議案名稱：函，為修正「銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法」，請查照案。
提案單位/提案委員：金融監督管理委員會
提案來源：政府提案
議案類別：行政命令(層級)
屆：第8屆
會議：第8屆第2會期第12次會議
提案日期：2012-12-07
字號：院總第801號政府提案第7849號之1
議案狀態：交付查照
議案流程：
會期: 08-02-12
院會/委員會: 院會
狀態: 排入院會 (交財政委員會)
日期: 2012-12-07
2012-12-11
會期: 08-02-15
院會/委員會: 院會
狀態: 交付查照
日期: 2012-12-28
關連議案：
對照表：
law_name: 銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法修正條文對照表
立法種類: 修正條文
title: 銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法修正條文對照表
rows: 說明: 章名新增。
修正: 第一章　總　則
現行: 第一條　本辦法依銀行法（以下簡稱本法）第四十七條之三第二項規定訂定之。
說明: 未修正。
修正: 第一條　本辦法依銀行法（以下簡稱本法）第四十七條之三第二項規定訂定之。
現行: 第二條　本辦法稱銀行間徵信資料處理交換服務事業，係指向金融機構、金融相關事業蒐集或經財政部指定建置並處理各類信用資料，依法提供予金融機構、當事人及經財政部核准者查詢運用之事業。
說明: 配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。
修正: 第二條　本辦法稱銀行間徵信資料處理交換服務事業，係指向金融機構、金融相關事業蒐集或經主管機關指定建置並處理各類信用資料，依法提供予金融機構、當事人及經主管機關核准者查詢運用之事業。
現行: 第三條　銀行間徵信資料處理交換服務事業之設立，應經財政部之許可，其營運應受財政部之監督。
說明: 配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。
修正: 第三條　銀行間徵信資料處理交換服務事業之設立，應經主管機關之許可，其營運應受主管機關之監督。
現行: 第四條　銀行間徵信資料處理交換服務事業之組織，除本辦法施行前經財政部指定辦理者外，以股份有限公司為限，公司最低實收資本額為新臺幣三十五億元，其股東以銀行與政府為限。
說明: 配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。
修正: 第四條　銀行間徵信資料處理交換服務事業之組織，除本辦法施行前經主管機關指定辦理者外，以股份有限公司為限，公司最低實收資本額為新臺幣三十五億元，其股東以銀行與政府為限。
說明: 章名新增。
修正: 第二章　 負責人及資訊安全人員應具備之資格條件
現行: 第五條　銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人，包括董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理、副經理或與其職責相當之人，不得有下列各款情事之一：

一、無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷者。

二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。

三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。

四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

六、違反銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、管理外匯條例、信用合作社法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

七、受破產之宣告，尚未復權者。

八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行者。

九、使用票據經拒絕往來尚未期滿者，或期滿後五年內仍有存款不足退票紀錄者。

十、過去三年內在金融機構之授信，有六個月以上延滯本金或利息之紀錄，且尚未清償者。

十一、有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。

十二、因違反銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、信用合作社法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年者。

十三、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。

十四、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動或行為或不具備健全有效經營銀行間徵信資料處理交換服務事業之能力，顯示其不適合擔任銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人者。

政府或法人為股東時，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，擔任董事、監察人者，準用前項規定。
說明: 一、為督促銀行間徵信資料處理交換服務事業之負責人遵守相關金融法令，參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第三條規定，於本條文第一項第六款及第十一款增列「金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、電子票證發行管理條例、證券投資信託及顧問法、農業金融法、農會法、漁會法」，以資周延。

二、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第三條規定，修正本條文第一項第九款為「使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄者」。

三、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第十三條規定，新增第三項，明定銀行間徵信資料處理交換服務事業之負責人，具第一項消極資格之情事者應立即通知該服務事業。而該服務事業於知其負責人有第一項消極資格之事由後應即主動處理，並向主管機關申報。
修正: 第五條　有下列情事之一者，不得充任銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人，包括董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理、副經理或與其職責相當之人：

一、無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷者。

二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。

三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。

四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

六、違反銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、農業金融法、農會法、漁會法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。

七、受破產之宣告，尚未復權者。

八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行者。

九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄者。

十、有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。

十一、因違反銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、信用合作社法、農業金融法、農會法、漁會法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年者。

十二、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。

十三、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動或行為或不具備健全有效經營銀行間徵信資料處理交換服務事業之能力，顯示其不適合擔任銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人者。

