«Ренессанс Капитал» вспомнил богатое прошлое

«Ренессанс Капитал» намерен расширить направление работы с состоятельными частными клиентами. Таким образом компания стремится обеспечить сбалансированную структуру своих доходов. Эксперты отмечают, что в России бизнес, основанный на работе с состоятельными клиентами, высококонкурентен. Представить такие же платформы, как государственные банки, мало кто способен, остается занять бутиковую нишу с исключительными предложениями.

«Ренессанс Капитал» намерен значительно усилить направление работы с состоятельными клиентами. Должность главы направления по работе с частными клиентами и главы институциональной дистрибуции в России и СНГ занял Григорий Седов, ранее руководивший бизнесом по работе с частными клиентами ИГ «Атон». В апреле под его руководство в компанию пришли пять новых сотрудников. По словам Григория Седова, компания «видит спрос на рынке и стремится обеспечить сбалансированную структуру своих доходов». Средний чек целевой аудитории «Ренессанс Капитала» составляет от $5 млн. При этом, по его оценке, в России около 38 тыс. семей владеют состоянием более $5 млн и 2,3 тыс. семей — более $30 млн. Господин Седов рассчитывает, что «10–15% от данной аудитории открыты для работы с новым финансовым партнером». Он отметил, что планируется обеспечить прирост активов под управлением на 15–20% в год.

«Ренессанс Капитал» специализируется на пограничных и развивающихся регионах мира, в том числе в Африке и на Ближнем Востоке. Основан в 1995 году. До 2008 года является одним из крупнейших российских инвестиционных банков. В настоящее время входит в состав группы ОНЭКСИМ. Имеет подразделения в Лондоне, Москве, Нью-Йорке, Йоханнесбурге, Лагосе, Найроби и Каире. По итогам 2019 года чистая прибыль по МСФО составила $55 млн. По данным Dealogic, по итогам 2019 года «Ренессанс Капитал» занял восьмое место по размещению евробондов российских компаний с показателем $562 млн. На рынке акционерного капитала компания вошла в десятку крупнейших с показателем $363 млн.

Участники рынка отмечают, что обслуживание состоятельных клиентов является высококонкурентной нишей в России. По словам главы «Открытие Private Banking» Виктории Денисовой, основные игроки на этом рынке очень сильные, постоянно улучшают сервисы и предлагают новые продукты. При этом госбанки играют основную роль в обслуживании состоятельных клиентов. Она отметила, что есть и компании, специализирующиеся на уникальных решениях, как, например, «Атон». «По сути, "Ренессанс Капитал" вступает в конкуренцию именно с такими бутиковыми компаниями, которые работают вне большого банковского бизнеса без широкой клиентской базы»,— считает она.

«Ренессанс Капитал» не планирует вступать в прямую конкуренцию с существующими участниками этого рынка, отмечая, что состоятельные частные лица «предпочитают разделять свои активы между несколькими банками и финансовыми компаниями». Компания собирается предложить частным клиентам участие в размещениях и альтернативных классах активов.

Основатель инвестиционной компании Movchan`s Group Андрей Мовчан (возглавлял «Ренессанс Управление инвестициями» в 2003–2009 годах) отметил, что «Ренессанс Капитал» — уже другая компания, прежние связи и имя не работают. В данном случае, отмечает он, для развития бизнеса, ориентированного на состоятельных клиентов, компания не будет опираться на какое-либо имеющееся конкурентное преимущество, что могут себе позволить только крупные банки, и, соответственно, существенную долю рынка занять не сможет. Речь идет о преимуществах, которые заинтересуют небольшую часть частных инвесторов, в частности хорошее покрытие стран Восточной Европы и Африки. По мнению Виктории Денисовой, эта история может стать успешной, если будет предложено действительно уникальное продуктовое решение, найти которое становится все сложнее. При этом, по ее словам, различные платформы и инфраструктура, обеспечивающая широкие возможности продуктового предложения, уже присутствуют на рынке.