Тимоти Гейтнер обратился в сенат за инструментом

Министр финансов США Тимоти Гейтнер вчера обратился к сенату с предложением расширить полномочия минфина в области регулирования небанковского финансового сектора США для уменьшения негативного влияния проблемных компаний этого сектора на американскую экономику. На слушаниях в сенатском комитете по финансам господин Гейтнер заявил, что конгресс должен поддержать поправки, дающие правительству возможность вводить в крупных небанковских организациях финсектора режим "опеки" с целью избежать разрушительных банкротств.

Главе минфина США Тимоти Гейтнеру и главе ФРС Бену Бернанке пришлось вчера отвечать на вопросы палаты представителей относительно госпомощи компании AIG (совокупный объем госвливаний достигает $180 млрд) и последующей выплаты $165 млн бонусов ее сотрудникам. Господа Гейтнер и Бернанке сообщили сенату, что были возмущены подобным подходом и пытались ему воспрепятствовать. Также глава минфина обратился к сенаторам с просьбой расширить полномочия правительства в области регулирования небанковского сектора.

"Как мы наблюдали на примере AIG, проблемы в крупных взаимосвязанных недепозитарных финансовых институтах вызывают такие же риски в финансовом секторе, как и сложности у банков. Администрация предлагает ряд поправок, которые дадут правительству такой же инструментарий в отношении этих организаций, который у него уже есть для банков",— заявил господин Гейтнер. По словам главы минфина США, власти должны иметь право предоставлять таким институтам займы, покупать их обязательства и активы, принимать на себя или гарантировать пассивы и входить в их капитал. Кроме того, оно должно быть вправе продавать или передавать другой стороне активы такого института, пересматривать или аннулировать его контракты (в том числе с сотрудниками) и не допускать разрыва финансовых договоренностей.

"Предлагаемые поправки заполнят существенный пробел в существующей структуре финрегулирования в отношении небанковского сектора,— сказал господин Гейтнер.— Их реализация будет соответствовать образцам, по которым Федеральная корпорация по страхованию депозитов сейчас работает с банковским сектором". Сенаторы-демократы одобряют запрос господина Гейтнера. Как заявил агентству Reuters Пол Каньорски, председатель комитета сената по финансам, он "поддержит администрацию Обамы в стремлении получить дополнительные полномочия в работе с небанковскими финансовыми структурами".

Обращение господина Гейтнера к законодателям за расширением полномочий финансовых властей США является отчасти функциональным обеспечением опубликованного в понедельник "плана Гейтнера" — описания стратегии американского минфина по расчистке балансов банков от проблемных активов. Признав, что финансовая система США "до сих пор работает против экономики" из-за наличия на балансах банков производных бумаг, ставших причинами проблем финансовой системы, минфин предложил схему, по которой за счет средств ФРС и FDIC в объеме до $500 млрд будет создана компания--держатель токсичных бумаг и частно-государственные фонды по работе с плохими активами, в которые американские власти планируют привлечь средства частных вкладчиков наряду с вложением части средств программы TARP в объеме до $100 млрд. Предполагается, что участие инвесторов в работе фондов позволит государству избежать скупки плохих активов по завышенным ценам и обеспечит более эффективное использование средств налогоплательщиков.

Дополнительный инструментарий в отношении компаний, во многом спровоцировавших нынешний кризис, с одной стороны, позволит господину Гейтнеру повысить эффективность расчистки банковских балансов, а с другой стороны — расширить правила финансового регулирования на компании небанковского сектора. Глава американского минфина, впрочем, заверил законодателей, что чрезвычайные меры будут применяться в чрезвычайных ситуациях и по согласованию с руководством ФРС и надзорных органов.