ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

27.11.07р.

Справа № 8/450-07

За позовом          Національного банку України в особі Управління НБУ в Дніпропетровській області (м. Дніпропетровськ)

до                      Акціонерного комерційного банку "Прем'єрбанк" (м. Дніпропетровськ)

3-тя особа:          Дніпропетровська обласна громадська організація "По захисту прав та інтересів кредиторів АКБ "Прем'єрбанк" (м. Дніпропетровськ)

про          підтвердження кандидатури ліквідатора

Суддя Дубінін І.Ю.

Представники:

від позивача:          Бондар І.В. –гол. юрисконсульт (дов. № 2171 від 20.09.06 р.)

від відповідача:          Крикун С.П. - гол. юрисконсульт (дов. № 04/871 від 01.08.07 р.)

Голембовська Л.С. –ліквідатор (постанова № 215 від16.06.07 р., паспорт)

від 3-ї особи:                    Голуб В.Г. –голова ради (дов. № 2Д/07 від 05.11.07 р.)

Лошкарьов В.С. –секретар ради (дов. № 3Д/07 від 05.11.07 р.)

Голуб В.Г. –голова (протокол № 7 від 29.07.06 р., паспорт)

Суть спору:

Національний банк України в особі управління Національного банку України в Дніпропетровській області звернувся з позовом до Акціонерного комерційного банку "Прем’єрбанк", у якому просить підтвердити кандидатуру ліквідатора акціонерного комерційного банку "Прем’єрбанк" –Голембовської Людмили Степанівни, керуючись ст. 88 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що у зв'язку з порушенням АКБ „Прем’єрбанк” вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, Правління Національного банку України прийняло рішення про відкликання з 11.03.05 року банківської ліцензії АКБ „Прем’єрбанк” та ініціювання процедури ліквідації цього банку. Крім того, постановою Правління Національного банку України від 16.06.07 року №215 "Про стан здійснення процедури ліквідації Акціонерного комерційного банку "Прем'єрбанк", у зв'язку із закінченням терміну чинності сертифіката НБУ на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, було припинено повноваження службовця управління НБУ в Дніпропетровській області Боткачик Світлани Іванівни і призначено ліквідатором АКБ "Прем'єрбанк" фізичну особу –незалежного експерта (за договором з НБУ) Голембовську Людмилу Степанівну.

Відповідач, Акціонерний комерційний банк „Прем’єрбанк”, проти фактів, викладених в позовній заяві не заперечує та підтримує позовні вимоги позивача у повному обсязі.

Ухвалою господарського суду від 01.11.07 р. до участі у справі було залучено у якості 3-ї особи без самостійних вимог на предмет спору на боці відповідача Дніпропетровську обласну громадську організацію "По захисту прав та інтересів кредиторів АКБ "Прем'єрбанк"

Третя особа, посилаючись на ч. 11 ст. 88 Закону України "Про банки і банківську діяльність", подала заяву про наявність конфлікту інтересів, який є єдиною підставою відхилення кандидатури ліквідатора, призначеного Національним банком України.

