Банки на бочку

Банки на бочку

       Ближайшие месяцы российским банкирам придется провести за изучением зарубежного права — именно в западных судах будет решаться судьба многих наших банков, ведь большинство неисполненных ими сделок с иностранцами регулируется британским и американским законодательством. Первыми в очереди стоят ОНЭКСИМбанк, Инкомбанк и СБС-АГРО. Судьбу их счетов в ближайшие дни решит Верховный суд Великобритании.

       Сообщение о том, что по иску банка Lehman Brothers лондонский суд наложил арест на счета ОНЭКСИМа, Инкомбанка и СБС-АГРО, прозвучало как гром среди ясного неба. Всего за три дня до этого министр финансов Михаил Задорнов заявил, что для разговоров об аресте счетов наших банков за рубежом нет оснований. К этому времени ЦБ и Минфин начали переговоры с иностранными кредиторами российских банков и, казалось, были близки к взаимопониманию. Неразберихи добавил и сам Lehman Brothers — за день до официального объявления об аресте его сотрудники опровергали слухи о подаче ими иска.
       Впрочем, известие о замораживании счетов российских банков удивительно не только этим. В суд обратился банк, входящий в новый Лондонский клуб кредиторов. Члены клуба ведут активные переговоры с российским правительством об условиях реструктуризации ГКО, и апелляция одного из них к суду могла осложнить эти переговоры. Это означало бы, что Lehman Brothers счел предложения России малоперспективными.
       Хотя, возможно, дело лишь в том, что Lehman Brothers было куда проще найти у наших банков достаточные средства для обеспечения иска, чем вести переговоры. Ведь счета российских банков находились у него же. Lehman заморозил $87 млн на счете Инкомбанка, $26 млн — ОНЭКСИМа. Неясной пока остается лишь судьба счетов СБС-АГРО — в отличие от двух первых банков он, судя по всему, не держал денег в Lehman Brothers.
       Как бы то ни было, британский банк обвинил ОНЭКСИМбанк и Инкомбанк в неисполнении ими форвардных контрактов на поставку валюты, а СБС-АГРО — еще и в нарушении обязательств по сделкам РЕПО. Пока счета этих банков лишь заморожены до окончательного решения Верховного суда Великобритании. Оно должно стать известно в ближайшие дни. Однако почти нет сомнений, что оно будет не в пользу наших банков. Дело в том, что договоры российских банков с Lehman Brothers заключены в соответствии с британским законодательством. А иски в случае неисполнения подобных договоров английский суд обычно удовлетворяет. Во всяком случае, большинство опрошенных нами экспертов из западных финансовых компаний и банков (Salomon Brothers, Merrill Lynch, Morgan Stanley и др.) полагают, что действия Lehman правомерны, и считают правильным решение Верховного суда Великобритании о замораживании счетов. В случае выигрыша британский банк имеет шанс получить даже больше, чем ему должны российские банки. Так, Инкомбанк, задолжавший ему, по некоторым сведениям, $60 млн, может с учетом штрафов лишиться всех денег, имеющихся у него на счете.
       
