Актуальные вопросы деятельности следователя по проверке сообщения о незаконном получении кредита

5. Есина А. С. Некоторые проблемы правоприменительной практики по применению новелл уголовно-процессуального закона и пути их разрешения // Вестник Московского университета МВД России, 2013. № 7. С. 64-67.

6. Есина А. С., Арестова Е. Н. Дознание в органах внутренних дел: пособие для подготовки к экзаменам. Москва, 2009.

7. Иванов Д. А., Угольников А. В. Понятие и содержание представления о принятии мер по устранению обстоятельств, способствовавших совершению преступления (других нарушений закона) // Российский следователь, 2011. № 6. С. 11-14.

8. Криминалистика: Краткая энциклопедия / Сост. Р. С. Белкин. М.: Большая Российская энциклопедия, 1993. С. 33.

9. Макаренко М. М., Ермаков С. В. Возбуждение уголовного дела: проблемные вопросы // Российский следователь, 2015. № 6. С. 27-31.

10. Пушкарев В. В. Реализация принципа состязательности на досудебных стадиях уголовного процесса // Библиотека криминалиста. Научный журнал, 2016. № 2 (25). С. 126-132.

11. Пушкарев В. В. Формирование теоретических основ уголовно-процессуального статуса следователя в целях унификации его структуры для нормативного выражения // Вестник Московского государственного областного университета. Серия: Юриспруденция, 2016. № 2. С. 115-123.

12. Угольников А. В. Установление и устранение обстоятельств, способствовавших совершению преступления // Вестник Московского университета МВД России, 2010. № 3. С. 159-160.

Актуальные вопросы деятельности следователя по проверке сообщения о незаконном получении кредита Хмелев С. А.

Хмелев Сергей Александрович /Khmelev Sergey Aleksandrovich - кандидат юридических наук,

доцент,

кафедра предварительного расследования, Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования Московский университет МВД России имени В. Я. Кикотя, г. Москва

Аннотация: в настоящей статье раскрываются процессуальные и криминалистические проблемы деятельности следователя по проверке сообщения о незаконном получении кредита.

Ключевые слова: досудебное судопроизводство, следователь, возбуждение уголовного дела, незаконное получение кредита, доследственная проверка.

Смена типа общественного устройства в России вызвала коренные изменения в экономике и в частности в товарно-денежных отношениях. В данных условиях существенно изменилась и банковская система.

Развитие отношений собственности, банковской системы, сфер торговли и кредита, допуск к внешнеэкономической деятельности негосударственных организаций вызвали новые виды преступных посягательств. Стало общепризнанным фактом то, что организованная преступность является одной из самых серьёзных угроз безопасности России. В частности, отмечается повышенный интерес преступников к банковской системе России. С помощью банковских учреждений возможно проведение операций по легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путём, быстрая конвертация рублей в иностранную валюту, а кроме того,

преступников привлекают кредитные ресурсы банков, о чём свидетельствует распространённость попыток незаконного получения кредита.

Особую важность в борьбе с данными противоправными явлениями занимает своевременное их выявление и полнота расследования, в частности на этапе предварительной (доследственной) проверки.

От полноты (достаточности) и достоверности материалов, полученных в результате предварительной (доследственной) проверки зависит правильное решение вопроса о возбуждении уголовного дела по факту незаконного получения кредита [1, с. 25].

В ходе доследственной проверки должны быть исследованы документы, представленные заемщиком кредитору и содержащие фиктивные данные о хозяйственном положении или финансовом состоянии предприятия, либо документы и материалы, подтверждающие данные факты и указывающие на неоднократный характер совершенных преступных действий [7, с. 215-218].

Полученные объяснения от лиц, заподозренных в совершении данного преступления, а также работников бухгалтерии организации, получившей кредит, лиц уполномоченных принимать участие в выдаче кредита, представителей организаций уполномоченных на осуществлении кредиторской деятельности, заключивших с заемщиком договор или контракт, поручителей и других лиц в зависимости от конкретных обстоятельств совершенного преступления [3, с. 12-15].

