Осмысление ресурсной роли риска

ОСМЫСЛЕНИЕ РЕСУРСНОЙ РОЛИ РИСКА

Е. В. ИОДА, О. А. КУЛАКОВА

В статье авторы продолжают рассмотрение вопросов, связанных с осмыслением концепции «риск-ресурс», определяя факторы, формирующие новые подходы к парадигме риск-менеджмента. Помимо прочего, подчеркивается динамичность экономических процессов, обуславливающих концептуальные изменения.

Ключевые слова: научно-технический прогресс, глобализация, инновации, венчурная деятельность, риски, неопределенность, риск-ресурс.

Вступающая в постиндустриальную эпоху мировая экономика создает новые отрасли производства, активно трансформируя привычные формы человеческой деятельности. Проблемы повышения экономической эффективности деятельности в развивающемся обществе неукоснительно требуют внедрения достижений научнотехнического прогресса (НТП), поиска все новых видов ресурсов. Одним из главных факторов современных глобальных экономических изменений становятся кардинальные инновации [6].

Одновременно растут масштабы, разнообразие и диверсификация инноваций, повышается их эффективность и интенсивность. Это позволяет резко повысить динамичность развития производства, процессов его обновления, но, вместе с тем, порождает и качественно новые проблемы.

Происходящие в настоящее время изменения в мировой экономике подтверждают охарактеризованные многими учеными признаки нарастания общесистемного кризиса. Вызвано это, прежде всего, экологической напряженностью, усилением конкуренции за контроль над ограниченными и невоспроизводимыми ресурсами и массовым внедрением недостаточно апробированных и высокорисковых инноваций. Вместе с тем остановить дальнейшее развитие глобального кризиса, преодолеть его все возникающие проявления можно лишь на пути инновационного развития [3].

Качественные изменения содержания производства, переход от классической и неоклассической концепции стабильного массового типа производства с периодическим обновлением продукции и технологии, характеризовавшейся предпочтением стратегии уклонения от риска, дают начало новому подходу, связанному с постоянным со-

вершенствованием способов активного управления рисками.

Будущее состояние экономики связано с преобразованием производственной, финансово-

экономической и в итоге всеобщей среды обитания человека в едином потоке общего перехода к инновационным системам, адекватно реагирующим на любые изменения конъюнктуры рынков, обеспечивающим массовое создание, распространение и использование инноваций на основе интенсивного технологического освоения новых научных знаний и оптимизации инновационных, производственных, финансовых и инвестиционных процессов, образующих единую наукоемкую систему [3].

Рациональное решение современных задач требует научного анализа, моделирования и прогнозирования развития производства, определения ключевых проблем, связанных с экономическим развитием общества, обоснования путей их решения.

Сегодня нет приемлемого объяснения и тем более методологии прогнозирования многих современных явлений даже в рамках новейших положений экономической теории. В этой связи все чаще ставится вопрос о серьезных недостатках в существующей экономической науке, которая была порождением общества индустриального типа и ныне охвачена кризисом детерминистских представлений об экономике и окружающем нас мире вообще. Сегодня современные цели национального развития нужно определять исходя из ориентиров предстоящих изменений в современном мире [2].

По мнению ряда авторов [1; 3; 6], важнейшими направлениями эффективной реализации этого подхода являются, во-первых, разработка новых категорий неопределенности и рисков, отражаю-

щих современные реалии, и, во-вторых, использование этих категорий для решения актуальных проблем стратегического развития России.

В условиях неустойчивой и нестационарной внешней и внутренней среды, неопределенности функционирования и развития современных экономических хозяйствующих субъектов высока неоднозначность и непредсказуемость самого инновационного процесса. Выделяют проблему оценки риска и управления им как фактором производства в основную фундаментальную проблему, предопределяющую результативность перехода экономики России на инновационный путь развития.

На базе результатов междисциплинарных исследований в конце 60-х гг. в западной экономической науке сформировались новые научные направления, такие как теория экономического риска, риск-менеджмент и др. В свою очередь, соответствующие разделы появились и в теории инвестиций и инноваций. В России риск и связанная с ним концепция случайности не получили должного развития и отражения в экономических исследованиях. В условиях плановой экономики понимание риска и неопределенности как неотъемлемых составляющих социально-экономического развития, как важнейших научных категорий, требуют всестороннего изучения. Формирование в России рыночных отношений и соответствующих им хозяйственных механизмов, а также необходимость перехода на инновационный путь развития привели к возвращению концепции риска в теорию и практику управления экономическими объектами всех уровней и форм собственности [2; 3; 6].

