К вопросу о состоянии виктимизации жертв экономического мошенничества (региональный аспект)

5. УГОЛОВНОЕ ПРАВО, УГОЛОВНО-ИСПОЛНИТЕЛЬНОЕ ПРАВО

5.1. К ВОПРОСУ О СОСТОЯНИИ ВИКТИМИЗАЦИИ ЖЕРТВ ЭКОНОМИЧЕСКОГО МОШЕННИЧЕСТВА

Гаджиева Айша Ансаровна, к.ю.н. Должность: доцент кафедры уголовного права и криминологии. Место работы: юридический факультет, Дагестанский государственный университет.

Аннотация: В статье предпринята попытка исследовать состояние виктимизации от экономических разновидностей мошенничества в одном из субъектов РФ - Республике Дагестан. Отмечается, что картина виктимизации недостаточно полно представлена в официальной статистической отчетности, а процессы виктимизации и криминализации от экономических разновидностей мошенничества являются взаимопересекающимися понятиями. Для полноты и достоверности состояния виктимизации автором проведены обзоры виктимизации от экономического мошенничества. Предложены пути снижения виктимизации от искомых видов преступлений применительно к жертвам - физическим и жертвам - юридическим лицам.

Ключевые слова: жертва, экономическое мошенничество, виктимизация, жертва-юридическое лицо, предупреждение виктимизации.

ON THE STATUS ECONOMIC FRAUD VICTIMIZATION

Gadjeva Aisha Ansarovna, PhD in Law. Position: associate professor at criminal law and criminology chair. Place of employment: Law department, Dagestan state university.

Annotation: In the given article the author attempts to investigate condition of victimization from economic diversity of swindle in one of the subjects of the Russian Federation, in Dagestan Republic. It should be noted that the picture of victimization is not fully represented in the official statistical report, and the processes of victimization and criminalization from economic variety of swindle are interconnected concepts. To give a complete and reliable picture of condition of victimization the author reviews the process of victimization from economic swindle. The ways of decrease of victimization from required kinds of crimes concerning to victims - physical and legal persons are suggested.

Keywords: victim, economic swindle, victimization, a victim - legal person, the prevention of victimization.

В виктимологических исследованиях под виктимизацией, как правило, понимается социальный процесс превращения лица (социальной общности) в жертву преступления и результат этого процесса.1 По мнению, Д.В. Ривмана, под виктимизацией понимается лишь процесс реализации виктимности лица в ходе преступного посягательства в отношении лица, а состояние реализованной потенциальной виктимности обозначается термином «виктимность-результат» или

1 Туляков В.А. Виктимология. - К., 2003. - С.11.

«реализованная виктимность»2. З.А. Астемиров пишет, что «виктимизацию следует рассматривать как процесс становления отдельных лиц и людских сообществ (можно говорить и на уровне всего населения) жертвами преступлений, вернее, приобретения ими виктимных качеств»3. По его точке зрения этот процесс происходит на статистическом и динамическом уров-

4

нях .

Исследование виктимизации от экономического мошенничества на статическом уровне позволяет судить о количественном и качественном составе лиц, ставших жертвами преступных посягательств. Виктимизация от экономического мошенничества в целом слагается из всех потерпевших от преступления, зарегистрированных и латентных, независимо от степени виктимности, способствования или даже прямой вины самих потерпевших. По меткому замечанию Г.Й. Шнайдера: «Потерпевший и преступник фигурируют в социальных процессах возникновения преступности и контроля за преступностью как субъекты, которые взаимно определяют и интерпретируют себя и свои действия»5. Наряду с криминилизацией одной части населения в обществе происходит виктимизация другой ее части. Поэтому, в известной степени, об уровне виктимизации свидетельствуют официальные статистические показатели по экономическим видам мошенничества.

