Центр международной торговли арестовал убытки

Арбитражный суд Москвы наложил арест на 256 млн руб., принадлежащих Юниаструм банку и находящихся на его корреспондентском счете в Центральном банке. Суд вынес такое определение в качестве обеспечительной меры по иску Центра международной торговли, который требует с банка возмещения убытков, понесенных в результате доверительного управления. Арест части средств Юниаструм банка некритичен для его текущей деятельности, однако может нанести ему серьезный репутационный ущерб, указывают эксперты.

22 апреля управляющий отделения N 2 МГТУ Банка России наложил арест на 256,136 млн руб., находящихся на корсчете Юниаструм банка (копии документов есть в распоряжении "Ъ"). Определение об аресте средств вынес арбитражный суд Москвы 17 апреля. Это было сделано в качестве обеспечительной меры по иску, предъявленному к Юниаструм банку ОАО "Центр международной торговли" (ЦМТ) 13 марта. ЦМТ требует с Юниаструм банка компенсации свыше 256 млн руб. убытков в связи с утратой имущества, переданного банку в доверительное управление.

"Насколько мне известно, в судебной практике такие обеспечительные меры, как арест денежных средств банка, принимаются крайне редко. Кроме того, иски о возмещении убытков в связи с доверительным управлением являются сейчас новой категорией",— говорит адвокат Константин Скловский. "Я впервые слышу о том, чтобы арестовывались счета доверительного управляющего по иску клиента",— добавляет вице-президент банка "Петрокоммерц" Виктор Жидков.

ЦМТ в своем иске утверждает, что 3 мая 2007 года заключил с Юниаструм банком договор доверительного управления. Всего банку было передано 600 млн руб. В период с мая по июль 2008 года банк по требованию ЦМТ вернул 343,86 млн руб., переданных ему в доверительное управление. А оставшиеся 256,136 млн руб. составили на 31 января 2009 года убыток, поскольку оказались вложены в 37 329 штук облигаций ЗАО "Марта Финанс". Эта компания 13 ноября 2008 года подала в суд заявление о своем банкротстве. 20 ноября 2008 года арбитражный суд Москвы ввел в компании "Марта Финанс" наблюдение. По состоянию на 31 января 2009 года портфель облигаций этого эмитента, приобретенных на деньги ЦМТ, оценивался всего в 3,7 тыс. руб. "Портфель клиента формировался преимущественно из облигаций ликвидных выпусков, и помимо "Марты Финанс" там были другие эмитенты",— возражает президент Юниаструм банка Гагик Закарян.

Представитель ЦМТ, адвокат адвокатской фирмы "Юстина" Владимир Плетнев объяснил, что истец требует от Юниаструм банка возместить убытки в связи с ненадлежащим управлением имуществом, приведшим к его утрате. Банк, по словам господина Плетнева, имел лицензии на брокерскую деятельность и на управление ценными бумагами, но не стал осуществлять доверительное управление сам, а без согласия ЦМТ передал все 600 млн руб. в управление брокерской компании "Ютрэйд.ру". Эта компания, в свою очередь, нарушила условие о консервативной стратегии инвестирования и превысила допустимый уровень риска, определенный в договоре. Консервативная стратегия инвестирования разрешала приобретать облигации, гарантированные правительством РФ, а также облигации субфедеральных и муниципальных займов, по которым не было дефолтов. В своем иске ЦМТ утверждает, что "Ютрэйд.ру" в подавляющем большинстве случаев заключала сделки репо для извлечения спекулятивной прибыли.

В Юниаструм банке вчера заявили, что не признают правомерность исковых требований ЦМТ. Привлечение к доверительному управлению средствами ЦМТ "Ютрэйд.ру" господин Закарян объясняет тем, что эта компания действовала лишь в качестве профессионального брокера, осуществляя техническое исполнение решений. Факт проведения сделок репо Юниаструм банк не отрицает, указывая, что при управлении портфелем ЦМТ он не совершал их "с целью извлечения спекулятивной прибыли при краткосрочных изменениях рыночной конъюнктуры". Господин Закарян утверждает также, что действия банка в качестве управляющего полностью соответствовали договору, который содержал "различные стратегии инвестирования, и консервативная была лишь одним из видов", а клиент был осведомлен о структуре инвестиционного портфеля. Таким образом, банк считает арест средств на своем корсчете незаконным и уже обжаловал это определение суда, отметил господин Закарян. "Предварительное заседание суда прошло 15 апреля, а основные слушания были назначены на июнь, однако через два дня неведомым нам образом появилось решение об аресте части средств на нашем корсчете",— добавляет он.

С сентября 2008 года к Юниаструм банку в арбитражный суд Москвы было подано десять исков в основном об оспаривании кредитных договоров. Сумма, которую ЦМТ требует с банка, является самой крупной. Но претензии к Юниаструм банку как к доверительному управляющему уже предъявлялись в административном порядке. В декабре 2008 года Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) приостановила действие лицензии банка на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выявив в ходе проверки грубые нарушения законодательства о ценных бумагах. В частности, банк не вел обособленный учет денежных средств пайщиков общих фондов банковского управления (ОФБУ) и ценных бумаг по каждому из договоров доверительного управления. Кроме того, банк совершал маржинальные и необеспеченные сделки, а также гарантировал доходность инвестиций, что запрещено законодательством.

Проверка Юниаструм банка была инициирована после получения претензий со стороны пайщиков ОФБУ банка, которые жаловались на снижение за сентябрь 2008 года номинальной стоимости паев на 90%. Часть активов фондов составляли векселя брокерской компании "Ютрэйд.ру", владелец которой Денис Еганов до ноября прошлого года занимал пост зампреда правления Юниаструм банка. В этой должности он отвечал за доверительное управление и курировал работу ОФБУ банка. Мобильный телефон господина Еганова вчера был заблокирован.

"Блокирование нашего корсчета в ЦБ не повлияет на качество и скорость обслуживания клиентов. По сравнению с ежедневным оборотом клиентских платежей и запасом свободных денежных средств, размещенных на корсчете, указанная сумма является незначительной",— заявил "Ъ" господин Закарян. Аналитики соглашаются, что арест 256 млн руб. в качестве обеспечения по иску не критичен для текущей деятельности банка. По данным на 1 марта, объем его средств на корсчетах в ЦБ составлял 1,6 млрд руб. (по данным самого банка, запас свободных денежных средств на корсчете в настоящее время превышает 5 млрд руб.). "Факт ареста скажется скорее на репутации банка как в глазах клиентов и сообщества, так и регулятора",— говорит аналитик "Тройки Диалог" Ольга Веселова. Она добавляет также, что арест счетов может стать препятствием для Юниаструм банка в случае, если он захочет получить рефинансирование в ЦБ.

Получить комментарии основного акционера Юниаструм банка — Bank of Cyprus (приобрел 80% российского банка осенью прошлого года) вчера не удалось. В Федеральной службе по финансовым рынкам, регулирующей рынок доверительного управления, от комментариев отказались.