СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ ИННОВАЦИОННОГО ПРОЕКТА В ИНВЕСТИЦИОННОЙ СРЕДЕ
SYSTEM FOR MANAGING CREDIT AND FINANCIAL OPERATIONS OF INNOVATIVE PROJECT IN INVESTMENT ENVIRONMENT

Изобретение относится к вычислительной технике, предназначенной для решения специальных задач, а именно к автоматизированным системам обработки данных при проведении кредитно-финансовых расчетов между финансовыми институтами и собственниками объектов интеллектуальной собственности (ОИС), и может быть использовано при управлении финансированием инновационных процессов в инвестиционной среде с целью вовлечения в деловой оборот ОИС.
Известна компьютерная система для управления финансовыми счетами клиентов с защитой превышения кредита, предназначенная для совершения сделок обмена, инвестиционных вложений и займов с использованием цифровых коммуникаций и компьютерных терминалов, распределенных между пользователями и поставщиками товаров и услуг (международная заявка №9618162, G06F 19/ 00, опубл. 13.06.96 г.). В данной системе счета индивидуального портфеля активов и пассивов могут быть дебетованы или кредитованы для обеспечения требуемых фондов расходов, различных форм инвестиций и займов, в частности для вкладов в пенсионные фонды, покупки страховых полисов. Система содержит центральное обрабатывающее устройство, устройство памяти, связанное с центральным обрабатывающим устройством, для записи информации о клиентских финансовых счетах, устройство для обслуживания устройства памяти, содержащее для каждого клиентского счета один счет-актив, который получает фонды для инвестиций. Этот счет-актив имеет счет баланса и один счет-пассив, устройство для распределения полученных фондов среди счетов и большое количество компьютеров клиентов. Каждый из компьютеров содержит устройство для связи данного компьютера с системой, устройство для установления принадлежности данного компьютера одному или более клиентам при помощи одного или более идентифицирующих устройств, устройство для связи клиентских счетов, обрабатываемых устройством памяти.
Известна еще одна система управления инвестиций в двух фондах (патент США №4910676, G06F 19/ 00, 17/60, опубл. 20.05.90 г.). В данной системе при использовании устройства управления первым инвестиционным фондом обеспечивается гарантированное получение дохода, а при использовании устройства управления вторым инвестиционным фондом производится обработка переводных векселей, выпущенных финансовым институтом. Система содержит устройство обработки и управления первым инвестиционным фондом, содержащее блок приема информации об инвестициях, содержащий текущую информацию, идентифицирующую вкладчика, блок памяти, производящий записи сделок по покупке-продаже инвестиций, блок анализа состояния счетов абонентов, устройство, определяющее ограничение инвестиций, выход которого соединен с блоком памяти, для характеристики запрашиваемого первого инвестиционного фонда как определенной ограниченной величины, устройство обработки и управления вторым инвестиционным фондом, отвечающее за определение ранее заданной ограниченной величины зарегистрированного первого инвестиционного фонда для введения инвестиционных сделок во второй инвестиционный фонд с переводными векселями, выпущенными финансовым институтом или другим юридическим лицом, но не инвестором, настоящая и будущая величина которых управляется устройством по обработке и управлению первого инвестиционного фонда, устройство перевода инвестиций, устройство, показывающее состояние инвестиционной среды.
Однако относительно высокая величина инвестиционных рисков при предоставлении кредитов большому количеству абонентов, а также ограниченные возможности управления финансовыми операциями между различными финансовыми институтами ограничивают область применения известных решений при управлении финансирования инновационных процессов в инвестиционной среде с целью вовлечения в деловой оборот ОИС.
