Банки ОАЭ снижают риски

Банки ОАЭ снижают риски

Как ужесточение условий скажется на российском бизнесе в Дубае

Российский бизнес в Объединенных Арабских Эмиратах сталкивается с очередными проблемами. На этот раз пострадали клиенты одного из крупнейших банков Дубая Emirates NBD. Как сообщает The Wall Street Journal, кредитная организация начала закрывать некоторым компаниям счета и блокировать трансакции. Кроме того, финансовая структура прекратила прием рублевых переводов. По информации СМИ, это решение отразилось не только на отдельных предпринимателях, под ударом оказалась нефтяная отрасль. Насколько масштабные последствия ожидают бизнес? Разбирался Иван Хорушевский.

Фото: Satish Kumar / Reuters

Emirates NDB не просто один из главных банков Дубая. Как утверждает The Wall Street Journal, он специализировался на крупных сделках с российским бизнесом. Для этого в кредитной организации даже открыли отдельное подразделение.

Но в итоге оно оказалось ликвидировано. Параллельно с этим финансовая организация начала блокировать счета российских предпринимателей и юрлиц. Под удар, по данным американского издания, попали активы Ивана Таврина — Coral Energy, через которую Москва якобы экспортирует нефть, а также «Уралкалия».

В самой компании эту информацию опровергли. Впрочем, основатель сервиса SwapMap, бизнесмен из Дубая Георгий Кожуховский подтвердил “Ъ FM” наличие проблем с банком: «Сейчас открытие счета может занимать месяцы. Для нашей новой компании мы подали заявку в NBD Bank.

Несмотря на то, что у нас депозит 250 тыс. дирхамов, мы ждем с января, а счет все еще не открыли. Некоторые знакомые рассказывают, что у них даже закрыли счет — что-то не понравилось по переводам, по трансакциям».

Российские компании держали на счетах немалые суммы, средний размер остатков СМИ оценили в $5 млн. Возможность сохранить их есть, но для этого эмиратский банк требует внушительный перечень документов вплоть до договоров с контрагентами. The Wall Street Journal объясняет избирательность кредитной организации давлением со стороны Вашингтона. Недавно визиты в Объединенные Арабские Эмираты нанесли представители Казначейства и Госдепартамента США. Вероятнее всего, разговор шел о соблюдении санкций против Москвы. Хотя объяснить поведение Emirates NDB исключительно опасениями подпасть под рестрикции нельзя, полагает партнер адвокатского бюро NSP Роман Макаров:

«Люди из России приезжают и открывают счет на компанию, у которой, например, есть лицензия на осуществление консалтинговых операций. Дальше эта организация начинает закупать в Индии серверы и отправлять их в Россию — то есть заниматься совсем не тем, что она указала в своей лицензии. В ОАЭ так не работает.

Еще российские клиенты открывают компанию, например, с целью приобретения недвижимости. После этого заводят на нее деньги и покупают небоскреб в Дубае. Это прекрасная благая инвестиция, но банк открывает счет, а по этому счету не проходит никаких платежей. Крупным и уважаемым финансовым организациям Дубая это не нравится. Это мне говорил лично менеджер по открытию корпоративных счетов NDB Bank».

В самом Emirates NDB отказались комментировать данные по отдельным клиентам, но отметили, что намерены бороться с финансовыми преступлениями и отмыванием денег, а также соблюдать санкции. К слову, отказывать российским компаниям в обслуживании начала не только эта организация, но и другие местные финансовые гиганты. С проблемами не сталкивается только бизнес, ориентированный на внутренний рынок ОАЭ, говорят собеседники “Ъ FM”. Однако, по мнению управляющего партнера FTL Advisers Марии Чумановой, нынешнюю политику банков не стоит воспринимать как тревожный сигнал:

«Как юрисдикция, которая предлагает хороший сервис для создания торговых компаний, думаю, вряд ли в ОАЭ будут ориентированы только на клиентов, работающих на локальном рынке. Возможно, банки просто станут более избирательны.

Мы видим борьбу за интересного клиента, то есть с большими оборотами и минимальными неснижаемыми остатками, и не санкционными — IT и продукты питания».

В целом собеседники “Ъ FM” настроены оптимистично. По их словам, даже если от сотрудничества с россиянами откажутся крупные банки, найдутся игроки поменьше с более высоким аппетитом к риску. Но даже от проблем с гигантами в некоторых случаях может застраховать личная договоренность с менеджментом.

С нами все ясно — Telegram-канал "Ъ FM".