Кооператив в особо крупном размере

В Казани передано в суд уголовное дело в отношении бывшего директора кредитного потребительского кооператива граждан «Казань-Кредит-1» Петра Богданова и его заместителя Татьяны Аглиуллиной. Они обвиняются в крупной афере — хищении денежных средств граждан на общую сумму более 57,5 млн руб. Обвиняемые свою вину не признают.

Прокуратура Татарстана сообщила о том, что расследование уголовного дела о хищении денег вкладчиков кредитного кооператива «Казань-Кредит-1», которое почти четыре года вело главное следственное управление регионального МВД, наконец завершено. Дело передано в Советский райсуд Казани. На скамье подсудимых окажутся бывший директор кооператива 60-летний Петр Богданов и занимавшая должность его заместителя 52-летняя Татьяна Аглиуллина. По данным прокуратуры, обоим предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере), которая предусматривает до десяти лет лишения свободы и штраф в размере до 1 млн руб. Как считает следствие, обвиняемые привлекали средства граждан, обещая им высокие дивиденды, однако похищали деньги, покупая на них себе недвижимость.

Кооператив «Казань-Кредит-1» был зарегистрирован в Казани в октябре 2006 года, по некоторым данным, в роли его соучредителя выступила дочь господина Богданова. По данным kartoteka.ru, возглавляя этот кооператив, господин Богданов являлся совладельцем около шести других компаний из разных сфер деятельности, в том числе рекламной и строительной. Сейчас большинство этих компаний уже не функционируют.

Согласно материалам дела, потерпевшими являются 248 граждан, в основном это пенсионеры, сумевшие скопить сбережения и решившие их выгодно вложить. Руководители кооператива, по данным прокуратуры, «ввели в заблуждение потерпевших, обещая им высокую доходность вкладов — от 18% до 33,6% годовых». С октября 2006 по апрель 2010 года в кооператив были привлечены средства граждан на общую сумму более 80 млн руб. Как ранее сообщало МВД, деньги принимали сроком на год и обещали по истечении этого срока выплатить всю сумму с учетом процентов. Сумма вкладов варьировалась от 50 тыс. до 4 млн руб. «В дальнейшем предлагали перезаключить договор, но уже не на исходную сумму, а на сумму с учетом обещанных процентов. Выходило так, что предыдущий договор терял юридическую силу, а по вновь заключенному договору вкладчики видели деньги лишь на бумаге»,— сообщили в полиции. По данным правоохранительных органов, полученные от вкладчиков средства кооператив размещал на специальных счетах, с которых выдавал займы на сумму до 7 млн руб., другим своим клиентам по ставкам от 30 до 240%. При этом займами по самой низкой ставке успешно пользовались друзья и знакомые руководителей кооператива, а также их коллеги. Для остальных процентная ставка начиналась от 100%, и клиенты, как говорят в полиции, находились. Какое-то время деньги вкладчикам выплачивались, но, как следует из сообщения прокуратуры, «вскоре соучастники преступления прекратили выплату процентов по вкладам». Возможно, сыграло роль то, что те, кто брал в кооперативе займы под высокие проценты, попросту их не вернули — по данным полиции, «зачастую займы обеспечивались лишь формально». По данным „Ъ“, проблемы у кооператива начались в разгар кризиса, в ноябре 2008 года, а тогда многие кредитные организации столкнулись с тем, что заемщики оказались не в состоянии вернуть долги с высокими процентами. Кстати, имеются сведения, что при проверке кооператива выяснилось, что займы порой выдавались людям, которые реально не зарегистрированы по указанному ими месту прописки или на самом деле являлись безработными. Умышленно ли это было сделано, не сообщается. Так или иначе, следствие установило, что господин Богданов и госпожа Аглиуллина присвоили деньги вкладчиков и «распорядились ими по своему усмотрению». Причиненный вкладчикам материальный ущерб оценивается в общую сумму более 57,5 млн руб. По данным МВД, на похищенные деньги руководители кооператива покупали недвижимость. Например, директор, «не имея стороннего заработка», купил четырехкомнатную квартиру в центре Казани стоимостью более 7 млн руб., а его заместитель — две квартиры стоимостью по 2 млн руб. каждая.

Уголовное дело в отношении господина Богданова и госпожи Аглиуллиной возбудили в конце 2010 года по заявлению обманутых вкладчиков. К тому времени по заявлению господина Богданова арбитражный суд Татарстана инициировал процедуру банкротства кооператива. В настоящее время «Казань-Кредит-1» ликвидирован. Как ранее отмечали эксперты, он стал первым в регионе кредитным кооперативом, который был официально признан банкротом.

«В ходе следствия Богданов и Аглиуллина свою вину в инкриминируемых деяниях не признали, ущерб не возместили»,— сказано в сообщении прокуратуры.