Штраф Commerzbank в США составит $1,7 млрд

Commerzbank AG достиг соглашения с американскими регуляторами об урегулировании претензий к банку, связанных с многократными нарушениями санкционных мер правительства США, а также с многолетней помощью японской компании Olympus в мошенничестве. В общей сложности, чтобы избежать судебного разбирательства, немецкий банк обязуется выплатить всем регуляторам США штраф в размере $1,71 млрд.

Переговоры по поводу урегулирования претензий американских властей к Commerzbank AG, начавшиеся еще несколько месяцев назад, подошли к концу. Немецкий банк обвинялся в нарушении экономических санкций США в отношении Ирана и Судана, а также в участии в финансовых махинациях японской компании Olympus. Как сообщила Федеральная резервная система США, в обмен на отзыв обвинений банк обязался выплатить штраф в размере $1,71 млрд.

Впервые о возможном штрафе в отношении Commerzbank заговорили в июле прошлого года. Тогда СМИ сообщали со ссылкой на анонимные источники, что банку может грозить наказание в размере $500 млн за то, что тот использовал свои американские подразделения для перевода денежных средств лицам в Иране и Судане, несмотря на запрет на ведение всякой экономической деятельности с этими странами ввиду санкций, наложенных правительством США. Тогда к делу подключились Минюст США, ФРС и Нью-Йоркское управление по контролю за финансовыми услугами.

Однако в декабре возможная сумма штрафа Commerzbank удвоилась, так же, как и количество расследований в отношении немецкого банка. Когда уже переговоры с регуляторами вот-вот должны были увенчаться успехом, выяснилось, что банк может быть замешан еще в одном серьезном нарушении. На этот раз речь шла о громком скандале в Японии, случившемся еще в 2011 году. Тогда производитель цифровой и оптической техники Olympus признался в сокрытии убытков компании. В своем заявлении компания рассказала, что еще с 1990-х годов использовала различные трансакции для того, чтобы «отложить» убытки по операциям с ценными бумагами. Общий размах махинаций с бухгалтерской отчетностью тогда составил порядка $1,7 млрд, а одним из участников тех самых операций, направленных на сокрытие убытков производителя, оказался Commerzbank. Последний, как выяснилось в ходе расследования, провел множество операций на сотни миллионов долларов. Так у немецкого банка и появилось обвинение в несоблюдении мер по борьбе с отмыванием денег, а переговоры с регуляторами затянулись.

Наконец, в четверг сторонам пришлось прийти к соглашению. Commerzbank, как уже отмечалось выше, выплатит $1,71 млрд Министерству юстиции США, ФРС и Нью-Йоркскому управлению по контролю за финансовыми услугами. Кроме того, банк обязуется прекратить выполнение всех финансовых операций, подпадающих под запрет, а также уволить и не привлекать более на работу всех лиц, которые каким-либо образом оказались причастны к незаконной деятельности банка, описанной в материалах двух расследований.

Напомним, что Commerzbank стал не первым зарубежным банком, который был обязан выплатить американским регуляторам штраф за несоблюдение экономических санкций. В начале июля 2014 года Министерство юстиции США объявило о достижении договоренности с французским банком BNP Paribas, который обвинялся в проведении сделок со странами, подпавшими под санкции американского правительства. В данном случае речь шла о Судане, Иране и Кубе. Доказанными считались незаконные трансакции на общую сумму $30 млрд. Результатом же переговоров стало соглашение о выплате французским банком рекордного штрафа в размере $8,9 млрд, а также запрет на 2015 год проведения некоторых долларовых трансакций.

Нынешнее же соглашение Commerzbank может подтолкнуть к окончанию переговоров американских регуляторов с еще одним немецким банком: Deutsche Bank стал объектом расследования еще в 2012 году с аналогичными обвинениями в проведении многомиллиардных финансовых операций с контрагентами в Иране, Судане и других странах, входящих в санкционный список правительства США.

Почему Commerzbank обыскали как свидетеля

В декабре 2013 года в штаб-квартире и 40 отделениях немецкого Commerzbank прошли обыски, связанные с расследованием в отношении иностранной страховой компании. По данным следователей, она помогала немецким клиентам уклоняться от уплаты налогов. В немецкой прокуратуре сообщили, что Commerzbank является всего лишь свидетелем по делу. С этой позицией в Германии были согласны не все. Читайте подробнее