Под домашним арестом
       Российские банки выразили недоумение в связи с арестом своих счетов, заявив, что удивлены некорректным поведением Lehman Brothers. Но дальше повели себя по-разному.
       Официальные представители Инкомбанка заявили, что Lehman Brothers "пытается с помощью силовых методов опередить других кредиторов". И призвали контрагентов к переговорам, сообщив, что правительство России намерено обсудить проблему задолженности банков по форвардам на международном уровне.
       СБС-АГРО был еще более сдержан — просто высказал удивление действиями Lehman Brothers. Дело в том, что СБС-АГРО, по словам руководителя его пресс-службы Эдуарда Краснянского, не имел средств в британских банках. И хотя банк действительно имеет долги порядка $15 млн, ему неясно, "что там пытается арестовывать Lehman Brothers".
       А вот ОНЭКСИМбанк напомнил, что и Lehman Brothers ему должен. И заявил, что подал в Московский арбитражный суд иск к Lehman Brothers — за неисполнение британским банком обязательств. Сумму задолженности и причины ее возникновения российский банк, разумеется, не уточнил. Тем не менее, по сведениям Ъ, иск ОНЭКСИМа довольно забавен — он подал в суд на Lehman Brothers по той же форвардной сделке, обвинив британский банк... в непоставке рублей. Принимая во внимание, что исполнение этой сделки принесло бы российскому банку серьезные потери, такой иск носит скорее рекламный характер. Ведь если оба иска будут удовлетворены, банки фактически лишь выполнят сделку, по которой ОНЭКСИМбанк понесет потери. Как бы то ни было, в обеспечение иска ОНЭКСИМ заморозил ГКО на счетах ДЕПО, открытых для Lehman Brothers в России. Поскольку ГКО и так заморожены правительством, серьезных потерь Lehman Brothers не понес.
       В общем, ответные действия российских банков выглядят не очень убедительными. И ни один из них до сих пор не сделал главного — не отправил в Великобританию официально оформленный протест по поводу решения суда. По мнению экспертов, это может лишить их шансов на пересмотр дела.
       
Был бы прецедент, а счета найдутся
       История эта может кончиться печально. И не только для трех перечисленных, но и для всех российских банков. Еще раз подчеркнем: большинство неисполненных договоров с западными партнерами (форварды, РЕПО и пр.) заключалось российскими банками в соответствии с британским либо американским законодательством. А англо-саксонское право, как известно, является прецедентным. Так что положительное для Lehman Brothers решение суда приведет к тому, что в дальнейшем подобные решения будут приниматься автоматически.
       А теперь немного статистики. Форвардные контракты с российскими банками западные банки заключали под планируемую ими рублевую прибыль от ГКО. Соответственно, их сумма должна быть сопоставима с их вложениями в российские госбумаги. По оценкам рейтингового агентства Fitch IBCA, они составляют $40-50 млрд. Значит, примерно столько должны наши банки по форвардам. А ведь были еще сделки РЕПО и кредиты. Словом, исполнить такие обязательства большинство российских банков сейчас просто не в состоянии. После падения рубля и замораживания госбумаг не то что капитала — активов всей банковской системы России не хватит, чтобы полностью расплатиться по долгам. В лучшем случае западные банки могут рассчитывать на рассрочку выплат на долгие годы с частичным списанием долга. Вот почему их могут заинтересовать средства на зарубежных счетах российских банков. Конечно, эти суммы не могут покрыть долги — они заметно меньше, порядка $5 млрд,— но зато вполне реальны. Так что если маневр Lehman Brothers удастся, западные банки могут рассудить, что лучше гарантированно получить хоть что-нибудь. Ну а оставшиеся долги продолжать требовать десятилетиями.
       К тому же последние планы российского правительства помимо всего прочего предусматривают серьезное ограничение возможностей российских банков по открытию корсчетов в банках-нерезидентах. Это может стимулировать процесс подачи исков западными банками. Ведь если их менеджеры упустят такую возможность возмещения потерь, акционеры им этого не простят.
       Однако самое любопытное, что подача таких исков может оказаться на руку новому российскому правительству. Дело в том, что западные банки в обеспечение исков будут стараться арестовать не только легальные, но и полулегальные и даже нелегальные зарубежные активы российских банков. Для их поиска будут наниматься международные сыскные агентства, которые работают эффективнее российской налоговой полиции. В результате может обнаружиться капитал и имущество, стоимость которого перекроет все долги российских банков иностранцам. Тогда оставшуюся часть вернут России.
       
