Финансы. Банки. Биржи

короткой строкой

ФИНАНСЫ. БАНКИ. БИРЖИ

ВБ ОДОБРИЛ ПРОМЕЖУТОЧНУЮ СТРАТЕГИЮ РАБОТЫ С РОССИЕЙ НА БЛИЖАЙШИЙ ГОД

Москва. Совет директоров Всемирного банка на заседании в Вашингтоне во вторник рассмотрел отчет о прогрессе в реализации программы сотрудничества с Россией и одобрил программу на ближайший год, сообщил директор ВБ по России Джулиан Швайцер.

По его словам, "вместо четырех вариантов кредитования России, предусмотренных стратегией, одобренной после кризиса 1998 года, нынешняя промежуточная стратегия предусматривает два: благоприятный и базовый".

Как пояснил Дж. Швайцер, в зависимости от того, по какому варианту будет развиваться ситуация, Россия сможет получить от ВБ до конца 2001 - середины 2002 года от $500 - 600 млн до $1 млрд.

По словам директора ВБ по России, "совет директоров подтвердил два критерия, по которым будет осуществляться переход от одного сценария к другому: это общий прогресс в проведении структурных реформ в РФ, а также наличие соглашения с МВФ".

В целом, как отметил Дж. Швайцер, несмотря на позитивный настрой совета директоров банка, и в частности президента ВБ Джеймса Вуль-фенсона, который вел заседание Совета, его участники указали на ряд недостатков в реализации экономических реформ в РФ.

В частности, по словам директора ВБ по России, на заседании было отмечено "отсутствие прогресса в реформировании финансово-банковского сектора, проблемы в реформировании сельского хозяйства, а также недостаточный прогресс в реформе системы здравоохранения".

Кроме того, отметил Дж. Швайцер, участники заседания подчеркнули "неактивную позицию, которую занимает Россия в принятии законодательства по борьбе с "отмыванием" (легализацией) денег, полученных преступным путем".

Как сообщалось ранее, по соглашению между ВБ и РФ осенью нынешнего года была создана специальная комиссия по сотрудничеству в этом вопросе, которую с российской стороны возглавляет замглавы администрации президента РФ Виктор Иванов.

Как сообщает агентство Bloomberg, совет директоров Всемирного банка назвал "впечатляющими" экономические успехи России.

Согласно заключению экспертов банка, Россия в текущем году в состоянии обслуживать все свои внешние обязательства. Даже если цена на нефть опустится ниже $20 за баррель, правительство для выплаты платежей кредиторам может воспользоваться золотовалютными запасами, хотя, признают эксперты банка, это и сопряжено с определенным риском.

В то же время, Россия остается чрезвычайно уязвимой в случае колебаний цен на нефть и в случае неблагоприятного изменения конъюнктуры на мировом нефтяном рынке и при отсутствия соглашения с Парижским клубом о реструктуризации долгов она может столкнуться - в среднесрочной перспективе - с нехваткой финансовых ресурсов.

Банк наблюдает за ходом переговоров России с МВФ, и, в случае одобрения Фондом новой кредитной программы готов увеличить свое финансирование России.

ДОПДОХОДЫ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА 2001 ГОДА СОСТАВЯТ 108 МЛРД РУБ.

Москва. Минфин РФ прогнозирует, что дополнительные доходы федерального бюджета текущего года составят 108 млрд. руб., из которых 27 млрд руб. будет направлено на увеличение заработной платы бюджетникам, а остальное - на внешние выплаты.

Такие данные содержатся в проекта закона "О внесении изменений и дополнений в федераль-

ный закон "О федеральном бюджете на 20001 год", который будет рассмотрен на внеочередном заседании: правительства во вторник, сообщает департамент правительственной информации.

Увеличение заработной платы работникам учреждений и организаций бюджетной сферы, денежного довольствия военнослужащих, а также денежного содержания госслужащих, судей, работников прокуратуры предполагается осуществить во втором полугодии 2001 года.

В! разработанном Минфином законопроекте подчеркивается, что изменения направлений использования дополнительных доходов бюджета текущего года позволит дополнительно направить на цели выплаты госдолга 19,4 млрд руб.

