Уголовно-правовой анализ обмана и злоупотребления доверием при совершении мошенничества (ст. 159 УК РФ)

УГОЛОВНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ ПРИ СОВЕРШЕНИИ МОШЕННИЧЕСТВА

КУЗНЕЦОВА Александра Николаевна

Аннотация. В статье исследуются особенности обмана и злоупотребления доверием как признаков объективной стороны преступного мошенничества. Подробно рассматриваются различные виды преступного обмана, анализируются отличия мошенничества от иных форм хищений по способу совершения преступления.

Annotation. The article examines the characteristics offraud and breach of trust as a sign of the objective side of criminal fraud. Different types of criminal deception are in detail considered, fraud analyzed differences from other forms of theft by the process of committing a crime.

Ключевые слова: хищение, мошенничество, объективная сторона, способ, обман, злоупотребление доверием, имущество, право на имущество.

Key words: theft, fraud, the objective side, the way the deception, abuse of trust property, the right to property.

Исключительно важным при квалификации мошенничества является вопрос о наличии в действиях виновного обмана или злоупотребления доверием по отношению к потерпевшему. Дело в том, что указанные признаки объективной стороны являются способами совершения анализируемого общественно опасного деяния и выступают в качестве обязательных для признания преступления как мошенничества. Именно специфический способ совершения деяния отличает мошенничество от других форм хищений.

Существуют точки зрения в литературе о том, что обман и злоупотребление доверием являются также и средством мошеннического получения имущества1. Другие авторы полагают, что обман, злоупотребление доверием выступают в качестве способа, средства или условия совершения преступления2. Понятие «средства преступления» употребляется в юридической литературе и в законодательстве также в другом специальном смысле. Под средствами понимают обычно вещи, документы, различные приспособления и механизмы, иначе говоря, материальные предметы, используе-

1 См.: Кригер Г.А. Квалификация хищений социалистического имущества. М., 1974. С. 49 ; Соловьев О.Г. Уголовно-правовые средства охраны бюджетных отношений: проблемы юридической техники. Ярославль : ЯрГУ, 2008. С. 90.

2 См.: Кронин А.Г. Мошенничество: спорные вопросы

квалификации неоконченного состава // Следователь. 2003. № 2. С. 34.

мые преступником для совершения преступления. Следовательно, предпочтительнее говорить об обмане (злоупотреблении доверием) только как о способе совершения преступления. Обман или злоупотребление доверием представляет собой акт человеческого поведения. Как справедливо отмечается в литературе, в составе мошенничества обман и злоупотребление доверием «выступают в роли вспомогательного действия, обеспечивающего выполнение основного действия, и включаются в не-го»3.

Обман в языкознании понимается как сознательное введение кого-либо в заблуждение, неправда, ложь, лживые слова, поступки, действия, намеренно вводящие в заблуждение, ложь, выдаваемая за истину, ложное представление о чем-нибудь, заблуждение. Обман как преступное действие характеризуется следующими особенностями: 1) обязательно предполагает объект воздействия - лицо, вводимое в заблуждение; 2) с обманом обычно связывается представление об активном поведении -намеренном, умышленном.

В действующем законодательстве понятие «обман» отсутствует. Формулировка ст. 187 УК РСФСР 1922 года гласила, что обманом считается как сообщение заведомо ложных

3 Панов Н.И. Способ совершения преступления и уголовная ответственность. Харьков, 1982. С. 35.

сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно. Г.Н. Борзенков определяет обман как всякое искажение истины или умолчание об истине4. В данной формулировке, как видим, представлены две формы обмана - активная и пассивная. Содержание обмана при мошенничестве определяют те обстоятельства, в отношении которых мошенник вводит в заблуждение потерпевшего. Эти обстоятельства, естественно, могут носить самый разнообразный характер и касаться предметов, лиц, действий, событий, их фактических или юридических свойств, могут относиться к настоящему, прошедшему и будущему времени. Содержанием обмана являются обстоятельства как объективного, так и субъективного характера, например намерения субъекта.

Юридическая практика свидетельствует: обман относительно будущих событий встречается довольно часто, особенно если речь идет о действиях виновного («ложные обещания»). Его содержанием являются обстоятельства будущего времени (ярким примером служат все так называемые «финансовые пирамиды», которые обещали увеличить вклады в сотни раз за короткое время), при которых сознательно создается неверное представление о действительных намерениях, которые имеются у мошенника в данный момент.

В юридической литературе предлагается следующая группировка отдельных видов мошеннических обманов5: 1) обманы в отношении личности (существования, тождества, особых свойств личности и др.); 2) обманы относительно различных предметов (их существования, тождества, размера, качества, цены и др.); 3) обманы по поводу различных событий и действий; 4) обманы в намерениях (ложные обещания).