ГЛЕБ БАРАНОВ, ИЛЬЯ ПЛАКСИН
       
-------------------------------------------------------
       ОЦЕНИВ ПЕРСПЕКТИВЫ ВОЗВРАЩЕНИЯ ДОЛГОВ, LEHMAN BROTHERS НАЛОЖИЛ ЛАПУ НА ТО, ЧТО БЫЛО ПОД РУКОЙ,— НА СЧЕТА, ОТКРЫТЫЕ У НЕГО РОССИЙСКИМИ БАНКАМИ
       ЕСЛИ ПРИМЕРУ LEHMAN BROTHERS ПОСЛЕДУЮТ ДРУГИЕ ЗАПАДНЫЕ БАНКИ, БАНКИ РОССИЙСКИЕ МОГУТ ЛИШИТЬСЯ НЕ ТОЛЬКО ЛЕГАЛЬНЫХ, НО И ПОЛУЛЕГАЛЬНЫХ ЗАРУБЕЖНЫХ АКТИВОВ. ЧАСТЬ ИХ ВЕРНЕТСЯ В РОССИЮ
-------------------------------------------------------
       
Господин обвинитель
       
А в Сити все спокойно
       Ситуацию вокруг ареста зарубежных счетов российских банков корреспонденту Ъ Илье Плаксину прокомментировал пресс-секретарь банка Lehman Brothers Джон Гадфри.
       
       — Сейчас в московских финансовых кругах ходят самые разные слухи о замораживании счетов ОНЭКСИМбанка и Инкомбанка в банке Lehman Brothers. Что на самом деле произошло?
       — Да, Lehman Brothers действительно заморозил счета русских банков. Это стало возможно после решения Лондонского королевского суда, куда мы подали соответствующий иск. Но что бы ни говорили об этом в Москве, мы ничего не конфисковывали — деньги до сих пор принадлежат этим банкам. Суд запретил лишь перемещение средств. Активы на арестованных счетах — гарантия того, что российские банки исполнят свои форвардные обязательства. И нам непонятно, почему в Москве вокруг этой истории было поднято столько шума — в Лондоне все к этому относятся весьма спокойно. Более того, ни Инкомбанк, ни ОНЭКСИМбанк еще не прислали нам письменного протеста, косвенно выражая тем самым согласие с решением суда.
       — Пытались ли вы разрешить проблему неисполнения форвардов российскими банками путем переговоров?
       — Естественно, руководство банка Lehman Brothers предприняло несколько попыток разрешить возникший конфликт мирным путем. К сожалению, переговоры не дали результатов. Из-за этого и из опасений потерять все мы обратились в суд с прошением заморозить активы на счетах российских банков.
       — Вы сказали, что банки пока никак не отреагировали на замораживание счетов. Чем им грозит такое молчание?
       — В принципе ничем. Это их право — не реагировать на такое решение. Но молчание чревато тем, что по закону банки в дальнейшем уже не смогут опротестовать решение суда. Ведь никакого официального заявления о несогласии от них не последовало. О недовольстве русских банков мы узнали из пресс-релиза, хотя уже на следующий день после решения суда поставили их в известность о замораживании счетов. Но, как я слышал, они утверждают, что это сделано не было.
       — Что за средства находились на арестованных счетах Инкомбанка и ОНЭКСИМбанка, и о каких суммах идет речь?
       — Про то, чьи это средства, мы ничего не знаем. Ответ могут дать только Инкомбанк и ОНЭКСИМбанк. Что же касается суммы, находящейся на счетах, то это закрытая информация, строго охраняемая британским законом "О банковской тайне".
       — Как и где будет происходить дальнейшее выяснение отношений между сторонами?
       — Форвардные контракты между российскими и английскими банками заключались по английскому праву, поэтому все спорные вопросы может решать только Верховный суд Великобритании.
       — О каком взыскании с банков может идти речь?
       — Все будет зависеть от решения судьи. Скорее всего, на банки будет наложено материальное взыскание. И после выплаты компенсации счета российских банков будут разморожены.
       — Как известно, ОНЭКСИМбанк и Инкомбанк предпринимают ответные действия. В частности, были заморожены счета ДЕПО Lehman Brothers в депозитарии ОНЭКСИМбанка...
       — Мы об этом не слышали. Вернее, слышали, но никакого официального заявления со стороны ОНЭКСИМбанка сделано не было. Поэтому комментировать эти действия я не могу.