Риск-менеджмент как механизм повышения конкурентоспособности интегрированных предпринимательских структур в условиях нестабильной среды

JEL classification: М10, М19

Риск-менеджмент как механизм повышения конкурентоспособности интегрированных предпринимательских структур в условиях

нестабильной среды Risk management as a mechanism to enhance the competitiveness of the

integrated enterprise structures in an unstable environment

Корнеев Дмитрий Владимирович

Korneev Dmitry Vladimirovich Кандидат экономических наук, директор Первого термометрового завода, 121473 г. Россия, г. Москва, ул. Рябиновая, д.69 стр.1

конт.телефон: 8-915-474-82-90, e-mail: director@1 thermometer.ru

Аннотация: В статье рассмотрен актуальный вопрос значимости эффективного риск-менеджмента для обеспечения конкурентоспособности отечественных интегрированных предпринимательских структур в современных условиях. Целью исследования является выявление процесса взаимосвязи между конкурентоспособностью предпринимательских структур и экономики страны в целом, эффективными внутренними интеграционными процессами и современными системами управления рисками, а также определение наиболее перспективных направлений в этом процессе. Для достижения данной цели использованы эмпирические и общелогические методы исследования. В процессе исследования проанализированы и обобщены взгляды отечественных и зарубежных научных исследователей и специалистов на основные факторы обеспечения конкурентоспособности предпринимательских структур и особой значимости в этом эффективных систем управления рисками. В результате исследования определена особая роль современных систем управления рисками с креативным подходом в процессе обеспечения конкурентных преимуществ отечественных предпринимательских структур и экономики страны в целом. Подчёркнута важность эффективных интеграционных процессов в национальной экономике для повышения её конкурентоспособности. Обозначено приоритетное направление развития комплексных интегрированных систем управления рисками с выявлением преимуществ таких систем при внедрении их в интегрированные предпринимательские структуры. Результаты работы могут быть использованы в качестве теоретической основы при разработке методологических подходов современного риск-менеджмента, а также для дальнейшего исследования теоретических основ и подходов к системе управления рисками как к действенному механизму повышения конкурентоспособности предпринимательских структур.

Ключевые слова: конкурентоспособность, риски, риск-менеджмент, интегрированные система управления рисками, креативный подход, рискообразующие факторы, конкурентное импортозамещение, синергетический эффект, интеграционные процессы, интегрированные предпринимательские структуры.

Abstract: The article deals with the topical issue the importance of effective risk management to ensure the competitiveness of domestic integrated enterprise structures in modern conditions. The aim of the study is to identify the relationship between the process of competitive

businesses and the economy as a whole, effective internal processes of integration and advanced risk management systems, as well as the identification of the most promising areas in the process. To achieve this goal used empirical and general logical methods. The study analyzed and summarized the views of domestic and foreign researchers and experts on the main factors ensuring the competitiveness of businesses and of special importance in this effective risk management systems. The study defined the special role of modern risk management systems with a creative approach to the process of ensuring competitive advantages of domestic businesses and the economy as a whole. It emphasized the importance of effective integration in the national economy to improve its competitiveness. Determine priority vectors of development of integrated risk management systems, identifying the benefits of such systems in the implementation of their integrated business structures. The results can be used as a theoretical basis for the development of methodological approaches of modern risk management, as well as for further study of the theoretical foundations and approaches to risk management as an effective mechanism to enhance the competitiveness of enterprise structures.

Keywords: competitiveness, risk, risk management, integrated risk management system, creative approach, risk-generating factors, competitive import substitution, a synergistic effect, the integration processes, the integrated business structures.

