Финансовые пирамиды напомнили о себе

Финансовая группа QBF назвала информацию о мошенничестве дискредитацией. В полиции же считают, что она выводила деньги клиентов в офшоры. Топ-менеджеры арестованы. Следствие усмотрело в работе инвестиционной компании признаки финансовой пирамиды. “Ъ FM”нашел пострадавших инвесторов, у них действительно возникли проблемы при попытке забрать деньги. Какие суммы они могли потерять? Об этом — Иван Корякин.

Три часа отказывался Зелимхан Мунаев открывать дверь своей квартиры на улице Николаева, что у Дома правительства. А когда силовики начали ее вскрывать, решивший сдаться бизнесмен им открыть не смог, полуразбитую дверь заклинило, пришлось доламывать.

Так был задержан соучредитель и управляющий директор финансовой группы QBF. Вместе с Мунаевым по делу проходит юрист компании Евгения Россиева. Следствие подозревает их в особо крупном мошенничестве.

Компания якобы привлекала средства граждан под видом инвестирования и выводила их в офшоры. В «доверительном управлении» QBF оказались, в том числе, и деньги собеседника “Ъ FM” Евгения: «Я клиент с 2013 года. В 2019 году я подал поручение о возврате средств. И до сих пор получил лишь около 5% от того, что мне должны. Так называемые финансовые советники обычно начинают пропадать, когда к ним обращаешься за возвратом средств».

Евгений потерял шестизначную сумму в долларах. И это, вероятно, не рекорд: QBF делала упор на состоятельных клиентов, которые, по некоторым данным, имели доступ к бюджетным средствам. Расчет был на то, что эти люди, потеряв деньги, в полицию обращаться не станут. Ведь не докажут же потом законность их происхождения.

Привлекали клиентов доходностью 20%, причем узнавали о ней инвесторы, как правило, через сарафанное радио. Некоторым из них какие-то дивиденды выплачивали, но, как полагает следствие, за счет средств последующих вкладчиков.

Некоторые на протяжении двух лет пытались вывести деньги, говорит юрист Виталий Маркелов. Он представлял интересы 16 инвесторов в споре с QBF. Конфликт удалось урегулировать до суда.

«Менеджеры пропадали, не выходили на связь, уходили на больничный, уходили в отпуск. Начались переговоры после направления этой претензии.

В течение месяца, наверное, мы достигли договоренности о графике погашения задолженности. И эта задолженность была погашена перед моими клиентами»,— объясняет Маркелов.

В QBF признали — проблемы со связью действительно были, но временные. В остальном же опубликованная информация «имеет цель причинить вред деловой репутации компании, а также — чести, достоинству и деловой репутации отдельно взятых граждан, в разное время имевших отношение к деятельности компании».

А что с этой деятельностью могло быть не так? Если верить следствию, под одной крышей работала кипрская компания и российская, которая имела лицензию ЦБ, но представляла собой ширму, ведь с ней подписывались допсоглашения, а деньги отправлялись в офшор.

Часть средств была легализована через девелоперские проекты, пишет “Ъ FM”, в том числе в подмосковном Одинцове, где местный ЖК возводит компания, учредитель которой Роман Шпаков считается бенефициаром нескольких структур под вывеской QBF. По информации издания, бизнесмен скрывается в ОАЭ. Инвестор Евгений, который рассчитывает вернуть свои деньги, надеется, что он не пропал бесследно: «Может быть, из их активов что-то выцепят, я не знаю. Романа Шпакова найдут, заберут у него квартиру в Дубае и продадут. Посмотрим, что будет. Хотелось бы надеяться на лучшее».

Общая сумма задолженности перед клиентами оценивается в 5–7 млрд руб.— столько, по крайней мере, насчитали силовики. Смогут ли инвесторы получить их? Шансов немного, говорит партнер юридической фирмы FMG Group Михаил Фаткин: «Если эти деньги есть в наличии на счетах этих организаций, шансы есть. Если те лица, в отношении которых возбуждены уголовные дела, захотят закрыть ущерб, вероятность есть.

Если они посчитают, что им выгоднее не закрывать ущерб, то деньги, конечно, возвращены не будут».

Странно, что претензии возникли только сейчас, продолжает Фаткин. Компания ведь работала давно и вполне успешно. Не исключено, что на нее оказывают давление. Но это, правда, не отменяет того, что в ее деятельности могли быть темные пятна. Что, с другой стороны, пока не доказано.