Некоторые вопросы современной оперативной обстановки по линии борьбы с экономическими и коррупционными преступлениями в кредитно-финансовой системе

_I

ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ

правоохранительной деятельностью

Х. А. ДЗЕСТЕЛОВ,

доцент кафедры организации оперативно-разыскной деятельности, доцент

H.A. DZESTELOV,

Associate Professor of the Department of Organization of Police Intelligence Activity,

Associate Professor

УДК 343.9.024

Некоторые вопросы современной оперативной обстановки по линии борьбы с экономическими и коррупционными преступлениями в кредитно-финансовой системе

Aspects of the Current Situation in the Struggle against Economic Crime and Corruption in Banks and Other Financial Institutions

В статье рассматриваются некоторые вопросы современного состояния оперативной обстановки по линии борьбы с экономическими и коррупционными преступлениями в кредитно-финансовой системе, определены отдельные факторы, влияющие на решение задач по борьбе с преступностью в указанной сфере экономики.

Кредитно-финансовая система, финансовая политика, финансовые институты, система страхования вкладов, кредитно-финансовые органы, оперативно-разыскная деятельность, современное состояние оперативной обстановки.

The author reviews the current situation in the struggle against economic crime and corruption in financial institutions including banks. Factors are singled out that impact on the productivity of this struggle.

Financial and banking system, financial policy, financial institutions, deposit insurance schemes, financial and banking regulators, field crime busting and detection, current situation in the struggle against crime.

Оперативно-разыскной аспект борьбы с экономическими и коррупционными преступлениями в кредитно-финансовой системе, с учетом системного подхода, не всегда становился предметом самостоятельного изучения.

В связи с этим представляется актуальным рассмотрение кредитно-финансовой системы

как одного из наиболее развитых секторов экономики, являющихся важнейшим рычагом стабилизации процессов, положительно влияющих на социально-экономические сферы государства, а также сферы экономики, где в процессе функционирования объектов кредитно-финансовой системы совер-

2 л н и

0

1

Л

<

и н

К

0

1

Л

<

и н S

I

<

а

X о

0

м

<

а С

К S

1

и <

м

<

а

и <

ш О а С

34

шаются экономические и коррупционные преступления.

Основные задачи кредитно-финансовой системы состоят в организации и поддержании на соответствующем уровне налично-денежного обращения и безналичных расчетов, укреплении доверия к кредитной системе, осуществлении непосредственного контроля и регулирования деятельности кредитных и иных финансовых организаций, а также в совершенствовании нормативно-правового регулирования.

Кредитно-финансовая система оказывает существенное влияние на экономическое состояние государства (золотовалютный фонд и золотой запас) и социальную составляющую — благополучие населения (уровень жизни, обеспечение вкладов граждан), а также на бюджетную, налоговую, денежную, валютную системы, отрасли и объекты экономики.

Особым сегментом кредитно-финансовой системы является банковская система.

Рассматривая в сложившейся экономической ситуации проблемы банковской сферы, следует акцентировать внимание на выводе активов кредитных организаций (в том числе непосредственно перед отзывом лицензии1), что может сопровождаться массовыми операциями по трансформированию требований кредиторов по денежным обязательствам в более привилегированную очередность их удовлетворения, по «дроблению» вкладов физических лиц с целью снижения их величины до максимально допустимого размера страхового возмещения, а также по приобретению ценных бумаг сомнительной ликвидности.

Вследствие таких операций складывается ситуация, когда обязательства по выплатам вкладчикам многомиллиардных сумм фактически перекладываются на государство в лице Агентства по страхованию вкладов. Первоначально выплаты составляли 100 тыс. руб., затем — 190, 400, 700 тыс. руб., а в настоящее время — 1,4 млн руб. Динамика увеличения выплат — подтверждение соотношения финансовой стабильности кредитно-финансовой системы, государства и населения2 [4]. Поэтому в настоящее время защита

1 По данным Банка России, за январь - апрель 2015 г. убыточными оказались 245 из 812 кредитных организаций, т. е. 30 % от общей численности.

2 На начало 2014 г. в систему страхования вкладов

входили 873 банка. В течение года Агентством включены в реестр

банков - участников ССВ 3 банка в связи с выдачей им Банком

России лицензий. 16 банков были исключены из реестра банков:

6 - в результате реорганизации в форме их присоединения к другим банкам - участникам ССВ; 10 - в связи с завершением процедуры выплаты страхового возмещения после отзыва лицензии. К концу отчетного года совокупный объем застрахованных вкладов достиг 18,3 трлн руб., увеличившись за 2014 г. на 1,5 трлн руб. (9 %). Размер страховой ответственности Агентства (потенциальные выплаты) на конец 2014 г. составил 12,7 трлн руб. (годом ранее - 10,8 трлн руб.). По состоянию на 1 января 2015 г. в ССВ зарегистрировано 860 банков.

