Типичные следственные ситуации, возникающие при расследовании мошенничества в финансово-кредитной сфере

Криминология, криминалистика и ОРД

УДК 343.977

А.В. Далинин*, И.В. Громов**

Типичные следственные ситуации, возникающие при расследовании мошенничества в финансово-кредитной сфере

При расследовании мошенничества в финансово-кредитной сфере возникают определенные типичные следственные ситуации. В зависимости от источника информации о преступлении мы выделили шесть типичных следственных ситуаций. Для каждой из них предлагается определенная последовательность производства следственных действий.

Typical investigative situations appear in the process of investigating fraud in financial and credit sphere. We single out 6 typical investigative situations depending on the source of information about crime. Certain succession of investigative actions is given for each of them.

Ключевые слова: финансы, мошенничество, расследование, типичная следственная ситуация, криминалистика, уголовный процесс.

Планирование расследования каждого факта мошенничества в финансово-кредитной сфере должно осуществляться с соблюдением принципа индивидуальности. Однако индивидуальность планирования не исключает возможности разработки рекомендаций относительно наиболее целесообразного круга первоначальных следственных действий с учетом информации первоначальной проверки сообщения о преступлении1.

Изучение практики расследования мошенничества в финансово-кредитной сфере показывает, что в зависимости от источника информации, которой располагает лицо, производящее расследование, наиболее типичными ситуациями, обусловливающими направленность расследования преступлений, оптимальную программу производства следственных действий, являются следующие.

* Старший преподаватель кафедры предварительного расследования Санкт-Петербургского университета МВД России, кандидат юридических наук, капитан милиции.

** Соискатель кафедры предварительного расследования Санкт-Петербургского университета МВД России, оперативный уполномоченный по особо важным делам отдела по борьбе с межрегиональными экономическими и налоговыми преступлениями ОРБ по экономическим и налоговым преступлениям ГУ МВД России по Северо-Западному федеральному округу, капитан милиции.

Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России № 4 (40) 2008

Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России № 4 (40) 2008

Криминология, криминалистика и ОРД

Ситуация 1

Мошенничество в финансово-кредитной сфере выявлено в результате производства оперативнорозыскных мероприятий, преступник известен.

Основными направлениями расследования являются: выявление и закрепление доказательств совершенного преступления, установление личности преступника и всех соучастников, размера причиненного материального ущерба, выявление причин и условий, способствующих совершению общественно опасного деяния.

Мы полагаем, что в рамках указанной ситуации и основных направлений расследования наиболее рациональна следующая последовательность следственных действий:

1) в случае необходимости провести осмотр места происшествия (местом происшествия может быть офис или помещение, где работал преступник);

2) возбудить уголовное дело;

3) при наличии оснований, предусмотренных ст. 91 УПК РФ, задержать лицо (лиц) в качестве подозреваемого;

4) произвести личный обыск с целью изъятия предметов и документов, имеющих значение по делу, денежных средств и ценных бумаг;

5) допросить лицо в качестве подозреваемого;

6) произвести обыск в жилище подозреваемого: его даче, гараже и других помещениях, владельцем или арендатором которых он является;

7) произвести выемку всех документов, имеющих значение по делу;

8) произвести осмотр предметов и документов, изъятых при обыске и выемке;

9) вынести постановление о признании потерпевшим и провести допрос;

10) допросить свидетелей;

11) назначить необходимые экспертизы.

Последующие следственные действия необходимо проводить в зависимости от полученных результатов перечисленных первоначальных следственных действий.

Ситуация 2

Мошенничество в финансово-кредитной сфере выявлено в результате производства оперативнорозыскных мероприятий, преступник неизвестен.

В случаях обнаружения признаков мошенничества в финансово-кредитной сфере при отсутствии сведений о личности преступника (например, неустановленные лица совершали мошенничества с кредитными картами), основные направления расследования заключаются в выявлении максимального количества сведений, характеризующих преступника, определение круга его знакомых, изучение поведения и образа жизни2 .

В рамках этой ситуации необходимо выполнить следующие процессуальные действия:

- провести все необходимые проверки и ревизии;

- осмотреть место происшествия, если это необходимо и имеется такая возможность;

- возбудить уголовное дело;

- вынести постановление о признании потерпевшим и провести допрос потерпевшего;

- допросить свидетелей;

- дать отдельное поручение оперативным работникам ОВД установить лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого и виновное в совершении преступления, путем проведения оперативно-розыскных мероприятий. Кроме этого, в случае необходимости поручить оперативным работникам установить возможных свидетелей преступления и потерпевших;

- назначить необходимые экспертизы.

Как и при первой ситуации, производство последующих следственных действий зависит от результатов указанных первоначально следственных действий.

Ситуация 3

Сообщение о мошенничестве в финансово-кредитной сфере поступило от пострадавшего, преступник известен.

До возбуждения уголовного дела необходима проверка информации о преступлении. С этой целью требуется провести следующие мероприятия:

- провести все необходимые документальные проверки и ревизии;

- опросить потерпевшего;

- опросить возможных очевидцев преступления;

- опросить подозреваемого.

Основными направлениями расследования в указанном случае является выявление максимального количества сведений, характеризующих потерпевшего и преступника, сбор и фиксация доказательств. Качественная проверка информации о совершенном преступлении предотвратит возможные ошибки. Уголовное дело можеь быть возбуждено только при наличии поводов и достаточных оснований. Недопустимо возбуждать уголовное дело в отношении конкретного подозреваемого с дальнейшим прекращением по реабилитирующим основаниям3.

После возбуждения уголовного дела необходимо выполнить те же следственные действия, что и в первой ситуации.

Ситуация 4

Сообщение о мошенничестве в финансово-кредитной сфере поступило от пострадавшего, преступник неизвестен.

