議案名稱：函，為修正「銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業許可及管理辦法」，請查照案。
提案單位/提案委員：金融監督管理委員會
提案來源：政府提案
議案類別：行政命令(層級)
屆：第8屆
會議：第8屆第3會期第1次會議
提案日期：2013-02-26
字號：院總第801號政府提案第8173號之1
議案狀態：交付查照
議案流程：
會期: 08-03-01
院會/委員會: 院會
狀態: 交付查照
日期: 2013-02-26
會期: 08-03-15
院會/委員會: 院會
狀態: 排入院會 (交財政委員會)
日期: 2013-05-31
關連議案：
對照表：
law_name: 銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業許可及管理辦法修正條文對照表
立法種類: 修正條文
title: 銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業許可及管理辦法修正條文對照表
rows: 現行: 第一章　總　則
說明: 章名未修正
修正: 第一章　總　則
現行: 第一條　本辦法依銀行法第四十七條之三第一項規定訂定之。
說明: 本條未修正。
修正: 第一條　本辦法依銀行法第四十七條之三第一項規定訂定之。
現行: 第二條　本辦法稱銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業（以下簡稱跨行金融資訊網路事業），係指提供金融機構間即時性跨行金融業務帳務清算加值網路之跨行金融資訊網路事業。

本辦法稱清算，指依據金融機構間支付指令暨結計金融機構間應收、應付金額，並於各參加機構指定帳戶予以貸、借記，以解除付款行支付義務之程序。
說明: 本條未修正。
修正: 第二條　本辦法稱銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業（以下簡稱跨行金融資訊網路事業），係指提供金融機構間即時性跨行金融業務帳務清算加值網路之跨行金融資訊網路事業。

本辦法稱清算，指依據金融機構間支付指令暨結計金融機構間應收、應付金額，並於各參加機構指定帳戶予以貸、借記，以解除付款行支付義務之程序。
現行: 第三條　跨行金融資訊網路事業之設立，應經財政部許可。但涉及大額資金移轉帳務清算之業務，並應經中央銀行許可。
說明: 一、原管轄機關「財政部」，自九十三年七月一日起變更為「行政院金融監督管理委員會」，又自一百零一年七月一日「行政院金融監督管理委員會」更名為「金融監督管理委員會」。

二、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將「財政部」修正為「主管機關」。
修正: 第三條　跨行金融資訊網路事業之設立，應經主管機關許可。但涉及大額資金移轉帳務清算之業務，並應經中央銀行許可。
現行: 第二章　設立標準
說明: 章名未修正
修正: 第二章　設立標準
現行: 第四條　申請設立跨行金融資訊網路事業，須為依公司法組織之股份有限公司，公司最低實收資本額為新臺幣三十五億元，其股東應以金融機構及政府為限。
說明: 本條未修正。
修正: 第四條　申請設立跨行金融資訊網路事業，須為依公司法組織之股份有限公司，公司最低實收資本額為新臺幣三十五億元，其股東應以金融機構及政府為限。
現行: 第五條　跨行金融資訊網路事業之設立，其負責人包括發起人、董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理、副經理或與其職責相當之人，不得有下列各款情事之一：

一、無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷者。

二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。

三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。

四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反公司法、電信法、稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

六、違反銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、管理外匯條例、信用合作社法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

七、受破產之宣告，尚未復權者。

八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行者。

九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄者。

十、過去三年內在金融機構之授信，有六個月以上延滯本金或利息之紀錄，且尚未清償者。

十一、有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。

十二、因違反銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、信用合作社法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年者。

十三、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。

十四、擔任銀行、信用合作社、農（漁）會信用部、票券金融公司、證券商、證券金融公司、證券投資信託公司、證券投資顧問公司、期貨　商或保險業（不包括保險輔助人）之負責人者。但經財政部核准者，不在此限。

十五、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動或行為或不具備健全有效經營跨行金融資訊網路事業之能力，顯示其不適合擔任跨行金融資訊網路事業負責人者。
說明: 一、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將「財政部」修正為「主管機關」，並酌作文字修正。

