Вскрытый «Резерв»

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) потребовало с бывших топ-менеджеров уральского банка «Резерв» возместить убытки в размере 790 млн руб. В качестве ответчиков в иске указаны 30 человек. Среди них екатеринбургский бизнесмен Александр Иванов, который в мае 2017 года продал банк московскому инвестору Андрею Андрееву (также в числе ответчиков). Через два месяца после сделки у банка отозвали лицензию из-за повышенных кредитных рисков. Господин Иванов рассказал “Ъ-Урал”, что кредиты на 790 млн руб. были выданы новым руководством банка в июне — июле 2017 года и не имеют отношения к старым собственникам. Но в АСВ не исключают, что выводить активы могли задолго до обнаружения признаков банкротства.

Иск о возмещении убытков в размере 790 млн руб. АСВ подало в Арбитражный суд Челябинской области, где рассматривается заявление о банкротстве «Резерва» (банк был зарегистрирован в Челябинске в 1993 году). В списке ответчиков значатся 30 человек, среди них бывшие члены совета директоров банка: Александр Иванов (был собственником банка), Лариса Мещанинова, Виктор Иванов, Анна Четверкина, Валерия Каневская, Александр Устюхин, Алексей Бажанов, Валерий Коротышев, Алексей Тув, Илья Херсонцев, Андрей Андреев (владел банком перед отзывом лицензии) и другие.

«В ходе конкурсного производства установлено, что контролировавшими банк лицами совершены неправомерные действия по безвозмездному отчуждению активов (денежных средств, дебиторской и ссудной задолженности, ценных бумаг), снятию обременения с имущества, находящегося в залоге у банка, а также выдаче технических кредитов»,— сообщили в АСВ. Иск был принят арбитражным судом 12 августа, дата его рассмотрения еще не назначена.

В августе 2017 года Банк России отозвал лицензию у банка «Резерв» из-за повышенных кредитных рисков. До июня 2017 года банк принадлежал екатеринбургскому бизнесмену Александру Иванову. Он приобрел его в 2009 году у главы холдинга AVS-Group Валерия Савельева. В мае 2017 года Александр Иванов и связанные с ним инвесторы продали свои доли ряду физлиц из Москвы во главе с Андреем Андреевым. По итогам июня 2017 года количество высоколиквидных активов банка сократилось на 88% (957 млн руб.), в основном за счет денежных средств в кассе. Количество ценных бумаг сократилось на 4% (37 млн руб.). В первую очередь кредиторов банка включены требования на 1,3 млрд руб., почти 62% из них удовлетворены.

Из списка ответчиков “Ъ-Урал” удалось связаться только с бывшим собственником банка Александром Ивановым. «К нам (бывшим собственникам) это никакого отношения не имеет. На эту тему есть иные решения арбитражных судов. 31 мая 2017 года в банке сменились собственники, ими стала группа физлиц из Москвы. Соответственно был изменен состав совета директоров. После приобретения банка новое руководство в июне — июле 2017 года выдало кредиты на 790 млн руб., что привело к резкому сокращению высоколиквидных активов и отзыву лицензии у банка. В связи с этим были заведены уголовные дела, и следственный комитет уже предъявил обвинения всем, кто имел отношение к выдаче данных кредитов»,— рассказал он.

В мае прошлого года по делу о хищении 800 млн руб. в СИЗО был отправлен бывший председатель правления банка «Резерв» Константин Базанов (см. “Ъ” от 22 мая 2019 года). Константин Базанов свою вину отрицал. Его защита утверждала, что господина Базанова «подставили», поскольку он не влиял на финансовую политику банка, а лишь выполнял указания своего руководства. 17 июля этого года Генпрокуратура РФ утвердила обвинительное заключение по уголовному делу Константина Базанова. Он обвиняется по ч. 4 ст. 160 УК РФ («Растрата, совершенная с использованием служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере»).

По версии следствия, в мае 2017 года Константин Базанов вступил в сговор с фактическим владельцем банка Андреем Андреевым и неустановленными соучастниками для растраты вверенного ему имущества.

«Для реализации своих намерений фигуранты обеспечили подписание от имени подставного физического лица фиктивных документов для выдачи кредита в размере 125 млн руб., которые они впоследствии обналичили и похитили»,— сообщили в пресс-службе Генпрокуратуры.

Дело будет рассматривать Центральный районный суд Челябинска. Андрей Андреев от следствия скрылся. В мае этого года ему заочно предъявили обвинение в хищении из разорившегося банка «Премьер Кредит» (Москва), где он был советником предправления, порядка 1,4 млрд руб.

В АСВ на запрос о формировании круга ответчиков по убыткам “Ъ-Урал” ответили, что контролирующим может быть признано лицо, которое имело право давать указания должнику за пределами трехлетнего срока, предшествующего возникновению признаков банкротства (ст. 189.23 закона «О банкротстве»). «Это связано с возможностью контролирующих лиц осуществлять вывод активов кредитной организации задолго до обнаружения кредиторами признаков несостоятельности»,— отметили в АСВ.