СПОСОБ И УСТРОЙСТВО ДЛЯ ПРОВЕРКИ ОПЕРАЦИЙ И СДЕЛОК НА НАЛИЧИЕ ПРАВОВЫХ РИСКОВ

1. Способ автоматизированной проверки финансовых сделок на наличие правовых рисков, выполняемый по меньшей мере одним вычислительным устройством, содержащий этапы, на которых
получают текстовые данные документа;
извлекают из текстовых данных документа данные о финансовой сделке, содержащие данные об участнике сделки, посредством выполнения алгоритма извлечения сущностей;
извлекают из данных о финансовой сделке информацию о виде финансовой сделки;
на основе информации о виде финансовой сделки определяют набор проверок финансовой сделки, причем упомянутый набор проверок определяется посредством обращения к дереву проверок, определяющему виды и типы проверок, которые нужно выполнить в отношении финансовой сделки для выявления наличия правовых рисков;
на основе данных об участнике сделки определяют сторону участника сделки в финансовой сделке (статус участника сделки);
на основе информации о статусе участника сделки уточняют набор проверок финансовой сделки, причем набор проверок определяется посредством обращения к дереву проверок;
выполняют автоматизированную проверку финансовой сделки на наличие правовых рисков на основе данных о финансовой сделке согласно уточненному набору проверок финансовой сделки, определенному на предыдущем этапе.
2. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что дополнительно выполняют этап, на котором определяют наличие данных о результатах ранее проведенных проверок в отношении данного участника.
3. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что дополнительно выполняют этапы, на которых определяют форму финансовой сделки; уточняют набор проверок финансовой сделки на основе информации о форме финансовой сделки.
4. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этапы, на которых определяют наличие заключенных в рамках данной сделки контрактов/договоров/соглашений; включают в набор проверок финансовой сделки по меньшей мере одну проверку документов, контрактов/договоров/соглашений на наличие правовых рисков.
5. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этапы, на которых
определяют лимит финансирования сделки;
сравнивают лимит финансирования сделки с заранее заданным лимитом для данной сделки;
формируют результаты проверки лимита финансирования сделки на основе результатов сравнения.
6. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этапы, на которых определяют наличие акцессорного обязательства в данных о финансовой сделке; уточняют набор проверок финансовой сделки посредством включения в него проверки правоспособности лица, выступающего стороной по акцессорному обязательству.
7. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этапы, на которых
определяют отсутствие акцессорного обязательства;
определяют временной период отсрочки по предоставлению акцессорного обязательства;
сравнивают временной период отсрочки с текущим значением времени;
формируют результаты проверки акцессорного обязательства на основе результатов сравнения, выполненного на предыдущем этапе.
8. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этап проверки наличия информации о согласии на совершение сделки органа управления участника сделки.
9. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этапы, на которых
определяют лицо, предоставляющее обеспечение по финансовой сделке в виде акцессорного обязательства;
определяют, что лицо не является упомянутым ранее участником сделки;
осуществляют поиск сведений о прекращении существования упомянутого лица по меньшей мере в одной базе данных;
на основе результатов поиска, проведенного на предыдущем этапе, формируют результаты проверки сделки на наличие правовых рисков.
10. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этап проверки факта оплаты уставного капитала и соответствия размера уставного капитала (УК) участника сделки заданным требованиям.
11. Способ по п. 11, характеризующийся тем, что дополнительно выполняют этап проверки соответствия стоимости чистых активов (СЧА) участника сделки заранее заданному значению минимального УК.
12. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этап проверки лицензии на осуществление по меньшей мере одного вида деятельности участника сделки.
13. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этап проверки наличия процедуры банкротства участника сделки.
14. Способ по п. 1, характеризующийся тем, что этап автоматизированной проверки финансовой сделки на наличие правовых рисков содержит этап проверки наличия полномочий на заключение сделки у представителя участника сделки.
15. Устройство для проверки финансовых сделок, содержащее по меньшей мере одно вычислительное устройство и по меньшей мере одну память, содержащую машиночитаемые инструкции, которые при их исполнении по меньшей мере одним вычислительным устройством выполняют способ по любому из пп. 1-14.