Формирование инновационных систем взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономики: вопросы теории и финансово-хозяйственной практики

Вестник экономики, права и социологии, 2013, № 3

Экономика

УДК 336.77:332

Формирование взаимодействия инновационных систем финансового и реального секторов региональной экономики: вопросы теории и финансово-хозяйственной практики

Вагизова В.И.

Доктор экономических наук, заведующая кафедрой банковского дела Казанского (Приволжского) федерального университета

Захматов Д.Ю.

Старший преподаватель кафедры банковского дела Казанского (Приволжского) федерального университета

В статье рассматриваются вопросы теории и хозяйственной практики формирования инновационных систем взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономики; основные функции и формы воздействия инновационных систем финансового сектора на реальный сектор региональной экономики, а также роль инновационной банковской сферы в иннова-тизации воспроизводственных процессов региональной экономики.

Ключевые слова: региональная экономика, инновационные системы, взаимодействие, реальный сектор экономики, финансовый сектор экономики, банковский сектор экономики, воспроизводственный процесс.

Сегодня инновационные системы взаимодействия реального и финансового секторов экономики определяют уровень, направления и эффективность экономического развития России и её регионов. При разработке конкретных мер формирования и развития данных систем возникает необходимость постоянного уточнения и углубления познания содержания как самих инновационных систем взаимодействия, так и реального, и финансового секторов экономики как конкретной данности, конретного времени и пространства. Это обусловлено тем, что эти системы и сектора, как и экономика в целом, в последние годы постоянно реформируются на основе инноваций. Такая подвижность вносит изменения в функционирование этих секторов экономики, что отражается в неоднозначном теоретическом и методологическом их осмыслении.

Значительное количество зарубежных ученых (Э. Шоу, А. Глетовик, Дж. Гурли, Дж. Оливер, М. Бинсвангер) рассматривают финансовый сектор 16

в качестве детерминанты экономического роста и не отделяют его от реального сектора. Другие, например Б. Эмундс, Дж. Стиглиц, Дж. Тобин, В. Чик, С. Стренж, Ш. Чинкель, И. Шумило, Р Энтов, В. Корнеев, В. Кудряшов, В. Кириченко, выделяют финансовый и реальный сектора экономики и рассматривают их отдельно.

Й. Шумпетер рассматривает характер рыночного финансирования отдельно - в условиях развития и в рамках неизменного, регулярно повторяющегося хозяйственного оборота (кругооборота в терминологии Й. Шумпетера). Деньги и, соответственно, финансовая система в воспроизводственной структуре экономики, как указывает Й. Шумпетер, являются вспомогательным средством лишь в последнем случае, когда существующие предприятия «уже имеют необходимые средства производства или могут... постоянно пополнять их за счет доходов от предшествующего производства» [1]. Поэтому основу экономической системы формирует реальный сектор

Вестник экономики, права и социологии, 2013, № 3

Экономика

экономики, при этом финансовый сектор экономики является необходимым условием для ее функционирования. В то же время развитие финансового сектора в экономике должно обеспечивать условия для развития реального сектора экономики.

Российский ученый В. Кириченко реальный сектор экономики отождествляет с материальным производством, так как материальное производство является основополагающей и важнейшей сферой экономики, где благодаря трудовой деятельности создаются материальные блага и услуги, удовлетворяющие потребности человека. Однако, наряду с производством материальных благ, существует и нематериальное производство, в рамках которого люди воздействуют не на природу, а на других людей, поэтому отрасли сферы услуг правомерно относить к реальному сектору [2].

По нашему мнению, реальный сектор экономики включает ту ее часть, которая связана непосредственно с производством, получением прибыли и наполнением государственного бюджета. Поэтому к реальному сектору относятся хозяйствующие субъекты экономики, производящие материально-вещественный продукт, нематериальные формы богатства и услуги, а также торговля и сфера нематериальных услуг.

Таким образом, нами под реальным сектором экономики понимается совокупность отраслей экономики, производящих материальные и нематериальные товары и услуги. Финансовый сектор экономики включает ту ее часть, которая связана с деятельностью финансовых институтов, в состав которых входят такие хозяйствующие субъекты, как банки, страховые компании, финансовые фонды, государственные финансовые учреждения.

Хозяйствующие субъекты реального и финансового секторов экономики образуют различные традиционные и инновационные экономические подсистемы, которые представляют собой взаимодействующее противоречивое единство традиционных и инновационных отношений. Их структура изображена на рисунке 1.