1. Актуальность темы исследования

В современных условиях нестабильной внешней и внутренней среды ключевое значение приобретает модернизация экономики России. Основным вектором этой модернизации должен являться перенос акцента с внешних факторов развития на внутренние, на формирование и обеспечение основ самоподдерживающегося устойчивого экономического роста [11, с. 128]. В то же время, следует отметить, что отечественная экономика подвержена различным экономическим угрозам, в числе которых: высокая зависимость от внешних факторов, мировых цен на энергоносители; высокая доля импорта продовольственных, лекарственных товаров, товаров лёгкой промышленности и оборудования и так далее; значительный износ основных фондов; низкая инновационная активность предприятий; высокий уровень теневой экономики; кризисные явления в банковско-финансовой сфере и так далее, [11, с. 128; 13, с. 117]. При этом перманентная недооценка рисков, связанных с этими угрозами не способствует стабилизации ситуации, в особенности, с учётом нынешних неблагоприятных мировых тенденции в политической и экономической сфере, которые провоцируют быструю реализацию вышеобозначенных рисков.

Выходом из сложившегося экономического положения могут стать эффективные внутренние интеграционные процессы, способствующие повышению конкурентоспособности отечественных предпринимательских структур и экономики страны в целом, за счёт более рационального и эффективного использования всего экономического, ресурсного, научного, инфраструктурного, кадрового и социального потенциала. Ускорение процессов глобализации, общемировых экономических процессов, усиление конкурентной борьбы, резко меняющаяся конъюнктура рынка и повсеместная трансформация интегрированных структур, нестабильность современной экономической среды, в которой функционируют интегрированные предпринимательские структуры, также. в свою очередь, приводят к формированию комплексных интегральных рисков и провоцируют повышенное внимание к вопросам построения эффективных системы управления этими рисками [7, с. 118]. Также важно отметить, что предпринимательским структурам сегодня приходится сталкиваться с рисками, которые стали в большей степени взаимосвязанными, усиленными отрицательным синергетическим эффектом, а, следовательно, более сложными с точки зрения управления. Наличие надёжной системы управления рисками в современном "экономическом мире" имеет огромное значения для обеспечения стабильной и конкурентной деятельности предпринимательских структур, а в некоторых случаях даже для их выживания.

Всё вышесказанное обуславливает актуальность данного исследования посредством оценки зависимости повышения конкурентоспособности отечественных предпринимательских структур от построения современных эффективных систем управления рисками.

2. Теоретические подходы к исследуемой теме

Понятие конкурентоспособности является одним из базовых в рыночной экономике. В основном исследователи выделяют следующие категории (уровни) конкурентоспособности:

- конкурентоспособность экономики страны (макроуровень);

- конкурентоспособность регионов (мезоуровень);

- конкурентоспособность предпринимательских структур (микроуровень);

- конкурентоспособность продукции и услуг [5, с. 33].

Все данные категории имеют прямую взаимосвязь, но при этом ключевой для конкурентоспособности национальной экономики является категория конкурентоспособности предпринимательских структур. В научных трудах конкурентоспособность предпринимательских структур определяется как комплексная (интегральная числовая) характеристика, выражающаяся уровнем и эффективностью использования своих конкурентных преимуществ и способностью адаптироваться к перманентно изменяющимся условиям внешней и внутренней среды, выживать и развиваться в условиях конкурентной борьбы, поддерживая при этом рентабельность своей деятельности [1, 111; 14, с. 4].

В последнее время в научных работах всё больше акцентируется внимание на том, что в нынешней ситуации для обеспечения конкурентных преимуществ отечественных предпринимательских структур нужны новые подходы к построению модели развития конкурентоспособности экономики, базирующиеся на технологической модернизации, потенциальных возможностях внутренней интеграции и креативных методах управления. Так автор Глазкова И. Н. в своей работе говорит, что инновационная модель развития экономики является основой обеспечения конкурентоспособности на всех уровнях хозяйственной системы страны [5, с. 20].

Кроме этого, разнообразие природно-климатических условий, ресурсного и инфраструктурного потенциала разных регионов России обуславливает также необходимость углублённого анализа конкурентных преимуществ предпринимательских структур различных регионов страны. Например, исследователь Форост Е. В. в своей работе делает акцент на важности учёта особых интересов и потенциальных конкурентных преимуществ отдельных регионов страны [16, с. 71 - 72], которые в свою очередь могут стать основой

для повышения конкурентоспособности предпринимательских структур, находящихся в этих регионах.