Наиболее близким техническим решением к предлагаемому изобретению является система управления кредитно-финансовыми операциями в инвестиционной среде (патент РФ №2111535, G06F 17/60, 19/ 00, опубл. 20.05.98 г.) Известная система включает устройство управления инвестиционным фондом, содержащее блок приема информации, блок формирования инвестиционного фонда счетов абонентов, блок подготовки кредитных обязательств, блок памяти, блок анализа счетов абонентов, блок обработки информации для автоматического перечисления сумм по финансовым обязательствам, сумматор, анализатор закрытия инвестиционного фонда и блок закрытия инвестиционного фонда, устройство выдачи финансовых обязательств, устройство приема финансовых обязательств, устройство управления фондом финансовых обязательств, содержащее блок формирования резервного фонда, блок обработки финансовых обязательств, блок управления резервным фондом, блок анализа состояния резервного фонда, блок приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам, блок распределения, блок анализа финансовых обязательств, блок формирования фонда финансовых обязательств, блок управления фонда финансовых обязательств, блок анализа состояния фонда финансовых обязательств, блок закрытия фонда финансовых обязательств, устройство выдачи платежных средств.
Задачей изобретения является создание системы управления кредитно-финансовыми операциями, позволяющей обеспечить наиболее эффективное управление инвестиционными фондами, а именно - венчурными, путем вовлечения в деловой оборот ИС, используя механизм ипотечного кредитования, обеспечивающий наиболее эффективное управление процессом коммерциализации ОИС и превращение их в ликвидные активы и источник финансирования инновационных проектов.
Технический результат состоит в снижении инвестиционных рисков при предоставлении кредитов большому количеству собственников ОИС, повышение эффективности проведения финансовых операций как между финансовыми институтами, так и между финансовыми институтами и абонентами - собственниками ОИС.
Технический результат достигается тем, что система управления кредитно-финансовыми операциями инновационного проекта в инвестиционной среде включает центральное устройство обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых (кредитных) обязательств - оригинатор, содержащее блок приема информации об ОИС, анализатор закрытия инвестиционного фонда и блок закрытия инвестиционного фонда, устройство приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС, содержащее блок обработки пула финансовых обязательств, блок анализа пула финансовых обязательств, блок формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, блок приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам, блок закрытия фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, связанные между собой так, что выход анализатора закрытия инвестиционного фонда соединен с входом блока закрытия инвестиционного фонда, а выход блока обработки пула финансовых обязательств соединен с входом блока анализа пула финансовых обязательств, выход блока анализа соединен с входом блока формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования.
В систему дополнительно введены устройство формирования учредителей инновационного проекта, устройство формирования венчурного предприятия - пул инновационных бизнес-проектов, устройство формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг, устройство по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг и внешние связи.
Устройство формирования потенциальных учредителей инновационного проекта содержит четыре блока - блок выбора направления инновационного проекта, блок рынка владельцев ОИС, блок инвесторов, в том числе венчурных, и блок интеграции учредителей инновационного проекта.
Центральное устройство обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых кредитных обязательств - оригинатор дополнительно содержит блок формирования пула прав владельцев отобранных ОИС, блок формирования основного венчурного фонда, блок подготовки и выдачи финансовых обязательств, блок передачи информации основного венчурного фонда. Блок формирования пула прав владельцев отобранных ОИС включает три элемента - элемент систематизации ОИС по специализациям, элемент оценки эффективности предполагаемых внедрений, элемент формирования пула владельцев ОИС. Блок формирования основного венчурного фонда также включает три элемента - элемент формирования фонда нематериальных активов ОИС, элемент анализа соответствия фонда нематериальных активов ОИС, элемент формирования фонда венчурных инвесторов. Блок передачи информации основного венчурного фонда включает пять элементов - элемент передачи информации пула закладных нематериальных активов, элемент передачи информации пулов нематериальных активов венчурного предприятия, элемент передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС, элемент передачи информации фонда венчурных инвесторов и элемент приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала.
Устройство формирования венчурного предприятия содержит блок приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия, блок формирования пула инновационных бизнес-проектов, блок оценки пула инновационных бизнес-проектов, блок финансирования венчурного предприятия, блок доводки технических решений до опытного образца, блок запуска серийного производства инновационных проектов, блок продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов. Блок финансирования венчурного предприятия включает четыре элемента - элемент формирования пула инновационных бизнес-проектов, элемент формирования уставного капитала венчурного предприятия, элемент финансирования за счет ипотечного кредитования, элемент формирования обратного денежного потока.
