Банкиру добавили обвинений

Завершено расследование второго уголовного дела в отношении бывшего директора Новокузнецкого муниципального банка (НМБ) Александра Павлова. Он обвиняется в злоупотреблении полномочиями при выделении кредита своему хорошему знакомому, директору тепличного комплекса «Калтанское». Павлов без заседания ссудной комиссии расторг договор личного поручительства, в результате банк понес убытки на 120 млн руб. В августе этого года банкир уже получил девять лет колонии общего режима за растрату средств клиентов НМБ в размере 4 млрд руб.

Следственный комитет завершил расследование нового уголовного дела в отношении 45-летнего бывшего директора Новокузнецкого муниципального банка, сообщает пресс-служба управления СКР по Кемеровской области. Имя фигуранта региональный СКР не называет. По сведениям “Ъ”, речь об Александре Павлове, ему инкриминируется злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия (ч. 1 ст. 201 УК РФ). Следствие установило, что в сентябре 2013 года НМБ предоставил ООО «Калтанское» (тепличный комплекс на юге Кузбасса.— “Ъ”) кредит на сумму 390 млн руб., поручителем выступил директор «Калтанского». Через несколько месяцев предприятие частично выполнило обязательства по оплате кредита и вернуло в банк 270 млн руб.

О злоупотреблении полномочиями директора НМБ сотрудникам УФСБ по Кемеровской области стало известно в 2017 году. «Кредит был обеспечен только личным обязательством директора предприятия, который был хорошим знакомым обвиняемого. Обвиняемый в интересах знакомого без заседания ссудной комиссии расторг договор личного поручительства директора ООО "Калтанское" перед банком. Таким образом, НМБ не смог взыскать образовавшуюся задолженность и понес убытки в размере 120 млн руб.»,— говорится в сообщении регионального СКР.

Новокузнецкий муниципальный банк создан в 1994 году, был крупнейшей местной кредитной организацией. 9 января 2014 года Центробанк отозвал у НМБ лицензию, спустя месяц банк был признан банкротом, было открыто конкурсное производство. На тот момент кредиторская задолженность банка превышала 12,7 млрд руб. 99,9% уставного капитала НМБ принадлежало строительной компании «Южкузбасстрой».

В августе Центральный райсуд Новокузнецка признал Александра Павлова виновным в растрате вверенного имущества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ) и злоупотреблении полномочиями, повлекшем тяжкие последствия. По версии следствия, с декабря 2012 по декабрь 2013 года Александр Павлов, действуя в интересах строительной организации, учредителем которой был его отец, Сергей Павлов, выступил гарантом по кредитным обязательствам фирмы. Когда компания перестала выполнять финансовые обязательства, кредиторам в счет полученных банковских гарантий списывали денежные средства со счетов НМБ — всего более 3 млрд руб. Также в ходе расследования установлено, что Александр Павлов совместно с начальником отдела по обслуживанию VIP-клиентов Светланой Марченко без ведома вкладчиков переводил их денежные средства на счета аффилированных фирм, таким образом похитив со счетов клиентов еще более 1 млрд руб. Павлову назначено наказание в виде девяти лет колонии общего режима. Свою вину он полностью признал. В счет возмещения ущерба следователи наложили арест на имущество обвиняемого, в том числе на принадлежащий его семье действующий в Новокузнецке ТРК «Сити-молл» оценочной стоимостью около 5 млрд руб.

Руководитель коммерческой практики юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов констатирует, что наказание по новому уголовному делу будет выноситься отдельно и никак не повлияет на уже вынесенный приговор, а возместить ущерб можно будет при определенных условиях. «Это зависит от наличия активов у виновного — если их нет, то ничего взыскать не удастся. Если же активы есть, то время взыскания будет зависеть от того, в какой они форме — денежные ли это средства или, например, недвижимость, которая может быть реализована. Соответственно, надо учитывать, кому принадлежит ТРЦ, какова доля виновного. На практике торговые центры продаются редко — обычно их стоимость во много раз превышает ущерб, поэтому возмещение происходит за счет других активов»,— пояснил “Ъ” господин Фролов.