Профилактическая деятельность следователя по делам банковского кредитования

Бекижев А.Р

cоискатель кафедры предварительного расследования Краснодарского университета МВД России

преподаватель Нальчикского филиала Московского современного гуманитарного института (тел.)______________________________________________________________________________

Профилактическая деятельность следователя по делам банковского кредитования

Аннотация:

В работе автором исследовано принятие следователем профилактических мер при расследовании экономических преступлении - одна из актуальных проблем криминалистической теории и следственной практики. Как считает автор, вполне логично включение вопросов предупреждения преступлений в структуру методик расследования преступлений отдельных видов или групп.

Annotation:

In this paper, the author studied the adoption of preventive measures, the investigator in the investigation of economic crime - one of the urgent problems of the theory of forensic and investigative practices. According to the authors of trafficking, it seems logical to include the prevention of crime in the structure of methods of investigating the crimes of individual species or groups.

Ключевые слова: методика расследования преступлений, профилактические меры, процесс расследования, совершение и сокрытие преступлений, личность обвиняемого.

Keywords: method of investigating the crimes, prevention agency action, the process of investigation, the commission or concealment of crimes, the identity of the accused.

Принятие следователем профилактических мер при расследовании экономических преступлении - одна из актуальных проблем

криминалистической теории и следственной практики. Поэтому вполне логично включение вопросов предупреждения преступлений в структуру методик расследования преступлений отдельных видов или групп.

Совершенно справедливо отмечает И.И. Иванов о том, что «в методиках расследования преступлений профилактическая функция криминалистики реализуется путем применения групп криминалистических профилактических мер технического, тактического и методического характера, обеспечивающих: предотвращение замышляемых и подготавливаемых преступлений; своевременное обнаружение, быстрое полное раскрытие и качественное расследование совершенных преступлений; пресечение конкретной преступной деятельности и ликвидацию ее опасных последствий; выявление и устранение в процессе расследования обстоятельств, способствовавших совершению и сокрытию преступлений,

преодоление любых форм противодействии расследованию» [1, с. 281]. Вместе с тем, в следственной деятельности процесс принятия профилактических мер неразрывно связанно с розыскной деятельностью и сбором криминалистически значимой информации, как ориентирующей, так и доказательственной. В этой связи, следует согласиться с мнением И.А. Возгрина, который считает, что «в конкретной работе лиц, осуществляющих раскрытие и расследование преступлений, нередко бывает, не только трудно, но порой и невозможно оторвать организацию розыска от профилактики, пресечения конкретного длящегося преступления от сбора доказательств, изобличающих виновного в содеянном» [2, с. 212].

Как показывает изучение опроса специалистов по ЮФО представлений следователей по выявлению обстоятельств, способствовавших совершению преступлений (ч. 2 ст. 73 УПК РФ), многие из них страдают типичными недостатками. Из числа опрошенных (100 следователей) на вопрос как Вы понимаете содержание ч. 2 ст. 73 УПК РФ (подлежат выявлению также обстоятельства, способствовавшие совершению преступления) 45% причину конкретного

__________________________________176

ОБЩЕСТВО И ПРАВО • 2009 • №3

преступления отождествляют с условиями, которые способствовали его совершению; 53% следователей считают, что не следует утруждать себя выявлением корней преступления, а необходимо ограничиваться изложением обстоятельств его совершения и предложением обсудить в трудовом коллективе поведение обвиняемого, остальные, очевидно, это обусловлено тем, что в криминологии до последнего времени не было четкости в изложении этих вопросов.

Проблему причин преступности, как считает академик В. Кудрявцев, надо рассматривать на трех взаимосвязанных уровнях: «философском; социологическом; индивидуальном» [3, с. 10-21].

С точки зрения криминалистической профилактики преступления автор отдает приоритет индивидуальному уровню, где анализируется конкретное преступление - «элементарная частичка» преступности. При этом учитывается, что здесь сохраняют свое действие все факторы, связи и отношения, характерные для философского и социологического уровней причин преступности. Только в этом случае они конкретизируются и облекаются в психологическую форму, объясняя цели и мотивы поведения преступника. Причины преступления определяются как несогласование поведения личности с социальной средой, в основе которой лежат отрицательные черты, сформировавшиеся у человека под влиянием определенных факторов. При этом подчеркивается возможность переориентации и исправления такого субъекта.

