Преступления в кредитно-финансовой сфере: угроза экономическим интересам России

6 (27) - 2008

УГРОЗЫ И БЕЗОПАСНОСТЬ

преступления

в кредитно-финансовой сфере: угроза экономическим

интересам россии

15 мая в Министерстве внутренних дел России состоялась пресс-конференция Департамента экономической безопасности МВД России на тему: «Пресечение преступлений в кредитно-финансовой сфере» с участием заместителя начальника ДЭБ МВД России, полковника милиции Владимира ЛУКЬЯНОВА, начальника ОРБ №№ 7 ДЭБ МВД России, подполковника милиции Владимира СКВОРЦОВА, заместителя начальника ОРБ № 7 ДЭБ МВД России подполковника милиции Дениса СУГРОБОВА и начальника информационно-аналитического управления ДЭБ МВД России, полковника милиции Алексея ШИШКО.

В 2008 г. подразделения экономической безопасности МВД России существенно активизировали свою работу по пресечению преступлений в кредитно-финансовой сфере. И это закономерно: на сегодняшний день правонарушения в сфере финансовой и банковской деятельности представляют серьезную угрозу экономическим интересам всего общества. Анализ обстановки, складывающейся в сфере кредитно-финансовых отношений, свидетельствует о неослабевающем внимании криминалитета к институтам финансового посредничества. «Грязные деньги» нарушают общепризнанные нормы экономической деятельности, принципы рыночной экономики, способствуют криминализации хозяйственной деятельности, являются питательной средой для организованной преступности, в том числе терроризма.

В результате проведенных в прошлом году органами внутренних дел мероприятий было выявлено 74 тыс. преступлений в кредитно-финансовой сфере. Сумма установленного ущерба, нанесенного государству и собственникам, превысила 31 млрд руб. Подразделениями экономической безопасности МВД России установлено более 150 организаций и физических лиц, оказывающих вышеназванные услуги, которые взяты в оперативную обработку. Выявлено свыше 22,5 тыс. фиктивных фирм, которые были

задействованы в схемах вывода денежных средств за рубеж, незаконного обналичивания и использовались в схемах по уклонению от уплаты налогов.

В современных условиях легализация преступных доходов, как правило, является многоэтапным преступлением и включает систему многочисленных финансовых, а также иных операций, призванных скрыть первоначальный источник получения средств, в том числе посредством их перевода из одной страны в другую с использованием фиктивных контрактов. Каждое последующее перемещение денежных средств как внутри страны, так и за ее пределами, удаляет их от первоначального преступного источника приобретения, что делает работу по выявлению отмываемых денег в финансово-экономической системе государства, смешиваемых на завершающем этапе легализации с законным капиталом, крайне затруднительной.

Ярким примером проводимой в этом направлении работы является возбуждение по материалам ДЭБ МВД России уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество) в отношении руководителей одной из коммерческих структур. Установлено, что данная организация занималась регистрацией фирм-однодневок. В ходе обыска сотрудниками ДЭБ МВД России были изъяты оригиналы устав-но-правовых документов, налоговая отчетность и печати свыше 2100 организаций, предположительно обладающих признаками фиктивности, а также сведения о клиентах-заказчиках. Руководитель и сотрудники организации, занимавшейся регистрацией подобных «однодневок», не смогли пояснить оперативникам причины нахождения в офисе документов и печатей такого количества организаций. В настоящее время проводится отработка организаций, использующих реквизиты фиктивных фирм в целях уклонения от уплаты налогов, легализации денежных средств, полученных преступным путем, и других противоправных действий.

Еще одним примером борьбы с незаконными операциями по обналичиванию денежных

- 61

средств, полученных преступным путем, а также вывозу денежных средств за рубеж может служить реализация ДЭБ МВД России оперативной информации в отношении московского филиала одного из коммерческих банков. В указанной организации действовала целая преступная группа, которая осуществляла незаконные банковские операции, используя для этого электронные и бумажные носители информации, поддельные платежные и другие документы, печати различных фиктивных (зарегистрированных по утерянным документам или на подставных лиц) обществ. Мошенникам удалось разработать и воплотить в жизнь финансовую схему, согласно которой от клиентов ряда кредитных организаций денежные средства поступали на предоставленные преступной группой расчетные счета фирм-однодневок, а впоследствии они направлялись на счета фирм-нерезидентов-клиентов коммерческих банков Украины, Грузии и Киргизии. Проводимые коммерческие операции совершались по фиктивным контрактам с целью оплаты так называемого «серого» импорта, а также отмывания доходов, полученных преступным путем. В ходе обыска в помещении московского филиала банка оперативниками были обнаружены предметы и документы, изобличающие незаконную деятельность преступной группы. Был наложен арест на денежные средства в сумме более 682 млн руб., находящиеся на корреспондентском счете и подготовленные для вывода их за рубеж через фирмы-однодневки. Сумма выведенных через указанный банк за рубеж денежных средств только за февраль 2008 г. составила свыше 10 млрд руб.