В связи со сложившейся геополитической и экономической ситуацией, важнейшей задачей в сегодняшних экономических условиях также является обеспечение конкурентного импортозамещения. Данное направление является приоритетным для экономической безопасности страны и, по мнению многих специалистов, может быть также положительным стимулом для роста российской экономики. Проблема конкурентоспособного импортозамещения в последнее время является достаточно обсуждаемой в научных работах и публикациях отечественных исследователей. Данный вопрос получил развитие в исследованиях таких авторов как Лаврикова Ю. Г. и Аверина Л. М., Щанкин С. А., Абдулрагимов И. А., Перфилов В. А., Семёнов А. М., Стефанков И. О. и другие. Исследования этих авторов объединяет комплекс рассматриваемых в их трудах вопросов, связанных с отечественным импортозамещением, основными из которых являются: роль государственного управления при поддержке эффективного импортозамещения; оптимальное использование территориальных конкурентных преимуществ различных регионов страны; инновационная направленность и повышение эффективности внутренних интеграционных процессов (приоритетно на кластерной основе) при реализации программы конкурентного импортозамещения.

Обеспечение конкурентоспособности отечественных

предпринимательских структур, конкурентного импортозамещения, а, следовательно, и конкурентоспособности экономики регионов и страны в целом также непосредственно зависит от эффективности функционирования управленческих систем и в значительной степени от систем управления рисками.

Научный интерес к управлению рисками возник давно вместе с началом развития общетеоретического менеджмента. Еще представители школы научного управления, такие как Фредерик Тейлор, Генри Гант, супруги Гилберт, Генри Форд, уделяли определенное внимание риску возникновения

сбоев и брака в процессе производственной деятельности. Проблемы управления рисками интересовали и представителей классической школы менеджмента. Так основатель классической школы Анри Файоль значительное внимание уделял профилактике возникновения внешних рисков и минимизации их негативных последствий. Изучением проблем управления рисками в современных условиях занимаются многие известные отечественные и зарубежные исследователи, среди которых Мак-Мак В. П., Швандар В. А., Бланк И. А., Грунин О. А., Лукашин В. И., Стоянова Е. С. и другие. В теории и практике риск-менеджмента исследователи выделяют три основных направления: разработку системы мероприятий, направленных на предупреждение и профилактику рисков; минимизацию негативных последствий, которые могут причинить риски и способность извлекать из рисковых ситуаций дополнительные возможности и коммерческие преимущества.

Следует отметить, что управление рисками как отдельная отрасль научного управления сформировалась пока ещё не полностью, поскольку теоретические знания и практические наработки в этом направлении менеджмента разрознены и полностью не систематизированы. Хотя в настоящее время риск-менеджмент и является одним из наиболее динамично развивающихся научных направлений в менеджменте, поскольку численность и масштабы рисков в мировой экономике постоянно возрастают, увеличивая значимость управления рисками для предпринимательских структур [4, с. 104].

Регулярная комплексная практика управления рисками пока не получила такого широкого распространения в российских предпринимательских структурах как за рубежом, где риск менеджмент давно признан достаточно действенным механизмом повышения эффективности и конкурентоспособности деятельности компаний. Но дальнейший рост рисков, связанный с развитием экономических процессов, глобализацией, нестабильной геополитической и экономической обстановкой указывает на необходимость выделения риск-менеджмента в отдельное направление экономической науки, а

также необходимость разработки и внедрения новых методов управления рисками на практике с применением современных креативных и системных подходов [9, с. 76].

