ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХЕРСОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М      У К Р А Ї Н И

17.10.2007                                                                Справа №  16/245-07

Господарський суд Херсонської області у складі судді  Немченко Л.М. при секретарі Горголь О. М. , розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Акціонерного товариства  "Індекс- банк", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Південмлин", с. Райське Херсонської області

про стягнення 645832 грн. 43 коп.

за участю:

представників сторін:

від  позивача: Загоруйко  А. А. довіреність № 55/821 від 30.05.07, представник

від   відповідача: не прибув.

Акціонерне товариство “Індустріально-експертний банк” (позивач) звернувся до суду про стягнення з товариства з обмеженою відповідальністю "Південмлин"

( відповідач)   суми боргу  645832  грн. 43 коп. та судові витрати.

Відповідач  повторно свого представника не направив, хоча відповідно до ст.64,77 ГПК України належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи. Справа розглядається за приписами ст.75 ГПК України за наявними у справі документами.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши представника  позивача, суд

в с т а н о в и в:

26 жовтня 2005 року між Акціонерним товариством "Індустріально-Експортний банк"  в особі директора філії "Київська міська дирекція" АТ "Індекс-банк" та товариством з обмеженою відповідальністю "Південмлин"   було  укладено генеральний договір № 3-ф про факторингове обслуговування з регресом (надалі - Договір) строком дії до 01.10.2006 р.

Згідно з п.2.2. вищезгаданого Договору, Фактор (позивач), передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження Клієнта (відповідача) за плату, а Клієнт відступає або зобов'язується відступити Факторові своє право вимоги валютних цінностей (грошових коштів в національній валюті) (включаючи всі види штрафних санкцій) до Дебіторів, на підставі документів, що підтверджують таке право відповідно до Контракту.

Крім того, відповідно до  ст. 1077 ЦК України, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

У відповідності до п. 2.3 Договору, для здійснення факторингового обслуговування Сторони підписали Доповнення № 1 від 26.10.2005р.  - перелік Дебіторів, права вимоги грошових коштів від яких приймаються на умовах факторингу з регресом відповідно до якого Факторові було передано право вимоги до:

1) Товариства з обмеженою відповідальністю "Легіон-Трейд" по Договору  поставки № 14/КП від 14.01.2005р. укладеному між ТОВ „Південмлин” та ТОВ "Легіон-Трейд" (копія додається) в межах ліміту 350 000,00 грн. з розміром авансу-95% від повної суми;

2) Товариства з обмеженою відповідальністю Міжгалузевий торговий дім "КАМЕЛОТ-СЕРВІС" по Договору  поставки № 11/2004-08 від 11.08.2004р. укладеному між ТОВ „Південмлин” та ТОВМТД "КАМЕЛОТ-СЕРВІС" (копія додається) в межах ліміту 50 000,00грн. з розміром авансу-95% від повної суми;

3) Спільної науково-виробничої фірми "Авгур" по Договору  поставки муки № 11/П від 06.01.2005р. укладеному між ТОВ „Південмлин” та СНПФ "Авгур" (копія додається) в межах ліміту 58 113,00грн. з розміром авансу-85% від повної суми;

4) Відкрите акціонерне товариства "Херсонський хлібокомбінат" по Договору  купівлі-продажу муки № 89/КП від 22.08.2005р. укладеному між ТОВ „Південмлин” та ЗАТ "Херсонський хлібокомбінат" (копія додається) в межах ліміту 46 264,00 грн. з розміром авансу-85% від повної суми;

У відповідності до п.2.3 Договору 12.01.2006р з відповідачем було укладено Доповнення № 1-1 від 12.01.2006р. до генерального договору про факторингове обслуговування № 3-ф від 26.10.2005р., з гідно якого було внесено доповнення до списку Дебіторів, а саме :

5) Суб'єкт приватної діяльності Луківський Іван Григорович по договору купівлі-продажи  від 11.07.2005р. укладеного між ТОВ „Південмлин” та СПД Луківський Іван Григорович (копія додається) в межах ліміту 72 482,52 грн. з розміром авансу-50% від повної суми;

6) Суб'єкт приватної діяльності Миртинюк В.В. по договору купівлі-продажу муки від 10.01.2005р. укладеного між ТОВ „Південмлин” та СПД Миртинюк В.В. (копія додається) в межах ліміту 115 370,90 грн. з розміром авансу-75% від повної суми;

7) Приватне Підприємство "Гілея-Інвест" по договору поставки № 95 від 01.07.2007р. укладеного між ТОВ „Південмлин” та ПП "Гілея -Інвест" (копія додається) в межах ліміту 105 475,00 грн. з розміром авансу-95% від повної суми;0

Здійснення поставки товару з чітко визначеними строками платежу, право вимоги грошових коштів по якій передається Клієнтом Фактору в межах одного Контракту є Угодою (фактично являється накладною тощо на поставку товару).