二、為督促跨行金融資訊網路事業之負責人遵守相關金融法令，爰參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第三條規定，於本條文第一項第六款及第十二款增列「金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、電子票證發行管理條例、證券投資信託及顧問法、農業金融法、農會法、漁會法」，以資周延。

三、對於政府或法人為跨行金融資訊網路事業之股東，擔任董事、監察人，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，亦應遵守第一項之規定，爰參考「銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法」第五條第二項規定，新增第二項規定。

四、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第十三條規定，新增第三項，明定跨行金融資訊網路事業之負責人，有第一項消極資格之情事者應立即通知該事業。而該事業於知其負責人有第一項消極資格之事由後應即主動處理，並向主管機關申報。
修正: 第五條　有下列情事之一者，不得充任跨行金融資訊網路事業負責人，包括發起人、董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理、副經理或與其職責相當之人：

一、無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷。

二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定。

三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年。

四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反公司法、電信法、稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年。

五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年。

六、違反銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、農業金融法、農會法、漁會法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年。

七、受破產之宣告，尚未復權。

八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行。

九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄。

十、過去三年內在金融機構之授信，有六個月以上延滯本金或利息之紀錄，且尚未清償。

十一、有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年。

十二、因違反銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、信用合作社法、農業金融法、農會法、漁會法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年。

十三、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年。

十四、擔任銀行、信用合作社、農（漁）會信用部、票券金融公司、證券商、證券金融公司、證券投資信託公司、證券投資顧問公司、期貨商或保險業（不包括保險輔助人）之負責人。但經主管機關核准者，不在此限。

十五、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動或行為或不具備健全有效經營跨行金融資訊網路事業之能力，顯示其不適合擔任跨行金融資訊網路事業負責人。

政府或法人股東，擔任董事、監察人者，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，準用前項規定。
跨行金融資訊網路事業負責人有第一項之情事時，當事人應立即通知該事業。該事業於知其負責人有第一項之事由後應即主動處理，並向主管機關申報。
現行: 第六條　跨行金融資訊網路事業之設立，總經理或與其職責相當之人，應具備領導及有效經營能力並具備下列資格之一：

一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗九年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良者。

二、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗九年以上，並曾任薦任九職等以上或相當職務三年以上，成績優良者。

三、銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行副總經理以上職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良者。

四、主持金融資訊系統軟體設計專案工作經驗七年以上，成績優良者。

五、有其他經驗足資證明其具備主管領導能力、銀行專業知識或銀行經營經驗、或資訊專業知識，可健全有效經營跨行金融資訊網路業務者。

擔任跨行金融資訊網路事業總經理或與其職責相當之人，其資格應事先檢具有關文件，報經財政部審查合格後，始得充任。
說明: 一、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將「財政部」修正為「主管機關」，並酌作文字修正。

二、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第四條規定，明定跨行金融資訊網路事業應置總經理一人，不得有其他職責相當之人，且應具備良好品德、領導及有效經營該服務事業之能力。

三、因跨行金融資訊網路事業之業務範圍涉及跨行金融交易資訊處理等資訊專業項目，爰將資格條件中「國內外專科以上學校畢業」修正為「國內外大學（含）以上畢業」。
修正: 第六條　跨行金融資訊網路事業應置總經理一人，負責綜理全事業業務，且不得有其他職責相當之人。其應具備良好品德、領導及有效經營該事業之能力，並具備下列資格之一者：

一、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗九年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良。

二、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗九年以上，並曾任薦任九職等以上或相當職務三年以上，成績優良。

三、銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行副總經理以上職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良。

四、主持金融資訊系統軟體設計專案工作經驗七年以上，成績優良。

五、有其他經驗足資證明其具備主管領導能力、銀行專業知識或銀行經營經驗、或資訊專業知識，可健全有效經營跨行金融資訊網路業務。

擔任跨行金融資訊網路事業總經理或與其職責相當之人，其資格應事先檢具有關文件，報經主管機關審查合格後，始得充任。
現行: 第七條　跨行金融資訊網路事業之副總經理、協理、經理或與其職責相當之人，應具備領導及有效經營能力，並具備下列資格之一：