СОБИНБАНК НАМЕРЕН В 2001 ГОДУ СУЩЕСТВЕННО УВЕЛИЧИТЬ ФИЛИАЛЬНУЮ СЕТЬ

1осква. Собинбанк намерен в 2001 году существенно расширить филиальную сеть, заявил председатель правления банка Сергей Кириленко.

''У нас уже есть 16 региональных филиалов, а в этом году мы планируем открыть еще 5-7 филиалов или даже больше", - сказал он.

Председатель правления Собинбанка отметил, что филиалы будут открываться прежде всего в тех регионах, которые имеют сельскохозяйственную направленность.

"В первую очередь это Краснодарский и Ставропольский края, Белгородская, Тамбовская, Воронежская и Курская области. Мы идем за бизнесом и стараемся быть как можно ближе к нашим клиентам", - сказал он.

С. Кириленко подчеркнул, что в текущем году банк: намерен развивать бизнес, связанный с обслуживанием мелких и средних предприятий.

'Мы готовы обслуживать мелких и средних клиентов, не забывая при этом о крупных. Будем также продолжать работу с физическими лицами, но не в плане привлечения их средств на депозиты, а через развертывание ипотечной программы", - сскрбщил он, добавив, что в 2000 году банк выдал йпотечных кредитов на сумму более $4 млн.

Председатель правления Собинбанка также заявил, что в 2001 году банк не намерен существенно активизировать свое присутствие на финансовых рынках.

¡"Наибольший доход банку по итогам прошлого года принесли операции по кредитованию ре-- ального сектора, поэтому мы не будем смещать акценты и наращивать присутствие на финансовых рынках", - подчеркнул С, Кириленко.

В то же время Собинбанк не будет сворачивать свою вексельную программу.

"Мы разместили на рынке свыше 1 млрд рублей и намерены поддерживать этот уровень. Скорее всего, это будут трех-шестимесячные финансовые инструменты, но далеко не все они будут находиться на открытом рынке", - сказал он.

В списке "Интерфакс-100" по состоянию на 1 октября 2000 года Собинбанк занимает 25-е место по размеру активов и 10-е место по размеру капитала.

ИНВЕСТИЦИИ В БАНКОВСКИЙ СЕКТОР РФ НЕ ЯВЛЯЮТСЯ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫМИ

Москва. Инвестиции в банковскую систему РФ пока не являются привлекательными. Такое' мнение высказал председатель правления российского "Ситибанк Т/О" Аллан Херст (Allan Hirst).

"Сегодня я не могу представить себе покупку иностранным банком крупного пакета акций в российском банке, например, с госкапиталом -как Сбербанк , Внешэкономбанк или Внешторгбанк", - сказал он.

По словам А. Херста, главная причина такого отношения - "отсутствие прозрачности российской банковской системы, а также большая степень неопределенности будущего банковского сектора".

В связи с этим глава российского "Ситибанка" высказал мнение, что "вряд ли в ближайшие годы иностранный капитал будет играть большую роль в российском банковском секторе". "Сейчас его доля не превышает 14%, и я не думаю, что эта цифра сильно увеличится в ближайшие пару лет", - сказал он.

Как подчеркнул А. Херст, "для этого должны произойти кардинальные изменения".

В целом, по словам банкира, "до сих пор банки в России существовали вне зависимости от экономики и банковской системы как таковой не было". "Сейчас мы видим, что российские компании впервые за последние годы стали осуществлять инвестиции, поэтому необходимость в банках растет", - отметил он.

Говоря о планах самого "Ситибанка" в России, А. Херст отметил, что банк намерен активизировать работу с российскими компаниями, так как считает это направление перспективным и видит "большой спрос на качественные услуги". Кроме того, по его словам, банк планирует начать работу с физическими лицами, предложив им в будущем полный спектр услуг, доступных клиентам банка в других странах.

На 1 февраля активы "Ситибанк Т/О" составляли 32 млрд 378 млн руб., собственный капитал - 3 млрд 123 млн.

ПРОБЛЕМА ПЛАТЕЖЕЙ ПО ВНЕШНЕМУ ДОЛГУ РФ СОХРАНИТСЯ ДО 2008 ГОДА

Москва. Проблема платежей по внешним российским долгам сохранится до 2008 года, сообщил замминистра финансов РФ Сергей Колотухин на заседании бюджетного подкомитета Государственной Думы.

