Раздвигая границы

Несмотря на санкционную войну и общий экономический спад, российские банки не прекращают работу за рубежом. Финансовые группы сохраняют свое присутствие в мире, активно развивая свой бизнес в Азии. Группа ВТБ, объединившая более 30 банков и финансовых компаний более чем в 20 странах,— один из примеров того, как отечественный банк смог найти свое место на иностранных рынках.

Широкая сеть

Группа ВТБ ведет свой бизнес практически по всему миру. Дочерние банки группы работают в странах СНГ и Грузии. В Европе три ее "дочки" — в Германии, Австрии и Франции — объединены в Европейский субхолдинг, а кроме того, ведет деятельность и "дочка" в Сербии. ВТБ активно работает в Африке, где действует ее банк в Анголе, и, конечно, в Азии: в Китае, Индии и Вьетнаме.

За первые восемь месяцев текущего года зарубежная сеть ВТБ получила чистую прибыль в 15 млрд руб., а объем активов составил 1,45 трлн руб. Сейчас можно сказать, что, несмотря на введение санкций летом прошлого года, международная сеть группы крепко стоит на ногах.

В Европе финансовые "дочки" ВТБ обслуживают в основном двусторонние торгово-экономические отношения России с европейскими странами. Но там же ВТБ развивает и несколько инновационных для российского бизнеса проектов. Банк первым среди отечественных кредитных организаций еще с 2011 года начал принимать через интернет вклады от европейцев. Сегодня у подразделения VTB Direct около 170 тыс. клиентов, а общий объем депозитов составил примерно €4 млрд. Этим же путем сейчас идут и другие отечественные банки.

Еще один проект был запущен в июне 2014 года, когда ВТБ объявил о начале выдачи европейскими "дочками" ипотечных кредитов для состоятельных клиентов (со средствами на депозитах от $500 тыс.) на приобретение объектов недвижимости в Австрии и Франции. К октябрю текущего года объем ипотечного портфеля "дочек" ВТБ во Франции и Австрии вырос до €70 млн, а объем заявок на кредиты для покупки недвижимости превысил €100 млн. Так что можно сказать, что и этот проект оказался успешным.

Но главной площадкой банка остаются страны СНГ и Грузия. Кредитный портфель ВТБ в 2011-2012 годах в Армении, Грузии, Казахстане и Азербайджане рос на 30-70% ежегодно — на этих рынках ВТБ ведет бизнес как универсальная банковская организация. За 2014 год дочерние банки ВТБ в странах СНГ, а также в Западной Европе расширили линейку трансакционного бизнеса, развивали системы ДБО. Дочерние компании активно финансируют совместные проекты между странами, способствуют привлечению российских инвестиций. Также зарубежные "дочки" ВТБ способствуют проникновению на рынки своих стран новых услуг, таких, например, как международный факторинг. Несколько подобных сделок уже было реализовано в Грузии. Это также способствует развитию торговли между странами.

В более сложном положении находится украинская "дочка" группы ВТБ-банк. По состоянию на 1 июля ВТБ-банк занимал девятое место по размеру общих активов, однако политическая ситуация существенно осложняет развитие банковского бизнеса.

Поворот на Восток

В нынешней геополитической ситуации группа ВТБ стала все активнее развивать азиатское направление. ВТБ работает на китайском рынке с 2008 года, открыв собственный филиал в Шанхае. Сейчас этот филиал является единственным из российских финансовых институтов, имеющим лицензию на банковские операции для юридических лиц в иностранной валюте на территории страны, а также разрешение на проведение международных расчетов в юанях КНР.

ВТБ — активный участник Валютной биржи Китая (CFETS): за восемь месяцев 2015 года оборот филиала на CFETS составил 18,6 млрд юаней (191,1 млрд руб.), при этом по паре рубль/юань — 9,6 млрд юаней (96,7 млрд руб.). Группа рассчитывает, что филиал и дальше будет наращивать объемы расчетов в рублях и юанях. Уже сейчас около 80 компаний и 6 банков открыли в шанхайском филиале ВТБ рублевые счета, а 9 банков из России, стран СНГ и Европы открыли для работы в Китае счета в юанях.

ВТБ также планирует расширять кредитное финансирование российских игроков, решивших активнее развивать бизнес в Азии. Банк делает ставку на финансирование внешнеторгового оборота между Россией и Китаем в рамках сотрудничества с китайскими банками.

Сейчас шанхайский офис ведет около десятка проектов в рамках содействия российскому экспорту в Китай, а также поддержки российских импортеров в таких отраслях, как нефтяной сервис, металлургия и др. В ближайшие годы ВТБ планирует продолжить активную работу по экспортно-импортным операциям и намерен участвовать в инфраструктурных проектах.

Пока законодательство КНР не разрешает иностранным эмитентам выпускать облигации на китайском рынке. Но Народный банк Китая разрабатывает поправки, которые могут открыть локальный рынок более широкому кругу иностранных игроков. Пока же ВТБ ведет выпуск облигаций на офшорном рынке Китая, а также торговлю ценными бумагами китайских эмитентов. Это стало возможным после получением ВТБ в июле лицензии на доступ к локальному межбанковскому рынку облигаций.

В рамках поворота на Восток новая волна интереса ВТБ связана и с развитием филиала в Индии. В этой стране группа активно работает на рынке драгоценных металлов, уже больше двух лет поставляя на индийский рынок золото и серебро. За 2014 год объем поставок драгметаллов превысил 65 тонн по золотым и около 700 тонн по серебряным слиткам (всего на $1 млрд) — это около 10% от общего объема импортных поставок драгметаллов в Индию.

Еще одно перспективное азиатское направление — Вьетнам. В мае ВТБ и Банк инвестиций и развития Вьетнама подписали меморандум о всестороннем сотрудничестве. Суть его в том, что дочерний банк ВТБ во Вьетнаме Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ) может стать основным банком для финансирования совместных проектов двух стран, прежде всего в атомной и энергетической сферах. "Несмотря на долгие партнерские отношения и сотрудничество между ВТБ и Банком инвестиций и развития Вьетнама, подписание этого документа на данном этапе очень своевременно, поскольку определяет ориентиры для дальнейшего взаимодействия между двумя ведущими банками Вьетнама и России. Учитывая текущую геополитическую обстановку и фокус на азиатском направлении, ВРБ наряду с нашими филиалами в Индии и Китае приобретает особое значение",— отметил старший вице-президент, руководитель департамента дочерних компаний ВТБ Михаил Якунин.

В Европе финансовые "дочки" ВТБ обслуживают в основном двусторонние торгово-экономические отношения России с европейскими странами.