Швейцария

Швейцария

Швейцария пуганула весь мир

       Вчера в Швейцарии вступил в силу закон о борьбе с отмыванием "грязных" денег. Швейцарские банки теперь обязаны сообщать властям обо всех операциях, которые кажутся им подозрительными,— и замораживать сомнительные вклады. И это не первоапрельская шутка. Хотя очень многим хотелось бы, чтобы это была шутка.
       
       Закон был принят в октябре прошлого года. Дискуссии шли чрезвычайно ожесточенные. Швейцарские банки отнеслись к требованию бороться с сомнительными операциями безо всякого энтузиазма. Но теперь дискуссии позади — 1 апреля закон вступил в силу.
       Отныне банки Швейцарии (как и финансовые учреждения большинства стран мира) обязаны информировать власти о сомнительных операциях своих вкладчиков. Более того, согласно новому закону, это же должны делать доверительные и страховые компании, нотариусы, адвокаты и т. д. То есть все, кто может выступать посредниками в финансовых операциях.
       Уже создается система контроля за исполнением нового закона. Главная роль отведена специальному государственному органу, получившему название "Отдел по связям". Основные его функции — анализ поступающих сведений, создание на их основе банка данных и передача наиболее подозрительной информации правоохранительным органам для расследования и возбуждения уголовных дел. Отдел по связям, насчитывающий пока всего трех служащих, возглавляет 33-летний юрист Даниэль Телесклаф, прежде работавший в швейцарском филиале группы Dresdner Bank.
       Разумеется, сложно определить, что такое сомнительные операции. Сомнительным можно счесть все что угодно — или вообще ничего. Однако швейцарские официальные лица уже поделились с банками своим представлением о сомнительных операциях. В частности, за основу взяты критерии подозрительных сделок, введенные еще в 1991 году циркуляром швейцарской федеральной комиссии по делам банков.
       Какие операции считаются подозрительными? Любые операции с наличностью на сумму свыше $100 тысяч. Или если в сделке не заметно "очевидного" коммерческого смысла. А если клиент переведет на реконструкцию небольшого офиса, скажем, полмиллиона долларов, банкиры будут обязаны доложить властям о "несоизмеримо большой сумме". Неоправданным альтруизмом швейцарским властям кажутся также случаи, когда одна коммерческая структура пытается покрыть расходы другой, возместить ей ущерб или оказать материальную помощь (естественно, за исключением ситуаций, когда крупная корпорация переводит деньги своему филиалу). Вообще, власти считают подозрительными все операции, проводимые через офшорные компании или адвокатов.
       Ясно, что закон рассчитан на то, чтобы воспрепятствовать помещению в швейцарские банки денег, имеющих уголовное происхождение. В этом смысле власти настроены довольно решительно. Однако тотального наступления на вкладчиков из зарубежных стран ждать не следует. Например, федеральный прокурор Швейцарии Карла дель Понте не скрывает: швейцарским властям известно, что в швейцарских банках держат деньги многие члены российского правительства, президентской администрации и Федерального собрания. Но, как она заявила, швейцарское правосудие по собственной инициативе не будет затевать какие-либо расследования.
       
       ИНГАРД Ъ-ШУЛЬГА; ИГОРЬ Ъ-СЕДЫХ, Женева