Устройство приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС дополнительно содержит блок приема пула финансовых обязательств - закладные под ОИС, блок выдачи ипотечного кредита, блок продажи закладных на финансовом рынке, блок формирования пополнения активов банка.
Устройство формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг содержит блок продвижения трансферта ОИС, блок продвижения трансферт технологий, блок продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц; блок-сумматор денежных потоков, полученных от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров и услуг.
Система управления кредитно-финансовыми операциями инновационного проекта в инвестиционной среде (далее Система) представлена на фиг.1.
Система включает устройство формирования потенциальных учредителей инновационного проекта 1, центральное устройство обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых (кредитных) обязательств - оригинатор 2, устройство формирования венчурного предприятия (пул инновационных бизнес-проектов) 3, устройство приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС (банки, пенсионные фонды и другое) 4, устройство формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг 5, устройство по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг 6.
Устройство 1 содержит четыре блока: блок 1.1 выбора направления инновационного проекта, связанный с рынком потенциальных потребителей (далее РПП), блок 1.2 рынка владельцев ОИС, осуществляющий формирование потенциальных товаров и услуг, связанный с рынком собственников ОИС (далее PC ОИС), блок 1.3 инвесторов, в том числе венчурных, связанный с рынком инвесторов (далее РИ), и блок 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта, связанный с рынком профессиональных оценщиков (далее РПО).
Центральное устройство 2 обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых (кредитных) обязательств (далее оригинатор) содержит блок 2.1 приема информации об ОИС, блок 2.2 формирования пула прав владельцев отобранных ОИС, блок 2.3 формирования основного венчурного фонда, блок 2.4 подготовки и выдачи финансовых обязательств, формирование пула закладных под нематериальные активы ОИС, блок 2.5 передачи информации основного венчурного фонда, анализатор 2.6 закрытия инвестиционного фонда и блок 2.7 закрытия инвестиционного фонда.
При этом блок 2.2 включает 3 элемента: элемент 2.2.1 систематизации ОИС по специализациям; элемент 2.2.2 оценки эффективности предполагаемых внедрений; элемент 2.2.3 формирования пула владельцев ОИС.
Блок 2.3 также включает три элемента: элемент 2.3.1 формирования фонда нематериальных активов ОИС; элемент 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов ОИС; элемент 2.3.3 формирования фонда венчурных инвесторов.
Блок 2.5 включает пять элементов: элемент 2.5.1 передачи информации пула закладных нематериальных активов; элемент 2.5.2 передачи информации пулов нематериальных активов венчурного предприятия; элемент 2.5.3 передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС; элемент 2.5.4 передачи информации фонда венчурных инвесторов; элемент 2.5.5 приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала.
Устройство 3 содержит блок 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия, блок 3.2 формирования пула инновационных бизнес-проектов, блок 3.3 оценки пула инновационных бизнес-проектов, блок 3.4 финансирования венчурного предприятия, блок 3.5 доводки технических решений до опытного образца, блок 3.6 запуска серийного производства инновационных проектов, блок 3.7 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов.
Блок 3.4 включает информацию четырех связанных между собой элементов: элемент 3.4.1 формирования пула инновационных бизнес-проектов; элемент 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия; элемент 3.4.3 финансирования за счет ипотечного кредитования; элемент 3.4.4 формирования обратного денежного потока.
Устройство 4 содержит блок 4.1 приема пула финансовых обязательств (закладные под ОИС), блок 4.2 обработки пула финансовых обязательств (закладные под ОИС), блок 4.3 анализа пула финансовых обязательств (закладные под ОИС), блок 4.4 формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, блок 4.5 выдачи ипотечного кредита, блок 4.6 приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам, блок 4.7 погашения ипотечного кредита, блок 4.8 продажи закладных на финансовом рынке, блок 4.9 формирования пополнения активов банка.
