Швейцарские банки смогут сотрудничать с властями США

В среду правительство Швейцарии разрешило банкам сотрудничать с властями США и передавать им некоторую информацию о своих клиентах. Ранее швейцарский парламент отклонил подобный законопроект. То, что это решение принято не парламентом, а правительством, несколько усложнит процедуру и наложит некоторые ограничения.

Швейцарское правительство приняло так называемый план B, позволяющий банкам передавать информацию о своих зарубежных клиентах другим странам. В последнее время участились обвинения со стороны американских властей в том, что швейцарские банки помогают гражданам США уходить от налогов. Сейчас властями США ведется расследование в отношении нескольких швейцарских банков, в том числе Credit Suisse, Julius Baer, швейцарского подразделения HSBC и кантональных банков Базеля и Цюриха. В январе старейший швейцарский банк Wegelin был признан виновным в пособничестве американским налоговым уклонистам, уплатил штраф $58 млн и объявил, что вынужден закрыться. При этом в случае готовности банков сотрудничать и предоставлять информацию о своих американских клиентах США предложили швейцарским банкам принять участие в «программе банковской амнистии».

Законопроект, разрешающий швейцарским банкам передавать информацию о своих зарубежных клиентах другим странам, был предложен правительством Швейцарии в мае с тем, чтобы банкам, согласившимся участвовать в программе, не пришлось нарушать швейцарское законодательство о банковской тайне. Две недели назад нижняя палата швейцарского парламента во втором чтении отклонила законопроект. Парламентарии заявили, что заниматься решением подобных вопросов должно правительство страны.

Согласно нынешнему плану, каждый банк будет самостоятельно получать разрешение на передачу информации. «Вероятно, поступит огромное количество запросов на получение разрешения. Хотя не все будет разрешено передавать, мы надеемся, что в целом программа будет введена в действие»,— заявила на пресс-конференции министр финансов Швейцарии Эвелин Видмер-Шлумпф. Банки получат возможность сообщать информацию о закрытии или открытии счетов, о том, куда переводились средства, о третьих лицах, связанных с американскими клиентами, о сотрудниках швейцарских банков, работающих с американскими клиентами и т. п. При этом в любом случае банки не получат права передавать властям США имена самих клиентов. По мнению профессора экономического права Бернского университета Петера Кунца, это ограничение вряд ли остановит банки: «Если появится угроза их существованию, банки, конечно, задумаются о том, чтобы нарушить швейцарское законодательство».

То, что решение в итоге принято не парламентом, а правительством накладывает еще одно ограничение. Перед тем как передать американским властям информацию о сотрудниках или третьих лицах, замешанных в дела об уходе от налогов, банки должны будут информировать об этом самих сотрудников. Сотрудники, имена которых банк собирается передать, получат возможность обжаловать это в суде. Юрист Дуглас Хорнунг заявил: «Государство должно быть острожным с тем, какие данные банкам будет разрешено передавать американским властям». В конце июня господин Хорнунг представлял в швейцарском суде интересы бывшего сотрудника банка Credit Suisse. Тогда женевский суд по гражданским делам запретил банку передавать данные сотрудника третьим лицам. При этом США заявили, что, если швейцарский суд заблокирует возможность банков передавать данные, США оставляют за собой право расторгнуть соглашение. Тем самым любое решение суда может угрожать достигнутому соглашению.