и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Центрального банка Российской Федерации, осуществляемая им независимо от других органов государственной власти, - приобретает особую актуальность.

В связи с изложенным можно сделать вывод, что кредитно-финансовая система является единой структурой, осуществляющей денежно-кредитные отношения в Российской Федерации.

На современном этапе с учетом указанных особенностей (специфики) функционирования объектов кредитно-финансовой системы для решения задач по борьбе с экономическими и коррупционными преступлениями сотрудникам подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции (далее -ЭБиПК) необходимы определенные знания для эффективного осуществления практической деятельности.

Для всестороннего изучения преступности и выработки практических рекомендаций по организации оперативно-разыскной деятельности органов внутренних дел по выявлению, предупреждению и раскрытию преступлений широко используется такая категория, как современное состояние оперативной обстановки по линии борьбы с экономическими и коррупционными преступлениями в кредитно-финансовой системе. Она включает в себя:

- характеристику внешней среды функционирования подразделений ЭБиПК (политическая, экономическая, географическая, социально-демографическая, религиозная ситуация, административно-территориальное деление, состояние правопорядка и законности);

- характеристику экономических и коррупционных преступлений и административных правонарушений (общая характеристика, динамика преступлений с распределением по месту их совершения, динамика тяжких и особо тяжких преступлений, характеристика лиц, совершивших преступления, динамика отдельных групп преступлений и административных правонарушений, преступления в отдельных сферах кредитно-финансовой системы);

- ресурсное обеспечение (силы и средства) подразделений ЭБиПК (штатная численность личного состава, качественный состав кадров, сменяемость руководящего состава, нагрузка на сотрудников, штатная положенность и наличие транспортных средств, средств радиосвязи и вооружения, компьютерной техники);

- результаты деятельности подразделений ЭБиПК (профилактической работы, отдельных сотрудников, сведения о взаимодействии с общественными организациями, частными охранными структурами, оперативными подразделениями органов внутренних дел, правоохранительными и финансовыми органами).

Характеризуя внешние факторы, влияющие на кредитно-финансовую систему, следует отметить: мировой опыт в целом и глобальный кризис в частности показывают, что финансовую стабильность следует рассматривать в контексте устойчивости финансового положения хозяйствующих субъектов не только в финансовом, но и в других секторах экономики. Финансовая стабильность предполагает поддержание со стороны государства сектора государственных финансов, бюджетно-налоговой сферы и разумное влияние (регулирование) на состояние экономики.

Экономические факторы существенно влияют на состояние экономической и коррупционной преступности, способы совершения преступлений, лиц (групп), их совершающих, а также на организацию и тактику проведения оперативно-разыскных, оперативно-технических и специальных мероприятий, направленных на выявление и документирование преступлений в кредитно-финансовой системе [2].

Без понимания экономических процессов, происходящих в кредитно-финансовой системе, и специфики функционирования кредитных организаций (их создания, условий выдачи и отзыва лицензирования, ведения бухгалтерского учета, проведения активных и пассивных кредитных операций и др.) невозможна эффективная организация оперативно-разыскной деятельности органов внутренних дел по борьбе с экономическими и коррупционными преступлениями.

Например, описание способов совершения преступлений в кредитно-финансовой системе возможно по видам экономических преступлений. Однако более целесообразно рассматривать их по видам банковских и иных операций, при проведении которых они совершаются, — вкладных (депозитных), кредитных, расчетных, кассовых, валютных, электронных межбанковских расчетов.

Экономические и коррупционные преступления совершаются с учетом особенностей хозяйственных процессов в кредитно-финансовой системе. Например, по материалам ГУЭБиПК МВД России Следственным департаментом МВД России возбужденно уголовное дело по ч. 4 ст. 160 и ч. 2 ст. 201 Уголовного кодекса Российской Федерации [1] в отношении А. — председателя правления ОАО «Первый Республиканский банк», который, используя свои полномочия и действуя в составе организованной преступной группы, совершил растрату путем приобретения заведомо необеспеченных векселей подконтрольной ему организации и продажи Банком принадлежащих ему объектов недвижимого имущества, а также уступил иностранным компаниям

права требования по кредитным договорам, заключенным Банком с физическими и юридическими лицами. В результате преступных действий А. банку был причинен ущерб на сумму более 1,2 млрд руб., что впоследствии привело к банкротству кредитной организации.

Преступления в кредитно-финансовой системе совершаются и в сфере денежных расчетов. Это, например, несанкционированное обналичивание безналичных средств, криминализация системы кредитования физических и юридических лиц, развитие процессов фальшивомонетничества, включающего в оборот не только фальшивые деньги, но и фальшивые ценные бумаги, и банковские документы. Использование в преступных целях новейших достижений техники ставит перед подразделениями ЭБиПК принципиально новые задачи.