Згідно з п.2.4. Договору, грошова вимога до Дебітора вважається придбаною Фактором у Клієнта з моменту підписання Сторонами Реєстру переданих документів по Угодах, що і було зроблено, а саме підписано їх у вигляді Доповнення № 1 від 07.11.2005 р, Доповнення  № 2 від 08.11.2006 року, Доповнення  № 3 від 11.11.2006 р., Доповнення  № 4 від 18.11.2006р.; Доповнення № 5 від 23.11.2006р.; Доповнення № 6 від 24.11.2006р., Доповнення  № 7 від 28.11.2005р., Доповнення № 8 від 28.11.2005 р., Доповнення № 9 від 30.11.2005р.; Доповнення  № 10 від 30.11.2005р.; Доповнення № 11 від 08.12.2005р.; Доповнення  № 12 від 08.12.2005р.; Доповнення № 13 від 09.12.2005р.; Доповнення  № 14 від 20.12.2005р.; Доповнення № 15 від 21.12.2005р.; Доповнення № 16 від 23.12.2005р.; Доповнення  № 17 від 05.01.2006р.; Доповнення  № 18 від 08.01.2006р.; Доповнення № 19 від 11.01.2006р.; Доповнення № 20 від 12.01.2006р.; Доповнення № 20 від 13.01.2006р.; Доповнення  № 22 від 25.01.2006р.; Доповнення  № 23 від 25.01.2006р.; Доповнення № 24 від 26.01.2006р.; Доповнення № 25 від 27.01.2006р.; Доповнення № 26 від 30.01.2006р.; Доповнення  № 27 від 01.02.2006р.; Доповнення  № 28 від 02.02.2006р.; Доповнення  № 29 від 30.01.2006р.; Доповнення № 30 від 15.02.2006р.; Доповнення  № 31 від 15.02.2006р.; Доповнення  № 32 від 15.02.2006р.; Доповнення  № 33 від 15.02.2006р.; Доповнення  № 34 від 16.02.2006р.; Доповнення № 42 від 05.04.2006р.; Доповнення № 43 від 05.04.2006р.; Доповнення  № 44 від 06.04.2006р.; Доповнення № 45 від 06.04.2006р.; Доповнення  № 46 від 06.04.2006р.; Доповнення  № 47 від 07.04.2006р.; Доповнення № 48 від 07.04.2006р.; Доповнення  № 49 від 07.04.2006р.; Доповнення № 50 від 10.04.2006р.; Доповнення  № 51 від 11.04.2006р.; Доповнення № 52 від 12.04.2006р.(копії додаються).

Відповідно до п. 3. ст. 1081 ЦК України,  клієнт не відповідає за невиконання або неналежне виконання боржником грошової вимоги, право якої відступається і яка пред'явлена до виконання фактором, якщо інше не встановлено договором факторингу.

Договором передбачено відповідальність Клієнта (ТОВ "Південмлин") зокрема у вигляді зобов’язання здійснити зворотній викуп зобов’язань  (за регресом).

Так, грошові кошти дебітором позивачеві не перераховувались, тому Відповідач до останнього часу добровільно здійснював викуп  (придбавав) у Позивача зобов’язання за правом регресу, оскільки  відповідно до п 3.3.6. Договору,  заборгованість Дебіторів, яка прийнята до факторингу та не сплачена повністю або частково в останній день закінчення строку платежу (товарного кредиту), вказаному в Контракті, вважається заборгованістю за регресом з наступного банківського дня (у вищезазначених Реєстрах переданих документів по Угодах обумовлено було кінцевий строк для перерахування грошових коштів по Угодах на користь Фактора (Позивача).

Відповідно до п. 7.2.2., Договору, у випадку невиконання або неналежного виконання Дебітором зобов'язань по оплаті коштів по Угоді, право вимоги за якою відступлене Клієнтом Фактору, Клієнт, як солідарний боржник, зобов'язується протягом чотирнадцяти календарних днів з моменту отримання від Фактора відповідного повідомлення, оплатити Фактору заборгованість за регресом, що обліковується на рахунках обліку кредитів або сумнівної заборгованості за факторингом, і сплатити Фактору нараховані доходи та відшкодувати Фактору всі понесені ним збитки, пов'язані з невиконанням Дебітором своїх зобов'язань.