За три месяца 2008 г. правоохранительными органами уже выявлено свыше 2 тыс. преступлений, предусмотренных ст. 174, 174—1 УК РФ. Используя новые формы и методы легализации денежных средств, добытых преступным путем, криминальные структуры перенесли центр своего внимания на вторую по насыщенности финансовыми потоками сферу бизнеса — страхование. Развитие страхового рынка — одно из важнейших условий становления эффективной отечественной экономики. Деструктивным фактором, препятствующим развитию данного направления, является криминал.

Одним из ярких примеров может служить возбуждение следственными органами уголовного дела по материалам ДЭБ МВД России по ч. 2 ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) в отношении одной их столичных страховых компаний. Установлено, что руководство организации

62 -

осуществляло страховую деятельность без необходимой лицензии. Денежные средства, поступавшие на расчетный счет данной компании, впоследствии переводились на счета зарубежной страховой компании в банке-нерезиденте, в качестве перестраховочной премии. Для придания легального вида своей деятельности злоумышленники стали использовать организации, которые в силу особенностей российского законодательства находятся вне сферы действенного контроля со стороны фискальных и иных надзорных и контролирующих органов — некоммерческие партнерства, общественные фонды. Это, по сути, одна из разновидностей преступных схем, которую злоумышленники стали использовать в своих корыстных целях.

Так, в прошлом году сотрудникам ДЭБ МВД России при участии специалистов Росфинмонито-ринга удалось предотвратить хищение значительных денежных сумм, принадлежащих одной общественной профсоюзной организации. В результате оперативно-розыскных мероприятий оперативниками был задержан председатель Фонда содействия занятости и охраны труда «Столица», которому было предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата денежных средств). Установлено, что профсоюзному фонду с 2005 по 2006 г. удалось провести 4 тыс. подобных финансовых операций и успешно обналичить более 20 млрд руб. Схема работы профсоюзного фонда заключалась в том, что деньги, которые поступали от фирм-однодневок под видом «материальной помощи членам профсоюза», переводились на счета физических лиц, а затем получались в отделениях банков наличными. По информации Росфинмо-ниторинга, профсоюзный фонд действовал в 53 субъектах Российской Федерации, на счета которых общественная организация регулярно перечисляла денежные средства в сумме от 700 тыс. до 40 млн руб. Опрошенные в качестве свидетелей получатели платежей показали, что они не знают о существовании профсоюза и никогда не обращались в него за оказанием материальной помощи. А счета в банках были открыты ими по предложению незнакомых лиц за денежное вознаграждение с одновременной выдачей доверенностей на имя третьих лиц на право пользования счетом.

Заместитель начальника ДЭБ особо отметил, что в сферу деятельности Департамента экономической безопасности МВД России по декриминализации кредитно-финансовой системы входит и борьба с фальшивомонетничеством. В прошлом году подразделениями экономической безопасности МВД России были разоблачены 42 организован-

6 (27) - 2008

Угрозы и безопасность

ные преступные группы фальшивомонетчиков, выявлено более 34 тыс. преступлений, которые квалифицируются по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ (изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг). В структуре выявленных фактов фальшивомонетничества превалируют поддельные денежные знаки Банка России. По ним возбуждено более 77 % от общего числа уголовных дел указанной категории. На долю долларов США приходится 21,8 %, евро — 0,8 %.

Владимир Лукьянов привел несколько примеров. Так, сотрудники ДЭБ выявили канал поставки поддельных долларов США из-за рубежа. Оперативники получили информацию, что фальшивки поступили в Санкт-Петербург и сбывались через студентов высших учебных заведений за треть суммы от их номинальной стоимости. Было принято решение получить одну из поддельных купюр в целях ее идентификации и установления, что сбываемые доллары принадлежат именно к интересующей сотрудников ДЭБ МВД России партии фальшивых денег. В поле зрения оперативников попал один из сбытчиков — нигде не работающий житель города на Неве. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий в отношении подозреваемого такая купюра попала в руки оперативников. Для проведения более тщательной экспертизы полученная банкнота была отправлена представителям Секретной службы министерства финансов США. Ответ специалистов: купюра — это фальшивка высокого качества и выполнена на профессиональном оборудовании. Отдельным пунктом было указано, что изготовлена она не на территории России. Получив официальный ответ, сотрудники ДЭБ МВД России задержали подозреваемого в сбыте аналогичных фальшивых долларов. При нем было обнаружено и изъято 49 поддельных купюр номиналом сто долларов США каждая. По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ (изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг). В ходе следствия гражданину было предъявлено обвинение по 40 фактам сбыта поддельных денег.