Развитие предпринимательства, и, прежде всего инновационного, предопределяет роль рисков, которая становится все более значимой. Предпринимательство относится к высоко рисковому виду деятельности, участники которой вынуждены работать в условиях рыночных отношений, где многие процессы недетерминированы [6].

Риск является объективно неизбежным элементом принятия любого решения в силу того, что неопределенность - реальная характеристика многофакторных условий хозяйствования.

Пытаясь решить проблему учета и оценки риска, многие авторы в теории управления определяют его как «вероятность потерь», «вероятность неблагоприятного исхода операции», «вероятность отклонения от поставленной цели». Иначе говоря, под риском обычно понимают возможность наступления некоторого неблагоприятного события, влекущего за собой возникновение различного рода материальных либо моральных потерь [7].

В настоящее время существует много определений категории «риск», раскрывающих ее сущность с позиции различных наук. По-разному трактуется риск и в экономических науках. Так, например, в экономической теории риск принято рассматривать как своего рода «отрицательный» продукт, который может быть объектом свободной купли-продажи.

Классическая теория предпринимательского риска отождествляет его с математическим ожиданием потерь, которые могут произойти в результате выбранного решения. Риск выступает как ущерб от этого решения. В неоклассической теории предпринимательского риска считается, что работающий в условиях неопределенности бизнесмен, прибыль которого есть случайная переменная, при заключении сделки руководствуется двумя критериями: размером ожидаемой прибыли и величиной ее возможных колебаний [7].

Разнообразные определения риска в зарубежной и отечественной литературе выделяют следующие характерные для рисковой ситуации основные моменты:

1) случайный характер события, который определяет, какой из возможных исходов реализуется;

2) наличие альтернативного решения;

3) возможность определения вероятности

исходов и ожидаемых результатов;

4) возможность определения вероятности

возникновения убытков;

5) возможность определения вероятности

получения дополнительной прибыли [7].

Обобщая отмеченное выше, считаем правомочным определить риск как опасность возможной потери ресурсов или недополучения доходов по сравнению с вариантом, который рассчитан на более рациональное использование ресурсов в конкретной коммерческой операции.

Важно учитывать, что риск несет в себе как опасность потерь, так и возможную прибыль. Вот почему задача предпринимателя - не отказ от риска, а выбор обоснованного разумного решения о степени допустимого риска и необходимых мерах его снижения [7].

Функционирование мирового хозяйства, постоянно находящегося в процессе непрерывного изменения, поставило в разряд ключевых понятие глобализации. Создаются новые региональные интеграционные группировки, перекраиваются империи транснациональных корпораций, все большая часть хозяйственных операций осуществляется в рамках глобальных производственных комплексов и информационных сетей [2].

Интеграция России в мировую экономику и ее участие в мировых глобализационных процессах на сегодняшний день остаются вопросом достаточно спорным, требующим осмысления. Однако, глобализация представляет собой исторический процесс, характеризующийся сращиванием народных хозяйств стран Запада в единый воспроизводственный комплекс с вовлечением в него национальных хозяйств государств периферии и формированием планетарного воспроизводственного комплекса [5].

Глобальность может быть определена как «ряд процессов, которые составляют единый мир». Согласно определению, это означает, что общества становятся взаимозависимыми во всех отношениях - политическом, экономическом, инновационном. При этом движущей силой интернационализации, как и раньше, служит НТП, определяемое как качественные изменения экономической системы: смену технологий, форм организации производства, изменения типов продукции и изменения потребительского и производственного спроса.

НТП трактуется как центральный фактор экономического роста, позволяющий произвести больше продукции и услуг при неизменных количествах труда и капитала, используемых в производственном процессе, на основе внедрения научных достижений. Ряд зарубежных исследователей рассматривают НТП как сдвиги в обеспеченности факторами производства. НТП - это, прежде всего, рост потенциала знаний, фактора производства, вознаграждение которого заключается в доходах от продажи патентов, лицензий и технического опыта. И в той степени, в какой новые методы производства повышают производительность труда, капитала и других факторов, их можно рассматривать как соответствующее расширение предложения этих факторов [10].

Глобализация, охватившая все регионы и секторы мирового хозяйства, принципиально изменяет соотношение между внешними и внутренними факторами развития национальных хозяйств в пользу первых. Сегодня, наиболее расхожим считается мнение о том, что ни одна национальная экономика независимо от размеров стран и уровня развития (развитые, развивающиеся или переходные) не могут в силу происходящих процессов больше быть самодостаточными, исходя из имеющихся национальных факторов науки, производства, технологий и потребности в капитале. Считается, что ни одно из государств не в состоянии рационально формировать и реализовывать экономическую страте-

гию своего развития, не учитывая приоритеты и нормы поведения основных участников мирохозяйственной деятельности [4].

