АСВ накачивает банки

Совкомбанк стал первым российским банком, получившим облигации федерального займа в свой капитал. Об этом сегодня объявило Агентство по страхованию вкладов. В настоящее время заявки на докапитализацию подали уже 12 кредитных организаций на общую сумму 155 млрд руб.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сегодня заключило первый договор субординированного займа. Контрагентом агентства выступил Совкомбанк, которому были переданы облигации федерального займа (ОФЗ) пяти выпусков номинальной стоимостью 6,27 млрд руб. Одновременно АСВ заключило с банком соглашение об осуществлении мониторинга его деятельности. Процентные ставки по субординированным займам равны ставкам купонного дохода по соответствующим выпускам ОФЗ, увеличенным на 1% годовых.

К настоящему времени АСВ получило 12 заявок на заключение договоров субординированного займа от 13 кредитных организаций на сумму 155,4 млрд руб. Ранее совет директоров агентства одобрил заключение договоров с шестью банками. Помимо Совкомбанка это были банки «Петрокоммерц» (9,6 млрд руб., по данным “Ъ”), «Россия» (13,4 млрд руб.— “Ъ”), «ФК “Открытие”», Новикомбанк (7,2 млрд руб.— “Ъ”) и Абсолют-банк.

Ключевым условием участия в программе является размер капитала (не менее 25 млрд руб. на 1 января 2015 года). Кроме того, банк-претендент должен быть участником системы страхования вкладов, кредитовать реальный сектор вне зависимости от действующих в отношении российских компаний зарубежных санкций, соблюдать обязательные нормативы. Помимо этого доля розничных кредитов (не считая ипотеки) в активах банка не должна превышать 40%. Для участия в программе банку необходимо софинансирование и со стороны акционеров (в том числе новых) на сумму не менее 50% от объема запрашиваемой господдержки в течение срока обращения облигаций (20 лет). Банк обязан наращивать кредитный портфель на 1% в месяц в течение трех лет с момента докапитализации. Кроме того, он должен ограничить вознаграждение руководству банков и фонд оплаты труда остальных работников, а также ограничить выплаты по дивидендам. Всего по этой программе могут получить капитал 27 крупных банков и несколько санкционных кредитных организаций.

ОФЗ делится на десять

Программа докапитализации кредитных организаций через ОФЗ является сегодня наиболее масштабным проектом поддержки банковского сектора — на нее выделен 1 трлн руб. Из этой суммы 830 млрд руб. зарезервировано под 27 банков, чей капитал на 1 января 2015 года составлял не менее 25 млрд руб. В программе не могут участвовать «дочки» иностранных банков и розничные игроки. Ключевой целью программы является поддержка экономики, причем без исключений для санкционных компаний. Читайте подробнее

Почему кредитную господдержку реальный сектор разделит с социалкой

В обмен на докапитализацию через ОФЗ крупнейшие банки смогут кредитовать не только реальный сектор, как предполагалось изначально, но и регионы. Такие изменения недавно претерпела первоначально очень консервативная антикризисная госпрограмма. Получается, что изначальная жесткая цель стимулирования производства фактически расширилась до стимулирования спроса, что может оказаться далеко не так эффективно, предупреждают эксперты. Читайте подробнее