Профессионалы – розничным инвесторам

Как действовать при сильной волатильности на рынках? Что стоит делать и чего делать не стоит, чтобы сохранить сбережения? Об этом расскажет директор филиала ИК «Фридом Финанс» в Перми Игорь Ладыгин.

Всех частных инвесторов в России сейчас, безусловно, волнует вопрос о том, как действовать, чтобы защитить свои сбережения. Ниже – топ-5 рекомендаций для розничных участников фондового рынка.

1. Сохранять хладнокровие, взвешивать риски и ни в коем случае не поддаваться эмоциям.

В настоящий момент Банк России держит ситуацию под контролем и активно защищает интересы инвесторов. Одной из таких мер стали биржевые каникулы. Этот шаг позволит снизить волатильность котировок. Кроме того, была ограничена возможность для нерезидентов продавать ценные бумаги, что поможет снизить давление на локальный рынок.

Российские органы власти также стараются удержать рубль от обесценения. В частности, компании-экспортеры теперь будут обязаны продавать значительную часть своей валютной выручки. То есть они реализуют свои товары (нефть, пшеницу, металлы и другие) на внешних рынках за доллары или евро, а затем обязаны не менее 80% полученной валюты продать на российском рынке. Чем больше долларов или евро в России, тем ниже давление на рубль и значения пар USD/RUB и EUR/RUB.

Повышение ключевой ставки до 20% также позволит стабилизировать курс национальной валюты. Дело в том, что ставки по кредитам всегда устанавливаются выше уровня ключевой. Как следствие, теперь брать кредиты в рублях для того, чтобы купить доллары или евро, стало слишком дорого.

2. Защищать сбережения за счет инвестиций в американские долевые бумаги.

Лучшие вложения сейчас – это валютные активы. Самое главное – правильно их защитить, переведя бумаги в иностранные депозитарии. Реакция внешних площадок на последние события была умеренной, наибольшую устойчивость продемонстрировал американский фондовый рынок. По данным Business Insider, аналитики крупнейших инвестбанков, включая JPMorgan и Goldman Sachs, убеждены, что обострение геополитической напряженности не окажет значительного влияния на глобальную экономику и «бычий» тренд вскоре возобновится.

Самое разумное сейчас – приобретать акции американских голубых фишек либо бумаги перспективных компаний, которые даже могут стать бенефициарами текущей ситуации. К последним можно отнести CROWDSTRIKE (CRWD) – поставщика продуктов для кибербезопасности на базе искусственного интеллекта. Компания занимает лидерские позиции на многомиллиардном рынке кибербезопасности, а усиление геополитической напряженности может обусловить повышение спроса на эти услуги.

Вложиться сразу в 33 компании из перспективных отраслей можно, приобретя всего один пай ИПИФа «Индустрии будущего». Фонд торгуется на Мосбирже в рублях и на СПБ Бирже в долларах. В его состав входят такие крупнейшие фишки, как T-Mobile, Amazon, Ford, Meta, Microsoft и другие. Кстати, бумага CRWD также включена в корзину ИПИФа. Стоимость пая составляет около $430.

3. Выбирать брокера из числа топ-10 на Мосбирже, но удовлетворяющего особым условиям.

Во-первых, ваш брокер не должен быть связан с банками, подпавшими под внешние ограничения. Во-вторых, эти инвесткомпании должны иметь доступ на американский рынок. В-третьих, их инфраструктура должна быть выстроена таким образом, чтобы ценные бумаги клиентов находились в зарубежных депозитариях.

В частности, международный холдинг Freedom Holdings Corp. и его дочерние компании (ИК «Фридом Финанс» и одноименный банк) продолжают работать в штатном режиме, предоставляя и брокерские, и банковские услуги клиентам в полном объеме, включая валютные операции. Инвесткомпания принимает без комиссии ценные бумаги от других брокеров, а надежная инфраструктура обеспечивает клиентам беспрерывность расчетов и отсутствие внешних ограничений.

4. Держать российские активы, если они уже есть в портфеле, но докупать с осторожностью.

Если в вашем портфеле уже есть отечественные акции с хорошим фундаментальным потенциалом, то продавать на просадке их не стоит. Однако нужно быть готовым к тому, что держать эти бумаги придется два-три года, поскольку пока неясно, сколько времени займет восстановление российского рынка.

5. НЕ продавать акции, переводя средства в кэш и размещая деньги в крупных банках.

Ценные бумаги сейчас – более надежные инструменты для защиты сбережений и даже более ликвидные, чем деньги. Инфляция продолжает разгоняться, а после значительных эмиссий 2020–2021 годов ликвидности в мире гораздо больше, чем активов, которые можно купить. Американский фондовый рынок стабилен, и долгосрочный тренд – «бычий». Это значит, что долевые бумаги не могут внезапно обесцениться.

Кроме того, текущая ситуация показала, что в отношении крупнейших российских банков могут быть введены нерыночные ограничения, что, в свою очередь, затруднит вкладчикам доступ к их средствам. Конечно, ставки по депозитам сейчас увеличились. Однако банки вряд ли смогут поддерживать их на высоком уровне длительное время, поскольку спрос на кредиты во втором квартале сильно снизится и у банков просто может не хватить ресурсов, чтобы сохранять значительные ставки по вкладам.

Хорошим вложением наличных средств может стать покупка казахстанских облигаций «Фридом Финанс», номинированных в долларах, или приобретение паев ETF FXKZ, в корзину которого входят бумаги крупнейших эмитентов Казахстана. Кстати, этот фонд торгуется на Казахстанской фондовой бирже, которая работает в штатном режиме.

Получить индивидуальную инвестиционную консультацию вы можете, обратившись в пермский офис ИК «Фридом Финанс», расположенный по адресу: ул. Екатерининская, д. 120.

Тел.: +7 (342) 255-46-65
E-mail: perm@ffin.ru.

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия №045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток – Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21-000-1-00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Тел./факс: 8 (495) 191-83-21.

ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего» – правила доверительного управления Фондом зарегистрированы 6.08.2019 за №3802.