Обманы в отношении личности очень часто встречаются по делам о мошенничестве. По статистике УВД Ярославской области, подобные преступления совершают более половины (58,7 %) осужденных по ст. 159 УК РФ. Как правило, мошенник сообщает ложные сведения о себе или своем соучастнике. Обман

4 См.: Борзенков Г.Н. Ответственность за мошенничество: вопросы квалификации // Законность. 2000. № 3. С. 30.

5 См.: Якименко С.А. О способах совершения мошенниче-

ства // Актуальные проблемы правоведения. Кемерово, 1995. С. 135.

может касаться и третьих лиц, особенно если речь идет о существовании того или иного лица (так, уверив потерпевшего в том, что его родственник или близкий, считающийся умершим, жив, мошенник получает имущество якобы для передачи этому лицу).

Обманы в тождестве - это мошеннические действия, при совершении которых преступник выдает себя или своего участника за другого с целью присвоить себе правомочия другого лица, вызвать к себе особое доверие или иным образом создать предпосылки для нового обмана. В данном случае преступник может назваться чужим или вымышленным именем и использованием подложного документа, что очень распространено на практике (например, двое мошенников находят чужую сберкнижку и пытаются получить по ней деньги). Возможен также и словесный обман, особенно при посягательствах на частную собственность.

Обман в личных качествах - это в первую очередь обман в должностном положении лица или в отношениях, связанных с этим обстоятельством, якобы дающих ему возможность совершить известные действия в пользу обманутого или же воздержаться от совершения действий, которые обманутый расценивает как направленные против его интересов. Обманы такого рода могут иметь свои предметом также общественное положение обманщика и вообще все обстоятельства, определяющие его правовое положение (в отличие от его отношений по родству, по прежней дружбе и т.п.).

Так, Р. был осужден за то, что, с целью хищения товарно-материальных ценностей, зашел в магазин и, представившись сотрудником ФСБ, показав при этом несоответствующее его словам удостоверение, попросил у продавца от имени начальника РОВД товары в долг, обещая сразу же вернуть деньги. Поверив ему, продавец выдал их Р., за что тот расписался, указав чужую фамилию, после чего с похищенным скрылся6.

Обман в количестве, обычно осуществляемый посредством использования подложных документов, заключается в том, что субъект в результате приписок, подчисток и т.п. действий получает большее количество того или ино-

6 См.: Определение Верховного Суда РФ от 9 июля 2005 г. № 78-о05-109 // Бюл. Верховного Суда РФ. 2005. № 2. С. 4-5.

го имущества, чем то, на которое он имел право, и излишек обращает в свою пользу.

Обманы в качестве могут заключаться в том, что вместо одной вещи контрагенту передается другая, индивидуально определенная или разнящаяся от условленной родовыми признаками: вместо подлинной картины может быть передана копия и т.п.

Другой вид обманов в качестве - это так называемые обманы в тесном смысле. В этом случае, в отличие от предыдущего, предметом мошеннического обмана являются признаки, входящие в состав вещи данного рода; сюда относятся продажа позолоченных часов из неблагородного металла или серебряных за золотые, изношенной автомашины за новую, товаров низкого сорта по цене высшего и т.д.

К категориям обманов в качестве относятся все обманы, имеющие своим предметом всякого рода недостатки имущества, значительно уменьшающие его цену или пригодность к обычному или предусмотренному договором употреблению и делающие имущество недоброкачественным.

Обман в качестве может быть произведен также ложным указанием результатов, которые должны вызвать использование данного предмета, например, при продаже простой жидкости под видом лекарства. К данному виду обмана можно отнести случаи, когда в качестве предмета торга выступает какая-нибудь значимая для потерпевшего информация. Так, по делу С. действия обвиняемого были обоснованно квалифицированы как мошенничество. С. позвонил депутату областной думы К. и в обмен на вымышленную информацию о готовящемся убийстве последнего потребовал передать ему 5 000 долларов США. Депутат, опасаясь за свою жизнь и здоровье, поручил своему уполномоченному отнести конверт с деньгами на указанное преступником место (в отделение связи). Когда С. явился в отделение связи за деньгами, он был задержан7.

Существует и обман в цене. Цена принадлежит к числу объективных признаков имущества, она неразрывно связана с характеристи-

кой имущества со стороны его качества и количества. Поэтому назначение высокой цены за вещь заведомо средних достоинств или «нормальной» цены за вещь, не отвечающую своему обычному назначению, по общему правилу, представляет собой и обман в качестве. Вещь, по сути, выдается не за то, чем она является в действительности; в то же время это обман в цене, так как субъект назначает за вещь цену, которой она на самом деле не стоит.

