Крипте шьют международное дело

Крипте шьют международное дело

В Нижнем Новгороде и мире ищут методы борьбы с отмыванием нелегальных доходов

Интеграция в киберпространство, использование криптовалют и искусственного интеллекта в разных сферах преступной деятельности становятся ключевыми трендами, от которых будут исходить угрозы мировому порядку в ближайшее время. К такому выводу по итогам первого дня работы пришли участники форума по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, организованного Росфинмониторингом в Нижнем Новгороде. Введение запрета на использование виртуальных активов пока не дает гарантий, что расчеты в криптовалюте в преступной среде будут остановлены. Однако участники форума из 30 стран намерены выработать единые решения, которые могли бы применяться эффективно международным сообществом в борьбе с использованием криптовалюты в преступных целях.

Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин

Фото: Роман Яровицын, Коммерсантъ

Международный научно-практический форум «Актуальные вопросы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма» открылся в Нижнем Новгороде 24 апреля. Это первое деловое мероприятие в рамках председательства России в БРИКС. Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, открывая форум, подчеркнул, что сотрудничество в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма между всеми странами вносит значительный вклад в формирование общего и безопасного мироустройства. По его мнению, противостоять этим вызовам можно, если объединить возможности и потенциал национальных систем и усилия профильных надзорных и правоохранительных органов.

«Проблемы международного терроризма, распространения идей экстремистского толка и радикализации населения приобретают статус постоянно действующих угроз. Меняется характер совершаемых преступлений, они приобретают все более масштабные, агрессивные формы и принимают явный транснациональный характер»,— подчеркнул господин Чиханчин.

Директор Росфинмониторинга обратил внимание, что все чаще преступники наряду с традиционными банковскими счетами, картами и электронными кошельками применяют для финансирования своей деятельности новые технологии, в том числе виртуальные финансовые активы.

«Идет сращивание международного терроризма и транснациональной организованной преступности, особенно наркоторговли. Сегодня в мире количество потребителей наркотиков достигает 300 млн человек. За последние годы оно выросло на 20%. В отмывании наркодоходов идет переориентация на использование виртуальных активов и криптобирж. Наркоторговля смещается в киберпространство. В этих условиях необходимо расширить наши возможности для превентивной реакции на такие угрозы, концентрировать общие усилия на развитии современных инструментов, анализе криптовалютных трансакций и повышении прозрачности финансового потока»,— считает глава Росфинмониторинга.

Эксперт ООН по противодействию финансированию терроризма Камаль Анвар отметил, что пока очень сложно оценить общий объем виртуальных активов, которые могут быть использованы для финансирования преступной и террористической деятельности: «Риски очень большие, но масштаб угрозы оценить трудно». В качестве одного из примеров эффективного противодействия теневым операциям он привел систему «Прозрачный блокчейн», разработанную Росфинмониторингом для отслеживания трансакций в криптовалюте. Она позволяет создавать базы данных криптовалютных кошельков, связанных с финансированием преступной деятельности. «Мы считаем, что этот инструмент должен быть доступен всем специалистам в этой сфере, чтобы они совместно боролись с финансированием терроризма»,— предложил господин Анвар.

Одной из набирающей обороты тенденций в преступной деятельности Камаль Анвар назвал использование искусственного интеллекта.

«Об этом много говорят. Иногда это всего лишь спекуляции, но мы тем не менее считаем эту тему очень серьезной. В ООН подготовлен отчет на эту тему, дискуссии ведутся на уровне генерального секретаря Антониу Гутерриша. Мы считаем, что нам нельзя отставать от развития событий в этом направлении, а лучше опережать их. Искусственный интеллект в преступной деятельности может использоваться для сбора средств и для пропаганды. С этим необходимо работать»,— заявил господин Анвар. Он предложил всем странам—участницам форума учитывать это в формировании своей политики по борьбе с отмыванием преступных доходов.

Доктор Ян Ву из подразделения финансовой разведки Китая рассказал, что в его стране использование виртуальных валют запрещено с 2017 года. «В Китае незаконно применять виртуальные деньги, предоставлять услуги и торговые площадки, на которых их можно использовать. Мы видим, что меняется регуляторная среда. С 2021 года снижается стоимость виртуальных активов. Уровень инвестиций в эту сферу говорит нам о кризисе виртуальных валют, снижается объем спекуляций в этой сфере. Объем операций с виртуальными активами внутри страны значительно сократился из-за снижения цены и запрета на майнинг»,— поделился опытом доктор Ян Ву.

Он также обратил внимание на изменения во внешней регуляторной среде. Все больше стран принимают нормативные акты, регулирующие работу площадок и бирж, занимающихся виртуальными активами. Это приводит к снижению внешних угроз в отношении Китая, связанных с использованием криптовалют, уверен Ян Ву.

При этом доктор Ян Ву отметил, что к числу рисков можно отнести растущее число трансграничных переводов в криптовалюте в Китай, когда используются серые банки для операций.

«Теневая банковская экономика все чаще использует виртуальные активы в качестве промежуточного средства обмена национальной китайской валюты на валюты других стран. Правительство Китая знает об этих тенденциях и регулярно вводит новые меры для борьбы с незаконной банковской деятельностью. В 2022 году было расследовано 560 дел, связанных с незаконной банковской деятельностью, выявили более тысячи нарушений. Общее количество штрафов превысило 1 млрд юаней»,— сообщил Ян Ву.

Подводя итоги, Юрий Чиханчин заявил журналистам, что многие страны пока не нашли ответы на вопрос, как использовать криптовалюту и насколько она эффективна, но наркоторговцы и террористы, к сожалению, «используют это направление». По его словам, в рамках форума страны-участники постараются выработать общие решения в вопросах противодействия отмыванию преступных доходов.