По его словам, договориться с членами Парижского клуба кредиторов о реструктуризации долгов, платежи по которым приходятся на текущий год, скорее всего, не удастся.

В то же время замминистра отметил, что Минфин продолжит консультации с кредиторами, однако теперь, скорее всего, придется вести разговор о платежах 2002 - 2003 годов.

С. Колотухин сообщил, что эксперты Международного валютного фонда дают очень благоприятную оценку платежного баланса России и состояния ее бюджета в текущем году. "Переговоры с миссией показывают, что прогноз платежного баланса и состояние бюджета крайне благоприятны и не подтверждают возможности финансового разрыва", - пояснил он, отметив, что в такой ситуации достичь договоренности с кредиторами будет "очень сложно или невозможно".

С. Колотухин отметил, что в этом году для замещения кредитов международных финансовых организаций и правительств иностранных государств, а также увеличения выплат по внешнему долгу потребуется, по расчетам Минфина, $6,1 млрд. Однако эта сумма может возрасти, так как соответствующего увеличения выплат могут потребовать кредиторы, не являющиеся членами Парижского клуба, уточнил он. Кроме того, у Минфина нет полной уверенности в том, что будут получены все запланированные связанные кредиты, подчеркнул замминистра финансов.

ЦБ РФ ОТМЕЧАЕТ НИЗКУЮ ДОЛЮ БАНКОВСКОГО КАПИТАЛА В ДОЛГОСРОЧНЫХ ИНВЕСТИЦИЯХ

Санкт-Петербург. Роль банков в долгосрочных инвестициях в реальный сектор российской экономики остается невысокой, считает заместитель председателя Банка России Георгий Лунтовский.

"За счет банковского капитала осуществляется лишь 3% долгосрочных инвестиций", - заявил он на международной конференции "Инвес-тиции-2001: новые реалии - новые возможности Северо-Запада России" в Санкт-Петербурге.

По словам Г. Лунтовского, главной причиной недостаточного участия банков в долгосрочном инвестировании является их низкая капитализация.

В свою очередь заместитель начальника Главного управления ЦБ РФ по Санкт-Петербургу Ирина Петрова сообщила на конференции, что, согласно результатам проводимого ГУ ЦБ мониторинга инвестиционной деятельности предприятий Санкт-Петербурга, в 2000 году кредиты у банков привлекало лишь каждое четвертое предприятие. При этом около 70% компаний рассматривают в качестве основных источников инвестиций только собственные средства.

Вместе с тем, подчеркнула И. Петрова, объем выданных петербургскими банками кредитов по итогам 9 месяцев прошлого года вырос по сравнению с аналогичным периодом 1999 года в 2,1 раза - до 144,1 млрд руб. При этом доля просроченных ссуд в объеме кредитного портфеля банков снизилась с 9% на 1 октября 1999 года до 4% на 1 октября 2000 года, а на 1 декабря 2000 года она составила 3,2%.

В январе - сентябре 2000 года 38,7% от объема выданных банками кредитов было направлено в промышленность, 27% - в торговлю и общественное питание, 13,7% - в транспорт и связь.

И. Петрова отметила, что в минувшем году ГУ ЦБ выдало банкам города "внутридневные" кредиты и кредиты overnight на общую сумму 406 млн руб., что 1,4 раза больше, чем в 1999 году. Вместе с тем, подчеркнула она, ЦБ РФ продолжает совершенствование механизма рефинансирования банков.

В частности, в октябре 2000 года совет директоров Банка России принял решение о проведении в Санкт-Петербурге "пилотного" проекта, предполагающего рефинансирование банков под залог требований по кредитным договорам и векселей промышленных предприятий или под поручительство другой кредитной организации. В рамках этого проекта кредиты банкам будут выдаваться на срок до 180 дней под 50% ставки рефинансирования.

В ближайшее время кредитный комитет ЦБ РФ рассмотрит первую заявку одного из банков города на рефинансирование 1/3 ресурсов, вложенных в одно из предприятий легкой промышленности.

