Договор условного депонирования (эскроу) и договор счета эскроу: соотношение обязательств и перспективы сосуществования

ДОГОВОР УСЛОВНОГО ДЕПОНИРОВАНИЯ

И ДОГОВОР СЧЕТА ЭСКРОУ: СООТНОШЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И ПЕРСПЕКТИВЫ СОСУЩЕСТВОВАНИЯ

БАТИН Валерий Викторович

Аннотация. В статье рассматриваются положения проекта Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре условного депонирования (эскроу). Автор анализирует предстоящие новеллы гражданского законодательства, в частности, о договоре условного депонирования (эскроу) и перспектив введения соответствующих норм на фоне легализации договора счета эскроу.

Annotation. The article considers the provisions of the Draft Civil code of the Russian Federation about escrow agreement (escrow). The author analyzes the upcoming novels of the civil legislation in particular the escrow agreement (Escrow) and prospects for the introduction of appropriate norms at the background legalization escrow account agreement.

Ключевые слова: обязательство эскроу, договор условного депонирования (эскроу), договор счета эскроу, депонент, эскроу-агент, бенефициар, права и обязанности депонента, права и обязанности эскроу-агента, права и обязанности бенефициара.

Key words: obligation escrow, the contract escrow (escrow), escrow account contract, the depositor, the escrow agent, the beneficiary, the rights and obligations of the depositor, the rights and obligations of the escrow agent, the rights and obligations of the beneficiary.

Поступательное и непрерывное экономическое развитие Российской Федерации как важнейший фактор благополучного существования государства и общества является основной целью, поставленной перед властью. Представляется, что основным методом достижения поставленной цели будет создание государственной властью сбалансированных, выверенных правовых актов, регулирующих имущественные отношения. С одной стороны, введением новых правовых форм получают закрепление и регулирование фактически сложившиеся имущественные отношения, с другой - законодательство имеет и тенденциозный характер и представляет собой вектор развития общественных отношений. Юридическая конструкция договора условного депонирования (эскроу), предложенная соответствующим проектом ГК РФ - это и государственная защита фактически действующих в Российской Федерации эскроу-подобных отношений, и тенденция, стимул развития устойчивых экономических связей внутри страны как основного критерия инвестиционной конкурентоспособности нашего государства на мировой арене.

Термин «условное депонирование» («эскроу») происходит от слова среднеанглийского языка ”escrowГ’ - в значении «свиток». Другие варианты включают англо-норманнский вариант ”escrowe” или французский вариант

”escrowe”. Во всех случаях данный термин переводится как «свиток, перечень, список».

Документально подтвержденный факт, что на протяжении всей истории покупатели и продавцы использовали «доверенные третьи стороны», чтобы удерживать вещи и платежи до тех пор, пока все стороны не выполнят свои обязательства.

Также документально подтвержденный факт, что во многих случаях «доверенные третьи стороны» оказывались не заслуживающими доверия, злоупотребляли своими правами. В результате сегодня в мире, в различных правовых системах созданы правовые нормы, четко регулирующие правовой статус «доверенной третьей стороны» в самых разнообразных обязательствах1.

В современном мире правоотношения, характеризующиеся условным депонированием (эскроу), очень разнообразны и существуют во многих сферах жизни. Условно выделяют несколько видов правоотношений с условным депонированием (эскроу):

1. Интернет-эскроу. Интернет-эскроу появилось с момента возникновения интернет-аукционов и интернет-коммерции (интернет-

1 См.: Federal Savings and Loan Insurance Corporation. URL: http://en.wikipedia.org/wiki (дата обращения: 05.06.2012).

магазинов). В интернет-эскроу денежные средства сторон обязательства помещаются под контроль независимого третьего лица прежде всего для защиты их собственных интересов. После исполнения обязательств денежные средства поступают соответствующей стороне. В Евросоюзе, например, подобные правоотношения опосредуются Директивой о платежных услугах, принятой 1 ноября 2009 года2.

2. Банковское эскроу. Условное депонирование в данной области используется при обращении, например, с банкоматом или торговым оборудованием. При осуществлении денежных операций посредством банкоматов (прежде всего расчетных), в случае возникновения проблем, как то невозможность зачисления денежных средств на счет контрагента, они автоматически возвращаются на счет пользователя. В Евросоюзе данные правоотношения также урегулированы Директивой о платежных услугах, принятой 1 ноября 2009 года3.

3. Эскроу в отношении объектов интеллектуальной собственности. Агенты условного депонирования держат исходный код программного обеспечения у себя, как другие компании условного депонирования держат наличные деньги.

Как правило, пользователи программного обеспечения не имеют права собственности на него (включая исходный код), а получают лишь право пользования, в соответствии с соглашением. Агенты условного депонирования исходного кода программного обеспечения фактически являются передаточным звеном от собственника-разработчика программного обеспечения к конкретному пользователю, также возможно обеспечивая при этом беспроблемную его эксплуатацию.

4. Эскроу в отношениях с недвижимостью. Эскроу-агент в сделках с недвижимостью - это третье лицо, которое нейтрально к сделке, между двумя или больше сторонами. Оно, как правило, держит денежные средства покупателя или имущество продавца пока все условия сделки не будут исполнены. Существует два вида эскроу-агентов в сделках с недвижимостью: отдельные организации и банки (иные кредитные организации)4.

2 См.: Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council. URL: http://eurlex.europa.eu (дата обращения: 03.02.2013).

3 См.: Там же.

4 См.: National Housing Act of 1934. URL: http://en.wikipe-

dia.org/wiki (дата обращения: 05.06.2012).