Реальный сектор реализует функции инновационного воспроизводства, обмена, распределения и

потребления материальных и нематериальных благ. Он воздействует на финансовый сектор экономики как инновационная динамическая основа и условие его возникновения, существования и развития.

Основные функциональные направления инновационного воздействия финансового сектора экономики на её реальную структуру выражаются в том, что финансовый сектор:

- обеспечивает оценку целесообразности инновационного проекта и способствует интеграции интересов по его реализации;

- обеспечивает привлечение финансовых инструментов и методов в управление инновационными проектами;

- трансформирует сбережения в инвестиции и инновации;

- регулирует количество денег, необходимых реальному сектору рыночной экономики и находящихся в её инновационной сфере.

Исходя из этого можно утверждать, что основные функции воздействия инновационных систем финансового сектора региональной экономики на адекватные системы её реального сектора наиболее рельефно проявляются через конкретные инновационные формы финансового посредничества, осуществления платежей, упорядочения и рационализацию денежного оборота, доверительного управления и проведения инновационной финансовой политики в регионе, представленные в таблице 1.

Необходимо подчеркнуть такой аспект влияния финансового сектора региональной экономики на её реальный сектор, как содействие структурной перестройке, обновление основных фондов с помощью увеличения объемов инновационного кредитования. Именно банковский капитал является неотъемлемой частью современного денежного хозяйства, и его деятельность непосредственно связана с потребностями инновационного воспроизводства. Банковский капитал призван способствовать циклу инновационного воспроизводства основных фондов хозяйствующих субъектов, их совершенствованию и обновлению. Через создание эффективных инвестиционно-инновационных механизмов, в которых

в ную роль играет инновационный банковский капитал, проявляется воздействие на структурные сиги в развитии региональной экономики, необходимые для качественной п естройки и модернизации её промышленного про-и одства, восстановления н мального воспроизвод-с енного процесса.

Мы считаем, что на современном этапе развития

17

Производственная сфера

Непроизводственная сфера

Он

S-

о

С

взаимодействие

взаимодействие

е

я

я

>

я

о

о

и

я

Я=

о

м

к

н

О

Государственный бюджет (в том числе

региональные компоненты) Банки и иные финансовокредитные учреждения Страховые компании

Финансовые

фонды

Рис. 1. Структура взаимодействующих подсистем традиционноинновационных отношений реального и финансового секторов экономики

Вестник экономики, права и социологии, 2013, № 3

Экономика

Таблица 1

Основные функции и формы воздействия инновационных систем финансового сектора на реальный сектор региональной экономики

Основные инновационные функции финансового сектора Формы воздействия инновационной системы

Финансовое инновационное посредничество Трансформация временно свободных денежных средств, принимаемых от различных хозяйствующих субъектов и населения, в инновационные кредиты и другие формы инвестиционного финансирования инновационной деятельности хозяйствующих субъектов

Осуществление инновационных платежей Обслуживание расчетных операций путем осуществления инновационных платежей за товары и услуги по поручению клиентов, банков-корреспондентов и других экономических агентов

Упорядочение и рационализация денежного оборота Экономия общественных издержек обращения достигается благодаря вытеснению бумажных денег электронными средствами платежа, замене значительной части наличных расчетов безналичными, централизации расчетов в банках и их оптимизации

Доверительное управление Управление собственностью доверителей, обеспечение ее сохранности, выпуск и погашение ценных бумаг по поручению клиента

Инновационная финансовая политика Выполнение функций проводника инновационной финансовой политики государства, направленной на регулирование инновационной деятельности хозяйствующих субъектов региональной экономики

региональной экономики динамическое взаимодействие инновационных систем банковского и реального секторов экономики является основой методологии их взаимного устойчивого развития. При этом необходимо, прежде всего, модернизировать материальную и нематериальную основу функционирования региональной экономики и развивать инновационную сферу её реального сектора. Этой цели должен быть подчинён весь финансовый сектор, все его инновационные механизмы, где доми-

18

нирующую роль играют кредитные организации. Их общее количество в России составляет 956 кредитных учреждений. Они формируют 6,4 % ВВП, что значительно превышает долю инвестиционных фондов (0,01 %), паевых инвестиционных фондов (0,9 %) и негосударственных пенсионных фондов (1,3 %). Аналогичные тенденции и пропорции прослеживаются и в регионах России, в том числе в республиках Приволжского федерального округа.