КОМБАНКИ ВСЕГДА СМОГУТ СОСТАВИТЬ КОНКУРЕНЦИЮ БАНКАМ С ГОСУЧАСТИЕМ

Москва. Коммерческие банки всегда смогут составить конкуренцию банкам, контрольный пакет акций которых принадлежит государству, считает председатель правления Собинбанка Сергей Кириленко.

"Коммерческим банкам гораздо проще провести оценку проекта, качества залога под кредит. Кроме того, никто кроме нас самих, не может принимать волевое решение о кредитовании того или иного предприятия", - сказал глава Собинбанка.

Он считает, в частности, что государственным банкам не удастся полностью выполнить задачу по кредитованию сельского хозяйства.

'¡В последние годы предприятия АПК получают от Минсельхозпрода дешевые кредиты объемом 5-10 млн руб. Но такие кредиты не могут рассматриваться как серьезная поддержка их инвестиционных планов. Без коммерческих банков сельхозпредприятиям не обойтись", - отметил С. Кириленко.

Он также высказался против того, чтобы Центробанк поощрял коммерческие банки кредитовать реальный сектор через либерализацию экономических нормативов для таких банков.

"Центробанку, видимо, придется выходить на рр>шок кредитования реального сектора через конкретные банки. Скорее всего, может быть использован механизм, который обычно применяется при предоставлении синдицированных кредитов. Возможно, конечно, что схема будет другой", - сказал председатель правления Собинбанка.

В связи с этим С. Кириленко сообщил, что по итогам 2000 года кредитный портфель Собинбанка превысил 8,6 млрд руб., при этом доля просроченных кредитов составляет менее 0,01%.

В списке крупнейших российских банков "Интерфакс-100" по состоянию на 1 октября 2000 года Собинбанк занимает 25-е место по размеру активов и 10-е - по размеру капитала.

НОМОС-БАНК В 2001 ГОДУ ВДВОЕ УВЕЛИЧИТ АВАНСИРОВАНИЕ ДОБЫЧИ ЗОЛОТА

Москва. Московский НОМОС-банк планирует в 2001 году увеличить объем авансирования добычи золота вдвое по сравнению с прошлым годом - до $13 млн.

Как сообщил начальник управления операций с драгметаллами банка Андрей Широков, золотодобывающие предприятия РФ подали в банк заявки на гораздо больший объем авансирования, чем в прошлом году. "В настоящее время предприятия берут деньги не столько на подготовку к будущему сезону добычи золота, сколько на обновление техники", - отметил он.

В 2000 году банк приобрел у недропользователей около 15 т золота и 120 т серебра, из которых экспортировал 2 т золота и 30 т серебра.

По словам А. Широкова, в 2001 году банк планирует сохранить объем покупки драгметаллов у недропользователей на уровне 2000 года.

Клиентами НОМОС-банка являются более 30 золотодобывающих компаний, в том числе артель старателей "Витим" (Иркутская область), ЗАО "ЗДК "Золотая звезда" (Республика Хакасия), а/с "Амга" (Республика Саха), ООО "Ни-рунган" (Республика Саха), и а/с "Камчатка" (Камчатская область).

НОМОС-банк получил лицензию на проведение экспортных операций с драгметаллами в 1998 году.

БАНК КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА УВЕЛИЧИЛ УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ ДО $12,5 МЛН

Москва. Банк кредитования малого бизнеса (КМБ-банк) увеличил уставный капитал на $10 млн - до $12,5 млн, сообщил на пресс-конференции в Москве председатель правления банка Райнер Мюллер-Ханке.

По его словам, "таким образом, КМБ-банк завершил реструктуризацию, начатую в 1999 году, целью которой было увеличение собственного капитала банка и привлечение новых стратегических инвесторов".

В результате реструктуризации и дополнительной эмиссии акций, проведенной банком, изменился состав его акционеров. В настоящее время наиболее крупными акционерами банка являются Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) и Фонд Сороса, которым принадлежит по 35% акций. Пакет из 22% акций КМБ-банка принадлежит немецкому Обществу инвестиций и развития, 8% - голландскому Триодос-банку.