Вказана заява мотивована тим, що згідно ст. 90 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ліквідатором може бути призначено фізичну особу, яка відповідає вимогам, що висуваються статтею 76 цього Закону до тимчасового адміністратора, а саме: тимчасовим адміністратором не може бути особа, яка є кредитором, пов'язаною особою або акціонером банку, не виконала своїх зобов'язань перед будь-яким банком. Для виявлення конфлікту інтересів особа до моменту призначення тимчасовим адміністратором зобов'язана надати Національному банку України інформацію про свої особисті і ділові інтереси, зокрема щодо: відносин за попередні п'ять років з будь-яким банком як його пов'язаною особою та інших інтересів, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцій тимчасового адміністратора. Національний банк України перед призначенням тимчасового адміністратора зобов'язаний переконатися у тому, що конфлікт інтересів відсутній. Третя особа вважає, що позивач не переконався у відсутності конфлікту інтересів перед призначенням Голембовської Л.С. ліквідатором відповідача. Зокрема, на думку третьої особи, призначення Голембовської Л.С. ліквідатором відповідача замість попередньо працювавшої Боткачик С.І. має на меті швидке ліквідування активів відповідача в інтересах деяких кредиторів, в першу чергу - Дніпропетровської філії АКБ "Імексбанк" та ТОВ «Траст-груп». Позивачем умисно не зазначено в позовній заяві роки, у які Голембовська Л.С. працювала на посаді директора Дніпропетровської філії АКБ "Імексбанк". В той же час, за матеріалами справи Голембовська Л.С. працювала на посаді директора Дніпропетровської філії АКБ "Імексбанк" в період ліквідації відповідача, до 26 лютого 2007 р. Крім того, Голембовська Л.С. отримала сертифікат на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків серії В № 00014, виданий їй у 2007 році, згідно рішенню кваліфікаційної комісії позивача від 26.04.07 р. № 88. Отже, працюючи на посаді директора Дніпропетровської філії АКБ "Імексбанк", Голембовська Л.С. не мала потреби в отриманні сертифіката та інтересу працювати ліквідатором будь-якого комерційного банку, особливо відповідача, на завершальному етапі його ліквідації. Дніпропетровська філія АКБ "Імексбанк" є кредитором відповідача. Господарським судом Дніпропетровської області в період ліквідації відповідача розглядалися справи № 6/372(П6/2508-06), № 20/269(6/303П6/2490-06) та № 6/445(П6/2507-06), порушені за позовами Дніпропетровської філії АКБ "Імексбанк" під керівництвом Л.С. Голембовської до відповідача на значні суми, про що позивач жодним словом не повідомляє у своїй позовній заяві. Частина з означених справ була програна Дніпропетровською філією АКБ "Імексбанк". ТОВ "Траст-груп" теж є кредитором відповідача. Між ТОВ "Траст-груп", відповідачем та ЗАТ КБ "Європейський банк раціонального фінансування" існує договір іпотеки на значну суму, визнання якого недійсним призведе до списання з балансу відповідача всієї суми вимог ТОВ Траст-груп". Дніпропетровську обласну громадську організацію «По захисту прав та інтересів кредиторів АКБ «Прем'єрбанк»»від участі у процесі ліквідації, принаймні у процесі отримання інформації про хід процесу фактично вже усунуто. Отже, упередженість в діях Голембовської Л.С. у якості ліквідатора відповідача є наявною буквально з перших кроків її діяльності на цій посаді, що ставить під дуже великий сумнів її моральні якості та може стати причинним зв'язком такого наслідку, як залишення без задоволення грошових вимог останньої черги кредиторів відповідача - юридичних осіб.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши наявних представників, господарський суд, -

В С Т А Н О В И В:

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 08.09.05 р. по справі № 30/346, в якій брали участь ті самі сторони, що у цій справі, було підтверджено кандидатуру ліквідатора Акціонерного комерційного банку „Прем’єрбанк” Боткачик Світлани Іванівни.

Вказане рішення набрало законної сили і факти, встановлені цим рішенням, не підлягають доведенню у цій справі, згідно ч. 2 ст. 35 ГПК України.

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 08.09.05 р. по справі № 30/346 було встановлено:

У зв'язку з порушенням Акціонерним комерційним банком „Прем’єрбанк” вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, що спричинили значну втрату активів та доходів і настання ознак неплатоспроможності, а також його неспроможність виконати свої зобов’язання відповідно до рішення суду про примусове стягнення коштів протягом шести місяців та відсутність домовленостей щодо реструктуризації визначеного боргу, керуючись ст.ст. 2, 20, 73, 87, 88 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, розділом УІ Положення № 369, Правління Національного банку України постановою від 10.03.05 року № 71 прийняло рішення про відкликання з 11.03.005 року банківської ліцензії АКБ „Прем’єрбанк” та ініціювання процедури ліквідації цього банку, а також призначення ліквідатором банку службовця Національного банку України –Штепи Людмилм Павлівни.

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 23.05.05 року у справі № 30/193 було підтверджено відповідність застосування процедури ліквідації Акціонерного комерційного банку „Прем’єрбанк" з боку Національного банку України вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність” та підтверджено кандидатуру ліквідатора Акціонерного комерційного банку „Прем’єрбанк” Штепи Людмили Павлівни.

11.07.05 року Правління Національного банку України, розглянувши інформацію про стан здійснення процедури ліквідації акціонерного комерційного банку "Прем'єрбанк" та пропозиції Управління Національного банку України в Дніпропетровській області щодо підвищення її ефективності, на підставі вимог ст.ст. 76, 88, 90 Закону України "Про банки і банківську діяльність", розділу VІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.01 року № 369, прийняло постанову № 248 "Про стан здійснення процедури ліквідації акціонерного комерційного банку "Прем'єрбанк" (м. Дніпропетровськ).

Відповідно до п. 1 Постанови від 11.07.05 року № 248 було припинено повноваження Штепи Людмили Павлівни, як ліквідатора акціонерного комерційного банку "Прем'єрбанк", та призначено ліквідатором акціонерного комерційного банку "Прем'єрбанк" фізичну особу - службовця Національного банку України Боткачик Світлану Іванівну, завідуючу сектором моніторингу банків відділу банківського нагляду Управління Національного банку України в Дніпропетровській області.

