Инвестиции в будущее

17 декабря состоялось XXVI заседание закрытого делового клуба RRCC. Представителям бизнес-сообщества, посетившим мероприятие, эксперты ВТБ Private Banking рассказали о классических и альтернативных способах инвестирования. Также предприниматели узнали, почему выгодно вкладываться в науку, и смогли приобрести с аукциона картины Сальвадора Дали и Николая Рериха.

Слева направо: психофизиолог, заведующий лабораторией нейрофизиологии и нейрокомпьютерных интерфейсов биологического факультета МГУ им. Ломоносова Александр Каплан; основатель и CEO GROWBank Салават Абдуллин; руководитель дирекции Family Office ВТБ Private Banking Наталья Бирюкова; начальник управления инвестиционных продаж ВТБ Private Banking Асланбек Начоев; профессор, ученый секретарь Академии социальных технологий Алексей Ситников

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ

Эпоха перемен

Очередное заседание в преддверии Нового года провел закрытый бизнес-клуб RRCC. Членами клуба являются владельцы и топ-менеджеры крупных компаний, лидеры общественного мнения. 17 декабря приглашенные собрались в загородной резиденции Agalarov Estate, чтобы пообщаться и обсудить бизнес в неформальной обстановке. Однако целью мероприятия было не только общение с единомышленниками. На нем прошла сессия, в ходе которой ведущие эксперты ВТБ Private Banking дали участникам встречи рекомендации относительно наиболее прибыльных и перспективных инструментов инвестирования.

Модератором выступил профессор, ученый секретарь Академии социальных технологий Алексей Ситников. «Дети, рожденные после 2010 года, будут жить больше ста лет и иметь отличную от нашей структуру жизни. Для них будет нормой несколько раз за жизнь менять профессию (не просто работу, а именно сферу деятельности), место (город или страну) жительства и, скорее всего, семью. И в этом новом мире зарабатывать нужно гораздо больше. И потому особенно интересно узнать, какие инструменты для инвестирования помогут заработать необходимую сумму денег» — такими словами открыл сессию модератор.

Начальник отдела партнерских программ и продвижения ВТБ Private Banking Ольга Дригола-Матюшина; Асланбек Начоев; соучредитель делового клуба RRCC, руководитель Crocus Media Андрей Бургарт; Наталья Бирюкова; основатель ANNARUSSKA Group Анна Русска

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ

Рассказать гостям клуба RRCC об этих инструментах попросили начальника Управления инвестиционных продаж ВТБ Private Banking Асланбека Начоева и руководителя дирекции Family Office ВТБ Private Banking Наталью Бирюкову. Эти эксперты были приглашены на заседание клуба неслучайно: объем инвестиционного портфеля ВТБ Private Banking превысил 1,5 трлн руб., объем средств под управлением — 3 трлн руб., а количество клиентов — 30 тыс.

«Мы — одна из известнейших в России команд в сфере инвестиций, а ВТБ считается сегодня лучшим банком для крупного частного капитала»,— отметил в своем выступлении Асланбек Начоев. По его словам, «рынок инвестиций развивается вместе со всем миром бешеными темпами». Еще десять лет назад невозможно было открыть брокерский счет, просто нажав на кнопку телефона, а сейчас это делается молниеносно, и такой услугой пользуются миллионы людей. «Однако и в новой нормальности сохранились такие ценности, как экспертиза и опыт. Людям по-прежнему нужно советоваться с кем-то знающим. Поэтому услуга консультирования в ВТБ очень востребована. У нас можно задать вопрос эксперту 24 часа в сутки и 7 дней в неделю»,— сообщил господин Начоев.

Асланбек Начоев и Алексей Ситников

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ

Что касается новых трендов, продолжил эксперт, то сегодня люди хотят не просто вкладывать деньги, чтобы сохранять их и приумножать, они ищут в этом новый смысл. Например, акции компаний Apple или Tesla инвесторы покупают, желая быть сопричастными тому, как эти компании меняют мир и творят историю. В ближайшее время, считает Асланбек Начоев, «будет востребовано осознанное инвестирование — покупка акций зеленых компаний». «Современный инвестор хочет быть ответственным, сохранять и развивать наш мир, нашу планету. Таких инвесторов становится все больше, и миссия ВТБ — помогать людям делать такие инвестиции, менять наш мир». В этих условиях, подчеркнул эксперт, важнее всего быть ближе к клиенту и сделать сервис максимально простым и удобным, что подтверждает опыт ВТБ.

