議案名稱：函，為修正「證券投資信託事業證券投資顧問事業證券商兼營信託業務管理辦法」，請查照案。
提案單位/提案委員：金融監督管理委員會
提案來源：政府提案
議案類別：行政命令(層級)
屆：第8屆
會議：第8屆第7會期第11次會議
提案日期：2015-05-08
字號：院總第727號政府提案第11461號之3
議案狀態：交付查照
議案流程：
會期: 08-07-11
院會/委員會: 院會
狀態: 排入院會 (交財政委員會)
日期: 2015-05-08
2015-05-12
會期: 08-07-13
院會/委員會: 院會
狀態: 交付查照
日期: 2015-05-22
2015-05-26
關連議案：
對照表：
law_name: 證券投資信託事業證券投資顧問事業證券商兼營信託業務管理辦法修正草案條文對照表
立法種類: 修正條文
title: 證券投資信託事業證券投資顧問事業證券商兼營信託業務管理辦法修正草案條文對照表
rows: 現行: 第一條　本辦法依信託業法（以下簡稱本法）第三條第三項規定訂定之。
說明: 本條未修正。
修正: 第一條　本辦法依信託業法（以下簡稱本法）第三條第三項規定訂定之。
現行: 第二條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商依本法第三條第二項規定兼營信託業務之特定項目，除應遵守證券投資信託及顧問法、證券交易法、信託法或其他相關法令外，並應依本法及本辦法有關規定辦理。
說明: 本條未修正。
修正: 第二條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商依本法第三條第二項規定兼營信託業務之特定項目，除應遵守證券投資信託及顧問法、證券交易法、信託法或其他相關法令外，並應依本法及本辦法有關規定辦理。
現行: 第三條　證券投資信託事業及證券投資顧問事業於其依證券投資信託及顧問法得辦理之業務項下，得申請主管機關許可兼營金錢之信託及有價證券之信託，以信託方式經營全權委託投資業務。

本法第三條第二項所稱一定條件，指證券投資信託事業或證券投資顧問事業以信託方式經營全權委託投資業務，接受委託人原始信託財產達新臺幣一千萬元以上者；該原始信託財產，包括最初委託及增加委託投資之金額。

證券商於其依證券投資信託及顧問法及證券交易法得辦理之業務項下，得申請主管機關許可兼營金錢之信託及有價證券之信託，辦理下列特定項目：

一、以信託方式經營全權委託投資業務。

二、以信託方式辦理財富管理業務。

三、以信託方式辦理客戶委託保管及運用其款項業務。
說明: 一、依信託法制體例酌修第二項文字。

二、為開放證券商得申請辦理信託資金集合管理運用業務，以及受託投資之原始信託財產未達新臺幣一千萬元之指定營運範圍或方法之單獨管理運用金錢信託與有價證券信託業務，則證券商兼營信託業務之範疇已不限於證券投資信託及顧問法、證券交易法所定其得辦理之業務範疇，爰刪除該段文字，並依信託業法第二十八條規定，明定證券商以信託方式辦理財富管理業務，屬於指定營運範圍或方法之集合管理運用者，應申請設置信託資金集合管理運用帳戶。
修正: 第三條　證券投資信託事業及證券投資顧問事業於其依證券投資信託及顧問法得辦理之業務項下，得申請主管機關許可兼營金錢之信託及有價證券之信託，以信託方式經營全權委託投資業務。

本法第三條第二項所稱一定條件，指證券投資信託事業或證券投資顧問事業以信託方式經營全權委託投資業務，其受託投資之原始信託財產須達新臺幣一千萬元以上者；該原始信託財產，包括最初委託及增加委託投資之金額。

證券商得申請主管機關許可兼營金錢之信託及有價證券之信託，辦理下列特定項目：

一、全權委託投資業務。

二、財富管理業務。

三、客戶委託保管及運用其款項業務。

前項第二款業務屬於指定營運範圍或方法之集合管理運用者，證券商應申請設置信託資金集合管理運用帳戶。
現行: 第四條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請兼營信託業務之特定項目，應具備下列條件：

一、證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請以信託方式經營全權委託投資業務者，應符合下列各款：
(一)已依證券投資信託及顧問法經主管機關核准以委任方式經營全權委託投資業務，且未經主管機關廢止該業務之許可。
(二)證券投資信託事業及證券投資顧問事業應符合證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法所定辦理該業務應具備之條件；證券商應符合證券投資顧問事業設置標準所定辦理該業務應具備之條件。
二、證券商申請以信託方式辦理財富管理業務者，應符合證券商辦理財富管理業務應注意事項所定辦理該業務應具備之條件。

三、證券商申請以信託方式辦理客戶委託保管及運用其款項業務者，應符合證券商辦理客戶委託保管及運用其款項管理辦法所定辦理該業務應具備之條件。

四、最近半年未曾受本法第四十四條糾正、限期改善之處分。

五、最近二年未曾受本法第四十四條第一款、第二款或第三款規定之處分。

證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商不符前項第四款及第五款之條件者，如已改善並提出具體證明，得不受該二款之限制。
說明: 一、為放寬證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請以信託方式辦理全權委託投資業務之限制，原第一項第一款修正分列第一款及第二款，分別規範證券投資信託事業、證券投資顧問事業及證券商申請以信託方式辦理全權委託投資業務之應具備條件，並刪除其應先經主管機關許可以委任方式經營全權委託投資業務之規定，且酌修文字，其餘款次調整。

二、增訂第一項第四款，依證券商辦理財富管理業務應注意事項第四點第三項規定，明定證券商申請設置之信託資金集合管理運用帳戶所得受理信託資金之加入總額達新臺幣一千萬元以上者之應具備條件規定。

三、配合第一項之修正，酌修第二項文字。
修正: 第四條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請兼營信託業務之特定項目，應具備下列條件：