Боткачик Світлана Іванівна має вищу економічну освіту (закінчила Одеський інститут народного господарства із спеціальності „Фінанси і кредит”). Вона має досвід роботи в банківській системі, високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію. Конфлікту інтересів з АКБ „Прем’єрбанк” та з Національним банком України не має. Відповідно до рішення кваліфікаційної комісії Національного банку України від 25.09.02 року № 23 Боткачик Світлані Іванівні видано Сертифікат на право здійснення тимчасової адміністрації банку та ліквідації банку серії ЛТ за № 0010-ТЛ зі строком дії до 25.09.07 року. При здійсненні процедури ліквідації Боткачик С.І. здатна діяти неупереджено.

Викладене стало підставою для задоволення позовних вимог та підтвердження кандидатури ліквідатора Акціонерного комерційного банку „Прем’єрбанк” Боткачик Світлани Іванівни.

Господарським судом також встановлено:

Постановою Правління Національного банку України від 16 червня 2007 № 215 „Про стан здійснення процедури ліквідації Акціонерного комерційного банку „Прем'єрбанк", були припинені повноваження службовця управління Національного банку України в Дніпропетровській області Боткачик Світлани Іванівни як ліквідатора АКБ „Прем'єрбанк" у зв'язку із закінченням терміну чинності сертифіката Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків і призначено ліквідатором АКБ „Прем'єрбанк" фізичну особу - незалежного експерта (за договором з Національним банком України) Голембовську Людмилу Степанівну.

Кандидатура ліквідатора АКБ „Прем'єрбанк" відповідає вимогам статей 90 та 76 Закону про банки, зокрема:

Голембовська Л.С. має вищу економічну освіту (закінчила Свердловський інститут народного господарства у 1975 році за спеціальністю „Фінанси і кредит").

В банківській системі працює з 1968 року, в управлінні Національного банку України в Дніпропетровській області з 1995 року, на посаді заступника начальника управління з листопада 1995 року та до виходу на пенсію.

У 2002-2003 роках приймала участь в ліквідації Дніпропетровської дирекції АК АПБ „Україна" в якості регіонального уповноваженого ліквідатора АК АПБ „Україна" в Дніпропетровській області.

Після виходу на пенсію працювала на посаді заступника директора ДФ АКБ „Мрія", згодом - на посаді директора ДФ АКБ „ІМЕКСБАНК".

Відповідно до рішення Кваліфікаційної комісії Національного банку України від 26.04.07 № 88, Голембовській Людмилі Степанівні видано Сертифікат на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків серія В № 00014, який надає їй право на здійснення функцій ліквідатора банків.

Голембовська Л.С. має високі професійні та моральні якості, досвід роботи при здійсненні ліквідації банку.

Конфлікту інтересів з АКБ „Прем'єрбанк" та Національним банком України не має, при здійсненні процедури ліквідації здатна діяти неупереджено.

Відповідно до записів №№32 та 33 у трудовій книжці Голембовської Л.С. (а.с 43), остання працювала в АКБ „Імексбанк" з 04.05.06 р. по 26.02.07 р.

АКБ „Імексбанк" звернувся до ліквідатора АКБ „Прем'єрбанк" Штепи Л.П. зі своєю заявою про визнання вимог кредитора та внесення до реєстру вимог кредиторів 17.03.05 р. (згідно штампу реєстрації вхідної документації на заяві).

Таким чином, на момент подання вказаної заяви Голембовська Л.С. не працювала не тільки в банку відповідача, але і в АКБ „Імексбанк".

Згідно резолюції ліквідатора (Штепи Л.П.) на заяві про включення до реєстру кредиторів, вимоги АКБ „Імексбанк" були визнані повністю 22.03.05 р., тобто також до моменту працевлаштування Голембовської Л.С. до АКБ „Імексбанк".

Господарським судом Дніпропетровської області було порушено, розглянуто і вирішено справу № 6/445 за позовом АКБ „Імексбанк" до АКБ „Прем'єрбанк" щодо визнання недійсним повідомлення ліквідатора про зміну черговості задоволення вимог АКБ „Імексбанк" та відновлення попередньо встановленої групи черговості.

Рішенням суду від 28.11.05 р. (копія рішення додається) позовні вимоги АКБ „Імексбанк" були задоволені, зокрема: в частині майнових (кредиторських) вимог його визнано (відновлено) кредитором першої черги задоволення (у попередній редакції ст. 96 Закону України „Про банки та банківську діяльність").

Судами вищих інстанцій дана справа була розглянута в апеляційному та касаційному порядку (впритул до Верховного Суду України), але рішення суду першої інстанції було залишене без змін (копії постанови Дніпропетровського апеляційного господарського суду, Вищого господарського суду України, а також ухвали Верховного Суду України додаються).