Процесс глобализации охватывает разные сферы мировой экономики, а именно:

1) торговлю продуктами, услугами, технологиями, другими объектами интеллектуальной собственности;

2) движение факторов производства (рабочей силы, капитала, природных ресурсов, менеджмента, технологий, информации);

3) финансово-кредитные и валютные операции, в том числе безвозмездное финансирование и помощь, кредиты и займы субъектов международных экономических отношений, операции с ценными бумагами, специальные финансовые механизмы и инструменты;

4) экономическое, научно-техническое, военно-техническое, технологическое, инжиниринговое и информационное сотрудничество [8].

Переход к новому технологическому способу (укладу) производства - к высоким, наукоемким технологиям, быстрое и широкое распространение этих инноваций делает развитие всех сфер жизни гибким и высокоэффективным.

Выделяют следующие факторы, способствующие развитию мировых процессов глобализации вообще:

1. Инновационные: появление и развитие

принципиально новых систем получения, передачи и обработки информации (интернет, компьютеризация, системы электронных счетов и пластиковых карт, спутниковая и оптико-волоконная связь) позволили создать глобальные информационные сети, объединяющие финансовые и товарные рынки, включая рынки ноу-хау и профессиональных услуг.

2. Организационные: международное со-

трудничество в производственно-хозяйственной и иной деятельности наиболее эффективно осуществляется на базе ТНК, деятельность которых способствует формированию единого рыночного пространства.

3. Экономические: небывалая концентрация и централизация капитала, взрывообразный рост производных финансово-экономических инструментов; изощренная политика протекционизма; либерализация торговли продуктами и услугами, а также рынков капитала; разработка и внедрение единых критериев макроэкономической политики, унификация требований к налоговой, региональной, аграрной, антимонопольной политике, к политике в области занятости.

4. Политические: связаны, прежде всего,

с окончанием «холодной войны», преодолением

некоторых политических разногласий между Востоком и Западом; прозрачностью государственных границ, обусловленной новейшей международно-правовой практикой, которая обеспечила свободу передвижения граждан, продуктов и услуг, капиталов [3].

Указанные факторы, несмотря на их разнородность, тесно связаны между собой, их взаимодействие определяет сложный и противоречивый характер процессов глобализации. Противоречие между:

1) самодостаточной экономикой отдельных стран и международной экономической интеграцией, формированием мировой экономики, стремящейся к единому экономическому пространству;

2) технологическими укладами разных стран;

3) процессами интеграции в мировое сообщество и процессом сохранения национальнокультурной идентичности [3].

Принято считать, что тенденция к углублению международной экономической взаимозависимости, сопровождающая глобализацию, способствует ослаблению международных экономических конфликтов. Действительно, в условиях глобализации национальные хозяйства все больше втягиваются в формирующийся глобальный хозяйственный комплекс, превращаясь в его составные части. В результате повышается заинтересованность стран в сохранении стабильных хозяйственных связей и уменьшается их склонность к конфликтному поведению, которое становится слишком дорогостоящим средством экономической политики. Выгоды от развития экономических связей перевешивают возможные приобретения в случае применения силы. Кроме того, глобализация способствует ускорению научнотехнического прогресса, который приводит к появлению новых средств для согласованного решения глобальных проблем и обеспечения устойчивости мирового хозяйства. Однако, не вдаваясь в контексте данного исследования в сущность процесса глобализации, подчеркнем, что суть этого явления еще досконально не изучена [4].

Принято полагать, что плодами глобализации могут пользоваться в первую очередь развитые страны, извлекающие из своего лидирующего положения политическую, финансовую и технологическую ренты. Компании и банки других стран в большинстве случаев слишком слабы для того, чтобы действовать на глобальном рынке, а неразвитость финансовых систем не позволяет им, следуя примеру государств Запада, выпускать свои долговые обязательства в национальных валютах. Что же касается отрицательных последствий гло-

бализации - их приходится нести в основном развивающимся странам. Это и растущие объемы внешней задолженности, и риски, связанные с трансграничным перемещением капиталов. Не случайно все крупные финансовые кризисы в 90-е гг. и в начале нового века происходили именно в развивающихся странах [3]. Однако последний мировой финансовый кризис внес новые корректировки в понимание этого процесса.

