Продажная прибыль

Продажная прибыль

Банк «Траст» выгодно реализовал непрофильные активы

«Траст» завершил пятилетнюю стратегию с рекордной годовой прибылью по РСБУ — более 86 млрд руб. По ее объему банк вошел в топ-10 российских банков. Результат обеспечила продажа крупных активов, в том числе выкупленных у банка «ФК Открытие», по стоимости значительно выше оценочной. Но в дальнейшем сверхдоходов от реализации оставшегося у «Траста» имущества эксперты не ожидают.

Президент – председатель правления банка непрофильных активов «Траст» Александр Соколов

Фото: Иван Водопьянов, Коммерсантъ

Принадлежащий ЦБ банк непрофильных активов «Траст» показал максимальный за пять лет работы в рамках стратегии до 2023 года финансовый результат. Чистая прибыль по итогам года по РСБУ (до СПОД) составила почти 86,2 млрд руб. Это восьмой результат среди всех российских банков.

Как пояснил “Ъ” глава банка Александр Соколов, «было много крупных сделок, активы проданы существенно выше оценочной стоимости, это формирует базу прибыли».

В число крупных прибыльных сделок вошли продажа АО «Точка» (разница между оценочной стоимостью на начало работы с активом и на момент его продажи составила 25,1 млрд руб.), «Балтийского лизинга» (13,2 млрд руб.), а также «Инги» и «Транс-ойла» (19,2 млрд руб.). С учетом продажи ЦБК «Кама» сделки с активами принесли банку более 100 млрд руб., однако Объединенную вагонную компанию (ОВК) «Траст» продал с убытком около 20 млрд руб.

Как уточнили в «Трасте», чистая прибыль по РСБУ с учетом «событий после отчетной даты» оказалась меньше — 76 млрд руб. Однако этот результат почти на два порядка лучше 2022 года (1 млрд руб.). В МСФО (отчетность не опубликована) по итогам 2022 года и 2023 года был отрицательный финансовый результат — 105 млрд руб. и 53,3 млрд руб. соответственно, сообщили в банке. Этот убыток «обусловлен методологией учета депозитов Банка России: начисление процентов по депозитам в соответствии с требованиями МСФО осуществляется по рыночной ставке». «По РСБУ банк показывает прибыль, так как депозиты учитываются по договорной ставке»,— пояснили в «Трасте».

Право банков распоряжаться прибылью во многом зависит от дивидендной политики. По итогам 2019–2020 годов дивиденды ЦБ не выплачивались, свидетельствует годовой отчет регулятора. Вместе с тем «Траст» погашает депозиты, предоставленные от Фонда консолидации банковского сектора (1,5 трлн руб.). По состоянию на начало 2023 года «Траст» вернул депозиты Банка России на 317,1 млрд руб., в том числе за 2022 год — 44,3 млрд руб. (плюс проценты в размере 38,9 млрд руб.). По итогам пяти лет в ЦБ переведено около 0,5 трлн руб., уточнил господин Соколов.

Как отмечает один из собеседников “Ъ” на финансовом рынке, остаток прибыли после выплаты дивидендов сохраняется в распоряжении кредитной организации.

В случае прибыльности банк «распоряжается ею в зависимости от своего бизнес-плана и планов по развитию». «Например, может направить средства на укрепление капитала или инвестирование в новые сегменты. Дальше — дело бюджета, то есть зарплаты, программы мотивационного вознаграждения, затраты на ведение бизнеса и т. д.»,— поясняет собеседник “Ъ”.

Новую трехлетнюю стратегию «Траст» планирует согласовать с ЦБ до конца марта. Предварительно за этот период банк непрофильных активов намерен собрать более 70 млрд руб. В 2027 году запланирована ликвидация «Траста» как юрлица. В пул активов для реализации к этому сроку входит недвижимость примерно на 16 млрд руб., пакет привилегированных акций «Русснефти», обязательства по реструктурированным кредитам и соглашениям и т. д.

Как пояснил “Ъ” один из консультантов «Траста», есть три причины рекордных сборов за прошедшие пять лет: потенциал роста стоимости переданных активов, динамика рынков и качество управления: «Иногда причиной роста цены реализации была одна из названных, иногда — сочетание всех трех». Поэтому многие активы «Траст» продавал по цене выше и первоначальной балансовой стоимости, и стартовой цены аукциона.

Достижение прогнозируемых сборов в части продажи оставшихся активов будет зависеть от спроса на рынке, уточняет собеседник “Ъ”, однако «зарабатывать сверхмаржу, как в прошлые годы, уже вряд ли получится».