3. Результаты исследования

Подход к риск-менеджменту как механизму повышения конкурентоспособности предпринимательских структур получил развитие в научных трудах таких отечественных исследователей как Глазкова И. Н., Шолохова М. В., Вирин М. М. и других. Автор Глазкова И. Н. отмечает, что формирование эффективной системы риск-менеджмента является важнейшим фактором обеспечения устойчивой текущей и долгосрочной конкурентоспособности предпринимательских структур, которая, в сущности, отражает качество достижения стратегических целей отечественного предпринимательства [5, с. 11]. При этом необходимо отметить, что процесс управления рисками должен начинаться ещё на стадии разработки стратегии компании, способствуя в установлении границ так называемого "риск-аппетита", а также использоваться при пересмотре этой стратегии [2, с. 101]. Следовательно, эффективная система управления рисками играет одну из ключевых ролей и в обеспечении стратегической конкурентоспособности предпринимательских структур.

Исследователи Шолохова М. В. и Вирин М. М. в своей работе отмечают, что оценка рисков позволяет сопоставить значения дохода и риска по принципу - чем больше доход, тем больше риск, а внедрение эффективного риск-менеджмента на предприятии даёт возможность снизить степень риска в финансовой и прочих сферах деятельности [18, с. 95]. Таким образом, предпринимательские структуры, более чётко ориентируясь на конечный результат с учетом возможных угроз и потерь от потенциальных рисков и, используя весь инструментарий системы управления рисками для снижения их степени реализации, займут достаточно устойчивое положение на рынке и, следовательно, будут более конкурентоспособными.

Рассматривая конкурентоспособность с позиции возможностей отечественных предпринимательских структур конкурировать на внутренних и международных рынках, следует отметить значительную роль в её обеспечении креативных подходов к построению системы управления рисками. Такие подходы ориентируются на последние научные представления о "нелинейном будущем", в том числе с точки зрения синергетики [17, с. 245] и учитывают рисковые угрозы и возможности, связанные с эффективными процессами внутренней и международной экономической интеграции [12, с. 102 - 104], а также позволяют трансформировать (корректировать) многие рискообразующие факторы разных уровней воздействия в потенциальные возможности (факторы) обеспечения конкурентных преимуществ [8].

Эффективные внутренние интеграционные процессы в экономике, безусловно, также являются важным действенным механизмом для преодоления негативных факторов внешней и внутренней среды и повышения конкурентоспособности предпринимательских структур и экономики страны в целом. Процесс обоснованной "продуманной" интеграции позволяет выстраивать полные технологические цепочки, способствовать внедрению технологических инноваций, оптимизации основных экономических показателей, а также повышению рискоустойчивости посредством снижения уровня неопределённости, укрепления позиций на рынке, дифференциации деятельности, использования положительного синергетического эффекта. Всё это, в свою очередь, способствует обеспечению конкурентоспособности предпринимательских структур. Многие современные отечественные и зарубежных исследователи и экономисты (Портер М., Макконел К. Р., Градова А. П. и другие), наиболее перспективной и эффективной для экономики страны и регионов считают интеграцию на кластерной основе.

Следует согласиться с отечественными авторами, которые в своих работах отмечают необходимость и целесообразность формирования российских инновационных промышленных кластеров в целях согласованного противодействия усиливающимся рискам потери конкурентоспособности, в

связи с процессами глобализации и высокими темпами технологического развития компаний ведущих стран. Исследователи верно акцентируют внимание на том, что кластеры должны стать основой инновационного развития отечественной экономики, а также базисными элементами в развитий экономики регионов с учётом их особенностей и конкурентных преимуществ и существенно помочь в решении остро актуальной задачи конкурентного импортозамещения [6, с. 35; 3, с. 30 - 33; 15, с. 134].

Необходимо также отметить, что интегрированные предпринимательские структуры более рискоустойчивы в силу положительного синергетического эффекта различного рода и диверсифицированности их деятельности. Однако, по мнению автора, для эффективного стабильного функционирования интегрированных предпринимательских структур (в том числе на кластерной основе) в современных экономических условиях необходимо обязательное внедрение в подобные структуры высокоэффективных интегрированных систем управления рисками.