Общеизвестным является факт, что качественные изменения систем, в частности, появление новых технологий, всегда сопряжены с ситуацией неопределенности. С точки зрения И. Шумпетера, качественные изменения носят принципиально дискретный характер. Они основаны на внедрении инноваций, т. е. принципиально новых технологических и организационных форм производства и бизнеса, которые формально-логически не могут быть выведены из предыдущего периода развития. Хотя новые подходы к исследованию процессов развития экономических систем предполагают на этой основе возникновение новых видов неопределенностей.

В формирующейся экономике знаний обостряется борьба за интеллектуальные ресурсы. Лидеры научно-технического прогресса стремятся обеспечить контроль над экспортом высоких технологий и уделяют повышенное внимание защите прав на интеллектуальную собственность. При отсутствии единого мнения о влиянии глобализации на экономический рост и преодоление экономической отсталости возникает конфликт между странами, выигрывающими от глобализации и считающими, что они оказались в проигрыше [4].

Обобщая ранее высказанные взгляды, можно утверждать то, что с одной стороны, глобализация открывает новые возможности для развивающихся стран, стремящихся включиться в мировые воспроизводственные процессы. С другой стороны, не все они способны ими воспользоваться. А страны, ранее опиравшиеся на определенные конкурентные преимущества, например, на низкую стоимость рабочей силы, теряют свои позиции, поскольку в новых условиях эти преимущества оказываются невостребованными, те же, что имеют значение сегодня, им недоступны. То есть по мнению авторов данного подхода, глобализация способствует ускоренному переходу на более высокие ступени технологического развития как в странах, вывозящих капитал, так и принимающих его.

Открывая новые возможности, глобализация в то же время ставит новые проблемы, связанные с ростом зависимости национальной экономики от

внешней сферы и утратой привычных рычагов государственного воздействия на экономическое развитие. Проблемы, с которыми сталкиваются страны в ходе глобализации, преодолимы - это проблемы изменения и приспособления к новым условиям. При этом неизбежен поиск компромисса между интеграцией в мировое хозяйство, обеспечивающей повышение эффективности, и самодостаточностью как фактором стабильности [3].

Важно отметить тот общепризнанный факт, определяющий одним из минусов глобализации -высокие риски, которые связаны с внедрением достижений НТП. Однако так как, для современной экономики риски - это неотъемлемая составляющая НТП и полностью избежать их не возможно, необходимо извлечь из них выгоду, «преобразовав» их в один из факторов производства, в полезный ресурс.

Фундаментальной основой важнейших мировых процессов постиндустриализации становится качественно новый тип технологического и хозяйственного уклада в наиболее развитых странах, вместе с утверждением которого происходит переход к новому типу экономического роста.

Концепция постиндустриального общества, одним из создателей которой выступал Д. Белл, представлялась как «аналитическая конструкция, а не картина специфически конкретного общества... как некая парадигма, социальная схема, выявляющая новые оси социальной организации и стратификации в развитом западном обществе» [2].

Постиндустриальное общество относится к более высокой стадии развития индустриального общества, пришедшего ему на смену в экономически развитых странах с рыночной системой хозяйствования во второй половине XX в. (рис. 1) [8].

Основные черты постиндустриального общества

высокий уровень организации управления и его профессионализация

информатизация

формирование принципиально новых технологических укладов

гуманизация производства и управления

повышение роли человеческого фактора, экономической психологии в хозяйственной деятельности

Рис. 1. Основные черты постиндустриального общества

Постиндустриальное общество именуется также посткапиталистическим, информационным, технотронным. В таком обществе экономическая составляющая утрачивает определяющее значение, а труд перестает быть основой социальных отношений - доминирующими становятся по-стматериалистические ценности, в частности гуманитарные [9].

Эпоха постиндустриального общества требует пересмотра многих экономических концепций, в том числе концепции управления рисками.

Риску, как важному и неизбежному фактору, сопутствующему предпринимательской деятельности уделяется достаточно много внимания. Однако новое видение «старой» проблемы нашло свое выражение только в последние годы (Н. Д. Бублик, К. В. Балдин, В. П. Буянов, С. Н. Воробьев, Е. В. Иода, К. А. Кирсанов, Л. А. Михайлов, А. С. Шапкин и др.).

Сегодня уже многие ученые-экономисты ведут поиск в области процессов управления рисками, потребовавший:

1) изучения природы и механизмов возникновения рисков в ходе НТП и глобализации;

2) разработки средств преодоления негативных последствий НТП и глобализации;

3) разработки инструментария, средств и методов анализа, оценки и воздействия на повышение эффективности постиндустриальной экономики [6].

