ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРНІВЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

"31" жовтня 2007 р.                                м.Чернівці                          Справа № 1/51

За позовом Закрите акціонерне товариство комерційний банк "ПриватБанк"

до Управління Пенсійного фонду України в Першотравневому районі м.Чернівці

про визнання нечинним рішення

Головуючий суддя  Желiк Борис Євграфович

при секретарі

Представники:

позивача -Бацей Т.М.

відповідача -Тодеренчук Я.М., Станкевич А.Я.

прокурор

СУТЬ СПОРУ:

Провадження у адміністративній справі відкрито ухвалою господарськогосуду Чернівецької області від 28 вересня 2007 року на підставі п.6 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства (КАС) України за позовом Закритого  акціонерного товариства комерційного банку (ЗАТ КБ) “ПриватБанк” в особі Чернівецької філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” м.Дніпропетровськ про визнання нечинним рішення управління Пенсійного фонду України в Першотравневому районі м.Чернівці від 5.04.2007р. № 1 про застосування фінансових санкцій до Чернівецької філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” в розмірі 2300грн. 23коп.

Позивач вважає оскаржуване ним рішення таким, що не засноване на чинному законодавстві, не відповідає дійсним обставинам і тому є нечинним, зокрема, з наступних підстав.

Управління Пенсійного фонду України в Першотравневому районі міста Чернівці своїм рішенням від 05 квітня 2007 року № 1 застосувало до позивача фінансові санкції у вигляді штрафу в розмірі 2300,23грн. за несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів пенсійного фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат згідно акту відповідача № 6 від 26.03.2007р., складеного головним спеціалістом відділу виконання Бюджету, бухобліку та контролю за використанням коштів ПФУ.

Сума застосованого штрафу до позивача складає 2300,23грн., в тому числі по пенсіонерах: Іспіров А.Я. – 1297,53грн., Рижук В.О. – 596,16грн., Даскалюк В.А. – 406,54грн.

кошти всіх вище вказаних пенсіонерів були зараховані їм на пенсійні рахунки безпосередньо в день надходження їх від відповідача. даний факт підтверджується:

- по Іспірову А.Я. – платіжним дорученням від 03.05.2006р. № 317 та випискою по рахунку № 162987;

- по Даскалюк В.А. – платіжним дорученням від 04.09.2006р. № 633 та випискою по рахунку № 286183;

- по Рижуку В.О. – платіжним дорученням від 19.07.2006р. № 842 та випискою по рахунку № 599178.

Тобто, свій обов’язок щодо своєчасного зарахування пенсійних коштів на рахунки пенсіонерів позивач виконав.

Відповідно до п.20 “Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках”, що затверджений постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999р. № 1596 “Незараховані суми пенсій та грошової допомоги не пізніше наступного операційного дня після надходження повертаються уповноваженим банком органам Пенсійного фонду...”. Тобто, поверненню підлягають кошти, які не зараховані банком на пенсійні рахунки пенсіонерів. У позивача були відсутніми підстави для незарахування вказаних сум на рахунки пенсіонерів.

Вказані факти не були враховані та не бралися до уваги відповідачем при застосуванні штрафних санкцій до позивача.

Крім того, п.20 вищевказаного Порядку передбачає, що помилково зараховані на поточні рахунки суми пенсій та допомоги зараховуються до рахунку наступних виплат.

Таким чином, правові підстави у відповідача вимагати повернення помилково зарахованих сум відсутні.

Після зарахування банком коштів на рахунки пенсіонерів згідно положень Закону України “Про переказ грошей та платіжні системи в Україні” переказ вважається завершеним з моменті зарахування грошових коштів на рахунок одержувача”. Саме з цього моменту отримувач коштів набуває можливості користуватися і розпоряджатися грошовими коштами.

У відповідності зі ст. 1066 Цивільного кодексу України, по договору банківського рахунку банк зобов’язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнту (власнику рахунку), кошти, які йому поступають, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку і проводити інші операції по рахунку.

Згідно ст. 1071 ЦК України, банк може списувати кошти з рахунку на підставі розпорядження клієнта, а також у випадках, передбачених договором між банком та клієнтом.

На підставі зазначеного вище слідує, що після зарахування коштів на рахунки пенсіонерів грошові кошти не є коштами Пенсійного фонду України і розпоряджатися  ними можна тільки по розпорядженню клієнта або у випадках, передбачених законом (примусове списання на підставі рішення суду і договірне списання).

Таким чином, правові підстави у відповідача вимагати повернення зарахованих на рахунки пенсіонерів коштів відсутні. Відповідно і відсутні підстави для застосування штрафних санкцій.

Відповідач позовні вимоги у справі не визнає, просить суд відмовити позивачу в їх задоволенні з урахуванням наступного.

Відповідно до договору № 6 від 03.02.2006р. між управлінням Пенсійного фонду України в Першотравневому районі м.Чернівці, Управлінням праці та соціального захисту населення в Першотравневому районі м.Чернівці та Чернівецькою філією “ПриватБанку” банк виконує функції виплати пенсії та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсії та грошової допомоги через їх поточні рахунки у банківських установах, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 30 серпня 1999р. № 1596 (з наступними змінами).

Згідно п.11 ст. 106 Закону України “Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування” Виконавчі органи Пенсійного фонду за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів Фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на установи банку накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не зарахованих  або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

Плановою перевіркою своєчасності зарахування коштів на поточні рахунки пенсіонерів Першотравневого району Чернівецькою філією “ПриватБанку” було виявлено порушення п.13 Порядку та &3 ст. 8 розд.ІV Договору : “Суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок одержувача, починаючи з місяця його смерті, установи Банку протягом одного банківського дня повертають відповідно Фонду або управлінню за їх письмовим розпорядженням, при умові наявності цих сум на поточному рахунку пенсіонера.”

Так по пенсіонеру Іспірову А.Я. – лист-вимога про повернення коштів у сумі 1297,53грн. направлений 05.05.2006р., отриманий 05.05.2006р., - повернення коштів 11.05.2006р.

Рижук В.О. – лист-вимога про повернення коштів на суму 596,16грн. направлений 10.08.2006р., отриманий 11.08.2006р., - повернення коштів 16.08.2006р.

Даскалюк В.А. – лист-вимога про повернення коштів на суму 406,54грн. направлений 07.09.2006р., отриманий 08.09.2006р., - повернення коштів 13.09.2006р.

Отримання листів-вимог засвідчені підписом та  датою в журналі реєстрації листів-вимог.

Виявлені в результаті перевірки порушення стали підставою для прийняття Управлінням Пенсійного фонду в порядку ст. 106 Закону України “Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування” оскаржуваного позивачем рішення та застосування до нього штрафу у розмірі своєчасно не повернених сум.

З метою всебічного, повного  та об’єктивного дослідження всіх матеріалів і обставин у справі судом 17.10.2007р. було оголошено перерву у судовому засіданні до 31 жовтня 2007р.

У зв’язку з тим, що представник позивача в судове засідання 31.10.2007р. не прибув, керуючись пунктом 4 частини 2 статті 156КАС України, суд –

У Х В А Л И В:

1. Провадження у справі зупинити до 20 листопада 2007р.            10 год.30 хв.

2. Зобов’язати відповідача у строк до 20.11.2007 року подати до суду договір №6 від 03.02.2006 року.

3. Сторонам забезпечити прибуття на вказаний час до суду повноважних представників.

Суддя                                                                             Б.Є. Желiк