Мошеннический обман может относиться также и к юридической характеристике предмета, а именно к принадлежности имущества, к объему прав на него у данного лица. Таким будет, например, случай, когда лицо продает не принадлежащее ему имущество, выдавая его за свое, либо продает заложенную квартиру или доверенность с правом продажи на владение автомобилем, принадлежащим его родственникам. Например, А. имитировал продажу Г. принадлежащего Госснабу Якутской (Саха) Республики автобуса «КАВЗ-327» за 330 тыс. руб., из которых через посредника от потерпевшего было получено 230 тыс. руб. Остальные 100 тыс. руб. предполагалось получить от Г. после передачи ему технической документации на автобус, который вскоре был возвращен законному владельцу .

Большое распространение среди различных обманов получил обман в отношении намерений, то есть получение имущества или прав на него путем ложных обещаний: под предлогом оказания помощи в приобретении дефицитного товара, в прописке, получении жилой площади, поступлении в учебное заведение, изменении судебного приговора и т.д. Жертвами подобных преступлений легко становятся ищущие окольных путей для достижения своих целей. При том потерпевший становится жертвой не только обмана, но и собственного корыстолюбия, стремления к легкой наживе, неразборчивости в средствах. Следует иметь в виду, что многие потерпевшие, желая скрыть неправомерный или аморальный характер собственных действий, либо вообще не заявляют о случившемся (на что и рассчитыва-

7 См.: Дело № 00030501 / Арх. УВД Кировского р-на г. Ярославля за 2009 г.

8 См.: Определение Верховного Суда РФ от 9 июля 2003 г. № 6-кп003-17 // Бюл. Верховного Суда РФ. 2003. № 10. С. 5.

ет мошенник), либо сообщают неверные сведения о характере сделки .

Одной из таких разновидностей мошенничества в сфере частного предпринимательства является незаконный сбор у населения денег с обещанием высоких доходов фирмами, не имеющими права привлекать средства населения. Нередко финансовые компании-мошенники, собирающие деньги у населения, для придания видимости надежности своей фирмы выдают клиентам страховые полисы. Однако после исчезновения таких мошенников выясняется, что полисы выдавались от имени несуществующих страховых компаний или реальных компаний, которые, однако, не только не состояли с ними ни в каких договорных отношениях, но и не подозревали о выдаче от их имени страховых полисов.

При расследовании уголовных дел, возбужденных по признакам такой разновидности мошенничества, целесообразно сосредоточить внимание в первую очередь на проверке следующих обстоятельств: 1) законно ли создана коммерческая организация, все ли необходимые процедуры пройдены на стадии ее учреждения; 2) осуществлялась ли коммерческой организацией постоянная деятельность в каком-либо из направлений, обозначенных в ее уставе; 3) соответствуют ли предполагаемые дивиденды среднестатистической практике финансово-кредитных организаций; 4) имеется ли лицензия надзорных организаций и соответствует ли деятельность коммерческой организации лицензионным требованиям.

В заключение отметим, что обман может быть активным и пассивным. Активная форма обмана характеризуется как искажение истины сообщением ложных сведений, совершением различных действий. Пассивная форма обмана характеризуется как умолчание об истине. Можно определять обман как всякое искажение истины или умолчание об истине.

Обманные действия, например, при получении кредитных средств путем мошенничества

могут выражаться в словесном обмане, обмане в письменной форме, обмане действием. Содержание мошеннического обмана в таких случаях составляют обстоятельства, в отношении которых мошенник вводит в заблуждение потерпевшего. Эти обстоятельства носят самый разнообразный характер. Обман может касаться предметов, лиц, действий, событий, их фактических или юридических свойств. Содержанием обмана являются обстоятельства как объективного, так и субъективного характера, например намерения субъекта. События, по поводу которых создается заблуждение, могут относиться к настоящему, прошедшему или будущему времени.

Наиболее распространенная форма «кредитного» обмана - использование подложных документов. В настоящее время с широкими возможностями компьютерной, копировальной техники этот способ получил наибольшее распространение. Для введения в заблуждение владельцев имущества относительно законности своего участия в хозяйственной деятельности могут использоваться следующие приемы (действия, операции): внесение в учредительные документы, необходимые для регистрации предприятия, искаженных сведений об учредителях (руководителях), в том числе путем использования похищенных (утраченных) паспортов граждан; изготовление поддельных печатей, уставов и других документов, в том числе путем использования ксерокопий, действительных документов и их фальсификации; использование реквизитов распавшихся предприятий с согласия их руководителей, введенных в заблуждение; похищение бланков предприятий и открытие по ним расчетных счетов в банке; регистрация предприятий по ненадлежаще оформленным, недействительным документам по сговору с должностными лицами государственных органов, осуществляющих регистрацию предприятия; сообщение ложных сведений об участниках сделки путем подделки личных документов, визитных карточек и т.п.

9 Борзенков Г.Н. Личная собственность под охраной закона. М., 1985. С. 56-57.