«Кругозор» расширился до уголовного дела

Главное управление МВД по УрФО возбудило уголовное дело по факту получения руководством сургутской турфирмы «Кругозор» займов на документы своих клиентов. По данным следствия, отправляя людей за границу, на их паспорта и справки о доходах они оформляли потребительские кредиты в московском OTP-Bank (ранее — ОАО «Инвестсбербанк»). Эксперты считают, что это могло произойти в случае отклонения банка от собственной технологии выдачи кредитов.

Вчера управление Генпрокуратуры в УрФО сообщило о возбуждении уголовного дела по фактам мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ) в отношении ООО «Туристическое агентство „Кругозор“», находящегося в Сургуте (ХМАО). Как следует из материалов дела, в 2007 году директор турфирмы «Кругозор» Татьяна Горбенко заключила 13 договоров на заграничные туры, по которым клиенты были отправлены за рубеж. Однако, как выяснили следователи, по документам отдыхающих в московском ОАО «Инвестсбербанк» (реорганизован в феврале 2008 года в OTP-Bank) были выданы потребительские кредиты на общую сумму более 1 млн рублей.

ООО «Туристическое агентство “Кругозор”» было зарегистрировано в 2003 году. Учредители, по данным системы СПАРК, физические лица. Основные направления деятельности: Кипр, Тунис, ОАЭ, Италия, Франция, Чехия, Германия. Автобусные туры по Европе, круизы на теплоходе по рекам и морям. Туры по России: отдых, лечение. Образовательные программы. Детский и молодежный отдых. Оформление загранпаспортов в МИДе, шенгенских и американских виз.

В управлении МВД по УрФО вчера от комментариев отказались, отметив лишь, что пока никому обвинение еще не предъявлено. Связаться с представителями турфирмы «Кругозор» не удалось — их телефоны не отвечали. Как рассказали другие арендаторы здания, где она была расположена, ее офис закрыт уже несколько дней. В OTP-Bank вчера также не смогли прокомментировать расследование данного уголовного дела. «Все данные о заемщиках являются тайной, и политика банка не позволяет нам комментировать эту ситуацию. Мы надеемся, что правоохранительные органы во всем разберутся», — отметил начальник отдела по связям с общественностью банка Максим Духинов.

Как отметили местные участники туристического рынка, подобная схема действительно возможна, так как в небольших городах есть своя специфика работы с клиентами. «Для оформления виз специалисты турфирм берут у клиентов оригиналы обоих паспортов, справки о доходах, состоянии валютного счета и отправляют все это в Москву, где партнеры в течение нескольких дней оформляют визы», — рассказала директор туристической фирмы «Адриа ТУР» Лариса Павлушина. Эксперты говорят, что несколько дней вполне достаточно для получения кредита. «Вот только не понятно, как мошенникам удалось получить кредиты, ведь эта процедура подразумевает личное присутствие заемщика, обязательно с паспортом», — рассказала директор ООО «Юридическая контора „Юрико“» Елена Завьялова. По мнению начальника управления продаж департамента розничного бизнеса банка «Северная казна» Антона Лаптева, вполне возможно, что банк сам нарушил собственную технологию выдачи кредитов и не провел обязательной идентификации заемщика, что и привело к сложившейся ситуации. Эксперты отмечают, что застраховаться от подобной ситуации сложно. «Защитить себя от утечки паспортных данных проблематично, поскольку мы часто предоставляем данные в различные организации, утечка информации возможна на любом уровне. Тут нужно более пристально работать самим сотрудникам банка — точно убедиться, что данный человек и есть заемщик», — заключила учредитель ООО «Холдинговая Компания „Альфа-Право“» Елена Романова.

Игорь Лесовских, Анна Моторина