Типы контрактов и модели контрактного поведения

В.А. Овчинский

ТИПЫ КОНТРАКТОВ И МОДЕЛИ КОНТРАКТНОГО ПОВЕДЕНИЯ

Статья посвящена классификации типов контрактов, а также анализу моделей контрактного поведения, непосредственно зависящего от выбора того или иного вида соглашения. Экономические агенты в условиях рыночной конкурентной экономики стремятся к заключению соглашений, в максимальной степени удовлетворяющих их потребности. Одной из важнейших задач на этом этапе является поиск оптимальной контрактации, что обусловливает необходимость определения понятия «контракт» и исследования многообразия видов контрактов.

Ключевые слова: трансакционная экономическая теория, классический контракт, неоклассический контракт, отношенческий контракт, модель неблагоприятного отбора, модель оппортунистического поведения, модель неполных контрактов.

Институциональная экономическая теория контрактом считает частный институт, предусматривающий точечный механизм воспроизводства трансакций. Данное определение делает очевидным упор институционалистов на защитную функцию контракта.

Согласно О. Бем-Баверку, контракт является отношением, при котором обязательства одной стороны подразумевают наличие правомочий у другой1. В этом определении заключена основная сущность контракта: контракт - это в первую очередь отношения, которые пытаются поддерживать стороны. При этом с точки зрения трансакционной экономической теории любое экономическое отношение является источником явных и неявных издержек. Процесс заключения соглашения, определяющего права и обязанности сторон, а также меры ответственности за неисполнение обя-

© Овчинский В.А., 2013

зательств связаны с издержками. В связи с этим контракт можно определить как компромисс между достоверностью обязательств и издержками на ее поддержание2.

Возможность заключения подобного компромисса в значительной степени отражает признание существования множества возможных элементов контракта, влияющих на эффективность и издержки. Важным является определение типа контракта, наиболее адекватного для заданной ситуации с точки зрения экономики трансакционных издержек.

Согласно теории экономических организаций (О. Уильямсон) все многообразие контрактов можно сгруппировать в зависимости от характера экономических отношений между участниками сделки3. Выбор формы договора зависит от предмета контракта, уникальности ресурса, характера связей между партнерами, степени риска, частоты деловых контактов между сторонами и т. д. Итак, выделяют три типичные формы контрактов: классический, неоклассический и отношенческий (имплицитный) контракт.

Рисунок. Зависимость выбора формы контракта от внешних факторов, где X - уникальность ресурса, У - степень риска, Ъ - частота деловых

контактов

Y

Z

X

Классический контракт применяется в «идеальных» трансакциях, в которых идентичность сторон не существенна, так как продавцы и покупатели не зависят друг от друга. Контрактное право получает строго юридическую интерпретацию и поддерживает автономный рынок как способ организации.

Неоклассический контракт уместен в тех случаях, когда стороны сохраняют автономию и при этом зависят друг от друга. Идентичность сторон оказывается значимой. Контрактное право в этом случае поддерживает гибридные формы, связывающие автономные стороны механизмами гибкой контрактации.

Отношенческий контракт предусматривает воздержание от ряда действий и представляется еще более гибким и адаптированным к специфике взаимоотношений в фирмах и их иерархии. Контракты данного типа представляют собой механизм координации со слабыми стимулами, административным контролем и особыми процедурами разрешения споров.

Рассмотрим подробнее основную сущность и различия трех указанных выше типов контрактов.

В основе классических контрактов лежит классическое договорное право. Способ организации сделки при таком виде соглашений - рынок. Классические контракты характеризуют отношения, связанные с обменом, отличаются типовым содержанием, детальным определением предмета и сущности соглашения. Классические контракты несут исчерпывающий набор характерных признаков, четко определенных условиями соглашения. Основными типовыми характеристиками классического контракта являются срок исполнения обязательств, предмет соглашения, возможные последствия для сторон неисполнения условий соглашения, санкции. Отношения сторон контракта завершаются по факту завершения срока действия контракта, и их возобновление в будущем не предполагается. Отношения сторон за рамками выполнения условий контракта исключены. Все соглашения в классическом договорном праве заключаются исключительно в письменной форме.