政府或法人為股東時，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，擔任董事、監察人者，準用前項規定。

銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人有第一項之情事時，當事人應立即通知該服務事業。該服務事業於知其負責人有第一項之事由後應即主動處理，並向主管機關申報。
現行: 第六條　銀行間徵信資料處理交換服務事業總經理應具備領導及有效經營能力並具備下列資格之一：

一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗九年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良者。

二、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗九年以上，並曾任薦任九職等以上或相當職務三年以上，成績優良者。

三、銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行副總經理以上職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良者。

四、擔任銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理以上職務三年以上或曾主持金融資訊系統軟體設計專案工作經驗七年以上，成績優良者。

五、有其他具體事實足資證明其具備主管領導能力及經營經驗，可健全有效經營銀行間徵信資料處理交換服務事業者。

擔任銀行間徵信資料處理交換服務事業總經理者，其資格應事先檢具有關文件報經財政部審查合格後，始得充任。
說明: 一、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。

二、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第四條規定，明定銀行間徵信資料處理交換服務事業應置總經理一人，不得有其他職責相當之人，且應具備良好品德、領導及有效經營該服務事業之能力。

三、因銀行間徵信資料處理交換服務事業之業務範圍涉及個人信用資料處理等資訊專業項目，爰修正積極資格為「國內外大學以上畢業」。
修正: 第六條　銀行間徵信資料處理交換服務事業應置總經理一人，負責綜理全服務事業業務，且不得有其他職責相當之人。其應具備良好品德、領導及有效經營該服務事業之能力，並具備下列資格之一：

一、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗九年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良者。

二、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗九年以上，並曾任薦任九職等以上或相當職務三年以上，成績優良者。

三、銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行副總經理以上職務或相當規模銀行相當職務三年以上，成績優良者。

四、擔任銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理以上職務三年以上或金融資訊服務工作經驗七年以上，成績優良者。

五、有其他具體事實足資證明其具備主管領導能力及經營經驗，可健全有效經營銀行間徵信資料處理交換服務事業者。

擔任銀行間徵信資料處理交換服務事業總經理者，其資格應事先檢具有關文件報經主管機關審查合格後，始得充任。
現行: 第七條　銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理、協理、經理應具備領導及有效經營能力，並具備下列資格之一：

一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行總行副經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

二、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或相當職務，成績優良者。

三、銀行工作經驗三年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

四、銀行間徵信資料處理交換服務事業或金融資訊服務工作經驗五年以上，並曾擔任經理以上或相當職務，成績優良者。

五、有其他具體事實足資證明其具備金融或資訊專業知識，可健全有效經營銀行間徵信資料處理交換服務事業者。

銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理、協理、經理之充任，該事業應於其充任後三十日內，檢具有關資格文件報請財政部備查。
說明: 一、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。

二、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第五條規定，明定銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理、協理、經理或與其職責相當之人應具備良好品德等積極資格條件。

三、因銀行間徵信資料處理交換服務事業之業務範圍涉及個人信用資料處理等資訊專業項目，爰修正積極資格為「國內外大學以上畢業」。
修正: 第七條　銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理、協理、經理或與其職責相當之人應具備良好品德、領導及有效經營該服務事業之能力，並具備下列資格之一：

一、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行總行副經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

二、國內外大學（含）以上學校畢業或具有同等學歷，擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或相當職務，成績優良者。

三、銀行工作經驗三年以上，並曾擔任銀行總行經理以上或同等職務或相當規模銀行相當職務，成績優良者。

四、銀行間徵信資料處理交換服務事業或金融資訊服務工作經驗五年以上，並曾擔任經理以上或相當職務，成績優良者。

五、有其他具體事實足資證明其具備金融或資訊專業知識，可健全有效經營銀行間徵信資料處理交換服務事業者。

銀行間徵信資料處理交換服務事業副總經理、協理、經理之充任，該事業應於其充任後三十日內，檢具有關資格文件報請主管機關備查。
現行: 第八條　銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人應具備本辦法所定資格條件。必要時，財政部得令銀行間徵信資料處理交換服務事業於限期內提出必要之文件、資料或指定人員說明。
說明: 配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。
修正: 第八條　銀行間徵信資料處理交換服務事業負責人應具備本辦法所定資格條件。必要時，主管機關得令銀行間徵信資料處理交換服務事業於限期內提出必要之文件、資料或指定人員說明。
說明: 一、本條新增。
二、參考「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第八條規定，明定金融機構間徵信資料處理交換服務事業之董事會對經理人負有選任及監督之責。
修正: 第九條　銀行間徵信資料處理交換服務事業董事會負有選任經理人之責任，應確實審核經理人應具備之資格條件，並就經理人資格條件之維持與適任性，負監督之責。
說明: 一、本條新增。
二、為強化銀行間徵信資料處理交換服務事業之資訊安全控管，明定該事業資訊安全人員應具備之資格條件。
修正: 第十條　為銀行間徵信資料處理交換服務事業從事資訊安全相關業務之人員，應具備下列資格條件之一：