Судовий розгляд даної справи вважається завершеним з моменту прийняття рішення найвищого судового органу, а саме: з моменту прийняття ухвали Верховного Суду України від 27.07.06 р.

Отже спір між АКБ „Імексбанк" і відповідачем було вирішено в судовому порядку повністю в період діяльності іншого, попереднього ліквідатора відповідача - Боткачик С.І., до призначення Голембовської Л.С.

Фактично на даний час вимоги АКБ „Імексбанк" відповідно до чинної редакції ст. 96 Закону про банки включені до позачергової групи (на суму 2 000 000 грн.) та до сьомої черги реєстру вимог кредиторів відповідача - на суму 3 636 грн. (витяг з реєстру вимог кредиторів додається).

Чинний реєстр заявлених та акцептованих вимог кредиторів відповідача відповідно до Закону про банки затверджений Національним банком України, а точніше, рішенням комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків при Управлінні НБУ в Дніпропетровській області від 29.09.06 р.

Отже реєстр вимог кредиторів відповідача, в тому числі вимоги АКБ „Імексбанк", було сформовано та затверджено також до призначення ліквідатора Голембовської Л.С.

Голембовська Л.С. в АКБ „Імексбанк" займала посаду директора філії цього банку у м. Дніпропетровську, тобто здійснювала повноваження, які виключають можливість прийняття рішень від банку в цілому.

В даному випадку вона не приймала участі і не вчиняла будь-яких дій у зазначеній вище судовій справі № 6/445, хоча як керівник відособленого структурного підрозділу юридичної особи могла набути та здійснювати відповідні повноваження у судовому процесі.

Задоволення вимог кредиторів у ході процедури ліквідації відповідача, а також виконання рішення суду є обов'язковими для будь-якого ліквідатора; тобто вчинення ліквідатором відповідача будь-яких розпорядчих дій стосовно АКБ „Імексбанк" мають однакові підстави і мету незалежно від особи ліквідатора.

Таким чином, відносини АКБ „Імексбанк" та відповідача не залежать від особи Голембовської Л.С.

Посилання 3 особи у своїй заяві на ту обставину, що вимоги АКБ „Імексбанк" знаходяться в реєстрі вимог вище вимог інших кредиторів є безпідставним і неналежним доказом.

По-перше, черговість задоволення вимог АКБ „Імексбанк" визначена відповідно до Закону про банки, а також - за рішенням суду.

По-друге, у позачерговій групі вимог, до якої включено вимогу АКБ „Імексбанк" на суму 2000000 грн., враховуються також вимоги інших кредиторів, які мали відповідні права. Тобто вимоги АКБ „Імексбанк" у цій частині не є винятковими.

По-третє, 3 особа в обгрунтування своєї заяви посилається на дану обставину, як можливе її застосування ліквідатором Голембовською Л.С. Тобто законні дії попереднього ліквідатора, а також рішення суду у випадку призначення Голембовської Л.С. видаються 3 особою як порушення законодавства.

За змістом ст. 76 Закону про банки, термін „конфлікт інтересів" у загальному вигляді означає наявність будь-яких обставин, що можуть зашкодити неупередженому виконанню своїх функцій відповідною посадовою особою.

В даному випадку проведення заходів щодо процедури ліквідації відповідача, задоволення законних вимог АКБ „Імексбанк", виконання рішення суду не можуть вважатись упередженними діями ліквідатора відповідача.

При викладених обставинах господарський суд вважає заперечення та ствердженння 3-тьої особи необгрунтованими та безпідставними.

Вищевикладене є підставою для задоволення позову. Судові витрати слід покласти на відповідача.

Керуючись Законом України "Про банки і банківську діяльність", ст.ст. 33, 44, 49, 82 - 85 ГПК України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В :

Позов задовольнити.

Підтвердити кандидатуру ліквідатора Акціонерного комерційного банку "Прем’єрбанк" (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Мечнікова, 18, ) –Голембовської Людмили Степанівни.

Стягнути з Акціонерного комерційного банку „Прем’єрбанк” (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Мечнікова, 18, , накопичувальний рахунок № 1 в Управлінні Національного банку України в Дніпропетровській області, МФО 305006):

q          в доход держбюджету (рахунок № 0005 у ГУ ДКУ в Дніпропетровській області, МФО 805012, код 24246786, Управління ДКУ у Жовтневому районі м. Дніпропетровська) –85,00 грн. витрат на держмито;

q          в доход держбюджету (рахунок № 0005 у ГУ ДКУ в Дніпропетровській області, МФО 805012, код 24246786, Управління ДКУ у Жовтневому районі м. Дніпропетровська) –118,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, видавши накази

Суддя                                                                                                    І.Ю. Дубінін