Классический контракт отражает все возможные варианты развития событий и описывает «типовые» пути выхода из проблемных ситуаций. Конфликт между внутренним планированием и изменившимися потребностями сторон сделки потенциально может возникнуть достаточно редко. В случае возникновения подобного конфликта он решается в пользу внутреннего планирования. Подобный тип контрактов не предполагает обращения к третьему лицу в случае наступления спорной ситуации при исполнении сторонами обязательств по соглашению. Наличие возможных из-

менений условий контрактации и возникающих в связи с этим конфликтов не предполагается. Рыночные альтернативы выступают в роли инструмента защиты каждой стороны от оппортунистического поведения.

В связи с этим можно утверждать, что классические контракты всегда исполняются с целью взаимной выгоды для сторон соглашения или не заключаются вообще. Самоисполнение классических контрактов вызывает сомнения в том, что такие контракты являются институтами. Если рассматривать институт как правило, существующее в единстве с механизмом принуждения его к исполнению, созданным людьми, то классический контракт исполняется исключительно по причине обоюдной невыгодности нарушения обязательств сторонами. Механизм принуждения как свойство, присущее любому институту, фактически отсутствует. Классические контракты преобладали в договорной практике европейских государств в XIX в.

Неоклассическая модель контрактации предполагает принципиальную неполноту контрактов. Так, признается отсутствие возможности адекватно описать все возможные возникающие в будущем обстоятельства, а также действия сторон по разрешению возникающих проблемных ситуаций. Несмотря на стремления участников соглашения действовать рационально, на практике они обладают такой рациональностью лишь ограниченно. При этом ограничение не означает отсутствие рациональности или иррациональность. В связи с ограниченной рациональностью сторон соглашения заключение контрактов, предусматривающих все возможные обстоятельства сделки, нереалистично.

При этом неоклассические контракты, как правило, долгосрочны и заключаются в условиях неопределенности. Значимость имеют личные отношения контрагентов, их умение выстроить конструктивное партнерство. Основная ценность сделки - ее непрерывность. Длительность контрактных отношений имеет приоритет над ценой и качеством предмета соглашения. Фиксированные цены уступают позиции гибкому ценообразованию.

Основными чертами неоклассического контракта являются наличие механизма адаптации к непредвиденным обстоятельствам, создание зоны толерантности (разделения риска), наличие информации при заключении контракта о возможных негативных последствиях исполнения контракта.

В большинстве неоклассических контрактов предусматривается возможность возникновения споров. Решать возникающие споры и конфликты призвана третья сторона соглашения. Посредник

осуществляет управление заключенной сделкой, и для него такое управление является основным видом деятельности. В роли посредника чаще всего выступает третейский суд как управляющая структура, способная принимать решения, снижающая неопределенность и понуждающая стороны исполнять ранее взятые обязательства. Именно по этой причине неоклассическое соглашение носит тройственный характер.

Важной особенностью неоклассических договоров является обращение сторон при оппортунистическом поведении не к судье, а именно к третейскому судье. Судебные разбирательства, как правило, приводят к разрыву партнерских отношений контрагентов и значительным финансовым затратам сторон.

При данном типе контрактов организация сделки происходит в гибридной форме. Гибридная форма - способ организации сделки, который имеет дело с двусторонней зависимостью, достаточно сильной, чтобы потребовалась тесная координация, но недостаточно сильной, чтобы возникла потребность в полной интеграции.

Гибридность сделки определяется сочетанием элементов иерархии и рынка. При совершении подобных сделок наблюдаются сильные рыночные стимулы и одновременно координация, достигаемая административным методом.