В последние годы экономическое мошенничество получило широкое распространение во всех сферах жизнедеятельности общества. Так, по официальным данным в Республике Дагестан (далее РД) экономическое мошенничество колеблется в пределах 500-600 в год. По данным ИЦ МВД РД в 2006 зарегистрировано 539 искомых преступлений, в 2007 году - 517 преступлений, в 2008 аналогичные данные составили 579 преступлений. Наибольший рост экономического мошенничества в РД фиксируется в 2009г. до 659 преступлений. Криминальная напряженность в связи с экономическими видами мошенничества сохраняет свои тенденции и в 2010, только за 9 месяцев в 2010 году совершено 486 преступлений в виде экономического мошенничества6. При этом следует учитывать, что правоохранительные органы выявляют и регистрируют не более 2-5 % реально совершаемых мошеннических действий. Фактическое мошенничество составляет в 20-40 раз больше, то есть около 1,5-2 млн. деяний, или до 1,5 тысяч преступлений на 100 тыс. жителей. Если эти расчеты признать более или менее надежными, то мошенничество в России многократно превышает число афер в развитых странах7. Отсюда, очевидно, что последствия от экономических видов мошенничества ощущают на себе миллионы людей.

Неблагоприятные тенденции количественных изменений экономических видов мошенничества усугубляются негативными качественными их изменениями. Тради-

2 Ривман Д.В. О некоторых понятиях криминальной виктимоло-гии // Виктимологические проблемы борьбы с преступностью: Сб. науч. трудов. - Иркутск, 1982. - С. 15-24.

Криминология. Курс лекций/Под ред. проф. З.А.Астемирова. -Махачкала, 2002. С.75

4 Там же. - С.75.

5 Шнайдер Г.Й. Криминология. / Пер с нем. - М., 1994. - С. 369

6 Официальные данные ИЦ МВД РД за 2006-2010 гг.

7 Лунев В.В. Экономическое мошенничество в России //

http://crime.vl.ru/docs/konfs/konf 01 .№т

3'2011

Пробелы в российском законодательстве

ционные формы экономического мошенничества, такие как отмывание денег и кража кредитных карт, обогатились современными более изощренными формами. В их числе можно назвать: банковское мошенничество (хищения путем незаконного получения кредитов, использования поддельных авизо и т.д.), компьютерное и страховое мошенничество, мошенничество при сделках с недвижимостью, в том числе ипотеке, в сфере малого бизнеса, мошенничество с использованием мобильной связи, мошенничество с пластиковыми картами и т.д.

Процессам виктимизации от экономических разновидностей мошенничеств способствует получивший широкий размах коммерческо-предпринимательской и торгово-рыночной деятельности, распространенный характер различных гражданских сделок, в которых неосторожный или непросвещенный человек становится объектом обмана, жульничества и мошенничества разного рода.

В известной степени об уровне виктимизации населения применительно к экономическим видам мошенничества, свидетельствуют данные об осужденных за эти преступления. По имеющимся официальным показателям количество осужденных за хищения, совершенные путем мошенничества (ст.159 УК РФ) с 222 (8,2%) до 244 лиц (9,7%)8.

Между тем реальные масштабы виктимизации могут быть оценены только с учетом латентной ее части в той или иной стране за прошедшие несколько лет. С целью выявления латентной части жертв экономических видов мошенничества по специально разработанной анкете был проведен опрос среди населения, проанализировано 30 уголовных дел по экономическому мошенничеству, проведен контент-анализ 100 газетных и журнальных публикаций по экономическому мошенничеству. В обзорах виктимизации респондентам задавались вопросы: «Оказывались ли опрашиваемые или их близкие родственники, друзья жертвами экономического мошенничества на протяжении последних трех лет?», «От каких видов экономического мошенничества Вы пострадали?», «Какова была Ваша реакция на происшедшее»? Обращались ли Вы по этому поводу в правоохранительные органы»? Опросом охвачено всего 310 граждан, проживающих в городах Махачкале и Хасавюрте. Пригодными для изучения оказались 292 вопросника. В 139 из них содержались утвердительные ответы на поставленный вопрос. Из них лишь 25 % потерпевших сообщили в правоохранительные органы о преступлении. Остальные под различными предлогами не заявили о мошенничествах в отношении них или близких в правоохранительные органы. Мотивы такого поведения объяснили следующим образом: «сами разберемся» - 34% опрошенных, не уверены в том, что правоохранительные органы доведут дело до конца - 38%, боязнь мести - 12%, малозначительность ущерба - 9%, прочие мотивы - 7%.