Відповідно до ст.526 ЦК України зобов'язання має виконувались належним чином відповідно до умов договору та вимог законодавства, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог – відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст.525 ЦК України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Дебітором не було виконано зобов'язань по перерахуванню коштів хоча йому і надсилалося повідомлення (копія з доказом вручення додається).

Таким чином, враховуючи невиконання зобов’язань Дебітором, Відповідачеві в порядку п. 7.2.2. Договору  було надіслано повідомлення про факт несплати дебітором зобов’язань (копія з доказом вручення додається) по угодах, однак Відповідач грошових коштів на рахунок позивача в добровільному порядку не сплатив, тому виникла необхідність звернення до суду з даним позовом.

Загальна сума заборгованості Відповідача станом на 12.06.2007р. складає 645 832 (шістсот сорок п'ять тисяч вісімсот тридцять дві) грн. 43 коп.

Відповідно до п. 2, 4.  Договору, Доповнення № 2 від 26.10.2005 року, розмір процентного доходу за факторингом з регресом встановлюється в розмірі 21% річних та розмір процентного доходу по заборгованості за регресом -28% річних, а також комісія за надання послуги по управлінню дебіторською заборгованістю в розмірі:

- 0,4 % від суми дебіторської заборгованості що прийнята до факторингу протягом місяця по дебіторам ТОВ МТД"Камелот-Сервіс" СНПФ "Авгур" ВАТ"Херсонський Хлібокомбінат";

- 0,6 % від суми дебіторської заборгованості що прийнята до факторингу протягом місяця по дебітору ТОВ" Легіон-Трейдінд".

- п. 2-4. Договору, Доповнення  № 2-1 від 12.01.2006р. комісія за розгляд пакету документів та встановлення ліміту факторингу встановлюється в розмірі 0,1 % від суми встановленого ліміту факторингу на Клієнта зазначеного у Доповненні про перелік документів № 1-1 від 12.01.2006р. до Генерального договору про факторингове обслуговування;

- розмір процентного доходу за факторингом з регресом встановлюється в розмірі 21% річних та розмір процентного доходу по заборгованості за регресом -28% річних, а також комісія за надання послуги по управлінню дебіторською заборгованістю в розмірі:

-0,4 % від суми дебіторської заборгованості що прийнята до факторингу протягом місяця по дебіторам ТОВ МТД"Камелот-Сервіс" СНПФ "Авгур" ВАТ"Херсонський Хлібокомбінат";

- 0,6 % від суми дебіторської заборгованості що прийнята до факторингу протягом місяця по дебітору ТОВ" Легіон-Трейдінд"; ПП Миртинюк В.В.; СПД Луківський І.Г.; ПП "Гілея-інвест".

Станом на 12.06.2007р. заборгованість за непогашення кредитної заборгованості становить в розмірі - 453 814(чотириста п'ятдесят три тисячі вісімсот чотирнадцять) грн. 60 коп.

Станом на 12.06.2007р. заборгованість за відсотками складає 103 554 (сто три тисячі п'ятсот п'ятдесят чотири) грн.,87коп., а заборгованість за комісією - 3 733(три тисячі сімсот тридцять три) грн. 94 коп.

Крім того, відповідно до п. 6.4. Договору, у випадку виникнення простроченої заборгованості Клієнта перед Фактором за цим Договором, Клієнт сплачує Фактору пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми несвоєчасно сплачених коштів за кожний день прострочення за період, протягом якого існувала така заборгованість.

Пеня нарахована відповідно до вищевказаного пункту договору складає станом на 12.06.2007 року  - 84 729(вісімдесят чотири тисячі сімсот двадцять дев'ять) грн. 02 коп.

Керуючись ст.ст.49,82,83,84 Господарського процесуального кодексу України, суд

в и р і ш и в:

1.   Позовні вимоги задовольнити в повному обсязі

2. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю "Південьмлин" (Херсонська області м. Нова Каховка, с. Райське, вул. Основська,15-А, п/р 9001 в філії "Київська міська дирекція" АТ "Індекс-Банк", МФО 300818, ) на користь Акціонерного товариства "Індустріально-експортний банк" в особі "Київська міська дирекція АТ "Індекс- Банк (м. Київ, проспект Повітрофлотський,50/2, р/р 0001 в філії "Київська міська дирекція АТ "Індекс-Банк", МФО 300818, ) заборгованість в сумі 645832 грн. 43 коп., в рахунок відшкодування витрат зі сплати держмита в сумі  6458 грн. 32 коп. та 118 грн. 00 коп. витрати  на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

3.   Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Суддя                                                                                      Л.М. Немченко