Проследить ход движения подложных документов от их отправки до зачисления «поступивших» по ним средств на счета коммерческих организаций, их дальнейшее «распыление» и изъятие позволит документальная ревизия [8, с. 70-77]. Также в ходе ревизионного исследования может быть разрешена и еще одна задача - проверка реальности договоров, заявлений, обосновывающих перечисление денег из одной коммерческой организации в другие.

При расследовании преступных действий по факту незаконного получения кредита важно определить и проследить все этапы преступной деятельности, чтобы сделать обоснованный и реальный вывод об участниках данного преступления, какие обстоятельства послужили о выделении льготного кредита, обстоятельства, послужившие причиной непогашения кредита, способы изъятия похищенных средств (незаконные перечисления, обналичивание), определить мотив возникновения умысла на хищение кредитных средств, а также какую цель преследовал преступник [4, с. 5-8; 6, с. 43-50].

Результаты изучения архивных уголовных дел о незаконном получении кредита дают нам возможность выявить основные ошибки и нарушения, допущенные на стадии возбуждения уголовного дела. Данные и другие недостатки, выделенные М. М. Макаренко и С. В. Ермаковым способны впоследствии существенно повлиять на полноту и всесторонность расследования [5, с. 27-31]. К ним в частности следует отнести: неистребование всего комплекса документов, необходимых для подтверждения события и хода преступления; несвоевременное изъятие документов, которое привело к их дальнейшей утрате; неправильное оформление сотрудниками органов дознания изъятия документов, предметов, денежных средств и иных предметов материального мира, имеющих значение для расследования. Например, зачастую при изъятии документов, орган дознания не указывал их точное количество и индивидуальные признаки.

Существенную помощь в производстве выемки могут оказать предварительные консультации со специалистами, которые обладают специальными знаниями в определенной области, бухгалтерии, экономики, работники кредитных учреждений и иных финансовых органов, а также их привлечение для проведения таких консультаций.

Выемку предметов, документов и вещей материального мира, в зависимости от способа совершения преступления и сложившейся по делу ситуации следует производить в банках, выдавших кредит; банках, ведущих счета должника; организациях, предоставивших обеспечение по возврату кредита; организациях-заемщиках; налоговых и регистрирующих органах; организациях-контрагентах по

заключенным хозяйственным сделкам; исполнительных органах, ведающих распределением бюджетных средств и в других учреждениях и предприятиях. При этом целесообразно производить в различных учреждениях выемку аналогичной, ранее изъятой в других инстанциях документации для ее сопоставления с целью установления идентичности содержащейся в ней информации [2, с. 92-94].

При расследовании преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ, еще одним распространенным следственным действием является обыск, который проводится в целях отыскания и изъятия вышеуказанных предметов и документов, а также предметов материального мира, на приобретение которых расходовались заемные денежные средства; поддельных печатей, штампов, документов удостоверяющих личность; незавершенных, содержащих следы исправлений и подчисток, вызывающих сомнения в их подлинности документов, пустых бланков с печатями сторонних организаций, учреждений, черновых записей.

Особое внимание следует уделять обнаружению и изъятию документов неофициального учета, которые, как правило, «ведут» для себя руководители организаций (в том числе неофициальные), материально-ответственные лица, работники бухгалтерии и финансового отдела.

Используя указанные документы в качестве доказательств на предварительном и в судебном следствии, необходимо выяснить ряд обстоятельств, такие как: история документов, начавших свое движение; время и иные обстоятельства их изготовления; соответствие данных документов другим доказательствам, полученным в ходе следствия; статус составителя документа и иные сведения, свидетельствующие о подлинности отраженной в них информации.

В этой связи следует сделать вывод, что при расследовании преступлений, связанных с незаконным получением кредита, важную роль играют: качественная доследственная проверка на стадии выявления преступления, а также последующая полнота сбора доказательств, которые могут быть получены путем тщательного осмотра документов неофициального учета, допросов свидетелей [9, с. 233-237], специалистов, экспертов, обвиняемых (подозреваемых), сопоставления с ранее изъятыми по делу документами, проведением почерковедческих, технических, бухгалтерских и иных экспертиз.

