СИСТЕМА И СПОСОБ ДЛЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ТОЧКИ КОМПРОМЕТАЦИИ В СИСТЕМЕ ОБРАБОТКИ ПЛАТЕЖНЫХ ТРАНЗАКЦИЙ

1. Устройство для уменьшения мошенничества в системе платежных транзакций, содержащее:
электронный процессор, запрограммированный исполнять набор инструкций; и
устройство хранения данных, соединенное с электронным процессором и имеющее набор инструкций, хранящийся в нем, при этом, когда набор инструкций исполняется запрограммированным электронным процессором, устройство
определяет меру точки компрометации для каждого из одного или более объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных платежной транзакции;
определяет меру платежной транзакции для платежной транзакции, причем мера платежной транзакции получена объединением меры точки компрометации для каждого из этих объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных для платежной транзакции;
определяет меру платежного счета для платежного счета, при этом мера платежного счета получена объединением мер платежной транзакции для каждой из множества платежных транзакций, проводимых с использованием платежного счета;
оценивает меру платежного счета для определения, удовлетворяет ли она предопределенному условию, указывающему на то, что счет находится в зоне риска для мошенничества в будущем; и
генерирует извещение или изменяет операцию счета, если мера платежного счета удовлетворяет предопределенному условию.
2. Устройство по п.1, в котором устройство определяет меру точки компрометации для каждого из одного или более объектов посредством
доступа к набору входных данных;
приема выбора сигнала, который должен быть получен по входным данным; и
определения значения меры от сигнала.
3. Устройство по п.2, в котором сигнал представляет собой одно из:
частоты последующего мошенничества или числа событий мошенничества для объекта, после того как набор счетов, задействованных в транзакции с этим объектом или транзакциях, были обработаны этим объектом;
суммарного времени мошенничества для объекта;
наличия тестовой активности; или
оценки показателей авторизации транзакций.
4. Устройство по п.2, в котором устройство определяет значение меры по сигналу посредством применения к сигналу статистической модели.
5. Устройство по п.1, в котором один или более объектов включает в себя одно или более из продавца, эмитента, терминала точки продажи, получателя, процессора данных для получателя.
6. Устройство по п.1, в котором устройство генерирует извещение или изменяет операцию счету посредством
генерирования извещения для эмитента, счет которого может быть в зоне риска;
генерирования извещения для держателя счета, счет которого может быть в зоне риска;
блокирования использования счета для предотвращения использования счета для проведения платежной транзакции; или
установки условий на тип транзакций, которые могут быть проведены с использованием счета.
7. Способ уменьшения мошенничества в системе платежных транзакций, содержащий:
определяют меры точки компрометации для каждого из одного или более объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных платежной транзакции;
определяют меру платежной транзакции для платежной транзакции, причем мера платежной транзакции получена объединением меры точки компрометации для каждого из этих объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных для платежной транзакции;
определяют меру платежного счета для платежного счета, при этом мера платежного счета получена объединением мер платежной транзакций для каждой из множества платежных транзакций, проводимых с использованием платежного счета;
оценивают меру платежного счета для определения, удовлетворяет ли она преопределенное условие, указывающее на то, что счет находится в зоне риска для мошенничества в будущем; и
генерируют извещение или изменяют операцию счета, если мера платежного счета удовлетворяет предопределенному условию.
8. Способ по п.7, в котором определение меры точки компрометации для каждой из множества объектов, дополнительно содержит:
выбирают набор входных данных;
выбирают сигнал, который должен быть получен по входным данным; и
определяют значение меры по сигналу.
9. Способ по п.8, в котором сигнал представляет собой одно из:
частоты последующего мошенничества или числа событий мошенничества для объекта, после того как набор счетов, задействованных в транзакции с этим объектом или транзакциях, были обработаны этим объектом;
суммарного времени мошенничества для объекта;
наличия тестовой активности; или
оценки показателей авторизации транзакций.
10. Способ по п.8, в котором определение значения меры от сигнала дополнительно содержит применение к сигналу статистической модели.
11. Способ по п.7, в котором один или более объектов включает в себя одно или более из продавца, эмитента, терминала точки продажи, получателя, процессора данных для получателя.
12. Способ по п.7, в котором генерирование извещения или изменение операции счета дополнительно содержит одно или более из:
генерируют извещение для эмитента, счет которого может быть в зоне риска;
генерируют извещение для держателя счета, счет которого может быть в зоне риска;
блокируют использование счета для предотвращения использования счета для проведения платежной транзакции; или
устанавливают условия на тип транзакций, которые могут быть проведены с использованием счета.
13. Способ идентификации точки компрометации в системе обработки платежных транзакций, содержащий:
выбирают набор входных данных;
выбирают сигнал, который должен быть получен от обработки входных данных;
определяют меру точки компрометации для объекта по сигналу;
оценивают, удовлетворяет ли мера точки компрометации предопределенному условию;
идентифицируют объект в качестве точки компрометации, если мера точки компрометации удовлетворяет предопределенному условию.
14. Способ по п.13, в котором сигнал представляет собой одно из:
частоты последующего мошенничества или числа событий мошенничества для объекта, после того как набор счетов, задействованных в транзакции с этим объектом или транзакциях, были обработаны этим объектом;
суммарного времени мошенничества для объекта;
наличия тестовой активности; или
оценки показателей авторизации транзакций.
15. Способ по п.13, в котором определение меры точки компрометации по сигналу, дополнительно содержит применение к сигналу статистической модели.
16. Способ по п.13, в котором объект является продавцом, эмитентом, терминалом точки продажи, получателем, или процессором данных для получателя.
17. Способ по п.13, в котором оценка, удовлетворяет ли мера точки компрометации предопределенному условию, дополнительно содержит одно или более из:
определяют, превышает ли мера точки компрометации пороговое значение;
определяют, превышает ли мера точки компрометации конкретное значение для конкретного количества времени; или
определяют, превышает ли соотношение меры точки компрометации для первого временного периода и меры точки компрометации для второго временного периода конкретное значение.
18. Способ по п.13, дополнительно содержащий генерирование извещения, если мера точки компрометации для объекта удовлетворяет предопределенному условию.
19. Способ по п.13, дополнительно содержащий обработку выбранного сигнала для увеличения соотношения сигнал-шум до определения меры точки компрометации для объекта по сигналу.