В первую очередь при производстве проверки информации о мошенничестве в финансовокредитной сфере удостовериться в том, что действительно имело место событие преступления. На практике известны случаи, когда заявитель вводит в заблуждение органы дознания, сообщая о преступлении с целью инсценировки или сокрытия следов другого преступления.

В случае, если имеются признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, организовывать и проводить расследование аналогично ситуации № 2.

Ситуация 5

Сообщение о мошенничестве в финансово-кредитной сфере поступило от организаций, учреждений, предприятий, юридических лиц и налоговой инспекции, служб безопасности банковских и кредитных организаций, частных охранных предприятий, имеется подозреваемый.

Организация расследования аналогична типичной следственной ситуации № 3. Единственное отличие будет в том, что до возбуждения уголовного дела необходимо принять меры по установлению потерпевших от преступных деяний мошенников.

При получении сообщения о мошенничестве в финансово-кредитной сфере от учреждений, организаций, предприятий следователь, как правило, располагает недостаточно конкретными данными об обстоятельствах совершения мошенничества и о лице, подлежащем привлечению в качестве обвиняемого.

В этой ситуации необходимо опросить заявителя по существу содержания сообщения о преступлении, установить все возможные обстоятельства преступления, собрать информацию о лице, подозреваемом в совершении данного преступления.

Ситуация 6

Сообщение о мошенничестве в финансово-кредитной сфере поступило от организаций, учреждений, предприятий, юридических лиц и налоговой инспекции, служб безопасности банковских и кредитных организаций, частных охранных предприятий, преступник неизвестен.

На практике данная ситуация встречается крайне редко. По нашему мнению, целесообразно данное сообщение передать в органы дознания для организации дальнейшей проверки и производства оперативно-розыскных мероприятий по установлению потерпевшего и лица, совершившего преступление. Также необходима тщательная проверка по факту: имело ли место мошенничество в финансово-кредитной сфере. Отметим, что на практике возникают проблемы, связанные с регистрацией сообщения о преступлении и сроках проверки.

Если в материалах уголовного дела имеются сведения о систематическом совершении мошенничества в финансово-кредитной сфере, либо совершении преступления группой лиц по предварительному сговору. Кроме этого, могут усматриваться признаки иных составов преступлений. Тогда основными направлениями расследования будут:

1) установление события преступления и систематического характера;

2) расследование каждого эпизода мошенничества в финансово-кредитной сфере;

3) выявление круга лиц, совершивших преступление;

4) установление способов хищения;

Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России № 4 (40) 2008

Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России № 4 (40) 2008

Криминология, криминалистика и ОРД

5) выявление возможных свидетелей преступления;

6) установление счетов в банках, на которых хранятся денежные средства, добытые преступным путем;

7) принятие необходимых мер для возмещения вреда потерпевшим (наложение ареста на имущество преступника);

8) установление размера причиненного материального ущерба, лиц, пострадавших от преступных деяний, и т.д.;

9) установление причин и условий совершения данных преступлений.

С целью решения перечисленных задач необходимо:

1) допросить потерпевшего;

2) допросить свидетелей;

3) поручить органу дознания выявить все факты совершения мошенничества в финансовокредитной сфере, всех участников данного преступления, все места хранения похищенного и т.п.;

4) провести обыски по месту жительства и работы преступников, в местах предполагаемого хранения денежных средств и другого имущества, добытого в результате совершения преступления;

5) провести всевозможные мероприятия и следственные действия, направленные на получение и закрепление доказательственной базы;

6) при необходимости и наличии оснований задержать мошенников в порядке ст. 91 УПК

РФ;

7) назначить необходимые экспертизы;

8) при необходимости произвести следственный эксперимент в целях установления наличия у преступников необходимых навыков;

9) предъявить для опознания потерпевшим лиц, подозреваемых в совершении преступления;

10) провести в случае необходимости очные ставки для устранения противоречий.

При изложении типичной последовательности проведения следственных действий мы исходим из того, что последовательность расследования всегда должна исходить из оценки существующей следственной ситуации. При этом должны учитываться всевозможные изменения в будущем как в результате реализации намеченного плана расследования, так и в результате действий противостоящей стороны, если налицо конфликтная ситуация.

Юм.: Петухов Е.Н. Досудебное производство по уголовным делам, связанным с преступлениями в финансово-кредитной сфере: Монография. Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2003. С. 88-89.

2См.: Криминалистика: Расследование преступлений в сфере экономики: Учебник / Под ред. В.Д. Грабовского, А.Ф. Дубина. Нижний Новгород: ВШ МВД РФ, 1995. С. 49.

3См.: Казарина А.Х., Образцов В.А., Танасевич В.Г. Криминалистическая характеристика преступлений и ее значение для методики расследования. Проблемы предварительного следствия. Вып. 6. Волгоград, 1997. С. 25-33.

УДК 343.72

П.И. Шихов*, И.В. Громов**

Способы совершения мошенничества в финансово-кредитной сфере

Мошенничества в финансово-кредитной сфере не только посягают на экономическую безопасность государства, но и оказывают негативное воздействие на все общество в целом. Существует много различных способов совершения мошенничества в финансово-кредитной сфере. В статье рассмотрены семь самых распространенных, появившихся в последние годы в современной России.

* Начальник кафедры предварительного расследования Санкт-Петербургского университета МВД России, кандидат юридических наук, доцент, полковник милиции.

** Адъюнкт кафедры предварительного расследования Санкт-Петербургского университета МВД России, оперативный уполномоченный по особо важным делам отдела по борьбе с межрегиональными экономическими и налоговыми преступлениями ОРБ по экономическим и налоговым преступлениям ГУ МВД России по Северо-Западному федеральному округу, капитан милиции.