Финансовая поддержка для малого бизнеса

С 2015 года малые и средние предприятия в РФ получили более 1,6 трлн руб. в виде финансовой поддержки. При этом за последние пять лет стоимость заемных средств для предприятий снизилась почти в два раза.

Суммарный объем финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) в рамках Национальной гарантийной системы (НГС, включает Корпорацию МСП, МСП Банк и региональные гарантийные организации) за последние пять лет составил более 1,6 трлн руб. Такие данные на текущей неделе обнародовала пресс-служба Корпорации МСП. Так, если в 2015 году объем гарантийной поддержки в рамках НГС составил 42,6 млрд руб., обеспечив консолидированный объем финансовой поддержки субъектов МСП и самозанятых граждан на сумму 93 млрд руб., то в 2020 году эти показатели составили порядка 150 млрд руб. и 400 млрд руб. соответственно. При этом уже на конец ноября фактический показатель объема гарантийной поддержки превысил запланированный объем почти на 20 млрд руб.

Также с начала 2020 года Корпорация МСП обеспечила получение субъектами МСП финансовой поддержки в объеме 131,7 млрд. руб., что на 57 млрд руб. превышает аналогичный показатель за прошлый год. При этом 42% от общего объема доведенной финансовой поддержки было предоставлено субъектам МСП на инвестиционные цели, а средний срок предоставленной финансовой поддержки с гарантиями и поручительствами Корпорации в 2020 году составил более четырех лет.

В рамках организации гарантийной поддержки в 2020 году Корпорацией оказывалась поддержка в приоритетных нишах, в том числе стартап-проектов, реализуемых в приоритетных отраслях, проектов, реализуемых на территории Дальневосточного и Северо-Кавказского федеральных округов, а также других направлений деятельности субъектов МСП, имеющих приоритетное значение для развития экономики. Ключевыми сферами оказания финансовой поддержки Корпорации остаются: обрабатывающее производство (40,5 млрд руб.), строительство (20,4 млрд руб.), сельское и лесное хозяйство, рыболовство и рыбоводство (14,2 млрд руб.), профессиональная и научно-техническая деятельность (9 млрд руб.). В топ-3 регионов, где предприниматели получили наибольший объем поддержки, входят: Москва (13,7 млрд руб.), Московская область (8,7 млрд руб.) и Санкт-Петербург (7,1 млрд руб.), при этом финансовой поддержкой были охвачены 83 субъекта Российской Федерации. Как рассказывает финансовый директор ООО «НПО машиностроения "Сварог"» Нина Кудинова, две группы компаний работают с МСП Банком и Корпорацией МСП с 2016 года. «За время работы несколько компаний обеих групп получили кредитные средства, в том числе под гарантии Корпорации МСП, на крупные суммы, что позволило существенно увеличить объемы производства, расширить базу заказчиков, в том числе крупных государственных, и работать по контрактам без авансирования. Хотелось бы отметить, что сотрудников МСП Банка и Корпорации МСП отличают высокий профессионализм, оперативность и слаженность действий при рассмотрении заявок на кредитование»,— говорит она.

В кредитном портфеле МСП Банка, дочернего банка Корпорации МСП, более 90% всех выданных кредитов занимает финансирование приоритетных ниш. В частности, большую долю занимают кредиты для выполнения контрактов в рамках участия субъектов МСП в госзакупках, финансирование женщин-предпринимателей, субъектов МСП из ДФО и моногородов. Для них в МСП Банке действуют специальные кредитные продукты с льготной ставкой 7,75% годовых. При этом для самозанятых предпринимателей, которые также относятся к числу приоритетов, ставка дополнительно снижена до 6,25% годовых. По данным на 1 декабря, МСП Банк предоставил самозанятым предпринимателям 113 кредитов на общую сумму 50 млн руб. для развития собственного дела.

