АФ банк берут в дело

Центробанк России усмотрел признаки вывода активов из уфимского АФ банка, лицензия которого была отозвана в апреле текущего года. ЦБ направил в МВД и Генпрокуратуру заявления с просьбой установить отсутствие и наличие состава преступления в действиях акционеров и бывших руководителей кредитной организации. Примечательно, что незадолго до банкротства о подобных подозрениях заявляли и представители акционеров АФ банка. Они пытались возложить ответственность на бывших управляющих банка. Эксперты отмечают, что перспектива начала расследования очень велика.

Временная администрация АФ банка, утвержденная ЦБ после отзыва у банка лицензии в апреле этого года, обнаружила факты вывода из кредитной организации активов на сумму не меньше 980 млн руб., сообщил вчера ЦБ. С июля Агентство по страхованию вкладов (АСВ) ведет в банке конкурсное производство. Регулятор, проанализировав выводы временной администрации, направил в Генпрокуратуру и МВД России заявление о том, что усматривает в действиях бывших руководителей АФ банка и его владельцев «признаки уголовно наказуемых деяний».

Период деятельности банка, за который были обнаружены нарушения, в сообщении ЦБ не уточняется. С 2007 года основным акционером АФ банка являлась казахстанская финансовая группа «Астана-финанс». С июля 2007 до мая 2013 годы банком управлял Айрат Зубаиров, возглавляющий ныне уфимский офис ВТБ24. После него обязанности председателя правления банка исполнял Ансаф Нигаматьянов.

Причиной отзыва лицензии АФ банка стала, как отмечал ЦБ в апреле, высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Требования кредиторов оценивались в 1,29 млрд руб., выплаты им еще не производились, отмечено в материалах АСВ. По состоянию на 1 августа, остаток денежных средств в банке составлял 595,1 млн руб. АСВ инициировало возврат дебиторской задолженности, оцениваемой в 328,9 млн руб.

Напомним, что в феврале, незадолго до отзыва лицензии, председатель правления АФ банка Чингиз Сапарбеков, представлявший интересы «Астаны-финанс», также объявлял о подозрениях в отношении «прежнего руководства» банка в выводе активов, продолжавшемся с 2008 года. Конкретных фамилий господин Сапарбеков не называл. Акционеры, по его словам, обратились с заявлением в Генпрокуратуру (см. „Ъ“ от 23 апреля).

Один из бывших сотрудников банка сообщил „Ъ“, что «правоохранительные органы опросили некоторых работников, но на этом все завершилось, информации о возбуждении какого-либо уголовного дела не было».

По словам главного редактора издательского дома «Финансы Башкортостана» Дмитрия Рудзита, «главную скрипку в АФ банке всегда играли не управляющий, а владельцы кредитной организации». «Зная это, те заявления, которые представители банка сделали накануне отзыва лицензии с намеком на огрехи в работе предыдущего управляющего, выглядели не очень логично. Среди акционеров этого банка отношения тоже были, по информации в банковских кругах, не всегда гладкие. С этим был связан и уход из банка в 2013 году такого опытного профессионала, как Айдар Зубаиров»,— отметил господин Рудзит.

Сам Айдар Зубаиров объясняет свой уход из банка тем, что он был «не согласен с политикой, проводимой собственниками».

Отметим, что в российской практике есть несколько примеров возбуждения уголовных дел в отношении владельцев и управляющих банков. В конце 2013 года полиция Москвы возбудила уголовное дело в отношении преступной группы, подозреваемой в преднамеренном банкротстве (ст. 196) «Витас-банка», лицензию которого отозвали в 2012 году. В августе текущего года суд Махачкалы приговорил к четырем годам лишения свободы бывшего исполняющего обязанности директора махачкалинского филиала «Витас-банка» Мурада Казиахмедова. Он признан виновным в хищении имущества и денег кредитной организации на сумму свыше 116 млн руб. В преднамеренном банкротстве и выводе активов «Мастер-банка» подозревается его основной владелец Борис Булочник. Лицензия банка была отозвана в ноябре 2013 года. В июле текущего года по подозрению в растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ) 10 млрд руб. «Моего банка» был арестован его бывший владелец, основатель партии «Альянс зеленых» Глеб Фетисов. На прошлой неделе суд заочно арестовал экс-президента Банка Москвы Андрея Бородина, проживающего в Великобритании, а перед этим бывшего вице-президента ОАО «Банк Москвы» Дмитрия Акулинина. Они обвиняются в присвоении и растрате (ч.4 ст. 160 УК РФ) 12,76 млрд руб. банка.

Управляющий партнер московской юридической фирмы Legal Capital Partners Дмитрий Крупышев считает перспективу возбуждения уголовного дела высокой, тем более что «в последнее время подобного рода дела перестали быть редкостью». «Другое дело, что это не означает, что по делам будет вынесен обвинительный приговор. Все зависит от квалификации следствия, изощренности подозреваемых, которые замещали активы,— отмечает эксперт.— Самое сложное для следствия — это доказать преступный умысел».