В микрозаймах ищут крупное мошенничество

Башкирское МВД возбудило уголовное дело по факту особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ), совершенного в отношении клиентов микрофинансовой организации «Уфимские деньги». Сотрудников МФО подозревают в нарушении интересов заемщиков, с которыми заключались заведомо невыгодные договоры. Число потерпевших устанавливается. Несколько клиентов МФО объявили бессрочную голодовку. Претензии к «Уфимским деньгам» есть у Нацбанка республики: по мнению регулятора, так как часть договоров с клиентами владелец «Уфимских денег» Андрей Куликов заключал как физлицо, в его действиях можно усмотреть признаки незаконного предпринимательства.

Полиция устанавливает потерпевших от деятельности ООО «Микрофинансовая организация «Уфимские деньги» и сумму нанесенного им ущерба, сообщили вчера „Ъ“ в правоохранительных органах. В отношении неустановленных сотрудников МФО возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение»).

С заявлением в МВД обратились два клиента «Уфимских денег». Подробности расследования в министерстве не приводят. По данным открытых источников, в том числе из петиции заемщиков, опубликованной на сайте chang.org, претензии «Уфимским деньгам» предъявили более 20 клиентов. С начала февраля они проводят митинги, а на прошлой неделе некоторые из них объявили бессрочную голодовку.

Представитель группы заемщиков Альфир Бикбулатов, организовавший в феврале митинг в защиту их интересов, сообщил, что с клиентами подписывались договоры, предусматривавшие передачу в залог недвижимости и автомобилей, «стоимость возврата имущества двукратно превышала сумму займа, при этом часть его еще до истечения срока договора оказывалась продана». С некоторыми клиентами, по его словам, сразу же заключались договоры купли-продажи заложенного имущества директору и единственному владельцу МФО Андрею Куликову. В результате клиентам имущество не возвращалось даже после возврата займа, отметил Альфир Бикбулатов.

• ООО «МФО Уфимские деньги», по данным Kartoteka.ru, образовано в 2013 году. Андрей Куликов является единственным владельцем предприятия. В 2017 году компания стала залогодержателем по 24 договорам, в 2016 году — по 135, в 2015 — по 23. Финансовую отчетность за 2015 год общество не публикует. Андрею Куликову также принадлежит 100% ООО «Арвед», «К Ира», «Корал тур». До января текущего года он имел регистрацию индивидуального предпринимателя, которая была прекращена.

17 февраля Нацбанк республики (отделение ЦБ) обратился к временно исполняющему обязанности министра внутренних дел по Башкирии Виктору Михайлову с заявлением, в котором просит проверить деятельность Андрея Куликова на наличие признаков незаконной предпринимательской деятельности (ст. 171) и незаконной банковской деятельности (ст. 172). Учредитель и директор МФО, полагают в Нацбанке (копия заявления есть в распоряжении „Ъ“), систематически, не менее четырех раз в год и в особо крупном размере, предоставлял микрозаймы гражданам, ведя тем самым микрофинансовую деятельность, на которую не имел разрешения.

Андрей Куликов сообщил „Ъ“, что законность договоров с заемщиками подтвердили суды. Действия их представителя Альфира Бикбулатова, по его мнению, являются следствием возникшего личного конфликта. «У нас был совместный проект по строительству таунхаусов, и Бикбулатов задолжал 10 млн рублей»,— сказал собеседник. Претензий от Нацбанка он пока не получал и заявляет, что «с 2013 года выдал как физлицо не более 10 займов, что не является нарушением закона о предпринимательской деятельности».

По мнению адвоката Рамиля Гизатуллина, шансов получить компенсации в рамках расследования уголовного дела у заемщиков практически нет, так как они согласились подписать договоры на предложенных условиях и получили деньги. «Небольшая вероятность пересмотра договоров появится, если представителю МФО предъявят обвинение»,— отмечает собеседник. Он полагает, что следствие может пойти на переквалификацию дела на более мягкую статью «Незаконное предпринимательство», если Нацбанк предоставит доказательства систематической, а не эпизодической выдачи займов лично директором компании.