JP Morgan заплатит $2 млрд за отсутствие бдительности

Банк JP Morgan Chase близок к достижению соглашения с федеральными властями по делу о финансовой пирамиде Бернарда Мэдоффа. Банк готов заплатить властям $2 млрд за то, что своевременно и должным образом не предупредил регуляторов о подозрительной деятельности компании Бернарда Мэдоффа, лишившего вкладчиков $18 млрд.

Урегулирование, которое пока является предварительным, предусматривает соглашение с прокуратурой Манхэттена об отсрочке судебного преследования ведущего американского банка JP Morgan, выплату им уголовного штрафа на сумму более $1 млрд и штрафов, наложенных несколькими регуляторами за то, что банк не внедрил у себя необходимые механизмы борьбы с отмыванием денег. Значительная часть штрафов будет использована на выплату компенсаций жертвам финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа, рухнувшей пять лет назад. После краха этой пирамиды вкладчики лишились $18 млрд. Сам Бернард Мэдофф был в 2009 году признан виновным в мошенничестве и в настоящее время отбывает 150-летний тюремный срок.

JP Morgan на протяжении 20 лет обслуживал финансовую компанию Бернарда Мэдоффа Bernard L. Madoff Investment Securities. Прокуратура Манхэттена утверждает, что банк не уведомил своевременно и должным образом американские регулирующие органы в том, что эта компания заключает подозрительные сделки. В ходе расследования было установлено, что сотрудники JPMorgan в Нью-Йорке в своей внутренней переписке выражали беспокойство по поводу действий Бернарда Мейдоффа и доходов его компании, однако руководство банка все же решило не подавать заявление о подозрительной деятельности регуляторам. Хотя лондонское отделение JP Morgan такое заявление британским регуляторам сделало за два месяца до ареста Бернарда Мэдоффа.

Соглашение об отсрочке судебного преследования предусматривает изложение всех уголовных правонарушений, допущенных банком, однако исключает вынесение обвинительного заключения, если банк признает факты расследования (это не обязывает его признавать свою вину) и заплатит все вышеуказанные штрафы. Кроме того, в рамках этого соглашения банк обязуется улучшить свои программы внутреннего контроля. По данным осведомленных источников, на которые ссылаются американские газеты, окончательное соглашение между JP Morgan и федеральными властями об урегулировании претензий может быть заключено уже на следующей неделе.

Напомним, что это уже не первое крупное урегулирование претензий к JP Morgan со стороны федеральных властей в текущем году. Банк должен еще заплатить $13 млрд в рамках урегулирования исков о продаже проблемных ипотечных ценных бумаг и $1 млрд в связи с причастностью к скандалу с «Лондонским китом».

Как JP Morgan договорился с минюстом США на $13 млрд

В октябре банку JP Morgan удалось достичь предварительной договоренности с Министерством юстиции США об урегулировании претензий по продаже проблемных ипотечных ценных бумаг перед кризисом 2008 года. По условиям соглашения JPMorgan придется выплатить рекордную сумму — $13 млрд.