Литература

1. Артемова В. В. Возбуждение уголовного дела как уголовно-процессуальный институт: автореферат дис. ... кандидата юридических наук: 12.00.09 / Моск. ун-т МВД РФ. Москва, 2006. 25 с.

2. Ермаков С. В., Макаренко М. М. Проблемы производства выемки документов, содержащих налоговую и банковскую тайну // Вестник Московского университета МВД России, 2013. № 7. С. 92-94.

3. Иванов Д. А. Правоотношения, возникающие между следователем и потерпевшим от преступления на стадиях досудебного производства // Российский судья, 2009. № 4. С. 12-15.

4. Иванов Д. А., Угольников А. В. классификация обстоятельств, способствовавших совершению преступления, и их значение при расследовании преступлений // Российский следователь, 2013. № 2. С. 5-8.

5. Макаренко М. М., Ермаков С. В. Возбуждение уголовного дела: проблемные вопросы // Российский следователь, 2015. № 6. С. 27-31.

6. Меркурьев В. В., Юрманов И. В., Ермаков С. В. Обстоятельства, исключающие преступность деяния в деятельности сотрудников органов внутренних дел // пособие / В. В. Меркурьев, И. В. Юрманов, С. В. Ермаков; М-во юстиции Рос. Федерации, Владимир. юрид. ин-т Минюста России, Каф. уголов. права и криминологии. Владимир, 2003.

7. Пушкарев В. В. Теоретические основы розыскной деятельности следователя по уголовным делам о серийных преступлениях // Вестник Московского университета МВД России имени В. Я. Кикотя, 2015. № 10. С. 215-218.

8. Пушкарев В. В., Тришкина Е. А. Основы аудита и экономико-криминалистического анализа: Учебное пособие. Волгоград: ВА МВД России, 2006.

9. Угольников А. В., Угольникова Н. В. Роль допросов в выявлении обстоятельств, способствовавших совершению преступления // Вестник Московского университета МВД России, 2015. № 10. С. 233-237.

10. Пушкарев В. В., Алимамедов Э. Н. Сущность, основание и задачи этапа окончания предварительного следствия с обвинительным заключением // Апробация, 2013. № 11. С. 80-82.

11. Алимамедов Э. Н. Особенности окончания предварительного следствия с обвинительным заключением // Право и государство: теория и практика, 2011. № 5. С. 133-136.

Понятие недвижимой вещи Дюков А. С.

Дюков Артём Сергеевич /Бумкоу ЛНет 8е^ееУ1сИ - аспирант, кафедра гражданского права, Международный юридический институт, помощник судьи, Арбитражный суд, советник,

Юстиция Российской Федерации 3 класса, г. Москва

Аннотация: в статье рассматривается вопрос о юридической природе недвижимой вещи, как формальной категории в контексте современного российского гражданского права. Анализируется нормативная модель объекта исследования. Проводится сравнительный анализ действующей арбитражной судебной практики по вопросу исследования в ее самых значимых суждениях судов. Актуальность статьи обусловлена синкретичной сущностью недвижимой вещи, чем в свою очередь обусловлен не единообразный подход практикующих юристов. Объектом данной статьи выступают отношения субъектов частного права, обусловленные оборотом недвижимости. В рамках предмета статьи, автор раскрывает искомые элементы дефиниции вещи, классифицирующие ее как недвижимую.

Ключевые слова: вещное право, право собственности, собственность, право владения, владение, держание, недвижимое имущество, недвижимость.

Как известно, все вещи классифицируются на движимые и недвижимые [1].

К недвижимым вещам (недвижимое имущество, недвижимость) относятся земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе здания, сооружения, объекты незавершенного строительства. К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания. Законом к недвижимым вещам может быть отнесено и иное имущество.

Данная дефиниция подчеркивает нормативный характер определяемого ею понятия, не останавливаясь лишь на физических свойствах характеризуемой вещи, но также устанавливая ее правовой режим.