ИННОВАЦИОННЫЙ ПОТЕНЦИАЛ РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКИ: ЕСТЬ ЛИ ПРОСТРАНСТВО ДЛЯ ВОЗРОЖДЕНИЯ? ЧАСТЬ 1

ИННОВАЦИОННЫЙ ПОТЕНЦИАЛ РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКИ: ЕСТЬ ЛИ ПРОСТРАНСТВО ДЛЯ ВОЗРОЖДЕНИЯ? 1 ЧАСТЬ 12

AN INNOVATIVE CAPACITY OF THE RUSSIAN ECONOMY: IS THERE SPREAD FOR REAPPEARANCE? FIRST CHAPTER3

DOI: 10.38197/2072-2060-2023-241-3-342-353

КОЧЕТКОВ Сергей Вячеславович

Профессор Департамента менеджмента и инноваций Факультета «Высшая школа управления», ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (до 2022 г.), член Санкт-Петербургской региональной общественной организации Общероссийской общественной организации «Вольное экономическое общество России», д.э.н., Советник государственной гражданской службы Российской Федерации I класса

Sergei V. KOCHETKOV

Professor of the Department of Management and Innovation of the Faculty on Higher School of Management at the Financial University under the Government of the Russian Federation (until 2022), The Member at the Saint-Petersburg's regional public organization of the All -Russian public organization on the Free Economic Society of Russia, Doctor of Sciences in Economics, The Counsellor at the State Civilian Service of the Russian Federation of the First Class

КОЧЕТКОВА Олеся Вячеславовна

Доцент Департамента менеджмента и инноваций Факультета «Высшая школа управления», ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (до 2022 г.), к.э.н., лауреат государственных и ведомственных наград Российской Федерации

1 Научная статья подготовлена по итогам публичного выступления с докладом на Пленарной конференции Московского академического экономического форума (МАЭФ) - 2023 «Политическая экономия санкций» (г. Москва, ФГАОУ ВО «Российский университет дружбы народов имени Патриса Лумумбы», 08 июня 2023 г.).

2 Цикл научных работ «Экономика инноваций: императив, таксономия, мегетократия».

,3 Series of the. Scientific Papers on «Economy,ofJnnoygtm: Imperative, and Taxonomy,and Megemotia»,........

Olesia V. KOCHETKOVA

Associate Professor of the Department of Management and Innovation of the Faculty on Higher School of Management at the Financial University under the Government of the Russian Federation (until 2022), Candidate of Sciences in Economics, Laureate of the State and Departmental Awards of the Russian Federation

В статье рассматриваются вопросы использования инновационного потенциала экономики. Исследована динамика развития инновационного потенциала России. Разработана модель интенсификации российской экономики. В качестве научно -исследовательской задачи выступает производственная функция. На базе экономико -математической модели осуществлена оценка эффективности использования инновационного потенциала нашей страны. Определен вклад инновационного потенциала в экономический рост Российской Федерации. В заключении сделаны выводы об обосновании выбора перспективных направлений интенсификации экономики.

The scientific paper reveals the issues of using the innovative capacity of the economy. The dynamics of the development of Russia's innovative capacity has been studied. A model for the intensification of the Russian economy has been designed. The production function acts as a research task. Based on the economic and mathematical model, an evaluation of the usage effectiveness of the innovative capacity of our country was realized. The contribution of innovative capacity to the economic growth of the Russian Federation is determined. In conclusion, corollaries are drawn about the rationale for choosing perspective directions for intensifying the economy.

Инновационный потенциал, интенсификация экономики, производственная функция, экономический рост, российская экономика.

The innovative capacity, an intensification of economy, a production function, the economic growth, the Russian economy.

Пролегомены

Сегодня перед Россией стоит масштабная задача обеспечения технологического суверенитета. Правительство Российской Федерации определило приоритетные направления проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики России 4. В этой связи утверждена Концепция технологического развития на период до 2030 года (Распоряжение Прави-

4 Об утверждении приоритетных направлений проектов технологического суверенитета и проектов структурной адаптации экономики Российской Федерации и Положения об условиях отнесения проектов к проектам технологического суверенитета и проектам структурной адаптации экономики Российской Федерации, о представлении сведений о проектах технологического суверенитета и проектах структурной адаптации экономики Российской Федерации и ведении реестра указанных проектов, а также о требованиях к организациям, уполномоченным представлять заключения о соответствии проектов требованиям к проектам технологического суверенитета и проектам структурной адаптации экономики Российской Федерации: Постановление Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2023 г. № 603. - Правительство Российской Федерации: официальный сайт. - Москва. - Обновляется в течение суток. - URL: http://government.ru (дата

обращения: 09 072023),— Текст, электронный.................................................