5. Коммерческое эскроу. Представляет собой неограниченный перечень правоотношений, в которых эскроу-агентом (третьим лицом в правоотношении) является организация, которой доверяют стороны сделки и которая выступает гарантом добросовестности намерений участников правоотношений. Причем для избегания мошенничества в этой среде во многих странах мира существуют механизмы контроля за деятельностью подобных организаций. Это, например, система лицензирования в США и наличие на рынке эскроу-компаний, являющихся государственными учреждениями, в Великобритании.

Исходя из мирового опыта существования договора эскроу (например в соответствии с гражданским законодательством штата Калифорния), условное депонирование (эскроу) -это доверительная, краткосрочная сделка, фактически ставшая обязательной для регулирования правоотношений по передаче вещных прав на недвижимое имущество от одного лица к другому, а также совершение иных сделок, связанных с куплей-продажей ценных бумаг, а также куплей-продажей через сеть Интернет.

В отличие от законодательства стран Северной Америки, Западной Европы и других, в действующем российском гражданском законодательстве отсутствует понятие договора условного депонирования (эскроу). Между тем, проект Федерального закона «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее -Проект ГК)5 в гл. 471 содержит нормы об этой договорной конструкции, соответствующие общемировому восприятию данного правового явления. Однако на данный момент в гражданско-правовой доктрине нет четкого понимания его правовой и экономической природы, отсутствует научная классификация договора условного депонирования (эскроу). Таким образом, налицо необходимость создания целостной, научно обоснованной концепции, раскрывающей природу и сущность договора условного депонирования (эскроу) как одного из

5 Проект Федерального закона № 47538-6 «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (редакция, принятая ГД ФС РФ в первом чтении 27.04.2012). URL: http:// base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=PRJ;n=94778 (дата обращения: 03.03.12).

востребованных в настоящее время и в будущем инструментов построения отношений между участниками гражданского оборота.

Вместе с тем, ст. 4 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 21 декабря 2013 года № 379-Ф3 в ГК РФ вводятся ст. 860.7-860.10, посвященные договору счета эскроу. Характеризуя в общем смысле сущность эскроу как депонирование (сохранение, блокирование) определенного имущества, договор счета эскроу можно обозначить как узконаправленный частный случай эскроу-отношений, в силу ограниченности субъектов договора, предмета и содержания. Имея общую правовую природу, договор счета эскроу и договор условного депонирования (эскроу) можно соотнести как частное и общее. Особенности правового регулирования специального банковского счета эскроу законодатель сформулировал в четырех статьях Гражданского кодекса РФ. Достаточно ли этого для нормального функционирования правоотношения счета эскроу, в частности, и для начала формирования эскроу-отношений в общем смысле, покажет практика, однако принципиальное отношение законодателя к необходимости введения норм права, регулирующих эскроу-отношения, присутствует. Представляется, что государство выбрало «индуктивный способ» введения правовых норм, регулирующих эскроу-отношения. Договор счета эскроу можно назвать предтечей договора условного депонирования (эскроу). Он хотя и имеет с ним общую природу, но отличается спецификой банковских отношений. Поэтому не исключает, но в очередной раз подчеркнет необходимость формирования правовых норм и принципов регулирования эскроу-отношений путем введения самостоятельной правовой конструкции «договор условного депонирования (эскроу)».

Разносторонняя направленность существующих на данный момент эскроу-подобных отношений (аккредитив, банковская ячейка, брокерская деятельность) приводит к повышенному вниманию в отношении этого правового явления и обусловливает необходимость его законодательного закрепления. Попытка регулирования эскроу-подобных отношений, возникающих в различных отраслях экономики традиционными правовыми средствами, в частности, при помощи смешанных договоров поручения, хранения и т.д., представляется затруднительным, так как при анализе таких

общественных отношений выясняется их специфика и несоответствие сложившимся правовым конструкциям. Договор счета эскроу, в свою очередь, не отражает фундаментальных основ эскроу-отношений, ограничен в области правового регулирования и применения. Анализ основных положений договора условного депонирования (эскроу) необходим для формирования представлений об эскроу не только как об отдельной договорной конструкции, но и как о новом институте гражданского права России.

Судебная практика, в частности арбитражная, упоминает о договоре условного депонирования (эскроу) при рассмотрении споров с участием иностранных организаций, имеющих эскроу-отношения за рубежом. Однако отсутствие подобной договорной конструкции в Российской Федерации приводит к отсутствию ее правового осмысления.

Законодательным закреплением договора условного депонирования (эскроу) формируются новые грани развития института квалифицированного посредничества, призванного стабилизировать экономические связи субъектов и повысить их эффективность.

Заметим, что в данный момент введением в действие Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 379-ФЗ возводятся некоторые ограничения на последующее включение в ГК РФ норм, регулирующих договор условного депонирования (эскроу) в широком его понимании, заключающиеся в следующем: помимо банка, эскроу-агентом безналичных денежных средств стать никто не сможет. Данное обстоятельство можно считать или умышленным действием законотворцев или ошибкой законодательной техники с коррекцией норм о договоре счета эскроу в будущем. Нельзя ограничивать иных физических и юридических лиц, желающих и имеющих возможность стать эскроу-агентом по договору условного депонирования (эскроу), это не соответствует принципам свободной рыночной экономики, формирующейся в нашей стране.

Приходим к выводу, что недавнее возникновение в российской гражданско-правовой действительности прообраза эскроу-обязательств, равно как недавнее введение норм, регулирующих договор счета эскроу, не позволили сформироваться сколько-нибудь серьезной цивилистической концепции данных отношений, а поставили перед наукой больше вопросов, на которые необходимо ответить в будущем.