Специально-криминологические меры предупреждения преступлений, посягающих на кредитные отношения

6.4. СПЕЦИАЛЬНОКРИМИНОЛОГИЧЕСКИЕ МЕРЫ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, ПОСЯГАЮЩИХ НА КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

Горбунова Елена Анатольевна, адъюнкт кафедры уголовной политики и организации предупреждения преступлений. Место учебы: Академия управления МВД России.

Аннотация: В данной статье обобщены различные взгляды научных деятелей, рассмотрены вопросы специально-криминологического предупреждения

преступлений посягающих на кредитные отношения и предложены конкретные меры этого предупреждения.

Ключевые слова: криминологические меры, специально-криминологические меры предупреждения.

SPECIAL CRIMINOLOGICAL MEASURES PREVENTING CRIMES TRESPASSING THE CREDIT RELATIONS Gorbunova Elena Anatolyevna, adjunct of the criminal policy and crime prevention organization department. Place of study: Administration Academy of MIA Russia.

Annotation: In the given article various views of the scientists are summarized, questions of the special criminological prevention of crimes trespassing the credit relations are analyzed and the specific measures of this prevention are suggested.

Keywords: criminological measures, special

criminological measures of prevention.

Одним из основных направлений деятельности органов внутренних дел - это предупреждение и пресечение преступлений и административных правонарушений. Под предупреждением преступлений понимается целенаправленная деятельность государства и общества по реализации системы мер, направленных на сдерживание и снижения уровня преступности, а также выявлении и нейтрализации причин и условий ее порождающих, лиц подготавливающих совершающих или совершивших преступление с целью воздействия на этих лиц и недопущения ими совершения преступлений в будущем.

Проводимая уголовная политика в России, а также анализ статистических данных зарегистрированных преступлений в сфере кредитных отношений, подтверждает актуальность вопроса о предупреждении этих преступлений. Так, за последние 5 лет наблюдается тенденция стабильного прироста зарегистрированных преступлений по ст. 176 УК РФ в 2006 году -387, 2007 - 423, 2008 - 372, 2009 - 735, 2010 - 531, по ст. 177 УК РФ за аналогичный период 2006 год - 181, 2007 год - 150, 2008 год - 142 , 2009 год - 782, 2010 год - 3931.

Из известных общетеоретических подходов следует, что вопросы предупреждения преступности в сфере кредитных отношений могут быть проанализированы как с позиции общих мер предупреждения, так и с позиции специальных. В рамках настоящей статьи, нами будет рассмотрен вопрос специальных мер предупреждения преступлений, реализуемых органами внутренних дел.

1См.: Состояние преступности в России за 1997 - 2010 г. М.: ГИАЦ МВД России, 2011.

Под специально-криминологическими мерами предупреждения преступлений понимается деятельность субъектов предупреждения преступлений специально направленных на устранение конкретных причин и условий, способствующих совершению преступлений.

Основной чертой специально-криминологических мер предупреждения преступлений в кредитной сфере является их направленность на эту сферу. Специально-криминологические меры по предупреждению кредитных преступлений дополняют и конкретизируют общесоциальное предупреждение, в разрезе отдельных составляющих. Таким образом, эти два вида мер взаимосвязаны и взаимообусловлены. Общесоциальные меры напрямую не направлены на предупреждение преступлений в кредитной сфере, они нейтрализуют почву возникновения и развития криминогенных явлений и процессов. Субъектами специальных мер предупреждения выступают организационные структуры, для которых предупреждение составляет одну из основных функций их деятельности2.

Предупреждение кредитных преступлений, как и преступности в целом может рассматриваться с точки зрения экономического, социального, политического, культурно - воспитательного характера. Можно говорить о возрастающей роли специального предупреждения, посредством субъектов этого предупреждения, среди которых различают государственные и негосударственные. К государственным субъектам относятся: полиция, федеральная служба безопасности, прокуратура, суд и другие. К негосударственным субъектам относятся: охранные предприятия, службы

безопасности банков, детективные агентства и другие.