Аннотация

Abstract

Ключевые слова

Keywords

тельства Российской Федерации от 20 мая 2023 г. № 1315-р) 5. На наш взгляд, речь идет о построении новой старой модели взаимодействия науки и промышленности. Чтобы усилить эти процессы, мы считаем, что не должно все заканчиваться поощрением производителей, как отмечается в нормативных правовых документах, а главным результатом должно выступать внедрение результатов научных исследований в производство - инновационная продукция (в виде новой продукции, новой технологии и т.д.), и ничто другое. Это связано с тем, что наука и промышленность в нашей стране функционируют отдельно, а предпринятые ранее попытки выстроить между ними взаимосвязь нужных результатов не достигли.

Как отмечается, для того чтобы решить поставленную задачу технологической независимости российской экономики, крайне необходимы институциональные преобразования взаимосвязи научной и производственной составляющих. Вместе с тем, как мы полагаем, что нужно создать условия для поощрения производственных единиц экономики заниматься научными исследованиями с целью именно создания экспериментальных (опытных) и новых производств. Особо отметим, что реализация этого возможна исключительно на базе крупных производственных комплексов в нашей стране.

В данной постановке проблемы научные труды практически отсутствуют в силу определенной новизны ее решения в сложившихся экономических условиях. В то же время некоторые работы следует отметить, например, [1], где разработан институциональный механизм экономики инноваций. В свою очередь, С.Д. Бодрунов доказывает необходимость трансформации технологического развития [2]. Также, следует выделить работу [3], где предлагаются методические рекомендации к формированию подхода для обеспечения технологического суверенитета.

Концепция технологического развития включает три основных раздела: обеспечение технологического суверенитета, переход к инновационно ориентированному экономическому росту и технологическое обеспечение устойчивого функционирования и развития производственных систем. В то же время, неясно, что означает инновационно ориентированный рост экономики, а главное неочевидно, как производить оценку. Представленные показатели характеризуют лишь процесс, но никоим образом не могут быть использованы в качестве результата всей этой работы в полном объеме. И, как следствие, нет полноценной методики оценки такого типа экономического роста.

В соответствии с этим цель нашей работы заключается в определении воздействия инновационного потенциала на экономический рост.

Для ее достижения решим следующие задачи:

исследуем инновационный потенциал как экономическую категорию;

проведем оценку интенсификации российской экономики;

определим вклад инновационного потенциала в темпы прироста Валового внутреннего продукта (ВВП).

На решение выявленных проблем ответит наше исследование.

5 Правительство Российской Федерации: официальный сайт. - Москва. - Обновляется в течение суток. -

.......URL: .h.ttpy/g9Yejw.ept.r.u. (дата обращения, Q9P72Q23), - Текст.: электронный,....................

Рис. 1. Инно

вационный

потенциал

экономики

России6

1. Инновационный потенциал экономики и динамика его развития

Комплексный показ инновационного потенциала экономики - задача чрезвычайно трудная. Это многогранная и сложная политэкономическая категория. Под инновационным потенциалом будем понимать совокупную способность и готовность единицы экономики производить инновационную продукцию. Следовательно, инновационный потенциал включает накопленные знания, кадры, ими владеющие, а также условия их реализации, т. е. экономическую готовность производственной единицы принять и внедрить достижения науки и техники. Важная роль принадлежит, помимо прочего, организации управления собственно научной деятельностью.

В результате инновационный потенциал российской экономики имеет следующий вид (рис. 1).