Устройство 5 содержит блок 5.1 продвижения трансферта ОИС, блок 5.2 продвижения трансферт-технологий, связанные с рынком трансферт-технологий и ОИС (далее РТТ и ОИС), блок 5.3 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц, связанный с рынком товаров и услуг (далее РТУ), блок 5.4 - сумматор денежных потоков, полученных от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров, услуг.
Устройство 6 содержит блок 6.1 приема закладных, блок 6.2 выпуска ипотечных облигаций, связанный с рынком ценных бумаг (далее РЦБ), блок 6.3 приема денег от продажи ипотечных облигаций.
Выход рынка РПП соединен с входом устройства 1 формирования потенциальных учредителей инновационного проекта, при этом вход осуществляется в блок 1.1 выбора направления инновационного проекта. Блок 1.1 имеет два выхода, один из которых соединен с входом блока 1.2 рынка собственников ОИС, а второй - с входом блока 1.3 инвесторов, в том числе венчурных. Каждый из этих блоков имеет по два входа, один из которых соединен со своим внешним рынком соответственно, блок 1.2 рынка собственников ОИС - с выходом рынка PC ОИС, а блок 1.3 инвесторов - с выходом рынка инвесторов РИ. Второй вход блоков 1.2 и 1.3 соединен с выходом элемента 2.5.5 приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала блока 2.5 передачи информации основного венчурного фонда оригинатора 2. Выходы блоков 1.2 и 1.3 соединены с входами блока 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта. Блок 1.4 имеет два выхода в блоки оригинатора 2. Один из них соединен с входом блока 2.1 приема информации об ОИС, а второй - с блоком 2.3 формирования основного венчурного фонда, а именно с элементом 2.3.3 формирования фонда венчурных инвесторов. Выход с элемента 2.3.3 соединен с входом элемента 2.5.4 передачи информации фонда венчурных инвесторов, а его выход - с входом элемента 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия, входящего в состав блока 3.4 финансирования венчурного предприятия устройства 3 формирования венчурного предприятия.
Вход блока 2.1 приема информации об ОИС соединен с выходом официальных источников информации ОИС, а его выход - с входом элемента 2.2.1 систематизации ОИС по специализациям блока 2.2, формирования пула прав владельцев отобранных ОИС, элементы которого последовательно связаны между собой. Так выход элемента 2.2.1 систематизации ОИС по специализациям связан с входом в элемент 2.2.2 оценки эффективности предполагаемых внедрений, а его выход связан с входом элемента 2.2.3 формирования пула владельцев ОИС. Выход данного элемента соединен с входом элемента 2.3.1 формирования фонда нематериальных активов ОИС, выход которого связан с входом рынка РПО. Выход рынка РПО через обратную связь соединен с входом элемента 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов пула владельцев ОИС. Элемент 2.3.2 имеет четыре выхода, два из которых соединены с входами элементов 2.5.2 передачи информации пулов нематериальных активов венчурного предприятия. Данный элемент 2.5.2 выполнен с двумя выходами, один из которых соединен с блоком 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия, а второй - с элементом 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия блока 3.4 финансирования венчурного предприятия. Третий выход элемента 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов пула владельцев ОИС соединен с входом элемента 2.5.3 передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС. Выход элемента 2.5.3 связан с входом блока 5.1 продвижения трансферта ОИС устройства 5 формирования РТТ ОИС. Выход блока 5.1 соединен с входом рынка РТТ ОИС. Четвертый выход элемента 2.3.2 соединен с входом блока 2.4 подготовки и выдачи финансовых обязательств. Он выполнен с двумя выходами, один из которых связан с входом анализатора 2.6 закрытия инвестиционного фонда, а второй - с входом элемента 2.5.1 передачи информации пула закладных нематериальных активов.