Поэтому в общей структуре финансового сектора банковская система играет доминирующую роль в инновационной системе взаимодействия финансового и реального секторов региональной экономики. Она обеспечивает эффективный кругооборот инновационного продукта, капитала и возможность непрерывного существования, выполнения своих функций всеми субъектами инновационной деятельности региональной экономики. Непрерывный и возобновляющийся инновационный процесс, реализация всех его стадий, циклов и фаз является общей целью инновационных систем взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономики. Взаимодействуя друг с другом, эти системы образуют единый организованный и управляемый процесс инновационного кругооборота материально-вещественных и стоимостных инновационных факторов развития региональной экономики, представленный на рисунке 2, который характеризует её инноватизацию. (Инноватизация - это процесс накопления и реализации инновационного капитала в экономической системе региона).

Все инновационные производственные процессы в региональной экономике представляют собой совокупность имеющих относительную самостоятельность и закономерность развития инновационных связей, образующих инновационные системы взаимодействия её реального и финансового секторов. Предприятия находятся под влиянием внешних для субъекта экономики инновационных факторов, в том числе банковской системы, и реагируют на изменение этих факторов. Это означает, что под влиянием внешней инновационной среды, внешних инновационных систем, в том числе и финансового сектора, происходит не только формирование инновационных систем реального сектора экономики, особенностей их взаимодействия, но и происходят изменения в инновационных процессах производства новой продукции. А это, в конечном счёте, сказывается адекватным образом на самих инновационных системах финансового сектора и их взаимодействии.

Современная экономическая теория и финансово-хозяйственная практика на протяжении многих лет придают большое значение изучению инновационных систем взаимодействия финансового и реального секторов региональной экономики. Их формирование и функционирование обусловлено

Вестник экономики, права и социологии, 2013, № 3

Экономика

Инноватизация банковской 4 >. системы

Инноватизация \ J воспроизводстве V

нных процессов I

Рис. 2. Роль инновационной банковской сферы в инноватизации воспроизводственных процессов региональной экономики

Д - Т - приобретение необходимых инновационных ресурсов - факторов инновационного производства;

... П ... - инновационный производственный процесс;

Т'- Д' - реализация инновационного товара, созданного в результате инновационного производства и получение инновационного дохода и капитала

конкретными инновационными потребностями конкретного инновационного воспроизводственного процесса в конкретном времени и пространстве, именуемыми региональной экономикой. Если

инновационные потребности отсутствуют или нет соответствующих условий для их реализации, то каждый сектор экономики функционирует и развивается разобщённо, рассогласованно, с инновационными разрывами и паузами.

Таким образом, формирование инновационных систем взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономики определяется наличием между ними причинно-следственных и функциональных связей, которые обусловлены взаимодействием финансового и промышленного капиталов. Именно функционирующие и динамически развивающиеся капиталы данных секторов, данной региональной экономики являются основой и причиной взаимодействия их инновационных систем. Их движение и устойчивость зависят от движения и устойчивости капиталов.

Литература:

1. ФТС России. - URL: http://customs.consultant.ru/

2. Кириченко В. Российская реформа и реальный сектор экономики // Российский экономический журнал. - 2000. - № 2. - С. 96-104.

3. Азикова С.Г., Баранов А.А. Формирование и развитие регионального продовольственного рынка. - Нальчик: КБГСХА. - 2005.

4. Крылов В.С. Развитие сельского хозяйства и продовольственная безопасность России // Достижения науки и техники АПК. - 2003. - № 1. - С. 2-5.

5. Министерство экономического развития Российской Федерации. - URL: www.economy.gov.ru

6. Валовой Д.В. «Вал», развал и удвоение ВВП // Труд и социальные отношения. - 2004. - № 2 (26).

- С. 35-42.

7. Посталюк М.П. Венчурное финансирование региональных инновационных систем // Национальные интересы: приоритеты и безопасность.

- 2012. - № 36 (177). - С. 38-45.

Formation of Innovation Systems of Interaction of Real and Financial Sectors of Regional Economy: Theory and Financial and Economic Practices

VI. Vagizova, D.Yu. Zakhmatov Kazan (Volga Region) Federal University

The paper deals with the theoretical aspects and financial and economic practices offormation of innovation systems of interaction of real and financial sectors of regional economy. The autor outlines main functions and impact of innovation systems offinancial sector on real sector of regional economy, and the role of innovative banking sphere in renovation of replenishment processes of regional economy.

Key words: regional economy, innovation systems, interaction, real sector of economy, financial sector of economy, banking sector of economy, replenishment process. 19

19