7 000 6 000 5 000

^4 000

й

ц 3 000 2 000 1 000

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

Анализируемый период

—О—Объём инновационных товаров, работ, услуг

Расчеты показывают, что за анализируемый период с 2010 по 2021 гг. прослеживается тенденция роста объема инновационных товаров, работ, услуг в нашей стране с 1 884,41 млрд руб. до 4 179,02 млрд руб. соответственно, что, в первую очередь, обусловлено значительным увеличением денежных средств, направляемых на научные исследования (741,59 и 830,87 млрд руб. в 2010 и 2021 гг. соответственно) и, что самое главное, - на внедрение их результатов в производство (607,28 млрд руб. в 2010 г. и 1 656,55 млрд руб. в 2021 г.). В общей сложности рост составил 1 138,55 млрд руб. (с 1 348,87 до 2 487,42 млрд руб.) в анализируемом периоде.

В то же время складывающаяся в нашей экономике картина не так оптимистична, как может показаться на первый взгляд. И это наглядно демонстрирует показатель темпов прироста инновационных товаров, работ, услуг (рис. 2).

А. Ист., Федеральная, служба государственном статистики (Ростт), Расчеты .авторов, (в. ценах 291А г.).____

Рис. 2. Динамика развития инновационного потенциала российской экономики 7

^ ^ ^ „О -О -0> -О

-1У ^ Л* ^

п? т?

о ^-2,76

/ ^

^ п? <1? ^

-Темп прироста инновационных товаров, работ, услуг

Как видим из рис. 2, наблюдается снижение темпов прироста инновационных товаров, работ, услуг в нашей стране с 52,04% в 2010 году до -2,76% на конец анализируемого периода, что связано с продолжающимся разрывом между научными исследованиями и внедрением их результатов в производство, который начался еще с 90 -х годов прошлого века. Эти два института существуют не то, что отдельно, а даже можно с уверенностью сказать, что параллельно.

Однако, период с 2014 по 2016 гг., а также в 2017-2020 гг., мы можем видеть положительную динамику развития инновационного потенциала российской экономики. Эти незначительные всплески связаны лишь с инерционным влиянием происходящих процессов, а также тем, что такие результаты имеют не сиюминутный, а отсроченный характер. Экономические процессы, за редким исключением, не взаимосвязаны и не взаимообусловлены. И, как следствие, инновационный потенциал «затухает», хотя и медленными темпами.

Вместе с тем, несмотря на увеличивающийся технологический разрыв (темп прироста инновационных товаров, работ, услуг в 2021 г. снова составил отрицательную величину), попытки использования инновационного потенциала российской экономики предпринимаются, хотя, к сожалению, и не в тех масштабах, которые бы способствовали ее росту.

2. Оценка интенсификации экономики России 2.1. Модель интенсификации российской экономики

На современном этапе обеспечения экономического роста центр тяжести все больше перемещается в сферу науки и технологий. Достигнутый инновационный потенциал создал определенную основу для интенсификации экономики России, о чем свидетельствуют незначительный, но все -таки успех. Это означает, что нужно стремиться в первую очередь к повышению эффективности его использования.

В связи с этим для оценки эффективности использования инновационного потенциала авторами разработана модель интенсификации российской экономики. Она представляет собой теоретическую конструкцию ВВП, исчисляемого по элемен-

7 Расчеты Авторов...................................................................

Таблица. Модель интенсификации экономики Российской Федерации, млрд руб.

Результирующий показатель Переменные

Анализируемый период ВВП Расходы на конечное потребление Объем инновационных товаров, работ, услуг Чистый экспорт

2010 75363,14 52914,74 1884,41 6086,04

2011 81750,60 55598,95 2865,01 6601,63

2012 85040,30 59029,96 3 587,38 5666,44

2013 86533,10 62166,18 4 158,99 4675,84

2014 87170,20 62579,74 3948,66 5597,07

2015 85450,60 60195,89 3952,75 6876,58

2016 85616,10 61398,51 4364,32 4444,20

2017 87179,30 61974,06 3955,40 4625,07

2018 89 626,60 61014,50 3897,29 8967,70

2019 91596,67 63843,22 4064,20 6996,25

2020 89166,01 63723,97 4297,74 4527,37

2021 94181,03 62681,30 4179,02 8694,01

Ист.: Росстат. Расчеты авторов.

там использования 8. Экономические процессы описаны с помощью следующего набора переменных: расходы на конечное потребление, объем инновационных товаров, работ, услуг и чистый экспорт (табл. 1).