Ресурсы при неоклассическом контракте недостаточно специфичны, чтобы оправдать интеграцию, но степень специфичности все же возрастает по сравнению с классическими контрактами. Повышение последней побуждает к созданию комплекса мер против возможного вымогательства со стороны, осуществляющей инвестиции в специфичный ресурс. Распространенной и наиболее действенной мерой защиты является обеспечение, передаваемое одной стороной своему партнеру в качестве залога успешного завершения сделки. В качестве залога могут выступать как денежные средства, так и иные активы, а в некоторых случаях даже обязательства перед третьей стороной. Самым эффективным обеспечением выполнения обязательств сторонами является такой ресурс, который имеет особую ценность для передающей стороны и не представляет ценности для принимающей. В этом случае у стороны, «удерживающей» обеспечение, не возникнет стимулов к нарушению обязательств для сохранения переданного ресурса.

Основные отличия отношенческих контрактов от неоклассических заключаются в механизмах управления соглашением, преобладании неформальных условий над формальными. Отно-шенческая контрактация не рассматривает в качестве механизма управления привлекаемого посредника. Механизмы разрешения

споров должны быть составными частями самих сторон соглашения и составляют некоторую часть самого контракта. В отличие от неоклассических контрактов встроенные механизмы снижения неопределенности и споров используют скрытую информацию. Доступ к частной (скрытой) информации открыт, так как участники, играющие роль таких встроенных механизмов, являются одновременно сотрудниками организаций, которые совершают трансакцию.

Как правило, отношенческие контракты заключаются при внутрифирменном взаимодействии и регулируют продолжительные соглашения с высокой степенью специфичности ресурсов. Основой подобного рода контрактов является не формальное соглашение, а опыт взаимодействия сторон.

Разрешение споров не обеспечивается ни судом, ни посредником, а осуществляется распоряжениями вышестоящих органов (подраз делений). Управление сделкой происходит в иерархической системе при помощи административного управления в рамках организации.

Основными принципами успешной реализации отношенческих контрактов являются доверие, солидарность и заинтересованность в продолжении сотрудничества.

Выбор типа контракта вызван тремя факторами: уровнем специфичности актива, длительностью и частотой обмена между сторонами, уровнем неопределенности условий сделки4. Чем более специфичен актив, длителен обмен между сторонами и выше неопределенность, тем больше стремление к отношенческой контрактации, и наоборот.

Тип контракта во многом определяет модели контрактного поведения. Выделяют четыре основные модели: модель неблагоприятного отбора, модель сигналов, модель оппортунистического поведения и модель неполных контрактов5.

В модели неблагоприятного отбора имеется один принципал и один агент. Принципал предлагает агенту контракт, причем в момент заключения контракта агент располагает информацией, не известной принципалу. Основная задача модели - выбрать наилучшего партнера. В терминах модели допускается, что все агенты разделяются на хороших и плохих. Принципал должен выбрать из множества агентов хорошего. При этом агенты в отличие от принципала знают свой тип. Принципалу известно лишь вероятностное распределение типов агентов.

Так, с помощью модели неблагоприятного отбора можно объяснить распределение обязанностей внутри организации, а также

создать оптимальную структуру внутрифирменных контрактных отношений.

Очевидно, что модель неблагоприятного отбора может использоваться в случае отношенческой контрактации между сторонами соглашения. Неблагоприятный отбор может производиться в том случае, когда отношения сторон сделки регулируются не формализованными контрактными отношениями, а опытом взаимодействия и кодексом этики.

Неблагоприятный отбор может производиться и при отсутствии опыта взаимодействия контрагентов. Так, с такой проблемой сталкиваются организации при найме новых сотрудников. Потенциальный кандидат лучше осведомлен о своих профессиональных и личностных качествах, чем представитель нанимателя. Для получения достаточной информации для оценки профессионализма будущего работника организация должна затратить значительные финансовые ресурсы, что недопустимо в условиях постоянной ротации кадров. Чем больше показателей отбора использует наниматель при приеме на работу новых сотрудников, тем более необходимость неблагоприятного отбора сужается.

Модель сигналов предполагает, что агент пытается доказать принципалу, что он имеет значительные преимущества по сравнению с другими агентами, посылая принципалу ряд сигналов. Данная модель также описывает отношенческую контрактацию.

Если рассматривать пример с наймом новых сотрудников на работу, то сигналом для работодателя могут стать высокие оценки, полученные кандидатом по результатам обучения в вузе. Отличная успеваемость студента может уменьшить неопределенность в отношении выбора потенциального сотрудника в части производительности и обучаемости кандидата.

