Риэлторов объединили в преступную группу

Тюменская полиция возбудила уголовное дело по факту создания риэлторами организованного преступного сообщества. По мнению следователей, 13 обвиняемых работали в Тюменской, Ростовской и Московской областях, где занимались выдачей заведомо невозвратных ипотечных кредитов, а затем продавали закладные Агентству по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). Таким образом, считает следствие, потерпевшей стороне был нанесен ущерб в сумме более 500 млн рублей. По сведениям „Ъ”, фигуранты дела свою вину не признают.

О возбуждении уголовного дела в отношении группы риэлторов, использовавших мошеннические схемы при ипотечном кредитовании вчера сообщила исполняющая обязанности начальника пресс-службы УМВД по Тюменской области подполковник Анна Кириллова. «Расследование деятельности группы обвиняемых ведут сотрудники МВД совместно с ФСБ около года. Изначально расследовались только факты мошенничества (ст.159 УК РФ). Однако сейчас, на основе собранных доказательств, стало возможным возбуждение уголовного дела по факту организации обвиняемыми преступного сообщества (ст.210 УК РФ)», — пояснила подполковник Кириллова. Раскрывать подробности дела в ведомстве вчера не стали.

В уголовном деле фигурируют 13 риэлторов (их имена не раскрываются), которые в 2011 году участвовали в незаконной схеме по хищению более 500 млн рублей у АИЖК (100% акций принадлежат Федеральному агентству по управлению федеральным имуществом). Все обвиняемые работали в разных компаниях, одной из которых была ростовская «Адмирал-ипотека». По мнению следствия, члены ОПГ подбирали клиентов, с которыми за небольшое денежное вознаграждение (20–50 тыс. рублей) заключали договоры займа на приобретение квартир или частных домов. Чаще всего к схеме привлекались малоимущие клиенты. Стоит отметить, что рыночная стоимость объектов недвижимости значительно завышалась. В итоге АИЖК выкупало заем у ипотечных компаний и получало в собственность объекты недвижимости.

Выявила схему хищений в декабре 2011 года служба безопасности АИЖК, которая провела проверку рефинансированных закладных. Тогда при сопровождении закладных, поставленных несколькими компаниями, были обнаружены признаки мошенничества. Кроме того, изначально ежемесячные платежи вносили не сами заемщики, а третьи лица. По заявлению АИЖК в Тюмени было возбуждено уголовное дело по фактам мошенничества (ст.159 УК РФ). Только на счету одной из компаний, принадлежащей обвиняемым, было выявлено более 130 фиктивных закладных.

Вчера связаться с адвокатами обвиняемых не удалось. Источники „Ъ” в силовых структурах пояснили, что пока ни один из риэлторов своей вины не признает.

По мнению профессиональных участников рынка недвижимости, ситуация с обманом АИЖК была возможна из-за слаборазвитой системы контроля покупаемых закладных. «Те, кто работает на этом рынке, в курсе, что стоимость средней закладной чуть более 1 млн рублей, если не завышать стоимость, то и проверка будет неглубокой», — пояснил собеседник „Ъ”. Ранее в АИЖК „Ъ” сообщили об изменении процедуры экспертизы и проверки поставляемых в агентство закладных, которые позволяют сразу выявлять недобросовестные ипотечные компании.