Мировой финансовый розыск

Несколько крупнейших банков заинтересовали регуляторов и правоохранительные органы по обе стороны Атлантики. Минюст США впервые предъявил обвинения иностранному банку — швейцарскому Wegelin — в оказании помощи американским клиентам в уклонении от уплаты налогов. В Европе ведется расследование в отношении 12 банков, трейдеры которых предположительно манипулировали ставками LIBOR и TIBOR.

В конце прошлой недели Министерство юстиции США предъявило уголовные обвинения одному из старейших частных банков Швейцарии. Wegelin, основанный в 1741 году, обвиняют в том, что он помогал состоятельным американцам уклоняться от уплаты налогов, переведя активы стоимостью $1,2 млрд на офшорные счета. Преследованию банка предшествовали претензии к его отдельным сотрудникам. 3 января власти США обвинили троих менеджеров швейцарского офиса Wegelin в том, что они вступили в сговор как минимум с сотней американцев и с 2002 по 2011 год помогали им уклоняться от налогов, а с 2008 по 2009 год открыли и обслуживали незадекларированные счета для американцев, которых в разгар скандала с уклонением от уплаты налогов перестал обслуживать швейцарский UBS.

Wegelin стал первым иностранным банком, которому американский Минюст выдвинул подобные обвинения. Дело Wegelin будет рассматриваться в федеральном суде Нью-Йорка. Wegelin грозит штраф до $500 тыс., а его сотрудникам — до пяти лет тюрьмы каждому, три года под надзором после освобождения и штраф до $250 тыс.

Швейцарские власти поспешили продемонстрировать, что в деле транснационального банковского надзора не отстают от американских коллег. Антимонопольный орган Швейцарии COMCO начал расследование в отношении 12 финансовых компаний, среди которых не только UBS и Credit Suisse, но и британские RBS и HSBC, американские Citigroup, JPMorgan Chase, а также японские банки. Все они подозреваются в картельном сговоре с целью влияния на расчет ставок LIBOR и TIBOR. До начала марта все банки должны предоставить COMCO информацию относительно предполагаемого сговора. Аналогичные расследования инициировали антимонопольные органы Великобритании и США, однако в соответствии с законодательством власти различных стран не могут сотрудничать друг другом в расследовании подобных дел.

На домашних рынках западные регуляторы и правоохранители также проявляют с прошлой недели повышенную активность. Так, в пятницу генеральный прокурор Нью-Йорка Эрик Шнайдерман подал иск против Bank of America, JPMorgan Chase и Wells Fargo, обвинив их в мошенничестве при использовании электронной системы регистрации ипотеки (MERS) и применении неправомерных практик при отчуждении заложенной недвижимости. Система MERS была создана в середине 1990-х годов для автоматизации и централизации документооборота крупнейших ипотечных организаций. Однако, по мнению генерального прокурора, банки используют MERS для перепродажи ипотечных кредитов, обходя уплату пошлин, а домовладельцы из-за этого не имеют возможности следить за переходом прав собственности.

В Италии развитие получило дело в отношении UniCredit. Прокуратура Милана направила в суд запрос о разбирательстве в отношении ряда сотрудников банка. Прокуратура утверждает, что в 2007-2008 годах UniCredit уходил от налогов, используя сложную схему с дивидендами. В рамках данного расследования в октябре прошлого года власти конфисковали у UniCredit $322 млн. Среди бывших сотрудников банка, к которым у прокуратуры появились вопросы в связи с этим делом,— бывший гендиректор UniCredit Алессандро Профумо.

Алессандро Профумо с лета 2011 года входит в наблюдательный совет Сбербанка в качестве независимого директора. Член набсовета Сбербанка из числа иностранцев не в первый раз становится объектом расследования. Раджат Гупта, вошедший в набсовет летом 2008 года, в апреле 2010 года оказался замешанным в скандале с использованием инсайдерской информации на американском фондовом рынке. В июне 2010 года Сбербанк сообщил, что господин Гупта снял свою кандидатуру с голосования по выбору членов набсовета и продолжит сотрудничество с банком в качестве советника правления. "Необходимость длительных перелетов для присутствия на заседаниях набсовета в большинстве случаев делает невозможным личное присутствие на них господина Гупты",— официально пояснял тогда Сбербанк причины изменения формата сотрудничества с Раджатом Гуптой. Повлияет ли итальянское расследование на формат сотрудничества с Алессандро Профумо, в Сбербанке комментировать отказались.