Выход элемента 2.5.1 направлен в устройство 4 приема, обработки и управления пула финансовых обязательств и там соединен с входом блока 4.1 приема пула финансовых обязательств. Выход блока 4.1 связан с входом блока 4.2 обработки пула финансовых обязательств, а его выход - с входом блока 4.3 анализа пула финансовых обязательств. Блок 4.4 формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования выполнен с двумя выходами. Один из них соединен с входом блока 4.5 выдачи ипотечного кредита, а второй - с входом блока 4.8 продажи закладных на финансовом рынке. Выход с блока 4.8 направлен в устройство 6 по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг и связан с входом блока 6.1 приема закладных, а выход - с входом блока 6.2 выпуска ипотечных облигаций, имеющего выход на вход рынка РЦБ. Выход рынка РЦБ связан с входом блока 6.3 приема денег от продажи ипотечных облигаций, чей выход направлен в устройство 4 приема, обработки и управления пула финансовых обязательств, а именно на вход блока 4.9 формирования пополнения активов банка. Выход блока 4.9 связан со вторым входом блока 4.5 выдачи ипотечного кредита, выход с которого связан с входом элемента 3.4.3 финансирования за счет ипотечного кредитования блока 3.4 финансирования венчурного предприятия устройства 3 формирования венчурного предприятия.
Выход блока 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия связан с входом блока 3.2 формирования пула инновационных бизнес-проектов, а выход - с входом блока 3.3 оценки пула инновационных бизнес-проектов. Выход блока 3.3 связан с элементом 3.4.1 формирования пула инновационных бизнес-проектов. Выход блока 3.4 финансирования венчурного предприятия соединен с входом блока 3.5 доводки технических решений до опытного образца, причем этот блок выполнен с двумя выходами. Один из этих выходов направлен в устройство 5 формирования рынка РТТ ОИС, на вход блока 5.2 продвижения трансферт технологий. Выход с блока 5.2 соединен с входом на рынок РТТ и ОИС. Второй выход блока 3.5 связан с входом блока 3.6 запуска серийного производства инновационных проектов, выход которого соединен с входом блока 3.7 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов. Выход с блока 3.7 направлен в устройство 5 формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг, на вход блока 5.3 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц. Выход блока 5.3 связан с входом на рынок РТУ.
При этом выход с рынка РТУ, а также выход с рынка РТТ и ОИС соединены с входами в блок-сумматор 5.4 денежных потоков, полученных от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров и услуг. Блок-сумматор 5.4 денежных потоков выполнен с тремя выходами. Один из трех выводов связан с входом элемента 3.4.4 формирования обратного денежного потока, относящегося к блоку финансирования венчурного предприятия, устройства 3 формирования венчурного предприятия. Второй выход связан с входом элемента 2.5.5 приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала, блока 2.5 оригинатора 2. Третий выход связан с входом блока 4.6 приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам для погашения ипотечного кредита. Выход блока 4.6 связан с входом блока 4.7 закрытия фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, чей выход соединен с входом в блок 4.5 выдачи ипотечного кредита.
Система работает следующим образом.
В блок 1.1 выбора направления инновационного проекта, устройства 1 формирования потенциальных учредителей инновационного проекта с рынка РПП товаров и услуг поступают сведения о потребностях в инновационной продукции, а также предварительная информация о наличии ОИС, отвечающая запросам РПП. В блоке 1.1 полученная информация сортируется и анализируется. Результатом этих действий является выбор направления инновационного проекта в соответствии с отраслевыми, или тематическими, или предметными показателями. Согласно выбранному направлению производится формирование предварительной информации о РПП.
Далее эта информация поступает в блок 1.2 рынка собственников ОИС. Одновременно в блок 1.2 с PC ОИС стекает информация о наличии ОИС, удовлетворяющей потребности РПП товаров и услуг выбранному направлению инновационного проекта, а также сведения об их владельцах. Составляется перечень владельцев ОИС, желающих участвовать в выбранном инновационном проекте.