Интеграция риск-менеджмента в общий процесс управления интегрированными предпринимательскими структурами должен рассматриваться как непрерывный циклический процесс принятия и выполнения управленческих решений, в соответствии с интересами и стратегическими целями этих структур и охватывающий все области их деятельности. Такой процесс должен включать идентификацию, оценку и измерение рисков, реагирование (корректировку) на риски, контроль эффективности, прогнозирование и мониторинг рисков. Поскольку интегрированный подход к системе управления рисками предусматривает управление рисками в отношении всей интегрированной структуры и является частью стратегического управления данным объединением, то во внимание должны приниматься все потенциальные риски независимо от их происхождения и значимости для отдельных элементов структуры, с последующей консолидацией и анализом полученной информации.

Особенностью интегрированной системы управления рисками, в частности, является то, что к управлению рисками привлекаются все субъекты интегрированной структуры с чётким распределением функциональных обязанностей в рамках этого процесса в разрезе отдельных центров ответственности и структуры в целом. Основные функции управления рисками (координация, контроль, консолидация и анализ информации, прогнозирование и выработка корректирующих воздействий, консалтинг) при этом возлагаются на специально организованную службу риск-менеджмента, которая может быть построена на различной основе, в том числе и на основе системы риск ориентированного внутреннего аудита. В качестве эффективной вспомогательной базы может выступать существующая во многих интегрированных структурах система бюджетирования и контроллинга. Использование таких систем в процессе управления рисками может помочь в выявлении и систематизации рискообразующих факторов, идентификации и анализе потенциальных рисков, построении прогнозных рисковых моделей и так далее.

На основе исследовательских материалов можно построить схему причин и преимуществ внедрения комплексного (системного) интегрированного подхода к управлению рисками, как наиболее эффективного при решении вопроса обеспечения конкурентоспособности интегрированных предпринимательских структур (рисунок 1) [2, с. 102; 10, с. 92, 93].

Взаимосвязанность потенциальных рисков структуры

Необходимость контроля суммарного уровня риска и контроля суммарных затрат на управление рисками

Причины

Необходимость выявления и

корректировки или избежания внешних рисков разных уровней воздействия

Комплексная (интегрированная) система управления рисками интегрированных предпринимательских структур

Повышение качества стратегического планирования и бюджетирования

Преимущества

Более полная информация о потенциальных рисках для принятия управленческих решений

Возможность более чёткого распределения

ответственности в процессе управления рисками

Всеобъемлющей охват и контроль риск-менеджментом

комплекса возможных рисков структуры

Возможность долгосрочного прогнозирования и моделирования рисковых ситуаций в разрезе всей структуры и отдельных направлений деятельности

Формирование единой политики управления рисками в интегрированной структуре

Больше возможности своевременного реагирования и предотвращения рисковых ситуаций

Следствие

Обеспечение конкурентных преимуществ интегрированных предпринимательских структур

Рис. 1 Схема причин и преимуществ внедрения комплексной (интегрированной) системы управления рисками в интегрированные предпринимательские структуры Рисунок 1 составлен автором по данным источников: Антонян Л. В. Роль и место риск-менеджмента в управлении компанией // Общество и экономика. -2008. - № 2. - С. 100 - 115 и . Омарова З. Н. Проблемы интеграции системы риск-менеджмента в предпринимательских структурах // Инновационная экономика: материалы II междунар. науч. конф., Казань: Бук. - 2015. -С. 91 - 93.

Основные выводы

Таким образом, обобщая результаты исследования можно утверждать, что для обеспечения высокого уровня конкурентоспособности отечественных предпринимательских структур необходимо развивать эффективные интеграционные процессы в российской экономике (приоритетно на основе инновационно-ориентированных кластеров) с одновременным внедрением креативных систем управления рисками в интеграционные структуры с учётом всех потенциальных рисков нынешней нестабильной внешней и внутренней среды. Данная концепция может служить базой для сбалансированной конкурентоспособной экономики страны и регионов, их социального развития в долгосрочном периоде и способствовать разрешению особо актуальной на данный момент для России задачи конкурентного импортозамещения.

