Центробанк рекомендовал банкам блокировать счета пирамид

Центробанк рекомендовал банкам блокировать счета пирамид

Банк России выпустил рекомендации для банков, в которых кредитные организации просят «углубленно проверять» счета из списка «подозрительных клиентов». Счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности ЦБ рекомендует блокировать.

«Банки могут выявлять нелегалов среди своих клиентов с помощью списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также информации платформы "Знай своего клиента". Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из списка, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении»,— сообщается на сайте регулятора.

Банк может расторгнуть договор банковского счета после двух отказов в течение года. Кроме того, если подозрительному клиенту присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», банку рекомендовано повысить для него оценку риска. В случае блокировки клиента лишат возможности распоряжаться деньгами на счете или исключат из перечня ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

При этом в случае с компаниями с признаками нелегальной деятельности или финансовых пирамид банки могут применять «антиотмывочные» меры, но не отказные и блокирующие.

За девять месяцев 2023 года Центробанк выявил 2176 финансовых пирамид. Это на 47% больше, чем за весь 2022 год. По сравнению с 2021 годом рост составил 250%.

Как власти планируют защитить граждан — в материале «Ъ» «Строителям пирамид придадут статус».