По словам Р. Мюллера-Ханке, с начала 1999 года ЕБРР открыл КМБ-банку две кредитные линии объемом $30 млн каждая в рамках программы поддержки малого бизнеса. На конец декабря 2000 года КМБ-банк выдал в рамках этой

программы порядка 6 тыс. кредитов на общую сумму $90 млн.

Как отметил председатель правления КМБ-банка, "к концу 2001 года планируется увеличить количество выдаваемых ежемесячных кредитов до 1 500, или около $14 млн".

В настоящее время КМБ-банк работает в 15 городах России и планирует к концу года открыть еще пять отделений. Кредитование малого бизнеса является его основным направлением деятельности, в дальнейшем банк планирует начать работу с физическими лицами.

ГУТА-БАНК ОТКРЫЛ ФИЛИАЛ В НОВОСИБИРСКЕ

Москва. Гута-банк открыл филиал в Новосибирске, увеличив таким образом число филиалов, расположенных в Москве и регионах, до 40.

Как сообщается в пресс-релизе банка, филиал "Сибирский" был зарегистрирован Центробанком и внесен в книгу государственной регистрации 6 декабря 2000 года.

Гута-банк открыл также филиалы в Калининграде и Архангельске, отмечается в пресс-релизе.

В нем отмечается, что в ближайшее время начнет функционировать филиал Гута-банка в Туле, который уже зарегистрирован ЦБ РФ и внесен в книгу государственной регистрации.

В настоящее время филиалы Гута-банка расположены в крупных промышленных и финансовых центрах страны, в том числе в Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Самаре, Екатеринбурге, Астрахани, Тольятти, Магнитогорске, Иркутске, Сыктывкаре и Тюмени.

ГУТА-БАНК НАМЕРЕН

СОСРЕДОТОЧИТЬСЯ

НА ФИНАНСИРОВАНИИ ПРОЕКТОВ

ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННЫХ

КОМПАНИЙ

Москва. Гута-банк выделяет в качестве приоритетного направления работы в 2001 году финансирование поставок оборудования региональным предприятиям АО "Связьинвест" и другим телекоммуникационным компаниям Центрального федерального округа, Урала и Самарской области, сообщил президент банка Александр Петров.

Он отметил, что банк будет проводить фи-

нансирование телекоммуникационных проектов с использованием лизинговых схем и за счет привлечения западных кредитных линий.

Помимо предприятий связи и телекоммуникаций банк будет работать в текущем году с предприятиями энергетики, военно-промышленного комплекса и авиаперевозчиками, отметил он.

А. Петров напомнил, что в прошлом году банк получил возможность использовать кредитные линии Чешского экспортного банка, испанского Banco Bilbao Vizcaya Argentaría, Noya Lubljanska Banka и агентства по страхованию экспортных рисков Словении, суммарный объем которых составил около $100 млн.

К настоящему времени в рамках открытых кредитных линий банк профинансировал поставку оборудования МГТС и "Самарасвязьинформу" на общую сумму $17,8 млн и EUR 3,6 млн.

Президент банка отметил, что финансирование будет производиться также за счет целевых средств зарубежных банков, предоставляемых под гарантии национальных агентств по страхованию экспортных рисков, германских Bayerische Vereinsbank AG, Commerzbank AG и венгерского MEHIB. Принципиальные договоренности о сотрудничестве банк достиг также с итальянским и китайским страховыми агентствами.

А. Петров добавил, что средства зарубежных банков будут предоставляться на срок до 5 лет, как правило, для финансирования поставок оборудования из стран, где расположены банки, выдавшие кредит.

По словам А. Петрова, Гута-банк будет также использовать кредитные линии иностранных банков сроком до 6 месяцев для кредитования внешнеторговых операций за счет применения непокрытых аккредитивов, выставляемых банком от имени заемщиков-импортеров.

А. Петров подчеркнул, что в текущем году банк намерен уделить серьезное внимание расширению спектра розничных услуг, в частности развитию страхования, организации деловых поездок и туризма.

В ЭКОНОМИКЕ РОССИИ НАБЛЮДАЕТСЯ ТЕНДЕНЦИЯ К ДОЛЛАРИЗАЦИИ

Москва. В настоящее время в экономике РФ явно наблюдается тенденция к ее долларизации. Такое мнение высказал главный экономист компании "Тройка-Диалог" Олег Вьюгин, выступая на заседании Никитского клуба, куда входят ведущие экономисты и юристы России.