一、國內外大學（含）以上資訊相關系所畢業。

二、非資訊相關系所畢業，但在資訊相關單位或於銀行間徵信資料處理交換服務事業具有三年以上服務經驗者。
說明: 一、本條新增。
二、為強化銀行間徵信資料處理交換服務事業之資訊安全控管，明定該事業應訂定資訊安全人員在職訓練計畫。
修正: 第十一條　銀行間徵信資料處理交換服務事業應訂定年度資訊安全相關業務人員在職訓練計畫。
說明: 章名新增。
修正: 第三章　設立及變更
現行: 第九條　銀行間徵信資料處理交換服務事業之設立，發起人應檢具設立許可申請書及下列書件各三份，向財政部申請許可：

一、營業計畫書：載明業務之範圍、業務原則與方針及具體執行之方法（包括系統設備概況；資料蒐集、建置、處理、傳輸及查詢作業方式；資料保密與安全控管措施；內部稽核制度；會員規約；預定收取資費標準；內部組織結構及部門職掌；人員召募培訓；業務發展計畫；未來三年營運量與財務預測）。

二、發起人會議紀錄。

三、總經理、副總經理、協理、經理之國民身分證影本、學經歷資料及資格條件證明書。

四、公司章程。

五、會計師及律師之審查意見。

六、其他經財政部規定應提出之文件。

前項書件之記載事項有不完備或不充分者，駁回其申請；其情形可補正，經財政部限期補正而未依限補正者，亦同。
說明: 一、條次變更。

二、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。
修正: 第十二條　銀行間徵信資料處理交換服務事業之設立，發起人應檢具設立許可申請書及下列書件各三份，向主管機關申請許可：

一、營業計畫書：載明業務之範圍、業務原則與方針及具體執行之方法（包括系統設備概況；資料蒐集、建置、處理、傳輸及查詢作業方式；資料保密與安全控管措施；內部稽核制度；會員規約；預定收取資費標準；內部組織結構及部門職掌；人員召募培訓；業務發展計畫；未來三年營運量與財務預測）。

二、發起人會議紀錄。

三、總經理、副總經理、協理、經理之國民身分證影本、學經歷資料及資格條件證明書。

四、公司章程。

五、會計師及律師之審查意見。

六、其他經主管機關規定應提出之文件。

前項書件之記載事項有不完備或不充分者，駁回其申請；其情形可補正，經主管機關限期補正而未依限補正者，亦同。
現行: 第十條　前條第一項第四款所稱公司章程應記載下列事項：

一、公司名稱。

二、營業項目。

三、股份總數及每股金額。

四、公司所在地。

五、公告方法。

六、董事及監察人之人數、任期及任免規定。

七、董事會之職責及與經理部門間職權之劃分。

八、訂立章程之年、月、日。
說明: 條次變更。
修正: 第十三條　前條第一項第四款所稱公司章程應記載下列事項：

一、公司名稱。

二、營業項目。

三、股份總數及每股金額。

四、公司所在地。

五、公告方法。

六、董事及監察人之人數、任期及任免規定。

七、董事會之職責及與經理部門間職權之劃分。

八、訂立章程之年、月、日。
現行: 第十一條　銀行間徵信資料處理交換服務事業於公司設立登記前，發起人有變更者，財政部得撤銷或廢止其許可。

發起人以外之事項有變更者，應載明正當理由，事先報請財政部核准。但依其情形不能事先報請核准者，應於事實發生後二週內報請財政部核准。
說明: 一、條次變更。

二、配合主管機關之改隸及管轄權變更，將財政部修正為主管機關。
修正: 第十四條　銀行間徵信資料處理交換服務事業於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得撤銷或廢止其許可。

發起人以外之事項有變更者，應載明正當理由，事先報請主管機關核准。但依其情形不能事先報請核准者，應於事實發生後二週內報請主管機關核准。