ЦБ не хватило достоверности

Банк России сегодня отозвал лицензии еще у двух банков — Диг-банка (Владикавказ) и «Замоскворецкого». Общее число кредитных организаций, лишившихся лицензии с начала года, достигло 38.

Приказом Банка России от 23 июня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ОАО «МКБ “Замоскворецкий”», сообщил регулятор на сайте. Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке».

Банком России в рамках надзора за деятельностью МКБ «Замоскворецкий» установлена существенная недостоверность его отчетности. В связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, при этом отчетность кредитной организации содержала недостоверные данные о сумме и длительности неисполненных требований кредиторов и вкладчиков.

ЦБ не сообщает, за какой период отчетность «Замоскворецкого» содержит, по его мнению, недостоверные данные. Последняя доступная на сайте банка годовая отчетность — по итогам 2012 года. Она аудирована фирмой «Бизнес и капитал» в прошлом году, аудитор высказал мнение, что «годовая отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение МКБ “Замоскворецкий” по состоянию на 31 декабря 2012 года, результаты финансово-хозяйственной деятельности и движение денежных средств за 2012 год в соответствии с установленными правилами составления бухгалтерской отчетности».

МКБ «Замоскворецкий» является участником системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов сообщило, что выплаты вкладчикам начнутся 7 июля. По величине активов ОАО «МКБ “Замоскворецкий”» на 1 июня занимал 438-е место среди российских банков.

В систему страхования вкладов входил и другой банк, лишившийся сегодня лицензии,— владикавказский Диг-банк. Помимо оснований для отзыва лицензии, перечисленных в случае «Замоскворецкого», регулятор называет нарушение в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3 ст. 7) закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «На протяжении 2013 года и первого квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд руб.»,— сообщает ЦБ.

Диг-банк, работавший с 1993 года, одно время раскрывал на сайте даже отчетность по международным стандартам, однако сейчас последняя доступная на его сайте годовая отчетность — за 2011 год (по РСБУ), аудированная фирмой «Аудитор».

С начала года ЦБ отозвал уже 38 лицензий у банков и небанковских кредитных организаций.

Как ЦБ добавил банкам поводов остаться без лицензии

Банк России постепенно ужесточает борьбу с сомнительными операциями. Теперь столь жесткие санкции, как запрет на вклады или даже отзыв лицензии, будут грозить за меньшие масштабы такой деятельности, чем раньше,— если на сомнительные операции приходится уже не 5%, а 4% всех клиентских операций. В идеале пороговая планка должна опуститься до нуля. Читайте подробнее