Кроме того, предварительно сформированная в блоке 1.1 информация о РПП товаров и услуг также подается и в блок инвесторов 1.3, куда с РИ попадает информации о капиталах потенциальных инвесторов, желающих финансировать выбранный инновационный проект.
Обработанная информация с блоков 1.2 и 1.3 поступает в блок 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта. В этом блоке на основе полученной информации формируется круг потенциальных учредителей инновационного проекта - владельцев ОИС и инвесторов, в том числе и венчурных.
Информация о наличии отобранных ОИС и ее владельцах из блока 1.4, устройства 1 передается в блок 2.1 оригинатора 2. В блоке 2.1 производится сверка переданной информация о наличии ОИС и ее владельцах со сведениями, поступившими из официальных источников информации ОИС (далее ИИ ОИС), раскрывающими суть предмета сверки и подтверждающими собственность владельцев ОИС.
Сверенная информация следует в блок 2.2 формирование пула прав владельцев отобранных ОИС. В этом блоке происходит формирования пула прав ОИС, отобранных путем последовательного прохождения вышеприведенной информации через его элементы 2.2.1, 2.2.2, 2.2.3. Так, проходя через элемент 2.2.1, информация об ОИС фильтруется путем подтверждения соответствия ОИС выбранному направлению проекта и систематизируется по областям применения, поставленным задачам и путям их достижения. Отфильтрованная и систематизированная информация о соответствии ОИС выбранному направлению проекта из элемента 2.2.1 следует в элемент оценки эффективности предполагаемых внедрений 2.2.2. В данном элементе производится предварительная оценка эффективности предполагаемых внедрений согласно двум параметрам - качественным (социальная значимость, новизна предлагаемых решений и дальнейшая перспективность применения) и количественным (эффективность внедрения, стоимостная оценка). Полученные результаты оценки эффективности предполагаемых внедрений, включая их стоимостную оценку, поступают в элемент 2.2.3 формирования пула владельцев ОИС.
Далее информация об уже сформированном пуле владельцев ОИС поступает в блок формирования основного венчурного фонда 2.3, где в элементе 2.3.1 формирования фонда нематериальных активов ОИС осуществляется преобразование ОИС в нематериальные активы. Это происходит путем интегрирования прав собственности владельцев ОИС и ее стоимостной оценки, осуществляемой профессиональными лицензированными оценщиками. Для этого из элемента 2.3.1 по внешним линиям связям 7.5 информацию об исходных данных пула владельцев ОИС выводят на рынок РПО. Результаты профессиональной оценки пула владельцев ОИС и его легализация в качестве нематериальных активов поступают в элемент 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов пула владельцев ОИС. В элементе 2.3.2 производится сравнение поступившей информации, формирующей фонд нематериальных активов ОИС, с целью ее соответствия требованиям потенциального инвестора или отсутствия такого.
При положительном решении и отборе необходимого и достаточного объема нематериальных активов формируются сигналы о пуле нематериальных активов ОИС, соответствующих требованиям потенциального инвестора. При этом в блоке 2.3.2 происходит разделение полученного пула на три составные части. Одна их них направляется в блок 2.4 подготовки и выдачи финансовых (кредитных) обязательств. Вторая часть формируется в пул нематериальных активов, предназначенных для пополнения уставного фонда венчурного предприятия, реализующего инновационный бизнес-проект. При этом информация о сформированном пуле через элемент 2.5.2 блока 2.5 поступает в элемент 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия блока 3.4 устройства 3. Третья часть пула в качестве информации о нематериальных активах ОИС, соответствующих перспективным и конъюнктурным потребностям рынков, товаров и инвестиций, через элемент 2.5.2 следует в блок 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия.
Далее в блоке 2.4 подготавливаются закладные под нематериальные активы ОИС, которые формируют пул кредитных обязательств. Информация о пуле кредитных обязательств через элемент 2.5.1 поступает в устройство 4 приема, обработки и управления финансовых обязательств. В дальнейшем стоимость этих кредитных обязательств будет использована в качестве закладных для получения ипотечного кредита, например в банках второго уровня или пенсионных фондах и др.