Для эффективной борьбы с высокотехнологичными преступлениями необходима планомерная и целенаправленная подготовка сотрудников органов внутренних дел, и именно эта задача должна быть приоритетной при разработке общих программ по борьбе с преступностью. Например, по результатам исследований установлено, что специалист в области высокотехнологичных преступлений обновляет используемое им оборудование каждые шесть месяцев. В США, например, при использовании современных технологий правоохранительные структуры отстают от специалистов в области высокотехнологичных преступлений на пять лет.

В нашей стране следует обратить внимание на следующую проблему: первоначальный сбор материала и расследование уголовных дел осуществляют, как правило, неопытные специалисты — оперативные сотрудники и следователи органов внутренних дел. Проработав в системе МВД энное количество лет и став профессионалами, они увольняются, устраиваются в банковские структуры руководителями среднего звена или возглавляют службы безопасности, так как в банковских и иных финансовых организациях и учреждениях имеется реальная потребность в готовых специалистах такого профиля. Получается, что бывшие сотрудники органов внутренних дел, перейдя работать в банковские структуры, в большей степени владеют методами и формами оперативно-разыскной деятельности, чем молодые специалисты.

Выявление причин и условий (обстоятельств), способствующих совершению экономических и коррупционных преступлений в рассматриваемой сфере экономики, в рамках решения проблемы борьбы с преступностью — это, прежде всего, совокупность политических, социально-экономических, идеологических, правовых, организационных и воспитательных мер, осуществляемых государством и обществом в целом [5].

2 л н и о X

Л

<

и н к

о X

Л

<

и н S

X

<

а

X о о

са <

а С

К S X

и <

са <

а

и <

ш О а С

35

2 л н и о X

Л

<

ы н к

0

1

Л

<

ы н S

I

<

а

X о

0

са <

а С

К S

1

ы <

аз <

а

Эффективная борьба с экономическими и коррупционными преступлениями во многом предопределяется своевременностью изучения и проведения анализа современной оперативной обстановки.

Системный подход к исследованию факторов, способствующих своевременному раскрытию экономических и коррупционных преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой системе, определяет и другие важные направления деятельности следователя в рамках предварительного следствия, оперативного работника - в рамках оперативно-разыскного обеспечения расследования рассматриваемой нами категории уголовных дел, эксперта - при организации, назначении и проведении различного вида экспертиз, что является предметом отдельного исследования [3].

Таким образом, при комплексном рассмотрении организационных, правовых и тактических вопросов оперативно-разыскной деятельности органов внутренних дел и достижений других отраслей науки, оказывающих положительное влияние на совершенствование оперативно-разыскной деятельности в современных условиях,

Список литературы:

приоритетными направлениями деятельности

подразделений ЭБиПК можно считать:

- обеспечение защиты бюджетных средств, выделяемых на реализацию целевых программ и крупнейших инвестиционных проектов, а также предупреждение, выявление, пресечение и раскрытие преступлений, связанных с хищениями и нецелевым использованием бюджетных средств;

- активизацию мероприятий, направленных на выявление, пресечение и раскрытие фактов посягательств на бюджетные средства, выделяемые на выплаты материнского (семейного) капитала;

- выявление, пресечение и раскрытие экономических и коррупционных преступлений в бюджетной сфере;

- активизацию мероприятий, направленных на выявление, пресечение и раскрытие фактов посягательств на бюджетные средства, выделенные на ликвидацию стихийных бедствий, борьбу с нарушениями законодательства и преступлений коррупционной направленности в сфере оборонной промышленности.

ы <

ш о а С

1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 01.05.2016) // СЗ РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.

2. Об утверждении Регламента информаци- 3. онного взаимодействия Банка России, Генеральной прокуратуры Российской Федерации, правоохранительных и иных федеральных государственных органов 4. Российской Федерации при выявлении и пресечении незаконных финансовых операций кредитных организаций и их клиентов: приказ Генеральной прокуратуры Россий- 5. ской Федерации, МВД России, Росфинмо-ниторинга, ФНС России, ФСКН России, ФТС России, Следственного Комитета Российской Федерации, Центрального Банка

Российской Федерации от 12 марта 2013 г. № 105/136/50/ММ-7-2/117/131/98/447/12/ ОД-121 // СТРАС «Юрист». Гаврилов Б.Я. Актуальные проблемы защиты конституционных прав и свобод личности в досудебном производстве: монография. М., 2012.

Горелая Н.В. Система страхования вкладов и ее влияние на риски, принимаемые российскими банками // Деньги и кредит. 2015. № 5.

Наумов А.В. Преступление и наказание в истории России: в 2 ч. М., 2014. Ч. 2.

E-mail: hazbi@bk.ru

36