Правильная квалификация действий, связанных с обманом и злоупотреблением доверием в сфере экономической деятельности как направление противодействия преступности

ПРАВИЛЬНАЯ КВАЛИФИКАЦИЯ ДЕЙСТВИЙ, СВЯЗАННЫХ С ОБМАНОМ И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕМ ДОВЕРИЕМ В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КАК НАПРАВЛЕНИЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ПРЕСТУПНОСТИ

А.А. Нескородов

Автор анализирует новые способы совершения мошеннических посягательств, появившиеся в Российской Федерации, исследует их негативные последствия. На основе имеющегося позитивного зарубежного опыта вносятся предложения по оптимизации борьбы с этим общественно-опасным деянием.

Ключевые слова: мошенничество, обман, злоупотребление доверием, фальшивая купюра, лже-предпринимательство.

Как показывает судебно-следственная практика, часто возникает проблема отграничения обмана при мошенничестве и лже-предпринимательстве, впервые сформулированном в УК РФ и определенным законодателем как создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности (ст. 173). Одна из возможных схем, совершаемых с использованием лжепредпринимательской структуры, заключается в следующем: 1) регистрируется организация, руководители которой фактически не собираются заниматься соответствующей предпринимательской деятельностью; 2) помещается объявление в средствах массовой информации о возможности продажи ею тех или иных товаров с приемлемыми сроками поставки, по более низким ценам; 3) заключается договор купли-продажи с предоплатой или авансом с откликнувшимися на объявление фирмами; 4) поступившие денежные средства снимаются и обращаются в свою пользу, после чего преступники скрываются.

Наличие у мошенничества и лжепред-принимательства большого количества общих черт, связанных со способом совершения, реализуемым путем обмана в намерениях, привело правоприменителей к выводу, что одновременное вменение ст. 159 и 173 УК РФ возможно только при реальной совокупности предусматриваемых ими преступлений. Создание фиктивной организации с целью противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в поль-

зу виновного или других лиц предлагается рассматривать лишь в качестве разновидности мошеннического обмана, одного из способов обмана в намерениях, осуществление которого следует квалифицировать по ст. 159 УК РФ, поскольку согласно правилам квалификации деяние, указанный способ совершения которого является самостоятельным преступлением, квалифицируется по статье, наиболее полно охватывающей содеянное, не требуя дополнительной квалификации по статье, предусматривающей ответственность за сам способ его совершения.

Несмотря на то, что содержание, формы, приемы и средства мошеннического обмана законом не ограничены, в силу чего в качестве таковых можно рассматривать и лжепредпри-нимательство, последнее имеет собственный объект посягательства, каковым являются общественные отношения, складывающиеся в сфере предпринимательской и иной коммерческой деятельности. Создание и функционирование таких организаций, формально легитимных, а фактически предназначенных для достижения юридически и экономически уп-речных целей, осуществляемых посредством причинения вреда правам и интересам граждан, организаций или государства, подрывает доверие субъектов гражданского оборота друг к другу и, как следствие, надежность хозяйственного оборота в стране вообще.

По сути, лжепредпринимательство является не формой легализации, а прикрытием мошеннических актов, как, впрочем, и любой другой вид запрещенной деятельности, поскольку законность предпринимательства предполагает не только правомерность создания, но и легальность целей и самой деятельности. Об этом свидетельствует как ана-

лиз умысла лжепредпринимательства, направленного на создание псевдокоммерче-ской организации, образуемой не для коммерческой, а для иной деятельности, так и указание на специальную цель, означающую, что уже первоначально виновный не собирался заниматься предпринимательской деятельностью, а имел другие цели, которые не могли быть осуществлены легально. Это же подтверждает и содержание объективной стороны, включающей в себя создание зарегистрированной коммерческой организации, невыполнение ей соответствующей деятельности по производству товаров, выполнению работ, оказанию услуг и совершение под видом данной организации различных противоправных, в т. ч. и мошеннических, действий.

Для оптимизации противодействия этим преступным посягательствам мы предлагаем следующую редакцию диспозиции ст. 173 УК: «Лжепредпринимательство, т. е. создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов либо облегчение, прикрытие или сокрытие других преступлений». На наш взгляд, преимущество данного варианта заключается не только в том, что он избавляет от необходимости каждый раз доказывать наличие крупного ущерба гражданам, организациям или государству, но и в возможности квалификации лжепредпринимательства вне зависимости от наличия факта совершения другого преступления. Представляется, что оно должно наказываться как таковое, а все, что совершается одновременно с ним, необходимо самостоятельно оценивать в зависимости от объекта посягательства. Таким образом, лжепредпринимательство есть нечто большее, чем разновидность мошеннического приема.

Попытка создания лжепредпринимательской организации в мошеннических целях, не доведенная до конца по не зависящим от виновного обстоятельствам, представляет собой покушение на лжепредпринимательство, квалифицируемое по ч. 3 ст. 30 и ст. 173 УК. Создание данной организации лицом с использованием своего служебного положения или организованной группой с целью совершения хищения имущества путем обмана и злоупотребления доверием, а равно создание лжекоммерческой организации с

целью мошенничества в крупном и особо крупном размерах представляют собой лжепредпринимательство и приготовление к мошенничеству, квалифицируемые по ст. 173 УК РФ, а также по ч. 1 ст. 30 и ч. 3 или 4 ст. 159 УК РФ. Если же лжепредпринимательство представляет собой приготовление к мошенничеству, ответственность за которое установлена ч. 1 ст. 159 УК, то квалификация осуществляется только по ст. 173 УК, т. к. приготовление к данному виду мошенничества не наказуемо в силу предусмотренного ч. 2 ст. 30 УК положения о наказуемости приготовления только к тяжкому или особо тяжкому преступлению и ч. 3 ст. 15 УК, согласно которой этот вид мошенничества относится к категории преступлений средней тяжести.