В качестве инструментария экономико -математической модели выступает производственная функция, ее аппарат, т. е. математическая структура, разработанная для иллюстрации сложных процессов влияния факторов на результирующий показатель. В результате мы получили следующую корреляционно -регрессионную зависимость:

У = 2,8062 X Х°'9086 X Х^'0297,

где - ВВП, млрд руб.;

- расходы на конечное потребление и чистый экспорт, млрд руб.

- объем инновационных товаров, работ, услуг, млрд руб.

8 Федеральная служба государственной статистики: официальный сайт. - Москва. - Обновляется в течение суток. — У§4-'МР.5У/г.с£$эд.д9Ч.г.и/(дЛща. обращения:.0.2ЖШ3).- Текст: электронный.................

Раскрывая сущность разработанной экономико-математической модели изменения ВВП нашей страны от выделенных факторов, следует подчеркнуть ее адекватность 9. Наглядно это выглядит следующим образом (рис. 3).

Рис. 3. Экономический рост юоооо России10 90 000

80 000

70 000

0 60 000 С! 50 000

О.

1 40 000 30 000 20 000 10 000

0

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 -ВВП--ВВП расчётный

В этой связи целесообразно ее использование в дальнейших расчетах. Мы видим, что сумма степеней уравнения меньше единицы, что означает уменьшение влияния факторов на результирующий показатель, особенно инновационного потенциала, что более подробно рассмотрим далее.

Все это говорит о необходимости решительных мер по возрастанию отдачи научных организаций, а, главное, - вузовской науки, повышению качества научных исследований, эффективности функционирования всей сферы науки и технологий в нашей стране.

2.2. Оценка эффективности использования инновационного потенциала России

На основе разработанной модели ВВП Российской Федерации проведем анализ влияния факторов на его рост в рассматриваемом периоде. Совокупное воздей-ствие расходов на конечное потребление и чистого экспорта, а также объема инновационных товаров, работ, услуг имеет следующий вид (рис. 4).

Как видно из рис. 4, динамика ВВП нашей страны остается практически без изменений под влиянием расходов на конечное потребление и чистого экспорта. Данные находятся на уровне математической погрешности.

Для нас интерес представляет воздействие объема инновационных товаров, работ, услуг на движение ВВП России. Значения этого фактора свидетельствуют об отрицательном его воздействии на динамику экономического роста в нашей стране, в частности, на 1 руб. объема инновационных товаров,

9 Адекватность экономико-математической модели проверена при помощи критерия Фишера (F-критерия):

F расч. (90,46) > F табл. (8,02).

10. Расчеты авторов...................................................................

Рис. 4. Эффек тивность использования инновационного потенциала российской экономики11

работ, услуг увеличение ВВП составляло 1,1946 руб. в 2010 г. На конец анализируемого периода, в 2021 г., на 1 руб. инновационных товаров, работ, услуг уже приходилось 0,6557 руб. роста ВВП. Это объясняется тем, что процессы внедрения результатов научных исследований в производство отошли на второй план, начиная с 2013 года, где главным критерием становится зарубежная публикация и, как следствие, полученные научные результаты остаются лишь на уровне отчетов.

0,00

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

--- Предельная эффективность расходов на конечное потребление и чистого экспорта

-Предельная эффективность инновационных товаров, работ, услуг

На сегодня в прикладных исследованиях и разработках наша страна имеет определенный задел, но уровень фундаментальной науки в силу объективных, а в некоторых случаях, субъективных причин требует восстановления должного внимания, и не только со стороны научных организаций, университетской науки, но и, что представляется важным, - промышленности и, в целом, реального сектора экономики. В нынешних условиях обеспечить и поддерживать нужный уро-вень представляется возможным исключительно государству. Необходимость восстановления собственных фундаментальных исследований стало главной причиной снижения эффективности использования инновационного потенциала российской экономики (рис. 5).

Анализируя данные рис. 5, подчеркнем, что при уменьшении объема инновационных товаров, работ, услуг на 1 руб. мы видим, насколько нужно увеличить расходы на конечное потребление и чистый экспорт, чтобы ВВП оставался неиз-менным. Вместе с тем прослеживается тенденция снижения нормы замещения ресурсов с 1,0228 руб. в 2010 г. до 0,5579 руб. в 2021 г., т. е. практически в два раза за анализируемый период сократилось влияние инновационного потенциала нашей экономики на изменение ВВП. Другими словами, привело к его снижению.