Ранее, как было отмечено выше, господствовали научные подходы, связанные с тем, что производство и общество порождают и накапливают в себе риск как «негативный ресурс» и практически не возникал вопрос о том, что риски могут играть позитивную роль.

Для анализа кризисных явлений современной экономики и новой роли рисков в современном об-

ществе, в различных дисциплинах выдвигается ряд новых концепций. В этой связи заслуживает внимания представление о рисках в работах О. Н. Яниц-кого и последователей его школы [11; 12].

Концепция О. Н. Яницкого, опираясь как на привычные, выработанные прошлым жизненным опытом, так и на современные представления о рисках и способах их преодоления, характеризует современную экономику, как экономику «всеобщего риска», а трансформацию современного производства России в условиях глобализации и становления рыночной экономики, как «производство рисков» [11; 12].

Особо удручающей базовой позицией концепции «общества риска», разделяемой рядом зарубежных ученых, является непрогнозируемость рисков, непредсказуемость и неопределенность будущего вообще.

Для современного общества, вышедшего на виток глобальных по масштабу перемен способность к адекватной реакции на возрастающую неопределенность и сложность рисковой ситуации становится экономическим ресурсом, т. е. ресурсом, обеспечивающим самосохранение и выживание [6].

В контексте формирующейся новой экономической парадигмы объективно возникает необходимость рассмотрения нового вида деятельности, ускоренно развивающегося и масштабно нарастающего на рубеже ХХ-ХХ1 вв. Этот вид деятельности качественно отличается от традиционной и предпринимательской деятельности. Он несет с собой новые возможности и новые проблемы. Подходы к его изучению предпринимаются отдельными учеными. Так, Н. Д. Бублик определил ее как венчурно-адаптационную деятельность (ВАД). Согласно его подходам и трактовке ВАД предполагает неопределенность и риски как среду своего осуществления, уклонение от которой нерационально [2]. При этом имеется в виду «неопределенность не ради неопределенности», а ситуации, связанные с массовым освоением научнотехнических, технологических, производственных, организационных, управленческих, финансовых, экономических и других новшеств, новых потребительских и производственных благ (продуктов и услуг). Эта проблема в традиционной деятельности известна под названием «внедрение достижений НТП» [6].

Итак, существующие теории предпринимательского риска предполагают его снижение, уклонение от него, минимизирование. Однако такой подход идет в разрез с новыми взглядами на предпринимательскую деятельность, рассматри-

ваемую в современных условиях с позиций ее венчурной направленности, предполагающей оценку рисков в контексте их ресурсной (составляющей) роли.

Литература

1. Балдин К. В., Воробьев С. Н. Управление рисками: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям экономики и управления. М., 2005.

2. Бублик Н. Д., Силантьев В. Б. Риск-ресурс: Проблемы венчурно-стохастической деятельности. Уфа, 1999.

3. Бублик Н. Д. Управление инновационными рисками при разработке наукоемких систем (проблемы, теория, практика): дис. ... д-ра эконом. наук. М., 2002.

4. Загашвили В. На пороге нового этапа экономической глобализации // Мировая экономика и международные отношения. 2009. № 3. С. 15-23.

5. Зевин Л. Глобализм и регионализм в контексте экономического роста // Мировая экономика и международные отношения. 2009. № 6. С. 43-53.

6. Иода Е. В. Управление рисками инновационной деятельности в регионе. Тамбов, 2007.

7. Макаревич Л. М. Управление предпринимательскими рисками. М., 2006.

8. Малышева Д. Постиндустриальный мир и процессы глобализации // Мировая экономика и международные отношения. 2000. № 3. С. 90-97.

9. Райзберг Б. А., Лозовский Л. Ш., Стародубцева Е. Б. Современный экономический словарь. Изд. 5-е, перераб. и доп. М., 2006.

10. Румянцева Е. Е. Новая экономическая энциклопедия. Изд. 2-е. М., 2006.

11. Яницкий О. Н. Модернизация России в свете концепции «общества риска». / Куда идет Россия? Общее и особенное в современном развитии / под общ. ред. Т. И. Заславской. М., 1997.

12. Яницкий О. Н. Социология и рискология. М., 1998.

* * *

COMPREHENSION OF RESOURCE ROLE OF RISK

E. V. Ioda, O. A. Kulakova

In this paper, the authors proceed to consider the issues concerned with comprehension of the concept «risk-resource», defining the factors forming new approaches to the paradigm of risk-management. In addition, the authors emphasize increased speed of the economic processes causing the conceptual changes.

Key words: scientific and technological advance, globalization, innovations, venture activity, risks, uncertainty, risk-resource.