Два банка лишились лицензий

Сегодня ЦБ лишил лицензии уже два банка — Мираф-Банк и Турбобанк. Банки предоставляли недостоверную отчетность в ЦБ, а также неоднократно нарушали в течение года антиотмывочное законодательство.

Информация об отзыве лицензии и назначении временной администрации в Мираф-Банк и Турбобанк опубликована на сайте ЦБ. Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии — было принято регулятором в связи с неисполнением банками законодательства, регулирующего банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ.

«Так, Мираф-Банк размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами»,— отмечается в сообщении ЦБ. При этом Мираф-Банк представлял в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для отзыва лицензии. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, подчеркивают в ЦБ.

Руководство и собственники банка необходимых мер по нормализации деятельности Мираф-банка не предприняли. «В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у АО "Мираф-Банк" лицензии на осуществление банковских операций», поясняет регулятор.

Согласно данным отчетности, по величине активов Мираф-Банк на 1 января занимал 358 место в банковской системе Российской Федерации. По данным на 1 декабря (более поздние данные пока недоступны) объем средств граждан в банке составляет 2,9 млрд руб.

В свою очередь, Турбобанк также не соблюдал требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган, сообщает регулятор. При этом «кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах», отмечает ЦБ. Как и в случае с Мираф-Банком, руководство и собственники Турбобанка не предприняли действенных мер по нормализации деятельности банка.

Согласно данным отчетности, по величине активов «Турбобанк» на 1 января 2016 года занимал 662 место в банковской системе Российской Федерации. На 1 декабря объем средств физлиц в банке составлял 2,97 млн руб.

Как сомнительных игроков выводят с рынка

О действиях, предпринятых ЦБ для усиления борьбы с проведением банками сомнительных операций, на банковском форуме в Сочи рассказал 5 сентября зампред ЦБ Михаил Сухов. Недавно Банк России установил количественные критерии для банков, увлекающихся сомнительными операциями. Таковыми считаются кредитные организации, проводящие их в объеме от 5 млрд руб. либо в размере, превышающем 5% от объема дебетовых оборотов всех клиентов банка за квартал. Реагировать на проведение сомнительных операций в таких объемах следует максимально оперативно, считают в ЦБ. Читайте подробнее