Вопрос о конкуренции лжепредпринимательства с мошенничеством может возникать тогда, когда субъект в целях завладения чужим имуществом или получения права на чужое имущество, выдает себя за представителя какой-либо организации, хотя в действительности либо не имеет никакого отношения к реально существующей организации, интересы которой он якобы представляет, либо названной им организации вовсе не существует, а все документы, призванные подтвердить ее реальность, являются фальсифицированными. Создание же мнимой коммерческой организации предполагает не изготовление каких-либо поддельных документов и не выполнение иных действий, направленных на то, чтобы убедить клиентов в ее подлинности (например, соответствующее оборудование офиса и пр.), а выполнение всех действий, которые необходимы для формального признания существования такой организации (например, проведение собрания учредителей, принятие устава или учредительного договора, подготовка пакета документов для регистрации, регистрация, получение в необходимых случаях лицензии, открытие расчетного и текущего счета для проведения соответствующих банковских операций и т. д.). Поэтому если имущественный обман совершается лицом, выступающим от имени фактически действующей, но юридически не зарегистрированной организации, содеянное не выходит за рамки мошенничества и квалифицируется только по ст. 159 УК, тогда как обман в лже-предпринимательстве всегда основывается на

конкретном юридическом акте, формализующим действия органа государства по регистрации субъектов предпринимательской или банковской деятельности.

Потребительский бум пластиковых карточек в Российской Федерации поставил законодателя перед необходимостью неотложного совершенствования защиты безналичных расчетов, ориентированных на указанные средства платежа, в связи с чем в УК РФ появилась отдельная ст. 187, предусматривающая ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.

Исходя из вышеизложенного, можно констатировать следующее.

1. Попытка создания лжепредпринимательской организации в мошеннических целях, не доведенная до конца по не зависящим от виновного обстоятельствам, представляет собой покушение на лжепредпринимательство, квалифицируемое по ч. 3 ст. 30 и ст. 173. Создание, как оконченное деяние, лжекоммерческой организации лицом с использованием своего служебного положения или организованной группой с целью совершения хищения имущества путем обмана и злоупотребления доверием, а равно создание лжекоммерческой организации с целью мошенничества в крупном и особо крупном размерах, представляют собой лжепредпринимательство и приготовление к мошенничеству, квалифицируемые по ст. 173, а также по ч. 1 ст. 30 и ч. 3 или 4 ст. 159. Если же лжепредпринимательство представляет собой приготовление к мошенничеству, ответственность за которое установлена ч. 1 или 2 ст. 159, то квалификация осуществляется только по ст. 173, т. к. приготовление к данному виду мошенничества не наказуемо согласно ч. 2 ст. 30 УК РФ.

2. Разграничение обмана и злоупотребления доверием как способов совершения мошенничества (ст. 159) и незаконного получения кредита (ст. 176) проводится по следующим параметрам: предоставление заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации при мошенничестве совершаются с прямым умыслом, возникшим до получения кредита и направленным на получение кредита, т. е. имущества банка, с тем, чтобы его

не возвращать; аналогичный обман квалифицируется по ст. 176 УК РФ, если умысел направлен только лишь на противоправное получение кредита.

3. Действия, сопряженные с обманом и злоупотреблением доверием, выразившиеся в сбыте поддельных денег и ценных бумаг, полученных от другого лица, только по ст. 186 УК РФ. Сбыт поддельных денег или ценных бумаг и хищение с их помощью чужого имущества образуют идеальную совокупность преступлений, требующих самостоятельной квалификации, если изготовление и сбыт совершены одним и тем же лицом. Изготовление и сбыт денежных знаков и ценных бумаг, изъятых из обращения, не подлежащих обмену и имеющих лишь коллекционную ценность, должны квалифицироваться как мошенничество. Авторы поддерживают решение о квалификации сбыта поддельной купюры как мошенничества лишь в том случае, если установлено явное несоответствие фальшивой купюры подлинной, исключающее участие в денежном обращении, и обстоятельства дела свидетельствуют о направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц.

4. Действия пользователя подделанной другим лицом карты образуют только мошенничество, не требуя квалификации по ст. 187 УК РФ. Действия же лица, подделавшего и предоставившего мошеннику карточку, могут квалифицироваться не только по ст. 187 УК РФ, но и в качестве пособничества мошенничеству. При намерении личного использования самим изготовителем поддельных кредитных или расчетных карт для приобретения товаров либо получения по ним наличных средств имеет место реальная совокупность их изготовления (ст. 187) и неоконченного или оконченного мошенничества.

Поступила в редакцию 21.06.2008 г.

Neskorodov A.A. Correct qualification of actions connected with cheating and abuse of confidence in the field of economic activity as an area of counter crimes. In the article the author analyzes new ways of committing fraudulent infringement which have appeared in the Russian Federation, researches into their negative consequences. On the basis of the foreign practices available, the author makes proposals concerning optimization of fight against this socially dangerous action.

Key words: fraud, cheating, abuse of confidence, forged banknote, pseudo-entrepreneurship.