一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行總行副經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

二、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或相當職務，成績優良者。

三、銀行工作經驗三年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

四、擔任金融資訊系統軟體設計專案負責人工作經驗五年以上，成績優良者。

五、有其他事實足資證明其具備銀行專業知識或銀行經營經驗或資訊專業知識，可健全有效經營跨行金融資訊網路業務者。
說明: 一、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第五條規定，明定跨行金融資訊網路事業副總經理、協理、經理或與其職責相當之人應具備良好品德等積極資格條件。

二、因跨行金融資訊網路事業之業務範圍涉及跨行金融交易資訊處理等資訊專業項目，爰將資格條件中「國內外專科以上學校畢業」修正為「國內外大學（含）以上畢業」。
修正: 第七條　跨行金融資訊網路事業之副總經理、協理、經理或與其職責相當之人，應具備良好品德、領導及有效經營該事業之能力，並具備下列資格之一者：

一、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行總行副經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良。

二、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或相當職務，成績優良。

三、銀行工作經驗三年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良。

四、擔任金融資訊系統軟體設計專案負責人工作經驗五年以上，成績優良。

五、有其他事實足資證明其具備銀行專業知識或銀行經營經驗或資訊專業知識，可健全有效經營跨行金融資訊網路業務。
現行: 第八條　跨行金融資訊網路事業之副經理或與其職責相當之人，應具備有效經營能力並具備下列資格之一：

一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗三年以上，並曾擔任銀行總行襄理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

二、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗三年以上，並曾任薦任七職等以上或相當職務，成績優良者。

三、銀行工作經驗二年以上，並曾擔任銀行總行副經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

四、擔任金融資訊系統軟體設計專案負責人工作經驗三年以上，成績優良者。

五、有其他事實足資證明其具備銀行專業知識或銀行經營經驗或資訊專業知識，可健全有效經營跨行金融資訊網路業務者。
說明: 一、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第六條規定，明定跨行金融資訊網路事業副經理或與其職責相當之人應具備良好品德等積極資格條件。

二、因跨行金融資訊網路事業之業務範圍涉及跨行金融交易資訊處理等資訊專業項目，爰將資格條件中「國內外專科以上學校畢業」修正為「國內外大學（含）以上畢業」。
修正: 第八條　跨行金融資訊網路事業之副經理或與其職責相當之人，應具備良好品德及有效經營該事業之能力，並具備下列資格之一者：

一、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗三年以上，並曾擔任銀行總行襄理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良。

二、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗三年以上，並曾任薦任七職等以上或相當職務，成績優良。

三、銀行工作經驗二年以上，並曾擔任銀行總行副經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良。

四、擔任金融資訊系統軟體設計專案負責人工作經驗三年以上，成績優良。

五、有其他事實足資證明其具備銀行專業知識或銀行經營經驗或資訊專業知識，可健全有效經營跨行金融資訊網路業務。
現行: 第九條　跨行金融資訊網路事業之董事應有下列人數具備第七條所定之資格條件：

一、人數在三人以下者，應有一人；人數超過三人者，每增加三人應增加一人。

二、設有常務董事者，應有一人以上。

跨行金融資訊網路事業之監察人應至少有一人具備第七條所定之資格條件或專業知識。
說明: 參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第九條規定，明定跨行金融資訊網路事業董事長應具備第七條所定之資格條件，增訂第二項。現行條文第二項移列至第三項，並酌作文字修正。
修正: 第九條　跨行金融資訊網路事業之董事應有下列人數具備第七條所定之資格條件：

一、人數在三人以下者，應有一人；人數超過三人者，每增加三人應增加一人。

二、設有常務董事者，應有一人以上。

跨行金融資訊網路事業之董事長應具備第七條所定之資格條件之一。
跨行金融資訊網路事業之監察人應至少有一人具備第七條所定之資格條件之一。