Газбанк тянут обратно

Акционер Газбанка GVR FINANCE AG в Арбитражном суде Москвы пытается признать недействительным приказ ЦБ об отзыве лицензии. Компания зарегистрирована в Швейцарии и подконтрольна Девиду Гаону, сыну обанкротившегося бизнесмена Нессима Гаона, много лет судившегося с Россией из-за контракта по поставке в РФ продовольствия в обмен на нефть. Эксперты сомневаются, что суд встанет на сторону Газбанка, отмечая, что подобные иски на практике почти не имеют шансов на выигрыш.

Швейцарское GVR FINANCE AG в конце минувшего месяца обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением к ЦБ РФ о признании недействительным приказа об отзыве у АО АКБ «Газбанк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации. ЦБ отозвал лицензию у банка 11 июля. Решение регулятора было связано с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Временная администрация проверяет все сделки банка за последние 10 лет. По словам экспертов, интерес у проверяющих может вызвать продажа акций банка швейцарским предпринимателям во главе с Давидом Гаоном, сыном Нессима Гаона, главы швейцарской компании Noga, в 90-е годы пытавшегося взыскать с России сотни миллионов долларов за неисполнение контракта по поставке продовольствия в РФ в обмен на нефть.

• АО АКБ «Газбанк» зарегистрировано в Самаре в 1993 году. Банк имел филиалы в Москве и Ульяновске и 10 дополнительных офисов. Численность сотрудников банка на 30 июня 2017 года составляла 669 человек. Банк был основан известным самарским бизнесменом Владимиром Аветисяном, который контролирует холдинг «Волгопромгаз» (ВПГ). Также в числе его основателей был экс-депутат губдумы Олег Дьяченко (скончался 16 января 2017 года) и гендиректор «Газпром Межрегионгаз Самара» (входит в структуру ОАО «Газпром»), депутат Самарской губернской думы Андрей Кислов (ему принадлежит 14,41% акций компании). Согласно данным СПАРК-Интерфакс, помимо господина Кислова акционерами Газбанка выступают ООО «Бизнес-элит», принадлежащее швейцарским организациям, Барбара Миклас (9,41%), ООО ПТФ «Исток» (9,61%), Наталья Дьяченко (9,03%), Rifflist invest ltd (9%), GVR FINANCE AG (8,30%), CUS Credit Union Swiss SA (6,12%), Youverse world limited (5,41%), ООО «Форсаж» (5,41%), Анна Дьяченко (3,94%), Глэдис Ноэми Антоначи (3,88%) и Галина Дьяченко (1,44%).

В 1993 году суд Люксембурга удовлетворил иск Noga к России о взыскании $300 млн неустойки за расторжение договора и наложил арест на находившиеся в этой стране активы правительства РФ, ЦБ, Внешэкономбанка и Внешторгбанка. Позже арест удалось снять. Но в 1997 году Стокгольмский арбитражный суд признал за РФ долг в $63 млн. После чего Noga добилась ареста российских военных самолетов, картин, парусников, счетов дипслужб, госкомпаний, ЦБ и пр., но по встречным искам арест удалось снять. В 2009 году Верховный суд Швейцарии окончательно отверг претензии Гаона-старшего к РФ.

Исковое заявление GVR FINANCE AG пока не принято судом к производству по формальным причинам — представлены не все документы. Однако, по словам юристов, очевидно, что шансов оспорить отзыв лицензии у акционера практически нет.

«Современная судебная практика, сложившаяся по аналогичным вопросам, не дает возможности защитить свои права ни самой кредитной организации, у которой отозвана лицензия, ни ее акционерам. Происходит это по двум причинам: после потери лицензии функции представителя кредитной организации переходят к временной администрации, которая обычно просто отказывается от иска, а вопрос о праве акционеров банка на подобные иски также не поддерживается судебной практикой, поскольку суды исходят из того, что приказ об отзыве банковской лицензии не нарушает права акционеров, следовательно, у них нет права на подачу такого иска», — поясняет партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко.

Аналогичного мнения о бесперспективности иска GVR FINANCE AG придерживается глава «Финпотребсоюза» Игорь Костиков (с 2000 по 2004 годы возглавлял Федеральную комиссию по ценным бумагам в должности федерального министра и ставший непосредственным свидетелем разбирательств между Noga и РФ).

«В 90‑е годы подконтрольная Нессиму Гаону организация Noga проводила очень сомнительные операции в России. У меня в принципе возникает вопрос о репутационном риске, которые допустили владельцы Газбанка, продав акции Девиду Гаону. Иск к Банку России его компания не выиграет. Как правило, в таких случаях суд поддерживает ЦБ. То, что акционер иностранный, ничего не поменяет», — считает Игорь Костиков.

В 2016 году оспорить отзыв лицензии пытался владелец тольяттинского Эл Банка Анатолий Волошин, однако суд не поддержал его требования. Позже конкурсный управляющий в лице «Агентства по страхованию вкладов» выявил в Эл Банке признаки преднамеренного банкротства. В прошлом месяце правоохранительные органы возбудили уголовное дело по ст. 196 («Преднамеренное банкротство»).