Причем ряд ученных рассматривает службу безопасности банка как важнейшего специализированного субъекта в сфере предупреждения финансовокредитных преступлений3. Конечно, нельзя приуменьшать роль этих субъектов, так как очень часто именно на специально-криминологическом уровне предупредительную деятельность в условиях рыночной экономики и развития частной собственности непосредственно осуществляют сами субъекты финансовокредитной системы и, в первую очередь она осуществляется силами и средствами своей службы безопасности. Так как, именно на них, руководство финансовокредитных учреждений возлагают решение комплекса задач по обеспечению безопасности предпринимательской деятельности и по охране собственности от конкретных противоправных посягательств4.

По нашему мнению, с учетом специфики кредитных отношений к мерам специально-криминологического предупреждения необходимо отнести:

1. Ежеквартально на оперативных совещаниях в заинтересованных организациях (полиция, банк, кредитная организация), проводить анализ правонарушений в кредитной сфере на обслуживаемой территории.

2. В кредитной организации урегулировать отношения между субъектами, посредством принятия внутреннего (корпоративного) приказа, либо предусмот-

2 Савушкин В.В. Проблемы борьбы с организованной преступностью в сфере экономической деятельности: дисс. ...канд. юрид. наук. М. 2005. С.110.

Пучков С.И., Кузнецов С.А. Управление системой безопасности фирмы: Справочное пособие. М. 2001. С.4.

4 Борисов И.Н. Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности (на примере финансово-кредитной сферы): дисс. ...канд. юрид. наук. М. 2003. С.43.

6'2011

Пробелы в российском законодательстве

реть, в должностной инструкции совокупность прав, обязанностей и установить контроль за необоснованную выдачу кредитных средств, а также ненадлежащую проверку рентабельности заемщика.

3. Создание единой системы правового регулирования кредитного процесса на стадиях его размещения, получения заемщиком, использования по целевому назначению, высвобождение кредитных средств, возврата их заемщиком, получения кредитором выданных ранее денежных сумм и процента по ним. В приказах, распоряжениях необходимо четко отразить дисциплинарную ответственность за нарушение правил обращения с кредитными средствами, предусмотреть проведение разъяснений с сотрудниками этой сферы о возможных административно-правовых и уголовноправовых последствиях.

3. Усилить контроль по подбору сотрудников банковских и кредитных организаций. Это предложение должно быть реализовано для улучшения качества работы персонала, изучение результатов работы этих сотрудников, для возможного предупреждения преступлений, сговора на совершения преступления в этой сфере.

4. Организовать обмен информацией между банками, иными кредитными организациями и правоохранительными органами о лицах склонных к совершению преступлений и совершающих преступления, а также о возможных посягательствах в указанной сфере, как со стороны потенциальных заемщиков, так и со стороны работников банков и иных кредитных учреждений.

5. Проведение совместных семинаров с юристами, экономистами, правоохранительными органами с целью обменом опытом и разъяснений практики применения норм ст. ст. 176, 177 УК РФ. Обучение специалистов финансово-кредитной системы эффективным приемам противодействия возможных преступных посягательств.

Конечно, к специальным мерам предупреждения относятся и меры административного и финансового контроля. Административный контроль заключается в предупреждении отклонений от порядка проведения операций, которые должны осуществляться только уполномоченными на то лицами и в строгом соответствии с определенными банком полномочиями и процедурами принятия решений. Финансовый контроль должен предупреждать возможные отступления от принятой и закрепленной документами политики банка применительно к разным видам финансовых услуг и их адекватного отражения в учете и отчетности5. В результате такого контроля должно быть установлено, что доступ сотрудников к имуществу банка, к осуществлению операций по счетам клиентов и кредиторов, допускается только в строгом соответствии с полномочиями, а сами операции проводятся в соответствии с правилами ЦБ РФ.

В связи с чем, если противоправная деятельность отдельных сотрудников перерастает в преступную, на стадии приготовления либо покушения на преступления, то в этом случае необходимо при активном участии руководства банков, либо иных кредитных организаций создать должные условия для эффективного взаимодействия службы безопасности и правоохранительных органов6.

Подводя итог, можно сделать следующий вывод:

5 Гамза В.А. Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. М. 2000. С. 27-28.