Судя по ответам респондентов, чаще всего население виктимизируется от мошенничества в потребительской сфере - 73%, среди которых наиболее выражены: обманы с целью продажи (поставки) некачественного (бракованного) товара; недопоставки товаров (при условии, что платеж уже был осуществлен); проведения заведомо убыточных лотерей, азартных игр; создания коммерческих организаций с целью привлечения денежных средств населения; продажи туристи-

8Официальные данные Управления Судебного департамента в Республике Дагестан.

ческих виз, путевок; мошенничества, связанные с предоплатой товара (лицо не выполняет условий договора и удерживает полученные денежные суммы); завладения партнерским кредитом. Значительную распространенность по результатам, проведенных опросов, получило мошенничества с использованием сводных документов бухгалтерского учета (бухгалтерские мошенничества) - 21%. В их числе респонденты-жертвы называют: хищения, связанные с фальсификацией счетов-фактур; хищения, хищения, связанные с подделкой кассовых ордеров в целях покрытия недостачи по кассе; хищения, связанные с фальсификацией документов авансового отчета и т.д.

Известную распространенность в практике получила виктимизация от мошенничества в банковской сфере -13% опрашиваемого контингента пострадало от вышеназванных преступлений. Среди них чаще встречаются: мошенничества на фондовом рынке; мошенничества при приватизации предприятий; мошенничества при продаже предприятий; мошенничества в риелторской деятельности; мошенничества при производстве факторинговых операций; преднамеренное банкротство; фиктивное банкротство.

Таким образом, если судить по результатам обзоров виктимизации населения уровень латентности экономического мошенничества в Республике Дагестан достигает 65%, а достоянием правоохранительных органов становится информация примерно об одной трети всех совершаемых экономических мошенничеств.

Традиционно способом выявления латентности экономических преступлений считается метод экономикоправового исследования, то есть анализ и оценка экономической информации, показателей деятельности субъектов хозяйствования с позиций правовых требований и соответствующих нормативных предписаний9. Для получения реальной картины виктимизации о мошенничества в экономической сфере следует сочетать метод анализа экономической информации с контент-анализом материалов прессы либо с изучением официальных документов, содержащих соответствующие сведения.

Так, о высокой степени латентности мошенничества в сфере кредитования, бюджетной сфере, свидетельствуют приводимые в материалах прессы многочисленные факты своеобразного «затягивания» погашения ранее выданных кредитов различными организациями и предприятиями в Республике Дагестан. В числе крупных задолжников ГУП «Межрегионоптпрод-база» - 53 млн. рублей, ФГУП «Эльмеэр» - 39,8 млн. рублей, ООО СКК «Имамат» - 20 млн. рублей, ФГУП «ММТП» - 12,9 млн. рублей и СПК «Южный» - 7,7 млн. рублей. Комитетом Правительства РД по поддержке и развитию малого предпринимательства и потребительского рынка меры по погашению бюджетных кредитов были признаны недостаточными, дополнительно создана комиссия по возврату бюджетных средств, разработан план мероприятий и обеспечена явка предпринимателей, имеющих задолженность - 95%, с которыми проводились собеседования и взяты письменные объяснения о причинах образования задолженностей и уточнения сроков их погашения10.

9 Акутаев Р.М. Латентная преступность; современное состояние. - СПб., 1999.

10Пресс-центр Президента и Правительства РД// http:Zwww.e-dag.ru/cgi

Меры предупреждения виктимизации различаются в

отношении жертв - физических лиц и жертв - юриди-

11

ческих лиц .

Наиболее эффективными мерами предупреждения виктимизации жертв - физических лиц являются меры по осведомленности населения: побуждение населения к активному поведению, направленному на обеспечение эффективности профилактических мероприятий; устранению виктимного поведения; раскрытия способов совершения мошенничества, то есть снятия «тайны» с деятельности преступников; выявления латентных мошенничеств и т.д. Следует также информировать население о новых видах экономического мошенничества, способах и средствах его совершения, о личности мошенников и криминогенных ситуациях, создаваемых ими для совершения преступления.