一、證券投資信託事業、證券投資顧問事業申請以信託方式辦理全權委託投資業務，應符合證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法所定條件。
二、證券商申請以信託方式辦理全權委託投資業務，應符合證券投資顧問事業設置標準所定條件。
三、證券商申請以信託方式辦理財富管理業務，應符合證券商辦理財富管理業務應注意事項所定辦理該業務應具備之條件。

四、證券商申請設置之信託資金集合管理運用帳戶所得受理信託資金之加入總額達新臺幣一千萬元以上者，應先經主管機關核准以信託方式辦理全權委託投資業務。
五、證券商申請以信託方式辦理客戶委託保管及運用其款項業務，應符合證券商辦理客戶委託保管及運用其款項管理辦法所定條件。

六、最近半年未曾受本法第四十四條糾正、限期改善之處分。

七、最近二年未曾受本法第四十四條第一款、第二款或第三款規定之處分。

證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商不符前項第六款及第七款之條件者，如已改善並提出具體證明，得不受該二款之限制。
現行: 第五條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請兼營信託業務之特定項目，應填具申請書，並檢具下列文件，向主管機關申請許可：

一、證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請以信託方式經營全權委託投資業務者：
(一)證券投資信託事業及證券投資顧問事業檢具證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法規定申請該業務之文件；證券商檢具證券投資顧問事業設置標準規定申請該業務之文件。
(二)符合前條第一項第一款所定條件之資格證明文件。
二、證券商申請以信託方式辦理財富管理業務者，應檢具符合前條第一項第二款所定條件之資格證明文件及證券商辦理財富管理業務應注意事項規定申請該業務之文件。

三、證券商申請以信託方式辦理客戶委託保管及運用其款項業務者，應檢具符合前條第一項第三款所定條件之資格證明文件及證券商辦理客戶委託保管及運用其款項管理辦法規定申請該業務之文件。

四、聲明符合前條第一項第四款及第五款規定之聲明書。

五、營業計畫書。

六、信託契約範本。

七、經營與管理信託業務人員名冊與資格證明文件。

八、主管機關規定之其他文件。
說明: 一、參考證券投資顧問事業設置標準第十六條至第十八條、證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第四條至第六條規定，原第一項第一款分列為第一項第一款及第二款，分別明定證券投資信託事業、證券投資顧問事業及證券商申請以信託方式辦理全權委託投資業務相關應檢具文件之規定，其餘款次調整，並配合第三條之修正，酌修文字。

二、增訂第二項，明定證券商申請設置信託資金集合管理運用帳戶應遵循法規及應檢具文件相關規範。
修正: 第五條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請兼營信託業務之特定項目，應填具申請書，並檢具下列文件，向主管機關申請許可：

一、證券投資信託事業、證券投資顧問事業申請以信託方式辦理全權委託投資業務，應檢具證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法所定申請文件及符合前條第一項第一款所定條件之資格證明文件。
二、證券商申請以信託方式辦理全權委託投資業務，應檢具證券投資顧問事業設置標準所定申請文件及符合前條第一項第二款所定條件之資格證明文件。
三、證券商申請以信託方式辦理財富管理業務，應檢具證券商辦理財富管理業務應注意事項所定申請文件及符合前條第一項第三款所定條件之資格證明文件。

四、證券商申請以信託方式辦理客戶委託保管及運用其款項業務，應檢具證券商辦理客戶委託保管及運用其款項管理辦法所定申請文件及符合前條第一項第五款所定條件之資格證明文件。

五、聲明符合前條第一項第六款及第七款規定之聲明書。

六、營業計畫書。

七、信託契約範本。

八、經營與管理信託業務人員名冊與資格證明文件。

九、主管機關規定之其他文件。

證券商申請設置信託資金集合管理運用帳戶，應依信託資金集合管理運用管理辦法及其相關法令規定辦理，並應依下列事項檢具相關文件：
一、聲明符合前條第一項第六款及第七款規定之聲明書。
二、符合前條第一項第三款所定條件之資格證明文件。
三、證券商申請設置之信託資金集合管理運用帳戶所得受理信託資金之加入總額達新臺幣一千萬元以上者，已經主管機關核准以信託方式辦理全權委託投資業務之證明文件。
現行: 第六條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請兼營信託業務之特定項目，應自主管機關許可之日起六個月內，依證券投資信託及顧問法或證券交易法相關規定申請換發營業執照或許可證照，並於主管機關網際網路申報系統或主管機關指定之網站完成新增營業項目之登錄，登錄前應經總經理及法令遵循主管二人確認所登錄業務項目符合法令規定，且備妥中華民國信託業商業同業公會（以下簡稱同業公會）同意入會及已依本法第三十四條規定提存賠償準備金之證明文件，向主管機關申報後始得開辦。

證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商未於前項期限內辦理登錄，主管機關得廢止其兼營之許可。但有正當理由，於期限屆滿前，得向主管機關申請展延六個月，並以一次為限。
說明: 本條未修正。
修正: 第六條　證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商申請兼營信託業務之特定項目，應自主管機關許可之日起六個月內，依證券投資信託及顧問法或證券交易法相關規定申請換發營業執照或許可證照，並於主管機關網際網路申報系統或主管機關指定之網站完成新增營業項目之登錄，登錄前應經總經理及法令遵循主管二人確認所登錄業務項目符合法令規定，且備妥中華民國信託業商業同業公會（以下簡稱同業公會）同意入會及已依本法第三十四條規定提存賠償準備金之證明文件，向主管機關申報後始得開辦。

證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商未於前項期限內辦理登錄，主管機關得廢止其兼營之許可。但有正當理由，於期限屆滿前，得向主管機關申請展延六個月，並以一次為限。