Как заработать на ценных бумагах и зачем инвестировать в стартапы

Как заработать на ценных бумагах и зачем инвестировать в стартапы

Бизнес-завтрак КубА Клуба и ИД «Коммерсантъ — Кубань-Черноморье»

Клуб КубА и ИД «Коммерсантъ Кубань-Черноморье» 1 февраля провели очередной бизнес-завтрак. На этот раз на мероприятии было два спикера. Предприниматель и инвестор с 30-летним стажем, основатель сервиса помощи в финансовых инвестициях Левон Акопов с гостями и резидентами клуба поделился стратегией успешного инвестирования в 2023 году и своими прогнозами на год текущий. Предприниматель, основатель стартапа «Магротек», резидент Сколково и бизнес-консультант Вячеслав Холодченко рассказал об инновационном предпринимательстве. О том, почему стартапы лучше продавать за рубеж, как привлечь в проект инвестора, и почему не стоит иметь дело со стартапами, связанными с государством.

Как отметил Левон Акопов, есть два классических инструмента, которые используют инвесторы – акции и облигации. В силу своего возраста и размеров капитала он считает себя консервативным инвестором, работающим в пределах доходности 20-25%, когда в инвестиционном портфеле 60-70% составляют облигации и 30-40% – акции.

«Занимаясь инвестированием, нужно четко понимать, какую доходность вы хотите получить. В 2023 году структура моего портфеля включала в себя 64% облигаций и 33% акций. Таких пропорций я придерживаюсь практически всегда. Доходность за прошлый год составила 36% благодаря высокой доле облигаций», — рассказал господин Акопов.

Третий инвестиционный инструмент, который он использует – это коммерческая недвижимость, которая слабо коррелирует с фондовым рынком. Все эти три инструмента дают ликвидность.

По словам спикера, коммерческую недвижимость, как готовый арендный бизнес, он покупает с доходностью не менее 10%, а затем доводит этот показатель как минимум до 12%.

«Каждый год я провожу несколько сделок по купле-продаже недвижимости. В 2023 году дополнительный доход мне принесла аренда нескольких объектов, поскольку я больше покупал, чем продавал. Недвижимость дает не только дает доходы от аренды, но и сама растет в цене», — отметил Левон Акопов.

Каждый инвестор выбирает портфель в соответствии с собственной стратегией. Как классический консервативный инвестор для минимизации рисков лично господин Акопов продает ценные бумаги на росте рынка, покупает – на снижении. Треть дивидендов направляет на реинвестирование.

Левон Акопов считает, что ключевыми факторами, которые станут оказывать влияние на экономику РФ во втором полугодии 2024 года, будут возможное снижение ключевой ставки Центробанка и изменения геополитической напряженности.

Вячеслав Холодченко занимается консалтингом в сфере стартапов. По первому образованию он физик. Позже окончил президентскую программу подготовки управленческих кадров. И это, по его словам, сильно поменяло его приоритеты. Из технаря он вырос в хорошего управленца. Перешел в профессиональный менеджмент и стал вникать в то, как создается бизнес из идей, продуктов и технологий.

«В конце 90-х денег в российской науке не было совсем. При этом мне нужно было кормить семью, обеспечивать жену и ребенка. И когда встал вопрос, оставаться в науке или начать зарабатывать предпринимательством, то я выбрал второе», — вспоминает господин Холодченко.

Когда появился тренд на стартапы, инновации и технологии, то Вячеслав погрузился в эту сферу с головой. Через него прошло около 500 стартапов – занимался консультированием, наставничеством. Вначале делал это на чистом энтузиазме, потом открыл бизнес-инкубатор.

«С одной стороны, инновационное предпринимательство – это творчество, где можно проявить себя, реализовать идеи, управленческие навыки. С другой стороны – это технологии. Успешность стартапа определяется не его первоначальной идеей, а тем, насколько быстро он способен генерировать и проверять гипотезы. Это ключевое свойство не только стартапа, но и внутренних корпоративных проектов, направленных на новые рынки. Скорость – главное качество эффективности стартапа», — рассказал Вячеслав Холодченко.

1 / 5

Одним из стартапов, в котором он принимал активное участие, стал проект «Магротек», помогавший растениеводам прогнозировать урожайность и рассчитывать питание на основе информационных технологий. Вячеслав инвестировал в проект 6 млн руб. Но этих средств оказалось недостаточно. Были привлечены еще инвесторы, которые вложили в продукт дополнительные средства. «Мы создали продукт, стали тестировать его на клиентах, выиграли научный грант», — рассказал предприниматель.

По словам спикера, при привлечении инвестора оценивается перспективность проекта и будущие деньги. Если есть перспективный рынок, и вы доказываете инвестору, что на нем можно занять долю и заработать, то он в эту оценку начинает верить.

Но инвестор входит в стартап не для того, чтобы там остаться и получать дивиденды. А за тем, чтобы продать свою долю. Вопрос лишь в том, кому ее продать. В России сегодня с этим есть определенные сложности. Поэтому лучшая стратегия – создавать стартапы на российских технологиях и «мозгах», а потом продавать за рубеж.

Со временем Вячеслав Холодченко и сам стал генерировать стартапы. Создал студию, собрал команду, получил необходимые патенты. Один из его проектов – технология армирования в строительстве. Практически в любой технологической сфере предприниматель обладает определенным опытом, позволяющим принимать правильные решения.

По его словам, он бы не стал инвестировать в стартап, где один из основателей был бы связан с государством. Очень много таких стартапов умерло. Причем, многие имели очень хорошие технологии.

Несмотря на большой опыт в создании проектов, своей основной компетенцией Вячеслав Холодченко считает умение работать с людьми – способность вдохновлять команду и вести их к нужному результату.

Наши оперативные новости и самая важная информация — в Telegram