В случае отсутствия необходимого и достаточного объема нематериальных активов для формирования пула закладных информация направляется в анализатор 2.6 закрытия инвестиционного фонда. В анализаторе 2.6 рассматриваются возможность дальнейшего развития проекта. В случае отсутствия перспектив развития проекта информация направляется в 2.7 - блок закрытия инвестиционного фонда и производится его закрытие.
При отрицательном решении о соответствии требованиям потенциального инвестора оставшаяся часть фонда нематериальных активов в элементе 2.3.2 продолжает анализироваться на соответствие ее реализации на рынке трансферта ОИС. Выявленная информация формируется в пул нематериальных активов трансферта ОИС, который через элемент 2.5.3 передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС блока 2.5 направляется в блок 5.1 продвижения трансферта ОИС устройства 5, где происходит формирование рынка РТ и ОИС.
Одновременно с блока 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта, устройства 1 с продвижением информации о собственниках ОИС выводятся данные о потенциальных инвесторах, в том числе венчурных, желающих финансировать выбранный инновационный проект. Эти данные в виде сведений об инвестиционном финансовом потоке поступают в элемент 2.3.3 формирования фонда венчурных инвесторов блока 2.3 оригинатора 2. Следуя через элемент 2.5.4 передачи информации фонда венчурных инвесторов блока 2.5, эти сведения попадают в элемент 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия. В дальнейшем этот инвестиционный поток, являясь собственным источником финансирования инновационного проекта, вместе с пулом нематериальных активов образуют уставной фонд венчурного предприятия.
Дальнейшая работа Системы осуществляется параллельно в двух направлениях, одно из которых определяется устройством 3 формирования венчурного предприятия, отвечающим за создание пула инновационных бизнес-проектов, а другое - устройством 4 приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС ипотечного кредита ответственно за создание системы ипотечного кредитования ОИС.
Возвращаясь к сведениям о стоимости кредитных обязательств, используемых в качестве закладных для получения ипотечного кредита, то информация о них следует из блока 2.5.1 в блок 4.1 приема пула финансовых обязательств устройства - 1. Далее она направляется в блок 4.2 обработки пула финансовых обязательств, где осуществляется ее систематизация. Систематизированная информация о финансовых обязательствах следует в блок 4.3 анализа пула финансовых обязательств. По результатам анализа информации в блоке 4.4. формируется фонд финансовых обязательств ипотечного кредитования, информация о котором поступает в блок 4.5 выдачи ипотечного кредита и далее следует в элемент 3.4.3 финансирования за счет ипотечного кредита, устройства 3.
Информация о пуле финансовых обязательств из блока 4.4 поступает в блок 4.8 продажи закладных на финансовом рынке. Там она обрабатывается и выставляется на продажу в торговую систему закладных, а именно в устройство 6 по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг, где осуществляется секьюритизация закладных в ипотечные облигации, которые выпускаются на рынок РЦБ. Данная информации поступает в блок 6.1 приема закладных затем, следуя в блок 6.2 выпуска ипотечных облигаций, она в виде информации о ценных бумагах по внешним связям 7.6 попадает на торги РЦБ. Деньги, вырученные от продажи облигаций, поступают в блок 6.3 приема денег от продажи ипотечных облигаций.
Информация о денежном потоке, сформированном от продажи ипотечных облигаций, из блока 6.3 поступает в блок 4.9 формирования пополнения активов банка. Эти средства в качестве дополнительного источника пополнения кредитных ресурсов поступают в блок 4.5 выдачи ипотечного кредита. Тем самым банк за счет секьюритизации закладных в ипотечные облигации и их продажи на финансовом рынке формирует дополнительный источник пополнения активов банка. Происходит снижение кредитных рисков от выданного ипотечного кредита под закладные ОИС, что в конечном итоге позволяет снижать и риски венчурных инвесторов. Так формируется еще один прямой денежный поток венчурного предприятия, являющийся источником заемных средств, подлежащих возврату.