Применительно к исследуемой категории преступлений с учетом требований ч. 2 ст. 73 УПК РФ подлежат выявлению следующие обстоятельства:

1) обстоятельства, при которых была создана фирма, получившая кредит; насколько законно ее учреждение, подлинность документов, представленных для ее регистрации. Такими документами являются устав, либо учредительный договор и устав, либо только учредительный договор. Юридическое лицо, не являющееся коммерческой организацией, может действовать на основании общего положения об организациях данного вида (фонды, спортивнооздоровительные организации и т.д.). В учредительных документах определяются наименование юридического лица, место его нахождения, порядок управления и другие, сведения, предусмотренные законом. Так, в учредительном договоре должны быть указаны: порядок совместной деятельности, условия передачи юридическому лицу имущества

учредителей, порядок распределения прибылей и убытков и т.п.;

2) обстоятельства подписания кредитного договора, представленные для этого документа, их соответствие требованиям нормативноправовых актов; движение полученных кредитов; его соответствие договору, представленному в обоснование кредитного запроса;

3) обстоятельства изъятия кредитных средств, перевод их на другие счета этой же организации или иной; обстоятельства, их, обналичивания и фактическое их расходование; какие-сделки были совершены под этот кредит; какие хозяйственные операции проведены; какие материальные ценности находятся.

По мнению автора, эти же обстоятельства совершенных противоправных действий позволяют выявить криминалистически значимую информацию по делу:

1) подлинность или подложность документов, о финансово-экономическом состоянии предприятия (организации), о той или иной хозяйственной сделке, представленной в качестве обоснования кредитной заявки, об оценке залогового имущества и т.п.;

2) подлинность или подложность гарантийного письма, выданного коммерческой структурой или иной солидной организацией, обстоятельства получения такого письма; что послужило основанием для его выдачи (залог, сведения о балансе предприятия, другое);

3) подлинность или подложность документов на право получения льготного кредита; основания льготного кредитования, насколько они правомерны; обстоятельства получения правоустанавливающего, документа;

4) установление всех участников

незаконного получения кредита; наличие подставных лиц, на которых была зарегистрирована лжефирма наличие организатора всей акции; если кредит получала реально существующая коммерческая структура и впоследствии перечислила его лжефирме, то характер отношений между ними; документальное подтверждение

сотрудничества, размер прибыли, полученной коммерческой организацией от сделки; роль работников банка: при заключении кредитного договора, при выдаче кредита, по проверке выполнения промежуточных обязательств как гарантии выполнения кредитного договора (завоз строительных материалов или какой-либо продукции в установленные сроки, возведение строящегося, здания в обусловленном к определенному сроку объеме и т.п.).

177

Итак, причины конкретного преступления - это те активные факторы, которые вызывают у определенного лица интерес, мотивы для его совершения. В основе преступной мотивации как субъективного психофизиологического процесса находятся негативные черты личности: корысть, правовой нигилизм, эгоизм, карьеризм, склонность к насилию, жестокость и т.п. Это полностью.

Субъективная сфера, связанная с особенностями человека. Поэтому установление причин преступления состоит в изучении личности обвиняемого, определении его отрицательных черт, которые в конкретной жизненной ситуации привели к совершению им преступления. Устранение причин преступления связано с применением к обвиняемому (подсудимому, осужденному) определенных принудительных, воспитательных и исправительно-трудовых мер.

Условия, способствующие совершению преступления (пассивные факторы), составляют его окружающую обстановку. В криминологии условия принято делить на субъективные и объективные. Субъективные условия - это отрицательные психологические и моральные качества людей, которые окружают преступника. Отрицательные качества людей сказываются на их ориентации и поведении и образуют благоприятную атмосферу для достижения преступником поставленной цели. Такими субъективными условиями являются, например, правовой нигилизм населения, стремление к быстрому и нетрудовому обогащению, к «красивой» жизни, что может быть использовано преступником. Это и недостатки в работе государственного аппарата, прежде всего контролирующих и правоохранительных органов, органов и учреждений, которые ведают исполнением уголовного наказания.

Объективными условиями преступности принято считать социальные противоречия, которые непосредственно не зависят от сознания и воли населения. Они исторически унаследованы от минувших эпох и поддерживают состояние социальной напряженности в обществе, оказывают содействие преступности (уклад и состояние экономики, социальные отношения, теневые стороны урбанизации и технического прогресса и т.п.).

Деятельность по установлению условий, способствовавших совершению преступления, состоит в изучении во время следствия по уголовному делу внешних обстоятельств его совершения - конкретной жизненной криминогенной ситуации.

