Суду вернули банковскую тайну

Свердловский областной суд отменил решение о прекращении уголовного дела в отношении сотрудницы Уральского банка Сбербанка Елены Елфимовой, которая обвинялась в мошенничестве и разглашении данных о счетах одной из компаний-клиентов банка. По версии следствия, со счетов этой фирмы были списаны более 16 млн руб., пока директор пострадавшей компании находился в колонии за вымогательство $10 млн у гендиректора «дочки» «Газпрома». Эксперты считают, что без обвинительного приговора шансы вернуть списанные деньги стремятся к нулю.

Как стало известно “Ъ-Урал”, апелляционная коллегия Свердловского облсуда отменила постановление Верх-Исетского райсуда Екатеринбурга о прекращении уголовного дела в отношении старшего контролера отдела расчетно-кассового обслуживания юридических лиц Уральского банка Сбербанка Елены Елфимовой. Она обвиняется в мошенничестве (ст.159 УК РФ) и разглашении данных, составляющих банковскую тайну (ст.183 УК РФ). В райсуде об этом просила сторона гособвинения. По данным облсуда, решение райсуда оспаривали представители потерпевшей стороны. Материалы дела направлены на новое рассмотрение в нижестоящий суд.

Расследованием дела занимались следователи УМВД Екатеринбурга. По данным следствия, Елена Елфимова работала в кредитном учреждении с 2007 года, вела расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и имела доступ к сведениям о расчетных счетах, которые составляют банковскую тайну. Как следует из материалов дела, в 2010 году она узнала о том, что на счетах компании «Роспромфинансы» лежат без движения уже несколько лет более 16,6 млн руб. По мнению следствия, она передала эти сведения третьим лицам, которые от имени руководителя компании Валерия Богачева оформили восемь поручений на перечисления средств разным компаниям. Среди получателей были фирмы «Вавилон», «Олимп», «Транзит» и даже Ново-Тихвинский женский монастырь в Екатеринбурге, куда деньги перечислялись в качестве пожертвований. Следователи посчитали, что сотрудница кредитного учреждения намеренно провела платежные поручения, не проверив, что они поданы директором (на поручениях были подписи Богачева и печати его организации).

Претензии к банку у Валерия Богачева появились в 2013 году, когда он вышел из мест лишения свободы. С 2007 года он отбывал наказание за вымогательство $10 млн у гендиректора «Уралтрансгаза» («дочка» «Газпрома») Давида Гайдта. Изначально он потребовал от банка вернуть переведенные деньги, предоставив документы, что находился в колонии с 2007 по 2013 годы. Затем подал иск в арбитражный суд, потребовав вернуть 16,6 млн руб. и еще более 4 млн руб. в качестве процентов за пользование деньгами. Как следует из материалов арбитражного суда, хотя суд и установил, что подпись господина Богачева была подделана, но вины в этом сотрудников Сбербанка не нашел, поэтому полностью отказал в иске.

По мнению экспертов, вернуть списанные средства пострадавшей компании можно только при условии обвинительного приговора. «Потерпевший вправе рассчитывать на компенсацию причиненного ему ущерба, если в суде получится доказать противоправность действий обвиняемых, поскольку в результате разглашения охраняемой законом банковской тайны, была не обеспечена ее защита со стороны кредитной организации»,— пояснил почетный адвокат РФ Ярослав Загоруйко. По его мнению, если райсуд повторно вынесет решение о прекращении уголовного дела, и оно устоит в облсуде, то потерпевшему нужно добиваться расследования дела в отношении третьих лиц, которые могут быть причастны к списанию денег.