Модель сигналов во многом схожа с моделью неблагоприятного выбора. Главным отличием рассматриваемой модели является уменьшение степени неопределенности. Однако в случае, если предконтрактные отношения включают в себя сигналы низкого качества или некорректный набор сигналов, то снижение неопределенности может привести к негативным последствиям. Так, например, если сигналом (критерием) отбора кандидатов для работы в офисе является наличие водительского удостоверения, то более подходящим для рассматриваемой работы, но не имеющим водительского удостоверения индивидам может быть отказано в приеме на работу.

Модель оппортунистического поведения предполагает, что индивиды, обремененные соглашением, стремятся получить одно-

стороннюю выгоду за счет друг друга, нарушая условия контракта. Индивиды, максимизирующие полезность, склонны проявлять оппортунистическое поведение, если такое поведение приводит к получению прибыли. Суть оппортунизма выражается в стремлении реализовать собственные эгоистические интересы.

Степень оппортунизма снижается со снижением степени формализации заключаемого соглашения.

Оппортунизм является преобладающим поведением в тех экономических системах, где наблюдается слабое развитие институтов. Основными структурными элементами данной модели поведения являются несовпадение интересов контрагентов, асимметрия информации, преднамеренность действий, ущерб контрагента.

Идеальной является ситуация, при которой обе стороны сделки имеют одинаковую степень осведомленности, а сведения об изменении среды доходят с минимальным лагом времени. Контрагенты, наоборот, стремятся скрыть информацию от своего партнера, чтобы получить экономическую выгоду, что приводит, в свою очередь, к росту оппортунистического поведения.

Рассмотренные теории характеризуют оптимальную структуру контрактов в разрезе информированности сторон соглашения. Однако в экономической действительности контракты неполны. С. Гроссманом и О. Хартом была разработана модель неполных контрактов6. Так, при заключении контракта продавец и покупатель не могут обладать достоверной информацией о товаре, который будет поставлен по истечении некоторого времени с момента подписания контракта. за указанный промежуток времени могут измениться качественные характеристики товара, внешняя конъюнктура рынка, условия поставки и т. д. Вследствие высоких издержек безусловной контрактации всех параметров соглашения контракт априори является неполным. В случае заключения сложного контракта, который, как правило, также является неполным, предусматривается система мер по адаптации к непредвиденным обстоятельствам изменения условий соглашения.

Главным способом преодоления неэффективности, вызванной заключением неполных контрактов, является предоставление одной из сторон опционного контракта. Суть такого соглашения сводится к безусловной продаже или покупке ресурса, являющегося предметом контракта, исключительно при желании второй стороны. Опционный контракт также является неполным, но предоставляет его владельцу право надеяться на выгодный исход пересмотра

условий контракта. Причем изменение условий контракта после его подписания может быть выгодно обеим сторонам соглашения и служить единственным фактором, сдерживающим оппортунистическое поведение.

Примечания

Skousen M. Eugen Bohm-Bawerk and the Positive Theory of Capital // Economic Logic. 3rd ed. Washington: Capital Press, 2010. P. 265.

Новгородцев Д.Я. К экономической теории контракта [Электронный ресурс] // Сибирский федеральный университет. Научная библиотека Института естественных и гуманитарных наук (КрасГУ). URL: http://library.krasu.ru/ft/ ft/_articles/0114717.pdf (дата обращения: 12.12.2012).

Williamson O.E. Comparative Economic Organization: The Analysis of Discrete Structure alternatives // Administrative Science Quarterly. 1991. Vol. 36. № 2. P. 269-296.

Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма: формы, рынки, «от-ношенческая контрактация». СПб., 1996. C. 132-151.

Salanie B. The Economics of Contracts: A Primer. Cambridge, Mass.; L.: MIT Press, 1997. P. 117-134.

Grossman S., Hart O. The Cost and Benefits of Ownership: A Theory of Vertical and Lateral Integration // Journal of Political Economy. 1986. Vol. 94. P. 691-719.

2

3

4

5

6