11 Расчеты авторов...................................................................

Рис. 5.

Пропорциональность использования инновационного потенциала России12

1,20

0,00

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

Норма замещения объёма инновационных товаров, работ, услуг расходами на конечное потребление и чистым экспортом

Сложившаяся ситуация требует тщательного исследования практики управления, анализа имеющихся теоретико - методологических рекомендаций и разработки новых теоретических концепций дальнейшего совершенствования управления развитием науки и технологий.

3. Инновационный потенциал и экономический рост

Несмотря на сложившуюся картину, хотелось бы отметить, что Россия обладает определенным инновационным потенциалом, от которого можно оттолкнуться. Все большее значение приобретает решение вопросов о выяснении роли, которую сыграл инновационный потенциал в определении темпов, направлений и масштабов интенсификации российской экономики, а также необходимо ответить на вопрос, как изменилась эта роль при определении темпов роста ВВП нашей страны за анализируемый период. Мы должны выяснить, насколько эффективно использовался инновационный потенциал экономики Российской Федерации. Ответ на этот вопрос будет дан в дальнейших расчетах.

Для построения комплексной (единой, типовой) методики экономической оценки инновационного потенциала важное значение приобретает расчет его вклада в динамику роста ВВП, т. е. определение вклада выделенных нами факторов (расходы на конечное потребление и чистый экспорт, а также объем инно-вационных товаров, работ, услуг) в темпы прироста ВВП России (рис. 6).

Как видно из рис. 6, вклад инновационного потенциала в темп прироста ВВП нашей страны незначительный. К тому же за анализируемый период можем наблюдать снижение вклада с 1,25% в 2011 г. до 0,08% в 2021 г. Главная причина сложившегося положения состоит в отсутствии в России благоприятных условий для внедрения результатов научных исследований в производство. Как уже отмечалось ранее, многие перспективные разработки остаются на уровне декламаций.

В этой связи, как мы можем убедиться, рост ВВП России связан исключительно с увеличением расходов на конечное потребление с 52 914,74 до 62 681,30 млрд

12. Расчеты авторов...................................................................

руб. в 2010 и 2021 гг. соответственно. Особого внимания для рассмотрения требует такой фактор, как чистый экспорт. Это связано с тем, что изменение ВВП в нашей стране обеспечивается, в основном, за счет импорта, о чем свидетельствуют его увеличение за анализируемый период на 18,13% с 15 931,74 до 19 460,49 млрд руб.13

Рис. 6. Интен -

сификация

экономики

Российской

Федерации14

6,17

4,92 Х >.

4,66

/\

\

4, Ю

/

---0,15-Ц-О.ОО-°'29><о 29-°'04-0,12^—0,17-^_.0

^ ^ ^ / / / у/У

л/' к/' Л/" »./» " Л./^ I ,и Г »/Г //г я/» I /\/'

^ ^ ^ ^ Л?» /¿Р

фЗЯ

Рис. 7. Экономическая структура интенсификации15

— ' - Вклад расходов на конечное потребление и чистого экспорта в темп прироста ВВП --Вклад инновационных товаров, работ, услуг в темп прироста ВВП

— — Итого, вклад

Для полноты исследования интенсификации представим ее экономическую структуру (рис. 7).

Размер вклада расходов на конечное потребление и чистого экспорта в темп прироста ВВП

Размер вклада инновационных товаров, работ, услуг в темп прироста ВВП

13 То же. Ист.: Росстат.

14 Расчеты авторов.

15То же. На основе данных рис. 6..

Данные рис. 7 раскрывают влияние инновационного потенциала на темп прироста ВВП России, которое катастрофически снизилось с 20,29% в 2010-2011 гг. до 1,96% в 2020-2021 гг. Ктомуже на конец анализируемого периода воздействие вообще имеет отрицательное значение. Это напрямую свидетельствует о глубочайшем кризисе в управлении наукой в Российской Федерации. Перекос в сторону не только публикаций как результата научной деятельности, но и особенно - публикаций в зарубежных изданиях - очевиден и требует серьезных и решительных, и, самое главное, незамедлительных мер со стороны государства по исправлению сложившейся ситуации. Кроме прочего, ведутся активные дискуссии о технологической независимости нашей страны.