Таким образом, в элементе 3.4.3 блока 3.4 завершается формирование источников финансовых ресурсов для реализации инновационного проекта, включающих средства, привлеченные с РЦБ через банк второго уровня.
Возвращаясь к устройству 3 формирования венчурного предприятия, то поступившая в блок 3.1 информация о нематериальных активах ОИС далее следует в блок 3.2 формировании пула инновационных бизнес-проектов, где ОИС структурируют по отраслям и товаром.
Информация о сформированном пуле инновационных бизнес-проектов далее поступает в блок оценки пула инновационных бизнес-проектов 3.3, где производится стоимостная оценка этого пула. Далее, в целях осуществления контроля полученной информации по оценке пула инновационных бизнес-проектов она передается в элемент 3.4.1 формирования информации о пуле инновационных бизнес-проектов, под которым подразумевается товар, технология, процессы т.п.
В блоке 3.4 осуществляется сбор всей отфильтрованной и выверенной информации, необходимой для начала функционирования проекта - венчурное предприятие. Эта информация, включающая финансовые ресурсы (элементы 3.4.2 и 3.4.3) и технические решения ОИС, входящие в блок пула инновационных бизнес-проектов (3.4.1), из блока 3.4 направляется в блок 3.5 доводки технических решений до опытного образца. В этом блоке осуществляется научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР) по созданию опытного образца, его оценка и выдаются рекомендации для дальнейшего использования.
В случае рекомендации к серийному производству информация передается в блок запуска серийного производства инновационных проектов 3.6. В этом блоке осуществляется работа с информацией по выпуску инновационной продукции, сведения о которой поступают в блок 3.7 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов. В блоке 3.7 осуществляется изучение информации о спросе на производимую инновационную продукцию, проведение рекламных акций, а также подготавливается и рассылается информация о предполагаемых договорах на поставку этой продукции. Далее информация следует в устройство 5 формирования рынка товаров, услуг и трансферт ОИС, а именно в блок 5.3 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц, а затем она поступает на РТУ, где они торгуются.
В случае, если перспективные разработки в текущий момент не являются объектом дальнейшей реализации в венчурных проектах в силу различных причин, например недостатка финансирования или требующих дальнейшей проработки, то они выставляются на рынок трансферта технологий. В этом случае информация из блока 3.5 направляется в устройство 5 формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг, а именно в блок 5.2 продвижения трансферт технологий, откуда - на РТТ и ОИС, где они торгуются.
Информация об обратных денежных потоках с рынков РТУ, РТТ и ОИС и направляются в блок 5.4 - сумматор денежных потоков от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров, услуг. Информация об обратном денежном потоке, сформированном в блоке 5.4, разделяется на три составляющие.
Первая составляющая направляется в элемент 3.4.4 формирования обратного денежного потока устройства 3 и рассчитана на воспроизводство деятельности венчурного предприятия (производство товаров и услуг, трансферт технологии, ОКР и др.).
Вторая составляющая обратного денежного потока направляется в элемент 2.5.5 и предназначена для распределения и выплаты полученных доходов для удовлетворения интереса венчурных инвесторов в блок 1.3 и собственников ОИС блок 1.2. Третья составляющая направляется в блок 4.6 приема сумм поступающих по финансовым обязательствам для погашения ипотечного кредита, а оттуда она направляется в блок 4.7 закрытия фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, где осуществляется контроль погашения ипотечного кредита. В случае выплаты всей суммы кредита данная линия закрывается полностью.
Таким образом, привлеченные финансовые ресурсы используются для реализации проекта, результатом осуществления которого являются товары и услуги, реализуемые на рынке. Полученный доход может быть распределен на две составляющие - капитализацию проекта (развитие производства), а другая часть - выплата дивидендов (доход инвесторов).