Для поддержания устойчивости и конкурентоспособности отечественных интегрированных предпринимательских структур необходимо развитие современных интегрированных систем управления рисками. Новые эффективные системы риск-менеджмента должны основываться на комплексном системном подходе к управлению рисками разных уровней и степени воздействия, учитывать их интегральный характер, использовать синергетический и креативный подходы к рискам как к нелинейной категории, генерирующей не только угрозы, но и дополнительные возможности для предпринимательских структур. По мнению автора, такие системы могут стать реальным перманентным механизмом обеспечения конкурентных преимуществ национальной экономики.

Список использованных источников

1. Александров А. В. Факторы обеспечения конкурентоспособности предпринимательских структур // УЭкС. Предпринимательство. - 2011. -№ 29 (5). - С. 110 - 123.

2. Антонян Л. В. Роль и место риск-менеджмента в управлении компанией // Общество и экономика. - 2008. - № 2. - С. 100 - 115.

3. Ахенбах Ю. А. Мониторинг кластеризации в российских регионах // Теоретические и прикладные вопросы экономики и сферы услуг. - 2012. - Т. 1. -С. 30 - 35.

4. Балашова Н. Е. Построение системы риск-менеджмента в финансовой компании // Менеджмент в России и за рубежом. - 2002. - № 4. - С. 104 - 111.

5. Глазкова И. Н. Риск-менеджмент как механизм повышения конкурентоспособности предпринимательских структур в условиях нестабильной среды. Диссертация. - С.-Петерб.: Санкт-Петербургский государственный экономический университет, 2014. - 165 с.

6. Гримашевич О. Н. Система управления рисками промышленного предприятия: теория, методология, практика. Автореферат. - Саратов.: Саратовский государственный социально-экономический университет, 2012. - 43 с.

7. Корнеев Д. В. Методы форсайта в риск менеджменте // Сб. ст. по материалам XLVI Международной научно-практической конференции "Научная дискуссия: вопросы экономики и управления". - № 1 (45). Часть 1. -М.: Интернаука, 2016. - С. 118 - 122.

8. Крайвэген Г. Управление рисками: переход на новый уровень // http: //info .e-c-m.ru/magazine/74/eau_74_179. htm.

9. Крутелевич М. Б. Комплексная система риск-менеджмента в производственно-предпринимательских структурах: принципы организации и основные элементы // Омский научный вестник. - 2007. - № 4 (58). - С. 75 - 78.

10. Омарова З. Н. Проблемы интеграции системы риск-менеджмента в предпринимательских структурах // Инновационная экономика: материалы II междунар. науч. конф., Казань: Бук. - 2015. - С. 91 - 93.

11. Порезанова Е. В. Риски и противоречия модернизации в современной экономике России // Известия Саратовского университета. Новая серия. Серия Экономика. Управление. Право. - 2014. - № 1 - 2 (том 14). - С. 127 - 132.

12. Портер М. Конкурентное преимущество или как достичь высокого результата и обеспечить его устойчивость: пер. с англ. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 715 с.

13. Рудакова К. В. Создание эффективной системы управления кредитным риском банка // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. - 2010. - №1 - 1. -С. 117 - 123.

14. Сорвина Т. А. Управление конкурентоспособностью предпринимательских структур с учётом фактора корпоративной компетенции. Автореферат. - С.-Петерб.: Санкт-Петербургская академия управления и экономики, 2008. - 25 с.

15. Стефанков И. О. Модели оценки целесообразности создания промышленного кластера импортозамещения в регионе // Современные проблемы науки и образования. - 2015. - № 1. - С. 132 - 139.

16. Форост Е. В. Факторы конкурентоспособности региона //Новые технологии. - 2013. - №3 - С. 71 - 75.

17. Хакен Г. Синергетика. - М.: Мир, 1985. - 419 с.

18. Шолохова М. В., Вирин М. М. Риск-менеджмент как один из методов повышения конкурентоспособности предприятия // Современные проблемы науки и образования. - 2013. - № 3. - С. 94 - 102.