Вместе с ежегодным ростом объемов финансовой поддержки, доведенной до субъектов МСП, Корпорация МСП оказывает существенное влияние на снижение стоимости привлекаемого финансирования. Если в 2015 году средневзвешенная ставка по кредитам и займам, выданным субъектам МСП с участием НГС, составила 16,91%, то к 2020 году она сократилась до 7,81%. Для сравнения: средневзвешенная рыночная ставка кредитования субъектов МСП, рассчитанная по отчетам Банка России, в 2015 году составляла 18,93%, в 2020 году — 8,68%. Одним из предприятий, получивших поддержку по такой стоимости, является расположенная в Пермском крае компания «Дакрон», которая реализует концептуальный проект создания современного производства в сфере переработки ПЭТ-бутылок, бывших в употреблении. «Общая сумма нашего проекта составляет 24 млн руб., и для его реализации нам потребовалось заемное финансирование. МСП Банк предоставил нашему предприятию кредит на сумму 14,5 млн руб. по ставке 7,75% годовых на пять лет в рамках Программы субсидирования Минэкономразвития РФ под гарантию Корпорации МСП для стартап-проектов. Эта поддержка, конечно же, помогла и ускорила реализацию проекта, так же, как и по проекту ООО «Новая Сибирь Плюс», реализуемому в Братске, по которому было «предоставлено поручительство на всю сумму обязательств по Договору»,— рассказывает директор компании Павел Кудрявцев. По его словам, компания уже приобрела производственную линию и в ближайшее время приступит к его монтажу и запуску.

Также за это время Корпорация МСП существенно расширила свою партнерскую сеть, что позволило расширить доступ субъектов МСП к программам поддержки Корпорации МСП. В целом на текущий момент Корпорация сотрудничает со 127 аккредитованными финансовыми организациями-партнерами, в том числе с 78 банками (11 системно значимых банков, 6 банков с базовой лицензией и 61 прочий банк).

Еще одно направление по расширению доступа субъектов МСП к инструментам финансовой поддержки было реализовано в 2020 году за счет таких новых финансовых инструментов, как факторинг и краудфандинг. МСП Банком совместно с Корпорацией МСП в этом году была запущена Открытая факторинговая платформа, которая призвана упростить доступ субъектам МСП к финансовым инструментам в рамках расчетов с крупнейшими заказчиками по договорам, подразумевающим отсрочку по оплате поставленного товара или оказанной услуги. Запуск платформы позволит субъектам МСП получать факторинговое финансирование по конкурентным рыночным ставкам и использовать его на развитие своего коммерческого потенциала. В итоге факторинг обеспечит субъекты МСП необходимой ликвидностью, а онлайн-факторинг позволит сделать это быстро и экономно. «Если посмотреть шире, то МСП Банк открыл дверь новым продуктам и услугам в РФ, а это тренд растущей экономики»,— говорит генеральный директор компании «Энергоэлемент» Александр Логинов.

Алексей Дюмин, губернатор Тульской области,— о развитии МСП с помощью финансовой поддержки

— Малый бизнес вносит весомый вклад в развитие экономики Тульской области. Мы используем все формы его поддержки, активно сотрудничаем с федеральными институтами развития. Корпорация МСП — наш надежный партнер. Вместе мы закладываем прочную основу экономической стабильности региона. На сегодняшний день более 410 субъектов малого и среднего предпринимательства региона уже получили финансовую поддержку по линии Корпорации и Банка МСП, что позволило привлечь 10,4 млрд руб. кредитных средств на реализацию проектов предпринимателей. Рассчитываю, что эти проекты будут успешно реализованы и внесут свой вклад в социально-экономическое развитие региона.

Андрей Никитин, губернатор Новгородской области,— о работе с Корпорацией МСП и МСП Банком

— Корпорация МСП и МСП Банк — надежные партнеры Новгородской области в части поддержки малого и среднего бизнеса. В 2019 году мы с МСП Банком заключили соглашение о сотрудничестве в сфере формирования и использования эффективных механизмов финансовой поддержки предпринимателей. Благодаря этому новгородским субъектам МСП был упрощен доступ к ресурсам банка, что, безусловно, позволяет предпринимателям развивать свои проекты, отвечать на вызовы нашего непростого времени. Всего за 11 месяцев этого года новгородским региональным отделением банка выдано 46 кредитов на сумму 90,7 млн руб. под низкий процент. Эта мера поддержки наряду с региональными антикризисными мерами помогла предпринимателям устоять в период серьезных ограничительных мер, а некоторым даже нарастить объемы производства.