Поддельные деньги на общую сумму свыше 100 млн руб. были изъяты в ходе оперативно-розыскных мероприятий сотрудниками УБЭП МВД Республики Башкортостан. В одном из районов г. Уфы в филиале одного из коммерческих банков в трех автоматических кассах по приему кредитных платежей оперативники изъяли 250 фальшивых 500-рублевых купюр на сумму 125 тыс. руб. Затем в ходе оперативно-розыскных мероприятий, сотрудниками Управления по борьбе с экономи-

ческими преступлениями МВД Башкирии был задержан директор одной из компаний, которая внесла указанную сумму в банк. В квартире подозреваемой провели обыск, в ходе которого было обнаружено 200 тыс. поддельных 500-рублевых купюр и 600 100-рублевых купюр на общую сумму 100,6 млн, а также компьютерная множительная техника, другое высокоточное оборудование, бланки паспортов граждан РФ, трудовых книжек и кредитных платежных карт. В отношении подозреваемой возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 186 УК РФ (изготовление либо сбыт поддельных денег или ценных бумаг).

Кроме того, сотрудниками ДЭБ МВД России выявляются, пресекаются преступления, связанные с инвестиционным рынком. В частности, речь идет о недобросовестных компаниях — так называемых финансовых пирамидах. Практика показывает, что финансовые пирамиды появляются там, где можно привлечь клиентов обещаниями дешево получить какие-либо значимые материальные ценности или услуги. В этих целях, например, предлагается заключение договоров по приобретению дорогостоящих товаров народного потребления (автомобилей, бытовой техники) и жилья по низким ценам на условиях предоплаты с отсрочкой получения. Или осуществляется деятельность по привлечению денежных средств, брокерскому обслуживанию и доверительному управлению денежными средствами вкладчиков, при этом предлагаются проценты по вкладам, в несколько раз превышающие размеры банковских ставок рефинансирования.

Владимир Лукьянов рассказал о том, что сотрудниками ДЭБ МВД России пресечена деятельность преступной группы, члены которой под видом занятия предпринимательской деятельностью организовали финансовую пирамиду с филиалами более чем в 38 регионах России (в Тюменской, Ростовской, Ульяновской, Саратовской, Тульской, Владимирской и других областях). На основании выданных лицензий мошенники осуществляли деятельность по привлечению финансовых средств, брокерскому обслуживанию и доверительному управлению денежными средствами вкладчиков. При этом заявлялось, что доходность по вкладам будет составлять до 90 % годовых. В связи с нарушениями действующего законодательства указанные лицензии приказом ФСФР России были аннулированы, деятельность организации прекращена. Сумма ущерба, причиненного 245 тыс. вкладчикам, составила более 360 млн руб. По данному факту

- 63

следственными органами было возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Только за три месяца текущего года подразделениями БЭП МВД России в кредитно-финансовой системе выявлено свыше 26 тыс. преступлений, по 12 тыс. уголовных дел закончены расследованием, свыше 11 тыс. уголовных дел направлены в суд.

В завершение пресс-конференции, обращаясь к журналистам, Владимир Лукьянов сказал: «Мы должны учитывать, что наш реальный противник тоже совершенствует свою деятельность. Поэтому, говоря о декриминализации кредитно-финансовой системы, мы с вами должны понять одно, что это — наша совместная работа». Он подчеркнул, что на повышение активности и результативности мероприятий, проводимых в данной сфере, будут направлены усилия и впредь.

МВДинформ

БЮДЖЕТНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Постатейный научно-практический комментарий коллектива ученых Центра исследования финансовых проблем Финансовой академии при Правительстве РФ под руководством и общей редакцией доктора экономических наук, профессора, заслуженного деятеля науки РФ В.М.Родионовой

Желающим приобрести сборник следует перечислить за один экземпляр 320 рублей

(включая НДС и оплату за пересылку) по реквизитам: 125993, г. Москва, ЗАО «Библиотечка РГ», ИНН 7721017444, КПП 772101001, р/с 40702810200000002764 в ОАО АКБ «ЛЕСБАНК», г. Москва, к/с 30101810500000000694, БИК 044579694, код ОКОНХ 87100, код ОКПО 36557391. В платежном поручении обязательно укажите ваш точный обратный адрес с индексом и название заказываемого сборника: «Бюджетный кодекс РФ».

Москвичи и гости столицы могут приобрести названное издание непосредственно в редакции по адресу: Москва, ул. Правды, 24 (м. «Савеловская») по цене 280 рублей. Контактные телефоны редакции: 8-499-257-40-31, 8-499-257-52-47 (тел.-факс). Предварительную заявку можно осуществить по электронному адресу: bibliotechka@rg.ru Оптовым покупателям предоставляются значительные скидки.