РБК: турецкий Denizbank вновь ужесточил условия открытия счетов для россиян

РБК: турецкий Denizbank вновь ужесточил условия открытия счетов для россиян

Один из крупнейших турецких банков — Denizbank с начала 2024 года вновь ужесточил условия открытия счетов россиянам и практически перестал одобрять подобные заявки, пишет РБК со ссылкой на двух посредников, помогающих российским гражданам получать карты в турецких банках. Отказы приходят в том числе клиентам с видом на жительство (ВНЖ) и пропиской в Турции. ТАСС со ссылкой на источник в банковской сфере Турции сообщил, что ситуация не столь критична, а ужесточение проверок вызвано противодействием обхода санкций.

По словам одного из посредников Сергея Овсянникова, из десяти заявок россиян на открытие счета одобрение получает только одна. Исключения Denizbank делает лишь для клиентов с большим депозитом — от $100 тыс. Управляющий партнер Lenar Wealth Management Ленар Рахманов отметил, что многое зависит от «личных договоренностей с конкретным отделением».

Другой посредник Елена Чернышова, заявила, что с 2024 года DenizBank больше не открывает счета иностранцам, в том числе россиянам, как туристам. Если раньше для открытия счета нужен был заграничный паспорт, то теперь банк требует предоставить ВНЖ и прописку в Турции, а решение принимает только после проверки клиента.

Источник ТАСС сообщил, что Denizbank не вводил запрет на открытие счетов россиянам, однако ужесточил проверки на предмет обхода санкций. По его словам, ситуация не так критична, как ее освещают. «Счета открываются, с депозитом или без в зависимости от характера счета, частный, корпоративный. Но банку надо заранее понимать, для чего будет использован счет, в какой отрасли, будут ли, действительно, по нему движения средств и прочие подробности. Так что надо быть готовыми к тому, что вопросов к заявителю может быть больше, чем обычно»,— сказал собеседник агентства.

По его словам, банк проверяет цели счета и «если, допустим, выяснится, что лицо или компания сами под санкциями или будут использовать счет для проведения платежей по сделкам за товары и услуги, указанные в санкционных списках, то счет открыт не будет». Источник ТАСС подчеркнул, что такой запрет установлен в любой частной турецкой кредитной организации и на решение банков не повлияет сумма возможного депозита.

Denizbank уже несколько раз ужесточал условия открытия счета россиянами. С осени 2022 года банк начал открывать карты при внесении депозита в размере 10 тыс. лир на месяц. В ноябре того же года минимальную сумму депозита повысили до $5 тыс. Позднее ее снизили до $3 тыс. Запрашивать ВНЖ при открытии счета банк начал с 2024 года.

В декабре 2023 года условия открытия счетов ужесточил турецкий Emlak Katlm. Гражданам России для открытия счета необходимо предоставить рабочий ВНЖ, все остальные типы вида на жительство не принимаются. Другие популярные среди россиян банки — VakifBank, Ziraat Bank и Bank — не меняли условия открытия счетов в последние полгода.

О развитии ситуации — в публикации «Ъ» «Лира теряет ликвидность в России».