Изучение следственно-судебной практики позволяет прийти к выводу, что причины экономических преступлений связаны с психологическими и социальными особенностями людей, которые занимаются

предпринимательской деятельностью. Могут быть отнесены: 1) прогрессирующие материальные потребности, стремление быть зажиточным человеком, который имеет деньги не только для удовлетворения повседневных потребностей, но и для создания определенного «имиджа» -принадлежности к высшим кругам общества (владение престижным жильем, автомобилями, бытовыми вещами и т. п.); 2) убежденность в том, что деньги - это высочайшая ценность в жизни и постоянная потребность «делать деньги» становится основной целью; 3) правовой нигилизм - неуважение законов и стремление достичь поставленную цель любыми, в том числе и незаконными, способами; 4) склонность к риску, которая часто перерастает в авантюризм; 5) пренебрежение как интересами общества в целом, так и отдельных людей; 6) динамичность поведения в зависимости от обстоятельств.

Формирование черт личности предпринимателя, предрасположенного к совершению экономических преступлений, происходит под влиянием, во-первых, биологического фактора (наследование темперамента и других психофизиологических особенностей), во-вторых, фактора социального (характера предпринимательской деятельности в данных социально-экономических условиях).

Условия, способствующие совершению хищений имущества и связанных с ними преступлений в сфере хозяйственной деятельности. К субъективным условиям экономических преступлений можно отнести: 1) веру определенной части населения в то, что при рыночных отношениях можно обогатиться быстро и, главное, не затрачивая больших усилий; 2) доверчивость людей к рекламе, в особенности если она проводится с широким использованием разнообразных средств и на значительной территории; 3) склонность некоторых предпринимателей в погоне за большой прибылью к слишком рискованным операциям; 4) недостаточно тщательную проверку в предпринимательских структурах кандидатов на работу, связанную с материальными ценностями, деньгами или выполнением важных функций; 5) недостатки в организации службы экономической безопасности предприятий и банков; 6) недостатки в деятельности контролирующих и правоохранительных органов; 7) коррумпирован-

__________________________________178

ОБЩЕСТВО И ПРАВО • 2009 • №3

ность государственного аппарата управления.

К объективным условиям, способствующим совершению экономических преступлений, могут быть отнесены:

1) медленность и противоречивость социальноэкономических реформ на пути перехода к рыночной экономике; 2) общеэкономический и финансовый кризис, который влечет рост безработицы, технологический упадок производства, неплатежеспособность предприятий; 3) массовое обнищание населения; 4) несовершенство законодательства, регулирующего хозяйственные отношения; 5) отсутствие эффективной системы государственного контроля за деятельностью коммерческих структур; 6) наличие «теневой экономики» - питательной среды для организованной преступности.

Надо подчеркнуть, что разное содержание причин преступлений и условий, способствующих их совершению, обуславливает и отличия в средствах их установления и устранения. С учетом этого целесообразно выделять следующие направления предупредительной деятельности следователя по уголовным делами.

1. Прекращение начатой и предотвращение реально возможной преступной деятельности со стороны лиц, обвиняемых (подозреваемых) в совершении конкретного преступления. Это направление работы следователя вытекает из положений уголовно-процессуального законодательства об основаниях и порядке применения меры пресечения. При наличии у следователя достаточных оснований считать, что обвиняемый, находясь на свободе, будет заниматься преступной деятельностью, следователь вправе применить одну из предусмотренных уголовно-процессуальным законодательством мер пресечения. Исходя из самой только опасности преступления, которым является хищение имущества в сфере предпринимательства (тяжкое преступление), такой мерой обычно избирается содержание под стражей.

2. Установление причин конкретного преступления и принятия мер по их устранению (нейтрализации). Это направление деятельности следователя связано с изучением личности обвиняемого, поскольку задача состоит в установлении его психологических и социальных характеристик, а также мотивации его преступной деятельности. Как отмечалось, именно определенные отрицательные черты лица являются непосредственной причиной совершения им преступления. Информацию об обвиняемом составляют социально-демографические и психо-лого-психиатрические сведения, источником

которых могут быть официальные документы, показания людей, заключения экспертиз. Кроме того, большое значение имеет информация о поведении лица во время совершения преступления, сразу после него и во время расследования по уголовному делу. Последняя информация воспринимается следователем непосредственно в результате общения с обвиняемым при проведении следственных действий и может быть основанием для выводов о глубине и стойкости пороков личности.