Проблемы предупреждения виктимизации от экономических мошенничеств необходимо освещать в новостях, специальных программах, направленных на профилактику мошенничеств в экономической сфере, с привлечением работников правоохранительных и судебных органов.

Сложнее определить роль виктима-юридического лица в механизме совершения конкретного мошенничества, учитывая их широкий круг и разнообразие, соответственно, есть трудности и в предупреждении их виктимизации. Например, жертвами мошенничеств, совершенных в кредитно-финансовой сфере становятся не только банки, но и государственные предприятия, коммерческие организации, а также индивидуальные предприниматели и физические лица. Заметим, что в настоящее время в Республике Дагестан кредитно-финансовая сфера становится все более виктимогенной зоной. В частности, по результатам проведенных органами прокуратуры РД проверок только в первом квартале 2010 года было возбуждено 14 уголовных дел по фактам получения кредитов в Дагестанском филиале ОАО «Россельхозбанк» путем представления ложной информации о хозяйственном положении или финансовом состоянии заемщиков12.

Бесконтрольность и халатность в деятельности кредитных организаций приводит к многочисленным фактам мошеннических завладений кредитами в Республике Дагестан. Причем схема получения кредита без цели его возвращения во всех исследованных нами уголовных делах по этой категории дел примерно одна и та же. Так, руководитель крестьянско-фермерского хозяйства (КФХ) «Гази» Лакского района Г. Курбанов путем представления фиктивных документов в Дагестанский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» о наличии у него поголовья крупного и мелкого рогатого скота получил кредит в размере 2 млн. 900 тыс. руб. Банком ему деньги были выданы в рамках реализации национального проекта «Развитие АПК» исключительно для закупки и откорма молодняка крупнорогатого и мелкорогатого скота. Полученный кредит Курбанов перечислил на лицевые счета двоих жителей Цудахар Левашинского района для приобретения скота и представил в филиал ОАО «Россельхозбанк» документы об их приобретении. Приобретенный скот он использовал в своих личных целях. По данному факту ему инкриминировано преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ13.

Изложенные соображения позволяют заключить, что в системе предупреждения виктимизации мошенничеств важное место отводится мерам, направленным на снижение виктимности потенциальных жертв - физических лиц, в своей основе это меры психологического воздействия, а также разъяснительная работа по предупреждению виктимно-опасных ситуаций совершения мошенничества. Применительно к жертвам юридическим лицам основная нагрузка в предупреждении виктимизации ложится на сами организации и иные хозяйствующие субъекты, их службы безопасности, внутреннего контроля или другие соответствующие структурные подразделения.

на статью Гаджиевой Айши Ансаровны «К вопросу о состоянии виктимизации жертв экономического мошенничества (региональный

Важным средством противодействия преступности, в том числе и экономическим разновидностям мошенничества являются меры

Современная виктимология обладает богатым теоретическим и практическим материалом, на основе которого возможна разработка и реализация мер виктимологического предупреждения. Однако актуальность виктимологических исследований представляется значимой, а обращение к искомой проблематике применительно к жертвам различных видов экономического мошенничества представляется оправданной. Несмотря на то, что в авторской публикации охвачен узкий круг жертв от различных видов мошенничества, выводы авторов заслуживают внимания и полезны в научно-практическом плане. Особенный интерес представляет исследование латентной виктимизации жертв различных видов экономического мошенничества. В известной степени представлены и обобщены меры предупреждения виктимизации жертв физических и жертв юридических лиц, пострадавших от

В целом, основные суждения и выводы автора развивают и дополняют теорию криминологии, а также ее самостоятельное направление - виктимологию, и вносят известный вклад в практику предупреждения экономических видов мошшеничеств.

11 Криминология. Курс лекций/Под ред. проф. З.А.Астемирова. -Махачкала, 2002. С.74

12 Аналитические материалы Прокуратуры РД за 2010 г.

13 Уголовное дело №1-235/Архив Лакского районного суда за 2009 г.