По словам О. Вьюгина, "период повышения спроса на рубли, который наблюдался после кризиса 1998 года, проходит".

Долларизация российской экономики, отметил экономист, проявляется в "повышении валютных активов в банковской системе, а также в увеличении оттока капиталов из России, которое наблюдается в последний год".

В таких условиях отмена валютных ограничений или их ослабление - "это попытка зафиксировать статус кво", сказал О. Вьюгин, добавив, что "нужно изменять многие другие параметры макроэкономической политики РФ, к чему правительство пока не готово".

В связи с этим О. Вьюгин отметил, что "он видит противоречия" между желаниями и возможностями правительства.

По его словам, "если отменить экспортно-импортный контроль, обязательную продажу части валютной выручки, то оттоку капитала из России будет придан легальный характер, и утечка в размере $25 - 30 млрд России тогда гарантирована".

Со своей стороны, участвовавший в заседании клуба известный экономист, бывший министр финансов Александр Лившиц подчеркнул, что "цорматив обязательной продажи экспортной выручки и другие формы валютного контроля, безусловно, мера нелиберальная".

Вместе с тем, по его словам, "если ставится вопррс об изменении этих мер, это означает, что ситуация в экономике кардинально изменилась". "Я бы не стал этого утверждать", - сказал он.

А. Лившиц считает, что речь о полной отмене обязательной продажи валютной выручки вообще не может идти, но даже снижение норматива продажи "может создать трехкратную нагрузку на резервы ЦБ РФ, в результате чего Центробанку придется сглаживать снижение курса рубля за счет резервов".

При этом, как отметил А. Лившиц, судя по тому, как складывается ситуация с долгами, в 2003 году России тоже придется платить, поэтому "Нельзя жертвовать резервами ЦБ РФ".

В любом случае, как отметил А. Лившиц, он "не ¿тал бы ничего менять в валютном регулировании, по крайней мере до осени 2001 года, пока не пбявится ясность с динамикой цен на нефть и не станет полностью понятна ситуация с российскими долгами".

В СОСТАВ БАНКОВСКОЙ АССОЦИАЦИИ "РОССИЯ" ВОШЛО ЕЩЕ ПЯТЬ УЧАСТНИКОВ

Москва. Четыре коммерческих банка и один региональный банковский союз стали новыми членами ассоциации региональных банков России.

Как говорится в распространенном в понедельник пресс-релизе ассоциации, ее участниками стали Первый городской банк (Москва), Тверской городской банк (Тверь), банки "Аверс" (Казань) и "Северная казна" (Екатеринбург).

Кроме того, в состав ассоциации вошел Пермский банковский союз, который объединяет восемь банков этого региона.

В настоящее время в ассоциацию региональных банков России входят порядка 120 коммерческих банков и организаций, ориентированных на работу с реальным сектором экономики.

ПРОБЛЕМЫ ЭКОНОМИКИ РФ НЕ ДОЛЖНЫ РЕШАТЬСЯ ТОЛЬКО ЗА СЧЕТ БАНКОВ

Москва. Проблемы реального сектора российской экономики нельзя решать только за счет предоставления предприятиям банковских кредитов, считает первый заместитель председателя ЦБ РФ Татьяна Парамонова.

"Нельзя решать проблемы экономики только за счет банков", - заявила первый зампред ЦБ РФ, выступая в Совете Федерации на слушаниях, посвященных концептуальным вопросам развития банковской системы РФ.

Она пояснила, что "нереструктурированный реальный сектор начинает вызывать озабоченность", поскольку кредитные вложения в него в настоящее время увеличиваются.

Качество кредитных портфелей банков может ухудшиться, если кредиты окажутся невозвратными, считает Т. Парамонова.

В связи с этим она подчеркнула, что необходима оценка рисков, которые несут банки при предоставлении кредитов реальному сектору. Нормализирующим фактором, с точки зрения ЦБ РФ, было бы введение обязательного аудита не только в кредитных организациях, но и в компаниях, отметила Т. Парамонова.

Она также высказала мнение, что банки должны выплачивать налоги в том же объеме, что и предприятия.