Сведения об особенностях личности обвиняемого отражаются прежде всего в документах, которые приобщаются к уголовному делу, а также в протоколах допросов и других следственных действий. В особенности большое значение имеют выводы судебнопсихиатрической и судебно-психологической экспертиз обвиняемого.

Устранение причин конкретного преступления состоит в оказании воздействия на обвиняемого с целью нейтрализации его отрицательных черт и установок, которое отражается в таких понятиях, как «исправление» и «перевоспитание». Средствами такого воздействия является сам процесс расследования и судебного разбирательства уголовного дела, а также наказание лица, виновного в совершении преступления. Роль следователя здесь состоит в оказании воспитательного воздействия на обвиняемого во время расследования, цель которого - побудить его к искреннему раскаянию в совершении преступления и добровольному возмещению причиненного ущерба. Кроме того, в задачу следователя входит систематизация сведений о личности обвиняемого и их оценка в обвинительном заключении с указанием обстоятельств, которые смягчают или отягчают ответственность.

3. Установление условий, способствовавших совершению конкретного преступления, и принятия мер по их устранению. Этот аспект деятельности следователя связан с изучением внешних обстоятельств совершения преступления (конкретной жизненной криминогенной ситуации). Выполнение такой задачи состоит в установлении обстоятельств, которые облегчили преступнику достижение поставленной цели. Необходимо обратить внимание, что предприниматель-преступник может сам активно создавать благоприятные субъективные условия на стадии подготовки экономического преступления. Такая деятельность может состоять, например, в знакомстве и установлении дружеских (коррумпированных) связей с должностными

179

лицами и служащими предприятий и банков, контролирующих и правоохранительных органов.

С учетом этих обстоятельств исследованию по уголовным делам подлежат: 1) поведение должностных лиц и служащих предприятий и банков, которые сознательно или бессознательно облегчили преступнику достижение поставленной цели; 2) поведение должностных лиц и служащих государственных органов управления, контролирующих и правоохранительных органов, причастных к образованию благоприятных условий; 3) поведение руководителей-предпринимателей, отдельных граждан, которые своими неосмотрительными действиями облегчили совершение против них преступления;

4) недостатки организационной структуры конкретных предприятий и банков; 5) недостатки в осуществлении контрольных функций со стороны должностных лиц или государственных органов.

Устранение субъективных условий, способствовавших совершению экономических преступлений, осуществляется следователем такими путями: а) привлечением к уголовной ответственности должностных лиц и служащих предприятий и банков, государственных органов управления, контролирующих и правоохранительных органов, в действиях которых содержатся признаки преступлений; б) направлением представлений о привлечении к административной или дисциплинарной ответственности должностных лиц или служащих, которые совершили соответствующие правонарушения; в) направлением представлений в соответствующие инстанции предпринимательских структур (правление, совет директоров и т.п.) с рекомендациями об устранении факторов, которые благоприятствовали совершению преступлений на предприятии или в банке.

При криминалистическом предупреждении

преступлений, по мнению автора, следует руководствоваться положением ч. 2 ст. 73 УПК РФ (обстоятельства, подлежащие доказыванию) и обстоятельства, способствовавшие совершению преступления, следует понимать обстоятельства, облегчившие достижение или способствовавшие достижению преступного результата. Они могут проявляться в виде недостатков в деятельности организаций, должностных лиц и граждан.

Авторы комментария УПК РФ совершенно справедливо считают, что «Учитывая дополнительное значение обстоятельств, способствовавших совершению преступления, по отношению к обстоятельствам, перечисленным в ч. 1 комментируемой статьи, законодатель устанавливает необходимость их выявления, а не доказывания посредством доказательств» [4, с. 246].

Подводя итоги, подчеркнем, что

профилактическая деятельность при

расследовании преступлений вообще и экономических в частности даст наибольший эффект только тогда, если она органически сочетается с экономическими, социальными, правовыми и организационными мероприятиями по предупреждению преступности в масштабах страны.

Литература:

1. Иванов И. И. Криминалистическая профилактика преступлений (комплексное научно-практическое исследование). СПб., 2004.

2. Возгрин И. А. Криминалистическая методика расследования преступлений. Минск, 1983.

3. Кудрявцев В. Н. Генезис преступления. Опыт криминологического моделирования. М., «ФОРУМ-ИНФРА-М», 1998.

4. Научно-практический комментарий к УПК РФ, 5-ое изд. //Под ред. В.М. Лебедева, М., 2008.

_________________________________________1S0

ОБЩЕСТВО И ПРАВО • 2009 • №3