Barclays заплатил за LIBOR штрафами и бонусами

Банк Barclays согласился заплатить штраф в размере $453 млн за махинации при определении ставки межбанковского кредитования LIBOR. Это крупнейший штраф в истории наложивших его американского и британского регуляторов, а Barclays стал первым из крупнейших банков мира, подозреваемых в махинациях со ставкой, который согласился сотрудничать с регуляторами. В связи со случившимся глава Barclays и три других высокопоставленных менеджера банка отказались от своих бонусов по итогам текущего года.

Начатое в 2008 году американскими и британскими регуляторами расследование махинаций со ставкой межбанковского кредитования LIBOR коснулось таких банков, как Barclays, Citigroup, HSBC, Royal Bank of Scotland, UBS, ICAP, Lloyds Banking Group и Deutsche Bank. Barclays первым признал свою «коллективную ответственность» и согласился сотрудничать с расследованием.

Скандал с манипулированием LIBOR начал разворачиваться в период недавнего глобального финансового кризиса. В 2008 году финансовые регуляторы по обе стороны Атлантики заметили, что ставка LIBOR не всегда адекватно отражает ситуацию на финансовом рынке. Напомним, что эта ставка служит общепризнанным ориентиром для определения процентных ставок по финансовым продуктам, таким как ипотечные кредиты, корпоративные облигации, товарные фьючерсы. Для определения LIBOR ежедневно опрашиваются крупнейшие банки Соединенного Королевства, и те должны назвать процентную ставку, по которой их банк готов предоставить кредиты другим банкам в разных валютах на различные сроки. Среднее значение на основе этих данных и дает ставку LIBOR. Неадекватный показатель ставки в период кризиса навел регуляторов на мысль, что крупнейшие банки сообщают не фактические сведения, а те, которые им выгодны по какой-то причине: либо банки пытались скрыть истинное, зачастую сложное на фоне кризиса положение вещей у себя, либо для того, чтобы получить прибыль через такую спекулятивную игру.

Расследование в отношении Barclays показало, что в махинациях участвовали многие сотрудники банка на протяжении нескольких лет. Практически ежедневно это происходило в период с 2005 по 2007 год, а отдельные случаи отмечались вплоть до 2009 года. Глава банка Роберт Даймонд и трое его заместителей отказались от бонусов. Комментируя случившееся, господин Даймонд, в частности, сказал: «Для меня нет ничего важнее, чем поддерживать высокую культуру в Barclays. Мне жаль, что некоторые люди действовали вразрез с нашей культурой и ценностями». Из общей суммы почти в $453 млн Barclays должен выплатить $200 млн штрафа Комиссии по торговле товарными фьючерсами США, причем это крупнейший штраф для этого регулятора. Кроме того, $160 млн штрафа наложило Министерство юстиции США, которое в рамках соглашения с банком отказалось от судебного преследования в отношении его. И еще $92,8 млн штрафа банк должен будет заплатить по требованию Управления по финансовым услугам Великобритании, для которого этот штраф также является крупнейшим в истории. Расследование в отношении других банков продолжается.