Финансовые разведчики устроят слежку за деньгами террористов

Вчера Госдума в первом чтении приняла внесенные президентом поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", а также поправки к Кодексу об административных правонарушениях. Их главная задача — законодательно оформить в России борьбу с финансированием терроризма и усовершенствовать механизм по борьбе с отмыванием преступных доходов.

     Президентские поправки, которые устанавливают нормы, позволяющие финансовым разведчикам не только бороться с отмыванием "грязных" денег (сейчас у них есть исключительно эти полномочия), но и противодействовать финансированию терроризма, депутаты рассмотрели оперативно: 17 июня 2002 года Владимир Путин распорядился внести законопроекты в Госдуму, и уже через десять дней они благополучно преодолели первое думское чтение.
       Суть поправок такова: главным органом, ответственным за противодействие финансированию терроризма, становится Комитет по финансовому мониторингу (КФМ); обязательному контролю подлежат сделки, если хотя бы одной из сторон является лицо, в отношении которого имеются сведения об участии в террористической деятельности, а следить за деньгами террористов будут не только разведчики, но и организации, через которые эти деньги проходят, то есть банки, страховые компании и проч. В частности, "организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают осуществление операции на два дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть выполнено, в случае возникновения подозрения, что такая операция связана с финансированием терроризма". Одновременно эти организации должны передать всю информацию о подозрительной сделке в КФМ, и разведчики могут отдать распоряжение о приостановлении операции еще на пять дней.
       Кроме того, кредитные организации наделяются правом вообще отказать в открытии счета или расторгнуть банковский договор с клиентом, если у банка возникли подозрения, что дело нечисто (не важно, касается ли это отмывания преступных доходов или финансирования террористов). В соответствии с одобренными вчера поправками к Кодексу об административных правонарушениях, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вовремя не проинформирует разведчиков о подозрительной сделке, ей грозит штраф от 100 до 200 минимальных зарплат (от 10 до 20 тыс. руб.) для физических лиц и от 500 до 5 тыс. минимумов — для юридических лиц.
       Перечень организаций, обязанных сотрудничать, а проще говоря, стучать на своих клиентов в КФМ, расширяется. В него предлагается включить организации, осуществляющие куплю-продажу драгметаллов и драгкамней, изделий из них и лома таких изделий, управление инвестиционными фондами, паевыми инвестфондами и негосударственными пенсионными фондами, а также игорные заведения и организаторов лотерей.
       Кстати об играх. Согласно действующему законодательству, посетителей казино, как и их выигрыши-проигрыши, никто не контролирует. Это означает, что человек может прийти в налоговую инспекцию, задекларировать любую сумму, назвав ее выигрышем в казино, уплатить с нее 13% подоходного налога и таким образом отмыть или легализовать деньги. С вступлением поправок к закону об отмывании эта лазейка будет закрыта — за выигрышами будут следить разведчики.
       Финансовые разведчики рассчитывают также получить право запрашивать информацию о сделках, совершенных до вступления поправок в силу, если эти сделки как-то связаны с выявленными позже подозрительными операциями.
       Это предложение депутатам не понравилось. В заключении комитета Госдумы по кредитным организациям отмечается, что придавать закону обратную силу нельзя. Есть у депутатов и другое замечание: поправки нарушают Конституцию в отношении тайны связи, так как, согласно одной из поправок, для разведчиков она фактически перестает существовать.
       Представитель президента в Госдуме Александр Котенков заверил депутатов, что интересоваться личной перепиской граждан и нарушать тайну связи никто не будет, если, конечно, речь не идет о террористах.
       В результате поправки были приняты в первом чтении. Такая лояльность и поспешность депутатов объясняется не только желанием президента, но и претензиями FATF (Международной организации по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма), на последнем заседании которой (оно проходило 19-21 июня 2002 года в Париже) обсуждались меры по противодействию финансирования терроризма, принимаемые странами, входящими и не входящими в эту организацию. Более того, скоро FATF начнет формировать черный список стран, которые недостаточно борются с финансированием террористов. И Россия может попасть в этот список. По крайней мере к моменту обсуждения проблемы терроризма на сессии FATF депутаты успели лишь ратифицировать международную конвенцию "О борьбе с финансированием терроризма", одобренную Генеральной ассамблеей ООН 9 декабря 1999 года и подписанную 132 странами, и в том числе Россией.
       ГАЛИНА Ъ-ЛЯПУНОВА