Итак, можно с уверенностью говорить о том, что объем инновационных товаров, работ, услуг раскрывает эффективность использования инновационного потенциала. Этот показатель, в свою очередь, определяет уровень интенсификации экономики, т. е. воздействие ее инновационного потенциала на динамику ВВП. В итоге инновационный потенциал выступает ничем иным, как главным параметром интенсификации экономического роста.

Заключение

Изложенные меры и инициативы позволили получить следующие результаты.

1. В качестве главного результата использования инновационного потенциала экономики выступает объем инновационных товаров, работ, услуг. В свою очередь, его развитие определяется темпом прироста этого показателя.

2. Разработана модель интенсификации российской экономики. На базе экономико -математической модели осуществлена оценка эффективности использования инновационного потенциала России. В совокупности это представляет собой методику оценки интенсификации экономики.

3. Выявлено и доказано, что инновационный потенциал - это главный параметр интенсификации экономического роста.

Проведенная оценка интенсификации экономики Российской Федерации позво-

определить тип интенсификации экономики и классифицировать ее по признаку эффективности использования инновационного потенциала. Установить таксономию интенсификации экономического роста по параметру соответствия зависимости инновационного потенциала избранным направлениям интенсификации экономики.

построить организацию управления экономическими процессами взаимодействия науки и промышленности на основе формирования единого плана научных исследований и производства. Для этого нужны соответствующие методические рекомендации.

Для полного возрождения инновационного потенциала России предлагаем в срочном порядке восстановить систему государственной регистрации научных открытий, которая действовала в нашей стране с 1947 по 1991 гг., регулировалась Положением об открытиях, изобретениях и рационализаторских предложениях (Постановление Совета Министров СССР от 21 августа 1973 г. № 584) и осуществлялась Государственным комитетом СССР по делам изобретений и открытий. Полагаем, что решение этого вопроса кратно повысить эффективность использования инновационного потенциала российской экономики.

Все это обеспечит технологическую независимость нашей экономики или технологический суверенитет России.

Библиографический список

1. Кочетков С.В. Институциональный механизм экономики инноваций / С.В. Кочетков, Е.Г. Семенова, А.С. Будагов, О.В. Кочеткова //Экономическое возрождение России. 2016. № 2 (48). С. 128-134.

2. Бодрунов С.Д. Рождение новой эпохи: вызовы для России и мира / С.Д. Бодрунов // Научные труды Вольного экономического общества России. 2022. Т. 235. № 3. С. 55-62. DOI: 10.38197/2072-20602022-235-3-55-62.

3. Edler J., & Blind K., & Kroll H., & Schubert T. (2023). Technology sovereignty as an emerging frame for innovation policy. Defining rationales, ends and means. Research Policy, Vol. 52, Iss. 6,104765, ISSN 00487333, https://doi.org/10.1016/j.respol.2023.104765.

References

1. KochetkovS. V. Institutsional'nyi mekhanizm ekonomiki innovatsii/S. V. Kochetkov, E.G. Semenova, A.S. Buda-gov, O.V. Kochetkova//Ekonomicheskoe vozrozhdenie Rossii. 2016. № 2 (48). S. 128-134.

2. BodrunovS.D. Rozhdenie novoi epokhi: vyzovy dlya Rossii i mira/ S.D. Bodrunov//Nauchnye trudy Vol'nogo ekonomicheskogo obshchestva Rossii. 2022. T 235. № 3. S. 55-62. DOI: 10.38197/2072-2060-2022-2353-55-62.

3. Edler J., & Blind K., & Kroll H., & Schubert T. (2023). Technology sovereignty as an emerging frame for innovation policy. Defining rationales, ends and means. Research Policy, Vol. 52, Iss. 6,104765, ISSN 00487333, https://doi.org/10.1016Zj.respol.2023.104765.

Контактная информация / Contact information

ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»

125167, Москва, пр -т Ленинградский, д. 49/2.

Financial University under the Government of the Russian Federation