6 Пучков С.И. и Кузнецов С.А. Управление системой безопасности фирмой/Справочное пособие. М. 2001. С. 56.

Специально-криминологические меры предупреждения преступлений в кредитной сфере будут реализовываться более эффективно, специализированными и неспециализированными субъектами, если их деятельность будет простимулирована. Таким образом, предлагается внедрить программу поощрения сотрудников кредитных учреждений за добросовестное выполнение своих обязанностей и обнаружение фактов попыток незаконного получения кредита.

Программа поощрения сотрудников разработана в виде таблицы и представлена следующим образом:

Таблица Стимулирование эффективности работы сотрудников.

Список литературы:

1. Конституция РФ от 12.12.1993 г. (ФКЗ-№6 от 30.12.2008 г., ФКЗ-№7 от 30.12.2008 г.).

2. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 г. (ФЗ № -253 от 21.07.2011г.).

3. Савушкин В.В. Проблемы борьбы с организованной преступностью в сфере экономической деятельности: дисс. ...канд. юрид. наук. М. 2005.

4. Пучков С.И., Кузнецов С.А. Управление системой безопасности фирмы: Справочное пособие. М. 2001.

5. Борисов И.Н. Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности (на примере финансово-кредитной сферы): дисс. ...канд. юрид. наук. М. 2003.

6. Гамза В.А. Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. М. 2000.

Literature list:

1. Constitution of RF of 12.12.1993. (FCL (Federal constitutional law)-№6 of 30.12.2008, FCL-№7 of 30.12.2008).

2. Criminal Code of RF of 13.06.1996. (FL № -253 of 21.07.2011).

3. Savushkin V.V. Problems of combating organized crime in the sphere of economic activity: diss. ... Cand. Sc. Law. М. 2005.

4. Puchkov S.I., Kuznetsov S.A. Firm security management: Reference aid. М. 2001.

5. Borisov I.N. Economic crime prevention in the sphere of entrepreneurship by the non-governmental secrutity structures (as exemplified by financial and credit sphere): diss. ... Cand. Sc. Law. М. 2003.

6. Gamsa B.A. Tkachuk I.B. Commercial bank security: Practical guide. М. 2000.

Рецензия

Оплата труда Оценка деятельности

Фиксированный оклад Истребована и в надлежащем виде оформлена вся документация необходимая для получения кредита.

Социальные и другие дополнительные услуги (страхование жизни, собственности, медицинские услуги ЧДР-) Минимальное количество невозвратов кредитов к общему количеству выданных.

Премии Сотрудники, выполняющие большее нагрузки, имеющие лучшие показатели среди коллег.

Оплата дополнительного обучения, повышение квалификации: продвижение по службе Сотрудники, стремящиеся к карьерному росту в этой организации.

Личное признание в виде возведения на доску почета, отпуск в любое время года и др. На усмотрение руководителя как дополнительное поощрение.

На статью адъюнкта Академии управления МВД России Горбуновой Е.А. на тему: «Специально-

криминологические меры предупреждения преступлений, посягающих на кредитные отношения».

Предложенная для рецензирования статья Горбуновой Е.А. подготовлена на современную и актуальную тему, имеющую важное теоретическое и большое практическое значение.

Это объясняется проводимой уголовной политикой в Российской Федерации и интересным подходом к избранной теме. Автор в целом достаточно уверенно ориентируется в избранной теме, раскрывает основные понятия и предлагает конкретные специальнокриминологические меры преступлений посягающих на кредитные отношения.

Структура и содержание работы свидетельствует об умении автора пользоваться литературой, обобщать результаты собственных исследований и логически правильно их излагать.

В целом статья вызывает интерес, работа написана хорошим языком, ясно и логично сформулированы выводы и рекомендации, которые могут быть использованы в правоприменительной деятельности в ходе реализации специально-криминологических мер предупреждения преступлений, посягающих на кредитные отношения.

Вывод: статья Горбуновой Е.А. может быть опубликована в журнале рекомендованного ВАК.

Научный руководитель:

профессор, доктор юридических наук В.Ф. Цепелев