Нестареющая классика

В продуктовой линейке ВТБ для инвесторов можно выделить три стандартных направления, рассказал Асланбек Начоев. Первое — это ликвидная часть инвестиционной корзины, где находятся депозиты, биржевые фонды, облигации и другие инструменты. «Мы советуем не игнорировать и такой традиционный вид инвестирования, как вклады. У ВТБ, кстати, сейчас есть отличный вклад "Ценность достижений" под 8,3% годовых. Максимально простой продукт — там все сделано для клиента, и главное, что с начала до конца срока вклада ставка не меняется»,— уточнил эксперт. А недавно ВТБ выпустил на рынок субординированные облигации с доходностью на несколько процентных пунктов выше, чем у консервативных продуктов. Суммарный объявленный объем предложения составил €150 млн, $50 млн и 20 млрд руб. «Это новый формат взаимодействия клиентов с банком. Возможность прямого участия в капитале необходима банку для эффективного бизнес-применения. Такой формат работы очень заинтересовал лояльных к банку клиентов»,— заметил господин Начоев. По всем выпускам предусмотрен колл-опцион через пять с половиной лет обращения и далее каждые пять лет. «Спрос со стороны премиальных клиентов на эти облигации был очень высок: 90% пришлось именно на эту группу покупателей. Мы предложили клиентам поучаствовать в нашем бизнесе без всяких подводных камней. Такая открытость — это то, что мы взяли из старого мира и привнесли в новый, и, мне кажется, это правильно»,— заявил господин Начоев.

Подлинник картины Сальвадора Дали «Женщина-кошка» и ее NFT

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ

Вторая часть инвесткорзины — страховая. Это может быть долгосрочный депозит, портфель облигаций или вариант накопительного страхования с дополнительно предусмотренными рисками.

Третье направление — акции и облигации. У клиента ВТБ есть несколько вариантов на выбор: он может покупать все, самостоятельно изучая рынок и его колебания, может формировать портфель, руководствуясь советами экспертов банка, а может передать деньги ВТБ, и специалисты банка будут формировать оптимальный портфель без прямого участия клиента, заключил Асланбек Начоев.

Инвестиции, которыми любуются

Об альтернативных инструментах инвестирования членам клуба RRCC рассказала Наталья Бирюкова, руководитель дирекции Family Office ВТБ Private Banking. «Мы живем в эпоху турбулентности, и многие из вас могут испытывать ощущение, что время бежит слишком быстро. Альтернативные инвестиции позволяют это время замедлить»,— сказала госпожа Бирюкова. Речь идет об инвестициях в те вещи, «которыми потом любуются и которые передают по наследству из поколения в поколение». Это предметы искусства, инвестиционные бриллианты, недвижимость. «За моей спиной сейчас находится подлинник картины Ивана Айвазовского "Выживший". Стоимость его работ с 2000 года увеличилась почти в 15 раз. Это касается работ художника разных периодов, что является отличным примером того, как работают альтернативные инвестиции»,— заметила Наталья Бирюкова. Эксперты ВТБ помогают клиентам покупать такие активы и правильно распоряжаться ими: решают вопросы, связанные с экспертизой, проводят налоговый чек-ап, дают рекомендации по структурированию инвестиционных портфелей, проводят оценку доходности и при необходимости консультируют при продаже этих активов или при их передаче наследникам.

Состоятельные клиенты банка уже оценили достоинства инструментов для инвестиций. По данным ВТБ, в 2020 году VIP-клиенты инвестировали более 500 млрд руб., а в 2021-м — более 420 млрд руб.

Вклад в науку

На заседании XXVI заседание закрытого делового клуба RRCC

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ

Следующий спикер, основатель и CEO GROWBank Салават Абдуллин, в своем выступлении отметил, что будущее за цифровыми технологиями и цифровой валютой. А выступивший затем приглашенный эксперт, психофизиолог, заведующий лабораторией нейрофизиологии и нейрокомпьютерных интерфейсов биологического факультета МГУ им. Ломоносова Александр Каплан, объяснил участникам мероприятия, почему выгодно инвестировать в науку: «Это будут долгосрочные инвестиции в проекты, которые выстрелят минимум через восемь-девять лет, а есть и большие проекты, которые начнут приносить прибыль только лет через 40. В России не привыкли вкладываться на столь долгий срок. Но давайте посмотрим на разработки, которые уже появились. В нашей лаборатории биологического факультета МГУ создан уникальный продукт — нейрочат, который помогает общаться людям, не способным двигаться и говорить (например, перенесшим инсульт). Эту наработку можно продавать за большие деньги, и если бы в нее вложились инвесторы, то смогли бы неплохо заработать».

После сессии в рамках заседания RRCC был проведен благотворительный аукцион, и тут члены бизнес-клуба имели возможность применить только что полученные знания, вложив средства в предметы искусства и в развитие российской науки. Собранные на аукционе деньги будут направлены в Фонд им. Натальи Бехтеревой для организации и поддержки исследований человеческого мозга.

С аукциона были проданы подлинники картин Сальвадора Дали и Николая Рериха, а также страница со стихотворением Бориса Пастернака из коллекции выставочной площадки «Центр искусств. Москва». Кроме того, покупатели получили NFT (Non-fungible token) приобретенных произведений искусства и музыкальные произведения, специально написанные к картинам композитором и дирижером Первого симфонического оркестра «Центра искусств. Москва» Сергеем Желудковым.