Вклады VIP-клиентов в бухгалтерию не попали

Как стало известно “Ъ”, в Москве завершено расследование уголовного дела в отношении бывших топ-менеджеров банка «Екатерининский». Экс-председателю правления кредитного учреждения Эдуарду Будишевскому, его заместителю Александру Бахматову и бывшему начальнику отдела финансового анализа и бизнес-планирования Якову Крейнину инкриминируется хищение из банка порядка 1 млрд руб. путем оформления кредитов подконтрольным им фирмам. Организатором преступления следствие считает бывшего президента «Екатерининского» Павла Гольдмана, находящегося в международном розыске.

На расследование этого уголовного дела у следственного департамента МВД ушло ровно полтора года. При этом первые фигуранты в нем появились лишь через полгода после возбуждения дела — в конце декабря 2016 года по ходатайству следствия Тверским райсудом были арестованы господа Бахматов и Крейнин. Вскоре после этого заочное обвинение в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) было предъявлено и экс-президенту «Екатерининского» Павлу Гольдману. Однако задержать его не удалось — он успел уехать за границу и был объявлен в международный розыск. Четвертым фигурантом этого дела в феврале прошлого года стал бывший председатель правления кредитного учреждения Эдуард Будишевский, которого также заключили под стражу.

Настаивая на необоснованности ареста фигурантов, их адвокаты в суде делали упор в частности на то, что деяния, инкриминируемые их подзащитным, следствием неверно квалифицированы. По мнению защиты, действия обвиняемых относятся к сфере предпринимательской деятельности, что исключает возможность ареста. Впрочем, все эти доводы не помогли адвокатам добиться смягчения меры пресечения их подзащитным.

В марте 2016 года Центробанк отозвал у «Екатерининского» лицензию в связи с проведением высокорискованной кредитной политики, связанной «с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также проведением сомнительных транзитных операций». После этого в правоохранительные органы обратилось несколько VIP-клиентов этого банка. По их словам, в 2014–2015 годах руководители кредитного учреждения предложили им заключить с «Екатерининским» договоры банковских вкладов на очень выгодных условиях при размещении на депозите сумм от нескольких десятков миллионов рублей. Например, одним из таких клиентов, по данным “Ъ”, оказался давний знакомый Эдуарда Будишевского предприниматель Владимир Фисюк, вложивший в банк своего приятеля 50 млн руб. с выплатой по вкладу 10% годовых. Деньги бизнесмен передавал лично Павлу Гольдману в его кабинете якобы в присутствии господина Будишевского. Однако, как установило следствие, заключенные договоры с VIP-клиентами по бухгалтерским учетам не проводились, а деньги в кассу не поступали. А чтобы клиенты ничего не заподозрили, говорится в деле, им периодически передавались наличные — якобы проценты по вкладам. О том, что они не являются не только VIP-, но и обычными клиентами банка, потерпевшие узнали лишь после отзыва у «Екатерининского» лицензии. Таких вкладчиков, по подсчетам следствия, в «Екатерининском» оказалось порядка тридцати.

По данным АСВ, на 1 ноября 2017 года общая задолженность банка перед кредиторами составляла 2,3 млрд руб., в том числе перед физическими лицами и индивидуальными предпринимателями — более 1,2 млрд руб. По данным следственного департамента МВД, незадолго до отзыва у «Екатерининского» лицензии все эти деньги топ-менеджеры банка выдали в виде кредитов подконтрольным им фирмам-однодневкам и похитили.

По данным “Ъ”, сейчас фигуранты дела заканчивают ознакомление с материалами расследования, после чего оно будет передано в суд. Адвокаты обвиняемых от комментариев воздерживаются, ссылаясь на подписку о неразглашении.