144-2008 змінити.

Викласти резолютивну частину постанови у наступній редакції.

Позов Національного банку України задовольнити.

Підтвердити відповідність застосування процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” вимогам Закону України „ Про банки і банківську діяльність”.

Підтвердити кандидатуру ліквідатора Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень”          Дергуна Віктора Васильовича.

У позові Закритого акціонерного товариства „Стальком” про відхилення кандидатури Відкритого акціонерного товариства „Європейський банк розвитку та заощаджень” Дергуна Віктора Васильовича та призначення ліквідатором Щербаня Олексія Миколайовича відмовити.

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк розвитку та заощаджень” (вул.К.Лібкнехта, 5, м.Сімферополь, АР Крим, 95000, накопичувальний рахунок № 1 в Головному управлінні НБУ в АР Крим, МФО 324333, ) в дохід Державного бюджету 0002, МФО 824026, ОКПО 34740405, код платежу 22090200 у банку отримуача ДУДКУ в АРК м.Сімферополь) 85 грн. державного мита.

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства “Європейський банк

розвитку та заощаджень” (вул.К.Лібкнехта, 5, м.Сімферополь, АР Крим, 95000, накопичувальний рахунок № 1 в Головному управлінні НБУ в АР Крим, МФО 324333, ) на користь Державного бюджету (р/р 0002 в УДК в м.Сімферополь ДУ ДКУ в АРК, отримувач 22050000 державний бюджет, ОКПО 34740405, МФО 824026) 118 грн. витрат на оплату послуг з інформаційно-технічного забезпечення судового процесу.

Доручити господарському суду Автономної Республіці Крим видати наказ.

Головуючий суддя                                                  Л.М. Заплава

Судді                                                                                Г.К. Прокопанич

Т.П. Фенько